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7 Simples Controles Financeiros para voc no Fracassar

na Gesto da sua Empresa (Garantido)

#1 INTRODUO AOS CONTROLES FINANCEIROS

A gesto financeira de qualquer empresa algo vital para seu sucesso. Nesse artigo trago 7 simples
controles financeiros para voc no fracassar na gesto da sua empresa, so controles bsicos que se
metodicamente aplicados e posteriormente utilizados far voc ter o completo controle financeiro da sua
empresa. So eles:

Controle Dirio de Caixa;

Controle Bancrio;

Controle Dirio de Vendas;

Controle de Contas a Receber;

Controle de Contas a Pagar;

Controle Mensal de Despesas;

Controle de Estoques.

Se voc tem um software que gera todos esses relatrios timo, se no tem no h problema algum, esses
so relatrios bsicos e minha inteno te ensinar a essncia do relatrio (para que eles servem) a maneira

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como voc far, se atravs de um caderno, de uma planilha no Excel ou atravs de um software no
importa, o que importa que voc tenha, se ainda no tem, e aprenda urgentemente a criar e a utilizar
esses relatrios no seu dia-a-dia.

#1.1 O vilo das pequenas e mdias empresas

Uma das coisas mais terrveis que acontecem e que pode acabar com qualquer negcio o
empresrio/empreendedor no retirar seu pr- labore e utilizar o caixa da empresa para pagar a escola do
filho, a academia, a conta de internet de sua casa etc.
Misturar conta pessoal com conta da empresa um erro intolervel para quem quer desenvolver sua
empresa e torn-la sua gesto financeira profissional.
Por isso defina a quantidade a retirar mensalmente para seus scios e no utilize a contas da empresa
para financiar sua pessoa e sua famlia.

#1.2 Controle Dirio de Caixa

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Registra todas as entradas e sadas de dinheiro, alm de apurar o saldo existente no caixa.
A principal finalidade do controle de caixa verificar se no existem erros de registros ou desvios de
recursos. O caixa conferido diariamente, e as diferenas porventura existentes tm que ser apuradas no
mesmo dia. Quando a diferena ocorrer por erros de registros, corrigem-se os erros, e a diferena est
zerada.
Na hiptese de a diferena ocorrer por desvios de recursos, resta ao empresrio tomar imediatamente uma
deciso drstica: demitir a(s) pessoa(s) responsvel(eis) pelos desvios. Alm disso, o controle de caixa
fornece informaes para:

Controlar os valores depositados em bancos;

Fazer pagamentos em dinheiro;

Controlar e analisar as despesas pagas;

Fornecer dados para elaborao do fluxo de caixa.

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#1.3 Controle Bancrio

o registro dirio de toda a movimentao bancria e do controle de saldos existentes, ou seja, os

depsitos e crditos na conta da empresa, bem como todos os pagamentos feitos por meios bancrios e
demais valores debitados em conta (tarifas bancrias, juros sobre saldo devedor, contas de energia, gua
e telefone, entre as principais).
O controle bancrio tem duas finalidades:
1. A primeira consiste em confrontar os registros da empresa e os lanamentos gerados pelo banco,
alm de apurar as diferenas nos registros se isso ocorrer;
2. A segunda gerar informaes sobre os saldos bancrios existentes, inclusive se so suficientes
para pagar os compromissos do dia.

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#1.4 Controle Dirio de Vendas

Sua principal finalidade acompanhar as vendas dirias e o total das vendas acumuladas durante o
ms, possibilitando ao empresrio tomar providncias dirias para que as metas de vendas sejam
alcanadas. Pode ser organizado para fornecer as seguintes informaes:

Controlar o total das vendas dirias e os respectivos prazos de recebimentos: vista, com 7, 15,
30, 45, 60 dias, etc;

Totalizar as vendas mensais pelos prazos de recebimentos;

Fornecer dados para conferncia de caixa (para certificar se os valores das vendas vista foram
registrados no caixa);

Controlar os registros dos valores das vendas a prazo no controle de contas a receber;

Dar informaes para compras e fluxo de caixa.

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#1.5 Controle de Contas a Receber

Tem como finalidade controlar os valores a receber, provenientes das vendas a prazo, e deve ser
organizado para:

Fornecer informaes sobre o total dos valores a receber de clientes;

Estimar os valores a receber que entraro no caixa da empresa, por perodos de vencimento, por
exemplo, 3, 5, 7, 15, 30, 45 e 60 dias;

Conhecer o montante das contas j vencidas e os respectivos perodos de atraso, bem como tomar
providncias para a cobrana e o recebimento dos valores em atrasos;

Fornecer informaes sobre os clientes que pagam em dia;

Fornecer informaes para os elaborao do fluxo de caixa.

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#1.6 Controle de Contas a Pagar

Chegou a hora de honrar os compromissos financeiros. Organize os totais a pagar, obedecendo seus
perodos de vencimento: dia, semana, quinzena, 30, 45, 60 dias, etc. Mantendo as contas em dia voc evita
o estresse e ainda adquire uma srie de vantagens:

Estabelece prioridades de pagamento em caso de dificuldades financeiras;

Controla o montante dos compromissos j vencidos e no pagos, em casos de dificuldades

financeiras;

Fornece informaes para elaborao de fluxo de caixa.

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#1.7 Controle Mensal de Despesas

Serve para registrar o valor de cada despesa, acompanhando sua evoluo. Algumas delas necessitam de
um controle mais rigoroso, ou at, a tomada de providncias urgentes, como cortar gastos que podem e
devem ser eliminados.

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#1.8 Controle de Estoques

Controlando os estoques existentes na sua empresa, voc evita desvios, fornece informaes para
reposio dos produtos vendidos, e ainda, facilita a tomada de providncias para reduo dos produtos
parados

no

estoque.

O controle de estoque deve ser organizado para fornecer as seguintes informaes:

O montante financeiro do estoque e o valor por linha de produtos;

As quantidades em cada item de estoque;

A quantidade e custo das mercadorias vendidas;

Os estoques sem movimentao;

A necessidade compras/reposio de estoques e fluxo de caixa.

#2. CONCLUINDO
Nesse artigo trouxe 7 simples controles financeiros para voc no fracassar na gesto da sua empresa,
so controles bsicos e eficientes que se voc ainda no tiver na sua empresa, deve ser aplicado
urgentemente. Como dito:

O que no medido no gerenciado.

(Robert Kaplan).
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Esses so os controles que vimos:

Controle Dirio de Caixa;

Controle Bancrio;

Controle Dirio de Vendas;

Controle de Contas a Receber;

Controle de Contas a Pagar;

Controle Mensal de Despesas;

Controle de Estoques.

Agora voc pode baixar todas essas planilhas que voc viu nesse artigo e usa-las como modelo na sua
empresa para sua gesto financeira. s clicar no boto abaixo:

Meus amigos da KaminskiAvalca Consultoria Empresarial tem um curso incrvel de Formao em

Gesto Financeira Online se tem dificuldade nessa rea no perca a oportunidade de fazer esse curso.

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