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MANUAL DE PROCESO
VENDER SEGUROS NO FINANCIADOS

La informacin contenida en este manual, es confidencial y propiedad de Coopeuch Ltda.

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MANUAL DE PROCESO VENDER SEGUROS NO FINANCIADOS

1. NDICE DE CONTENIDOS
1.

NDICE DE CONTENIDOS ........................................................................................................................... 2

2.

CONTROL DE CAMBIOS ............................................................................................................................. 3

2.1.
2.2.

3.

CREACIN .................................................................................................................................................. 3
ACTUALIZACIONES ....................................................................................................................................... 4

PROCESO VENDER SEGUROS NO FINANCIADOS........................................................................................ 5

3.1.
VENDER SEGUROS NO FINANCIADOS ............................................................................................................... 6
3.1.1.
Modelo ........................................................................................................................................... 6
3.1.2.
Descripcin de Actividades ............................................................................................................ 7

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2. CONTROL DE CAMBIOS
2.1. Creacin
CREACIN
Nombre

Cargo

Pamela Tassistro H.

Analista de Procesos

rea
Departamento Gobierno de
Procesos

USUARIOS PARTICIPANTES
Nombre

Cargo

rea

Ejecutivo de Plataforma

Oficina

USARIOS VALIDADORES
Nombre

Cargo

rea

Fernando Farias

Product Manager de Seguro

Subgerencia de Estrategia

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2.2. Actualizaciones
Versin

Fecha

Accin

Descripcin

Captulo/Pgina

Responsable

V1

02/02/2015

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E Elimina
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3. PROCESO VENDER SEGUROS NO FINANCIADOS
El proceso Vender Seguros no Financiados, considera todas las actividades necesarias para adquirir
los seguros cuyos pagos se realizan a travs de cargos en la Cuenta de Ahorro o Tarjeta de Crdito del
solicitante, ya sea ste Socio o Cliente de la Cooperativa.
El Diagrama de Contexto Interno del Proceso, es el siguiente:

La primera etapa del proceso corresponde a la Negociacin con el Cliente o Socio, donde se entrega la
informacin del producto y sus beneficios; luego en la etapa de Formalizacin se realiza la creacin
del producto en el sistema, previa validacin de que posea un producto para realizar el cargo del
seguro (sea ste Cuenta de Ahorro o Tarjeta de Crdito).
Los Seguros que se otorgan bajo esta modalidad son los siguientes:

Cargo en Cuenta Ahorro:

o Vida e Invalidez 2/3 Proteccin estudios.
o Vida e Invalidez.

Cargo en Tarjeta de Crdito:

o Fraude.
o Incendio y Sismo.
o Asistencia Legal.

A continuacin se presenta el modelo correspondiente al proceso Vender Seguros no Financiados,

con la descripcin de sus actividades.

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3.1. Vender Seguros no Financiados
3.1.1. Modelo

Ver

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3.1.2. Descripcin de Actividades
Act. 01 Registrar Atencin CRM
Rol
Ejecutivo de Plataforma
Registrar atencin, actualizar la informacin y clasificar la solicitud o
Descripcin
requerimiento del Cliente o Socio en la Plataforma CRM.
Acceso a la Aplicacin
CRM: Nuevo/Incluir/Otras Actividades/Registro de Atencin
Movimiento Contable
No Aplica

Act. 02 Entregar Informacin del Producto

Rol
Ejecutivo de Plataforma
Entregar informacin relacionada con los productos de Seguros, que
Descripcin
ofrece la Cooperativa, detallando los beneficios y requisitos.
Acceso a la Aplicacin
No Aplica
Movimiento Contable
No Aplica

Act. 03 Solicitar Documentos al Socio o Cliente

Rol
Ejecutivo de Plataforma
Solicitar la Cdula de Identidad al Socio o Cliente que requiere el Seguro.
Descripcin
Una vez recibida la identificacin se debe actualizar la informacin, o bien
crearlo en el sistema si es que no est registrado.
Acceso a la Aplicacin
No Aplica
Movimiento Contable
No Aplica

Act. 04 Actualizar Antecedentes del Cliente

Rol
Ejecutivo de Plataforma
Verificar la informacin del Socio o Cliente que existe en el sistema.
Si la informacin no es la misma, debe actualizar los datos. Una vez
ingresados se debe aprobar.
Si es que el socio o cliente no posee cuenta para realizar el cargo del
Descripcin
Seguro (Cuenta de Ahorro o Tarjeta de Crdito) deber aperturar el
producto (Ver Manual de Procesos Vender Cuenta de Ahorro y Vender
Tarjeta de Crdito, segn corresponda). Si es que ya posee una cuenta
para realizar el cargo, aperturar el seguro.
Acceso a la Aplicacin
eIBS: Cliente/Mantenimiento
Movimiento Contable
No Aplica

Act. 05 Aperturar Seguro

Rol
Ejecutivo de Plataforma
Descripcin
Aperturar el Seguro en la Plataforma e-IBS, ingresando a la funcionalidad
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Acceso a la Aplicacin
Movimiento Contable

Act. 06 Imprimir Pliza

Rol
Descripcin
Acceso a la Aplicacin
Movimiento Contable

Nuevo, del mdulo Seguros, buscar por nmero de cliente o por Rut;
posteriormente se visualizar el Formulario de registro del Seguro.
Luego, seleccionar el Seguro solicitado (Vida e Inv. 2/3 Proteccin de
Estudios, Vida e Invalidez 2/3, Fraude, Incendio y Sismo, Asistencia Legal);
escoger el plan asociado al Seguro; elegir el estado del seguro ("Vigente");
seleccionar frecuencia de pago y modo de recaudacin (slo
PAC/Automtico - Cargos a Cuenta de Ahorro y Tarjeta de Crdito);
seleccionar cuenta de pago; ingresar el da y la cantidad de pagos (para
que sea indefinido ingresar "999"); registrar los datos del beneficiario, en
el caso que corresponda.
eIBS : Seguros/Nuevo
eIBS: Seguros/Aprobacin
No Aplica

Ejecutivo de Plataforma
Imprimir la Pliza que genera e-IBS, ingresando a Consulta del Mdulo
Seguros. Este documento debe ser firmado por el Ejecutivo y por el
solicitante.
eIBS :Ejecutivo de Plataforma/Seguros/Consulta/Formularios PDF
No Aplica

Act. 07 Fotocopiar Cdula de Identidad

Rol
Ejecutivo de Plataforma
Fotocopiar Cdula de Identidad, para dejarla en el set de respaldo junto
Descripcin
con la Pliza de Seguro.
Estos documentos deben ser entregados al Jefe de Operaciones.
Acceso a la Aplicacin
No Aplica
Movimiento Contable
No Aplica

Act. 08 Enviar Documentos

Rol
Jefe de Operaciones
Recibir la Pliza de Seguro y la fotocopia de la Cdula de Identidad, las
Descripcin
cuales enva va valija al Asistente de Procesos de Seguros.
Acceso a la Aplicacin
No Aplica
Movimiento Contable
No Aplica

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