ACTIVO

DISPONIBLE
Caja
Banco Central de Reserva del Per
Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del Pas
Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades
Rendimientos Devengados del Disponible
FONDOS INTERBANCARIOS
Fondos Interbancarios
Rendimientos Devengados de Fondos Interbancarios
INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Instrumentos Representativos de Capital
Instrumentos Representativos de Deuda
Inversiones Disponibles para la Venta
Instrumentos Representativos de Capital
Instrumentos Representativos de Deuda
Inversiones a Vencimiento
Inversiones en Commodities
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Crditos Vigentes
Cartera de Crditos Reestructurados
Cartera de Crditos Refinanciados
Cartera de Crditos Vencidos
Cartera de Crditos en Cobranza Judicial
Rendimientos Devengados de Crditos Vigentes
- Provisiones para Crditos .........................
CUENTAS POR COBRAR
Productos financieros derivados para negociacin
Productos financieros derivados con fines de cobertura
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y
Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar
Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar
- Provisiones para Cuentas por Cobrar ..........................
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y
FUERA DE USO (NETO)
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
Bienes Fuera de Uso
INVERSIONES EN SUSBSIDIARIAS Y ASOCIADAS
Inversiones por Participacin Patrimonial en Personas
Jurdicas del Pas y del Exterior
Otras Inversiones
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
ACTIVO INTANGIBLE (NETO)
IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS
OTROS ACTIVOS (NETO)
TOTAL DEL ACTIVO
CONTINGENTES DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS Y
CUENTAS POR CONTRA ACREEDORAS DE FIDEICOMISOS

PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PBLICO
Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Cuentas de Ahorro
Obligaciones por Cuentas a Plazo
Otras Obligaciones
Gastos por Pagar de Obligaciones con el Pblico
FONDOS INTERBANCARIOS
Fondos Interbancarios
Gastos por pagar por Fondos Interbancarios
DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y
ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES
Depsitos a la Vista
Depsitos de Ahorro
Depsitos a Plazo
Gastos por Pagar por Depsitos de Empresas del
Sistemas Financiero y Organismos Financieros Internacionales
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva
del Per
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones
financieras del pas
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y
Organismos Financieros Internacionales
Otros Adeudos y Obligaciones del pas y del exterior
Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones Financieras
CUENTAS POR PAGAR
Productos financieros derivados para negociacin
Productos financieros derivados con fines de cobertura
Otras Cuentas por Pagar
Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO
Adeudos y Obligaciones con empresas e instituciones
financieras del pas
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y
Organismos Financieros Internacionales
Otros Adeudos y Obligaciones del pas y del exterior
Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras
PROVISIONES
Provisin para crditos contingentes
Provisin para Riesgo Pas y Otros
Provisin para litigios y demandas
VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION
Bonos Comunes
Bonos Subordinados
Bonos Convertibles en Acciones
Bonos de Arrendamiento Financiero
Instrumentos Hipotecarios y otros Instrumentos
Representativos de Deuda
Otras Obligaciones Subordinadas
Gastos por Pagar de Valores, Ttulos y Obligaciones en
Circulacin
- Instrumentos Representativos de Deuda en Tesorera
IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS
OTROS PASIVOS
Otros Pasivos
TOTAL DEL PASIVO:
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultados no realizados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CONTINGENTES ACREEDORAS
CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS Y
CUENTAS DEUDORAS POR CONTRA DE FIDEICOMISO

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS

NOMBRE DE LA EMPRESA
(expresado en miles de nuevos soles)
M.N.

EQ. A
M.E.

TOTAL
HISTRICO

INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valorizacin de Inversiones Negociables y a Vencimiento
Intereses y Comisiones por Cartera de Crditos
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Otras Comisiones
Diferencia de Cambio de Operaciones varias
Reajuste por Indexacin
Ganancias en productos financieros derivados para negociacin
Ganancias de operaciones de cobertura
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Pblico
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Prdida por Valorizacin de Inversiones Negociables y a Vencimiento
Intereses por Depsitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del Pas
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del Pas y del Exterior.
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
Intereses por Valores, Ttulos y Obligaciones en Circulacin
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexacin
Prdidas en productos financieros derivados para negociacin
Prdidas de operaciones de cobertura
Prdidas por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Primas al Fondo de Seguro de Depsitos
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Incobrabilidad de Crditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Operaciones Contingentes
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Operaciones Contingentes
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Gastos Diversos
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIN
Gastos de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para bienes fuera de uso, desvalorizacin y depreciacin de bienes en capitalizacin inmobiliaria y otros
Depreciacin y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Amortizacin y Deterioro de Activos Intangibles
Deterioro de Inversiones
Amortizacin de Gastos
Provisiones por litigios y demandas
Provisiones para Crditos Contingentes
Otras Provisiones
Otros
RESULTADO DE OPERACIN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperacin de Crditos
Otros ingresos y gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA RENTA
DISTRIBUCIN LEGAL DE LA RENTA NETA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICI
UTILIDAD (PRDIDA) POR ACCIN BSICA
UTILIDAD (PRDIDA) POR ACCIN DILUIDA

CONCILIACIN DEL RESULTADO NETO DE LA EMPRESA CON EL

EFECTIVO Y
EQUIVALENTE, PROVENIENTE DE LAS ACTIVIDADES DE
OPERACIN:
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

AJUSTES AL RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

Depreciacin y amortizacin del periodo
Provisin para Cartera de Crditos
Provisin para Inversiones
Otras Provisiones (detallar)
Prdida (ganancia) en Venta de Inversiones
Prdida (ganancia) en Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Otros (detallar)
CARGOS Y ABONOS POR CAMBIOS NETOS EN EL ACTIVO Y
PASIVO
Aumento (disminucin) en Intereses, Comisiones y Otras Cuentas
por Cobrar

Aumento (disminucin) en Intereses, Comisiones y Otras Cuentas

por Pagar
Aumento (disminucin) en Otros Pasivos
Aumento (disminucin) en Otros Activos
A: AUMENTO (DISM.) DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTE
PROVENIENTE DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIN

FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE INVERSIN

Ingreso por Venta de Inmuebles, Mobiliario y Equipos
Ingreso por Ventas de Otros Activos no Financieros
(Adquisicin de Inmuebles, Mobiliario y Equipo)
(Adquisicin de otros Activos no Financieros)
B: AUMENTO (DISM.) DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTE,
PROVENIENTES DE ACTIVIDADES DE INVERSIN

FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO

Aumento (disminucin) neto de Depsitos y Obligaciones
Aumento (disminucin) neto de Prstamos Provenientes de Bancos
y
Corresponsales
Aumento (disminucin) Neto de Otros Pasivos Financieros
Aumento (disminucin) Neto del Capital Social
Disminucin (aumento) Neto en la cartera de crditos
Disminucin (aumento) Neto de inversiones
Disminucin (aumento) Neto de prstamos entre bancos y
corresponsales
Dividendos Recibidos (pagados)
Disminucin (aumento) de Otros Activos Financieros
C: AUMENTO (DISM.) DE EFECTIVO Y EQUIVALENTE
PROVENIENTES DE ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO

AUMENTO (DISM.) NETO DE EFECTIVO Y EQUIVALENTE (A+B+C)

SALDO EFECTIVO Y EQUIVALENTE AL INICIO DEL EJERCICIO
EFECTIVO Y EQUIVALENTE AL FINALIZAR EL EJERCICIO

Saldos al ...
Ajuste de ejercicios anteriores
Aumento de capital
Donaciones y Primas de Emisin
Acciones liberadas recibidas
Transferencia:
Otros
Capitalizacin:
Dividendos declarados en efectivo
Dividendos declarados en acciones
Resultado del ejercicio
Otros (especif.)
Acciones en Tesorera
Resultados no realizados en Inversiones Disponibles para la Venta
Provisin por Desvalorizacin de Bienes Colocados en
Capitalizacin Inmobiliaria
Ganancia y prdida por valoracin de coberturas de flujo de efectivo
Importes transferidos al Estado de Ganancias y Prdidas
Importes transferidos al valor contable inicial de las partidas
cubiertas
Mtodo de participacin patrimonial
Reclasificaciones
Otros
Saldos al ...
Ajuste de ejercicios anteriores
Aumento de capital
Donaciones y Primas de Emisin
Acciones liberadas recibidas
Transferencia:
Capitalizacin:
Dividendos declarados en efectivo
Dividendos declarados en acciones
Resultado del ejercicio
Otros (especif.)
Acciones en Tesorera
Resultados no realizados en Inversiones Disponibles para la Venta
Provisin por Desvalorizacin de Bienes Colocados en
Capitalizacin Inmobiliaria
Ganancia y prdida por valoracin de coberturas de flujo de efectivo
Importes transferidos al Estado de Ganancias y Prdidas
Importes transferidos al valor contable inicial de las partidas
cubiertas
Mtodo de participacin patrimonial
Reclasificaciones
Otros
Saldos al ...

1102.04

Depsitos overnight en Moneda Extranjera

1102.09

Otras

1103.00

BANCOS Y OTRAS EMPRESAS DEL

SISTEMA FINANCIERO DEL PAS

1000.00

1100.00

ACTIVO

DISPONIBLE

1101.00

CAJA

1101.01

Oficina Principal

1101.01.01

Billetes y monedas

1101.01.02

Oro acuado en barras

1101.01.03

Plata acuada en barras

1101.02

Agencias

1101.03

Oficinas especiales

1101.09

Efectivo en trnsito

1102.00

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU

1102.01

Cuenta ordinaria

1102.02

Cuenta especial

1102.03

Cuenta de Depsitos de Mandato Legal

1103.01

Bancos

1103.02

Financieras

1103.03

Cajas Municipales de Ahorro y Crdito

1103.04

Cajas Rurales de Ahorro y Crdito

1103.05

Entidades de Desarrollo para la Pequea y

Microempresa EDPYMES
1103.06

Cooperativas de Ahorro y Crdito

1103.09

Otras empresas del Sistema Financiero

1104.00

BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES

FINANCIERAS DEL EXTERIOR

1104.01

De Primera Categora

1104.02

Supervisados por Organismos Similares a la SBS

1104.03

Supervisados por la Oficina Matriz sujeta a

supervisin de Organismos Similares a la SBS

1104.06

Oficina Matriz, Sucursales y Subsidiarias

1104.09

Otras Instituciones Financieras