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2007
I. INTRODUO
Nos ltimos anos minhas pesquisas trataram
de analisar o sistema financeiro desde uma perspectiva sociopoltica, particularmente a organizao e atuao corporativa e poltica do
empresariado financeiro, a partir de sua estrutura
de representao de classe na Amrica Latina e
especialmente no Brasil. Mais recentemente explorei a possibilidade de utilizar a metodologia de
anlise de redes sociais para estudar esse universo, convencido de suas possibilidades para
pesquisar os setores sociais dominantes na sociedade capitalista contempornea. Neste texto apresento alguns resultados preliminares dessa empreitada1.
O impulso para o uso dessa metodologia surgiu das constataes e dos limites de pesquisa
anterior, que analisou as implicaes do processo
de globalizao financeira na estrutura e dinmica
de representao de classe do empresariado fi-
a recebida, o estimulante ambiente de debate e a infraestrutura de pesquisa oferecida. A discusso mais conceitual
e terica sobre o tema ser apresentada no relatrio a ser
debatido nesse Centro. O estudo sobre metodologia levoume Universidade Autnoma de Barcelona no incio de
2007, onde tive acolhida e dilogo com Jos Luiz Molina e
os membros do grupo de pesquisa que ele coordena. A
todos sou imensamente grato. Contei tambm com oportunas indicaes tcnicas sobre o uso de programa Ucinet
com Josep A. Rodriguez e Julin Cardenas, ambos da
Universidad de Barcelona. Meu especial reconhecimento e
agradecimento a Narciso Pizarro, da Universidad
Complutense de Madrid, pela acolhida e pelos decisivos
dilogos realizados durante minha breve estncia naquela
capital, que incluram tambm Reyes Herrero e Delio
Lucena Piquero. Pesquisa realizada com apoio do Conselho Nacional de Desenvolvimento Cientfico e Tecnolgico
(CNPq).
Rev. Sociol. Polt., Curitiba, 28, p. 31-56, jun. 2007
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estabelecem entre as entidades de classe que atuam na defesa dos interesses corporativos e tambm polticos do setor financeiro na Amrica Latina.
Antes de apresentar e analisar os dados da rede
transassociativa, conforme ela configurou-se em
2006, necessrio deixar claro o contexto analtico mais amplo em que essa anlise inscreve-se.
Quero destacar assim que a representao de classe
do empresariado, que se manifesta no formato de
associaes de bancos, interpretada como um
entre vrios outros elementos constitutivos de um
campo analtico que procura entender as caractersticas e o poder das instituies financeiras no
capitalismo contemporneo. nesse contexto,
portanto, que insiro a rede transassociativa. Para
apresentar esse quadro mais amplo, reproduzo a
seguir, de maneira sucinta, consideraes que desenvolvi em outros trabalhos (MINELLA, 2005a;
2005b; 2007).
II. REDE TRANSASSOCATIVA EM SEU CONTEXTO: AVALIANDO O PODER DAS INSTITUIES FINANCEIRAS NO CAPITALISMO CONTEMPORNEO
O momento atual do capitalismo caracterizase por uma preponderncia da acumulao financeira (CHESNAIS, 2003), amparada em um
processo de liberalizao e desregulamentao
dos mercados, e que tem levado, mediante diversos mecanismos e inovaes financeiras,
renovao do grau de endividamento (das famlias, das empresas, dos governos) e grande
movimentao de capitais, especialmente
especulativos, ao redor do globo. Parece claro
tambm que essa acumulao torna-se vivel no
contexto de uma reestruturao produtiva do capitalismo, que tem imposto maior precarizao
ao mundo do trabalho, pela combinao de novas e antigas formas de explorao, pela apropriao da renda dos trabalhadores e outras categorias sociais, mediante crdito ao consumo e
dos servios financeiros, e pela apropriao fiscal por meio da dvida pblica.
A anlise leva em considerao a reestruturao
financeira que, em momentos e ritmos diversos,
ocorreu na Amrica Latina nas ltimas duas dcadas, especialmente o caso brasileiro a partir de
meados dos anos 1990. No contexto de polticas
macro-econmicas e reformas das instituies, em
geral alinhadas aos parmetros definidos pelo cha-
Um dos aspectos mais importantes a ser destacado a grande concentrao dos recursos em
algumas poucas instituies, caracterstica presente em maior ou menor grau na maioria dos
pases latino-americanos e que foi reforado pela
privatizao ocorrida no setor financeiro. Esse
grau de concentrao de recursos em poucas
mos gera no apenas poder econmico, porque
se gerencia um gigantesco fluxo de capital, mas
tambm interesse poltico na definio das polticas macro-econmicas que possam afetar esse
universo. O resultado global que um nmero
reduzido de instituies financeiras e, portanto,
seus controladores passam a exercer influncia
sobre o mundo empresarial e governamental muito alm daquela exercida por outras foras sociais, incluindo-se os segmentos empresariais.
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necessrio reconhecer que existe uma ampla variedade de grupos econmicos, que se caracterizam por diferentes tipos de propriedade.
Alguns so controlados por indivduos, por uma
famlia ou por conjunto de famlias relacionadas
de maneira direta ou indireta. Em outros casos,
podem ser mantidos indiretamente por meio de
sucessivas participaes acionrias ou por meio
de holdings. Como sugere Granovetter (1994, p.
461-462), acordos e participaes acionrias cruzadas podem ganhar uma estrutura extremamente complexa, envolvendo vrias empresas, articuladas por redes de diretorias cruzadas.
O segundo aspecto a ser considerado a existncia de grupos econmicos que, embora constituam um fenmeno bastante amplo e central no
capitalismo contemporneo, tm recebido uma
ateno ainda insuficiente por parte das Cincias
Sociais (GONALVES, 1991; GRANOVETTER,
1994)4. A partir dos anos 1990 parece ter-se ampliado o interesse pelo tema, com a publicao na
Amrica Latina de vrios estudos empricos e discusses tericas (p. ex.: ALCORTA, 1992;
STOLOVICH, 1995; COMIN et alii, 1994; PORTUGAL JNIOR, 1994; SCHVARZER, 1995;
BASUALDO, 2002; COSTA, 2002). Embora existam algumas divergncias conceituais e dificuldades operacionais nos procedimentos empricos de
anlise, em termos gerais tm-se destacado dois
aspectos no estudo sobre os grupos econmicos:
primeiro, sua importncia, tanto como agentes
privilegiados das operaes econmicas em esfera global, quanto por sua influncia ou potencial
de influncia direta e indireta sobre as polticas
governamentais; segundo, seu papel no mundo do
entretenimento e da cultura, constituindo-se em
grandes artfices da cultura mundial no final do
sculo XX (ORTIZ, 1994, p. 147-182).
Um grupo econmico pode ser definido como
um conjunto de empresas que, ainda que juridicamente independentes entre si, esto interligadas, seja por relaes contratuais, seja pelo capital, e cuja propriedade (de ativos especficos e,
principalmente, do capital) pertence a indivduos
ou instituies, que exercem o controle efetivo
sobre este conjunto de empresas (GONALVES,
1991, p. 494). Assim, o grupo econmico expressa relaes de fora e de poder, em torno das
quais se movimentam indivduos, classes, grupos
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mundial que inclui intelectuais, acadmicos, polticos, institutos de pesquisa, publicaes liberais
e da mdia, em especial nos Estados Unidos e na
Gr-Bretanha (idem, p. 275-276). Vinculados a
uma rede internacional de think tanks, os institutos desenvolveram uma srie de aes durante os
anos 1990 (cf. especialmente GROS, 2003b; para
os anos 1980, cf. GROS, 2003a)6. Mais recentemente, o Instituto de Estudos de Poltica Econmica (conhecido tambm como Casa das Garas), sediado no Rio de Janeiro, constitui um
importante grupo de pesquisadores, de que participam tambm economistas e empresrios vinculados ao sistema financeiro e que desenvolve e
prope polticas de cunho liberal.
II.5. Estrutura e dinmica da representao de
classe
A partir de uma perspectiva sociopoltica, a
anlise do poder das instituies financeiras deve
levar em considerao a estrutura e a dinmica de
representao de classe, que se expressa por meio
das associaes de bancos e de outras instituies financeiras que existem nos pases capitalistas avanados e tambm na Amrica Latina7. Podese considerar que o processo de
internacionalizao do sistema financeiro na Amrica Latina manifesta-se tambm na significativa
presena de instituies estrangeiras nas direes
dos rgos de representao de classe em muitos
pases, incluindo o Brasil, destacando-se grandes
grupos internacionais dos Estados Unidos e da
Europa. Citibank (Citigroup), Banco Bilbao
Vizcaya Argentaria (BBVA) e o Banco Santander
Central Hispnico (BSCH) constituem os exem-
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anlisis de redes sociales (LISTA REDES, 2001), as denominaes e caractersticas das matrizes so as seguintes: a
matriz de incidncia uma matriz binria resultante de
uma matriz de atores x atores que mostra os atores nas filas
e as relaes nas colunas, indicando a presena ou ausncia
de uma relao para cada ator; uma matriz na qual a srie de
atores a mesma nas filas e nas colunas se chama de matriz
de modo 1; no caso de que a srie de atores nas filas e nas
colunas diferente se denomina matriz de modo 2. A matriz de filiao um tipo especial de matriz e que ser
explicada mais detalhadamente adiante.
13 Em termos tcnicos, da matriz-base gera-se uma matriz
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FONTE: o autor.
Em termos conceituais mais estritos, considerei como mais significativo para a constituio da
rede transassociativa latino-americana a participao de uma instituio financeira, grupo ou conglomerado em pelo menos trs entidades, em pases diferentes. Em termos menos estritos, poderia considerar a presena em apenas dois pases.
Neste momento concentrarei a anlise na primeira alternativa.
Entre os 17 casos que inicialmente se qualificam para essa anlise (atuar em trs associaes),
nem todos atendem ao requisito de atuar na diretoria de entidades de classe em trs pases. Alguns circunscrevem sua atuao s associaes
de apenas um pas, como acontece com o Banco
ABC Brasil, o Bradesco e o Unibanco, presentes
apenas em entidades no Brasil; outros remetemse a dois pases (Argentina e Brasil), como o
HSBC, o Banco BNP Paribas e o Ita, enquanto o
Banco do Brasil, de controle estatal, apresenta-se
no pas-sede e tambm na Bolvia.
Dessa forma, so dez os grupos ou conglomerados financeiros que esto presentes no comando de associaes em trs ou mais pases.
Eles ocupam 53 cargos, o que representa 24% do
total, e constituem o ncleo central de atores na
estruturao das conexes entre as associaes
(Tabela 2).
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FONTE: o autor.
longo do texto, a posio geomtrica das associaes e das instituies financeiras arbitrria, bem
como o comprimento das linhas, que indicam apenas a existncia de uma relao.
FONTE: o autor.
NOTA: os crculos representam os grupos e conglomerados financeiros; os quadrados representam as associaes de
bancos, aqui identificadas pelo pas onde esto localizadas e pela respectiva sigla, quando foram consideradas mais de
uma entidade no pas. O nome completo das entidades de classe encontra-se no Quadro 1, anexo.
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criou-se uma matriz especfica para os dez grupos selecionados, em que se observa o grau de centralidade das instituies financeiras e das associaes (outdegree e indegree,
respectivamente).
FONTE: o autor.
NOTA: O nome completo das entidades de classe est no Quadro 1, anexo.
Os dados sobre algumas associaes evidenciam uma forte presena dos grupos e conglomerados de maior centralidade na rede, como o
caso das entidades de classe da Argentina (ABA)
e do Chile, nas quais cinco deles esto presentes.
Seguem prximas as associaes do Brasil (ABBI),
da Costa Rica e do Mxico, nas quais quatro grupos ou conglomerados marcam sua presena, com
destaque para os grupos regionais no caso da Costa
Rica. Seis outras associaes, das quais duas no
Brasil (Febraban e Anbid), duas na Amrica Central (Nicargua e Panam) e as demais no Paraguai
e no Peru, recebem trs conglomerados ou grupos entre os de maior centralidade.
Para avaliar melhor a relevncia da conexo
que se estabelece entre duas associaes, deve-se
levar em conta tambm o nmero total de membros que compem a diretoria de cada uma delas.
Em princpio, a presena comum de uma ou duas
instituies em diretorias composta por poucos
membros pode ser muito mais relevante do que
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aes com as quais cada uma conecta-se e a densidade dos vnculos, considerando o nmero de
instituies financeiras que estabelece a relao
entre cada par de associaes18. O resultado est
na matriz de filiao, anexa, cuja leitura necessita
de alguns esclarecimentos.
Os nmeros representam as instituies financeiras que conectam duas associaes que se
entrecruzam nas linhas e colunas; a diagonal da
matriz indica o nmero de instituies presentes
na diretoria da entidade de classe, isto , o nmero total de cargos. Examinando a linha 1, pode-se
observar que a Asociacin de Bancos de Argentina (ABA) conecta-se de maneira intensa, especialmente com as associaes existentes no Brasil:
sete instituies financeiras de sua diretoria tambm esto presentes na diretoria da Associao de
Brasileira de Bancos Internacionais (ABBI); com
a Associao Brasileira de Bancos de Investimento e Desenvolvimento (Anbid) so cinco membros comuns e quatro com a Federao Brasileira
de Bancos (Febraban). Ao mesmo tempo, quatro
instituies que esto na ABA tambm esto no
comando da Asociacin de Bancos y Entidades
Financieras de Chile (Abefc), e trs compartilham
a diretoria da Asociacin de Bancos de Per
(Asbanc) e da Asociacin de Bancos de Mxico
(ABM).
Os dados sugerem que a ABA ocupa uma posio significativa na estrutura da rede
transassociativa, pois est conectada a vrias associaes, com alto grau de entrelaamento de sua
diretoria (trs ou mais instituies financeiras) e
parece exercer importante papel nas interconexes
entre as entidades de classe do setor financeiro
no Brasil com as congneres de outros pases de
grande relevncia econmica, especialmente o
Mxico e o Chile. Observe-se que as diretorias
das associaes desses dois pases (ABM e Abefc)
esto interconectadas por trs instituies financeiras.
A seguir (Tabela 4) reno alguns dados contidos na matriz de filiao e agrego outros derivados da mesma por meio de procedimentos utilizados pela anlise de redes sociais.
18 O procedimento adotado transforma a matriz original
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na (ABA), uma entidade que basicamente representa os interesses dos grupos financeiros internacionais que operam naquele pas, est conectada
com 15 outras associaes.
A maioria das 24 associaes estudadas vincula-se a dez ou mais entidades de classe, dando
uma idia da densidade alcanada pela rede. A nica entidade no conectada s demais pela via analisada a Asociacin de Bancos Pblicos y Privados de la Repblica Argentina (Abapra), que basicamente agrega bancos de controle estatal e alguns pequenos bancos privados.
Os dados revelam um alto grau de vinculao
entre as entidades de classe no Brasil, com expressivo exemplo de duas delas, Anbid e Febraban,
com nove instituies comuns presentes em suas
diretorias. Em que pese a diversidade de associaes de classe no caso brasileiro, o comando delas est em grande parte ocupado por um reduzi-
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Febraban
Andima
Anbid
FONTE: matriz de filiao.
NOTA: Os nmeros e a espessura da linha indicam a quantidade de instituies financeiras que realizam a conexo.
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Febraban
Andima
Anbid
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NOTAS:
1. A associao resultou da fuso da Asociacin de Bancos Argentinos (ADEBA) com a Asociacin de Bancos de la Republica Argentina (ABRA) em 1999.
2. A sede da Federao localiza-se em Bogot.
3. Para facilitar a identificao das Associaes adotou-se o nome abreviado do pas, identificando-se a entidade no caso do Brasil, da Argentina e da Felaban.
4. A Asociacin de Bancos de Uruguay, que atuava em 2000, no foi includa em 2006 pois estava sem operar neste perodo.
FONTE: o autor.
ANEXOS REPRESENTAO DE CLASSE DO EMPRESARIADO FINANCEIRO NA AMRICA LATINA: A REDE TRANSASSOCIATIVA NO ANO
DE 2006
FONTE: o autor.
QUADRO 2 REDE TRANSASSOCIATIVA: INSTITUIES, GRUPOS OU CONGLOMERADOS FINANCEIROS PRESENTES NA DIRETORIA DE DUAS OU MAIS
ASSOCIAES DE BANCOS. CARGOS OCUPADOS (AMRICA LATINA, 2006)
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NOTA: os nmeros indicam o total de instituies financeiras que conectam duas associaes; a diagonal da Matriz indica o nmero de instituies que fazem parte da diretoria da entidade
(relao da associao com ela mesma). Casas sem nmero indicam ausncia de conexo (os zeros foram suprimidos para facilitar a leitura da matriz).
FONTE: o autor.
MATRIZ DE FILIAO REDE TRANSASSOCIATIVA: CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE BANCOS PELA PRESENA COMUM DE INSTITUIES FINANCERIAS
NAS RESPECTIVAS DIRETORIA (AMRICA LATINA, 2006)
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