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Flujo de Caja
Proyectado
Prof. Belkys Patio
Junio 2016
a
n Superior
a
aja
do
Integrante:
Guillermo Cabral
C.I V-25.477.419
Seccin F1
DATOS IMPORTANTES:
Lea con atencin la informacin que se suministra a continuacin y postee en la
se trata de un flujo de caja solicitado por un banco a la empresa SURIMA CA
1. Saldo inicial primer mes 0
2 Credito solicitado Bs. 200.500.00, en junio 2016, a 12 meses
3 Ventas del ao Bs. 1.029.520,00 siendo los meses de octubre, noviembre y diciembree
4 Las compras corresponden al 85% de las ventas de cada mes, igualmente para el segun
5 Los gastos de mantenimiento tienen un monto anual de Bs 140,000,00 para el primer a
6 Los Fletes en compra oscilan en Bs. 150,000,00 para el primer ao y para el siguiente a
7 Los Gastos Generales mensuales para el primer ao son Bs. 78.035,00
8 Los sueldos a empleados corresponden a un Gasto mensual de Bs. 55,440 en noviemb
9 La empresa tiene un gasto de publicidad trimestral de Bs. 150,000, semestral
11 La Dieta a Directores consiste en un pago mensual de Bs. 80,000,00 para el primer a
12 El credito sera utilizado totalmente el primer mes mes o al momento de ser liquidado
13 El credito sera amortizado desde el primer mes (mes anticipado)
14 No hay amortizacin de otros creditos, en ninguno de los aos de proyeccin
Ventas 1er ao
1er ao
1,029,520.00
ult. 3 meses
301,500.00
Resto del ao
728,020.00
80,891.11
Mes
Ventas 1er ao
%
Compras 1er ao
ubre, noviembre y diciembreel los meses de mayor venta con montos que ascienden a Bs. 100.500,0
mes, igualmente para el segundo ao
s 140,000,00 para el primer ao y para el segundo de Bs 123,000,00
mer ao y para el siguiente aumentan un 60% (son distribudos en mensualidades iguales)
s. 78.035,00
al de Bs. 55,440 en noviembre este gasto se incrementa un 45% por pago de aguinaldos y bonos nav
150,000, semestral
. 80,000,00 para el primer ao, y Bs. 100,000 para el segundo
al momento de ser liquidado el primer mes de apertura del flujo
ticipado), se trata de un prestamos comercial a 1 ao, a la tasa del 24%, pagadero con cuotas mensu
aos de proyeccin
Compras
enero
80,891.11
85%
68,757.44
febrero
80,891.11
85%
68,757.44
Gastos Generales
anual
meses
157,035.00
12
marzo
80,891.11
85%
68,757.44
abril
80,891.11
85%
68,757.44
mayo
80,891.11
85%
68,757.44
Sueldos 1er ao
mensual
13,086.25
Mensual
Fletes en compras
anual
meses
mensual
150,000.00
12
12,500.00
150,000.00
40%
60,000.00
210,000.00
2do ao
12
17,500.00
anual
90,000.00
123,000.00
Gastos Mtto
meses
12
12
Noviembre
mensual
7,500.00
10,250.00
formular
ades iguales)
Compras 1er ao
junio
julio
80,891.11
80,891.11
85%
85%
68,757.44
68,757.44
Sueldos 1er ao
55,440.00
45%
24,948.00
agosto
80,891.11
85%
68,757.44
septiembre
80,891.11
85%
68,757.44
octubre
100,500.00
85%
85,425.00
80,388.00
Primer mes
-
11
18,227.27
noviembre
100,500.00
85%
85,425.00
diciembre
100,500.00
85%
85,425.00
Jan-16
Saldo inicial
Ingresos
Prstamo recibido 01/06/2016
Ventas
Total Ingresos
Gastos/ Egresos
Compras
Mantenimiento
Fletes de compras
Gastos generales
Sueldo empleados
Publicidad
Dieta Directores
Uso del Credito
Total Egresos
Pasivos Bancarios
Feb-16
-
-491,341.33
80,891.11
Err:508
Err:509
Err:508
68,757.44
140,000.00
150,000.00
78,035.00
55,440.00
80,000.00
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
###
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Egresos Financieros
Amortizacion credito solicitado
Intereses
Total Amortizaciones
Err:508
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
SURIMA, C.A
FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO
PRESTAMO BS F 200.500,00 TASA 24%
Desde el 01/09/2015 al 01/05/2017
Mar-16
-982,682.67
Apr-16
May-16
Jun-16
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
200,500.00
Err:509
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
150,000.00
Err:509
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
150,000.00
Err:509
200,500.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:508
Err:508
16,708.33
1,336.67
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
C.A
PROYECTADO
500,00 TASA 24%
al 01/05/2017
Jul-16
Aug-16
Sep-16
Oct-16
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
100,500.00
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
68,757.44
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
150,000.00
Err:509
Err:508
85,425.00
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
1,225.28
Err:508
Err:509
1,113.89
Err:508
Err:509
1,002.50
Err:508
Err:509
891.11
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Nov-16
Dec-16
Total
Err:509
Err:509
100,500.00
Err:508
100,500.00
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
85,425.00
Err:509
Err:509
Err:509
80,388.00
Err:509
Err:508
85,425.00
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
150,000.00
Err:509
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
779.72
Err:508
Err:509
668.33
Err:508
Err:509
Err:509
Amort.
116,958.33
83,541.67
200,500.00
Err:508
Err:508
Err:508
Intereses
7,017.50
1,670.83
8,688.33
209,188.33
Jan-17
Saldo inicial
-6,636,195.83
Feb-17
-7,086,461.11
Ingresos
Prstamo recibido
Ventas
Total Ingresos
Err:508
Err:508
Gastos/ Egresos
Compras
Mantenimiento
Fletes de compras
Gastos generales
Sueldo empleados
Publicidad
Dieta Directores
Total Egresos
123,000.00
210,000.00
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
16,708.33
556.94
Err:508
Err:509
445.56
Err:508
Err:509
Err:509
SURIMA, C.A
FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO
PRESTAMO BS F 200.500,00 TASA 24%
Desde el 01/09/2015 al 01/05/2017
Mar-17
-7,536,615.00
Apr-17
May-17
Jun-17
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
334.17
Err:508
Err:509
222.78
Err:508
Err:509
111.39
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
, C.A
O PROYECTADO
500,00 TASA 24%
5 al 01/05/2017
Jul-17
Aug-17
Sep-17
Oct-17
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
Nov-17
Err:509
Dec-17
Total
Err:509
Err:508
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:509
100,000.00
Err:508
Err:509
Err:509
Err:509
Err:508
Err:509
Err:508
Err:509
Err:509
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
Err:508
200,500.00
Pagos Totales
Aos
Deuda
200,500.00
Intereses
Intereses Nominal
24%
Meses
Meses
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Cuota
Total
12
Interes
Amortizacion
Amortizado
18,045.00
17,933.61
17,822.22
17,710.83
17,599.44
17,488.06
17,376.67
17,265.28
17,153.89
17,042.50
16,931.11
16,819.72
1,336.67
1,225.28
1,113.89
1,002.50
891.11
779.72
668.33
556.94
445.56
334.17
222.78
111.39
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
16,708.33
33,416.67
50,125.00
66,833.33
83,541.67
100,250.00
116,958.33
133,666.67
150,375.00
167,083.33
183,791.67
200,500.00
209,188.33
8,688.33
200,500.00
1,336.67
1,225.28
1,113.89
1,002.50
116,958.33
83,541.67
RESTAMO
200,500.00
8,688.33
209,188.33
Saldo
200,500.00
183,791.67
167,083.33
150,375.00
133,666.67
116,958.33
100,250.00
83,541.67
66,833.33
50,125.00
33,416.67
16,708.33
-
891.11
200,500.00
Fecha
6/1/2016
7/2/2016
8/2/2016
9/2/2016
10/3/2016
11/3/2016
12/4/2016
1/4/2017
2/4/2017
3/7/2017
4/7/2017
5/8/2017
6/8/2017
779.72
Conclusion
Luego de realizar el flujo de caja proyectado tomando los datos suministrados se puede concluir que
capacidad de asumir el pago de estas cuotas e intereses del credito a 1 ao, ya que los ingresos de
los gastos de administracion, generales, mantenimiento, fletes en compra
usion