LISTA DE RECAUDOS

PARA CRDITOS DE LNEA HIPOTECARIA BANCARIBE

PARA ADQUISICIN DE VIVIENDA PRINCIPAL (USADAS)

Instrucciones:
1. El solicitante debe consignar un (1) juego de los recaudos abajo indicados en una carpeta marrn (tamao Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos.
2. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE DOCUMENTACIN.
3. El solicitante debe consignar en una carpeta marrn (tamao Oficio) los documentos indicados en el KIT DE TRAMITACIN DE PLIZA.
El personal de Bancaribe recibir los documentos en copia a vista del original.

Recaudos que debe consignar el cliente

RECAUDOS "BASICOS OBLIGATORIOS" PARA LA EVALUACION DE
SOLICITUDES

CONDICIONES A CUMPLIR

SEPARADOR 1
INFORMACIN INTERNA
SOLICITUD DE CRDITO LHB

Planilla completada en todos sus campos, llena con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por los
intervinientes en la operacin.

CERTIFICACIN DE CONOCIMIENTO DE CONTRATO

Formulario completado en todos sus campos, lleno con letra imprenta y tinta negra, sin enmienda, ni tachaduras y firmada por el
solicitante y co - solicitantes (si aplica).

SEPARADOR 2
DOCUMENTACIN LEGAL

CDULA DE IDENTIDAD O PASAPORTE VIGENTE

Fotocopia del documento de identidad de las personas que intervienen en la operacin de crdito. Deben ser legibles, ampliadas
y en hojas separadas.
En caso que el estado civil indicado en la cdula de identidad, sea distinto al declarado deber presentar copia y original del
documento legal que lo justifique al momento de la presentacin de la solicitud.

PARTIDA DE NACIMIENTO (SI APLICA)

Fotocopia de la Partida de Nacimiento de los co-solicitantes que intervienen en la operacin o documento que acredita la afiliacin.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible de todas las personas que intervienen en la operacin.

LTIMA DECLARACIN DE IMPUESTO SOBRE LA RENTA

Planilla forma DPN 99025, slo aplica en caso que el cliente devengue mas de 1.000 UT anuales. F-000816 Declaracin de No
Contribuyente del Impuesto Sobre La Renta (I.S.L.R.).

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES (SI APLICA)

Fotocopia legible del documento en caso que el solicitante sea casado con separacin de bienes. debidamente registrado ante una
Oficina Subalterna / Registro Inmobiliario.

Fotocopia legible de la documentacin en caso que el solicitante o co- solicitante del crdito posean derecho sobre la vivienda a
DECLARACION JUDICIAL DE LIQUIDACION DE LA COMUNIDAD CONYUGAL O
adquirir, como consecuencia de liquidacin de la comunidad conyugal o concubinaria por separacin de Bienes. En caso de divorcio
CONCUBINARIA, DECLARATORIA JUDICIAL DE SEPARACION DE BIENES, O
o posean derechos susesorales debern consignar copia de i.) sentencia de divorcio y del documento de separacin de bienes
DOCUMENTO DE DECLARACION SUCESORAL (SEGUN CORRESPONDA EN CADA
debidamente registrados (lapso mnimo 3 meses) ii.) copia de la declaracin sucesoral, de la solvencia sucesoral y del Rif de la
CASO).
Sucesin.

SEPARADOR 3
DOCUMENTOS FINANCIEROS

MOVIMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS y TDC

* ORIGINAL de los ltimos tres (03) meses.

- En caso de ser obtenidos va Internet o Autoservicios, deben indicar el nombre del titular y presentar la firma y el sello del Banco
emisor.
- Debe reflejar la recurrencia de los ingresos que el cliente manifiesta percibir en su constancia de trabajo o certificacin de
ingresos.

SOLVENCIA DE OTRAS DEUDAS HIPOTECARIAS

Otras que el cliente mantenga, diferentes a las existentes en Bancaribe.

DOCUMENTOS ECONMICOS

SEPARADOR 4
BALANCE PERSONAL O MANCOMUNADO

ORIGINAL, con fecha de corte no mayor a tres (03) meses, elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.
BALANCE MANCOMUNADO, en caso de que el estado civil del solicitante sea casado.

Solicitantes Dependientes

CONSTANCIA DE TRABAJO

ORIGINAL de la constancia; debe presentar RIF, sello hmedo, telfono, local, antigedad , direccin e Ingreso Integral Total
Mensual. El Ingreso Integral Mensual comprende las comisiones, primas, gratificaciones, participacin en los beneficios o
utilidades, sobresueldos, bono vacacional, as como recargos por das feriados, horas extraordinarias o trabajo nocturno,
alimentacin y vivienda.
Fecha de emisin no mayor a tres (03) meses.

RECIBOS DE PAGO DE SUELDO

ORIGINAL De los ltimos tres (3) meses

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO OBLIGATORIO PARA LA VIVIENDA (FAOV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

Fecha de Actualizacin:Mayo 214

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Versin: 06

Cdigo: F-000992

Solicitantes Independientes

CERTIFICACIN DE INGRESOS

* ORIGINAL y elaborado por un Contador Pblico Colegiado y firmado por el cliente.

* Con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses.
* Debe reflejar los ingresos totales anuales y el promedio de ingresos totales mensuales devengados.
* Debe contemplar cortes del perodo analizado. Ejemplo del 01 de enero de 2012 al 31 de enero 2012 o del 01 de enero 2012 al
29 de febrero 2012.
* Debe reflejarse la fecha de inicio y fecha de fin donde se analicen los ingresos.

ESTADO DE CUENTA EN EL FONDO DE AHORRO VOLUNTARIO PARA LA VIVIENDA (FAVV).

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a 3 meses y con un mnimo de 12 cotizaciones continuas o no.

SEPARADOR 5
DOCUMENTOS LEGALES - VENDEDOR

CDULA DE IDENTIDAD DE LOS VENDEDORES VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible;

En caso que los vendedores tengan estado civil casado, anexar la Cdula de Identidad de los cnyuges y si presentan estado civil
diferente al presentado en la Cdula de Identidad, anexar documentos que lo certifique.

REGISTRO DE INFORMACIN FISCAL (RIF) VIGENTE

Fotocopia ampliada y legible;

En caso que los vendedores tengan estado civil casado, anexar el Registro de Informacin Fiscal de los cnyuges.

PODER REGISTRADO

Fotocopia del poder que faculte a la persona a vender expresamente si acta mediante un poder.

DOCUMENTO DE CAPITULACIONES MATRIMONIALES

Fotocopia legible del documento en caso que el vendedor sea casado con separacin de bienes debidamente protocolizado.

DOCUMENTOS LEGALES - INMUEBLE

DOCUMENTO DE OPCIN DE COMPRA VENTA

Fotocopia simple a vista del original, vigente con un mnimo de 90 das, prorrogables por 30 das. Debe consignarlo dentro de los 7
das hbiles siguiente a la fecha de su firma o autenticacin segn sea el caso.
* En caso de que el documento de opcin de compra venta corresponda a una preventa de un inmueble la regulacin aplicable ser
la que establezca el Ministerio con competencia en materia de Vivienda y Hbitat.
* En caso de que la opcin de compra corresponda a un inmueble ya construido, en contrato de opcin de compra o contrato
equivalente debe establecer un precio fijo de venta.
* La opcin a compra deber estar firmada por todos los intervinientes en la operacin.

CDULA O FICHA CATASTRAL VIGENTE DEL INMUEBLE

Fotocopia y a nombre del propietario vendedor.

SOLVENCIA VIGENTE DE IMPUESTOS MUNICIPALES

Fotocopia de la solvencia vigente y a nombre de el o los vendedores (Derecho de frente).

INFORME DE AVALO

ORIGINAL y con fecha de emisin no mayor a noventa (90) das. Elaborado por un perito autorizado por el Banco. Consultar F000666

CERTIFICACIN DE GRAVMENES

Fotocopia que comprenda un perodo no menor a los diez (10) ltimos aos. Con fecha de emisin no mayor a 30 das continuos a
la fecha de presentacin de los documentos.

LIBERACIN DE HIPOTECA

Fotocopia versin preliminar a nombre del beneficiario actual de la hipoteca (en caso que aplique); Debe constar la liberacin de la
hipoteca en el documento de venta a protocolizar.

BORRADOR DEL ENCABEZADO DE LIBERACIN

En caso que el inmueble este hipotecado con otra entidad financiera o cualquier otro ente. (preferiblemente enviado al abogado
va electrnica)

DOCUMENTO DE PROPIEDAD REGISTRADO

Fotocopia legible del documento de propiedad registrado de la casa, quinta o apartamento.

En caso de que el inmueble forme parte de una comunidad de gananciales y/o de una sucesin hereditaria debe presentarse el
documento liquidacin de la comunidad de bienes y/o de declaracin sucesoral y la solvencia sucesoral.

DOCUMENTO DE CONDOMINIO O PARCELAMIENTO REGISTRADO

Fotocopia del documento registrado de aparcelamiento en caso de casa o del documento registrado de condominio en caso de
apartamento, con los sellos y notas del registro. As como sus modificaciones en caso de haberlas.

RECAUDOS REQUERIDOS POST - APROBATORIOS

CONDICIONES A CUMPLIR

REGISTRO DE VIVIENDA PRINCIPAL EMITIDO POR EL SENIAT

Entregar en la agencia correspondiente, en un lapso no mayor a noventa (90) das continuos, copia del Registro de Vivienda
Principal emitido por el Seniat.

PLIZA DE SEGURO DE VIDA /INCENDIO Y TERREMOTO

Cuadro de pliza con Beneficiario Principal a favor del Banco del Caribe, C.A. Banco Universal.

Leyenda

No aplica

Aplica

Toda la informacin contenida en este documento se encuentra enmarcada entre las medidas y controles destinadas a aplicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

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Cdigo: F-000992

J-00002949-0

o Oficio) con gancho, haciendo uso de separadores de acuerdo a la secuencia indicada en la lista de recaudos.
T DE DOCUMENTACIN.
T DE TRAMITACIN DE PLIZA.

Uso Interno del Banco

Solicitante

Co -solicitante

Fiador

Vendedor

DOR 1

DOR 2

DOR 3

DOR 4

Fecha de Actualizacin:Mayo 214

Pgina: 3/2

Versin: 06

Cdigo: F-000992

DOR 5

plicar una Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente.

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Cdigo: F-000992