Plan Bloque Porductos y Servicios

COLEGIO FISCAL JOSE JOAQUIN PINO YCAZA
PERIODO LECTIVO 2015 2016
PLAN POR BLOQUE

QUIMESTRE:
DATOS INFORMATIVOS:
NIVEL/BACHILLERATO: 3
PARALELO: A
AREA: CONTABILIDAD
DISCIPLINA: MODULO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
NOMBRE DE LA UNIDAD DE TRABAJO
(U T) 1
INTRODUCCION AL MODULO, EL SISTEMA FINANCIERO

OBJETIVO DE LA UNIDAD DE TRABAJO 1
PRESENTAR LAS UT PROGRAMADAS PARA EL MDULO Y LAS RELACIONES ENTRE ELLAS Y CON
EL RESTO DE LOS MDULOS. TENER UNA VISIN GLOBAL DE LOS DISTINTOS COMPONENTES
DEL SISTEMA FINANCIERO ECUATORIANO Y DEL LUGAR QUE OCUPAN LOS BANCOS Y LAS
COMPAAS DE SEGUROS.
EJES TRANSVERSALES
FORMACION CIUDADANA Y PARA LA DEMOCRACIA
CONTENIDOS
Procedimientos
(Contenidos Organizadores)
Hechos / Conceptos
(Contenidos soporte)
Actitudes, Valores, Normas
- Analizar el perfil profesional del empleado administrativo para comprender
ampliamente el mbito en el cual se desenvolver.
Identificar las funciones y tareas que tienen que ver con el trabajo administrativo
en/con un banco o una entidad de seguros, a fin de familiarizarse en el mdulo a
tratarse.
Reconocer las principales funciones del Banco de
Ecuador, con el fin de comprender sus especificidades.
Identificar la principal autoridad monetaria y financiera en Ecuador y sus rganos
ejecutivos, para conocer el control del poder adquisitivo.
Distinguir entre banca privada y banca pblica, cajas de ahorro y cooperativas de
crdito para determinar similitudes.
Analizar otras entidades financieras como son las empresas de leasing, factoring,
etc. Para
profundizar sus conocimientos
- Funciones del profesional de la administracin en relacin con los bancos y
entidades de seguros.
Unidades de Trabajo del Mdulo: contenidos.
- Relacin con otros Mdulos del Ciclo formativo.
El sistema financiero: concepto.
Sistema financiero ecuatoriano, su composicin.
El sector bancario o crediticio.
El mercado de valores.
Otras entidades financieras.
Los seguros:
Componentes del sector de seguros
-Tener empata en el trato con el pblico.
Valorar la expresin correcta y la utilizacin de los
trminos adecuados en su mbito de competencia
Valorar la importancia de saber escuchar.
Valorar el trabajo metdico, organizado y realizado eficazmente.
Responsabilizarse de la confidencialidad en el acceso a la documentacin.
CRITERIOS DE EVALUACION
Se han realizado los informes sobre las visitas a empresas y Organismos. Organizacin administrativa.
Departamentos. Funciones de los administrativos.
Se ha comparado la realidad observada con los elementos de las competencias y las ECO estudiados.
Se ha identificado la utilidad de los contenidos del mdulo
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REVISADO
APROBADO
DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA
MSC.MATILDE ANCHUNDIA PICO

COORDINADOR DE REA
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VICERRECTOR
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PLAN POR BLOQUE

QUIMESTRE:
DATOS INFORMATIVOS:
PARALELO: A
AREA: CONTABILIDAD
NOMBRE DE LA UNIDAD DE TRABAJO (U T) 2
EL INTERES EN LAS OPERACIONES FINANCIERAS: INTERES SIMPLE E INTERES COMPUESTO
DESARROLLAR LAS TCNICAS DE CLCULO BSICAS PARA CONOCER LOS INTERESES QUE SE
PRODUCEN EN LAS OPERACIONES FINANCIERAS DE INTERS SIMPLE E INTERS COMPUESTO.
EJES TRANSVERSALES
FORMACION CIUDADANA Y PARA LA DEMOCRACIA
CONTENIDOS
Procedimientos
Hechos / Conceptos
Comparar los conceptos: Intereses y tasa o tipo de inters.
- Deducir frmulas para el clculo de intereses cuando el tiempo es distinto del ao.
- Comparar el inters compuesto y el inters simple a fin de optimizar procesos.
Aplicar la frmula del inters compuesto calculando las distintas variables con el
objeto de facilitar su aplicacin.
Diferenciar el valor actual del final de las rentas y clasificarlas para determinar la
totalidad de los ingresos en un determinado perodo contable.
Utilizar las frmulas y tablas relativas al clculo de la cuota de amortizacin de
prstamos (amortizables con cuotas de amortizacin constantes) para distinguir
anualidad de la cuota de amortizacin.
El inters. Concepto y terminologa bsica.
- El inters simple. El inters por perodos no anuales.
Ao comercial y ao civil. Mtodos de clculo abreviado. Nmeros comerciales.
Divisor fijo.
Multiplicador fijo. Descuento comercial y matemtico. Equivalencia financiera.
Vencimiento comn. Vencimiento medio.
Inters compuesto. Inters nominal. Inters efectivo. Inters preferencial. El TAE.
Rentas. Conceptos bsicos. Valor financiero de una renta. Clasificacin de las
rentas. Rentas constantes y variables.
Prstamos. Conceptos bsicos. Frmulas para el clculo abreviado de cuotas de
amortizacin mediante la aplicacin de tablas y coeficientes.
Tener empata en el trato con el pblico.
Valorar la expresin correcta y la utilizacin de los trminos adecuados en su mbito
de competencia.
-Se ha presentado un cuaderno, de los ejercicios anteriores resueltos.

Se ha contestado a preguntas realizadas basndose en los ejercicios presentados por cada alumno
(resueltos en las actividades de enseanzaaprendizaje)
Se han resuelto cuestionarios sobre la terminologa especfica aparecida en esta Unidad. Interpretacin
de las incgnitas que aparecen en las frmulas.
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QUIMESTRE:
DATOS INFORMATIVOS:
PARALELO: A
AREA: CONTABILIDAD
NOMBRE DE LA UNIDAD DE TRABAJO (U T) 3
LOS BANCOS Y SUS OPERACIONES, EL MERCADO DE VALORES, PRODUCTOS Y OPERACIONES
BURSATILES
ANALIZAR LAS PRINCIPALES OPERACIONES BANCARIAS TIPO Y FAMILIARIZARSE CON LA TERMINOLOGA
BANCARIA. CONOCER EL FUNCIONAMIENTO Y FORMAS DE COTIZACIN DE LOS VALORES MOBILIARIOS Y
DE LOS MERCADOS DE VALORES, AS COMO LAS OPERACIONES QUE SE PUEDEN REALIZAR CON ELLOS Y
LOS PROCEDIMIENTOS DE CONTRATACIN.
EJES TRANSVERSALES
HABITOS DE SALUD E HIGIENE
CONTENIDOS
PROCEDIMIENTOS
HECHOS / CONCEPTOS
ACTITUDES, VALORES, NORMAS

Identificar los distintos tipos de cuentas bancarias para su ubicacin correcta.

Comparar las operaciones bancarias el descuento y la gestin de cobro, el prstamo
y crdito, las tarjetas de crdito y dbito para la toma de decisiones correctas.
Analizar la clasificacin de los distintos tipos de prstamos y sus garantas.
Identificar el papel de los bancos en las operaciones de compraventa de valores
mobiliarios, que permita conocer las distintas operaciones de estas instituciones.
Analizar la organizacin del mercado de valores mobiliarios para identificar los
organismos que intervienen en sus funciones y relaciones.
Distinguir entre ttulos de renta fija y variable, pblicos y privados y definicin de los
principales activos financieros a corto plazo para la toma de decisiones.
Manejar la terminologa burstil ms frecuente y anlisis de las caractersticas
bsicas del mercado continuo con el objetivo de comprender el vocabulario adecuado.
Entidades de crdito y ahorro. Operaciones bancarias. Concepto. Clases. Pasivas.
Cuentas corrientes. Ahorro, Depsito a plazo y depsitos en moneda del extranjero
Operaciones bancarias activas. Prstamos. Crditos. Descuento de efectos

comerciales. Tarjetas de crdito.
Operaciones bancarias de servicios (transferencias, compraventa de divisas y
moneda extranjera). Cheques de viaje.
Domiciliaciones de cobros y pagos. Gestin de cobro Custodia de valores
mobiliarios. Compraventa de valores mobiliarios. Otros servicios: cajas de alquiler y
avales.
Los valores mobiliarios. Concepto. Clases. Ttulos de renta fija. Ttulos de renta
variable. Activos financieros a corto plazo. Cotizacin de los valores mobiliarios.
La Bolsa de comercio. Objetivos y funcionamiento. Composicin del sistema
burstil: C.N.M.V., entidades y sociedades de valores. Operaciones de compraventa
de valores mobiliarios. Clases de operaciones (al contado, a plazo).
Confeccionar un esquema con las operaciones bsicas de los bancos
agrupndolas en operaciones activas, pasivas y de servicios.
Realizar un fichero de trminos especficos de la actividad bancaria.
Analizar y seleccionar anuncios publicados en la prensa, folletos de bancos, etc.,
clasificacin y distincin entre ellos.
Visitar una bolsa de valores con un cuestionario previo que sirva para hacer una
puesta en comn de la visita a la bolsa.
Confeccionar un esquema que relacione las distintas clases de operaciones
burstiles con sus caractersticas y analice las diferencias entre acciones y
obligaciones.
Se ha presentado el esquema con las operaciones bancarias.
Se ha analizado las diferencias entre diversas operaciones bancarias, como son: Gestin de cobro y descuento.
Prstamo y crdito.
Se han explicado convenientemente por escrito las funciones de los organismos y sociedades que intervienen en el
mercado burstil.
Se ha presentado un informe sobre los contenidos tratados durante la exposicin/coloquio realizado por una persona
relacionada con el mundo burstil.
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QUIMESTRE:
DATOS INFORMATIVOS:
PARALELO: A
AREA: CONTABILIDAD
(U T) 4
LAS ENTIDADES DE SEGUROS Y SUS OPERACIONES

CONOCER LAS PRINCIPALES OPERACIONES QUE PRESTAN LAS ENTIDADES DE SEGUROS Y
SUS PRODUCTOS.
EJES TRANSVERSALES
LA EDUCACION SEXUAL EN LA NIEZ Y ADOLESCENCIA
CONTENIDOS
PROCEDIMIENTOS
HECHOS / CONCEPTOS
ACTITUDES, VALORES, NORMAS

Analizar las diferentes formas que puede adoptar una entidad aseguradora y el papel
de los agentes de seguros para conocer las bondades de sus ofertas.
Analizar los contenidos mnimos de una pliza de seguros y su estructura para
distinguir entre asegurado, tomador y beneficiario del seguro.
Analizar la terminologa bsica relativa a los seguros como: siniestro, indemnizacin,
peritacin, franquicia, bonificacin, penalizacin, etc. Para enmarcarse dentro de los
mbitos legales.
Identificar los riesgos cubiertos, duracin, capital asegurado y condiciones de
adhesin de cada tipo de seguro para la toma de decisiones eficaces.
Distinguir entre los distintos tipos / modalidades de seguros como son: seguro
obligatorio y voluntario de automviles. Plan y fondo de pensiones a fin de tomar
decisiones correctas.
El seguro: conceptos bsicos. Entidades de seguros. Tipos de empresas de seguros.
Intermediarios y mediadores de seguros.
El contrato de seguro. Concepto. Elementos que intervienen. Pliza de seguros.
Prima de seguros, otros aspectos.
Clases de seguros: concepto y modalidades. Personales. Vida. Salud: de
enfermedad, hospitalizacin, asistencia sanitaria y decesos.
Accidentes. Viaje. De propiedad (multiriesgo, incendio responsabilidad civil).
Automvil: seguro obligatorio y voluntario. De crdito.
Transportes. Sistemas de pensiones: plan de pensiones, fondo de pensiones.
Buscar y analizar informacin sobre diversos productos de distintas compaas de
seguros que sirva para: Sealizacin de la terminologa especfica.
Identificacin de los distintos tipos de seguros.
Buscar y obtener por grupos de alumnos, material sobre las distintas modalidades
de contrato de seguro mediante la visita a una oficina de contratacin de estos
servicios.
Analizar el material conseguido indicando sus caractersticas y las posibilidades de
aplicacin de los seguros.
Debate y puesta en comn, entre los diferentes grupos, de la actividad anterior.
Realizar un fichero de trminos especficos sobre la actividad aseguradora
Se ha reconocido sobre un documento real las diferentes partes de una pliza de seguros e
identificacin de los elementos personales que intervienen.
Se han resuelto los cuestionarios sobre conceptos bsicos del seguro y tipos fundamentales de los
mismos. Se ha presentado un informe en el que se recojan las caractersticas y posibilidades de
aplicacin de una modalidad concreta de contrato de seguros.
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DATOS INFORMATIVOS:
PARALELO: A
AREA: CONTABILIDAD
(U T) 5
LA OFICINA BANCARIA. PROCESOS ADMINISTRATIVOS Y TECNICAS DE NEGOCIACION CON

CLIENTES.
INTRODUCIR AL ESTUDIANTE EN LA REALIDAD DEL TRABAJO DE UN BANCO.
EJES TRANSVERSALES
LA INTERCULTURALIDAD
CONTENIDOS
Procedimientos
Hechos / Conceptos
Distinguir entre los diferentes departamentos de una oficina bancaria, las funciones
que realiza cada uno de ellos para describir la relacin de una oficina con los
departamentos centrales.
Analizar el trabajo que se realiza en una oficina bancaria para el conocimiento de los
servicios que brindan.
Identificar la localizacin, dentro de una oficina bancaria, de los departamentos,
archivos de documentos y material, cajero automtico, caja fuerte, etc. Para
determinar el campo de operatividad de cada servicio ofertado.
Analizar los productos bancarios bsicos con ventajas para el cliente y los beneficios
para el banco y los gastos que corresponden a cada tipo de operacin y realizacin de
los clculos teniendo en cuenta la incidencia del I.V.A. para una correcta operacin y
un adecuado clculo.
Analizar los aspectos relativos al uso de las cuentas corrientes, como: Fecha y valor
de una operacin. Titularidad de la cuenta para su uso eficiente y eficaz.
Organizacin de una oficina bancaria tipo. Departamentos y sus funciones.

Ubicacin de los departamentos y otros espacios.
Departamentos centrales y de zona: relaciones. Reclamaciones e incidencias.
Obtencin y manejo de la informacin.
Confeccin de un esquema de la oficina indicando los departamentos existentes,
sus funciones y personas que las desempean.
Obtencin de documentacin bancaria real. Estudio y anlisis de la documentacin
obtenida. Puesta en comn por parte de los alumnos y debate que sirva para
comparar los documentos utilizados por las distintas entidades bancarias para la
realizacin de una misma operacin.
Confeccin de un esquema del proceso administrativo seguido por operaciones
bancarias tipo. Supuestos de quejas y reclamaciones.
Grabacin, en vdeo, de casos de simulacin de operaciones bancarias en donde los
alumnos hagan los papeles de cliente y empleado de banca.
Tener empata en el trato con el pblico.
Valorar la expresin correcta y la utilizacin de los trminos adecuados en su mbito
de competencia
Se ha presentado el esquema con los pasos correspondientes.

Se ha presentado un informe con los contenidos tratados en la exposicin coloquio.
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DATOS INFORMATIVOS:
PARALELO: A
AREA: CONTABILIDAD
(U T) 6
LA OFICINA DE SEGUROS. PROCESOS ADMINISTRATIVOS Y TECNICAS DE NEGOCIACION CON

CLIENTES.
INTRODUCIR AL ESTUDIANTE EN LA REALIDAD DEL TRABAJO DE UNA COMPAA DE SEGUROS.
EJES TRANSVERSALES
LA PROTECCIN DEL MEDIO AMBIENTE
CONTENIDOS
Procedimientos
Hechos / Conceptos
Distinguir los diferentes departamentos de una oficina de seguros con las funciones
que realiza cada uno de ellos y el personal que lo ocupa y descripcin de la relacin
de una oficina con los departamentos centrales para la generacin de servicios
eficientes y eficaces.
Analizar el trabajo que se realiza en una oficina de seguros con y sin los clientes a
fin de conocer su funcionalidad y el grado de responsabilidad.
Identificar la localizacin, dentro de una oficina de seguros, de los distintos
departamentos, archivos de documentos y material, etc. para localizar el registro de
los clientes y el acceso de los servicios.
Analizar el proceso administrativo que hay que seguir en cada operacin para
determinar los estndares de gestin de una empresa.
Organizacin de una oficina de seguros tipo. Departamentos y sus funciones.
Etapas y tcnicas del proceso de negociacin con clientes. Requerimientos del
cliente. Tipos de clientes. Tcnicas de venta. Procesos y procedimiento de
negociacin.
Procesos administrativos de segurostipo. Personales (vida). Salud (de enfermedad,
hospitalizacin asistencia sanitaria y decesos).
Accidentes. Viajes De propiedad (multiriesgo, incendio, responsabilidad
civil).Automvil (seguro obligatorio y voluntario). De crdito y caucin. Transportes.
Plan de pensiones. Fondo de pensiones.
Operaciones informativas.
Aspectos fiscales de los seguros.
Otros aspectos del trabajo en una oficina de seguros. Confidencialidad.
Reclamaciones e incidencias. Obtencin y manejo de la informacin.
- Tener empata en el trato con el pblico.
- Valorar la expresin correcta y la utilizacin de los trminos adecuados en su mbito
de
competencia
- Valorar la importancia de saber escuchar.
- Valorar el trabajo metdico, organizado y realizado eficazmente.
- Responsabilizarse de la confidencialidad en el acceso a la documentacin.
- Presentacin de un esquema donde figuren los pasos que hay que seguir para realizar una
determinada operacin de seguros y una explicacin sobre cada paso.
- Elaboracin de un dossier donde figuren distintos documentos de seguros con indicacin de
cul es su uso.
- Operaciones bsicas de una oficina de seguros.
- Presentacin de un dossier con apuntes, trabajos, actividades y ejercicios.
ELABORADO
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PERIODO LECTIVO 2015 2016

PLAN POR BLOQUE

INTRODUCCION AL MODULO, EL SISTEMA FINANCIERO

DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA

MSC.MATILDE ANCHUNDIA PICO

COLEGIO FISCAL JOSE JOAQUIN PINO YCAZA

PLAN POR BLOQUE

-Se ha presentado un cuaderno, de los ejercicios anteriores resueltos.

DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA

MSC.MATILDE ANCHUNDIA PICO

COLEGIO FISCAL JOSE JOAQUIN PINO YCAZA

PLAN POR BLOQUE

ACTITUDES, VALORES, NORMAS

Identificar los distintos tipos de cuentas bancarias para su ubicacin correcta.

Operaciones bancarias activas. Prstamos. Crditos. Descuento de efectos

DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA

MSC.MATILDE ANCHUNDIA PICO

COLEGIO FISCAL JOSE JOAQUIN PINO YCAZA

PLAN POR BLOQUE

LAS ENTIDADES DE SEGUROS Y SUS OPERACIONES

LA EDUCACION SEXUAL EN LA NIEZ Y ADOLESCENCIA

ACTITUDES, VALORES, NORMAS

DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA

MSC.MATILDE ANCHUNDIA PICO

COLEGIO FISCAL JOSE JOAQUIN PINO YCAZA

PLAN POR BLOQUE

LA OFICINA BANCARIA. PROCESOS ADMINISTRATIVOS Y TECNICAS DE NEGOCIACION CON

Organizacin de una oficina bancaria tipo. Departamentos y sus funciones.

Se ha presentado el esquema con los pasos correspondientes.

DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA

MSC.MATILDE ANCHUNDIA PICO

COLEGIO FISCAL JOSE JOAQUIN PINO YCAZA

PLAN POR BLOQUE

LA OFICINA DE SEGUROS. PROCESOS ADMINISTRATIVOS Y TECNICAS DE NEGOCIACION CON

DOCENTE: LCDO. JOSE MOSQUERA

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