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4 (Cesgranrio/ BB/ 2012) Devido grande exposio ao risco de crdito, os bancos precisam utilizar meios para garantir
suas operaes e salvaguardar seus ativos.
Qual o tipo de operao que garante o cumprimento de uma obrigao na compra de um bem a crdito, em que h
a transferncia desse bem, mvel ou imvel, do devedor ao credor?
a. Hipoteca.
b. Fiana bancria.
c. Alienao fiduciria.
d. Penhor.
e. Aval bancrio.
5 (FCC/ BB/ 2006) Para exercer seu oficio, um dentista precisava adquirir o equipamento necessrio
montagem de seu consultrio. Como no dispunha de recursos suficientes, foi a um banco pedir
financiamento. Para conceder o financiamento, o gerente do banco esclareceu que deveria ser
assinado um contrato entre o dentista e a instituio financeira, no qual o dentista ficaria de posse dos
equipamentos adquiridos, muito embora transferisse a propriedade para a instituio financeira.
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Quando da total quitao da divida, o dentista retomaria a propriedade dos equipamentos. Neste tipo
de transao o banco requer, para conceder o financiamento, uma garantia denominada
a. alienao fiduciria.
b. fiana bancria.
c. aval.
d. penhor mercantil.
e. hipoteca.
6.(Cesgranrio/ Basa/ 2013) Percio empresrio no ramo de varejo e cliente do Banco Bom S/A. Os
prepostos de Percio depositam diariamente fartas quantias de dinheiro em espcie, que variam de
cinquenta a sessenta mil reais, podendo chegar a R$ 200.000,00 reais aps os finais de semana. Os
depsitos so normalmente realizados na conta corrente da pessoa jurdica e eventualmente na conta
corrente da pessoa fsica. Tais atos, luz das normas da Carta Circular Bacen n. 3.542/2012, so
considerados
a. suspeitos
7 (Cesgranrio/ Basa/ 2013) Tuca universitria e pretende tornar-se empreendedora. Ela est
inaugurando uma loja para comercializar quinquilharias procedentes do exterior, utilizando, como
capital inicial, numerrio proveniente de doao do seu genitor, prspero economista que enriqueceu
no mercado financeiro internacional. Como o aporte vultoso diante da renda da empresria iniciante,
realizado um contrato de doao devidamente registrado. Ao receber o depsito, o gerente do Banco
Bom S/A indaga da universitria a origem do mesmo, sendo informado da doao efetuada e sendolhe apresentado o documento pertinente. Nesse caso, luz da legislao pertinente, deve ocorrer a(o)
a. apresentao de declarao pela correntista e o seu genitor da origem do numerrio.
b. comunicao ao Banco Central devido ao valor do depsito.
c. interveno do Coaf diante da suspeita de lavagem.
d. arquivamento da documentao pelo gerente para eventuais informaes aos rgos de controle.
e. representao ao Ministrio Pblico do depsito por ser vultoso.
8 (Cespe/ BB/ Certificao Interna/ 2013) No que diz respeito preveno e combate lavagem de
dinheiro, assinale a opo correta luz da Lei n. 9.613/1998 e suas alteraes.
a. A
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c. Se
os crimes previstos na lei em apreo forem cometidos por intermdio de organizao criminosa
ou de forma reiterada, as penas previstas podero, a critrio do juiz responsvel pelo processamento
da respectiva ao penal, ser aumentadas.
d. Ao condenado pela prtica do crime de lavagem de dinheiro vedado o cumprimento da pena em
regime aberto.
e. Ocultar valores provenientes de infrao penal mediante a converso deles em ativos lcitos no
crime.
9 (Cespe/ BB/ Certificao Interna/ 2012) Em atendimento s normas do BACEN, os clientes
considerados pessoas politicamente expostas (PPE) devem ser identificados e includos na base PPE
(Clientes 1.15) para possibilitar a marcao automtica de caracterstica especial no cadastro. No
mbito do BB, a responsabilidade pela identificao dos clientes considerados PPE e pessoas a eles
relacionadas da
a. prpria pessoa politicamente
exposta.
b. agncia.
c. cadeia de relacionamentos da PPE.
d. auditoria
interna.
e. auditoria externa.
10 (FCC/ BB/ 2013) O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operaes
comerciais ou financeiras que buscam a incorporao na economia de cada pas, de modo transitrio
ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilcita e que se desenvolvem por meio de um
processo dinmico que envolve, teoricamente, trs fases independentes:
a. aplicao,
valorizao e resgate.
b. cobrana, converso e destinao.
c. colocao, ocultao e integrao.
d. contratao, registro e utilizao.
e. exportao, tributao e distribuio.
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