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NOMBRE:

1.- Tasas de inters pasivas (3 puntos)


a) Son las que cobran los bancos por las diferentes modalidades de financiamiento.
b) Representan las tasas que reciben los depositantes por sus cuentas corrientes,
cuentas de ahorro, cuentas CTS y depsitos a plazo fijo.
c) Es una retribucin por operaciones o servicios adicionales y/o complementarios a las
operaciones contratadas por los usuarios o clientes
d) comisin por mantenimiento de cuenta, comisin por transferencia de fondos etc.
2.- Qu es una Comisin? (3 puntos)
a) Es una retribucin por operaciones o servicios adicionales y/o complementarios a las
operaciones contratadas por los usuarios o clientes, que hayan sido previamente
acordados y efectivamente prestados por la empresa
b) Es calcular la real ganancia que una persona natural o jurdica obtiene al depositar su
dinero en una empresa del sistema financiero.
c) Son las que cobran los bancos por las diferentes modalidades de financiamiento.
d) Es calcular el real costo que una persona natural o jurdica asume al solicitar un
crdito en una empresa del sistema financiero.
3.- Las funciones del Banco Central de Reserva del Per son: (3 puntos)
a)
b)
c)
d)
e)

Regular la moneda y el crdito del sistema financiero


Administrar las reservas internacionales
Emitir billetes y monedas
Informar sobre las finanzas nacionales.
Todas las anteriores

4.- Una inflacin alta provoca una prdida en el poder de compra de los consumidores. Los
ms perjudicados son los pobres dado que no tienen los mecanismos para protegerse de la
inflacin
(1 punto)
V o
F
5 Qu sucede si tengo depsitos en ms de una empresa miembro del FSD? (3
puntos)
a) Los depsitos a la vista de las dems personas jurdicas, exceptuando los
correspondientes a las empresas del sistema financiero.
b) La cobertura tiene lugar por persona en cada empresa miembro del fondo. Si tengo
depsitos en ms de una empresa miembro, stos se encuentran asegurados en
cada empresa hasta por el monto mximo de cobertura.
c) Debo notificar a la SBS, ya que los ahorros de todos los ahorristas en esta empresa
podran estar en peligro.
d) NINGUNA DE LAS ANTERIORES
6.- Que instrumentos respalda el FSD?

(3 puntos)

a) Los depsitos nominativos, bajo cualquier modalidad, de las personas naturales y las
personas jurdicas privadas sin fines de lucro;
b) Los intereses devengados por los depsitos anteriormente mencionados, a partir de
la fecha de constitucin o de su ltima renovacin.
c) Los depsitos a la vista de las dems personas jurdicas, exceptuando los
correspondientes a las empresas del sistema financiero.
d) Todas las anteriores
e) Ninguna de las anteriores
7.- Cunto cuesta al depositante contar con el seguro de depsitos? (3 puntos)
a)
b)
c)
d)
e)

1 UIT (Unidad Impositiva Tributaria)


25% del total de los depsitos
S/ 500 soles
No le cuesta absolutamente nada
N.A

8.- Para la SBS el deudor de crditos de pequea empresa, microempresa, consumo


(revolvente y no revolvente) e hipotecario se clasifica, segn su nivel de retraso (en das
calendario) (1 punto)
VoF

NOMBRE:

1 Qu sucede si tengo depsitos en ms de una empresa miembro del FSD? (3


puntos)
a) Los depsitos a la vista de las dems personas jurdicas, exceptuando los
correspondientes a las empresas del sistema financiero.
b) La cobertura tiene lugar por persona en cada empresa miembro del fondo. Si tengo
depsitos en ms de una empresa miembro, stos se encuentran asegurados en
cada empresa hasta por el monto mximo de cobertura.
c) Debo notificar a la SBS, ya que los ahorros de todos los ahorristas en esta empresa
podran estar en peligro.
d) NINGUNA DE LAS ANTERIORES
2.- Cunto cuesta al depositante contar con el seguro de depsitos? (3 puntos)
a)
b)
c)
d)
e)

1 UIT (Unidad Impositiva Tributaria)


25% del total de los depsitos
S/ 500 soles
No le cuesta absolutamente nada
N.A

3.- Tasas de inters pasivas (3 puntos)


a) Son las que cobran los bancos por las diferentes modalidades de financiamiento.
b) Representan las tasas que reciben los depositantes por sus cuentas corrientes,
cuentas de ahorro, cuentas CTS y depsitos a plazo fijo.
c) Es una retribucin por operaciones o servicios adicionales y/o complementarios a las
operaciones contratadas por los usuarios o clientes
d) comisin por mantenimiento de cuenta, comisin por transferencia de fondos etc
4.- Para la SBS el deudor de crditos de pequea empresa, microempresa, consumo
(revolvente y no revolvente) e hipotecario se clasifica, segn su nivel de retraso (en das
calendario)
(1 punto)
VoF
5.- Qu es una Comisin? (3 puntos)
a) Es una retribucin por operaciones o servicios adicionales y/o complementarios a las
operaciones contratadas por los usuarios o clientes, que hayan sido previamente
acordados y efectivamente prestados por la empresa
b) Es calcular la real ganancia que una persona natural o jurdica obtiene al depositar su
dinero en una empresa del sistema financiero.
c) Son las que cobran los bancos por las diferentes modalidades de financiamiento.
d) Es calcular el real costo que una persona natural o jurdica asume al solicitar un
crdito en una empresa del sistema financiero.
6.- Una inflacin alta provoca una prdida en el poder de compra de los consumidores. Los
ms perjudicados son los pobres dado que no tienen los mecanismos para protegerse de la
inflacin
(1 punto)
V o
F
7.- Las funciones del Banco Central de Reserva del Per son: (3 puntos)
a)
b)
c)
d)
e)

Regular la moneda y el crdito del sistema financiero


Administrar las reservas internacionales
Emitir billetes y monedas
Informar sobre las finanzas nacionales.
Todas las anteriores

8.- Que instrumentos respalda el FSD?

(3 puntos)

a) Los depsitos nominativos, bajo cualquier modalidad, de las personas naturales y las
personas jurdicas privadas sin fines de lucro;
b) Los intereses devengados por los depsitos anteriormente mencionados, a partir de
la fecha de constitucin o de su ltima renovacin.
c) Los depsitos a la vista de las dems personas jurdicas, exceptuando los
correspondientes a las empresas del sistema financiero.
d) Todas las anteriores
e) Ninguna de las anteriores

Nombre
C
1.- Qu es un Gasto? (3 puntos)
a) Es una retribucin por operaciones o servicios adicionales y/o complementarios a las
operaciones contratadas por los usuarios o clientes. que hayan sido previamente
acordados y efectivamente prestados por la empresa.
b) Es aquel debidamente acreditado en que incurre la empresa con terceros, por cuenta
del cliente, para brindar servicios adicionales y/o complementarios a las operaciones
contratadas.
c) Es calcular la real ganancia que una persona natural o jurdica obtiene al depositar su
dinero en una empresa del sistema financiero.
d) es el principal aporte que el Banco Central puede hacer a la economa del pas pues
se reduce la incertidumbre y se genera confianza
2.- Dnde debe inscribirse el depositante para que sus ahorros estn protegidos
por el FSD? (3 puntos)
a)
b)
c)
d)

En la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP


En la Superintendencia de Mercados y Valores
INDECOPI
El depositante no necesita inscribirse en ninguna lista para contar con la proteccin
del seguro de depsitos
e) Ninguna de las anteriores
3.- Qu es una central de riesgo? (3 puntos)
a) es una persona jurdica de derecho privado de naturaleza especial que tiene por
objeto proteger a quienes realicen depsitos en las empresas del sistema financiero.
b) Conjunto de instituciones y normas establecidas con el objetivo de reducir la
inestabilidad potencial del sistema financiero y contribuir al fortalecimiento y
desarrollo del mismo.
c) Es un depsito realizado en un banco, a nombre de una o ms personas, que permite
a los titulares de la cuenta retirar el dinero mediante el giro de cheques
d) Es un registro o una base de datos que mantiene informacin sobre los
consumidores, incluyendo datos demogrficos, pautas de pago de distintos tipos de
obligacin de crdito y registros de deudas incobrables
e) Ninguna de las anteriores
4.- Se considera que el Lavado de Activos puede pasar por tres fases (3 puntos)
a)
b)
c)
d)

Lavado de Dinero, blanqueo de capitales, legitimizacin de capitales ilcitos.


Blanqueo de Capitales, colocacin y transformacin
Legitimizacin de Capitales Ilcitos, integracin, colocacin
Colocacin, transformacin, integracin.

5.- Se consideran algunas seales de Alerta del Lavado de Activo (3 puntos)


a) El cliente realiza en forma reiterada operaciones fraccionadas o de gran monto que no
tienen correlacin con los montos del giro del negocio o su ingreso individual.
b) Retiro por un monto significativo de una cuenta que haba tenido poco movimiento o
de una cuenta que recibi un depsito de gran cantidad fuera de lo comn y/o
Particin de cuentas de depsitos con personas sin rubro de labor conocida.
c) Compras de activos: autos, casas, animales, etc. de gran valor y volumen, que no
concuerdan con sus ingresos legales.
d) Todas anteriores
e) Ninguna de las anteriores
6.- Se consideran operaciones Inusuales (3 puntos)
a) La sobre facturacin o subfacturacin en operaciones de Exportacin y/o Importacin.
b) El reclutamiento de terceras personas para realizar operaciones financieras por
encargo. Esta modalidad es comnmente conocida como: Pitufeo.
c) es toda accin efectuada con el objetivo de limitar y reducir el uso de las diferentes
unidades econmicas como plataformas para legitimar fondos bienes o activos de
procedencia ilcita.
d) Son aquellas que salen de los parmetros de normalidad en el que se desenvuelve el
cliente, o no tienen un fundamento legal evidente.
e) Todas las anteriores

7.- La SBS clasifica al cliente de acuerdo a su capacidad de pago.(1 punto)


V o F
8.- Las tasas de inters pasivas son las que cobran los bancos por las diferentes
modalidades de financiamiento. (1 punto)
VoF
Nombre
D
1.- Las tasas de inters pasivas son las que cobran los bancos por las diferentes
modalidades de financiamiento. (1 punto)
VoF
2.- Se consideran operaciones Inusuales (3 puntos)
a) La sobre facturacin o subfacturacin en operaciones de Exportacin y/o Importacin.
b) El reclutamiento de terceras personas para realizar operaciones financieras por
encargo. Esta modalidad es comnmente conocida como: Pitufeo.
c) es toda accin efectuada con el objetivo de limitar y reducir el uso de las diferentes
unidades econmicas como plataformas para legitimar fondos bienes o activos de
procedencia ilcita.
d) Son aquellas que salen de los parmetros de normalidad en el que se desenvuelve el
cliente, o no tienen un fundamento legal evidente.
e) Todas las anteriores.
3.- Dnde debe inscribirse el depositante para que sus ahorros estn protegidos
por el FSD? (3 puntos)
a)
b)
c)
d)

En la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP


En la Superintendencia de Mercados y Valores
INDECOPI
El depositante no necesita inscribirse en ninguna lista para contar con la proteccin
del seguro de depsitos
e) Ninguna de las anteriores
4.- Qu es una central de riesgo? (3 puntos)
a) es una persona jurdica de derecho privado de naturaleza especial que tiene por
objeto proteger a quienes realicen depsitos en las empresas del sistema financiero.
b) Conjunto de instituciones y normas establecidas con el objetivo de reducir la
inestabilidad potencial del sistema financiero y contribuir al fortalecimiento y
desarrollo del mismo.
c) Es un depsito realizado en un banco, a nombre de una o ms personas, que permite
a los titulares de la cuenta retirar el dinero mediante el giro de cheques
d) Es un registro o una base de datos que mantiene informacin sobre los
consumidores, incluyendo datos demogrficos, pautas de pago de distintos tipos de
obligacin de crdito y registros de deudas incobrables
e) Ninguna de las anteriores
5.- Qu es un Gasto? (3 puntos)
a) Es una retribucin por operaciones o servicios adicionales y/o complementarios a las
operaciones contratadas por los usuarios o clientes. que hayan sido previamente
acordados y efectivamente prestados por la empresa.
b) Es aquel debidamente acreditado en que incurre la empresa con terceros, por cuenta
del cliente, para brindar servicios adicionales y/o complementarios a las operaciones
contratadas.
c) Es calcular la real ganancia que una persona natural o jurdica obtiene al depositar su
dinero en una empresa del sistema financiero.
d) es el principal aporte que el Banco Central puede hacer a la economa del pas pues
se reduce la incertidumbre y se genera confianza.
6.- La SBS clasifica al cliente de acuerdo a su capacidad de pago.(1 punto)
V o F
7.- Se consideran algunas seales de Alerta del Lavado de Activo (3 puntos)
a) El cliente realiza en forma reiterada operaciones fraccionadas o de gran monto que no
tienen correlacin con los montos del giro del negocio o su ingreso individual.
b) Retiro por un monto significativo de una cuenta que haba tenido poco movimiento o
de una cuenta que recibi un depsito de gran cantidad fuera de lo comn y/o
Particin de cuentas de depsitos con personas sin rubro de labor conocida.

c)

Compras de activos: autos, casas, animales, etc. de gran valor y volumen, que no
concuerdan con sus ingresos legales.
d) Todas anteriores
e) Ninguna de las anteriores
8.- Se considera que el Lavado de Activos puede pasar por tres fases (3 puntos)
a)
b)
c)
d)

Lavado de Dinero, blanqueo de capitales, legitimizacin de capitales ilcitos.


Blanqueo de Capitales, colocacin y transformacin
Legitimizacin de Capitales Ilcitos, integracin, colocacin
Colocacin, transformacin, integracin.