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ACUERDO INTERBANCARIO

COMO ACTUAR ANTES, DURANTE


Y DESPUES DE UN ASALTO
EN CONTRA DE UNA SUCURSAL
DE UNA ENTIDAD FINANCIERA
EN SANTA FE DE BOGOTA

Santa Fe de Bogot, D.C., mayo de 1998

Contenido
RECOMENDACIONES Y MEDIDAS PREVENTIVAS

1.
PARA LOS FUNCIONARIOS DEL SECTOR FINANCIERO
1.1 RECOMENDACIONES Y PROCEDIMIENTOS ORIENTADOS A PREVENIR LA OCURRENCIA DE
ASALTOS ANTES DE LA APERTURA DE LA OFICINA DE LA ENTIDAD FINANCIERA, DURANTE EL

HORARIO DE ATENCIN AL PBLICO Y DESPUS DEL CIERRE

1.2 PROCEDIMIENTOS A SEGUIR AL MOMENTO DE LA OCURRENCIA DE UN ASALTO EN CONTRA DE


UNA OFICINA DE UNA ENTIDAD FINANCIERA
1.3.
PROCEDIMIENTOS A SEGUIR DESPUS DE LA OCURRENCIA DE UN ASALTO
EN CONTRA DE UNA OFICINA DE UNA ENTIDAD FINANCIERA

7
8
8

2.
PARA LOS FUNCIONARIOS DE LA POLICIA Y LA UNIDAD DE REACCION
INMEDIATA (URI) DE LA FISCALIA GENERAL DE LA NACION
2.1.
PROCEDIMIENTOS A SEGUIR AL MOMENTO DE LA OCURRENCIA

9
9

LA JUNTA DIRECTIVA
DE LA ASOCIACION BANCARIA
Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA
ASOBANCARIA
CONSIDERANDO
1. Que las entidades financieras, la Polica Metropolitana y la Fiscala General de
la Nacin han manifestado su preocupacin e inters por idear procedimientos
claros que establezcan las conductas que se deben observar frente a los
casos de siniestralidad del sector financiero;
2. Que las entidades financieras realizan actividades calificadas como de inters
pblico, y son particularmente vulnerables frente a las actividades de la
delincuencia organizada;
3. Que en desarrollo de las recomendaciones del Proyecto Interinstitucional para
la Seguridad y Proteccin de las Entidades Financieras, resulta necesario
establecer procedimientos nicos de actuacin entre el sector financiero y las
autoridades, frente a la ocurrencia de asaltos bancarios;
4. Que el sector financiero considera que la autorregulacin es la mejor
herramienta para asegurar el cumplimiento y la homogeneidad de las polticas
y procedimientos relacionados con la seguridad de las oficinas financieras;
5. Que el 19 de junio de 1996 se suscribi un convenio de cooperacin entre la
Alcalda Mayor de Santa Fe de Bogot, la Polica Metropolitana y la
Asobancaria para establecer el compromiso de desarrollar programas de
colaboracin y comunicacin permanentes, que coadyuven al mejoramiento
de la seguridad del sector financiero;
6. Que el seis de septiembre de 1996 se suscribi un convenio de cooperacin
entre la Fiscala General de la Nacin y la Asobancaria para establecer el
compromiso de la colaboracin, la comunicacin y el trabajo conjunto en los
temas que unen a las dos entidades;
7. Que el cumplimiento de los procedimientos que se establezcan, reducir la
posibilidad de la ocurrencia de actos delictivos en contra de las entidades
financieras y permitir la salvaguarda del derecho a la vida y a la integridad de
las personas;

ACUERDAN
PRIMERO: Adoptar, mediante el presente acuerdo interbancario, las siguientes
recomendaciones con el fin de prevenir y establecer procedimientos en el caso de
la ocurrencia de asaltos a las entidades financieras, por parte de los funcionarios
del sector financiero, la Fiscala General y la Polica Metropolitana de Santa Fe de
Bogot:

RECOMENDACIONES Y MEDIDAS PREVENTIVAS


1. PARA LOS FUNCIONARIOS DEL SECTOR FINANCIERO

1.1 Recomendaciones y procedimientos orientados a prevenir la ocurrencia de


asaltos antes de la apertura de la oficina de la entidad financiera, durante el
horario de atencin al pblico y despus del cierre

Toda actuacin de parte de los funcionarios del sector financiero debe estar
orientada a prevenir que la oficina sea asaltada antes, durante y despus del
horario de atencin del pblico, y a salvaguardar la vida y la integridad de los
clientes y usuarios de la oficina. Para ello, debern observar los siguientes
procedimientos y recomendaciones:
Al momento de la apertura de la oficina se recomienda observar, sin excepcin
alguna, el principio de doble intervencin para la apertura y cierre de las
instalaciones. Para estos eventos, el personal de la oficina procurar hacerlo en
forma simultnea, examinando detalladamente el rea contigua a la oficina, con
el propsito de establecer la presencia de vehculos y/o personas sospechosas,
con el fin de dar aviso a las autoridades de polica, previa activacin del sistema
de alarmas o alarmas, de acuerdo con las resoluciones 2051 y 3731 de 1997 de
la Polica Nacional.
La oficina de la entidad financiera procurar abrir sus puertas de acceso el
mnimo de veces requerido antes del horario de atencin al pblico para permitir
la entrada de los funcionarios de la misma. Sin embargo, faltando 20 minutos
para la apertura de la oficina no se abrirn las puertas de acceso por ninguna
circunstancia, con excepcin de los casos de fuerza mayor o caso fortuito.
Al momento de la apertura de la oficina deben estar presentes por lo menos dos
(2) funcionarios de la entidad, adems del vigilante de la institucin, en caso de

que lo haya. Si la empresa de vigilancia interviene en la apertura de la oficina,


debe verificar los procedimientos establecidos en el presente acuerdo, as como
sus procedimientos de seguridad alternos.
El rea de seguridad de la entidad financiera o el gerente/director de la oficina
debe designar a los funcionarios encargados del manejo de las claves o llaves
de la bveda, caja fuerte, cofre principal y dems cajillas.
Adems de los funcionarios autorizados, ningn otro debe conocer las
combinaciones de los diales de seguridad de las cajas fuertes o cofres
principales, tanto de la oficina como del cajero automtico.
Las llaves de acceso al interior de los mdulos de los cajeros automticos,
durante las horas de cierre, tienen que permanecer debidamente custodiadas
en la oficina.
Sin excepcin alguna, la oficina debe cerrarse antes de la apertura de la
bveda, caja fuerte o cofre principal.
Finalizada la atencin al pblico, la primera actividad que deben realizar los
funcionarios de la oficina es depositar los dineros recaudados en la bveda,
caja fuerte o cofre principal y adelantar su respectiva programacin. Durante
este tiempo no se pueden abrir las puertas de acceso y ninguna persona puede
salir de la oficina. Una vez cerrada la bveda, caja fuerte o cofre principal, la
puerta de acceso se podr abrir para permitir la salida por grupos de los
funcionarios de la oficina.
Durante la jornada de atencin al pblico, observe las personas que estn
dentro de la oficina y que no estn realizando ningn tipo de transaccin.
La bveda, caja fuerte o cofre principal debe permanecer cerrado, con su
temporizador activado y las claves de los diales borradas, al igual que las
cajillas o cofres auxiliares de los cajeros, a pesar de que no contengan valores.
El manejo de efectivo para el aprovisionamiento de cajeros auxiliares y
automticos deber ejecutarse con discrecin, evitando que sean operaciones
rutinarias o que llamen la atencin del pblico. Estas operaciones debern
realizarse preferiblemente cuando la oficina est cerrada.
Cada vez que se d apertura a la bveda, caja fuerte o cofre principal, la puerta
de acceso principal deber permanecer cerrada hasta que la bveda, caja
fuerte o cofre principal sea cerrado nuevamente. Su apertura se realizar en los
casos absolutamente necesarios.
Los gerentes, directores o encargados de la oficina debern establecer un
permanente contacto con las autoridades del sector y solicitar su presencia
continua, haciendo nfasis sobre la necesidad de su apoyo al cierre diario de la

oficina, especialmente en las jornadas adicionales. Se recomienda la asistencia


de estos funcionarios o sus delegados a las reuniones que convoque el
comandante de estacin de polica de la zona respectiva.
Se procurar realizar pruebas peridicas a los sistemas de alarmas y alarmas
para verificar su adecuado funcionamiento, previa notificacin a la central
respectiva con el fin de evitar la ocurrencia de las falsas alarmas establecidas
en la Resolucin 2051 de 1997 de la Polica Nacional.
Los envos y recepciones de dinero por realizar con la participacin de la
empresa transportadora de valores no deben hacerse en forma rutinaria. Estas
operaciones debern efectuarse en diferentes horas del da. Para el recibo y
envo de los dineros se debe identificar plenamente a los funcionarios de la
empresa transportadora de valores (confrontar los carns con los manuales de
informacin suministrados por la empresa).
Se verificarn permanentemente el desarrollo del servicio de vigilancia,
proteccin y control de accesos por parte del personal contratado, as como la
identificacin de los supervisores de seguridad.
En todas las oficinas debe existir un libro de control destinado a las revistas
diarias que efecta la Polica Nacional, el cual debe contener fecha, hora,
novedad, nombre, placa del uniformado y firma. Los guardias de seguridad
tendrn que diligenciar otro libro, en el que deben consignar las novedades
presentadas en cada turno.
Todos los funcionarios de la oficina conocern el funcionamiento del sistema de
alarma, as como los sitios de ubicacin de los diferentes dispositivos y
sealizadores.
Toda reunin que se efecte en la oficina de la entidad financiera debe estar
debidamente autorizada por los organismos de control de la entidad financiera.
Despus de finalizada la atencin al pblico, se recomienda el uso de
pasatulas, cajas de transferencia o pasadocumentos para evitar la apertura de
la oficina.
Las remesas o provisiones tendrn que estar debidamente resguardadas en un
lugar seguro o protegidas con las medidas de seguridad pertinentes mientras se
realizan la entrega y el recibo de las mismas por parte de la empresa
transportadora de valores.
Se deben atender estrictamente los lmites de provisin asignados por cada
entidad (caja y cajero automtico), respetando los porcentajes de distribucin
de los elementos de resguardo (cajas fuertes, cofres, billeteros). En caso de
excesos, se deben realizar las acciones pertinentes para su oportuna

evacuacin, solicitando siempre el servicio de la empresa transportadora de


valores, ya sea a custodia o consignacin del banco.
El acceso a la oficina se debe autorizar hasta que se cumplan las gestiones de
verificacin y autorizacin requeridas.
El guardia de seguridad debe cumplir nicamente las funciones que le han sido
asignadas (vigilancia y prevencin). El lugar de ubicacin del guardia, dentro de
la oficina, deber ser estratgico con el objeto de prevenir cualquier tipo de
encuentro con el grupo de delincuentes.
El personal de vigilancia tiene que cumplir los deberes establecidos en el
artculo 74 del Decreto Ley 356 de 1993 (Estatuto de Vigilancia y Seguridad
Privada).

1.2 Procedimientos a seguir al momento de la ocurrencia de un asalto en contra


de una oficina de una entidad financiera
Toda actuacin de parte de los funcionarios de la entidad debe estar orientada a
proteger la vida y la integridad fsica de las personas presentes al momento de la
ocurrencia del asalto bancario. Para ello, deber observar los siguientes
procedimientos:
Mantener la calma y no realizar ningn acto imprudente que pueda poner en
peligro la vida e integridad de las personas presentes.
Evite discutir con los delincuentes. No debe provocarlos, ni realizar movimientos
que puedan ocasionar reacciones agresivas o peligrosas.
Si las circunstancias lo permiten, y si no se ponen en peligro la vida y la integridad
de las personas presentes en el asalto, los funcionarios de las entidades debern
observar los siguientes procedimientos:
Es un deber de los funcionarios de la entidad activar el sistema de alarmas y
alarmas con el fin de dar aviso a las autoridades de la ocurrencia de los hechos
delictivos, sin poner en peligro la vida e integridad de las personas presentes en
el asalto.
Procure observar cualquier detalle que pueda ayudar a las autoridades a
identificar a los asaltantes y a conducir las investigaciones.
Observe la direccin en que huyen, descripcin y, en lo posible, la placa de los
vehculos utilizados.

En caso de un enfrentamiento, tome las medidas necesarias para proteger su


vida e integridad personal y protjase en un lugar seguro hasta cuando tenga
plena certeza de que la situacin ha sido controlada por las autoridades.

1.3.

Procedimientos a seguir despus de la ocurrencia de un asalto


en contra de una oficina de una entidad financiera

Toda actuacin de parte de los funcionarios de las entidades financieras debe


estar orientada a colaborar con las autoridades en la investigacin de los hechos
ocurridos. Para ello, se deben observar los siguientes procedimientos:
Mantener la calma. En caso de vulneraciones a la integridad fsica y moral se
debe requerir ayuda especializada inmediatamente.
Inmediatamente despus de que salgan los delincuentes de la oficina, se deben
activar las alarmas y dar aviso a las autoridades de polica de la ocurrencia del
asalto bancario, si ello no se ha realizado.
La oficina debe cerrarse inmediatamente y esperar el arribo de las autoridades.
Se debe evitar, en la medida de lo posible, la salida de los clientes y usuarios
de la entidad, y la entrada de curiosos y extraos.
Se debe colocar un aviso provisional en el que se informe al pblico que el
servicio se restablecer una vez controlada la situacin.
A la llegada de la primera unidad de polica se debe permitir su ingreso y
suministrarle informacin relacionada con el asalto como los rasgos fsicos, la
vestimenta, el nmero de asaltantes, la clase o tipo de armamento, los
vehculos y cualquier detalle que pueda ayudar a las autoridades a identificar a
los delincuentes y a conducir las investigaciones. Esta informacin se debe
consignar en los formatos definidos por la institucin (modelo anexo) y se deben
entregar a los organismos de control de la entidad financiera.
Se deben proteger las reas de caja, con el fin de conservar las huellas
dactilares y dems rastros que permitan dirigir las investigaciones de las
autoridades.
Despus de cerrar la oficina, los funcionarios encargados de la entidad deben
realizar, con la veedura de las autoridades de Polica Judicial o Fiscala, el
arqueo de las cajillas y la bveda, caja fuerte o cofre principal solamente de las
reas afectadas por el asalto, para cuantificar el monto del dinero y dems
bienes hurtados.

Por ningn motivo los cajeros o funcionarios de la entidad deben salir de la


oficina una vez ocurrido el asalto, hasta que las autoridades lo permitan. Se
exceptan los casos de fuerza mayor y caso fortuito.
Los funcionarios, clientes y usuarios de la entidad financiera asaltada tienen el
deber de colaborar con las autoridades en aquellos aspectos que ayuden a
conducir la investigacin de los hechos (denuncias, testimonios, retratos
hablados y caractersticas especiales).
Se debe permitir el ingreso de los organismos de control de la entidad (jefe de
seguridad, analistas de seguridad, auditora, contralora) y del comandante de
estacin de la zona respectiva, el oficial de vigilancia, el oficial de la patrulla de
reaccin bancaria, las autoridades de Polica Judicial y la Fiscala.
El gerente (director) o su suplente de la oficina tiene el deber de denunciar ante
las autoridades los hechos ocurridos y ratificarse en las denuncias, una vez
ocurrido el evento delictivo.
En caso de que exista la necesidad de reconocer a los asaltantes, las
diligencias deben realizarse de acuerdo con lo previsto en el Cdigo de
Procedimiento Penal en relacin con la diligencia de reconocimiento en fila de
personas.
Si la oficina asaltada tiene circuito cerrado de televisin, el jefe de seguridad de
la entidad debe entregar a las autoridades de Polica Judicial y Fiscala,
realizado el anlisis respectivo, copia de los videos grabados, dentro de los tres
das hbiles siguientes.

2.

PARA LOS FUNCIONARIOS DE LA POLICIA Y LA UNIDAD DE


REACCION INMEDIATA (URI) DE LA FISCALIA GENERAL DE LA
NACION

2.1.

Procedimientos a seguir al momento de la ocurrencia

Toda actuacin de parte de los funcionarios de la Polica Metropolitana debe estar


orientada a preservar la vida y la integridad de las personas presentes en el
momento del asalto bancario y a responder inmediatamente las seales de alarma
y avisos de la ocurrencia del evento delictivo. Para ello, debern observar los
siguientes procedimientos:
Las patrullas de vigilancia de la Polica Nacional, una vez recibida la seal de
alarma, se deben dirigir inmediatamente a la oficina afectada.

Las patrullas de vigilancia de la Polica Nacional deben rodear el sector aledao


a la sucursal y tomar las medidas para prevenir un enfrentamiento armado
dentro de la oficina, con excepcin de los casos de fuerza mayor o caso fortuito.
En caso de no observar peligro, la patrulla de vigilancia se debe acercar al
establecimiento bancario e indagar sobre la ocurrencia o no de un hecho
delictivo.
Si ocurri el asalto, la patrulla de vigilancia debe solicitar la informacin
relacionada con el nmero de delincuentes, descripcin fsica, seales
particulares y medios utilizados.
Se debe difundir la informacin pertinente a las patrullas del sector, en especial
al Centro Automtico de Despachos (CAD), para iniciar los dispositivos de
bsqueda y los bloqueos de vas.
Una patrulla de reaccin o vigilancia debe asegurar el lugar de los hechos,
adoptando las siguientes medidas con base en el artculo 256 del Cdigo de
Procedimiento Penal (aseguramiento de la prueba):

Cierre del establecimiento

Suspensin de la actividad de la entidad

Vigilancia especial a las personas

Verificar si se trata de un hurto a la oficina, a los funcionarios, clientes o


usuarios

Si se present un hurto a la oficina de la entidad financiera con violencia sobre


las personas se debe solicitar al CAD la presencia de las unidades de la Sijin,
del laboratorio de criminalstica y la Fiscala.
La patrulla de vigilancia o reaccin no se puede retirar del lugar de los hechos
hasta que haya hecho presencia la Fiscala y hayan culminado todas las
diligencias judiciales.
Una vez recibida la informacin sobre la comisin de un asalto a una entidad
financiera, la patrulla de la Sijin y el laboratorio de criminalstica se deben
desplazar al lugar de los hechos.
Otra unidad se debe trasladar a la Unidad de Reaccin Inmediata de la Fiscala
correspondiente, con el fin de trasladar a un fiscal delegado que asuma la
direccin de la investigacin.

En el lugar de los hechos el laboratorio de criminalstica podr realizar las


siguientes actividades, en cumplimiento de sus funciones de Polica Judicial:

Recibir la denuncia

Ejercer la veedura al momento de elaborar el arqueo junto con el personal


autorizado por la entidad. Las autoridades de Fiscala estarn presentes
para los asaltos cuyos montos sean iguales o superiores a $2.000.000

Recibir las declaraciones

Elaborar los planos

Elaborar los retratos hablados de presuntos autores del delito

Realizar la exploracin dactiloscpica

Suscribir el informe de acuerdo con lo establecido en el artculo 316 del


Cdigo de Procedimiento Penal

Toma de fotografas

Las dems que resulten necesarias en el desarrollo de estas diligencias

Una vez que arribe el fiscal al lugar de los hechos, se le deben informar las
actividades desarrolladas para que asuma la investigacin.
En caso de la realizacin de capturas o incautacin de elementos o valores,
stos se deben dejar a disposicin del fiscal de conocimiento.
SEGUNDO. DOCUMENTACION: El gerente o director de la oficina de la entidad
financiera debe enviar a la Gerencia o Departamento de Seguridad de la entidad
respectiva la siguiente documentacin, y suministrar copia a las autoridades:
Copia de la denuncia
Gua para identificacin de los asaltantes
Formato de informacin de la oficina
Balance de bienes hurtados
Informe sobre hurto calificado

TERCERO. CAPACITACION: Las instituciones del sector financiero, la Polica


Metropolitana y la Fiscala General de la Nacin se comprometen a realizar

programas de capacitacin para sus funcionarios sobre los aspectos tratados en el


presente acuerdo interbancario.

CUARTO. COMITE DE SEGUIMIENTO: Crase el Comit de Seguimiento del


presente acuerdo. Estar integrado por el presidente y vicepresidente del Comit
de Seguridad, el coordinador para el sector financiero por parte de la Polica
Metropolitana, un funcionario de una Unidad de Reaccin Inmediata (URI) de la
Fiscala General de la Nacin y un funcionario de la Gerencia de Administracin
del Riesgo. Dicho comit tendr como propsito recomendar los ajustes que sean
necesarios a los procedimientos acordados en el presente acuerdo.
QUINTO.

El presente acuerdo se aplicar a partir del 1 de febrero de 1998.

Santa Fe de Bogot, febrero 1 de 1998.