Beruflich Dokumente
Kultur Dokumente
Produkte
Vermittelte Reisen
Organisierte Reisen
Equipmentverleih
Tourguides / Lokale Eventveranstalter
Zusatzangebote (Versicherungen)
Brutto
1,069.81
11,900.00
416.50
238.00
47.60
Provisionshhe
Pauschalreisen
Reiseveranstaltung
Equipmentverleih
Tourguides / Lokale Eventveranstalter
Zusatzangebote (Versicherungen)
Jahr 1
Jahr 2
8%
12%
8%
5%
15%
Darlehen
50,000
5,000
55,000
10,000
45,000
7%
36
Monat 1
Page 1
Netto
899.00
10,000.00
350.00
200.00
40.00
9%
13%
8%
5%
15%
Annahmen
MWST
Kundenanteil
170.81
45%
1,900.00
Bei5%
organisierten
66.50
2%
Sportreisen
38.00
4%
7.60
25%
Jahr 3
10%
14%
8%
5%
15%
Page 2
Umsatzplanung
Umsatzplanung
Jahr 1
Jahr 1
Monat 1
Monat 2
1
0
0
2
0
0
0
1
2
0
1
4
65
129
0
0
0
3
0
0
0
6
68
135
Umsatzberechnung
Umsatz aus Vermittelte Reisen
Umsatz aus Organisierte Reisen
Umsatz aus Equipmentverleih
Umsatz aus Tourguides / Lokale Eventveranstalter
Umsatz aus Zusatzangebote (Versicherungen)
Umsatzerlse
Page 3
Umsatzplanung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 3
Monat 4
Monat 5
Monat 6
Monat 7
Monat 8
2
0
0
5
0
0
5
0
0
9
0
0
9
0
0
9
0
0
0
1
5
0
3
12
0
3
12
0
5
20
0
5
20
0
5
20
162
388
388
647
647
647
0
0
0
8
0
0
0
18
0
0
0
18
0
0
0
30
0
0
0
30
0
0
0
30
169
406
406
677
677
677
Page 4
Umsatzplanung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 9
Monat 10
Monat 11
Monat 12
Jahr 2
Monat 13
14
0
0
16
0
0
16
0
0
16
0
0
104
0
0
18
2
1
0
8
30
0
9
35
0
9
35
0
9
35
0
58
230
2
10
40
971
1,133
1,133
1,133
7,444
1,456
0
0
0
45
0
0
0
53
0
0
0
53
0
0
0
53
0
0
0
345
2,600
22
16
60
1,016
1,185
1,185
1,185
7,789
4,155
Page 5
Umsatzplanung
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 14
Monat 15
Monat 16
Monat 17
Monat 18
Monat 19
18
2
1
18
2
1
18
2
1
20
2
1
20
2
1
20
2
1
2
10
40
2
10
40
2
10
40
2
11
45
2
11
45
2
11
45
1,456
1,456
1,456
1,638
1,638
1,638
2,600
22
16
60
2,600
22
16
60
2,600
22
16
60
2,925
25
18
68
2,925
25
18
68
2,925
25
18
68
4,155
4,155
4,155
4,674
4,674
4,674
Page 6
Umsatzplanung
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 20
Monat 21
Monat 22
Monat 23
Monat 24
20
2
1
20
2
1
23
3
1
23
3
1
23
3
1
241
27
11
2
11
45
2
11
45
2
13
50
2
13
50
2
13
50
21
134
535
1,638
1,638
1,820
1,820
1,820
19,479
2,925
25
18
68
2,925
25
18
68
3,250
28
20
75
3,250
28
20
75
3,250
28
20
75
34,775
300
214
803
4,674
4,674
5,193
5,193
5,193
55,570
Page 7
Umsatzplanung
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 25
Monat 26
Monat 27
Monat 28
Monat 29
Monat 30
32
4
1
32
4
1
32
4
1
36
4
2
36
4
2
36
4
2
3
18
70
3
18
70
3
18
70
3
20
80
3
20
80
3
20
80
2,832
2,832
2,832
3,236
3,236
3,236
4,900
39
28
105
4,900
39
28
105
4,900
39
28
105
5,600
45
32
120
5,600
45
32
120
5,600
45
32
120
7,904
7,904
7,904
9,033
9,033
9,033
Page 8
Umsatzplanung
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 31
Monat 32
Monat 33
Monat 34
Monat 35
Monat 36
36
4
2
38
4
2
38
4
2
41
5
2
43
5
2
43
5
2
3
20
80
3
21
85
3
21
85
4
23
90
4
24
95
4
24
95
3,236
3,439
3,439
3,641
3,843
3,843
5,600
45
32
120
5,950
48
34
128
5,950
48
34
128
6,300
50
36
135
6,650
53
38
143
6,650
53
38
143
9,033
9,598
9,598
10,162
10,727
10,727
Page 9
Umsatzplanung
Jahr 3
441
49
20
39
245
980
39,646
68,600
549
392
1,470
110,657
Page 10
Personalplanung
Personalplanung
Basiswert
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahresgehalt
Monat 1
Monat 2
Monat 3
Mitarbeiter [Anzahl]
2.50
2.50
1.00
Programmierer
Aushilfe
1.00
1.50
1.00
1.50
0.00
1.00
2,500
2,500
5,000
2,500
2,500
5,000
0
1,667
1,667
25%
25%
25%
25%
25%
25%
Programmierer
Aushilfe
Gesamt Personalnebenkosten
625
625
1,250
625
625
1,250
0
417
417
Arbeitgeberaufwand
Programmierer
Aushilfe
Gesamt Personalkosten
3,125
3,125
6,250
3,125
3,125
6,250
0
2,083
2,083
Bruttogehalt
Programmierer
Aushilfe
Gesamt Bruttogehalt
30,000
20,000
Personalnebenkosten [%]
Programmierer
Aushilfe
Page 11
Personalplanung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 4
Monat 5
Monat 6
Monat 7
Monat 8
Monat 9
Monat 10
1.00
1.00
1.00
1.50
1.50
1.00
1.00
0.00
1.00
0.00
1.00
0.00
1.00
0.00
1.50
0.00
1.50
0.00
1.00
0.00
1.00
0
1,667
1,667
0
1,667
1,667
0
1,667
1,667
0
2,500
2,500
0
2,500
2,500
0
1,667
1,667
0
1,667
1,667
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
0
417
417
0
417
417
0
417
417
0
625
625
0
625
625
0
417
417
0
417
417
0
2,083
2,083
0
2,083
2,083
0
2,083
2,083
0
3,125
3,125
0
3,125
3,125
0
2,083
2,083
0
2,083
2,083
Page 12
Personalplanung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 11
Monat 12
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 13
Monat 14
Monat 15
1.00
1.00
1.00
1.50
1.50
1.00
0.00
1.00
0.00
1.00
0.00
1.00
0.00
1.50
0.00
1.50
0.00
1.00
0
1,667
1,667
0
1,667
1,667
5,000
23,333
28,333
0
2,500
2,500
0
2,500
2,500
0
1,667
1,667
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
0
417
417
0
417
417
1,250
5,833
7,083
0
625
625
0
625
625
0
417
417
0
2,083
2,083
0
2,083
2,083
6,250
29,167
35,417
0
3,125
3,125
0
3,125
3,125
0
2,083
2,083
Page 13
Personalplanung
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 16
Monat 17
Monat 18
Monat 19
Monat 20
Monat 21
1.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
0.00
1.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0
1,667
1,667
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
0
417
417
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
2,083
2,083
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
Page 14
Personalplanung
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 22
Monat 23
Monat 24
Jahr 3
Jahr 3
Monat 25
Monat 26
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
35,000
35,000
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
8,750
8,750
0
833
833
0
833
833
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
43,750
43,750
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
Page 15
Personalplanung
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 27
Monat 28
Monat 29
Monat 30
Monat 31
Monat 32
2.00
2.00
2.00
2.50
2.50
2.50
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.50
0.00
2.50
0.00
2.50
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
1,042
1,042
0
1,042
1,042
0
1,042
1,042
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
5,208
5,208
0
5,208
5,208
0
5,208
5,208
Page 16
Personalplanung
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 33
Monat 34
Monat 35
Monat 36
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0.00
2.00
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
3,333
3,333
0
42,500
42,500
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
25%
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
833
833
0
10,625
10,625
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
4,167
4,167
0
53,125
53,125
Page 17
Kostenplanung
Kostenplanung
Personalaufwand
Lhne und Gehlter
Personalnebenkosten
Steuerberater/Buchhaltung
Serverhaltung/Websitepflege
Print in Hobbyzeitschriften
mit saisonalem Vorlauf zu
Urlaubszeit ab Jahr 2
-- sonstige Vertriebskosten
- Raumaufwendungen
-- Miete Ladengeschft
inkl. Nebenkosten
Zinsen
Summe
Page 18
Jahr 1
Jahr 1
Monat 1
Monat 2
6,250
6,250
5,000
1,250
5,000
1,250
13,571
4,506
250
0
100
90
60
250
0
100
90
60
12,000
6,000
6,000
3,000
1,000
2,000
1,000
1,000
1,000
1,000
321
256
19,821
10,756
Kostenplanung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 3
Monat 4
Monat 5
Monat 6
Monat 7
Monat 8
Monat 9
Monat 10
2,083
2,083
2,083
2,083
3,125
3,125
2,083
2,083
1,667
417
1,667
417
1,667
417
1,667
417
2,500
625
2,500
625
1,667
417
1,667
417
4,500
4,493
4,486
4,480
4,623
4,616
4,609
4,603
250
0
100
90
60
250
0
100
90
60
250
0
100
90
60
250
0
100
90
60
400
150
100
90
60
400
150
100
90
60
400
150
100
90
60
400
150
100
90
60
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
250
243
236
230
223
216
209
203
6,583
6,576
6,570
6,563
7,748
7,741
6,693
6,686
Page 19
Kostenplanung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 11
Monat 12
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 13
Monat 14
Monat 15
Monat 16
2,083
2,083
35,417
3,125
3,125
2,083
2,083
1,667
417
1,667
417
28,333
7,083
2,500
625
2,500
625
1,667
417
1,667
417
4,596
4,589
63,671
4,432
3,625
5,218
5,461
400
150
100
90
60
400
150
100
90
60
3,900
900
1,200
1,080
720
1,300
1,000
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
3,000
1,000
2,000
3,000
1,000
2,000
45,000
17,000
28,000
1,950
750
1,200
1,950
750
1,200
3,550
750
2,800
3,800
1,000
2,800
1,000
1,000
1,000
1,000
12,000
12,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
196
189
2,771
182
175
168
161
6,679
6,672
99,088
7,557
6,750
7,301
7,544
Page 20
Kostenplanung
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 17
Monat 18
Monat 19
Monat 20
Monat 21
Monat 22
Monat 23
4,167
4,167
4,167
4,167
4,167
4,167
4,167
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
4,653
4,496
4,489
4,882
5,424
5,667
4,610
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
500
200
100
130
70
3,000
1,000
2,000
2,850
1,250
1,600
2,850
1,250
1,600
3,250
1,250
2,000
3,800
1,000
2,800
4,050
1,250
2,800
3,000
1,000
2,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
153
146
139
132
124
117
110
8,820
8,663
8,656
9,048
9,591
9,834
8,776
Page 21
Kostenplanung
Jahr 2
Jahr 2
Monat 24
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 25
Monat 26
Monat 27
Monat 28
Monat 29
Monat 30
4,167
43,750
4,167
4,167
4,167
4,167
4,167
5,208
3,333
833
35,000
8,750
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
4,167
1,042
3,552
56,508
4,355
3,597
5,190
5,432
4,624
4,467
500
200
100
130
70
6,800
3,200
1,200
1,560
840
1,310
1,000
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
1,950
750
1,200
36,000
12,000
24,000
1,950
750
1,200
1,950
750
1,200
3,550
750
2,800
3,800
1,000
2,800
3,000
1,000
2,000
2,850
1,250
1,600
1,000
1,000
12,000
12,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
102
1,708
95
87
80
72
64
57
7,719
100,258
4,355
3,597
5,190
5,432
4,624
4,467
Page 22
Kostenplanung
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 31
Monat 32
Monat 33
Monat 34
Monat 35
Monat 36
5,208
5,208
4,167
4,167
4,167
4,167
53,125
4,167
1,042
4,167
1,042
3,333
833
3,333
833
3,333
833
3,333
833
42,500
10,625
4,459
4,851
5,393
5,635
4,577
3,519
56,100
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
560
250
100
130
80
7,470
3,750
1,200
1,560
960
2,850
1,250
1,600
3,250
1,250
2,000
3,800
1,000
2,800
4,050
1,250
2,800
3,000
1,000
2,000
1,950
750
1,200
36,000
12,000
24,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
12,000
12,000
49
41
33
25
17
630
4,459
4,851
5,393
5,635
4,577
3,519
109,225
Page 23
Finanzierung
Finanzierungsplan
Darlehen
Gesamter Finanzierungsbedarf (geschtzt)
50,000
Puffer (10%)
5,000
Gesamtbedarf
55,000
Fremdfinanzierung
45,000
Zinssatz
Laufzeit in Monaten
Monat der Darlehensaufnahme
7.00%
36
Monat 1
Berechnungsfaktor:
1.0057
Monatliche Rate:
1,385
Finanzierungsplan
Fremdkapitalbetrag
Tilgung
Zins
Ergebniswirksam
Liquidittswirksam
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 1
Monat 2
Monat 3
Monat 4
45,000
45,000
1,064
321
43,936
1,129
256
42,807
1,135
250
41,672
1,142
243
321
1,385
256
1,385
250
1,385
243
1,385
Page 24
Finanzierung
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Jahr 1
Monat 5
Monat 6
Monat 7
Monat 8
Monat 9
Monat 10
Monat 11
40,530
1,149
236
39,381
1,155
230
38,226
1,162
223
37,064
1,169
216
35,895
1,176
209
34,719
1,183
203
33,537
1,189
196
236
1,385
230
1,385
223
1,385
216
1,385
209
1,385
203
1,385
196
1,385
Page 25
Finanzierung
Jahr 1
Ende Jahr 1
Monat 12
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 13
Monat 14
Monat 15
Monat 16
Monat 17
32,347
1,196
189
31,151
13,849
2,771
31,151
1,203
182
29,948
1,210
175
28,737
1,217
168
27,520
1,225
161
26,295
1,232
153
189
1,385
2,771
16,621
182
1,385
175
1,385
168
1,385
161
1,385
153
1,385
Page 26
Finanzierung
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Jahr 2
Monat 18
Monat 19
Monat 20
Monat 21
Monat 22
Monat 23
Monat 24
25,064
1,239
146
23,825
1,246
139
22,579
1,253
132
21,325
1,261
124
20,065
1,268
117
18,797
1,275
110
17,521
1,283
102
146
1,385
139
1,385
132
1,385
124
1,385
117
1,385
110
1,385
102
1,385
Page 27
Finanzierung
Ende Jahr 2
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 25
Monat 26
Monat 27
Monat 28
Monat 29
Monat 30
16,238
14,912
1,708
16,238
1,290
95
14,948
1,298
87
13,650
1,305
80
12,345
1,313
72
11,032
1,321
64
9,711
1,328
57
1,708
16,621
95
1,385
87
1,385
80
1,385
72
1,385
64
1,385
57
1,385
Page 28
Finanzierung
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Jahr 3
Monat 31
Monat 32
Monat 33
Monat 34
Monat 35
Monat 36
8,383
1,336
49
7,047
1,344
41
5,703
1,352
33
4,351
1,360
25
2,991
1,368
17
1,624
1,376
9
248
15,990
630
49
1,385
41
1,385
33
1,385
25
1,385
17
1,385
9
1,385
630
16,621
Page 29
Ende Jahr 3
Rentabilittsplanung
Rentabilittsplanung
Jahr 1
1. Umsatzerlse
2. Personalaufwand
3. Sonstige betriebliche Aufwendungen
- Verwaltungsaufwendungen
- Vertriebskosten
- Raumaufwendungen
4. Zinsen
5. Ergebnis vor Steuern
Page 30
Jahr 2
Jahr 3
7,789
55,570
110,657
35,417
63,671
3,900
45,000
12,000
2,771
-94,071
43,750
56,508
6,800
36,000
12,000
1,708
-46,396
53,125
56,100
7,470
36,000
12,000
630
801