SIMULADO

Questes Mdul
Questes Mdulo 1
1. Responsvel pela fiscalizao dos Fundos de Investim

a) Anbid
b) CVM
c) CMN
d) Bacen
2. Responsvel por estabelecer medidas de preveno o

desequilbrios econmicos:
a) CMN
b) Bacen
c) CVM
d) Anbid
3. Tem como foco realizar operaes de captao e fina

e longo prazo:
a) Banco mltiplo com carteira comercial
b) Banco comercial
c) Banco de investimento
d) Corretora de ttulos e valores mobilirios
4. So ttulos custodiados, registrados e liquidados na C

a) As aes negociadas em bolsa
b) Certificado de Depsito Bancrio
c) LFT (Letra Financeira do Tesouro)
d) Os contratos de derivativos
5. atribuio do Conselho Monetrio Nacional:

a) Fiscalizar a Bolsa de Valores
b) Supervisionar os itens de meio circulante
c) Controlar a moeda e capitais estrangeiros
d) Disciplinar todos os tipos de crdito
6. uma carteira que deve estar presente em um banco

a) Arrendamento mercantil
b) Crdito
c) Financiamento
d) Comercial
7. Selic um sistema informatizado que cuida da liquid

a) Certificado de Depsito Bancrio
b) LFT (Letra Financeira do Tesouro)
c) Aes negociadas em bolsa
d) Contratos de derivativos
8. rgo mximo do Sistema Financeiro Nacional:

a) SRF Secretaria da Receita Federal
b) CVM
c) Ministrio da Fazenda
d) CMN
9. Compete Anbima:
a) A legislao sobre o mercado de Fundos de Investimento
b) A legislao sobre o mercado de aes
c) Criar procedimentos que permitam a autorregulao do mer
d) Criar procedimentos que permitam a autorregulao do me
10. Sistema utilizado para transferir recursos entre age

com o objetivo de reduzir o risco sistmico:
a) SPB
b) Selic
c) CETIP
d) CBLC
11. O principal objetivo do Cdigo de Autorregulao de

Anbima :
a) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, des
na distribuio de produtos e servios e transparncia na rela
b) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores
c) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investid
d) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estim

distribuio de produtos e servios e transparncia na relao
12. O envio de Documentos de Crditos (DOCs) esto lim

a) R$ 4.000,00
b) R$ 4.999,99
c) R$ 2.999,99
d) R$ 10.000,00
13. As Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios es

executar os servios abaixo, com exceo de:
a) Encarregar-se da administrao de carteiras de custdia de
mobilirios
b) Praticar operaes no mercado de cmbio de taxas flutuant
c) Prestar servios de intermediao e de assessoria ou assist

operaes e atividades nos mercados financeiros e de capitais
d) Administrar ttulos de capitalizao
14. Dos objetivos abaixo, o que no se refere a um obje

Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios (CTVM)?
a) Operar em Bolsa de Valores
b) Praticar operaes de compra e venda de metais preciosos
c) Captar depsito vista
d) Exercer funes de agente fiducirio
Questes Mdul
B
Questes Mdulo 2
1. A Anbima instituiu o Cdigo de Autorregulao dos F

Investimento e:
a) Complementou a legislao em vigor
b) Substituiu a legislao em vigor

c) Possibilitou instituio administradora de recursos optar q
seguir (CVM ou Anbid)
d) Visou, exclusivamente, informar as mudanas que ocorrem
2. O Cdigo de Autorregulamentao da Anbima tem po

finalidades:
a) Promover prticas que no so equitativas entre as institui
b) Promover a concordncia leal entre os participantes do mer

c) Promover medidas que venham a oferecer resultados financ
que seguem esse Cdigo
d) Definir as regras de negociao de aes na Bolsa de Valore
3. O Cdigo de Autorregulao para a certificao conti

objetivo:
a) Promover os profissionais que se destacam no exame de ce
b) Promover a tica e a capacitao tcnica entre os profission

oferta de crdito
c) Promover a tica e a capacitao tcnica entre os profission
oferta de produtos de investimento
d) Criar um ranking com os profissionais que superam as meta
estabelecidas pela instituio financeira onde trabalham
4. O selo Anbima no prospecto serve para informar que

a) A instituio financeira que oferece o Fundo associada da
b) O Fundo de Investimento garantido pelo administrador e p

instituio financeira que oferece o fundo
c) O prospecto est de acordo com o Cdigo de Autorregulame
de Fundos de Investimento
d) O Fundo de Investimento possui a garantia do Fundo Garant
5. A ordem em que as fases de um processo de lavagem

completo acontecem :
a) Integrao, ocultao e colocao
b) Colocao, ocultao e integrao
c) Ocultao, colocao e integrao
d) Colocao, integrao e ocultao
6. No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o re

economia com aparncia de dinheiro limpo chamada d
a) Integrao
b) Ocultao
c) Colocao
d) Absoro
7. A fase da colocao do crime de lavagem de dinhe

por:
a) Ser a ltima fase do processo
b) Dificultar o rastreamento da origem dos recursos
c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balco dos bancos
d) Trazer o dinheiro de volta economia com aparncia de orig
8. Um cliente solicita uma transferncia de R$ 1.000.00

de terceiros e liquida a operao em espcie. O banco:
a) Informa imediatamente ao Bacen por meio do Sisbacen ou S

b) Solicita autorizao ao Bacen
c) Informa a transferncia comisso interna do banco, somen
d) No obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transfe
9. Em relao lavagem de dinheiro, uma das formas d

I. Efetuar o cadastro do cliente
II. Controlar e monitorar as movimentaes por dois anos
III. Manter os registros das movimentaes por cinco anos
Est correto o que se afirma em:
a) I e II apenas
b) II e III apenas
c) I e III apenas
d) I, II e III
10. O principal rgo de combate lavagem de dinheiro

Lei 9.613/98 :
a) A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a
tanto de pessoas fsicas quanto jurdicas
b) O Banco Central
c) A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar deps

clientes que no conseguem demonstrar a origem de seus rec
d) O COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras
11. Manter os necessrios conhecimentos e habilidade

servios aos seus clientes e ainda firmar um compromis
aprendizagem e aperfeioamento profissional o que
tica de:
a) Liderana
b) Competncia
c) Objetividade
d) Integridade
12. Um profissional que induz seu cliente a adquirir um

de seu interesse, com o intuito de fechar sua meta de v
observar o princpio de:
a) Integridade
b) Competncia
c) Confidencialidade
d) Profissionalismo
13. Um profissional financeiro indica o nome de um clie

amigo que precisa de novos clientes para venda de um
imobilirio. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele go
imveis e acha que est unindo o til ao agradvel. Ess
de observar o princpio tico de:
a) Profissionalismo
b) Objetividade
c) Competncia
d) Confidencialidade
14. Um profissional financeiro, ao notar que seu colega

dificuldades para atender a solicitao de um cliente, o
Esse profissional financeiro est agindo de acordo com
a) Profissionalismo
b) Objetividade
c) Competncia
d) Confidencialidade
15. Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil

como condio para liberar um financiamento de R$ 30
a) Operao fraudulenta
b) Venda casada
c) Operao de crdito consignado
d) Transao de interesse do cliente
16. Marcar a mercado significa registrar os preos dos t

a carteira do Fundo de Investimento pelo:
a) Preo de aquisio
b) Preo de resgate no vencimento
c) Preo que seria negociado diariamente no mercado
d) Menor preo registrado no ms
17. Quando falamos em parmetros de performance de

nos referindo a:
a) Risco de mercado
b) Liquidez do fundo
c) Composio da carteira
d) Rentabilidade do fundo
Questes Mdul
B
Questes Mdulo 3
1. A taxa Selic Over expressa a:
a) Meta da taxa de juros bsica da economia

b) Mdia ponderada das operaes interfinanceiras, por 1 dia,
pblicos federais
c) Mdia ponderada das operaes interfinanceiras, lastreadas
d) Meta de inflao estabelecida para o ano
2. A taxa de juros calculada com base no total de negoc

pblicos federais a:
a) TJLP
b) Selic
c) DI
d) TR
3. O Copom tem como objetivo definir:

a) A meta da taxa Selic
b) A meta de inflao
c) A Taxa Referencial
d) A taxa DI
4. O Conselho Monetrio Nacional define a meta de infla

o ndice utilizado para a mensurao da meta o:
a) IPCA
b) IGP-M
c) IPC
d) INCC
5. Entre os instrumentos de poltica monetria utilizado

destaca-se por ser o mais gil entre todos os instrumen
a) O depsito compulsrio
b) O open market
c) A taxa Selic
d) A taxa de redesconto
6. A taxa DI :
a) Divulgada diariamente pela Selic
b) Calculada com base em 360 dias corridos
c) Base de clculo para a TR Taxa Referencial

d) Calculada com base nas operaes do mercado interfinance
em CDI
7. A Taxa Referencial TR calculada com base nas ope

a) Nota promissria
b) Letra de cmbio
c) Debntures
d) CDB
8. A composio do IGP-M :
a) 60% do IPA, 30% do IPC e 10% do INCC
b) 60% do INCC, 30% do IPC e 10% do IPA
c) 60% do IPC, 30% do IPA e 10% do INCC
d) 60% do IPA, 30% do INCC e 10% do IPC
9. O investidor que deseja se proteger da inflao deve

investimento cujo benchmark seja:
a) A T.R.
b) A taxa de cmbio
c) O Ibovespa
d) O IGP-M
10. Para clculo do PIB, consideramos:

a) Apenas os bens de servios finais
b) Os bens e servios deduzidas as exportaes
c) Os bens de servios
d) As exportaes menos as importaes
11. Chegamos ao clculo do PIB na tica das despesas c

C o consumo privado
I o total de investimento
G so os gastos governamentais
NX so as exportaes lquidas (exportaes menos importa

a) C I + G + NX
b) C + I + G + NX
c) C + I + G NX
d) C + I G + NX
12. O tipo de taxa cambial vigente no Brasil :

a) Taxa fixa, determinada pelo Banco Central do Brasil
b) Um sistema de bandas cambiais, com piso e teto determina

c) O Brasil no tem sistema fixo, com variaes de acordo com
momentnea do Bacen
d) Determinada pelo mercado, com interferncia do Bacen, ca
flutuao suja
13. PTAX a taxa mdia ponderada das negociaes co

a) Ttulos pblicos federais
b) Moeda estrangeira
c) CDB
d) Debntures
14. A respeito de taxa nominal e taxa real:

a) A primeira desconta a inflao e a segunda, no
b) Ambas so iguais
c) A segunda desconta a inflao e a primeira, no
d) A primeira sempre menor que a segunda
15. Uma aplicao financeira obteve um lucro nominal d

em que a inflao foi de 10%. Assim, podemos concluir
aplicao foi:
a) Igual a 4,4%
b) Superior a 4,4%
c) Inferior a 4,4%
d) Igual a 24,4%
16. Observe a rentabilidade de algumas aplicaes no
I. Poupana: 3,85%
II. Fundo DI: 4,20%
III. Fundo Multimercado: 5%
Sabendo que o IPCA do perodo foi de 4%, podemos afirmar qu

poupana, do Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectiv
a) Negativo positivo positivo
b) Negativo negativo positivo
c) Positivo positivo positivo
d) Negativo negativo negativo
17. A taxa equivalente de 12 meses, da taxa de 1% ao m

composta, obtida pela frmula:
a) 0,01 X 12
b) 1,01 X 12
c) (1,0112 1) X 100
d) (0,0112 -1) X 100
18. Na capitalizao de juros simples:

a) Os juros so pagos no vencimento, que fixo
b) Os juros so pagos durante o perodo de capitalizao
c) Os juros so incorporados ao capital durante a capitalizao

d) A capitalizao de juros ocorre sobre o capital inicial
19. A carteira de renda fixa X tem prazo mdio de 180 d

prazo mdio de 360 dias.
A sensibilidade oscilao das taxas de juros de mercado ser
a) Menor na carteira X
b) Maior na carteira X
c) Menor na carteira Y
d) Idntica nas duas carteiras
20. Em um investimento, quanto maior a volatilidade:

a) Maior o risco e maior a expectativa de retorno
b) Maior o risco e menor a expectativa de retorno
c) Menor o risco e maior a expectativa de retorno
d) Menor o risco e menor a expectativa de retorno
21. O mercado secundrio:

a) onde so negociadas as aes de segunda linha
b) quando o emissor capta recursos para financiamento de s

c) quando ocorre a subscrio das aes da companhia
d) quando ocorre a liquidez dos valores mobilirios negociad
22. No mercado primrio:
a) So negociados pela primeira vez ttulos ou valores mobilir
b) o nico lugar onde podem operar corretoras de investime
c) Ocorrem operaes com ttulos que j esto em circulao h
d) So feitas transaes apenas com debntures e notas prom
Questes Mdulo
D
Questes Mdulo 4
1. A caderneta de poupana rendeu 42% da taxa DI em

refere-se ao conceito de rentabilidade:
a) Esperada
b) Real
c) Nominal
d) Relativa
2. Os principais riscos normalmente encontrados em inv

financeiros so:
a) Mercado, crdito e alavancagem
b) Alavancagem, crdito e operacional
c) Mercado, crdito e liquidez
d) Mercado, operacional e liquidez
3. So riscos potenciais de uma carteira de aes:

I. Risco de mercado
II. Risco de liquidez

III. Risco de crdito
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) I, II e III
4. O risco de liquidez presente nos ttulos aquele deco
a) De poucos compradores para o ttulo e que no querem pag
b) De muitos compradores para o ttulo e que no querem pag
c) Das variaes de preos que ocorrem ao longo do perodo d

d) Da possibilidade de o emissor do ttulo no cumprir com as
5. Quando uma ao vendida, negociada, comprada c

avaliada por seu preo justo, ela conhecida como sen
a) Preferencial
b) Lquida
c) Ordinria
d) Nominativa
6. Seu cliente tem um imvel cujo valor de mercado R

vend-lo para solucionar problemas financeiros. A nic
que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco determinante des
a) Crdito
b) Liquidez
c) Cmbio
d) Inflao
7. O risco de mercado associa-se fundamentalmente:

a) flutuao de preos
b) inadimplncia de emissores
c) Ao baixo ndice de negociabilidade
d) s falhas operacionais
8. Um investidor comprou aes a R$ 4,00 e precisa ven

vrias cotaes recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse
sujeito, portanto, ao risco:
a) De crdito
b) Operacional
c) De liquidez
d) De mercado
9. Uma empresa emitiu debntures e no est consegu

pagamentos. O risco predominant :
a) Risco operacional
b) Risco de mercado
c) Risco de crdito
d) Risco de liquidez
10. Quanto menor for o prazo de um ttulo de renda fixa

a) Maior tender a ser seu risco de crdito
b) Menor tender ser seu risco de mercado
c) Maior tender ser sua rentabilidade esperada
d) Menor tender ser sua liquidez
11. Seu cliente procura o melhor produto de investimen

que:
a) Apresentou a melhor rentabilidade passada
b) Ajuda voc a cumprir a meta de vendas do ms
c) Atende aos objetivos de investimento do cliente
d) o mais conservador da sua prateleira de produtos
12. Sobre risco:

a) Significa poder ter resultado diferente do esperado
b) Est presente apenas nas aes e Fundos de Aes
c) Est presente apenas nos Fundos de Aes e no Fundo Mult
d) Quanto menor o risco, maior a rentabilidade do investiment
13. A diversificao permite:

a) A obteno de maiores retornos
b) A obteno de menores riscos e maiores retornos
c) A obteno de carteiras com melhor relao risco/retorno

d) A eliminao do risco sistemtico
14. Sempre possvel a um investidor atento:

a) Eliminar o risco de mercado
b) Eliminar todo e qualquer risco de um ativo

c) Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco diversificve
ativos de renda varivel
d) Eliminar o risco de liquidez de uma ao
Questes Mdulo 6
1. Em cenrio de elevao na taxa de juros bsico da economi

indicado :
a) Letra do Tesouro Nacional LTN
b) Letra Financeira do Tesouro LFT
c) Nota do Tesouro Nacional srie D NTN-D
d) Nota do Tesouro Nacional srie C NTN-C
2. Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa d

variao do IPCA:
a) NTN-B
b) NTN-D
c) CDB-DI
d) NTN-C
3. Asseguram a correo de determinado ndice de inflao:

a) NTN-B e NTN-B (Principal)
b) LFT e NTN-B
c) LFT e LTN
d) NTN-B e NTN-D
4. So ttulos pblicos com remunerao prefixada:

a) As LTNs e as LFTs
b) As LFTs e as NTN-Cs
c) As LTNs e as NTN-Fs
d) As NTN-Bs, NTN-Cs e as LFTs
5. As notas promissrias so:

a) Emitidas com prazo mximo de 360 dias
b) Garantidas pelo agente fiducirio
c) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo
d) Garantidas pelo agente subscritor
6. As debntures so:
a) Ttulos emitidos por um banco comercial
b) Ttulos emitidos por um banco de investimento
c) Ttulos representativos da dvida coorporativa
d) A parcela do capital social da empresa
7. Uma indstria pretende construir uma usina hidreltrica. Pa

este investimento,
emitir:
a) LH
b) Nota promissria
c) Debntures
d) CDB
8. O Certificado de Depsito Bancrio CDB um ttulo repres

prazo remunerado
e emitido por:
a) Distribuidoras e corretoras de ttulos e valores mobilirios
b) Bancos comerciais e corretoras de ttulos e valores mobilir

c) Bancos comerciais e de investimento
d) Sociedades de crdito, financiamento e investimento e banc
9. Sobre os CDBs podemos afirmar:
a) Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1

b) Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes
c) O cliente corre o risco de crdito da instituio (acima de R$

d) Todas as anteriores esto corretas
10. A letra de crdito imobilirios caracteriza-se por:

a) Iseno de Imposto de Renda para pessoa jurdica
b) no ter garantia do FGC
c) Ter prazo mnimo de 30 dias
d) Iseno de Imposto de Renda para pessoa fsica
11. As aes so ttulos:
a) Que garantem rendimentos anuais mnimos aos acionistas o
b) Que garantem rendimentos anuais aos acionistas preferenc
c) Representativos da frao do capital social de uma compan
d) Representativos dos direitos de voto nas assembleias da co
12. O investidor em aes realiza ganho de capital quando:

a) Recebe dividendos
b) Recebe juros sobre capital prprio
c) Vende as aes por um preo superior ao de compra
d) Subscreve novas aes
13. O home broker:
a) Permite a compra e venda de aes sem o intermdio da co

b) Permite a compra e venda de aes pela internet
c) Permite a compra e venda de aes por telefone
d) Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento s
14. As aes preferenciais:

a) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinrias
b) Sempre tero maior nmero do total de aes da empresa
c) Do direito de voto nas assembleias gerais da empresa
d) Do prioridade ao recebimento de dividendos da empresa
15. O Sr. Joo Antonio investe em aes da empresa Aramados

provenientes
da capitalizao de reservas provenientes de lucros. D-se a e
a) Bonificao
b) Subscrio
c) Nova emisso de aes
d) Inplit
16. Um investidor recebeu juros sobre capital prprio em seu
a) Debntures
b) Nota promissria
c) Aes
d) LFT
17. Uma empresa distribui parte dos lucros aos acionistas med
a) Split
b) Inplit
c) Subscrio
d) Dividendos
18. Uma empresa de capital aberto gerou lucro, que ser distr
forma de:
a) Juros sobre o capital prprio
b) Dividendo
c) Split (desdobramento de aes)
d) Bonificao
19. Uma empresa cujas aes so negociadas em Bolsa de Val

aumentar a liquidez
de suas aes sem aumentar o capital, dever realizar:

a) Um processo de desdobramento de aes (split)
b) Um processo de agrupamento de aes (inplit)
c) A emisso de novas aes
d) Um processo de subscrio de aes
20. Num desdobramento de aes:

a) Os scios atuais sempre perdem participao no capital
b) Os scios atuais sempre ganham participao no capital

c) Os scios tanto podem perder como ganhar participao no
condies
de mercado e do nmero de aes em circulao
d) Os clientes mantm sua participao no capital da sociedad
21. Instrumento legal que permite a reunio de um grupo de in

investimento em
aes:
a) Clube de investimento
b) Agremiao de investidores
c) Cooperativa de investidores
d) Fundo de Investimento
22. Alquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercad

a) 15%
b) 20%
c) 22,5%
d) Varia conforme prazo de permanncia
23. Um determinado cliente, pessoa fsica, deseja investir em

incidncia do Imposto
de Renda IR. O gerente dever, nesse caso, indicar-lhe:
a) Os Fundos de Investimento
b) As aes
c) Os ttulos pblicos federais
d) Os Certificados de Recebveis Imobilirios CRI
24. A cobrana do IOF, que regressiva e incide sobre os rend

ocasio dos resgates
entre o primeiro dia da aplicao e o:
a) 19
b) 39
c) 29
d) 49
25. O investidor aplicou em CDBs em 1/6 e resgatou em 17/11

a) IR de 15% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte
b) IR de 15% sabre o rendimento somente, recolhido pelo cont
c) IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido na font
d) IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido pelo co
Simulado 1
1. Selic um sistema informatizado que cuida da liquidao e

2. rgo Mximo do Sistema Financeiro Nacional
a) SRF - Secretaria da Receita Federal
b) CVM
d) CMN
3. atribuio do Banco Central
a) Fazer a diferenciao de tarifas entre bancos
b) Disciplinar todos os tipos de crdito
c) Desenvolver o mercado de ttulos e valores mobilirios
d) Fazer operaes no mercado aberto para executar a poltica
4. definio do SPB
a) o Sistema de Transferncia de Reservas (STR) no mercado
do mesmo
conglomerado que permite a liquidao dos pagamentos em t
b) o CIP (Cmara Interbancria de Pagamentos) de recursos
transferncia
entre bancos do mesmo conglomerado, feito para reduzir o ris
c) a transferncia de fundos interbancrios prprios ou de te
tempo real
com a conseqente reduo do risco sistmico
d) a transferncia de fundos entre bancos do mesmo conglom

prprios ou
de terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistmico
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5. Uma empresa vai precisar do recurso em breve para a impo
equipamento de fbrica.
Ela tem recursos sobrando e gostaria de investir. Sua orienta
investimento
com rentabilidade atrelada
a) taxa Selic
b) taxa de cmbio
c) taxa DI
d) inflao
6. O profissional de uma instituio financeira no pode revela
corrente e
tambm dados do cliente, exceto quando for para comprovar q
teve conduta
de impercia. Esse o Princpio
a) Da Competncia
b) Da Confidencialidade
c) Da Objetividade
d) Do Profissionalismo
7. Segundo o Cdigo de Auto-Regulao de Fundos de Investim
a) A rentabilidade dos fundos de investimento no lquida de
b) A rentabilidade de fundos de investimento expressa em 3
c) A rentabilidade dos fundos de investimento no lquida de
d) A rentabilidade dos fundos lquida de impostos e de taxa d

8. O objetivo da marcao a mercado
a) Diminuir o risco de mercado presente nos ttulos que o fund
b) Fazer com que os fundos de investimento apresentem meno
c) Fazer com que a transferncia de riqueza entre cotistas seja

d) Fazer com que haja diferenciao na rentabilidade entre os
investimento
9. correto falar sobre a lavagem de dinheiro
a) Quem utiliza na atividade econmica dinheiro que sabe ser
de dinheiro
est sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinh
b) Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro
penalidade
que o que cometeu o crime de lavagem de dinheiro
c) S est sujeito ao crime de lavagem de dinheiro aquele que
usufruiu dos
bens provenientes da lavagem que fez
d) A empresa que faz uma srie de operaes que caracterizam

facilidades
fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
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CPA - 10
Simulados
10. correto falar sobre a lavagem de dinheiro que
a) O crime de lavagem inafianvel e permite liberdade prov

b) Aquele que dissimula o dinheiro proveniente de atividade il
desde que
seja comprovado de que ele se utilizou efetivamente do dinhe
c) A ocultao e dissimulao de valores por si s j tem orige

d) O Banco tem como poltica fazer cadastro e acompanhamen
do cliente,
embora essa poltica no esteja presente na lei
11. O profissional que informa que somente poder liberar o e
que o cliente
est pedindo sob a condio de que o cliente aplique R$ 7 mil
investimento est
realizando a prtica de
a) Venda Cruzada
b) Venda Casada
c) Batimento de Metas
d) Operao Fraudulenta
12. O PIB caracteriza-se como sendo a produo

a) Agrcola
b) Dos Servios Finais
c) Industrial
d) Do Pas
13. A volatilidade em um fundo de investimento caracteriza-se

a) Pela possibilidade do gestor do fundo no honrar com seus
perda
do fundo.
b) Pela quantidade de ttulos que compem a carteira do fundo

c) Pela quantidade de ativos com baixo risco de crdito presen
de investimento.
d) Pela oscilao no preo dos ativos presentes na carteira do
14. A rentabilidade em um investimento caracterizada
a) Pelos aportes realizados no fundo menos as taxas e despesa
b) Pela variao no preo dos ativos menos as taxas e despesa
c) Pela quantidade de aplicaes menos os resgates que ocorr
d) Pelo patrimnio do fundo descontadas as despesas e taxas

15. O cliente fez investimentos em aes e em CDB cuja aplica
mil. Esses investimentos
esto sujeito a riscos que so
a) Ao: risco de mercado e de liquidez. CDB: risco de crdito,
b) Ao e CDB: risco de crdito, de mercado e de liquidez

c) CDB: risco de mercado e de liquidez. Ao: risco de crdito,
d) Ao: risco de mercado e de crdito. CDB: risco de crdito, d

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16. A remunerao da LFT
a) Atrelada Taxa Selic
b) Atrelada ao dlar
c) Atrelada ao IPCA
d) Prefixada
17. Um fundo Referenciado DI aplica no mnimo 80% de seus r

a) Ttulos pblicos federais e ttulos privados que fazem refer
podendo assumir
posies alavancadas
b) Apenas ttulos privados de qualquer anlise de risco de crd

c) Ttulos de renda fixa pblicos emitidos pelo Tesouro Naciona
baixo risco
de crdito
d) Ttulos pblicos federais e privados com a possibilidade de u

alavancagem
18. Um fundo ativo e passivo respectivamente
a) Supera e acompanha o benchmark
b) Acompanha e acompanha o benchmark
c) Supera e supera o benchmark
d) Acompanha e supera o benchmark

19. O investidor fez uma aplicao em um fundo passivo que t
Ibovespa. O
fundo nos ltimos 2 meses rendeu acima do Ibovespa.
a) Isso quer dizer que o gestor agiu muito bem oferecendo ren
foi acordado
b) Isso quer dizer que o investidor correu mais risco do que foi
de investimento
c) Isso quer dizer que o investidor correu menos risco do que f
de investimento
d) Nada se pode afirmar sobre a performance de risco e retorn
investimento
20. Quando o investidor adota uma estratgia de diferentes al
traz o benefcio
a) Da alavancagem
b) De eliminar riscos
c) Da diversificao
d) Da concentrao
21. O investidor fez aplicaes em Ttulos Pblicos Federais e C
apresentar mais rentabilidade
que os Ttulos Pblicos Federais porque possui
a) Menor risco de crdito

b) Maior risco de crdito
c) Maior risco de mercado
d) Menor risco de mercado
CPA - 10
Simulados
22. Chegamos no clculo do PIB, sob a tica das despesas, con
consumo privado
I o total de investimentos realizados G so os gastos governa
exportaes
lquidas (exportaes menos importaes)
a) C+ I + G + NX
b) C - I + G + NX
c) C + I + G - NX
d) C + I - G + NX
23. O investidor que deseja se proteger da inflao deve fazer
benchmark seja
a) A TR
b) A taxa de cmbio
c) O Ibovespa
d) O IGP-M
24. Chegamos no clculo da TR com base

a) No Certificado de Depsito Interfinanceiro
b) Na Taxa Bsica Financeira
c) Na Taxa Selic-Over
d) Na taxa de remunerao da Poupana

25. Os investidores A, B, C e D fizeram aplicaes em um mes
nos perodos
determinados abaixo. Pode-se dizer que
A De 10/02 a 14/03 18 d.u.
B De 22/02 a 13/04 22 d.u.
C De 10/02 a 14/03 18 d.u.
D De 20/01 a 13/02 18 d.u.
a) Os investidores A, C e D tiveram a mesma rentabilidade
b) Nada se pode afirmar a respeito da rentabilidade dos invest

c) Os investidores A e C tiveram a mesma rentabilidade
d) Os investidores B e D tiveram a mesma rentabilidade
26. Os ttulos com menor prazo so os que apresentam
a) Menor risco de liquidez
b) Maior rentabilidade
c) Maior risco de liquidez
d) Menor risco de crdito

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27. Determinada instituio financeira oferece fundos que tm
prefixados,
conforme seguintes prazos mdios dos ttulos
Fundo A 30 dias
Fundo B 45 dias
Fundo C 60 dias
Fundo D 120 dias
Vai apresentar maior risco de elevao dos juros
a) O Fundo A
b) O Fundo B
c) O Fundo C
d) O Fundo D
28. Pode-se dizer que a relao entre a volatilidade e o prazo m
que
a) Apresenta menor volatilidade o fundo que apresentar maior
b) Apresenta maior volatilidade o fundo que apresentar menor
c) Apresenta maior volatilidade o fundo que apresentar maior

d) Apresenta menor volatilidade o fundo que apresentar maior
ttulos
29. O clculo da marcao a mercado de um fluxo de pagamen
a) O valor presente desse fluxo de pagamentos
b) O horizonte de tempo
c) O valor de aquisio dos ativos
d) O valor futuro desse fluxo de pagamentos
30. Conseguimos minimizar o risco de um investimento quand

a) Investimos em ativos de maior prazo
b) Investimos em ativos de diferentes emissores
c) Investimos em ativos de maior rentabilidade
d) Concentramos os investimentos em um nico ativo
31. Um dos atrativos da diversificao
a) Aumentar o potencial de retorno
b) Minimizar o potencial de retorno
c) Aumentar o prazo mdio dos ttulos
d) Diminuir o prazo mdio dos ttulos
32. O investidor fez duas aplicaes conforme segue abaixo
I 100% em ttulos pblicos federais

II 100% em NTN-C
a) O investimento II que vai apresentar maior risco de merca
b) O investimento I que vai apresentar maior risco de merca
c) O investimento II que vai apresentar maior risco de crdito
d) O investimento I que vai apresentar maior risco de crdito

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Simulados
33. O fundo de investimento pode apresentar variao negativ
quando
a) Investir em ttulos ps-fixados de curto prazo e houver qued
b) Investir em ttulos prefixados de longo prazo e houver qued

c) Investir em ttulos ps-fixados de prazos variados e houver
d) Investir em ttulos prefixados de prazos variados e houver e

34. O empresa emitiu debntures e no est conseguindo hon
risco predominante
b) Risco de mercado
c) Risco de crdito
35. O investidor fez uma aplicao em CDB. Em caso de liquid
banco
a) O investidor no vai receber o valor investido, j que no h
caso
b) O investidor vai receber o valor investido no limite de R$ 70
CPF/CNPJ
c) O investidor vai receber o dinheiro do Banco, que garante o
mesmo em
casos de liquidao extrajudicial
d) Cabe ao investidor participar de assemblia para transferir
CDB para
outro Banco
36. Assinale as alternativas corretas abaixo
I Risco a possibilidade de ter um retorno diferente do espera

II Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos:
de liquidez.
III Os riscos de fundos de investimento so garantidos pelo ges
Fundo
Garantidor de Crditos.
a) I, II e III
b) I e II
c) I e III
d) Somente a I
37. Sobre a tributao de CDB correto falar que
a) A tributao do CDB prefixado diferenciada da tributao
b) A tributao retida na fonte somente na data de resgate d
c) A tributao paga pelo contribuinte via DARF at o ltimo

d) A tributao ocorre semestralmente no ltimo dia til dos m
novembro ou no
resgate, o que ocorrer primeiro.
38. Sobre os certificados de recebveis imobilirios, correto f
a) Podem ser emitidas por Sociedades de Crdito, Financiamen

b) um investimento que permite iseno de Imposto de Rend
investidor
c) Esto isentos do Imposto de Renda os investidores pessoa f
d) Emitida por empresas que querem obter recursos para o fi
projetos
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39. NO papel do administrador do fundo
a) Definir a poltica de investimento
b) Ser o responsvel perante os rgos legais
c) Garantir os recursos aplicados no fundo
d) Alterar o regulamento quando necessrio
40. Quando for feita a primeira aplicao no fundo de investim

ao investidor
a) A composio da carteira do fundo
b) O regulamento junto com o documento com o valor da prim
Instruo
Normativa CVM 409
c) O prospecto junto com o documento com o valor da primeir
Instruo
Normativa CVM 409
d) O regulamento, e se houver o prospecto, junto com declara
documentos
e de que est ciente dos riscos presentes no fundo
41. Uma empresa fez uma oferta pblica de debntures. Essa
a) Uma empresa de capital aberto com aes presentes na bo

b) Um banco de investimento
c) Uma companhia fechada no-financeira
d) Uma companhia aberta no-financeira

42. Segregao da administrao de recursos de terceiros das
instituio, que
ocorre para evitar conflito de interesses. Essa separao con
a) Chinese Wall
b) Day-Trade
c) Swap
d) Marcao a Mercado
43. Esto isentos do imposto de renda os ganhos lquidos aufe

operaes
no mercado vista de aes negociadas em bolsas de valores
desses
valores mobilirios, exceto day-trade, realizadas em cada ms
a) 20.000
b) 25.000
c) 60.000
d) 100.000
44. Sobre os ganhos lquidos auferidos em operaes no merc
negociadas em
bolsas de valores, exceto day-trade,
a) O imposto de renda sempre cobrado alquota de 15%
b) O imposto no cobrado na ocasio do day-trade

c) O imposto de renda levantado mensalmente e pago at o
subseqente
d) O imposto de renda de 15% cobrado na fonte
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Simulados
45. A taxa de administrao em um fundo de investimento

a) uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e calcula
diariamente
b) uma taxa fixa expressa em percentual ao ano, e calcula
mensalmente
c) uma taxa varivel expressa em percentual ao ano, e cal

diariamente
d) uma taxa varivel expressa em percentual ao ano, e cal
mensalmente
46. correto afirmar sobre o Imposto de Renda para Fundos d
no ltimo
dia til dos meses de maio e novembro
a) Que a alquota de 20% para Fundos Longo Prazo
b) Que a alquota de 15% para Fundos Curto Prazo
c) Que a alquota conforme prazo de permanncia do investi

d) Que a alquota de 15% para Fundos Longo Prazo
47. O come-cotas em um fundo de investimento ocorre
a) A cada 6 meses
b) Somente no resgate
c) No vencimento da carncia
d) A cada 30 dias
48. O responsvel pelo recolhimento do Imposto de Renda no
debntures
a) O agente fiducirio da debnture, que tambm o respons
b) A Pessoa Fsica, que dever recolher esse IR via DARF at o
seguinte
c) A Pessoa Jurdica que est efetuando o pagamento de rendi
d) O Banco que emitiu a debnture para o investidor
49. Investimento onde no ocorre a cobrana do IOF
a) Fundo de Aes
c) Letra Hipotecria
d) Fundos RF
50. Quando h resgates em um fundo de investimento, cabe a

a) Vender os ativos presentes no fundo
b) Comprar ativos para o fundo de investimento, conforme a p

c) Recomprar os CDBs que esto investidos no fundo
d) Comprar e vender ativos para o fundo de investimento
51. Quando h aplicaes em um fundo de investimento, cabe

c) Comprar apenas CDBs da instituio financeira que est ofe

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52. Liquidez em um investimento quando os ativos so conv

preo justo em
a) Aes
b) Dinheiro
c) Ativos
d) Valores Mobilirios
53. Qual o fundo que precisa ter termo de adeso?
a) Fundos Curto Prazo, DI, RF, Cambial, Dvida Externa, Multim

b) Apenas Fundos Curto Prazo, DI, RF
c) Os Fundos de Aes, que so os que apresentam risco
d) Qualquer fundo de investimento que no Curto Prazo, DI e R

54. A empresa est com necessidade de caixa e precisa vende
mil. A empresa
colocou o imvel venda e recebeu uma nica proposta de R$
o
b) Risco de mercado
c) Risco de crdito
55. O investidor est analisando a liquidez de trs ativos (ae
resgate dirio).
Pode-se dizer que a liquidez se d na seguinte seqncia
a) Aes > imveis > fundo com resgate dirio
b) Imveis > aes > fundo com resgate dirio

c) Fundo com resgate dirio > aes > imveis
d) Imveis > fundo com resgate dirio > aes
GABARITO SIMULADO 1
1-B 2-D 3-D 4-C 5-B 6-B 7-A 8-C 9-B 10-C
11-B 12-D 13-D 14-B 15-A 16-A 17-C 18-A 19-B 20-C
21-B 22-A 23-D 24-B 25-C 26-A 27-D 28-C 29-A 30-B
31-A 32-A 33-D 34-C 35-B 36-D 37-B 38-C 39-C 40-D
41-D 42-A 43-A 44-C 45-A 46-D 47-A 48-C 49-A 50-A
51-B 52-B 53-A 54-D 55-C.
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Simulados
Simulado 2
1. A clearing tem como objetivo garantir
a) O pleno funcionamento do mercado secundrio dos ativos r
b) A liquidao da compra e venda dos ativos registrados com
c) A definio de preos de todos os ativos negociados no mer
d) A mitigao do risco de mercado dos ativos registrados no m
2. Conjunto de instituies financeiras e instrumentos financei

recursos
dos agentes econmicos
a) Sistema Financeiro Nacional
b) SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro)
c) Selic (Sistema Especial de Liquidao e Custdia)
d) CETIP (Cmara de Custdia e Liquidao)
b) Definir as regras de cobrana do Imposto de Renda fato ge
c) Definir as regras de funcionamento dos fundos de investime
4. definio do SPB
do mesmo
conglomerado com a liquidao dos pagamentos em tempo re
risco
sistmico
b) a transferncia de recursos prprios da instituio finance
(Cmara
Interbancria de Pagamentos), com o objetivo de reduzir o risc
tempo real
d) a transferncia de fundos prprios entre bancos do mesm

recursos prprios
ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistm
5. Sobre os fundos de investimento correto afirmar que
a) A rentabilidade no lquida de impostos
b) A rentabilidade expressa conforme ano-padro de 360 dia
c) So apresentados para o investidor os valores pagos para o
d) Os fundos de investimento apresentam a garantia do Fundo

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6. Segue o princpio da confidencialidade aquele profissional q
informaes sobre
a situao financeira e movimentao do seu cliente, exceto q
a) Dar resposta a outras instituies financeiras solicitantes
b) Dar resposta a informaes solicitadas pela Bolsa de Valore

c) Dar resposta a procedimento judicial
d) Passar a informao para os rgos responsveis pela auto7. Segundo o cdigo de auto-regulao da Associao Naciona
Investimento, o profissional
que atua na venda de produtos de investimento deve

a) Agir com tica e diligncia na hora de orientar o cliente sob
investimento, como
se o dinheiro fosse seu
b) Limitar-se a apresentar apenas os riscos decorrentes das ap
cliente
deseja fazer
c) Oferecer produtos de investimento para o cliente sempre co
meta de
vendas
d) Oferecer os produtos com o menor risco de crdito existent
de clientes,
evitando assim assumir maiores riscos
8. Sobre fundos de investimento correto afirmar que
a) O risco existe somente para alguns tipos de fundos de inves

b) As caractersticas dos fundos de investimento esto presen
fundo
c) Pode haver comparao entre fundos de investimento de di
independentemente
da classificao
d) Os Fundos Imobilirios so os que apresentam maior liquide
investidor
9. Analisando os seguintes investimentos abaixo:
I Fundo de investimento que rendeu nos ltimos 12 meses 102
II CDB indexado ao CDI que rendeu nos ltimos 12 meses 98%

Pode-se dizer que nos prximos 12 meses
a) O Fundo vai apresentar a maior rentabilidade para o perodo

b) O CDB vai apresentar a maior rentabilidade para o perodo
c) O Fundo e o CDB vo apresentar a mesma rentabilidade par
d) Nada se pode afirmar sobre a rentabilidade futura desses in

10. O PIB um indicador que mede a produo de um pas e q
nos bens
a) De capital
b) E servios finais
c) E servios intermedirios
d) Que tero taxa real positiva se a taxa nominal for inferior
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Simulados
11. Segundo o Princpio do Conhea o Seu Cliente da Lei de La
instituio financeira
deve manter em seus registros as movimentaes do cliente p
a) 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do incio da

b) 5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerram
trmino da
operao
c) 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do incio da

d) 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerram
trmino da
operao
12. A Taxa Selic-Over a taxa mdia de financiamento das ope

a) Ttulos privados, registrados na CBLC (Companhia Brasileira
Custdia)
b) Ttulos privados, registrados na CETIP (Cmara de Custdia
c) Ttulos pblicos federais, registrados na CETIP (Cmara de C
d) Ttulos pblicos federais, registrados no Sistema Especial de

13. caracterstica de um fundo de investimento oferecer um
que se caracteriza
como sendo aquele em que
a) Todos os cotistas possuem os mesmos direitos e deveres
b) O cotista com o maior valor de aplicao leva maior rentabi
c) O cotista que iniciou antes a aplicao leva maior rentabilid
d) O cotista com maior quantidade de cotas leva maior rentab

14. Determinada instituio financeira oferece fundos que tm
prefixados,
conforme seguintes prazos mdios dos ttulos
Fundo A 45 dias
Fundo B 60 dias
Fundo C 90 dias
Com relao ao risco de elevao dos juros
a) O Fundo A est mais exposto
b) O Fundo B est menos exposto

c) O Fundo C est mais exposto
d) O Fundo C est menos exposto

15. O investidor pretende fazer uma aplicao e quer sua orien
investimento que
apresente alto retorno e que tenha um horizonte de investime
sugesto
pode ser de investimento em
a) Fundos Referenciado DI
b) Ttulos Pblicos Federais
c) Fundos Curto Prazo
d) Aes
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16. O controle de risco que as instituies financeiras possuem
Investimentos que
elas oferecem importante para apresentar
a) Menor retorno
b) Maior volatilidade
c) Menor perda
d) Maior prazo
17. Ao analisarmos um investimento em aes, a liquidez pode

a) Pelo patrimnio da empresa que emitiu aes no mercado
b) Pelo volume de negcios e quantidade de aes
c) Pela valorizao do preo das aes de uma companhia
d) Pelo pagamento dos ltimos dividendos oferecidos pela emp
18. Um fundo que tem como objetivo acompanhar seu benchm

a) Apresenta rentabilidade que supera seu benchmark
b) No apresenta parmetro para acompanhar sua rentabilidad

c) Pode ser um fundo indexado
d) Apresenta a garantia do risco de crdito feita pelo gestor do

19. O investidor fez uma aplicao em CDB. Em caso de liquid
banco
caso
CPF/CNPJ
mesmo em
casos de liquidao extrajudicial
CDB para
outro Banco
20. Para honrar com os resgates que ocorrem em um fundo de

deve
a) No permitir que ocorram resgates posteriores
b) Comprar os ativos presentes no fundo
c) Vender os ativos presentes no fundo
d) Cobrar taxa de administrao menor

21. Um fundo de investimento, utilizando os conceitos de marc
precifica os ttulos
diariamente causando a variao no valor das cotas, ir apres
a) Maior volatilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttulo
b) Maior volatilidade quanto menor for o prazo mdio dos ttul
c) Maior rentabilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttu
d) Menor rentabilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttu

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Simulados
22. A deciso de investimento do fundo, cargo esse que pode
administrador, e
que deve seguir os detalhamentos existentes no regulamento
investimento, feita
pelo
a) Auditor
b) Distribuidor
c) Custodiante
d) Gestor
23. Uma investidora resgatou o FGTS de seu tempo de trabalh
empresa e ela
est pedindo sugestes de investimento. Voc NO aconselha
a) Investimentos em Fundos Referenciado DI e de Renda Fixa
b) Investimentos em Ttulos Pblicos Federais e CDBs de Banc

c) Investimentos em Fundos DI e CDBs de Bancos de Primeira
d) Pequena parcela em Fundos DI e grande parcela em opes

24. Situao que obrigada o gestor do fundo a comprar ativos
investimento
a) A aplicao
b) O resgate
c) A cobrana da taxa de administrao
d) A cobrana do Imposto de Renda

25. A maior taxa de rentabilidade entre o CDB e os ttulos pb
encontrada
a) Nos ttulos pblicos federais em funo do maior risco de m
b) Nos ttulos pblicos federais em funo do menor risco de m

c) No CDB em funo do maior risco de crdito
d) No CDB em funo do menor risco de crdito

26. Quando for feita a primeira aplicao no fundo de investim
ao investidor
a) O detalhamento da composio da carteira do fundo

b) O regulamento junto com o comprovante da aplicao confo
CVM
409
c) O prospecto junto com o comprovante da aplicao conform
CVM 409
documentos
e de que est ciente dos riscos presentes no fundo
27. Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicaes em C
so
a) De crdito e de mercado. De crdito, de liquidez, de mercad
b) De crdito e de mercado. De liquidez e de mercado
c) De crdito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de merca
d) De crdito, de liquidez, de mercado. De crdito, de liquidez,

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28. Chegamos no valor da cota de um Fundo de Investimento
a) Quando dividimos o patrimnio lquido do dia com o saldo e
b) Quando dividimos o patrimnio lquido do dia com o nmero
c) Quando dividimos o nmero de cotas do dia anterior pelo pa
d) Quando dividimos o nmero de cotistas do dia anterior pelo

29. Um fundo passivo aquele que
a) Apresenta rentabilidade que supera o CDI
b) Apresenta variao prxima ao CDI
c) Apresenta variao prxima a seu benchmark
d) Apresenta rentabilidade que supera seu benchmark
30. O clculo da marcao a mercado em um fundo de investim

a) O prazo dos ttulos da carteira
b) A rentabilidade dos ttulos da carteira
c) O valor de aquisio dos ttulos da carteira
d) O valor presente dos ttulos da carteira
31. O objetivo de um Fundo Referenciado DI

a) Aplicar em ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em ttulo
de crdito
b) Apresentar rentabilidade que acompanhe a taxa de juros do
c) Apresentar rentabilidade superior dos Fundos de Renda Fix

d) Aplicar em ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em ttulo
de crdito
32. Em tempos de crise cambial, o governo pode emitir para o
investidores um
ttulo que apresenta para seus detentores remunerao que e
do dlar
norte-americano. Esse ttulo chamado de

a) LTN
b) NTN-C
c) NTN-D
d) NTN-F
33. Pode-se dizer que caracterstica dos ttulos pblicos fede
a) Apresentar remunerao para seus investidores que somen
b) Apresentar o maior risco de crdito dentre os investimentos

c) Apresentar rentabilidade negativa quando o seu valor de re
de
aplicao
d) Poder oferecer rentabilidade que procura acompanhar a var

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Simulados
34. Quando o investidor adota uma estratgia de diferentes al
traz o benefcio
a) Da alavancagem
c) Da diversificao
d) Da concentrao
35. Os Fundos Curto Prazo, segundo a classificao feita em fu

Renda, so aqueles
que tm
a) Prazo mdio dos ttulos igual ou inferior a 365 dias
b) Prazo mdio dos ttulos superior a 365 dias
c) Prazo mdio dos ttulos inferior a 60 dias
d) Prazo mdio dos ttulos inferior a 180 dias

36. O investidor quer fazer um investimento em aes e foi at
aonde ele tem
conta para fazer esse investimento. A agncia ir repassar ess
aes para
a) O Banco de Investimento
b) A Distribuidora de Valores Mobilirios
c) A Corretora de Valores Mobilirios
d) A Bolsa de Valores de So Paulo
37. correto falar sobre os Certificados de Recebveis Imobili

a) Que elas so somente emitidas por sociedades de crdito, fi
investimento
b) Somente podem ser distribudos publicamente com prvia a
c) Que elas apresentam iseno do Imposto de Renda para qu

d) Que um investimento lastreado em financiamentos feitos
aberto
38. A empresa emitiu debntures, est com dificuldades e no
obrigaes. Esse
risco conhecido como
a) Risco de imagem
b) Risco de liquidez
c) Risco de crdito
d) Risco de mercado
39. Sobre as debntures, correto falar
a) Que elas so emitidas para negociao no mercado externo

b) Que elas tm prazo mximo de at 360 dias
c) Que algumas podem ser convertidas em aes

d) Que so garantidas pelo Fundo Garantidor de Crditos em c
empresa
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40. Percentual mnimo de investimentos em fatores de risco qu
Fundos de
Renda Fixa e Cambial. Esse percentual precisa ser de no mnim
a) 67%
b) 51%
c) 50%
d) 80%
41. correto falar em um Fundo de Aes

a) Que a tributao ocorre no ltimo dia til dos meses de mai
ocasio do resgate
b) Que a tributao ser decrescente conforme prazo de perm
c) Que no haver cobrana de IOF se ocorrer o resgate de um
de 30 dias
d) Que h iseno de imposto para o investidor pessoa fsica a
20.000,00
42. Em um Fundo de Aes que apresentou rentabilidade nega
a) A taxa de administrao no ser cobrada obrigatoriamente

b) Poder haver cobrana de taxa de administrao
c) A taxa de administrao dever ser restituda pelo administ

d) A taxa de administrao cobrada ser compensada quando
rentabilidade
positiva
43. O regulamento e, se for o caso, o prospecto de um fundo d
investidor
a) 30 dias depois da aplicao no fundo de investimento
b) 60 dias depois da aplicao no fundo de investimento
c) Antes da aplicao para todos os fundos de investimento
d) Somente para os fundos de investimento que tm termo de

negociadas em
bolsas de valores, exceto day-trade, a alquota do Imposto de
a) 22,5%
b) 20%
c) 17,5%
d) 15%
45. A cobrana da taxa anual de administrao em um fundo d

a) Sobre o valor investido
b) Sobre o rendimento
c) Sobre o Patrimnio Lquido
d) Na ocasio do come-cotas
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46. Um investidor pessoa fsica fez um investimento de R$ 40.
a 18/11/08 e que
apresentou um rendimento de R$ 1.000. Com base nessa infor
ser tributado
na fonte com o valor de
a) R$ 225,00
b) R$ 200,00
c) R$ 175,00
d) R$ 150,00
47. um Fundo de Investimento que aplica no mnimo 95% do

financeiros
que acompanham seu benchmark e no mnimo 80% do seu pa
emisso do
Tesouro Nacional
a) Multimercado
b) Renda Fixa Alavancada
c) Curto Prazo
d) Referenciado
48. O investidor fez uma aplicao em um CDB Prefixado e res
mesmo prazo
de vencimento, o que fez com que ele ficasse ativo indexado a
taxa
Pr. Ao fazer isso, o investidor
a) Minimizou o risco de crdito presente no investimento
b) Aumentou o risco de crdito presente no investimento
c) Minimizou o risco de oscilao da taxa prefixada
d) Aumentou o risco de oscilao da taxa prefixada

49. Investe em vrios fatores de risco sem concentrao de al
particular
a) Fundo de Aes
b) Fundo Multimercado
c) Fundo de Renda Fixa
d) Fundo Cambial
50. O mercado primrio aquele em que

a) Ocorre o lanamento das aes na Bolsa de Valores de So
b) So vendidas as aes de um investidor para outros investi

c) As empresas utilizam como forma de captao de recursos
d) So negociadas as aes presentes na Bolsa de Valores de S

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GABARITO SIMULADO 2
1-B 2-A 3-D 4-C 5-A 6-C 7-A 8-B 9-D 10-B
11-A 12-D 13-A 14-C 15-D 16-C 17-B 18-C 19-B 20-C
21-A 22-D 23-D 24-A 25-C 26-D 27-C 28-A 29-C 30-D
31-B 32-C 33-D 34-C 35-A 36-C 37-B 38-C 39-C 40-D
41-D 42-B 43-C 44-D 45-C 46-A 47-D 48-C 49-B 50-C
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Simulados
Simulado 3
1. O Selic cuida do registro e custdia de ttulos e o objetivo de
liquidao e custdia
a) Atestar a oferta da venda de ttulos
b) Atestar a veracidade dos ttulos e das condies de compra

c) Eliminar a inadimplncia existente nos ttulos
d) Eliminar as ofertas de compra de ttulos
2. atribuio do Conselho Monetrio Nacional
a) Fiscalizar a oferta de fundos de investimento nas instituie
b) Estabelecer medidas de correo de desequilbrios econmi

c) Autorizar a abertura de capital de uma empresa mediante o
aes no
mercado
d) Proteger os participantes do mercado de capitais

c) Proteger os participantes do mercado de capitais
4. A definio do SPB
a) O Sistema de Transferncia de Reservas (STR) no mercado fi
mesmo
conglomerado com a liquidao dos pagamentos em tempo re

risco sistmico
b) A transferncia de recursos prprios da instituio financeir
(Cmara Interbancria
de Pagamentos), com o objetivo de reduzir o risco sistmico
c) A transferncia de fundos interbancrios prprios ou de terc
tempo real
d) A transferncia de fundos entre bancos do mesmo conglom
prprios ou de
terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistmico
5. Sobre os fundos de investimento correto afirmar que
a) A rentabilidade expressa conforme ano-padro de 360 dia
b) A rentabilidade no lquida de impostos

c) So apresentadas na venda para o investidor as despesas c
com o gestor
d) A rentabilidade lquida de impostos
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6. O profissional que presta servios de forma a manter o conh
na hora de
oferecer os produtos de investimento para o cliente, alm de s
limitaes.
Esse profissional est seguindo o princpio da

a) Confidencialidade
b) Objetividade
c) Competncia
d) Integridade
7. Segue o princpio de integridade o profissional que adota a

a) Oferecer sempre o produto com o menor risco de crdito qu
oferecer ao
cliente
cliente
deseja fazer
meta de
vendas
d) Abster-se de obter vantagens pessoais na venda de produto
cliente

fundo
c) Se o fundo apresentar rentabilidade negativa, no haver a
administrao
investidor
9. Quando o cliente quer fazer um investimento
a) A rentabilidade apenas um dos fatores que devem ser obs

b) Se o fundo rendeu 105% do CDI no ano, certo que no ano
ser o
mesmo
c) O risco de se fazer um investimento existe apenas em algun

d) Devemos excluir da anlise fatores externos, j que os mes
rentabilidade do
investimento
10. Sobre taxa de cmbio correto falar que
a) As taxas so somente definidas pelas exportaes e import

b) A taxa fixa e definida pelo Banco Central
c) As mudanas na taxa no afetam o Balano de Pagamentos

d) Os exportadores so ofertantes de moeda estrangeira
11. ndice de preos utilizado pelo CMN para o acompanhamen
a) IGP-M (ndice Geral de Preos de Mercado) calculado e divul
b) IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo) calculado e d
c) INCC (ndice Nacional de Custo da Construo) calculado e d
d) IPA (ndice de Preos Por Atacado) calculado e divulgado pe

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Simulados
12. A TR Taxa Referencial de Juros calculada com base nas

a) Poupana
b) Taxa Selic-Over
c) CDI Certificado de Depsito Interfinanceiro
d) CDBs Certificados de Depsito Bancrio
13. Quanto maior a volatilidade de um investimento
a) Maior ser a rentabilidade esperada
b) Menor o risco esperado
c) Menor ser a rentabilidade esperada
d) Nada se pode concluir a respeito do investimento
14. O mercado secundrio


15. As aes de uma empresa quando apresentam poucos com
compradores no
querem pagar pelo preo justo de uma ao, pode-se dizer qu
nesse tipo de
investimento so
a) Risco de imagem e risco de crdito
b) Risco de imagem e risco de liquidez

c) Risco de liquidez e risco de crdito
d) Risco de liquidez e risco de mercado
16. O risco de liquidez presente nos ttulos aquele decorrent
b) De muitos compradores para o ttulo e que querem pagar o
d) Da possibilidade do emissor do ttulo no cumprir com as ob

17. Quando uma ao vendida, negociada, comprada com fa
seu preo justo,
ela conhecida como sendo
a) Preferencial
b) Lquida
c) Ordinria
d) Nominativa
18 Um fundo passivo aquele que
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19. So fiscalizados pelo Banco Central e responsveis pela pr
dinheiro as reas
que cuidam
a) Da custdia e de pesquisa em bancos
b) De controles internos
c) Da segregao entre a administrao de fundos e de recurs
d) Do Conselho de Administrao e da Diretoria dos Bancos

20. Para honrar com os resgates que ocorrem em um fundo de
deve
b) No permitir que temporariamente os investidores apliquem

21. Um Fundo Fechado aquele
a) Utilizado para as operaes de private banking
b) Que permite resgates a qualquer momento
c) Que utilizado para a previdncia complementar
d) Que permite resgate somente no trmino do prazo de dura

22. A poltica de investimento de um fundo define
a) A composio atualizada da carteira do fundo de investimen
b) As regras de cobrana de taxa de administrao para o fund

c) Se o fundo ativo ou passivo
d) Os mercados onde o gestor pode atuar

23. Uma investidora resgatou o FGTS de seu tempo de trabalh
empresa e ela
est pedindo sugestes de investimento. Voc NO aconselha


24. Dado um investimento ABC e um investimento XYZ que ap
crdito. O investimento
XYZ vai apresentar maior rentabilidade
a) Em funo da maior possibilidade de no pagamento de XY
b) Em funo da maior possibilidade de no pagamento de AB

c) Em funo do maior prazo de durao do investimento XYZ
d) Em funo do maior prazo de durao do investimento ABC
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Simulados
25. A maior taxa de rentabilidade entre o CDB e os ttulos pb
encontrada

26. Uma determinada aplicao rendeu 1,5% no ms de janeir

a) As aplicaes que se mantiveram e permaneceram no fund
janeiro renderam
neste ms de janeiro 1,5%
b) Para os que fizeram aplicao em qualquer momento do m
rendimento foi de
1,5% nesse perodo
c) Para os que fizeram resgate em qualquer momento do ms
foi de
1,5% nesse perodo
d) Quem resgatou no dia 1 do ms de janeiro levou uma renta
este ms
27. Em um investimento espera-se que quanto maior o retorno
a) Maior ser o risco assumido
b) Maior ser a liquidez desse investimento
c) Menor ser o risco assumido

d) Menor ser a volatilidade apresentada pelos ttulos
28. As debntures podem ser entendidas como sendo
a) Ttulos de crdito emitidos por instituies financeiras para
b) Pedidos de recursos que as empresas fazem aos bancos par
c) Valores mobilirios emitidos por bancos para financiar proje

d) Valores mobilirios emitidos por companhias como instrume
recursos
29. O gestor do fundo de investimento compra ativos para a c
investimentos em
funo
a) Do resgate
b) Da aplicao
c) Da cobrana da taxa de administrao
d) Da cobrana do Imposto de Renda
30. O clculo da marcao a mercado em um fundo de investim

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31. Um fundo de aes aquele que aplica
a) No mnimo 67% de seus investimentos em aes
b) No mximo 67% de seus investimentos em aes
c) No mnimo 51% de seus investimentos em aes
d) No mnimo 95% de seus investimentos em aes
32. A frao ideal do Patrimnio Lquido PL do fundo de inves

a) A taxa de administrao
b) A cota
c) O cotista
d) A taxa de performance
33. O fundo de investimento pode apresentar variao negativ
quando
a) Investir em ttulos ps-fixados que acompanham a variao
dos juros
b) Investir em ttulos prefixados de mdio e longo prazo e ocor
c) Investir em ttulos ps-fixados de prazos variados e ocorrer
d) Investir em ttulos prefixados de prazos variados e ocorrer e
34. As Notas Promissrias so

a) Emitidas para financiamentos de longo prazo
b) Emitidas com prazo mximo de 360 dias
c) Garantidas pelo agente fiducirio

35. A cobrana do IOF, que regressivo e incide sobre os rend
ocasio dos resgates
entre o primeiro dia da aplicao e o
a) 19
b) 29
c) 39
d) 49
36. O investidor fez uma aplicao em uma LFT Letra Finance
vencimento em
01/09/09. O risco de liquidez desse investimento decorrente
a) Da possibilidade do banco que adquiriu essa LFT no vir a h
obrigaes nesse
ttulo
b) Da capacidade do emissor no honrar com o pagamento da
com o ttulo
c) Da possibilidade de no encontrar compradores para esse t
antes do
vencimento
d) Da variao de preo apresentada por esse ttulo antes de s
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Simulados
37. As aes preferenciais
a) Oferecem direito de outorga dessas aes
b) Do direito de voto nas assemblias gerais da empresa
c) Do preferncia na venda de suas aes
d) Do preferncia no recebimento de dividendos

38. A empresa emitiu debntures, est com dificuldades e no
obrigaes. Esse
risco conhecido como
a) Risco de imagem
c) Risco de crdito
d) Risco de mercado
39. As aes ordinrias
a) Do direito a eleger o Conselho de Administrao e da Diret

b) Do preferncia no recebimento de dividendos
c) Do direito subscrio de novas aes
d) Do direito a um voto por ao
40. A compensao de prejuzo em um fundo de investimento

a) Na ocasio da Declarao Anual de Imposto de Renda
b) Para fundos de mesma classificao e mesmo regime tribut

c) Para fundos de mesmo administrador e mesma alquota de
d) Em qualquer tipo de fundos de investimento do mesmo adm
41. A cobrana do Imposto de Renda em Fundos de Renda Var

a) No ltimo dia de cada ms e retido na fonte
b) No ltimo dia til dos meses de maio e novembro e retido
c) Somente na ocasio do resgate e retido pelo investidor via
d) Somente na ocasio do resgate e retido na fonte

42. O fundo de investimento que apresenta maior liquidez aq
pedido do
resgate
a) O valor da cota D+0 e o crdito em D+1
b) O valor da cota D+0 e o crdito online
c) O valor da cota D+1 e o crdito em D+1
d) O valor da cota D+1 e o crdito em D+4
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43. Pode-se dizer que em um investimento em fundo de aes
D+1 e crdito em
D+4, quando o investidor resgata do fundo
a) Utiliza-se a cota do dia anterior e o crdito do resgate ocorr
b) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o crdito do resgate ocor
c) Utiliza-se a cota do dia anterior e o crdito do resgate ocorre
d) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o crdito do resgate ocor

negociadas em
bolsas de valores, exceto day-trade,

subseqente
45. A cobrana da taxa anual de administrao em um fundo d

46. Um investidor pessoa fsica teve R$ 10.000 de rendimento

Letra de crdito
imobilirio. Com base nessa informao, pode-se dizer que
a) Ele est isento da cobrana do Imposto de Renda
b) Ele ter que pagar R$ 1.500 de Imposto de Renda
c) Ele ter que pagar R$ 1.750 de Imposto de Renda
d) Ele ter que pagar R$ 2.000 de Imposto de Renda
47 O come-cotas em um fundo de investimento ocorre
a) Somente no resgate
b) No vencimento da carncia
c) A cada 30 dias
d) A cada 6 meses
48. Com relao ao Fundo de Investimento esto corretas as a

I Permite a diversificao com baixos valores de aplicao
II Eqidade entre investidores do mesmo fundo de investime

III O risco de crdito garantido pelo administrador
a) I e III apenas
b) I, II e III
c) I e III apenas
d) I e II apenas
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Simulados
49. Segundo a Instruo n CVM 409, os Fundos de Investimen
Investimento em
Cotas (FIC) podem ser classificados como
a) Referenciado DI, Curto Prazo e Renda Fixa
b) Referenciado DI, Renda Fixa e Multimercado
c) Renda Fixa, Multimercado e Aes
d) Fundos Curto Prazo, DI, RF, Aes, Cambial, Dvida Externa,
50. O Banco oferece um CDB a uma taxa prefixada. Pode se di
a) O valor a ser resgatado no se altera com o passar do temp
b) O valor resgatado ser varivel conforme data de resgate d

c) A rentabilidade ser atrelada variao do CDI
d) A rentabilidade ser atrelada variao do dlar
GABARITO SIMULADO 3
1-B 2-B 3-D 4-C 5-B 6-C 7-D 8-B 9-A 10-D
11-B 12-D 13-A 14-D 15-D 16-A 17-B 18-C 19-B 20-C
21-D 22-D 23-D 24-A 25-C 26-A 27-A 28-D 29-B 30-D
31-A 32-B 33-D 34-B 35-B 36-C 37-D 38-C 39-D 40-C
41-D 42-B 43-B 44-C 45-C 46-A 47-D 48-D 49-D 50-B
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Simulado 4
1. Quem realiza operaes no mercado aberto com a finalidad
monetria
a) A CVM
b) O Banco Central
c) O CMN
d) A ANBID
2. atribuio da CVM
a) Regular a oferta de crdito no mercado financeiro
b) Regular e fiscalizar as instituies financeiras
c) Regular a negociao de ttulos pblicos federais
d) Proteger os investidores do mercado de capitais
3. Os investidores esto migrando da poupana e comprando
Quem vai intervir
nesse tipo de situao
a) O CMN
b) A ANBID
c) A CVM
d) O Banco Central
a) Estabelecer diretrizes gerais das polticas monetria, cambi

b) Oferecer redesconto de liquidez
c) Estimular o funcionamento das Bolsas de Valores
d) Desenvolver o mercado de ttulos e valores mobilirios
5. Sobre a poltica de cmbio no Brasil correto falar que

a) Flutuante, ou seja, varia de acordo com os movimentos de m
Central nunca
executa a poltica cambial
b) Flutuante, ou seja, varia de acordo com os movimentos de m
Central s vai
atuar para executar a poltica monetria quando houver uma v
desvalorizao
forte do real
c) Fixa, e cabe ao Banco Central manter a paridade com a moe

d) Fixa, e o Banco Central nunca executa a poltica cambial
6. O clculo de marcao a mercado de um fluxo de pagament

a) O horizonte de tempo
b) O valor de aquisio dos ativos

c) O valor presente desse fluxo de pagamentos
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Simulados
7. Se um determinado fundo de investimento precifica seus at
marcao a mercado,
de se esperar que o valor da cota desse fundo seja
a) Mais voltil, quanto menor for o prazo mdio da sua carteira
b) Menos voltil, quanto maior for o prazo mdio da sua cartei
c) Mais elevada, quanto maior for o prazo mdio da sua carteir
d) Mais voltil, quanto maior for o prazo mdio da sua carteira

8. Se determinado mercado avaliado como lquido, ento os
negociados em
montantes
a) Elevados, mas com as negociaes alterando significativam
b) Elevados, sem que as negociaes alterem significativamen
c) Reduzidos, mas com as negociaes alterando significativam
d) Reduzidos, sem que as negociaes alterem significativame

9. O risco de mercado em um fundo de investimento pode ser
a) Pelo volume de aplicaes que ocorre no fundo de investime
b) Pelo volume de resgates que ocorre no fundo de investimen
c) Pelas variaes dirias no valor da cota do fundo de investim
d) Pela quantidade de cotistas presente no fundo de investime

10. Um investidor aplicou em um CDB indexado ao CDI de um
oferece o
compromisso de recompra a qualquer momento. Com relao
est
a) Menos exposto ao risco de crdito
b) Mais exposto ao risco de crdito
c) Menos exposto ao risco de liquidez
d) Mais exposto ao risco de liquidez
11. Um ativo A possui maior risco de mercado em relao a um
a) A variao no preo do ativo A matematicamente maior q
b) A variao no preo do ativo B matematicamente maior q

c) Ambos apresentam a mesma variao em seus preos
d) Ambos apresentam o mesmo volume de aplicao
12. A cota de um fundo de investimento representa a parcela d

a) Capital social
b) Volume de aplicaes
c) Volume de resgates
d) Patrimnio Lquido
13. Carteira de ttulos que no possui a obrigatoriedade de ser
um
a) Fundo Referenciado DI
b) Fundo Exclusivo
c) Fundo RF
d) Fundo de Aes
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14. O investimento mais adequado para o cliente que busca m
aplicao de
seus recursos
a) 40% LFT, 20% CDB, 20% Debntures e 20% aes
b) 50% Aes e 50% Debntures
c) 95% LFT, 4% Aes e 1% Caixa
d) 100% LFT
15. A poltica de investimento de um fundo descreve
a) O objetivo do fundo
b) A composio da carteira dos ativos que o fundo investe

c) Qual a estratgia que o gestor vai adotar para o fundo, ou
ou passivo
d) Os mercados em que o gestor pode atuar para o fundo de in
16. O fundo cujos investimentos sofrem a menor influncia da
juros o
a) Fundo Cambial
b) Fundo DI
c) Fundo RF
d) Fundo de ndice de Preos
17. Os fundos referenciados precisam ter no nome
a) A relao dos ttulos presentes em sua carteira
b) A informao de que utilizam derivativos para alavancagem
c) A informao de que no so garantidos pela instituio fina

d) A denominao do seu indicador de desempenho
18. Sobre a Letra de crdito imobilirio - LCI correto falar
a) Somente Bancos comerciais podem emitir
b) Esto cobertas pelo FGC
c) Que permite iseno de Imposto de Renda para qualquer tip

d) Que emitida por empresas que querem obter recursos par
seus projetos
19. Um investidor est avaliando a possibilidade de comprar u
negociada sem
gio/desgio, ou uma LTN que remunera 25% ao ano. Ambos o

prazo de vencimento.
Esse investidor dever comprar a
a) LFT, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
b) LFT, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
c) LTN, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
d) LTN, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m

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Simulados
20. Um investidor adquiriu CDB de um banco e depois fica sab
somente parte
desse investimento, pois esta instituio est passando por pr
investimento
possui
a) Risco de Crdito
b) Risco de Liquidez
c) Risco de Mercado
d) Risco de Oscilao da taxa de Juros

21. O presente texto As oscilaes de mercado dos preos do
determinantes
destes, esto refletidas na variao do valor das cotas do fund
presente
em que item do prospecto que trata de
a) Objetivo de Investimento do Fundo de Investimento

b) Fatores de Risco do Fundo de Investimento
c) Poltica de Investimento do Fundo de Investimento
d) Base Legal do Fundo de Investimento

22. Uma empresa que atua na rea de energia pretende levan
na construo
de outra fbrica e, com isso, aumentar sua produo. Ela vai p
atravs
de
a) Letra Hipotecria
b) Aes
c) Debntures
d) Notas Promissrias
23. Quem, alm do administrador, pode distribuir cotas de fun
investidores
o
a) Custodiante
b) Gestor
c) Cotista
d) Distribuidor
24. Sabendo que o real est se desvalorizando, podemos dizer
a) Exportao, pois a cotao do real cai e, portanto, estimula
b) Exportao, pois favorece a moeda para importao

c) Importao, pois a moeda favorece o produto importado
d) Importao, pois a cotao do real cai e, portanto, estimula

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25. Um investidor Pessoa Fsica fez um investimento de R$ 10
imobilirio e
obteve rendimentos. Ele
a) Est isento da cobrana do IR, pois na letra de crdito imob
investidores no
pagam IR sobre os rendimentos
b) Vai pagar IR sobre os rendimentos na letra de crdito imobil
dia til
dos meses de maio e novembro
c) Est isento da cobrana do IR sobre os rendimentos na letra
porque
Pessoa Fsica
d) Vai pagar IR sobre os rendimentos na letra de crdito imobil
de 15%
26. Pode-se dizer que a liquidez em um fundo de investimento
quando


27. Nos investimentos sem carncia, o investidor paga o IOF s
ele resgatar
em um prazo de at
a) 30 dias
b) 60 dias
c) 365 dias
d) 29 dias
28. O tipo de fundo de investimento em que no h a exignci
prospecto um
b) Fundo Aberto
c) Fundo Exclusivo
d) Fundo oferecido por instituies financeiras que estejam fili

29. Os riscos decorrentes das alteraes nos juros domsticos
de preos esto
presentes no Fundo
a) Cambial
b) Dvida Externa
c) De Aes
d) Renda Fixa
30. O investidor fez uma aplicao em um CDB Prefixado e res
uma taxa
indexada ao CDI. Ao fazer isso, o investidor
c) Minimizou o risco de oscilao de taxa de juros
d) Aumentou o risco de oscilao de taxa de juros
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Simulados
31. O profissional que diz para um cliente potencial investir em
porque ele
acredita que vai ter um bom desempenho, mesmo que o clien
sobre a empresa.
Ele infringiu o princpio
a) Do Conhecimento do Cliente, por oferecer um produto de in
conta a
averso a risco do cliente
b) Da Confidencialidade, porque se utilizou de informaes pri
empresa antes
de oferecer o investimento para o cliente
c) Da Objetividade, por seu comportamento imprudente
d) Da Competncia, porque no informou o cliente dos riscos d
GABARITO SIMULADO 4
1-B 2-D 3-D 4-B 5-B 6-C 7-D 8-B 9-C 10-C
11-A 12-D 13-B 14-A 15-D 16-B 17-D 18-A 19-A 20-A
21-B 22-C 23-D 24-A 25-C 26-B 27-D 28-C 29-D 30-C
31-C
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Simulado 5
a) Estabelecer diretrizes gerais da poltica monetria e creditc

b) Oferecer redesconto de liquidez para bancos comerciais
2. Quem cuida da auto-regulao das ofertas pblica de ttulos

a) ABRASCA
b) ANDIMA
c) ANBID
d) ADEVAL
3. atribuio de uma Distribuidora de Ttulos de Valores Mob

a) Financiar capital de giro para empresas
b) Intermediar operaes de cmbio
c) Operar no ambiente das bolsas de valores
d) Captar depsitos a vista

4. Permite a troca de recursos prprios ou de terceiros entre in
tempo
real visando reduo do risco sistmico.
a) SPB
b) Conta Investimento
c) Compensao de Cheques
d) DOC
5. O home broker o sistema que permite
a) A compra e venda de aes pela internet
b) A compra e venda de aes sem o intermdio da corretora

c) O processo de compra e venda de aes feito pela corretora
telefnico
d) O sistema eletrnico de negociao de aes da Bovespa, in
corretoras
6. Qual ttulo abaixo transacionado no Sistema Especial de L
(Selic)?
a) Aes
b) CDB
c) LFT
CPA - 10
Simulados
7. Ao marcar a mercado, quando se precifica os ttulos present
fundo de investimento,
o administrador est
a) Fazendo com que a transferncia de riqueza entre cotistas s

b) Possibilitando a transferncia de riqueza entre cotistas
c) Fazendo com que o preo dos ttulos reflita seu valor de aqu
d) Fazendo com que o preo do ttulo reflita seu valor de aquis
juros do
perodo
8. O gestor de um fundo de investimento faz o controle de risc
da marcao
a mercado, que
a) Adotar o preo de aquisio para cada um dos ttulos que co
fundo de
investimento
b) Acompanhar a variao diria de preos de todos os ttulos
c) Acompanhar a variao diria de preos dos ttulos que faze

um fundo
de investimento
d) Acompanhar a variao diria de preos apenas dos princip
parte da carteira
de um fundo de investimento
9. Segundo o cdigo de auto-regulao da indstria de fundos
poltica de investimento
no prospecto deve descrever
a) Os objetivos do fundo de investimento em relao ao seu be
b) Qual o tipo de estratgia de gesto do fundo, se a adminis

c) Quais so os valores mnimos e mximos de aplicao
d) Os mercados onde o gestor vai atuar para atingir os objetiv

10. O profissional que informa que o cliente vai ter seu emprs
comprar um carto
de crdito est se utilizando a prtica de
a) Venda Condicionada
b) Venda Casada
c) Venda Cruzada
d) Venda Combinada
11. Abster-se de obter vantagens pessoais na hora de vender
investimento ao cliente
faz parte do Princpio
a) da Integridade
b) da Competncia
c) do Profissionalismo
d) da Objetividade
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12. O profissional que adota as prticas de honestidade intelec
est seguindo o
princpio
a) da Integridade
b) da Competncia
d) da Objetividade
13. Caracteriza-se como Crime de Lavagem de Dinheiro

a) A empresa que faz swap de grandes quantias em dlar, mas
finalidade hedge
b) A ocultao do dinheiro proveniente de crimes antecedente
c) Cuidar de importaes e exportaes de produtos
d) Sonegao fiscal
14. Faz parte da preveno de lavagem de dinheiro

a) A instituio financeira manter cadastro atualizado sobre a
cliente e
suas movimentaes de recursos
b) A instituio financeira permitir que o cliente abra conta cor
necessrias
para preenchimento de seu cadastro
c) A instituio financeira manter registro apenas das movime
cliente no
ltimo ms
d) A instituio financeira informar ao Banco Central, atravs d
Informaes
do Banco Central), toda e qualquer movimentao feita pelo c
15. Segundo a lei de lavagem do dinheiro
a) Est sujeito s penalidades aquele que pratica sonegao fi

b) Est sujeito s penalidades aquele que praticou crime antec
fez uso do
dinheiro
c) Est sujeito s penalidades aquele que praticou crime antec
uso do dinheiro
d) Est sujeito s penalidades aquele que faz ocultao ou diss
proveniente
de crime antecedente
16. O cliente que fazer uma movimentao de R$ 1.000.000,0
cadastrada anteriormente.
A instituio financeira...
a) Dever pedir autorizao para o Banco Central para fazer a
b) Dever informar o cliente que essa movimentao apenas p

Banco
Central
c) Dever comunicar o Banco Central via Sisbacen
d) Dever fazer a transferncia sem a necessidade de comunic

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17. O profissional que divulga para o seu cliente que o fundo r
no ano seguinte
o rendimento tambm dever ser muito prximo disso est
a) Errado, pois a projeo no ano seguinte dever dar mais do
b) Correto, pois tem que mostrar qual a projeo de rentabili

c) Correto, pois o que importa a rentabilidade futura que o cl
independentemente
do risco assumido
d) Errado, pois rentabilidade passada no garantia de rentab

a) Os mercados onde o gestor pode atuar para atingir o objetiv

b) O objetivo do fundo de investimento
c) Se o Fundo possui administrao ativa ou administrao pas
d) Se um fundo com regime de condomnio aberto ou fechad
19. O gestor informa que faz acompanhamento dos riscos do f

de marcar a
mercado, que
a) Precificar diariamente os ttulos que compem a carteira do
observando
com isso a variao nas cotas
b) Precificar os ttulos que compem a carteira do fundo de inv
de aquisio
c) Eliminar os riscos existentes no fundo ao precificar diariame
compem a carteira
do fundo de investimento
d) Minimizar o risco de mercado presente nos ttulos e valores
a carteira
do fundo de investimento
20. O investidor quer se proteger contra os efeitos da inflao,
investir em ttulos
que oferecem rentabilidade atrelada
a) Ao dlar
b) Taxa Selic
c) Ao CDI
d) Ao IGP-M
21. Define a meta da Taxa Selic e seu eventual vis
a) CVM (Comisso de Valores Mobilirios)
b) CMN (Conselho Monetrio Nacional)
c) Copom (Comit de Poltica Monetria)
d) ANBID (Associao Nacional dos Bancos de Investimento)

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22. Qual o ndice de inflao utilizado pelo governo para a de
inflao
a) IGP-M (ndice Geral de Preos de Mercado)
b) IPA (ndice de Preos por Atacado)
c) IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo)
d) IPC (ndice de Preos ao Consumidor)
23. O CDI a taxa mdia das negociaes realizadas no merca

a) Interfinanceiro
b) De ttulos pblicos federais
c) De debntures
d) De letras hipotecrias
24. Qual a taxa mdia de captao em CDB onde se aplica u
governo?
a) PTAX
b) Taxa Selic-Over
c) CDI
d) TR
25. A taxa real de um investimento com taxa nominal de 15%
aproximadamente
a) 20%
b) 15%
c) 10%
d) 5%
26. Um investimento de 1% ao ms em 12 meses, no regime d
ser
a) Igual a 12%
b) Maior que 12%
c) Menor que 12%
d) Ao regime de capitalizao simples

27. Um fundo de investimento que tem ttulo de renda fixa A c
e ttulo B
com vencimento em 12 anos. O ttulo A em relao a B
a) Ser mais voltil e apresentar menor rendimento
b) Ser menos voltil e apresentar maior rendimento
c) Ser maior voltil e apresentar maior rendimento
d) Ser menos voltil e apresentar menor rendimento

28. Quais so as premissas que um profissional deve analisar a
produto de investimento
para o cliente?
a) Profisso, idade e conhecimento
b) Objetivo do investidor, profisso e idade
c) Objetivo do investidor, horizonte de tempo e averso a risco

d) Horizonte de tempo, escolaridade e objetivo do investidor
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29. O gestor de um fundo de investimento trocou as LTNs que
CDBs de um
Banco. Ele, ao fazer isso
a) Aumentou o risco de mercado do fundo
b) Diminuiu o risco de mercado do fundo
c) Aumentou o risco de crdito do fundo
d) Diminuiu o risco de crdito do fundo
30. Ao falar de risco, podemos dizer que esto corretas quais a
I O risco a possibilidade do investidor obter uma rentabilidad
II Existem dois tipos de risco: risco de mercado e de liquidez

III O investidor deve analisar apenas a rentabilidade do investi
independentemente do
risco assumido.
a) I, II e III
b) I e II
c) I e III
d) Somente a I
31. O risco de mercado de um fundo de investimento pode ser

a) Pelas variaes na rentabilidade do fundo
b) Pelo patrimnio lquido do fundo
c) Pela variao na quantidade de cotas do fundo
d) Pelo tempo de existncia do fundo
32. Um investidor aplicou em um CDB indexado ao CDI de um
oferece o
compromisso de recompra a qualquer momento. Com relao
est
a) Mais exposto ao risco de crdito
b) Menos exposto ao risco de crdito
c) Mais exposto ao risco de liquidez
d) Menos exposto ao risco de liquidez
33. O conceito de liquidez em um investimento
a) Ter a possibilidade de resgatar de um investimento a qualqu
b) A dificuldade de encontrar compradores para um ativo por u

c) A garantia que o emissor de um ttulo oferece de recomprar
vencimento
d) A garantia de que o emissor do ttulo vai honrar com o paga

emprestado
34. O objetivo da diversificao dos investimentos de uma car
a) Aumento do horizonte de investimentos
b) Aumento da rentabilidade
c) Diminuio do risco de mercado
d) Diminuio da liquidez
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35. Qual o risco presente em uma NTN-F?
a) Risco de oscilao dos juros
b) Risco de variao do IPCA
c) Risco de variao do dlar
d) Risco de variao do IGP-M

36. Qual o ttulo vendido com desgio na ocasio de sua aqu
funo do valor
de resgate?
a) LFT
b) LTN
c) NTN-B
d) Debnture com rentabilidade atrelada ao CDI
37. A taxa de administrao de um fundo de investimento co

a) Sobre o valor aplicado
b) Sobre o patrimnio lquido
c) Sobre o valor resgatado
d) Sobre o rendimento
38. A cobrana da taxa de administrao
a) Somente ocorrer se o fundo superar um parmetro preesta

b) Causa variao na quantidade de cotas
c) Causa variao no valor da cota
d) No ocorre se o fundo apresentar rentabilidade negativa
39. Uma debnture conversvel em aes quando pode
a) Ser trocada por aes da companhia emissora em data dete

b) Ser convertida em dinheiro a qualquer momento
c) Ter taxa de remunerao alterada nas assemblias junto ao
d) Ser recomprada pelo emissor quando for de sua conveninc

40. O dividendo
a) Quando a empresa faz uma bonificao de aes
b) O direito de aquisio de novo lote de aes por ocasio de

c) O direito de voto de um acionista
d) O lucro da empresa distribudo aos acionistas
41. O swap caracteriza-se por ser
a) A Subscrio de indicadores para uma data futura
b) O direito de aquisio de novo lote de aes por ocasio do

c) Um contrato de troca do indexador por outro diferente para
futura
d) O custo do investidor para adquirir aes
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a) Garantidas pelo agente fiducirio
b) Emitidas para financiamentos a curto e longo prazo
c) Emitidas com prazo mximo de 360 dias
43. No mercado primrio
a) As empresas obtm recursos para financiar seus investimen
b) assegura da liquidez dos ttulos negociados no mercado s
c) O risco sistemtico est associado ao perfil da empresa que

d) So negociados exclusivamente ttulos e aes de primeira
44. caracterstica de uma ao ordinria
a) Oferecer pelo menos 25% do lucro lquido da empresa
b) Oferecer preferncia na distribuio dos dividendos da emp

c) Limitada a 50% do total de aes da companhia
d) D direito de voto nas Assemblias Gerais da empresa
45. caracterstica do CDB

a) Possui remunerao prefixada ou ps-fixada conforme defin
investimento
b) Em alguns momentos pode ser recomprado por um terceiro
c) S pode ser emitido por empresas de capital aberto
d) No pode ser recomprado pelo Banco que o emitiu
46. So garantidos pelo FGC (Fundo Garantidor de Crditos)
a) Depsitos a Vista e Fundos de Investimento
b) Debntures e CDBs
c) Notas Promissrias e CDBs
d) CDBs e Letras Crdito Imobilirio

47. Uma instituio A tem um fundo de investimento que com
renda fixa da
instituio B e aes da empresa C. O risco de crdito em caso

pode ser
ocasionado
a) Por A e B apenas
b) Somente por B
c) Por A, B e C
d) Por B e C apenas
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48. Um fundo de investimento possibilita
I Investimento com poucos recursos.
II Eqidade entre os investidores.
III Garantia do administrador.
a) I e III apenas
b) I, II e III
c) II e III apenas
d) I e II apenas
49. Um fundo de investimento condomnio aberto alavancado

a) A possibilidade de apresentar perdas que no podem exced
Fundo
b) A possibilidade de resgates com rendimentos apenas a cada
c) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao valor inv
d) Somente investir em derivativos como instrumento de hedg
50. Os ativos pertencentes ao fundo de investimento so de p

a) Dos clientes da instituio administrativa
b) Da instituio administrativa
c) Da instituio gestora
d) Dos cotistas do fundo
51. A leitura do regulamento pelo cotista do fundo de investim

c) Antes da aplicao para qualquer fundo de investimento

52. Para aumentar a taxa de administrao de um Fundo de In
administrador ter que
a) Enviar carta informando a alterao para todos os cotistas
b) Realizar Assemblia Geral de Cotistas
c) Comunicar a alterao no site de investimentos da institui
d) Alterar em regulamento e prospecto e informar os cotistas
53. Investimento em aes realizado por um grupo de investid

a) Clube de Investimento
b) Fundo de Investimento
c) Fundo Multimercado
d) Fundo Referenciado DI
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54. A separao da rea que cuida da gesto de recursos prp
da gesto de
recursos de terceiros (fundos), conhecida como Chinese Wall,
Central
feita com o objetivo de
a) Separar a venda de CDB da venda de Fundos de Investimen
b) Evitar que o Banco oferea somente CDB ou Fundo de Inves
c) Evitar conflito de interesses

d) Evitar que o funcionrio oferea Fundos de Investimento pa
em CDB
55. No prospecto de um fundo de aes est presente a seguin
da cota divulgado
em D+1 e o crdito do resgate ser efetuado em D+4. Isso sig
a) Utiliza-se a cota do dia anterior e o pagamento do resgate o
b) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o pagamento do resgate
c) Utiliza-se a cota do dia anterior e o pagamento do resgate o
d) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o pagamento do resgate

56. O investidor resgatou do FGTS depois de 20 anos. A aplica
recomenda investimento
em
a) Fundos RF e Referenciado DI
b) Pequena parcela em aes e o restante em Fundos DI
c) LTN e LFT
d) Uma pequena parcela em Fundo Referenciado DI e o restan

57. O investidor que teve perdas em um fundo de investiment
em
a) Fundos do mesmo administrador e de mesma alquota
b) Fundos de qualquer administrador e alquota
c) Fundos do mesmo administrador, seja de Longo Prazo ou Cu

d) Qualquer tipo de fundo do mesmo administrador
58. Quais fundos relacionados abaixo podem ter cota de abert

a) Referenciado DI e multimercado
b) Curto prazo, referenciado DI e renda fixa
c) Aes, curto prazo e referenciado DI
d) Cambial, curto prazo e referenciado DI
59. Fundo que permite que o investidor pessoa fsica invista em

governo federal,
estadual e municipal que esto sendo privatizadas um Fundo
a) Exclusivo
b) Mtuo de Privatizao
c) Aberto
d) FAPI
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60. Um fundo Referenciado DI aplica no mnimo 80% de seus r

a) Aes, ttulos pblicos e ttulos privados
b) Aes e ttulos pblicos
c) Ttulos pblicos emitidos pelo Tesouro Nacional e privados c
d) CDB DI
61. Realiza aplicaes em mercados que apresentam vrios fa
nenhuma concentrao
em particular
a) Fundo Multimercado
b) Fundo de Aes
c) Fundo Dvida Externa
d) Fundo de Renda Fixa
62. Um fundo de aes que tem como benchmark o Ibovespa
benchmark. Isso
significa que
a) Ele superou seu parmetro de rentabilidade que o Ibovesp

b) Ele superou seu parmetro de rentabilidade que o IBrX
c) Ele um Fundo Passivo, que tem como objetivo acompanha

d) Ele um Fundo Ativo, que tem como objetivo superar qualq
presente no
mercado
63. Um fundo de aes tem que aplicar no mnimo
a) 80% de seu patrimnio em aes
b) 51% de seu patrimnio em aes
c) 67% de seu patrimnio em aes
d) 100% de seu patrimnio em aes
64. Um fundo de aes ativo e passivo, respectivamente...
a) Acompanha o benchmark e supera o benchmark
b) Supera o benchmark e acompanha o benchmark
c) Ambos acompanham o benchmark
d) Ambos superam o benchmark
65. Um fundo exclusivo

a) Um fundo oferecido exclusivamente por um banco de invest
investidores
b) Um fundo que pertence a poucos cotistas e que necessariam
investidores qualificados
c) Um fundo que pertence a um nico cotista que necessariam
investidor qualificado
d) Um fundo que pertence a um nico cotista e qualquer inves
exclusivo
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66. Um fundo de investimento com regime de condomnio abe
a) Permite aplicaes e resgates a qualquer momento e no te
b) Permite aplicaes e resgates a qualquer momento e tem v

c) Tem um perodo para aplicaes e apenas uma data para re
vencimento
do fundo
d) Oferece resgates com rendimentos somente nas datas de v
fundo
67. Um fundo de investimento que tem um perodo para aplica
para resgates,
que devero ocorrer no dia do vencimento do fundo, e que se
dinheiro,
ele ter que vender suas cotas para outro investidor na Bolsa
a) Aberto
b) Fechado
c) Exclusivo
d) Mtuo de Privatizao
68. funo do distribuidor
a) Tomar as decises de investimento em fundos de investime
b) Ser o responsvel legal do fundo perante os investidores e a

c) Fazer a captao de recursos em fundos de investimento
d) Cuidar da posio do fundo e fazer a marcao a mercado
69. NO funo do administrador

a) Elaborar os prospectos e regulamento do fundo com informa
investimento
e o objetivo do fundo
b) Realizar as assemblias gerais de cotista sempre que houve
relevante
c) Ser o responsvel legal do fundo perante os investidores e a
d) Ser responsvel por eventuais perdas que o fundo possa vir

70. funo do gestor do fundo de investimento.
a) Selecionar, comprar e vender os ativos do fundo conforme p
c) Ser responsvel por eventuais perdas que o fundo possa vir

71. Esto isentos do imposto de renda os ganhos lquidos aufe

operaes
no mercado vista de aes negociadas em bolsas de valores
realizadas
em cada ms (para o conjunto de aes) seja igual ou inferior
a) R$ 20.000,00
b) R$ 60.000,00
c) R$ 10.000,00
d) R$ 5.000,00
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72. Um fundo de renda fixa sem carncia ter variao na qua
ocasio das aplicaes
e resgates do investidor e tambm
a) Na ocasio da cobrana da taxa de administrao, despesas
performance,
quando houver
b) Na ocasio da cobrana do Imposto de Renda, que ocorre a
rendimentos
do Fundo
c) Na ocasio da cobrana do Imposto de Renda, que ocorre no
meses de
maio e novembro
d) Somente na ocasio da cobrana da taxa de administrao

73. Um fundo de renda fixa sem carncia de longo prazo, na o
tributao que
ocorre semestralmente a alquota ser
a) 22,5%
b) 20%
c) 17,5%
d) 15%
74. Com respeito tributao de fundos de investimentos de r
de renda
fixa, sem prazo de carncia, o imposto de renda retido na font
a) Mensalmente alquota de 20% no caso de fundos curto pr
b) Semestralmente alquota de 15% no caso de fundos longo
c) Mensalmente alquota de 15% no caso de fundos curto pra
d) Semestralmente alquota de 20% no caso de fundos longo

75. Um fundo de renda fixa aberto sem carncia de longo praz
720 dias depois
da primeira e nica aplicao no fundo ter alquota de Impost
a) Complementar em relao ao que j foi pago na ocasio da
no ltimo
b) De 0%, pois a tributao ocorre somente no ltimo dia til d
novembro e
no no resgate
c) De 15%, desconsiderando o que j foi pago na ocasio da tr
ltimo dia
til dos meses de maio e novembro
d) Complementar em relao alquota de 20% paga na ocasi
ocorreu no
ltimo dia til dos meses de maio e novembro
76. O investidor fez um contrato de swap. A alquota do Impos

a) Se o perodo entre o investimento e a liquidao do contrato
15%, se
tiver ajuste positivo
b) Se o perodo entre o investimento e a liquidao do contrato
20%, se
tiver ajuste positivo
c) sempre 20%, se tiver ajuste positivo, independentemente
d) sempre 15%, se tiver ajuste positivo, independentemente
Questes Mdu
B
Questes Mdulo 5
1. A frao do patrimnio de um Fundo de Investimento

a) Pelo cotista
b) Pela cota
c) Pelo valor aplicado
d) Pelo patrimnio lquido PL
2. Os ativos presentes no Fundo de Investimento so de

a) Do administrador do fundo
b) Do gestor do fundo
c) Do custodiante do fundo
3. Os Fundos de Investimento:
a) So garantidos pelo Fundo Garantidor de Crdito
b) Usam o CNPJ do banco
c) So um condomnio de pessoas com objetivo comum de inv

d) So fiscalizados pela Anbima
4. O valor da cota de um Fundo de Investimento apura

frmula:
a) Patrimnio lquido dividido pela quantidade de cotas
b) Patrimnio lquido multiplicado pela quantidade de cotas
c) Varincia do patrimnio lquido
d) Desvio-padro do patrimnio lquido
5. Documento de confeco obrigatrio a todos os fund

com exceo dos fundos exclusivos:
a) Regulamento
b) Prospecto
c) Termo de adeso
d) Extrato mensal enviado aos cotistas
6. Dentre os documentos abaixo, qual deles permite ao

cincia dos riscos de um fundo?
a) Regulamento
b) Termo de adeso
c) Lmina
d) Prospecto
7. O procedimento de marcao a mercado dos ativos d

de Investimento tem por objetivo:
a) Beneficiar o cotista que aplica novos recursos
b) Beneficiar o cotista que solicita resgate
c) Evitar transferncia de riqueza entre os cotistas
d) Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos
8. Segregao da administrao de recursos de terceiro

atividades da instituio, que ocorre para evitar conflit
separao conhecida como:
a) Chinese Wall
b) Day-Trade
c) Swap
d) Marcao a Mercado
9. Em relao ao seu benchmark, caracterstica de um

passivo, respectivamente:
a) Acompanhar e acompanhar o benchmark
b) Superar e superar o benchmark
c) Superar e acompanhar o benchmark
d) Acompanhar e superar o benchmark
10. caracterstica de um fundo com regime de condom

alavancado:
a) A garantia de que o fundo no pode perder mais do que o p
b) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patr

c) O fato de ter retorno em funo do menor risco assumido
d) Os investimentos em derivativos, somente como instrumen
11. Os riscos predominantes de um Fundo de Investime

sendo de Renda Fixa, de acordo com a CVM, so:
I. Taxa de juros
II. ndice de preos
III. Taxa de cmbio

a) II e III apenas
b) I e III apenas
c) I, II e III
d) I e II apenas
12. Responsvel legal pelo Fundo de Investimento pera

Valores Mobilirios:
a) Gestor
b) Administrador
c) Cotista
d) Assembleia de cotistas
13. A escolha dos ativos que devem compor a carteira d

Investimento, de acordo com sua poltica de investimen
a) Administrador
b) Auditor
c) Gestor
d) Distribuidor
14. Conhecer e recomendar determinado Fundo de Inve

atender aos objetivos pessoais de investimento do clien
do:
a) Administrador
b) Distribuidor
c) Gestor
d) Custodiante
15. A cobrana da taxa de administrao afeta o:

a) Valor da cota do fundo diariamente
b) Valor da cota do fundo no ltimo dia til de cada ms
c) Nmero de cotas, quando se trata de Fundo de Aes
d) Nmero de cotas, quando se trata de Fundo de Renda Fixa
16. A taxa de administrao em um Fundo de Investime

diariamente

mensalmente
diariamente
mensalmente
17. Um Fundo de Investimento poder cobrar a taxa de

em regulamento:
a) Desde que o ciclo mnimo de cobrana seja de 12 meses
b) Aps a cobrana do Imposto de Renda IR
c) Aps a cobrana da taxa de administrao e de outras desp
d) Desde que o percentual de benchmark seja inferior a 100%
18. Um cliente investiu em um Fundo de Investimento d

alquota de imposto de Renda retido na fonte nos mese
ser de:
a) De 22,5%
b) De 20%,
c) De 15%,
d) De 17,5%
19. Seu cliente precisa efetuar resgate total de um Fun

28 dia da aplicao. O IR incidente ser calculado sobr
a) O valor da aplicao
b) O rendimento total
c) O rendimento lquido de IOF
d) O valor de resgate
20. O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de

Renda IR verificou:
a) Reduo no valor da cota
b) Aumento no valor da cota
c) Aumento no nmero de cotas
d) Reduo no nmero de cotas
21. Um Fundo de Investimento com menos de 67% em a

incidncia do Imposto de Renda:
a) A cada 30 dias, ou no resgate, o que ocorrer primeiro
b) No ltimo dia til de cada ms, ou no resgate, o que ocorrer
c) No ltimo dia til do ms de maio e novembro, ou no resgat

d) Somente no resgate
22. A alquota de Imposto de Renda retida periodicame

de um Fundo de Investimento, com carteira de prazo m
dias, ser de:
a) 20%
b) 15%
c) 22,5%
d) 10%
23. Um Fundo de Investimento aberto, sem carncia, ad

a) Aplicaes e resgates a qualquer momento
b) Aplicaes com vencimento
c) Resgates com vencimento
d) Aplicaes e resgates a cada 90 dias
24. Os Fundos de Investimento fechados so aqueles cu
a) Podem ser resgatadas a qualquer momento

b) S podem ser resgatadas ao trmino do prazo de durao d
liquidao
c) Pertencem a um nico cotista

d) No so marcadas a mercado
25. Um fundo exclusivo:
a) Somente pode ser oferecido para investidores qualificados

b) Pode ser oferecido para qualquer investidor que tenha inves
300 mil
c) Pode ser oferecido para qualquer investidor que tenha o val
inicial do fundo
d) Pode ser oferecido para qualquer investidor independentem
aplicao inicial do fundo
26. A poltica de investimento de um fundo descreve:

a) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo
b) O objetivo do fundo
c) A composio da carteira dos ativos que o fundo investe

d) Qual e a estratgia que o gestor vai adotar para o fundo, ou
ativo ou passivo
27. Um Fundo Multimercado aquele que:
a) Investe 25% do seu patrimnio lquido no mercado internac
b) Investe em vrios fatores de risco sem particularidade na co
c) Tem que investir obrigatoriamente em aes, para uma parc

d) Investe em vrios fatores de risco com concentrao das alo
mais arriscados
28. O cliente poder aplicar um percentual mnimo em a

recibos de subscrio e certificados de deposito de a
Aes e cotas dos fundos de ndice de aes negociada
Depositary Receipts classificados como nvel II e III. Ess
dever ser de:
a) 100% do patrimnio lquido do fundo
b) 80% do patrimnio lquido do fundo
c) 51% do patrimnio lquido do fundo
d) 67% do patrimnio lquido do fundo
29. Os Fundos Referenciados:

a) Podem ser referenciados somente ao CDI
b) Devem ser referenciados a um indexador de referncia
c) No correm risco de suas cotas rodarem negativas
d) So fundos cobertos contra qualquer tipo de risco
30. Com relao aos FICs, Fundos de Investimento em C
a) So fundos exclusivos, s podem ser acessados por investid
b) Tm uma taxa de administrao sempre superior dos Fund

c) Devem manter pelo menos 95% do patrimnio investidos em
Investimento
d) Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de
31. Os fundos de curto prazo devem:
a) Ter carteira com ttulos longos, vencveis a partir dos 60 dia
b) Ter carteira de ttulos com prazo mdio ponderado de no m
c) Manter alguns ttulos com prazo alm de 375 dias, desde qu

carteira seja menor do que 60 dias
d) Cobrar uma taxa de administrao bem baixa, porque sua c
a compra e venda de ttulos novos
32. Os fundos de crdito privado:
a) No podem comprar ttulos pblicos federais, pois como o n

privado
b) So iguais aos novos fundos de ndice, como o PIBB (Papis
c) Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimnio em crd

d) So fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimnio em
privados, por isso exigem a assinatura de Termo de Cincia de
obrigatoriamente em papel
Questes Mdul
B
Questes Mdulo 6
1. Em cenrio de elevao na taxa de juros bsico da ec

investimento mais indicado :
a) Letra do Tesouro Nacional LTN
b) Letra Financeira do Tesouro LFT
c) Nota do Tesouro Nacional srie D NTN-D
d) Nota do Tesouro Nacional srie C NTN-C
2. Investimento indicado para o cliente que deseja ter a

alm da variao do IPCA:
a) NTN-B
b) NTN-D
c) CDB-DI
d) NTN-C
3. Asseguram a correo de determinado ndice de infla

a) NTN-B e NTN-B (Principal)
b) LFT e NTN-B
c) LFT e LTN
d) NTN-B e NTN-D
4. So ttulos pblicos com remunerao prefixada:

a) As LTNs e as LFTs
b) As LFTs e as NTN-Cs
c) As LTNs e as NTN-Fs
d) As NTN-Bs, NTN-Cs e as LFTs
5. As notas promissrias so:

a) Emitidas com prazo mximo de 360 dias
b) Garantidas pelo agente fiducirio
c) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo
6. As debntures so:
a) Ttulos emitidos por um banco comercial
b) Ttulos emitidos por um banco de investimento
c) Ttulos representativos da dvida coorporativa
d) A parcela do capital social da empresa
7. Uma indstria pretende construir uma usina hidrelt

recursos para este investimento, emitir:
a) LH
b) Nota promissria
c) Debntures
d) CDB
8. O Certificado de Depsito Bancrio CDB um ttulo

depsito a prazo remunerado e emitido por:
a) Distribuidoras e corretoras de ttulos e valores mobilirios
b) Bancos comerciais e corretoras de ttulos e valores mobilir

c) Bancos comerciais e de investimento
d) Sociedades de crdito, financiamento e investimento e banc
9. Sobre os CDBs podemos afirmar:
a) Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1

b) Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes
c) O cliente corre o risco de crdito da instituio (acima de R$

d) Todas as anteriores esto corretas
10. A letra de crdito imobilirios caracteriza-se por:

a) Iseno de Imposto de Renda para pessoa jurdica
b) no ter garantia do FGC
c) Ter prazo mnimo de 30 dias
d) Iseno de Imposto de Renda para pessoa fsica
11. As aes so ttulos:
a) Que garantem rendimentos anuais mnimos aos acionistas o
b) Que garantem rendimentos anuais aos acionistas preferenc
c) Representativos da frao do capital social de uma compan
d) Representativos dos direitos de voto nas assembleias da co
12. O investidor em aes realiza ganho de capital quan

a) Recebe dividendos
b) Recebe juros sobre capital prprio
c) Vende as aes por um preo superior ao de compra
d) Subscreve novas aes
13. O home broker:
a) Permite a compra e venda de aes sem o intermdio da co

b) Permite a compra e venda de aes pela internet
c) Permite a compra e venda de aes por telefone
d) Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento s
14. As aes preferenciais:
a) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinrias

b) Sempre tero maior nmero do total de aes da empresa
c) Do direito de voto nas assembleias gerais da empresa
d) Do prioridade ao recebimento de dividendos da empresa
15. O Sr. Joo Antonio investe em aes da empresa Ara

novas aes provenientes da capitalizao de reservas
lucros. D-se a este processo o nome de:
a) Bonificao
b) Subscrio
c) Nova emisso de aes
d) Inplit
16. Um investidor recebeu juros sobre capital prprio

investimento em:
a) Debntures
b) Nota promissria
c) Aes
d) LFT
17. Uma empresa distribui parte dos lucros aos acionist

a) Split
b) Inplit
c) Subscrio
d) Dividendos
18. Uma empresa de capital aberto gerou lucro, que ser

acionista sob a forma de:
a) Juros sobre o capital prprio
b) Dividendo
c) Split (desdobramento de aes)
d) Bonificao
19. Uma empresa cujas aes so negociadas em Bolsa

deseja aumentar a liquidez de suas aes sem aumenta
realizar:
a) Um processo de desdobramento de aes (split)
b) Um processo de agrupamento de aes (inplit)
c) A emisso de novas aes
d) Um processo de subscrio de aes
20. Num desdobramento de aes:

a) Os scios atuais sempre perdem participao no capital
b) Os scios atuais sempre ganham participao no capital
c) Os scios tanto podem perder como ganhar participao no

das condies de mercado e do nmero de aes em circula
d) Os clientes mantm sua participao no capital da sociedad
21. Instrumento legal que permite a reunio de um gru

para investimento em aes:
a) Clube de investimento
b) Agremiao de investidores
c) Cooperativa de investidores
d) Fundo de Investimento
22. Alquota de IR incidente sobre ganho de capital no m

a) 15%
b) 20%
c) 22,5%
d) Varia conforme prazo de permanncia
23. Um determinado cliente, pessoa fsica, deseja inves

de incidncia do Imposto de Renda IR. O gerente deve
indicar-lhe:
a) Os Fundos de Investimento
b) As aes
c) Os ttulos pblicos federais
d) Os Certificados de Recebveis Imobilirios CRI
24. A cobrana do IOF, que regressiva e incide sobre o

ocorre na ocasio dos resgates entre o primeiro dia da
a) 19
b) 39
c) 29
d) 49
25. O investidor aplicou em CDBs em 1/6 e resgatou em

a) IR de 15% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte
b) IR de 15% sabre o rendimento somente, recolhido pelo cont
c) IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido na font
d) IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido pelo co
MDULO 1
ACERTOS
% ACERTOS
12
86%
MDULO 2
ACERTOS
% ACERTOS
15
88%
MDULO 3
ACERTOS
% ACERTOS
18
82%
18
82%
MDULO 4
ACERTOS
% ACERTOS
11
79%
MDULO 5
ACERTOS
% ACERTOS
22
69%
MDULO 6
ACERTOS
% ACERTOS
16
64%
ERTOS
6%
ERTOS
8%
ERTOS
2%
MDULO 1
1
OK
OK
OK
OK
10
OK
OK
11
OK
OK
12
OK
13
OK
OK
14
OK
MDULO 2
1
OK
OK
10
OK
OK
11
OK
OK
12
OK
OK
13
OK
OK
14
OK
15
OK
OK
16
OK
17
OK
MDULO 3
1
OK
OK
17
OK
OK
10
OK
18
OK
OK
11
19
OK
2%
ERTOS
9%
ERTOS
9%
OK
12
OK
20
OK
OK
13
OK
21
14
OK
22
OK
OK
15
OK
16
OK
MDULO 4
1
OK
OK
OK
OK
OK
10
11
OK
OK
12
OK
OK
13
OK
14
OK
MDULO 5
1
OK
OK
17
OK
25
OK
10
OK
18
OK
26
OK
11
OK
19
OK
27
OK
12
OK
20
OK
28
OK
13
OK
21
29
OK
14
22
30
OK
15
23
OK
31
ERTOS
4%
OK
16
OK
24
OK
32
25
MDULO 6
1
OK
OK
17
OK
10
18
11
OK
19
12
20
OK
OK
13
OK
21
OK
OK
14
22
OK
OK
15
OK
23
OK
OK
16
OK
24
OK
OK
X
X
OK
X
X
X
Simulado 1
Simulado 1
1. Selic um sistema informatizado que cuida da liquid

2. rgo Mximo do Sistema Financeiro Nacional

a) SRF - Secretaria da Receita Federal
b) CVM
d) CMN


4. definio do SPB

do mesmo conglomerado que permite a liquidao dos pagam
b) o CIP (Cmara Interbancria de Pagamentos) de recursos
transferncia entre bancos do mesmo conglomerado, feito par
sistmico
tempo real com a conseqente reduo do risco sistmico
d) a transferncia de fundos entre bancos do mesmo conglom
prprios ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risc
5. Uma empresa vai precisar do recurso em breve para

equipamento de fbrica. Ela tem recursos sobrando e g
Sua orientao seria para fazer investimento com renta
a) taxa Selic
b) taxa de cmbio
c) taxa DI
d) inflao
6. O profissional de uma instituio financeira no pode

da conta corrente e tambm dados do cliente, exceto q
comprovar que o profissional no teve conduta de impe
Princpio
a) Da Competncia
b) Da Confidencialidade
c) Da Objetividade
d) Do Profissionalismo
7. Segundo o Cdigo de Auto-Regulao de Fundos de I

ANBID
a) A rentabilidade dos fundos de investimento no lquida de
b) A rentabilidade de fundos de investimento expressa em 3
c) A rentabilidade dos fundos de investimento no lquida de
d) A rentabilidade dos fundos lquida de impostos e de taxa d
8. O objetivo da marcao a mercado
a) Diminuir o risco de mercado presente nos ttulos que o fund
b) Fazer com que os fundos de investimento apresentem meno
c) Fazer com que a transferncia de riqueza entre cotistas seja

d) Fazer com que haja diferenciao na rentabilidade entre os
investimento
9. correto falar sobre a lavagem de dinheiro
a) Quem utiliza na atividade econmica dinheiro que sabe ser

de dinheiro est sujeito a uma penalidade menor do que quem
b) Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro
penalidade que o que cometeu o crime de lavagem de dinheir
c) S est sujeito ao crime de lavagem de dinheiro aquele que
usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez
d) A empresa que faz uma srie de operaes que caracterizam
facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
10. correto falar sobre a lavagem de dinheiro que
a) O crime de lavagem inafianvel e permite liberdade prov
b) Aquele que dissimula o dinheiro proveniente de atividade il

desde que seja comprovado de que ele se utilizou efetivament
c) A ocultao e dissimulao de valores por si s j tem orige
d) O Banco tem como poltica fazer cadastro e acompanhamen

do cliente, embora essa poltica no esteja presente na lei
11. O profissional que informa que somente poder libe

R$ 20 mil que o cliente est pedindo sob a condio de
R$ 7 mil em fundos de investimento est realizando a p
a) Venda Cruzada
b) Venda Casada
c) Batimento de Metas
d) Operao Fraudulenta
12. O PIB caracteriza-se como sendo a produo

a) Agrcola
b) Dos Servios Finais
c) Industrial
d) Do Pas
13. A volatilidade em um fundo de investimento caracte

a) Pela possibilidade do gestor do fundo no honrar com seus
de perda do fundo.
b) Pela quantidade de ttulos que compem a carteira do fundo

c) Pela quantidade de ativos com baixo risco de crdito presen
de investimento.
d) Pela oscilao no preo dos ativos presentes na carteira do
14. A rentabilidade em um investimento caracterizada
a) Pelos aportes realizados no fundo menos as taxas e despesa
b) Pela variao no preo dos ativos menos as taxas e despesa
c) Pela quantidade de aplicaes menos os resgates que ocorr

d) Pelo patrimnio do fundo descontadas as despesas e taxas
15. O cliente fez investimentos em aes e em CDB cuja aplica

mil. Esses investimentos esto sujeito a riscos que so
a) Ao: risco de mercado e de liquidez. CDB: risco de crdito,
liquidez
b) Ao e CDB: risco de crdito, de mercado e de liquidez
c) CDB: risco de mercado e de liquidez. Ao: risco de crdito,
liquidez
d) Ao: risco de mercado e de crdito. CDB: risco de crdito, d
liquidez
16. A remunerao da LFT

a) Atrelada Taxa Selic
b) Atrelada ao dlar
c) Atrelada ao IPCA
d) Prefixada
17. Um fundo Referenciado DI aplica no mnimo 80% de

posies alavancadas
a) Ttulos pblicos federais e ttulos privados que fazem refer
podendo assumir posies alavancadas
b) Apenas ttulos privados de qualquer anlise de risco de crd

c) Ttulos de renda fixa pblicos emitidos pelo Tesouro Naciona
baixo risco de crdito
d) Ttulos pblicos federais e privados com a possibilidade de u
alavancagem
18. Um fundo ativo e passivo respectivamente

a) Supera e acompanha o benchmark
b) Acompanha e acompanha o benchmark
c) Supera e supera o benchmark
d) Acompanha e supera o benchmark
19. O investidor fez uma aplicao em um fundo passiv

benchmark o Ibovespa. O fundo nos ltimos 2 meses re
Ibovespa.
a) Isso quer dizer que o gestor agiu muito bem oferecendo ren
foi acordado
b) Isso quer dizer que o investidor correu mais risco do que foi
de investimento
c) Isso quer dizer que o investidor correu menos risco do que f
fundo de investimento
d) Nada se pode afirmar sobre a performance de risco e retorn
investimento
20. Quando o investidor adota uma estratgia de difere

ativos, isso traz o benefcio
a) Da alavancagem
c) Da diversificao
d) Da concentrao
21. O investidor fez aplicaes em Ttulos Pblicos Fede

vai apresentar mais rentabilidade que os Ttulos Pblic
possui
a) Menor risco de crdito
b) Maior risco de crdito

c) Maior risco de mercado
d) Menor risco de mercado
22. Chegamos no clculo do PIB, sob a tica das despes

C o consumo privado I o total de investimentos real
gastos governamentais NX so as exportaes lquidas
importaes)
a) C+ I + G + NX
b) C - I + G + NX
c) C + I + G - NX
d) C + I - G + NX
23. O investidor que deseja se proteger da inflao dev

investimento cujo benchmark seja
a) A TR
b) A taxa de cmbio
c) O Ibovespa
d) O IGP-M
24. Chegamos no clculo da TR com base

a) No Certificado de Depsito Interfinanceiro
b) Na Taxa Bsica Financeira
c) Na Taxa Selic-Over
d) Na taxa de remunerao da Poupana
25. Os investidores A, B, C e D fizeram aplicaes em um

investimento nos perodos determinados abaixo. PodeA De 10/02 a 14/03 18 d.u.
B De 22/02 a 13/04 22 d.u.
C De 10/02 a 14/03 18 d.u.
D De 20/01 a 13/02 18 d.u.
a) Os investidores A, C e D tiveram a mesma rentabilidade
b) Nada se pode afirmar a respeito da rentabilidade dos invest

c) Os investidores A e C tiveram a mesma rentabilidade
d) Os investidores B e D tiveram a mesma rentabilidade
26. Os ttulos com menor prazo so os que apresentam

a) Menor risco de liquidez
b) Maior rentabilidade
c) Maior risco de liquidez
d) Menor risco de crdito
27. Determinada instituio financeira oferece fundos q

carteira ttulos prefixados, conforme seguintes prazos m
Fundo A 30 dias
Fundo B 45 dias
Fundo C 60 dias
Fundo D 120 dias
Vai apresentar maior risco de elevao dos juros
a) O Fundo A
b) O Fundo B
c) O Fundo C
d) O Fundo D
28. Pode-se dizer que a relao entre a volatilidade e o

ttulos a de que
a) Apresenta menor volatilidade o fundo que apresentar maior
b) Apresenta maior volatilidade o fundo que apresentar menor
c) Apresenta maior volatilidade o fundo que apresentar maior

d) Apresenta menor volatilidade o fundo que apresentar maior
ttulos
29. O clculo da marcao a mercado de um fluxo de pa

determinar
a) O valor presente desse fluxo de pagamentos
b) O horizonte de tempo
c) O valor de aquisio dos ativos
30. Conseguimos minimizar o risco de um investimento

a) Investimos em ativos de maior prazo
b) Investimos em ativos de diferentes emissores
c) Investimos em ativos de maior rentabilidade
d) Concentramos os investimentos em um nico ativo
31. Um dos atrativos da diversificao

a) Aumentar o potencial de retorno
b) Minimizar o potencial de retorno
c) Aumentar o prazo mdio dos ttulos
d) Diminuir o prazo mdio dos ttulos
32. O investidor fez duas aplicaes conforme segue ab

I 100% em ttulos pblicos federais
II 100% em NTN-C
a) O investimento II que vai apresentar maior risco de merca
b) O investimento I que vai apresentar maior risco de merca
c) O investimento II que vai apresentar maior risco de crdito
d) O investimento I que vai apresentar maior risco de crdito
33. O fundo de investimento pode apresentar variao

cotas quando
a) Investir em ttulos ps-fixados de curto prazo e houver qued
b) Investir em ttulos prefixados de longo prazo e houver qued

c) Investir em ttulos ps-fixados de prazos variados e houver
d) Investir em ttulos prefixados de prazos variados e houver e
34. O empresa emitiu debntures e no est conseguin

pagamentos. O risco predominante
b) Risco de mercado
c) Risco de crdito
35. O investidor fez uma aplicao em CDB. Em caso de

extrajudicial do banco
neste caso
CPF/CNPJ
mesmo em casos de liquidao extrajudicial
CDB para outro Banco
36. Assinale as alternativas corretas abaixo
I Risco a possibilidade de ter um retorno diferente do espera

II Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos:
risco de liquidez.
III Os riscos de fundos de investimento so garantidos pelo ges
pelo Fundo Garantidor de Crditos.
a) I, II e III
b) I e II
c) I e III
d) Somente a I
37. Sobre a tributao de CDB correto falar que

a) A tributao do CDB prefixado diferenciada da tributao
b) A tributao retida na fonte somente na data de resgate d

c) A tributao paga pelo contribuinte via DARF at o ltimo
subseqente.
d) A tributao ocorre semestralmente no ltimo dia til dos m
novembro ou no resgate, o que ocorrer primeiro.
38. Sobre os certificados de recebveis imobilirios, co
a) Podem ser emitidas por Sociedades de Crdito, Financiamen

b) um investimento que permite iseno de Imposto de Rend
investidor
c) Esto isentos do Imposto de Renda os investidores pessoa f
d) Emitida por empresas que querem obter recursos para o fi
projetos
39. NO papel do administrador do fundo

a) Definir a poltica de investimento
b) Ser o responsvel perante os rgos legais
c) Garantir os recursos aplicados no fundo
d) Alterar o regulamento quando necessrio
40. Quando for feita a primeira aplicao no fundo de in

entregar ao investidor
a) A composio da carteira do fundo
b) O regulamento junto com o documento com o valor da prim

Instruo Normativa CVM 409
c) O prospecto junto com o documento com o valor da primeir
Instruo Normativa CVM 409

esses documentos e de que est ciente dos riscos presentes n
41. Uma empresa fez uma oferta pblica de debntures

feita por
a) Uma empresa de capital aberto com aes presentes na bo
b) Um banco de investimento
c) Uma companhia fechada no-financeira
d) Uma companhia aberta no-financeira
42. Segregao da administrao de recursos de terceir

atividades da instituio, que ocorre para evitar conflit
separao conhecida como
a) Chinese Wall
b) Day-Trade
c) Swap
d) Marcao a Mercado
43. Esto isentos do imposto de renda os ganhos lquid

pessoa fsica em operaes no mercado vista de ae
bolsas de valores cujo valor das alienaes desses valo
exceto day-trade, realizadas em cada ms seja igual ou
a) 20.000
b) 25.000
c) 60.000
d) 100.000
44. Sobre os ganhos lquidos auferidos em operaes n

aes negociadas em bolsas de valores, exceto day-trad

subseqente
45. A taxa de administrao em um fundo de investime

diariamente
mensalmente
diariamente

mensalmente
46. correto afirmar sobre o Imposto de Renda para Fu

Investimento que ocorre no ltimo dia til dos meses d
a) Que a alquota de 20% para Fundos Longo Prazo
b) Que a alquota de 15% para Fundos Curto Prazo
c) Que a alquota conforme prazo de permanncia do investi

d) Que a alquota de 15% para Fundos Longo Prazo
47. O come-cotas em um fundo de investimento ocorre

a) A cada 6 meses
b) Somente no resgate
c) No vencimento da carncia
d) A cada 30 dias
48. O responsvel pelo recolhimento do Imposto de Ren

em debntures
a) O agente fiducirio da debnture, que tambm o respons
tributos
b) A Pessoa Fsica, que dever recolher esse IR via DARF at o

seguinte
c) A Pessoa Jurdica que est efetuando o pagamento de rendi
d) O Banco que emitiu a debnture para o investidor
49. Investimento onde no ocorre a cobrana do IOF

a) Fundo de Aes
c) Letra Hipotecria
d) Fundos RF
50. Quando h resgates em um fundo de investimento,


c) Recomprar os CDBs que esto investidos no fundo
51. Quando h aplicaes em um fundo de investimento

c) Comprar apenas CDBs da instituio financeira que est ofe

52. Liquidez em um investimento quando os ativos s

facilmente e pelo preo justo em
a) Aes
b) Dinheiro
c) Ativos
d) Valores Mobilirios
53. Qual o fundo que precisa ter termo de adeso?
a) Fundos Curto Prazo, DI, RF, Cambial, Dvida Externa, Multim

b) Apenas Fundos Curto Prazo, DI, RF
c) Os Fundos de Aes, que so os que apresentam risco
d) Qualquer fundo de investimento que no Curto Prazo, DI e R
54. A empresa est com necessidade de caixa e precisa

R$ 600 mil. A empresa colocou o imvel venda e receb
proposta de R$ 300 mil. O risco presente o
b) Risco de mercado
c) Risco de crdito
55. O investidor est analisando a liquidez de trs ativo

fundo com resgate dirio). Pode-se dizer que a liquidez
seqncia
a) Aes > imveis > fundo com resgate dirio
b) Imveis > aes > fundo com resgate dirio
c) Fundo com resgate dirio > aes > imveis
d) Imveis > fundo com resgate dirio > aes
Simulado 2
Simulado 2
1. A clearing tem como objetivo garantir
a) O pleno funcionamento do mercado secundrio dos ativos r
b) A liquidao da compra e venda dos ativos registrados com
c) A definio de preos de todos os ativos negociados no mer
d) A mitigao do risco de mercado dos ativos registrados no m
2. Conjunto de instituies financeiras e instrumentos fi

transferir recursos dos agentes econmicos
a) Sistema Financeiro Nacional
b) SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro)
c) Selic (Sistema Especial de Liquidao e Custdia)
d) CETIP (Cmara de Custdia e Liquidao)


4.
odefinio
doTransferncia
SPB
a)
Sistema de
de Reservas (STR) no mercado
do mesmo conglomerado com a liquidao dos pagamentos em
reduzir o risco sistmico
b) a transferncia de recursos prprios da instituio finance
(Cmara Interbancria de Pagamentos), com o objetivo de red
d) a transferncia de fundos prprios entre bancos do mesm
recursos prprios ou de terceiros em tempo real feito para red
5. Sobre os fundos de investimento correto afirmar qu

a) A rentabilidade no lquida de impostos
b) A rentabilidade expressa conforme ano-padro de 360 dia
c) So apresentados para o investidor os valores pagos para o
d) Os fundos de investimento apresentam a garantia do Fundo
6. Segue o princpio da confidencialidade aquele profiss

informaes sobre a situao financeira e movimenta
exceto quando for para
a) Dar resposta a outras instituies financeiras solicitantes
b) Dar resposta a informaes solicitadas pela Bolsa de Valore

c) Dar resposta a procedimento judicial
d) Passar a informao para os rgos responsveis pela auto-
7. Segundo o cdigo de auto-regulao da Associao N

Investimento, o profissional que atua na venda de prod
deve
a) Agir com tica e diligncia na hora de orientar o cliente sob
investimento, como se o dinheiro fosse seu
cliente deseja fazer
meta de vendas
d) Oferecer os produtos com o menor risco de crdito existent
de clientes, evitando assim assumir maiores riscos

fundo
c) Pode haver comparao entre fundos de investimento de di

independentemente da classificao
9. Analisando os seguintes investimentos abaixo:
I Fundo de investimento que rendeu nos ltimos 12 meses 102
II CDB indexado ao CDI que rendeu nos ltimos 12 meses 98%

Pode-se dizer que nos prximos 12 meses
a) O Fundo vai apresentar a maior rentabilidade para o perodo

b) O CDB vai apresentar a maior rentabilidade para o perodo
c) O Fundo e o CDB vo apresentar a mesma rentabilidade par
d) Nada se pode afirmar sobre a rentabilidade futura desses in
10. O PIB um indicador que mede a produo de um p

com base nos bens
a) De capital
b) E servios finais
c) E servios intermedirios
d) Que tero taxa real positiva se a taxa nominal for inferior
11. Segundo o Princpio do Conhea o Seu Cliente da Le

Dinheiro, a instituio financeira deve manter em seus
movimentaes do cliente por no mnimo
a) 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do incio da

b) 5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerram
trmino da operao
c) 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do incio da

d) 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerram
trmino da operao
12. A Taxa Selic-Over a taxa mdia de financiamento d
a) Ttulos privados, registrados na CBLC (Companhia Brasileira

b) Ttulos privados, registrados na CETIP (Cmara de Custdia
c) Ttulos pblicos federais, registrados na CETIP (Cmara de C
d) Ttulos pblicos federais, registrados no Sistema Especial de
13. caracterstica de um fundo de investimento oferec

igualitrio que se caracteriza como sendo aquele em qu
a) Todos os cotistas possuem os mesmos direitos e deveres
b) O cotista com o maior valor de aplicao leva maior rentabi
c) O cotista que iniciou antes a aplicao leva maior rentabilid
d) O cotista com maior quantidade de cotas leva maior rentab
14. Determinada instituio financeira oferece fundos q

ttulos prefixados, conforme seguintes prazos mdios d
Fundo A 45 dias
Fundo B 60 dias
Fundo C 90 dias
Com relao ao risco de elevao dos juros
a) O Fundo A est mais exposto
b) O Fundo B est menos exposto
c) O Fundo C est mais exposto
d) O Fundo C est menos exposto
15. O investidor pretende fazer uma aplicao e quer su

investimento que apresente alto retorno e que tenha um
investimento de longo prazo. Sua sugesto pode ser de
a) Fundos Referenciado DI
b) Ttulos Pblicos Federais

c) Fundos Curto Prazo
d) Aes
16. O controle de risco que as instituies financeiras p

Investimentos que elas oferecem importante para apr
a) Menor retorno
b) Maior volatilidade
c) Menor perda
d) Maior prazo
17. Ao analisarmos um investimento em aes, a liquid

a) Pelo patrimnio da empresa que emitiu aes no mercado
b) Pelo volume de negcios e quantidade de aes
c) Pela valorizao do preo das aes de uma companhia
d) Pelo pagamento dos ltimos dividendos oferecidos pela emp
18. Um fundo que tem como objetivo acompanhar seu b

que
a) Apresenta rentabilidade que supera seu benchmark
b) No apresenta parmetro para acompanhar sua rentabilidad

c) Pode ser um fundo indexado
d) Apresenta a garantia do risco de crdito feita pelo gestor do
19. O investidor fez uma aplicao em CDB. Em caso de

extrajudicial do banco
caso
CPF/CNPJ
mesmo em casos de liquidao extrajudicial
CDB para outro Banco
20. Para honrar com os resgates que ocorrem em um fu

o gestor deve
b) Comprar os ativos presentes no fundo
21. Um fundo de investimento, utilizando os conceitos d

mercado, que precifica os ttulos diariamente causando
das cotas, ir apresentar
a) Maior volatilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttulo
b) Maior volatilidade quanto menor for o prazo mdio dos ttul
c) Maior rentabilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttu
d) Menor rentabilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttu
22. A deciso de investimento do fundo, cargo esse que

pelo administrador, e que deve seguir os detalhamento
regulamento do fundo de investimento, feita pelo
a) Auditor
b) Distribuidor
c) Custodiante
d) Gestor
23. Uma investidora resgatou o FGTS de seu tempo de t

uma empresa e ela est pedindo sugestes de investim
aconselha

24. Situao que obrigada o gestor do fundo a comprar

investimento
a) A aplicao
b) O resgate
c) A cobrana da taxa de administrao
d) A cobrana do Imposto de Renda
25. A maior taxa de rentabilidade entre o CDB e os ttul

encontrada

26. Quando for feita a primeira aplicao no fundo de in

entregar ao investidor
a) O detalhamento da composio da carteira do fundo

b) O regulamento junto com o comprovante da aplicao confo
CVM 409
c) O prospecto junto com o comprovante da aplicao conform
CVM 409
documentos e de que est ciente dos riscos presentes no fund
27. Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicae

em Aes so
a) De crdito e de mercado. De crdito, de liquidez, de mercad

b) De crdito e de mercado. De liquidez e de mercado
c) De crdito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de merca
d) De crdito, de liquidez, de mercado. De crdito, de liquidez,
28. Chegamos no valor da cota de um Fundo de Investim
a) Quando dividimos o patrimnio lquido do dia com o saldo e
b) Quando dividimos o patrimnio lquido do dia com o nmero
c) Quando dividimos o nmero de cotas do dia anterior pelo pa
d) Quando dividimos o nmero de cotistas do dia anterior pelo
29. Um fundo passivo aquele que

30. O clculo da marcao a mercado em um fundo de i

31. O objetivo de um Fundo Referenciado DI

a) Aplicar em ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em ttulo
de crdito
b) Apresentar rentabilidade que acompanhe a taxa de juros do
c) Apresentar rentabilidade superior dos Fundos de Renda Fix

d) Aplicar em ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em ttulo
de crdito
32. Em tempos de crise cambial, o governo pode emitir

interno de investidores um ttulo que apresenta para se
remunerao que est indexada variao do dlar nor
ttulo chamado de
a) LTN
b) NTN-C
c) NTN-D
d) NTN-F
33. Pode-se dizer que caracterstica dos ttulos pblic
a) Apresentar remunerao para seus investidores que somen
b) Apresentar o maior risco de crdito dentre os investimentos

c) Apresentar rentabilidade negativa quando o seu valor de re
de aplicao
d) Poder oferecer rentabilidade que procura acompanhar a var
34. Quando o investidor adota uma estratgia de difere

ativos, isso traz o benefcio
a) Da alavancagem
c) Da diversificao
d) Da concentrao
35. Os Fundos Curto Prazo, segundo a classificao feit

Imposto de Renda, so aqueles que tm
a) Prazo mdio dos ttulos igual ou inferior a 365 dias
b) Prazo mdio dos ttulos superior a 365 dias
c) Prazo mdio dos ttulos inferior a 60 dias
d) Prazo mdio dos ttulos inferior a 180 dias
36. O investidor quer fazer um investimento em aes e

Banco aonde ele tem conta para fazer esse investiment
repassar essa ordem de compra das aes para
a) O Banco de Investimento
b) A Distribuidora de Valores Mobilirios
c) A Corretora de Valores Mobilirios
d) A Bolsa de Valores de So Paulo
37. correto falar sobre os Certificados de Recebveis I

a) Que elas so somente emitidas por sociedades de crdito, fi
investimento
b) Somente podem ser distribudos publicamente com prvia a
c) Que elas apresentam iseno do Imposto de Renda para qu

d) Que um investimento lastreado em financiamentos feitos
aberto
38. A empresa emitiu debntures, est com dificuldade

suas obrigaes. Esse risco conhecido como
a) Risco de imagem
c) Risco de crdito
d) Risco de mercado
39. Sobre as debntures, correto falar
a) Que elas so emitidas para negociao no mercado externo

b) Que elas tm prazo mximo de at 360 dias
c) Que algumas podem ser convertidas em aes

d) Que so garantidas pelo Fundo Garantidor de Crditos em c
empresa
40. Percentual mnimo de investimentos em fatores de

classe dos Fundos de Renda Fixa e Cambial. Esse perce
mnimo
a) 67%
b) 51%
c) 50%
d) 80%
41. correto falar em um Fundo de Aes

a) Que a tributao ocorre no ltimo dia til dos meses de mai
ocasio do resgate
b) Que a tributao ser decrescente conforme prazo de perm

c) Que no haver cobrana de IOF se ocorrer o resgate de um
de 30 dias
d) Que h iseno de imposto para o investidor pessoa fsica a
20.000,00
42. Em um Fundo de Aes que apresentou rentabilidad
a) A taxa de administrao no ser cobrada obrigatoriamente

b) Poder haver cobrana de taxa de administrao
c) A taxa de administrao dever ser restituda pelo administ

d) A taxa de administrao cobrada ser compensada quando
rentabilidade positiva
43. O regulamento e, se for o caso, o prospecto de um f

pelo investidor
c) Antes da aplicao para todos os fundos de investimento

Imposto de Renda
a) 22,5%
b) 20%
c) 17,5%
d) 15%
45. A cobrana da taxa anual de administrao em um f

ocorre
46. Um investidor pessoa fsica fez um investimento de

10/06/08 a 18/11/08 e que apresentou um rendimento d
nessa informao, pode-se dizer que ser tributado na
a) R$ 225,00
b) R$ 200,00
c) R$ 175,00
d) R$ 150,00
47. um Fundo de Investimento que aplica no mnimo 9

em ativos financeTesouro Nacionaliros que acompanham
mnimo 80% do seu patrimnio em ttulos de emisso d
a) Multimercado
b) Renda Fixa Alavancada

c) Curto Prazo
d) Referenciado
48. O investidor fez uma aplicao em um CDB Prefixad

swap de mesmo prazo de vencimento, o que fez com qu
indexado ao CDI e passivo indexado taxa Pr. Ao faze
c) Minimizou o risco de oscilao da taxa prefixada
d) Aumentou o risco de oscilao da taxa prefixada
49. Investe em vrios fatores de risco sem concentra

risco em particular
a) Fundo de Aes
b) Fundo Multimercado
c) Fundo de Renda Fixa
d) Fundo Cambial
50. O mercado primrio aquele em que

a) Ocorre o lanamento das aes na Bolsa de Valores de So
b) So vendidas as aes de um investidor para outros investi

c) As empresas utilizam como forma de captao de recursos
d) So negociadas as aes presentes na Bolsa de Valores de S
A
B
C
D
Simulado 3
Simulado 3
1. O Selic cuida do registro e custdia de ttulos e o obj

liquidao e custdia
a) Atestar a oferta da venda de ttulos
b) Atestar a veracidade dos ttulos e das condies de compra

c) Eliminar a inadimplncia existente nos ttulos
d) Eliminar as ofertas de compra de ttulos
2. atribuio do Conselho Monetrio Nacional
a) Fiscalizar a oferta de fundos de investimento nas instituie
b) Estabelecer medidas de correo de desequilbrios econmi

c) Autorizar a abertura de capital de uma empresa mediante o
aes no mercado
d) Proteger os participantes do mercado de capitais


c) Proteger os participantes do mercado de capitais
4.
A Sistema
definio
SPB
a) O
dedo
Transferncia
de Reservas (STR) no mercado fi
mesmo conglomerado com a liquidao dos pagamentos em t
reduzir o risco sistmico
b) A transferncia de recursos prprios da instituio financeir
(Cmara Interbancria de Pagamentos), com o objetivo de red
c) A transferncia de fundos interbancrios prprios ou de terc
d) A transferncia de fundos entre bancos do mesmo conglom
prprios ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risc
5. Sobre os fundos de investimento correto afirmar qu
a) A rentabilidade expressa conforme ano-padro de 360 dia
b) A rentabilidade no lquida de impostos

c) So apresentadas na venda para o investidor as despesas c
com o gestor
d) A rentabilidade lquida de impostos
6. O profissional que presta servios de forma a manter

habilidade na hora de oferecer os produtos de investim
alm de saber reconhecer suas limitaes. Esse profissi
princpio da
a) Confidencialidade
b) Objetividade
c) Competncia
d) Integridade
7. Segue o princpio de integridade o profissional que a

a) Oferecer sempre o produto com o menor risco de crdito qu
oferecer ao cliente
cliente deseja fazer
meta de vendas
d) Abster-se de obter vantagens pessoais na venda de produto
cliente

fundo
c) Se o fundo apresentar rentabilidade negativa, no haver a

administrao
investidor
9. Quando o cliente quer fazer um investimento
a) A rentabilidade apenas um dos fatores que devem ser obs

b) Se o fundo rendeu 105% do CDI no ano, certo que no ano
ser o mesmo
c) O risco de se fazer um investimento existe apenas em algun

d) Devemos excluir da anlise fatores externos, j que os mes
rentabilidade do investimento
10. Sobre taxa de cmbio correto falar que
a) As taxas so somente definidas pelas exportaes e import

b) A taxa fixa e definida pelo Banco Central
c) As mudanas na taxa no afetam o Balano de Pagamentos

d) Os exportadores so ofertantes de moeda estrangeira
11. ndice de preos utilizado pelo CMN para o acompan

inflao
a) IGP-M (ndice Geral de Preos de Mercado) calculado e divul
b) IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo) calculado e d
c) INCC (ndice Nacional de Custo da Construo) calculado e d
d) IPA (ndice de Preos Por Atacado) calculado e divulgado pe
12. A TR Taxa Referencial de Juros calculada com ba

a) Poupana
b) Taxa Selic-Over
c) CDI Certificado de Depsito Interfinanceiro
d) CDBs Certificados de Depsito Bancrio
13. Quanto maior a volatilidade de um investimento

a) Maior ser a rentabilidade esperada
b) Menor o risco esperado
c) Menor ser a rentabilidade esperada
d) Nada se pode concluir a respeito do investimento
14. O mercado secundrio


15. As aes de uma empresa quando apresentam pouc

esses compradores no querem pagar pelo preo justo
dizer que os riscos presentes nesse tipo de investiment
a) Risco de imagem e risco de crdito
b) Risco de imagem e risco de liquidez
c) Risco de liquidez e risco de crdito
d) Risco de liquidez e risco de mercado
16. O risco de liquidez presente nos ttulos aquele de
b) De muitos compradores para o ttulo e que querem pagar o
d) Da possibilidade do emissor do ttulo no cumprir com as ob
17. Quando uma ao vendida, negociada, comprada

avaliada por seu preo justo, ela conhecida como sen
a) Preferencial
b) Lquida
c) Ordinria
d) Nominativa
18 Um fundo passivo aquele que

19. So fiscalizados pelo Banco Central e responsveis

lavagem de dinheiro as reas que cuidam
a) Da custdia e de pesquisa em bancos

b) De controles internos
c) Da segregao entre a administrao de fundos e de recurs

d) Do Conselho de Administrao e da Diretoria dos Bancos
20. Para honrar com os resgates que ocorrem em um fu

o gestor deve
b) No permitir que temporariamente os investidores apliquem

21. Um Fundo Fechado aquele

a) Utilizado para as operaes de private banking
b) Que permite resgates a qualquer momento
c) Que utilizado para a previdncia complementar
d) Que permite resgate somente no trmino do prazo de dura
22. A poltica de investimento de um fundo define
a) A composio atualizada da carteira do fundo de investimen
b) As regras de cobrana de taxa de administrao para o fund

c) Se o fundo ativo ou passivo
d) Os mercados onde o gestor pode atuar
23. Uma investidora resgatou o FGTS de seu tempo de t

uma empresa e ela est pedindo sugestes de investim
aconselha

24. Dado um investimento ABC e um investimento XYZ

risco de crdito. O investimento XYZ vai apresentar ma
a) Em funo da maior possibilidade de no pagamento de XY
b) Em funo da maior possibilidade de no pagamento de AB
c) Em funo do maior prazo de durao do investimento XYZ
d) Em funo do maior prazo de durao do investimento ABC
25. A maior taxa de rentabilidade entre o CDB e os ttul

encontrada

26. Uma determinada aplicao rendeu 1,5% no ms de

dizer que
a) As aplicaes que se mantiveram e permaneceram no fund
janeiro renderam neste ms de janeiro 1,5%
b) Para os que fizeram aplicao em qualquer momento do m
rendimento foi de 1,5% nesse perodo
c) Para os que fizeram resgate em qualquer momento do ms
foi de 1,5% nesse perodo
d) Quem resgatou no dia 1 do ms de janeiro levou uma renta
este ms
27. Em um investimento espera-se que quanto maior o

a) Maior ser o risco assumido
b) Maior ser a liquidez desse investimento
c) Menor ser o risco assumido
d) Menor ser a volatilidade apresentada pelos ttulos
28. As debntures podem ser entendidas como sendo

a) Ttulos de crdito emitidos por instituies financeiras para
b) Pedidos de recursos que as empresas fazem aos bancos par
c) Valores mobilirios emitidos por bancos para financiar proje

d) Valores mobilirios emitidos por companhias como instrume
recursos
29. O gestor do fundo de investimento compra ativos p

de investimentos em funo
a) Do resgate
b) Da aplicao
c) Da cobrana da taxa de administrao
d) Da cobrana do Imposto de Renda
30. O clculo da marcao a mercado em um fundo de i

31. Um fundo de aes aquele que aplica

a) No mnimo 67% de seus investimentos em aes
b) No mximo 67% de seus investimentos em aes
c) No mnimo 51% de seus investimentos em aes
d) No mnimo 95% de seus investimentos em aes
32. A frao ideal do Patrimnio Lquido PL do fundo d

a) A taxa de administrao
b) A cota
c) O cotista
d) A taxa de performance
33. O fundo de investimento pode apresentar variao

cotas quando
a) Investir em ttulos ps-fixados que acompanham a variao
dos juros
b) Investir em ttulos prefixados de mdio e longo prazo e ocor

c) Investir em ttulos ps-fixados de prazos variados e ocorrer
d) Investir em ttulos prefixados de prazos variados e ocorrer e

a) Emitidas para financiamentos de longo prazo
b) Emitidas com prazo mximo de 360 dias
c) Garantidas pelo agente fiducirio
35. A cobrana do IOF, que regressivo e incide sobre o

na ocasio dos resgates entre o primeiro dia da aplica
a) 19
b) 29
c) 39
d) 49
36. O investidor fez uma aplicao em uma LFT Letra

com vencimento em 01/09/09. O risco de liquidez desse
decorrente
a) Da possibilidade do banco que adquiriu essa LFT no vir a h
obrigaes nesse ttulo
b) Da capacidade do emissor no honrar com o pagamento da
com o ttulo
c) Da possibilidade de no encontrar compradores para esse t
antes do vencimento
d) Da variao de preo apresentada por esse ttulo antes de s
37. As aes preferenciais

a) Oferecem direito de outorga dessas aes
b) Do direito de voto nas assemblias gerais da empresa
c) Do preferncia na venda de suas aes
d) Do preferncia no recebimento de dividendos
38. A empresa emitiu debntures, est com dificuldade

suas obrigaes. Esse risco conhecido como
a) Risco de imagem
c) Risco de crdito
d) Risco de mercado
39. As aes ordinrias
a) Do direito a eleger o Conselho de Administrao e da Diret

b) Do preferncia no recebimento de dividendos
c) Do direito subscrio de novas aes
d) Do direito a um voto por ao
40. A compensao de prejuzo em um fundo de investi

a) Na ocasio da Declarao Anual de Imposto de Renda
b) Para fundos de mesma classificao e mesmo regime tribut

c) Para fundos de mesmo administrador e mesma alquota de
d) Em qualquer tipo de fundos de investimento do mesmo adm
41. A cobrana do Imposto de Renda em Fundos de Ren

a) No ltimo dia de cada ms e retido na fonte
b) No ltimo dia til dos meses de maio e novembro e retido
c) Somente na ocasio do resgate e retido pelo investidor via

d) Somente na ocasio do resgate e retido na fonte
42. O fundo de investimento que apresenta maior liquid

ocasio do pedido do resgate
43. Pode-se dizer que em um investimento em fundo de

cota de D+1 e crdito em D+4, quando o investidor res
a) Utiliza-se a cota do dia anterior e o crdito do resgate ocorr
b) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o crdito do resgate ocor
c) Utiliza-se a cota do dia anterior e o crdito do resgate ocorre
d) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o crdito do resgate ocor


subseqente
45. A cobrana da taxa anual de administrao em um f

ocorre
46. Um investidor pessoa fsica teve R$ 10.000 de rend

aplicao em Letra de crdito imobilirio. Com base nes
se dizer que
a) Ele est isento da cobrana do Imposto de Renda
b) Ele ter que pagar R$ 1.500 de Imposto de Renda
c) Ele ter que pagar R$ 1.750 de Imposto de Renda
d) Ele ter que pagar R$ 2.000 de Imposto de Renda
47 O come-cotas em um fundo de investimento ocorre

a) Somente no resgate
b) No vencimento da carncia
c) A cada 30 dias
d) A cada 6 meses
48. Com relao ao Fundo de Investimento esto corret

I Permite a diversificao com baixos valores de aplicao
II Eqidade entre investidores do mesmo fundo de investime

III O risco de crdito garantido pelo administrador
a) I e III apenas
b) I, II e III
c) I e III apenas
d) I e II apenas
49. Segundo a Instruo n CVM 409, os Fundos de Inve

de Investimento em Cotas (FIC) podem ser classificados
a) Referenciado DI, Curto Prazo e Renda Fixa
b) Referenciado DI, Renda Fixa e Multimercado
c) Renda Fixa, Multimercado e Aes
d) Fundos Curto Prazo, DI, RF, Aes, Cambial, Dvida Externa,
50. O Banco oferece um CDB a uma taxa prefixada. Pod
a) O valor a ser resgatado no se altera com o passar do temp
b) O valor resgatado ser varivel conforme data de resgate d

c) A rentabilidade ser atrelada variao do CDI
d) A rentabilidade ser atrelada variao do dlar
Simulado 4
Simulado 4
1. Quem realiza operaes no mercado aberto com a fin

poltica monetria
a) A CVM
b) O Banco Central
c) O CMN
d) A ANBID
2. atribuio da CVM
a) Regular a oferta de crdito no mercado financeiro
b) Regular e fiscalizar as instituies financeiras
c) Regular a negociao de ttulos pblicos federais
d) Proteger os investidores do mercado de capitais
3. Os investidores esto migrando da poupana e comp

mercado. Quem vai intervir nesse tipo de situao
a) O CMN
b) A ANBID
c) A CVM
d) O Banco Central
a) Estabelecer diretrizes gerais das polticas monetria, cambi

b) Oferecer redesconto de liquidez
5. Sobre a poltica de cmbio no Brasil correto falar q

a) Flutuante, ou seja, varia de acordo com os movimentos de m
Central
nuncaou
executa
a poltica
cambial
b) Flutuante,
seja, varia
de acordo
com os movimentos de m
Central s vai atuar para executar a poltica monetria quando
ou desvalorizao forte do real
c) Fixa, e cabe ao Banco Central manter a paridade com a moe

d) Fixa, e o Banco Central nunca executa a poltica cambial
6. O clculo de marcao a mercado de um fluxo de pag

determinar
a) O horizonte de tempo
b) O valor de aquisio dos ativos
c) O valor presente desse fluxo de pagamentos
7. Se um determinado fundo de investimento precifica s

da marcao a mercado, de se esperar que o valor da
a) Mais voltil, quanto menor for o prazo mdio da sua carteira
b) Menos voltil, quanto maior for o prazo mdio da sua cartei
c) Mais elevada, quanto maior for o prazo mdio da sua carteir
d) Mais voltil, quanto maior for o prazo mdio da sua carteira
8. Se determinado mercado avaliado como lquido, en

ser negociados em montantes
a) Elevados, mas com as negociaes alterando significativam
b) Elevados, sem que as negociaes alterem significativamen
c) Reduzidos, mas com as negociaes alterando significativam
d) Reduzidos, sem que as negociaes alterem significativame
9. O risco de mercado em um fundo de investimento po
a) Pelo volume de aplicaes que ocorre no fundo de investime
b) Pelo volume de resgates que ocorre no fundo de investimen
c) Pelas variaes dirias no valor da cota do fundo de investim
d) Pela quantidade de cotistas presente no fundo de investime
10. Um investidor aplicou em um CDB indexado ao CDI d

emissor oferece o compromisso de recompra a qualque
relao ao risco, esse investidor est
a) Menos exposto ao risco de crdito
b) Mais exposto ao risco de crdito
c) Menos exposto ao risco de liquidez
d) Mais exposto ao risco de liquidez
11. Um ativo A possui maior risco de mercado em rela
a) A variao no preo do ativo A matematicamente maior q
b) A variao no preo do ativo B matematicamente maior q

c) Ambos apresentam a mesma variao em seus preos
d) Ambos apresentam o mesmo volume de aplicao
12. A cota de um fundo de investimento representa a p

a) Capital social
b) Volume de aplicaes
c) Volume de resgates
d) Patrimnio Lquido
13. Carteira de ttulos que no possui a obrigatoriedade

mercado um
b) Fundo Exclusivo
c) Fundo RF
d) Fundo de Aes
14. O investimento mais adequado para o cliente que b

diversificao na aplicao de seus recursos
a) 40% LFT, 20% CDB, 20% Debntures e 20% aes
b) 50% Aes e 50% Debntures
c) 95% LFT, 4% Aes e 1% Caixa
d) 100% LFT

a) O objetivo do fundo
b) A composio da carteira dos ativos que o fundo investe

c) Qual a estratgia que o gestor vai adotar para o fundo, ou
ou passivo
d) Os mercados em que o gestor pode atuar para o fundo de in
16. O fundo cujos investimentos sofrem a menor influn

taxa de juros o
a) Fundo Cambial
b) Fundo DI
c) Fundo RF
d) Fundo de ndice de Preos
17. Os fundos referenciados precisam ter no nome

a) A relao dos ttulos presentes em sua carteira
b) A informao de que utilizam derivativos para alavancagem
c) A informao de que no so garantidos pela instituio fina

d) A denominao do seu indicador de desempenho
18. Sobre a Letra de crdito imobilirio - LCI correto f

a) Somente Bancos comerciais podem emitir
b) Esto cobertas pelo FGC
c) Que permite iseno de Imposto de Renda para qualquer tip

d) Que emitida por empresas que querem obter recursos par
seus projetos
19. Um investidor est avaliando a possibilidade de com

est sendo negociada sem gio/desgio, ou uma LTN q
ano. Ambos os ttulos tm 1 ano de prazo de venciment
dever comprar a
a) LFT, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
b) LFT, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
c) LTN, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
d) LTN, se acreditar que a SELIC acumulada nos prximos 12 m
20. Um investidor adquiriu CDB de um banco e depois fi

receber somente parte desse investimento, pois esta in
passando por problemas financeiros. O investimento po
a) Risco de Crdito
b) Risco de Liquidez
c) Risco de Mercado
d) Risco de Oscilao da taxa de Juros
21. O presente texto As oscilaes de mercado dos pre

fatores determinantes destes, esto refletidas na varia
do fundo de investimento. est presente em que item
de
a) Objetivo de Investimento do Fundo de Investimento
b) Fatores de Risco do Fundo de Investimento
c) Poltica de Investimento do Fundo de Investimento
d) Base Legal do Fundo de Investimento
22. Uma empresa que atua na rea de energia pretende

para investir na construo de outra fbrica e, com iss
produo. Ela vai pedir dinheiro emprestado atravs de
a) Letra Hipotecria
b) Aes
c) Debntures
23. Quem, alm do administrador, pode distribuir cotas

investimento aos investidores o
a) Custodiante
b) Gestor
c) Cotista
d) Distribuidor
24. Sabendo que o real est se desvalorizando, podemo
a) Exportao, pois a cotao do real cai e, portanto, estimula

b) Exportao, pois favorece a moeda para importao
c) Importao, pois a moeda favorece o produto importado
d) Importao, pois a cotao do real cai e, portanto, estimula
25. Um investidor Pessoa Fsica fez um investimento de

crdito imobilirio e obteve rendimentos. Ele
a) Est isento da cobrana do IR, pois na letra de crdito imob
investidores no pagam IR sobre os rendimentos
b) Vai pagar IR sobre os rendimentos na letra de crdito imobil
c) Est isento da cobrana do IR sobre os rendimentos na letra
porque Pessoa Fsica
d) Vai pagar IR sobre os rendimentos na letra de crdito imobil
de 15%
26. Pode-se dizer que a liquidez em um fundo de invest

presente quando
27. Nos investimentos sem carncia, o investidor paga

rendimentos se ele resgatar em um prazo de at
a) 30 dias
b) 60 dias
c) 365 dias
d) 29 dias
28. O tipo de fundo de investimento em que no h a ex

ter um prospecto um
b) Fundo Aberto
c) Fundo Exclusivo
d) Fundo oferecido por instituies financeiras que estejam fili
29. Os riscos decorrentes das alteraes nos juros dom

de ndice de preos esto presentes no Fundo
a) Cambial
b) Dvida Externa
c) De Aes
d) Renda Fixa
30. O investidor fez uma aplicao em um CDB Prefixad

swap para uma taxa indexada ao CDI. Ao fazer isso, o in
c) Minimizou o risco de oscilao de taxa de juros
d) Aumentou o risco de oscilao de taxa de juros
31. O profissional que diz para um cliente potencial inve

empresa porque ele acredita que vai ter um bom desem
cliente no conhea nada sobre a empresa. Ele infringiu
a) Do Conhecimento do Cliente, por oferecer um produto de in
conta a averso a risco do cliente
b) Da Confidencialidade, porque se utilizou de informaes pri
empresa antes de oferecer o investimento para o cliente
c) Da Objetividade, por seu comportamento imprudente
d) Da Competncia, porque no informou o cliente dos riscos d
A
B
C
D
Simulado 5
Simulado 5
a) Estabelecer diretrizes gerais da poltica monetria e creditc

b) Oferecer redesconto de liquidez para bancos comerciais
2. Quem cuida da auto-regulao das ofertas pblica de

mobilirios?
a) ABRASCA
b) ANDIMA
c) ANBID
d) ADEVAL
3. atribuio de uma Distribuidora de Ttulos de Valor

a) Financiar capital de giro para empresas
b) Intermediar operaes de cmbio

c) Operar no ambiente das bolsas de valores
d) Captar depsitos a vista
4. Permite a troca de recursos prprios ou de terceiros

financeiras em tempo real visando reduo do risco s
a) SPB
b) Conta Investimento
c) Compensao de Cheques
d) DOC
5. O home broker o sistema que permite

a) A compra e venda de aes pela internet
b) A compra e venda de aes sem o intermdio da corretora

c) O processo de compra e venda de aes feito pela corretora
telefnico
d) O sistema eletrnico de negociao de aes da Bovespa, in
corretoras
6. Qual ttulo abaixo transacionado no Sistema Especi

Custdia (Selic)?
a) Aes
b) CDB
c) LFT
7. Ao marcar a mercado, quando se precifica os ttulos

de um fundo de investimento, o administrador est
a) Fazendo com que a transferncia de riqueza entre cotistas s

b) Possibilitando a transferncia de riqueza entre cotistas
c) Fazendo com que o preo dos ttulos reflita seu valor de aqu
d) Fazendo com que o preo do ttulo reflita seu valor de aquis
juros do perodo
8. O gestor de um fundo de investimento faz o controle

utilizao da marcao a mercado, que
a) Adotar o preo de aquisio para cada um dos ttulos que co
b) Acompanhar a variao diria de preos de todos os ttulos
c) Acompanhar a variao diria de preos dos ttulos que faze
d) Acompanhar a variao diria de preos apenas dos princip

da carteira de um fundo de investimento
9. Segundo o cdigo de auto-regulao da indstria de

investimento, a poltica de investimento no prospecto d
a) Os objetivos do fundo de investimento em relao ao seu be
b) Qual o tipo de estratgia de gesto do fundo, se a adminis

c) Quais so os valores mnimos e mximos de aplicao
d) Os mercados onde o gestor vai atuar para atingir os objetiv
10. O profissional que informa que o cliente vai ter seu

se ele comprar um carto de crdito est se utilizando
a) Venda Condicionada
b) Venda Casada
c) Venda Cruzada
d) Venda Combinada
11. Abster-se de obter vantagens pessoais na hora de v

investimento ao cliente faz parte do Princpio
a) da Integridade
b) da Competncia
d) da Objetividade
12. O profissional que adota as prticas de honestidade

imparcialidade est seguindo o princpio
a) da Integridade
b) da Competncia
d) da Objetividade
13. Caracteriza-se como Crime de Lavagem de Dinheiro

a) A empresa que faz swap de grandes quantias em dlar, mas
finalidade hedge
b) A ocultao do dinheiro proveniente de crimes antecedente
c) Cuidar de importaes e exportaes de produtos
d) Sonegao fiscal
14. Faz parte da preveno de lavagem de dinheiro
a) A instituio financeira manter cadastro atualizado sobre a

cliente e suas movimentaes de recursos
b) A instituio financeira permitir que o cliente abra conta cor
necessrias para preenchimento de seu cadastro
c) A instituio financeira manter registro apenas das movime
cliente no ltimo ms
d) A instituio financeira informar ao Banco Central, atravs d
Informaes do Banco Central), toda e qualquer movimenta
15. Segundo a lei de lavagem do dinheiro
a) Est sujeito s penalidades aquele que pratica sonegao fi

b) Est sujeito s penalidades aquele que praticou crime antec
uso do dinheiro
c) Est sujeito s penalidades aquele que praticou crime antec
uso do dinheiro
d) Est sujeito s penalidades aquele que faz ocultao ou diss
proveniente de crime antecedente
16. O cliente que fazer uma movimentao de R$ 1.000

no cadastrada anteriormente. A instituio financeira.
a) Dever pedir autorizao para o Banco Central para fazer a
b) Dever informar o cliente que essa movimentao apenas p

Banco Central
c) Dever comunicar o Banco Central via Sisbacen
d) Dever fazer a transferncia sem a necessidade de comunic
17. O profissional que divulga para o seu cliente que o f

CDI e que no ano seguinte o rendimento tambm dever
disso est
a) Errado, pois a projeo no ano seguinte dever dar mais do
b) Correto, pois tem que mostrar qual a projeo de rentabili
c) Correto, pois o que importa a rentabilidade futura que o cl

independentemente do risco assumido
d) Errado, pois rentabilidade passada no garantia de rentab
a) Os mercados onde o gestor pode atuar para atingir o objetiv

b) O objetivo do fundo de investimento
c) Se o Fundo possui administrao ativa ou administrao pas
d) Se um fundo com regime de condomnio aberto ou fechad
19. O gestor informa que faz acompanhamento dos risc

a prtica de marcar a mercado, que
a) Precificar diariamente os ttulos que compem a carteira do
observando com isso a variao nas cotas
b) Precificar os ttulos que compem a carteira do fundo de inv
de aquisio
c) Eliminar os riscos existentes no fundo ao precificar diariame
compem a carteira do fundo de investimento
d) Minimizar o risco de mercado presente nos ttulos e valores
a carteira do fundo de investimento
20. O investidor quer se proteger contra os efeitos da i

dever investir em ttulos que oferecem rentabilidade a
a) Ao dlar
b) Taxa Selic
c) Ao CDI
d) Ao IGP-M
21. Define a meta da Taxa Selic e seu eventual vis

a) CVM (Comisso de Valores Mobilirios)
b) CMN (Conselho Monetrio Nacional)
c) Copom (Comit de Poltica Monetria)

d) ANBID (Associao Nacional dos Bancos de Investimento)
22. Qual o ndice de inflao utilizado pelo governo pa

de inflao
a) IGP-M (ndice Geral de Preos de Mercado)
b) IPA (ndice de Preos por Atacado)
c) IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo)
d) IPC (ndice de Preos ao Consumidor)
23. O CDI a taxa mdia das negociaes realizadas no

a) Interfinanceiro
b) De ttulos pblicos federais
c) De debntures
d) De letras hipotecrias
24. Qual a taxa mdia de captao em CDB onde se ap

estipulado pelo governo?
a) PTAX
b) Taxa Selic-Over
c) CDI
d) TR
25. A taxa real de um investimento com taxa nominal d

de aproximadamente
a) 20%
b) 15%
c) 10%
d) 5%
26. Um investimento de 1% ao ms em 12 meses, no re

composta ser
a) Igual a 12%
b) Maior que 12%
c) Menor que 12%
d) Ao regime de capitalizao simples
27. Um fundo de investimento que tem ttulo de renda

em 1 ano e ttulo B com vencimento em 12 anos. O ttul
a) Ser mais voltil e apresentar menor rendimento
b) Ser menos voltil e apresentar maior rendimento
c) Ser maior voltil e apresentar maior rendimento
d) Ser menos voltil e apresentar menor rendimento
28. Quais so as premissas que um profissional deve an

oferecer um produto de investimento para o cliente?
a) Profisso, idade e conhecimento
b) Objetivo do investidor, profisso e idade
c) Objetivo do investidor, horizonte de tempo e averso a risco

d) Horizonte de tempo, escolaridade e objetivo do investidor
29. O gestor de um fundo de investimento trocou as LTN

fundo por CDBs de um Banco. Ele, ao fazer isso
a) Aumentou o risco de mercado do fundo
b) Diminuiu o risco de mercado do fundo
c) Aumentou o risco de crdito do fundo

d) Diminuiu o risco de crdito do fundo
30. Ao falar de risco, podemos dizer que esto corretas
I O risco a possibilidade do investidor obter uma rentabilidad
II Existem dois tipos de risco: risco de mercado e de liquidez

III O investidor deve analisar apenas a rentabilidade do investi
independentemente do
risco assumido.
a) I, II e III
b) I e II
c) I e III
d) Somente a I
31. O risco de mercado de um fundo de investimento po

a) Pelas variaes na rentabilidade do fundo
b) Pelo patrimnio lquido do fundo
c) Pela variao na quantidade de cotas do fundo
d) Pelo tempo de existncia do fundo
32. Um investidor aplicou em um CDB indexado ao CDI d

emissor oferece o compromisso de recompra a qualque
relao ao risco, esse investidor est
a) Mais exposto ao risco de crdito
b) Menos exposto ao risco de crdito
c) Mais exposto ao risco de liquidez
d) Menos exposto ao risco de liquidez
33. O conceito de liquidez em um investimento
a) Ter a possibilidade de resgatar de um investimento a qualqu
b) A dificuldade de encontrar compradores para um ativo por u

c) A garantia que o emissor de um ttulo oferece de recomprar
vencimento
d) A garantia de que o emissor do ttulo vai honrar com o paga
emprestado
34. O objetivo da diversificao dos investimentos de u

a) Aumento do horizonte de investimentos
b) Aumento da rentabilidade
c) Diminuio do risco de mercado
d) Diminuio da liquidez
35. Qual o risco presente em uma NTN-F?

a) Risco de oscilao dos juros
b) Risco de variao do IPCA
c) Risco de variao do dlar
d) Risco de variao do IGP-M
36. Qual o ttulo vendido com desgio na ocasio de s

emisso em funo do valor de resgate?
a) LFT
b) LTN
c) NTN-B
d) Debnture com rentabilidade atrelada ao CDI
37. A taxa de administrao de um fundo de investimen

a) Sobre o valor aplicado
b) Sobre o patrimnio lquido
c) Sobre o valor resgatado
d) Sobre o rendimento
38. A cobrana da taxa de administrao
a) Somente ocorrer se o fundo superar um parmetro preesta

b) Causa variao na quantidade de cotas
c) Causa variao no valor da cota
d) No ocorre se o fundo apresentar rentabilidade negativa
39. Uma debnture conversvel em aes quando pod
a) Ser trocada por aes da companhia emissora em data dete

b) Ser convertida em dinheiro a qualquer momento
c) Ter taxa de remunerao alterada nas assemblias junto ao
d) Ser recomprada pelo emissor quando for de sua conveninc
40. O dividendo
a) Quando a empresa faz uma bonificao de aes
b) O direito de aquisio de novo lote de aes por ocasio de

c) O direito de voto de um acionista
d) O lucro da empresa distribudo aos acionistas
41. O swap caracteriza-se por ser

a) A Subscrio de indicadores para uma data futura
b) O direito de aquisio de novo lote de aes por ocasio do

c) Um contrato de troca do indexador por outro diferente para
futura
d) O custo do investidor para adquirir aes

a) Garantidas pelo agente fiducirio
b) Emitidas para financiamentos a curto e longo prazo
c) Emitidas com prazo mximo de 360 dias

43. No mercado primrio
a) As empresas obtm recursos para financiar seus investimen
b) assegura da liquidez dos ttulos negociados no mercado s
c) O risco sistemtico est associado ao perfil da empresa que

d) So negociados exclusivamente ttulos e aes de primeira
44. caracterstica de uma ao ordinria

a) Oferecer pelo menos 25% do lucro lquido da empresa
b) Oferecer preferncia na distribuio dos dividendos da emp

c) Limitada a 50% do total de aes da companhia
d) D direito de voto nas Assemblias Gerais da empresa
45. caracterstica do CDB
a) Possui remunerao prefixada ou ps-fixada conforme defin

investimento
b) Em alguns momentos pode ser recomprado por um terceiro
c) S pode ser emitido por empresas de capital aberto
d) No pode ser recomprado pelo Banco que o emitiu
46. So garantidos pelo FGC (Fundo Garantidor de Crd

a) Depsitos a Vista e Fundos de Investimento
b) Debntures e CDBs
c) Notas Promissrias e CDBs
d) CDBs e Letras Crdito Imobilirio
47. Uma instituio A tem um fundo de investimento qu

ttulos de renda fixa da instituio B e aes da empres
em caso de falta de pagamento pode ser ocasionado
a) Por A e B apenas
b) Somente por B
c) Por A, B e C
d) Por B e C apenas
48. Um fundo de investimento possibilita

I Investimento com poucos recursos.
II Eqidade entre os investidores.
III Garantia do administrador.
a) I e III apenas
b) I, II e III
c) II e III apenas
d) I e II apenas
49. Um fundo de investimento condomnio aberto alava

caracterstica
a) A possibilidade de apresentar perdas que no podem exced
Fundo
b) A possibilidade de resgates com rendimentos apenas a cada
c) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao valor inv
d) Somente investir em derivativos como instrumento de hedg
50. Os ativos pertencentes ao fundo de investimento s
a) Dos clientes da instituio administrativa

b) Da instituio administrativa
c) Da instituio gestora
51. A leitura do regulamento pelo cotista do fundo de in

obrigatria
c) Antes da aplicao para qualquer fundo de investimento
52. Para aumentar a taxa de administrao de um Fund

administrador ter que
a) Enviar carta informando a alterao para todos os cotistas
b) Realizar Assemblia Geral de Cotistas
c) Comunicar a alterao no site de investimentos da institui

d) Alterar em regulamento e prospecto e informar os cotistas
53. Investimento em aes realizado por um grupo de i

a) Clube de Investimento
b) Fundo de Investimento
c) Fundo Multimercado
d) Fundo Referenciado DI
54. A separao da rea que cuida da gesto de recurso

que cuida da gesto de recursos de terceiros (fundos),
Chinese Wall, uma definio do Banco Central feita co
a) Separar a venda de CDB da venda de Fundos de Investimen
b) Evitar que o Banco oferea somente CDB ou Fundo de Inves
c) Evitar conflito de interesses

d) Evitar que o funcionrio oferea Fundos de Investimento pa
em CDB
55. No prospecto de um fundo de aes est presente a

O valor da cota divulgado em D+1 e o crdito do resg
D+4. Isso significa que
a) Utiliza-se a cota do dia anterior e o pagamento do resgate o
b) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o pagamento do resgate
c) Utiliza-se a cota do dia anterior e o pagamento do resgate o

d) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o pagamento do resgate
56. O investidor resgatou do FGTS depois de 20 anos. A

NO recomenda investimento em
a) Fundos RF e Referenciado DI
b) Pequena parcela em aes e o restante em Fundos DI
c) LTN e LFT
d) Uma pequena parcela em Fundo Referenciado DI e o restan
57. O investidor que teve perdas em um fundo de inves

compensar IR em
a) Fundos do mesmo administrador e de mesma alquota
b) Fundos de qualquer administrador e alquota
c) Fundos do mesmo administrador, seja de Longo Prazo ou Cu

d) Qualquer tipo de fundo do mesmo administrador
58. Quais fundos relacionados abaixo podem ter cota de
a) Referenciado DI e multimercado
b) Curto prazo, referenciado DI e renda fixa
c) Aes, curto prazo e referenciado DI
d) Cambial, curto prazo e referenciado DI
59. Fundo que permite que o investidor pessoa fsica in

empresas do governo federal, estadual e municipal que
privatizadas um Fundo
a) Exclusivo
b) Mtuo de Privatizao
c) Aberto
d) FAPI
60. Um fundo Referenciado DI aplica no mnimo 80% de

a) Aes, ttulos pblicos e ttulos privados
b) Aes e ttulos pblicos
c) Ttulos pblicos emitidos pelo Tesouro Nacional e privados c

d) CDB DI
61. Realiza aplicaes em mercados que apresentam v

sem nenhuma concentrao em particular
a) Fundo Multimercado
b) Fundo de Aes
c) Fundo Dvida Externa
d) Fundo de Renda Fixa
62. Um fundo de aes que tem como benchmark o Ibov

seu benchmark. Isso significa que
a) Ele superou seu parmetro de rentabilidade que o Ibovesp
b) Ele superou seu parmetro de rentabilidade que o IBrX
c) Ele um Fundo Passivo, que tem como objetivo acompanha

d) Ele um Fundo Ativo, que tem como objetivo superar qualq
presente no mercado
63. Um fundo de aes tem que aplicar no mnimo

a) 80% de seu patrimnio em aes
b) 51% de seu patrimnio em aes
c) 67% de seu patrimnio em aes
d) 100% de seu patrimnio em aes
64. Um fundo de aes ativo e passivo, respectivament

a) Acompanha o benchmark e supera o benchmark
b) Supera o benchmark e acompanha o benchmark
c) Ambos acompanham o benchmark
d) Ambos superam o benchmark
65. Um fundo exclusivo

a) Um fundo oferecido exclusivamente por um banco de invest
investidores
b) Um fundo que pertence a poucos cotistas e que necessariam
investidores qualificados
c) Um fundo que pertence a um nico cotista que necessariam
investidor qualificado
d) Um fundo que pertence a um nico cotista e qualquer inves
exclusivo
66. Um fundo de investimento com regime de condomn
a) Permite aplicaes e resgates a qualquer momento e no te
b) Permite aplicaes e resgates a qualquer momento e tem v

c) Tem um perodo para aplicaes e apenas uma data para re
vencimento do fundo
d) Oferece resgates com rendimentos somente nas datas de v
fundo
67. Um fundo de investimento que tem um perodo para

uma data para resgates, que devero ocorrer no dia do
e que se o investidor precisar do dinheiro, ele ter que
outro investidor na Bolsa de Valores um fundo
a) Aberto
b) Fechado
c) Exclusivo
d) Mtuo de Privatizao
68. funo do distribuidor
a) Tomar as decises de investimento em fundos de investime

c) Fazer a captao de recursos em fundos de investimento
69. NO funo do administrador

a) Elaborar os prospectos e regulamento do fundo com informa
investimento
e o objetivo do fundo
b) Realizar as assemblias gerais de cotista sempre que houve
c) Ser o responsvel legal do fundo perante os investidores e a
d) Ser responsvel por eventuais perdas que o fundo possa vir
70. funo do gestor do fundo de investimento.
a) Selecionar, comprar e vender os ativos do fundo conforme p
c) Ser responsvel por eventuais perdas que o fundo possa vir

71. Esto isentos do imposto de renda os ganhos lquid

pessoa fsica em operaes no mercado vista de ae
de valores cujo valor das alienaes realizadas em cada
de aes) seja igual ou inferior a
a) R$ 20.000,00
b) R$ 60.000,00
c) R$ 10.000,00
d) R$ 5.000,00
72. Um fundo de renda fixa sem carncia ter variao

na ocasio das aplicaes e resgates do investidor e ta
a) Na ocasio da cobrana da taxa de administrao, despesas
performance, quando houver
b) Na ocasio da cobrana do Imposto de Renda, que ocorre a
rendimentos do Fundo
c) Na ocasio da cobrana do Imposto de Renda, que ocorre no
de maio e novembro
d) Somente na ocasio da cobrana da taxa de administrao
73. Um fundo de renda fixa sem carncia de longo praz

cobrana da tributao que ocorre semestralmente a al
a) 22,5%
b) 20%
c) 17,5%
d) 15%
74. Com respeito tributao de fundos de investiment

condomnio aberto de renda fixa, sem prazo de carncia
retido na fonte ocorre
a) Mensalmente alquota de 20% no caso de fundos curto pr
b) Semestralmente alquota de 15% no caso de fundos longo
c) Mensalmente alquota de 15% no caso de fundos curto pra
d) Semestralmente alquota de 20% no caso de fundos longo
75. Um fundo de renda fixa aberto sem carncia de long

resgate 720 dias depois da primeira e nica aplicao n
de Imposto de Renda
a) Complementar em relao ao que j foi pago na ocasio da
b) De 0%, pois a tributao ocorre somente no ltimo dia til d
novembro e no no resgate
c) De 15%, desconsiderando o que j foi pago na ocasio da tr
d) Complementar em relao alquota de 20% paga na ocasi
ocorreu no ltimo dia til dos meses de maio e novembro
76. O investidor fez um contrato de swap. A alquota do
a) Se o perodo entre o investimento e a liquidao do contrato

15%, se tiver ajuste positivo
b) Se o perodo entre o investimento e a liquidao do contrato

20%, se tiver ajuste positivo
c) sempre 20%, se tiver ajuste positivo, independentemente
d) sempre 15%, se tiver ajuste positivo, independentemente
77. O investidor PJ aplicou em uma Letra de Crdito Imo

alquota do Imposto de Renda?
a) Nenhuma, todo investidor est isento de IR ao investidor em
b) sempre 20%, independentemente do prazo da aplicao
c) sempre 15%, independentemente do prazo da aplicao
d) Ser conforme tabela regressiva do Imposto de Renda, de a

aplicao na ocasio do resgate
78. Um investidor aplicou em um fundo de renda fixa se

apresentou rendimentos e resgatou depois de 20 dias.
a) Haver a cobrana do IOF sobre o rendimento total e depois
b) Haver a cobrana do IOF sobre o rendimento descontado o

c) No haver a cobrana do IOF, somente a do IR
d) No haver a cobrana nem do IR nem do IOF
79. O objetivo da Conta Corrente Depsito Investimento
a) Fazer aplicaes automticas do dinheiro que o cliente deix

b) Permitir a troca de aplicaes (inclusive entre bancos) sem
c) Permitir a troca de aplicaes (inclusive entre bancos) sem
d) Permitir a troca de aplicaes (inclusive entre bancos) sem
80. Um Fundo de Renda Fixa, utilizando os conceitos de

mdio de seus ttulos
a) Ser menos voltil nas cotas sempre, independentemente d
ttulos
b) Ser mais voltil nas cotas quanto menor for o prazo maior
c) Ser menos voltil nas cotas quanto menor for o prazo maio
d) Ser mais voltil nas cotas quanto maior for o prazo mdio
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Questes Mdul

1. Responsvel pela fiscalizao dos Fundos de Investim

2. Responsvel por estabelecer medidas de preveno o

3. Tem como foco realizar operaes de captao e fina

4. So ttulos custodiados, registrados e liquidados na C

5. atribuio do Conselho Monetrio Nacional:

6. uma carteira que deve estar presente em um banco

7. Selic um sistema informatizado que cuida da liquid

8. rgo mximo do Sistema Financeiro Nacional:

c) Criar procedimentos que permitam a autorregulao do mer

d) Criar procedimentos que permitam a autorregulao do me

10. Sistema utilizado para transferir recursos entre age

11. O principal objetivo do Cdigo de Autorregulao de

b) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores

c) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investid

d) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estim

12. O envio de Documentos de Crditos (DOCs) esto lim

13. As Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios es

c) Prestar servios de intermediao e de assessoria ou assist

14. Dos objetivos abaixo, o que no se refere a um obje

1. A Anbima instituiu o Cdigo de Autorregulao dos F

b) Substituiu a legislao em vigor

2. O Cdigo de Autorregulamentao da Anbima tem po

b) Promover a concordncia leal entre os participantes do mer

3. O Cdigo de Autorregulao para a certificao conti

b) Promover a tica e a capacitao tcnica entre os profission

4. O selo Anbima no prospecto serve para informar que

b) O Fundo de Investimento garantido pelo administrador e p

d) O Fundo de Investimento possui a garantia do Fundo Garant

5. A ordem em que as fases de um processo de lavagem

6. No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o re

7. A fase da colocao do crime de lavagem de dinhe

d) Trazer o dinheiro de volta economia com aparncia de orig

8. Um cliente solicita uma transferncia de R$ 1.000.00

a) Informa imediatamente ao Bacen por meio do Sisbacen ou S

c) Informa a transferncia comisso interna do banco, somen

d) No obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transfe

9. Em relao lavagem de dinheiro, uma das formas d

10. O principal rgo de combate lavagem de dinheiro

c) A auditoria interna de seu banco, obrigada a fiscalizar deps

11. Manter os necessrios conhecimentos e habilidade

12. Um profissional que induz seu cliente a adquirir um

13. Um profissional financeiro indica o nome de um clie

14. Um profissional financeiro, ao notar que seu colega

15. Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9 mil

16. Marcar a mercado significa registrar os preos dos t

17. Quando falamos em parmetros de performance de

a) Meta da taxa de juros bsica da economia

2. A taxa de juros calculada com base no total de negoc

3. O Copom tem como objetivo definir:

4. O Conselho Monetrio Nacional define a meta de infla

5. Entre os instrumentos de poltica monetria utilizado

c) Base de clculo para a TR Taxa Referencial

7. A Taxa Referencial TR calculada com base nas ope

d) 60% do IPA, 30% do INCC e 10% do IPC

9. O investidor que deseja se proteger da inflao deve

10. Para clculo do PIB, consideramos:

11. Chegamos ao clculo do PIB na tica das despesas c

NX so as exportaes lquidas (exportaes menos importa

12. O tipo de taxa cambial vigente no Brasil :

b) Um sistema de bandas cambiais, com piso e teto determina

13. PTAX a taxa mdia ponderada das negociaes co

14. A respeito de taxa nominal e taxa real: