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Dure en
jours
Valeur
acquise
Intrt
simple
La valeur
cible
Taux moyen
Mat
hm
Formule de calcul
atiq
= Cellule date fin de placement Cellule Date dbut de placement
ues
= Cellule capital*(1+ (cellule taux*cellule dure en jours/ 360))
fina
Soit
= Cellule valeur acquise calcule - Cellule capital
nci
Soit
= Cellule capital*Cellule taux*Cellule dure en jours / 360 res
Donnes ; analyses de scnarios; valeur cible ; cellule dfinir ; valeur atteindre ;
appl
cellule modifier
= Somme des cellules CiTiNi / somme des cellules CiNi
Pour vrifier : somme des cellules CiNi*cellule taux moyeniqu
= Somme des cellules CiTiNi
es
I.
Intrt simple
II.
Escompte :
Elment
Escompte
La valeur
actuelle
Formule de calcul
Soit
= cellule Capital cellule valeur actuelle
Soit
= Cellule capital*Cellule taux*Cellule dure en jours / 360
Soit
= cellule Capital - cellule Escompte
Soit
Agio H.T
Agio T.T.C
Fonction ENT
pour Arrondir
=ENT (cellule du chiffre quon dsir arrondir)
un chiffre
avec virgule
Calcul de
Dure en
= 360*(cellule du capital du 2me effet cellule valeur actuel du 1er effet) / (cellule du
jours dun
capital du 2me effet* cellule du taux descompte)
2me effet
Lintrt
Le taux
La dure
Formule Excel
=-VC (cellule taux;cellule dure;0;cellule capital)
La valeur
actuelle
acquise)
=VA(cellule taux ;cellule dure;0;-cellule Valeur
acquise)
mois/12))
=cellule du capital*PUISSANCE((1+cellule taux);cellule
dure en annes+cellule dure en mois/12)
IV. Annuits :
Elment
La valeur
acquise
(1+ i)n1
a
.
An
Formule
dei calcul simple
= cellule de valeur de placement /cellule du taux*
(puissance ((1+cellule taux) ; cellule nombre de
Formule Excel
=-VC (cellule taux;cellule nombre de placement;
cellule de valeur de placement)
placement)-1)
Calcul du
Soit
nombre de
=ANNEE(Cellule Date Fin)-ANNEE(Cellule Date Dbut)+1
placement
Soit
sachant quon =DATEDIF(cellule date dbut ;cellule date fin ;"y")+1
a la date
dbut et fin
de placement
Annuit ou =(cellule valeur acquise*cellule taux)/(puissance((1+cellule
mensualit taux) ;cellule nombre de placement)-1)
Le taux
Le nombre
de
placement
Supplment en (annes ou mois) aprs le dernier placement
Solution
rationnelle
Solution
commercia
le
V.
1 (1+i )n
a.
0
i
Elment
Formule de calcul simple
= cellule de valeur de remboursements/cellule du taux* (1Valeur du
puissance (1+cellule taux ;-cellule nombre de placement))
prt
Calcul du
nombre de
placement
sachant
quon a la
date dbut et
fin de
placement
Valeur des
remboursem
ents
Date de fin
de
Formule Excel
=-VA(cellule taux ;cellule nombre de
remboursements ;cellule valeur de remboursements)
=NPM(cellule taux ;cellule de valeur de
remboursements ;-cellule valeur du prt)
Soit
=ANNEE(Cellule Date Fin)-ANNEE(Cellule Date
Dbut)+1
Soit
=DATEDIF(cellule date dbut ;cellule date fin ;"y")
+1
=VPM(cellule du taux ;cellule du nombre de
remboursements ;-cellule valeur du prt)
=DATE(ANNEE(cellule date dbut de remboursement)+
(cellule nombre de versements -1) ;MOIS(cellule date
dbut de remboursement) ;JOUR(cellule date dbut de
remboursement))
remboursem
ent
Arrondir un
chiffre
Le taux
Lamortissement constant
LIGNE
MOIS
DECALER
Priode
Capital
dbut de
priode
Amortissem
ent
1re priode :
=cellule capital prt
2me priode :
=cellule capital 1re priode cellule Amortissement 1re
priode
3me priode :
=cellule capital 2me priode cellule Amortissement 2me
priode
Et ainsi de suite .
1re priode :
=$cellule de valeur du prt$/$cellule nombre de
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;SI(cellule de la
Intrt
Annuit
Capital fin
de priode
remboursements$
2me priode :
=$cellule de valeur du prt$/$cellule nombre de
remboursements$
3me priode :
=$cellule de valeur du prt$/$cellule nombre de
remboursements$
Et ainsi de suite .
1re priode :
=SI(cellule amortissement 1re
priode="---" ;"---" ;SI(cellule amrt 1re priode
="" ;"";cellule avant cellule capital 1re
priode*$cellule taux$))
1re priode :
=SI(cellule amortissement 1re
priode="---" ;"---" ;SI(cellule amrt 1re priode
="" ;"";cellule amrt 1re priode*+cellule intrt 1re
priode ))
1re priode :
=SI(cellule amortissement 1re
priode="---" ;"---" ;SI(cellule amrt 1re priode
="" ;"";cellule capital 1re priode - cellule amrt 1re
priode))
priode
3me priode :
=cellule capital 3me priode cellule Amortissement 3me
priode
Et ainsi de suite .
Lannuit constante
Priode
Capital
dbut de
priode
Amortissem
ent
Intrt
Annuit
Capital fin
de priode
1re priode :
=SI(LIGNE()-numro de la ligne prcdente >
cellule dure ;"" ; LIGNE()-numro de la ligne
prcdente)
1re priode :
=cellule capital prt
2me priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule capital
de la 1re priode-cellule amrt de la 1re priode)
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule annuit
de la 1re priode-cellule intrt de la 1re priode)
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule capital
de la 1re priode*$cellule taux))
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;VPM($cellule
taux$ ;$cellule dure en mois$*$-cellule de la
valeur du prt$))
1re priode :
=SI(cellule de la 1re priode="" ;"" ;cellule capital
de la 1re priode-cellule amrt de la 1re priode)
PRINCPER
Pour calculer
directement
lAmrt de
nimporte
quelle
priode
INTPER
Pour calculer
directement
lIntrt de
nimporte
quelle
priode