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preguntas y respuestas sobre la herencia

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10 PREGUNTAS
Y RESPUESTAS
SOBRE LA HERENCIA

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NDICE
1. QU SISTEMA GENERAL RIGE EN DERECHO COMN ESPAOL EN
MATERIA DE HERENCIAS? PUEDE UNA PERSONA DISPONER DE SUS
BIENES CON PLENA LIBERTAD PARA DESPUS DE SU
FALLECIMIENTO? QU VALORACIN MERECE ESTE SISTEMA?
2. QU SUCEDE SI NO HAY UN TESTAMENTO VLIDO? CUNDO SE
APLICA LA SUCESIN INTESTADA O SIN TESTAMENTO? CABE QUE
UNA SUCESION SE CONSIDERE INTESTADA AUN CUANDO HAYA UN
TESTAMENTO?
3. QU SON LAS LEGTIMAS? QUIN TIENE DERECHO A LA
LEGTIMA?
4. QU SON LAS MEJORAS? CMO DEBEN ESTABLECERSE?
5. CUNDO SE PUEDE DESHEREDAR A UN HIJO?
6. QU DERECHOS HEREDITARIOS TIENEN LAS PAREJAS DE HECHO?
7. QU SUCEDE CON LAS DEUDAS DEL CAUSANTE? LAS ASUME EL
HEREDERO?
8. CMO SE SABE SI UNA PERSONA HA HECHO TESTAMENTO Y
ANTE QU NOTARIO SE FIRM EL LTIMO TESTAMENTO?
9. QU SUCEDE CON LOS FONDOS DE PENSIONES QUE TUVIERA EL
FALLECIDO?
10 QU PARTICULARIDADES HAY QUE TENER EN CUENTA EN LA
HERENCIA DE VEHCULOS DE MOTOR?

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PRLOGO
Los temas relativos a la herencia de una persona son siempre
interesantes, atractivos; se suscitan con frecuencia en el seno de
cada familia; dan pie a mucho debate Has hecho testamento,
pap? A quin le dejas la casa del pueblo?, Oye, mam, la que te
ha estado cuidando he sido yo, etc., etc.
Los temas de herencia y testamento dan pie a numerosos conflictos
y rencillas familiares, y en todo caso, como guardan relacin con el
fallecimiento de una persona, tienen siempre una connotacin
negativa que hace que muchas veces el tema se aplace, se deje y no
se afronte como es debido.
No hay obligacin de plantearse el tema de la herencia. Se puede
hacer o no. Se puede hacer testamento o no. Se puede hacer un
testamento o varios. Si no se hace testamento o no hay testamento
vlido cuando una persona fallece, es la Ley la que determina qu
personas heredan los bienes dejados por el causante y en qu
proporcin.
Los temas relativos a una herencia tienen dos momentos bsicos:
-

Antes del fallecimiento, es decir, en vida, el tema bsico es el

testamento: cundo, dnde y cmo hacer testamento.

Despus del fallecimiento, el tema es la herencia, o mejor dicho,

la particin (distribucin) de la herencia, es decir, a quines
corresponde la herencia?; qu corresponde a cada uno?

Los temas de herencia se complican actualmente por varios

motivos:

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Primero, porque en Espaa no hay un solo marco legal

aplicable a las herencias, sino varios: Catalua, Baleares,
Aragn, Navarra, Pas Vasco y Galicia tienen normas
especficas. Las dems Comunidades Autnomas tienen el
mismo Derecho, llamado Derecho Comn, que se contiene
en el Cdigo Civil.

Segundo, porque el marco familiar ha cambiado en los

ltimos 30 aos: con el divorcio (1981) surgen los segundos
y terceros matrimonios, con diversidad de hijos y
circunstancias; y temas nuevos (o no nuevos, pero cuya
existencia se ha multiplicado) tales como las parejas de
hecho, las parejas homosexuales, las familias
monoparentales dan lugar a nuevas situaciones a las que el
Derecho debe responder, bien sea con las leyes en vigor,
bien sea con normas nuevas.

Tercero, porque aunque el nivel cultural medio ciertamente

ha aumentado mucho en Espaa, y muchos temas de
herencias son bastante conocidos por el pblico no
jurdico, otras muchas cuestiones son desconocidas por los
particulares, y adems, subsisten en esta materia, an hoy
en da, ideas equivocadas.

Cuarto, las relaciones internacionales son cada vez ms

importantes: espaoles que contraen matrimonio con
extranjeros; espaoles que se trasladan al extranjero;
extranjeros que han venido a Espaa y se han asentado.
Qu normas se aplican: las espaolas, las del pas de
origen, ambas?

Las pelculas y series americanas nos dan una visin anglosajona

de las herencias, siendo algunos de sus postulados inaplicables al
caso espaol. Asimismo, si se ve un reality de la TV en el que hablen

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de la herencia de una persona famosa, se observa que los

comentaristas tienen conocimientos sobre el tema, pero a su vez
cometen crasos errores, y el pblico tambin recibe por esta va
ideas equivocadas.
A algunas de estas cuestiones trata de responder este ebook

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1. QU SISTEMA GENERAL RIGE EN DERECHO

COMN ESPAOL EN MATERIA DE HERENCIAS?
PUEDE UNA PERSONA DISPONER DE SUS BIENES
CON PLENA LIBERTAD PARA DESPUS DE SU
FALLECIMIENTO? QU VALORACIN MERECE
ESTE SISTEMA?
Se distinguen, desde el punto de vista terico, tres sistemas
hereditarios bsicos:
a) Sistema de libertad absoluta de testar. El testador dispone
en este sistema de sus bienes como quiere, sin limitaciones.
b) Sistema de atribucin legal. El testador no tiene libertad a la
hora de determinar el destino de su herencia. Es la Ley la que
determina quines y en qu porcentajes heredan.
c) Sistema mixto o de libertad de testar restringida por
determinadas limitaciones legales. El testador dispone en
este sistema de libertad parcial de testar, pero la ley fija el
destino de una parte de los bienes.
En Derecho comn espaol se aplica este ltimo sistema: libertad
parcial de testar con limitaciones legales que reciben el nombre de
legtimas, coloquialmente conocidas (aunque el trmino no es
correcto desde el punto de vista jurdico) como derechos forzosos.
Desde otro punto de vista, la sucesin mortis causa se divide en:
-

Sucesin testamentaria, cuando una persona decide a

travs de su testamento quines van a ser sus herederos y

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-

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legatarios y los bienes o la cuota que corresponde a cada
uno.
Sucesin intestada o ab intestato, es decir, cuando el sujeto
en cuestin no ha hecho testamento. En este caso, la Ley
fija un orden de parientes o familiares que recibirn la
herencia.

Las denominadas legtimas o derechos forzosos se aplican tanto en

la sucesin testada como en la sucesin intestada, si bien teniendo
en cuenta que, salvo el caso del cnyuge, los nombrados como
herederos cuando no hay testamento coinciden con los
denominados legitimarios o personas que tienen derecho a
legtima. Si hay descendientes o ascendientes, el cnyuge tiene
tambin derechos de legtima, que son iguales en la sucesin
testada y en la intestada. Incluso puede llegar a ser heredero pues
en la sucesin intestada ocupa el tercer lugar en el orden de
preferencia, en cuyo caso su derecho de legtima se integra en su
herencia.
Veamos:
-

Una persona con descendientes, ascendientes o cnyuge,

no tiene libertad de testar pues est obligado a respetar la
legtima de los hijos (y en defecto de stos, la legtima de
los ascendientes) y la legtima del cnyuge (compatible con
las dos anteriores).

Una persona sin descendientes directos, ni ascendientes, ni

cnyuge, no est sometido a legtimas y es libre totalmente
para testar.

No se olvide que, siendo el rgimen econmico matrimonial

legal en Derecho Civil comn el de gananciales (salvo que
se haya pactado otro rgimen como el de separacin de

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bienes en capitulaciones matrimoniales), al fallecer uno de
los cnyuges, el otro tiene derecho a la mitad de los bienes
gananciales, pero tal derecho no es tcnicamente herencia
sino que tal mitad le perteneca ya de antemano, aunque se
concrete luego en bienes determinados en el documento
de la herencia.

Hermanos, tos, primos y sobrinos no tienen derecho a

legtima, aunque los hermanos (y sus hijos, es decir,
sobrinos del fallecido) ocupen el cuarto orden sucesorio en
la sucesin intestada; los tos ocupen el quinto puesto y los
primos, el sexto.

Qu valoracin hay que dar a este sistema? Es un tema susceptible

de debate. En mi opinin, este sistema se corresponde con un
sistema social tradicional, rural, donde se buscaba que la principal
riqueza de la poca, que era la tierra (las fincas rsticas), se
mantuvieran en manos de la misma familia. De hecho, el cnyuge
en el Cdigo Civil original tena un rango muy postergado a la hora
de heredar ab intestato, mejorando su posicin en las reformas de
1958 y 1981, especialmente. En la situacin social vigente, entiendo
que sera ms adecuado un rgimen de mayor libertad de testar, o
lo que es lo mismo, reduciendo el importe de las legtimas,
especialmente la principal de ellas, que es la legtima de los hijos.

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2. QU SUCEDE SI NO HAY UN TESTAMENTO

VLIDO? CUNDO SE APLICA LA SUCESIN
INTESTADA O SIN TESTAMENTO? CABE QUE UNA
SUCESION SE CONSIDERE INTESTADA AUN
CUANDO HAYA UN TESTAMENTO?
El Cdigo Civil considera la sucesin testada (con testamento)
como la principal va de determinar el destino de la herencia de una
persona. Ello es conforme con los principios bsicos de libertad de
decisin, que tienen adems reflejo constitucional (derecho a la
propiedad privada y a la herencia).
Ahora bien, al no ser obligatorio el testamento, puede suceder que
una persona fallezca sin testamento (la mayora de fallecimientos en
edad joven y un porcentaje no desdeable de fallecimientos en
edad madura o avanzada). Tambin es posible que una persona
haya hecho testamento pero ste no surta sus efectos. Pensemos
una persona que instituye heredero a B, y resulta que B falleci
antes de A y lgicamente ya no puede heredarle.
Pues bien, cuando no hay un testamento vlido y eficaz, surge la
denominada herencia ab intestato o herencia intestada. No
habiendo dicho nada el causante, no queda ms remedio que sea la
Ley la que determine el destino de los bienes del fallecido. Y eso es
lo que hace nuestro Cdigo Civil, fijando un orden de sucesin
basado en el parentesco:
-

Primero, hereda la lnea descendiente: hijos y en su caso,

nietos (ver prxima pregunta de este libro).

Segundo, en defecto de la lnea anterior, hereda la lnea

ascendente: padres del fallecido (en su caso, abuelos).

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Tercero, en defecto de las dos lneas anteriores, hereda el

cnyuge.

En defecto de todos los anteriores, heredan los dems

parientes de segundo grado, que seran los hermanos, con
derecho de representacin para los hijos de hermanos
(sobrinos).

En su defecto, heredan los colaterales de tercer grado,

distintos de los sobrinos, como seran los tos.

En su defecto, los colaterales de cuarto grado, como los

primos.

En su defecto, ya no se acude a la va familiar, sino que

hereda el Estado.

Cada uno de estos nombramientos es explicado con ms detalle en

las preguntas inmediatas posteriores de este libro.
Cundo se aplica la sucesin intestada?
a) Primero, de forma ntegra, cuando no hay testamento, o
mejor dicho, cuando no hay testamento vlido y eficaz. Es
decir, cabe que se aplique la sucesin intestada incluso en
algunos casos en que s ha habido testamento.
Por ello, habra que incluir en este epgrafe el supuesto de
existencia de testamento que fuera posteriormente declarado
nulo, o el supuesto de un testamento que simplemente revoca y
anula todos los anteriores sin mayores especificaciones.
b) Segundo, cuando el testamento, siendo vlido, resulta
ineficaz, lo que puede ser de forma total o parcial. En este

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segundo caso, las normas sobre sucesin intestada se
aplicarn slo de forma parcial.
Esto puede suceder por diversas causas: porque el
nombrado heredero (o uno de ellos) ha premuerto al
causante y no puede heredarle (siempre que no se haya
previsto sustitucin por los descendientes del instituido para
el caso de prefallecimiento), porque el testamento no
contiene institucin de heredero, aunque establezca
legados; porque el testador solo dispone de parte de sus
bienes, o porque el nombrado renuncia a la herencia.
Si el nico heredero o todos los herederos incurren en tales
circunstancias, se aplica la sucesin intestada en plenitud. Si
tales situaciones concurren en uno de los varios herederos (o
en varios, pero no en todos), la sucesin intestada se aplica
parcialmente (salvo que el testador haya previsto alguna
sustitucin).

Caben incluso muchos supuestos ms: herencia sometida a

condicin suspensiva que no se cumple; herencia sometida a
condicin resolutoria que s se cumple, y otros casos que exceden
de las posibilidades de este libro. Lo que la voluntad del testador no
resuelva, lo har la Ley: esta es la idea fundamental en nuestro
marco sucesorio.

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3. QU SON LAS LEGTIMAS? QUIN TIENE

DERECHO A LA LEGTIMA?
Ya se dijo en la pregunta 4 que el Derecho sucesorio espaol no
sigue un sistema de libertad absoluta de testar. Parte, eso s, de un
principio de libertad de testar, pero limitado con las denominadas
legtimas. Las legtimas muchas veces llegan a desvirtuar la regla
general, pues pueden llegar a ser dos tercios de la herencia, lo que
reduce notablemente la libertad de testar en este caso (muy
frecuente, como veremos en esta y posteriores preguntas) a un
tercio de la herencia nada ms.
Las legtimas (coloquialmente se llaman tambin derechos forzosos,
aunque jurdicamente no sea una terminologa precisa) son
derechos a una porcin del patrimonio hereditario que la Ley
establece en favor de determinadas personas. Explicamos de forma
genrica este tema en esta pregunta y lo desarrollamos caso por
caso en las preguntas inmediatas posteriores.
Quines tienen derecho a legtima?
a) Por derecho inmediato, los hijos de una persona (y en
defecto de hijos, o en defecto de algn hijo, los dems
descendientes: nietos, biznietos).
b) Por derecho inmediato, y compatible con el caso anterior (y
con el caso posterior que diremos), el cnyuge de una
persona.
c) Por derecho condicionado, los ascendientes de una persona
(padres, abuelos). Es un derecho condicionado porque slo
se aplica cuando no hay hijos ni otros descendientes. Es
compatible con la legtima del cnyuge.

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-

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Las cuantas de la legtima son variables segn los casos:
La principal, que es la de los hijos, consiste en dos tercios del
patrimonio hereditario. Ahora bien, dicha legtima se divide
en dos partes: la primera parte o primer tercio de la
herencia se denomina legtima corta o estricta, y se
atribuye a todos los hijos y necesariamente por partes
iguales. La segunda parte de la legtima de los hijos o
segundo tercio de la herencia se denomina tercio de
mejora, y el testador puede asignarla a alguno o algunos
hijos (o nietos), pero no necesariamente a todos ni
necesariamente por partes iguales. Obviamente, si el
testador nada dice (es decir, no mejora a nadie), el
segundo tercio va para todos los hijos por partes iguales,
como en el caso de la legtima corta.
La legtima de los padres o ascendientes slo se aplica
cuando no hay hijos ni otros descendientes. Al igual que en
el caso anterior, es un derecho sobre un porcentaje de la
herencia, que puede variar, y al igual que en el caso
anterior, es un derecho a la propiedad de una parte del
patrimonio, no al mero usufructo.
Esta legtima es variable, segn concurran los padres (o
ascendientes, en general) con el cnyuge o sin el cnyuge,
pudiendo ser un tercio de la herencia o la mitad de la
herencia (ver pregunta 34).

La legtima del cnyuge es compatible con cualquiera de las

dos legtimas anteriores, y no es un derecho a la propiedad
de una parte del patrimonio, sino un derecho al usufructo
(derecho de usar y disfrutar sin ser propietario) de una parte
del patrimonio hereditario.

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La cuanta de la legtima del cnyuge es variable segn
concurra con los hijos del causante, con los padres del
causante o no concurra con ninguno de ellos, pudiendo ser
el usufructo de un tercio del patrimonio hereditario, el
usufructo de la mitad o el usufructo de dos tercios (ver
pregunta 35).

Los derechos de legtima se aplican tanto en la sucesin intestada

como en la testada, aunque en la sucesin intestada, buena parte
de los derechos de legtima quedan integrados en los derechos
hereditarios propios de determinadas personas.
En el caso del cnyuge, sus derechos de legtima son
independientes de los derechos que se le hayan podido atribuir en
testamento (con cargo al tercer tercio o tercio de libre disposicin,
en el caso de concurrir con hijos), o de los derechos que le
correspondan en la liquidacin de la comunidad de gananciales,
cuando sta exista.

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4. QU SON LAS MEJORAS? CMO DEBEN

ESTABLECERSE?
Los hijos tienen derecho a legtima en la herencia de su padre.
Coloquialmente se dice que son herederos forzosos. La legtima de
los hijos (y, en su caso, de los dems ascendientes) es igual a dos
tercios del patrimonio del padre y de la madre.
Ahora bien, tal legtima se construye en nuestro Cdigo Civil no
unitariamente, sino en dos partes, iguales cuantitativamente, es
decir, de un tercio cada una del patrimonio del causante. De esta
manera, se distingue entre:
-

El tercio de legtima estricta o primer tercio. Corresponde a

los hijos del causante y necesariamente por partes iguales.
El tercio de mejora o segundo tercio. Ha de atribuirse
necesariamente a un hijo o descendiente (nieto), pero no
necesariamente a todos ni necesariamente por partes
iguales.

Mejorar, como su nombre indica, es favorecer a uno de los hijos (o,

en algn caso, nietos), y lgicamente ello tiene lugar en detrimento
de los dems. Por qu se mejora a un hijo? Las causas son
variadsimas:
-

Primera, por proteccin a un hijo que tenga necesidades

especiales, minusvalas o incapacidades.
Segunda, por premio a hijos que hayan atendido a los
padres de manera especial.
Tercera, por castigo a hijos dscolos, etc.
etc, etc.

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En todo caso, para mejorar hace falta un documento donde conste

la mejora (normalmente, ser el testamento, pero cabe alguna otra
alternativa). Sin ese testamento (o documento alternativo) no
puede haber mejora. En tal caso, la legtima ser para todos los hijos
por partes iguales (es decir, tanto el primer tercio como el segundo)
Dnde se puede establecer la mejora?
a) Primero, lo ms habitual, en testamento. Puede hacerse de
forma expresa (lego, en concepto de mejora, el
apartamento de la playa a Margarita), o de forma tcita,
pero que no deje lugar a dudas (una madre con dos hijos:
lego su parte en el tercio de legtima estricta a mi hijo
Eduardo, e instituyo heredera a mi hija Silvia. En este caso,
Silvia recibe el tercio de libre disposicin, el tercio de mejora
y la mitad del tercio de legtima estricta, es decir 5/6,
mientras que Eduardo solo recibir la mitad del primer
tercio o tercio de legtima estricta, es decir, 1/6).
b) Segundo, en donacin (por lo tanto, inter vivos), pero en
este caso la mejora debe ser expresa para que tenga tal
carcter.
c) Tercero, poco frecuente, en capitulaciones matrimoniales.
d) En los casos del artculo 826 del Cdigo Civil, relativo a las
promesas de mejorar o no mejorar hechas en
capitulaciones matrimoniales, lo que se puede considerar
una excepcin a la prohibicin general de pactos
sucesorios, y en el supuesto del artculo 827 del Cdigo
Civil, relativo a contrato oneroso celebrado con un tercero,
que tambin es un caso excepcional a la regla general antes
indicada. El estudio de estas dos alternativas excede de las
posibilidades de este libro, limitndonos aqu a enunciarlas.

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Supuesto especial, que simplemente enunciamos en su postulado

general es el contemplado en el artculo 831 del Cdigo Civil. Aunque
no se trate de un supuesto directamente relativo a la proteccin
hereditaria del hijo discapacitado, tambin puede utilizarse en este
caso. Es un supuesto poco utilizado hasta la fecha, pero es muy
interesante, no solo desde el punto de vista terico, sino que ser
importante en la prctica con el tiempo. El precepto en cuestin fue
modificado para darle su redaccin actual, en el ao 2003.
Pues bien, el primer prrafo del artculo 831, nmero 1, del Cdigo
Civil establece (es una excepcin a la regla general del carcter
personalsimo del testamento, que tiene una aplicacin particular
en el carcter personalsimo de las mejoras, reiterado en el artculo
830 CC):
No obstante lo dispuesto en el artculo anterior, podrn conferirse
facultades al cnyuge en testamento, para que, fallecido el testador,
pueda realizar a favor de los hijos o descendientes comunes
mejoras incluso con cargo al tercio de libre disposicin y, en
general, adjudicaciones o atribuciones de bienes concretos por
cualquier ttulo o concepto sucesorio o particiones, incluidas las que
tengan por objeto bienes de la sociedad conyugal disuelta que est
sin liquidar.
Este prrafo se completa con los nmeros 2 a 6 del mismo artculo, y
adems, con los prrafos segundo y tercero del nmero 1. Es un
precepto largo, complejo, que requerira un estudio pormenorizado
que no es posible en este libro de carcter bsico.
En todo caso, sealamos que en este supuesto, el primer cnyuge
en fallecer no define totalmente el destino de sus bienes, sino que
lo deja a un momento posterior en que el cnyuge sobreviviente
determinar tal destino, adems del destino que el cnyuge d a
sus propios bienes a travs de su propio testamento.

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5. CUNDO SE PUEDE DESHEREDAR A UN HIJO?

Ya se dijo en la pregunta anterior que la desheredacin consiste
bsicamente en la privacin de los derechos de legtima (derechos
forzosos) de una persona, pues la cuota de libre disposicin siempre
ser posible retirrsela a una persona y concedrsela a otra u otras a
travs del oportuno cambio de testamento.
La desheredacin tiene que hacerse constar en testamento,
indicando de forma concreta (diramos incluso de la forma ms
concreta y detallada que se pueda) la causa de la desheredacin,
cuya prueba corresponde a quien sostenga su validez, en caso de
que el afectado por ella la negare judicialmente.
El supuesto ms importante de desheredacin es el que afecta a los
hijos de una persona. Un hijo no puede ser desheredado por
motivos jurdicamente no graves, aunque sean humanamente
relevantes como por ejemplo, desheredar al hijo que no ha
completado sus estudios, que no se ha casado con quien los padres
queran, que no les ha visitado todo lo frecuentemente que
deseaban los padres y causas de este tipo.
En el caso de los hijos, dos son los preceptos del Cdigo Civil que
detallan las causas de desheredacin: 853 y 756. Las cuatro primeras
que vamos a citar corresponden a las denominadas causas
generales de indignidad para suceder (ver pregunta 45), aplicables
a cualquier legitimario. Las dos restantes son causas propias de
desheredacin de los hijos:
-

El que fuera condenado en juicio por haber atentado

contra la vida del testador, de su cnyuge, de otro
descendiente del mismo o de los ascendientes del testador.

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Esta causa, al existir condena, ser de fcil prueba.
Expresamente en este caso el Cdigo Civil seala que la
persona incursa en este supuesto pierde incluso su derecho
a la legtima.

Por condena por delito de calumnias por haber acusado al

testador de un delito penado con prisin mayor, al menos.
No est adaptado el Cdigo Civil a la actual situacin del
Cdigo Penal en el que no existe el concepto de pena de
prisin mayor.

Por haber ejercido amenaza, fraude o violencia para obligar

al testador a hacer testamento o a modificarlo.

Por haber ejercido amenaza, fraude o violencia para impedir

al testador hacer otro testamento, o para impedir revocar el
que tuviere hecho, o para suplantar, ocultar o alterar otro
posterior.

Por haber negado, sin motivo legtimo, los alimentos al

padre o ascendiente que le deshereda. Alimentos en
sentido jurdico no se refiere a productos de alimentacin,
sino al derecho que tienen algunos familiares respecto de
otros para obtener los elementos necesarios para la
subsistencia de tal persona, en caso de necesidad de sta.

Por haber maltratado de obra el hijo al padre o ascendiente

o por haberle injuriado gravemente, aunque no haya
existido condena penal.

En los supuestos en que haya existido una condena penal, la prueba

ser fcil, pero en los dems casos, sobre todo si los hechos no son
recientes respecto del momento de fallecimiento del testador, la
prueba puede llegar a ser muy complicada o incluso imposible.

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6. QU DERECHOS HEREDITARIOS TIENEN LAS

PAREJAS DE HECHO?
En materia de matrimonios, hay dos elementos relevantes a
considerar:
-

Desde la reforma legal de 1981, el matrimonio civil no es

una institucin de segundo nivel respecto del matrimonio
cannico o eclesistico. Matrimonio civil y cannico son dos
formas de matrimonio con idnticos efectos e igualdad de
nivel.

Desde 2005 se admite adems el matrimonio civil entre

personas del mismo sexo.

Pues bien, a pesar de lo anterior, la institucin matrimonial ha visto

reducida su importancia en el momento actual respecto de las
denominadas parejas de hecho. Muchas personas (tanto de sexos
opuestos, como del mismo sexo) no acuden ni al matrimonio
cannico ni al matrimonio civil sino que forman una relacin
estable de vida sin documento matrimonial. Hablamos entonces de
compaeros sentimentales, de parejas de hecho, o simplemente, de
parejas.
Obviamente no nos referimos aqu al supuesto de relaciones
sexuales ocasionales, o de convivencias de escasa duracin, sino al
supuesto de parejas estables, con voluntad de continuidad.
Los hijos no plantean problemas en estos casos pues todos los hijos,
matrimoniales o no matrimoniales, fruto de relaciones estables o
fruto de relaciones espordicas tienen los mismos derechos.

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Obviamente, las relaciones espordicas o las convivencias no

estables no generan derecho alguno a favor del otro partcipe en las
mismas.
Pero en materia de parejas estables no matrimoniales (del mismo
sexo o heterosexuales), hay que indicar:
-

La legislacin civil vigente no reconoce derecho legal

alguno en materia de herencia a los miembros de una
pareja respecto del otro miembro, si uno fallece. Ni derecho
de legtima, ni derechos en la sucesin intestada. Parece
una lgica consecuencia del principio de que quien no
acude a una figura jurdica determinada, no puede
beneficiarse de sus efectos, como es el caso de quien forma
una pareja de hecho, pudiendo contraer matrimonio.

Pero es evidente que hay socialmente una tendencia

favorable a estas uniones, y diferentes legislaciones, tanto
estatales como autonmicas, como otras instancias, como
pueden ser convenios laborales colectivos, han reconocido
derechos a favor de las parejas de hecho. Por ejemplo, en
materia de derechos de arrendamiento, en materia de
permisos laborales, en materia de aplicacin de impuestos,
etc.

Incluso Comunidades Autnomas y Ayuntamientos han creado

registros de parejas de hecho, cada uno de ellos sometido a sus
propias normativas y efectos. Especialmente relevantes son las
consecuencias fiscales en determinados impuestos de aplicacin
autonmica o municipal. Los registros administrativos anteriores
(que no son el Registro Civil) vienen a constituir una forma de dar
publicidad externa a la unin de hecho.
No obstante, la generalizacin de estas situaciones nos llevara a

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una complicacin del tema, pues habra tres situaciones y no dos:

- Personas sometidas a relacin matrimonial inscrita en el
Registro Civil.
- Personas sometidas a relacin de pareja inscrita en registros
administrativos.
- Personas sometidas a relacin de pareja no inscrita en
ningn sitio.
Pero, aunque es innegable el hecho anterior, hay que reiterar que
en materia de herencias, no hay derechos legalmente atribuidos a la
pareja, aunque est registrada en un registro administrativo.
Qu se puede hacer en este caso? Pues evidentemente, hacer uso
de las posibilidades que atribuye el testamento. Los miembros de
una pareja de hecho deben testar y definir en testamento los
derechos que desean atribuir a su pareja para el caso de su
fallecimiento, siendo ello compatible con contratos de seguros que
hayan formalizado o con el hecho de que hayan adquirido bienes
en comunidad ordinaria de bienes (conocida tcnicamente como
pro indiviso).
Si la pareja tiene hijos comunes (o los tiene uno de ellos o ambos,
pero no comunes) o uno de ellos (o ambos) tiene ascendientes, la
libertad de testar del miembro de la pareja estar limitada por la
legtima de sus hijos (y, en su caso, por la legtima de sus
ascendientes), pero en todo caso debe hacer uso de la libertad
parcial de testar que tiene para atribuir derechos a su pareja en el
caso de herencia, si es que lo desea, que ser lo normal sobre todo
en las parejas de hecho de larga duracin.

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7. QU SUCEDE CON LAS DEUDAS DEL

CAUSANTE? LAS ASUME EL HEREDERO?
El patrimonio de cualquier persona en cualquier momento de su
vida est compuesto normalmente de dos partes: de un lado, el
activo, es decir, el conjunto de bienes y derechos titularidad de la
misma (bienes inmuebles, dinero, acciones, Fondos de Inversin), y
de otro lado, el pasivo, es decir, las deudas de dicha persona. Las
principales deudas de los sujetos son los prstamos y dems
financiaciones bancarias, pero pueden existir deudas comerciales u
otras deudas de diverso tipo.
Por ello, no ser raro que al fallecer una persona, la misma no slo
tenga bienes y derechos, sino tambin deudas. En tal caso, sera
injusto que por el fallecimiento de una persona se extinguiera el
crdito correspondiente, porque el acreedor saldra perjudicado y,
adems, ello introducira grandes problemas en el trfico bancario y
comercial, pues las entidades dejaran de dar financiacin a las
personas a partir de cierta edad, o exigiran siempre un seguro de
vida, con el consiguiente sobrecoste.
Por ello, las deudas no se extinguen por el fallecimiento de la
persona, sino que se trasladan a aquellas personas que sustituyen
mortis causa al causante.
Se distingue a estos efectos entre la responsabilidad de los
herederos y la responsabilidad de los legatarios:
-

Los herederos asumen el conjunto de la posicin jurdica del

fallecido, excepcin hecha de los legados. Por lo tanto,
reciben bienes y derechos, pero asumen tambin las
deudas. Adems, con carcter general, los herederos no

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preguntas y respuestas sobre la herencia

slo responden de las deudas del causante con los bienes y
derechos recibidos por cada uno, sino que responden
tambin con sus bienes propios. El acreedor cuenta en este
caso con una doble garanta: los bienes heredados y el
patrimonio propio del heredero.
Ahora bien, si el heredero est casado bajo rgimen de
gananciales, los bienes gananciales del citado heredero (y
de su cnyuge) no responden de las deudas del causante,
salvo que el cnyuge haya prestado su consentimiento a la
aceptacin hereditaria.

Los legatarios, por el contrario, simplemente suceden al

causante en bienes y derechos concretos y, por lo tanto, no
responden de las deudas del causante, es decir, su
patrimonio propio no queda afecto al pago de deuda
alguna del fallecido.

Ahora bien, como puede suceder que una persona al fallecer tenga ms
deudas que bienes (patrimonio neto negativo) o aunque haya un saldo
positivo entre bienes y deudas, que la magnitud de stas implique tales
complicaciones que el heredero pueda resultar perjudicado, o que haya
un riesgo alto de que aparezcan nuevas deudas desconocidas
inicialmente, los herederos tienen una doble respuesta posible:
-

Primero, una respuesta radical, consistente en renunciar a la

herencia.
Segundo, una respuesta ms moderada, consistente en
solicitar el beneficio de inventario (ver pregunta siguiente),
en cuyo caso, limita la responsabilidad por deudas del
causante a los bienes recibidos, eliminando la
responsabilidad de los bienes propios. Es decir, puede que
finalmente no reciba bien alguno, pero no tendr que pagar
de su bolsillo todo o parte de las deudas del fallecido.

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preguntas y respuestas sobre la herencia

Independientemente del criterio general ya dicho en cuanto a

responsabilidad por deudas (los herederos responden de las
mismas, incluso con sus bienes propios; los legatarios, no), una
cuestin distinta pero vinculada es el orden de pago en una
herencia. A la hora de hacer las adjudicaciones hereditarias, debe
procederse en primer lugar a determinar los bienes con los que van
a pagarse las deudas del causante, con lo que los bienes disponibles
para legatarios y herederos se reducen pudiendo resultar que los
herederos ya no reciban la totalidad de bienes tericamente
heredados, o incluso que los legatarios no puedan recibir sus
legados, total o parcialmente, por no existir saldo hereditario al
efecto.
Si no fuera as, cualquier persona con deudas efectuara mltiples
legados, dejando la herencia reducida a escasos bienes, con el
consiguiente perjuicio para los acreedores, mxime cuando adems
el heredero podra acogerse al beneficio de inventario.
Para terminar esta pregunta, un ltimo apunte. Con mucha
frecuencia, una persona al fallecer no tiene deudas (salvo las
derivadas del fallecimiento: gastos de ltima enfermedad, entierro,
etc.). Pero puede suceder que con posterioridad al fallecimiento
surjan deudas concretas derivadas de hechos anteriores al
fallecimiento, como puede ser el hecho de que la citada persona
hubiere avalado prstamos o crditos an en vigor y que surja la
obligacin de pago del avalista con posterioridad al fallecimiento, o
que surja una responsabilidad civil por daos y perjuicios
correspondientes a hechos anteriores (pensemos el caso de un
cirujano que fallece un da y al que puede sobrevenirle con
posterioridad una responsabilidad civil por una operacin
quirrgica realizada antes de su fallecimiento, claro-), o el supuesto
de inspecciones tributarias que afecten a los ltimos aos de vida
del causante, que den lugar a obligaciones de pago posteriores al
fallecimiento).

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preguntas y respuestas sobre la herencia

8. CMO SE SABE SI UNA PERSONA HA HECHO

TESTAMENTO Y ANTE QU NOTARIO SE FIRM EL
LTIMO TESTAMENTO?
Hay personas que hacen testamento en sigilo (no dicen nada a
nadie; van a un notario distinto del habitual o incluso se desplazan a
localidad distinta para hacerlo, etc.). Otros, por el contrario, lo
anuncian a bombo y platillo. No falta incluso quien hace primero un
testamento comunicndolo a todos y al poco tiempo hace otro en
sigilo.
Bueno, pues lo anterior da igual. El sistema espaol permite saber
los testamentos que ha hecho una persona y cul es el ltimo
vigente. Da igual que el testador haya conservado copia o no; que
los herederos encuentren la copia o no.
Y eso es as por la existencia del Registro General de Actos de Ultima
Voluntad, dependiente del Ministerio de Justicia, al que todos los
notarios comunican todos los testamentos formalizados, de forma
que dicho registro sistematiza todos los testamentos hechos por
una persona (sean uno, dos o veinticinco).
Pensemos un caso en que no se sabe si hay testamento o no.
Transcurrido el plazo de 15 das desde el fallecimiento de una
persona, el Registro General de Actos de ltima Voluntad expide el
certificado (incluso se puede pedir telemticamente desde una
notara), indicando todos los testamentos hechos por una persona,
con indicacin de su fecha y del notario interviniente.
Conocidos los datos del ltimo testamento, se puede ya solicitar al
Notario firmante del mismo una copia autorizada del citado

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preguntas y respuestas sobre la herencia

testamento (ver pregunta 20). Una vez obtenida dicha copia, en el

caso (nada habitual) de que parte del testamento anterior haya
quedado en vigor, se proceder de igual manera solicitando copia
del mismo. Cada solicitud de testamento implica acreditar la
defuncin (certificado), la relacin de testamentos (certificado del
RGAUV), y en su caso, la copia del testamento que declara la
vigencia parcial de un testamento anterior.
Si en va judicial fuere declarada la nulidad de un testamento y
existiera un testamento anterior, se procede de igual manera,
solicitando copia autorizada del mismo.
Puede suceder que el Notario firmante haya fallecido, se haya
jubilado o haya cambiado de plaza. Tampoco pasa nada en este
caso. El sistema funciona igualmente. Los protocolos notariales
siempre se conservan, ya sean por parte de otro Notario de la plaza,
ya sean por el Colegio Notarial correspondiente en el denominado
Archivo General de Protocolos. El Colegio Notarial correspondiente
informa dnde se custodia dicho testamento, y en consecuencia, a
quin hay que pedir la copia autorizada correspondiente.

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preguntas y respuestas sobre la herencia

9. QU SUCEDE CON LOS FONDOS DE PENSIONES

QUE TUVIERA EL FALLECIDO?
En la pregunta anterior hemos visto los criterios aplicables a los
seguros de vida y de accidente con resultado de muerte. El
beneficiario del seguro recibe un derecho nuevo, que nace por la
muerte de una persona, es decir, el fallecido no transmite derechos
al beneficiario.
Los Fondos y planes de pensiones son figuras distintas. Son seguros
de tipo privado que tienen por objeto apoyar la jubilacin de una
persona, es decir, complementar la pensin pblica que dicha
persona perciba. Se contratan con entidades financieras o con
entidades aseguradoras, ya sea individualmente por el partcipe, ya
sea de forma colectiva por determinadas empresas o entes
pblicos. La idea es constituir un capital. Tienen pues una finalidad
inversora. Un seguro de vida no tiene tal finalidad. Veamos: si una
persona contrata un seguro de vida con 48 aos con una
indemnizacin de 120.000 euros si fallece, dicho seguro est
normalmente vigente un ao. Si no fallece en dicho ao, la prima
anual se ha perdido. No ha habido inversin.
Los Planes de Pensiones pueden generar:
-

una aportacin de un capital al momento de la jubilacin.

una aportacin de una renta vitalicia desde el momento de
la jubilacin.
Una situacin mixta entre las dos anteriores.

Las cantidades derivadas de planes de pensiones pueden ser

predeterminadas o aseguradas, si bien normalmente, sern
indeterminadas a priori, pues dependen de las aportaciones

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preguntas y respuestas sobre la herencia

realizadas cada ao, mayores o menores, y de los rendimientos

financieros obtenidos por la entidad gestora del Fondo de
Pensiones. La eleccin entre capital-suma o capital-renta se efecta
con posterioridad a la jubilacin.
Pero qu sucede si el partcipe fallece antes de percibir su capitalsuma o su capital-renta? Pues evidentemente, dicho capital debe
ser considerado integrante del patrimonio del fallecido y forma
parte de su herencia, debiendo tomarse en cuenta en la misma.
Es cierto que el Plan de Pensiones implica tambin la designacin
de un beneficiario (o varios), que ser quien o quienes perciban la
cantidad correspondiente, y que no tienen por qu ser el o los
herederos. Ahora bien, como se considera que el Plan de Pensiones
integra la herencia, deber figurar en el documento de aceptacin
de la misma y en caso de que la atribucin a un no-heredero fuera
excesiva respecto de las legtimas, habr que proceder en
consecuencia, ajustando cantidades (ver preguntas relativas a la
legtima: 31 a 39).

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preguntas y respuestas sobre la herencia

10 QU PARTICULARIDADES HAY QUE TENER EN

CUENTA EN LA HERENCIA DE VEHCULOS DE
MOTOR?
Los vehculos de motor (bsicamente, coches y motos) son bienes
muebles, con valor econmico (elevado, en ocasiones) y
naturalmente pueden ser objeto de herencia y legado.
A los vehculos de motor se les aplican las reglas generales de las
herencias. Sin embargo, procede comentar dos temas:
- Primero, en materia de vehculos de motor, el Estado aprueba
cada ao una Orden Ministerial fijando los valores fiscales
de los vehculos, segn marca, modelo y antigedad. Tales
valores se aplican a efectos fiscales a las ventas de vehculos
de segunda mano, pero son aplicables igualmente para
sucesiones mortis causa.
- Segundo, igual que en una herencia cualquier bien puede ser
atribuido a una persona o a varias (ej.: un piso se puede
adjudicar a tres hijos por partes iguales, es decir, un tercio a
cada uno), un vehculo puede, en principio, ser adjudicado a
varios herederos. Pensemos el caso de que la herencia solo
tenga un bien, que dicho bien sea precisamente un
vehculo, y que haya tres herederos. Pues o bien se adjudica
el vehculo a uno, compensando ste a los dems, o se
adjudica a los tres por partes iguales.
Ahora bien, a pesar de lo dicho anteriormente, las
autoridades de Trfico no quieren cotitularidades de
vehculos y solamente reconocen a una persona como su

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preguntas y respuestas sobre la herencia

titular (por el tema de multas, responsabilidad civil derivada
del vehculo, etc.). Esto lleva a que cuando la herencia
comprende un vehculo procede a nivel prctico
adjudicarlo a uno de los herederos, bien sea compensando
expresamente a los otros con dinero extrahereditario, bien
sea mermando el resto de adjudicaciones hereditarias
efectuadas a favor del heredero que recibe el vehculo. Si
hay metlico suficiente en la herencia, la compensacin
suele hacerse frecuentemente con cargo al metlico para
no afectar a bienes inmuebles u otros bienes de mayor
valor.

Ideas anlogas a las del supuesto planteado en esta pregunta se

aplican al tema de las embarcaciones.

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preguntas y respuestas sobre la herencia

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