FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
Receitas Fixas
Salrio NGELO
Salrio DEISIANE
Depsito Douglas
Depsito Paulo
Contribuio Naianne P.Sade
Contribuio Silvy Emprstimo

Total Receitas Fixas

Jan-15

Feb-15

Receitas Variveis
Emprstimo Tio Joo (03/2015: 6.400,00)
Symbol Painho (03/2015: 13.800,00)
Emprstimo Painho (03/2015: 1.620,00)

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

4,750.00
7,950.00
800.00
200.00
250.00

4,750.00
7,950.00
800.00
200.00
250.00

4,750.00
7,950.00
800.00
200.00
150.00

4,750.00
7,950.00
800.00
200.00
150.00

4,750.00
7,950.00
800.00
200.00
150.00

###
###
###
300.00
###
###

4,750.00
7,950.00
800.00
300.00
200.00
150.00

4,750.00
7,950.00
800.00
300.00
200.00
150.00

###
###
###
###
###
###

4,750.00
7,950.00
800.00
300.00
200.00
-

13,950.00

13,950.00

13,850.00

13,850.00

13,850.00

14,150.00

14,150.00

14,150.00

14,150.00

14,000.00

600.00
600.00
180.00

600.00
600.00
180.00

600.00
600.00
180.00

600.00
600.00
180.00

600.00
600.00
180.00

###
###
###

600.00
600.00
180.00

600.00
600.00
180.00

###
###
###

600.00
600.00
-

Receitas Variveis No Tributadas

13o. Salrio Lquido
Frias
Bnus e extras

Total Receitas Variveis

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,380.00

1,200.00

Renda Familiar Total

15,330.00

15,330.00

15,230.00

15,230.00

15,230.00

15,530.00

15,530.00

15,530.00

15,530.00

15,200.00

3,291.98

3,305.00

3,305.00

3,360.00

3,250.00

3,305.00

3,305.00

3,360.00

3,305.00

3,360.00

279.97
52.08
29.58
28.00
83.00
1,403.58
210.00
160.77
1,045.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
935.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
935.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
990.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
880.00

###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
935.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
935.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
990.00

###
###
###
###
###
###
###
###
###
935.00

200.00
100.00
59.00
195.00
90.00
83.00
1,293.00
200.00
150.00
990.00

120.00

120.00
70.00

120.00
70.00

120.00
70.00

120.00
70.00

120.00
###
###
###

120.00
70.00

120.00
70.00

120.00
###

120.00
70.00

Despesas Fixas
HABITAO
Aluguel / Prestao
Condomnio
IPTU + Taxas Municipais
Conta de energia
Conta de gua
Conta de gs
Telefone fixo
Telefones celulares
Internet
TV por assinatura
Supermercado
Feira
Padaria
Empregados
Lavanderia
Outros

SADE
Plano de Sade
Mdicos e terapeutas
Dentista

70.00

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
Medicamentos
Outros

Jan-15

Feb-15

Mar-15
50.00

Apr-15
50.00
-

May-15
50.00
-

Jun-15
50.00
-

Jul-15
50.00
-

Aug-15
###
###

Sep-15
50.00
-

Oct-15
50.00
-

Nov-15
###
-

Dec-15
50.00
-

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
TRANSPORTE
Prestao
IPVA + Seguro Obrigatrio
Seguro
Combustvel
Estacionamentos
Lavagens
Mecnico
Multas
Outros

Jan-15
-

Feb-15
-

Mar-15
640.00

Apr-15
640.00

May-15
640.00

Jun-15
840.00

Jul-15
840.00

Aug-15
840.00

Sep-15
1,060.00

Oct-15
1,060.00

Nov-15
1,060.00

Dec-15
1,060.00

600.00
40.00
-

600.00
40.00
-

600.00
40.00
-

600.00
40.00
200.00

600.00
40.00
200.00

###
###
###
###
###

420.00
600.00
40.00
-

420.00
600.00
40.00
-

###
###
###
-

420.00
600.00
40.00
-

DESPESAS PESSOAIS
Higiene Pessoal (unha, depilao etc.)
Cosmticos
Cabeleireiro
Vesturio
Academia
Esportes
Cartes de Crdito (anuidades)
Mesadas
Outros

562.00
160.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

642.00
160.00
80.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

562.00
160.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

642.00
160.00
80.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

562.00
160.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

642.00
###
80.00
###
###
###
###
###
###
###

562.00
160.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

642.00
160.00
80.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

562.00
###
###
###
###
###
-

642.00
160.00
80.00
40.00
220.00
42.00
100.00
-

EDUCAO
Escola / Faculdade
Concursos
Material escolar
Uniformes
Outros

1,237.15
927.15
310.00

1,017.15
927.15
90.00

1,017.15
927.15
90.00

1,017.15
927.15
90.00

1,017.15
927.15
90.00

1,017.15
###
###

1,017.15
927.15
90.00

1,017.15
927.15
90.00

1,017.15
###
###

1,017.15
927.15
90.00

LAZER
Restaurantes
Cafs, bares e boates
Livraria, jornais e revistas
Games
Midias e acessrios
Passagens
Hospedagens
Passeios
Outros

484.50
484.50

400.00
400.00

400.00
400.00

400.00
400.00

400.00
400.00

400.00
###

400.00
400.00

400.00
400.00

400.00
###

400.00
400.00

OUTROS
Tarifas Bancrias
Gorjetas / caixinhas
Doaes e dzimos
Consrcio Carro
Consrcio Casa
Prestao Casa
Emprstimo Asseville
Ajuda Joo
Extras dirios

4,749.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00
196.00

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

4,553.71
###
###
###
###
###
###
###
###

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

4,553.71
###
###
###
###
###
###
###
###

4,553.71
120.00
30.00
250.00
581.61
549.10
846.00
677.00
1,500.00

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO

Jan-15

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
Despesas Fixas INSS
ICMS
ISS
PIS
Mensalidade Contador
Despesas Gerais Mdias
IR
CSLL
Total Despesas Fixas
INFLAO FAMILIAR NO ANO

Alquota

Jan-15
-

Feb-15
-

0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

0.00%

Despesas Temporrias / Variveis

Curso de Idiomas
Manuteno e reparos
Mdicos e terapeutas espordicos
Dedetizao
Fundo para Viagens / Gastos de frias
Correio
Presentes do Ms
Utilidades domsticas e decorao
Manuteno Veculo
Prestaes

Mar-15
-

11,085.34
0.00%

Apr-15
-

May-15
-

10,677.86

10,597.86

-3.68%

-0.75%

Jun-15
-

10,932.86
3.16%

Jul-15
-

10,742.86
-1.74%

Aug-15
-

10,877.86
1.26%

Sep-15
-

11,017.86
1.29%

Oct-15
-

11,152.86
1.23%

Nov-15
-

11,017.86
-1.21%

Dec-15
-

11,152.86
1.23%

220.00

200.00

200.00

200.00

200.00

###

200.00

200.00

###

200.00

100.00

100.00

100.00

100.00

100.00

###

100.00

100.00

###

100.00

Total Despesas Variveis

320.00

300.00

300.00

300.00

300.00

300.00

300.00

300.00

300.00

300.00

Total Despesas

11,405.34

10,977.86

10,897.86

11,232.86

11,042.86

11,177.86

11,317.86

11,452.86

11,317.86

11,452.86

Saldo Disponvel no ms
Sobra do ms anterior (saldo em conta)
Fluxo de Caixa Livre para aplicar
Aplicaes feitas dentro do ms
Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D

3,924.66
(430.61)
3,494.05

4,352.14
3,494.05
7,846.19

4,332.14
7,846.19
12,178.33

3,997.14
12,178.33
16,175.47

4,187.14
16,175.47
20,362.61

4,352.14
20,362.61
24,714.75

4,212.14
24,714.75
28,926.89

4,077.14
28,926.89
33,004.03

4,212.14
33,004.03
37,216.17

3,747.14
37,216.17
40,963.31

Aplicao Total no Ms

Fluxo de Caixa Lquido

(430.61)

3,494.05

7,846.19

12,178.33

16,175.47

20,362.61

24,714.75

28,926.89

33,004.03

37,216.17

40,963.31

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO

Jan-15

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Saldos dos Investimentos

Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D
Saldo Total Investimentos
Renda dos Investimentos
Grau de Independncia Financeira
Rentabilidade Mensal Aplicao
Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D
Rentabilidade mdia dos investimentos

Desenvolvido por Gustavo Cerbasi

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
Receitas Fixas
Salrio NGELO
Salrio DEISIANE
Depsito Douglas
Depsito Paulo
Contribuio Naianne P.Sade
Contribuio Silvy Emprstimo

TOTAL
ANO

Total Receitas Variveis

47,500.00
79,500.00
8,000.00
1,500.00
2,000.00
1,550.00
140,050.00
6,000.00
6,000.00
1,620.00
13,620.00

Renda Familiar Total

153,670.00

Total Receitas Fixas

Receitas Variveis
Emprstimo Tio Joo (03/2015: 6.400,00)
Symbol Painho (03/2015: 13.800,00)
Emprstimo Painho (03/2015: 1.620,00)
Receitas Variveis No Tributadas
13o. Salrio Lquido
Frias
Bnus e extras

Despesas Fixas
HABITAO
Aluguel / Prestao
Condomnio
IPTU + Taxas Municipais
Conta de energia
Conta de gua
Conta de gs
Telefone fixo
Telefones celulares
Internet
TV por assinatura
Supermercado
Feira
Padaria
Empregados
Lavanderia
Outros

SADE
Plano de Sade
Mdicos e terapeutas
Dentista

33,146.98
2,079.97
952.08
531.00
1,784.58
838.00
830.00
13,040.58
2,010.00
1,510.77
9,570.00
1,200.00
700.00

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
Medicamentos
Outros

TOTAL
ANO
500.00
-

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
TRANSPORTE
Prestao
IPVA + Seguro Obrigatrio
Seguro
Combustvel
Estacionamentos
Lavagens
Mecnico
Multas
Outros
DESPESAS PESSOAIS
Higiene Pessoal (unha, depilao etc.)
Cosmticos
Cabeleireiro
Vesturio
Academia
Esportes
Cartes de Crdito (anuidades)
Mesadas
Outros
EDUCAO
Escola / Faculdade
Concursos
Material escolar
Uniformes
Outros
LAZER
Restaurantes
Cafs, bares e boates
Livraria, jornais e revistas
Games
Midias e acessrios
Passagens
Hospedagens
Passeios
Outros
OUTROS
Tarifas Bancrias
Gorjetas / caixinhas
Doaes e dzimos
Consrcio Carro
Consrcio Casa
Prestao Casa
Emprstimo Asseville
Ajuda Joo
Extras dirios

TOTAL
ANO
8,680.00
1,680.00
6,000.00
400.00
600.00
6,020.00
1,600.00
400.00
400.00
2,200.00
420.00
1,000.00
10,391.50
9,271.50
1,120.00
4,084.50
4,084.50
45,733.10
1,200.00
300.00
2,500.00
5,816.10
5,491.00
8,460.00
6,770.00
15,000.00
196.00

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO

TOTAL
ANO
-

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO
Despesas Fixas INSS
ICMS
ISS
PIS
Mensalidade Contador
Despesas Gerais Mdias
IR
CSLL
Total Despesas Fixas
INFLAO FAMILIAR NO ANO
Despesas Temporrias / Variveis
Curso de Idiomas
Manuteno e reparos
Mdicos e terapeutas espordicos
Dedetizao
Fundo para Viagens / Gastos de frias
Correio
Presentes do Ms
Utilidades domsticas e decorao
Manuteno Veculo
Prestaes

Total Despesas Variveis

Total Despesas
Saldo Disponvel no ms
Sobra do ms anterior (saldo em conta)
Fluxo de Caixa Livre para aplicar
Aplicaes feitas dentro do ms
Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D
Aplicao Total no Ms
Fluxo de Caixa Lquido

TOTAL
ANO
109,256.08
0.61%

2,020.00
1,000.00
3,020.00
112,276.08

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

ORAMENTO DOMSTICO
MESES DO ANO

TOTAL
ANO

Saldos dos Investimentos

Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D
Saldo Total Investimentos
Renda dos Investimentos
Grau de Independncia Financeira

Rentabilidade Mensal Aplicao

Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%

Rentabilidade mdia dos investimentos

0.00%

Desenvolvido por Gustavo Cerbasi

FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

Banco do Brasil - Deisiane:

VISA (dia 25)
MAST (dia 08)

R$
R$

Mar-15
Apr-15
May-15
Jun-15
Jul-15
(784.30) R$
(744.32) R$ (744.32) R$ (744.32) R$ (744.32)
(1,887.07) R$ (1,577.02) R$ (1,478.59) R$ (1,460.67) R$ (1,460.67)

Banco do Brasil - ngelo:

VISA (dia 05)
MAST (dia 05)

R$
R$

Mar-15
Apr-15
May-15
(2,510.31) R$ (3,947.80) R$ (441.22) R$
(3,291.48) R$ (2,140.54) R$ (1,009.95) R$

Jun-15
(421.54) R$
(646.82) R$

Jul-15
(421.54)
(621.13)

Banco Santander - Deisiane:

VISA (dia 25)
MAST (dia 03)
VISA (dia 03)

R$
R$
R$

Mar-15
Apr-15
May-15
Jun-15
Jul-15
(3,719.21) R$ (3,132.94) R$ (2,087.75) R$ (2,048.79) R$ (2,048.79)
(2,474.45) R$ (3,292.76) R$
R$
R$
(34.77) R$
(82.61) R$
R$
R$
-

TOTAIS GERAIS
Mar-15
Apr-15
May-15
Jun-15
Jul-15
R$ (14,701.59) R$ (14,917.99) R$ (5,761.83) R$ (5,322.14) R$ (5,296.45)
Naianne
Dinda
Ind. Transporte
Vov (mainha e cel)

R$
R$
R$
R$

Saldo Final

R$

3,300.00
2,148.69
1,700.00
1,030.00

R$
R$
R$
R$

3,300.00
1,028.87
1,400.00
1,030.00

R$ 1,484.73
R$
562.87
###
R$
430.00

R$
R$
R$
562.87 R$
562.87
R$ 1,400.00 R$ 1,400.00
R$
30.00 R$
30.00

(6,522.90) R$ (8,159.12) R$ (1,884.23) R$ (3,329.27) R$ (3,303.58)

CARTES DE CRDITO

R$
R$

Aug-15
(553.47) R$
(897.80) R$

Sep-15
(553.47) R$
(897.80) R$

Oct-15
(553.47) R$
(897.80) R$

Nov-15
(553.47) R$
(897.80) R$

Dec-15
Jan-16
Feb-16
### R$
(897.80) R$
R$
-

R$
R$

Aug-15
(377.77) R$
(522.13) R$

Sep-15
(377.77) R$
(448.78) R$

Oct-15
(377.77) R$
(448.78) R$

Nov-15
(377.77) R$
(448.78) R$

Dec-15
Jan-16
Feb-16 Mar-16
(377.77) R$
R$
###
(48.75) R$ (48.75) R$ (48.75) R$ -

Aug-15
R$ (1,883.67) R$
R$
R$
-

Sep-15
(943.70) R$
### R$
### R$

Oct-15
(351.04) R$
R$
R$

Nov-15
(351.04)
-

Dec-15

Jan-16
Feb-16
R$
R$
### R$
R$
### R$
R$
-

Mar-16
###
###

Mar-16
###
###
###

Aug-15
Sep-15
Oct-15
Nov-15
Dec-15
Jan-16
Feb-16 Mar-16
R$ (4,234.84) R$ (3,221.52) R$ (2,628.86) R$ (2,628.86) R$ (1,324.32) R$ (48.75) R$ (48.75) R$ R$
R$
R$
R$

1,400.00
30.00

###
###
###
###

R$
R$
R$
R$

30.00

R$
R$
R$
R$

30.00

###
###
###
###

R$
R$
R$
R$

R$
R$
R$
R$

###
###
###
###

R$ (2,804.84) R$ (1,791.52) R$ (2,598.86) R$ (2,598.86) R$ (1,294.32) R$ (48.75) R$ (48.75) R$ -

TOTAL
R$ (5,975.46)
R$ (12,353.02)

TOTAL
R$ (9,631.26)
R$ (9,724.64)

TOTAL
R$ (16,566.93)
R$ (5,767.21)
R$
(117.38)

TOTAL
R$ (60,135.90)
R$ 8,084.73
R$ 4,866.17
R$ 10,100.00
R$ 2,700.00
R$ (34,385.00)