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Ventas
Costos*
UAII
Impuesto a la Renta (27%)
UN
* Costos en LP se convierten en variables
DIVIDENDOS
REINVERSION
A (proporcion de dividendos)
B
ACTUAL
1600
580
1020
275.4
744.6
CRECIMIENTO
15%
15%
245.72
498.88
PROYECTADO
1840
667
1173
316.71
856.29
282.578
573.712
33.00%
67.00%
BALANCE
ACTUAL
ACTIVO
caja bancos (efectivo)
cuentas por cobrar
mercaderias
TOTAL Activo Corriente
inmueble maquinaria y equipo neto
TOTAL Activo No Corriente
TOTAL ACTIVO
PASIVO
Sobregiro y prestamo bancario
cuentas por pagar comerciales
TOTAL Pasivo Corriente
deudas de largo plazo
TOTAL Pasivo No Corriente
TOTAL PASIVO
Capital social
Resultados Acumulados
Patrimonio
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO
ROA
B
TIC
180
460
800
1440
3500
3500
4940
140
420
560
190
190
750
3390
800
4190
4940
15.07%
67.00%
11.23%
CRECIMIENTO PROYECTADO
15%
15%
15%
15%
207
529
920
1656
4025
4025
5681
FER
167.29
3390
1373.712
4763.712
5681
167.29
Ventas
Costos*
UAII
Impuesto a la Renta (27%)
UN
* Costos en LP se convierten en variables
DIVIDENDOS
REINVERSION
A (proporcion de dividendos)
B
ACTUAL
1600
580
1020
275.4
744.6
CRECIMIENTO
11.23%
11.23%
245.72
498.88
33.00%
67.00%
BALANCE
ACTUAL CRECIMIENTO
ACTIVO
caja bancos (efectivo)
cuentas por cobrar
mercaderias
TOTAL Activo Corriente
inmueble maquinaria y equipo neto
TOTAL Activo No Corriente
TOTAL ACTIVO
PASIVO
Sobregiro y prestamo bancario
cuentas por pagar comerciales
TOTAL Pasivo Corriente
deudas de largo plazo
TOTAL Pasivo No Corriente
TOTAL PASIVO
Capital social
Resultados Acumulados
Patrimonio
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO
ROE
B
TCS
180
460
800
1440
3500
3500
4940
140
420
560
190
190
750
3390
800
4190
4940
17.77%
67.00%
13.52%
11.23%
11.23%
11.23%
11.23%
Ventas
Costos*
UAII
Impuesto a la Renta (27%)
UN
* Costos en LP se convierten en variables
273.322225
554.9202
DIVIDENDOS
REINVERSION
A (proporcion de dividendos)
B
BALANCE
PROYECTADO
200.219764
511.672731
889.865619
1601.7581
3893.16209
3893.1621
5494.9202
FER
0.00
3390
1354.9202
4744.9202
5494.9202
ACTIVO
caja bancos (efectivo)
cuentas por cobrar
mercaderias
TOTAL Activo Corriente
inmueble maquinaria y equip
TOTAL Activo No Corriente
TOTAL ACTIVO
PASIVO
Sobregiro y prestamo bancari
cuentas por pagar comerciale
TOTAL Pasivo Corriente
deudas de largo plazo
TOTAL Pasivo No Corriente
TOTAL PASIVO
Capital social
Resultados Acumulados
Patrimonio
TOTAL PASIVO + PATRIMO
deuda a patrimonio
CIAS Y PERDIDAS
ACTUAL CRECIMIENTOPROYECTADO
1600
13.52%
1816.25089
580
13.52%
658.390949
1020
1157.85994
275.4
312.622185
744.6
845.23776
onvierten en variables
245.72
498.88
278.930731
566.307029
33.00%
67.00%
ACTUAL CRECIMIENTO
PROYECTADO
180
460
800
1440
3500
3500
4940
140
420
560
190
190
750
3390
800
4190
4940
0.17899761
13.52%
13.52%
13.52%
13.52%
204.328226
522.172132
908.125447
1634.6258
3973.04883
3973.0488
5607.6746
FER
101.37
3390
1366.30703
4756.307
5607.6746
0.17899761
AMORTIZACIONES
PLAN DE CUOTAS CONSTANTES
PRSTAMO
TEA
N
PAGOS
ipe
PERIODO
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
60000
30%
1 ao
12 meses
0.0221044506
DEUDA
AMORTIZACIN
60000.00
60000.00
55579.11
51060.49
46442.00
41721.41
36896.48
31964.90
26924.30
21772.29
16506.39
11124.10
5622.83
4420.89
4518.61
4618.50
4720.59
4824.93
4931.58
5040.59
5152.01
5265.90
5382.30
5501.27
5622.87
60000.04
INTERS
1326.27
1228.55
1128.66
1026.57
922.23
815.58
706.57
595.15
481.26
364.86
245.89
124.29
SALDO
55579.11
51060.49
46442.00
41721.41
36896.48
31964.90
26924.30
21772.29
16506.39
11124.10
5622.83
-0.04
0
1
2
3
4
5
6
7
60000
30%
1 ao
12 meses
0.0221044506
DEUDA
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
AMORTIZACIN
5000.00
5000.00
5000.00
5000.00
5000.00
5000.00
5000.00
INTERS
1326.27
0.00
#VALUE!
3600000000.00
3600000000.00
3600000000.00
3600000000.00
SALDO
55000.00
55000.00
55000.00
55000.00
55000.00
55000.00
55000.00
8
9
10
11
12
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
60000.00
5000.00
5000.00
5000.00
5000.00
5000.00
60000.00
3600000000.00
3600000000.00
3600000000.00
3600000000.00
3600000000.00
55000.00
55000.00
55000.00
55000.00
55000.00
PAGO
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
5747.16
68965.92
PAGO
6326.27
5000.00
#VALUE!
3600005000.00
3600005000.00
3600005000.00
3600005000.00
R=P/(1-(1+i)^-n/i)
3600005000.00
3600005000.00
3600005000.00
3600005000.00
3600005000.00
PRESTAMO
80000
TEA
45%
N
1 Ao
PAGOS
Mensual
PORTE inic
1200
COMISIONES
120 Mensual
SEGUROS
20 Mensual
ipe
0.03144799
PERIODO
TOTAL
DEUDA
AMORTIZ
INTERS
SALDO
0
80000
1
80000
5590.75
2515.84
74409.25
2
74409.25
5766.57
2340.02
68642.67
3
68642.67
5947.92
2158.67
62694.76
4
62694.76
6134.97
1971.62
56559.79
5
56559.79
6327.90
1778.69
50231.89
6
50231.89
6526.90
1579.69
43704.99
7
43704.99
6732.16
1374.43
36972.83
8
36972.83
6943.87
1162.72
30028.95
9
30028.95
7162.24
944.35
22866.71
10
22866.71
7387.48
719.11
15479.23
11
15479.23
7619.80
486.79
7859.43
12
7859.43
7859.43
247.16
0.00
80000.00
17279.11
CLIENTE
BANCO
PAGO
PORTES
COMISIONES SEGUROS
TOTAL PAGO
1200
1200.00
-78800.00
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
8106.59
120
20
8246.59
8246.59
TIR MENSUAL
TCEA
3.69%
54.49%