Sesin de aprendizaje n 13

Estafa y otras defraudaciones

(Captulo V del Ttulo V del Cdigo Penal)
SUMARIO: 3.1.1.4. Delito de estafa.

En este captulo nuestro legislador, ha agrupado los comportamientos, en los

que el agente hace uso del medio intelectual como el engao, astucia, ardid u otras
formas semejantes que le permitan manipular, de las que se puede valer, para
atentar contra el patrimonio de otro.
El captulo, comprende el delito de Estafa art. 196, Estafa agravada art.
196-A y Supuestos tpicos de estafa art. 197.

3.1.1.4. Delito de estafa

SUMARIO: 3.1.1.4.1. Descripcin legal en el Cdigo Penal de
1991. 3.1.1.4.2. Antecedentes en la legislacin nacional.
3.1.1.4.3. Bien jurdico. 3.1.1.4.4. Elementos de la tipicidad: 1.
Tipicidad objetiva. 1.1. De los sujetos. a. Sujeto activo. b.
Sujeto pasivo. 1.2. De la accin. 1.3. De los medios. 2.
Tipicidad subjetiva. 2.1. Dolo. 2.1.1. Elementos del dolo. 3. El
error en el delito de estafa comn. 3.1.1.4.5. La
antijuridicidad. 3.1.1.4.6. La culpabilidad. 3.1.1.4.7. Proceso
ejecutivo: 1. De la consumacin. 2. De la tentativa. 3.1.1.4.8.
Autora y participacin: 1. Autora. 2. Participacin. 3.1.1.4.9.
Concurso de delitos. 3.1.1.4.10. Consecuencia jurdica del
delito: 1. La pena.

El delito de estafa, constituye el tipo penal bsico de las estafas que tipifica
nuestro Cdigo Penal, da tutela penal tambin al igual que todos los delitos que se
encuentran agrupados en el ttulo de los delitos contra el patrimonio, sancionando
los comportamientos que atentan con actos de abuso de confianza, contra la
propiedad ajena, abusando de la buena fe mediante el engao y la mentira.
Respecto a la estructura normativa del tipo penal estamos ante un tipo
alternativo, por cuanto que, en el tipo penal se encuentran tipificadas distintas

conductas, siendo suficiente para que el sujeto cumpla el delito, la realizacin de

una de ellas solamente.
El origen del nomen iures, de este delito, se encuentra en la legislacin penal
comparada, y es en el Cdigo Penal Espaol de 1822, en que aparece la
denominacin de este comportamiento, como estafa, por primera vez.
3.1.1.4.1. Descripcin legal en el Cdigo Penal de 1991:
Art. 196.- El que procura para s o para otro un provecho ilcito en
perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de seis aos.
3.1.1.4.2. Antecedentes en la legislacin nacional:
1. Proyecto del Cdigo Penal Peruano de 1991: (Ministerio de Justicia C. R., 1990,
pg. 27)
Art. 191.- El que procura para s o para otro un provecho ilcito en
perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de un ao ni mayor de cuatro.
2. Cdigo Penal derogado de 1924: (Ministerio de Justicia y Culto, 1924, pg. 84)
Art. 244.- El que con nombre supuesto, calidad simulada, falsos ttulos,
influencia mentida, abuso de confianza o aparentando bienes, crdito,
comisin, empresa o negociacin, o valindose de cualquier otro artificio,
astucia o engao, se procure o procure a otro un provecho ilcito con
perjuicio de tercero, ser reprimido con penitenciaria o prisin no mayor
de seis aos ni menor de un mes.
Jurisprudencia: Para que exista delito de estafa, es necesario que el cheque
girado sin fondos no sea dado con fecha adelantada, puesto que as el
acreedor sabe o deba presumir que no haba engao en cuanto a los
fondos. Res. Sup. 7 noviembre de 1953, en R. del F. 1953, pg. 587.
En el Cdigo Penal vigente, este comportamiento se tipifica como
delito de libramiento indebido art. 215.
3. Cdigo Penal de 1863: (Ministerio de Justicia, 1862, pg. 100)
Art. 345.- Todo el que con nombre supuesto, bajo calidades imaginarias,
falsos ttulos o influencia mentida, defraude otro, aparentando bienes,

crdito, comisin, empresa negociaciones, valindose para el efecto de

cualquier otro ardid engao; ser castigado:
1.- Con arresto mayor en segundo tercer grado, si la defraudacin no
excede de cincuenta pesos:
2.- Con reclusin en primero segundo grado, si pasa de cincuenta pesos y
no llega quinientos:
3.- Con crcel en primero segundo grado, si excede de quinientos pesos.
3.1.1.4.3. Bien jurdico:
De acuerdo a la sistemtica de nuestro Cdigo Penal, el bien jurdico objeto
de la tutela penal, por la ubicacin del delito en el Ttulo V, que el legislador, ha
sealado es el patrimonio, como el conjunto de bienes y derechos que tiene toda
persona, que se van a ver afectados por el comportamiento engaoso del agente.
El delito de estafa, especficamente protege el poder de disposicin que tiene
el propietario, sobre un bien, derecho o cualquier otro jurdicamente protegido, que
tenga un valor econmico.
3.1.1.4.4. Elementos de la tipicidad:
1.
Tipicidad objetiva:
La tipicidad es el primer paso en el proceso de subsuncin de un supuesto de
hecho con relevancia penal a la descripcin que hace el legislador en un tipo penal.
1.1.
De los sujetos:
a. Sujeto activo.- del delito de estafa, de acuerdo a la formula
indeterminada, que ha empleado nuestro legislador para sealarlo, puede
ser cualquier persona, ya que el tipo penal no exige ninguna condicin
especial.
b. Sujeto pasivo.- del delito de estafa, siguiendo la frmula que ha
empleado nuestro legislador puede ser cualquier persona natural objeto de
la conducta engaosa en su condicin de titular del bien jurdico objeto de la
tutela penal, a quien se le ha llevado a error, pudiendo ser sujeto pasivo de
este delito tambin la persona jurdica.
1.2. De la accin:
Para la identificacin de las acciones que prev el art. 196 debe
recordarse lo dicho al inicio, sobre la estructura normativa de este tipo
penal, ya que por estar frente a un tipo alternativo; se encuentran
tipificadas distintas conductas, las cuales son claramente distinguidas en el

prrafo que contiene el artculo en estudio. En todos los casos se necesita

que el sujeto pasivo haya actuado por error al desprenderse voluntariamente
de su patrimonio, a favor del sujeto activo o de un tercero.
As tenemos de acuerdo con el tipo penal: El que procura para s o
para otro un provecho ilcito en perjuicio de tercero, induciendo o
manteniendo en error al agraviado mediante engao, astucia, ardid u
otra forma fraudulenta. Las acciones tpicas son dos, las mismas que estn
presididas por los verbos rectores induciendo y manteniendo:
1.
Procura para s un provecho ilcito en perjuicio de tercero,
induciendo en error al agraviado mediante engao (pudiendo ser
tambin mediante astucia, o ardid u otra forma fraudulenta).
2.
El que procura para otro un provecho ilcito en perjuicio de
tercero, induciendo en error al agraviado mediante engao (pudiendo
ser tambin mediante astucia, o ardid u otra forma fraudulenta).
3.
El que procura para s un provecho ilcito en perjuicio de
tercero, manteniendo en error al agraviado mediante engao
(pudiendo ser tambin mediante astucia, o ardid, u otra forma
fraudulenta).
4.
El que procura para otro un provecho ilcito en perjuicio de
tercero, manteniendo en error al agraviado mediante engao,
(pudiendo ser tambin mediante astucia, o ardid, u otra forma
fraudulenta).
2.1.1. Elementos de la accin:
a).Induciendo a error al agraviado, consiste en instigar,
u ocasionar que el agraviado actu con un concepto equivocado o un
juicio falso. Esta accin est dirigida a lograr el error en el agraviado
para que se desprenda voluntariamente de un bien a favor del sujeto
activo o de un tercero. El momento en que se inicia esta accin es
cuando el sujeto activo a travs de un medio fraudulento (engao,
astucia, ardid, u otra forma fraudulenta) logra el error en el
agraviado.
b). Manteniendo en error al agraviado, consiste en
proseguir en lo que se est ejecutando, es decir, que el agraviado
contine actuando con un concepto equivocado o juicio falso. Esta
accin est dirigida a mantener o continuar el estado de error en el
que se encuentra el agraviado para que este se desprenda

voluntariamente de un bien a favor del sujeto pasivo o de un tercero.

El momento en que se inicia esta accin es cuando el agraviado ya se
encuentra en error pero an no se ha desprendido del bien y el sujeto
activo a travs de un medio fraudulento (engao, astucia, ardid, u otra
forma fraudulenta) logra mantener o continuar el error en el
agraviado.
Si bien estas acciones (induciendo o manteniendo en error)
tipifican el delito en estudio, se debe precisar que para que sean
punibles estas acciones se deben realizar con la nica finalidad de
procurar para s o para otro un provecho ilcito en perjuicio del
agraviado. Estas acciones son comisivas ya que se requiere del agente
la realizacin de un medio fraudulento, no pudiendo ser la conducta
omisiva, por ser de imposible realizacin.
1.3. De los medios:
La norma jurdica exige determinados medios para que las acciones
que prev sean punibles, ya que el simple hecho de inducir o mantener en
error no configura el delito de Estafa. Se necesita del empleo de los medios
engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta citados y la intencin o
finalidad que prev la norma.
a. Engao, consiste en una manipulacin capaz de inducir a
alguien a tener por cierto lo que no es, valindose de palabras o de
obras aparentes y fingidas, es la falta de verdad en lo que se dice,
hace, cree, piensa o discurre. El engao est representado por la
induccin o mantenimiento de la vctima de tener por cierto lo que no
es, para que este voluntariamente se desprenda de un bien a favor del
sujeto activo o de un tercero. El engao debe ser suficiente para
inducir o mantener en error al agraviado, de ah que el engao solo
busca el error en el agraviado, para que este acte por error.
b. Astucia, la astucia est representada por la induccin o
mantenimiento de la vctima de creer lo que no es el sujeto activo para
que este voluntariamente se desprenda de un bien a favor del sujeto
activo o de un tercero. La astucia est dirigida a inducir o mantener
en error al agraviado, para que este acte por error.
Para Salinas (2005), consiste en la:
simulacin de una conducta, situacin o cosa, fingiendo o
imitando lo que no se es, lo que no existe o lo que se tiene con
el objeto de hacer caer en error a otra persona. El uso de

nombre supuesto o el abuso de confianza son formas en los

cuales el agente acta con astucia (pg. 803)

c. Ardid, consiste en el artificio o medio empleado en forma

hbil y maosa del sujeto activo para lograr el error en el agraviado,
valindose del ingenio o destreza con que cuente el sujeto activo. El
ardid est representado por la induccin o mantenimiento de la
vctima de tener por cierto las cualidades que le presenta el sujeto
activo que realmente no lo tiene, para que este voluntariamente se
desprenda de un bien a favor del sujeto activo o de un tercero. El
ardid est dirigido a inducir o mantener en error al agraviado, para
que este acte por error.
d. Otra forma fraudulenta, consiste en acciones contrarias
a la verdad y a la rectitud que perjudica a la persona contra quien se
comete. Son formas de proceder engaosas, falaces, falsas, empleadas
por el sujeto activo, para inducir o mantener en error al agraviado,
para que este voluntariamente se desprenda de un bien a favor del
sujeto activo o de un tercero. Estas formas fraudulentas estn
destinadas a inducir o mantener en error al agraviado, para que este
acte por error.
La exigencia de la norma de la formula genrica mediante otra
forma fraudulenta, tiene su sustento en que es la nica forma de
proteger a la vctima de este delito, ya que al hacer mencin de los
medios taxativos que exige la norma, entonces estaramos ante lo que
Planiol cit que la impunidad es la recompensa que se le da al
estafador sagaz que ha sabido inventar un nuevo medio (o sea no
previsto por la ley) (Donna, 2001, pg. 274), por lo que es
suficiente proclamar la necesidad de una forma fraudulenta, siempre
que sean suficientes e idneos para cumplir la accin.
1.4. La exigibilidad de la secuencia de los elementos del tipo penal de
estafa:
Hasta ahora se ha tratado las acciones y los medios para el delito de
estafa, sin embargo constituye teora dominante la exigencia consecutiva de
los elementos del tipo penal de estafa, para que estas acciones sean punibles.
Los elementos del delito de estafa, se entiende que deben ser secuenciales y
deben de estar a su vez vinculados por una relacin de causalidad
predeterminada; primero, que el uso del engao astucia, ardid u otra forma
fraudulenta, haya inducido o servido para mantener en error a la vctima,

para que como consecuencia de este hecho la vctima voluntariamente y en

su perjuicio se desprenda ya sea de una parte o de la totalidad de su
patrimonio. Necesariamente, para que se cumplan estos elementos deben de
darse en una relacin de antecedente a consecuente en el orden de engao,
error, disposicin patrimonial y provecho ilcito.
Estos elementos deben seguir el orden secuencial de lo contrario no se
realizar el tipo objetivo siendo la conducta atpica. Es importante la
existencia de una conexin entre los elementos, siendo el primero causa del
segundo y as sucesivamente.
a. El medio fraudulento: (engao, astucia, ardid u
otra forma fraudulenta).- estos medios estn dirigidos a
desfigurar lo verdadero, dando la apariencia de verdadero a un hecho
falso, este medio debe ser suficiente, e idneo capaz de crear el error
en el agraviado, estos medios deben ser anteriores al error del
agraviado. Estos medios han sido ampliamente tratados en el punto
anterior pero debe recordarse que en el delito de estafa los medios
son los empleados con anterioridad al error del agraviado ya que este
medio debe generarlo, si el error se presenta antes no configura el
delito de estafa.
b. El error: (induciendo o manteniendo en error al
agraviado).- el error como elemento del tipo penal de Estafa tiene
que ser una consecuencia del medio fraudulento (engao, astucia,
ardid u otra forma fraudulento). El error, es el elemento motivador
que determina la disposicin patrimonial, que acarrea el perjuicio. Si
el error se da por la negligencia o falta de cuidado del sujeto pasivo,
no cumplira con este elemento y no habra estafa. El error es la
consecuencia del engao, caso contrario si fuese el antecedente,
convierte en atpica dicha conducta.
c. El perjuicio por desprendimiento patrimonial
(perjuicio patrimonial de tercero).- consiste en que el sujeto
pasivo deber sufrir un dao patrimonial real, sufriendo una
disminucin de su patrimonio, debido al desprendimiento voluntario
motivado por el engao del sujeto activo que motiv en el agraviado
un error que gener el desprendimiento o disminucin de su
patrimonio. El tipo penal de estafa exige que, como consecuencia del
error, la vctima del engao realice un acto de disposicin

patrimonial, este a su vez debe ser la causa del perjuicio patrimonial,

ahora este perjuicio patrimonial no necesariamente debe ser del
engaado ya que puede ser de un tercero, lo que concluye que el
sujeto pasivo del delito de estafa es quien sufre la disminucin de su
patrimonio, mientras que el sujeto pasivo de la accin es la persona
engaada, a esta estafa se le denomina Estafa en Tringulo.
Donna, (2001) sostiene:
Es importante aclarar que la vctima del delito (sujeto pasivo)
siempre es quien sufre el perjuicio al bien jurdico, aunque no
coincida con la persona del engaado. El engaado aparece
exclusivamente como sujeto pasivo de la accin, pero no
necesariamente como sujeto pasivo del delito (pg. 329)

2.

d. El provecho ilcito (procurarse para s o para otro

un provecho ilcito).- consiste en la ventaja econmica que
obtiene el sujeto activo como resultado de la disposicin patrimonial
realizada por la vctima del engao. Este provecho es el fin ltimo
que busca el agente al desarrollar su conducta engaosa, al punto que
si no logra tal provecho para s o para un tercero, la estafa no se
consuma, quedndose en grado de tentativa (Salinas, 2005, pg.
807)
El hecho de que el sujeto activo haya recibido de manos del
agraviado sus bienes y este (sujeto activo) pueda disponer de los
bienes como suyos constituye el provecho ilcito, ahora en nada
impide que estos bienes sean entregados a un tercero tambin
constituye un provecho ilcito.
Tipicidad subjetiva:
2.1. Dolo:
El delito de estafa solo puede ser punible a ttulo de dolo, y se cumple
cuando el agente cumple con los elementos del dolo:
2.1.1. Elementos del dolo:
a. Elemento cognitivo.- el agente lo cumple con el
conocimiento de la ilicitud de su comportamiento, y el conocimiento
de procura para s o para otro un provecho ilcito en perjuicio de
tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante
engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta.

b. Elemento volitivo.- el agente cumple con el elemento

volitivo, cuando su comportamiento conlleva la voluntad de cumplir
los elementos objetivos tpicos.
El animus de un provecho ilcito, apareciendo en forma
implcita en el tipo penal. Este elemento subjetivo de punibilidad es
importante ya que ante su ausencia el comportamiento sera atpico,
ya que este nimo de aprovechamiento es el que determina el actuar
del sujeto activo.
3.
El error de tipo en el delito de estafa:
El error de acuerdo a los elementos del tipo del delito de estafa supone la
ausencia del conocimiento por parte del agente de uno o de todos los componentes
objetivos del tipo penal. En tal sentido cabe el error al estimar el sujeto activo
que est ejercitando un derecho (Serrano, 2000, pg. 366). El error elimina el
dolo y con ello la tipicidad, debido a que no est tipificado el tipo culposo en la
estafa, por lo que si el sujeto activo crey errneamente en la veracidad de sus
afirmaciones, la conducta quedara impune pues estaramos ante supuestos de
error de tipo vencible o invencible. Ejemplo: Si el sujeto activo creyera que el reloj
de diamantes es original, siendo solo una imitacin.
Si el agente ha cumplido con todos los elementos de la tipicidad del delito de
estafa; el hecho es tpico, por lo que de acuerdo con la teora general del delito,
corresponde el anlisis de la segunda categora; la antijuridicidad.
3.1.1.4.5. La antijuridicidad:
El delito de estafa es antijurdico siempre que no concurran causas de
justificacin previstas, por ejemplo: si se llega a la conclusin que el autor obtuvo
un beneficio patrimonial debido a que le corresponda, la conducta no ser
antijurdica sino permitida por el derecho.
Salinas (2005), ejemplifica un caso en donde el delito de estafa no sera
antijurdico.
Esto ocurrir por ejemplo con aquella persona que haciendo uso del engao
hace caer en error a una persona que se resiste a cancelarle por los servicios
prestados, logrando de ese modo que esta se desprende de determinada
suma de dinero y le haga entrega. Sin duda aqu se ha obtenido un provecho
econmico pero debido o lcito (pg. 809)

3.1.1.4.6. La culpabilidad:
La culpabilidad comprende determinar si la persona a quien se le imputa la
accin tpica, goza de capacidad penal, para responder por dicho comportamiento o
es un inimputable. El sujeto imputable mayor de edad psquicamente normal, que
acta sin justificacin o estado de necesidad. En este tipo de delito el sujeto tiene la
capacidad para orientar su comportamiento hacia el engao, astucia, ardid u otra
forma fraudulenta, para obtener como resultado la apropiacin del bien ajeno, es
decir acta con conciencia y voluntad.
Sin embargo en los delitos de estafa existen causas eximentes de la
responsabilidad penal tal como lo establece el art. 208 Excusa Absolutoria, estos
son los casos de parentesco, esta eximente no alcanza a la persona que participe de
este delito que no sea pariente. El fundamento de esta excusa absolutoria es la
mnima intervencin del derecho penal, es decir, se evita la intervencin del
derecho penal para resolver conflictos patrimoniales entre familiares.
3.1.1.4.7. Proceso ejecutivo:
1.
De la consumacin:
Estamos ante un delito de resultado que es el provecho econmico ilcito,
entonces al haberse alcanzado este resultado el delito se habr consumado. El
delito de estafa se consuma con la obtencin de un provecho econmico ilcito por
parte del sujeto activo o de un tercero.
2.
De la tentativa:
Al ser un delito de resultado, admite el grado de tentativa. La tentativa se da
hasta antes de lograr el provecho econmico ilcito, esta se da antes de recibir los
bienes por parte del sujeto pasivo o habiendo recibido los bienes an no logra
disponer de ellos.
Medio de prueba: En los delitos de estafa, la imputacin formulada por el
agraviado debe estar sustentada en medios de prueba documentales, siendo
contratos privados, escrituras pblicas, etc. Son idneos los medios de prueba que
demuestran el traslado del bien a la esfera del sujeto activo por medio del engao.
3.1.1.4.8. Autora y participacin:
1.
Autora:
En el delito de estafa por la naturaleza de su estructura tpica permite la
aparicin de las diferentes clases de autora, la autora inmediata quien realiza
directamente la conducta tpica, si son varios los que ejecutan la conducta tpica

sern coautores siempre que cuenten con el co-dominio funcional del hecho. Sin
embargo la autora mediata no se da, ya que responde quien hace uso de los medios
fraudulentos contra el agraviado, siendo posible solo la autora directa y la
coautora.
2.
Participacin:
Este delito admite la participacin, en su forma de complicidad. La
complicidad se cumple en la estafa, cuando se ayuda o aporta para que pueda
alcanzarse el fin ilcito provecho ilcito. Todos aquellos que presten ayuda o
colaboracin para la realizacin de la conducta descrita, pero que carezcan del
dominio tpico de la accin, sern considerados partcipes.
3.1.1.4.9. Concurso de delitos:
Es factible que en la comisin del delito de estafa se den falsificaciones de
documentos, pudiendo dar lugar a un concurso de delitos. En los concursos, suele
que se acompae de falsedad documental, cuando los documentos son de carcter
pblico y se presume su verdad.
3.1.1.4.10. Consecuencia jurdica del delito:
1.
La pena:
Una vez establecido que el hecho con relevancia penal constituye delito de
estafa y habindose determinado la responsabilidad penal del agente, se le
impondr como consecuencia jurdica por la comisin del delito, la pena privativa
de libertad no menor de uno ni mayor de seis aos.
Para los efectos de determinar la pena, dentro de los lmites fijados por el
delito de estafa, se debe tener en cuenta las condiciones personales del agente, la
forma y circunstancias en que se perpetr el evento criminoso, valorar la gravedad
del delito tales como el perjuicio econmico que el delito ha ocasionado en la
vctima, las relaciones entre sta y el defraudador, los medios empleados, etc.