Trminos de referencia del estudio de inversin para la vinculacin de proyectos

productivos en redes o cadenas de valor (incluye comercializadora social)

Contenido

I.
II.

Resumen ejecutivo..........................................................................................................4
Desarrollo........................................................................................................................6
a)
Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante.........................................6
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes.............6
c)
Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y
comunidad..........................................................................................................................7
d) Apreciacin de beneficios......................................................................................7
e)
Incentivos que puedan impactar positivamente al proyecto..............................7
f) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad....................................................................................................................7
1. Objetivos y metas.........................................................................................................7
2. Aspectos de mercado..................................................................................................9
2.1 Descripcin del producto o servicio....................................................................9
2.2 Demanda...................................................................................................................10
a) Caractersticas generales....................................................................................10
b) Compradores identificados...................................................................................11
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)............................................................12
2.3 Oferta.........................................................................................................................12
a) Principales competidores.....................................................................................12
b) Ventajas sobre sus competidores.......................................................................12
2.4 Programa de ventas................................................................................................13
a) Justificacin de programa de ventas..................................................................13
b) Resumen de ventas anuales...............................................................................13
2.5 Comercializacin......................................................................................................13
a) Determinacin del precio de venta.....................................................................13
b) Esquema de comercializacin.............................................................................14
c) Acciones de promocin y publicidad...................................................................14
3. Aspectos Tcnicos.....................................................................................................14
3.1 Localizacin..............................................................................................................14
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio...........................................15
a)
Descripcin.......................................................................................................15
b)
Parmetros tcnicos........................................................................................17
c)
Normatividad.....................................................................................................17
d)
Relacin con el medio ambiente...................................................................17
e)
Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas..............................17
f) Programa de abasto............................................................................................17
3.3 Tamao......................................................................................................................19
a) Capacidad de instalacin.....................................................................................19
b) Justificacin de variaciones.................................................................................19
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad..................................................................................................................19
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de
ministraciones solicitadas al INAES............................................................................20
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a) Calendario de ejecucin.......................................................................................20
b) Programa de ministraciones................................................................................20
4. Aspectos organizativos y sociales...............................................................................21
4.1 Organizacin y funcionamiento.............................................................................21
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad........................................22
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE........................................................22
5. Acciones o servicios complementarios......................................................................22
6. Aspectos financieros......................................................................................................23
6.1 Programa de inversin............................................................................................23
6.2 Activos disponibles..................................................................................................25
6.3 Flujo de efectivo anualizado..................................................................................26
6.4 Indicadores...............................................................................................................27
a) Punto de equilibrio.................................................................................................27
b) Relacin anual beneficio/costo............................................................................27
c) Valor Actual Neto....................................................................................................27
d) Tasa Interna de Retorno.......................................................................................27
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo......................28
a) Anlisis FODA............................................................................................................28
b) Plan de desarrollo futuro..........................................................................................30
III. Caractersticas y condiciones de la vinculacin del proyecto productivo en una
red, cadena de valor o de la comercializadora social.......................................................32
1. En una red....................................................................................................................32
a) Mecanismo de vinculacin.......................................................................................32
b) Caractersticas de la red a la que se vincular.....................................................32
c) Importancia para su proyecto productivo de vincularse a la Red......................32
d) Necesidades del proyecto actual para vincularse en sus diferentes etapas a la
red.....................................................................................................................................32
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo...................................................32
f) Otros beneficios e impactos de vincularse a la Red.............................................32
2. cadena de valor............................................................................................................32
a) Mecanismo de integracin.......................................................................................33
b) Eslabn de la cadena al que se vincular el proyecto........................................33
c) Importancia para el proyecto productivo de vincularse a la cadena.................33
d) Necesidades de su proyecto actual para atender otro eslabn y aadir valor33
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo...................................................33
f) Otros beneficios e impactos de vincularse en la cadena.....................................33
3. Comercializadora social..............................................................................................33
a) Tipo de organizacin formal de la comercializadora social actual y
caractersticas.................................................................................................................33
b) Tipo de actividad........................................................................................................34
c) Estrategias y mecanismos para mejorar la comercializacin.............................34
d) Forma de distribucin de beneficios econmicos y sociales..............................34
e) Beneficios especficos para los OSSE que integran la comercializadora social
...........................................................................................................................................34
f) Beneficios que genera o generar para su organizacin o comunidad.............34
IV. Anexos.......................................................................................................................34

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I.

Resumen ejecutivo

El Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante. Se denomina,

INROSPRO PRODUCCION DE ROSA EN INVERNADERO, SC DE RL DE CV
Nmero de socios o integrantes:
La sociedad cooperativa cuenta con un nmero de 6 integrantes de los cuales 4 son
mujeres y 2 hombres.
Cabe mencionar que en las actividades de la produccin de rosas en invernadero las 6
personas tendrn actividades, de las cuales van desde los riegos diario, la limpia de
malezas, aplicacin de fungicidas, y sobre todo en la poda, cosecha, seleccin y
empaque.
Por lo tanto se emplearan los 6 socios en las actividades.
Nombre del proyecto productivo.
El nombre del proyecto productivo que adopta la Sociedad Cooperativa para la actividad
de produccin de rosas en invernadero es xxxxxxxx

Alcance del proyecto (para vinculacin en una red, en una cadena de valor o para
Comercializadora Social).
Indicar con quin (es) establecer la red o cadena o quines conforman la
Comercializadora Social precisando sector al que pertenecen.
Describir brevemente el esquema de vnculacin o de la Comercializadora Social.
Domicilio.
El domicilio el grupo social se encuentra en el Estado de Oaxaca, Regin de los Valles
Centrales, en el Municipio de Santa Cruz Mixtepec, en la Localidad de Santa Cruz
Mixtepec cdigo postal 71214., a 50 km de la capital del Estado tomando la Carretera
Federal 171 Oaxaca Puerto Escondido con desviacin en el km 30.
La nave de produccin se ubicara un predio que se encuentra en la calle independencia
sn,
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES
publicado en la pgina www.inaes.gob.mx. Es como se muestra a continuacin.
Sector.
Sub sector.
Rama.
Clase.
Actividad.

Agricultura, cra y explotacin de animales,

aprovechamiento forestal, pesca y caza
Agricultura
Cultivo en invernaderos y viveros, y floricultura
Floricultura en invernadero
- rosas (flores), cultivo en invernadero

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Antecedentes de la idea de inversin

Derivado a la falta de empleos y la necesidad por obtener un ingreso econmico, los
socios nos reunimos en grupo social en el ao de 2010 para buscar la forma de obtener
ingresos y despus de algunas platicas y reuniones coincidimos que todos tenemos la
experiencia laboral en actividades agrcolas, desde la siembra de maz y hortalizas.
Hasta el ao de 2013 fue que venamos produciendo jitomate y pimiento morrn en
invernadero, pero por la constante variacin en los precios en el mercado nos vimos en la
necesidad de cambiar el cultivo en invernadero, produciendo actualmente rosas para
corte en invernadero con una superficie de 1,500 m2 y una plantacin de 18,000 rosas de
variedad Fredoom.
Fue a principios de ao del 2014 que nos constituimos bajo la figura jurdica de
Agropecuaria Li, SRP de RL. Con un nmero de socios de 12 personas dedicados a la
produccin de rosas en invernadero.
A principios de ao 2015 nos constituimos bajo la figura jurdica de Inrospro Produccin
de Rosa en Invernadero, SC de RL de CV., agrupando a 6 socios de los 12 socios activos
en la figura anterior.
Nos constituimos en esta forma debido a que se busca los financiamientos necesarios
para poder crecer como una empresa consolidada en la produccin de rosas en
invernadero en la zona de los Mixtepec, como comnmente se les conoce, debido a que
no contamos con los recursos econmicos suficientes para poder establecer una empresa
consolidada en la produccin de rosas en invernadero as como la comercializacin del
producto.
Aspectos del proyecto que justifican su implementacin.
El aspecto ms importante que justifica la puesta en marcha de este proyecto productivo
es la generacin de empleos as como el desarrollo econmico de la zona de los Mixtepec
en un plazo no muy largo, debido a que en la zona no se generan fuentes de empleo y los
habitantes se ven en la necesidad de migrar a otras zonas como es la frontera y otros
Estados del Pas
Mercado del producto
Actualmente las rosas que se producen son comercializadas en el establecimiento D
Maris Florera, la cual se encuentra en la ciudad de Oaxaca en la calle de Arteaga No
604 Esq. Manuel Doblado Col. Centro. En donde se entrega la mayor parte de la
produccin. El resto se comercializa en la misma localidad.
Con la implementacin del proyecto se comercializara con Flowers For All, SC DE RL DE
CV., la cual ser un centro de acopio en la regin de los Valles Centrales y dicha empresa
comercializara a nivel nacional la produccin de rosas.
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo
social solicitante y la comunidad
Los beneficios que tendrn los integrantes de la Sociedad Cooperativa son los siguientes:
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El autoempleo y calidad de vida: ser una fuente de ingreso que sin lugar a dudas
cambiara la vida no solo de los integrantes de la cooperativa sino de los integrantes de
sus familias, cabe mencionar que la mayora de los socios son mujeres adultas las cuales
no cuentan con un ingreso constante.
Otro beneficio ser que se podr generar mano de obra para personas de la comunidad
principalmente mujeres madres solteras o mujeres adultas.
Mencionar los principales resultados o logros de su proyecto hasta ahora.
Uno de los principales logros que se ha tenido es la integracin como cooperativa para
poder consolidar la empresa.
Inversin:
o

TOTAL $
TOTAL %
o

II.

Monto total de la inversin: 2,205,000.00 de los cuales el 90 % es fuente de

financiamiento por parte del programa y el 10% aportacin por parte de la
cooperativa
TOTAL
PROGRAMA
$ 2,205,000.00 $ 1,995,000.00
100%
90%

COOPERATIVA
$
210,000.00
10%

Fuentes de financiamiento y condiciones. La fuente de financiamiento es la

Secretaria de Economa a travs del programa INAES con el tipo de apoyo
INTEGRA de la modalidad RED DE CADENA.

Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante

La situacin actual de los socios de la Cooperativa es la siguiente:

Nm.
1
2
3
4
5
6

Nombre
Floriceli Martnez Lavariega
Raymundo Martnez Amaya
Lilia Martnez Snchez
Hervin Rubn Martnez Lavariega
Ruperta Guzmn Medina
Teresa Martnez

Ocupacin
Campesina
Campesino
Campesina
Campesino
Campesina
Campesina

Ingreso
2,000
2,500
2,000
2,500
2,000
2,000

Periodo
mensual
mensual
mensual
mensual
Mensual
Mensual

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes

Mediante la realizacin de este proyecto pretendemos ser dueos de una empresa
dedicada a la produccin de rosas en invernadero y dejar de percibir un ingreso bajo, as
mismo manejar nuestra disponibilidad de tiempo de una forma eficiente y generar
ingresos mayores para todos los socios integrantes de la cooperativa as como tambin
poder contribuir a los ingresos de la familia de cada uno de nosotros.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y

comunidad
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Generar mejores ingresos y hacer sustentable y accesible el trabajo, individual y colectiva

En el mbito familiar el proyecto sera capaz de transformar las dinmicas econmicas as
apoyando a los integrantes de familia.
Por su parte en lo social se impulsara a la ocupacin de las mujeres madres solteras y
mujeres mayores.
d) Apreciacin de beneficios
El beneficio se dar en el primer momento en el que se acepte el proyecto ya que nos
vendr a beneficiar el financiamiento para la cooperativa y as aumentar la capacidad de
produccin, en el segundo momento funcionaria como una herramienta para el sustento
econmico y ocupacional para el individuo, el cual se quiere que dure por un largo plazo
indefinido.
e) Incentivos que puedan impactar positivamente al proyecto
Un incentivo que se puede acceder son las la solicitud de programas del Gobierno Estatal
que opera la SEDAFPA y SAGARPA sobre capacitaciones y asistencia tcnica en la
agricultura.
As mismo crditos a tasas preferenciales por parte de Nacional Financiera.
Son programas y apoyos que en su caso pueden ayudar al desarrollo de la actividad
productiva en su caso la produccin de rosas en invernadero.
f) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad
La sociedad est conformado con el 66.66 % de mujeres, las cuales participaran en la
toma de decisiones para el desarrollo del proyecto, as como tambin en el caso de que
exista poblacin en situacin vulnerable, por lo tanto en el grupo social siempre existir la
equidad de gnero.
1. Objetivos y metas
Objetivos.
Ser una cooperativa que genere el autoempleo de los integrantes y mejore su calidad de
vida, as mismo que el proyecto se extienda a diversas ndoles, desde el mbito
econmico, permitiendo las relaciones sociales y de produccin, dando un paso a un
cambio estructural en la vida de cada uno de los integrantes, funcionando como respaldo
en la medida en la que se obtengan ingresos y se aproveche el tiempo disponible de cada
persona.
Metas.
La meta fundamental es poder generar ingresos propios que ayuden a sustentar las
necesidades de cada uno de los integrantes de la cooperativa, y al paralelo se abrirn las
puertas de trabajo a las personas que busquen un empleo.
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As mismo se llegara al mercado con productos de calidad.

Meta / ao
Volumen de
produccin (TALLOS
DE ROSAS)
Monto de las ventas
($)
Total de fuentes de
trabajo
Otros:

Mujer
es
Homb
res
Total

1
495,000

2
495,000

3
519,750

4
519,750

5
519,750

$1,020,937 $1,071,984 $1,125,583 $1,181,862 $1,240,955

6

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

Jven Adul
Poblacin en situacin de vulnerabilidad
es
tos Adul
Personas con discapacidad*
Mujeres
Otros
en
(Describir
18 a
30 a tos
de
situacin
)
29
59
de
2
3
4
5
aos
aos 60 o 1
ms
violencia
aos
2
2
-

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

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2. Aspectos de mercado
Las rosas son unas flores ornamentales que adornan algn evento social y as mismo
suelen usarse para regalar a las personas en una poca especial.
2.1 Descripcin del producto o servicio

Descripcin Del Producto

Concepto

Descripcin

Rosas de corte

Tallo largo y rgido: 50-70 cm, segn zonas

de cultivo.
Follaje verde brillante.
Flores: apertura lenta, buena conservacin
en florero.
Buena floracin (= rendimiento por pie o
por m2).
Buena resistencia a las enfermedades.
Posibilidad
de
ser
cultivados
a
temperaturas ms bajas, en invierno.
Aptitud para el cultivo sin suelo.

Rosas grandes (80% de la produccin).

Rojas (40-60% de la demanda): First Red,

Dallas, Royal Red, Grand Gala, Koba, Red
Velvet...
Rosas (20-40% de la demanda): Anna,
Noblesse, Vivaldi, Sonia, Omega, Versilia...
Amarillas (en aumento): Golden Times,
Texas, Starlite, Live,
Coktail 80...
Naranjas (en aumento): Pareo...
Blancas: Virginia, Tineke, Ariana...
Bicolores: Candia, Simona, Prophyta, La
Minuette...

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2.2 Demanda
a) Caractersticas generales.
Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o
servicio(s): tipo de compradores, dnde se ubican y dems informacin que permita
caracterizar la demanda.

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b) Compradores identificados
Producto

Compradores

Rosas
de Corte

Flowers For Santa

Cruz
All, SC de RL Mixtepec,
de CV
Zimatlan,
Oaxaca

Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)

Unidades
(cantidad)

Periodicidad Porcentaje
de
ingresos
para
el
proyecto

Semanal

100%

Documento que Condiciones de pago

sustenta
sus
ventas:
Convenio,
Contrato, Carta
de intencin de Efectivo Crdito Consignacin
(No.
compra u otros1
das)
Contrato
de x
comercializacin

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)

Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o
servicio (s).
La razn por la cual Flowers For All, SC de RL de RL consumir la produccin de rosas
que se producirn es porque esta cooperativa funcionara como centro de acopio en la
regin de los Valles Centrales de Oaxaca, la cual tiene convenios con comercializadores
Nacionales.
2.3 Oferta
a) Principales competidores

Nombre

Productores
independientes de
san Antonino
Castillo Velasco,
Ocotln, Oaxaca
Productores
organizados del
Estado de Puebla
Productores del
Estado de Mxico

Otras
condiciones
que ofrecen
como: entrega,
servicios postventa, etc.

Producto

Precio
de venta

Condiciones
de venta

Rosas

20.00

contado

Mala

Rosas

Segn
mercado

contado

Regular

Rosas
y Segn
otras flores
mercado

contado

Buena

Calidad

b) Ventajas sobre sus competidores

En cuanto se refiere con los productores de rosas del Estado de Oaxaca ubicados en la
localidad de san Antonino Castillo Velasco, Ocotln, no cuentan con la calidad suficiente
en su produccin por lo tanto estamos y seguiremos estando por encima sobre su calidad
que cuentan debido a que se lleva un manejo de aplicacin de fertilizacin y aplicacin de
productos qumicos para poder alcanzar una calidad buena.
En cuanto se refiere a los competidores que se encuentran en el Estado de Puebla y el
Estado de Mxico, por ahora no podremos competir debido a que ellos cuentan con
mayor tiempo de experiencia en la produccin de rosas para sacar una calidad buena.

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2.4 Programa de ventas

a) Justificacin de programa de ventas
Actualmente se vende las rosas de manera semanal, debido a que la produccin es aun
poca y por lo que el cliente nos pide semanalmente produccin.
Con el proyecto se espera vender de forma semanal de igual manera debido a que
tambin la cooperativa Flowers For All, adquirir de manera semanal para comercializarla
con sus clientes finales.
b) Resumen de ventas anuales

PRODU
CTO O
SERVICI
O
Extra
(25%)

CANTID
UNID
AD
AD
ANUAL

PRECI
O
UNITA
RIO

Tallos

123,75 $
0 2.50

Primera
(65%)
Tallos

321,75 $
0 2.00

Segund
a (5%)

Tallos

$
24,750 1.60

Tercera
(3%)

Tallos

$
14,850 1.25

Cuarta
(2%)

Tallos

$
9,900 1.00

TOTAL

495,00 $
0 8.35

VENTAS ANUALES (PESOS)

AO 1

AO 2

$
309,375.
00
$
643,500.
00
$
39,600.0
0
$
18,562.5
0

$
324,843.
75
$
675,675.
00
$
41,580.0
0
$
19,490.6
3
$
$
10,395.0
9,900.00 0
$
$
1,020,93 1,071,98
7.50
4.38

AO 3

AO 4

AO 5

$
341,085.
94
$
709,458.
75
$
43,659.0
0
$
20,465.1
6
$
10,914.7
5
$
1,125,58
3.59

$
358,140.
23
$
744,931.
69
$
45,841.9
5
$
21,488.4
1
$
11,460.4
9
$
1,181,86
2.77

$
376,047.
25
$
782,178.
27
$
48,134.0
5
$
22,562.8
3
$
12,033.5
1
$
1,240,95
5.91

2.5 Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta2.
El precio es un factor determinante de la demanda que el mercado hace de un producto.
El precio ser determinado a partir de los cost de produccin el costo de administracin y
el costo de venta se suman todos los costos determinados y es dividido entre la
produccin total de un lote o producto unitario, del importe que nos d se le sumara un
2

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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porcentaje de ganancia deseado para determinar el precio de venta al pblico de los

productos que se ofrecern.
Se anexa memoria de clculo.
b) Esquema de comercializacin
Por la naturaleza de la actividad no podemos llegar al cliente final que sera el
consumidor, lo que implica que es obligatoria manejar intermediarios en la
comercializacin de las rosas. Actualmente se comercializa con una florera en la ciudad
de Oaxaca. Pero con el proyecto se comercializara con Flowers For All, SC de RL de CV
la cual es un centro de acopio que empezar a funcionar en Mayo del 2015
c) Acciones de promocin y publicidad
Debido a que no se comercializa con el cliente final y que se comercializa con
intermediarios no se realizan ni se realizaran acciones de promocin y publicidad para
llegar a los consumidores finales.
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
El Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo es en la calle
Independencia sin nmero de la localidad de Santa Cruz Mixtepec. La Ruta de acceso
donde se desarrollar el proyecto productivo es tomando la carretera federal a puerto
escondido entrando en el kilmetro 30 tramo conocido como el puente del trapiche y
tomar la carretera a Santa Cruz Mixtepec. El terreno donde se cultiva jitomate en
invernadero se encuentra a 100 metros de la entrada a Santa Cruz pasando el puente de
la Secundaria Tcnica y el Centro de salud.
Los servicios con los que se cuentan son agua, energa elctrica, caminos de acceso, los
cuales son necesarios para la ejecucin y consolidacin de la actividad.
Una de las ventajas de la localidad para el desarrollo del proyecto es que se cuentan con
todos los servicios bsicos necesarios y el terreno es frtil para la produccin de jitomate
tanto a campo abierto como en invernadero.
La desventaja de realizar el proyecto en la localidad de Santa Cruz Mixtepec es por los
costos de comercializacin se elevan es por eso que se requiere un vehculo para poder
transportar el jitomate hasta el lugar donde se encuentran los intermediarios.

Se anexa un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se

identifique el domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

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3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio

a) Descripcin
Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando
distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea
de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.
Con el cultivo de rosa bajo invernadero se consigue producir flor en pocas y lugares en
los que de otra forma no sera posible, consiguiendo los mejores precios. Para ello, estos
invernaderos deben cumplir unas condiciones mnimas: tener grandes dimensiones (50 x
20 y ms), la transmisin de luz debe ser adecuada, la altura tiene que ser considerable y
la ventilacin en los meses calurosos debe ser buena. Adems, es recomendable la
calefaccin durante el invierno, junto con la instalacin de mantas trmicas para la
conservacin del calor durante la noche.
Preparacin del suelo
Para el cultivo de rosas el suelo debe estar bien drenado y aireado para evitar
encharcamientos, por lo que los suelos que no cumplan estas condiciones deben
mejorarse en este sentido, pudiendo emplear diversos materiales orgnicos.
Las rosas toleran un suelo cido, aunque el p H debe mantenerse en torno a 6. No toleran
elevados niveles de calcio, desarrollndose rpidamente las clorosis debido al exceso de
este elemento. Tampoco soportan elevados niveles de sales solubles, recomendando no
superar
el
0,15%.
La desinfeccin del suelo puede llevarse a cabo con calor u otro tratamiento que cubra las
exigencias del cultivo. En caso de realizarse fertilizacin de fondo, es necesario un
anlisis de suelo previo.
Plantacin
La poca de plantacin va de noviembre a marzo. Esta se realizar lo antes posible a fin
de evitar el desecamiento de las plantas, que se recortan 20 cm; se darn riegos
abundantes (100 l de agua/m2), manteniendo el punto de injerto a 5 cm por encima del
suelo.
En cuanto a la distancia de plantacin la tendencia actual es la plantacin en 4 filas (60 x
15 cm) (viveristas no especializados) o 2 filas (40 x 20 60 x 12,5 cm) con pasillos al
menos de 1 m (viveristas especializados), es decir, una densidad de 6 a 8 plantas/m2
cubierto. De este modo se consigue un mantenimiento ms sencillo y menores
inversiones.
Fertirrigacin
Actualmente la fertilizacin se realiza a travs de riego, teniendo en cuenta el abonado de
fondo aportado, en caso de haberse realizado. Posteriormente tambin es conveniente
controlar los parmetros de p H y conductividad elctrica de la solucin del suelo as como
la realizacin de anlisis foliares.

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Tabla. Niveles de referencia de nutrientes en hoja. Se toman como referencia los de

la primera hoja totalmente madura debajo de la flor (Hasek, 1988).
Macroelementos Niveles deseables (%)
Nitrgeno

3,00-4,00

Fsforo

0,20-0,30

Potasio

1,80-3,00

Calcio

1,00-1,50

Magnesio

0,25-0,35

Microelementos

Niveles deseables (ppm)

Zinc

15-50

Manganeso

30-250

Hierro

50-150

Cobre

5-15

Boro

30-60

El p H puede regularse con la adicin de cido y teniendo en cuenta la naturaleza de los

fertilizantes. As, por ejemplo, las fuentes de nitrgeno como el nitrato de amonio y el
sulfato de amonio, son altamente cidas, mientras que el nitrato clcico y el nitrato
potsico son abonos de reaccin alcalina. Si el p H del suelo tiende a aumentar, la
aplicacin de sulfato de hierro da buenos resultados. El potasio suele aplicarse como
nitrato de potasio, el fsforo como cido fosfrico o fosfato monopotsico y el magnesio
como sulfato de magnesio.
Formacin de la planta y poda posterior
Los arbustos de dos aos ya tienen formada la estructura principal de las ramas y su
plantacin debe realizarse de forma que el injerto de yema quede a nivel del suelo o
enterrado cerca de la superficie. Las primeras floraciones tendern a producirse sobre
brotes relativamente cortos y lo que se buscar ser la produccin de ramas y ms follaje
antes de que se establezca la floracin, para lo cual se separan las primeras yemas
florales tan pronto como son visibles. Las ramas principales se acortan cuatro o seis
yemas desde su base y se eliminan por completo los vstagos dbiles. Puede dejarse un
vstago
florecer
para
confirmar
la
autenticidad
de
la
variedad.
Hay que tener en cuenta que los botones puntiagudos producirn flores de tallo corto y
stos se sitan en la base de la hoja unifoliada, la de tres fololos y la primera hoja de
cinco fololos por debajo del botn floral del tallo. En la mitad inferior del tallo las yemas
son bastante planas y son las que darn lugar a flores con tallo largo, por lo que cuando
un brote se despunta es necesario retirar toda la porcin superior hasta un punto por
debajo
de
la
primera
hoja
de
cinco
fololos.
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Posteriormente la poda se lleva a cabo cada vez que se cortan las flores, teniendo en
cuenta los principios antes mencionados.

b) Parmetros tcnicos
Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal,
conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a
la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en
los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
c) Normatividad3
Los integrantes de la cooperativa se encuentran dados de alta en el padrn de la unidad
de riego denominada la rastra la cual cuenta con un ttulo de concesin autorizado para
uso agrcola por la de la Comisin Nacional del Agua, vigente
d) Relacin con el medio ambiente
En el programa de agricultura protegida dado el impacto ambiental mnimo que provoca
su establecimiento al dirigirse a campesinos ya establecidos por aos, no requiere norma
sanitaria alguna para ejecutarse, excepto si la cosecha se enva a exportacin. En el
impacto ambiental solo si se ejecuta en zonas de reservas forestales, parques nacionales
o mantos acuferos que abastezcan a zonas urbanas. En otros, se considera el permiso
de uso de aguas nacionales emitido por la Comisin Nacional del Agua para uso agrcola,
no por peligro de la actividad, sino de uso racional.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
como se menciona anteriormente los socios de la cooperativa cuenta con la experiencia
en las labores culturales que requiere el proceso de produccin de rosas, desde la
preparacin del suelo la plantacin, poda, conocimientos en fertilizacin y plagas
menores, se cuenta con la habilidad en las podas, la limpieza, el aclareo de frutos y
cosecha.
Pero sin lugar alguna es necesaria la asistencia tcnica por un ing. Especialista en plagas
y enfermedades por lo que cada da nuevo plagas se van generando a lo largo del
proceso productivo y as mismo se van haciendo resistentes.
En lo que se refiere a la asistencia tcnica se est solicitando al INAES el apoyo.
f) Programa de abasto

Materias
3

Unidad

Cantidad

Costo

Costo

Proveedor

Periodicidad

Anexar copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.

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primas,
insumos,
servicios,
mano de obra
Paquete
tecnolgico

de
medida
lote

unitario
1

175,000

TOTAL

(es)
considerado
(s)

total

175,000 Field
Grower,
S.A. de C.V.

de abasto

Cada ciclo

175,000

*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las
proyecciones anuales.
CUADRO DE LABORES CULTURALES POR CADA 3,000 M2 (JORNALES)
LABORES
SEMANA MENSUA
TOTAL
CULTURALES
L
L
COSTO
MENSUAL
RIEGO Y
FERTILIZACION
1
4 $ 100.00
$400.00
FUMIGACION
2
8 $ 100.00
$800.00
ENMALLADO DE
$ 100.00
BOTONES
2
8
$800.00
PODA
3
12 $ 100.00
$1,200.00
DESMALEZADO
1
4 $ 100.00
$ 400.00
TOTAL
9
36 $ 100.00
$ 3,600.00

COMERCIALIZACION
CONCEPTO

SEMAN
AL

MENSU
AL

FLETE

VENDEDORES

16

MARKETIN

24

TOTAL

TOTAL
MENSUA
L
$
2,400.00
$
1,600.00

COSTO
$
300.00
$
100.00
$
1,000.0 $
0
1,000.00
$
$
100.00 2,400.00

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3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin4
Actualmente se cuenta con dos naves de invernadero, una nave de 1,500 m2 con plantas
de rosas una de 1,000 m2 por realizar plantacin. Por lo tanto se tiene una superficie de
2,500 m2 de invernadero en predio de 2 hectreas.
Lo que significa que se tiene una capacidad instalada de 12.5 % y una capacidad a
instalar del 10 %. Para finalizar en una capacidad de 22.5% en una superficie de 2
hectreas.
Adicionalmente se cuenta con pozo de agua tipo noria, un vehculo de 3 toneladas y
herramienta bsica de trabajo.
b) Justificacin de variaciones
En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las
mismas
YO CONSIDERO UNAS VARIACIONES EL COSTO DEL PAQUETE TECNOLOGICO
DEBIDO A QUE LA MAYORIA DE LOS PRODUCTOS SE COTIZAN EN DOLARES,
Una de las variaciones anuales es el costo del paquete tecnolgico, debido a que la
mayora de los productos no son producidos en el pas, y por lo tanto dependen del precio
del dlar, y si el dlar varia se tendr una variacin en el costo de productos e insumos.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad5
El proyecto no requiere accesibilidad por y sus costos:
En el entorno fsico rampas de acceso
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura como sanitarios, barras
guas, barandales
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables altura de mesas de trabajo.

Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto

sealizaciones de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la
informacin.

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se
trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

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3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones

solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecucin
Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura,
adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital
de trabajo, etc.).
Concepto/Mes

10

11

12

Compra de la
inversin fija
Capital
de
trabajo
Asistencia
tcnica
Comprobaci
n del recurso

b) Programa de ministraciones6
No. de
ministracin

Destino del recurso

(conceptos)
1,320,000.00 Inversin
Fija,
( invernadero, plantas)
175,000.00 Capital de trabajo
Compra
de
fertilizantes, foliares,
insecticidas,
fungicidas,
enraizadores.
500,000.00 Asistencia tcnica y
capacitacin

Fecha propuesta

1.-

08/09/2015

2.-

09/09/2015

3.-

09/09/2015

Monto solicitado

TOTAL

1,995,000.00

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

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4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Organizacin y funcionamiento

Encargado General

Asesor

Encardado de
Produccin (1 P)

Encargado
Cosecha (1 P)

Comercializacin
(1 P)

Encargado General
Se encarga del proceso de planeacin, juntamente con el comit. Estar en contacto
permanente con los responsables e ingeniero para dar seguimiento a cada una de las
reas y conjuntamente con los responsable y comit de resolver los problemas que se
vayan presentando. Sueldo 3,000.00 mensuales.
Tendr a su cargo un encargado de compras y un encargado de administracin.
Encargado de produccin.
Su funcin principal es ver el proceso de produccin del jitomate que se produce con el fin
de obtener un producto de calidad. Sueldo 2,500.00 mensuales.
Encargado de cosecha.
Su principal funcin es observar y llevar acabo las cosechas que el encargado de
comercializacin le solicite para su comercializacin en el mercado local. Sueldo 2,500.00
mensual.
Comercializacin.
Su funcin es mantener con los compradores cautivos y potenciales del grupo con el fin
de definir tiempos de entrega, cantidades, tipo de empaque y precio del producto. Sueldo
2,500.00 mensuales.

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4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad

Para este apartado no aplica
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE.

La distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE se

realizara de forma equitativa y de acuerdo a las actividades que desarrollen.

Las decisiones al interior del OSSE se llevan a cabo de forma democrtica.

Una de las acciones que se propone desarrollar en beneficio del grupo es la

compra de forma consolidada de los productos de la canasta bsica para las
familias de los socios con el fin de bajar los costos de adquisicin de los
productos bsicos.

5. Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de consultora, capacitacin, asistencia tcnica,
participacin en eventos de integracin sectorial y/o comercial, nacionales e
internacionales u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su
solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo
INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.7
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de
capacitacin, asistencia tcnica, etc.
Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarn o pudieran brindar
los servicios, as como las razones por las que se eligieron.8

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
8
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

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6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
CONCEPTO DE
INVERSION

UNIDAD DE
MEDIDA

CANTIDAD

PRECIO
UNITARIO
($)

INVERSIN
TOTAL ($)

RECURSOS
INAES

SOLICITA
NTE[1]

INVERSION FIJA [2]

invernadero
tecnificado y riego
plantas de rosas
TERRENO DEL
CULTIVO
Otros

modulo

$962,500.00

$962,500.00

$962,500.00

Lote
TERRENO

1
1

$357,500.00
$150,000.00

$357,500.00
$150,000.00

$357,500.00

SUBTOTAL

$150,000.00

1,430,000.00 1,320,000.00 $150,000.00

INVERSIN DIFERIDA [3]

Consultora
0
Capacitacin
SERVICIO
Asistencia Tcnica
SERVICIO
Estudio de mercado
Otros estudios
indique____
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO [4],[5]
ACONDICIONAMIE
NTO DE SUELO
Desinfectante para suelo o sustrato
Full Gro
Lt
Sifaperox
Lt
Kiloton 30-30
Lt
Muralla Max
250 ml
Fertilizantes solubles
Acido Fosfrico al
Bidon 20 L
85%
Nitrato de Potasio
Saco 25 kg

$1.00
$1.00

$250,000.00
$250,000.00

$250,000.00
$250,000.00

$250,000.00
$250,000.00

$500,000.00

$500,000.00

$1.00

$60,000.00

$60,000.00

$1.00
$10.00
$10.00
$2.00

$221.15
$200.00
$250.00
$355.00

$221.15
$2,000.00
$2,500.00
$710.00

$221.15
$2,000.00
$2,500.00
$710.00

$9.75

$800.00

$7,800.00

$7,800.00

$24.00

$530.00

$12,720.00

$12,720.00

$60,000.00

Sulfato de Magnesio

Saco 50 kg

$10.25

$310.00

$3,177.50

$3,177.50

Nitrato de Calcio
Sulfato de Potasio

Saco 25 kg
Saco 25 kg

$46.75
$18.25

$260.00
$480.00

$12,155.00
$8,760.00

$12,155.00
$8,760.00

Blue Life

Bidon 20 L

$2.00

$960.00

$1,920.00

$1,920.00

Blue 76

Bidon 20 L

$6.00

$1,800.00

$10,800.00

$10,800.00

Fertilizantes foliares y
Bioestimulantes
Break out
Lt

$3.00

$150.00

$450.00

$450.00

Hortamin

Lt

$3.00

$254.00

$762.00

$762.00

Kelik K

Lt

$3.00

$160.00

$480.00

$480.00

Xplendor

Lt

$2.00

$645.00

$1,290.00

$1,290.00

Florone

Lt

$2.00

$400.00

$800.00

$800.00

Fructon

Kg

$3.00

$490.00

$1,470.00

$1,470.00

Pgina 23 de 35

OTROS
(Indicar
nombre)

Quiver Cuaje
Sea Zyme

Lt
Lt

$3.00
$3.00

$420.00
$280.00

$1,260.00
$840.00

$1,260.00
$840.00

Calcium

Lt

$5.00

$110.00

$550.00

$550.00

Z-Max

Lt

$3.00

$160.00

$480.00

$480.00

Q-Energy

Lt

$3.00

$350.00

$1,050.00

$1,050.00

Q-Virus

Lt

$3.00

$350.00

$1,050.00

$1,050.00

Micro Soil

Lt

$5.00

$620.00

$3,100.00

$3,100.00

$3.00
$3.00
$4.00
$3.00
$3.00
$4.00
$4.00
$10.00
$3.00
$3.00
$3.00
$3.00

$355.00
$200.00
$440.00
$335.00
$300.00
$350.00
$290.00
$175.00
$1,700.00
$320.00
$370.00
$400.00

$1,065.00
$600.00
$1,760.00
$1,005.00
$900.00
$1,400.00
$1,160.00
$1,750.00
$5,100.00
$960.00
$1,110.00
$1,200.00

$1,065.00
$600.00
$1,760.00
$1,005.00
$900.00
$1,400.00
$1,160.00
$1,750.00
$5,100.00
$960.00
$1,110.00
$1,200.00

$4.00
$4.00
$4.00
$4.00
$5.00
$5.00
$5.00
$4.00
$5.00

$330.00
$320.00
$275.00
$263.00
$295.00
$215.00
$120.00
$190.00
$268.00

$1,320.00
$1,280.00
$1,100.00
$1,052.00
$1,475.00
$1,075.00
$600.00
$760.00
$1,340.00

$1,320.00
$1,280.00
$1,100.00
$1,052.00
$1,475.00
$1,075.00
$600.00
$760.00
$1,340.00

$5.00
$4.00
$4.00
$4.00
$3.00

$310.00
$568.00
$565.00
$520.00
$590.00

$1,550.00
$2,272.00
$2,260.00
$2,080.00
$1,770.00

$1,550.00
$2,272.00
$2,260.00
$2,080.00
$1,770.00

$5.00
$6.00
$1.00

$300.00
$280.10
$57,529.75

$1,500.00
$1,680.60
$57,529.75

$1,500.00
$1,680.60
$57,529.75

$235,000.00

$175,000.00

Insecticidas y Extractos naturales

Muralla Max
250 ml
Clorver
Lt
Cinna-mec
250 ml
Sumatrus
250 ml
Applaud
250 ml
Krox
Lt
Fenoxon
Lt
Tron pH
Lt
Evolution
Bidon 10 L
Solution
Lt
Colapso Ultra
Lt
Dark Blue
Lt
Fungicidas y Biolgicos
Bioground
Lt
Biocolonizer
Lt
Bionemasin
Lt
Soilmax
Lt
Cudam
Lt
Copper
Lt
Sulfur
Lt
Novabacter 500
Kg
Atlante Phyto
Lt
Phos
Kelik k-Si Cautek
Lt
Noster MZ
Kg
Noster CLN
Kg
Tokat MZ
Kg
Acierto
Lt
Enraizadores e Inoculantes
Root Factor
Lt
Quiver Raiz
Lt
OTROS
$
Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %

2,205,000.00 1995,000.00
90%

Pgina 24 de 35

$60,000.00
$210,000.00
10%

0%

6.2 Activos disponibles

A continuacin se presenta el cuadro con los activos que se dispondr para la operacin del proyecto productivo
Tipo de
bien

Condiciones Disponibilidad
de uso
inmediata
(Bueno,
(si / no)
regular,
malo)

Terreno

bueno

Si

Propiedad
(A nombre
de quin
est)

Cantidad Caractersticas
Contrato u otro
(Capacidad,
documento que
dimensiones,
asegure su uso*
material de
Si No
Monto del
construccin,
arrendamiento
etc. segn
($)
aplique)
Agropecuaria 1
2
hectreas si
5,000 anual
Li, SPR de
con agua y
RL
electrificacin

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber
anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad9.

Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.

Pgina 25 de 35

6.3 Flujo de efectivo anualizado

CONCEPTO /
AO
AO 0
ENTRADAS (+)
Aportacin
210,000.0
Socios
0
Aportacin
1,995,000
INAES
.00
Otros
Financiamien
tos
0.00
Ingresos por
Venta
Otros
Ingresos
0.00
TOTAL
2,205,000
ENTRADAS
.00
SALIDAS (-)
Activos
fijos
Diferidos
Capital de
Inversiones Trabajo
Costos de produccin,
gastos de
administracin y ventas
ISR
PTU
TOTAL
SALIDAS
Valores
residuales
(+)
Recuperaci
n de Capital
de Trabajo
(+)
FLUJO
NETO DE
2,205,000
EFECTIVO
.00

AO 1

AO 2

AO 3

AO 5

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,020,937 1,071,984 1,125,583 1,181,862 1,240,955
.50
.38
.59
.77
.91
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,020,937 1,071,984 1,125,583 1,181,862 1,240,955
.50
.38
.59
.77
.91
1,470,000
.00
500,000.0
0
235,000.0
0
468,600.0 468,760.0 490,700.4 506,117.9 522,244.0
0
0
0
2
1
5,245.01 5,830.21 6,194.28 6,664.19 7,158.31
45,608.75 50,697.44 53,863.32 57,949.49 62,246.19
519,453.7 525,287.6 550,758.0 570,731.5 591,648.5
6
4
0
9
1
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

501,483.7 546,696.7 574,825.5 611,131.1 649,307.4

4
3
9
8
0

EN COSTO DE ADMINISTRACION10
10

AO 4

Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

Pgina 26 de 35

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto

para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las
acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o
comunidad en el corto y mediano plazos.
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio

CONCEPTO/AO
COSTOS FIJOS
COSTOS
VARIABLES
VENTAS
TOTALES
PUNTO DE
EQUILIBRIO

AO 1
221,60
0
175,00
0
1,020,9
38
PE 221,60
($)
0
(%
26%
)

PUNTO DE EQUILIBRIO
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
AO 7
221,76 231,35 237,58 244,06 250,79
257,806
0
0
0
0
8
183,75 192,93 202,58 212,71 223,34
234,517
0
8
4
4
9
1,071,9 1,125,5 1,181,8 1,240,9 1,303,0 1,368,1
84
84
63
56
04
54
221,76 231,35 237,58 244,05 250,79
257,806
0
0
0
9
8
25%

25%

24%

24%

23%

23%

b) Relacin anual beneficio/costo

CONCEPTO/AO
Relacin
beneficio/costo
(entradas
/Salidas

AO 1

AO 2

1.97

AO 3

2.04

AO 4

2.04

AO 5

2.07

Para el proyecto de produccin de rosas en invernadero de acuerdo a las entradas y

salidas nos arroja una relacin beneficio costo favorable lo cual es muy aceptable para
poder invertir en el proyecto.
c) Valor Actual Neto
INDICADORES FINANCIEROS DE
RENTABILIDAD
INDICADOR
VALOR
6%
TASA DE ACTUALIZACION
$194,871.
VALOR ACTUAL NETO
76
Se utiliz esta tasa debido a que la tasa de inflacin para el ejercicio fiscal de acuerdo al
INPC 2015 determinada por el Banco de Mxico es de 5% y por lo tanto se tom la tasa
de inflacin ms 1 punto porcentual de riesgo.
d) Tasa Interna de Retorno
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2.10

INDICADORES FINANCIEROS DE
RENTABILIDAD
INDICADOR
VALOR
TASA INTERNA DE RETORNO

9.23%

Despus de aplicar la tasa de actualizacin al flujo de efectivo anualizado nos arroja una
TIR de 9.23 % la cual se acepta debido a que es mayor que la tasa de actualizacin que
se toma que es del 6%
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo
a) Anlisis FODA

Fortalezas

Debilidades
D1Procesos
de
produccin
tradicional con escasa utilizacin de
F1- Regin de baja competencia en produccin
tecnologa y control de calidad.
hortcola tecnificada
D2 Visin empresarial emergente
F2 Alto potencial de produccin con calidad
D3 Escaso capital de trabajo
F3 Actitud y compromiso de trabajo
D4 Dependencia de profesional para
F4 Personal capacitado profesionalmente
agro negocios
F5 Experiencia laboral de campesinos
D5 Requiere capacitacin y
F6 Mano de obra femenina local
asistencia tcnica multidisciplinaria
D6 Necesidad de incrementar
ingresos a corto plazo
Oportunidades
Amenazas
A1 Existe una sobreoferta creciente
de jitomate producidos con mnimo
O1- Financiamiento de proyectos innovadores
control de calidad.
O2 Opciones tecnolgicas disponibles, para
A2 Enfermedades y plagas por el
mejorar la eficiencia, calidad y disminuir los
clima
costos de produccin.
A3 Creciente incursin de los
O3 se da coyuntura favorable para la creacin
productores de tomate que compiten
de empresas productoras de rosas
ventajosamente en los mercados a
precios ms bajos.

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Pgina 29 de 35

b) Plan de desarrollo futuro

SITUACION ANENAZAS
EXTERNA

SITUACION
INTERNA

D1- Procesos de produccin

tradicional con escasa utilizacin de
tecnologa y control de calidad.
D2 Visin empresarial emergente
D3 Escaso capital de trabajo
D4 Dependencia de profesional
para agro negocios
D5 Requiere capacitacin y
asistencia tcnica multidisciplinaria
D6 Necesidad de incrementar
ingresos a corto plazo

OPORTUNIDADES

A1 Existe una sobreoferta creciente de

rosas producidos con mnimo control de
calidad.
A2 Enfermedades y plagas por el clima
A3 Creciente incursin de los productores
de tomate que compiten ventajosamente en
los mercados a precios ms bajos.

O1- Financiamiento de proyectos innovadores

O2 Opciones tecnolgicas disponibles, para
mejorar la eficiencia, calidad y disminuir los
costos de produccin.
O3 se da coyuntura favorable para la
creacin de empresas productoras

Estrategias defensivas

Estrategias adoptivas

D1, D2, D3, D4, A1, A2

D3, D5, 03

AVANZAR EN LA ORGANIZACIN Y
PLANIFICACIN DE LA
COOPERATIVA

DE
BI
LI
DA
DE
S

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PONER EN MARCHA UN PLAN DE

FORMACIN DE PERSONAL Y
PROCESOS DENTRO DE LA
COOPERATIVA

F1- Regin de baja competencia en

produccin hortcola tecnificada
F2 Alto potencial de produccin
con calidad
F3 Actitud y compromiso de
trabajo
F4

Personal
capacitado
profesionalmente
F5 Experiencia laboral de
campesinos
FO
RT F6 Mano de obra femenina local

Estrategias Reactivas

Estrategias adoptivas

F1, F2, F3, F4, A2, A3

F3,F4, O1,O2

OFRECER UN PRODUCTO DE BAJO

COSTO CUIDANDO LA CALIDAD DEL
PRODUCTO PARA EL MERCADO.

AL
EZ
AS

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POTENCIALIZAR LA CAPACIDAD
PRODUCTIVA DENTRO DE LAS
INSTALACIONES

III.

Caractersticas y condiciones de la vinculacin del proyecto productivo en una

red, cadena de valor o de la comercializadora social.

1. En una red
Si el apoyo en efectivo es requerido para vincular el proyecto productivo en una red,
indicar lo siguiente:
a) Mecanismo de vinculacin
(con qu otros organismos se vincular, a qu sector pertenecen -social, pblico o
privado- en qu consiste la vinculacin y cmo se formaliza)11.
b) Caractersticas de la red a la que se vincular
(sector econmico y actividad productiva especfica, tipo de productores que participan,
tipo de mercado: orgnico, convencional, gourmet, comercio justo u otro, etc.) y dems
informacin que permita apreciar el alcance y cobertura de la red.
c) Importancia para su proyecto productivo de vincularse a la Red
(estandarizacin de proceso(s) y/o producto (s), abaratamiento de costos, compactacin
de ventas, mejora de precios, entre otros).
d) Necesidades del proyecto actual para vincularse en sus diferentes etapas a la red
Qu deber hacer su proyecto productivo en sus diferentes etapas (produccin,
transformacin y/o comercializacin del bien(es) o servicio(s)) para atender
satisfactoriamente las condiciones o necesidades de la red.
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo
Cmo se asocia lo que deber hacer el proyecto con los requerimientos de apoyo que
est solicitando.

f) Otros beneficios e impactos de vincularse a la Red

Otros beneficios o impactos para su proyecto, su organizacin y/o comunidad de
vincularse en la red.
2. cadena de valor

11

Anexar copia de la documentacin que sustente el vnculo formal: Convenios o Contratos, establecidos entre los organismos participantes.

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Si el apoyo en efectivo es requerido para vincular el proyecto productivo en una cadena

de valor, indicar lo siguiente:
a) Mecanismo de integracin
(con que otros organismos se integra, a qu sector pertenecen -social, pblico o privadoy en qu consiste la integracin12.
b) Eslabn de la cadena al que se vincular el proyecto
El eslabn de la cadena al que se vincular el proyecto (produccin, seleccin, empaque,
transformacin, distribucin y/o comercializacin).
c) Importancia para el proyecto productivo de vincularse a la cadena
La importancia para el proyecto productivo de vincularse en la cadena de valor (cmo y
por qu permite agregar valor a los procesos que realizan actualmente).
d) Necesidades de su proyecto actual para atender otro eslabn y aadir valor
Qu deber hacer su proyecto productivo para atender otro (s) eslabn (es) y aadir valor
a su producto y/o servicio.
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo
Cmo se asocia lo que deber hacer el proyecto con los requerimientos de apoyo que
est solicitando.
f) Otros beneficios e impactos de vincularse en la cadena
Otros beneficios o impactos para su proyecto, su organizacin y/o comunidad de
vincularse en la cadena
3. Comercializadora social
Si el apoyo en efectivo es requerido para una comercializadora social, indicar lo siguiente:
a) Tipo de organizacin formal de la comercializadora social actual y caractersticas
Qu tipo de organizacin formal tiene, cuntos OSSE la integran, sealar nombres y
figuras jurdicas as como nombre del representante legal.

12

Anexar copia del (os) documento(s) que sustenta(n) la integracin: Acuerdos o actas por escrito.

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b) Tipo de actividad
Precisar el tipo de actividad (es) (adquisicin y/o comercializacin) que realizar con el
proyecto productivo.
c) Estrategias y mecanismos para mejorar la comercializacin
Las estrategias y mecanismos para mejorar la comercializacin de sus productos o
servicios; y/o para adquirir a mejores precios bienes y servicios necesarios en sus
procesos productivos, localidades o regiones.
d) Forma de distribucin de beneficios econmicos y sociales
Detallar la forma de distribucin de los beneficios econmicos y sociales entre socios y no
socios de la comercializadora, destacando el margen de comercializacin a travs de una
memoria de clculo (precios de compra y precios de venta)13.
e) Beneficios especficos para los OSSE que integran la comercializadora social
Beneficios especficos para los OSSE que integran la Comercializadora Social (eliminar
intermediarios, abaratar costos, acceder a bienes o servicios de los que no disponen y/o
en mejores condiciones, etc.).
f) Beneficios que genera o generar para su organizacin o comunidad
En su caso, qu beneficios genera la Comercializadora Social actualmente y/o generar
para su organizacin y/o comunidad.
IV. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio
1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de
intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o
servicio (s).
3. Copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro
documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.
4. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando,
en su caso, los criterios que sustenten las variaciones.
5. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y
slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se
trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin
pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
13

Anexar memoria de clculo del margen de comercializacin.

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6. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa,

tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de
consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, participacin en eventos de
integracin sectorial y/o comercial, nacionales e internacionales, etc. solicitado(s).
7. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de consultora,
capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc. solicitado(s).
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso
del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
9. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del
INAES: consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, participacin en
eventos de integracin sectorial y/o comercial, nacionales e internacionales, etc.
10. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo
de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y
el porqu de dicho periodo.
11. Cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los
conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES
12. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea
escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn
corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
13. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas,
indicando cules son fijos y cules son variables.
14. Memorias de clculo del margen de comercializacin para proyectos de
comercializadora social.
15. Para proyectos vinculados en una red, anexar copia de la documentacin que
sustente el vnculo formal: Convenio o Contrato, establecido con el organismo
social, pblico o privado respectivo.
16. Para proyectos integrados en una cadena de valor, anexar copia del (os)
documento(s) que sustenta(n) la integracin: Acuerdo o acta por escrito.
Consideraciones
Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad
y objetividad en la informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de
cantidad, por lo que se sugiere una extensin mxima de 40 cuartillas (letra arial, tamao
11, interlineado sencillo), ms anexos.
El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas
conforme al ndice y firma del responsable social o representante legal del OSSE,
indicando bajo protesta de decir verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido
del estudio de inversin.

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