18/10/2016s05h00

Bancos suos pressionam cliente

brasileiro a regularizar recursos
PorRodrigoCarro|DeSoPaulo

Oprazoestipuladoporleiparabrasileiroscomrecursosnodeclaradosno
exteriorregularizaremsuasituaoaindanoexpirou,masbancossuosj
semobilizaminclusivecomocongelamentodeativoseoencerramentode
contasporquestionaremaconformidadedessesinvestimentoscoma
legislaodoBrasil.Quemtentatransferirvaloresparaoutrosparasos
fiscaissemcomprovararegularidadejuntoaofiscobrasileirovem
enfrentandodificuldades,segundodiferentesadvogadosenvolvidosem
processosde"repatriao"derecursos.
Dadosdobancocentralsuomostramqueosdepsitosdebrasileirosem
instituiesfinanceirassediadasnopassomavamUS$4bilhesaofinalde
2015,masestimativaselaboradaspelaorganizaonogovernamental
GlobalFinancialIntegrity(GFI)sugeremqueomontantepodeserbem
maior.Entre2004e2013,aGFIcalculaqueemmdiaUS$22,6bilhespor
anoemrecursosdeixaramopasilegalmentecomdestinoaparasosfiscais.
Em2000,correntistasbrasileiroschegaramaterUS$6,29bilhes
depositadosnaSua,segundooBCdopas.Onmeroencolheunaesteira
doaumentodademandapormaistransparnciafinanceira.
Hoje,apressoporpartedosbancossuosincluioenviodecorrespondncia
aosclienteseseusrepresentanteslegais.Umacartaemportugusobtidapelo
ValorenviadapeloUBSaumdeseusclientessolicitacomprovao
documentaldequeosativosmantidosnobancotenhamsidodevidamente
declaradossautoridadestributriasbrasileiras."Casonosejapossvel
apresentartodaadocumentaonecessriareferenteaoseurelacionamento
bancrioat31deoutubrode2016[prazoatualpararepatriao],
solicitamosquenosenviesuasinstruesdeencerramento",informaotexto.
AcartadoUBSestlongedeserumexemploisolado."Algunsdenossos
clientesjreceberamnotificaesdecertasinstituiesfinanceirassuas
esclarecendoquenopoderomanterosrecursosqueestiveremcom
informaesincompletassobresuaorigemeque,casonocomprovema
regularidadedosmesmosperanteofiscobrasileiro,teroqueencerrarsuas
contas",afirmaDanielaGusmoSantaCruz,doescritrioSantaCruz
ScaletskyAdvogados.
Emalgunscasos,osbancosestotomandoprovidnciasmaisrigorosas."J
vicasos[recentes]emqueobancobloqueouacontasemavisarocliente",
contaumadvogadobrasileiroquerecebeucartadoCreditSuissepara
confirmarseumdeseusclientes"apresentouasinformaesnecessriass
autoridadesfiscaisbrasileiras".Porterclientescomrecursosemfasede
regularizao,elepreferenoteronomedivulgado.
"Ascontasbancriassocongeladasquandoexisteasuspeitadelavagemde
dinheiro",explicouporemailDanielaLpold,gerentesniorde
comunicaodaAssociaodosBanqueirosSuos(SBA,nasiglaemingls).
"Masatagoranotemosconhecimentodetaiscasos",acrescentouela,
frisando,noentanto,queosbancosnosoobrigadosainformar
associaosobrecomointeragemcomseusclientes.
Outroadvogadoquetementreseusclientesbancossuoseporistooptou
peloanonimatoasseguraqueapressonosentidodalegalizaoderecursos
noumainiciativaisoladadeumaououtrainstituiosua.

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Tomador

Valor*

Meses Retorno**

Ultrapar

750

132

Votorantim

500

123

5,5%
6%

BRF

500

120

4,625%
6,625%

Minerva

1.000

84

Vale

1.000

120

6,25%

674

367

5,875%

Repblica
BR

Emsetembro,essafonteestevenaSua,ondevisitounadamenosque18
bancosdiferentes.Ouviusegundoeleummesmodiscurso,compoucas
variaes."Aameaaquetemsidofeitaportodososbancosqueascontas
seroencerradas",resume."Essaumapolticadaindstria:encerrarcontas
dosclientescujosrecursosnoestejamregularizadoscomsuaautoridade
tributrianacional",diz.
Emcasosnosquaisobanconoestconfortvelcomaorigemdosrecursos,
odinheiropodeserbloqueadoetransferidoparaachamada"exitdesk"
(mesadesada),quenaprticaobrigapraticamenteoclienteadeixara
instituio,explicaafonte,citandocasosdebrasileirosque,semaviso,
receberampelocorreioumcomunicadosobreoencerramentodesuascontas
acompanhadodeumchequecomovalortotaldosdepsitos.
Comexperinciaemprogramassimilaresde"repatriao"desenvolvidospor
autoridadesitalianaseamericanas,oadvogadosuoEnzoCaputobaseado
emZuriquecontaquenomomentohbrasileirosvisitandoaSuana
tentativadeconvencerseusbancosatransferiremrecursosnodeclarados
paraosEstadosUnidos,ondeoprocessoderegularizaododinheiroseria
maissimples.Conformeaconteceucomcorrentistasitalianoseamericanos,
Caputoacreditaqueosbancossuostendemacolocarobstculoss
transfernciasdevaloresnodeclaradosparaoutrosparasosfiscais.
"Ofatoqueosbancossuosnovopermitirque[odinheirode]contas
controladasporresidentesnoBrasilsejamtransferidosparaumterceiropas
atqueoclienteapresenteprovasdequeosfundossocompatveisem
termosfiscaiscomasregrasdarepatriao",sustentaele,quetemparceria
comoescritriodobrasileiroBataSimes.
Arazoportrsdessetipodeprecauoest,naavaliaodeCaputo,na
possibilidadedeogovernobrasileiroexigirdosbancossuosalguma
compensaopelosrecursostransferidosantesdofimdoprazoestipulado
paraarepatriao.Emagostode2013,oDepartamentodeJustiados
EstadosUnidoslanouumprograma,voltadoparabancossuos,deacordos
semainstauraodeprocessopenal.Comopartedosacordos,osbancos
tinhamdefornecerinformaessobrecorrentistasamericanosepagar
multas,quesomaramUS$1,36bilho.
Sciodoescritriodeadvocaciaquelevaseunome,AlexandreCoutoSilva
contaqueaprocuraporserviosjurdicosligadosrepatriaose
intensificounosltimosdoismeses.Apesardoprazocadavezmaisapertado,
ofluxodenovosclientessemanteveemoutubro."Normalmente,umprazo
dedezdiassuficienteparaconcluiroprocesso",afirmaCoutoSilva."Sea
pessoativerrecursossuficientesparapagaroDarf(Documentode
ArrecadaodeReceitasFederais)noBrasil,oprocessoaindamaisrpido",
diz.

Tomador
Vencimento

Valor*
PUde
ajuste

Meses Retorno**
Taxa
Negociados
efetiva

VejaastabelascompletasnoValorData
Fontes:Instituiesfinanceiraseagnciasinternacionais.
Elaborao:ValorData.*Emmilhesdedlares**No
lanamentodottulo

Juro futuro

DIde1diaem18/10/16
PUde
ajuste

Vencimento

Negociados

Taxa
efetiva

nov/16

99.485,87

11.020 13,87%

dez/16

98.469,32

43.275 13,83%

jan/17

97.396,90

302.615 13,63%

fev/17

96.364,67

3.010 13,44%

mar/17

95.537,48

15 13,32%

abr/17

94.516,15

54.280 13,16%

VejaastabelascompletasnoValorData
Fonte:BM&FBovespaeValorPRO.Elaborao:Valor
Data.

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