CUESTIONARIO DE SUPERVISION FINANCIERA 2

1) Cual es el Objeto de la Ley de Supervisin Financiera. La Superintendencia de Bancos es un

rgano de banca central, organizado conforme a esta ley; eminentemente tcnico, que acta bajo
la direccin general de la Junta Monetaria y ejerce la vigilancia e inspeccin del Banco de
Guatemala, bancos, sociedades financieras, instituciones de crdito, entidades afianzadoras, de
seguros, almacenes generales de depsito, casas de cambio, grupos financieros y empresas
controladoras de grupos financieros y las dems entidades que otras leyes pongan.
La Superintendencia de Bancos tiene plena capacidad para adquirir derechos y contraer
obligaciones, goza de la independencia funcional necesaria para el cumplimiento de sus fines, y
para velar porque las personas sujetas a su vigilancia e inspeccin cumplan con sus obligaciones
legales y observen las disposiciones normativas aplicables en cuanto a liquidez, solvencia y solidez
patrimonial.
2) Indique si la Superintendencia de Bancos es un rgano Autnomo, Descentralizado y/o
Centralizado y su Fundamento Legal. Artculo 134 de la C.P.R.G. El municipio y las entidades
autnomas y descentralizadas, actan por delegacin del estado.
3) De Conformidad con la Ley de Supervisin Financiera a que se le Conoce como
Supervisin. Para los efectos de esta ley, se entiende por supervisin la vigilancia e inspeccin de
las entidades a que se refiere el artculo anterior, realizado por la Superintendencia de Bancos, con
el objeto de que las mismas adecuen sus actividades y funcionamiento a las normas legales,
reglamentarias y a otras disposiciones que les sean aplicables, as como la evaluacin del riesgo
que asuman las entidades supervisadas.
La funcin de supervisin que ejerce la Superintendencia de Bancos no implica, en ningn caso, la
asuncin de responsabilidades por esta o por sus autoridades, funcionarios o personal, por la
gestin que realicen las entidades sometidas a su supervisin, ni garantiza el buen fin de dicha
gestin, la que ser siempre por cuenta y riesgo de la propia entidad, de sus administradores y de
sus accionistas.
4) Mencione 3 Funciones de la Superintendencia de Bancos. ARTICULO 3. Funciones. Para
cumplir con su objeto la Superintendencia de Bancos ejercer, respecto de las personas sujetas a
su vigilancia e inspeccin, las funciones siguientes:
a) Cumplir y hacer cumplir las leyes, reglamentos, disposiciones y resoluciones aplicables;
b) Supervisarlas a fin de que mantengan la liquidez y solvencia adecuadas que les permita atender
oportuna y totalmente sus obligaciones, y evalen y manejen adecuadamente la cobertura,
distribucin y nivel de riesgo de sus inversiones y operaciones contingentes;
c) Dictar en forma razonada las instrucciones tendientes a subsanar las deficiencias o
irregularidades que encontrare;
d) Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley;
5) Quien es la Autoridad Administrativa Superior de la Superintendencia de Bancos.
Direccin y Representacin Legal. El Superintendente de Bancos es la autoridad administrativa
superior de la Superintendencia de Bancos. Ejerce su representacin legal, tanto para actuar
judicial como extrajudicialmente en el mbito de su competencia; en consecuencia, tiene las
facultades para ejecutar los actos, otorgar y revocar mandatos y celebrar los contratos que sean
del giro ordinario de la Superintendencia de Bancos, segn su naturaleza y objeto, de los que de l
se deriven y de los que con ella se relacionan.
6) Quien es el Encargado de Nombrar al Superintendente de Bancos. ARTICULO 5.
Nombramiento. El Superintendente de Bancos es nombrado por el Presidente de la Repblica

7) Cual es el Procedimiento Establecido en La Ley Para Nombrar al Superintendente de

Bancos. Es nombrado para un para un periodo de cuatro aos, seleccionado de una terna
propuesta por la Junta Monetaria, con el voto favorable de las tres cuartas partes de la totalidad de
los miembros de dicha Junta.
En caso de muerte, renuncia, abandono del cargo, impedimento definitivo para el ejercicio del
cargo de Superintendente de Bancos, se proceder a nombrar al sustituto para terminar el perodo
de su antecesor, conforme el procedimiento indicado en el prrafo anterior.
8) Cuales son los Requisitos para Ocupar el Cargo de Superintendente de Bancos. Artculo
6. Requisitos de elegibilidad. Requisitos de elegibilidad. El Superintendente de Bancos debe ser
guatemalteco de origen, hallarse en el goce de los derechos ciudadanos, mayor de treinta aos,
persona de reconocida probidad y acreditar, como mnimo, grado acadmico de licenciatura en el
rea contable de su antecesor, conforme el procedimiento indicado en el prrafo anterior. y de
auditoria, econmica o de ciencias jurdicas y sociales. En este ltimo caso, con acreditamiento
acadmico en el rea financiera o econmica.
En todos los casos deber acreditarse notoria competencia en tcnica bancaria o supervisin
financiera. Gozar de iguales prerrogativas e inmunidades que los Ministros y Secretarios de la
Presidencia de la Repblica.
9) Indique si el Superintendente de Bancos Goza del Derecho de Antejuicio y su
Fundamento Legal. Segn el Artculo 6 de la ley de Materia de Antejuicio. Decreto 85-2005, literal
b) menciona al superintendente de bancos que goza de antejuicio. Articulo 6 Ley de Supervisin
Financiera. En todos los casos deber acreditarse notoria competencia en tcnica bancaria o
supervisin financiera. Gozar de iguales prerrogativas e inmunidades que los Ministros y
Secretarios de la Presidencia de la Repblica.
10) Mencione 3 Atribuciones del Superintendente de Bancos. ARTICULO 9. Atribuciones. El
Superintendente de Bancos tendr las atribuciones siguientes:
a) Administrar la Superintendencia de Bancos;
b) Establecer la estructura organizacional que permita a la Superintendencia de Bancos cumplir su
objeto;
c) Dictar las disposiciones necesarias para el desarrollo ordenado de la administracin interna de la
Superintendencia de Bancos;
d) Delegar, cuando a su juicio lo estime pertinente, sus facultades administrativas y tcnicas en las
autoridades y funcionarios de la Superintendencia de Bancos;
e) Proponer a la Junta Monetaria el nombramiento de los intendentes y directores de la
Superintendencia de Bancos;
f) Nombrar y remover a los dems funcionarios y empleados de la Superintendencia de Bancos;
g) Someter a la aprobacin de la Junta Monetaria el presupuesto anual de la Superintendencia de
Bancos;
11) En Caso de Ausencia Temporal Quien Sustituye al Superintendente de Bancos.
ARTICULO 10. Sustitucin temporal. En caso de impedimento o ausencia temporales, el
Superintendente de Bancos ser sustituido por uno de los intendentes que la Junta Monetaria
designe.
12) Mencione 2 causales de Remocin del Superintendente de Bancos. ARTICULO 11.
Causales de remocin. El Superintendente de Bancos ser removido por el Presidente de la
Repblica cuando se produzca cualesquiera de las situaciones siguientes:
a) Haber sido condenado en sentencia firme en juicio penal por delitos que impliquen falta de
probidad. En caso de dictarse auto de prisin preventiva quedar inhabilitado temporalmente para
el ejercicio de sus atribuciones, funciones y facultades, y lo sustituir el intendente que designe la
Junta Monetaria, mientras se encuentre en tal situacin; y,
b) Haber sido declarado por tribunal competente en estado de interdiccin o de quiebra.

13) Indique en que Consiste la Proteccin Legal Establecida en la Ley de Supervisin

Financiera. ARTICULO 15. Proteccin legal. No podr iniciarse proceso penal en contra del
Superintendente de Bancos y de los Intendentes de la Superintendencia de Bancos, sin que
previamente la Corte Suprema de Justicia declare que ha lugar el mismo. Se excepta el caso de
flagrante delito.
Las autoridades, funcionarios y empleados de la Superintendencia de Bancos, contra quienes se
planteen procesos, juicios o demandas derivados de actos y decisiones adoptados de conformidad
con la ley en el ejercicio de sus atribuciones, funciones u obligaciones, tienen derecho a que la
Superintendencia de Bancos cubra los gastos y costas que sean necesarios para su defensa.
Lo dispuesto en el prrafo que antecede se aplicar a aquellas autoridades, funcionarios y
empleados de la Superintendencia de Bancos, aun cuando ya no se encuentren en el ejercicio de
dichos cargos, siempre y cuando los procesos, juicios o demandas que se planteen deriven de
actos y decisiones adoptados de conformidad con la ley en el ejercicio de las atribuciones,
funciones u obligaciones que les correspondan. La Junta Monetaria, a propuesta de la
Superintendencia de Bancos, emitir el reglamento en el que se determinar el mecanismo que
deba implementarse, a los efectos de lo dispuesto en el presente artculo.
14) Porque Leyes se Van a Regular las Relaciones Laborales Entre La Superintendencia de
Bancos y Sus Trabajadores. ARTICULO 16. Relaciones laborales. Las relaciones laborales
entre la Superintendencia de Bancos y sus trabajadores se regirn por el reglamento interno que
emitir la Junta Monetaria a propuesta del Superintendente de Bancos y, supletoriamente, por las
disposiciones contenidas en el Cdigo de Trabajo.
15) Que Medio de Impugnacin Procede en Contra de las Resoluciones Emitidas por la
Superintendencia de Bancos. IMPUGNACION ARTICULO 20. Recurso de apelacin.
16) Indique el Procedimiento del Recurso de Apelacin, Establecido en la Ley de
Supervisin Financiera. ARTICULO 20. Recurso de apelacin. Las resoluciones del
Superintendente de Bancos en relacin a las funciones de vigilancia e inspeccin sern
obligatorias pero admitirn recurso de apelacin ante la Junta Monetaria. El recurso de apelacin
se interpondr dentro del plazo de diez (10) das, contado a partir del da siguiente de notificacin
de la resolucin de que se trate, y deber presentarse por escrito ante la Superintendencia de
Bancos, expresando los motivos de inconformidad, quien lo elevar dentro de los cinco (5) das
siguientes de su recepcin, con sus antecedentes, a la Junta Monetaria.
No son apelables las resoluciones de la Superintendencia de Bancos que cuenten con la
aprobacin de la Junta Monetaria, de acuerdo con la ley, ni las que la Superintendencia de Bancos
emita para ejecutar resoluciones de la propia Junta Monetaria sobre casos especficos. La
interposicin del recurso de apelacin no tiene efectos suspensivos, por lo que la resolucin
apelada es de cumplimiento inmediato y obligatorio, sin perjuicio de lo dispuesto en la Ley de
Bancos y Grupos Financieros. La Junta Monetaria, a peticin de parte, podr acordar la suspensin
de los efectos de la resolucin impugnada, en caso de que la ejecucin pudiera causar grave
perjuicio a la entidad apelante.
La Junta Monetaria resolver el recurso de apelacin dentro de un plazo de treinta (30) das a partir
de la fecha en que lo haya recibido.
Apelacin Especial: Especialidad de la materia por los bancos y grupos financieros.
El Decreto- 18-2002 es posterior, a la Ley Decreto. 119-96 y aplicando la Ley del Organismo
Judicial. Es posterior a estas leyes.
Es un medio de impugnacin porque es alta la sancin o exagerada la multa. ARTICULO 20.
Recurso de apelacin, que se dimite la multa.

En qu caso no procede. No son apelables las resoluciones de la Superintendencia de Bancos que

cuenten con la aprobacin de la Junta Monetaria, de acuerdo con la ley, ni las que la
Superintendencia de Bancos emita para ejecutar resoluciones de la propia Junta Monetaria sobre
casos especficos.
Q. 500,000.00 es la multa de la superintendencia de bancos
Tramite:
a) Recurso de apelacin- procedimiento, se interpone en un plazo de 10 das ante la
Superintendencia de bancos.
b) La S.I.B. Elevar actuaciones ante la junta monetaria con sus antecedentes, plazo 5 das.
c) Junta Monetaria resuelve dentro de un plazo de 30 das, despus de recibir los antecedentes.
El recurso de apelacin declaro sin lugar la S.I.B. a la S.F.
Nos vamos a un proceso de lo Contencioso Administrativo
Artculo 18 de la ley C.A. El proceso contencioso administrativo ser de nica instancia y su
planteamiento carecer de efectos suspensivos, salvo para casos concretos excepcionales en que
el tribunal decida lo contrario, en la misma resolucin que admita para su trmite la demanda,
siempre que lo considere indispensable y que de no hacerlo se causen daos irreparables a las
partes.
Tramite. Segn el artculo 23 de lo C.A. El plazo para el planteamiento del proceso contencioso
administrativo es de tres meses contados a partir de la ltima notificacin de la resolucin que
concluyo el procedimiento administrativo.
Presentacin de demanda, demandamos a la junta Monetaria.