tuconfianza.

com
Empresa de servicios a domicilio

Jose Sande

V 1.0 Septiembre 2010

Ejemplo prctico de
plan de empresa

1. Resumen ejecutivo
El modelo de vida actual implica una mayor movilidad geogrfica por motivos laborales y una crisis del modelo tradicional de familia.
Cada vez ms personas necesitan ayuda para realizar tareas domsticas o de cuidados de familiares (nios, ancianos, dependientes...).
La confianza en la persona a la que abrimos nuestro hogar es un factor clave en estos servicios.
Una buena seleccin de colaboradores, apoyada en la creacion de una web 2.0 en la que los clientes puedan con total discrecin y garanta informarse
sobre los colaboradores disponibles, es un producto de alto valor aadido.

tuconfianza.com
Ana Mara Fernndez Snchez, psicloga y con amplia experiencia en gestin de recursos humanos, es la emprendedora y socia capitalista de este
proyecto empresarial. No slo pondr la mayor parte de la financiacin necesaria (60.000 euros) , tambin su experiencia como gestora.
La empresa requerir un nivel de inversin inicial muy bajo 7.600 euros y soportar una ligera estructura de costes fijos 6.000 euros, ya que
sus colaboradores (limpiadores y cuidadores) sern trabajadores autnomos que facturarn por hora de servicio realizada.
El precio de venta ser similar al de la competencia existente, pero nuestra empresa ofrecer un mayor valor aadido que ser muy til para
todos los clientes: conocer mejor a la persona que entra en nuestro hogar.
Segn los ingresos y gastos previstos para los tres primeros aos, en menos de 18 meses la empresa obtendr beneficios, y a partir del tercer
ao la rentabilidad financiera ser superior al 150%
120000

Beneficios anuales

100000

tuconfianza.com

80000
60000

Localizacin:

40000
20000

Aos

0
-20000
-40000
-60000
-80000

Ponferrada (Len) 68.000 habitantes

Forma jurdica: Sociedad Limitada Unipersonal

Sector: Servicios de limpieza y cuidados a domicilio

2. Descripcin del proyecto empresarial

Mi empresa se llamar Tu confianza, su fin ser seleccionar cuidadosamente limpiadores y cuidadores a domicilio.
En dos aos pretendo ser la empresa de referencia de la ciudad en
este tipo de servicios.
Creo que la confianza es la principal cualidad que debe reunir una
persona a la que le abrimos nuestro hogar.

Misin:

Encontrar personas de confianza para nuestros clientes.

Visin:

Ser la empresa de referencia en el sector en dos aos

Valores: Confianza, responsabilidad, profesionalidad y transparencia

La idea empresarial
El estilo de vida actual ocasiona que muchas personas deban contratar colaboradores para que se ocupen de diversas tareas dentro de su hogar:
limpieza, cuidado de familiares...
Normalmente el perfil de cualificacin requerido es bajo, siendo mucho muy importante la capacidad de poder confiar en la persona a la que entregamos las llaves de nuestra casa. Este ser uno de los factores clave en la seleccin de los colaboradores.
Mi empresa pretente potenciar esta confianza mediante la seleccin cuidadosa de los colaboradores y el uso de tecnologas de la informacin.
Nuestros servicios crearn un gran valor en los clientes al aumentar su conocimiento sobre la persona contratada.

Confianza
Seleccionar cuidadosa de
colaboradores

Uso de web con foros

y fichas personalizadas

La gente necesita confiar en la persona a la que abre su hogar

3. Descripcin del servicio

La empresa se especializar en servicios de empleados de hogar y de cuidadores, destinados a personas que los requieran tanto frecuentemente
como de forma ocasional.
Nos diferenciaremos de la competencia tanto en el grado de seleccin de nuestros colaboradores, como en el uso de foros y redes sociales para favorecer el conocimiento del desempeo de los colaboradores.

Tu confianza
La empresa crear un web en la que los clientes dispondrn de foros y redes
sociales para intercambiar experiencias sobre los servicios prestados.

Entrevista candidatos

Selecciona colaboradores
Feed-back
Construccin web 2.0

La empresa exigir compromisos de confidencialidad

y ser muy cuidadosa con el tratamiento de los datos
personales tanto de clientes como de colaboradores.

Clientes
Fijaremos el precio en funcin del precio medio de la competencia, dirigindonos a un segmento de clase media-alta y posicionndonos
como un servicio de alto valor aadido.
Los dos primeros aos tendremos una oficina fsica para generar confianza, despus pasaremos a funcionar nicamente on-line y por telfono.

4. Plan de marketing: anlisis interno y externo (DAFO)

Anlisis externo
Amenazas
- Otras empresas pueden imitar nuestro funcionamiento.
- Alguna administracin pblica puede proveer estos servicios de forma gratuita o a un coste subvencionado.
Oportunidades
- Generalizacin de adquisicin de bienes y servicios a travs de internet.
- El aumento de la movilidad geogrfica por motivos laborales aleja a las parejas de familiares que ayudan en el cuidado de familiares.
- La mayor movilidad genera desconfianza, por lo que aumenta el valor aadido del servicio y el precio dispuesto a pagar.

Anlisis Interno
Debilidades
- Requiere que los colaboradores sean profesionales autnomos, en un sector en el que se encuentra muy extendida la economa sumergida.
- Algunos colaboradores y clientes pueden llegar a establecer un acuerdo al margen de la empresa.
Fortalezas
- La web es de fcil manejo y permitir la sincronizacin de clientes y colaboradores.
- Los colaboradores que no generen confianza sern detectados rpidamente.
- Tanto colaboradores como clientes valorarn el valor aadido generado por la empresa: confianza, legalidad, seguridad...

5. Plan de marketing: diagnstico de la situacin

La empresa tendr dos claras ventajas respecto a sus competidores:
- A travs de la cuidadose seleccin de colaboradores generar confianza y seguridad.
- Los servicios web (foro, red social, agenda) permitirn acuerdos con rapidez y de forma automtica.

Limitaremos la posibilidad de acuerdos extra-empresa entre clientes y colaboradores mediante programas de fiidelizacin:
- Descuentos en tarifas.
- Seguros especiales (laborales, robo, daos...)
- Realizacin de auditoras a los trabajos realizados.
- Asesoramiento sobre ayudas y subvenciones.
- Test psicolgicos continuos a los cuidadores.
- Programas de singles (cada existen ms familia monoparentales y puede ser un servicio extra muy valorado).
Es importante que tanto clientes como colaboradores valoren la aportacin de la empresa a su relacin.

Clientes

Colaboradores

Valor
aadido

La empresa realizar una labor de

intermediacin que genere
valor aadido a ambas partes

6. Plan de marketing: estrategia

Objetivos:
- En dos aos pretendemos ser los lderes en nuestro mercado (empresas de servivios de limpieza y cuidados a domicilio).
- Esperamos superar el 50% de cuota de mercado y obtener beneficios ya en el segundo ao.
- Pretendemos que nuestro nombre Tu confianza se asocie a una imagen de profesionalidad, rigor y transparencia.

Estrategia de cartera
- Servicio de limpieza a domicilio.
- Servicio de cuidadores (nios, ancianos, dependientes...).
- Servicio gratuito de programa de singles.
- A los colaboradores se les ofrecern servicios de gestora y asesoramiento (seguros, autnomos, irpf...).
Tanto el servicio de limpieza como el de cuidadores estn relacionados y debido al perfil de cualificacin bajo que requieren, un mismo colaborador
puede desempear en muchos casos ambos servicios.
Durante los primeros tres meses ofreceremos nicamente servicios de limpieza a domicilio, despus ampliaremos la oferta con el de cuidados.

7. Plan de marketing
Target
El mercado de referencia ser el municipio de Ponferrada (68.000 habitantes) y su entorno (El Bierzo 100.000 habitantes).
Nuestro target (pblico objetivo) sern clientes de poder adquisitivo medio-alto, que valoren el valor creado en trminos de profesinalidad, rigor, confianza y transparencia.
La estrategia de comunicacin se centrar en los barrios de mayor renta, colegios y guarderas privadas y clnicas.

Posicionamiento
Buscamos que el pblico objetivo nos perciba como una propuesta de calidad y garanta, que al pensar en Tu confianza piensen en credibilidad,
confianza y eficacia.

Fidelizacin
Es fundamental que los clientes repitan, por lo que la satisfaccin debe estar a la altura de la propuesta de valor realizada.
La empresa buscar continuamente un feed-back de los clientesmediante cuestionarios de calidad enviados por web o al mvil.
El programa de singles, el uso de tarjetas y bonos favorecern la fidelizacin de los clientes.

8. El marketing mix

producto

Servicios de limpieza y cuidados

a domicilio

Local propio y web

distribucin

Qu vendo?
.

precio

12 euros/ primera hora

8 euros / siguientes horas

promocin

Cmo se los har llegar?

Campaas de promocin en colegios,

guarderas, clnicas...

Cunto pagarn por l?

Marketing mix: conjunto de instrumentos controlables de

marketing (producto, precio, distribucin y promocin) que la
empresa combina para lograr sus objetivos de marketing.
.

Cmo lo conocern?

9. Los planes de accin

Tipos de acciones concretas del plan de marketing:
PRODUCTO

producto

Nuestro servicio se basa en:

distribucin

- Seleccin cuidadosa de colaboradores (limpiadores y cuidadores).

- Entrevistas y test psicolgicos peridicos.
- Seguimiento y evaluacin de la satisfaccin de los clientes.

precio

promocin

- Creacin de redes sociales, foros y agendas.

PRECIO
- Fijaremos un precio por hora similar al de otras agencias locales (12 euros).
- Cada hora adicional tendr un coste de 8 euros.
DISTRIBUCIN
- Los dos primeros aos tendremos un local propio en una zona cntrica, despus, ganada la confianza de los clientes, el servicio ser totalmente t
telefnico y on-line.
PROMOCIN
- Realizaremos campaas de promocin principalmente con folletos en lugares estratgicos.

10. Produccin y medios tcnicos

Localizacin
Hemos escogido un cntrico local de 50 metros cuadrados y un gran escaparate.
El local es muy luminoso y est en consonancial al producto que queremos ofrecer.
Est muy bien comunicado y en la zona de mayor trnsito de la ciudad.
El coste por metro cuadrado es alto para Ponferrada (2000 euros mes de alquiler), pero
lo consideramos una buena inversin en promocin de la empresa.
El local est en la zona de mayor trnsito de la ciudad

tuconfianza.com
La web tendr un diseo sencillo pensando en la usabilidad. Ser accesible desde dispositivos mviles.
Tendr un parte de acceso pblico y otro privado (para clientes y colaboradores).
En la parte pblica se podrn ver las caractersticas del servicio, precios, condiciones...
La parte privada se compondr de:
- Foro para clientes sobre limpieza y cuidados.
- Agenda de disponibilidad, perfil y valoraciones de cada uno de los colaboradores.
- Servicio de citas y encuentros grupales para singles.

11. Descripcon del proceso productivo

Fase 1: Diseo y creacin de la web, contratacin del administrativo-secretario y acondicionamiento del local
Anuncios en internet para anunciar el proceso de seleccin un administrativo-secretario.
Diseo y construccin de la web tuconfianza.com

Fase 2: Convocatoria de colaboradores

Anuncios en prensa local e internet para anunciar el proceso de seleccin de colaboradores (limpiadores y cuidadores).
Los requisitos sern estar dado de alta en la seguridad social como autnomo, tener experiencia, autorizar estudios e investigaciones (antecedentes
penales, morosidad, enfermedades...) y tener conocimientos de informtica a nivel usuario (email, sms y uso de mvil).

Fase 3: Entrevistas y seleccin de colaboradores

El administrativo cribar los curriculum de los candidatos que renan todas las condiciones. Sern entrevistados por la psicloga para su seleccin.

Fase 4: Campaa de promocin

Paralelamente a la fase 3, la empresa comenzar a promocionar sus servicios con folletos, y anuncios en peridicos e internet.

Fase 5: Solicitud de servicio

Tanto fsicamente como va web (pc o dispositivo mvil), el cliente selecciona un cuidador (disponible segn su agenda) y el servicio requerido, abonandolo con tarjeta de crdito en una pasarela segura de pago web.
El cuidador recibe un email con las caractersticas del servicio y confirma con un email o sms.

Fase 6: Prestacin de servicio y evaluacin

Tras la prestacin del servicio el cliente recibe una breve encuesta de satisfaccin. La puntuacin y comentarios figurarn de forma annima en el foro
interno de la web, siendo tiles para otros clientes.

12. Organizacin y recursos humanos

Ana Mara Fernndez Snchez
- Emprendedora, socia capitalista y psicloga.
- Dirigir la empresa y se encargar de seleccionar los cuidadadores y evaluar de forma continua su competencia.

Administrativo-secretario
- Gestionar el da a da de la empresa y la relacin con los clientes y proveedores. Actualizar la web.

Ana Mara
Directora y psicloga

- Su contrato ser fijo.

Colaboradores
- Se establecer una relacin mercantil con ellos, pagando por servicio realizado.

Forma jurdica
- La forma jurdica elegida ser Sociedad Limitada Unipersonal (S.L.U).
- Los principales motivos de eleccin es limitar la responsabilidad y tributar por el
impuesto de sociedades.
- Ana Mara Fernndez Snchez ser la socia nica y administradora.
- Para ejercer de administradora tendr que darse de alta en la seguridad social en el
rgimen de trabajadores autnomos.

Administrativo-secretario

Colaboradores

13. Estudio econmico financiero

Inversiones iniciales
- Equipos informticos y mviles 2.000 euros.
- Web 3.600 euros.
- Mobiliario 2.000 euros.

Financiacin
- Aportacin socia 100.000 euros
- Prstamo a l/p familiares 20.000 euros (a devolver en 10 aos sin intereses, 2.000 / ao).
- Prstamo a l/p banco 10.000 euros (6 aos, TAE 8%, 175 / mes).

Activo= 130.000
Activo no corriente

Balance tras la adquisicin del activo no corriente

Equipos informticos y mviles

2.000

Mobiliario

2.000

Web

3.600

Activo corriente
Tesorera

Neto+Pasivo = 130.000
Patrimonio neto
Capital social

Pasivo no corriente
Prstamos a l/p

Pasivo corriente
122.400
.

100.000
.

30.000

Estudio econmico financiero

Gastos previstos
- Sueldo administrativo 1.500 euros / mes
- Sueldo administrador 2.000 euros / mes
- Suministros 100 euros / mes
- Telefono e internet 100 euros / mes
- Material de oficina 75 euros / mes
- Alquiler 2.000 euros/ mes
- Servicios profesionales independientes (gestora...) 1.000 euros / ao
- Seguros 2.000 euros / ao
- Prstamo banco 175 / mes
- Prstamo familiares 2.000 / ao
- Publicidad 3.100 euros / ao (1.000 primer mes, 500 segundo mes, 400 tercer mes, 300 cuarto mes, 200 quinto mes, 100 restantes meses).
- Amortizaciones
Equipos informticos y mviles 400 euros/ 4 aos
Web 900 euros / 4 aos
Mobiliario 200 euros / 10 aos

Estudio econmico financiero

Ingresos previstos
- Precio primera hora de servicio = 12 euros (ingreso empresa 2 ).
- Precio segundas horas de servicio 8 euros (ingreso empresa 1 ).
- Horas previstas primer mes = 100 primeras horas + 100 segundas horas = 300 de ingreso
- Incremento mensual acumulado del 20% hasta alcanar los 12.000 euros mensuales. Al finalizar el segundo ao se abandona la oficina fsica.

Horas
facturadas
de cada tipo
.

7000
6000
5000
4000
Durante los dos primeros aos estimamos un crecimiento mensual del 20%
hasta alcanzar 12.000 euros mensuales
de facturacin.

3000
2000
1000
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
Meses
.

Estudio econmico financiero: resultados

Ao I
Ingresos
Gastos

Enero
300
6842

Febrero
360
6341

Marzo
432
6240

Abril
518
6139

Mayo
622
6039

Junio
746
5938

Julio
896
5937

Agosto
1075
5936

Septiembre
1290
5936

Octubre
1548
5935

Benecio

-6542

-5981

-5808

-5621

-5417

-5192

-5041

-4861

-4646

-4387

Ingresos
Gastos

Enero
2675
5933

Febrero
3210
5932

Marzo
3852
5931

Abril
4622
5930

Mayo
5547
5930

Junio
6656
5929

Julio
7987
5928

Agosto
9584
5927

Septiembre
11501
5926

Octubre
12000
5926

Benecio

-3258

-2722

-2079

-1308

-383

727

2059

3657

5575

6074

Noviembre Diciembre
1858
2229
5934
10433
-4076

-8204

-65776

Ao II
Noviembre Diciembre
12000
12000
5925
10425
6075

1575

15992

Ao III
Ingresos
Gastos

Enero
12000
3907

Febrero
12000
3906

Marzo
12000
3905

Abril
12000
3904

Mayo
12000
3904

Junio
12000
3903

Julio
12000
3902

Agosto
12000
3901

Septiembre
12000
3900

Octubre
12000
3900

Benecio

8093

8094

8095

8096

8096

8097

8098

8099

8100

8100

La empresa tarda 18 meses en obtener beneficios

Noviembre Diciembre
12000
12000
3899
8399
8101

3601

92670

Estudio econmico financiero: flujo de caja

Ao I
Cobros
Pagos

Enero
300
6950

Febrero
360
6450

Marzo
432
6350

Abril
518
6250

Mayo
622
6150

Junio
746
6050

Julio
896
6050

Agosto
1075
6050

Septiembre
1290
6050

Octubre
1548
6050

Flujo Caja

-6650

-6090

-5918

-5732

-5528

-5304

-5154

-4975

-4760

-4502

Noviembre Diciembre
1858
2229
6050
11150
-4192

-8921

-67726

Ao II
Cobros
Pagos

Enero
2675
6050

Febrero
3210
6050

Marzo
3852
6050

Abril
4622
6050

Mayo
5547
6050

Junio
6656
6050

Julio
7987
6050

Agosto
9584
6050

Septiembre
11501
6050

Octubre
12000
6050

Flujo Caja

-3375

-2840

-2198

-1428

-503

606

1937

3534

5451

5950

Noviembre Diciembre
12000
12000
6050
11150
5950

850

13934

Ao III
Cobros
Pagos

Enero
12000
4050

Febrero
12000
4050

Marzo
12000
4050

Abril
12000
4050

Mayo
12000
4050

Junio
12000
4050

Julio
12000
4050

Agosto
12000
4050

Septiembre
12000
4050

Octubre
12000
4050

Flujo Caja

7950

7950

7950

7950

7950

7950

7950

7950

7950

7950

Para aguantar el primer ao y medio de actividad, la empresa necesita una liquidez de 77.514 euros.

Noviembre Diciembre
12000
12000
4050
9150
7950

2850

90300