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En la presente monografa tenemos como tema central el fraude del acto jurdico. El
fraude del acto jurdico segn los diferentes autores se puede definir como la disminucin
dolosa del patrimonio del deudor en perjuicio de sus acreedores, tambin se dice que el
fraude no solamente se realiza para perjudicar derechos de acreedores, sino tambin para
burlar la ley en perjuicio del fraude, en pocas palabras es como nos dicen masas Snchez
el acto que lleva consigo la intencin o finalidad de alubiar la ley o daar el derecho
ajeno.La finalidad de este trabajo se orienta a dar a conocer los factores sauzales que
llegan a dar origen a este acto antijurdico; adems con esta
El Fraude, es una figura jurdica con diferentes matices, con la que resulta saludable
ejercitar una mejor comprensin de los efectos de ineficacia de los actos jurdicos.
En nuestra legislacin, y respecto del derecho del acreedor, es tratada como elemento
ineludible para provocar la accin conservatoria o pauliana sobre el patrimonio del deudor,
y aun nicamente se encuentra circunscrita al epgrafe, mas no en la norma, como marco
conceptual, ello ha sido difundido doctrinariamente.
En ese sentido, atendiendo al tema elegido del FRAUDE se ha tratado de acoplar al
trabajo, concepciones entorno a dicha figura jurdica, tratando de complementar con las
nociones que se tiene tanto del fraude a la ley como al acreedor, el mecanismo procesal
conservatorio de la accin pauliana,Accin Subrrogatoria etc; recogiendo en cuanto ha sido
posible, todo respecto al tema , asi tambin ejecutorias nacionales respecto de los elementos
del tema analizados.
Para finalizar este trabajo de suma importancia queremos agradecer a nuestros docentes
responsables del curso y a todos nuestros compaeros del aula.
El FRAUDE
El vocablo fraude viene de la locuciones latinas fraus, fraudis, que significan falsedad,
engao, malicia, abuso de confianza que produce un dao, por lo que es indicativo de mala
fe, de conducta ilcita. Este significado aplicado a las relaciones jurdicas de naturaleza
obligacional o creditoria, resulta indesligable de los actos de disposicin que realiza el
deudor con los que se reduce a la insolvencia o, por lo menos, opone dificultad para que su
acreedor o acreedores puedan hacer efectivo su derecho a ser pagados.1
La nocin de fraude implica una inmediata referencial al engao, al acto contrario a la
verdad, al recto proceder. Esta referencia general nos permite una aproximacin
al concepto de frustracin de los fines de la ley o de los derechos de un tercero. El fraude
supone, en este sentido, una conducta tendiente a eludir los efectos de una norma
imperativa o de origen convencional, abstrayndose del cumplimiento de ellas, con auxilio
de otra va negocial, receptada a su vez por la ley. Se configura el fraude por medio de actos
reales, serios y no aparentes, no simulados. No diverge de la voluntad declarada. Es
precisamente esta realidad la que, amparada en la norma legal, elude las disposiciones de
otra o perjudica a un tercero. Generalmente el fraude se estructura a travs de acciones, no
de omisiones, que en el caso de reflejar la pasividad del deudor en el ejercicio de sus
derechos, caern en el mbito de la Accin Subrogatoria. El fraude puede penetrar en el
campo de la invalidez negocial y sancionarse con la correspondiente nulidad, o alejarse de
ese mbito para constituir un supuesto de ineficacia parcial por la va de su oponibilidad al
acreedor legitimado que triunfa en el ejercicio de la Accin Pauliana.2
CONCEPTUALIZACIONES
CONCEPTO DE FRAUDE
En trminos generales, existe fraude cuando a travs de un acto jurdico idneo y lcito en
virtud a una ley que lo permite o autoriza, se busca eludir el cumplimiento de otra norma
imperativa.
El fraude mediante el acto jurdico, o acto jurdico fraudulento, se da cuando una persona
enajena sus bienes a fin de protegerlos de la ejecucin de sus acreedores. En este caso, la
enajenacin es real, es decir no es ficticia como sucede cuando est de por medio la
simulacin. Lo que busca el deudor es un estado de insolvencia para no pagar la deuda.
Generalmente el fraude se estructura a travs de acciones, no de omisiones, que
en el caso de reflejar la pasividad del deudor en el ejercicio de sus derechos, caern en el
1 TORRES VASQUEZ ANBAL/ 2001 / Pg. 573 605
2 SANTOS CIFUENTES / 1986 / Pg. 547-567
CONCEPTO
TEOFILO IDROGO seala "Por medio del fraude, el deudor realiza actos jurdicos reales y
legales disponiendo u ocultando sus bienes a ttulo oneroso o gratuito para burlar a la ley o
perjudicar los derechos de sus acreedores". Se trata de una accin voluntaria y con mala fe
del deudor para reducir su patrimonio en perjuicio de sus acreedores o del Estado,
transgredindose norma imperativas, transfiere sus bienes porque el dinero es ms de
ocultar que lo bienes muebles o inmuebles, que estn amenazados por futuras medidas
cautelares por parte de los acreedores.5
CLASES DE FRAUDE
a). Fraude a la ley
b). Fraude a los acreedores
a.FRAUDE A LA LEY
Por el fraude a la ley se evade la aplicacin de una ley (ley defraudada) amparndose en
otra ley (ley de cobertura) que slo de modo aparente protege el acto realizado caso en
el cual debe aplicarse la ley que se ha tratado de eludir o si ello no es posible, anular el
acto, independientemente de que con este se haya o no causado dao.
Con el acto realizado en fraude la ley se persigue obtener un resultado similar o igual al
prohibido por una norma imperativa apoyndose en otra norma que no es prohibitiva. El
acto in fraudes Regis tiene una apariencia de legalidad que le confiere la norma de
cobertura pero en realidad carece de legalidad por haber sido hecho con el fin de eludir
una norma imperativa que lo prohbe, por lo que carece de idoneidad para producir un
resultado similar al prohibido y por consiguiente es nulo .
La nulidad del acto en fraude de la ley no necesita de especial justificacin por el
ordenamiento jurdico. Nuestro cdigo no contiene un artculo que lo declara
expresamente pero en todo caso esta previsto en el art. V del T.P del C.C. que la letra
dice"Es nulo todo acto jurdico contrario a las leyes que interesan al orden pblico o las
buenas costumbres", que puede servir de apoyo textual para declarar la nulidad de un
acto jurdico realizado en fraude de la ley.
B.FRAUDE DE LOS ACREEDORES
El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor con los
cuales renuncien a derechos, o disminuya su patrimonio conocido, provocando o
5 TORRES VASQUEZ ,Anibal "Acto Jurdico", Lima Per, Segunda Edicin 2001, Editorial Moreno S.A.
DIFERENCIAS
El acto jurdico en fraude de la ley adolece de invalides absoluta, es nulo sin importar sin
con l se caus o no dao. En cambio, el acto jurdico celebrado en fraude de los
acreedores, para ser declarado ineficaz va accin pauliana es necesario que con l se haya
causado perjuicio al acreedor accionante
El acto jurdico en fraude a la ley no se encuentra expresamente sealado en nuestra
codificacin civil. En cambio, el acto jurdico celebrado en fraude los acreedores se
encuentran codificados en el Artculo 195 del Cdigo Civil.
tambin a todos los dems acreedores, y acaso alguno de ellos ostente un derecho de crdito
preferente al del acreedor litigante.
Esta entrada o ingreso de lo obtenido en el patrimonio del deudor inactivo justifica la
denominacin de indirecta u oblicua que se aplica tambin a la accin subrogatoria: el
acreedor que ha litigado no cobra directamente del tercero, sino del deudor.
As resulta que el acreedor que ejercita la accin subrogatoria no tiene un derecho de
prelacin o preferencia sobre los eventuales restantes acreedores del deudor. Las reglas de
prelacin aplicables sern las generales, y en consecuencia, la accin subrogatoria presenta
un escaso atractivo par el acreedor.
LA ACCIN PAULIANA
La accin pauliana, de ineficacia o revocatoria (ART. 195 CPC), es la que compete al
acreedor para pedir que judicialmente se declaren ineficaces respecto de l los actos con los
cuales su deudor renuncia a sus derechos (renuncia a sus legados, constitucin de
patrimonio familiar, etc.) o con los que disminuya su patrimonio conocido, disponindolo
(donacin, venta, etc.) o gravndolo (prenda, hipoteca, etc.), de tal forma que le cause un
perjuicio, imposibilitndolo o dificultando el recupero de su crdito. Declarado el acto
ineficaz, el acreedor accionante podr ejecutar su crdito sobre los bienes objeto del acto
fraudulento, no obstante que ya no pertenecen al deudor.
LEN BARANDIARAN seala que por medio de la Accin Pauliana el acreedor obra en
nombre propio y demanda que quede sin efecto el acto realizado por su deudor, que
comporta una disminucin en el patrimonio de ste, que as queda reducido a la
insolvencia, o sea, que carece de medios para pagar su insolvencia.
Con esta accin se tutela el derecho de los acreedores, protegiendo al mismo tiempo el
derecho de los terceros, adquirentes o subadquirentes a ttulo oneroso y de buena fe. Coloca
a los bienes materia de la enajenacin fraudulenta en situacin de que puedan ser
embargados y rematados judicialmente por el acreedor. Satisfecho el inters del acreedor,
subsiste el acto celebrado entre el deudor que enajeno y el tercero que adquiri.
Si el patrimonio del deudor constituye garanta patrimonial comn de sus obligaciones o
expectativa de ellas (cuando se trata de obligaciones sub conditione), est obligado a actuar
con responsabilidad, diligencia y honestidad en los actos de renuncia a derechos, o de
disposicin o gravamen de sus bienes, conservando lo necesario para cumplir con sus
obligaciones. Sobre este fundamento radica la accin pauliana, conferida por la ley a los
acreedores para impugnar los actos de los deudores que perjudiquen su derecho, a fin de
que puedan ejecutar los bienes integrantes de la garanta general. La accin revocatoria
tiene por finalidad privar de eficacia a los actos de enajenacin fraudulentos realizados por
el deudor. Al igual que la accin revocatoria tiene tambin carcter subsidiario y el acreedor
slo podr ejercitarla cuando no cuente con otro medio de satisfacer su derecho de crdito,
burlado por el acto dispositivo fraudulento del deudor.
La ACCION PAULIANA POENALIS, sta naca a partir del ilcito cometido por
el deudor y que daba lugar a una reparacin pecuniaria respecto del acreedor. El deudor se
liberaba de esta accin en el momento que reparaba el pago.
Inicialmente la accin pauliana fue vista como una "Accin de Nulidad" (Cdigo Civil de
1936, artculos 1098 al 1101), JOSSERAND sostiene "La accin pauliana es una accin
de Nulidad" de modelo reducido y a basa de indemnizacin minimizada.
La doctrina (BETTI, CASTAN TOBEAS, COVIELLO, MESSINEO) rechaza la
atribucin de accin de nulidad por que la accin no procura anular el acto solo hacerlo
oponible a ciertos sujetos
CARACTERSTICAS
Compete a los acreedores, la accin pauliana compete a los acreedores
perjudicados, y para que proceda esta accin es necesaria la existencia de un
crdito, y lo que percibe el acreedor es que se declare ineficaz respecto de el los
actos de disposicin realizados por el deudor.
El acreedor la ejerce en su propio nombre, el acreedor perjudicado con el acto de
disposicin y de su deudor ejercita la accin en su nombre y la dirige contra quienes
la celebraron.
Es individual, la accin incumbe a todo acreedor, pero el resultado exitoso de la
misma beneficia exclusivamente al acreedor que la ejercita; para ejercitar la accin
el acreedor no requiere el concurso o concurrencia de los otros acreedores
perjudicados.
Es subsidiaria, en el sentido de que no procede si en el patrimonio del deudor hay
bienes suficientes para satisfacer el crdito; est subordinada a que con el acto de
disposicin el deudor cause perjuicio al acreedor, hecho que debe ser probado por
ste.
Es un remedio indirecto, porque no persigue directamente el cobro del crdito, sino
que prepara el terreno removiendo el obstculo creado por el deudor con el acto de
disposicin de sus bienes.
Es conservatoria o cautelar, la finalidad de la accin pauliana es titular del crdito
limitado al deudor la facultad de disposicin de su patrimonio, en cuanto afecte la
garanta general de las deudas que la gravan, en el sentido que si el deudor no
ejercita su prestacin los acreedores pueden embargar los bienes que lo integran
para hacer efectivo su crdito.
Es facultativa, por ser un derecho optativo del cual el acreedor puede valerse o no
segn convenga a sus intereses.
Es renunciable, siempre que no perjudique el derecho de terceros. Si se trata de una
renuncia fraudulenta puede ser declarada ineficaz a instancia de los acreedores del
renunciante.
Tiene cualidad patrimonial, por lo que solamente recae sobre aquellos actos jurdicos
cuyo objeto sean susceptibles de valoracin econmica, de transformarse
en dinero mediante su venta judicial.
Protege la buena fe, el deudor puede administrar su patrimonio como mejor le convenga
siempre en cuando se conduce en buena fe y con lealtad hacia sus acreedores sin violar el
deber de cumplir con sus obligaciones.
Es de naturaleza personal, la accin pauliana no se basa en el derecho de propiedad del
deudor sino en el ttulo del acreedor para demandarlo, que se origina en el crdito que le
asiste y el deber del obligado de pagar su deuda.
TITULARES DE LA ACCIN PAULIANA
Son titulares de la accin pauliana (legitimacin activa) cualquier acreedor perjudicado
con los actos de enajenacin de los bienes del deudor, tanto los quirografarios (no cuentan
con garantas especficas) como los privilegiados (la ley establece que sus crditos tienen
prioridad sobre otros), como los garantizados (cuando cuenta con garantas especficas),
cuya garanta no es suficiente o cuando con el acto del gravamen del deudor ven
disminuidas las garantas reales otorgadas a su favor. No es viable esta accin si el crdito
est suficientemente garantizado con hipoteca, prenda, fianza, etc., o cuando en el
patrimonio del deudor haya suficientes bienes realizables para satisfacer el pago que se le
exige. Los acreedores cuyos crditos estn respaldados con garantas especficas suficientes
carecen de accin pauliana por ausencia de inters, por cuanto los actos de enajenacin de
los bienes del deudor no les causan perjuicio.
Son pasivamente legitimados en la accin pauliana el deudor que ha realizado el acto de
disposicin o gravamen en perjuicio de su acreedor y el tercero adquirente, Y si ste
hubiere, a su vez, enajenado los bienes a otra persona, la accin tambin se dirigir contra
el subadquirente o subadquirente sucesivos, por cuanto declarado ineficaz el derecho del
transmitente, queda tambin ineficaz el de quien de l adquiri.6
ttulo oneroso, no hay razn alguna que le aboque a hacer de mejor grado al acreedor que al
adquiriente de buena fe y por tanto, la transmisin habida no puede ser revocada o
rescindida.
Por consiguiente, en tal caso, la eficacia de la accin revocatoria quedar limitada a la
puramente indemnizatoria y la obligacin de indemnizar pesar nica y exclusivamente
sobre el deudor fraudulento. En este caso, la operatividad de la accin revocatoria es
virtualmente nula. Nuestro cdigo civil ha previsto esta figura en el Art. 199.
El Art. 200 del C.P.C. regula el trmite procesal de los distintos casos de las acciones
paulianas. Cuando la transferencia es a ttulo gratuito, el proceso sumarsimo es suficiente
para acreditar la existencia del crdito, la gratuidad del acto de disposicin del deudor, la
falta de bienes libres conocidos. La existencia del perjuicio a los derechos del acreedor se
presume cuando del acto del deudor resulta la imposibilidad de pagar ntegramente la
prestacin debida o se dificulta la posibilidad de cobro.
Por lo que concierne a los actos a ttulo oneroso hay que probar, adems, la mala fe del
tercero adquirente, por lo que la situacin se torna ms difcil, por cuya razn se tramita
como proceso de conocimiento.
Con acierto se establece que es procedente que las partes puedan solicitar al juez para que
dicte medidas cautelares destinadas a evitar que el perjuicio resulte irreparable.
Si el acto de disposicin es un supuesto de de la declaracin de quiebra del deudor, son de
aplicacin de las disposiciones del Derecho Concursal.
En la accin oblicua el acreedor obra en nombre del deudor inactivo, lo que no ocurre en la
pauliana que corresponde a un derecho que los acreedores ejercen en nombre propio.
ACTOS PASIBLES DE ACCIN PAULIANA
Remontndonos a la poca de Roma, se admita la posibilidad de revocar los actos que
hubieran empobrecido al deudor, criterio ya superado en la legislacin moderna, lo que
tiene importancia es el perjuicio mismo a los acreedores; la diferenciacin entre actos que
tiendan a empobrecer o eviten un enriquecimiento muchas veces difcil de formular, no
tiene, en verdad, importancia. Actualmente se entiende que todos los actos que signifiquen
un perjuicio para los acreedores pueden ser objeto de revocacin sin que quepa formular
distincin entre los que producen un empobrecimiento y los que impiden un
enriquecimiento.
8 CORCUERA GARCIA, Marco "Anlisis y Comentarios a la Ley de Reestructuracin Patrimonial", LimaPer, Primera Edicin 1997, Marsol Per Editores
Artculo 16 que regula los Crditos Generados con Posterioridad al Inicio del Concurso
Artculo 19 que regula la Ineficacia de actos del deudor
Artculo 20 que regula la Pretensin de Ineficacia y Reintegro de Bienes a la Masa
Concursal
Podemos ver que la accin pauliana concursal no slo puede lograr que se declare la
ineficacia de actos fraudulentos, o la revisin de una situacin de insolvencia, sino que
tambin puede modificar la calidad de un acreedor concursal. As tenemos que si lo que se
pretende es lograr la ineficacia de una garanta real constituida poco antes de la declaracin
de insolvencia, y a su vez esa garanta ha servido en su momento para otorgarle al acreedor
garantizado el tercer orden de prelacin en el pago, de acuerdo con el Art. 24 de la Ley de
Reestructuracin Patrimonial, pues veremos que al lograrse la ineficacia de esa garanta la
misma va a resultar inoponible a todos los acreedores concursales. Consecuencia inmediata
de ello es que para efectos del procedimiento concursal, dicho acreedor que antes estaba
garantizado ahora ya no lo est, y por lo tanto ahora pasar a ser un acreedor quirogrfico,
pasando por lo tanto al quinto orden de prelacin, con menores perspectivas de cobro de su
acreencia.9
En conclusin pues, vemos que la accin pauliana concursal no solo puede lograr la
ineficacia de actos fraudulentos en beneficio de la universalidad de acreedores, sino que
eventualmente tambin puede revertir una situacin de insolvencia, y hasta puede modificar
la calidad de algn acreedor dentro del procedimiento concursal.
LA ACCIN PAULIANA CONCURSAL EN LA LEY DE REESTRUCTURACIN
PATRIMONIAL
El deudor para eludir el pago de sus obligaciones, pretender disponer, ocultar o transferir
simuladamente sus bienes, estos hechos maliciosos son sancionados con INEFICACIA del
acto jurdico, no son nulos o anulables, esto es conservan su eficacia legal respecto de los
terceros, pero son inoponibles a la masa de acreedores.
El artculo 19 y 20 de la ley de Reestructuracin Patrimonial regulan a esta institucin
pauliana especial. El primero de ellos lo regula en su aspecto sustantivo y el segundo en su
aspecto procesal.
Como ya se ha mencionado, mientras una persona no es declarada insolvente en trminos
concursales tiene plena disposicin de su patrimonio; es decir, no tiene mayor limitacin
estructural para celebrar cualquier tipo de contrato de disposicin patrimonial, con lo cual
qued claro tambin que los actos jurdicos que realice no estarn afectados con algn vicio
de invalidez. Cuestin distinta ocurre cuando la persona es declarada insolvente, pues esa
sola declaracin produce efectos que van a modificar la relacin obligatoria deudoracreedores, y adems va a restringirle facultades al deudor con respecto a la libre
disposicin de su patrimonio, para que ste se mantenga lo ms ntegro posible en el
procedimiento concursal, en espera de la decisin que tome la Junta de Acreedores con
respecto al mismo. En tal sentido, al deudor declarado insolvente se le prohben realizar
9 FLINT BLANK, Pinkas "Derecho Concursal", Lima Per, Primera Edicin 2000, Editorial Gaceta
Jurdica S.R.L.
La accin pauliana civil parte del supuesto de evitar una insolvencia patrimonial al
momento del pago con respecto al acreedor-accionante, a diferencia de la accin pauliana
concursal que parte de una insolvencia ya declarada por la autoridad estatal competente, y
su objetivo es recomponer el activo concursal para que el universo de acreedores tenga una
mejor perspectiva de cobro. Por ello es que si bien la accin pauliana concursal no evita la
insolvencia, pues est ya est declarada, ni tampoco revierte esta situacin, pues para ello
existe el proceso de reestructuracin patrimonial, s logra mejorar las perspectivas de cobro
en beneficio del universo de acreedores concursales ya que recompone el patrimonio del
insolvente.
CONCLUSIONES
BIBLIOGRAFA
INDICE
DEDICATORIA
INTRODUCCIN
1. FRAUDE
CONCEPTO DE FRAUDE
ELEMENTOS DEL FRAUDE
CLASES DE FRAUDE
2. FRAUDE DEL ACTO JURIDICO
ORIGEN Y NATURALEZA JURDICA
CONCEPTO Y CLASIFICACIN
FRAUDE A LA LEY
FRAUDE DE LOS ACREEDORES
DIFERENCIAS
3. ACCIONES QUE PROTEGEN A LOS ACREEDORES