Conhea as Condies

Gerais de Abertura de Conta

Segmento Empresas Varejo
Verso novembro/2014

ndice:
Condies Especficas da Conta-Corrente

Condies Especficas da Aplicao Automtica

12

Condies Especficas dos Servios

14

Condies Especficas de Cartes e Domiciliao

26

Condies Especficas para Contratao de Operaes de Crdito

28

Condies Especficas da Abertura de Crdito em Conta-Corrente

LIS PJ Limite Ita para Saque PJ

32

Condies Especficas da Abertura de Crdito para Contratao

de Giro Automtico e Hot Money Automtico

35

Condies Especficas da Abertura de Crdito

para Desconto Rotativo de Ttulos e Cesso de Crditos

38

Condies Especficas do Ita Seguro Rotativos Empresas

43

Conhea as Condies
Especficas da Conta-Corrente

CONDIES ESPECFICAS DA CONTA-CORRENTE

Definies
a) Ita o Ita Unibanco S.A., com sede na Praa Alfredo Egydio de Souza
Aranha, n- 100 Torre Olavo Setubal, So Paulo, SP, CNPJ n- 60.701.190/0001-04.
b) Conta de Depsito uma Conta de Depsito vista, cuja abertura
depender da aprovao do Ita.
1. Senhas De uso exclusivo do Cliente, so utilizadas para movimentar
a Conta de Depsito e efetuar contrataes com o Ita. O Cliente responde
pela guarda e sigilo das senhas, no devendo inform-las a terceiros.
a) Senha do Carto Para uso nos canais de convenincia e caixas das agncias,
bem como para pagamento de bens ou servios por meio do carto de dbito.
b) Senha Eletrnica Para uso em canais especficos, como internet ou telefone.
1.1. Ateno: as senhas sero bloqueadas aps 3 erros consecutivos na digitao
e, para seu desbloqueio, o Cliente dever comparecer a uma agncia Ita.
1.2. Caso tenha sido solicitado o cadastramento de impresses digitais para
a realizao de transaes eletrnicas em equipamentos com tecnologia de
identificao biomtrica, o Cliente autoriza o Ita a captur-las e armazen-las
em arquivo eletrnico, equivalendo as digitais, para todos os fins, s suas
senhas do carto de dbito e eletrnica.
2. Canais de Convenincia So os canais postos disposio do Cliente
diretamente pelo Ita, por meios eletrnicos (caixas eletrnicos, internet,
telefone, entre outros), ou por estabelecimentos conveniados que permitam
contratar os servios, os investimentos e as operaes de crdito disponveis
no respectivo canal.
IMPORTANTE
a) As operaes realizadas por telefone podero ser gravadas.
b) O Ita poder solicitar cdigos e outras informaes, de exclusivo conhecimento
do Cliente, bem como adotar sistemas de identificao pessoal para que
o Cliente possa utilizar com segurana os canais de convenincia.

c) As operaes realizadas nos canais eletrnicos podem ser vulnerveis

a interrupes ou ao de terceiros; utilize equipamentos com sistemas
de segurana atualizados e siga as dicas de segurana do Ita.
d) O acesso aos servios de convenincia somente estar disponvel aps
o cadastramento da senha eletrnica e mediante o uso de dispositivo
de segurana.
e) Envio de cdigos do dispositivo de segurana via SMS para acesso
aos canais de convenincia.
I) A operadora de telefonia celular cadastrada pelo Cliente dever manter convnio
com o Ita e ser responsvel por armazenar e transmitir as informaes remetidas
pelo Ita.
II) Se ocorrer a portabilidade do(s) nmero(s) do(s) celular(es) e a operadora
nova no mantiver convnio com o Ita, o envio de informaes ser
interrompido de imediato.
III) Nos casos de roaming e de aparelho celular fora de sua rea
de cobertura, a informao enviada pelo Ita ser armazenada pela operadora
durante o prazo de armazenamento de dados praticado por ela.
IV) A
 perda, o roubo ou o furto do aparelho celular dever ser comunicado
pelo Cliente ao Ita de imediato.
V) O Ita no ser responsvel por falha na transmisso das informaes,
interceptao, extravio, violao ou alterao do contedo da mensagem
aps o seu envio pelo Ita, bem como por qualquer ocorrncia alheia
ao seu controle de segurana.
f) As consultas e as operaes financeiras realizadas por meio dos canais
de convenincia sero finalizadas com a digitao da senha e/ou cdigo de
segurana, considerados, para todos os efeitos, como expressa autorizao
do Cliente. Aps a finalizao das consultas e/ou operaes financeiras
por meio dos canais de convenincia, no ser possvel desfaz-las.

2.1. Acesso Conta-Corrente por meio do Ita Empresas na internet

Informaes Prvias
a) Representantes so os representantes legais do Cliente, nos termos dos seus atos
constitutivos, que exercero todas as funes transacionais que envolvam, entre
outras, movimentao financeira e habilitao de dispositivos de segurana.
b) Representante Delegado terceiros a quem o Cliente expressamente
delegou poderes para represent-lo, por meio de cadastro no Ita Empresas
na internet, que exercero as funes escolhidas pelo prprio Cliente, inclusive
funes transacionais que envolvam, entre outras, movimentao financeira
e habilitao de dispositivos de segurana.
c) Operador Pessoa fsica cadastrada pelo Representante para acessar funes
meramente operacionais (no transacionais), como: operar determinados
mdulos, incluir informaes e dados, obter relatrios, efetuar consultas simples
e administrar Operadores, conforme opes do Representante no prprio
sistema. Caso j possua dispositivo de segurana habilitado para seu CPF,
o Operador poder habilit-lo para utilizao na conta do Cliente.
d)Servios e Produtos so os servios e produtos financeiros, incluindo
produtos de crdito, contratados diretamente pelos Representantes, por meio
do Ita Empresas na internet, quando disponveis ou operados por meio
do sistema.
e) Intervenientes So as pessoas jurdicas que ao final assinam e autorizam
expressamente o Cliente a acessar os dados de suas respectivas contas
mantidas no Ita por meio do Ita Empresas na internet e utilizar os produtos
e servios relativos s suas contas.
2.1.1. OBJETO Por meio do Ita Empresas na internet, o Cliente, por seus
representantes, ter acesso aos dados relativos s suas contas e s
das intervenientes (quando cadastradas) e poder: I) em suas contas:
consultar extratos, efetuar pagamentos e transferncias de valores,
contratar e utilizar quaisquer produtos e servios; II) nas contas
intervenientes: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferncias
de valores, utilizar produtos e servios e contratar apenas servios.
2.1.1.1. Caso o Cliente no tenha feito a opo pela contratao do Ita
Empresas na internet na Proposta de Abertura da Conta de Depsito,

ele poder solicitar a disponibilizao do acesso a esse sistema

nos canais disponibilizados pelo Ita.
2.1.2. O Cliente poder solicitar ao Ita, por escrito, que o acesso ao Ita Empresas
na internet restrinja-se a determinada(s) conta(s) de sua titularidade.
2.1.3. E VENTUAL PROBLEMA DE COMUNICAO PODER ATRASAR O ACESSO
AO ITA EMPRESAS NA INTERNET. Nessa hiptese, o Cliente dever
solicitar o servio desejado por meio da agncia do Ita responsvel
pela operao, ou dos Canais de Convenincia disponveis.
2.1.4. A
 cesso ao Sistema Cada representante/delegado ou Operador utilizar
uma senha de acesso de seu exclusivo conhecimento e dispositivo de
segurana, sempre que o Ita solicitar.
2.1.5. O
 CLIENTE CONTROLAR O USO DO ITA EMPRESAS NA INTERNET,
A MOVIMENTAO DE SUAS CONTAS E DAS INTERVENIENTES,
RESPONSABILIZANDO-SE POR EVENTUAL DANO QUE ELE OU A(S)
INTERVENIENTE(S) VIER(EM) A SOFRER EM RAZO DO USO INDEVIDO
DAS SENHAS, DO CDIGO DE OPERADOR E DOS DISPOSITIVOS DE
SEGURANA, INCLUSIVE DANOS DECORRENTES DA NO INTEGRIDADE
DOS EQUIPAMENTOS UTILIZADOS. EM CASO DE DANO CAUSADO
POR USO INDEVIDO DA SENHA E DO CDIGO DE OPERADOR, O
CLIENTE DEVER DAR PLENO ACESSO AO ITA AOS EQUIPAMENTOS
UTILIZADOS PARA VISTORIA.
2.1.6. O CLIENTE OBRIGA-SE A:
a) INFORMAR AO ITA, POR ESCRITO E NO MESMO DIA EM QUE OCORRER,
A REVOGAO DOS PODERES CONFERIDOS AOS SEUS REPRESENTANTES,
INDICANDO, NO MESMO ATO, O SEU SUBSTITUTO.
A.1) QUANDO SE TRATAR DE REPRESENTANTE LEGAL DEVIDAMENTE
CONSTITUDO NOS ATOS CONSTITUTIVOS, O CLIENTE DEVER,
AINDA, APRESENTAR AO ITA OS ATOS SOCIETRIOS DEVIDAMENTE
ATUALIZADOS, PARA QUE O ITA EFETUE AS ALTERAES.
B) S OLICITAR AO ITA A EXCLUSO DE INTERVENIENTE QUE SOFRER
REORGANIZAO SOCIETRIA QUE IMPLIQUE A MUDANA DE CONTROLE
DIRETO OU INDIRETO, OBRIGATORIAMENTE NO DIA EM QUE TAL FATO

OCORRER. O CLIENTE DECLARA-SE CIENTE DE QUE OS DADOS DISPONIBILIZADOS

PELO ITA ESTO SUJEITOS A SIGILO BANCRIO, NOS TERMOS DA LEI,
E, COMO NICO RESPONSVEL PELOS INTERVENIENTES QUE INDICOU,
ASSUME TOTAL RESPONSABILIDADE PERANTE O ITA POR QUAISQUER
DANOS QUE ESTE VENHA A SOFRER, POR FORA DO NO ATENDIMENTO
DO CLIENTE OBRIGAO AQUI AJUSTADA.
2.1.7. Administrao do Sistema compete ao representante:
a) Incluir e excluir Operadores e Representantes Delegados, informando:
a.1) Dados pessoais do Operador/Representante Delegado.
a.2) As contas e os mdulos de produtos e servios aos quais o Operador/
Representante Delegado tero acesso.
b) Autorizar eletronicamente os pagamentos e as transaes cadastrados no sistema,
conforme alada definida pelo Cliente.
c) Solicitar dispositivo de segurana para Operador/Representante Delegado,
quando necessrio, observado o item 2.1, acima.
2.1.8. Dispositivo de Segurana O Representante poder destituir
o portador do dispositivo de segurana mediante comunicao ao Ita
por meio do sistema ou por meio de formulrio apartado a ser entregue
na agncia do Ita, solicitando o bloqueio de dispositivos de segurana
fornecidos pelo Ita. O Cliente dever observar o que segue:
a) O CLIENTE RESPONSVEL PELA GUARDA E PELO USO DO DISPOSITIVO
DE SEGURANA E RESPONDER INTEGRALMENTE PELAS OPERAES
EFETUADAS COM SEU USO, ACATANDO TODOS OS LANAMENTOS
A ELAS CORRESPONDENTES.
b) O CLIENTE COMUNICAR AO ITA, IMEDIATAMENTE, O EXTRAVIO, O FURTO
OU O ROUBO DE QUALQUER DISPOSITIVO DE SEGURANA. O CLIENTE
INTEIRAMENTE RESPONSVEL PELAS OPERAES REALIZADAS AT
A EFETIVA COMUNICAO DO EVENTO AO ITA.
c) A UTILIZAO DO DISPOSITIVO DE SEGURANA NO EXIME O CLIENTE DA
RESPONSABILIDADE PELO CONTROLE DA MOVIMENTAO DE SUAS CONTAS
E DAS INTERVENIENTES.

d) No caso de envio de cdigos do dispositivo de segurana via SMS, o Cliente

dever observar as regras informadas na clusula 2 supra (canais de
convenincia), item e.
e) O Ita poder a seu exclusivo critrio criar ou aceitar outros dispositivos
de segurana, desde que previamente cadastrados pelo Cliente e que
disponham da mesma segurana na identificao do Cliente ao acessar
o Ita Empresas na internet.
f) O DISPOSITIVO DE SEGURANA FORNECIDO PELO ITA A UMA PESSOA
FSICA PODER SER HABILITADO PARA MOVIMENTAO DA CONTA PESSOA
JURDICA NO CANAL ITA EMPRESAS NA INTERNET, OBSERVADOS OS
TERMOS DESTE CONTRATO.
2.1.9. Representao Para todos os fins e efeitos desta Proposta, o Cliente
e as intervenientes (quando cadastradas) declaram que:
a) Os representantes por eles delegados e os operadores so, em conjunto
ou isoladamente, seus prepostos.
b) Respondero sempre pelos atos ou omisses de seus prepostos perante o Ita.
2.1.10. Tarifas Bancrias O acesso Conta de Depsito pelo Ita Empresas na
Internet poder ser tarifado, at o valor mximo indicado na Tabela Geral
de Tarifas em vigor na data da prestao do servio. O Cliente pagar,
ainda, as eventuais tarifas relativas aos produtos e servios adicionais
eventualmente contratados, conforme tarifa acordada no Contrato
especfico do produto/servio.
2.1.11. B
 loqueio do Acesso O acesso Conta de Depsito pelo Ita Empresas
na internet poder ser tarifado, at o valor mximo indicado na Tabela Geral
de Tarifas em vigor na data da prestao do servio. O Cliente pagar,
ainda, as eventuais tarifas relativas aos produtos e servios adicionais
eventualmente contratados, conforme tarifa acordada no Contrato especfico
do produto/servio.
2.1.12. A
 o acessar sites de internet e/ou aplicativos relacionados a esta contratao,
disponibilizados pelo Ita, consulte previamente os respectivos Termos de
Uso e Polticas de Privacidade, que faro parte integrante deste contrato.

3. Saldo da Conta apurado no fim do dia e corresponde a todos os valores

creditados na Conta de Depsito, subtrado de todos os valores nela debitados.
Importante:
3.1. Saldo da conta diferente de saldo disponvel: saldo disponvel a soma
dos valores creditados e j liberados para utilizao, das aplicaes financeiras
com resgate automtico e do Limite Ita para Saque PJ (LIS PJ) disponvel,
quando contratado. Se o Cliente utilizar o LIS, pagar encargos de acordo
com o respectivo contrato.
4. Adiantamento a Depositante Consiste na anlise e avaliao emergencial,
realizada pelo Ita, da possibilidade de acolher dbitos a descoberto na Conta
de Depsito. O servio ser prestado quando o Cliente emitir cheques, realizar
saques, transferncias ou pagamentos em valor superior ao saldo disponvel
na Conta de Depsito. Se o Ita acolher o dbito a descoberto, o Cliente
dever recompor o valor adiantado no mesmo dia, para no ficar em atraso.
4.1. O servio de Adiantamento a Depositante tarifado, conforme Tabela
Geral de Tarifas em vigor na data da prestao do servio. Alm disso,
se o Cliente no recompuser o valor adiantado no mesmo dia do
acolhimento do dbito a descoberto, estar em atraso e, at a data da
recomposio, incidiro encargos de Adiantamento a Depositante, taxa
praticada nesse dia pelo Ita para essas operaes. O Cliente poder
consultar a taxa do dia nas agncias ou nos caixas eletrnicos.
4.2. O Ita debitar na Conta de Depsito do Cliente os encargos sobre os valores
adiantados no 1- dia til de cada ms.
4.3. O Imposto sobre Operaes Financeiras (IOF) ser cobrado de acordo
com a legislao em vigor.
Importante:
Para evitar o acmulo dos encargos decorrentes de atrasos em operaes de
crdito contratadas pelo Cliente com empresas do Conglomerado Ita Unibanco
S.A. com opo de dbito de valores em conta corrente, o Ita poder debitar
esses valores pendentes de outras contas de titularidade do Cliente, caso a Conta
de Depsito da proposta no apresente saldo disponvel suficiente.
5. Movimentao da Conta O Ita no ser responsabilizado se o Cliente
no conseguir movimentar a Conta de Depsito em razo de bloqueio

por ordem administrativa ou judicial, emitida por autoridade competente,

tais como Poder Judicirio, Banco Central do Brasil, Conselho Monetrio
Nacional e Secretaria da Receita Federal.
5.1. Todos os saques realizados nos caixas eletrnicos e as transferncias realizadas
por meio eletrnico esto sujeitos a limites dirios, noturnos e semanais.
Consulte os limites nas agncias, caixas eletrnicos ou na internet.
5.2. Os valores depositados em cheque, inclusive sacados contra o Ita, somente
estaro disponveis aps os prazos de compensao informados nas agncias.
5.3. O documento emitido pelo terminal eletrnico de autoatendimento no ato
do depsito representa simples protocolo. Nas hipteses a seguir, se o Ita
realizar lanamento incorreto na conta do Cliente, efetuar o estorno para
regulariz-lo:
a) Divergncia entre o valor declarado pelo Cliente e o confirmado pelo Ita,
ser efetuado o dbito do valor declarado e o crdito do valor confirmado;
b) O Ita verificar que o envelope utilizado pelo Cliente est vazio, sendo que
o envelope permanecer disposio do Cliente por 60 dias na agncia
responsvel pelo tratamento do depsito.
5.3.1. O
 s depsitos realizados nos terminais eletrnicos de autoatendimento
aps o horrio de expediente da agncia ou em dias no teis sero
confirmados apenas no 1- dia til seguinte.
6. Tarifas O Cliente autoriza o Ita a debitar em sua conta:
a) A mensalidade do pacote de servios indicado na Proposta;
b) Tarifas avulsas dos servios no includos no pacote ou que excedam
a quantidade contratada;
c) Tarifas e encargos dos produtos e servios especficos, contratados pelo Cliente;
d) Tarifa de conta inativa: considerada aquela que apresenta saldo inferior
ao indicado na Tabela Geral de Tarifas e na qual no tiverem ocorrido
depsitos ou retiradas por perodos ininterruptos superiores aos mnimos
estabelecidos pelo Banco Central do Brasil.

6.1. Pacotes MaxiConta

um conjunto de produtos e servios disponibilizados ao Cliente e cobrados
em uma nica mensalidade. Os preos e a composio das verses dos
pacotes se encontram publicados na Tabela Geral de Tarifas vigente, entregue
ao Cliente neste ato. A verso contratada corresponde quela indicada na
Proposta de Abertura de Conta. A contratao do pacote de servios no deve
ser confundida com a contratao efetiva dos produtos e servios elencados.
Para utilizar alguns dos produtos e servios, o Cliente precisar contrat-los,
mediante a assinatura dos respectivos instrumentos.
Dbito da Mensalidade Ocorre sempre no 2- dia til de cada ms, referente
ao uso e movimentao do ms anterior.
Tarifa Excedente Incidir quando o Cliente utilizar quantidades superiores s
contratadas e os valores sero debitados conforme Tabela Geral de Tarifas, sempre
no 2- dia til de cada ms, referentes ao uso e movimentao do ms anterior.
Vigncia de Pacote O incio da vigncia do pacote ocorrer para contas novas,
no ms de abertura.
6.2. Pacote Conta Certa
O Pacote Ita Empresas Conta Certa possibilita ao Cliente uma tarifa
diferenciada, conforme itens/quantidades personalizados pelo prprio
Cliente e no deve ser confundido com a contratao efetiva dos produtos
e servios elencados. Para utilizar alguns dos produtos e servios, o Cliente
precisar contrat-los, mediante a assinatura dos respectivos instrumentos.
A verso contratada corresponde quela indicada na Proposta de Abertura
de Conta ou em termo especfico, anexo Proposta de Abertura de Conta,
sempre que o Cliente optar por editar a quantidade de produtos e servios
do Pacote Bsico, conforme divulgado na Tabela Geral de Tarifas.
Edio de Pacote O Pacote Bsico poder ser editado de acordo com as
necessidades do Cliente, respeitando as quantidades mnimas para cada item
que compe o produto e quantidades mximas, caso algum produto tenha
essa condio.
Dbito da Mensalidade Ocorre sempre no 2- dia til de cada ms, referente
ao uso e movimentao do ms anterior.
Tarifa Excedente Incidir quando o Cliente utilizar quantidades superiores s
contratadas e os valores sero debitados conforme Tabela Geral de Tarifas, sempre

no 2- dia til de cada ms, referentes ao uso e movimentao do ms anterior.

Vigncia de Pacote O incio da vigncia do Pacote ocorrer, para contas novas,
no ms de abertura.
6.3. Alteraes de Pacotes A alterao de quantidades do pacote ser vlida a partir
do ms seguinte e a tarifa refletir apenas no ms subsequente. O Cliente poder,
a qualquer tempo, alterar a verso do Pacote de Servios, observando que no
poder solicitar mais que uma alterao por ms no caso dos Pacotes MaxiConta.
A nova verso passar a vigorar a partir da prxima data de cobrana de tarifa.
6.4. Cancelamento O cancelamento do Pacote de Servios no significa
o cancelamento dos produtos e servios. A partir do 1- dia do prximo ms,
na hiptese de utilizao dos produtos e servios, o Cliente pagar o valor
padro informado na Tabela Geral de Tarifas.
6.5. O Ita poder alterar a Tabela Geral de Tarifas ou revogar os descontos
concedidos ao Cliente a qualquer tempo, passando as alteraes a vigorar
aps o prazo fixado pelo Banco Central do Brasil.
7. Cheques O fornecimento de tales e/ou folhas de cheques est sujeito
anlise e aprovao pelo Ita. Caso o Cliente rena os requisitos necessrios,
os tales de cheques sero disponibilizados. O Cliente pagar tarifa
pelo fornecimento de tales, conforme a Tabela Geral de Tarifas em vigor.
7.1. O Cliente dever guardar e utilizar adequadamente seus tales e emitir
cheque somente se houver saldo disponvel suficiente para sua liquidao.
O cheque liquidado, uma vez microfilmado, poder ser destrudo pelo Ita.
7.2. Caso ocorra a devoluo de um cheque sem fundos pela segunda vez ou em
qualquer das ocorrncias previstas pelo Banco Central do Brasil, o nome do
emitente do cheque ser includo no CCF (Cadastro de Emitentes de Cheques
sem Fundos) e o Ita, independentemente de prvio aviso, poder deixar de
fornecer novos tales e encerrar a Conta de Depsito. Nesse caso, o Cliente
dever devolver os tales que estiverem em seu poder.
A suspenso do fornecimento de tales e/ou encerramento da Conta de
Depsito tambm ser aplicvel quando, por iniciativa de outro banco, ocorrer
a inscrio do Cliente ou de quaisquer de seus representantes legais no CCF.
7.3. O
 posio, contraordem a pagamento e cancelamento de cheques sero

cumpridos a partir do registro nos sistemas do Ita. Se a solicitao for

feita por telefone, o Cliente dever confirm-la na agncia, no caixa eletrnico
ou na internet at o 2- dia til da solicitao ou ela perder a validade.
Por motivo de roubo ou furto, o Cliente dever apresentar ao Ita o Boletim
de Ocorrncia. Ser cobrada tarifa pela oposio ou contraordem a pagamento
de cheques, conforme a Tabela Geral de Tarifas.
8. Encerramento da Conta A Conta de Depsito poder ser encerrada pelo
Cliente ou pelo Ita, a qualquer tempo, mediante aviso, por escrito, com
antecedncia mnima de 30 dias, prazo esse destinado s providncias
relativas ao encerramento.
8.1. Na data de solicitao do encerramento ou prvio aviso (quando por parte
do banco), a conta entrar em regime de encerramento e, a partir dessa
data, o Ita deixar de fornecer tales de cheques.
8.2. O Ita fornecer ao Cliente um Roteiro para Encerramento de Conta.
8.3. At o trmino do regime de encerramento, o Cliente dever manter na Conta
de Depsito saldo disponvel suficiente para liquidao de todas as suas
obrigaes perante o Ita e os beneficirios dos cheques de sua emisso.
8.4. O Ita somente efetivar a solicitao de encerramento quando o Cliente
tiver liquidado todas as operaes de crdito pendentes e tiver desvinculado
a Conta de Depsito de todas as aplicaes e contratos que tenha com o Ita
ou com sociedade a ele ligada, direta ou indiretamente.
8.5. Na data do aviso de encerramento da Conta de Depsito, o Cliente dever
entregar ao Ita os formulrios de cheque em seu poder ou declarao de
que os inutilizou. Se a iniciativa de encerramento for do Ita, essa entrega
dever ocorrer no prazo fixado no aviso.
8.6. Findo o regime de encerramento e remanescendo saldo positivo na conta
de depsito, o Ita emitir ordem de pagamento no valor do saldo
disponvel e a colocar disposio do Cliente para retirada na sua agncia.
8.7. Os cheques apresentados aps o encerramento da Conta de Depsito
sero devolvidos pelo motivo de conta encerrada, o que ensejar a
inscrio do nome do Cliente no CCF, nos termos das normas em vigor.

8.8. O Ita enviar comunicao ao Cliente, por escrito ou por meio eletrnico,
com a data do efetivo encerramento da Conta de Depsito.
Disposies Finais
1. Responsabilidade Ambiental O Cliente declara que: I) no existem contra
ele processos judiciais ou administrativos relacionados a questes trabalhistas
relativas sade ou segurana ocupacional, inclusive quanto a trabalho escravo
ou infantil, nem tampouco relacionados a questes ambientais; II) suas atividades
e propriedades esto em conformidade com a legislao ambiental brasileira,
principalmente quanto ao licenciamento ambiental e Lei de Biossegurana;
III) a utilizao de produtos, servios e operaes de crdito decorrentes da
Proposta sero destinados apenas a finalidades lcitas que atendam rigorosamente
legislao trabalhista relativa sade e a segurana ocupacional, inclusive
quanto ausncia de trabalho anlogo ao escravo e infantil, bem como legislao
ambiental brasileira.
1.1. Durante a vigncia da Proposta, dever respeitar a legislao e a regulamentao
ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, especialmente as normas relativas
sade e segurana ocupacional e inexistncia de trabalho anlogo
ao escravo e infantil.
1.2. O Cliente obriga-se a obter todos os documentos (laudos, estudos,
relatrios, licenas etc.) exigidos pela legislao e regulamentao
ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, mantendo-os vigentes
e atestando o seu cumprimento, e a informar ao Ita, imediatamente,
a manifestao desfavorvel de qualquer rgo pblico.
1.3. I ndependentemente de culpa, o Cliente ressarcir o Ita de qualquer
quantia que este seja compelido a pagar, bem como o indenizar por
quaisquer perdas e danos referentes a danos ambientais ou relativos
sade e segurana ocupacional que, de qualquer forma, a autoridade
entenda estar relacionados utilizao dos produtos e servios decorrentes
desta Proposta.
2. E
 rro Operacional O Cliente autoriza o Ita, por prazo indeterminado, a
realizar estornos necessrios correo de lanamentos indevidos efetivados
em sua Conta de Depsito ou outras contas de qualquer natureza, decorrentes
de erros ou falhas operacionais. Independentemente da iniciativa do Ita,
sempre que o Cliente identificar a existncia de qualquer valor indevidamente

debitado ou creditado em contas de sua titularidade, dever informar

imediatamente o Ita e adotar as providncias de regularizao.
3. Cesso vedada a cesso dos direitos ou transferncia das obrigaes
decorrentes da Proposta, ressalvada a cesso, total ou parcial, pelo Ita,
a empresa sob controle direto ou indireto da Ita Holding S.A.
4. Combate e Preveno Lavagem de Dinheiro e Corrupo A movimentao
de sua Conta de Depsito ou outras contas de qualquer natureza dever
respeitar a legislao de preveno e combate lavagem de dinheiro e
financiamento ao terrorismo e s normas que versam sobre atos de corrupo
e atos lesivos contra a administrao pblica, em especial a Lei n- 12.846/13.
Sendo o responsvel por sua conta, o Cliente no poder utiliz-la, nem permitir
que terceiro a utilize, para depsito ou movimentao de bens ou valores
de origem ilegal, relacionados a atos de corrupo ou que sejam empregados
para fins ilcitos. Caso o Cliente tenha cincia de qualquer ato ou fato que viole
as normas mencionadas, dever comunicar imediatamente o Ita. O Ita,
no cumprimento de sua obrigao legal, comunicar s autoridades competentes,
sem comunicao prvia, a ocorrncia de operaes ou propostas de operaes
que, na forma da legislao vigente, caracterizem indcio de prticas de lavagem
de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou atos de corrupo ou lesivos
administrao pblica.
5. Abertura de Limite de Crdito Caso o Cliente utilize qualquer dos limites
de crdito previstos neste instrumento e possua domiclio bancrio no Ita,
o Cliente desde j concorda que seus recebveis sero vinculados, pelo Ita,
como garantia dos limites de crdito utilizados.
5.1. Observado o disposto no item 5, acima, o Cliente autoriza o Ita a:
I) notificar a Centralizadora e/ou Credenciadora, de que o Cliente
formalizou operao financeira com o Ita vinculada a seus direitos
de crdito, presentes e futuros, decorrentes de todas as transaes
com cartes de crdito e/ou dbito das Bandeiras indicadas na Proposta;
II) alterar, quando for o caso, o domiclio bancrio atualmente vigente
para o novo domiclio bancrio indicado na proposta; III) solicitar
Centralizadora e/ou Credenciadora a manuteno do domiclio bancrio
indicado na Proposta, a partir da data de utilizao de qualquer dos
limites de crdito previstos contratados na Proposta pelo prazo de
at 36 (trinta e seis) meses; IV) caso esse domiclio bancrio esteja
vinculado cadeia centralizadora do Cliente (centralizao do fluxo

dos direitos de crdito de mais de uma pessoa jurdica do mesmo

grupo societrio e/ou econmico do Cliente em apenas um Domiclio
Bancrio), adotar todas as medidas necessrias perante a Centralizadora
e/ou Credenciadora para a manuteno de todos os demais domiclios
bancrios do Cliente que estejam relacionados mesma cadeia centralizadora
ou, na impossibilidade da manuteno de todos os domiclios bancrios,
solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora o desmembramento da
cadeia centralizadora, para que seja possvel a manuteno do domiclio
bancrio indicada na Proposta; V) adotar todas as medidas necessrias
perante a Centralizadora e/ou Credenciadora para a manuteno do
domiclio bancrio de todos os domiclios bancrios do Cliente, incluindo
sua matriz e suas filiais no sistema da Centralizadora e/ou Credenciadora;
VI) ter acesso a suas informaes perante as Credenciadoras ou a
Centralizadora relativas s transaes dbito e/ou transaes crdito
das Bandeiras indicadas na Proposta; e VII) fornecer s Credenciadoras
e Centralizadora todas as informaes e documentos relativos operao
financeira que ensejou esta autorizao; VIII) se a operao financeira
celebrada pelo Cliente puder ser renovada ou tiver seu vencimento
em data superior a 36 (trinta e seis) meses, solicitar Centralizadora
e/ou Credenciadora a renovao da manuteno de domiclio bancrio
quantas vezes forem necessrias, at integral liquidao da operao
financeira, independentemente da formalizao de novo termo de
autorizao; IX) quando a manuteno de domiclio bancrio prevista
nesta autorizao for constituda em conta vinculada a operao financeira
contratada com o Ita, solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora,
a alterao do domiclio bancrio para uma conta-corrente de livre
movimento, de sua titularidade, qual a conta vinculada est relacionada;
X) quando a manuteno de domiclio bancrio for constituda em contacorrente de livre movimento, solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora
a alterao do domiclio bancrio para uma conta vinculada a essa
conta-corrente, relacionada operao financeira contratada com o Ita.
5.1.1. Entende-se por: a) Credenciadora: qualquer pessoa jurdica que credencia
pessoas fsicas ou jurdicas para aceitao de cartes de crdito ou dbito
como meios eletrnicos de pagamento na aquisio de bens ou servios
e que disponibiliza soluo tecnolgica ou meios de conexo aos sistemas
dos credenciados para fins de captura e liquidao das transaes efetuadas
por meio de cartes de crdito ou dbito; b) Equipamentos: terminais
eletrnicos ou outros aparelhos, dispositivos, sistemas de informtica,
programas de computador, utilizados pelo Cliente, para possibilitar

10

a realizao de transaes de crdito e/ou dbito; e c) Centralizadora:

Cmara Interbancria de Pagamentos CIP entidade responsvel pela
centralizao do registro, processamento e transmisso de informaes
relativas manuteno de domiclio bancrio.
5.2. Na hiptese de resilio ou resciso de algum dos Contratos de Credenciamento,
o Cliente autoriza a respectiva Credenciadora a continuar a efetuar o depsito
dos crditos no domiclio bancrio indicado na Proposta at integral liquidao
da operao financeira.
5.3. O Cliente e o Ita reconhecem que: (a) a assinatura da Proposta, com opo
pela Autorizao para Manuteno de Domiclio Bancrio, condio
para que as Credenciadoras cumpram, concomitantemente, o Contrato
de Credenciamento e o Contrato de Manuteno de Domiclio Bancrio
celebrado entre cada Credenciadora e Ita; e b) as Credenciadoras podero
exigir o cumprimento das obrigaes aqui constantes nos termos dos artigos
436 e 437 do Cdigo Civil.
5.4. O Cliente declara-se ciente de que: I) a manuteno de domiclio bancrio
indicada nesta autorizao vincular todas as transaes relativas s Bandeiras
indicadas na Proposta, independentemente da Credenciadora responsvel
pela captura, pelo processamento e pela liquidao das referidas transaes;
II) a manuteno de domiclio bancrio, quando realizada com base na raiz
do CNPJ (nove primeiros dgitos), vincular automaticamente todos os demais
nmeros de CNPJ que contenham a mesma raiz e no tenham manuteno
de domiclio bancrio anterior; III) na hiptese do item anterior, caso seja
criado um novo CNPJ que contenha a mesma raiz aqui indicada, esse novo
CNPJ tambm ficar vinculado a esta autorizao; IV) as Credenciadoras,
at integral liquidao da operao financeira, no celebraro operao que
vise a antecipao de crditos de ponto de venda cujo domiclio bancrio
esteja sujeito manuteno, nos termos aqui indicados, salvo mediante
prvia e expressa autorizao do Ita; V) transaes de crdito e dbito de
qualquer das Bandeiras indicadas na Proposta podero ser capturadas por
uma mesma Credenciadora, por intermdio de um mesmo Equipamento;
VI) a manuteno de domiclio bancrio prevista nesta autorizao ser
processada pelo Ita , pelas Credenciadoras e pela Centralizadora em
conformidade com as disposies da Conveno para Regulamentao
e Proteo de Garantias de Recebveis Sistema de Controle de Garantias,
cujos termos e condies o Cliente declara conhecer.

5.5. O
 bservado o disposto no item 5, o Ita ser o responsvel perante o Cliente
pelo envio das informaes relacionadas a manuteno de domiclio bancrio.
5.6. Observado o disposto no item 5, a manuteno de domiclio bancrio
somente poder ser cancelada antes do prazo de 36 (trinta e seis) meses
mediante notificao do Ita Centralizadora. A partir do dia til seguinte
ao cancelamento da manuteno de domiclio bancrio conforme
autorizao do Ita ou aps 36 (trinta e seis) meses, o Cliente poder
solicitar s Credenciadoras e/ou Credenciadora a alterao do domiclio
bancrio indicado na Proposta.
6. S
 oluo Amigvel de Conflitos Consultas, informaes e servios
transacionais, acesse www.itau.com.br ou ligue 0300 100 7575, em dias
teis, das 8h s 20h, ou fale com seu gerente. Reclamaes, cancelamentos
e informaes gerais, ligue para o SAC: 0800 728 0728, todos os dias,
24 horas por dia. Se no ficar satisfeito com a soluo apresentada, de posse
do protocolo, contate a Ouvidoria: 0800 570 0011, em dias teis, das 9h s 18h.
Deficiente auditivo/fala: 0800 722 1722, todos os dias, 24 horas por dia.
7. F
 oro Fica eleito o foro da Comarca do local da assinatura da Proposta,
podendo a parte que promover a ao optar pelo foro da sede do Cliente.

11

Conhea as Condies
Especficas da Aplicao Automtica

CONDIES ESPECFICAS DA APLICAO AUTOMTICA

APLICAO AUTOMTICA APLIC AUT MAIS ITA
1. O Ita poder aplicar automaticamente recursos depositados e disponveis
na Conta de Depsito exclusivamente em Certificados de Depsito Bancrio
(CDB) de emisso do Ita, do tipo escritural, com remunerao calculada conforme
o percentual definido nas faixas de remunerao, o qual incidir sobre a taxa
mdia dos Depsitos Interfinanceiros DI de um dia, over extra grupo, base
252 dias, calculada e divulgada pela Cmara de Custdia e Liquidao CETIP
no Informativo Dirio em sua pgina na internet (www.cetip.com.br), Taxa DI,
com prazo de vencimento de 5 anos e possibilidade de resgate antecipado
a qualquer momento, desde a data da aplicao at a data de vencimento.
A remunerao do CDB depender do prazo total pelo qual os recursos
permanecerem aplicados, sendo a taxa de remunerao correspondente
ao prazo da aplicao, incidir durante o prazo total (desde o dia inicial da
aplicao at o dia do efetivo resgate).

4.1. Se, aps o resgate, remanescer saldo de aplicao em valor inferior ao limite
mnimo permitido, o Cliente autoriza o Ita a resgatar automaticamente
a totalidade do saldo remanescente.
5. I nformaes sobre as Aplicaes O saldo das aplicaes automticas
realizadas constar no extrato consolidado da Conta de Depsito enviado
mensalmente, exceto nos casos em que o Cliente solicitar expressamente
que no deseja receb-lo.
5.1. O Cliente ter acesso ao extrato de todas as aplicaes e resgates dos CDBs
realizados nos ltimos 30 dias, por meio do acesso Conta de Depsito, atravs
do Ita Empresas na internet e atravs do recebimento do extrato da Conta
de Depsito por meio eletrnico, quando for o caso. O Cliente poder, ainda,
solicitar, para o seu gerente ou canais de atendimento, o envio pelo correio
ao seu endereo das informaes sobre aplicaes e resgates realizados nos
ltimos 30 dias.

2. Faixas de Remunerao As faixas de remunerao do CDB foram estabelecidas

de acordo com os custos operacionais envolvidos e as caractersticas da aplicao
financeira, que, desde o seu primeiro dia, poder ser resgatada, observada a
legislao tributria aplicvel aos rendimentos acumulados at a data do resgate.

6. C
 ancelamento Parcial ou Total dos Servios Os servios de aplicao
automtica tm prazo indeterminado de durao, mas o Cliente e o Ita
podero, a qualquer tempo, extinguir este contrato, mediante prvio aviso
de, no mnimo, 2 dias teis.

2.1. Na hiptese de alterao das faixas de remunerao aplicveis, o Ita informar
esse fato ao Cliente, com antecedncia mnima de 10 dias, por qualquer meio
de comunicao (incluindo e-mail, carta, avisos na internet etc.) e a nova
remunerao ser aplicvel somente s aplicaes que forem efetuadas
a partir da entrada em vigor das novas faixas informadas. As informaes
sobre as faixas de remunerao em vigor na data da consulta e as anteriores
estaro disponveis para consulta no Ita Empresas na internet, no Investfone
e com o gerente do Cliente.

6.1. O Ita poder, mediante aviso com a mesma antecedncia prevista

neste item, suspend-lo para, eventualmente e nas mesmas condies
aqui previstas, disponibiliz-lo ao Cliente no futuro.

3. Servio de Resgate Automtico O Ita resgatar automaticamente as aplicaes

mais antigas, sempre que a Conta de Depsito necessitar de recursos para
cobertura de retiradas, pagamentos, cheques ou transferncias. Os recursos
aplicados sero tratados como se estivessem disponveis na Conta de Depsito.
4. Limites de Aplicao e Resgate As aplicaes e os resgates automticos
observaro os limites mximo e mnimo de movimentao previstos na
Tabela de Valores Operacionais, disponvel nas agncias do Ita.

13

Conhea as Condies
Especficas dos Servios

CONDIES ESPECFICAS DOS SERVIOS

CARTO ITA PJ
1. Carto Provisrio Ita PJ e Carto Ita PJ (T4) Definitivo o carto
magntico vinculado Conta de Depsito, que permite ao representante
legal indicado na Proposta, desde o ato da aprovao da abertura da conta,
cadastrar senha de uso exclusivo e realizar todas as operaes disponveis
para o tipo de Carto Ita PJ (T4), por conta e ordem do Cliente. Os cartes
provisrios somente sero entregues, no ato de abertura da Conta de Depsito,
aos representantes legais devidamente constitudos.
1.1. O carto provisrio vlido pelo prazo mximo de 30 (trinta) dias, a contar
da aprovao da Conta de Depsito ou at o cadastramento do Carto Ita PJ (T4)
definitivo, o que ocorrer primeiro.
1.1.1. A validade est condicionada aprovao, pelo Ita, de toda a documentao
entregue pelo Cliente para abertura da Conta de Depsito.
1.2. O
 Cliente receber, juntamente com o(s) carto(es), a(s) senha(s) provisria(s),
em envelope lacrado, que dever(o) ser alterada(s) pelo(s) representante(s)
legal(is) do Cliente por outra senha de seu exclusivo conhecimento.
1.3. O Ita entregar, no endereo indicado pelo Cliente, o Carto Ita PJ
definitivo, acompanhado das instrues para desbloqueio.
1.4. Os cartes do tipo provisrio ou definitivo T4 permitem contratar produtos
e servios, inclusive operaes de crdito, investimentos e efetuar pagamentos
de bens ou servios nos canais de convenincia ou em estabelecimentos
comerciais, conveniados ao Ita, por meio de dbito em conta.
1.5. O Ita deve ser imediatamente comunicado do extravio, furto ou roubo
de qualquer dos cartes.
1.6. Tarifas Os cartes provisrios so gratuitos. O Cliente pagar por cada
carto definitivo as tarifas de manuteno e/ou renovao (quando for
o caso), conforme a Tabela Geral de Tarifas em vigor.
2. Carto Adicional O Cliente poder solicitar a emisso de cartes
adicionais, que permitem aos portadores, por ele cadastrados no ato
da retirada dos cartes e sob sua exclusiva responsabilidade, o acesso

Conta de Depsito nos canais de convenincia ou estabelecimentos

conveniados, onde podero realizar operaes especficas, de acordo
com o tipo do Carto Ita PJ escolhido pelo Cliente na Proposta.
2.1. O Cliente retirar os cartes adicionais em sua agncia, ato em que indicar
os respectivos portadores.
2.2. O PORTADOR DO CARTO ADICIONAL INDICADO PELO CLIENTE TER
PLENOS PODERES PARA REPRESENT-LO PERANTE O ITA E REALIZAR, POR
SUA CONTA E ORDEM, AS OPERAES DISPONVEIS PARA O TIPO DE CARTO
A ELE ATRIBUDO, CONFORME ABAIXO:
I) O Carto Consulta (T1) permite realizar depsitos e consultas em conta.
II) O Carto Ita PJ (T4) permite contratar produtos e servios, inclusive,
operaes de crdito, investimentos e estabelecimentos comerciais,
conveniados ao Ita, por meio de dbito em conta.
2.3. A
 s funcionalidades de cada tipo de carto podero ser alteradas pelo Ita
a qualquer momento e informadas ao Cliente.
2.4. Tarifa Por cada carto adicional, o Cliente pagar as tarifas de emisso,
manuteno e renovao (quando for o caso) indicadas na Tabela Geral
de Tarifas vigente.
ENTREGA DE TALES DE CHEQUES PJ VIA CORREIO
1. Envio e Desbloqueio dos Tales Os tales de cheques sero entregues
no endereo indicado pelo Cliente na Proposta como local de entrega de
correspondncias e somente podero ser recebidos pelas pessoas indicadas
pelo Cliente.
1.1. Aps conferir os tales recebidos e antes de utiliz-los, o Cliente dever
solicitar seu desbloqueio na agncia ou por meio dos canais de convenincia.
2. Tarifas Pelos tales de cheques e pelos servios de sua entrega via correio,
o Cliente pagar a correspondente tarifa constante na Tabela Geral de Tarifas,
afixada nas agncias, vigente na data da entrega.
3. Riscos Todos os riscos decorrentes da prestao desse servio, envolvendo
a perda, furto ou roubo dos tales de cheques antes de sua efetiva entrega
ao Cliente so de exclusiva responsabilidade do Ita.

15

SERVIO DE COBRANA DE TTULOS

1. Objeto O Ita prestar servios de Cobrana de Ttulos, por conta e ordem
do beneficirio (credor da dvida em cobrana e o destinatrio final dos
recursos), adiante denominado Cliente. Para tanto, o Ita observar as
instrues do cadastro de beneficirio, que consiste nas regras aplicveis aos
ttulos em geral e as instrues especiais do Cliente inscritas no prprio boleto
de cobrana, quando for o caso.
2. Modalidades de Cobrana:
a) Com Ttulo O Cliente enviar ao Ita os dados do ttulo para registro de entrada
em cobrana por meio de cpia do ttulo acompanhada de border de cobrana.
O Ita destruir a cpia do ttulo aps o seu processamento e emitir o boleto
de cobrana ao pagador (devedor da dvida e aceitante da obrigao).
b) Escritural O Cliente enviar ao Ita, por meio eletrnico ou border
de cobrana, os dados do ttulo para registro de entrada em cobrana.
O Ita emitir o boleto de cobrana ao pagador.
c) Direta O Cliente poder enviar ao Ita, por meio eletrnico ou border
de cobrana, as informaes do ttulo para registro de entrada para cobrana,
ou remeter os dados do ttulo em at 15 dias aps sua liquidao para que
conste no relatrio de cobrana. O Cliente responsvel pela emisso
do boleto de cobrana ao pagador.
c.1) O CLIENTE NO PODER ENVIAR DADOS DE TTULO LIQUIDADO H MAIS
DE 15 DIAS, SOB PENA DE OS SISTEMAS DO ITA NO RECONHECEREM
A LIQUIDAO E ACOLHEREM A REMESSA DOS DADOS COMO REGISTRO
DE ENTRADA EM COBRANA, SUJEITANDO O TTULO A COBRANA,
A NEGATIVAO E A PROTESTO.
d) Sem Registro O Cliente emite o boleto de cobrana diretamente
ao pagador e no h registro de entrada do ttulo no sistema do Ita.
O Ita informar no relatrio de cobrana apenas os ttulos liquidados.
e) Com Recolhimento de IOF O Ita ser responsvel pelo clculo e recolhimento
do IOF nos termos da legislao especfica em vigor na data da execuo
dos servios, com base nas informaes repassadas pelo Cliente.
f) Com Boleto de Proposta Utilizado para possibilitar o pagamento
decorrente da eventual aceitao de uma oferta de produtos e servios,

de uma proposta de contrato civil ou de um convite para associao.

2.1. Na hiptese de carteira de cobrana em dlar, o Cliente declara estar
enquadrado no Decreto-lei n- 857.
2.2. As informaes sobre as caractersticas da(s) carteira(s) de cobrana
e do cadastro de beneficirios esto disponveis para consulta e atualizao,
pelo Cliente, em sua agncia e no Ita Empresas na internet.
3. Cobrana O Ita creditar, na Conta de Depsito, no prazo negociado com
o Cliente (float), o valor dos ttulos liquidados e debitar as tarifas bancrias
e as despesas cartorrias, se houver. O float negociado entre as partes ser
informado no relatrio de cobrana mensal encaminhado pelo Ita ao Cliente
e dever sempre obedecer aos seguintes parmetros: I) flexibilizao em razo
do volume da carteira de cobrana; II) mnimo de 1 dia til e mximo de 5 dias
teis, a contar da data de recebimento. O Cliente poder, ainda, consultar o
float vigente, a qualquer momento, por meio do cadastro de beneficirios.
3.1. O CRDITO RELATIVO A TTULO PAGO POR MEIO DE CHEQUE ESTAR SUJEITO
A CONFIRMAO. SE OCORRER A DEVOLUO DO CHEQUE, O ITA DEBITAR
O VALOR CORRESPONDENTE NA RESPECTIVA CONTA-CORRENTE EMISSORA
DO BOLETO DE COBRANA.
3.1.1. O ITA PODER EFETUAR O CRDITO NA CONTA DO CLIENTE SOMENTE
APS A DATA DE LIBERAO DO CHEQUE, INDEPENDENTEMENTE DO
FLOAT ACORDADO COM O CLIENTE. SE O TTULO FOR LIQUIDADO EM
OUTRO BANCO, O VALOR SER CREDITADO NO PRAZO ACORDADO
(FLOAT) E FICAR SUJEITO A BLOQUEIO POR AT 1 DIA TIL APS
O CRDITO, AGUARDANDO A COMPENSAO ENTRE BANCOS.
3.2. O
 Ita no enviar ttulo ao pagador para aceite nem efetuar o protesto
de ttulos por meio dos originais.
3.3. O
 Ita utilizar os servios de bancos correspondentes nas praas
em que o Ita no estiver presente.
3.4. S e o pagador efetuar o pagamento em outro banco ou em cartrio, o Ita
no responder por encargos que eventualmente no tenham sido cobrados
ou por crditos de cobrana no repassados.
3.5. Se o ttulo vencer em sbado, domingo ou feriado, poder ser recebido

16

no 1- dia til seguinte sem encargo. Na hiptese de o Cliente conceder

desconto e o vencimento ocorrer em sbado, domingo ou feriado, o ttulo
poder ser recebido com desconto no primeiro dia til subsequente.
3.6. Se o ttulo no for pago no vencimento, o Ita providenciar a sua baixa
ou apresentao a negativao ou a protesto, conforme procedimento
da carteira de cobrana ou instruo especial do Cliente no cadastro de
beneficirios ou, ainda, no prprio ttulo.
3.6.1. Sempre que houver incompatibilidade entre as instrues constantes
no cadastro de beneficirios e as instrues eventualmente inseridas
pelo Cliente no ttulo, prevalecero as instrues constantes no ttulo,
exceto a modalidade de cobrana com registro, em que o sistema
de compensao faz a checagem dos dados e, caso haja divergncia
de informao, o ttulo ser devolvido instituio recebedora.
3.7. Na apresentao do ttulo a negativao ou a protesto, o Ita atuar
na qualidade de mero mandatrio do Cliente com poderes para dar
e receber quitao e obter prestao de contas perante empresas
de negativao ou cartrio.
3.7.1. Os ttulos representativos de dbito condominial somente sero levados
a protesto nas praas nas quais a respectiva legislao estadual ou mesmo
a prtica dos Tabelionatos de Protesto de Ttulos locais assim permita.
3.7.2. O Cliente pagar todas as despesas cartorrias decorrentes do envio
de ttulos a protesto, mediante dbito a ser processado em sua
conta-corrente, o que fica desde j autorizado.
3.8. Se no houver instruo especfica para negativao ou protesto,
os ttulos vencidos e no pagos sero baixados automaticamente
aps 120 dias do seu vencimento.
3.8.1. O Cliente pagar a tarifa de manuteno de ttulo vencido aps 60 dias
do vencimento do ttulo no pago e a cada 30 dias, at que ocorra a sua
baixa nos termos do subitem 3.8.
3.8.2. O ITA SOMENTE NO EFETUAR A BAIXA AUTOMTICA NO PRAZO CITADO
ANTERIORMENTE SE OCORRER QUALQUER UMA DAS SEGUINTES HIPTESES:
A) SE OS TTULOS ESTIVEREM VINCULADOS GARANTIA DE OPERAO
DE CRDITO;

B) CONSTAR NO TTULO INSTRUO DE NEGATIVAO OU PROTESTO; OU

C) O CLIENTE COMANDAR INSTRUO ESPECFICA PARA BAIXA AUTOMTICA
COM PRAZO DIFERENTE DE 120 DIAS.
3.9. O CLIENTE DEVER INFORMAR AO ITA SEMPRE QUE RECEBER DIRETAMENTE
O PAGAMENTO DO TTULO OU OCORRER FATO IMPEDITIVO DA COBRANA,
DA NEGATIVAO OU DO PROTESTO. A EXCLUSO E/OU CANCELAMENTO
DA NEGATIVAO SER ENVIADA S EMPRESAS DE NEGATIVAO DE
ACORDO COM A INSTRUO COMANDADA PELO CLIENTE.
SE A COMUNICAO OCORRER EM PRAZO INCOMPATVEL COM A
RETIRADA DO PROTESTO PELO ITA, O CLIENTE DEVER PROVIDENCIAR
DIRETAMENTE O CANCELAMENTO DO PROTESTO JUNTO AO CARTRIO.
3.10. S e o pagador notificar o Ita para deixar de levar o ttulo a protesto,
o Ita informar o fato ao Cliente e poder, a seu critrio, deixar
de executar a cobrana do ttulo.
3.11. O ITA PODER SUSPENDER O SERVIO DE COBRANA, DE NEGATIVAO
E PROTESTO DE DETERMINADO TTULO SE TIVER FUNDADAS SUSPEITAS
SOBRE A SUA REGULARIDADE OU NA HIPTESE DE DESCUMPRIMENTO
DE QUALQUER OBRIGAO CONTRATUAL PELO CLIENTE.
4. C
 adastros Conveniados Possibilidade de criao de cadastros adicionais,
a pedido do Cliente, com o intuito de possibilitar a diferenciao e o controle
de seus recebimentos. Permite ao Cliente um melhor gerenciamento de suas
carteiras de cobrana, exclusivamente por meio do Ita Empresas na internet.
4.1. O
 s cadastros sero identificados, individualmente, por nmeros de contas
denominadas conta gerenciamento cobrana, no movimentveis pelo
Cliente, que sero utilizadas exclusivamente para acompanhamento
dos dados relativos aos respectivos cadastros por meio do Ita Empresas
na internet. Os valores dos ttulos liquidados oriundos das contas
gerenciamento sero sempre creditados na Conta de Depsito.
4.1.1. P
 ara cada solicitao de abertura de cadastro, o Ita abrir uma nova
conta gerenciamento e disponibilizar seus dados ao Cliente por meio
do Ita Empresas na internet em, no mximo, 5 dias aps a solicitao.
4.2. O
 Cliente poder, a qualquer momento, solicitar a excluso de qualquer
um dos cadastros adicionais.

17

4.2.1. A partir da data da solicitao de excluso, a conta gerenciamento

encerrada permanecer disponvel para consulta no Ita Empresas
na internet pelo prazo mximo de 270 dias, exclusivamente para
acompanhamento da liquidao dos ttulos emitidos com data anterior
ao encerramento do cadastro, sendo vedada ao Cliente a emisso de
novos boletos vinculados quele cadastro.

5.5. O Ita no possui qualquer responsabilidade sobre o pagamento dos boletos

pelos pagadores eletrnicos.

4.2.1.1. Aps o prazo de 270 dias, o cadastro ser definitivamente encerrado,

independentemente de prvio aviso ao Cliente.

5.7. Nos casos em que o boleto for enviado em papel e por meio eletrnico,
o Cliente dever orientar o pagador eletrnico para que este tenha
a diligncia de verificar se o boleto j no foi pago eletronicamente,
de forma a evitar eventual pagamento em duplicidade.

4.2.1.2. Na ocorrncia do cancelamento do servio de cobrana ou do servio

de negativao, todos os ttulos em processo de negativao ou
negativados sero excludos dos cadastros das empresas de negativao.
4.2.1.3. Na ocorrncia de protesto de ttulos oriundos do cadastro encerrado,
a conta gerenciamento correspondente ser mantida no sistema
do Ita enquanto perdurarem os protestos.
5. DDA Dbito Direto Autorizado Possibilidade de disponibilizao
eletrnica de boletos de cobrana registrada, via Ita Empresas na internet,
exclusivamente aos pagadores participantes do sistema (pagadores
eletrnicos).
5.1. Q
 uando a emisso do boleto for de responsabilidade do Cliente, o Ita
o comunicar sobre a adeso de quaisquer dos seus pagadores ao sistema
DDA. Para tanto, o Cliente dever disponibilizar e manter a relao
de seus pagadores devidamente atualizada junto ao Ita.
5.2. A
 partir da comunicao do Ita, o Cliente dever interromper
o envio do boleto fsico quele pagador, no prazo orientado pelo Ita.
5.3. A
 s ocorrncias de excluso de pagadores tambm sero comunicadas
pelo Ita pelos meios que entenda pertinentes para esta finalidade, devendo
o Cliente, a partir da referida comunicao, retornar com a emisso fsica
dos boletos a esses pagadores.
5.4. O CLIENTE DEVER CONSULTAR DIARIAMENTE A RELAO DE PAGADORES
ELETRNICOS INCLUDOS E/OU EXCLUDOS DO SISTEMA DDA,
DISPONIBILIZADA PELO ITA PELO ITA EMPRESAS NA INTERNET.

5.6. A simples disponibilizao eletrnica dos dados do boleto resulta na cincia

do recebimento pelo pagador, independentemente de qualquer outro aviso.

5.8. O Ita poder estornar da conta do Cliente o valor pago em duplicidade

e credit-lo na conta-corrente do pagador eletrnico, sendo o Cliente
devidamente comunicado em, no mximo, 5 dias.
6. Boleto de Proposta Caso o Cliente opte por utilizar essa modalidade
de cobrana, ele se compromete a observar as seguintes premissas:
6.1. A emisso e a apresentao do boleto de proposta esto condicionadas
manifestao prvia, expressa e especfica, pelo pagador, de sua vontade
em receber aquele boleto, no sendo vlidas autorizaes contidas
em contratos de adeso.
6.2. O
 modelo de boleto de proposta dever ter layout e dizeres que assegurem
ao pagador identificar, com clareza, preciso e objetividade:
a) O boleto refere-se oferta de um produto e servio, proposta de contrato civil
ou ao convite para associao, apresentados previamente ao pagador;
b) O pagamento do boleto facultativo e que o no pagamento no dar causa a
negativao ou a protestos, a cobranas judiciais ou extrajudiciais ou incluso
do nome do pagamento em cadastros de restrio ao crdito;
c) O pagador tem o direito de obter, previamente ao pagamento do boleto,
todas as informaes relacionadas ao produto ou ao servio ofertado
e ao contedo do contrato que disciplina os direitos e as obrigaes entre
o pagador e o beneficirio;
18

d) O pagamento do boleto significa a aceitao da correspondente obrigao,

e a data de vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do
prazo para sua aceitao.
6.3. O Cliente obriga-se a seguir o padro de boleto e layout CNAB
determinado pelo Ita.
7. RESPONSABILIDADES DO CLIENTE O CLIENTE RESPONSVEL PELOS DADOS
INFORMADOS AO ITA, PELA EXATIDO E LEGITIMIDADE DOS TTULOS, PELAS
INSTRUES DE COBRANA E PELA OBSERVNCIA DOS PROCEDIMENTOS
DESCRITOS NESTE INSTRUMENTO, INCLUSIVE OS RELACIONADOS A REGULARIDADE
DA EMISSO DE BOLETO DE PROPOSTA.
7.1. O CLIENTE ENVIAR PARA COBRANA SOMENTE TTULOS LEGTIMOS
E MANTER EM SEU PODER A DOCUMENTAO DE ORIGEM DESSES
TTULOS QUE COMPROVE A COMPRA E VENDA MERCANTIL E A ENTREGA
DA MERCADORIA OU A PRESTAO DO SERVIO E O CONTRATO QUE
A AUTORIZOU, EXIBINDO-A AO ITA SEMPRE QUE SOLICITADO.
7.1.1. E M CASO DE NEGATIVAO E DE PROTESTO, O CLIENTE DEVE MANTER
A DOCUMENTAO COMPROBATRIA PELO PRAZO DE 10 ANOS.

DE RESSARCIMENTO, MEDIANTE COMUNICAO PRVIA DE 10 DIAS.

7.6. O CLIENTE NO PODER INCLUIR NOS BOLETOS VALOR(ES) REFERENTE(S)
A TARIFA(S) BANCRIA(S) COM A FINALIDADE DE COBR-LO(S) DO PAGADOR.
O CLIENTE RESPONDER POR TODA E QUALQUER CONSEQUNCIA ADVINDA
DO DESCUMPRIMENTO DESSA OBRIGAO, PODENDO, INCLUSIVE, O ITA,
ASSIM QUE TOMAR CONHECIMENTO DO FATO, SUSPENDER OU AT MESMO
CANCELAR A PRESTAO DO SERVIO, A SEU EXCLUSIVO CRITRIO,
INDEPENDENTEMENTE DE PRVIO AVISO AO CLIENTE.
7.7. O CLIENTE RESPONDER, AINDA:
A) POR TODA E QUALQUER MENSAGEM INSERIDA NOS BOLETOS;
B) QUANDO SE TRATAR DE QUALQUER UMA DAS MODALIDADES DE COBRANA
PREVISTAS NO ITEM 2, ALNEAS B, C, D E E, PELA INSERO DAS SEGUINTES
INFORMAES NOS BOLETOS, NOS TERMOS DA LEGISLAO EM VIGOR,
RESPONSABILIZANDO-SE PELO RESSARCIMENTO AO ITA DOS DANOS
SUPORTADOS EM RAZO DE PENALIDADES IMPOSTAS PELOS RGOS
FISCALIZADORES COMPETENTES EM CASO DE NO CUMPRIMENTO DESTA
EXIGNCIA:

7.2. NA HIPTESE DA MODALIDADE DE COBRANA REFERIDA NO ITEM 2, LETRA

E, O CLIENTE SER RESPONSVEL PELO ENVIO DAS INFORMAES
AO ITA, NOS TERMOS DA LEGISLAO APLICVEL E PELA EMISSO
DOS TTULOS DE COBRANA NA CARTEIRA ADEQUADA, SOB PENA DE
RESSARCIMENTO DOS DANOS QUE O ITA VENHA A SOFRER EM RAZO
DO NO RECOLHIMENTO OU RECOLHIMENTO A MENOR DO IMPOSTO.

B.1) COM RELAO AO BENEFICIRIO: RAZO SOCIAL OU NOME COMPLETO

(QUANDO SE TRATAR DE BENEFICIRIO PESSOA FSICA), ENDEREO
E NMERO DE INSCRIO NO CNPJ OU CPF;

7.3. O CLIENTE RESSARCIR AO ITA TODOS OS DANOS SUPORTADOS EM

RAZO DA COBRANA INDEVIDA DE TTULO OU EMISSO DE TTULOS
IRREGULARES, INCLUSIVE NA HIPTESE DE DEVOLUO EM DOBRO,
ASSIM COMO CUSTAS E HONORRIOS ADVOCATCIOS, SEM PREJUZO
DA POSSIBILIDADE DE RESCISO CONTRATUAL PELO ITA.

B.3) I NFORMAES GERAIS: IDENTIFICAO DA INSTITUIO FINANCEIRA

DESTINATRIA, VALOR DO PAGAMENTO, DATA DE VENCIMENTO E AS
CONDIES DE DESCONTO QUE ESTEJAM EVENTUALMENTE PREVISTAS
NA OBRIGAO SUBJACENTE EM CASO DE PAGAMENTO ANTECIPADO.

7.4. O
 VALOR DEVIDO AO ITA SER CORRIGIDO, DESDE A DATA DO DESEMBOLSO
AT O EFETIVO PAGAMENTO, COM BASE NA VARIAO DO IGP-M, OU, NA SUA
FALTA, DO IGP-DI OU OUTRO NDICE QUE VIER A SUBSTITU-LOS.
7.5. O
 CLIENTE AUTORIZA O ITA A DEBITAR EM SUA CONTA O VALOR APURADO

B.2) COM RELAO AO PAGADOR: RAZO SOCIAL OU NOME COMPLETO

(QUANDO SE TRATAR DE PAGADOR PESSOA FSICA);

C) P ELAS INFORMAES PRESTADAS NO CADASTRO DE BENEFICIRIOS,

ESPECIALMENTE, MAS NO SE LIMITANDO S INFORMAES SOBRE
DIFERENA PERMITIDA NO RECEBIMENTO, ISENTANDO O ITA, DESDE J,
DE QUALQUER RESPONSABILIDADE EM CASO DE RECEBIMENTO, DE TTULO
EM VALOR A MENOR.

19

7.8. NAS LOCALIDADES ONDE A LEGISLAO ASSIM EXIGIR, PELO CUMPRIMENTO

DO PRAZO LEGAL QUE DEVE SER OBSERVADO ENTRE A DATA DE VENCIMENTO
E DE POSTAGEM DOS BOLETOS, BEM COMO PELA IMPRESSO, NA PARTE
EXTERNA DA RESPECTIVA CORRESPONDNCIA DE COBRANA, DAS DATAS
DE VENCIMENTO E DE POSTAGEM, RESPONSABILIZANDO-SE PELO
RESSARCIMENTO AO ITA DOS DANOS SUPORTADOS EM RAZO DE
PENALIDADES IMPOSTAS PELOS RGOS FISCALIZADORES COMPETENTES
EM CASO DE NO CUMPRIMENTO DAS EXIGNCIAS, SEM PREJUZO
DO ITA, QUE PODE, ASSIM QUE TOMAR CONHECIMENTO DO FATO,
SUSPENDER OU CANCELAR A PRESTAO DO SERVIO, A SEU CRITRIO,
INDEPENDENTEMENTE DE PRVIO AVISO.
7.9. N A HIPTESE DA MODALIDADE DE COBRANA REFERIDA NO ITEM 2,
LETRA F, O CLIENTE DECLARA E GARANTE AO ITA QUE DETM DOCUMENTO
COMPROBATRIO DA ACEITAO DO PAGADOR EM RECEBER BOLETO DE
PROPOSTA E OBRIGA-SE A APRESENT-LO AO ITA NO PRAZO MXIMO
DE 48 HORAS, CONTADAS DA SOLICITAO DO ITA NESSE SENTIDO,
E APRESENT-LO AOS RGOS REGULADORES E DE DEFESA DO CONSUMIDOR
SEMPRE QUE REFERIDOS ENTES EXIGIREM, DENTRO DO PRAZO A SER POR
ESTES DETERMINADOS.
8. Tarifas Bancrias O Cliente pagar a tarifa constante no cadastro de beneficirios
e da Tabela Geral de Tarifas afixada nas agncias, em vigor na data da execuo
dos servios de cobrana, inclusive a tarifa relativa aos servios executados
em virtude de instrues especiais do Cliente.
9. Prazo Este contrato tem prazo indeterminado, podendo ser denunciado
por qualquer das partes, sem nus, com antecedncia mnima de 10 dias.
10. Resoluo Este contrato ser resolvido, a critrio do Ita, independentemente
de prvio aviso, se a conta indicada na Proposta permanecer sem qualquer
movimentao de ttulos por 270 dias ou se o Cliente descumprir qualquer
de suas obrigaes dispostas neste Instrumento.
10.1. O
 Cliente permanecer responsvel pelas obrigaes advindas deste contrato
mesmo aps a sua extino, para assegurar a soluo dos fatos pelos quais
o Ita possa ser responsabilizado, at a decadncia dos respectivos direitos.
NEGATIVAO EXPRESSA
1.Objeto Servio complementar que corresponder ao envio do boleto do

pagador inadimplente, da carteira de cobrana do Cliente, para empresas

de negativao, determinadas pelo Ita, com o intuito de comunic-las para
posterior negativao de pagadores que possuam dvidas no liquidadas
perante o Cliente (boleto registrado vencido), aps decorrido determinado
prazo do vencimento da dvida, a ser escolhido pelo prprio Cliente no Ita
Empresas na internet, no momento da contratao do servio.
1.1. O Cliente poder optar pelas seguintes padronizaes de servio:
a) Negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, aps
o vencimento e no pagamento destes, depois de prazo a ser escolhido
pelo Cliente no Ita Empresas na internet;
b) Negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, segundo
critrios de valor e de prazo, a serem indicados pelo Cliente no Ita
Empresas na internet;
c) Por comando manual de instruo de boleto no Ita Empresas na internet
ou arquivo eletrnico.
1.1.1. O
 Cliente poder alterar o prazo de entrada dos boletos em Negativao
Expressa no registro do boleto ou por instruo manual.
1.1.2. O
 Cliente determinar em que prazo ocorrer a comunicao
da inadimplncia dos pagadores para as empresas de negativao,
o qual se iniciar aps o vencimento do boleto, segundo critrios
a serem definidos pelo prprio Cliente.
1.2. O
 pagador do Cliente ser notificado pela empresa de negativao desde
que possua CEP vlido nos sistemas dos Correios. Aps o recebimento
da comunicao o pagador ter at 15 (quinze) dias corridos para efetuar
o pagamento do boleto em aberto. Caso o pagamento no seja efetivado,
o pagador inadimplente ser includo na base de dados de cadastro
negativo para consulta do mercado.
1.3. C
 aso o Cliente no personalize prazo no qual os boletos, aps vencidos, sero
comunicados para as empresas de negativao, no haver comunicao
entre o Ita e as empresas de negativao e, portanto, os pagadores
dos boletos no sero negativados. Se cadastrado o referido prazo, o Ita
enviar o boleto, automaticamente, para entrada em Negativao Expressa.

20

1.4. Na contratao deste servio, o Cliente definir se na liquidao do boleto

sero ou no acrescidos encargos, a serem informados pelo prprio Cliente.
1.5. Em at 5 (cinco) anos do vencimento do boleto, mesmo depois de seu envio
para as empresas de negativao, o pagador (cliente ou no do Ita) poder
acessar o site www.itau.com.br/boletos, opo Atualizar boleto vencido,
digitando os dados a serem indicados na correspondncia que lhe foi enviada
pela empresa de negativao e efetuar a liquidao deste em qualquer
banco de sua preferncia. Caso o pagador liquide a dvida diretamente com
o Cliente, este dever comandar instruo de cancelar Negativao Expressa
concluda no Ita Empresas na internet.
1.6. O Ita enviar solicitao de Excluso de Entrada do boleto em Negativao
Expressa quando, aps o envio do boleto para a empresa de negativao, ocorrer
alterao de vencimento, baixa do boleto ou por instruo manual do Cliente
comandada atravs do Ita Empresas na internet ou por transmisso de arquivo.
1.7. O Ita enviar comunicao para as empresas de negativao efetuarem
o cancelamento da Negativao Expressa quando, aps a publicao da
dvida do pagador inadimplente na base de dados de cadastro negativo para
consulta do mercado, ocorrer alterao de vencimento ou baixa do boleto.
1.7.1. Caso o pagador liquide diretamente sua dvida com o Cliente, para o cancelamento
da Negativao Expressa, o Cliente dever comandar instruo manual, seja
esta por transmisso de arquivo ou no Ita Empresas na internet, sendo que
no caber qualquer responsabilidade ao Ita caso o Cliente no comande
manualmente o cancelamento da negativao de dvida j liquidada,
gerando prejuzos de qualquer espcie para o pagador em questo.
1.7.2. Caso o Cliente no queira enviar o boleto para a empresa de negativao,
dever comandar a instruo no negativar pelo Ita Empresas na internet
ou por transmisso de arquivo.
1.8. A qualquer momento, o Cliente poder acessar o Ita Empresas na internet
e alterar o cadastro e as configuraes da prestao do servio de Negativao
Expressa. Qualquer alterao apenas valer a partir do dia til seguinte.
1.9. O cancelamento do servio est disponvel apenas no Ita Empresas na internet
e poder ser efetuado pelo Cliente, a qualquer momento.
1.9.1. Este cancelamento implicar a baixa de todos os boletos em processo
de negativao ou boletos j negativados, sendo que por esses servios

haver cobrana de tarifa, conforme Tabela Geral de Tarifas em vigor.

1.10. NO CABER QUALQUER RESPONSABILIDADE AO ITA PELA NO
PRESTAO DO SERVIO DE NEGATIVAO EXPRESSA POR FALTA DE
PARAMETRIZAO DOS CRITRIOS MNIMOS DO SERVIO, A SEREM
DEFINIDOS E INSERIDOS PELO PRPRIO CLIENTE NO ITA EMPRESAS
NA INTERNET, TANTO NO MOMENTO DA CONTRATAO DO SERVIO
QUANTO NO DO CADASTRO DE NOVOS BOLETOS PARA NEGATIVAO.
1.11. O ITA E AS EMPRESAS DE NEGATIVAO NO SERO RESPONSABILIZADOS
PELA INATIVIDADE DO CLIENTE CASO ESTE DEIXE DE EFETUAR OS
COMANDOS MANUAIS NECESSRIOS PARA BAIXA DA NEGATIVAO
DE SEUS PAGADORES.
1.11.1. A BAIXA DA NEGATIVAO E DO PROTESTO POSSUEM PROCEDIMENTOS
DISTINTOS, SENDO QUE A BAIXA DE UM NO COMANDAR
AUTOMATICAMENTE A DO OUTRO. O CLIENTE SER INTEIRAMENTE
RESPONSVEL PELOS DOIS PROCEDIMENTOS, NO CABENDO
QUALQUER IMPUTAO DE RESPONSABILIDADE AO ITA E S
EMPRESAS DE NEGATIVAO.
1.12. O CLIENTE TEM CINCIA QUE O ITA NO PODER SER RESPONSABILIZADO
CASO A NOTIFICAO AOS PAGADORES NO SEJA ENTREGUE PELAS
EMPRESAS DE NEGATIVAO DENTRO DO PRAZO ESTABELECIDO PELO
CLIENTE DIANTE DE CASO FORTUITO OU DE FORA MAIOR (POR EXEMPLO,
GREVE DO CORREIO, DESASTRES NATURAIS, ENTRE OUTROS).
1.13. O CLIENTE SER RESPONSVEL POR RESSARCIR O ITA DE QUALQUER
VALOR QUE ESTE VIER A SUPORTAR NA HIPTESE DE O ITA SER
RESPONSABILIZADO PELA NEGATIVAO INDEVIDA DE QUALQUER DOS
PAGADORES DO CLIENTE, ASSIM COMO PELA MANUTENO INDEVIDA
DE TTULOS EM PROTESTO.
1.14. O SERVIO DE NEGATIVAO EXPRESSA SER TARIFADO POR INSTRUO
DE ENTRADA, DE EXCLUSO OU DE CANCELAMENTO DE NEGATIVAO,
EM CADA UMA DAS MODALIDADES, NOS TERMOS DA TABELA GERAL
DE TARIFAS EM VIGOR.
SERVIO DE REAPRESENTAO AUTOMTICA DE CHEQUES DEVOLVIDOS
(MOTIVO 11)
1. Objeto Servio de reapresentao automtica de cheques depositados
na Conta de Depsito e devolvidos pelo banco pagador por motivo 11

21

(insuficincia de fundos primeira apresentao).

1.1. Os cheques sero reapresentados compensao bancria pelo Ita,
observados os prazos regulamentares de compensao.
1.1.1. O valor de cada cheque devolvido e reapresentado pelo Ita ser
indicado no extrato da Conta de Depsito.
1.2. Os cheques que estiverem garantindo qualquer operao junto ao Ita
no esto abrangidos por este contrato.
1.3. Os cheques reapresentados que forem devolvidos pelo banco sacado,
por qualquer motivo, sero encaminhados para a agncia indicada na
proposta e ficaro disposio do Cliente.
2. Os lanamentos feitos na Conta de Depsito antes do prazo de compensao
relativos aos cheques reapresentados so mera indicao da nova apresentao
dos cheques compensao bancria, no configurando saldo disponvel para
utilizao pelo Cliente. Na hiptese de o banco sacado vir a devolver o cheque,
por qualquer motivo, o Ita far o estorno do lanamento e o Cliente obriga-se
a manter na conta de cepsito saldo disponvel suficiente para acatar o dbito.
3. Se a Conta de Depsito no apresentar saldo disponvel suficiente para
efetuar qualquer dbito relativo a este contrato, o Ita poder efetuar
o dbito, gerando Adiantamento a Depositante.
4. Tarifa Bancria O Cliente pagar ao Ita a correspondente tarifa constante
na Tabela Geral de Tarifas, afixada nas agncias, em vigor no dia da reapresentao
de cada cheque devolvido compensao bancria.
5. Prazo Este contrato ter vigncia por prazo indeterminado, limitado
vigncia do contrato de abertura da Conta de Depsito, podendo ser
denunciado pelas partes, a qualquer tempo, sem nus, por escrito
e com antecedncia mnima de 3 dias.
5.1. No ser possvel a denncia parcial do contrato ou em relao
a determinado(s) cheque(s) devolvido(s).

SERVIOS DE PAGAMENTOS SISPAG

1. Objeto O Ita efetuar, POR ORDEM E RISCO DO CLIENTE, o pagamento de
suas contas, mediante dbito dos respectivos valores na conta de depsito,

nos prazos de antecedncia (float) a seguir fixados:

a) Pagamento de salrios - o Ita debitar os respectivos valores na conta
do Cliente com 1 dia til de antecedncia data de crdito na conta dos
favorecidos;
b) Todos os demais pagamentos - dbito na conta do Cliente no mesmo dia
do crdito aos favorecidos.
1.1. O Cliente dever fornecer ao Ita, por meio do Ita Empresas na Internet
as informaes necessrias ao pagamento de suas contas, na forma
e prazo adiante especificados.
1.2. Pagamento de salrios e similares - com relao ao servio de pagamento
de salrios e similares aos funcionrios do Cliente, o Cliente informar
ao Ita apenas o valor lquido do pagamento, j efetuados todos os
descontos legais, que ficam sob responsabilidade exclusiva do Cliente,
observando-se, ainda, o que segue:
1.2.1. O Cliente encaminhar a autorizao de pagamento de salrios e
similares (conforme item Autorizao de Pagamento) e disponibilizar
os recursos respectivos com antecedncia mnima de 1 dia til ao Ita,
que far o crdito do valor exclusivamente em conta de registro de
titularidade do funcionrio.
1.2.1.1. Se o funcionrio quiser que os recursos creditados na sua conta de
registro sejam transferidos para conta corrente de depsito de sua
titularidade no Ita ou em qualquer outra Instituio Financeira,
o Cliente dever: a) obter de seu funcionrio autorizao escrita,
dirigida ao Ita, conforme modelo disponibilizado pelo Ita; b) manter
essa autorizao sob sua guarda at que seja solicitado pelo Ita e c)
informar o nmero da conta corrente do funcionrio ao Ita.
1.2.2. O Ita no cobrar do funcionrio tarifa pelo fornecimento do carto
magntico para movimentao da conta de registro, exceto nos casos
de sua substituio ou reposio a pedido do funcionrio decorrente
de perda, roubo, danificao e outros motivos no imputveis ao Ita.
1.2.3. O Cliente dever identificar os funcionrios para os quais o Ita
providenciar a abertura da conta de registro com a finalidade de
efetuar o crdito do salrio e similares, informando ao Ita, no mnimo,
nome completo, os nmeros do documento de identidade e de inscrio
no Cadastro de Pessoas Fsicas e o endereo desses funcionrios.

22

1.2.3.1. Caso o funcionrio seja menor de idade, o Cliente dever obter

autorizao do representante legal para abertura da conta de registro,
conforme modelo disponibilizado pelo Ita, entregando-a ao Ita
quando por este solicitada.
1.2.4. O Cliente dever informar imediatamente ao Ita os funcionrios que
forem excludos do seu quadro funcional.O cliente dever observar,
ainda, o que segue:
a) O Cliente responsvel pelos dados informados ao Ita e se obriga a manter
em seu poder as autorizaes dos funcionrios e seus responsveis legais
pelo prazo prescricional estabelecido em lei e exib-las ao Ita, sempre que
solicitado, no prazo de 02 (dois) dias teis.
b) O Cliente ressarcir ao Ita todos os valores e danos que o Ita venha a
sofrer, em virtude da atuao dos rgos competentes ou terceiros, por falta
das referidas autorizaes ou inconsistncia de dados ou valores.
c) O ressarcimento ser feito mediante dbito na conta do Cliente, no prazo
de 2 (dois) dias teis a contar da comunicao do Ita, para o que fica o Ita,
desde j, autorizado.
d) Os valores sero corrigidos pela variao proporcional do IGP-M (ndice
Geral de Preos Mercado), ou na sua falta, pelo ndice que vier a substitulo, desde a data do desembolso pelo Ita, at o efetivo ressarcimento pelo
cliente.
e) Em caso de mora, o Cliente pagar juros de 12% ao ano e multa moratria
de 2% sobre o valor principal e encargos.
1.3. O ITA NO EST OBRIGADO A FAZER NENHUM DOS PAGAMENTOS QUANDO
A CONTA CORRENTE DE DEPSITO DO CLIENTE NO APRESENTAR RECURSO
SUFICIENTE E DISPONVEL PARA O DBITO TOTAL, AT NO MXIMO S
18 (DEZOITO) HORAS (HORRIO DE BRASLIA) DO DIA DE DBITO. SER
CONSIDERADO COMO RECURSO DISPONVEL O SALDO DISPONVEL PARA
SAQUE QUE CONSTAR NO EXTRATO DE CONTA CORRENTE DE DEPSITO
DO CLIENTE OBTIDO NO HORRIO ACIMA.
1.4. O ITA NO EFETUAR O PAGAMENTO, NAS SEGUINTES HIPTESES:
COBRANA BANCRIA A CARGO DE QUALQUER BANCO QUE ESTEJA
VENCIDA; RECUSA DE RECEBIMENTO POR PARTE DO CREDOR; FALHA

OU ATRASO NA TRANSMISSO DE INFORMAES; DBITO EXPRESSO

EM OUTRA MOEDA QUE NO A CORRENTE, OU SUJEITO A CLCULOS; NO
CASO DE CLIENTE PODER PBLICO, SEMPRE QUE HOUVER INCONSISTNCIA
NOS DADOS CADASTRAIS DOS FUNCIONRIOS FAVORECIDOS PARA
O CRDITO DE SALRIOS, ESPECIALMENTE O NMERO DE INSCRIO
NO CADASTRO DE PESSOAS FSICAS (CPF) DOS FUNCIONRIOS.
1.5. O
 CLIENTE ASSUME RESPONSABILIDADE POR EVENTUAIS DANOS
DECORRENTES:
a) DE INEXATIDO, INSUFICINCIA OU ATRASO NA INFORMAO POR ELE
PRESTADA, OU
b) DE QUALQUER ALTERAO DAS INFORMAES, EFETUADA POR TERCEIROS
ANTES OU DURANTE A SUA TRANSMISSO AO ITA.
1.5.1. O CLIENTE DEVER COMUNICAR IMEDIATAMENTE AO ITA QUALQUER
FRAUDE OU TENTATIVA DE FRAUDE ENVOLVENDO A TRANSMISSO
DAS INFORMAES DE QUE TENHA SUSPEITA OU CONHECIMENTO.
1.5.1.1. O ITA NO GARANTE A INVIOLABILIDADE DOS AMBIENTES
ELETRNICOS DE TRANSMISSO DE INFORMAES E ALERTA QUE
H RISCO DE INTERCEPTAO DESSAS INFORMAES AT QUE ELAS
SEJAM RECEBIDAS PELO ITA.
1.5.2. O CLIENTE AUTORIZA O DBITO NA CONTA DE DEPSITO INDICADA
NA PROPOSTA DE VALOR RECLAMADO PELO CREDOR DA OBRIGAO,
EM RAZO DE O PAGAMENTO TER SIDO FEITO A MENOR OU SEM O
PAGAMENTO DE ENCARGOS, SE FEITO COM ATRASO POR ERRO NA
INFORMAO PRESTADA.
1.6. O Ita poder, a qualquer tempo, reduzir o float previsto neste Contrato,
em benefcio do Cliente.
1.7. As ordens de pagamento emitidas permanecero disposio dos
favorecidos nas agncias do Ita pelo prazo estabelecido pelo Cliente,
o qual no poder ser superior a 365 dias a contar de sua emisso.
1.7.1. C
 aso a ordem de pagamento no seja cumprida no prazo previsto
acima, o Cliente autoriza o seu cancelamento e o crdito do respectivo
valor na Conta de depsito.

23

2. FORMAS DE PAGAMENTO E PRAZO MNIMO PARA ENVIO DE INFORMAO - O

ITA NO EST OBRIGADO A FAZER QUALQUER DOS PAGAMENTOS QUANDO
AS INFORMAES DOS PAGAMENTOS A EFETUAR NO RESPEITAREM OS
SEGUINTES PRAZOS MNIMOS DE ANTECEDNCIA (EM DIAS TEIS) DA DATA
DE PAGAMENTO:
a) para quitao de cobrana a cargo do Ita ou de outros bancos, crdito
em conta corrente no Ita, emisso de DOC - Documento de Crdito,
pagamento de contas de concessionrias pblicas ou quitao de tributos
e contribuies, as informaes devero ser enviadas no mesmo dia
do pagamento at as 17 (dezessete) horas;

de Informao destas Condies Especficas. Se o Cliente transmitir as

informaes no mesmo dia de dbito, estas devero ser enviadas at as
17 (dezessete) horas (horrio de Braslia) desse dia para que o Ita possa
realizar os pagamentos.
2.5. O Ita confirmar ao Cliente a execuo dos pagamentos pelo mesmo
meio com que foram includos.
2.6. Os prazos mnimos para envio de informaes (envio dos arquivos
com os dados dos pagamentos) no se confundem com os prazos de
antecedncia de dbito na conta do cliente (denominado float).

b) para emisso de ordem de pagamento disposio do favorecido, as

informaes devero ser enviadas com a antecedncia mnima de 1 dia til;

3. GESTO - O Cliente poder usar os relatrios auxiliares de gesto disponveis

no Ita Empresas na Internet.

c) para emisso de cheque a ser entregue ao Cliente, as informaes devero

ser enviadas com antecedncia mnima de 4 dias teis;

4. A
 UTORIZAO DE PAGAMENTO - O ITA SOMENTE EFETUAR O
PAGAMENTO APS EXPRESSA AUTORIZAO DAS PESSOAS INDICADAS
NA PROPOSTA (AUTORIZANTES).

d) para envio de TED (Transferncia Eletrnica Disponvel), as informaes

devero ser enviadas no mesmo dia do pagamento:
1- at s 15h por Teleprocessamento e;
2 -at s 16h30 pelo Ita Empresas na Internet.
e) para pagamento de salrios e similares, as informaes devero ser enviadas
ao Ita com a antecedncia mnima de 1 dia til.
2.1. O Cliente dever consultar previamente o Ita quanto disponibilidade
de utilizao das formas de pagamento relativas s Concessionrias
de Servios Pblicos.
2.2. No caso de pagamentos includos aps as 18 (dezoito) horas (horrio
de Braslia), os prazos mnimos acima podero, critrio do Ita,
ser acrescidos de um dia til;
2.3. No caso de problemas nos equipamentos do Cliente, o Ita poder aceitar,
a seu critrio, o envio de informaes atravs de mdias magnticas
previamente acordadas entre o Ita e o Cliente. Neste caso, os prazos
mnimos acima ficam acrescidos de um dia til.
2.4. As informaes para pagamento devero ser enviadas nos prazos
indicados no Item Formas de Pagamento e Prazo Mnimo para Envio

4.1. O Cliente declara que as pessoas por ele indicadas como autorizantes tm
poderes suficientes para represent-lo.
4.1.1. O
 Cliente poder solicitar ao Ita a incluso, alterao ou cancelamento
de autorizantes.
4.1.2. A
 s operaes realizadas por autorizante sero acolhidas e vlidas at a
data da solicitao de cancelamento.
5. S
 IGILO DE INFORMAES O Ita no divulgar a terceiros as informaes
que lhe forem transmitidas em decorrncia deste contrato, salvo quando
essa divulgao for imposta por lei, por autoridade fiscalizadora ou por
ordem judicial.
6. Tarifa O Cliente pagar as tarifas correspondentes aos pagamentos
efetuados, limitado s informaes constantes da Tabela de Tarifas afixada
nas agncias do Ita em vigor na data do pagamento.
6.1. O pagamento da tarifa previsto neste item ser efetuado diariamente pelo
Cliente. Caso o Cliente tenha interesse em efetuar o pagamento dessa
tarifa em periodicidade diversa, dever negociar com o Ita essa condio
especfica, a ser formalizada em instrumento especfico.

24

6.2. O Cliente poder subsidiar o pacote de servios escolhido pelo funcionrio

(quando esse mantiver concomitantemente com a conta salrio, uma conta
livre movimento). Nesse caso, o Cliente pagar, por funcionrio, o valor
ou percentual indicado na Proposta.
7. Prazo O prazo deste contrato indeterminado, cabendo a denncia
unilateral por qualquer das partes, sem nus, mediante prvio aviso
de 30 (trinta) dias.
7.1. Este contrato poder ser denunciado unilateralmente pelo Ita, sem
necessidade de aviso prvio, se o Cliente no utilizar os servios nele
previstos pelo prazo ininterrupto de 360 (trezentos e sessenta) dias.

25

Conhea as Condies
Especficas de Cartes e Domiciliao

CONDIES ESPECFICAS DE CARTES E DOMICILIAO

CONDIES DO SERVIO DE CARTO DE CRDITO
As condies gerais esto regulamentadas no Contrato de Carto de Crdito
registrado no Registro de Imveis, Ttulos e Documentos e Civil de Pessoas
Jurdicas da Comarca de Po/SP sob o n- 67.665, em 26/2/2010, e no 2- Registro
de Ttulos e Documentos de So Paulo/SP sob o n- 3.422.827, em 25/2/2010,
revogando e substituindo as verses registradas anteriormente sob o n- 66.233,
em 11/12/2009, Po/SP, e sob o n- 3.417.950, em 10/12/2009, So Paulo/SP,
e sero enviadas juntamente com o carto de crdito que ser postado
bloqueado. Para mais informaes, o Cliente poder consultar o site do Itaucard,
www.itaucard.com.br
CREDENCIAMENTO AO SISTEMA REDE
As condies especficas esto regulamentadas no Contrato de Credenciamento
e Adeso de Estabelecimento ao Sistema Rede registrado no Cartrio de Registro
de Ttulos e Documentos e Civil de Pessoa Jurdica em Barueri/SP sob o n- 738684
e no 4- Cartrio de Registro de Ttulos e Documentos de So Paulo/SP sob
o n- 5194676, disponvel para consulta do Cliente. Para mais informaes,
o Cliente poder consultar o site da Rede, www.userede.com.br

27

Conhea as Condies

Especficas para Contratao de Operaes de Crdito

CONDIES ESPECFICAS PARA CONTRATAO

DE OPERAES DE CRDITO
Definies
1. Credenciadora(s) Toda e qualquer pessoa jurdica que credencia pessoas
(fsicas ou jurdicas) para aceitao de cartes de crdito e/ou dbito das bandeiras
indicadas no Termo de Autorizao de Domiclio Bancrio formalizado pelo
Cliente como meio de pagamento na aquisio de bens e/ou servios e que
disponibiliza soluo tecnolgica e/ou meios de pagamento conexos aos
sistemas das referidas pessoas credenciadas, para fins de captura e liquidao
de transaes efetuadas com os referidos cartes de crdito e/ou dbito.
2. Bandeiras MasterCard, MasterCard Maestro, Redeshop, Diners, Visa,
Visa Electron e outras bandeiras processadas pelas Credenciadoras que
sejam informadas pelo Cliente ao Ita, conforme Termo de Autorizao
de Manuteno de Domiclio Bancrio formalizado pelo Cliente.
3. Desconto Operao pela qual o Cliente transfere ao Ita ttulos de
responsabilidade de terceiros e recebe em troca o valor desses ttulos, deduzida
a remunerao do Ita. A transferncia feita em carter pro solvendo, ou seja,
se o devedor do ttulo no pagar ao Ita, o Cliente efetuar esse pagamento.
4. Cesso de Crdito Operao pela qual o Cliente transfere ao Ita crditos
que possui em face das Credenciadoras ou de Contratantes Devedoras,
conforme o caso, e permanece coobrigado pelo pagamento desses crditos.
5. Contratantes Devedoras Denominao dada s empresas que firmam acordo
com o Ita visando a centralizao dos pagamentos a seus fornecedores
de bens e/ou servios.
6. Recebvel , genericamente, o direito de crdito ou ttulo cedido nos termos
deste Instrumento.
7. Central de Atendimento Central de Atendimento telefnico colocada
disposio do Cliente pelo Ita, por meio da qual o Cliente poder propor
operaes de Cesso de Crdito e de Desconto. O Cliente somente dever entrar
em contato com o Ita para contratao de Desconto ou Cesso de Crdito,
via Central de Atendimento, por meio de seu representante legal. O contato
telefnico ser gravado e a gravao servir de prova para ambas as partes.

8. Domiclio Bancrio Banco, agncia e conta-corrente escolhidos pelo Cliente

para liquidao dos Recebveis cedidos ou descontados pelas Credenciadoras
ou pelos Sacados, conforme o caso.
9. Agenda de Recebveis Valores futuros informados como devidos pelas
Credenciadoras ao Cliente em decorrncia de transaes com cartes
de crdito e dbito por ela processadas.
DISPOSIES GERAIS
1. Contratao Conforme a opo indicada pelo Cliente na Proposta e observadas
as condies especficas de cada modalidade de operao de crdito, conforme
estabelecidas neste Instrumento, o Cliente poder contratar operaes de
crdito com o Ita, que sero regidas pelas disposies deste Instrumento.
1.1. O CLIENTE EST CIENTE DE QUE SE OCORRER QUALQUER RESTRIO AO
SEU CRDITO QUE COLOQUE EM RISCO AS GARANTIAS OU OS DIREITOS
CREDITRIOS DO ITA RELACIONADOS S OPERAES DE CRDITO
CONTRATADAS CONFORME DISPOSIES AQUI INDICADAS, O ITA
PODER CANCELAR OS LIMITES DE CRDITO ABERTOS NOS TERMOS
DESTE INSTRUMENTO E DA PROPOSTA.
2. Modo de Pagamento O Cliente pagar os valores desembolsados e os
encargos (tarifas e tributos) decorrentes das operaes de crdito, apurados
conforme previsto neste Instrumento, mediante dbito que o Ita far na
sua Conta de Depsito, na qual dever haver saldo disponvel suficiente,
para o que fica, desde j, o Ita expressamente autorizado.
3. IOF O Imposto sobre Operaes Financeiras (IOF) incidente sobre as operaes
de crdito contratadas sob os termos deste Instrumento ser debitado conforme
a legislao em vigor.
3.1. O Ita poder repassar o valor de tributos e encargos que venham
a ser criados ou aumentados, exigveis em razo das operaes de
crdito contratadas nos termos deste Instrumento ao Cliente, mediante
informao prvia ao Cliente.
4. DEVEDORES SOLIDRIOS AS PESSOAS NOMEADAS NA PROPOSTA,
DESIGNADAS DEVEDORES SOLIDRIOS, DECLARAM-SE SOLIDARIAMENTE
RESPONSVEIS POR TODAS AS OBRIGAES ASSUMIDAS PELO CLIENTE
NAS OPERAES DE CRDITO CONTRATADAS CONFORME PREVISTO NESTE

29

4.1. Os Devedores Solidrios autorizam o Ita a:

6. Vencimento Antecipado O Ita poder considerar antecipadamente vencidas

as operaes de crdito celebradas nos termos deste Instrumento, tornando-se
exigvel o pagamento integral da dvida delas decorrente, bem como encerrados
os limites de crdito previstos na proposta:

a) Comunicar o descumprimento de qualquer obrigao sua ou atraso

de pagamento Serasa, ao SPC (Servio de Proteo ao Crdito),
bem como a qualquer outro rgo encarregado de cadastrar atraso
no pagamento e descumprimento de obrigao contratual;

a) I nadimplemento, de qualquer obrigao, da proposta, deste Instrumento

ou de qualquer Instrumento celebrado pelo Cliente com o Ita ou com
qualquer outra sociedade controlada, direta ou indiretamente, pela Ita
Unibanco Holding S.A.;

b) Fornecer ao Banco Central do Brasil (Bacen), para integrar o Sistema

de Informaes de Crdito (SCR), informaes sobre o montante de suas
dvidas a vencer e vencidas, inclusive as em atraso e as operaes baixadas
com prejuzo, bem como o valor das coobrigaes por eles assumidas
e das garantias por eles prestadas;

b) Se o Cliente tiver requerida ou decretada sua falncia, propuser recuperao

judicial ou extrajudicial, for dissolvido ou sofrer protesto de ttulo por cujo
pagamento seja responsvel;

INSTRUMENTO, CONCORDANDO COM TODOS OS TERMOS DA PROPOSTA

E DESTE INSTRUMENTO.

c) Consultar o SCR sobre eventuais informaes a seu respeito nele existentes.

5. Atraso de Pagamento e Multa Se houver atraso no pagamento
de qualquer obrigao pecuniria decorrente das operaes de crdito
celebradas nos termos deste Instrumento, sem prejuzo do direito do Ita
de considerar antecipadamente vencidas as obrigaes decorrentes de
tais operaes de crdito, o Cliente pagar a taxa de juros remuneratrios
indicada na proposta ou em cada contratao, conforme o caso, acrescida
de juros moratrios de 1% ao ms, todos calculados de forma pro rata
desde a data de vencimento da obrigao, ainda que por antecipao,
at a data de seu efetivo pagamento, e multa de 2%.

c) Morte, insolvncia, interdio de qualquer Devedor Solidrio, ou ocorrncia

de qualquer dos eventos descritos no item b, em relao a qualquer Devedor
Solidrio, sem que se apresente substituto, aceito pelo Ita, no prazo de 15 dias
a contar da ocorrncia do evento;
d) H
 ouver sentena transitada em julgado em razo de prtica, pelo Cliente,
Devedores Solidrios, ou administradores do Cliente ou dos Devedores
Solidrios, de atos que importem em discriminao de raa ou de gnero,
trabalho infantil, trabalho escravo, assdio moral ou sexual ou crime contra
o meio ambiente;
e) Ocorrer qualquer processo de reorganizao societria ou de alterao
de controle, direto ou indireto, em que o Cliente esteja envolvido;

5.1. C
 aso haja atraso no pagamento de qualquer obrigao pecuniria
decorrente de operao de Desconto ou de Cesso de Crdito, nos termos
deste Instrumento, no sero aplicveis os encargos previstos no item 5,
acima, e o Cliente pagar juros moratrios taxa mxima de 0,49% ao
dia, capitalizados mensalmente, e multa de 2%. O Ita poder, no dia do
pagamento, a seu critrio, cobrar juros taxa inferior indicada neste item.

f) A
 lterao do objeto social ou da atividade principal do Cliente ou alienao
de estabelecimento comercial ou de parcela significativa de bens ou direitos
de seu ativo permanente.

5.2. No caso de cobrana judicial ou extrajudicial, a parte inadimplente pagar

parte credora despesas de cobrana, inclusive custas e honorrios advocatcios.

7. Tarifa Bancria Pelo processamento das operaes de crdito contratadas

nos termos deste Instrumento e suas eventuais renovaes, o Cliente pagar
ao Ita a tarifa em vigor constante na Tabela Geral de Tarifas disponibilizada
nas agncias do Ita, respectivamente, na data da contratao e nas datas
de renovao.

5.3. O
 Ita poder compensar quaisquer crditos que tenha em face do Cliente
ou dos Devedores Solidrios com crditos que o Cliente ou os Devedores
Solidrios tenham perante o Ita.

6.1. O Cliente obriga-se a comunicar ao Ita, imediatamente, a ocorrncia

dos eventos dos itens b, c, d, e ou f, acima.

30

8. Custo Efetivo Total (CET) O Cliente receber informao do CET previamente

contratao de cada operao, bem como dos fluxos considerados no clculo
do CET, conforme informao que lhe ser disponibilizada pelo Ita pelo meio
utilizado para contratao da operao.
8.1. Para os fins deste Instrumento, entende-se por CET o custo total da operao
de crdito para o Cliente, expresso na forma de taxa percentual anual calculada
considerando os fluxos referentes s liberaes e aos pagamentos previstos,
incluindo taxa de juros a ser pactuada em cada operao de crdito, tributos,
tarifas, seguros e outras despesas cobradas do Cliente, mesmo que relativas
ao pagamento de servios de terceiros contratados pela instituio, inclusive
quando essas despesas forem objeto de financiamento.
8.2. No caso de operaes de abertura de limite de crdito em conta-corrente,
de Desconto e de Cesso de Crdito, sero considerados para o clculo do CET:
a) O prazo de 30 (trinta) dias;
b) O valor do limite de crdito pactuado.

31

Conhea as Condies
Especficas da Abertura de Crdito em Conta-Corrente
LIS PJ Limite Ita para Saque PJ

CONDIES ESPECFICAS DA ABERTURA DE CRDITO

EM CONTA-CORRENTE LIS LIMITE ITA PARA SAQUE PJ
1. Proposta e Contratao O Cliente prope ao Ita a contratao
de abertura de crdito na Conta de Depsito nos seguintes termos:
1.1. O LIS PJ e o prazo indicados na proposta so os mnimos propostos
e o Ita poder efetivar a contratao com prazo e limite de crdito superiores.
1.2. A taxa de juros constante na proposta a taxa mxima proposta
e o Ita poder efetivar a contratao com qualquer taxa inferior a ela.
1.3. Se o Ita aceitar a proposta, informar ao Cliente atravs dos canais
eletrnicos colocados sua disposio e atravs do extrato da
Conta de Depsito, e discriminar os dados especficos da contratao:
a) A data da contratao;
b) A data de vencimento;
c) O valor do Limite LIS;
d) As taxas de juros por trinta dias e ao ano, sobre as utilizaes
de cada limite, quando aplicvel;
e) O dia de pagamento dos encargos;
f) A comisso de abertura de crdito.
1.3.1. Os dados especficos da contratao informados pelo Ita, se obedecidos
os limites constantes na proposta, substituiro os constantes da proposta
e constituiro as condies especficas da contratao.
1.3.2. A informao dos dados especficos da contratao pelo Ita significar
a aceitao da proposta, que se transformar no contrato de abertura de
crdito em conta corrente de depsito LIS - Limite Ita para Saque, que
ser regulado pelas condies desta Proposta e deste Instrumento.
1.4. O limite total dirio ser reduzido pelos valores utilizados e recomposto
no valor dos pagamentos feitos.
1.5. A proposta vlida por prazo indeterminado, podendo o Ita aceit-la
a qualquer tempo.
2. Limite e Utilizao do Crdito Limite e Utilizao do Crdito Caso aceite a
proposta, o Ita conceder ao Cliente crdito, at o Limite LIS contratado, para

evitar que o saldo devedor de sua Conta de Depsito, observado o disposto

no subitem 1.4, acima, seja considerado adiantamento a depositante.
2.1. O Ita colocar diariamente disposio do Cliente, nos extratos
da Conta de Depsito, o valor do limite LIS PJ disponvel para utilizao
no dia, que poder ser aumentado ou reduzido, pelo Ita, a qualquer
tempo, independentemente de qualquer formalidade.
2.2. O
 CLIENTE EST CIENTE DE QUE NO PODER ULTRAPASSAR O LIMITE
DE CRDITO CONTRATADO, SEJA MEDIANTE SAQUE, SEJA MEDIANTE
QUALQUER DBITO AUTOMTICO NA SUA CONTA DE DEPSITO.
2.3. O
 CLIENTE RECONHECE QUE OS EXTRATOS DA CONTA DE DEPSITO
FAZEM PARTE DESTE INSTRUMENTO E CONSIDERA OS VALORES DELES
CONSTANTES, SE APURADOS DE ACORDO COM ESTE INSTRUMENTO,
CERTOS E DETERMINADOS.
2.3.1. S E O CLIENTE NO CONCORDAR COM VALORES DE QUALQUER EXTRATO,
DEVER COMUNICAR O FATO AO ITA. OS CLIENTES E OS DEVEDORES
SOLIDRIOS ESTO CIENTES DE QUE, SE ELES NO RECLAMAREM AT 5
(CINCO) DIAS APS O VENCIMENTO DO LIMITE DE CRDITO ABERTO NOS
TERMOS DESTE INSTRUMENTO, OS EXTRATOS CONSTITUIRO PROVA
DOCUMENTAL DA UTILIZAO, CERTEZA E LIQUIDEZ DO CRDITO.
2.4. O Ita informar mensalmente no extrato consolidado:
a) O valor do Limite LIS;
b) O nmero de dias teis e corridos do perodo;
c) Os saldos devedores dirios;
d) O total dos saldos devedores do perodo;
e) Saldo mdio devedor no perodo de clculo;
f) A
 s taxas de juros, por 30 dias e ao ano, aplicados no perodo de clculo,
sobre as utilizaes de cada limite, quando aplicveis;
g) O valor total de encargos cobrados no perodo;

33

h) A(s) tarifa(s) bancria(s), a data de vencimento do crdito e o dia de pagamento

dos encargos;
i) A alquota do IOF e o total desse imposto, calculado conforme a legislao;
j) O saldo devedor decorrente da utilizao dos limites concedidos nos termos
da Proposta no ltimo dia do perodo considerado.
3. Pagamentos dos Encargos Os valores utilizados estaro sujeitos aos juros
taxa contratada para cada limite, conforme aplicvel.
3.1. Os juros sero aplicados sobre a mdia dos valores utilizados no perodo
de clculo.
3.1.1. A
 mdia dos valores utilizados ser a soma dos saldos devedores, apurados
em todos os dias teis do perodo de clculo, dividido pelo nmero de dias
teis desse mesmo perodo.
3.1.2. A
 taxa de juros contratada ser aplicada para as utilizaes do crdito
at o limite total disponibilizado pelo Ita.
3.2. Os encargos totais sobre a utilizao do limite total sero debitados
mensalmente no dia indicado na Proposta.
4. Pagamento O Cliente pagar no vencimento do limite de crdito:
a) O total dos valores utilizados, mediante depsito que o Cliente far
na sua Conta de Depsito;
b) Os encargos computados at essa data, mediante dbito que o Ita far na
Conta de Depsito do Cliente, na qual dever ter saldo disponvel suficiente.
5. Vencimento e Renovao do Crdito Os limites de crdito aberto vigoraro
at a data de vencimento contratada. O Ita poder renovar o limite de crdito,
hiptese em que, at a referida data de vencimento, o Ita colocar disposio
do Cliente e dos Devedores Solidrios, na agncia indicada na proposta ou nos
terminais eletrnicos de autoatendimento, informaes sobre as seguintes
condies especficas dos limites de crdito, que continuaro a se reger
tambm pelas outras clusulas aqui previstas:
a) O valor do Limite LIS;

b) A taxa de juros vigente para utilizao de cada tipo de limite de crdito;

c) O valor da tarifa de renovao;
d) A data da renovao do limite de crdito;
e) A data de vencimento;
f) O dia de pagamento dos encargos.
5.1. OS DEVEDORES SOLIDRIOS DESDE J CONCORDAM COM A RENOVAO
DO LIMITE DE CRDITO, INDEPENDENTEMENTE DE NOTIFICAO POR
CORREIO, E QUE OS VALORES UTILIZADOS APS A RENOVAO ESTEJAM
SUJEITOS TAXA DE JUROS EQUIVALENTE, NO MXIMO, MAIOR TAXA
INFORMADA PELO ITA AO BANCO CENTRAL DO BRASIL, NA DATA DA
RENOVAO, PARA OPERAO DESTA MESMA NATUREZA.
5.2. SE O CLIENTE NO QUISER A RENOVAO DO LIMITE DE CRDITO, DEVER
AVISAR AO ITA 5 (CINCO) DIAS ANTES DO VENCIMENTO CONTRATADO.
5.3. A CADA RENOVAO DO LIMITE DE CRDITO, AS CONDIES CONTRATUAIS
CONSTANTES NA PROPOSTA SERO ALTERADAS PELOS NOVOS DADOS QUE
O ITA INFORMAR AO CLIENTE E AOS DEVEDORES SOLIDRIOS.
5.4. SE O CLIENTE OU OS DEVEDORES SOLIDRIOS NO CONCORDAREM
COM AS CONDIES INFORMADAS PELO ITA PARA A RENOVAO DO
LIMITE DE CRDITO, DEVERO COMUNICAR A SUA DISCORDNCIA AO
ITA AT 5 (CINCO) DIAS APS A DATA DE VENCIMENTO CONTRATADA E,
IMEDIATAMENTE, LIQUIDAR O SALDO DEVEDOR, CALCULADO CONFORME
AS CONDIES ANTERIORMENTE EM VIGOR.
5.4.1. S E O CLIENTE UTILIZAR O LIMITE DE CRDITO APS DECORRIDO O
PRAZO DE 5 (CINCO) DIAS DA DATA DE VENCIMENTO CONTRATADA,
ELE E OS DEVEDORES SOLIDRIOS ESTARO CONCORDANDO COM
AS CONDIES DE RENOVAO DO LIMITE DE CRDITO.

34

Conhea as Condies
Especficas da Abertura de Crdito para Contratao
de Giro Automtico e Hot Money Automtico

CONDIES ESPECFICAS DA ABERTURA DE CRDITO

PARA CONTRATAO DE GIRO AUTOMTICO E HOT MONEY
AUTOMTICO
1. Proposta e Contratao O Cliente prope ao Ita a contratao de abertura
de limite de crdito para contratao de emprstimos nos termos seguintes:
1.1. O
 limite e o prazo indicados na proposta so os mximos propostos e o Ita
poder efetivar a contratao com prazo e limite de crdito inferiores.
1.2. A
 s taxas de juros constantes na proposta so as taxas mximas propostas
para contrataes efetuadas dentro dos primeiros 30 (trinta) dias e o Ita
poder efetivar a contratao com qualquer taxa inferior a ela.
1.3. Se o Ita aceitar a proposta, informar ao Cliente atravs dos canais eletrnicos
colocados sua disposio as condies para contratao dos emprstimos.
1.3.1. O Ita poder aumentar ou reduzir o limite mximo indicado na proposta,
hiptese em que informar o novo limite ao Cliente atravs dos canais
eletrnicos colocados sua disposio.
1.4. A
 informao dos dados especficos da contratao pelo Ita significar
a aceitao da proposta.
1.5. A
 proposta vlida por prazo indeterminado, podendo o Ita aceit-la
a qualquer tempo.
2. Limite e Utilizao do Crdito Aceita a proposta pelo Ita, o Cliente poder
utilizar o limite de crdito mediante a contratao de emprstimos Giropr
Automtico ou Hot Money Automtico, atravs dos caixas eletrnicos Ita
e Ita Empresas na internet ou atravs dos demais canais eletrnicos
colocados disposio do Cliente pelo Ita, at o limite total rotativo
indicado na proposta.
2.1. O
 s emprstimos sero concedidos pelo valor que for indicado no comprovante
de contratao que, juntamente com a proposta e esse Instrumento, comporo
o Contrato de Emprstimo.
2.2. A
 o digitar sua senha, o Cliente concordar com as condies e os termos
do emprstimo, declarando, ainda, no ter dvidas quanto s condies
da contratao e quanto aos termos da proposta e deste Instrumento.

3. Pagamento do Valor Emprestado e Encargos O Cliente pagar ao Ita

o valor emprestado, acrescido de juros taxa informada no comprovante
de contratao, observada a taxa mxima indicada na proposta nas contrataes
efetuadas dentro dos primeiros 30 (trinta) dias, em prestaes mensais e
sucessivas, no valor e vencimentos indicados no comprovante de contratao.
3.1. N
 o ato do processamento da operao automtica, aps o Cliente confirmar
a aceitao da operao mediante digitao de sua senha eletrnica, o sistema
emitir o comprovante de contratao no qual conter as seguintes informaes:
a) Agncia, nmero de conta e nome do Cliente;
b) Nome e nmero da operao;
c) Valor do crdito;
d) Valor do IOF;
e) Valor emprestado;
f) Valor da tarifa de contratao;
g) Taxa de juros remuneratrios mensais e anuais;
h) Data da operao e do vencimento;
i) Valor e dia do vencimento das parcelas, quando houver;
j) CET.
4. Liquidao Antecipada Os prazos das obrigaes do Cliente decorrentes dos
emprstimos concedidos nos termos deste Instrumento sero estabelecidos no
interesse de ambas as partes, de forma que o pagamento antecipado mediante
recebimento pelo Ita de recursos de outra instituio constitui cumprimento
de obrigao fora do prazo.
4.1. As partes preestabelecem, assim, que o saldo devedor na data do pagamento
antecipado consistir no valor do principal no amortizado, acrescido:
I) dos encargos pactuados no comprovante de contratao para o
perodo decorrido at a data do pagamento antecipado; II) dos encargos
vincendos desde a data da liquidao antecipada at a data de vencimento

36

originalmente pactuada, calculados a valor presente, mediante desgio desses

valores, tendo por base os encargos remuneratrios indicados no comprovante
de contratao; III) de eventual indenizao prevista no subitem 4.1.2, abaixo.
4.1.1. F ica estabelecido que a amortizao antecipada, nos termos deste
item 4, dever ser realizada tendo valor mnimo correspondente
a 1 (uma) parcela prevista no comprovante de contratao, no sendo
possvel o pagamento antecipado parcial de parcela.

5. Vencimento e Renovao do Crdito Uma vez aceita a proposta, o limite

de crdito aberto vigorar por prazo indeterminado, podendo o Ita cancel-lo
mediante comunicao ao Cliente com 5 (cinco) dias de antecedncia, atravs
dos canais eletrnicos colocados sua disposio e na agncia indicada
na proposta.

4.1.2. Fica estabelecido que, no momento do pagamento antecipado, o Ita far

o clculo do valor presente do fluxo de pagamentos representativo das
parcelas vincendas, desde as datas de vencimento originalmente pactuadas,
mediante desgio desse fluxo, tendo por base a taxa de juros vigente para
a aplicao de recursos disponvel ao Cliente no momento do pagamento
antecipado. Caso o valor presente desse fluxo seja superior ao calculado nos
termos do item 4.1 (II), acima, a diferena a maior consistir em indenizao
devida pelo Cliente ao Ita a ttulo de recomposio de seu custo de
aplicao e captao.
4.2. S e, na data da contratao, o Cliente for comprovadamente microempresa
ou empresa de pequeno porte, nos termos da legislao aplicvel, o Ita
calcular o valor presente do emprstimo como segue.
4.2.1. Se o prazo a decorrer for de at 12 (doze) meses ou se a amortizao
ou a liquidao antecipada ocorrer em at 7 (sete) dias da contratao,
com a aplicao da taxa de juros remuneratrios indicada no comprovante
de contratao.
4.2.2. Se o prazo a decorrer for superior a 12 (doze) meses, com a aplicao da
taxa de desconto resultante da taxa de juros remuneratrios indicada no
comprovante de contratao, deduzida a taxa Selic aplicvel na data da
contratao e acrescida da taxa Selic do dia da amortizao ou liquidao
antecipada.
4.2.2.1. Para os fins deste item 4, entende-se por taxa Selic a taxa de juros
fixada pelo Banco Central do Brasil que, por determinao do Conselho
Monetrio Nacional, deve compor a taxa de desconto para amortizaes
ou liquidaes antecipadas das operaes de crdito especificadas
em regulamentao aplicvel.

37

Conhea as Condies

Especficas da Abertura de Crdito para Desconto

Rotativo de Ttulos e Cesso de Crditos

CONDIES ESPECFICAS DA ABERTURA DE CRDITO

PARA DESCONTO ROTATIVO DE TTULOS E CESSO
DE CRDITOS
1. Proposta e Contratao O Cliente prope ao Ita a contratao de abertura
de limite de crdito para contratao de Desconto e Cesso de Crdito,
nos termos seguintes:
1.1. O limite e o prazo indicados na proposta so os mximos propostos e o Ita
poder efetivar a contratao com prazo e limite de crdito inferiores.
1.2. Se o Ita aceitar a proposta, informar ao Cliente atravs dos canais
eletrnicos colocados sua disposio as condies para contratao
de Desconto e Cesso de Crdito.
1.2.1. O Ita poder aumentar o limite mximo indicado na proposta, hiptese
em que informar o novo limite ao Cliente atravs dos canais eletrnicos
colocados sua disposio.
1.3. A informao dos dados especficos da contratao pelo Ita significar
a aceitao da proposta.
1.4. A proposta vlida por prazo indeterminado, podendo o Ita aceit-la
a qualquer tempo.
2. Utilizao do Limite de Crdito para Operaes de Desconto e/ou Cesso
de Crdito O Ita, at o limite total rotativo indicado na Proposta, poder aceitar
propostas que o Cliente far de operaes de Desconto e/ou de Cesso de Crdito.
2.1. O Cliente e o Ita reconhecem e aceitam como vlidas todas as formas de
apresentao de Proposta a seguir estabelecidas: I) nos termos do modelo
especfico disponibilizado pelo Ita, que poder ser entregue na agncia
indicada na proposta, transmitido por meio de fax ou em formato digital
(via e-mail, o arquivo escaneado, conforme modelo disponibilizado pelo Ita,
devidamente assinado pelos representantes legais do Cliente); II) meio
eletrnico, pelo Ita Empresas na internet; III) e/ou por meio da Central
de Atendimento.
2.2. N
 o caso de desconto, os ttulos objeto da proposta sero duplicatas ou cheques
para depsito em data futura, j em poder do Ita para prestao dos servios

de cobrana (Carteira de Cobrana) ou de custdia e depsito, ou que o Cliente,

entregar endossados ao Ita no ato da proposta ou ttulos cujos dados,
no mesmo ato, o Cliente entregar ao Ita, atravs de arquivo magntico.
2.2.1. O
 Cliente poder solicitar desconto de ttulos que compem sua Carteira
de Cobrana com antecedncia mnima de 10 (dez) dias teis do vencimento
do respectivo ttulo.
2.3. A proposta a ser efetuada por meio do Ita Empresas na internet ou da
Central de Atendimento somente ter por objeto os ttulos j em poder
do Ita e observar o limite de Desconto e Cesso de Crdito a ser informado
pelo Ita ao Cliente no momento de sua realizao.
2.4. Os Recebveis objeto da proposta de Cesso de Crdito sero os crditos
de titularidade do Cliente perante as Credenciadoras ou Contratantes
Devedoras, exclusivamente.
2.5. Se o Ita aceitar a proposta, ela integrar a proposta e este Instrumento,
que se transformar no Contrato de Desconto e/ou de Cesso de Crdito.
2.6. N O PODERO SER OBJETO DE PROPOSTA DE DESCONTO TTULOS
ORIUNDOS DE OPERAES DE MTUO OU ASSEMELHADAS E OS TTULOS
SACADOS OU EMITIDOS POR EMPRESAS OU PESSOAS LIGADAS AO CLIENTE.
2.7. O Ita selecionar os Recebveis que sero descontados ou cedidos, at o valor
indicado pelo Cliente na proposta, podendo recusar qualquer Recebvel.
2.8. O limite de crdito indicado na proposta ser reduzido pelo valor dos Recebveis
descontados ou cedidos e recomposto do valor dos pagamentos desses Recebveis.
2.9. O CLIENTE RESPONDER PELO PAGAMENTO PONTUAL DOS RECEBVEIS
DESCONTADOS OU CEDIDOS, INCLUSIVE DOS ENCARGOS INCIDENTES, E ESSA
RESPONSABILIDADE PERMANECER AT A EFETIVA LIQUIDAO DESTES.
2.10. S e o Recebvel no for pago no vencimento, o Ita cobrar do Sacado os juros
moratrios indicados pelo Cliente e considerar que esses juros foram
contratados com o Sacado, salvo nova instruo do Cliente.
2.11. N
 enhum Recebvel, aps descontado ou cedido ao Ita, poder ser
substitudo, exceto a pedido deste.

39

2.12. Os encargos previstos nesse Instrumento e nas propostas de desconto

ou Cesso de Crdito, aps apurados, sero informados ao Cliente,
em planilha parte, que integrar a proposta e este Instrumento.
3. Desconto de Duplicatas Se os ttulos objeto da proposta forem duplicatas,
aplicar-se- o disposto neste item 3.
3.1. O Cliente entregar as duplicatas endossadas ao Ita ou arquivo magntico
contendo os dados dos ttulos (no mnimo: nmero, valor e data de vencimento
do ttulo; nome, CPF/CNPJ e endereo do pagador) por meio do Ita Empresas
na internet, se houver contratado com o Ita esse servio.
3.2. O Ita creditar na Conta de Depsito o valor dos ttulos descontados,
deduzidos os juros, o IOF e as tarifas bancrias por desconto de ttulos,
e informar ao Cliente os ttulos objeto de desconto.
3.2.1. Para clculo dos juros, sero considerados a taxa de juros contratada,
constante na proposta, o prazo a decorrer e o valor nominal de cada ttulo.
Se no dia de vencimento do ttulo no houver expediente bancrio,
o clculo considerar o primeiro dia til subsequente.
3.3. O Ita dar quitao dos ttulos a quem efetuar o pagamento.
Se o pagamento for feito com cheque:
a) Nominal ao Cliente, o Ita poder endoss-lo a seu favor;
b) E o banco sacado o devolver, o Ita o entregar ao Cliente e debitar
o seu valor na Conta de Depsito.
3.4. Se o sacado efetuar o pagamento de ttulo em valor inferior ao devido,
o Ita debitar a diferena na Conta de Depsito.
3.5. Se, no vencimento do ttulo, o sacado no fizer o pagamento, o Ita,
a seu exclusivo critrio, poder:
a) Debitar na Conta de Depsito o valor do ttulo, acrescido dos encargos
de atraso no pagamento, calculados desde o vencimento at o efetivo
pagamento e efetuar a cobrana do ttulo;
b) Cobrar o ttulo do sacado em seu prprio nome; nessa hiptese,
o Cliente pagar as despesas processuais.

3.6. Se o Cliente tiver entregado ao Ita somente os dados relativos aos ttulos,
obriga-se a, no prazo de 5 (cinco) dias teis aps a solicitao do Ita nesse
sentido, entregar ao Ita os ttulos solicitados, endossados, e os demais
documentos comprobatrios dos negcios que deram causa emisso do ttulo.
4. D
 esconto de Cheques Pr-Datados Se os ttulos objeto da proposta
forem cheques pr-datados, aplicar-se- o disposto neste item 4.
4.1. Os cheques sero entregues no ato da proposta ou j tero sido entregues
ao Ita para prestao de Servios de Custdia e Depsito de Cheques,
nos termos deste Instrumento.
4.2. O Ita prestar ao Cliente os Servios de Custdia e Depsito no dia escolhido
pelo Cliente em relao aos cheques entregues e no descontados.
4.3. O Ita compromete-se a somente apresentar compensao os cheques
descontados na data estipulada pelo Cliente como data de depsito.
4.4. O Cliente confere mandato ao Ita, com poderes para endossar os cheques
e para efetuar a cobrana dos cheques entregues e no descontados.
4.5. O Ita, na data da aceitao da proposta, creditar na Conta de Depsito o valor
dos cheques descontados, deduzidos os juros s taxas constantes na proposta,
o IOF e as tarifas bancrias relacionadas aos servios e ao desconto.
4.5.1. Para o clculo dos juros, sero considerados a taxa constante na proposta
aceita e o Prazo de Apresentao dos cheques. Se, no dia indicado para
apresentao, no houver expediente bancrio, o clculo considerar
o primeiro dia til subsequente.
4.5.2. E ntende-se por Prazo de Apresentao o nmero de dias existentes
entre a data da Proposta e a data escolhida para apresentao do
cheque (data de depsito) indicada pelo Cliente.
4.6. Aps o processamento da Operao de Desconto, o Ita enviar ao Cliente
aviso mostrando os valores dos cheques descontados, as datas de apresentao
destes e os valores dos encargos cobrados.
4.6.1. O Cliente obriga-se a comunicar ao Ita qualquer eventual irregularidade
verificada no aviso, no prazo de 4 (quatro) dias teis, contados da data do
aviso. Se o Cliente no se manifestar nesse prazo, significar que os dados
constantes no aviso so corretos.

40

4.7. Nas datas previstas para depsito dos cheques, o Ita os remeter para
cobrana, atravs do Sistema de Compensao Bancria. A disponibilidade
dos recursos representados por cheques est sujeita aos prazos de liberao
e devoluo determinados pelo Banco Central do Brasil e informados nas
agncias do Ita.
4.7.1. O ITA NO SE RESPONSABILIZAR PELA APRESENTAO DE CHEQUE
EM DATA IMPRPRIA, OCASIONADA POR ERRO DO CLIENTE NO
ESTABELECIMENTO DA DATA PREVISTA PARA DEPSITO.
4.7.2. O Ita debitar na Conta de Depsito os valores dos cheques devolvidos
e a respectiva tarifa de devoluo de cheques custodiados, em vigor
na data da devoluo.
4.7.2.1. Se a Conta de Depsito no apresentar saldo disponvel suficiente
para acolher o dbito mencionado no subitem 4.7.2, o Ita poder
efetuar o dbito, gerando Adiantamento a Depositante.
4.7.2.2. O Ita poder reapresentar o cheque devolvido que originou o
Adiantamento a Depositante, hiptese em que creditar o valor do
cheque na Conta de Depsito. Esse crdito permanecer pendente
at o pagamento do cheque, quando ser liberado para a amortizao
do saldo devedor daquela conta.
4.7.2.3. Na hiptese de o Ita no reapresentar o cheque ou de o cheque
ser novamente devolvido, por qualquer motivo, o seu valor, creditado
conforme o subitem 4.7.2.2, ser estornado da Conta de Depsito
e o cheque devolvido ao Cliente.
4.7.3. O Ita, em lugar de debitar na Conta de Depsito o valor do cheque devolvido,
poder optar pela cobrana judicial deste. Nessa hiptese, o Cliente pagar
ao Ita as despesas de cobrana, inclusive custas e honorrios advocatcios.
5. Cesso Se a Proposta tiver por objeto a Cesso de Crdito, aplicar-se-
o disposto neste item.
5.1. O Ita creditar, na Conta de Depsito o valor dos Recebveis, deduzidos
os juros s taxas constantes na proposta, o IOF e as tarifas bancrias
relacionadas Cesso de Crdito, denominada Cesso Convencional.

5.1.1. O crdito anteriormente mencionado ser realizado:

a) Na data de aceitao da Proposta;
b) No dia seguinte ao da aceitao da proposta, quando os Recebveis objeto da
Cesso de Crdito tiverem sido anteriormente dados em garantia em operao
de crdito contratada pelo Cliente com o Ita.
5.1.2. Para o clculo dos juros, sero considerados a taxa constante na proposta
aceita e o valor e prazo de pagamento dos Recebveis. Se no dia indicado
para pagamento no houver expediente bancrio, o clculo considerar
o primeiro dia til subsequente.
5.1.3. E xclusivamente na cesso de Recebveis decorrentes de vendas com cartes
de crdito, alm da hiptese da Cesso Convencional, o Cliente poder
indicar a periodicidade dos crditos, conforme opo assinalada na Proposta,
denominada Cesso Automtica. Nesse caso, o Cliente no informar o valor
da cesso na Proposta e o Ita, na periodicidade e datas indicadas pelo
Cliente, analisar a Agenda de Recebveis do Cliente e antecipar os valores
disponveis naquela data, observados os limites estabelecidos pelo Ita para
esse tipo de operao, conforme poltica de crdito do Ita.
5.1.3.1. P
 ara as cesses de Recebveis decorrentes de vendas com cartes de
crdito, conforme previsto no subitem 5.1.3, o Ita disponibilizar para
consulta pelo Cliente, no Ita Empresas na internet, a taxa mxima
de juros praticadas para essas operaes durante o ms vigente.
5.2. O
 Cliente autoriza o Ita a dar cincia da negociao s Credenciadoras,
ou Contratante Devedora, conforme o caso, para que estas informem
ao Ita os valores dos Recebveis.
5.2.1. Especificamente no caso de cesso de Recebveis decorrentes de vendas com
cartes de crdito, o Cliente autoriza o Ita a notificar a cesso dos Recebveis
a qualquer das Credenciadoras e entidade responsvel pelo registro dos
Domiclios Bancrios para pagamento dos Recebveis, requerendo o depsito dos
valores que so devidos ao Cliente em virtude da liquidao ou da antecipao
do pagamento dos Recebveis na Conta de Depsito, que ser o Domiclio
Bancrio perante as Credenciadoras, observadas as disposies do Termo de
Autorizao de Manuteno de Domiclio Bancrio, formalizado pelo Cliente.

41

5.2.2. Antes da contratao de qualquer operao de Cesso de Crditos devidos

decorrentes de vendas realizadas com cartes de crdito, o Cliente dever
formalizar Termo de Autorizao de Manuteno de Domiclio Bancrio,
conforme modelo disponibilizado pelo Ita, para indicar a Conta de Depsito
como Domiclio Bancrio para crdito dos Recebveis.
5.3. O ITA DESCONTAR DOS VALORES ENTREGUES PELAS CREDENCIADORAS
OU PELA CONTRATANTE DEVEDORA, CONFORME O CASO, PARA CRDITO
NO DOMICLIO BANCRIO DO CLIENTE OS VALORES CORRESPONDENTES
AOS RECEBVEIS CEDIDOS PELO CLIENTE AO ITA E CREDITAR O VALOR
LQUIDO NA CONTA DE DEPSITO.
5.4. O CLIENTE MANTER INALTERADO O SEU DOMICLIO BANCRIO AT A
LIQUIDAO DE TODAS AS OBRIGAES DECORRENTES DOS DESCONTOS
E DAS CESSES DE CRDITO DECORRENTES DA PROPOSTA E DESTE
INSTRUMENTO, NO PODENDO SOLICITAR SUA ALTERAO S
CREDENCIADORAS OU S CONTRATANTES DEVEDORAS, CONFORME
O CASO, SEM A PRVIA ANUNCIA POR ESCRITO DO ITA.
5.4.1. A ANUNCIA DO ITA ALTERAO DO DOMICLIO BANCRIO
PRODUZIR EFEITOS NO PRAZO DE 5 (CINCO) DIAS TEIS DA DATA
DA COMUNICAO DE ACEITAO DO ITA AO CLIENTE.
5.5. EVENTUAL DIVERGNCIA ENTRE O VALOR INFORMADO E O EFETIVAMENTE
ENTREGUE PELAS CREDENCIADORAS OU PELA CONTRATANTE DEVEDORA,
CONFORME O CASO, SER SUPORTADO PELO CLIENTE.
6. Vencimento e Renovao do Limite de Crdito uma vez aceita a proposta,
o limite de crdito aberto vigorar por prazo indeterminado, podendo o Ita
cancel-lo mediante comunicao ao Cliente com 5 (cinco) dias de antecedncia,
atravs dos canais eletrnicos colocados sua disposio e na agncia indicada
na proposta.

42

Conhea as Condies
Especficas do Ita Seguro Rotativos Empresas

CONDIES ESPECFICAS DO ITA SEGURO ROTATIVOS

EMPRESAS
1. Garantias
1.1. Morte por Qualquer Causa (MQC) Caso o segurado sofra acidente
ou doena que resulte em sua morte, ser pago ao Ita, na qualidade
de Estipulante, o valor do limite do LIS vigente na data do sinistro,
limitado a R$ 1.000.000,00.
1.2. Invalidez Permanente Total por Acidente (IPTA) Caso o segurado sofra
acidente que caracterize a reduo ou impotncia definitiva e total de
membro ou rgos, ser pago ao Ita, na qualidade de Estipulante, o valor
do limite do LIS vigente na data do sinistro, limitado a R$ 1.000.000,00.
2. Regras de Elegibilidade Sero considerados elegveis s coberturas do
seguro as pessoas fundadoras da empresa contratante e seus scios pessoa
fsica que estejam h, no mnimo, 6 meses no contrato social e que tenham
participao societria igual ou superior a 10% das cotas do capital social.
3. Principais Excluses do Seguro Este seguro no cobre e a seguradora
no indenizar, dentre outros eventos previstos nas condies contratuais
do seguro, os eventos em consequncia de: I) suicdio ou tentativa de suicdio,
nos primeiros 24 meses de vigncia inicial do contrato ou da sua reconduo
depois de suspenso; II) doenas preexistentes contratao do seguro,
de conhecimento do segurado e no declaradas no momento da adeso,
desde que diagnosticadas em data anterior data de contratao do seguro.

5.1. A aceitao do seguro est sujeita anlise do risco. O registro deste plano
na Susep no implica, por parte da Autarquia, incentivo ou recomendao
sua comercializao.
5.2. O segurado poder consultar a situao cadastral de seu corretor de seguros,
no site www.susep.gov.br, por meio do nmero de seu registro na Susep,
nome completo, CNPJ ou CPF. Este seguro por prazo determinado, tendo
a seguradora a faculdade de no renov-lo na data do vencimento, sem devoluo
dos prmios pagos nos termos da aplice.
5.3. Este material possui apenas uma breve descrio do produto e riscos
excludos. Para mais informaes sobre o seguro, consulte a ntegra
das Condies Gerais no site www.itau.com.br, ou ligue para 4004 4444
(capitais e regies metropolitanas) ou 0800 727 4444 (demais localidades),
todos os dias da semana, 24 horas por dia. Deficientes auditivos ou de fala
so atendidos pelos nmeros 4004 1999 (capitais e regies metropolitanas)
e 0800 721 1999 (demais localidades). Ouvidoria: 0800 570 0011,
SAC: 0800 728 0728.
Foro Fica eleito o foro da comarca do local da assinatura da proposta para
todos os produtos e servios bancrios contratados, podendo a parte que
promover a ao optar pelo foro da sede do Cliente.

4. Pagamento de Prmio O prmio de seguro equivale ao percentual

do limite do LIS utilizado pelo Cliente com o Ita, na qualidade de
Estipulante, a ser pago no ms imediatamente seguinte.
4.1. O Cliente autoriza o Ita a debitar na conta-corrente o valor do prmio
e repass-lo seguradora, valendo os registros em seu extrato
de conta-corrente como comprovante de pagamento.
5. Observaes Gerais. Ita Seguros S/A CNPJ 61.557.039/0001-07
Seguro Ita Rotativos Empresas Estipulante: Ita Unibanco S/A
CNPJ: 60.701.190/0001-04. Corretora: Marcep Corretagem de Seguros S/A
CNPJ: 43.644.285/0001-06 Processo Susep: 10.050525-1.

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itau.com.br/empresas

SAC 0800 728 0728

Central de atendimento
0300 100 7575

Ouvidoria 0800 570 0011

Para todas as localidades

20h

maes gerais,

presentada,
idoria

722 1722

consultas, informaes
e servios transacionais
em dias teis, das 8h s 20h

reclamaes, cancelamentos e informaes gerais,

todos os dias, 24h por dia
se no ficar satisfeito com a soluo apresentada, de posse
do protocolo, contate a Ouvidoria em dias teis, das 9h s 18h

Deficiente auditivo/fala 0800 722 1722

todos os dias, 24h por dia