DIFERENCIA ENTRE NEGOCIO JURDICO Y CONTRATO

La relacin existente entre negocio jurdico y contrato es de gnero a especie,

como la que existe entre acto jurdico y negocio jurdico. El negocio jurdico es una
terminologa que se emplea en ciertos pases que siguen la tradicin alemana
(Alemania, Italia y Espaa) haciendo una diferenciacin con el acto jurdico.
El jurista espaol Jos Puig Brutau (1909-2003) afirm que en los actos jurdicos,
aunque exista voluntad de las partes, los efectos estn determinados por obra de
la ley, mientras que en el negocio jurdico son el o los sujetos que intervienen en la
celebracin los que establecen los efectos. El jurista argentino Carlos Ernesto
Ambrosioni caracteriza al negocio jurdico como el modo de solucionar un conflicto
econmico de intereses en base a la voluntad libre de los interesados. En
Argentina se habla de actos jurdicos no de negocios jurdicos, siguiendo la
tradicin francesa, aunque se los toma como trminos sinnimos, considerando tal
denominacin como comprensiva de todos los actos humanos voluntarios lcitos
productores de efectos jurdicos, constituyendo la base legal de relaciones
jurdicas.
O sea que en los actos jurdicos hay menor autonoma de la voluntad, ya que es la
ley la que establece las consecuencias jurdicas que el acto posee. Si bien en la
Antigua Roma, sobre todo en los primeros tiempos donde predomin el rigorismo
formal caba poco lugar para la voluntad libre y por eso la mayora eran actos
jurdicos, los juristas romanos emplearon el trmino negocio, palabra formada por
el prefijo negativo nec y por otium = ocio (la anttesis del ocio) designando a lo
que representa un valor econmico, una utilidad. As el jurista Paulo dice en el
Digesto, Libro XII Ttulo VI, fragmento 17 hablando del comodato: porque se hace
recprocamente el negocio. Sin embargo a pesar de usar la expresin no
elaboraron una teora general del negocio jurdico, lo que realiz la escuela
pandectstica alemana, tomando como base el Corpus Iuris del emperador
Justiniano.
Por ello, el contrato como acuerdo voluntario es un negocio jurdico, pero hay otros
negocios jurdicos que no son contratos. Los negocios jurdicos unilaterales como
el testamento son negocios jurdicos no contractuales, pues se perfeccionan con
una sola declaracin de voluntad mientras que en el contrato se necesitan dos o
ms. Los negocios jurdicos pueden ser mortis causa (testamento) los contratos
siempre son inter vivos.
DEFINICION DE LAVADO DE DINERO
Blanqueo de dinero, Proceso mediante el cual se legaliza una determinada
cantidad de dinero. Cuando un individuo obtiene dinero por medios ilegales o,

aunque lo consiga por medios legales no declara este ingreso a las autoridades
monetarias correspondientes, est creando lo que se conoce como dinero negro.
MEZCLAR: En esta tcnica, el lavado de dinero combina los productos
ilcitos con fondos legtimos de una empresa, y despus presenta la
cantidad total como renta de la actividad legtima de tal empresa. La
mezcla confiere la ventaja de proveer una casi inmediata explicacin
para un volumen alto de efectivo, presentado como producto del
negocio legtimo. Al menos que la institucin financiera sospeche que
hay un problema con la transaccin (por ejemplo, determinando que los
recibos comerciales son demasiado altos para el nivel comercial de
cierta vecindad), la mezcla de fondos ilegales es difcil de ser
detectada por las autoridades competentes.
COMPAAS DE FACHADA: Una compaa de fachada es una entidad que est
legtimamente incorporada (u organizada) y participa, o hace ver que
participa, en una actividad comercial legtima. Sin embargo, esta
actividad comercial sirve primeramente como mscara para el lavado de
fondos ilegtimos. La compaa de fachada puede ser una empresa
legtima que mezcla los fondos ilcitos con sus propias rentas. Puede
ser tambin una compaa que acta como testaferro, formada
expresamente para la operacin del lavado de dinero. Puede estar
ubicada fsicamente en una oficina, o a veces puede tener nicamente
un frente comercial; sin embargo, toda la renta producida por el
negocio realmente proviene de una actividad criminal. En algunos
casos, el negocio est establecido en otro estado o pas para hacer
ms
difcil
rastrear
las
conexiones
del
lavado
de
dinero.
Mal Uso de las Listas de Excepciones del CTR. En esta tcnica, el
lavador de dinero deposita los productos ilcitos en una cuenta
abierta en una institucin financiera a travs de un comercio que ha
sido exceptuado de cumplir con los requisitos del CTR. El lavador
puede usar listas de excepciones para lavar dinero de una compaa de
fachada sin conocimiento de la institucin financiera, o las listas
pueden ser usadas a travs de la abierta complicidad de la
institucin.
ESTABLECIMIENTO DE COMPAAS DE PORTAFOLIO O NOMINALES
("SHELL COMPANY"): Una compaa de portafolio es una entidad que
generalmente existe solamente en el papel; no participa en el comercio (a
diferencia de una compaa de fachada). En el lavado de dinero, se
usan tales compaas para enmascarar el movimiento de fondos
ilcitos.
Las
compaas
de
portafolio
ofrecen
la
cobertura
confidencial de una sociedad annima, disfrazando a sus verdaderos

dueos por medio de una representacin nominal tanto para los

accionistas como para los directores. Ellas se pueden formar
rpidamente y se convierten en entidades legales que pueden dedicarse
a cualquier negocio excepto a aquellos expresamente prohibidos por
las leyes bajo las cuales se establecieron, o por sus estatutos.
Una compaa de portafolio tambin puede ser una sociedad annima en
reserva ("shelf company"). El trmino "shelf" se refiere a una
compaa cuya constitucin de sociedad fue otorgada por el gobierno a
un agente o apoderado (como un abogado) antes de la formacin de la
compaa. El agente mantiene inactiva el acta de constitucin de
sociedad hasta que es adquirida por un cliente y se forma la
compaa. En estos casos, la junta directiva registrada de la
sociedad annima est formada por asociados del apoderado y no tiene
relacin con los verdaderos dueos de la sociedad annima una vez que
sta es comprada del apoderado ("off the shelf") y entra en
vigencia. Complicidad de la Banca Extranjera: Las instituciones
financieras extranjeras pueden proporcionar una explicacin legtima
del origen de fondos lavados; una explicacin que no se puede
confirmar por las leyes de reserva o secreto bancario o de sociedades
annimas en el pas extranjero. As como en el tema de la complicidad
de
un
funcionario
o
de
una
organizacin
financiera
descrito
anteriormente, la institucin financiera puede, a sabiendas o por
ignorancia, ayudar en este proceso.