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CEE
I. LA VIDA ECONOMICA....................................................................................................................... 2
I.1. EL FENMENO ECONOMICO Y EL PRINCIPIO DE ELECCION ......................................... 3
I.2.ORIGEN DE LA PALABRA ECONOMIA ................................................................................. 4
I.3.DEFINICIN DE ECONOMIA.................................................................................................. 4
I.4. LOS SISTEMAS ECONOMICOS, SU EVOLUCION, Y SU CONCEPTO ECONMICO ....... 5
I.4.1. COMUNIDAD PRIMITIVA ........................................................................................... 5
I.4.2. EL ESCLAVISMO ....................................................................................................... 6
I.4.3. FEUDALISMO............................................................................................................. 7
I.4.4. CAPITALISMO............................................................................................................ 9
I.4.4.1. ANTECEDENTES........................................................................................... 9
I.4.4.2. PRODUCCIN Y MERCANCAS ................................................................... 9
I.4.4.3. FASES HISTRICAS DEL CAPITALISMO .................................................... 9
I.4.4.4. CARACTERSTICAS EL CAPITALISMO...................................................... 12
I.4.5. SOCIALISMO............................................................................................................ 12
II. CAPITALISMO COMERCIAL.......................................................................................................... 15
II.1. EL MERCANTILISMO.......................................................................................................... 16
II.2. FISIOCRACIA ...................................................................................................................... 17
II.3. ADAM SMITH Y SU OBRA .................................................................................................. 17
II.4. THOMAS ROBERT MALTHUS............................................................................................ 19
II.5. DAVID RICARDO................................................................................................................. 19
II.6. JEAN BAPTISTE SAY ......................................................................................................... 19
II.6.1. CONCEPTO DE LA ECONOMA............................................................................. 20
II.6.2. EL EMPRESARIO.................................................................................................... 20
II.6.3. TEORIA DE LAS CRISIS ......................................................................................... 20
II.6.4. OTRAS IDEAS DE SAY........................................................................................... 21
III. CAPITALISMO INDUSTRIAL......................................................................................................... 23
III.1. JOHN STUART MILL .......................................................................................................... 23
III.1.2. CONTRIBUCIONES A LA ECONOMA INTERNACIONAL .................................... 24
III.1.2.1. LA DIVISIN DE LA GANANCIA DEL COMERCIO................................... 24
III.1.2.2. TARIFAS Y TRMINOS COMERCIALES. ................................................. 24
III.1.2.3. EL MECANISMO DE AJUSTE.................................................................... 25
III.1.3. MILL Y LA LEY DE SAY ......................................................................................... 25
III.1.4. EL ENFOQUE DE MILL A LA ECONOMA ............................................................ 25
III.1.5. MILL Y COMTE....................................................................................................... 26
III.1.6. LOS PRINCIPIOS DE MILL .................................................................................... 26
III.1.7. PRODUCCIN Y DISTRIBUCIN ......................................................................... 26
III.1.8. LA TEORA DEL VALOR ........................................................................................ 27
III.1.9. MONOPOLIO Y COMPETENCIA ........................................................................... 27
III.1.10. ESTTICA Y DINMICA ...................................................................................... 27
III.1.11. LA TEORA DEL FONDO SALARIAL ................................................................... 28
III.2. ESCUELA PSICOLGICA.................................................................................................. 28
III.2.1. EL PRINCIPIO DE LA UTILIDAD FINAL ................................................................ 29
III.2.2. LEY DE SUSTITUCIN .......................................................................................... 29
III.2.3. EL PROBLEMA DEL VALOR Y DEL CAMBIO ....................................................... 30
III.2.4. LA UNIDAD DE PRECIO ........................................................................................ 31
III.2.5. MENGER ................................................................................................................ 32
III.2.6. LOS BIENES ECONMICOS Y SU VALOR .......................................................... 32
I

III.2.8. LA TEORA DE LA IMPUTACIN .......................................................................... 33


III.2.9. TEORA MONETARIA ............................................................................................ 34
III.2.10. MENGER Y EL MTODO DE LAS CIENCIAS SOCIALES. ................................. 34
III.2.11. BHM-BAWERK Y LA TEORA DEL INTERS................................................... 34
III.2.12. CRITICA DEL SOCIALISMO DE BHM-BAWERK.............................................. 35
III.3. ESCUELA MATEMTICA................................................................................................... 36
III.3.1. REDUCCIN DE TODOS LO HECHOS ECONOMICOS AL ACTO DE CAMBIO. 37
III.3.2. EL ESTADO DEL EQUILIBRIO .............................................................................. 37
III.3.3. LA MECANICA DEL CAMBIO ................................................................................ 38
III.3.4. LEY DE LAS PROPORCIONES DEFINIDAS ......................................................... 39
III.3.5. WALRAS Y COURNOT .......................................................................................... 40
III.3.6. EL EQUILIBRIO GENERAL .................................................................................... 40
III.3.7. LEONTIEF .............................................................................................................. 41
IV. ECONOMIA MODERNA CAPITALISTA........................................................................................ 44
IV.1. JOSEPH A. SCHUMPETER............................................................................................... 44
IV.1.1. TEORIA DEL DESENVOLVIMIENTO ECONOMICO............................................. 44
IV.1.2. EL DESENVOLVIMIENTO ECONOMICO.............................................................. 45
IV.1.3. CRITICA A LA TEORIA DEL DESENVOLVIMIENTO ECONOMICO..................... 46
IV.2. JOHN M. KEYNES ............................................................................................................. 47
IV.2.1. ESQUEMA DE SUS TEORIAS .............................................................................. 48
IV.2.1.1. UN TRATADO SOBRE PROBABILIDAD ................................................... 48
IV.2.1.2. LA MONEDA Y LAS FINANZAS INDIAS ................................................... 48
IV.2.1.3. LAS CONSECUENCIAS ECONMICAS DE LA PAZ ............................... 48
IV.2.1.4. UN TRATADO SOBRE LA REFORMA MONETARIA................................ 49
IV.2.1.5. UN TRATADO SOBRE EL DINERO .......................................................... 49
IV.2.1.6. LA TEORA GENERAL............................................................................... 49
IV.2.2. EL NEW DEAL EN LOS ESTADOS UNIDOS...................................................... 50
IV.3. MILTON FRIEDMAN Y LA ESCUELA DE CHICAGO ........................................................ 53
IV.4. TECNOLOGA Y PRODUCTIVIDAD ................................................................................. 57
IV.5. EL MODELO CAPITALISTA JAPONES ............................................................................. 62
IV.5.1. ACTUALIDAD DE JAPON ...................................................................................... 63
IV.5.2. RENDIMIENTO POLITICO JAPONES 1952-1969 CONSOLIDACION Y ALTO
CRECIMIENTO...................................................................................................... 64
IV.5.3. ACTUACION DE JAPON EN LOS ESTADOS UNIDOS ........................................ 65
IV.5.4. JAPONDESARROLLO DE CONTROLES.............................................................. 65
IV.5.5. DESARROLLO DESPUS DE LA GUERRA FRA ................................................ 66
IV.5.6. JAPN - EL BANQUERO MUNDIAL ................................................................... 67
IV.6. LA SOCIEDAD EMPRESARIA Y LA DISTRIBUCIN DEL INGRESO ............................. 67
IV.6.1. LA POLTICA DISTRIBUTIVA Y SUS INSTRUMENTOS....................................... 68
IV.6.2. LA INTERVENCIN DEL ESTADO Y SUS OBJETIVOS. ..................................... 68
IV.7. LOS PAISES SUBDESARROLLADOS: RETO DEL CAPITALISMO ................................ 69
IV.8. LAS ECONOMAS MIXTAS................................................................................................ 72
V. SOCIALISMO .................................................................................................................................. 75
V.1. SOCIALISMO UTPICO ..................................................................................................... 75
V.1.1. ROBERT OWEN ..................................................................................................... 76
V.1.1.1. 1814: LOS FILNTROPOS COMPRAN NEW LANARK............................. 76
V.1.1.2. NEW LANARK BAJO LA DIRECCIN DE ROBERT OWEN...................... 78
V.2. CAPITALISMO DE ESTADO............................................................................................... 80
V.2.1. LA ECONOMIA DIRIGIDA....................................................................................... 80
V.2.1.1. PROPIEDAD PBLICA VERSUS PRIVADA .............................................. 80
II

V.2.1.2. LA PLANIFICACIN CENTRAL EN LA UNION SOVIETICA...................... 81


V.2.1.3. EL CRECIMIENTO DE LA ECONOMIA SOVIETICA.................................. 82
V.2.1.4. LA POSICION DEL CONSUMIDOR SOVIETICO ....................................... 82
V.2.1.5. LA INTERRELACION DE LOS SISTEMAS ECONOMICOS Y POLITICOS 83
V.2.1.6. MEJORES RESULTADOS MACROECONOMICOS? .............................. 83
V.2.1.7. SE ESTAN HACIENDO CADA VEZ MAS SIMILARES AMBOS
SISTEMAS? ................................................................................................. 84
V.2.1.8. OBSERVACIONES FINALES SOBRE EL SISTEMA SOVITICO ............. 84
V.2.2. EL SISTEMA DE ECONOMA PLANIFICADA ........................................................ 86
VI. CAMPO Y METODO DE LA ECONOMIA...................................................................................... 90
VI.1. LA ECONOMIA Y EL HECHO ECONOMICO .................................................................... 90
VI.1.1. ACTOS ECONMICOS ......................................................................................... 91
VI.1.2. EL PRINCIPIO ECONOMICO Y EL ORIGEN DE LA VOZ ECONOMIA ................ 92
VI.1.3. ECONOMIA COMO CIENCIA Y COMO ARTE ...................................................... 93
VI.1.4. LEYES ECONOMICAS .......................................................................................... 94
VI.1.5. ECONOMIA POLTICA PURA Y ECONOMIA CONCRETA................................... 97
VI.1.6. LA TECNICA Y LA ECONOMIA ............................................................................. 98
VI.1.7. SITUACION DE LA ECONOMIA ENTRE LAS CIENCIAS SOCIALES .................. 99
VI.1.8. NECESIDADES.................................................................................................... 100
VI.1.9. BIENES ................................................................................................................ 102
VI.1.10. LA PRODUCCIN DE BIENES Y LOS FACTORES DE LA PRODUCCIN .. 104
VI.1.11. UTILIDAD ........................................................................................................... 110
VI.2. DEFINICIONES Y METODOS.......................................................................................... 111
VI.2.1. EL EQUILIBRIO ECONOMICO. ........................................................................... 111
VI.2.2. ECONOMIA ESTATICA Y ECONOMIA DINAMICA ............................................. 111
VI.2.3. DIVISIN DE LA ECONOMIA Y .......................................................................... 114
VI.2.4. DEFINICIN DE LA CIENCIA ECONOMICA....................................................... 114
VI.2.5. DEFINICIN Y DIVISIN DE LOS METODOS ................................................... 115
VI.2.6. EL METODO INDUCTIVO.................................................................................... 116
VI.2.7. EL METODO ESTADSTICO ............................................................................... 118
VI.2.8. EL METODO DEDUCTIVO .................................................................................. 120
VI.2.9. LA ECONOMIA MATEMTICA Y LOS MODELOS.............................................. 121
VI.2.10. EL METODO DIALECTICO ................................................................................ 124
VII. TEORIA DE LOS PRECIOS........................................................................................................ 132
VII.1. LOS PRECIOS Y LA ESCUELA OBJETIVA DEL VALOR AL PRECIO .......................... 132
VII.1.1. LOS CLSICOS Y EL PROBLEMA DEL PRECIO.............................................. 132
VII.1.2. EL PRECIO NATURAL Y PRECIO DEL MERCADO .......................................... 132
VII.1.3. LAS IDEAS DE RICARDO SOBRE EL PRECIO................................................. 134
VII.1.4. CONCEPTO MARXISTA DE LA RELACION ENTRE VALOR Y PRECIO.......... 134
VII.1.5. LA CIRCULACIN DE LAS MERCANCAS........................................................ 136
VII.1.6. ORIGEN DE LA PLUSVALIA .............................................................................. 138
VII.1.7. CAPITAL CONSTANTE Y CAPITAL VARIABLE................................................. 139
VII.1.8. TASA DE PLUSVALIA. TASA DE BENEFICIO ................................................... 140
VII.1.9. LA COMPOSICION ORGANICA DEL CAPITAL ................................................. 142
VII.2. LOS PRECIOS Y LA ESCUELA OBJETIVA ................................................................... 142
VII.2.1. LA TASA MEDIA DE BENEFICIO ....................................................................... 142
VII.2.2. EL VALOR DEL MERCADO................................................................................ 143
VII.2.3. ESTABLECIMIENTO DE LA TASA MEDIA DE RAMA ....................................... 144
III

VII.2.4. LA NECESIDAD SOCIAL .................................................................................... 146


VII.2.5. ESTABLECIMIENTO DE LA TASA GENERAL DE BENEFICIO......................... 147
VII.2.6. EL VALOR SOCIAL MEDIO ................................................................................ 149
VII.2.7. VALOR DEL MERCADO Y COSTO DE PRODUCCIN .................................... 150
VII.3 DEMANDA Y OFERTA..................................................................................................... 152
VII.3.1. DETERMINACIN DEL PRECIO........................................................................ 152
VII.3.3. LA DEMANDA ..................................................................................................... 153
VII.3.4. ELASTICIDAD DE LA DEMANDA....................................................................... 156
VII.3.5. LA OFERTA......................................................................................................... 157
VII.3.6. OFERTA FIJA Y OFERTA FLEXIBLE ................................................................. 159
VII.3.7. EL EQUILIBRIO DE MERCADO ......................................................................... 160
VIII. TEORIA DE LA DISTRIBUCION................................................................................................ 162
VIII.1. LA DISTRIBUCION......................................................................................................... 162
VIII.1.1. TRES SIGNIFICADOS DEL TERMINO.............................................................. 162
VIII.1.2. TEORIA OBJETIVA DE LA DISTRIBUCIN...................................................... 163
VIII.1.3. LA TEORIA MARGINALISTA DE LA DISTRIBUCIN ....................................... 164
VIII.1.4. LA TEORIA MARGINALISTA DE LA DISTRIBUCIN Y LA REALIDAD ........... 168
IX. DINERO ........................................................................................................................................ 171
IX.1. NATURALEZA DEL DINERO ........................................................................................... 171
IX.2. FUNCIONES DEL DINERO.............................................................................................. 171
IX.4. MOTIVO DE TRANSACCIN, PRECAUCION, ESPECULACIN .................................. 174
IX.5. OFERTA Y DEMANDA DE DINERO................................................................................ 176
X. CREDITO....................................................................................................................................... 179
X.1. ELEMENTOS DEL SISTEMA BANCARIO Y DE LA CREACIN DE DEPOSITOS ......... 179
X.1.2. CREACIN DEL SISTEMA DE LA RESERVA FEDERAL.................................... 180
X.1.3. LA BANCA COMO NEGOCIO............................................................................... 181
X.1.4. COMO HAN IDO DESARROLLNDOSE LOS BANCOS ..................................... 182
X.1.5. LAS MODERNAS RESERVAS BANCARIAS PARCIALES................................... 183
X.1.6. LA RESERVA LEGAL ........................................................................................... 184
XI. CICLO Y CRECIMIENTO ............................................................................................................. 190
XI.1. COMPARACIN DE LOS NIVELES DE DESARROLLO................................................. 190
XI.1.1. PRODUCTO INTERNO BRUTO Y PRODUCTO NACIONAL BRUTO ................ 190
XI.2.COMPARACIN DE LOS NIVELES DE DESARROLLO.................................................. 192
XI.3.CRECIMIENTO DE LA POBLACIN MUNDIAL ............................................................... 194
XI.4. TASAS DE CRECIMIENTO ECONMICO ...................................................................... 199
XI.5. DESIGUALDAD EN LA DISTRIBUCIN DEL INGRESO ................................................ 201
XI.6. POBREZA......................................................................................................................... 204
XI.7. EDUCACIN .................................................................................................................... 207
XI.8. SALUD Y LONGEVIDAD.................................................................................................. 212
XI.9. CRECIMIENTO DEL SECTOR DE LOS SERVICIOS ...................................................... 216
XI.10. CRECIMIENTO DEL SECTOR DE LOS SERVICIOS Y SOSTENIBILIDAD DEL
DESARROLLO............................................................................................................................... 218
XI.11. DIFICULTADES DE LAS ECONOMAS EN TRANSICIN ............................................ 218
XI.12. GLOBALIZACIN Y COMERCIO INTERNACIONAL .................................................... 219
XI.13. AYUDA EXTERNA E INVERSIN EXTRANJERA ........................................................ 223
XI.14. EL DESARROLLO ECONMICO Y EL PELIGRO DEL CAMBIO CLIMTICO MUNDIAL
....................................................................................................................................................... 227
XI.15. INDICADORES COMPUESTOS DEL DESARROLLO................................................... 230
IV

XI.16 INDICADORES DE LA SOSTENIBILIDAD DEL DESARROLLO .................................... 233


BIBLIOGRAFIA

1.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD I

LLaa V
Viiddaa E
Riiqquueezzaa::
Eccoonnm
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Evvoolluucciinn ddee llaa R
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Comprender los conceptos bsicos de la materia, as


como su evolucin en las diferentes etapas histricas.

Objetivos Especficos
El alumno deber ser capaz de:

Distinguir y caracterizar, en trminos generales, los


modos de produccin: comunidad primitiva, modo
asitico de produccin, esclavismo, feudalismo,
capitalismo y socialismo, haciendo nfasis en los dos
ltimos.

LA VIDA ECONOMICA Y LA EVOLUCION DE LA RIQUEZA


Los fenmenos econmicos se originan en el contraste entre necesidades de una determinada
poblacin, que son prcticamente ilimitadas y las limitaciones de los medios de que dispone esa poblacin para
satisfacer sus propias necesidades.
En la legendaria edad de oro acerca de la cual discurren poetas y filsofos, en donde la generosa
naturaleza ofreca al hombre, sin ningn esfuerzo de su parte, todo lo que le era necesario, no existan
fenmenos econmicos. No existen en una tribu, con hbitos primitivos y necesidades simples, que vive en un
territorio muy frtil y que se alimenta, supongamos, de frutos salvajes y de hierbas. En tales condiciones, lo que
la naturaleza ofrece en cantidad superior a los deseos de los individuos, no tiene valor; por lo tanto no existe
una produccin, porque no valdra la pena producir lo que crece espontneamente, a menos que se quisiera
considerar la simple recoleccin de frutos salvajes como operacin que implique un esfuerzo y, por lo tanto,
provoque entre los diferentes individuos clculos econmicos, o sea comparaciones entre el trabajo y la ventaja
que de l se obtiene. No existe el cambio porque no tendra sentido cambiar una cosa exenta de valor por otra
igualmente desprovista de valor. Ni siquiera el consumo sera para esta hipottica tribu un fenmeno
econmico, porque no surgira el problema del mejor uso de los escasos medios de subsistencia.
Pero supongamos que ms tarde, debido a un agotamiento progresivo del suelo, por ejemplo, la
naturaleza resultara cada vez ms avara en otorgar sus dones, tambin por crecer las necesidades de la tribu,
ante un aumento de poblacin o por el hecho de que sus necesidades se diversificaran y afinaran cada vez
ms. As, las cosas espontneamente ofrecidas por la naturaleza resultan insuficientes para satisfacer las
necesidades de la poblacin. Surge el fenmeno econmico. Las cosas, al ser escasas, adquieren un valor. Por
lo tanto, vale la pena producirlas. Pero si la tribu quisiera desarrollar su actividad en forma racional, surge un
problema que al principio era ignorado. Cul es para la tribu el mejor modo de proveer a su propio
sostenimiento? Preferir dedicarse a la crianza de animales, trasladndose de un lugar a otro, en busca de
nuevos forrajes? Decidir, por el contrario, radicarse en un determinado lugar para cultivar la tierra?.1

I.

LA VIDA ECONOMICA

Evolucin de la vida Econmica.- El hombre, en su largo y constante afn de evolucin, asumi desde
su origen la actitud de combatiente incansable frente a un medio que le fue siempre hostil. Mucho antes de
pensar en resolver los problemas que le planteaba la convivencia con sus semejantes, que habran de
presentrsele con la integracin de los primeros grupos sociales, el hombre no pudo sustraerse a una dramtica
y cotidiana lucha por su propia subsistencia, para lo cual tuvo que hacer valer su ingenio y su calidad de ser
racional. En la frmula de que el hombre es bastante ms que el alimento que come, pero si no comiera, no
sera nada, descansa, en forma simple, lo que fue el nacimiento del hombre y de su actitud econmica, que,
podemos afirmar, tuvieron una aparicin simultnea.
El individuo, al evolucionar, busc apoyo en la unin con sus semejantes, con lo que obtuvo ms
fcilmente los medios para subsistir y un mejor sistema de defensa; su integracin social nos muestra cmo ha
avanzado, desde el tiempo en que se sirvi de la recoleccin de frutos silvestres para satisfacer sus
necesidades ms urgentes hasta la fabricacin, en nuestros das, de alimentos artificiales en comprimidos;
desde el uso de las ms rudimentarias herramientas hasta los ms complicados mecanismos electrnicos; ha
visto, en fin, desfilar acontecimientos de gran trascendencia cientfica y ha ensayado, por conviccin o por
fuerza, multitud de nuevas y complejas doctrinas o ideologas. Las ciencias avanzan a veces tan

BRESCIANI-TURRONI; CURSO DE ECONOMA POLTICA, TEORA GENERAL DE LOS HECHOS


ECONMICOS; fondo de cultura econmica, Mxico-Buenos Aires, 1960; pg. 13-14.
1

vertiginosamente, que el hombre no siempre se ha encontrado debidamente preparado para hacer frente a la
acelerada marcha de la civilizacin.
No obstante que por la creciente especializacin el hombre ha debido permanecer al margen de un gran
nmero de sus conquistas cognoscitivas, producto del anhelo humano de progreso, no puede permanecer
desligado del fenmeno econmico, que en sus mltiples manifestaciones le persigue, le acosa, le intimida y le
insta a superar su complejo mundo de necesidades.
Desde la prehistoria el hombre se dedic a utilizar mtodos elementales para lograr sus subsistencia;
entre tales aportaciones sucesivas recordamos el arte de hacer fuego y trabajar los metales, el cultivo de las
plantas, la navegacin en pequeas reas, la domesticacin de los animales, el tejido rudimentario, la cermica
y, junto a ello, el definitivo auxilio de la escritura como medio de comunicacin del pensamiento humano.
Pronto, el desenvolvimiento del hombre se realiz a mayor prisa y se lleg a constituir la base de la civilizacin
que fue integrndose y sufriendo mutaciones a lo largo de su propia historia, hasta llegar al complicado mundo
en que se desenvuelve actualmente.
Los antroplogos han escudriado la vida del hombre durante la Edad de Piedra a travs de su lento
avance, en los perodos eoltico, paleoltico y neoltico, y ha encontrado que la imperiosa satisfaccin de sus
necesidades le condujo con la relativa prontitud al logro de soluciones primigenias para dominar el medio. Al fin
de uno de estos perodos se encuentra al hombre en posesin de cierto nmero de artes mecnicas que le
permitan fabricar considerable variedad de herramientas; lo ve controlar el fuego, cocer sus alimentos, usar
trajes y vivir en habitaciones acondicionadas; probablemente posea ya alguna especie de agrupacin social y
cierta idea del orden, de la ley y de la justicia; estaba ya, evidentemente, bajo la influencia de alguna forma de
religin. En resumen, muchos de los elementos fundamentales de la civilizacin estaban ya establecidos.

I.1.

EL FENMENO ECONOMICO Y EL PRINCIPIO DE ELECCION

Slo en un mundo ideal, cuya posible existencia se hace cada vez ms difusa y en la cual la naturaleza
fue tan prdiga que el hombre no requiri realizar esfuerzo alguno para subsistir, en la organizacin primitiva el
medio proporcionaba ms de lo que se necesitaba e hizo que no se captara el valor de las cosas; pero al
transcurso del tiempo creci el nmero de consumidores y por tanto de necesidades, a la vez que la naturaleza
se agotaba en su abundancia haciendo que los bienes naturales resultasen insuficientes para cubrirlas y naci
el fenmeno econmico.
Cuando el hombre sinti fro se protegi de la intemperie introducindose en una cueva; arranc frutos
silvestres que para entonces haba en abundancia o caz animales a su alcance para saciar su hambre. Pero al
paso del tiempo, el crecimiento natural de los pobladores, reflej los primeros rasgos de lo que iba a ser una
dramtica competencia, y as, las inclemencias del clima hicieron que el hombre, al no encontrar el refugio en
cuevas ya ocupadas por competidores ms fuertes, pensase en la construccin de las primeras chozas; los
animales, por instinto, huyeron a zonas poco accesibles al habitual cazador y al no encontrar frutos que otras
manos ya haban arrancado, le hizo meditar en la siembra y cuidado de algunas especies comestibles. En la
historia del hombre se iba a gestar as el cambio de su actitud nmada por la vida sedentaria.
Fergurson narra la formacin de ese estado angustioso en que se coloc el hombre como miembro de
la sociedad primitiva y de los esfuerzos que para aqul entonces tiene que realizar. por conseguir lo que
necesita para satisfacer el nmero siempre mayor y ms variado de sus necesidades. La naturaleza rara vez
otorga sus dones con libertad y proporciona un nivel normal de nacimientos ms elevado que el de muertes
naturales. Por eso jams tendr fin la lucha de la humanidad para escapar de la necesidad. El hombre, preso
entre sus deseos insaciables y una naturaleza tacaa, dedica la mayor parte de sus horas de vigilia al drama
econmico en el que inevitablemente se ve envuelto. En efecto, el problema se presenta al hombre en forma
de multitud de interrogantes que le acosan y que le instan a pensar, al tratar de disiparlas, acerca de qu tipo de
actividad es a la que ha de dedicar su esfuerzo, bajo qu sistema habr de organizarse para el cultivo de sus
campos y si ser o no conveniente dedicarse a producir slo algunos objetos tiles para cambiarlos despus
3

por bienes producidos por otra tribu vecina; de ah que la actividad del homo economicus encaminada a
resolver tales interrogantes, se haya encerrado en los siguientes supuestos:
a) Existe un conjunto de necesidades o de finalidades por alcanzar, las cuales en ciertas condiciones
pueden adquirir distinto grado de importancia;
b) Los medios apropiados para la satisfaccin de varias necesidades resultan escasos, por lo cual no todas
pueden ser satisfechas, dando nacimiento a un cierto mecanismo de eleccin;
c) Un mismo satisfactor puede servir para superar diversas necesidades;
d) Pueden utilizarse uno o varios medios combinados para la satisfaccin de una necesidad o la
consecucin de una finalidad determinada.
De aqu que, tomando en consideracin que el medio proporciona satisfactores en forma escasa, el
hombre debe proceder a una cuidadosa eleccin y decidir, entre otras, las siguientes cuestiones:
a)
b)
c)

Escoger entre las mltiples necesidades o fines los que considere ms importantes;
Escoger entre los varios usos a los cuales puede destinarse un bien los que le resulten ms tiles;
Elegir entre las maneras de alcanzar un fin determinado las que crea ms convenientes.2

I. 2.

ORIGEN DE LA PALABRA ECONOMIA

En trminos etimolgicos la palabra economa proviene de oikonomike voz formada por dos races
griegas: oikos que significa el manejo de la casa, todo lo que uno posee; y nomos que complementa
como tratado, ley, administracin; de donde resulta que los griegos emplearon este trmino para designar el
acto de administrar prudente y sistemticamente el patrimonio familiar, entendido tal patrimonio no slo como
la casa en que se habita, sino los bienes de la familia, los utensilios, los esclavos y lo que el grupo familiar
produca.

I. 3.

DEFINICIN DE ECONOMIA

En la definicin de economa destacan dos enfoques el objetivo y el subjetivo, por lo tanto, aunque
hay muchas definiciones de economa, sobresalen la objetiva y la subjetiva.
Definicin objetiva:
La definicin clsica de la corriente objetiva proviene de Federico Engels quien seala que << La
economa poltica es la ciencia que estudia las leyes que rigen la produccin, la distribucin, la circulacin y el
consumo de los bienes materiales que satisfacen necesidades humanas>>.
Definicin Subjetiva:
La definicin clsica de la orientacin subjetivista es de Lionel Robbins, quien dice que <<La Economa
es la ciencia que se encarga del estudio de la satisfaccin de las necesidades humanas mediante bienes que
siendo escasos tienen usos alternativos entre los cuales hay que optar>>.
Existen otras definiciones, pero slo sealaremos algunas:
1. Economa es el estudio de cmo utiliza la gente los recursos para satisfacer sus necesidades... El
problema bsico que estudia la Economa es el problema de escasez..3
2. ...La Economa poltica es la ciencia del desarrollo de las relaciones sociales de produccin; es decir,
de las relaciones econmicas entre los hombre. Estudia las leyes que rigen la produccin y la
distribucin de los bienes materiales en la sociedad humana a todo lo largo de las diversas fases de su
desarrollo.1
2
3

SISTEMA NO ESCOLARIZADO; ANTOLOGA DE TEORA ECONMICA; USAC, 1990; pg. 1-3.


VAN SICKLE, Jhon V. y ROGGE Benjamn, A.; INTRODUCCIN A LA ECONOMA, UTHEA, Mxico; pg. 3
4

3. Marshal (Alfred) defina a la Economa como ...la ciencia que examina la parte de la actividad individual
y social especialmente consagrada a alcanzar y a utilizar las condiciones materiales del bienestar.4
4. La economa es la ciencia que tiene por objeto la administracin de los recursos escasos de que
disponen las sociedades humanas; estudia las formas como se comporta el hombre ante la difcil
situacin del mundo exterior ocasionada por la tensin existente entre las necesidades ilimitadas y los
medio limitados con que cuentan los agentes de la actividad econmica. Definicin de Raymond
Barre.5

I.4.

LOS SISTEMAS ECONOMICOS, SU EVOLUCION, Y SU


CONCEPTO ECONMICO.

Los sistemas econmicos son llamados tambin modos de produccin y son la forma en que los
hombres se organizan para producir, distribuir y consumir los bienes que satisfacen sus necesidades, el
conocimiento histrico en base a sus caracterstica reconoce 5 sistemas:

La comunidad primitiva

El Esclavismo

El Feudalismo

El Capitalismo y

El Socialismo
Podemos hablar de stos sistemas desde diferentes contextos, pero dada la naturaleza de la materia
nos enfocaremos a la riqueza como elemento de la economa.

I.4.1. COMUNIDAD PRIMITIVA


Es la primera forma en que los hombres se organizan para satisfacer sus necesidades, surge y se
desarrolla con el hombre mismo, tiene como principales caractersticas las siguientes:

Organizacin nmada dependiente de lo que la naturaleza le provea

Exista propiedad colectiva de los medios de produccin, por lo que la produccin tambin se realizaba en
forma conjunta (trabajo comunitario).

Las relaciones sociales eran de cooperacin y ayuda mutua, es decir, no haba explotacin del hombre
por el hombre (apenas se produce lo necesario para satisfacer las necesidades de la sociedad)

La sociedad era de autoconsumo (se producan bienes que eran consumidos de manera casi inmediata.

Los instrumentos de produccin aparecieron en el orden siguiente:


o Simple piedra en estado natural (Edad de Piedra)
o Piedra tallada y pulida
o Combinacin con metales cobre, bronce y hierro (Edad de los Metales)
o Elaboracin de hachas, arcos, cuchillos, etc.

Al mejorar los instrumentos de produccin, se crea la divisin del trabajo por sexo y edad.

Aparece la primera divisin social del trabajo: caza y pesca, agricultura, pastoreo (siguen siendo
nmadas ya que dependan del abasto de agua, y la agricultura era muy incipiente).

Se elaboran vasijas de barro y con esto se cubre el desabasto de agua naciendo as la segunda divisin
del trabajo: caza y pesca, agricultura y pastoreo, oficios .

Se crea un excedente de produccin que facilita el trueque y surgen los mercaderes, lo que representa la
tercera divisin del trabajo.

Con el desarrollo de la sociedad la propiedad colectiva de los medios de produccin pasa a la familiar y al
final hasta llegar la propiedad privada.

Citado por ROSSETTI PASCHOA, Jos; INTRODUCCIN A LA ECONOMA-ENFOQUE


LATINOAMERICANO; HARLA, Mxico, 1979; pg. 25
5
MENDEZ M., J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE ECONOMA; INTERAMERICANA, 1988; pg. 1-2.
4

Modo Asitico de Produccin


Antes de que hablemos del esclavismo es necesario dedicar algunas lneas al modo asitico de
produccin, tambin llamado por algunos: rgimen desptico-tributario, que se desarroll en algunas regiones
de Asia (Egipto, Persia, Indostan, etc.), como consecuencia de la desintegracin del rgimen de comunidad
primitiva.
La importancia del modo de produccin asitico radica en que es un sistema precapitalista con varios
rasgos similares a varios modos de produccin siendo sin embargo diferente a ellos. Algunas de las
caractersticas de este modo de produccin las encontramos en la Amrica prehispnica concretamente con los
aztecas, por lo que aumenta su importancia.
En las comunidades que vivieron bajo el modo de produccin asitico se da la propiedad comn de la
tierra y otros instrumentos de produccin. Sin embargo:
...el modo de produccin asitico no se confunde con la comunidad primitiva, puesto que su
funcionamiento implica y desarrolla la explotacin del hombre por el hombre, la formacin de una clase
dominante, y aparece ms bien como una forma de evolucin y de disolucin de las comunidades primitivas
ligada a nuevas formas de produccin como la agricultura sedentaria, la intensificacin de la ganadera, el uso
de metales, etc.6
Caractersticas que lo diferencian de la comunidad primitiva:
A.
B.
C.
D.

Existe la explotacin del hombre por el hombre.


Existe una clase dominante (por lo tanto, habr clases dominadas).
Est ligado a formas de produccin ms desarrolladas: agricultura y ganadera, etc.
Una comunidad explota colectivamente a otra comunidad, por la guerra la comunidad vencedora
explota a la comunidad vencida por medio del pago de tributos, o bien esclavizando a sus miembros
para que trabajen las tierras de los vencedores (trabajan las tierras de la comunidad).
E. Existe un soberano, que representa a toda la comunidad llamado dspota, encargado de cobrar los
tributos (de ah el nombre de ste modo).
No hay que olvidar que la existencia de este modo de produccin se basa en la produccin
generalizada de excedente y que aun cuando existe explotacin del hombre por el hombre, sta no es personal,
sino colectiva con base en la forma de propiedad de la comunidad.

I.4.2. EL ESCLAVISMO
Desintegrada la sociedad de comunidad primitiva, las fuerzas productivas crean las condiciones para
que se modifiquen las viejas relaciones sociales de produccin, lo cual crea una nueva organizacin social con
rasgos propios y que se conoce como esclavismo y que se distingue por lo siguiente:

Se desarrolla la propiedad privada de los medios de produccin.

La produccin y desarrollo del excedente econmico del cual se apropia una clase social
convirtindose en poseedora de los medios de produccin.

Aparicin de dos clases sociales antagnicas: los esclavistas (dueos de los medios de
produccin) y los esclavos (que trabajan para los esclavistas).

Se fomenta la explotacin del hombre por el hombre acrecentando la produccin y la productividad.

El esclavo representa la base de la produccin y es el que desarrolla las actividades productivas.

El desarrollo cultural es vasto debido a que la clase esclavista se dedicaba a las artes y ciencias.

Las fuerzas productivas se desarrollan ampliamente durante el modo de produccin esclavista,


como prueba de ello tenemos.

GODELIER, Maurece; SOBRE EL MODO DE PRODUCCIN ASITICO; MARTINEZ ROCA, Barcelona, 1969,
pg. 30
6

El desarrollo de la agricultura en Egipto alcanz niveles muy altos, establecindose


nuevos cultivos como el trigo, la avena y el mijo.
o La construccin alcanz grandes niveles, prueba de ello son las pirmides y tumbas
egipcias.
o Se desarrolla la ganadera, cobrando auge la curtidura de pieles usadas para vestir,
como ornamento y auxiliar en la construccin.
o Es notable la utilizacin de piedras preciosas tales como rubes y diamantes para
producir taladros y otros instrumentos para cortar y perforar.
o Los sistemas de riego fueron muy importantes en la poca, abarcando la captacin,
conduccin y distribucin del agua para la agricultura y la ganadera.
El comercio se desarrolla y surge un nuevo grupo de personas los mercaderes.
Se desarrolla la moneda que facilita el intercambio de productos.
Las relaciones sociales se basan en la explotacin del hombre por el hombre.
o

La sociedad esclavista alcanz su mximo esplendor en Grecia y posteriormente en el Imperio Romano.


El trabajo de los esclavos no era altamente productivo debido a su escaso inters por el trabajo, y
porque nada les perteneca, por lo que se requera de una gran cantidad de esclavos (los cuales escaseaban)
para que fuera rentable su explotacin. Todo esto origin rebeliones de esclavos que no estaban de acuerdo
con su posicin y queran cambiar para mejorar. En esta etapa se da la necesidad del perodo de transicin del
esclavismo al feudalismo.
Surgi entonces la necesidad histrica de sustituir las relaciones de produccin esclavistas por otras
que modificasen la situacin de los esclavos, la principal fuerza productiva de la sociedad.
Muchos esclavos fueron liberados, repartindoseles la tierra para que la cultivasen a cambio de un
tributo. Estos esclavos liberados son los colonos que son el antecedente de los siervos feudales.
En tales circunstancias los colonos fueron los antecesores de los campesinos siervos medievales. As,
en el seno mismo del rgimen esclavista comenz el modo feudal de produccin

I.4.3. FEUDALISMO
La desintegracin del esclavismo bsicamente tiene dos causas principales:
a)
b)

La descomposicin interna del rgimen esclavista por sus contradicciones.


La invasin de los pueblos brbaros del norte de Europa al imperio romano.

Estos elementos traen como consecuencia la implantacin del modo de produccin feudal.
El feudalismo es el rgimen caracterstico de la Edad Media europea. Su importancia ah radica en
que constituye la forma de la que nacer el sistema predominante hoy en la mayor parte del mundo, el
capitalista...7
Los jefes militares de los pueblos conquistadores fueron repartiendo la tierra a sus leales sbditos, a
sus incondicionales que de esta forma llegaron a dominar importantes porciones de tierra. Al mismo tiempo
muchos pequeos campesinos libres fueron reuniendo alrededor de un gran seor para que les diera
proteccin.
Surgen as dos instituciones fundamentales del desarrollo feudal:
a)
b)

El feudo.
La servidumbre.

BROM, Juan; PARA COMPRENDER LA HISTORIA; NUESTRO TIEMPO, Mxico, 1980, pg. 75
7

El feudo es una porcin de tierra ms o menos amplia que le pertenece hereditariamente a un seor
(seor feudal) a cambio de que preste servicios militares al rey o a los jefes militares de ms alta jerarqua. Este
seor feudal ejerce un gran poder econmico y poltico sobre sus tierras.
El seor feudal entrega porciones de su tierra a los siervos para que la cultiven a cambio de una renta o
tributo.
La servidumbre es la forma que asumen las relaciones sociales de produccin durante el feudalismo.
Se basa en la existencia de dos clases sociales fundamentales y antagnicas:
a. Los seores feudales, dueos de los principales medios de produccin.
b. Los siervos, que slo son dueos de sus instrumentos de labranza y que tienen que pagar una
renta al seor feudal.
La servidumbre es una relacin diferente al esclavismo porque si bien el siervo no es un hombre
completamente libre, tampoco es un esclavo. Ms que pertenecerle al seor feudal, el siervo est sujeto a la
tierra y cuando las tierras pasan a ser propiedad de otro seor feudal, tambin los siervos siguen en sus tierras.
La servidumbre implica una relacin de explotacin basada en la propiedad privada de los medios de
produccin. La forma que asume la explotacin en el feudalismo es la renta de la tierra que se da en tres
formas:

En especie, entregando una parte de la cosecha.

En trabajo, cuando los siervos van a trabajar durante algunos das de la semana las tierras del
seor feudal.

En dinero, cuando los seores feudales empiezan a cobrar a sus siervos la renta en dinero, cosa
que ocurre ya en la transicin del feudalismo al capitalismo. Tambin existe una combinacin de las
tres formas.
De esta forma, la base del desarrollo del sistema feudal la encontramos en el trabajo de los siervos.
El tiempo de trabajo del campesino siervo se divida en dos partes: trabajo necesario y trabajo
adicional. Durante el tiempo de trabajo necesario, el campesino produca el producto indispensable para su
propia existencia y la de su familia. Durante el tiempo de trabajo adicional produca el plusproducto, del cual se
apropiaba el seor feudal en calidad de renta del suelo (renta en trabajo, renta en especie y dinero). La
explotacin de los seores feudales bajo el sistema de renta del suelo constituy el carcter fundamental del
feudalismo en la historia de todos los pueblos.
Algunas otras caractersticas importantes del feudalismo son:
a. El feudalismo era un sistema natural, cerrado, se produca para satisfacer las necesidades del
feudo, no para negociar o comerciar.
b. Era una economa rural, la actividad principal era la agricultura alrededor de la cual florecen los
oficios (que muchas veces realizaban los propios campesinos siervos).
c. No se producan mercancas (bienes para intercambiarse) en el feudalismo, por lo que casi no se
desarrolla el comercio en esta poca. El comercio y el uso del dinero vuelven a ser importantes
en la poca del transicin del feudalismo al capitalismo.
d. Las ciudades surgen cuando se desarrollan los burgos a orillas de los feudos, representando
centros comerciales y artesanales.
e. La produccin artesanal de los burgos se realiza en los talleres artesanales, los cuales estn
organizados jerrquicamente en maestros, oficiales y aprendices.
f. Adems los oficios estn organizados en gremios representados por un Santo patrono. El
comercio est organizado en gildas.
g. El sistema feudal dura aproximadamente lo que dura la Edad Media, del siglo V al XV de nuestra
era.
8

Las formas feudales van desapareciendo gradualmente para dar paso a relaciones sociales de
produccin ms desarrolladas y que darn paso a un nuevo modo de produccin: el capitalismo. Este perodo
es el de transicin del feudalismo al capitalismo.
En la poca del feudalismo se foment poco a poco la produccin mercantil simple, es decir, la
produccin de mercancas para el cambio. Produccin que se basaba en la propiedad privada de los medio de
produccin y en el trabajo personal. Entre los productores de mercancas tena lugar una encarnizada lucha de
competencia, que produca la diferenciacin en pobres y ricos, tanto en la ciudad como en el campo, al
ampliarse el mercado, los productores ms o menos importantes pasaron a emplear ms y ms campesinos y
artesanos arruinados. As fueron cristalizndose las relaciones capitalistas en las entraas del feudalismo.

I.4.4. CAPITALISMO
I.4.4.1. ANTECEDENTES
En los ltimos siglos del feudalismo se dio una serie de cambios importantes que van a cambiar la
estructura feudal dominante por una nueva, la capitalista. Algunos de estos cambios fueron:
a. Ampliacin de la produccin y productividad en los centros artesanales: los burgos, antecedente de las
ciudades.
b. Amplio desarrollo del comercio basado en la produccin de mercancas que ya se realizaba en las
ciudades.
c. Desarrollo del capital comercial que concentra recursos para ampliar la produccin y el comercio.
d. El desarrollo en Inglaterra de lo que Marx llam la Acumulacin originaria del capital.
e. Desarrollo de mercados locales y regionales hasta llegar a la formacin de mercados nacionales.
f. Los descubrimientos geogrficos permitieron el ensanchamiento del comercio y por lo tanto la
produccin de mercancas se ampli ayudando a la formacin del mercado mundial. Se desarrolla el
sistema colonial
g. Todo el desarrollo cultural de los siglos XV, XVI y parte del XVII, llamado Renacimiento, y que
contribuye junto con los movimientos religiosos al desarrollo del nuevo sistema econmico.
h. Un elemento importante para entender el cambio del feudalismo al capitalismo lo constituyen las
revoluciones burguesas que acabaron con el poder de los seores feudales, instaurando el poder de la
burguesa.
I.4.4.2. PRODUCCIN Y MERCANCAS
La produccin generalizada de mercancas es una condicin bsica para el desarrollo del capitalismo.
La produccin de mercancas ha tenido tres formas histricas bsicas:
La produccin Mercantil simple. Es la produccin de mercancas basada en la propiedad privada de los
medios de produccin y en el trabajo personal.
La manufactura. La produccin manufacturera etimolgicamente quiere decir hecho con la mano, lo cual
ocurri al principiar a desarrollarse esta forma productiva. La produccin manufacturera es el paso intermedio
entre la produccin mercantil simple y la produccin maquinizada.
Produccin maquinizada. Cuando los trabajadores se dedican a un solo proceso o procesos conexos de
la produccin, aumenta la especializacin del trabajador y de las propias herramientas. La mquina ha seguido
evolucionando hasta llegar a la automatizacin y la computacin en los procesos productivos que siguen
basndose en el principio de la maquinaria: realizar operaciones repetitivas.
I.4.4.3. FASES HISTRICAS DEL CAPITALISMO
El sistema capitalista ha atravesado por dos fases histricas:
a) Premonopolista o de libre competencia que abarca del siglo XVI al ltimo tercio del siglo XIX.
b) Imperialista o monopolista, que abarca del ltimo tercio del siglo XIX a nuestros das.

Libre Competencia
La fase premonopolista o de libre competencia, como su nombre lo indica, se basa en la competencia
entre capitalistas. En un principio los capitalistas tenan su capital en la esfera del comercio, por eso muchos
autores le llamaron capitalismo comercial.
Este capital comercial fue ampliando sus funciones hasta abarcar la esfera de la produccin
propiamente dicha.
Las formas de produccin de mercancas en esta fase fueron la produccin mercantil simple y sobre
todo la manufactura. A fines del siglo XVIII, la produccin maquinizada cobr gran auge.
La competencia entre capitalistas se basaba en el costo de los productos y la calidad de los mismos. En
este perodo predominan las sociedades annimas como forma de organizacin capitalista.
El capital se concentra y acumula en pocas manos, llegando incluso hasta la absorcin de empresas
que no podan mantenerse en la competencia. De esta forma las empresas fueron creciendo, lo mismo que los
capitales, hasta llegar a formar grandes empresas con gran capital manejadas por unos cuantos capitalistas.
El capital es la caracterstica principal del sistema capitalista. Es todo aquello que se puede reproducir
desde el punto de vista econmico. Pero el capital no es solamente un objeto econmico. El capital es ante todo
una relacin social de produccin.
El capital es ...una relacin entre la clase de los capitalistas, que poseen los medios de produccin, y la
clase obrera, que carece de dichos medio y, en consecuencia, se ve obligada a subsistir vendiendo su fuerza de
trabajo a los capitalistas, a los que se este modo enriquece.8
Imperialismo
La fase imperialista abarca del ltimo tercio del siglo XIX hasta nuestros das. El imperialismo fue
llamado por Lenin fase superior del capitalismo.
Lenin fue precisamente uno de los estudiosos del fenmeno imperialista. Los cinco rasgos que definen
el capitalismo segn l son:
1. La concentracin de la produccin y del capital llegada hasta un grado tan elevado de
desarrollo, que ha creado los monopolios, que desempean un papel decisivo en la vida
econmica;
2. La fusin del capital bancario con el industrial y la creacin, sobre la base de este capital
financiero, de la oligarqua financiera;
3. La exportacin de capital, a diferencia de la exportacin de mercancas, adquiere una
importancia particular.
4. La formacin de asociaciones internacionales monopolistas de capitalistas, las cuales se
reparten el mundo; y
5. La terminacin del reparto territorial del mundo entre las potencias capitalistas ms
importantes.9
Por tanto, una definicin del imperialismo segn el propio Lenin es:
El imperialismo es el capitalismo en la fase de desarrollo en la cual ha tomado cuerpo la dominacin de
los monopolios del capital financiero, ha adquirido una importancia de primer orden la exportacin de capital, ha
empezado el reparto del mundo por los trusts internacionales y ha terminado el reparto de todo el territorio del
mismo entre los pases capitalistas ms importantes.
En la fase imperialista los monopolios dominan la vida econmica, con lo cual se incrementa
notablemente la concentracin del capital y el dominio de las fuentes de materias primas. Al mismo tiempo. Las
inversiones extranjeras y la deuda externa siguen creciendo (exportacin de capitales).
El imperialismo implica tambin una nueva forma de dominacin de unos pases sobre otros, lo que
puede ser considerado como neocolonialismo.
LENIN, V. I.; EL IMPERIALISMO, FASE SUPERIOR DEL CAPITALISMO; LENGUAS EXTRANJERAS, Pekn,
1977, pg. 112 -113
9
LENIN, V.I.; EL IMPERIALISMO, FASE SUPERIOR DEL CAPITALISMO; LENGUAS EXTRANJERAS, pg.
112-113
8

10

El capitalismo durante la fase imperialista se sigue desarrollando ampliamente, aunque es un desarrollo


cada vez ms desigual, ensanchndose la brecha entre pases desarrollados y atrasados (subdesarrollados).

Ms adelante analizaremos los conceptos de desarrollo y subdesarrollo.


11

I.4.4.4. CARACTERSTICAS EL CAPITALISMO


Las principales caractersticas del capitalismo son:
a) Existen propiedad privada sobre los medios de produccin.
b) Existen dos clases sociales fundamentales antagnicas: la burguesa y el proletariado. La primera
duea de los medios de produccin y la segunda tiene que vender su fuerza de trabajo a la
primera para poder subsistir.
c) De la relacin de ambas clases surge y se desarrolla el capital que poseen los capitalistas o
burgueses.
d) Las relaciones sociales de produccin son de explotacin con base en la propiedad privada de los
medios de produccin.
e) La forma de explotacin es la plusvala extrada del trabajo de los obreros y de la cual se apropia
el capitalista por ser el dueo de los medios de produccin.
f) En el capitalismo existe la produccin generalizada de mercancas y por tanto el desarrollo del
comercio, del mercado y de una economa monetaria.
g) El fin del capitalista es la obtencin de ganancias y no la satisfaccin de necesidades sociales.
h) Existe anarqua de la produccin porque cada capitalista decide qu, cunto y dnde producir e
invertir.
i) La propia anarqua de la produccin crea crisis peridicas. La economa capitalista flucta en
ciclos econmicos.
j) La inflacin y el desempleo son inherentes al funcionamiento del sistema capitalista.
k) El desarrollo econmico de la ciudad y del campo es desigual.
l) La contradiccin principal del capitalismo se da por el carcter social de la produccin y la
apropiacin privada de las ganancias.

I.4.5.

SOCIALISMO

El socialismo es el modo de produccin que se desarrolla en el siglo XX como consecuencia del


rompimiento de relaciones sociales capitalistas. En efecto, en 1917 surge la primera nacin que se desarrollar
bajo este nuevo modo de produccin: la Unin de Repblicas Socialistas Soviticas (URSS).
Antes de seguir explicando las caractersticas de este modo de produccin, es necesario tener presente
dos cosas:
Primero: aqu estamos hablando de modos de produccin, que son conceptos con un alto grado de
abstraccin, que no corresponden exactamente a la realidad; nicamente marcan las caractersticas generales
de cada modo de produccin. Si queremos hacer un anlisis concreto, por ejemplo de un pas socialista,
tenemos que recurrir a la categora histrica de formacin social y hablas de la formacin social sovitica, la
formacin social china, la formacin social polaca, la formacin social cubana, etctera.
Sin embargo, es necesario comparar las caractersticas generales del modo de produccin socialista,
con las caractersticas que se observan en los llamados pases socialistas, para saber si realmente son
socialistas. Aqu no nos interesa defender un sistema econmico, sino ser lo ms objetivos que se pueda.
Segundo: no existen pases comunistas, como muchos pretenden hacernos creer, se trata de pases
socialistas que no han llegado a un modo de produccin superior que sera el comunismo con caractersticas
muy diferentes al sistema socialista.

12

Las principales caractersticas del modo de produccin socialista son:


a) Existe propiedad social sobre los medios de produccin. Puede ser propiedad estatal, cooperativa
o asumir otra forma, pero dicha propiedad ya no ser privada aunque sigue existiendo la propiedad
personal, la de cada quien que da derecho al uso y al disfrute de los objetos personales.
b) Siguen existiendo diferencias entre las clases sociales, aunque estas ya no sern antagnicas.
Las clases sociales tienden a desaparecer.
c) Las relaciones sociales de produccin son de cooperacin y ayuda mutua basadas en la
propiedad social de los medios de produccin y en un gran desarrollo de las fuerzas productivas.
d) Desaparece la explotacin del hombre por el hombre, aunque se sigue desarrollando el
excedente econmico que se distribuye a la sociedad en su conjunto o incrementa la inversin
social.
e) En el socialismo se producen satisfactores (bienes producidos para satisfacer necesidades
humanas). Dejan de producirse mercancas.
f) El fin de la produccin socialista es la satisfaccin de necesidades sociales y no la obtencin de
ganancias.
g) Existe planificacin central de la produccin, desapareciendo la anarqua que privaba en el
sistema capitalista. La planificacin hace posible la produccin de aquellos bienes y servicios que
hagan falta para satisfacer necesidades sociales.
h) En el socialismo no hay crisis econmicas precisamente porque se planifica de acuerdo a lo que
se necesita.
i) La propia planificacin permite la desaparicin del desempleo y la inflacin, aunque sta s existe,
pero en menor proporcin que en los pases capitalistas. La inflacin se da precisamente por las
relaciones de intercambio entre pases socialistas y capitalistas.
j) El desarrollo de la ciudad y del campo y las diferentes zonas y regiones geoeconmicas tiende a
la armona debido a la propia planificacin.
k) Desaparece la contradiccin capitalista de produccin social y apropiacin privada, porque aqu
existe produccin social y apropiacin social de lo producido.
l) Se supone que el socialismo representa la transicin hacia un modo de produccin superior que
sera el comunismo aunque hasta ahora, histricamente, no ha existido cambios que nos permitan
afirmar que algunos pases van hacia el comunismo.10

10

MENDEZ M., J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE ECONOMA; INTERAMERICANA, 1983, pgs. 36-46


Temas: comunidad primitiva a Socialismo
13

2. OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD II

C
Caappiittaalliissm
moo C
Coom
meerrcciiaall
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Analizar las teoras, caractersticas


fundamentales del capitalismo comercial.

conceptos

Objetivos Especficos
El alumno deber ser capaz de:

Explicar el capitalismo comercial y su desarrollo


histrico, as como las escuelas y corrientes que lo
representan: el mercantilismo, la fisiocracia, Adam Smith
y su obra, Thomas Robert Malthus, David Ricardo, Jean
B. Say.

14

II.

CAPITALISMO COMERCIAL

En este apartado veremos las principales corrientes del pensamiento econmico, tambin llamadas
Doctrinas Econmicas, que han existido a travs de la historia.
Doctrina. Conjunto de opiniones o dogmas de una escuela literaria, religiosa, econmica, etc1
continuacin presentamos un cuadro de las principales doctrinas y pensadores econmicos.

MERCANTILISTAS

FISIOCRATAS

CLASICOS

G. Malynes
J. Bodino
E. Misselden

F. Quesnay y A. R. J.
Turgot

Adam Smith
David Ricardo
T. Roberto Malthus

Antonio Sierra
Toms Mun

Desde luego faltan muchas corrientes ms entre las que se pueden mencionar:
a)
b)
c)
d)

Marxistas
Neoclsicos
Keynesianos
Estructuralistas
Ahora comenzaremos nuestro estudio a las doctrinas econmicas.

GARCIA PELAYO Y GROSS, Ramn; PEQUEO LAROUSSE ILUSTRADO, LAROUSSE, 1993, pg. 369
15

II.1.

EL MERCANTILISMO

Desde los siglos XIII, XIV y XV se van gestando en el feudalismo las condiciones que sern
predominantes en los siglos posteriores; es decir las premisas del desarrollo capitalista. Los antecedentes que
hicieron posible el desarrollo del mercantilismo son:

Aparicin de los Estados nacionales modernos (monarquas absolutas).


Destruccin del sistema feudal y de las ideas medievales.
Mayor inters por el comercio y las actividades econmicas.
Aparicin del capitalismo comercial y de los monopolios comerciales.
Descubrimientos martimos y colonizacin.
Incremento de los vnculos entre el Estado y el comercio, desarrollo de polticas nacionalistas.
Desarrollo de una economa monetaria y del capital dinero.
Desarrollo del Renacimiento y del Protestantismo.

El mercantilismo es la doctrina econmica que refleja las condiciones de capitalismo comercial de los
siglos XVI y XVII.
Las principales ideas del mercantilismo son:
1.
2.
3.
4.

Es una doctrina nacionalista.


El Estado juega un importante papel en la direccin y realizacin de la poltica econmica.
Conceden mucha importancia a los metales preciosos.
Obtener metales preciosos mediante una balanza comercial favorable o a travs de la explotacin
minera (altos impuestos a la importacin de artculos manufacturados y a la exportacin de materias
primas).
5. El comercio exterior es una actividad ms importante que el comercio interior y la industria es la
actividad econmica ms importante.
6. Una poblacin numerosa es un factor esencial para la riqueza y el podero nacional, ya que proporciona
mano de obra barata.
7. Las colonias deben ser fuente de materias primas para la metrpoli y mercado para sus productos
manufacturados.
Todos los mercantilistas aceptaron como ideas comunes a ellos, las siguientes:

La actitud favorable a vender,


El horror a los bienes,
El deseo por acumular dinero, y
La oposicin a la usura.

Los representantes ms importantes de la corriente mercantilista fueron:

Juan Bodino que fue un precursor del mercantilismo propiamente dicho y escribi un tratado de
moneda.
Gerald Malynes, que distingue entre usura e inters y que es el principal representante de la
corriente metalista dentro del mercantilismo.
Eduardo Misselden, es el primero que enuncia el concepto de balanza comercial.
Antonio Serra, quien afirma que la industria es mejor que la agricultura por las ventajas que tiene.
Toms Mun, mercantilista ingls que desarroll ampliamente dicha doctrina.

Tenemos que repetir una vez ms que el mercantilismo no es una etapa histrica del desarrollo
econmico de la humanidad sino una doctrina que se desarroll con el capitalismo comercial de los siglos XVI y
XVII.
16

II.2.

FISIOCRACIA

La escuela fisicrata surge en el siglo XVIII y es a juicio de algunos autores, la precursora de la


Economa moderna. Esta escuela considera a la agricultura como la nica actividad realmente productiva
porque es la nica que da un producto neto; y a la industria, al comercio y a los servicios como
econmicamente estriles, en vista de su concepcin materialista de la riqueza; que las sociedades humanas al
igual que el mundo fsico estn sujetas a un orden natural, al que frecuentemente atribuyen carcter
providencial y que tiene las notas de ser universal e inmutable, por lo que el Estado debe limitar su intervencin,
de manera que el individuo pueda desenvolverse libremente; estima que la riqueza circula a travs de las clases
sociales por cauces preestablecidos y que el Estado es copartcipe de la propiedad, por lo que debe cubrir sus
gastos a travs de un impuesto nico a cargo de los propietarios territoriales.
El principal representante de la escuela fisicrata fue Francois Quesnay (1694-1774) que escribi <<Le
Tableau Economique>> (el cuadro econmico) en el que hace una descripcin de la distribucin y circulacin de
la riqueza. Sus discpulos fueron Turgot, Mirabeau y Mercier de la Rivire.
Los puntos principales de la teora fisiocrtica son:

Hablaron de la creacin de un excedente que llamaron produit net (producto neto).


Slo la agricultura es la nica que produce el produit net (diferencia entre bienes producidos y
bienes consumidos).
Dividen el trabajo en dos categoras: un productivo y otro estril. El trabajo productivo es el que
crea excedente; cualquier trabajo que no produzca excedente es trabajo estril.
Analizan la circulacin del excedente entre las diversas clases sociales. Hay tres clases sociales:
los dueos de la tierra, o sea los terratenientes; los agricultores que arriendan la tierra (clase
realmente productora) y la clase estril formada por artesanos, comerciantes, etc.
Al hablar del proceso de circulacin, tambin se refieren a la reproduccin.
Elaboran una teora del precio basada en el costo de produccin de los artculos manufacturados.
Segn ellos la industria no produce valores, slo los transforma, por lo que no aade nada a la
riqueza de la sociedad. El trabajo industrial es estril.
Estn a favor de un impuesto nico a la tierra (por ser la actividad productiva).
Se refieren al salario estrictamente necesario para satisfacer las necesidades de los productores.
En fin, los fisicratas estuvieron de acuerdo en que la sociedad est regida por un orden natural.

II.3.

ADAM SMITH Y SU OBRA

La obra principal de Smith es la investigacin sobre la naturaleza y las causas de la riqueza de la


naciones, publicada en 1776 y conocida con el nombre de La riqueza de las naciones. Antes haba publicado
en 1759, la Teora de los sentimientos morales.
Algunas contribuciones de A. Smith a la doctrina econmica son:

Su filosofa es naturalista. Dice que la ley natural es superior a la ley humana.


Por eso habla de que la Economa est regida por una mano invisible y que el Estado no debe
intervenir en la Economa.
El equilibrio natural se consigue en la sociedad porque cada individuo al buscar su propio beneficio,
beneficia a los dems.
Es decir, A. Smith fue un representante del liberalismo econmico (laisses faire), que quiere
decir, defensa de la libre competencia.
Al decir que los intereses personales coinciden con los generales, piensa que el sistema es
armnico, y en consecuencia es muy optimista, por lo que su teora pretende tener carcter
universal; es decir, hacer vlidas para todas las pocas las caractersticas de la sociedad de su
tiempo.
17

La riqueza de una nacin dice- depender de dos condiciones: primera, el grado de


productividad del trabajo al cual se debe; segunda, la cantidad de trabajo til, es decir, trabajo
productor de riqueza, que se emplee.
El aumento de la productividad del trabajo se debe a la divisin del mismo.
Es famosa su teora del valor; habla del valor; habla de valor de uso (utilidad de un bien) y valor
de cambio (capacidad de un bien para cambiarse por otros). Teora del valor trabajo.
De aqu se desprende la paradoja smithiana, que no supo resolver: ...Algunas de las mercancas
ms tiles, como el agua, dice, apenas tienen algn valor en cambio, mientras otras, como los
diamantes, aunque de poco uso, pueden comprar por trueque gran cantidad de otros.
Su teora de la distribucin afirma que los salarios, las utilidades y la renta son la fuente de ingresos
de las clases sociales y son tambin las fuentes del valor de cambio; es decir, habla del costo de
produccin.
Habla de un precio natural (suma de los precios naturales de sus partes) y precio de mercado
(determinado por la oferta y la demanda).
Formula una teora de la renta diferencial antes que Ricardo.
Desarrolla una teora del capital y afirma: ...el capital es slo aquella parte del acervo que se usa
para poner en movimiento trabajo productivo, es decir, trabajo que reemplazar y aumentar la
inversin originaria.2
Teora del valor de Adam Smith.

Adam Smith, a quien muchos consideran el verdadero iniciador de la economa cientfica, fue el
primer economista que formul una teora sistemtica del valor. Para llegar a ella parti de una observacin
casi obvia: la de que la sociedad obtiene, mediante su trabajo, todas las cosas que necesita para vivir. El
trabajo anual de cada nacin escribe- constituye el fondo con el que originalmente se proporciona todos
los medio de existencia y de comodidad que anualmente consume, y consiste o en el inmediato producto
de ese trabajo, o en lo que se compra con ese producto a otras naciones.3 Ello lo llevo a investigar qu
condiciones eran las ms favorables para el mayor rendimiento del trabajo social, y lleg a la conclusin de
que el mximo mejoramiento en el poder productivo del trabajo, y la mayor parte de la pericia, destreza y
discernimiento con que se le dirige o aplica dondequiera, parecen haber sido efectos de la divisin del
trabajo; por ltimo, concedi la importancia que indudablemente tiene al hecho de que sta acaba por
abarcar todo el campo de la actividad econmica. Cuando la divisin del trabajo ha sido completamente
establecida, cada hombre satisface slo una muy pequea parte de sus necesidades con lo que l mismo
produce trabajando. Llena la mayor parte de ellas mediante del excedente del producto de su trabajo sobre
lo que reclama su propio consumo, por tantas partes del producto del trabajo de otros hombres como
puede. Cada individuo vive as del cambio, o en cierta medida se convierte en comerciante, y la misma
sociedad llega a ser propiamente una sociedad comercial. Pero si el cambio se hace en tal virtud el
fenmeno dominante en la sociedad, resulta de importancia fundamental investigar cules son las normas
que los hombres naturalmente siguen al cambiar los bienes, ya sea por dinero o ya por otros bienes, y
tenemos as el valor situado en la base misma de la organizacin econmica, puesto que si regula los
cambios que constituyen un modo de ser propio de sta, deber influir sobre la conducta de los individuos
que actan dentro de ella, toda vez que viven del cambio.
Ha de observarse escribe a tal propsito Smith- que la palabra valor tiene dos significados
diferentes: expresa a veces la utilidad de algn objeto particular, y, en ocasiones, el poder de comprar otros
bienes que la posesin de ese objeto confiere. El uno puede llamarse valor de uso ; el otro, valor de
cambio. Las cosas que tienen mximo valor de uso poseen frecuentemente un valor de cambio pequeo o
nulo; y, al contrario, las que tienen gran valor de cambio poseen con frecuencia un valor de uso pequeo o
nulo. Nada ms til que el agua, pero con ella casi nada puede comprarse, apenas si hay algo que pueda
obtenerse en cambio. Un diamante, por lo contrario, casi no tiene valor de uso; pero es frecuente que a
cambio de l sea posible obtener gran cantidad de otros bienes. Hay, pues, una relacin paradjica entre
MENDEZ M., J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE ECONOMA; INTERAMERICANA, 1983, pg. 51-61
temas sustrados de esta obra: mercantilismo, fisiocracia, Adam Smith y su obra.
3
SIMTH, Adam; THE WEALTH OF NATIONS, FCE, 1958, Vol. I. Pg. 1
2

18

ambos conceptos del valor: las magnitudes de valor de uso y de valor de cambio de un mismo bien no slo
no se corresponden, sino que a veces son opuestas.
Smith se propone descubrir las normas naturales que regulan el cambio, como acaba de
indicarse; en consecuencia, es el valor de cambio el que le interesa. Deja por esto fuera de su investigacin
el valor de uso; y no porque ignore que lo tienen los bienes cambiables, dada su calidad de cosas tiles,
sino porque como quiere exclusivamente investigar el cambio, el valor que sobre todo le importa es el que
hay en los bienes gracias al poder que confieren a su poseedor de adquirir otros con ellos, o sea, el valor
de cambio.4
II.4.

THOMAS ROBERT MALTHUS

Su principal obra es Ensayo sobre el principio de la poblacin donde expone su teora de la


poblacin que es su contribucin ms importante.
Malthus pensaba que la poblacin crece ms aprisa que los medios de subsistencia. Deca que la
poblacin tenda a aumentar en forma geomtrica, en tanto que las subsistencias aumentan en forma
aritmtica. De aqu se derivan las modernas polticas de control de la natalidad.
Haba dos formas de frenar el crecimiento de la poblacin segn Malthus: los frenos positivos como las
hambres y las guerras, y los frenos preventivos como la contencin moral o el control de los nacimientos y los
vicios.

II.5.

DAVID RICARDO

Este investigador llev ms adelante las aportaciones realizadas por Smith. Su obra Principios de
Economa Poltica y Tributacin, donde desarrolla sus principales aportaciones acerca de la teora del valor
y la distribucin.
Algunas de las contribuciones de David Ricardo son:

Piensa que la Economa Poltica debe determinar las leyes que rigen la distribucin de la riqueza
entre las clases que contribuyen a formarla.
Afirma que: el valor en cambio se deriva de escasez o del trabajo.
El valor est determinado no slo por el trabajo presente sino tambin el pasado (incorporado en la
maquinaria, instalaciones, etc.).
Ricardo considera el trabajo como mercanca.
Habla de un precio natural del trabajo y un precio de mercado del mismo. El primero est
determinado por los medios de subsistencia y el segundo por el crecimiento de la poblacin.
Niega la renta absoluta y habla de la renta diferencial, basada en las diferencias de fertilidad del
suelo y en la cercana o lejana de los mercados.
Ricardo duda de que el sistema se autorregule basado en el equilibrio general. Expuso una teora
cuantitativa del dinero muy rigurosa.
La teora ricardiana del comercio exterior es muy importante y es conocida como la teora de los
costos comparativos.5

II.6.

JEAN BAPTISTE SAY

Hemos visto que La riqueza de las naciones aparece en 1776, y que, en esa fecha, Smith no poda
hablar de la bondad de la industria, porque la revolucin industrial inglesa se localiza precisamente entre ese
ao y los primeros del siglo XIX, en uno de los cuales aparece la obra cumbre de Say.
4
5

ZAMORA, Francisco; TRATADO DE TEORA ECONMICA; FCE, Mxico, 1984, pg. 118-119
MENDEZ, J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE TEORA ECONMICA; pg. 61-62
Temas sustrados: Thomas Robert Malthus y David Ricardo.
19

En 1798, Say visita a Inglaterra y encuentra que el maquinismo estaba ya en pleno desarrollo. En
cambio, en Francia apenas se inicia; pero, a partir de 1815, su expansin es enorme, a tal grado que para 1819
se encontraban trabajando 220 fbricas de hilados y tejidos, equivalentes ms o menos al 20% de la produccin
inglesa entonces. Pero veinte aos despus, se cuadruplica. Las dems industrias presentan un panorama
similar. Say no pudo sustraerse al optimismo que despert este movimiento, el cual le hace pensar en el papel
preponderante que habra de desempear, aunque sigue colocando a la agricultura en primer trmino de las
actividades tiles a la nacin.
En la segunda edicin de su obra 1814-, Say precisa la importancia de la mquina al sealar que sta
produce ms de lo que cuesta y que la sociedad disfruta de la disminucin en el precio resultante de su trabajo,
es decir, de los artculos que produce. A medida que aumentan las ediciones de la obra, aumenta tambin la
idea de lo beneficiosa que es la industria, a pesar de los motines y conflictos provocados por los obreros cada
vez que se inventaba una nueva mquina, lo mismo en Francia que en Inglaterra.
Say admite, al principio, la intervencin del Estado para regular el empleo de una mquina nueva
-en lugares donde la mano de obra sea escasa-, pero a partir de la quinta edicin de su Tratado, rechaza dicha
intervencin, por considerar que viola la propiedad del inventor. Para resolver el desempleo causado por el
maquinismo, Say acepta la ocupacin en obras pblicas.
II.6.1. CONCEPTO DE LA ECONOMA
Say considera a la Economa como una ciencia objetiva, concreta, terica y sistemtica. Ella debe
exponer con toda claridad la forma en que se produce la riqueza, pero tambin cmo se distribuye y consume.
Fue el primero en establecer esta divisin tripartita, la cual tuvo aceptacin por ms de cien aos,
principalmente entre los economistas franceses. Intent, sin mucho xito, establecer la diferencia en Economa
Poltica, as como eliminar toda intromisin metafsica en el estudio de la ciencia econmica. Adems, nuestro
autor cree que esta ciencia debe formar parte de las ciencias exactas, tal como acontece con la Fsica, para que
sus leyes sean universales.
Al economista tambin le asigna su papel: debe ser una persona que observe, analice y describa los
fenmenos econmicos. Y as es como Say rompe con la larga tradicin de considerar a la Economa como una
ciencia prctica que sirviera de gua al funcionario pblico y al administrador.
II.6.2. EL EMPRESARIO
El empresario industrial es una especie de gestor cuya misin consiste en contratar los servicios
productivos llamados hoy factores productivos-, o sea, todo lo relacionado con el trabajo, la tierra y el capital,
que se necesiten en la produccin de un artculo determinado, de acuerdo con la demanda que de ste se hace
en el mercado. En estas condiciones, la funcin del empresario resulta distinta a la del capitalista; es decir, para
Say se trata de dos personas distintas: una cosa es ser empresario y otra capitalista.
El trabajo lo aporta el obrero, la tierra proporciona la materia prima y el capital proviene del
inversionista. Pero Say tiene una idea siempre y cuando el empresario est pendiente de su reconstruccin
permanente; o sea, cuando atiende sin cesar los servicios de amortizacin, porque el valor de los activos de
una empresa maquinaria, edificio, equipos, etc.-, disminuye con el tiempo y con el uso.
II.6.3. TEORIA DE LAS CRISIS
Segn Say, las crisis de superproduccin son un fenmeno pasajero de carcter transitorio, el cual
supera con la libertad industrial, pues afirma que la libertad industrial bastara por s sola para prevenirlas.
Hace notar que es menester producir ms, pero de lo necesario, porque as es como se propicia la baja de
precio del artculo, con lo cual el consumidor de beneficia y la industria se extiende.

20

Las crisis, agrega, son ocasionadas por una mala direccin de los medios productivos para elaborar un
producto, lo que trae aparejada una superabundancia de ciertos artculos, asfixiando parcialmente al mercado,
es decir, no es un fenmeno general, como pensaban otros economistas. Por eso, Say estima que no hay
motivo para tener miedo en producir con exceso todas la mercancas al mismo tiempo, aun en el caso de que
produzca superabundancia alguna de ellas en particular. No cree en la asfixia general porque, hace notar, la
oferta y la demanda total de los productos es igual en todos los casos, ya que, en ltima instancia, la demanda
total viene a ser la masa total de los productos creados. Si eventualmente se produjera de ms en algunos
bienes, ello no es motivo para interrumpir la marcha normal del proceso econmico; en todo caso, basta con
mover los precios para que las mercancas sean compradas.

II.6.4. OTRAS IDEAS DE SAY


1.
Produccin. Para Say, producir es crear utilidad. De aqu que resulten productivos aun trabajos
que autores anteriores consideraban como intiles o improductivos, tales como los servicios personales. A partir
de Say, todos son productivos, puesto que vienen a satisfacer una necesidad que puede ser de ndole material
o de ndole moral. Tambin esto ltimo es riqueza, slo que viene a considerar riqueza de tipo inmaterial, tal y
como l la llam.
2.
Intercambio.- En su teora del valor, Say toma en cuenta tanto la utilidad como el costo de
produccin. El primer concepto determina la demanda; y el segundo, limita dicha demanda, ya que cuando algo
es muy caro, la demanda tiende a disminuir. En cuanto al precio, ya no slo est determinado por la oferta y
demanda, sino que tambin ejerce influencia sobre ellas.
3.
Mercado.- La idea que ms ha contribuido al prestigio de Say es su famosa ley de los
mercados, la cual enuncia de esta manera: Los productos se cambian por otros productos. (podemos agregar
que tambin por crdito). Con esto quiere decir que todo intercambio se reduce a un trueque, ms bien
disfrazado, y que el dinero tiene una funcin inactiva. La ley de los mercados viene a constituir una frmula
anticipada de la famosa teora del equilibrio econmico.
4.
Los beneficios.- Beneficio era el trmino que Adam Smith empleaba para designar la
remuneracin que reciban tanto capitalistas como empresarios. Esta confusin se deba, quiz, a que para l
ambos personajes eran casi la misma cosa, puesto que en una mayor parte el empresario era a la vez el
capitalista. Say distingue claramente la funcin de uno y de otro, de donde resulta que su concepto en cuanto a
distribucin de la riqueza difera: al capitalista corresponde el inters de sus inversiones y al empresario el
beneficio. Tambin, Say supera a la distribucin clasista fisiocrtica, para adoptar el punto de vista individual.6

SISTEMA NO ESCOLARIZADO; ANTOLOGA TEORA ECONMICA; USAC, 1990, pg. 72-75.


21

3. OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD III

C
Caappiittaalliissm
moo IInndduussttrriiaall::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Comprender
Industrial.

las

teoras

bsicas

del

capitalismo

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar el capitalismo industrial y su desarrollo histrico


Explicar las escuelas y corrientes que representan: La
Escuela Psicolgica y la Matemtica.
Identificar los representantes de cada una de las
escuelas mencionadas

22

III.

CAPITALISMO INDUSTRIAL

En este capitulo estudiaremos a los principales representantes de esta etapa histrica; as como las escuelas
que se desarrollaron en esta poca, en esta unidad estudiaremos:

John Stuart Mill


La escuela psicolgica
o Menger
o Weisser
o Bhm-Bawerk
La escuela matemtica
o Walras y Cournot
o Leontief

III.1. JOHN STUART MILL


Se form siguiendo los postulados del utilitarismo. Jeremy Bentham y Comte fueron las dos figuras
que mayor influencia ejercieron sobre su pensamiento. Sus teoras se basaban en la creacin de una doctrina
que se encargara del estudio de los comportamientos del hombre. En su pera prima Sistema de lgica ya
denunciaba la teora del silogismo como el principal impedimento para profundizar en la esencia de los
hombres. Mill propuso la psicologa para alcanzar el conocimiento humano. Otra de sus obras ms importantes
fue Disertaciones y discursos. Su pensamiento poltico se caracteriz por apoyar a los liberales moderados.
En materia econmica hizo un compendio de los autores clsicos en su libro Principios de la economa.
Tambin plante el derecho a voto femenino en su obra The subjection of Women.1
A diferencia de Malthus y de Ricardo, John Stuart Mill dej su marca no solo en la economa sino en la
filosofa y la poltica asimismo. Su pensamiento poltico plante cuestiones relevantes todava para todos
aquellos para quienes la libertad es algo importante. Fue su ms amplio inters por la posicin del hombre en el
cosmos y la sociedad, con las reglas de su pensamiento y con sus acciones, que di una nueva direccin y
enfoque a sus contribuciones a la economa. En el punto de vista amplio del pensamiento de Mill la economa
pura de la produccin o de la eficiencia abren camino a conceptos ms integrales en los que la calidad de la
vida y el desarrollo total del individuo se levantan. Fu un economista tcnico, y un maestro, pero su economa
tcnica est conformada por las preocupaciones de un filsofo social.
Mill no solo estaba convencido de la importancia suprema del desarrollo total del individuo sino que vio
en tal desarrollo la nica esperanza de la humanidad. Aunque en lo general se adhiere a la doctrina sobre la
poblacin de Malthus y a la teora de Ricardo sobre la distribucin, la posibilidad de la regeneracin humana,
siempre presente en su trabajo, quita la mancha del dilema de la poblacin, el salario de subsistencia, el estado
estacionario, y otros aspectos dolorosos de la economa clsica. En lugar del negro panorama de las
economas de Malthus y de Ricardo el pensamiento de Mill ofrece la promesa de un optimismo mesurado.
Nadie cuya opinin merezca ser considerada, escribe en su Utilitarismo, puede dudar que la mayora de los
grandes males de este mundo son removibles, y lo sern, si continan mejorando los asuntos humanos. Su
mesurado optimismo redime la economa clsica al hacerla compatible con la creencia en el progreso.
Mill trabaj para la Compaa de las Indias Occidentales, en la que ocup altos puestos durante 35
aos hasta su retiro cuando la compaa fue liquidada en 1858.
EL UTILITARISMO DE MILL
Mill est de acuerdo con la idea central de Bentham, que las acciones son rectas en la proporcin en
que tienden a promover la felicidad e incorrectas cuando tienden a producir lo contrario de ella. Sin embargo,
1

PERSONAJES HISTORICOS Enciclopedia Microsoft Encarta 2000 1993-1999 Microsoft Corporation


23

considera, no solo la cantidad de placer, como lo hizo Bentham, sino tambin su calidad. Mientras para
Bentham el placer de una persona contaba tanto como el de otra, el enfoque de Mill abre la puerta a una
evaluacin discriminada no solo de los placeres sino tambin de los agentes que los disfrutan. Un ser con
facultades ms altas, requiere mas para ser feliz.
La teora de la utilidad moderna ha seguido los puntos de vista de Bentham ms que los de Mill en no
preocuparse de la calidad inherente de los productos. Coloca la eleccin no entre las clases de bienes sino
entre las unidades de bienes en el punto marginal.
III.1.2. CONTRIBUCIONES A LA ECONOMA INTERNACIONAL
III.1.2.1. LA DIVISIN DE LA GANANCIA DEL COMERCIO.
Mill desarroll sus ideas acerca de la distribucin de las ganancias que se obtienen por el comercio
internacional. Ricardo haba demostrado que existe una ganancia en el comercio pero dej abierta la
interrogante de su distribucin entre los socios comerciales.
Mill, como Torrens, desarrolla la teora de la ventaja competitiva a la que denomina teora de la
demanda recproca. En esta teora Mill discurre sobre la determinacin de la razn del precio de las
exportaciones en trminos de las importaciones. De acuerdo con la teora de la demanda recproca los paos
ingleses sern cambiados por vino portugus a un precio que se encuentra entre las razones de costos y es tal
que permite obtener de Portugal exactamente la cantidad de vino que Inglaterra aceptar a cambio de los
paos, y de Inglaterra exactamente la cantidad de tela que Portugal acepte a cambio del vino - o, lo que es lo
mismo, a precios que hacen apreciable el vino en trminos de telas -Inglaterra ofrecer menos tela de la que
Portugal est dispuesto a tomar y Portugal ofrecer mas vino del que Inglaterra est dispuesta a aceptar.
Inversamente, a precios que hacen la tela apreciable en trminos de vino, Inglaterra ofrecer ms tela de la que
Portugal est dispuesto a aceptar, y Portugal ofrecer menos vino del que Inglaterra estara dispuesta a
comprar. En el precio de equilibrio no existirn sobrantes ni faltantes; en lugar de ello las cantidades
demandadas para la importacin igualarn a las cantidades de las exportaciones.
Qu determina las cantidades de tela y de vino que se ofrecen a diversos precios? Mill replica
refirindose a los factores que constituyen la fuerza y la elasticidad de la demanda. Mientras ms fuerte sea la
demanda para un producto ms favorables sern los trminos comerciales para el pas que lo produce y
viceversa. La discusin de Mill demuestra que entenda la demanda como una funcin y que estaba consciente
de la significacin de las variadas reacciones de los probables compradores ante los cambios en los precios,
esto es, la elasticidad de la demanda.
Escribi:
Un incremento en el precio de un producto probablemente disminuir la cantidad consumida. Puede disminuir
tanto que an al recio incrementado no se requiera un valor monetario tan grande como antes. Puede disminuir
en una proporcin tal que el valor monetario de la cantidad consumida sea exactamente la misma que antes. O
puede no disminuir, o disminuir tan poco, que en consecuencia del precio ms alto se compre un valor
monetario mayor que el que se compraba anteriormente.
III.1.2.2. TARIFAS Y TRMINOS COMERCIALES.
Un derecho de importacin, enseaba, elevar el precio de las importaciones en el pas importador, al
precio superior la cantidad demandada se ver reducida como lo har el ingreso total por ventas realizadas por
el extranjero, quien no recibe el precio de la venta total sino disminuido por el importe del derecho. El ingreso
por ventas obtenido por los extranjeros, o el valor de sus exportaciones ya no cubrir el valor de las
importaciones, perdern oro y sus precios caern, mientras que los precios se elevarn en el pas que impone
la tarifa.
Mill enfatiza sin embargo, que el argumento desarrollado por l no tiende a respaldar una tarifa
prohibitiva que ponga fin a todo el comercio y presente el riesgo de una revancha.
Suponiendo las exportaciones alemanas de lino, y las exportaciones de paos ingleses, y una tarifa inglesa
24

sobre el lino, Mill describe el ajuste en la balanza de pagos despus de que ha sido perturbado como resultado
de la imposicin de la tarifa:
Los precios caern en Alemania y subirn en Inglaterra; el lino caer en el mercado alemn; los paos
se elevarn en el mercado ingls. Los alemanes pagarn un precio superior por los paos, y tendrn menos
ingresos monetarios para comprar; mientras que los ingleses obtendrn el lino ms barato, esto es, su precio
exceder al que tena previamente por el importe del derecho, mientras que sus medios de compra se vern
incrementados por el aumento en sus ingresos monetarios.
III.1.2.3. EL MECANISMO DE AJUSTE
El nfasis puesto en los trminos precios e ingresos indica que el mecanismo de ajuste, tal como lo
contempla Mill, incluye cambios tanto en los precios como en los ingresos. Hume haba enseado que una
balanza comercial pasiva es responsable de los movimientos del oro, y que estos, en lnea con la teora
cuantitativa del dinero, subirn los precios en el pas que recibe el oro y los bajar en el pas que lo pierde. Mill
en cambio parece dar peso tanto a los cambios en precios como a los cambios en los ingresos.
La teora del proceso de ajuste que contempla los cambios en los ingresos ms que en los precios
como el instrumento para la restauracin del equilibrio ha estado en el liderazgo intelectual solo desde 1930
despus de la publicacin de la Teora General de Keynes.
III.1.3. MILL Y LA LEY DE SAY
Say argumentaba que quien quiera que ofrezca un producto para su venta desea obtener un artculo a
cambio de l, y es en consecuencia un comprador por el mismo hecho de ser vendedor. Mill acepta esta punto
solo bajo la suposicin de que existe un estado de trueque, cuando la compra y la venta se combinan en una
operacin singular e indisoluble. El uso del dinero, sin embargo, divide la operacin en dos transacciones
separadas, que pueden ser ejecutadas en distintos perodos de tiempo. Aquel que vende no necesita comprar
en el mismo momento en que realiza la venta; y en consecuencia no necesariamente se agrega a la demanda
inmediata para un producto.
Con la separacin en el tiempo de la compra y de la venta, puede ser fcilmente posible una situacin
de sobre oferta, no como resultado de sobre produccin, sino de la falta de confianza. Una ansiedad general
para vender sin demora coincide con una inclinacin general a diferir las compras. Los inventarios subirn y los
precios caern. Mill considera, sin embargo, que el exceso de bienes es siempre temporal y ser seguido
generalmente por una demanda sbita.
III.1.4. EL ENFOQUE DE MILL A LA ECONOMA
La produccin es la materia propia de la economa y - como lo es la tecnologa - de las ciencias
naturales. Esto es, sin embargo, ms aparente que real, porque la economa es una ciencia moral preocupada
con leyes de la mente, mientras que las ciencias naturales desarrollan leyes de la materia. Entre las ciencias
morales o mentales, algunas enfatizan el papel del hombre como individuo, mientras que la economa le
considera como viviendo en un estado de sociedad de la que forma parte o una unin o agregacin de seres
humanos con los que coopera sistemticamente para propsitos comunes. La economa no trata con la
naturaleza del hombre integral y su conducta en la sociedad sino que tiene un rango circunscrito mas
estrechamente: le considera solamente como un ser deseoso de poseer riqueza y capaz de emitir juicios sobre
la eficiencia comparativa de los medios para alcanzar este fin. En lo general, la economa se abstrae respecto a
consideraciones no econmicas, tomando en cuenta solamente tres aspectos humanos, la aversin del hombre
a trabajar, su deseo de disfrutar al presente de placeres costosos y el principio de la poblacin, todos los que
han sido incorporados en la economa.
As Mill construye un homo economicus pero no est totalmente consciente de que su artificio es un tipo
ideal que rara vez tiene su contrapartida exacta en el mundo de la realidad.

25

Mill llega a la conclusin de que la economa es esencialmente una ciencia abstracta que llega a
generalizaciones sobre la base de suposiciones hipotticas que no necesitan basarse en hechos. A diferencia
de las ciencias naturales, la economa ofrece un rango sumamente limitado para la experimentacin controlada.
Cuando se trata de aplicar la economa para propsitos de poltica prctica, es indispensable la verificacin y
existe algn rango para la observacin de los hechos de la vida. Mill dice: el simple economista poltico, aquel
que no ha estudiado otra ciencia que la economa poltica, si trata de aplicar su ciencia a la prctica, fracasar.
Mill mismo era un ferviente seguidor de los preceptos metodolgicos. Su conciencia de la necesidad de
probar las hiptesis, le hizo examinar la aplicabilidad de la ley de Say a una economa monetaria e interpretarla
de modo que no hiciera violencia el hecho observado de la existencia de una sobreoferta ocasional de los
artculos que buscan los compradores. Fue un crtico imparcial de sus propias teoras, dispuesto a admitir la
existencia de hechos antes pasados por alto, y tena la capacidad de ver las cosas desde el punto de vista de
otros estudiantes de la materia. La actitud de Mill hacia su propio trabajo y su disposicin de corregirlo en
respuesta a razones que consideraba importantes indican qu tan seriamente tomaba en cuenta los preceptos
metodolgicos por los que abogaba.
III.1.5. MILL Y COMTE
Mill estuvo bajo la influencia de Augusto Comte, el positivista francs, y sus puntos de vista acerca del
mtodo adecuado para la economa y su lugar en las ciencias sociales, muestran su intento de apegarse a las
ideas de Comte y, si fuera posible, alcanzar una conciliacin entre su propio pensamiento y el de Comte. El
amplio e influyente sistema de Comte cubre todas las ciencias y toda la historia. Su sistema era de tipo cerrado,
y le consideraba tan perfecto que cualquier pensamiento acerca de completarlo, corregirlo o mejorarlo le
pareca imposible. Hizo una regla de su rgimen de higiene cerebral no leer obras de nadie mas, y si Mill no
pudiera acomodar sus ideas a las suyas propias, tendran ambos que separarse, lo que ocurri finalmente.
Una de las ideas de Comte que Mill encontraba sugerentes y estimulantes eran la teora sobre el
consenso y su mtodo positivo. El consenso de Comte insiste en la mutua interdependencia de todos los
fenmenos sociales. Las tendencias filosficas y religiosas de una poca, sus creaciones literarias y artsticas,
su tecnologa y sus instituciones polticas y econmicas, no estn solamente lado a lado,sino que forman un
todo integral. Estn ligadas por un proceso de interaccin por el cual un cambio profundo en un sector viene
acompaado de cambios relativos en otros sectores. Con esta teora del consenso, el fundador de la sociologa
quiere desconocer la existencia de ninguna rama especializada de las ciencias sociales, encontrando en la
sociologa las nicas pistas que revelan las leyes que regulan la vida del hombre en sociedad. Respecto a la
economa, Comte la encuentra defectuosa sobre la base de la teora del consenso y el requerimiento de la
induccin. Su mera existencia es violatoria de la primera, y su mtodo no satisface la segunda. Comte hizo
algunas observaciones amables acerca de Adam Smith pero, en general, no observa nada bueno en la
economa, a la que encontraba indebidamente estrecha, poco cientfica, y preocupada mas con el significado de
los trminos que con la realidad, una rama de la metafsica, mas que una autntica ciencia.
Mill, por su parte, consideraba que si bien la sociologa deba seguir el mtodo inductivo, la economa
debera seguir su propio mtodo deductivo. Mas an, la economa debera complementarse con la etologa,
una ciencia todava por construirse, que sera de utilidad para revisar los descubrimientos de los economistas a
la luz de patrones de conducta y respuestas caractersticas de diferentes pases. Mill eventualmente abandon
el trabajo en esta propuesta ciencia, cuyo nombre aparecer en tiempos modernos sirviendo otro propsito.
III.1.6 LOS PRINCIPIOS DE MILL
Mill busc poner al da lo que Ricardo haba enseado y armonizar los principios establecidos por los
mejores pensadores sobre la materia, con nuevas ideas sobre la moneda, el comercio exterior, la colonizacin,
etc.
III.1.7. PRODUCCIN Y DISTRIBUCIN
La gran innovacin, que Mill destaca colocndola al inicio de su obra, es la distincin que traza entre la
produccin y la distribucin. Los principios que regulan la produccin de riqueza estn basados en las ciencias
26

naturales y por tanto mas all del control del hombre, mientras que a diferencia de las leyes de la produccin,
aquellas relativas a la distribucin son parcialmente de institucin humana y por tanto sujetas de cambio.
Mill, sin embargo, acenta la diferenciacin entre produccin al dejar de emplear como eslabn entre
las dos la teora del valor trabajo, el eslabn que Ricardo haba forjado con este propsito en mente. Ni su libro
sobre la produccin ni aquel sobre la distribucin contienen su teora del valor, la que aparece bajo el
encabezado de intercambio. La posicin de Mill parece tan distante de los puntos de vista de Ricardo como
del pensamiento neoclsico, que coordina la produccin y la distribucin con ayuda de la teora de la
productividad marginal.
Sensible como fue Mill a toda propuesta para el cambio social, quiso consolidar la economa como una
ciencia abierta mas que cerrada. Su distincin entre produccin y distribucin buscaba una reorganizacin y
reforma econmicas. Al sealar la variabilidad de las leyes de la distribucin, la divisin del trabajo que se
produce con el laissez faire aparece slo como uno de varios tipos de organizacin econmica. A diferencia de
Adam Smith, Mill contempla el laissez faire no como un sistema natural de libertad sino como una institucin
humana y como tal sujeta a que se pruebe su utilidad social. Nunca ces en su firme creencia de la necesidad
de controlar el crecimiento de la poblacin. As como su punto de vista sobre la flexibilidad de la distribucin
soportaba su apertura de conciencia para propuestas de reformas sociales y econmicas, su insistencia acerca
de la naturaleza inflexible de la produccin sirve como justificacin para su opinin sobre una siempre presente
necesidad de controlar los nacimientos.
III.1.8. LA TEORA DEL VALOR
La sensibilidad de Mill a las corrientes intelectuales de su tiempo no se extendi a dos asuntos
doctrinales que dej de percibir o a los que no reaccion. Estos fueron la teora del valor y el monopolio.
Escribi felizmente, no hay nada en las leyes sobre el valor que permanezca sin escribirse hoy ni en el futuro;
la teora sobre la materia est ya completa. Esta omisin probablemente tenga que ver con su resistencia a
desarrollar lado a lado con la teora de la produccin y la distribucin una teora sobre el consumo, que le
hubiera proporcionado el marco analtico para una visin alternativa acerca del valor.
III.1.9. MONOPOLIO Y COMPETENCIA
Un asunto ms difcil que la teora subjetiva del valor era la teora del monopolio. La teora econmica
desarrollada por Mill no era de carcter general como para reclamar validez en cualquier clase de mercado, ni
dejaba alternativa para reflejar distintos tipos de mercados. Era vlida slo en el supuesto de la presencia de
competencia, una limitacin a su teora que el mismo nunca dej de subrayar.
III.1.10. ESTTICA Y DINMICA
Adaptando una idea desarrollada por Comte, Mill dividi la economa en una parte esttica y otra
dinmica sentando as un precedente para una nuevo punto de vista para la materia. La esttica muestra los
fenmenos en su coexistencia simultnea; la dinmica aade una teora del movimiento que revela la
naturaleza, las leyes, y las tendencias ltimas del siempre presente cambio. La dinmica de Mill sigue las lneas
principales de la economa Ricardiana, con la elevacin de las rentas, cada de las utilidades, y salarios que
permanecen apenas al nivel de subsistencia. Se coloca nfasis en el papel de la poblacin y la necesidad de
controlarla como un remedio para los bajos salarios y la pobreza.
Mill concluye su tratamiento sobre la dinmica econmica con un captulo sobre el probable futuro de
las clases laborales, en el que expresa su creencia de que en el curso del tiempo la organizacin del trabajo
dependiente, con su sistema salarial, dar lugar a nuevas disposiciones sociales tales como la participacin en
las utilidades, asociaciones entre trabajadores y capitalistas y especialmente, cooperativas. Mill fue un
estudiante pionero de las economas de escala, y consideraba a la cooperativa como la organizacin capaz de
salvaguardar estas economas aadiendo a ello las ventajas en la productividad promovidas por los nuevos
incentivos resultantes de la influencia de un armonioso espritu de cooperacin.

27

III.1.11. LA TEORA DEL FONDO SALARIAL


Hablando genricamente, los exponentes de la teora del fondo salarial consideraban la demanda de
mano de obra como determinada por un fondo de capital destinado al mantenimiento de los trabajadores -el
fondo salarial- y la oferta de trabajo como reflejo del tamao de la poblacin. Este punto de vista aparece como
un cociente, siendo el dividendo el fondo salarial y el divisor el nmero de trabajadores. Para elevar los salarios
es necesario reducir el divisor, esto es, controlar el crecimiento de la poblacin. Se hace nfasis mas en el
divisor que en el dividendo -el fondo salarial- porque se considera que este ltimo es fijo, reflejando
principalmente el importe de capital circulante destinado al pago de salarios.
Histricamente la idea del fondo salarial se origina en los puntos de vista de los fisicratas y Adam
Smith, de que el patrn anticipa los salarios en bienes o su valor monetario. En esta forma la idea seala la
contribucin del pasado a la produccin presente, a un sacrificio para el capitalista, y a la dependencia de sus
ahorros como fuente de salarios.
Mill admiti que el fondo salarial no era fijado por la cantidad de capital circulante sino que este poda
ser suplementado con los ingresos del patrn que de otra manera se convertiran en ahorros o seran gastados
en el consumo. Fue este punto de vista de Mill que el cambio doctrinal tuvo grandes consecuencias porque era
ahora claro que ciertas combinaciones de trabajadores podran asegurar salarios mas altos. Aquellos que se
encontraban bajo la influencia de la teora del fondo salarial, expresaban en ocasiones su opinin de que tal
incremento sera seguido necesariamente en cortes en los salarios de otros trabajadores. No se llegaba, sin
embargo, siempre a esta conclusin porque aun bajo la teora del fondo salarial la accin colectiva podra ser
necesaria para contrarrestar la superior fuerza de negociacin de los patrones y colocar los salarios en un nivel
competitivo. Mill consideraba favorablemente las actividades de los sindicatos, siempre que las mismas fueran
voluntarias.
El papel del gobierno. Mill no comparta el punto de vista de su padre acerca del papel del gobierno y
la organizacin deseable para la sociedad respecto a la identidad de intereses entre los gobernados y el
gobierno representativo encargado de ellos. Se alarm ante la posibilidad de abuso por parte de las mayoras
en el poder e hizo buen nmero de propuestas destinadas a restringir la tirana de las masas y dar un peso
especial a las funciones polticas a hombres de independencia y excepcional capacidad.

III.2. ESCUELA PSICOLGICA


Eminentemente subjetiva abstracta y deductiva por esencia esta escuela no niega, sin embargo, la
realidad objetiva que existe en los bienes, pero considera que es secundaria y dependiente del factor subjetivo.
A ello obedece que la escuela reciba el nombre de Psicolgica. Tambin se llama Escuela Austriaca, en virtud
de que sus ms preclaros representantes fueron austriacos: Carl Menger, el fundador, Wiesser y Bhm-Bawerk,
sus ms cercanos colaboradores. Otro nombre con el que se la conoce es el de Escuela de la utilidad final,
adoptado en Inglaterra por Stanley Jevons. Para los Estados Unidos es Escuela Marginalista o de la utilidad
marginal; John B. Clark e Inving Fisher encabezan la lista de sus seguidores.Como es fcil advertir, el nombre
de la escuela varia segn sea el autor o el pas que la origina. Tal como hoy se le conoce aparece en el mismo
ao, 1871, tanto en Austria como en Inglaterra; tres aos despus, en Francia; diez aos ms tarde, en 1881,
en los Estados Unidos. El libro de Gide y Rist, Historia de las doctrinas econmicas, hace notar que la primera
idea acerca de la utilidad final aparece, probablemente, all por 1844, en Francia, considerando este
acontecimiento como el ms lejano antecedente de la escuela. Sin embargo, Condillac, al hablar del valor, se
refiere precisamente al aspecto subjetivo del mismo.

28

II.2.1. EL PRINCIPIO DE LA UTILIDAD FINAL


La utilidad final es el principio que caracteriza a la escuela, aunque algunos autores estiman que sera
preferible llamarle utilidad marginal, por ser ste un trmino ms claro, que da una idea ms precisa acerca de
su contenido, de su esencia.
Qu es la utilidad final? Para contestar la pregunta, es menester echar mano de nuestros
conocimientos acerca del trmino valor de uso, que los clsicos atribuyeron a los bienes cuando hablaban del
valor y que definan como la utilidad que tiene un bien para satisfacer una necesidad: o sea, una idea subjetiva
del valor. Tal importancia atribuyen a este principio los seguidores de la escuela, que uno de sus ms ilustres
representantes, Bhm-Bawerk, haba de escribir en 1891: la idea de la utilidad final es el brete Ssamo!, la
frmula que da la clave de todos lo fenmenos ms complicados de la vida econmica y permite desentraar
los problemas ms inextricables de la ciencia.
Lo importante para los subjetivistas no es la utilidad general que tengan los bienes para satisfacer una
necesidad, sino la que tiene un bien particular, en relacin con la necesidad individual. No es lo mismo hablar
de pan, en trminos generales, como satisfactor alimenticio, que hablar del pan que una persona en particular
necesita para apagar su hambre. Como se observa, hay una relacin directa entre la relacin personal y el bien
que ha de satisfacerla. Por otra parte, no significa lo mismo un pan para el que tiene hambre que para quien la
tiene satisfecha, como tampoco tiene la misma importancia para el rico que para el pobre, ya que el rico puede
satisfacer su hambre con varios satisfactores, mientras que el pobre, en el mejor de los casos, slo con pan o
tortillas.
El concepto de utilidad final o marginal est ntimamente ligado con el de necesidad. Es tan estrecha
la relacin, que Menger pretende explicar la desigual importancia que los bienes tienen para el individuo, a
travs de la desigualdad de las necesidades. En estas condiciones, de aceptarse la clasificacin de las
necesidades en primarias, secundarias, terciarias, etc., resulta que las primeras revisten la mxima importancia,
en general, porque entre ellas se encuentran el alimento, el vestido y la vivienda. Y, si bien es cierto que, en
todas las circunstancias el alimento es lo primero, no es menos cierto que en algunos casos se le dar
preferencia a la vivienda o al vestido, antes de satisfacer plenamente la primera. Y lo mismo puede suceder con
las necesidades del segundo grupo o del tercero. Es menester, entonces, aceptar diversos grados, los cuales
estn condicionados por la situacin econmica del sujeto y el grado de intensidad de sus necesidades. En
general, podemos decir que los satisfactores se ordenan de acuerdo con la importancia que tienen para la vida
humana.
Adems, a medida que las necesidades individuales se satisfacen, su importancia decrece y, por lo
tanto, tambin la utilidad de todos aquellos bienes susceptibles de satisfacerlas. Sin embargo, segn Menger,
antes de renunciar en absoluto a la satisfaccin de una necesidad de menor importancia como por ejemplo,
tomarse una cerveza durante la comida- se renuncia a la ltima porcin de una necesidad de mayor importancia
en nuestro caso se puede renunciar a comer fruta, verdura o pastel-. Y ste es precisamente el mecanismo
para lograr el equilibrio en cuanto a la satisfaccin de todas las necesidades. Ir ms all de la utilidad
marginal, implica renunciar a la satisfaccin de una necesidad distinta. Bajo estas condiciones, habremos de
entender por utilidad marginal, la ltima dosis de cada uno de los bienes disfrutados, puesto que la renuncia
al consumo de un remanente de cada bien ya no tiene ninguna importancia para el sujeto. No debe olvidarse
que en un goce prolongado llega un momento en que toda la satisfaccin posterior carece de importancia y que,
en lugar de obtener utilidad, se llega a la desutilidad, no utilidad o utilidad negativa.
III.2.2. LEY DE SUSTITUCIN
De acuerdo con esta ley, los satisfactores puede reemplazarse, para satisfacer una necesidad,
independientemente de sus cualidades intrnsecas o de calidad, las cuales pueden determinar diferencias de
precio, a veces muy ostensibles. Tal es el caso, por ejemplo, de los collares de perlas. Los hay de perlas
naturales, cultivadas y artificiales. Encontramos tal similitud extrnsecas en las dos primeras, principalmente,
que hasta un experto puede fallar en su juicio. No digamos lo que sucede a quien no lo sea. En este caso, las
diferencias de calidad pasan desapercibidas, mxime si se trata del mismo tamao, mismo peso, mismo color y
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mismo brillo. Qu ser mortal inexperto podr distinguir, a simple vista, si est frente a un collar de perlas
cultivadas, naturales o artificiales? Creemos que ninguno.
Pues bien, supongamos que una dama demasiado precavida, compra un collar de cada uno de los tipos
de perlas sealados; todos tienen iguales caractersticas externas, en un momento dado una fiesta, por
ejemplo- desea usar el collar de perlas naturales y se encuentra con perlas naturales y se encuentra con la
desagradable sorpresa de que, en el lugar que le tiene asignado para su guarda, no est. Cmo solucionar el
problema?. Va en busca del collar de perlas cultivadas, desapareciendo, aunque sea de momento, la angustia,
la inquietud o cualquier reaccin emotiva. As que se lo pone y se va a la fiesta, con la seguridad de que nadie
notar la diferencia, mxime si es de noche, pues en este caso, como dice un refrn muy popular de noche
todos lo gatos son pardos.
De ser as las cosas, cul de los dos collares vale ms para ella? Acaso el primero, por ser de perlas
naturales? Nada de eso. En ese momento ambos tienen el mismo valor, a pesar de su gran diferencia
intrnseca. Pero, en caso de no poder disponer de cualquiera de estos dos collares, y s del collar de perlas
artificiales, entonces aparece en fenmeno curioso de que ninguno valdr ms de lo que vale el ltimo.
Generalizando este ejemplo, podemos muy bien afirmar que en toda serie de bienes substituibles, ninguno vale
ms que aquel que vale menos. Si el bien A puede ser sustituido por el bien B (que vale menos que A), A no
vale ms que B; y, si ste puede reemplazarse por el bien C (que vale menos todava), entonces tenemos que
A no valdr ms que C.
La ley de sustitucin puede anunciarse as: Siempre que un bien pueda ser reemplazado por otro, a
efecto de satisfacer una necesidad, el reemplazado no puede valer ms de lo que vale el reemplazante.
III.2.3. EL PROBLEMA DEL VALOR Y DEL CAMBIO
Antes de abordar el problema del valor, veamos el concepto que sobre los bienes tiene Menger. Desde
el punto de vista econmico, el bien slo es concebible como tal, si se le relaciona con una necesidad humana,
pero siempre y cuando sea escaso. Y lo es cuando la cantidad disponible es insuficiente en relacin con la
necesidad. De aqu que este tipo sea el nico susceptible de apropiarse y de tener, por tanto, un valor. Pero
tambin hay bienes no econmicos, tal y como sucede con el aire y el agua (sta slo en condiciones
especiales se convierte en bien econmico, como en el caso del desierto).
Teniendo en cuenta que un bien es toda cosa apta para la satisfaccin de una necesidad humana y
disponible para tal funcin, resulta que aqul pierde su categora de bien, cuando sta ha sido satisfecha. As,
la penicilina que se aplica a una infeccin que ya no existe, pierde su categora de bien. Un pan rancio, una
casa destechada, un vestido carcomido por la polilla, un cerebro electrnico en manos de un pigmeo, una veta
de plata en una montaa inaccesible, tampoco son bienes.
Para Menger, hay dos clases de bienes: directos e indirectos. Los primeros son aquellos que tienen
aptitud para satisfacer una necesidad en forma inmediata, como la tortilla, el vestido, la vivienda, un libro, etc.
Los segundos son aquellos que se utilizan para la produccin de bienes directos, como, por ejemplo, las
materia primas, las herramientas y las mquinas.
Dentro de esta escuela, porqu valen las cosas?. Por la importancia o utilidad que el bien tiene para el
individuo. Bajo esta punto de vista, el valor pierde su objetividad o cualidad intrnseca de la cosa, caracterstica
de la escuela clsica inglesa y del marxismo, y pasa a convertirse en una relacin entre el hombre-bien (casi
podemos decir que V = (f) U, o sea, que el valor es una funcin de la utilidad). De ser as, el valor del bien
desaparece, al desaparecer la necesidad que puede ser satisfecha por el mismo.
Puede existir el valor, sin necesidad de que haya intercambio? S. Tal es el caso de una persona que
vive completamente aislada, frente a diversos bienes que tienen aptitud para satisfacer sus necesidades: los
clasifica segn su mayor o menor utilidad, o sea, asigna un valor a cada uno en relacin con los dems,
formando as una escala que va de ms a menos o de menos a ms.

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Lo que sucede es que se presenta un conflicto entre el valor de uso y el valor de cambio. Para Menger,
igual que para los clsicos, ambos son diferentes. Sigue presente la paradoja de que, mientras algunos bienes
tienen un enorme valor de uso (por ejemplo, un retrato, con dedicatoria, de los enamorados), no tienen, sin
embargo, ningn valor de cambio; y otros, por el contrario, slo tienen valor de cambio, como sucede con las
mercancas expuestas en una tienda para su venta. En definitiva cmo se resuelve el problema del valor) Para
Menger es muy sencillo. Lo primero que debe hacerse es considerar que, para el hombre, sus necesidades
tienen desigual importancia: el alimento es ms importante que el vestido o la vivienda; y, en seguida, pensar
que la intensidad de las necesidades es ms o menos grande, segn la cantidad de bienes empleados para su
satisfaccin: para el hambriento, el primer pan es ms importante que el segundo.
III.2.4. LA UNIDAD DE PRECIO
La primera pregunta lgica a formular, en relacin con el precio, es la siguiente: qu precio adquieren
las mercancas, durante el proceso de intercambio? Menger distingue varios casos:
1. Un comprador y un vendedor.- Aqu no puede determinarse el precio, porque el grado de
habilidad o de resistencia de cada uno inevitablemente lo hace variar.
2. Un solo oferente.- Si ste reduce la oferta, puede mantener un precio ms elevado. Debido a
ello, nicamente compararn los consumidores con mayor necesidad de comprar (o mayor
deseo). Tambin aqu hay indeterminacin de precio, slo que en menor grado respecto al caso
anterior (aunque se puede complicar, si el oferente exige precios muy elevados, debido a que
se reduce an ms el nmero de compradores).
3. Libre concurrencia.- En este caso, el precio no puede elevarse, debido al acuerdo (que es
subjetivo) entre compradores y vendedores. En efecto, si un vendedor limita voluntariamente la
oferta, otros le sustituiran y, por consiguiente, los precios no se elevaran. Por esta razn,
ningn vendedor puede poner en prctica tal conducta, en vista de que no sacara provecho
alguno de ella.
Este ltimo punto de vista de Menger es incompleto. Sus discpulos se encargaran de superarlo y dar
as una explicacin ms satisfactoria, en cuanto a la determinacin del precio, siempre a travs de la libre
competencia. El procedimiento que utilizaron es bien sencillo. Afirman que tanto compradores como vendedores
llegan al mercado con distintas estimaciones subjetivas, y que la competencia impide que unos y otros se
entiendan para vender y comprar a precios muy altos y muy bajos. Con este regateo mental, se llega al precio
nico, o unidad de precio, cuyo nivel depende de la oferta que hace el vendedor menos deseoso de vender y la
demanda del comprador con menos ansia de comprar. Todas estas valoraciones subjetivas son las que van a
determinar la fijacin del precio en el mercado, el cual tendr aplicacin en todos los concurrentes.
Supongamos que se presentan al mercado cierto nmero de compradores para la mercanca X.
Algunos de ellos estaran dispuestos a pagar por ella un precio de diez; otros ms, de nueve u ocho; y otros, de
siete o seis. Por otra parte, los vendedores hacen sus propios clculos en cuanto al precio a que pretenden
vender la mercanca X, dentro de una escala de seis a diez. Como se encuentran en un mercado libre, la
competencia impide vender a diez o cinco, puntos extremos del caso, porque los vendedores que piden por X
diez o nueve son eliminados, y lo mismo sucede con los compradores que ofrecen cinco o seis. Slo se quedan
los vendedores que estn dispuestos a vender a siete u ocho y los compradores que ofrecen lo mismo.
Para finalizar con esta problema del precio, consignaremos algunas ideas especficas de Marshall. En
primer lugar, ste autor considera que el factor tiempo tiene influencia en la formacin de los precios, estimando
que no es lo mismo el precio a corto plazo que a largo plazo o a plazo muy largo. En el primer caso, la
capacidad de produccin no cambia; por lo cual la oferta no puede influir sobre los precios, constituyndose la
utilidad como determinante de los mismos. En el segundo caso, la influencia del costo de produccin le parece
decisiva, ya que slo ste puede condicionar un equilibrio duradero entre oferta y demanda, y, por tanto, en el
precio, el tercer caso no lo explic. Hizo notar, adems, que la estructura de los mercados influye en el precio, y
lo mismo las relaciones que entre los mismos existen, llegando a la conclusin de que no es lo mismo un precio
de monopolio que de competencia prefecta. Y, en cuanto a la relacin entre costo y precio, indic que todo
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productor puede decidirse por un aumento de produccin, siempre y cuando el precio de venta que espera para
su mercanca cubra, cuando menos, los gastos fijos.
III.2.5. MENGER
En 1871, el ao en el que Jevons public la Teora de la Economa Poltica en Inglaterra, apareci en
Viena la obra de Menger (Fundamentos de Economa Poltica). El austriaco, co-descubridor del principio
marginal y la teora subjetiva del valor era un graduado de la facultad de derecho, la que en la tradicin de los
pases de habla alemana estaba a cargo de la instruccin sobre economa. Obtuvo un seguimiento substancial
dentro de los economistas jvenes de su poca. Al crecer su influencia, lleg a reconocrsele como el lder
indisputado de la escuela austriaca.
Sus teoras encontraron la oposicin de los economistas historicistas de Alemania. A pesar de estos
obstculos Menger hizo contribuciones importantes a la teora pura de la economa desarrollando un anlisis de
la utilidad que culmin con la teora subjetiva del valor, logro que puede atribuirse a la convergencia de un
conjunto disparado de circunstancias. Haba, para empezar, en los pases de habla alemana la fuerte tradicin
de la filosofa del idealismo de Kant, paralela y que rivalizaba con la de Hegel, un idealismo que interpretaba los
fenmenos del mundo exterior como creaciones de la mente humana. Exista una afinidad entre esta filosofa y
la teora subjetiva del valor, la cual deriva el valor econmico de un estado mental del hombre. La atmsfera
intelectual generada por la filosofa de Kant impulsara todava mas el desarrollo de la teora subjetiva del valor.
Para un desarrollo ulterior de estas ideas la economa alemana no ofreca un campo frtil puesto que
estaba dominada por los economistas historicistas que no hacan uso del anlisis econmico abstracto y
proponan reemplazarlo por estudios descriptivos de detalles histricos concretos.
Menger desarroll sus ideas en un nivel de abstraccin que las apart de consideraciones de espacio y
de tiempo; sin embargo, an siendo general y abstracto su enfoque, lo que le condujo a su estudio sobre la
economa fue un problema prctico del da. Uno de sus deberes al servicio del gobierno era la preparacin de
encuestas de mercado, y al desempear este deber encontr difcil conciliar la teora de precios convencional
con las realidades de la vida. De ah su intento de reconstruir las teoras del valor y el precio sobre nuevas
bases.
III.2.6. LOS BIENES ECONMICOS Y SU VALOR
A diferencia de Jevons, desarroll su argumento en trminos de necesidades sentidas subjetivamente
mas que en trminos del placer. La calidad de un bien de producir la satisfaccin de las necesidades y las
necesidades mismas no son necesariamente reales sino imaginarias, con esta ltima contingencia, en opinin
de Menger, volvindose menos frecuente segn progresa la civilizacin. Los bienes de primer orden, tales
como el pan, sirven las necesidades humanas en forma directa, mientras que los bienes de orden superior,
tales como la harina y los utensilios de panadera, molinos de grano, servicios de mano de obra del agricultor,
etc., las sirven indirectamente. Como subray Menger, los bienes de orden superior requieren de bienes
complementarios; sin ellos, pierden su carcter de bienes.
Los bienes son bienes econmicos cuando los requerimientos -la cantidad que una persona debe que
tener de ellos para satisfacer sus necesidades- excede la cantidad disponible. Aunque Menger no usa este
trmino, la implicacin es que los bienes econmicos son escasos. En relacin con el problema de los bienes
econmicos se presenta el problema de economizar, esto es, de elegir entre necesidades, satisfaciendo
algunas y dejando de satisfacer otras, y hacerlo de manera que se alcance un resultado ptimo. Su hombre que
economiza no busca maximizar el placer sino satisfacer sus necesidades de la manera mas eficiente.
Las necesidades y su satisfaccin. Las necesidades y su satisfaccin son de importancia desigual en
relacin tanto a la satisfaccin de las necesidades de clase diferente como a la mas o menos completa
satisfaccin de una necesidad igual. Las necesidades y las satisfacciones pueden ser graduadas, empezando
con las necesidades vitales y descendiendo hasta necesidades de importancia menor, hasta que eventualmente
se alcanza la saturacin. Menger no emplea ni diagramas ni frmulas matemticas para respaldar su argumento
32

y, en lugar de ello, present una tabla consistente en escalas hipotticas que indican la importancia de la
satisfaccin derivada del consumo de unidades sucesivas de diez bienes diferentes.
Las diez escalas se reproducen a continuacin:
I II III IV V VI VII VIII IX X
____________________________
10 9 8 7 6 5 4 3 2 1
9 8 7 6 5 4 3 2 1 0
8 7 6 5 4 3 2 1 0
7 6 5 4 3 2 1 0
6 5 4 3 2 1 0
5 4 3 2 1 0
4 3 2 1 0
3 2 1 0
2 1 0
1 0
1
Menger utiliz las columna I y V para ilustrar la importancia decreciente de la necesidad de un hombre
de comida y tabaco respectivamente. Si ha sido satisfecha la necesidad de comer hasta un grado ilustrado por
la cifra 6, el consumo de tabaco, aunque menos vital, asume una importancia igual a la posterior satisfaccin
ahora menos presionante de comida. Al discutir este asunto, Menger no se refiere a la utilidad declinante sino a
la importancia declinante de las necesidades y su satisfaccin. Estableci el principio de que la gente provee
primero para la satisfaccin de las necesidades a las que asigna mayor importancia para ella y har luego
provisiones para necesidades de menor importancia hasta que todas las necesidades queden satisfechas hasta
un grado de importancia igual. El siguiente paso en este argumento, y uno crucial, fue la derivacin de una
teora subjetiva del valor a partir del principio as enunciado.
Concluy as que el valor para un individuo de cualquier unidad de la cantidad total de un bien es igual a
la importancia de la satisfaccin menos significativa lograda con ayuda de una unidad de la cantidad total del
bien.
III.2.8. LA TEORA DE LA IMPUTACIN
El valor no es una cualidad inherente a los bienes sino que les es imputada. Aunque, estrictamente
hablando, slo las satisfacciones tienen valor porque la vida del hombre y su bienestar dependen de ellas, sin
embargo el hombre imputa valor a los bienes cuya disponibilidad hace posibles las satisfacciones. Menger
entonces ampli su teora de la imputacin a los bienes de orden superior, que satisfacen las necesidades slo
en forma indirecta y cuyo valor es determinado por el valor de los bienes de orden inferior que van a ser
producidos con su ayuda. El enfoque de Menger a la valuacin de los bienes del productor, esto es a la teora
de la distribucin, produjo una teora de la utilidad marginal, en la cual, sin embargo, el valor del servicio
productivo era interpretado no en trminos del cambio en el producto fsico o el valor del producto fsico sino en
trminos de los cambios en la satisfaccin de las necesidades. Identific el valor de un bien de orden superior
con la satisfaccin potencial producida por bienes de orden inferior pero perdida por el retiro de una unidad de
bien de orden superior. La teora de la imputacin abri un punto de vista unificado sobre la distribucin.
Relacion el valor del producto con el de los servicios productivos e integr las teoras del valor y de la
distribucin. Como Jevons, la teora del valor de Menger no asigna lugar alguno al costo de produccin como
determinante del valor. Ambos desarrollaron sus argumentos sobre la base de una existencia de bienes dada
que haban sido producidos a costos incurridos en el pasado, los que ahora carecen de relevancia. Nosotros
estamos siempre empezando a partir de cero en cada momento, juzgando el valor de las cosas con vistas a su
utilidad futura. Esta reaccin extrema a la teora del valor de los clsicos con su nfasis en el trabajo o el costo
de produccin como determinantes del valor sera posteriormente corregida por Marshall, que coordin el costo
de produccin con la utilidad como determinantes del valor.
33

III.2.9. TEORA MONETARIA


En su anlisis del dinero, Menger aplic a este la teora subjetiva del valor. El origen del dinero, sostuvo,
no debe buscarse en una convencin explcita o en la accin de las autoridades pblicas. En lugar de ello, fue
el inters de los hombres que economizan lo que les condujo a intercambiar bienes por otros mas vendibles. El
dinero es el bien mas vendible de todos, y su valor se determina de la misma manera que el de los dems
bienes que son objeto de transacciones de intercambio. En esta interpretacin el dinero no fue introducido por
designio y como consecuencia de un plan sino como el resultado no buscado de acciones no concertadas de
una multitud de individuos que perseguan sus propios intereses.
III.2.10. MENGER Y EL MTODO DE LAS CIENCIAS SOCIALES.
Habiendo respaldado una teora subjetiva del valor que interpretaba ste en trminos del estado mental
de un individuo, Menger declar que la tarea principal de la teora econmica es investigar la conducta del
hombre que economiza. La vida econmica de una nacin, sostuvo, es el resultado de innumerables esfuerzos
econmicos de agentes individuales. Estos son los verdaderos elementos que constituyen la economa
nacional, y forman el tema apropiado de la teora econmica. Menger consideraba su individualismo
metodolgico confirmado por formaciones sociales sin propsito como el dinero, las poblaciones, ferias y
mercados, y la divisin del trabajo, interpretadas por l como estructuras sociales que son el resultado no
buscado de la persecucin de intereses individuales.
El individualismo metodolgico de Menger, en el cual los fenmenos microeconmicos son identificados
para su anlisis, impidi una atencin sistemtica a la conducta de agregados econmicos, la determinacin del
ingreso nacional, y el desempeo general de la economa. Mas an, el individualismo metodolgico no asigna
funcin alguna a la poltica pblica en la esfera econmica.
La economa moderna no se ha adherido a los preceptos de la metodologa de Menger y se ha vuelto
en cambio hacia la macroeconoma. Menger buscaba la interpretacin de las relaciones econmicos en
trminos de causas y efectos y rechazaba su interpretacin en trminos de interdependencia mutua, lo que se
ha convertido en el enfoque normal de la economa moderna. Tampoco empleo ni tuvo Menger, uso alguno
para la economa matemtica. Consideraba los smbolos y las grficas como herramientas inadecuadas para la
exploracin de la esencia de las cosas.
III.2.10. WIESSER Y LA ECONOMA SOCIALISTA
En su Valor Natural Wiesser trat de demostrar que el valor econmico es una categora natural en el
sentido que cualquier sociedad racionalmente ordenada, independientemente de sus instituciones, tendra que
hacer valuaciones. Present la importante conclusin, que sent un precedente para el posterior estudio de la
economa del socialismo, de que una economa no puede evitar las valuaciones:
Las necesidades estarn ah todava, ah como en todas partes; los medios disponibles sern todava
insuficientes para su total satisfaccin; y el corazn humano permanecer apegado a sus posesiones. Todos los
bienes que no son gratuitos sern reconocidos no slo como tiles sino valiosos; tendrn un rango de valor de
acuerdo a la relacin en que las existencias se encuentren respecto a la demanda; y esa relacin se expresar
finalmente en la utilidad marginal. La oferta y la demanda sociales o la cantidad de bienes y la utilidad
socialmente comparados una y otra, decidirn el valor. Las leyes elementales de valuacin, como las hemos
explicado, sern efectivas total e ilimitadamente para toda la comunidad.
An cuando Wieser enfatiz la importancia de la teora subjetiva del valor para un estado socialista,
tanto l como Bhm-Bawerk rechazaron la teora del valor trabajo y la sometieron a una investigacin critica, el
ltimo en un volumen titulado Karl Marx y el cierre de su sistema.
III.2.11. BHM-BAWERK Y LA TEORA DEL INTERS
Bhm-Bawerk hizo sus principales contribuciones a las teoras del inters y del capital, y fue con ellas
que desarroll la crtica mas efectiva del socialismo. Fue considerablemente mas lejos que Wiesser, quien dej
34

sin respuesta la cuestin de la viabilidad o deseabilidad del socialismo y simplemente subray la validez de los
principios fundamentales de la economa tanto bajo el capitalismo como bajo el socialismo. El principal
argumento de Bhm-Bawerk era que la crtica socialista del capitalismo era de hecho una crtica de la condicin
humana, esto es, del problema central de la escasez, con la cual tendra que luchar tanto el socialismo como el
capitalismo.
Los puntos de vista de Bhm-Bawerk quedaron en su Capital e Inters, y en su Teora Positiva del
Capital. Las personas tienden, argumentaba Bhm-Bawerk, a sobrestimar los recursos futuros y subestimar las
necesidades futuras; adems, los bienes disponibles hoy producirn bienes de un mayor valor en el futuro. A la
luz de esta tres razones - las primeras dos psicolgicas y la tercera tecnolgica - la gente se sentir inclinada
a colocar un mayor valor en los bienes presentes que en los futuros de la misma clase y cantidad, y para
inducirla a intercambiar bienes presentes por bienes futuros debe pagrsele un agio, o premio, que iguala el
valor de los bienes presentes y futuros. Este agio o premio, es conocido como el inters.
Algunos ejemplos, aportados por el mismo Bhm-Bawerk, ilustrarn el significado de estas tres razones.
Las personas tienden a sobrestimar los recursos futuros: Si sufren al presente por la carencia de ciertos bienes,
pueden tener razn para esperar ser provistos mas ampliamente en el futuro. Casos a punto son el malestar
temporal o calamidad, as como la situacin de todos aquellos que esperan que una carrera mejorar su
situacin econmica. Las personas tienden a subestimar las necesidades futuras: Lo hacen debido a una falta
de fuerza de imaginacin y de voluntad y porque la vida es incierta y corta. Los bienes presentes producen un
mayor valor en el futuro: Una persona que necesita agua puede ir a la fuente y beberla de sus propias manos. O
puede buscar un palo y una cubeta y almacenar agua en su casas, pero esta situacin mas ventajosa requiere
tiempo para procurarse un hacha y derribar un rbol. Para una mayor conveniencia, puede construir una tubera
que conduzca el agua a su casas. Este camino que parte desde el consumo de trabajo hasta la disponibilidad
del agua se hace mas largo, pero el resultado es todava mas remunerador.
Las primeras dos razones de Bhm-Bawerk para el inters, las psicolgicas, respaldan lo que ha venido
a designarse como la teora de la preferencia en el tiempo, mientras que la tercera parece una recin inventada
teora del capital. Esta ltima interpretacin, sin embargo, no fue respaldada por Bhm-Bawerk, que reconoca
slo la tierra y el trabajo como factores originales de la produccin y se rehusaba a considerar al capital como
factor de la produccin coordinado con aquellos. En su anlisis, el capital simplemente aumenta la productividad
de la tierra y de la mano de obra.
III.2.12. CRITICA DEL SOCIALISMO DE BHM-BAWERK
Bhm-Bawerk concluye que el inters es una categora general y un aspecto caracterstico de todos los
sistemas econmicos y no se produce, como argumentan los socialistas, por la explotacin del trabajo bajo
instituciones econmicas especficas. Las tres razones para el inters, insiste, estn presentes todava bajo el
socialismo, que no puede abolir simplemente la diferencia entre el valor presente y el valor futuro de los bienes.
Si bajo el socialismo se intentara pagar al trabajador el valor no descontado de su producto, se seguiran
resultados curiosos. Un sembrador cuyo trabajo producira robles a cien aos recibira un salario cientos de
veces superior a un panadero, cuyo producto es efmero. Si, por otra parte, se les paga a los dos a la tasa del
panadero, con el inters incrementndose en favor de la comunidad y luego redistribuido por ella, sera todava
verdad exactamente como en nuestra sociedad capitalista en que los propietarios de bienes presentes derivan
inters a travs del trabajo de aquellos que producen un bien futuro. El socialismo puede efectuar un cambio
en las personas que reciben el inters y las cantidades en que este es distribuido, pero no puede cambiar el
hecho de que los poseedores de bienes presentes, cuando los intercambian por bienes futuros, obtienen un
agio. Si las autoridades de planificacin no asignan un menor valor a los bienes futuros, los recursos
productivos sern siempre canalizados a sus usos tcnicamente mas productivos que rinden una produccin
disponible en un futuro remoto e inmedible, a costa del malestar del presente. La insistencia de Bhm-Bawerk
de que el inters es una categora general y no derivada de instituciones histricas especficas iba dirigida a
combatir no slo las teoras de la explotacin de los socialistas sino todos los puntos de vista de los
economistas historicistas, que estaban inclinados a interpretar las disposiciones econmicas como reflejando
las estructuras de poder existentes mas que leyes inmutables y que colocaban una mayor confianza en el
gobierno para revisar estas disposiciones mediante polticas pblicas. La supremaca de las leyes econmicas
sobre los factores institucionales fue tambin enfatizada por el trabajo final de Bhm-Bawerk, un famoso artculo
35

titulado Control o Ley Econmica?. La premisa a discusin aqu era la efectividad del poder de los sindicatos
para elevar los salarios. Al llamar la atencin sobre los lmites de tal poder, Bhm-Bawerk de hecho cuestiona
las posibilidades de reforma propuestas tanto por los revisionistas socialistas como por los intervencionistas no
socialistas. 1

III.3. ESCUELA MATEMTICA


Como su nombre lo indica, la Escuela Matemtica tiene la pretensin de encontrar las leyes de la
economa, a travs de la ciencia matemtica. Tambin se le llama Escuela de Lausana, en virtud de que dos de
sus ms ilustres representantes Len Walras y Vilfredo Pareto- fueron catedrticos de la materia en la
Universidad de Lausana.
Muchos fueron los precursores y muchos ms sus representantes. Entre los primeros los ms
conocidos- podemos citar, en orden cronolgico, al Dr. Quesnay, a Malthus y a Augustn Cournot (1801-1877).
Sin embargo, el mtodo no comienza a hacer escuela, sino hasta los aos setenta del siglo antepasado, a raz
a de la publicacin del libro de William Stanley Jevons (1835-1882), aparecido en 1871. Un intento en el mismo
sentido representa la obra de Lon Walras, Elementos de Economa Poltica pura, aparecida 1874.
Cournot fue el ms importante de todos los precursores. Filosofo y matemtico, se interes, sobre todo,
por los problemas bsicos de la economa, en cuyo campo abord, con acuciosidad desmedida, la teora de las
probabilidades. Escribi dos libros: Consideraciones acerca de los principios matemticos de la teora de la
riqueza (1838) y Principios de la Teora de la Riqueza (1863). En el primero expone la base matemtica de la
economa; y, en el segundo, expresa las mismas ideas, pero en lenguaje literario. Sus ideas son las siguientes:
1. Distincin entre Economa Poltica y Economa Social. Cournot entenda por Economa
Poltica el estudio de las consecuencia del mvil econmico principal, o sea, la tendencia del
hombre a obtener una satisfaccin mxima con el esfuerzo mnimo; y por Economa Social, la
transformacin de las estructuras econmicas. Mientras la primera caa dentro del terreno
verdaderamente cientfico, la segunda no corra la misma suerte.
2. Empleo de procedimientos matemticos en la formacin de los precios en el mercado
(aunque, ms tarde, abandona la idea, por no estimarla indispensable).
3. La demanda es una funcin del precio (D=(F)P): a mayor precio, menor demanda; y a menor
precio, mayor demanda. Sin embargo, no se puede prever si la demanda se mover
proporcionalmente al movimiento de los precios, pues a veces ser ms que proporcional; y
otras, menos que proporcional (todo, segn el bien de que se trate)
4. Demanda muy baja de aquellos bienes que tienen valor por su escasez. Ejemplo: los
diamantes.
5. Distincin de varios tipos de mercado como consecuencia del estudio acerca de la
formacin de precios-, inicindose con el monopolio (pensaba que era el caso ms sencillo),
despus pasa al duopolio (u oligopolio), para terminar con la competencia perfecta.
Respecto al monopolio, Cournot considera que el monopolista tiene como mira obtener un ingreso bruto
mximo, si es que la mercanca se produce sin costo, pudiendo fijar, fcilmente, el precio al nivel deseado. En
cambio, si la mercanca se produce y, por tanto, tiene un costo-, la pretensin del vendedor es obtener un
ingreso neto tambin mximo. Pero, como este mximo depende tanto del precio unitario como del volumen de
ventas, resulta que vender a precio muy alto puede reducir demasiado el volumen. De aqu que decida bajar un
poco el precio para vender ms, de donde resulta que haya cierta determinacin de precio.

HERNANDEZ ARIZTI, Rafael; ANTOLOGA DE TEORIA ECONOMICA; UNIVERSIDAD ANAHUAC DEL SUR,
pgina electrnica oficial www.uas.mx/departamentos/publicaciones/texto/pensamiento.htm
1

36

En relacin con el duopolio, el precio se fija por abajo del que fija el monopolio, pero por encima del
precio de competencia libre. Y, por lo referente a la competencia prefecta, el vendedor no puede fijar libremente
ni el precio ni la cantidad ofrecida; vende al precio ms bajo que le permite su costo de produccin. En la
actualidad, la mayor parte de las ideas expuestas por Cournot tienen aceptacin por parte de los economistas:
interdependencia de oferta, demanda y precio, concepto de elasticidad, estudios sobre monopolio y duopolio;
en general, utilidad de las Matemticas para el estudio del fenmeno econmico.
III.3.1. REDUCCIN DE TODOS LO HECHOS ECONOMICOS AL ACTO DE
CAMBIO
Qu es el cambio? Si de sustantivo convertimos el trmino en verbo, resulta que cambiar es la accin
a travs de la cual los sujetos econmicos se relacionan, para la entrega y recepcin de bienes econmicos.
Comercialmente, tiene su fundamento principal en el acto de recibir mercancas y servicios.
Histricamente, las primeras relaciones de cambio se establecen entre familias; stas son
autosuficientes, pero los individuos tambin pueden serlo. Ms tarde, a raz de la especializacin en el campo
productivo y la divisin del trabajo consiguiente, el intercambio recibe un impulso decisivo. En una economa de
cambio, pueden apreciarse dos formas: la economa de trueque (que es la primitiva), en donde bienes y
servicios se cambian entre s, y la economa monetaria (o moderna), cuyo rasgo inequvoco es la presencia del
dinero como medio de cambio: por l se cambian tambin los bienes y servicios.
Para la Escuela Matemtica, todo cambio supone una relacin entre las cantidades cambiadas, la cual
se expresa y formula en el precio. El campo de la misma es toda la economa, puesto que lo mismo abarca la
produccin que la distribucin o el consumo. En la distribucin fundamentalmente, porque salario, inters y
renta no son otra cosa que el precio de los factores productivos: trabajo, capital y tierra, respectivamente, el
cual es pagado por el empresario, por cuyo motivo la operacin adquiere la categora de cambio. Producir es
cambiar una utilidad por otra utilidad, o sea, materias primas y trabajo, por bienes de consumo; se sacrifican las
primeras, pero se obtiene a cambio satisfactores. Capitalizar, ahorrar, prestar o cualquier otra forma que
implique disfrutar de bienes presentes o disfrutes inmediatos, por otros bienes y disfrutes futuros, es un acto de
cambio. Finalmente, el consumo bienes, rentas, ingresos- implica un cambio incesante. Como los recursos son
limitados, es menester elegir entre lo que podemos adquirir y aquello que nos vemos obligados a renunciar. A
veces, tenemos que sacrificar un buen concierto, a efecto de comprar un libro, o viceversa, lo que implica
cambiar un placer por otro placer. Pagar el impuesto predial significa sacrificar parte de los ingresos presentes,
a cambio de obtener la seguridad de la vivienda.
III.3.2. EL ESTADO DEL EQUILIBRIO
Pareto, uno de los paradigmas de la Escuela Matemtica, tiene un concepto mecnico de la economa,
es decir, establece una comparacin entre los problemas mecnicos y los problemas sociales. De aqu que la
economa sea para l un mecanismo resultante de fuerzas opuestas acciones y reacciones-, que a fin de
cuentas conducen al equilibrio. El equilibrio de un sistema econmico presenta analogas impresionantes con
el de un sistema mecnico, deca nuestro autor.
Pero cmo se llega al estado de equilibrio? La primera condicin es que el mercado sea libre, es decir,
exento de toda traba: nada de intervencin del Estado en la economa, u otra barrera. En estas condiciones, los
consumidores tienen como divisa la observancia de una mxima conveniencia (ofelimidad la llam Pareto), la
cual puede conseguirse con el cambio, o lo que es lo mismo, viene a ser la utilidad que se obtiene, al satisfacer
una necesidad individual. En cambio, el empresario trata de comprar al precio ms bajo y de vender al precio
ms alto. Sucede que, al entrar en funcin la competencia, sta conduce a la igualdad de costos y precios de
venta y, por tanto, a establecer el equilibrio en las operaciones de cambio. La operacin adecuada de este
mecanismo obliga al productor a restringir o aumentar la produccin, a efecto de aproximar sus costos a los
precios de venta prevalecientes en el mercado. A fin de cuentas, el sistema econmico se equilibra, cuando los
cambios en los consumidores provocan cambios en los vendedores.
Qu funcin desempean las Matemticas para lograr el equilibrio? Muy importante, puesto que su
obtencin se logra a travs de un sistema de ecuaciones simultneas, las que, como se sabe, son
37

interdependientes, mostrando la misma relacin en los fenmenos econmicos (el nico pequeo inconveniente
de esta maravillosa construccin ideal, es que, para representar cada fenmeno econmico en particular, es
menester utilizar cientos o miles de ecuaciones). En estas condiciones, el economista debe ser un buen
matemtico, un verdadero artista en materia de nmeros, para que pueda representar, en forma de ecuaciones,
todas la relaciones que vaya descubriendo. Existe una ley fundamental en la teora del equilibrio econmico, la
cual pueda anunciarse en estos trminos: el mercado tiende a un estado tal que oferta y demanda son iguales.
En una grfica de oferta y demanda, como la consignada adelante, el equilibrio se consigue en el punto P, o
sea, en el cruce de ambas lneas; este punto corresponde a una cantidad de 50 y un precio de 5. (ver grfica 1.
GRAFICA DEL PUNTO DE EQUILIBRIO)

GRAFICA 1
GRAFICA DEL PUNTO DE EQUILIBRIO
100
90
80
Cantidad

70
60
50

100

40
30
20
10
0
1

Precio

III.3.3. LA MECANICA DEL CAMBIO


Mucho hemos hablado de cambio. Tratemos ahora de explicar su mecanismo, a efecto de saber a qu
precio se venden los productos y como se fina ste. De antemano sabemos que contratista o empresario
desempean al mismo tiempo funciones de comprador y vendedor. Tambin hemos visto que compran
servicios productivos al precio que determine la ley de oferta y demanda. Esta operacin implica un regateo;
pues, mientras el empresario solicita (demanda) equis nmero de servicios a equis nmero de precio, el
propietario, capitalista o trabajador lo ofrece tambin a otro equis precio, resultando que ste subir o bajar
hasta tanto coincidan las cantidades de servicios demandadas con las ofrecidas. Es precio que se pague ser
precisamente el que marque el momento de dicha coincidencia (ver grfica anterior).
Por otra parte, el empresario vende los productos agrcolas o manufacturados que salen de sus tierras o
de su fbrica a las mismas personas que antes eran vendedores y que ahora se han convertido en
compradores (consumidores); vendieron sus servicios, ahora tienen que comprar los productos (mercancas)
que ellos mismos propiciaron.A qu precio se venden los productos? Al precio que determine la ley de oferta y
demanda. Tal y como sucedi en el mercado de servicios. Al final de cuentas, el monto de lo comprado tiene
que ser igual al monto de lo vendido. En un crculo cerrado, porque mientras por un lado sale equis cantidad,
por el otro entra exactamente la misma.
38

III.3.4. LEY DE LAS PROPORCIONES DEFINIDAS


Hablar de proporciones definidas es hablar respecto de la forma en que deben combinarse los diversos
factores durante el proceso productivo. Segn Pareto, la mezcla no es arbitraria. Se lleva a cabo de acuerdo
con la ley, tomada de la Qumica, que lleva por nombre Ley de las proporciones definidas. Para esta ley,
las molculas de los cuerpos se combinan bajo condiciones invariables, es decir conforme a una rigidez
absoluta.
La Ley de Pareto El ms famoso resultado de su trabajo es su famosa ley sobre la distribucin del
ingreso. Sobre la base de informacin estadstica sacada de diversos pases y relativa a diferentes perodos de
tiempo, lleg a la conclusin de que la distribucin del ingresos se conforma a un patrn invariable. Pareto
intent as mostrar la futilidad de las polticas dirigidas a la redistribucin del ingreso, polticas que segn su
punto de vista simplemente pondran en movimiento fuerzas que restaurarn el patrn de distribucin original.
Slo elevando el ingreso total de la sociedad podr lograrse el aumento en el ingreso de ciertos grupos.
Creemos que este punto de vista, aplicado a la produccin, resulta slo una mera abstraccin, puesto
que, en la realidad, la combinacin de los factores para elaborar un producto, admite cierta elasticidad,
elasticidad que no admitira la produccin de agua, por ejemplo, ya que, en este caso, si no hay dos partes de
hidrgeno y una de oxgeno, no hay agua. En cambio, en la produccin se puede llegar al mismo resultado, sin
necesidad de apelar a este extremo. Poco ms de mano de obra y poco menos de capital o, a la inversa, poco
menos de mano de obra y poco ms de capital generalmente no altera el producto.
Cada factor tiene un mximo de utilizacin, y las condiciones para llegar a ste se obtienen a travs de
los mismo medios que se utilizan para llegar a los dems estados de equilibrio, o sea, haciendo variar la dosis
que, en este caso, se refieren al capital y al trabajo.
Pareto le concede una gran importancia a esta ley, ya que es precisamente ella quien limita el
desarrollo indefinido de las empresas. En efecto, si alguno de los elementos productivos es limitado, as se trate
de terreno, capital, mano de obra, mercado, etc., los dems se limitan indirectamente. Lo menos que puede
ocurrir a una empresa en donde estos resultados se presenten, es que su operacin se convierta en defectuosa
y tal vez cara, o demasiado cara.
Hay muchos casos de interdependencia, el citado no el nico. Puede hablarse de miles, y en todos ellos
encontraremos una cosa en comn: que el valor de los bienes, tanto de consumo como de produccin, cuando
son complementarios, no puede variar aisladamente. Ejemplos los encontramos por doquier: un zapato no vale
nada sin su compaero, a menos que se trate de un cojo. Un avin sin combustible, para que sirve? Cuando el
gas se obtiene de la hulla, el valor de sta permanece estrechamente unido al de aqul, puesto que no se
puede producir el uno sin la otra. En general, la posibilidad de utilizar un subproductos trae como consecuencia
la baja del precio del producto.
En este punto debemos retroceder hacia 1870 cuando Jevons y Menger desarrollaron sus teoras
subjetivas del valor sobre la base del concepto de utilidad marginal. Su trabajo fue convergente con el de Lon
Walras, cuyos Elementos de Economa Pura incluy un anlisis del valor y la utilidad marginal semejante al de
Jevons y Menger. Cuando Walras formul estas ideas desconoca su trabajo as como el libro de Gossen. Lo
que form su pensamiento fue la influencia de su padre, Auguste Walras, y de Cournot.
Como Cournot, Auguste Walras trabaj como un administrador en la educacin mas que como
economista profesional. Como Locke antes que l, bas la propiedad y el valor econmico sobre el mismo
principio, representado en este caso no por el trabajo, como en los escritos de Locke, sino la rareza o escasez,
de los bienes en relacin a las necesidades humanas. Esto fue transformado por su hijo en el equivalente de la
utilidad marginal. Como Cournot, el joven Walras encontr en su trabajo una funcin y una curva de la
demanda, la que Cournot haba introducido como un dato emprico pero que ahora Walras deriv de la funcin
de la utilidad.
Sus propuestas tienen cierta afinidad con las ideas de Mill, Gossen, George y los primeros fabianos,
invocando la nacionalizacin de la tierra por medio de la compra a los propietarios privados. En una sociedad
39

progresiva, sostuvo Walras, los valores de la tierra seguirn subiendo a tasas crecientes y producirn al estado
un ingreso por arriba del valor capitalizado de lo pagado como indemnizacin a los propietarios originales. El
estado, argumentaba Walras, podra entonces renunciar a los impuestos como fuente de ingresos y en su lugar
hacer frente a sus gastos con la renta de la tierra nacionalizada. 2
III.3.5. WALRAS Y COURNOT
Las contribuciones tericas de Walras fueron mas lejos que las de Jevons y Menger en el desarrollo de
la idea del equilibrio econmico general y su expresin en la forma de una sistema de ecuaciones simultneas.
El gran problema que Walras trat de resolver fue la liga de los numerosos mercados de los que se compone la
economa. Cournot haba llegado lejos al explorar las posiciones particulares de equilibrio en los mercados
contemplados separadamente de otros mercados, pero se dio cuenta de que su anlisis era incompleto porque
no consideraba la interdependencia de los mercados existentes en la economa y la cuestin de la
compatibilidad de sus posiciones de equilibrio particulares. Expres as su duda acerca de la posibilidad de
resolverlo:
Hasta ahora hemos estudiado como, para cada artculo en s mismo, la ley de la demanda en conexin
con las condiciones de produccin de tal artculo, determina el precio y regula los ingresos de los productores.
Consideramos como dada la invariabilidad de los precios de otros artculos y los ingresos de otros productores;
pero en realidad el sistema econmico es un todo en el que las partes estn conectadas y reaccionan unas con
otras. Un incremento en los ingresos de los productores del artculo A afectar la demanda de los artculos B,C,
etc., y los ingresos de sus productores, y, por su reaccin, incluirn un cambio en la demanda del artculo A.
Parece, en consecuencia, como si, para una solucin completa y rigurosa de los problemas relativos a algunas
partes del sistema econmico, fuera indispensable tomar en consideracin el sistema total. Pero esto rebasa las
capacidades del anlisis matemtico y nuestros mtodos prcticos de clculo, an si a los valores de todas las
constantes pudieran asignrseles valores numricos.
La ltima frase de la cita apunta a la posibilidad de que Cournot desesperara de resolver el problema
del equilibrio general porque lo consideraba como economtrico que debera producir valores numricos para
las cantidades y precios desconocidos. El objetivo de Walras, sin embargo, no era la medicin sino la
construccin de un sistema lgico consistente de validez formal. Su sistema requera de la competencia
perfecta, libertad de entrada al mercado, movilidad, y flexibilidad de precios. Los ingresos de la empresa seran
igualados exactamente con sus costos como lo seran los ingresos del consumidor por su consumo de
productos. En la primera aproximacin de Walras, no ocurre ni ahorro ni formacin de capital, y no existe
incertidumbre que induzca a la gente a retener el dinero. El sistema es cerrado, no afectado por las
transacciones extranjeras o por la operacin de las cuentas del gobierno. En el equilibrio, la igualdad de las
cantidades demandadas y ofrecidas limpia los mercados, y desaparece la demanda excesiva, positiva en forma
de faltantes y negativa en el caso de sobrantes.
III.3.6. EL EQUILIBRIO GENERAL
Al construir su sistema de ecuaciones, Walras empieza con la distincin bsica entre mercado de
productos y mercado para servicios productivos. En los mercados de productos los consumidores demandan
artculos que son ofrecidos por las empresas; en el mercado de servicios productivos producidos por el trabajo,
la tierra, y el capital, los consumidores que son tambin los propietarios de los servicios productivos, venden
estos a las empresas y a cambio reciben ingresos por tales ventas que constituyen su ingreso. Los
consumidores aparecen as como compradores en el mercado de productos y como vendedores en el mercado
de servicios productivos. Las empresas con compradores en el mercado de servicios productivos y vendedores
en el mercado de productos.
Las variables desconocidas en el sistema son los precios y las cantidades de los productos y servicios
productivos, as como las cantidades de servicios productivos utilizadas en cada producto, coeficientes
tcnicos en el lenguaje de Walras. (De inters estudiar el sistema de ecuaciones simultneas de Walras).

SISTEMA NO ESCOLARIZADO, ANTOLOGA DE TEORA ECONMICA; USAC, 1990; pg. 86-90


40

En los ltimos captulos de su trabajo, Walras expande su sistema e introduce incgnitas y ecuaciones
adicionales para tener en cuenta el ahorro, la formacin del capital, y la retencin del dinero. Al hacerlo,
mantiene la simetra del formato de su sistema extendiendo el anlisis de la utilidad de la demanda de bienes
de consumo al ahorro y al dinero. Al interpretar el ahorro, no lo basa en la comparacin entre bienes presentes
y futuros sino que lo deriva de la utilidad de una perpetuidad que producira un ingreso constante y perpetuo,
cuya demanda corre en paralelo a la demanda de productos por los consumidores. La economa monetaria de
Walras contina caracterizndose por la ausencia de incertidumbre puesto que deriva la demanda de dinero no
de su capacidad de servir como reserva ante contingencias sino de su capacidad para servir de medio para
realizar pagos que son ciertos.
El sistema de pensamiento de Walras trajo orden en el caos y transform la diversidad en unidad.
Demostr el poder del anlisis matemtico. Su piedra angular fue el intento de Walras de mostrar que una
economa perfectamente competitiva tendera a aproximarse a las posiciones de equilibrio, y con esto en mente
desarroll su Teora de las aproximaciones, que explicaran el movimiento progresivo del mercado hacia la
posicin de equilibrio. Esta teora presume el anuncio de un precio arbitrario, al cual compradores y vendedores
anuncian la cantidad que estn dispuestos a vender y comprar. Si el precio deja de agotar el mercado, se
anunciar otro, y este procedimiento continuar hasta alcanzar el equilibrio.
El sistema de Walras proporciona el punto de partida para otra contribucin al anlisis econmico.
Como representaba presumiblemente la economa clsica y neoclsica en su total desarrollo, recibi particular
atencin por parte de aquellos que pensaban que en la economa clsica y neoclsica existe una dicotoma o
divorcio entre la teora de los precios relativos y la teora del dinero y el nivel de precios y que en el sistema de
Walras el precio es indeterminado. Patinkin, el principal exponente de este punto de vista, consideraba que el
sistema de Walras necesitaba de suplementacin por el efecto del saldo real, que hace que los individuos
ajusten el saldo de su dinero para mantener una relacin deseada entre este saldo y el gasto en bienes de
consumo. A un nivel de precios por debajo del nivel de equilibrio, por ejemplo, implica un valor real de los saldos
monetarios tan alto como para inducir al individuo a intercambiar dinero por bienes poniendo en movimiento en
consecuencia un movimiento hacia arriba de los precios hacia el nivel de precios de equilibrio total. En ausencia
del efecto del saldo real, sostena Patinkin, la ley de Walras asegurar el equilibrio en el mercado de dinero
cuando los mercados de productos estn en equilibrio, esto es, el equilibrio en el ltimo caso es compatible con
cualquier nivel de precios, el cual, de hecho, es indeterminado.
Aunque la continuada discusin de estos temas demostr la importancia del pensamiento de Walras
sobre la teora pura, durante largo tiempo se tuvieron dudas respecto a su importancia para la prctica
econmica, especialmente en relacin a la formacin de poltica econmica.
III.3.7. LEONTIEF
Estas dudas fueron disipadas por la economa de insumo-producto, o relaciones nter industriales
desarrollada en los aos1920 y 1930 por Leontief, que constituye una fusin de la economa del equilibrio
general y la moderna lgebra de matrices. La economa del insumo-producto puede caracterizarse como un
ingenioso desarrollo de la tcnica de Walras de substitucin de ecuaciones. Este enfoque est basado en la
idea de que una transaccin, desde el punto de vista del vendedor, puede interpretarse como una venta de
produccin, mientras que desde el punto de vista del comprador, la misma transaccin es la compra de un
insumo.
Obviamente, existe una estrecha relacin entre el valor de la produccin de una empresa singular - sus
ventas -y el valor de sus insumos- sus compras. Menos obvia, pero sin embargo existente, es la relacin de
interdependencia entre transacciones. Por ejemplo, un cambio en las ventas de cualquier industria ser seguida
de cambios en las ventas de las industrias que le venden materiales a la primera. Estas industrias, a su vez,
cambiarn sus compras a otras industrias, y as sucesivamente, hasta que los efectos del cambio inicial se
difundan a toda la economa. El anlisis insumo-producto dio contenido numrico a la economa del equilibrio
general y demostr su utilidad prctica en la planeacin y pronstico econmicos. Este desarrollo debi mucho
al empleo de computadoras electrnicas, que permiti la solucin de un nmero mucho mayor de ecuaciones
de lo que era posible en tiempos de Walras. Sin embargo, por medio de la agregacin el nmero de ecuaciones
requeridas en el anlisis insumo-producto fue reducido substancialmente por debajo de lo que hubiera sido su
41

nivel en el sistema original de Walras, calculado por Pareto en 70,699 ecuaciones para cada cien personas que
intercambian setecientos artculos. En el modelo economtrico de Brooking acerca de los Estados Unidos,
considerado el mayor del mundo, existen alrededor de cuatrocientas ecuaciones, una pequea fraccin del
nmero requerido en el sistema de Walras. 3

HERNANDEZ ARIZTI, Rafael; ANTOLOGA DE TEORIA ECONOMICA; UNIVERSIDAD ANAHUAC DEL SUR,
pgina electrnica oficial www.uas.mx/departamentos/publicaciones/texto/pensamiento.htm
3

42

4. OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD IV

E
Eccoonnoom
maa M
Mooddeerrnnaa C
Caappiittaalliissttaa::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Estudiara la terminologa y teora bsicas de la


economa
moderna
capitalista
desarrollada
y
subdesarrollada, as como la economa mixta.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar la teora del desenvolvimiento (Schumpeter).


Explicar las teoras de Keynes y la visin econmica de
EUA frente a la depresin econmica.
Identificar y entender el modelo econmico Japons
Explicar como se distribuye el ingreso y como se
desenvuelve una economa mixta.

43

IV.

ECONOMIA MODERNA CAPITALISTA

La economa moderna capitalista centra su atencin en cuestiones macroeconmicas y estudia


minuciosamente el empleo y la produccin globales, el inters y el dinero as como la economa desde el punto
de vista global. En esta unidad analizaremos a los principales ponentes y estudios realizados que dieron origen
a esta corriente.

IV.1. JOSEPH A. SCHUMPETER


Austriaco por nacimiento, fue alumno de la escuela marginalista y ms tarde profesor universitario.
La huella que Schumpeter dej en el campo econmico slo es comparable con la de Keynes. Ambos,
son considerados como los ms grandes economistas de nuestro tiempo. Schumpeter escribi mucho pero su
prestigio se debe fundamentalmente, a tres libros: Teora del Desenvolvimiento Econmico (1911), Ciclos
Econmicos (1939)Capitalismo, Socialismo y Democracia (1946).
Dados los fines de esta obra, por el momento nicamente nos interesa el primero, o sea lo referente a
la:
IV.1.1. TEORIA DEL DESENVOLVIMIENTO ECONOMICO
Puntos estratgicos y de comprensin necesaria del contexto ideolgico en el que Schumpeter
desarrolla sus teoras:
1. Trata de superar el aspecto esttico de la economa, aprendido de sus maestros vieneses.
2. Explica la posibilidad de que exista un progreso econmico, cuya secuela analiza tericamente.
Parece que la idea de progreso est ntimamente ligada a toda nueva combinacin de factores
productivos.
3. Habla de una economa dinmica, aunque concebida en forma abstracta, o sea fuera de la
realidad, lo cual le impide establecer claramente la diferencia que existe con una economa
esttica. Es decir, a una economa sin movimiento opone una economa mvil.
4. Maneja dos conceptos que constituyen el eje de ambas economas:
i. Una economa de circuito.
ii. Una economa en vas de desarrollo.
5. La economa de circuito se identifica en que tanto recursos naturales como capital y trabajo,
presentan los tres caracteres siguientes:
i. Inexistencia de nuevas combinaciones entre dichos factores.
ii. Por tanto, stas son slo las tradicionales, o sea
iii. Se conforma con adoptar mtodos rutinarios de explotacin.
Como se observa, estas caractersticas son similares a las que presentan aquellas empresas de tipo
precapitalista, en donde la mxima aspiracin es lograr y conservar cierto equilibrio que les permita sostenerse
sin mayores problemas, tal y como acontece con muchas de las industrias que trabajan en pases en desarrollo,
incluyendo a Mxico; son industrias de organizacin familiar o casi familiar, en donde quiz lo ms importante
sea conservar el prestigio de la familia como unidad productora.
Este tipo de economa no ha desaparecido, ni an en los pases desarrollados; subsiste porque se trata,
en trminos generales, de la pequea empresa, y sta no tiene para cuando desaparecer. Es ms, si bien deja
mucho qu desear en lo econmico, en lo social adquiere gran relevancia, en virtud de ser el tipo de empresa
que mejor se presta para la creacin de nuevos empleos, bsicamente porque cada uno de stos cuesta
menos. De aqu que en pases como el nuestro debe fortalecrsele, financirsele y drsele asistencia tcnica,
para que cumpla mejor su cometido. Lo anterior por dos razones: una de carcter econmico y la otra de tipo
social.
A. Porque el monto de nuestras divisas pobre en relacin con nuestras
necesidades-, no permite comprar toda la maquinaria y equipo que requiere
44

una permanente innovacin, ya que Mxico slo produce en escala mucho muy
modesta.
B. Porque nuestro crecimiento demogrfico, exige la creacin de nuevos empleos
cada ao.
Por otra parte, la economa en proceso de desarrollo es esencialmente dinmica, lo cual quiere decir
que la nueva economa la dinmica-, exige la realizacin de nuevas condiciones nuevas combinaciones- en
los factores de la produccin.
Pero la economa de circuito tiene otras caractersticas. Ellas son:
1. Inexistencia de la empresa y consiguientemente del empresario.
2. Inexistencia en cuanto a la acumulacin de capitales se refiere o al uso de acumulaciones
previas.
3. Inexistencia del inters.
4. Tierra y trabajo son los nicos factores que producen y, consecuentemente, los nicos ingresos
a obtener seran renta y salario.
IV.1.2. EL DESENVOLVIMIENTO ECONOMICO
Pero veamos lo que dice Schumpeter sobre el particular. El desenvolvimiento econmico o
desarrollo econmico como decimos hoy-, es bsicamente dinmico. Su dinamismo lo centra en la presencia de
un nuevo personaje, llamado empresario; pero no en un empresario fsicamente hablando, sino ms bien en
una funcin empresarial, como hoy se estila decir, o sea aquella que tiende a darle a los factores productivos
una nueva cara: aquella que permita llevar a cabo una nueva combinacin de los mismos. Estas nuevas
combinaciones pueden ser muchas, pero Schumpeter las agrupa en cinco categoras, en las cuales todo es
nuevo:
a)
b)
c)
d)
e)

Fabricacin de una mercanca que an no conocen los consumidores en general.


Tcnica de produccin nueva.
Conquista de nuevos mercados.
Fuentes nuevas de materia prima.
Organizacin econmica nueva en la produccin.

Segn Schumpeter, tarea empresarial de suma delicadeza, aunque difcil de realizar, es la referente a la
aplicacin de los descubrimientos tcnicos a la realidad econmica. Difcil, porque tropieza con muchos
obstculos, tales como:
a)
Tcnicos: Calcular costos de produccin y precios de venta.
b)
Subjetivos: Luchar contra la rutina.
c)
Sociales: Lograr que el consumidor acepte los nuevos productos y que el obrero participe
eficazmente en su elaboracin.
Pero quin es en realidad el empresario? Schumpeter consideraba que en un momento dado
cualquier persona poda serlo: el propietario de una empresa, el presidente del consejo de administracin de
una sociedad, el administrador, un accionista importante, un banquero, un financiero, etc. Es decir, la funcin de
llevar a cabo combinaciones nuevas, poda ejercerla un profesionista, un propietario, un capitalista o un
asalariado la situacin econmica o jurdica no importa-, puesto que empresario no es la persona concreta
que todos conocemos. Para Schumpeter la empresa es una operacin determinada y no precisamente una
institucin. Visto as el empresario, nuestro autor distingue, en la prctica, a cuatro diferentes tipos:
a. El Fabricante comerciante.- Este personaje es, al mismo tiempo, propietario,
empresario y tambin director de la empresa. Histricamente hablando, los primeros
empresarios aparecen ms bien en el medio comercial de la poca mercantilista, que
en el medio industrial.
45

b. Capitn de industria.- El capitn de industria es quien dirige con amplios poderes-,


todo lo referente a la empresa; esto es posible, claro, gracias a que controla una
mayora de las acciones que la misma tiene en circulacin. A pesar de que nuestro
capitn casi nunca es propietario de la empresa, comnmente lo vemos bien como
presidente de consejo de administracin o bien como administrador general del
negocio. Sus ocupaciones son menos numerosas que las del fabricante comerciante,
puesto que no tiene nada que ver con las operaciones tcnicas, ni con los problemas
del personal al servicio de la empresa.
c. Director.- En primer lugar, actualmente el director de la empresa es un asalariado; a
pesar de ello, es un seor que tiene suficiente poder como para dirigir y llevar a cabo
nuevas combinaciones. Sicolgicamente acta, con frecuencia, en forma diferente a las
dos categoras anteriores. Referente a las ganancias del negocio, su actuacin es
prudente, puesto que no aspira a que stas sean ilimitadas. Le preocupa grandemente
la eficiencia del trabajo, as como adquirir una buena reputacin.
d. Fundador.- Para Schumpeter, el fundador es el personaje que ms se parece al
empresario pero, en virtud de que una vez que termina su trabajo creativo, puede
perder totalmente su inters por el negocio que ha iniciado, vendiendo la parte que le
corresponde.
Despus de esta descripcin del empresario, Schumpeter afirma que los grandes empresarios estaban
sufriendo durante la primera mitad del siglo XX-, una severa metamorfosis y que su funcin cada vez ms,
rodaba por la pendiente de la decadencia. Causa? Disminucin de los obstculos que el empresario encuentra
en el ejercicio de sus funciones. As es porque el pblico consumidor acepta cada vez en mejor forma las
nuevas combinaciones que propone, las cuales dada da son ms frecuentes.
Por otra parte, la funcin del empresario tiende a democratizarse, aunque no a desaparecer, aun
tratndose de regmenes no capitalistas, como en el caso de las economas socialistas planificadas. En este
caso, Schumpeter piensa que las iniciativas para llevar a cabo nuevas combinaciones de factores productivos,
podran tomarse por altos funcionarios de las empresas del Estado, como ejemplo.
Pero toda combinacin hace necesaria una acumulacin de capital, con la consiguiente aplicacin de
intereses a partir de este momento. Schumpeter opina, adems, que las innovaciones deben ser precedidas por
una expansin del crdito. Y en este sentido los bancos juegan un papel de relevante importancia, puesto que
se convierten en intermediarios entre ahorradores y empresarios, creando as todos aquellos recursos
econmicos que permitan impulsar la expansin de las empresas.
IV.1.3. CRITICA A LA TEORIA DEL DESENVOLVIMIENTO ECONOMICO
Es necesario reconocer, en primer lugar, que la obra de Schumpeter, en general es de las ms
importantes del presente siglo. Por lo que se refiere a la teora del desenvolvimiento, pese a todas sus fallas,
tiene el gran valor de abrir de par en par las puertas de la investigacin, ms amplia y mejor en lo referente a la
historia de las instituciones econmicas, as como lo concerniente a las funciones econmicas que juegan un
papel preponderante en la dinmica. Especficamente pueden anotarse las siguientes:
1.

2.

3.
4.

En cuanto al inters. El Inters que se cobra por el capital prestado no es un fenmeno exclusivo
de la dinmica. Existe tambin en economas atrasadas o de guerra; es decir, en economas
estticas, como dice Schumpeter.
En cuanto a la ganancia. La ganancia existe an dentro de la economa esttica, ya que es
necesario pagar a todas aquellas personas profesionistas o no-, que desde luego carecen de la
categora de empresario, pero que sin embargo en las economas muy atrasadas organizan la
produccin y ponen en contacto capital, trabajo y recursos naturales.
La dinmica. Tal como la concibe, slo tiene posibilidades de realizacin quiz a muy largo plazo,
debido a los cambios que requiere la estructura econmica.
Hay que pensar en una teora dinmica. S pero a corto plazo: por ejemplo, lo referente a las
variaciones cclicas de la actividad econmica o a los desequilibrios que sufren los mercados,
46

5.

claro, en funcin de la cada vez mayor intervencin del Estado en la economa. A principios de
siglo casi no exista el intervensionismo, tal y como lo conocemos hoy.
Desde el punto de vista histrico. Se afirma con frecuencia, que son las guerras y conquistas
las que han trado nuevas combinaciones de los factores productivos, o sean las innovaciones. En
realidad, podemos afirmar, a partir del siglo XVI que el Estado no ha permanecido indiferente a los
cambios, con excepcin, aunque no en forma absoluta, de fines del siglo XVIII a mediados del
XIX, lapso en el cual, segn todos los indicios, fue mnima.

La idea central a la que llega Schumpeter y centra todo su trabajo a partir de su Teora del
Desenvolvimiento econmico hasta su Ciclos Econmicos y Capitalismo, Socialismo y Democracia, fue la
importancia de una lite empresarial para el cambio y el desarrollo, para el ciclo de negocios, y para la
supervivencia del capitalismo. El elemento estratgico en la actividad empresarial era la innovacin, esto es,
la aplicacin de nuevas ideas en la tcnica y la organizacin que habran de producir cambios en la funcin de
produccin. La innovacin habr de romper con el flujo circular de la economa estacionaria y generar desarrollo
econmico con una nueva posicin de equilibrio en los niveles de ingreso superiores. En una economa
dinmica de este tipo surgir el inters, el que Schumpeter interpreta como una especie de impuesto cobrado a
los empresarios por los banqueros a cambio del crdito inflacionario.
La cada del capitalismo, que Schumpeter contempla en su Capitalismo, Socialismo y Democracia y la
cual, a diferencia del esquema marxista, se producir no por el fracaso sino por xito del capitalismo, se
relacionaba de nuevo con la lite empresarial. Como en el anlisis de Weber, el factor fundamental aqu era la
ascendencia del racionalismo, que hace florecer el capitalismo pero destruye el tejido social en el que est
incorporado. La empresa se vuelve de gran escala e impersonal, y con la empresa de gran escala, la
innovacin, hasta ahora prerrogativa de los capitanes de la industria, se despersonaliza y transforma en una
rutina administrativa llevada a cabo por personal asalariado mas que por los receptores de la utilidad. Una
burguesa formada por personal asalariado y con los accionistas ausentes y divorciados de la administracin
pierden sus ligas con la propiedad privada y la libertad de contratacin. Mas an, la ascendencia poltica de la
burguesa sobre sus anteriores protectores, las viejas clases gobernantes de la aristocracia, la nobleza, y la
realeza, otorga poder poltico a la comunidad de negocios, un grupo que Schumpeter considera no adecuado
para gobernar porque le falta la mstica necesaria para gobernar a los hombres. La exaltacin que hace
Schumpeter del empresario colorea sus puntos de vista sobre el monopolio, del cual es un apologista, y sobre la
economa keynesiana, a la que se opone firmemente. Considera que el poder del monopolio es un incentivo
para el empresario innovador, que disfrutar de su poder slo un tiempo limitado, hasta que sea roto y
reemplazado por una cadena de destruccin creativa por otro monopolio innovador. Permaneci hostil a las
implicaciones polticas de las ideas de Keynes, las que consideraba una amenaza para lo que para l era la
fuerza rectora de la economa, esto es, la iniciativa privada mas que la poltica pblica. 1

IV.2. JOHN M. KEYNES


La influencia de John Maynard Keynes fue tan profunda y polmica en el pensamiento econmico
internacional que hoy en da se le considera el padre moderno de la macroeconoma, sus aportaciones son
utilizadas en muchos pases para estudiar y comprender mejor el funcionamiento macroeconmico. La teora
keynesiana provoc una gran controversia con los ideales del liberalismo clsico, slo superada por la que les
plante la teora marxista desde el siglo XIX.
En su principal tesis, Keynes afirma lo contrario al pensamiento tradicional sobre el funcionamiento
econmico, al sealar que la causa de la baja actividad econmica, es la insuficiente demanda efectiva que
determina cunto de los recursos potenciales estn siendo efectivamente utilizados, y no la simple escasez de
ellos, junto a la idea clsica de que el bienestar humano se alcanzara con su asignacin racional por el libre
juego de la oferta y la demanda, y sin la intervencin estatal.Sus obras ms famosas, cuyo contenido influy en
la poltica econmica de Inglaterra, fueron, en orden cronolgico de aparicin, las siguientes:
1.
1

Consecuencias econmicas de la paz (1919)

SISTEMA NO ESCOLARIZADO; ANTOLOGA DE TEORA ECONMICA; USAC, 1990; pg. 91-94


47

2.
3.
4.
5.
6.
7.

Tratado sobre la probabilidad (1921)


Reforma monetaria (1923)
Consecuencias econmicas de W. Churchill (1925)
Tratado sobre el dinero (1930)
Teora general de la ocupacin, el inters y el dinero (1936)
Cmo pagar la guerra? (1940)

Influencia Temprana.
Como joven estudiante de filosofa, Keynes estuvo expuesto a la influencia de Bertrand Russell y Alfred
North Whitehead, quien entonces tenan gran ascendiente en Cambridge y cuyo trabajo, con el descubrimiento
de nuevas dimensiones en la lgica y en la estructura lgica de las matemticas, introdujeron la filosofa
empiricista, analtica, y lingstica que surgi en los pases de habla inglesa en el siglo XX.

IV.2.1. ESQUEMA DE SUS TEORIAS


IV.2.1.1. UN TRATADO SOBRE PROBABILIDAD
De los siete principales trabajos de Keynes slo uno, Tratado sobre la Probabilidad, estuvo fuera del
campo de la economa, aunque con desarrollos posteriores, que introdujeron el estudio de las expectativas y de
la toma de decisiones econmicas bajo condiciones de incertidumbre, la teora de la probabilidad entr en
estrecha relacin con la economa. El trabajo de Keynes se refera a un aejo problema filosfico planteado por
Aristteles y que haba sido debatido por Hume, Mill, y Jevons, el de la naturaleza del conocimiento emprico
conocido por medio de la induccin. Tal conocimiento dejar de producir una certidumbre perfecta porque se
deriva de una enumeracin incompleta. En otras palabras, sin importar qu tan frecuentemente se haya
observado que dos eventos ocurren simultneamente, no existe una certeza definida de que lo harn siempre
de igual forma.
IV.2.1.2. LA MONEDA Y LAS FINANZAS INDIAS
Todos los principales escritos de Keynes sobre economa fueron impulsados por los problemas
econmicos de su poca y constituyeron intentos para desarrollar principios generales de los que se deriven
soluciones a tales problemas. Su primer libro, La Moneda y las finanzas Indias, fue resultado de su trabajo en
la Oficina de la India y contena un anlisis capaz del estndar monetario conocido como el patrn de cambio de
oro, bajo el cual un pas liga su moneda a la de otro pas con un patrn monetario oro. De este trabajo, emana
su inters en la economa monetarista, que habra de mantener por el resto de su vida.
IV.2.1.3. LAS CONSECUENCIAS ECONMICAS DE LA PAZ
En las negociaciones para la paz, despus de la Primera Guerra Mundial, en Pars, Keynes sirvi como
representante del Tesoro norteamericano, pero eventualmente renunci a este puesto oficial en protesta contra
lo que consideraba reparaciones excesivas impuestas por los aliados sobre Alemania. Public sus puntos de
vista en Las Consecuencias Econmicas de la Paz y en Una Revisin del Tratado. El primero de estos libros
era una amarga condena de los pacificadores aliados, quienes, argumentaba Keynes, haban trazado las
nuevas fronteras polticas pero haban dejado sin resolver el problema econmico de la Europa de la posguerra
y les atacaba por imponer a los vencidos condiciones de paz que les era imposible cumplir. Los vencedores,
insista Keynes, han sido mas vengativos que magnnimos y han dejado de hacer honor a compromisos
contrados previamente.. Su tesis, altamente controvertida en su poca, ha permanecido. El punto de vista de
Keynes apoy a aquellos que atribuan las funestas consecuencias de la guerra no a quienes la haban
producido sino a los arreglos para la paz, que el describa como una paz cartaginesa. Los vencidos
encontraron en el punto de vista de Keynes una justificacin para su fracaso en reconocer su culpa y por su
indignacin mas vehementemente expresada acerca del dictado de Versalles. Entre los vencedores el trabajo
de Keynes tuvo el efecto de hacer mas profunda su desilusin acerca de la situacin de la posguerra, un
sentido de desencanto que llev a los Estados Unidos a rechazar los tratados de paz y a negarse a formar parte
de la Liga de las Naciones.
48

Keynes insisti en la dificultad, si no la imposibilidad de hacer pagos en gran escala por concepto de
reparaciones. Enfatiz los ajustes de precios que ostensiblemente se requeriran si el pas deudor tuviera que
generar sobrantes de exportacin en cantidades suficientes para descargar su obligaciones por cuenta de
reparaciones, y llam la atencin a la carga secundaria impuesta a ese pas al ver deteriorado su comercio.
Estas predicciones acerca de la impracticabilidad de las reparaciones se hizo evidente cuando Alemania tuvo la
capacidad de obtener de los Estados Unidos crditos en exceso a sus pagos por reparaciones.
El trabajo de Keynes arroja dudas acerca de la sabidura y la practicidad no slo de las reparaciones
sino de la imposicin de obligaciones monetarias sobre los aliados en tiempo de guerra. Un ejemplo de su
nuevo mtodo fueron los convenios de prstamo y arriendo durante la Segunda Guerra Mundial, que a su vez
establecieron el patrn para el Plan Marshall al concluir la guerra.
IV.2.1.4. UN TRATADO SOBRE LA REFORMA MONETARIA
Esta obra, escrita contra los desrdenes monetarios que dej en su camino la Primera Guerra Mundial,
atacaba un blanco mas formidable. En este trabajo Keynes rompi con la aeja tradicin que consideraba
evidente la deseabilidad del patrn oro. En opinin de Keynes, las condiciones que haban favorecido el
establecimiento del patrn oro en el siglo XIX haban sufrido cambios profundos. Mas an, como otros
economistas de su poca, sostena el ideal de los precios estables, una meta no siempre compatible con las
tasas de cambio. Si tuviera que escogerse entre precios estables y tasas de cambio estables, l preferira a los
primeros. Un pas sometido a la disciplina del patrn oro pone en peligro su libertad para seguir una poltica
domstica independiente. La inflacin en cualquier parte del mundo, mas especialmente en la nacin lder, har
que sta gane oro y crezca la inflacin dentro de sus fronteras; la deflacin en cualquier otra parte tendr el
efecto opuesto.
IV.2.1.5. UN TRATADO SOBRE EL DINERO
El pensamiento de Keynes queda indicado por su actitud crtica hacia la teora cuantitativa del dinero y
el enfoque del saldo de efectivo por su apoyo al enfoque del ingreso. Sin descartar la tasa de inters, utiliz
como punto de partida para desarrollar una teora de los precios no la cantidad de dinero sino el flujo de
ingresos monetarios devengados en la produccin de bienes de consumo y bienes de capital y utilizados en el
consumo y el ahorro. En esta obra Keynes intenta un anlisis de la relacin ahorro - inversin. El libro contiene
contribuciones notables para (1) el anlisis de los motivos para guardar dinero, (2) la preferencia relativa del
pblico para mantener sus activos en una forma mas o menos lquida, y (3) el Rendimiento anticipado del
capital nuevo.
IV.2.1.6. LA TEORA GENERAL
Keynes alcanz la cspide de su carrera con la publicacin de La Teora General del Empleo, el Inters
y el Dinero, en 1936. En la historia de la economa la aparicin de esta obra de Keynes es un evento
comparable con La Riqueza de las Naciones de Adam Smith, los Principios de Ricardo y El Capital de Marx. El
capitalismo liberal de la edad moderna, que haba anunciado Smith, cuya victoria haba proclamado Ricardo, y
que Marx buscaba destruir, fue transformado y recibi nueva vida por parte de Keynes. Cuando Keynes public
esta obra, el mundo se encontraba todava sufriendo el desempleo masivo de la Gran Depresin. Exista una
amplia desesperacin acerca de un orden econmico que dejaba a tanta gente sin empleo. La economa
convencional aconsejaba mayor deflacin, recortes salariales, y restricciones presupuestales, pero se
encontraba que estos remedios agravaban el mal en lugar de aliviarlo. Se escuchaban voces anunciando la
cada del capitalismo y el cumplimiento de las predicciones de Marx. Con una proporcin de la mano de obra
carente de trabajo sin precedentes, ganaron fuerza los siniestros atractivos del comunismo y el fascismo.
Keynes apunt hacia una solucin diferente, y su trabajo proporcion un marco terico que contena tanto un
diagnstico sobre los principales males econmicos de la poca como una solucin para su cura.
En el desarrollo del pensamiento de Keynes las ideas expresadas en la Teora General representaban
una desviacin de la poltica pblica de la estabilizacin de los precios hacia una estabilizacin del ingreso y el
empleo a altos niveles. Su sustancia puede establecerse en pocas frases: El ingreso nacional es igual a los
egresos por consumo e inversin. Un ingreso nacional en condiciones inferiores a las de pleno empleo indica
49

que los egresos son deficientes. Entre los egresos para consumo e inversin, los del consumo son mas pasivos
y tienden a cambiar en respuesta a los cambios en el ingreso. Los cambios en el ingreso son generados por, y
reflejados en forma ampliada, los cambios en la inversin. El egreso para inversin est determinado por la
relacin entre tasas de rendimiento anticipadas de las inversiones y la tasa de inters. La tasa de inters refleja
las preferencias del pblico para mantener activos en forma lquida o efectivo. El egreso deficiente -inadecuado
para generar un pleno empleo- puede ser aumentado por la estimulacin del consumo y la inversin. La
inversin privada puede ser suplementada por la inversin pblica, esto es, por el gasto compensatorio de la
autoridad pblica, con una economa compensatoria resultante y la parcial socializacin de la inversin.
Propensin al consumo.- En primer lugar, es necesario explicar que los gastos en bienes de consumo
ms los gastos en bienes de produccin son igual al ingreso; de aqu que el gasto sea igual al ingreso. La
relacin entre ingreso y consumo presenta tres alternativas:
1.

Cuando el ingreso aumenta, aumenta el consumo.

2.

El consumo puede superar al ingreso, cuando ste desciende por debajo de cierto nivel.

3.

Aumento del consumo, pero en una proporcin menor que el del ingreso, caso en el cual
una parte de ste se destina al ahorro.

4.

La posibilidad de ahorrar, entonces, slo se presenta cuando el ingreso excede al gasto en


bienes de consumo. Veamos la relacin existente mediante sencillas frmulas. Si
I=Ingreso, C=Consumo, A=Ahorro e i=Inversin, tenemos:

I = C, casi todo el ingreso se gasta en consumo


I = C + A, si parte del ingreso se ahorra I = A, inversin igual a ahorro. 2

IV.2.2. EL NEW DEAL EN LOS ESTADOS UNIDOS


Se da el nombre de New Deal, a toda una serie de medidas econmicas que puso en prctica el
extinto presidente de los Estados Unidos de Norteamrica, Franklin D. Roosevelt, poco tiempo despus de
haber asumido la presidencia de la Unin, en 1932, con el objeto de reconstituir la economa del pas, tan
tremendamente daada por la crisis iniciada en 1929. La tendencia de estas medidas constituy,
principalmente, un esfuerzo para corregir los abusos ms ostensibles del capitalismo financiero norteamericano,
prevaleciente durante los aos que siguieron a la I Guerra Mundial. Claro que el New Deal no trataba
precisamente de disminuir la influencia del sistema, ni mucho menos de eliminarlo. Ms bien pretenda restaurar
el sistema de empresa privada, tan seriamente comprometido.
Pero antes de enumerar cules fueron las medidas que implant e indicar el destino que tuvieron,
veamos brevemente los antecedentes del caso.
Al terminar la guerra, y durante una dcada, aproximadamente, Estados Unidos tuvo el privilegio de
gozar de una prosperidad inusitada, aunque se dice que sta fue ms bien ficticia y superficial. Fue una poca
de explotacin y concentracin de riqueza verdaderamente desenfrenada. En 1930, solo 200 compaas, las
mayores, no bancarias, controlaban la mitad de los activos de todas las sociedades annimas; la otra mitad
estaba en manos de 300 000 empresas. El gobierno norteamericano revel, en 1929, que de 48 000 000 de
rentistas, slo 504 disfrutaban de 1 000 000 o ms de dlares; en cambio, el ingreso de 22.8 millones de
norteamericanos era de slo 1 000 a 2 000 dlares. En situacin peor estaban 18.5 millones de personas,
puesto que el ingreso de stas no llegaba ni siquiera a 1 000 dlares.
Pero la base de la prosperidad se derrumba en el otoo de 1929. El colapso fue inevitable. El cierre de
Bancos, que se haba iniciado desde 1920, con 152 casos, fue tremendo: entre 1930 y 1934 hubo 7,837 casos
HERNANDEZ ARIZTI, Rafael; ANTOLOGA DE TEORIA ECONOMICA; UNIVERSIDAD ANAHUAC DEL SUR,
pgina electrnica oficial www.uas.mx/departamentos/publicaciones/texto/pensamiento.htm
2

50

(en 1934, slo 34, porque ya operaban las medidas del New Deal). En resumen: de 1920 a 1932 cerraron sus
puertas aproximadamente 11,000 bancos y a principios de marzo de 1933 operaban nicamente 18,800, de
ms o menos 30,000 que funcionaban en 1920. En cinco aos de quiebras, de 1929 a 1933, pasaron a mejor
vida 8,479 Bancos.
Un breve resumen de las causas del colapso es el siguiente:
1. Exigencia de los lderes financieros por obtener grandes e inmediatos beneficios especulativos.
2. Desplome de los negocios por la tendencia monopolstica.
3. Fracaso de la poltica para asegurar el poder de compra de los consumidores, mediante la
aplicacin de salarios justos.
4. Tato inadecuado a la produccin agropecuaria.
5. Incremento de gastos extraordinarios.
6. Fracaso de una poltica fiscal adecuada (a mayor ingreso, mayor impuesto).
El presidente Hoover trat de frenar la depresin, pero fracas debido a que el aspecto central de su
poltica fue suministrar abundantes recursos financieros a las grandes instituciones econmicas, precisamente
las principales responsables de la crisis. Crey que la transferencia de recursos beneficiara a los trabajadores,
pero no fue as. Se olvid que la prosperidad slo poda restablecerse mediante el fortalecimiento del poder de
compra de las mayoras. Al finalizar su rgimen, la depresin haba llegado a su punto ms crtico. El panorama
no poda ser ms desalentador: destruccin completa del sistema bancario, decaimiento enorme de la
agricultura y ms 15000,000 de parados. De no ser por las perspectivas que el nuevo rgimen democrtico
inspir, tal vez el colapso hubiera sido an mayor. Algunos piensan que era el momento propicio para poner en
prctica la prediccin marxista: implantacin de la dictadura del proletariado. Pero tambin se reconoce que si
esto no aconteci entonces, cada vez ms se aleja esta posibilidad.
Roosevelt asciende al poder con una Banca Nacional desplomada. Ante la gravedad del problema,
pens que era necesaria la intervencin del gobierno. Y as lo hizo; primero orden cerrar, temporalmente,
todos los Bancos, para poder establecer las condiciones en que seran reabiertos. Segn el Acta Bancaria de
Emergencia, de 9 de marzo de 1933, la reapertura quedaba sujeta a una estricta supervisin estatal (a travs
de los Bancos del Sistema de Reserva Federal, que tienen funciones de Banca central, y de la Secretara del
Tesoro). En estas condiciones, la era de las grandes medidas intervensionistas en los Estados Unidos quedaba
inaugurada. El cierre transitorio de los Bancos obedeci a que para ese momento an no se tenan a la mano
los datos que habra de aportar el estudio sobre el problema bancario, iniciado desde un ao antes, a efecto de
dictar las medidas pertinentes.
Otras medidas intervensionistas fueron las siguientes:
1.

2.
3.

4.

5.

Vigilancia ms estrecha sobre los prstamos bancarios, legalizacin de la rama bancaria y


garanta limitada sobre los depsitos bancarios, segn ley del 16 de Junio de 1933. En
realidad, esta ley slo tuvo parcial vigencia, pues si bien es cierto que logr reducir
ligeramente la posibilidad de especular con valores privados, facilitaba, en cambio, an
ms, la especulacin con valores oficiales. Esta circunstancia oblig al gobierno, en 1935,
a estrechar ms todava la vigilancia sobre la negociacin de sus valores.
Prstamo a los industriales por un total de 580 millones de dlares (ley de junio de 1934).
Registro de la emisin de nuevos valores, con el objeto de comprobar la veracidad de sus
especificaciones y de proteger al comprador. Esta ley, de 27 de mayo de 1933, echa por
tierra el dicho tan generalizado de dejar que el comprador se cuide a si mismo.
Limitacin de los vicios en las especulaciones burstiles. Para tal efecto, se declaran
ilegales tanto las combinaciones y manipulaciones, como la falsificacin abierta de
informacin, adems de otras medidas menos importantes. Con esta ley, de junio de 1934,
simplemente se pretendi que el juego de Bolsa fuese lo ms limpio posible, como si se
tratara de una casa de juego comn y corriente.
Cierto control de la industria elctrica por el Estado. La disposicin ms importante
apareci el 18 de mayo de 1933, la cual crea la autoridad del Valle del Tennessee, con el
51

6.
7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.

objeto de aprovechar los recursos hidrulicos del Valle, bajo los auspicios del gobierno, a
la vez que controlar las aguas del ro mediante la construccin de varias presas. De Valle
de la Muerte se convirti con el tiempo, en un emporio de riqueza y bienestar para la
regin. En realidad, fue el primer experimento de planeacin integral que se realizaba en
los Estados Unidos de Amrica.
El 29 de Agosto de 1935, se aprueba una ley que tiende a terminar con las innecesarias y
explotadoras compaas que controlaban la industria elctrica.
Se considera que el aspecto ms importante del New Deal es la ley para la reconstruccin
de la industria nacional (N. I. R. A.), de 6 de junio de 1933, a travs de la cual se deseaba
acabar con la anarqua, el derroche y la explotacin. Para lograr esta ambicin, se
tomaron las medidas necesarias para planear la reorganizacin industrial bajo la vigilancia
del gobierno (las diversas industrias estaban autorizadas para redactar cdigos de
competencia limpia y someterlos al presidente). Hasta entonces, y desde haca ms de 60
aos, los industriales, a travs de la Cmara de Comercio, haban mantenido inclume el
principio del laissez-faire, a pesar de la lucha del gobierno contra esta tendencia. Por fin
gana la batalla con esta ley, aunque transitoriamente, porque a la postre, se convierte en
un instrumento de sumisin empresarial. Hacia fines de 1933, la mayor parte de las
industrias estaban operando, cuando menos legalmente, bajo la NIRA
desafortunadamente, el 27 de mayo de 1935, la Suprema Corte declara fuera de la
Constitucin la autoridad de los cdigos de esta ley. Sin embargo, la administracin que se
cre para hacerla operante, sigui trabajando, aunque precariamente, hasta abril de 1936.
Para poner remedio a la anarqua prevaleciente en la industria del carbn bituminoso, el
30 de agosto de 1935 entra en vigor la ley respectiva. Tambin fracas, porque la
Suprema Corte la declar inconstitucional un mes despus.
Para la reorganizacin de los transportes, el 16 de junio de 1933, se dict una ley
emergente, con el objeto de establecer la coordinacin de los transportes, as como crear
una comisin especial, para supervisar a las compaas contratadoras ferroviarias. Se
inclua en la misma la proteccin al trabajador ferrocarrilero.
A fines de 1933, se cre la administracin del trabajo civil, la cual puso a trabajar a
4,000,000 de hombres y mujeres que reciban ayuda directa. En unos cuantos meses
gast alrededor de $1000,000,000.00. En el verano siguiente fue disuelta. Poco de
importancia permanente se logr. Sin embargo, se considera como positivo el
procedimiento, puesto que superaba la nada edificante frmula ayuda directa-holganza
absoluta.
En octubre de 1933, el gobierno federal crea una institucin cuya misin bsica era la de
comprar alimentos, vestidos y combustibles, a los precios ms bajos, para ser distribuidos
a los parados.
Como muy positiva debe considerarse la creacin de la Administracin de las Obras
Pblicas, con el objeto de dar ocupacin a parados en la construccin de obras pblicas
(hasta abril de 1935 se le haba autorizado 3,700 millones de dlares).
El 31 de marzo de 1933, se crea una ley tendiente a la conservacin de algunos recursos
naturales, la cual establece campos para los parados, principalmente jvenes, los que
fueron ocupados en trabajos de reforestacin y otras actividades de conservacin (les
daban casa, comida y dinero).
Se admite que la restauracin, en la poca de Rosevelt, cuando menos hasta 1938, fue
resultado, fundamentalmente del dinero gastado en obras pblicas y en ayuda. Entre 1933
y 1941, los gastos de ayuda por parte de los gobiernos federal y estatal, fueron superiores
a $ 14 mil millones.
La primera ley de Roosevelt para combatir el desempleo, aparecida el 6 de junio de 1933,
crea un sistema de bolsas de trabajo de tipo federal, a efecto de cooperar con las de los
Estados de la Unin para facilitar la ocupacin.
Legalizacin de los contratos colectivos de trabajo por la NIRA. Pero una excepcin, la
industria automotriz, que poda contratar obreros no sindicalizados, dio al traste con el
artculo correspondiente. No fue sino hasta el 5 de Julio de 1935, cuando en realidad se
legaliza en especial el contrato colectivo de trabajo, estableciendo adems, el
52

17.
18.

19.
20.
21.

22.

procedimiento adecuado para resolver los conflictos laborales. En esta misma fecha se
declaran ilegales las uniones de compaas.
La NIRA tambin estableca clusulas para la implantacin de salarios mnimos, aunque
se critica que fueron demasiado bajos para proporcionar un decoroso poder de compra.
El 14 de agosto de 1935, Roosevelt firm la ley de seguridad social, la cual proporcionaba
un modesto sistema federal de seguro de vejez y paro (en este caso deba aplicarse a
ms de 1000,000 de indigentes con ms de 65 aos de edad). La pensin mxima era de
$ 15.00 mensuales, y haba de pagarse bipartitamente: gobierno federal y estatal.
Tambin contena prestaciones para los desocupados, los nios, los enfermos y los
ciegos. Poco se hizo para aumentar el ingreso del proletariado de cuello duro, o sea, los
empleados, profesionales, etc. Estos grupos no estaban organizados, debido a lo cual no
pudieron aprovecharse del contrato colectivo. Es ms, el 20 de marzo de 1933, se
establece una ley cuyo objeto principal era reducir el sueldo de los empleados del
gobierno y las pensiones (con objeto de equilibrar el presupuesto, lo cual no se logr). A la
postre, los sueldos no se redujeron.
El 15 de enero de 1934, Rosevelt obtiene autorizacin para revaluar el dlar, parte de
cuyo beneficio se utiliz en el pago de la deuda pblica.
Por ley de junio de 1934, se autoriza la nacionalizacin de la plata.
El problema de la vivienda tambin recibi atencin, mediante varias leyes (para construir
y reparar); inclusive, se cre la Administracin Federal de la Vivienda, con el objeto de
ayudar a resolver el problema de la vivienda popular.
La poltica fiscal sigui siendo casi igual, salvo algunos casos, como los referentes a
latifundios y altos ingresos. En 1935, Roosevelt propuso contribuciones ms drsticas para
ellos, pero con poco xito. Lo mismo sucedi con el impuesto a los supervit no
distribuidos de las sociedades annimas.

Financieros y empresarios lucharon contra el New Deal, a pesar de que en muchos aspectos les era
favorable. Incluso, se organizaron polticamente para oponerse a sus medidas, pero tuvieron ms xito con la
ley, puesto que la Suprema Corte declar inconstitucionales la mayor parte de sus preceptos, dando as fin al
experimento.
Resultados Del New Deal

Se estima, de manera general, que esta poltica econmica y social trajo como consecuencia una
mejora en las condiciones de las grandes masas afectadas por la crisis, pero poco ms del
suficiente para mantener a la poblacin alimentada, vestida y calzada.
Reconstruccin econmica tambin la hubo, pero a un nivel muy inferior al existente antes de la
depresin.
Los logros de las reformas slo compensaron en pequea escala las ambiciones de los
reformadores.
Varios de los grandes problemas del pas casi no se tocaron, por ejemplo, el de la agricultura (sta
necesitaba reestructurarse para hacer frente a las nuevas necesidades) y el de la moneda (tuvo
menos control, en cuanto a su equilibrio, que antes). Simplemente, slo se mencionaron.
Bien poco se hizo para controlar las fluctuaciones de la produccin industrial en los aos venideros.
Ahora bien, si al New Deal se le compara con lo que hicieron o prometieron gobiernos anteriores,
no cabe duda que esta poltica constituy un gran avance, puesto que con ello se asestaba un rudo
golpe al laissez-faire dejara en la clase trabajadora.
Finalmente, si sus resultados se comparan con la situacin existente antes de que Roosevelt
escalara al poder, no hay duda de que el New Deal constituy un xito indiscutible.3

IV.3. MILTON FRIEDMAN Y LA ESCUELA DE CHICAGO

SISTEMA NO ESCOLARIZADO; ANTOLOGA DE TEORA ECONMICA; USAC, 1990; pg. 100-103


53

Adam Smith es reconocido como el padre de la economa moderna, y Milton Friedman, como su hijo
espiritual de mayor distincin. Esta frase nos dice mucho acerca de la tendencia de Milton Friedman y de la
importancia del mismo en el pensamiento econmico. En la actualidad, sus postulados representan la base
fundamental de la prctica econmica moderna; as es como el Fondo Monetario Internacional y los dems
organismos econmicos internacionales basan sus estudios y proyectos en el fundamento terico desarrollado
por Friedman.
En un mundo globalizado, el capitalismo es el modelo hegemnico debido a su carcter flexible, apto
para adaptarse a las diferentes realidades existentes y presentado como sustento de la democracia moderna.
Dentro de la defensa de esta democracia aparece Milton Friedman como un bastin, bajo sus postulados de
libertad econmica y libertad individual.
Nace entonces la necesidad de conocer a profundidad la plataforma en la cual se sustenta nuestro
mundo econmico y sobre la cual se edifica el futuro de nuestras naciones. Futuro que en ningn momento est
predeterminado y que debe construirse a partir del conocimiento, comprensin y crtica del pensamiento actual.
Su Vida
Milton Friedman, hijo de inmigrantes judos, naci en Brooklyn, Nueva York, en 1912. Se destac en
sus estudios de nivel secundaria, especialmente en las matemticas, razn por la cual pudo escoger donde
estudiar. Estudi matemticas en la Universidad de Rutgers. Prximo a graduarse consider como sus
principales opciones a la Universidad de Chicago, centro de la teora econmica conservadora, y a la
Universidad de Columbia, centro del empirismo econmico. Friedman se decidi por Chicago ya que pensaba
que la diferencia entre la bsqueda de los hechos y la bsqueda de las teoras era ms aparente que real. El
objetivo final de su teora es explicar integralmente los fenmenos observados para as hacer predicciones
vlidas sobre fenmenos todava no observados. La recoleccin de datos, su ordenamiento y extraccin de
conclusiones empricas son entonces tan importantes como la teora econmica. Por eso no se complico
cuando por deudas debi salir de Chicago y termin sus estudios en Columbia.
En 1935 Friedman se incorpor al New Deal, al trabajar en la Comisin Nacional de Recursos. Su
funcin era el suministrar informacin fidedigna sobre los aspectos del consumo de la economa La formacin
clsica que recibi lo convirti en un defensor del libre mercado mas no en un defensor del liberalismo. Tambin
trabaj con Kuznets en la Conferencia sobre el Ingreso y la Riqueza en un intento de valorar los cambios reales
ms que los puramente monetarios. En 1938 contrajo matrimonio con Rose Director, compaera suya durante
sus estudios en Chicago. Su esposa se convirti en ardiente colaboradora de su obra y segn Friedman gran
parte de su tendencia liberal se debe a ella. Posteriormente trabaj en la Oficina Nacional de Investigaciones
Econmicas.
Su radical defensa del mercado le llev a escribir su tesis criticando el proceso de formacin de precios
en el mercado de servicios mdicos. Segn Friedman, en aquella poca exista escasez de doctores por
restricciones en la escuela de medicina que desincentivaba el estudio de la medicina, por ende el precio era
mayor. Su recomendacin fue quitar estas restricciones por lo que algunos miembros de tribunal de grado
consideraron su tesis un ataque a la profesin mdica poniendo en peligro su doctorado. Friedman descubri
entonces la efectividad de aplicar una teora econmica simple a fenmenos institucionales; sin embargo,
tambin se horroriz con la resistencia de los econmicamente avanzados (el tribunal) ante las implicaciones
de su anlisis. Concluy que los enemigos del mercado libre eran muchos y poderosos y que haba ms libertad
y seguridad en el mercado que en las instituciones; fueran estas liberales o conservadoras, acadmicas o
polticas.
La Universidad de Columbia le propuso participar en un estudio sobre como estimar la inflacin futura y
determinar el ndice impositivo para impedirla. Hasta entonces Friedman no se haba ocupado de la teora
macroeconmica ni del desarrollo de modelos para mostrar el funcionamiento de la economa en su conjunto.
Este era su primer intento de abordar la teora cuantitativa del dinero y el nuevo anlisis keynesiano. A partir de
esta poca Friedman se declar a favor de los impuestos a los gastos.
54

Despus de la Segunda Guerra, Friedman pas a la Universidad de Chicago. Mientras ejerca su


ctedra, fue contratado por la Fundacin para la Educacin Econmica para realizar un estudio del problema de
la vivienda. En este trabajo concluy que la mejor alternativa era liberalizar el mercado de la vivienda pese a las
desigualdades de ingreso y riqueza existentes. No se deba intervenir en el funcionamiento del mercado sino,
corregir directamente las desigualdades de ingreso. Esto le puso en el filo de la navaja acusado por sus
coidearios liberales de intervencionista y por los keynesianos de liberal. Friedman se dio cuenta entonces de la
dificultad de la praxis econmica por la paradoja entre la actuacin pblica y la objetividad cientfica. Escribi
entonces Metodologa de la Economa Positiva, obra que le consolid como economista y le llev a ser parte
del Consejo de Asesores Econmicos de las presidencias de Kennedy y Johnson.
La economa positiva es, en principio, independiente de cualquier posicin tica. Como dice Keynes,
trata de lo que es no de lo que debera ser. Su tarea es construir un sistema de generalizaciones que pueda
usarse para hacer predicciones correctas sobre las consecuencias de cualquier cambio de las circunstancias.
Su desempeo debe juzgarse por la precisin, el alcance y la conformidad con la experiencia de las
predicciones que produce. En resumen, la economa positiva es una ciencia objetiva, en el mismo sentido que
cualquiera de las ciencias fsicas.
Luego generaliz aduciendo que las diferencias entre la economa normativa y positiva tenderan a
desaparecer o al menos a disminuir ya que la economa positiva al progresar dara conclusiones que son y
merecen ser ampliamente aceptadas.
Friedman es famoso por el descubrimiento de la doctrina que lleg a llamarse monetarista. Entre sus
obras destacan Historia Monetaria de los Estados Unidos, Ensayos sobre Economa Positiva, Ensayos
sobre la Brecha Inflacionaria, Monetary and Fiscal Framework for Economic Stability dejando en claro su
oposicin a la accin discrecional, fiscal o monetaria, para compensar los cambios cclicos. Fue director de la
Escuela de Economa de la Universidad de Chicago donde estableci los postulados monetaristas del laissez
faire, del incremento constante de la oferta de dinero y formaliz la crtica al pensamiento keynesiano. Friedman
estaba consciente del peligro de dejar en manos de los burcratas decisiones econmicas que podan ser
desagradables desde el punto de vista poltico. As, por presiones de Chicago, casi se aprueba una enmienda
a la constitucin de Estados Unidos estableciendo un crecimiento constante del 4% al 5% de la oferta
monetaria.
Hasta el da de hoy, Friedman sigue expandiendo su pensamiento a todos los mbitos posibles. Ha
impulsado una serie de reformas legales en sectores como la educacin, seguridad social, etc. Friedman no
tuvo inters en ocupar un cargo gubernamental; sin embargo, desde Chicago gener una masa crtica de los
llamados friedmanescos (como Alan Greenspan) quienes han sido los protagonistas de la poltica
Estadounidense de las ltimos dcadas.
Su Pensamiento
Milton Friedman se convirti en el principal defensor del capitalismo y la libertad econmica en una
poca en que los principales economistas buscaban modos de usar el intervencionismo estatal para
perfeccionar el desempeo de la economa. Se buscaba en aquella poca aplicar polticas anticclicas con el fin
de asegurar un crecimiento sostenido. Friedman basado en la filosofa del laissez - faire se convirti en el hroe
de los empresarios del mundo entero.
Su primer intento de abordar la teora econmica fue a partir de un estudio de la teora cuantitativa del
dinero y de la teora keynesiana. Los conceptos de la teora cuantitativa fueron precisados por Irving Fischer
mediante la ecuacin de intercambio . Friedman pens que esta ecuacin era demasiado sencilla e inexacta
para describir la realidad. Es as como introdujo el mtodo de la brecha inflacionaria. Con pleno empleo, si el
gobierno utiliza recursos adicionales el resto de la economa tendr acceso a menos recursos. Esta
transferencia de recursos del sector privado al sector pblico no produce inflacin si el incremento del gasto es
igual a la reduccin de la absorcin. La brecha inflacionaria se produce cuando el gasto del gobierno no es
correspondido con una reduccin de la absorcin. En este caso se produce una elevacin de los precios para
forzar la cada de la absorcin. Friedman propone, para evitar este proceso inflacionario, reducir la absorcin
por medio de impuestos. Friedman se declara entonces a favor del impuesto a los gastos, es decir, a los
55

desembolsos y no a los ingresos. Estos impuestos tendran la ventaja de estimular el ahorro y reducir la
demanda sin la necesidad de que el Estado provoque distorsiones en los precios. Estos impuestos estaran
dirigidos al ingreso destinado al consumo, no es un impuesto sobre las ventas (como el IVA en el Ecuador) ya
que estos impuestos distorsionan los precios.
El monetarismo, creado por Friedman, tiene dos principios bsicos:

La oferta de dinero es el nico factor sistemtico determinante del nivel de gasto y de la actividad
econmica.

Para asegurar la estabilidad de precios el banco central debe establecer un ndice de crecimiento de
la oferta de dinero a una tasa aproximadamente igual al crecimiento real de la economa.

De esta forma Friedman muestra su aversin a cualquier intrusin del Estado en el mercado y por ende
al respeto de la libertad individual y de la libre empresa. Para alcanzar estos objetivos se requerira de cuatro
elementos principales:
1.

Reforma del sistema monetario y bancario para eliminar la creacin y destruccin privada del dinero
(reserva bancaria del 100%).

2. Determinacin del volumen del gasto gubernamental basados en la disposicin de la comunidad por
pagar los servicios pblicos.
3. Determinar con exactitud las condiciones y las cantidades destinadas a asistencia social o
transferencias directas.
4. Sistema progresivo de impuestos basados en los ingresos individuales.
A pesar de su extrema defensa del mercado, Friedman reconoce que existen ciertas restricciones que
deben ser corregidas como son los monopolios y el abuso excesivo del poder pblico. En la esfera monetarista
internacional defendi las tasas de cambio libre mucho antes del colapso del sistema de Bretton Woods. Se
opuso a las polticas de fijacin de precios y al comportamiento empresarial contrario a la competencia. En el
campo de la educacin luch por certificados educacionales con lo que se hubiera liberalizado el mercado
educativo de Estados Unidos. Tambin emprendi una campaa en pro de un impuesto a los rditos negativo,
es decir, que las personas con ingresos menores a un determinado nivel se veran beneficiados por una
transferencia directa.
Respecto al rol del Estado, Friedman recoge a Smith al decir que excepto en mantener la ley y el
orden, supervisar la moneda y manejar la defensa nacional todas las otras funciones pueden hacerlas mejor el
capitalismo competitivo. Las tasas impositivas deben reducirse sostenidamente en una poca de expansin con
el fin de detener el crecimiento del gobierno.
En esencia, para Milton Friedman la libertad econmica es un requisito para la libertad poltica, ya que
la combinacin del poder poltico y econmico en las mismas manos es una combinacin segura para llegar a la
tirana. Hasta aqu la mano invisible de Adam Smith ha sido suficientemente poderosa para vencer los efectos
desvirtuadores de la as mismo mano invisible de la esfera poltica. La funcin esencial del mercado para
Friedman es la misma que para Smith, proporcionar la mano invisible. Pero Friedman aade que el mercado
hace las veces de medio de informacin que se expresa a travs de los precios. Esto se produce incluso, segn
Friedman, en los pases socialistas, ya que la aparicin de mercados negros representa las fallas en la
planificacin centralizada.**

MOSQUERA, Roberto, PALADINES Eugenio; HISTORIA DEL PENSAMIENTO ECONOMICO MILTON


FRIEDMAN; www.gestiopolis.com El lugar de estudiantes y catedrticos universitarios.
www.gestiopolis.com/recursos/documentos/fulldocs/eco/friedman.htm
**

56

IV.4. TECNOLOGA Y PRODUCTIVIDAD


EXPLICACIN DE LA PRODUCTIVIDAD
La productividad est ligada a la eficiencia del sistema econmico; es decir posibilita al crecimiento
econmico y lo ms importante, es la base o requisito para que exista desarrollo econmico. Desde el punto de
vista microeconmico la productividad es una forma de medir la eficiencia de la empresa.
Existen diferentes concepciones acerca de la productividad, por lo que sealamos las ms importantes:
La Oficina Internacional del Trabajo seala que la productividad es la relacin que existe entre los
bienes y servicios producidos y los recursos invertidos en su produccin.4 Esta relacin se puede representar
en una ecuacin simple:
PRODUCTIVIDAD

___Cantidad de bienes y servicios___


Factores de produccin empleados

En esta definicin de productividad es necesario tomar en cuenta la unidad de tiempo; es decir el


perodo en que se realiza la produccin, lo cual se puede hacer por ao, por mes, por semana, por da e
inclusive por hora. Adems es imperativo no confundir la produccin total o la suma de recursos utilizados con
la productividad, ya que sta surge de la relacin de ambos elementos.
De hecho, la productividad refleja la forma en que son aprovechados o utilizados los recursos
productivos, por eso se dijo que mide la eficiencia de las organizaciones. A mayor y mejor aprovechamiento de
los recursos, mayor productividad y por el contrario aprovechamiento inferior de los recursos provoca baja
productividad. Esto significa que al elevar la productividad, se utilizan mejor los factores de produccin; es decir,
se es ms eficiente.
Algunos autores consideran que, estrictamente hablando, slo el trabajo es productivo y los dems
factores de produccin contribuyen a elevar o disminuir la productividad del trabajo. De esta manera, la
productividad se mide por la relacin que existe entre la produccin total y las unidades de trabajo empleados
para realizar dicha produccin en un perodo determinado, como se muestra en el siguiente cuadro:
CUADRO 1.- EJEMPLO DE PRODUCTIVIDAD EN LA PRODUCCIN DE TELA
(metros)
(1)
Trabajadores
1
2
3
4
5
6
7
8

PRODUCTIVIDAD
4

(2)
Produccin
Total
60
170
320
390
440
470
480
400

(3)
Productividad
= (2)/(1)
60.0
85.0
106.6
97.5
88.0
78.3
68.5
50.0

______Produccin total______

DORANTES, Arsenio; ELEMENTOS DE ECONOMIA, Mxico, pg. 39


57

Nmero de trabajadores
En el cuadro se observa que la mxima productividad se obtiene con el tercer trabajador, lo cual est
relacionado con la ley de los rendimientos decrecientes, ya que al aumentar trabajadores, la productividad
disminuye a partir del cuarto trabajador, llegando a ser muy baja en los ltimos trabajadores.
Algunos otros autores consideran por el contrario que existen diversas formas o tipos de productividad
entre las que destacan:

Productividad del trabajo,


Productividad del capital,
Productividad marginal,

La productividad del capital mide la eficiencia del capital y es la relacin que existe entre la produccin
total y el capital total empleado en un perodo determinado; es decir;
PRODUCTIVIDAD DEL CAPITAL

Produccin total
Capital total

La productividad marginal mide el incremento de la produccin total provocada por el incremento de los
factores productivos lo que se representa as:
PRODUCTIVIDAD MARGINAL

__ Produccin total__
Factores productivos

CUADRO 2. EJEMPLO DE PRODUCTIVIDAD MARGINAL DEL TRABAJO


PRODUCCIN DE TELA
(1)
Trabajadores
1
2
3
4
5
6
7
8

(2)
Produccin
Total
60
170
320
390
440
470
480
400

(3)
Productividad
= (2)/(1)
60.0
110.0
150.0
70.0
50.0
30.0
10.0
-80.0

En microeconoma es muy utilizado el concepto de productividad marginal, sobre todo aplicado al


trabajo y al capital, de tal manera que se habla de productividad marginal del trabajo y productividad marginal
del capital.
La productividad marginal del trabajo es la cantidad adicional de produccin que se obtiene al agregar
una unidad ms del factor trabajo, manteniendo constantes los dems insumos utilizados.
PRODUCTIVIDAD MARGINAL DEL TRABAJO =

Produccin total
Trabajo

El cuadro anterior muestra la productividad marginal del trabajo en el ejemplo de la produccin de tela,
donde se demuestra que la ms alta productividad marginal del trabajo se da con el segundo y tercer
trabajador, en tanto que con el octavo trabajador tenemos una productividad negativa. La productividad
58

marginal del capital es la cantidad adicional de produccin que se obtiene al agregar una unidad ms de capital,
manteniendo constantes los dems insumos utilizados.
PRODUCTIVIDAD MARGINAL DEL CAPITAL

Produccin total
Capital

Mayor produccin con la misma cantidad de capital o igual produccin con menor capital significan
incrementos en la productividad del capital, es decir, eficiencia en la utilizacin del capital y sobre todo del
trabajo que es el nico insumo productivo, ya que el capital representado en forma de maquinaria y equipo,
representan en realidad trabajo realizado anteriormente; es decir, trabajo muerto.
Si se supone que los empresarios actan de manera racional y que buscan las mejores combinaciones
tecnolgicas con el objeto de aumentar la productividad, se dice entonces que actan eficientemente desde el
punto de vista tcnico. Sin embargo, el empresario piensa siempre en trminos de costo-beneficio, es decir,
busca la eficiencia econmica, lo cual hace a travs de la productividad de la inversin.
La productividad de la inversin es el porcentaje anual que recibe el inversionista por la colocacin de
su capital; es decir, el tipo de inters o tasa de ganancia que le permite recuperar su capital y adems obtener
un remanente. Para ello el inversionista analiza el mercado de inversiones y busca los instrumentos financieros
que le den mayor productividad a su inversin. Un inversionista colocar su capital en una empresa siempre
que la tasa de ganancia sea superior a la tasa de inters bancario que rija en el mercado. Con lo anterior se
quiere decir que la productividad de la inversin es superior en una empresa productiva que en el sistema
financiero.
La productividad de la inversin es un aspecto muy importante porque representa las posibilidades de
expansin del sistema econmico, ya que se mide en forma monetaria el costo de los factores productivos, y
determina las distintas formas y variedades de la inversin. Es decir, explica por qu en un momento dado hay
mayor inversin en produccin petrolera o produccin ganadera o en produccin de vinos, cervezas y licores; o
bien inversiones bancarias y financieras como ttulos bancarios y acciones.
Por lo antes sealado, es evidente que el incremento de la productividad es una base del desarrollo de
las actividades econmicas y por ende del mejoramiento de los niveles de vida de la poblacin por lo que nunca
se debe perder de vista este objetivo.
Es decir no se justifican medidas tcnicas que incrementen la productividad y al mismo tiempo
destruyan el medio ambiente, lo cual es un contrasentido. En este caso, los empresarios deben buscar la
eficiencia tcnica, la eficiencia econmica y la eficiencia social, ya que sta ltima representa la base de
existencia de la propia humanidad.
Formas de elevar la productividad
Los seres humanos, en su relacin con la naturaleza, siempre desean una mayor satisfaccin de sus
necesidades conocidas, para lo cual continuamente buscan los medios ms eficientes para realizar la
produccin con menos esfuerzo y mejores resultados en el mismo tiempo; en pocas palabras explora diferentes
caminos para elevar la productividad.
Para poder elevar la productividad, debemos en primer lugar reconocer sus etapas, las cuales se
muestran en la siguiente figura. Las dos primeras etapas se refieren al trabajo y la tercera al capital, dado que
habla del progreso tecnolgico que se ve representado por mquinas, herramientas y equipo ms moderno.

59

ETAPAS DE LA PRODUCTIVIDAD

Capacitacin de la
mano de obra

Incremento de la divisin
del trabajo

Mejoramiento de las tcnicas


de produccin
Efectivamente, la capacitacin y el adiestramiento de la fuerza de trabajo es fundamental en cualquier
proceso productivo. Significa que cada persona que contrate la empresa sepa hacer exactamente aquello para
lo cual se le contrat. Es decir, supone la adquisicin de conocimientos especficos tanto de carcter cientfico y
tcnico como administrativo, de tal manera que el personal capacitado es el que mejor realiza su trabajo.
Cuando el personal que labora en una organizacin no est suficiente o adecuadamente capacitado
entonces se deber realizar el proceso sistemtico de capacitacin ...por medio del cual se trata de modificar
conocimientos, habilidades y actitudes mentales en los individuos con el objeto de que estn mejor preparados,
para resolver problemas referentes a su ocupacin.5
El adiestramiento, por su parte, consiste en la creacin y formacin de hbitos logrados por el ejercicio
prctico y sistemtico de alguna actividad productiva, lo cual permite obtener una mayor experiencia y habilidad
y, por tanto, mayor especializacin que repercute en una mayor productividad.
Existen otros conceptos relacionados con la capacitacin y el adiestramiento como la instruccin, el
entrenamiento, la educacin, la formacin profesional, la enseanza tecnolgica, los cursos de actualizacin,
etc., que no tocamos aunque todos ellos inciden en la productividad.

Todo lo anterior permite afirmar que a travs de la capacitacin y el adiestramiento se puede elevar la
productividad de las empresas, lo cual no tiene que ser visto como un fin en s mismo, sino que en
incremento de la productividad a travs de la capacitacin y el adiestramiento debe tener dos fines
sociales:

Mejorar la cantidad y la calidad de los bienes y servicios producidos por la sociedad al costo ms bajo, y

Mejorar las condiciones de bienestar de los trabajadores que contribuyan a elevar la productividad.6

MARROQUIN QUINTANA, Jos; CAPACITACION A TRABAJADORES; Mxico, pg. 7-8


MOLINAR SALAZAR, Eugenio y MORALES Francisco; ALCANCE Y NECESIDAD SOCIAL DE LA
CAPACITACION Y EL ADIESTRAMIENTO EN EL SECTOR INDUSTRIAL, SUBSECTOR PARAESTATAL DEL
AREA METROPOLITANA DEL VALLE DE MXICO; Mxico, tesis FCA-UNAM, pg. 12
5
6

60

La mayor capacitacin conduce a la especializacin y por lo tanto al incremento de la divisin del


trabajo. En efecto al desarrollarse una sola actividad, aument la habilidad en el trabajo incrementndose las
capacidades y actitudes en la realizacin del trabajo y por lo tanto el incremento de la productividad.
Histricamente, la divisin del trabajo ha permitido la elevacin de la productividad al mismo tiempo que
se ha logrado la especializacin y habilidad en el trabajo, el ahorro de tiempo y esfuerzo y la posibilidad de la
utilizacin de maquinaria en el proceso productivo.
Es a partir de la Revolucin Industrial que la divisin social del trabajo e inclusive la divisin
internacional del trabajo ha crecido en forma incesante lo que ... hizo posible la produccin masiva y a su vez
consolid al mercado como limitante de la propia divisin del trabajo; esto es, si la amplitud del mercado es
pequea, no puede darse una divisin clara del trabajo, cayendo en un crculo vicioso, ya que el tamao del
mercado determina el volumen de la produccin.
Por otra parte, la divisin del trabajo que trae aparejada la especializacin conduce al mejoramiento de
las tcnicas de produccin y por lo tanto al incremento de la productividad. Es decir, se habla de la tecnologa
que consiste en la aplicacin de las diversas tcnicas al proceso productivo.
Efectivamente, en el mundo moderno las aplicaciones de la alta tecnologa ya estn aqu, algunos
autores hablan inclusive de una nueva revolucin industrial, elementos que deben tomar en cuenta los
empresarios para elevar la productividad y mantener su nivel de competitividad. Hay que recordar que el
empresario puede obtener tecnologa en tres formas: producindola, comprndola en el mercado nacional o
comparndola en extranjero.

Algunos ejemplos de nuevas tcnicas de produccin que inciden en un incremento de la


productividad en las empresas son:
Uso de computadoras en diversas fases del proceso productivo, y

Modificaciones en las lneas de montaje por uso de robots y mecanismos automatizados.


Es evidente que en la actualidad las tres etapas de la productividad estn interrelacionadas y se dan de
manera conjunta. El uso de nuevas tecnologas exige cada vez mayor capacitacin para que los obreros y
empleados adquieran nuevas habilidades y puedan desempear diversos trabajos, lo que permitir incrementar
la divisin del trabajo y acelerar el uso de nuevas tecnologas que producen mayor productividad.
Se presentan en la figura siguiente los seis principales factores determinantes de la productividad:
FACTORES DETERMINANTES DE LA PRODUCCION

Capacitacin de la
Mano de Obra
Mantenimiento de
Maquinaria y Equipo
Condiciones de higiene
Y seguridad
Desarrollo de Maquinaria y
Equipo
Establecimiento de
Controles de Calidad
Aplicacin del Proceso
Administrativo

61

IV.5. EL MODELO CAPITALISTA JAPONES


Japn ha sabido mantenerse sin colonizar por siglos. Japn es en la historia un caso excepcional de
pas que ha pasado en pocas dcadas desde la Edad Media a ser una de las primeras potencias de hoy
precisamente gracias a haber sabido escapar al colonialismo.
La lista de influencias es larga, pero todas tienen comn la adaptacin que hicieron de ellas los
detentadores del poder japons. Japn recibi el Budismo, la capital pas a Kyoto; los nobles, etc... La
introduccin de elementos tcnicos o culturales tuvo aciertos y fallos, pero permitieron, mas o menos, elevar un
pueblo relativamente carente de grandes sofisticaciones al nivel de civilizacin.
Una de las etapas mas conocidas de Japn, pero a la vez mas ignoradas, es la feudal donde se
empieza a establecer la economa japonesa.
Con el levantamiento de Estados Unidos como superpotencia y con sus aspiraciones de dominacin en
Asia, a Japn no le qued mas remedio que tratar con las fuerzas externas, de las que hasta entonces haba
huido con maestra. Estados Unidos empez a imponer la apertura, incluso a caonazos (Perry 1853). En
1867, cedi el ltimo shogun y el joven emperador Mutsu-Hito (dinasta Meiji) empez a insertar rpidamente al
Japn en la civilizacin occidental.
En 1890 hubo Constitucin y se formaron grandes concentraciones de capitales. Japn se alineo con
los occidentales que atacaban a China para poner bases e introducir sus mercancas (opio especialmente) en
recompensa, se le concedi Formosa (Taiwan) y las islas Pescadores. Por su intervencin frente a los boxers
chinos, Gran Bretaa en 1902, dej a Japn manos libres en Manchuria. En 1905, Japn se enfrent con Rusia
en su expansin; el almirante Togo derroto a la flota del zar, con gran resonancia mundial. En 1910, Japn era
ya una de las cinco potencias mundiales. Esta ltima afirmacin es reveladora, ya que tendemos a explicarnos
este auge japons contemporneo a partir de la reconstruccin luego de la derrota en la segunda guerra
mundial.
El 99% de su poblacin es de origen japons, el pequeo porcentaje restante esta constituido por
coreanos, chinos y aimes, estos ltimos se cree que son los aborgenes naturales de la regin. Japn es una
sociedad urbana industrializada y ms de tres cuartos de su poblacin vive en reas metropolitanas. Su
lenguaje oficial es el japons. Esta dividido en 47 prefecturas, incluida Okinawa, la cual fue ocupada por
Estados Unidos despus de la II Guerra Mundial y devuelta a Japn en 1972. Tokyo, la capital, es el centro
financiero y comercial del pas. Otras ciudades importantes son Yokohama con excelentes facilidades en
puertos; Osaka con un importante puerto y terminales de aviacin; Nagoya, centro de manufactura y reconocido
por su artesana laqueada, textiles y alfarera; y Kyoto famoso por su arte, tales como los brocados de seda y
sus textiles.
La educacin japonesa esta altamente desarrollada, su poblacin adulta esta 100% alfabetizada. Al
comienzo de su historia, la educacin japonesa fue profundamente afectada por los chinos; de ellos adquirieron
las manualidades y lo ms importante, un sistema de escritura; esto no puede ser determinado con certeza pero
fue alrededor de 400 A.C. La educacin en el Japn antiguo era ms aristocrtica que en el sistema chino, la
familia noble mantena su propia facilidad escolar. Durante el perodo militar-feudal medieval, los templos
budistas asuman mucha responsabilidad por la educacin.
Con el emperador Meiji en 1868 se dieron transformaciones radicales en educacin as como en lo
social y econmico. Fue creado el Ministerio de Educacin en 1872 y se estableci la educacin primaria
universal. En 1877 se fund la Universidad de Tokio, como resultado de todo, Japn creci como una nacin
moderna con un sistema educacional completo. La derrota de Japn en la II Guerra Mundial dio como resultado
cambios en su educacin, muchos de los cuales fueron recomendados en 1946 por una misin de educacin de
Estados Unidos; muchos de estos cambios fueron descontinuados cuando Japn tom su estatus de nacin en
1952. La educacin en Japn es centralizada por el Ministerio de Educacin, utilizando en cada escuela la Ley
Fundamental de Educacin de 1947. La educacin es gratis por nueve aos (seis aos de primaria y tres de
62

secundaria), despus la educacin es opcional y una pequea ayuda econmica es dada. Existe tambin
educacin para los fsicamente discapacitados.
La cultura japonesa se deriva de los primeros contactos con la civilizacin china y coreana. El Budismo
juega un papel; importante en la vida cultural de Japn.
En pocas recientes la economa japonesa se ha expandido rpidamente. En 1993, el PIB anual
japons era el 2do ms grande del mundo, detrs de Estados Unidos. Antes y durante la II Guerra Mundial, la
economa japonesa era controlada por una docena de familias ricas llamadas colectivamente los Zaibatsu.
Las ms grandes de estas familias eran los Mitsui, Iwasaki (dueos de Mitsubishi), Sumitomo y Yasuda.
En 1945 y 1946 esta inmensa unin de familias fue disuelta por la ocupacin de autoridades aliadas.
La industria japonesa sufri grandes daos en la II Guerra Mundial. Sin embargo, Japn sobretom la
reconstruccin de su pas lo que result en una completa modernizacin de sus facilidades de manufactura.
Mayor nfasis le brindaron a la industria qumica, petroqumica y la industria de maquinaria pesada. Para
mediados de 1950, haban sobrepasado los niveles esperados, para 1990 Japn era lder mundial en la
confeccin de acero, automviles y equipo electrnico, materiales qumicos y produccin de energa.
El Banco de Japn, establecido en 1882, es el banco central y acta como agente fiscal general para el
gobierno y es el productor de la moneda. El Tokyo Stock Exchange es uno de los lderes mundiales en
seguridad de mercado. La moneda bsica es el Yen, que consiste de 100 sen (89.1 yen = US $1.00- 1995).
El comercio exterior es elemental para la economa de Japn. El mercado interno no alcanza para
absorber la manufactura de bienes de produccin por la industria japonesa. Japn esta rankeado como lder
mundial por el tamao de su flota mercante. Las lneas areas japonesas, establecidas en 1951, dan servicio
desde Tokyo a Europa, Estados Unidos, Canad, Mxico, Oriente Medio y el Sureste de Asia.
A principios y mediados de los aos 90s, Japn y Rusia confrontaban disputas territoriales sobre las
cuatro islas Kuriel. Estas relaciones empezaron cuando en Agosto de 1994, un guarda costa ruso abri fuego
contra barcos pesqueros japoneses cerca de las islas. A pesar de estas dificultades las relaciones entre Japn
y Rusia mejoraron en diciembre de 1994 cuando Japn prometi aportar ayuda econmica y humanitaria a
Rusia.
El primer aeropuerto internacional mar afuera, Aeropuerto Kansai, fue creado sobre una isla artificial en
la baha Osaka en 1994. En comunicacin, Japn tiene 124 diarios laborando todo el ao. Los de mayor
circulacin son Tokyos Asahi Shimbun y Yomiuri Shimbun.

IV.5.1. ACTUALIDAD DE JAPON


El pescado y arroz han sido y son tradicionalmente las principales fuentes alimenticias del Japn,
aunque en el ltimo decenio la agricultura y la pesca contribuyeron en un bajo porcentaje al producto interno
bruto. La flota pesquera y el sector artillero no obstante, siguen siendo los primeros en el mundo. El aparato
agrcola, adems del arroz, ofrece una gran produccin de cereales, t y tabaco. El pas representa gran
riqueza forestal que ocupa un 67% del territorio. La potente industria japonesa se basa, fundamentalmente en
la innovacin tecnolgica, la energa nuclear, la robtica, la informtica, las telecomunicaciones, automviles, la
aviacin y el sector electrnico. Es uno de los pases con mayor ndice de exportaciones, lo que le convierte en
uno de los grandes centros financieros del mundo y en la segunda potencia econmica mundial despus de
Estados Unidos; a pesar de los problemas ms derivados de la dependencia del petrleo que particularmente
se han visto compensados con la exportacin de la mencionada energa nuclear e importantes yacimientos de
carbn natural.

63

IV.5.2. RENDIMIENTO POLITICO JAPONES 1952-1969 CONSOLIDACION Y ALTO


CRECIMIENTO
El rea terrestre de Japn es menor que el estado de Montana. Ms aun, la mayor parte es montaosa,
as que las regiones pobladas son equivalentes al tamao del estado de Connecticut. Hasta 1990, cerca de
124 millones de personas residen en ese espacio, posicionando a Japn como el 7 pas ms grande en el
mundo.
Ms importante aun, con una poblacin de casi la mitad de la de EU, Japn ha creado la 2da. economa
ms grande del mundo, en trminos econmicos el tamao de Japn es enorme. La historia del desarrollo
econmico de Japn es brillante, con ciertas imposiciones, las cuales Estados Unidos inicialmente ha
empezado a comprender.
En 1868 Japn era una sociedad feudal con 80% de su poblacin en la agricultura. La Restauracin,
periodo que dur 70 aos de rpida modernizacin, la que transform al Japn de una agraria sociedad feudal,
un poder industrial y militar para fines de 1930s. Siguiendo las polticas de expansionismo militar en los aos
30 y la derrota en la II Guerra Mundial, la nacin rpidamente sali de los escombros y para 1990 haba
emergido como un poder industrial avanzado con una economa tan grande como la de Inglaterra, Francia y
Alemania combinada. Habiendo sobrepasado la economa de una super poderosa, la Unin Sovitica, Japn y
su economa esta alcanzando con el paso de los aos, la economa de Estados Unidos.
Gobierno Ahorrativo en Japn. Una de las mayores decisiones del gobierno para apoyar el desarrollo
econmico durante este periodo fue mantener el ahorro en su gobierno. En los 1960s Japn tuvo el nivel ms
bajo en imposicin de cualquier otro poder industrial.
La poltica econmica japonesa durante los inicios de la posguerra fue dirigida a conseguir altos niveles
en ahorros e inversiones. Bajos gastos generales del gobierno eran una va para facilitar esta meta. El
gobierno tambin afront tasas de intereses bajos, el cual era otro factor favorable para aumentar los niveles
de inversiones.
Polticas de Alto Crecimiento. Planes econmicos y programas para ayudar el desarrollo de industrias
especficas era una parte mayor en este esfuerzo. La Agencia de Planeamiento Econmico cre cinco planes
mayores entre 1955 y 1967, el cual fue aproximadamente el periodo del gran crecimiento econmico japons.
Los planeamientos econmicos continan en Japn hoy en da, y estn en todos los sectores del gobierno y el
sector privado.
Planes Industriales. El gobierno japons tambin uso racionalizaciones industriales especficas, planes
de desarrollo y polticas de comercio internacional para promover el crecimiento econmico.
Varios programas especiales para el acero, la energa, construcciones de barcos, maquinarias,
petroqumicos e industrias elctricas, fueron hechos por el Ministerio de Industria y Comercio Internacional los
cuales facilitaban incentivos para animar as el rpido desarrollo y la viabilidad competitiva en el mercado
internacional. Prestamos bancarios, utilizando fondos fuera de presupuesto, fueron parte de este esfuerzo y
brindaron soporte en los 1950s y principios de 1960s para la industria de la produccin de energa, transporte
martimo, hierro, carbn y la industria de acero. Recientemente, el gobierno ha jugado un rol directo en el
desarrollo de la tecnologa.
Consolidacin Institucional. Adicionalmente a la promocin del crecimiento econmico, el gobierno
japons sigui polticas institucionales y polticas de consolidacin extranjeras durante los aos de 1950 - 1960.
Las polticas de consolidacin del Japn durante estos aos incluyen la firma de acuerdos para
reparaciones con pases como el Sudeste de Asia, el cual fue invadido por Japn. Tambin se hizo miembro
de la Organizacin de la Naciones Unidas en 1956.

64

Seguidamente se hizo miembro no-permanente del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en
1958 e integr otras organizaciones internacionales como el Acuerdo General sobre Aranceles y Comercio
(GATT). Cada uno de estos acontecimientos fue tomado en Japn como smbolo de su reingreso como
miembro legitimo de la comunidad internacional.
Seguridad y Defensa de sus limites. La Seguridad nacional era la mayor preocupacin de los lderes
polticos japoneses en 1950. El concepto de la defensa de sus lmites fue desarrollado en 1950 y actualmente
est posicionado como el tercer pas en el mundo con una fuerza militar absoluta. Aun as, los presupuestos
para la defensa son modestos relativos al PIB japons.
Desempeo de la Economa Japonesa. El desempeo de la economa japonesa desde la I Guerra
Mundial es uno de los verdaderos y ms dramticos acontecimientos histrico-econmico del mundo actual.
Comenzando con una economa drsticamente interrumpida por la I Guerra Mundial, Japn present en los
aos de la postguerra las ms altas tasas de crecimiento nunca experimentadas por las mayores industrias de
las naciones. En 1960 el estimado del PIB de Japn era de $39 billones. Para 1987 el PIB alcanz los $2.3
trillones. Para 1990, el estimado nominal de PIB de Japn era sobre los $3 trillones. La economa japonesa ha
crecido a niveles ms rpidos que Estados Unidos.
IV.5.3. ACTUACION DE JAPON EN LOS ESTADOS UNIDOS
Los japoneses han sido los ms activos polticamente en EU. De acuerdo con Pat Choate, economista
que estudia la influencia extranjera en Amrica, dice que 152 compaas japonesas y agencias
gubernamentales contrataron 133 firmas para representacin en Washington en 1988, tres veces mas que los
britnicos. Para esto los japoneses pagaron mas de 10 millones de dlares Choate report esto en junio 19,
1988. El Cabildo de Washington fu solo parte de las elaboradas actividades de relaciones pblicas de los
japoneses; se firmaron contratos para estudios con universidades con costos de 30 millones de dlares. Otros
aportes fueron para museos y estaciones de TV pblicas. Claramente, los japoneses utilizaron el arte de ganar
amigos e influencias de personas, tan bien como los Estados Unidos.
IV.5.4. JAPONDESARROLLO DE CONTROLES
La prioridad en la reconstruccin de la economa japonesa durante los aos inmediatos despus de la II
Guerra Mundial ocasion estrechos controles oficiales sobre las entradas y salidas de flujos en capital a corto
plazo.
La primera tentativa se dirigi a la apertura financiera. Ciertas entradas de moneda metlica,
principalmente dlares americanos en forma de portafolio de inversiones y prstamos de divisas de bancos
americanos, eran bienvenidos; pero las salidas de flujo y las entradas de inversiones directas eran
vigorosamente desaprobadas.
Lo racional de esta postura poltica era obvia, inclusive 20 aos despus de la guerra, Japn no tena
reservas de divisas y estaba en busca de una estrategia ambiciosa de desarrollo industrial.
Una serie de sobrantes en cuentas corrientes comenzaron a generar volmenes cada vez ms grandes
de reservas a inicios de 1970s. Como los intereses oficiales comenzaron a cambiar en presencia de la
inminente escasez de recursos, problemas domsticos ambientales, y el alza de las barreras comerciales en
varios mercados extranjeros, nuevas y estrictas limitaciones fueron establecidas en nuevos prestamos de
divisas. La meta era cortar la necesidad de una revalorizacin del Yen y a la vez proteger la competitividad del
sector de la exportacin.
Con la crisis monetaria internacional de 1971, la presin en el yen y la primera crisis del petrleo en
1973, las polticas impuestas se volvieron en su contra. La situacin mejor en 1976, pero nuevos controles en
entradas de flujos a corto plazo fueron establecidos.

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En 1979, una segunda crisis del petrleo revers sus balances en las cuentas corrientes. Para
entonces, el mercado monetario japons se haba integrado profundamente con el mercado internacional y
estabiliz sus entradas ms que sus salidas de flujos.
En vez de estar convencidos en que la nueva crisis afectara el valor de sus inversiones en Japn, los
inversionistas extranjeros, incluyendo la OPEP, se enfocaron en reforzar la fuerza-poder de la economa.
En 1980, se codific una nueva Ley de Control de Comercio Exterior y Cambio Exterior, la emisin de
tipos de cambio, el cual reemplaza el concepto de automaticidad-en-principios. Despus de dcadas, la
economa japonesa entr en un periodo de explosivo crecimiento. Comparaciones en el movimiento del capital
a largo plazo en los aos 1960-1970 se totalizaron en 1970 = 3.1 billones/1978 12.4 billones o 15% del PIB
japons; en 1986 alcanzo 132.1 billones o el 6.7% del PIB japons.
A mediados de 1960s el negocio bancario estaba esencialmente relacionado con el flujo comercial, y el
Banco de Tokio, el banco internacional oficialmente designado, estaba entre las 50 mejores ramas japonesas
en el extranjero. 20 aos despus todos los bancos mayores, as como muchos pequeos intermediarios,
mantuvieron cadenas fsicas en el extranjero, lo que sumaban sobre 200 sucursales y subsidiarios y 300
oficiales de representacin. Las compaas de seguros japonesas siguieron a los bancos en expansin
internacional. Intermediarios japoneses y algunos rivales extranjeros formaron la infraestructura institucional
para el mercado del Euro-Yen, cuyo desarrollo recibi ayuda de las llamadas negociaciones Yen-Dlar las que
Estados Unidos y Japn concluyeron en 1984.
A principios de 1980s Japn estaba en camino a convertirse en el mayor acreedor mundial. Las
instituciones financieras japonesas empezaban a jugar un rol importante en el mercado capital extranjero.
Las inversiones extranjeras directas eran un acrecentador obvio; mtodo usado para incrementar el
yen. Sin duda, estas consideraciones han sido abiertamente citadas como una explicacin para el rpido
crecimiento en el FDI japons en los 1980s. Desde una base de US $24 billones en 1980, la salida de flujo en
inversiones directas de Japn aument a $6 billones en 1984, $14.4 billones en 1986, y 34.1 billones en 1988.
Durante los ltimos aos de 1980, el FDI japons creci a una tasa promedio de 35.5% por ao. A pesar de la
extrema turbulencia financiera en 1990, pocos observadores esperaban un retroceso en los controles de capital.
La internacionalizacin del comercio japons y la integracin internacional del mercado financiero japons ha
procedido tanto ms para hacer de esta opcin mucho menos feasible de los que haba sido una dcada atrs.
IV.5.6. DESARROLLO DESPUS DE LA GUERRA FRA
Por cuatro dcadas, la Guerra Fra fue dirigida hacia argumentos ideolgicos sobre capitalismo vs
comunismo; mercado vs planeamiento. La dramtica cada de la Guerra Fra abri grandes oportunidades
para el desarrollo.
Los aos 1990s brindaron otras oportunidades para cortar la Guerra Fra. Los movimientos del pueblo
jugaron un rol central en la reciente transformacin; no solo los gobiernos y el desarrollo de tratados por
organizaciones no-gubernamentales, con el respeto que ellas se merecen, deben intervenir en esta
transformacin, estos deben tener en cuenta que estos grupos tienen roles vitales que jugar mas all del
alcance de los gobiernos e individuos.
Mas all de la Guerra Fra, la transferencia de la economa global tambin ofrece nuevas posibilidades
para un desarrollo sostenible. Mientras ms atencin ha sido enfocada en el relativo descenso de Estados
Unidos, esta transferencia ofrece aperturas potencialmente positivas.
El desplazamiento de Estados Unidos y Japn como la ms dinmica y larga economa mundial y
benefactor mundial proveen mayor cantidad de preguntas sobre los esfuerzos para el desarrollo en la prxima
dcada. Japn puede tomar el camino de Estados Unidos; aliarse con lites locales y subordinar la poltica
hacia una poltica de seguridad. O Japn puede practicar el liderazgo instructivo en divorciar estas polticas y
abrir la posibilidad de un cambio cualitativo con ataduras de Norte a Sur. Podr Japn tomar estas
66

oportunidades? Durante los aos del Plan Marshall, los Estados Unidos dieron poder sustancial en la toma de
decisiones en el gobierno de turno a organizaciones no-gubernamentales.
La pregunta se mantuvo en que si Japn utilizara el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional
igual que Estados Unidos como extensiones para su ayuda comercial y polticas de comercio. A lo mejor, el
ascenso de Japn estimulara a estas instituciones para ahondar mas objetivamente en las lecciones de
desarrollo de Japn y otras naciones.
Finalmente, ambos pases Japn y Estados Unidos tendran que enfrentar la necesidad de respetar la
inclusin de los movimientos ciudadanos. Estos entendimientos abren una variedad de posibilidades a nuevas
formas de iniciativas gobierno-ciudadano.
IV.5.6. JAPN - EL BANQUERO MUNDIAL
Japn ha adquirido ms activos extranjeros que deudas del gobierno de Estados Unidos. A finales de
1980, Japn aceler sus compras para incluir activos alrededor del globo. Firmas japonesas han construido la
mayora de las nuevas plantas de autos en Amrica del Norte y Gran Bretaa. El centro Rockefeller en Nueva
York pertenece a Japn. En 1989, Sony pag 3.4 billones por la compra de Columbia Pictures y todas sus
propiedades. Tambin compr la cadena de discos CBS. A pesar de que esas propiedades, directas
inversiones son mucho ms pequeas en valor que las deudas japonesas y los depsitos en los bancos de
Estados Unidos, son signo altamente visible de que Amrica est vendiendo sus propiedades.
Japn ha tomado la banca mundial. De acuerdo con estadsticas, los seis mayores bancos comerciales
estn basados en Japn. Los ms grandes bancos de Estados Unidos se han quedado atrs por restricciones
estatales. Tambin han hecho malas inversiones en prestamos al Tercer Mundo, granjera, y energa. Citicorp
es solo la posicin No.30 de los bancos norteamericanos y aun as, ste ha vendido su filial en Nueva York al
Dai-ichi Seimei Bank (Japons). Mientras tanto, los que pagan impuestos en Estados Unidos tendrn que
gastar billones en los malos ahorros y prstamos bancarios y en sus depsitos.
La razn principal del surgimiento del Japn a la posicin nmero uno en el mundo financiero no es un
misterio. Japn ahorra una cantidad mayor de su ingreso que los Estados Unidos. Entre 1975 y 1987, el total
de ahorro nacional obtuvo el 32% del PIB japons vs solo un 15% en Estados Unidos. La diferencia en ahorros
netos despus de sustraer depreciacin, era ligeramente mayor. Ahorros significa acumulacin de activos o
reduccin de deudas. La acumulacin de activos en Japn ha sido tan extraordinaria que su alta posicin en el
mundo de las finanzas ha sido inevitable. La base financiera local es donde esta la salud. El crecimiento
meterico de Japn y la cada de Estados Unidos en el mundo financiero viene de diferentes tipos de anlisis
de economa financiera domestica.
Tasas de cambio, como la tasa del Yen vs Dlar, han sido crucial. As pues, las polticas de trfico de
Estados Unidos, con el temor del proteccionismo de Estados Unidos puede conducir a que ms firmas
japonesas establezcan sus propias plantas en los Estados Unidos. 7

IV.6. LA SOCIEDAD EMPRESARIA Y LA DISTRIBUCIN DEL INGRESO


La riqueza de un pas es el conjunto de activos fsicos, propiedad de las economas domsticas. El
ingreso de un pas en un perodo determinado es el producto de la utilizacin de recursos productivos durante
ese perodo.

QUIROS, Nadia Sofa; ECONOMIA DE USA VS JAPN (Articulo) la facu


www.lafacu.com/apuntes/economa_economa_de_USA_vs_Japn/default.htm
7

67

El ingreso nacional que se genera en un pas se distribuye a travs de los mercados de factores entre
los individuos y familias que lo integran. La distribucin resultante ser ms o menos igualitaria, cul sea el
sistema de precios o retribuciones vigente.
La distribucin funcional del ingreso se refiere al reparto del mismo entre los factores de la produccin,
fundamentalmente el trabajo y el capital.
IV.6.1. LA POLTICA DISTRIBUTIVA Y SUS INSTRUMENTOS.
Es frecuente que el Estado intervenga tratando de lograr que las diferencias de ingreso no sean muy
acusadas. La poltica distributiva comprende un conjunto de medidas cuyo objetivo principal es modificar la
distribucin del ingreso entre los individuos o grupos sociales.
Los instrumentos que dispone la poltica de distribucin son:

el sistema impositivo.

los gastos de transferencias (seguro de desempleo, jubilaciones y pensiones). Las transferencias


son los pagos que se realizan sin la provisin correspondiente a bienes y servicios por parte del
receptor.

medidas que implican intervencin directa entre el mecanismo de mercado (salarios mnimos,
limitacin de dividendos y alquileres, controles sobre precios de artculos de primera necesidad,
congelacin de salarios).
IV.6.2. LA INTERVENCIN DEL ESTADO Y SUS OBJETIVOS.
Las funciones principales del sector pblico son:

fiscal (impuestos)
reguladora (leyes y disposiciones que afectan a la actividad econmica)
proveedora de bienes y servicios (mediante las empresas pblicas)
redistributiva (tratando de modificar la distribucin de la renta entre personas o regiones)
estabilizadora (control de los grandes agregados econmicos)

Por otro lado, son objetivos del sector pblico:

mayor nivel de empleo posible


estabilidad en los precios
crecimiento econmico

Los responsables de la poltica econmica pueden manipular la demanda agregada mediante


alteraciones en el gasto pblico y en los impuestos. La poltica fiscal ser expansiva si se aumenta en el gasto
pblico o si se reducen los impuestos. ser contractiva si disminuyen los gastos o se aumentan los impuestos.
La poltica fiscal se concreta en el presupuesto del sector pblico, que se la diferencia entre los ingresos y los
gastos pblicos. el presupuesto es un compromiso del sector pblico sobre el uso y fuentes de fondos para
financiar sus actividades.
Para solventar los dficit del presupuesto pblico, se recurre generalmente a tres procedimientos:

impuestos
creacin de dinero
emisin de deuda pblica

La poltica fiscal no slo se lleva a cabo mediante acciones discrecionales (medidas explcitas) sino que
tambin hay una serie de mecanismos que actan en forma automtica, contribuyendo a estabilizar la actividad
econmica. Los impuestos (dado a que suelen ser naturaleza proporcional o progresiva) son el ejemplo ms
68

representativo de estabilizado automtico, ya que al alterarse el ingreso vara la cantidad recaudada de forma
automtica. El seguro de desempleo tambin acta como estabilizador automtico, puesto que aumenta en las
depresiones y se reduce en las fases de recuperacin.
A pesar de la existencia de estabilizadores automticos las fluctuaciones persisten, por lo que cabe
pensar en recurrir a la intervencin del sector pblico. Las polticas puestas en prctica ms comunes son:

programas de obras pblicas y otros gastos.

proyectos pblicos de empleo

programas de transferencias

alteracin de las tasas impositivas.


La poltica tributaria es la forma en como se distribuye el total recaudado entre los distintos tipos de
impuestos. La presin fiscal es la proporcin del PBI que fue apropiado por el gobierno en concepto de
impuestos y otros recursos tributarios.

IV.7. LOS PAISES SUBDESARROLLADOS: RETO DEL CAPITALISMO


Desarrollo y Subdesarrollo
Una vez analizadas las caractersticas generales de los diferentes modos de produccin que han
existido histricamente, es necesario estudiar ahora dos categoras histricas que son importantes para le mejor
comprensin de la Economa nacional: desarrollo y subdesarrollo.
1. Desarrollo
Tradicionalmente se ha llamado pases desarrollados a todos aquellos que han alcanzado un elevado
nivel de industrializacin; es decir, aquellos que producen todo tipo de bienes industriales con una planta
industrial muy tecnificada y diversificada. Se llama tambin pases industrializados a los desarrollados.
El desarrollo es un nivel socioeconmico alcanzado por algunos pases. El desarrollo econmico implica
algunas caractersticas que se refieren tanto a cambios cuantitativos como sobre todo a cambios cualitativos.
El desarrollo econmico representa mejores niveles de vida para la poblacin en su conjunto. Implica
que los niveles de vida se van mejorando da con da, lo que representa cambios cuantitativos y cualitativos.
No se debe confundir crecimiento econmico con desarrollo econmico, ya que el primero se refiere
solamente a cambios cuantitativos: crecimiento de la produccin, crecimiento del ingreso, crecimiento del
empleo, etc. Sin embargo el crecimiento econmico es la base del desarrollo. No puede haber desarrollo si
antes no se da el crecimiento.
El desarrollo econmico implica no solamente incrementos cuantitativos sino mejoras en las
condiciones de vida para la poblacin en su conjunto: crecimiento del ingreso nacional con un mejor reparto de
la riqueza entre los habitantes del pas; crecimiento del empleo con mejores ingresos reales para los
trabajadores; ms y mejores escuelas para mayor nmero de gente, etctera.
Lo anterior implica que muchos pases han crecido (a veces en forma importante; otras, su crecimiento
ha sido bajo) pero no se han desarrollado; es decir, las condiciones de vida para la mayora de la poblacin no
se han mejorado, incluso en algunos casos tienden a empeorarse, aunque siga existiendo crecimiento
econmico.
Sin embargo, todos los pases estn en proceso de desarrollo, en virtud de que se pretende mejorar las
condiciones de vida de la mayor parte de la poblacin (aunque mucha veces no se logra). Incluso los pases
llamados desarrollados se siguen desarrollando, ya que no se puede concebir el estancamiento y menos el
retroceso.
En muchos pases el crecimiento econmico llega a ser muy importante, pero los beneficios derivados
de dicho crecimiento slo los disfrutan unos cuantos privilegiados. A esto no se le puede llamar desarrollo
econmico sino ms bien crecimiento desigual.
En sntesis, podemos afirmar que el desarrollo econmico es una categora histrica que se refiere a la
satisfaccin de las necesidades bsicas de la sociedad, que dicha satisfaccin y necesidades se van
incrementando a medida que se sigue desarrollando la sociedad.
69

Uno de los principales problemas del desarrollo econmico lo constituye el progreso econmico lo
constituye el progreso econmico que ocasiona muchas consecuencias para la sociedad; entre ellas destacan:
conglomerados humanos en pequeas reas geogrficas (concentracin de poblacin); contaminacin de aire,
agua y tierra; enajenacin y mecanizacin de actividades humanas; destruccin de los ecosistemas, etctera.
Todas estas consecuencias del progreso son negativas, por lo que tampoco se puede confundir
progreso econmico con desarrollo econmico; aunque hay que aclarar que actualmente ambos conceptos son
puestos en tela de juicio por algunos investigadores y estudiosos crticos de la realidad econmica.
Sin embargo, muchos autores estn de acuerdo en que las principales manifestaciones del desarrollo
son:

Un proceso continuo y sostenido de industrializacin.


Alto ingreso per capita, para la mayora de habitantes del pas.
Poco porcentaje de la poblacin econmicamente activa ocupada en actividades primarias.
Elevados niveles de produccin y productividad.
Diversificacin del aparato productivo.
Altos niveles de consumo de bienes y servicios.
Desarrollo elevado de la ciencia y a tecnologa.
Exportacin de bienes manufacturados y de capitales.
Altos niveles de vida para la poblacin en su conjunto que se traduce en: altos niveles educativos, alto
consumo de caloras y protenas, buenos programas de salud y asistencia social; viviendas cmodas y
con servicios, etctera.

Como se puede apreciar, el desarrollo es un trmino muy polmico y se tiene que precisar claramente
su significado cuando se habla de l para no causar confusiones, ya que el desarrollo es un concepto al que
hay que referirse en forma comparativa y estudiarse constantemente, ya que las condiciones del desarrollo van
cambiando constantemente y hay que ajustarse a ellas.
2. Subdesarrollo
Hemos odo hablar de pases subdesarrollados para referirse a pases como el nuestro. Cuando se
habla de subdesarrollo se hace mencin principalmente a los pases de Amrica Latina y algunos de Asia y
frica.
Etimolgicamente subdesarrollo quiere decir abajo del desarrollo, es decir que se da la connotacin de
que el subdesarrollo es una etapa para llegar al desarrollo, pero, cules de los pases desarrollados han sido
subdesarrollados?...
El capitalismo es un sistema mundial cuyo crecimiento es desigual y contradictorio; en este sistema se
han desarrollado pases que tienen caractersticas especficas que los sitan dentro del desarrollo o del
subdesarrollo pero dentro del capitalismo.
As, encontramos pases capitalistas desarrollados y pases capitalistas subdesarrollados. A qu se
debe dicha situacin? Muchos autores han contestado a esta pregunta diciendo que el subdesarrollo es la otra
cara del desarrollo; que existen pases subdesarrollados porque hay pases subdesarrollados; es decir que la
historia del desarrollo es tambin la historia del subdesarrollo.
El capitalismo, sobre todo en su etapa imperialista, requiere de pases desarrollados y de pases
subdesarrollados** como afirma Eduardo Galeano:
La fuerza del conjunto del sistema imperialista descansa en la necesaria desigualdad de las partes
que la forman y esa desigualdad asume magnitudes cada vez ms dramticas.8
Ms adelante complementa:
El subdesarrollo latinoamericano no es una etapa en el camino del desarrollo, sino la contrapartida del
desarrollo ajeno; la regin progresa sin liberarse de la estructura de su atraso.......

Sobre la historia del desarrollo y subdesarrollo ampliaremos ms en el curso de Problemas y Poltica


Econmicos de Mxico I.
**
Recurdense las caractersticas del imperialismo.
8
GALEANO, Eduardo; LAS VENAS ABIERTAS DE AMERICA LATINA; Crculo de lectores, Mxico, 1976; pg.
6
70

Sin embargo, aqu no nos interesa tanto la historia del subdesarrollo sino precisar cul es su alcance y
su significado.
Etimolgicamente el concepto de subdesarrollo no nos ayuda mucho ya que quiere decir abajo del
desarrollo, y se le considera como una etapa para llegar al desarrollo, lo que es falso ya que el subdesarrollo se
da al mismo tiempo que el desarrollo en el contexto del capitalismo mundial.
Se han buscado otras categoras afines para precisar el subdesarrollo, sin embargo, el problema en
lugar de resolverse se ha complicado, ya que cuando se habla de pases subdesarrollados, tambin se
menciona a los pases perifricos, pases satlites o pases del tercer mundo.
Cuando se habla de pases perifricos se hace referencia a la situacin de dependencia; los pases en
dicha situacin se desarrollan en la periferia (la orilla) de los pases centrales (imperialistas). Las decisiones se
toman no en funcin de las necesidades de la periferia sino del centro.
En forma similar los pases satlites son aquellos que giran en torno de los intereses de los pases de
los cuales son satlites, estos pases son los imperialistas. El elemento clave en la concepcin de pases
satlites tambin lo constituye la dependencia.
A su vez los pases del tercer mundo son aquellos que no son capitalistas (primer mundo) ni socialistas
(segundo mundo) sino que se desarrollan en forma diferente al capitalismo y al socialismo, lo que es totalmente
equivocado. Basta analizar las caractersticas especficas de dichos pases para ubicarlos en cualquiera de los
dos sistemas econmicos actualmente dominantes en el mundo.
Pero, si ninguno de los conceptos nos sirven para explicar la realidad de nuestros pases, entonces,
cul es el concepto correcto?. Par referirnos a los pases de Amrica Latina que no han alcanzado un nivel
elevado de desarrollo, tenemos que hablar de Pases Capitalistas atrasados y dependientes. Es decir, que son
pases que en trminos generales tienen las mismas caractersticas de los pases capitalistas, pero que adems
son dependientes y atrasados.
La dependencia es una relacin de subordinacin de los intereses de una nacin formalmente
independiente a otra u otras.
El atraso es un concepto comparativo en el cual debemos evaluar los distintos rasgos del desarrollo
para saber en qu nivel se encuentran. En general estos pases tienen un atraso relativo en todos lo rdenes de
la vida econmica social comparativamente con los pases desarrollados.
Las manifestaciones del subdesarrollo son por lo tanto la forma en que se manifiestan el atraso y la
dependencia en la vida econmica social de los pases; en consecuencia, algunos rasgos de la dependencia y
el atraso son:
DEPENDENCIA

Incremento de inversiones extranjeras directas que llegan al pas.


Incremento del endeudamiento externo.
Balanza comercial deficitaria.
El intercambio econmico internacional es desfavorable.
Exportan principalmente productos primarios.
Compran tecnologa extranjera (dependencia tecnolgica).
Penetracin de empresas trasnacionales.
ATRASO

Bajo grado de industrializacin y poca diversificacin en la produccin.


Produccin bsica de productos primarios.
Concentracin de ingreso en pequeas capas de la poblacin y en ciertas regiones geogrficas.
Bajos niveles de vida en general.
Bajos ingresos pe per para la mayora de la poblacin econmicamente activa.
Alto porcentaje de la poblacin econmicamente activa se dedica a actividades primarias.
Elevados ndices de desempleo y subempleo.
Atraso tecnolgico.
Niveles educativos atrasados que se traducen en analfabetismo y promedios educativos bajos.
Malas condiciones de salubridad y vivienda.
Problemas de desnutricin y mala alimentacin de la poblacin.
71

Lo anterior no quiere decir que los pases subdesarrollados tengan todas la manifestaciones o
problemas del mismo, dado que ellas son las caractersticas generales del fenmeno estudiado. Para conocer
la situacin concreta de cada pas es necesario estudiarlo en forma especfica, analtica, crtica y
comparativamente para poder ubicarlo en cualquiera de las categoras analizadas.
Sin embargo, tampoco se puede llamar a los subdesarrollados pases en vas de desarrollo, porque ya
dijimos que todos los pases, incluso los desarrollados, continan desarrollndose. En fin, las categoras
desarrollo y subdesarrollo son muy polmicas y siguen causando muchas discusiones, sin embargo, es
necesario conocerlas para una mejor comprensin de la realidad econmica de nuestros pases.
La discusin acerca del desarrollo y el subdesarrollo no se agota aqu simplemente es una introduccin
a dichos problemas como corresponde a un curso bsico de econmica.9

IV.8. LAS ECONOMAS MIXTAS


Una economa mixta es aquella en la que el mercado y el Estado comparten las decisiones acerca de lo
que debe producirse, cmo y para quin.10
Una tarea clave de las economas es estudiar y explicar las diferentes respuestas que puede dar una
sociedad a las preguntas de qu, el cmo y el para quin. Las diferentes sociedades se organizan por medio
de distintos sistemas econmicos y la economa estudia los diferentes mecanismos que pueden utilizar para
asignar los recursos escasos.
Actualmente, podemos distinguir dos maneras fundamentalmente diferentes de organizar una
economa. En un extremo, el gobierno toma la mayora de las decisiones econmicas: las personas que ocupan
los puestos jerrquicos superiores dictan las rdenes econmicas a los que ocupan los puestos inferiores. En el
otro, las decisiones se toman en los mercados, en los cuales los individuos o las empresas acuerdan comerciar
voluntariamente los factores y los productos, normalmente por medio del dinero. Examinemos brevemente cada
una de estas dos formas de organizacin econmica.
En Estados Unidos y en la mayora de los pases democrticos, la mayor parte de las cuestiones
econmicas se resuelven en el mercado. De ah que su sistema econmico se denomine economa de
mercado. Una economa de mercado es aquella en la que los individuos y las empresas privadas toman las
principales decisiones relacionadas con la produccin y el consumo. Un sistema de precios, de mercados, de
beneficios y prdidas, de incentivos y premios que determina el qu, el cmo y el para quin. Las empresas
producen las mercancas que generan los mayores beneficios (el qu) mediante las tcnicas de produccin que
son menos costosas (el cmo), y el consumo depende de las decisiones de los individuos sobre la forma en que
deben gastarse los salarios y las rentas de la propiedad generadas por su trabajo y sus propiedades (el para
quin). El caso extremo de una economa de mercado, en el que el Estado no desempea casi ningn papel
econmico, se denomina economa de laissez-faire.
En cambio, una economa autoritaria es aquella en la que el gobierno toma todas las decisiones
relacionadas con la produccin y la distribucin. En una economa de ese tipo, como la que ha existido en la
Unin Sovitica durante la mayor parte de este siglo, el Estado es dueo de la mayor parte de los medio de
produccin (la tierra y el capital); tambin posee y dirige las operaciones de las empresas en la mayora de las
industrias; es el patrono de la mayora de los trabajadores, a los cuales les da instrucciones sobre la forma en
que han de hacer su trabajo; tambin decide cmo ha de dividirse la produccin de la sociedad entre los

MENDEZ M., J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE ECONOMIA; INTERAMERICANA, 1983; pg. 46-50.


Tema: Desarrollo y Subdesarrollo.
10
WONNACOTT, Paul, WONNACOTT Ronald; ECONOMIA; MCGRAWHILL, Mxico, 1987; pg.48
9

72

diferentes bienes y servicios. En suma, en una economa autoritaria el Estado responde a las principales
cuestiones econmicas a travs de su propiedad de los recursos y de su poder para imponer sus decisiones.
Ninguna sociedad contempornea encaja perfectamente en una de estas categoras extremas. Son
todas ellas economas mixtas, en la que hay elementos de las economas de mercado y elementos de las
economas de mercado y elementos de las economas autoritarias. Nunca ha existido una economa de
mercado al 100 por ciento (si bien la economa de la Inglaterra del siglo XIX se aproxim mucho a ella). En los
pases occidentales, actualmente la mayora de las decisiones se toman en el mercado, pero el Estado
desempea un importante papel en la modificacin de su funcionamiento; establece la legislacin y las normas
que regulan la vida econmica, produce servicios educativos y policiales y regula la contaminacin y las
empresas. Y Rusia y las otras antiguas economas socialistas del este de Europa, descontentas con los
resultados de sus economas autoritarias, estn buscando su propio tipo de economa mixta.11
En la prctica se dan diferentes grados de economa mixta, donde se da una economa de mercado en
la que interviene el Estado, esto indica que no existen economas radicales o extremistas, aunque hay pases
que an aplican economas radicales como Cuba o Hong Kong.
En los sistemas capitalistas el Estado interviene por varias razones, la principal es que el mercado falla,
especialmente en tres ocasiones:
a.
Cuando no hay un nmero suficiente de empresas en el mercado ya que las empresas se
pueden poner de acuerdo y crear un oligopolio, y consecuentemente se extinguir la competencia y los precios
estarn a expensas de las empresas. Aunque el caso ms extremo es del monopolio, en el que los precios son
caros y la calidad no suele ser buena. Ante esta situacin es necesario un control por parte del Estado y estos
controles pueden suponer normas como precios tope y medidas por el estilo. El Estado tambin puede tomar la
determinacin de nacionalizar esa empresa calculando su valor y pagndole al amo su valor correspondiente.
b.
Los bienes pblicos son aquellos en los que no se puede separar a los consumidores y a los
que no lo hacen, aunque todos disfruten de ese bien. El problema ms relevante es del transporte pblico, ya
que la gente que no paga hace que los dems paguen ms impuestos.
c.
Las externalidades son un problema ya que el mercado no tiene en cuenta ese perjuicio y el
coste que supone para el perjudicado. El Estado debe regular esas empresas y sus emisiones contaminantes.
Un ejemplo de externalidad es la contaminacin indirecta de una empresa la cual perjudica a dems empresas.
La intervencin del Estado es necesaria ya que existen una serie de injusticias en el sistema capitalista la mayor
de las cuales es la tpica no todo el que necesita consumir puede hacerlo, por ello, el Estado debe asegurar a
esas gentes un mnimo para sobrevivir.

11

SAMUELSON, Paul A.: ECONOMIA: MCGRAWHILL, Mxico, 1996; pg. 6-7


73

5.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD V

S
Soocciiaalliissm
moo::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Ser capaz de definir y comprender la doctrina socialista


y las principales caractersticas de su psicologa.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Conocer a los principales representantes del socialismo


utpico
Comprender el capitalismo de Estado y su
desenvolvimiento.

74

V.

SOCIALISMO

<<Socialismo>> se ha convertido en una palabra de contenido emocional que se utiliza en la actualidad


ampliamente con una gran variedad de significados. Para el campo radical, es un instrumento para atacar los
defectos de la sociedad norteamericana. Para los millonarios norteamericanos, es una frmula para privar a los
ricos de sus fortunas adquiridas con esfuerzo. Para el poltico sueco, significa un sistema econmico mixto, que
combina mercados sustancialmente libres y un amplio grado de propiedad privada con un sistema de bienestar
social altamente desarrollado. Para el premio Nobel Friedrich Hayec, representa un paso trgico en el <<camino
hacia la servidumbre>>. Para los socialistas fobianos britnicos, significa la evolucin gradual de una economa
ms humana, con una distribucin ms igual de la renta. Con tal diversidad de significados del socialismo,
caben pocas dudas de que la gente tendr dificultades en debatir sus virtudes y vicios.
El socialismo es un sistema econmico en el cual los <<medios de produccin>> (equipo de capital,
edificios y tierras) son propiedad del Estado.1
Socialismo. Teora poltica segn la cual todos (o casi todos) los medios de produccin, distintos del
trabajo, deben ser propiedad de la comunidad. Eso permite repartir el rendimiento del capital de una manera
ms igualitaria que en el capitalismo2

V.1.

SOCIALISMO UTPICO

Los socialistas utpicos defienden la cooperativa como instrumento de reforma moral y poltica, debido
a sus ideales socialistas basados en la perfectibilidad del ser humano mediante la educacin y la mejora de su
entorno. Consideran que la cooperativa es la mejor forma de organizacin de la unidad productiva, porque
dentro de ella el incentivo para el trabajo es mayor que el mero salario. Esta organizacin eficiente de la
produccin nos llevar a la abundancia, lo que a su vez facilitar esa reforma moral que pretenden. Pero hasta
que llegue esa abundancia, son precisamente los socialistas, marxistas o utpicos, los que comprenden que lo
ms importante del sistema econmico y social que est surgiendo de la Revolucin Industrial est en las
relaciones laborales dentro de la fbrica. Los tericos de la gestin de recursos humanos que hoy estudiamos, a
partir de Taylor, son ms de un siglo posteriores; y los economistas hace tan slo unas dcadas que se ocupan
del tema.
Los marxistas, una vez sentado su objetivo revolucionario, se ocupan de las relaciones laborales para
mostrar la explotacin de los trabajadores por los capitalistas. Hasta despus de la revolucin rusa de 1917 no
caern en la cuenta de que el problema de los incentivos para hacer ms productivos a los trabajadores no
desaparece con el triunfo de la revolucin poltica. Los socialistas utpicos, en cambio, al pensar en unidades
productivas ms pequeas, se ocupan continuamente de cmo deben organizarse de la forma ms eficiente. Al
no ser radicales en su enfrentamiento con las clases pudientes, apelan a sus sentimientos humanitarios; pero
tambin a sus intereses, porque estn convencidos de que sus propuestas no slo traern la felicidad, sino que
son plenamente rentables. Esta falta de compromiso con la lucha de clases sacaba de quicio a Marx, que los
anatemiza en el Manifiesto Comunista; eso es en 1848, casi medio siglo despus de que Robert Owen haya
gestionado con xito sus empresas. Pero el fracaso de la economa sovitica, precisamente en la organizacin
de la produccin, nos dice bien claro que mejor hubieran hecho los revolucionarios en atender a las
explicaciones de los cooperativistas, y especialmente a los mtodos realmente empleados por Owen antes de
defender las cooperativas como forma eficiente de organizacin de la produccin. La historia de los socialistas
utpicos la han escrito fundamentalmente los historiadores del socialismo. Robert Owen destaca por una razn
fundamental: sus propuestas utpicas venan de su experiencia como gestor de recursos humanos en las
empresas ms grandes, tecnolgicamente ms avanzadas, y ms rentables de su poca, y que eran las
primeras fbricas, pues hasta entonces exista una industria dispersa o a domicilio. Que se hiciera rico de esta
manera, que fuera un self-made-man, no es una simple faceta atractiva de su biografa: es el fundamento del
que extrajo sus propuestas, que tanto atrajeron a la clase trabajadora de Inglaterra. Otros utpicos, como
1
2

WONNACOTT, Paul, WONNACOTT Ronald; ECONOMIA; MCGRAWHILL, Mxico; pg. 896.


SAMUELSON, Paul A.; ECONOMIA; MCGRAWHILL, Mxico, 1996; pg.779
75

Fourier, jams supieron lo que era dirigir una empresa. Y en Francia, muchos de los utpicos son escasamente
socialistas (como Saint-Simon), y otros, en su experiencia prctica, dependientes del Estado para la realizacin
de sus propuestas.

V.1.1. ROBERT OWEN


Robert Owen (1771-1858), empresario, socialista utpico y fundador del movimiento cooperativo.
Nacido en Gales en 1771, empez a trabajar a los 9 aos y a los 20 se hizo con la direccin de una fbrica de
tejidos de Manchester. Posteriormente se hizo accionista de la fbrica textil de New Lanark y se cas con la
hija del propietario.
En New Lanark, Owen llev a cabo su primer experimento social. Para l, la productividad industrial
estaba estrechamente ligada con el ambiente a que se sometan a los trabajadores, as que si el entorno
externo de los individuos mejoraba en los aspectos econmicos y morales la actividad industrial sera ms
fructfera, ms pacfica y ms amena para todos. sa fue la idea que puso en prctica en New Lanark, y tras el
xito conseguido, se lanz a otro experimento en Indiana, creando la New Harmony Community. Sin embargo,
este experimento fracas y Owen se vio obligado a deshacerse de l en 1825.
La mejor sistematizacin de sus ideas se halla en el Libro del nuevo orden moral, donde se realiza una
exposicin bastante completa de su doctrina. Su influencia fue grande debido a sus contactos con intelectuales
y estadistas de la poca; particip en la fundacin del primer sindicato britnico, intervino en numerosos
congresos socialistas y sus ideas se consideran el germen del movimiento cooperativo internacional.
V.1.1.1. 1814: LOS FILNTROPOS COMPRAN NEW LANARK
Vamos a comenzar el estudio de los hechos de que nos interesan de la vida de Robert Owen en 1814.
En esa fecha, como consecuencia de desavenencias entre los socios y herederos de socios de la empresa
propietaria de New Lanark, el establecimiento completo sale a subasta. Es un enfrentamiento entre dos grupos
rivales dentro de una empresa, una lucha interna por el control, nada que no sea habitual en los negocios, que
no haya sido frecuente en la carrera industrial del propio Owen y que no haya sido siempre bien resuelto por l.
Pero esta vez hay algo especial, que marcar un punto de inflexin entre dos Owen: uno, el industrial con xito,
de reputacin inmejorable primero entre los industriales, clientes y proveedores; otro, posterior, el agitador
poltico que conecta con las masas de la clase trabajadora, el incansable escritor y divulgador de sus escritos, el
iniciador de comunidades, sindicatos, cooperativas. Esta vez los socios que rene para intentar comprar New
Lanark y deshacerse de los incmodos socios anteriores no son hombres de negocios. Owen es, en la
sociedad, el nico director y el principal accionista. Lograr comprar el establecimiento, en 114.100 libras.
En su Autobiografa, escrita como hemos dicho, al final de su vida, y con otros pensamientos, nos dice
Owen que, para entonces, estaba cansado de socios que slo queran ganar dinero, que estaban entrenados
meramente para comprar barato y vender caro. Los seis socios que busca y encuentra esta vez son diferentes:
gente muy distinguida que nunca haba tenido contacto comercial con los negocios ni con el propio Owen. John
Walker de Arnos Grove, el ms rico de ellos, tena, por herencia, una fortuna como para comprar New Lanark
varias veces sin que su patrimonio lo notara. Los dems eran filntropos y reformadores de inspiracin religiosa;
y el filsofo (tambin rico por herencia) Jeremy Bentham, que nunca haba tenido contacto con un negocio de
verdad. Todos aceptaron las condiciones de Owen: l sera el nico director del negocio, sin interferencias;
recibiran el 5% de inters por el capital aportado, y los beneficios (que no cesaron) se dedicaran a la
educacin de los nios y la mejora de las condiciones de vida de los trabajadores. Como poda esperarse de
este tipo de socios, las exigencias que impusieron eran de otra ndole: no se daran enseanzas contrarias a la
religin cristiana, no se promovera el atesmo, y los libros que pasaran a formar parte de la biblioteca de la
escuela haban de ser aprobados por todos los socios. Bien diferente a las exigencias de los inversores
normales en una empresa rentable. Precisamente de estas condiciones iban a venir posteriormente las
desavenencias: la educacin como diversin, que Owen intentaba implantar, y la insistencia de Owen en que el
prejuicio religioso era el origen de todos los males, tropez con la visin convencional de la enseanza que
tenan sus socios y con sus motivaciones religiosas. Robert Owen tena ideas muy avanzadas para su poca
sobre la educacin. Crea que se deba ensear a los nios de la clase obrera algo ms que leer, escribir y las
76

reglas de la aritmtica; que las ciencias naturales, la msica, el baile, y los juegos eran muy importantes. En la
escuela de New Lanark introdujo nuevos mtodos de enseanza, con uso de dibujos y mapas. Pensaba que la
educacin deba ser natural y espontnea, pero sobre todo amena. Los visitantes, muchos de ellos ilustres,
admiraban la escuela, pero los socios de Owen rechazaban con fuerza esos mtodos. Al final, la msica y el
baile desaparecieron, y se introdujeron la educacin religiosa formal y los viejos mtodos de enseanza. Pero
esa es una historia posterior, de la que se ocupan los historiadores del socialismo. A nosotros nos interesa el
Owen anterior a ese momento, que es sin duda un cambio importante en su vida y en su actividad como
industrial. Hasta entonces ni siquiera escribe, hace. Despus escribe panfletos sin cesar, se dedica de lleno a la
reforma poltica y a la vida pblica, para predicar la generalizacin de la sociedad que l entenda haba logrado
formar con xito en New Lanark.
Mencionemos solamente, antes de repasar hacia atrs los hechos que nos interesan (mezcla de
acontecimientos estelares de la Revolucin Industrial y de la vida del propio Owen) que ni siquiera el segundo
Owen fue nunca un intelectual, no tena mucha cultura. En la escuela aprendi, hasta los 9 aos, a leer, escribir
y las reglas de la aritmtica; y luego ley bastante en su adolescencia, pero la experiencia en los negocios vala
para l ms que todo lo que los libros pudieran ensear. Lo que ms le preocupaba en ese terreno, desde su
adolescencia, era el complejo que siente un hombre rico, pero hecho a s mismo, ante gente culta, de buenas
maneras. Cuando descubri que su lenguaje directo, con ideas claras que iban directas al objetivo de la
exposicin, y con hechos y datos relevantes para el tema en discusin, llegaba al auditorio de Manchester con
ms fuerza que la retrica de Coleridge, se acab su complejo de persona poco ilustrada. La propia mencin
que hace en su Autobiografa del debate con Coleridge nos dice bien claro que no era un romntico; no aparece
ningn inters por la poesa de Coleridge y Worsworth (al contrario que John Stuart Mill, al que la lectura de
estos poetas ayud a superar una profunda depresin), slo una preocupacin de quien quiere ascender en la
escala social. Pero incluso despus de este ascenso, cuando era un hombre rico y un triunfador en los negocios
pero dedicado plenamente a la reforma poltica y moral de la sociedad, segua siendo un hombre prctico. La
descripcin que hace de la compra final, por parte del conjunto de socios filntropos, es ms una justificacin,
en trminos empresariales, de su gestin anterior: si New Lanark vala 114.100 libras, deba haber sido una
empresa bien gestionada desde que Owen y sus socios la comprasen, en 1789, por 60.000 libras. Y el
establecimiento textil sigui dando beneficios bajo la direccin de Owen, con socios de cualquier tipo. Nadie
mejor que Engels, que junto con Marx adjudic la despectiva etiqueta de utpicos a los socialistas que
apelaban a los buenos sentimientos de los ricos, para dar cuenta de que la formacin de Owen segua presente
en los aos polticos. Dice Engels en Socialism: Utopian and Scientific (1880):
El comunismo de Owen se basaba en fundamentos puramente empresariales, digamos que era el
resultado de clculos comerciales. Siempre mantuvo este carcter prctico. As, en 1823, Owen propuso
remediar la miseria en Irlanda mediante la formacin de colonias comunistas, y llev a cabo una estimacin
completa de los costes de fundarlas, el gasto anual de las mismas, y el rendimiento esperado. Y en su plan
definitivo para el futuro, el desarrollo tcnico de los detalles est llevado con tal conocimiento prctico ... que
una vez que aceptsemos el plan de Owen para la reforma social, habra muy poco que decir, desde el punto
de vista prctico, acerca de la organizacin concreta de los detalles.
Engels, a pesar de tener, por sus negocios familiares precisamente en el sector textil en Manchester, un
conocimiento de los asuntos empresariales mucho ms directo que Marx, era sin duda un hombre de libros, y
se extraa de esta caracterstica tan prctica y empresarial en un reformador social como el Owen a quien l se
refiere. Para cualquiera que estudie la Revolucin Industrial y la carrera empresarial del propio Owen, lo
verdaderamente chocante es que los historiadores del Socialismo hayan asociado, como Engels, la figura de
Owen, prctico y empresarial, con la de Fourier, soador ms bien loco. A ese carcter prctico hay que aadir
una visin industrialista, diramos capitalista, de la produccin moderna que otros defensores de las
cooperativas no compartan, bien por ideologa o simplemente porque la mayora de quienes apoyaban el
movimiento eran gente pobre. Aqu hay un elemento poltico, lo que irrita a Marx y Engels: Owen, adems de
poner su fortuna personal en sus experimentos, confiaba siempre en convencer a los ricos y poderosos para
que pusieran grandes cantidades de dinero en sus proyectos, y as haba ocurrido muchas veces. Pero hay un
elemento empresarial que no debemos pasar por alto; Owen tena claro que la produccin moderna requiere
capital, y que cualquier comunidad necesitaba arrancar con una inversin suficiente como para ser competitiva,
no constituirse en un pequeo mundo aparte. Continuamente vemos disputas con otros dirigentes y pensadores
77

del movimiento cooperativo porque consideraba que las cooperativas o comunidades no eran viables sin un
capital inicial elevado.
V.1.1.2. NEW LANARK BAJO LA DIRECCIN DE ROBERT OWEN
En New Lanark Owen no solo se propone llevar a cabo una buena gestin empresarial, sino un
experimento social. eso dice en su Autobiografa, escrita en 1857. Pero lo cierto es que hasta 1812 Owen no
tiene nada que ver con la poltica, piensa y siente como un industrial y lo nico que le preocupa de los crculos
intelectuales y distinguidos es cmo consolidar en ellos su posicin social a pesar de su acento gals y su
escasa educacin formal. As que analicemos su trabajo en New Lanark, sin preocuparnos de si lo haca como
empresario o como filntropo. De lo que no cabe duda es de que lo haca bien como empresario: el
establecimiento aumento su valor y no dej de producir importantes beneficios, adems de proporcionarle a l
uno de los salarios ms altos de la poca (Garca Ruiz, 1994, pp. 28-29).
Owen y sus contemporneos describen el pueblo industrial de New Lanark como la anttesis de una
poblacin adecuada para la industria, la depravacin moral que todos sealan se traduce, en lenguaje actual de
gestin de personal, en alcoholismo, delincuencia (que incluye sobre todo robos en las fbricas), absentismo,
nula motivacin y escasa productividad. No caba esperar otra cosa, a pesar de que David Dale tena sin duda
mucho mejor corazn que la mayora de sus colegas industriales. Especialmente sobrecogedoras, sea cual sea
su resultado en la productividad, son las condiciones de trabajo de los nios. Los empresarios de las fbricas
eran responsables de su comida, vestimenta, alojamiento y educacin, pero bien pocos lo hacan en
condiciones humanas. Los nios, en consecuencia, apenas crecan y estaban plidos y con deformaciones
fsicas, y casi siempre analfabetos. No exista ninguna seguridad fsica en el trabajo, y muchos nios resultaban
muertos o heridos en accidentes laborales. New Lanark era, antes de llegar Owen, un establecimiento mucho
ms humanitario de lo normal, en cuanto a alimentacin, alojamiento y escolarizacin; an as, resulta, para un
lector moderno, aterrador tan solo imaginarlo. En cuanto a la escolarizacin, en 1796, David Dale informaba al
Manchester Board of Health que, de los 500 nios, 80 saban leer, 24 de ellos lo suficientemente bien como
para no necesitar ms escolarizacin.
New Lanark es el paradigma de la dislocacin que supuso para la sociedad britnica la Revolucin
Industrial. Era un pueblo completamente nuevo, de ms de dos mil habitantes. Owen llama ciudad (market
town) a su Newtown natal, de unos mil habitantes; pero todos llaman pueblo, village, a New Lanark. De los
2.000 trabajadores, 500 eran nios, reclutados generalmente de orfanatos (workhouses) de Edimburgo y
Glasgow, porque los trabajadores eran reacios a permitir que sus hijos trabajasen en las fbricas. Los nios
eran adecuados para ese trabajo, no solo por su bajo coste, sino porque su pequeo tamao les permita
introducirse en los entresijos de las mquinas para recoger el algodn que iba cayendo o revisar posibles
averas. Todo esto se haca continuamente, mientras las mquinas estaban funcionando. La mayora de los
obreros procedan de remotas aldeas en las Highlands de Escocia, y ni siquiera haban visto nunca un edificio
de varias plantas, como el que albergaba el impresionante ingenio que con una gran rueda movida por el agua
en el stano, distribua a las diferentes plantas la energa para que funcionasen los telares. Los nios eran la
verdadera mano de obra de las fbricas. Empezaban a trabajar a los cinco o seis aos, con una jornada de
trabajo de hasta catorce o incluso diecisis horas, y a los poco aos su palidez y malformaciones fsicas eran
inevitables. No es de extraar que fuera precisamente en este terreno donde confluyeran el Owen industrial y el
Owen reformador social, en un sentimiento compartido por muchos de las clases acomodadas. Las crticas a la
religin, a la familia, y a la propiedad privada, alejaron despus a Owen del respeto de los bienpensantes. Pero
en la primera dcada del siglo XIX, su nombre significaba todo menos socialismo utpico: conjugaba los
sentimientos humanitarios de buena parte de la clase acomodada e ilustrada (la fbrica lleg a representar
para la conciencia puritana la imagen perfecta del infierno, nos dice Garca Ruiz, 1994, p. 29, citando a
Mantoux) con la evidencia contrastada en New Lanark de que unas condiciones de trabajo mejores no
disminuan sino aumentaban la rentabilidad de las grandes fbricas. Conviene recordar aqu que Richard
Arkwright, el coloso empresarial del mismo momento y sector que Owen, y al que no conocemos intereses
distintos que los empresariales, nunca permiti que sus trabajadores excedieran las doce horas de jornada
diaria, cuando en la mayora de las fbricas esta jornada era de catorce horas o ms (George, p. 56).

78

Volvamos a la administracin de personal y la rentabilidad, que eran las tareas de Owen en New
Lanark. El primer problema con el que se enfrent, acostumbrado como estaba a ejercer gran influencia sobre
los trabajadores, es que stos, adems de la resistencia natural a cambiar de hbitos, eran escoceses a los que
se les impona un director ingls. Esta vez no fueron seis meses, sino seis aos los que necesit para ganarse
su confianza. New Lanark fue conocida en todo el mundo como uno de los primeros experimentos de crear un
entorno de trabajo y unas condiciones de vida aceptables para la poblacin trabajadora, sin apartarse del
proceso industrial de mecanizacin a gran escala. Aparte de la escuela, se construyeron viviendas mejores
para los trabajadores y sus familias, con iluminacin por gas, y condiciones higinicas cuidadas. Owen mejor
las tiendas, lo que se tradujo, nos dice con su habitual precisin, en una mejora visible de su salud y de su
vestimenta: ahorraron el 25% de sus gastos y mejor la calidad de la mercanca. Pero la confianza de los
trabajadores se la gan Owen en una situacin ms dramtica: en 1806 Estados Unidos suspendi sus
exportaciones de algodn por una crisis diplomtica. El precio de la materia prima no haca rentable la
produccin, y la mayora de las fbricas pararon y dejaron sin empleo a los trabajadores hasta que se solucion
la crisis, cuatro meses despus. Pero Owen par la produccin sin dejar de pagar a los obreros, 7.000 libras en
total sin ms contrapartida que mantener la maquinaria limpia y en buenas condiciones. No se descont ni un
penique del salario de nadie. Este proceder gan la confianza y el corazn de toda la poblacin. (David Dale
haba actuado de forma parecida antes de llegar Owen, cuando un incendio destruy parte de las fbricas.
Morton, p. 77). En esta medida vemos la conjuncin de lo que resulta siempre mezclado en la gestin de Owen:
el establecimiento de un implcito pero cierto seguro de desempleo, que sin duda ha de tener efecto sobre la
motivacin y el clima laboral en la empresa; y el paternalismo de una actuacin que todos los trabajadores
atribuyen a un patrn con cara y nombre, al que amar y admirar. Owen era completamente contrario a los
castigos corporales, que elimin de la educacin de su establecimiento; y crea en los estmulos positivos. No
obstante, tena que inventar procedimientos para controlar los hurtos en la fbrica y para controlar el
rendimiento. Lo primero lo hizo con un sistema de control que haca evidente en qu punto de la cadena se
haba echado en falta una herramienta; en otras palabras, qu trabajador era el culpable del robo. Lo segundo
lo hizo con ayuda de lo que consider el ingenio ms eficiente para controlar la conducta poco diligente de los
trabajadores: el vigilante silencioso (silent monitor). Se trataba de una pieza de madera de forma cbica, que
poda girar sobre un eje para mostrar una de las cuatro caras visibles, pintadas con cuatro colores diferentes:
negro, azul, amarillo y blanco. Haba un cubo para cada empleado, colgado en un sitio bien visible para todos, y
el color deca cul haba sido el comportamiento del trabajador el da anterior: negro si era malo, blanco si era
excelente, azul y amarillo para el comportamiento regular o bueno. Adems, se llevaba registro diario esta
conducta, en los libros de registro que duraban toda la vida laboral del trabajador. El superintendente de cada
departamento pona diariamente cada vigilante silencioso en la posicin correspondiente, y el jefe de fbrica
pona el del superintendente. Si alguien no estaba de acuerdo, tena derecho a quejarse a Owen, o al jefe de
fbrica si Owen no estaba, antes de que la puntuacin se registrase en el libro; pero estas quejas se producan
muy raramente. Esto tuvo un efecto de mejora que super cualquier expectativa. As yo poda ver de un
vistazo, segn pasaba por cada dependencia de las fbricas, cmo se haba comportado cada uno durante el
da anterior. Los colores que predominaban fueron pasando del negro al blanco. Pero de nuevo la pregunta: A
qu se deba esta mejora del comportamiento? A la mejor forma de organizacin y control que supona el
registro de comportamiento, o a la figura paternal de Owen, que ejerca ya la influencia deseada en los
trabajadores? Margaret Cole (p. 58) nos dice que Owen trataba a sus trabajadores como lo haca con los nios
en la escuela. Los trabajadores que tena no eran muy cualificados, y Owen trataba a los nios de una forma
bastante ms racional que la mayora de sus contemporneos. As que sta puede ser una de las razones de
su xito. Edmund Wilson es an ms claro, interpretando la mirada de Owen con mucho ms significado que el
de un supervisor objetivo. En su esplndido libro Hacia la estacin Finlandia dice que si alguien tena el color
negro, Owen no le deca nada, fijaba simplemente su mirada, segn pasaba, en el trabajador culpable y esto
era suficiente para avergonzarlo. La explicacin del propio Owen pretende ser muy distinta de la de Wilson,
pero juzgue el lector: los obreros me observaban cuando miraba los telgrafos cuando el color era negro, me
limitaba a mirar al empleado y luego al color, pero nunca dije ninguna palabra a ninguno de ellos a modo de
reproche (Autobiografa; recogido en Morton p. 77). 3

HERNANDEZ ARIZTI, Rafael; ANTOLOGA HISTORIA DEL PENSAMIENTO ECONOMICO; UNIVERSIDAD


ANAHUAC DEL SUR (Pgina electrnica oficial) www.uas.mx
www.uas.mx/departamentos/publicaciones/texto/pensamiento.htm
3

79

V.2.

CAPITALISMO DE ESTADO

En el capitalismo, la intervencin del Estado en la economa por medio de la poltica econmica es


fundamental para tratar de detener las crisis que afectan al sistema, sobre todo despus de la crisis de 1929.
Debido a que el sistema capitalista necesita para su funcionamiento de la intervencin econmica del
Estado, el sistema fue evolucionando hasta convertirse en capitalismo de Estado.
El capitalismo de Estado es la intervencin directa del Estado en la economa a travs de mltiples
modalidades como son: la propiedad del Estado de ciertas empresas, asociacin con capitales privados
nacionales, asociacin con capitales privados extranjeros, etc.
Es decir la funcin principal del Estado dentro del capitalismo de Estado es la proteccin del capital en
general.
Las empresas del Estado dentro del capitalismo de Estado no son las ms importantes del pas, sino
que simplemente complementan y refuerzan a las empresas en manos de los capitalistas privados.
Cuando el capitalismo monopolista se ha desarrollado y los monopolios dominan la vida econmica, el
capitalismo de Estado evoluciona hasta convertirse en capitalismo monopolista de Estado.
El capitalismo monopolista de Estado es la intervencin directa del Estado en la Economa en la fase
del capitalismo monopolista (imperialismo). Es la fusin de monopolios privados, con monopolios estatales.
La intervencin del Estado favorece directamente a los grandes monopolios privados tanto nacionales
como extranjeros. El mismo Estado posee grandes monopolios que dominan actividades econmicas
importantes del pas.
En el capitalismo monopolista de Estado hay una fusin de intereses de los monopolios privados y los
monopolios estatales a travs de las polticas econmicas que el Estado lleva a cabo. La poltica econmica
beneficia a los monopolio privados y estatales.

V.2.1. LA ECONOMIA DIRIGIDA


El primer pas que intent poner en prctica la filosofa de Marx fue la Unin Sovitica y durante casi
treinta aos fue la nica nacin comunista de cierta importancia.
En 1917, el rgimen zarista represivo y decadente fue derrocado en Rusia por un grupo moderado
dirigido por Kerenski; a su vez, ste fue derrocado por un grupo pequeo y militante dirigido por Lenin, un
revolucionario marxista. (Los alemanes, intentando destruir a Rusia como enemigo en la Primera Guerra
Mundial, haban transportado a Lenin desde su exilio en Suiza, a travs de Alemania, hasta la frontera rusa.) El
control de Lenin se consolido cuando el Ejrcito Rojo derrot a los rusos <<blancos>> en una cruda guerra civil
y rechazaron una invasin por parte de los pases occidentales que trataban de exterminar el nuevo rgimen
comunista en Rusia. Fue solamente entonces cuando Lenin y los dems lderes comunistas pudieron empezar
a pensar en el diseo de una nueva clase de economa.
Cuando se hubo desarrollado, esa economa ha diferido de la nuestra en dos aspectos principales:
a) Los activos productivos son propiedad del Estado predominantemente, en vez de ser de
propiedad privada, y
b) Muchas decisiones de produccin son tomadas por una autoridad central
V.2.1.1. PROPIEDAD PBLICA VERSUS PRIVADA
80

En los Estados Unidos, la estructura bsica es la propiedad privada con algunas excepciones (por
ejemplo, las ecuelas y obras pblicas como la de Tennessee Valley Authority)-. En la Unin Sovietica, en
cambio, el modelo bsico es la propiedad pblica con algunas excepciones. Por ejemplo, hay propiedad privada
en los comercios al por menor. Adems, ms de un tercio de las viviendas urbanas y prcticamente todas las
rurales son de propiedad privada. Adems, la propiedad privada en la agricultura va ms all de las viviendas.
Por ejemplo, cada familia que trabaja en una granja colectiva puede utilizar un pequeo lote de tierra y el equipo
y los animales complementarios. Finalmente, por supuesto, los activos personales, como vestidos y
electrodomsticos, tambin son de propiedad privada. Pero, fuera de estos casos, los activos en la Unin
Sovitica son predominantemente de propiedad estatal. Estos activos incluyen los <<medios de produccin>>
que, segn Marx, se utilizaron para explotar al trabajo: las fbricas y maquinaria industrial, los recursos
naturales y los servicios de transporte y bancarios.
V.2.1.2. LA PLANIFICACIN CENTRAL EN LA UNION SOVIETICA
La segunda gran diferencia entre los dos sistemas es que las decisiones importantes acerca de lo que
se producir en la Unin Sovitica son tomadas por una agencia de planificacin central (Gosplan). En
comparacin, en nuestra economa, la mayor parte de tales decisiones competen a los productores individuales
respondiendo al incentivo del beneficio. (Pero no todas; ciertas decisiones de produccin, tal como el nmero de
escuelas o aviones militares, son adoptadas por los gobiernos locales, estatales o federales.)
En un proceso de planificacin complejo, el Estado sovitico decide sobre un plan quinquenal que
establece la tasa de crecimiento deseada, incluyendo el nivel de inversin necesario para alcanzarla. Dentro de
este amplio marco, se elabora un plan ms detallado para cada ao, especificando los objetivos de produccin
en toda la economa. Esta decisin no es realizada de una forma completamente arbitraria por los planificadores
del gobierno, sino que es el resultado de un elaborado conjunto de consultas en que cada empresa e industria
sugieren modificaciones a dichos objetivos.
Sin embargo, estos objetivos son fijados finalmente por los planificadores y al administrador de cada
fbrica se le asigna una cuota especfica que tiene que alcanzar. Y, como en nuestro sistema, el administrador
se enfrentar a un conjunto de incentivos (bonos, promociones, etc.) para alcanzar o superar dicha cota y
obtener un beneficio. Los beneficios existen en la Unin Sovitica y pueden calcularse lo mismo que en
cualquier economa. Pero los beneficios tienden a ser slo una pieza de informacin contable y frecuentemente
no tienen un significado como beneficio, ya que se calculan a partir de los precios de los factores y del producto
que han sido fijados por los planificadores y que pueden no significar mucho. El elemento central es que los
beneficios no proporcionan el mismo incentivo para producir que en nuestro sistema; por lo tanto no cumplen la
misma funcin clave en la asignacin de recursos. Por ejemplo, los planificadores centrales pueden decidir
contraer una actividad que es beneficiosa para incrementar otra que no es rentable un modelo que es
exactamente el opuesto del que ocurrira en nuestro sistema-. Por tanto, el director de la fbrica tiende a ser un
empleado oficial que cumple rdenes sobre qu producir (y eventualmente proporciona asesoramiento) en vez
de un empresario que toma decisiones sobre cul ser la produccin.
Lo sorprendente acerca de tal sistema de planificacin tan altamente complicado no es que algunas
veces funcione mal, sino que simplemente funcione. Considrese el problema que surge si los planificadores
incrementan el objetivo de la produccin de acero que se utilizar para construir puentes. Debido a que la
produccin de acero requiere maquinaria, el objetivo de alcanzar ese volumen de mquinas debe tambin
aumentarse. Pero su produccin requiere acero de forma que el objetivo en cuanto al nivel de este ltimo debe
aumentarse de nuevo. A su vez, esto lleva a una segunda etapa de incrementos en el objetivo referente a la
maquinaria y as sucesivamente. Debido a que el acero es un factor de produccin para la obtencin de
mquinas y stas tambin para la produccin de acero, un objetivo no puede fijarse sin tener en cuenta al otro.
Adems, esta independencia ejemplifica solamente el caso ms simple de interrelaciones en el sistema
econmico. En realidad, una economa compleja como la de la unin Sovitica se caracteriza por un conjunto
de innumerables interrelaciones ms complicadas, donde el producto de una industria es utilizando directa o
indirectamente como un factor de produccin en casi todas las dems. Por lo tanto, un nivel de produccin en
una industria no puede fijarse aisladamente.
81

Algunas veces se supone que si hay problemas econmicos pueden resolverse mediante la
planificacin. Algunos pueden resolverse, pero otros no; adems, el hecho mismo de la planificacin introduce
problemas propios. En teora, debera ser posible obtener <<el plan correcto>> -es decir, llegar a un conjunto
consistente de niveles de produccin- poniendo a las computadoras a resolver un conjunto apropiado de
ecuaciones (como las ecuaciones input-output desarrolladas por Wassily Loentief en Harvard). Pero, en la
prctica, la economa es demasiado compleja e impredecible para se dirigida adecuadamente de esta forma y
frecuentemente aparecen estrangulamientos. Qu ocurre si la produccin de acero es inadecuada para
satisfacer las necesidades de la industria de maquinaria y otras que lo utilizan? Tal estrangulamiento creara
problemas an mayores para los planificadores soviticos sino tuviesen el poder de imponer una solucin muy
simple: ante un dficit, dejar al consumidor sin el bien. Si el acero tiene una oferta deficitaria, se utiliza para
producir maquinaria industrial en vez de frigorficos domsticos. Con este conjunto de prioridades, no debe
sorprender que la actuacin sovitica en la industria pesada sea mejor que en la de bienes de consumo y
vivienda.
V.2.1.3. EL CRECIMIENTO DE LA ECONOMIA SOVIETICA
El ejemplo que se acaba de dar no es sino un reflejo del nfasis sovitico sobre el crecimiento industrial
a expensas del consumo. Adems, los planificadores imponen una alta tasa de crecimiento transfiriendo una
gran proporcin de la renta del consumo a la inversin. Ya que la inversin es aproximadamente un 30% del
PNB (Producto Nacional Bruto) en la Unin Sovitica casi el doble del porcentaje corresponde a Estados
Unidos- no es sorprendente que el crecimiento sovitico haya excedido al de Estados Unidos: entre 1960 y
1974, el crecimiento en la Unin Sovitica fue del 4.9% anual frente a un 3.8% en los Estados Unidos. Sin
embargo, el crecimiento sovitico reciente, como el de Occidente ha sido desalentador; y eso que los soviticos
no tienen un problema petrolfero que ha sido la causa de nuestros pobres resultados.
Por lo tanto, concluimos que la tasa de crecimiento histricamente mayor en la Unin Sovitica debe
interpretarse con cuidado. Refleja el hecho de que los lderes soviticos han tenido el poder poltico para
transferir una gran parte de la renta del consumo hacia la inversin. No prueba necesariamente que el sistema
comunista sea una forma relativamente eficiente de generar crecimiento. Para ejemplificar este punto: Japn es
una economa no comunista de mercado libre que ha estado invirtiendo aproximadamente la misma gran
proporcin del 30% de su PNB y el crecimiento japons ha sido bastante superior al de la Unin Sovitica. (Un
argumento utilizado para explicar el relativamente rpido crecimiento tanto en la Unin Sovitica como en el
Japn es que el crecimiento es ms fcil para un pas que puede copiar la tecnologa avanzada desarrollada en
otras partes; aqul se hace ms difcil cuando un pas se convierte en lder mundial y tienen que desarrollar su
propia tecnologa).
La forma principal por la que los planificadores soviticos desplazan renta del consumo es por medio de
impuestos sobre los bienes de consumo que representan, por trmino medio, un tercio de su precio. Los
soviticos han considerado tiles a estos impuestos, al menos en dos aspectos: en primer lugar, hacen al
sistema impositivo ms progresivo aumentando los impuestos que gravan los bienes de lujo y disminuyendo los
de los de primera necesidad (otras veces, han hecho al sistema ms regresivo haciendo lo contrario). En
segundo lugar, este impuesto financia el alto nivel de inversin y detrae dinero de las manos del pblico,
reduciendo as el poder de compra de los consumidores. Consecuentemente, el problema de los dficit de los
bienes de consumo se reduce pero no se evita.
V.2.1.4. LA POSICIN DEL CONSUMIDOR SOVIETICO
Los consumidores tienden a ser gente olvidada en el sistema sovitico aunque su suerte gradualmente
ha mejorado-. Ya hemos visto cmo se ven forzados por medio de unos impuestos elevados- a sacrificar
consumo presente para financiar un crecimiento rpido y cmo tambin se ven forzados a soportar buena parte
de la carga de ineficiencia cuando aparecen estrangulamientos. Pero hay otros costo en la economa dirigida
sovitica que tambin deben de soportar. Para entenderlo, considrese de nuevo al director de una fbrica cuya
mayor preocupacin es alcanzar un objetivo dado de produccin, digamos de clavos. Si los planificadores han
establecido la cuota en trminos de toneladas, el administrador puede cumplirla ms fcilmente produciendo
clavos grandes. Por otra parte, si la cuota se determina como un cierto nmero de clavos, el administrador
82

tender a fabricarlos lo ms pequeos posibles. En ningn caso, la produccin satisfar al consumidor, quien
desea una seleccin de varios tipos. Por supuesto, el consumidor, en caso de apuro, puede utilizar un clavo de
tamao inadecuado. Pero, qu puede hacer una persona con pies grandes si los productores de zapatos
satisfacen sus cuotas con tallas pequeas? A mediados de los aos setenta, la condicin de los consumidores
era la principal debilidad del sistema sovitico.
Recientemente, los lderes soviticos han dedicado ms atencin a los consumidores, con un xito
relativo. Por ejemplo, la produccin de automviles ha estado incrementndose sustancialmente en cooperacin
con la Fiat italiana. El resultado ha sido el tosco y poco avanzado tecnolgicamente Lada, que se vende en los
mercados mundiales a precios de ganga, pero que es muy caro para los compradores soviticos.
(Sin embargo, al comparar los precios soviticos con los nuestros, se debe tener cuidado: grandes
subsidios estatales proporcionan a los ciudadanos soviticos casas baratas y servicios mdicos gratuitos.
Debido a que estos subsidios se pagan con los impuestos que gravan a otros bienes, los precios de stos
tienden a ser relativamente altos. Las comparaciones de niveles de vida, por lo tanto, dependen de la cantidad
de casas y de servicios mdicos que se adquieren por comparacin con las compras de otros bienes ms
caros. Desgraciadamente, debido a la escasez de viviendas, el ciudadano medio sovitico no consigue muchas
slo un tercio de lo que adquiere un americano tpico o la mitad de la media de Europa occidental.)
V.2.1.5. LA INTERRELACION DE LOS SISTEMAS ECONOMICOS Y POLTICOS
El sistema sovitico de dictadura poltica es totalmente consecuente con la prediccin de Marx de que el
derrocamiento del sistema capitalista sera seguido por una <<dictadura del proletariado>>. Una de las
cuestiones interesantes a considerar es si una economa centralmente planificada como el sistema sovitico
podra funcionar con el grado de libertad poltica que nosotros disfrutamos. En cierto sentido, cuando mayor sea
la direccin econmica proveniente de una autoridad central, ms dictatorial se vuelve el sistema.
Esta es una cuestin importante porque una de las principales crticas soviticas a nuestro sistema es
que el poder econmico corrompe a las instituciones polticas. Pero si el sistema econmico alternativo de los
soviticos conduce a una forma de gobierno todava peor, qu clase de remedio es ese?
V.2.1.6. MEJORES RESULTADOS MACROECONMICOS?
Parece que los soviticos son capaces de remediar el desempleo mucho mejor que nosotros, puesto
que pueden fijar sus objetivos de produccin a un nivel cercano al de pleno empleo. Pero, mientras ellos hacen
frente a un desempleo declarado (obvio) menor, tienen un mayor problema con el desempleo <<encubierto>>;
es decir, aquellos trabajadores empleados que parecen producir algo, pero que de hecho contribuyen poco o
nada al producto nacional. Un ejemplo es el trabajo utilizado para producir zapatos de tallas mnimas que nadie
llevar. Mientras que puede parecer que es empleo productivo, de hecho es un esfuerzo desperdiciado. Un fallo
a menudo citado de la economa norteamericana fue la decisin de Ford, en los aos cincuenta, de introducir el
automvil Edsel. Podra no haber sido la que la gente quera, pero no existiran muchas posibilidades de
eleccin. En los Estados Unidos, una decisin incorrecta lleva a una prdida para los productores y un
desempleo a corto plazo en una industria; tanto uno como otro pueden identificarse y valorarse. Por otra parte,
una decisin errnea similar en la Unin Sovitica conduce a una prdida para los consumidores que puede no
ser tan obvia y fcil de medir, pero que puede ser igualmente real. Y esto sugiere otra pregunta importante a
tener presente cuando se comparan los sistemas americano y sovitico: an existen en la Unin Sovitica
bienes semejantes al Edsel o estn desapareciendo?
Qu problema es el peor, el desempleo encubierto sovitico o nuestro desempleo explcito? Nuestro
problema puede ser menos daino a largo plazo debido a que es evidente para todos. Por lo tanto, los
gobiernos son presionados para que lo reduzcan. (Puede no haber una presin semejante en la Unin Sovitica
para reducir el desempleo encubierto precisamente porque es implcito y puede pasar desapercibido.) Sin
embargo, en otro aspecto, el problema sovitico de tal desempleo puede ser menos perjudicial: los individuos
implicados estn al menos ocupados y, por lo tanto, se sienten productivos, aunque no lo sean. Por
consiguiente, sus efectos sociales y sicolgicos sern menos graves.
83

El otro problema macroeconmico principal la inflacin- tambin est a menudo encubierto en la Unin
Sovitica.
V.2.1.7. SE ESTN HACIENDO CADA VEZ MAS SIMILARES AMBOS
SISTEMAS?
Se sugiere frecuentemente que nuestro sistema de libre empresa y la economa dirigida sovitica estn
convergiendo por diversas razones. En primer lugar, nosotros hemos estado intentando, a travs de nuestro
sistema fiscal y de seguridad social, reducir las diferencias en la renta. Al mismo tiempo, los soviticos han
estado permitiendo mayores diferencias de renta en sus sistema, tal como cuando se esfuerzan en incrementar
la produccin proporcionando incentivos. En consecuencia, los cientficos reciben una renta mucho mayor que
los oficinistas y los trabajadores cualificados ganan mucho ms que los no cualificados. Como resultado, el
capital humano se est convirtiendo en una fuente significativa de diferencias en las rentas tanto en los Estados
Unidos como en la Unin Sovitica. (Recuerde la evidencia de Jacob Mincer de que cerca del 60% de las
diferencias de renta en Norteamrica se deben al capital humano.) Debido a esta importancia creciente del
capital humano, una poltica socialista que tome en cuenta slo el capital fsico (ponindolo en manos del
Estado) puede, en el mejor de los casos, proveer solamente una solucin parcial al problema grave de la
desigualdad en la renta. Esto hace surgir la pregunta se har menos intenso que en la poca de Marx el
atractivo del socialismo para aquellos que creen en la igualacin de las rentas?
Un segundo aspecto en el que los sistemas econmicos soviticos y norteamericano se estn haciendo
ms similares es que nuestro Estado est interviniendo menos. Por qu est interviniendo ms nuestro
estado? Con el crecimiento econmico, hay un aumento en los costos colaterales, como la contaminacin que
requieren control estatal. Asimismo, con el crecimiento de nuestra renta, somo ms capaces de afrontar los
bienes que proporciona el Estado, incluyendo no slo los bienes pblicos (como autopistas y parques), sino las
transferencias de asistencia social (como servicios mdicos y ayudas a las familias con hijos a su cargo).
Al mismo tiempo, el Estado sovitico parece que se est alejando de su economa planificada altamente
controlada a un sistema menos centralizado que depende ms del mercado. Desde la mitad de los aos
sesenta, el gobierno ha introducido ciertas reformas segn los patrones sugeridos por E. Liberman de la
Universidad de Kharkov. Estas reformas estn diseadas para incrementar la eficiencia del sistema sovitico
aumentando el inters de los productores en proporcionar los bienes que los consumidores desean y menos
con respecto a un mero cumplimiento de las cuotas de produccin. Por ejemplo, los productores pueden ahora
aceptar pedidos de los clientes especificando el color, tamao y estilo de un producto; y los administradores que
producen zapatos de un tamao o estilo indeseados son penalizados si su producto no puede venderse. Esta
descentralizacin de las decisiones (de los planificadores o los productores individuales, aceptando pedidos del
pblico) ha llevado a la produccin a estar ms en concordancia con la demanda del consumidor. Adems,
parece asimismo que estn volvindose al beneficio como un medio de estimular la produccin, dndole una
cierta autoridad a la direccin de una empresa para modificar los precios. Irnicamente, al intentar compensar el
embargo norteamericano sobre ventas de cereales a la Unin Sovitica, despus de lo de Afganistn, Mosc
anunci el Uno de Mayo de 1980 que habra un nuevo incentivo basado en el beneficio para aquellos que
produjesen cereales. (El Uno de Mayo es la fiesta del trabajo.)
Pero, a pesar de la evidencia de la convergencia sovitica y norteamericana, siguen existiendo grandes
diferencias tanto en la filosofa como en la prctica. Una cuestin importante en el futuro ser: hasta qu punto
llevarn los soviticos la descentralizacin de sus sistema, hacindolo ms sensible al mercado? (pueden
obtenerse algunas claves en el prximo apartado, donde consideramos el caso de Yugoslavia, una economa
comunista que ha sido diseada para responder a las presiones del mercado).
V.2.1.8. OBSERVACIONES FINALES SOBRE EL SISTEMA SOVITICO
La capacidad de los lderes soviticos para imponer unos altos impuestos ha proporcionado
sustanciales recursos para la inversin y la pesada industria sovitica se ha desarrollado rpidamente. Pero el
funcionamiento del sistema sovitico ha sido pobre en muchas reas donde la toma de decisiones
descentralizadas es la clave del xito. En ninguna parte es esto ms cierto que en la agricultura a la que los
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soviticos han dedicado ms del 25% de su inversin cinco veces ms que en los Estados Unidos-. A pesar de
esto, la productividad de la agricultura sovitica permanece baja. El principal problema es la organizacin del
trabajo en granjas colectivas en donde los individuos tienen bajos incentivos para trabajar o innovar. (Entre un
cuarto y un tercio del producto total agrcola de la nacin se produce en minsculo 2% de la tierra para usos
agrcolas que es de propiedad privada, sonde a los individuos se les retribuye por el esfuerzo y por su
iniciativa.) Los lderes soviticos han atribuido a menudo las pobres cosechas al tiempo, pero se exportaban
cereales de estas mismas tierras antes de la Primera Guerra Mundial. (Algunos crticos hacen el chiste de que,
desde 1917, la Unin Sovitica ha anunciado una pobre cosecha debido al mal tiempo 64 veces.)
La misma suerte han seguido los esfuerzos soviticos a lo largo de los ltimos 50 aos para cerrar la
brecha tecnolgica. Es cierto que han dado pasos de gigante. En una fecha tan lejana como 1957, se
graduaban 80,000 ingenieros frente a 29,000 en Norteamrica. Y ahora son lderes mundiales en ciertos
campos, desde las matemticas tericas hasta reas aplicadas como la oceanografa y la investigacin ms
prometedora para utilizar el poder de fusin nuclear. Pero no han tenido xito en conseguir innovaciones a lo
largo y ancho de una sociedad que retribuye la prudencia y la conformidad, en vez de la aceptacin del riesgo.
La tecnologa sovitica ha quedado rezagada en reas importantes, como la de computadores y otros
elementos electrnicos.
No son nicamente los lderes polticos, interesados en mantener el poder, los que se convierten en
devotos del <<status quo>>. Es tambin el caso de los administradores de las fbricas que rehsan
experimentar con nuevas tcnicas prometedoras pero con alto riesgo, debido a que les podra hacer difcil
alcanzar sus cuotas. Incluso pueden dejar de adoptar innovaciones ya probadas libres de riesgo o
modificaciones de estilo porque su introduccin reducira temporalmente su produccin y hara ms difcil
alcanzar las cuotas. Esta preocupacin por satisfacer las cuotas afecta a la calidad: un director de fbrica con
una cuota de 20 camiones puede decidir producir 20 que no funcionen bien en vez de 15 que s lo hagan. La
industria qumica comunicaba que tena problemas con la corrosin debido a que las empresas que hacan sus
tuberas metlicas no las reconvertan a plsticas. (Durante el perodo de conversin habran sido incapaces de
alcanzar su cuota.) En resumen, la economa sovitica no es flexible ni innovadora. Los soviticos lo hacen
mejor construyendo enormes fbricas que hacindolas funcionar eficientemente.
Los problemas de calidad, la preocupacin por las cuotas y la gran desviacin de recursos, por parte del
Estado, del consumo a la inversin significan todas ellas que el consumidor queda marginado. Y esta es una de
las razones por las que los soviticos no han alcanzaron, despus de todo, su objetivo de igualdad en la renta.
La lite no slo recibe unos ingresos mayores; tambin consigue la posibilidad de gastarlos a orillas del Mar
Negro o en tiendas especiales que tienen artculos altamente deseables, como perfume francs o pasta de
dientes yugoslava, que no estn disponibles para el pblico en general. De esta forma los soviticos, como
nosotros, no tienen una completa igualdad. Pero ellos replican que estn mucho ms cerca de la misma que
nosotros, debido a que las grandes acumulaciones de riqueza no pueden transmitirse de generacin en
generacin. Pero hay una clase de riqueza que es cada vez ms importante y que s puede transferirse: el
capital humano. Proporcionando mejor educacin y estudios a sus hijos, la lite sovitica traslada su status
privilegiado.
Sin embargo, como ya se hizo notar previamente, muchos marxistas en Occidente sealan que la Unin
Sovitica era un ejemplo de comunismo equivocado, no de algn tipo de debilidad fundamental en el marxismo
en s. El grado en que se acepte esta opinin es una cuestin de juicios de valor sobre la que tendr que decidir
por s mismo. Pero, antes de hacerlo, es esclarecedor considerar el caso de Yugoslavia, un pas comunista en
el que hay menos acumulacin de poder por parte de la autoridad central.4

WONNACOTT, Paul, WONNACOTT Ronald; ECONOMIA; MCGRAWHILL, 1984; pg. 900-908 (Economa
Dirigida)
4

85

V.2.2. EL SISTEMA DE ECONOMA PLANIFICADA


Este sistema suele estar atado a revoluciones polticas y movimientos de trabajadores y suele estar
asociado a la ptica marxista. El ejemplo ms claro es la revolucin sovitica que dio lugar a la antigua URSS,
despus de la segunda guerra mundial este sistema se extendi a los pases del Este como Polonia, Hungra,
Rumana, Alemania, Bulgaria, Checoslovaquia y otros como Albania o Yugoslavia. Posteriormente en China se
produjo una revolucin protagonizada por Mao Tse-Tung y ms tarde se convirtieron Corea del norte, Mongolia,
Cuba y Nicaragua y ms tarde se pasaron al comunismo Moazambique, Angola, y Argelia.
El caso generalizado era el de una sociedad pobre y con poco poder adquisitivo que resulta la causa de
una revolucin social que intenta crear un sistema ms justo, este sistema pretende que el Estado acoja todo el
poder econmico, as que ya no ser el mercado sino el Estado el que decida qu, cmo y para quin producir,
y para estudiarlo veremos tres apartados: el papel del poder central, el funcionamiento de las empresas y el
papel de la burocracia.
a.

EL PAPEL DEL PODER CENTRAL

El Estado ser el encargado de tomar decisiones que normalmente sern polticas y se toman en
funcin de unas directrices tambin polticas. Lo primero que hace el Estado es plantearse las necesidades de
la poblacin, a partir de esas necesidades se plantea unos objetivos productivos y luego cmo producir esos
objetivos a travs de las empresas disponibles en el pas. Para ello el Estado elabora un plan donde se detallan
objetivos y medios. Normalmente los planes eran a un plazo de cinco aos, son los famosos planes
quinquenales.
b.

EL FUNCIONAMIENTO DE LAS EMPRESAS

Las empresas eran consideradas un bien social ya que proporcionan puestos de trabajo y porque
producen bienes necesarios para la sociedad, estas empresas son enfocadas segn criterios sociales y no
econmicos, es decir, no consideraban prdidas ni ganancias.
El estado proporciona los medios para lograr el objetivo (mquinas, etc.) y se queda con lo producido,
los trabajadores tendrn asegurado un sueldo y las empresas su viabilidad en el futuro.
Hay dos tipos de empresas; las estatales y las cooperativas que eran fundamentalmente agrcolas y
estaban en manos de los trabajadores, en Yugoslavia todas las empresas eran cooperativas, pero las que
predominaban eran las estatales, stas estaban dirigidas por gerentes nombrados por el gobierno, esto
significa que no se seguan unos criterios acertados en cuanto a eleccin del personal ya que solan ser
enchufados por el gobierno y no tenan cualificacin profesional para ejercer su cargo, por lo que solan tener
enfrentamientos con los trabajadores, este es el primer fallo del sistema de economa planificada. Si la empresa
no alcanzaba los objetivos marcados por el gobierno era castigada en mayor o menor grado. Dada esta presin,
cumplir el plan se convirti en una obsesin y los gerentes empezaron a pedir ms medios de los que realmente
necesitaban para cumplir el plan con garantas. Esto supuso que las empresas no tuvieran incentivos para
producir, ya que cuanto ms producan, ms se les exiga desde el gobierno. A partir de ese momento se cre
un mercado negro entre empresas donde se intercambiaban mquinas, materias intermedias etc.
Apenas haba diferencias salriales ya que aunque se propusiera un incremento de la produccin los
sueldos no se incrementaban. En los supermercados los productos son los mismos, no hay variedad, no se
cuida la presentacin y sus precios estn marcados por el Estado.
En muchas situaciones se producan situaciones de escasez a raz del incumplimiento del plan, y
tambin situaciones de exceso donde se echaban a perder muchos bienes.
EL PAPEL DE LA BUROCRACIA El gestor o presidente del Estado necesitaba de un conjunto de
personas que gestionaran y controlaran el funcionamiento del plan, este grupo no genera riquezas, slo
controla y el Estado tena que hacer un esfuerzo extra para mantenerlos. Se dedicaban bsicamente a
formalizar el plan y a controlar los movimientos de la poblacin.
86

Estos pases acabaron penosamente, en parte debido a las guerras y en especial a la guerra fra. Un
claro ejemplo es que en los ochenta se hace una apertura del rgimen hacia Occidente, el lder fue Gorbachov
que denomin PERESTROIKA a este nuevo enfoque del socialismo que pretenda combinar el comunismo con
una apertura hacia el capitalismo. Sobre los setenta el sistema empez a degenerar y lleg al punto de la
Perestroika. En las economas socialistas se da mas importancia a las necesidades colectivas que a las
individuales, por ello aspectos como la sanidad, el transporte o la educacin estn al ms alto nivel mientras
que los bienes individuales como teles o radios eran de diseo tosco y de baja calidad.La perestroika intent
adoptar el socialismo a un nuevo entorno ya que quera combinar las virtudes del sistema socialista con las
virtudes del sistema capitalista. Gorvachev tuvo muchos problemas ya que sus intenciones polticas no
contentaban ni a socialistas ni a capitalistas, por otro lado, tambin reciba presiones tanto interiores como
exteriores y como consecuencia de ello en 1993 fue destituido como consecuencia de un golpe de estado y
sustituido por Yeltsin.
LOS PROBLEMAS DE UNA SOCIEDAD SOCIALISTA PARA PASAR A SER CAPITALISTA
Los problemas bsicos pueden ser tres;
a.
El abandono de la planificacin; los sistemas comunistas trabajan o funcionan gracias a un plan
y el Estado tiene un papel hegemnico. Por tanto, pasar a una sociedad capitalista significa dejar la
planificacin lo que a la vez significa dar libertad al pueblo, pero el pueblo no sabe que hacer con esa libertad y
entonces har falta un sistema de planificacin indicativa que asesore al pueblo y este proceso debe efectuarse
lenta y progresivamente.
b.
Cambio en el sistema de propiedad; los medios de produccin son del Estado, pero para hacer
la transicin es necesario privatizar estos medios para que sea la iniciativa privada la que organice la
produccin. Existen varios modos;
b.1) Una de las determinaciones que puede tomar el Estado es vender empresas al extranjero, esto
tiene factores favorables como la subida de divisas y capital en el extranjero, tambin tiene capital para ampliar
y modernizar la empresa y dispone de nuevos productos, de las ltimas aplicaciones tecnolgicas etc. Un
ejemplo es SKODA que fue comprada por Volskwaven. Entre los factores desfavorables estn ; la venta de
empresas estratgicas, muchas veces estas ventas se realizaban a un muy bajo precio.
b.2) Ceder las empresas a los trabajadores; con esto se intentaba hacer justicia con esa gente y
conseguir una mayor implicacin de los trabajadores en el sistema, en la prctica el sistema ha funcionado a
medias ya que muchas veces los trabajadores acabaran malvendiendo las empresas, las cuales iran a parar a
las empresas ricas, estas ventas se producan mediante rumores programados que intimidaban a los
trabajadores.
b.3) Reparticin de bonos entre todo el pas; todo aquel que quisiera venderlo poda hacerlo.
c.
Problemas derivados de la implantacin del mercado; por un lado se produce una subida de
precios: como consecuencia de la implantacin del mercado, los precios que impona el Estado no eran
impuestos por su valor real sino que se guiaban por otros baremos y por ello experimentaron un cambio ya que
se valoraran a partir de su coste. Por estas circunstancias los precios de esos productos suben, a veces
desorbitadamente. Aunque hay ms razones por las que los precios suben, en el pas haba escasez de bienes
de consumo. Esta situacin era provocada por el incumplimiento de los planes, por que se producan otros
bienes que no eran de consumo. Esta situacin provocaba largas colas para comprar alimentos y otros
elementos bsicos. Al liberalizarse el mercado se abasteci rpidamente pero debido a la gran demanda los
precios subieron ya que las empresas necesitaban cubrir los costes provenientes del hecho de que el Estado
los venda a un precio de bajo coste. En Rusia se crearon muchos puestos de venta ambulantes que ofrecan
todo tipo de productos e intercambios (revistas, mecheros, recargas de gas, etc.).
Otro problema derivado de la implantacin del mercado fue el problema del paro, existen varias razones
para explicar la problemtica del desempleo, posiblemente la ms destacable es que las empresas tenan unas
plantillas sobredimensionadas durante el rgimen comunista y al cambiar al sistema capitalista stas tuvieron
que ajustar gastos para que se sacara rendimiento y las plantillas se redujeron considerablemente.

87

Otra razn que explica el desempleo radica en que hasta aquellos momentos la tecnologa aplicada a
las empresas era prcticamente obsoleta y por ello se utilizaba mucha mano de obra, pero a raz de la
liberalizacin las empresas empezaron a modernizarse y a aplicar nuevas tecnologas lo que provoc una
reduccin de plantillas dramtica.
Esta suma de factores deriv en una gran conflictividad social y en una agitacin poltica. De hecho en
la actualidad los antiguos pases comunistas viven en una situacin pauprrima como es el caso de casi todas
las repblicas ex soviticas como por ejemplo Estonia, Ucrania y otros pases como Bulgaria, Albania y
Rumana. Pero tambin existe el caso de pases en los que el trnsito hacia una economa de corte capitalista
esta siendo favorable, este es el caso de pases como Polona, Hungra, Chequia, Letonia etc.

88

6.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD VI

C
Caam
mppoo yy M
Mttooddoo ddee llaa E
Eccoonnoom
maa::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Comprender la terminologa y elementos bsicos del


sistema econmico como medio dinmico de produccin
y utilidad, as como los diferentes mtodos empleados
en el sistema.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar los conceptos bsicos de la ciencia econmica.


Describir la actuacin de la economa en los distintos
campos.
Comprender las definiciones y mtodos de la economa.

89

VI.

CAMPO Y METODO DE LA ECONOMIA

Inicialmente nos podemos peguntar qu estudia la Economa?, o bien, cules son los elementos que
maneja la Economa?, y podemos responder que la Economa estudia hechos econmicos. Pero qu son los
hechos, los fenmenos y los problemas econmicos?.

VI.1. LA ECONOMIA Y EL HECHO ECONOMICO


EL ACTO ECONOMICO
Para entender lo que es el acto econmico se hace indispensable conocer lo que es un hecho
econmico, por lo que analizaremos el mencionado concepto.
Hechos Econmicos.
Son los que ... se relacionan con actividades que los hombres desarrollan, no aisladamente, sino como
miembros de grupos humanos, lo cual nos autoriza a calificarlos de sociales... que los mismos hombres
despliegan en sus esfuerzos para procurarse medios de satisfaccin que no pueden allegarse de manera
gratuita;... se trata de hechos cuantificables, medibles y reducibles a nmeros; y ... estos hechos pueden
agruparse en tres categoras:
a)
Los relativos a la transformacin por conducto del trabajo humano, de la materia prima en
productos listos para usarse;
b)
Los referentes al traslado de esos mismos productos hacia el lugar donde se les necesita; y
Los que se refieren a la aplicacin de tales productos al fin que se les destina... las cosas que podemos
considerar como temas del estudio de los economistas, de los contadores y de los estadgrafos pueden
clasificarse bajo tres rubros: produccin, cambio y consumo.1
Cules son las caractersticas de los hechos econmicos?
Son actividades sociales que los hombres realizan para obtener los medio necesarios que satisfagan
sus necesidades. Son hechos que se pueden medir. Son hechos que se refieren a la produccin, cambio y
consumo.
Pero, qu es la produccin? El diccionario Larousse afirma que:
Produccin: accin de producir. Sinnimos: creacin, elaboracin, fabricacin. Suma de los productos
del suelo o de la industria.2
Es decir, que la produccin implica la transformacin de ciertos objetos por medio del trabajo, y el
resultado son productos o bienes que pueden consumirse.

Materias
primas

Trabajo

Bienes o
Productos

1
2

Zamora, Francisco, Tratado de Economa, F. C. E., Mxico, pgs. 9 y 10.


Pequeo Larousse ilustrado-Diccionario. Ed. Larousse, Buenos Aires, 1981, pg. 841.
90

Despus de producir los bienes, es necesario llevarlos a los centros de consumo para que por medio
del intercambio se distribuyan entre la poblacin (desde luego, a travs de la historia han existido diversas
formas de intercambio y distribucin).

Produccin

Cambio y
distribucin

Consumo

Es decir, que la produccin tiene como objetivo fundamental satisfacer necesidades, lo cual se logra por
medio del consumo. El consumo es la utilizacin individual de los bienes producidos, aunque tambin se puede
hablar de consumo de servicios.
Ejemplo de consumo de bienes: consumo de pan, de vino, de tortillas, etc. Ejemplo de consumo de
servicios: consumo de servicios mdicos, bancarios.
Mientras que el producto es la cosa producida, o sea, el resultado de la produccin, el servicio es el
resultado de la accin personal que no produce bienes tangibles. El producto es algo material, tangible. El
servicio es intangible, es atencin personal.

V.1.1. ACTOS ECONMICOS


Los hechos econmicos de producir, distribuir y consumir ocurren espontneamente, sin que los
hombres estn realmente conscientes de lo que hacen, ni de los diversos procesos que implican.
Cuando el hombre toma conciencia de sus necesidades y cmo satisfacerlas, entonces estamos
hablando de actos econmicos.
Qu son entonces los actos econmicos? Son actos humanos conscientes para satisfacer sus
necesidades. Cuando el hombre es consciente de sus mltiples necesidades, entonces surge el problema
econmico. Es decir, qu producir?, cmo producir? Y cunto producir?
Dado que la produccin es un fenmeno esencial para la satisfaccin de sus necesidades, siendo stas
mltiples, es necesario determinar qu se va a producir, debido a que los pases no estn en posibilidad de
producir todo lo que necesita. Al que producir es el primer problema econmico.
Una vez que sabemos y determinamos qu vamos a producir, surge el segundo problema econmico,
es decir, cmo producir, con qu recursos contamos, con cules tcnicas y con qu intensidad y ritmo de
trabajo.
El siguiente problema econmico, es decir, cmo producir, con qu recursos contamos, con cules
tcnicas y con qu intensidad y ritmo de trabajo.
El siguiente problema econmico es cunto producir, de acuerdo a las necesidades y a los recursos
econmicos de los habitantes. Algunos autores sealan que otro problema econmico es para quines producir,
pregunta muy importante ya que determina la finalidad de los actos econmicos.
Cuando los actos econmicos se realizan en forma organizada y sistemtica entonces hablamos de
actividad econmica que es la suma de diferentes actos econmicos.

Acto
econmico

Acto
econmico

Acto
econmico

ACTIVIDAD
ECONOMICA

Un ejemplo de la actividad econmica lo constituye la produccin petrolera que implica los siguientes
actos econmicos: exploracin, explotacin, extraccin, refinacin, etc. Una vez que hemos conceptuado los
91

hechos, los actos y los problemas econmicos, es necesario precisar qu son los recursos o factores
econmicos.
Recursos o factores econmicos son Todos aquellos elementos que contribuyen a que la produccin
se lleve a cabo. Tradicionalmente se han agrupado en: Tierra, Trabajo y Capital (algunos autores sealan
tambin a la Organizacin como factor econmico o productivo, aunque otros la consideran formando parte del
factor trabajo).
La tierra, en su sentido ms amplio, se refiere a los recursos naturales que, intervienen en el proceso de
produccin: tierra, agua, minerales, atmsfera, vegetales, animales, etc.
El trabajo es la actividad humana (consciente) mediante la cual se transforman y adaptan los elementos
de la naturaleza para satisfacer necesidades humanas.
El capital son todos aquellos recursos econmicos susceptibles de reproducirse y que ayudan a la
produccin (tambin se le llama inversin): maquinaria, equipo, herramienta, instalaciones, edificios, etc.La
organizacin es el acto de dirigir, organizar, sistematizar el proceso productivo y la llevan a cabo los
administradores, gerentes, economistas, contadores que se encuentran en puestos directivos de la unidad
productora.3

VI.1.2. EL PRINCIPIO ECONOMICO Y EL ORIGEN DE LA VOZ


ECONOMIA
Al consumar los actos econmicos, el ente necesitado compara la satisfaccin que puede
proporcionarle el medio con el esfuerzo indispensable para obtenerlo. Y puesto que lo ms fuerte es que el
mismo medio sirva para varios fines, ha de hacer una cuidadosa accin entre todos los destinos a que lo podra
dedicar. El sentido de lo econmico precisado coincide con el que tiene en el lenguaje corriente, ya que en ste
economizar es gastar poco, sacar el mayor provecho de lo que se posee, lo que dure el tiempo mximo o
consiguiendo con una cantidad mnima determinado fin.
Si reflexionamos un instante hallaremos que economizar medios de satisfaccin directa o indirecta de
necesidades es economizar trabajo. Cuando, verbigracia, afirmamos que un agricultor ha economizado tierra
para la produccin de cierto monto de trigo, lo que decimos en realidad es que hizo el mejor de su esfuerzo, o
sea, que economiz trabajo ya que exige menor esfuerzo cultivador cuidar de un rea chica de terreno, que
cuidar de una grande. Economizar una mquina, hacerla durar lo ms que se pueda, significa gastar la manera
ms prudente el trabajo que cost su construccin. De cualquier modo, la experiencia nos ensea que en el
desarrollo de la actividad econmica los hombres siguen una norma que Adolfo Weber defini as obra de tal
manera que con un medio determinado alcances los resultados ms beneficiosos posibles. Se trata del
principio econmico por excelencia, que tambin formulado en los siguientes trminos obtener el mximo
resultado con una suma dada de medios, o bien, alcanzar un resultado determinado con el mnimo posible de
medios.
La palabra economa se form para expresar esa colaboracin de los miembros del grupo familiar. Los
antiguos griegos llamaban oikos la casa con todo su contenido, incluidos la mujer, los hijos y los esclavos, y
nem de nemein, arreglar, manejar, al que la administra; con las dos se integr el compuesto oikonomos
para designar al administrador de la casa (de ah el espaol ecnomo) de donde sali el derivado oikonoma
que gener todas las palabras similares de los idiomas modernos. Economa llam Aristteles al estudio de la
administracin de la hacienda domstica, pero como en su opinin el Estado debe administrar sus propiedades

MENDEZ M., J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE ECONOMIA; INTERAMERICANA, Mxico, 1983; pg. 6-9 (La
economa y el hecho econmico, Actos econmicos)
3

92

con la prudencia de un jefe de familia, dedujo que hay tantas economas o mtodos administrativos especiales
como formas de gobierno.4

VI.1.3. ECONOMIA COMO CIENCIA Y COMO ARTE


A manera de resumen, dado que las definiciones de economa ya han sido analizadas en nuestro
primer capitulo, nicamente recordaremos que se aprecia a la economa desde dos enfoques: el objetivo y el
subjetivo.
El enfoque objetivo distingue a la economa como Un conjunto de leyes que rigen la produccin, la
distribucin, la circulacin, y el consumo de bienes materiales que tienen el fin de satisfacer necesidades. Ese
conjunto de leyes es estudiado por La Economa Poltica.Mientras que el enfoque subjetivo la distingue:
Como una CIENCIA que estudia la satisfaccin de las necesidades humanas mediante bienes que
siendo escasos tienen usos alternativos entre los cuales hay que optar.
Caractersticas de la Ciencia
En las anteriores definiciones hemos expresado que la Economa es una ciencia, pero, qu
caractersticas debe cumplir para que se le considere ciencia?, y qu tipo de ciencia es la Economa?
Mario Bunge es quien de manera ms clara ha sealado las caractersticas para que una disciplina sea
considerada como ciencia: 5
1.
2.
3.
4.
5.

El conocimiento cientfico parte de los hechos y siempre regresa a ellos.


La ciencia trasciende los hechos (llega a producir nuevos hechos).
La ciencia es analtica.
Especializada
La ciencia es clara y precisa, lo que implica:
a)
Formular claramente los problemas
b)
Parte de nociones (conceptos) claras
c)
Define sus conceptos
d)
Crea lenguajes artificiales (especializados)

6.
7.
8.
9.

El conocimiento cientfico se puede comunicar y verificar.


La investigacin cientfica sigue un mtodo y es sistemtica.
Los conocimientos cientficos son generales.
La ciencia trata de establecer leyes y aplicarlas.

La ciencia es explicativa: intenta explicar los hechos en trminos de leyes y las leyes en trminos de
principios.
La Economa, cumple con todas las caractersticas sealadas? En trminos generales se puede decir
que s, aunque en algunas ocasiones no se cumpla esto. Podemos decir que en la medida en que la Economa
cumpla ms cabalmente con dichas caractersticas ser ms cientfica (no hay que olvidar que existen dos
corriente principales en Economa).
Al estudiar alguna teora econmica o doctrina, debemos ir analizando si cumple con los requisitos de
ciencia o si debe ser rechazada como tal.

ZAMORA, Francisco; TRATADO DE TEORIA ECONOMICA; FCE, Mxico, 1984; pg. 13-14 (El principio
econmico y el origen de la voz economa)
5
BUNGE, Mario; LA CIENCIA, SU METODO Y SU FILOSOFIA; SIGLO XX, Buenos Aires, 1977; pg. 19-27
4

93

Quiz las dos caractersticas que sobresalen de la Economa como ciencia son la objetividad y la
aplicacin del mtodo cientfico. La objetividad se refiere a que el economista estudie los hechos y fenmenos
econmicos tal como ocurre en la realidad sin que intervengan sus gustos o preferencias, ni estudie los hechos
como le gustara que fueran.
Sin embargo, la objetividad es uno de los requisitos ms difciles de cumplir no slo en Economa sino
en cualquier disciplina cientfica, por lo que el investigador debe tratar de despojarse de todos los elementos
subjetivos que pueden interferir en sus estudios.
Por lo que se refiere al mtodo cientfico, el economista debe seguir los pasos principales para llegar al
conocimiento de la realidad objetiva que estudia:
... (1) la observacin, compilacin, clasificacin y ordenacin de toda informacin relevante al problema
bajo estudio, (2) la formulacin de una teora que describa en forma abstracta la posible relacin de causa
efecto observada, (3) la verificacin de dicha teora, y finalmente, (4) la formulacin de las leyes o principios que
rijan esos fenmenos, los cuales permitirn la prediccin de los fenmenos o sus tendencias generales.
Mediante la aplicacin del mtodo anterior el economista trata de describir las relaciones constantes y
permanentes que puedan existir en una situacin o realidad determinada. 6
El arte es un conjunto de reglas para hacer bien una cosa, son habilidades talentos y destrezas que se
desarrollan con la prctica y estilo del individuo. Frente a la ciencia, como conocimiento verificable, racional y
prctico, a travs de la tcnica, el arte constituye un orden gratuito que busca la distraccin y el goce esttico7;
es por esto que analizaremos en el tema VI.1.6. la economa como una tcnica.

VI.1.4. LEYES ECONOMICAS


Hemos visto ya lo que son los hechos econmicos, los actos y actividades econmicas, los problemas
econmicos y los factores econmicos o factores de produccin. Ahora, bien, el economista estudia todo ello,
para llegar a conceptos, categoras y variables que integra en un cuerpo sistemtico de conocimientos y que
constituye la teora econmica. Esta es
... un cuerpo de principios, de observaciones sistematizadas de la realidad resumidas bajo la forma de
leyes cientficas, que nos capacita para desentraar la intrincada complejidad de los hechos, a fin de
seleccionar, clasificar y relacionar los que importan para nuestros propsitos, y de explicar su significacin. Las
teoras sin hecho pueden ser estriles, pero los hechos sin teora carecen de sentido....
Es decir, la teora econmica es el conjunto de principios o enunciados generales integrados en un
cuerpo doctrinario sistematizado que pretenden explicar la realidad econmica. Algunos autores llegan a
elaborar modelos tericos a partir de los enunciados de la teora econmica.
...El producto final de este proceso es una reconstruccin simplificada de la realizad o lo que
comnmente conocemos como un modelo terico que ... es una simplificacin de la realidad a fin de ayudarnos
a entender mejor el problema, y poder predecir la ocurrencia de algn fenmeno
Ahora bien, los enunciados que forman las teoras econmicas se encuentran integrados por conceptos
y categoras econmicas, pero qu son los conceptos y categoras?

GONZALEZ, Antonio J., MAZA ZAVALA Domingo; TRATADO MODERNO DE ECONOMIA GENERAL; SouthWestern Publiching Co., Estados Unidos, 1976; pg. 7
7
GARCIA PELAYO, Ramn; PEQUEO LAROUSSE ILUSTRADO; LAROUSSE, Mxico, 1993; pg.98
6

94

Conceptos y categoras econmicas


Para hacer un estudio concreto de la realidad econmica necesitamos hacer abstracciones tericas
auxiliados de conceptos y categoras que nos definan o nos aproximen al significado de dicha realidad.
1. Un concepto es una representacin abreviada de una diversidad de hechos. Su propsito es
simplificar el pensamiento resumiendo un nmero de acontecimientos bajo un epgrafe
general.8
2. ... el concepto es la reunin de los caracteres esenciales de un grupo de representaciones que
tiene validez universal9
3. El concepto de la cosa es la comprensin de ella y comprender lo que la cosa es, significa
conocer su estructura10
De las anteriores definiciones podemos deducir que los conceptos econmicos son las
representaciones mentales de la esencia o caractersticas fundamentales de los hechos y fenmenos
econmicos.
Sin embargo, no se debe confundir el hecho o fenmeno econmico con su concepto, lo que ocurre
muy a menudo. Por eso, Engels sealaba que:
El concepto, aunque no coincide directamente con la realidad o no siempre coincide, por eso no pasa a
ser una ficcin; debe expresar los rasgos dominantes y las tendencias principales del fenmeno, del proceso, y
de la forma social, etc. La unidad de concepto y fenmeno se afirma como un proceso infinito de aproximacin
mutua.
Los aspectos ms importantes de los conceptos econmicos son:
a. Que capten las caractersticas principales de la realidad econmica.
b. Que tengan validez universal; o ms bien deberamos decir que tengan un alto grado de
generalidad.
Que desde el punto de vista lgico, los conceptos son iguales a las definiciones.
Algunos ejemplos de conceptos econmicos son:

El concepto de trabajo
El concepto de necesidad
El concepto de utilidad, etc.*

En el caso de los conceptos econmicos debemos considerar el aspecto histrico dado que la
Economa, ciencia histrica, maneja conceptos histricos. Es decir, que el concepto econmico adems de ser
general, puede ser aplicado a todas las pocas histricas de la humanidad. El trabajo es un elemento que ha
existido en todo el desarrollo de la humanidad, lo mismo que la necesidad, por lo que ms correctamente se
puede decir que el trabajo y la necesidad son conceptos econmicos e histricos.
Pero, qu pasa cuando algunos conceptos no han existido en todas la pocas histricas de la
humanidad? Entonces estamos hablando de categoras econmicas.

ROJAS SORIANO, Ral; GUIA PARA REALIZAR INVESTIGACIONES SOCIALES; UNAM, Mxico, 1993, pg.
102
9
FINGERMANN, Gregorio; LECCIONES DE LOGICA Y TEORIA DEL CONOCIMIENTO; EL ATENEO, Buenos
Aires, 1964; pg. 52
10
KOSIK, Karel; DIALCTICA DE LO CONCRETO; GRIJALBO, Mxico, 1967, pg. 30
*
No definimos dichos conceptos porque lo haremos en unidades posteriores.
8

95

Las categoras econmicas son aquellos conceptos que slo se dan en determinadas fases del
desarrollo de la sociedad; por lo tanto tiene un carcter menos general y con menor validez histrica, ya que
desaparecen cuando se desarrollan nuevas formas sociales.
Categoras econmicas: expresin terica de las relaciones sociales y de produccin que existen
realmente entre los hombres... Las categoras econmicas poseen carcter histrico, pues reflejan el proceso
de nacimiento y desarrollo de la formacin econmico social dada. Se desarrollan a la par de las relaciones de
produccin por ellas expresadas. A cada modo de produccin le son inherentes categoras propias.11
Algunos ejemplos de categoras econmicas son:
1. Plusvala, dado que sta slo ha existido durante el desarrollo del capitalismo.
2. Feudalismo, que slo existi durante parte del desarrollo de la sociedad (bsicamente durante
la Edad Media).
3. Dinero, que apareci cuando las relaciones comerciales se volvieron ms generales. No
siempre ha existido el dinero.
4. Mercado, cuando se desarroll ampliamente el intercambio se da la necesidad del surgimiento
de una institucin (el mercado) que favorezca dichas relaciones de intercambio.
Se extiende esta parte, porque se considera importante demostrar que la Economa es una ciencia
histrico social y en ese contexto debe ser estudiada.
Problemas como el desempleo y la inflacin no siempre han existido, no existirn siempre (como se nos
quiere hacer creer) sino que corresponden a cierta fase del desarrollo de la sociedad y al desaparecer sta,
desaparecern tambin dichos problemas.
Por otro lado, todo lo dicho permite afirmar que el capitalismo no es un sistema universal perdurable por
siempre, sino que tiene que desaparecer para dar paso a formas superiores de desarrollo socioeconmico.
Cmo podemos hablar del capitalismo en Estados Unidos, en Mxico en Per, en Inglaterra, en Japn,
si sus caractersticas son muy diferentes?
Lo podemos hacer porque el concepto capitalismo slo nos da las caractersticas generales, esenciales
de dicho sistema; es decir, es una abstraccin de la realidad. Pero si queremos hacer un estudio ms concreto
y especfico tenemos que recurrir a la categora econmica de formacin social y entonces s podemos analizar
la formacin social mexicana, la formacin social peruana, la formacin social japonesa, etc.
Leyes econmicas
Los conceptos y las categoras nos ayudan a formular las leyes econmicas que es uno de los
principales objetivos de la Economa cientfica.
Leyes econmicas son leyes que rigen la produccin, la distribucin, el cambio y el consumo de los
bienes materiales en los diferentes estados de desarrollo de la sociedad humana. Expresan los nexos y
relaciones ms esenciales estables, causalmente condicionados entre los fenmenos y los procesos de la vida
econmica de la sociedad1
Es decir, las leyes econmicas tratan de descubrir las relaciones causales de los hechos y fenmenos.
Otra definicin de ley econmica es:
... la ley cientfica es una proposicin que describe en forma abstracta una relacin de causa y efecto...
la ley cientfica es de aplicacin universal en la medida en que presume una relacin constante en tiempo y
espacio.2
BORISOV, Zhamin y Makrova; DICCIONARIO DE ECONOMIA POLTICA; FUTURA, Buenos Aires, 1976,
pg. 24
1
Borisov, Zhamin, y Makrova, Op. Cit, pg. 135
2
Gonzlez, Antonio y Maza Zavala, Domingo, Op. Cit, pg. 13
11

96

Las caractersticas principales de las leyes econmicas son:


a)
b)
c)

Consistencia lgica interna y externa.


Pertinencia
Prediccin de fenmenos econmicos

La consistencia lgica interna se refiere a que las conclusiones se deriven de las premisas y supuestos
establecidos.
La consistencia lgica externa es que las conclusiones de la ley sean confrontadas con la propia
realidad para que tengan validez cientfica.
La pertinencia se refiere a que la ley econmica tenga relevancia; es decir, que ayude a resolver los
principales problemas de los seres humanos.
La prediccin de fenmenos econmicos es muy importante ya que nos permite eliminar todos aquellos
problemas que en el futuro tiendan a crear obstculos para el mejoramiento de las condiciones de vida de los
seres humanos. Es decir, las leyes econmicas nos sirven no slo para conocer el comportamiento de la
realidad econmica sino para influir en su desarrollo para beneficio de la sociedad.
Ejemplos de leyes econmicas:
a. A medida que se desarrollan las sociedades aumentan sus necesidades y nunca se llegan a
satisfacer plenamente (necesidades ilimitadas)
b. Ley de la plusvala. En el capitalismo los inversionistas estn movidos por el afn de lucro, de
ganancia (plusvala).12

VI.1.5. ECONOMIA POLTICA PURA Y ECONOMIA CONCRETA


La economa es una ciencia integrada por conceptos, categoras, teoras, postulados y leyes
econmicas que tienen como finalidad la explicacin objetiva de la realidad econmica. La economa es una
ciencia social porque estudia seres humanos en su ambiente natural y social (ecosistema humano).
Sin embargo, segn la corriente objetiva la Economa es una ciencia poltica porque habla de
decisiones que afectan a grupos sociales. Antes de la era cristiana ya Aristteles haba mencionado que el
hombre es un animal poltico y por lo tanto su forma de actuar es poltica.
Por poltica entendemos una forma social de participacin ciudadana y la Economa mucho tiene que
ver con la forma de vida poltico social de los grupos humanos. Un ejemplo de ello es el estilo de vida diferente
para los que viven en el capitalismo y para los que viven en el socialismo.
La economa nace como ciencia en el siglo XVIII y adquiere la significacin de Economa poltica. Fue
William Petty (a quien muchos llaman el fundador de la Economa Poltica) el primero que utiliz el trmino
Economa Poltica en Inglaterra (aunque ya otros autores haban hablado de Economa Poltica, pero no se les
dio mucha importancia).
La economa poltica es pues la ciencia que estudia las leyes econmicas, pero hemos dicho que no
slo interesa el conocimiento de las leyes, sino actuar sobre ellas para modificarlas en beneficio de la sociedad.
Tenemos entonces dos etapas de la economa poltica: la teora econmica pura, que se ocupa sobre todo en
el anlisis de los fenmenos sociales que generara el juego de las acciones de los hombres, considerados
como sujetos exclusivamente al mvil econmico, y con perfecta libertad para seguirlo.

12

MENDEZ M. J. Silvestre; FUNDAMENTOS DE ECONOMIA; INTERAMERICANA, Mxico, 1983, pg. 9-19


97

La economa poltica concreta, que la complementa, y que no se satisface con el solo rigor lgico del
razonamiento mediante el cual deduce las leyes que formula de los supuestos que adopta como premisas, sino
exige adems la validez emprica de stas, su conformidad con el modo de proceder de los hechos reales.
La poltica econmica es la que trata de regular los hechos y fenmenos econmicos.
Una definicin de Poltica Econmica es: Sistema de medidas econmicas que el Estado aplica en
inters de las clases dominantes. La poltica econmica influye sobre muchos aspectos del desarrollo de la
sociedad y, ante todo, sobre sus fuerzas productivas. 13
Otra definicin: ... La Poltica Econmica es aquella parte de la ciencia econmica que estudia las
formas y efectos de la intervencin del Estado en la vida econmica con objeto de conseguir determinados
fines;... la poltica econmica toma como base las leyes de ciencia econmica den el sentido de que no sera
posible... la previsin de los efectos de la intervencin del Estado sin un conocimiento de las leyes econmicas.

14

Es obvia la interrelacin de la Economa Poltica y la Poltica Econmica ya que la primera se encarga


de descubrir las leyes econmicas y la segunda de aplicarlas para el mejoramiento econmico de la sociedad.

VI.1.6. LA TECNICA Y LA ECONOMIA


Hemos dicho que el hombre, al actuar con el fin de procurarse medios escasos de satisfaccin,
desarrolla una actividad econmica; conviene agregar que no todos los actos que se coordinan para el logro de
ese propsito son estrictamente econmicos. El individuo que muele grano con el objeto de hacer harina tiene
que escogerlo segn la calidad del pan a que destina sta, limpiarlo de impurezas y pulverizarlo en el grado y la
forma adecuados, para tomar de l la parte que conviene al fin perseguido, y para que el polvo tenga la finura
deseada. Ha de emplear, por lo tanto, los instrumentos y mtodos necesarios; pero aunque el conocimiento y la
aplicacin correcta de ellos son de gran importancia en la actividad que despliega, no dan a sta su carcter
econmico; pertenecen ms bien al dominio de la tcnica. El hecho primordial es que nuestro individuo, bajo el
impulso del hambre prevista o sentida- quiere proporcionarse pan medio escaso de satisfaccin- y, por
consiguiente, harina; una necesidad lo induce a desarrollar un esfuerzo que, de acuerdo con el principio
econmico fundamental, tratar de que sea el menor posible en relacin con el fin que persigue. Deber, en tal
virtud, comparar de algn modo dicho esfuerzo con la satisfaccin que espera, y su actividad ser tanto ms
econmica cuanto ms sea regulada por esa comparacin. La tcnica industrial, con ayuda de las ciencias
naturales, quiz le permita producir una harina ms blanca, fina y pura, si dedica a ello la suficiente cantidad de
recursos y de trabajo; no obstante, se abstendr de hacerlo as, como juzgue que la satisfaccin que el
producto acabado habr de proporcionarle, no compensa los sacrificios que le exigir el alcanzarla.
Hay, pues, que distinguir cuidadosamente en la serie de actos individuales y sociales desencadenados
por el deseo de satisfacer las necesidades, los que caen dentro de las fronteras de la tcnica, de aquellos que
pertenecen al dominio de lo econmico. Otro ejemplo tal vez ayude a fijar mejor las ideas: un hombre que
derriba un rbol a fin de proporcionarse lea. Realiza una actividad econmica cuando procura medio con qu
satisfacer su necesidad de calrico desarrollando el esfuerzo mnimo adecuado; pero acta como tcnico si se
preocupa por hacer un corte perfecto y por elegir el instrumento mejor para practicarlo. Es fcil percibir, dada la
sencillez del ejemplo, los nexos que hay entre los hechos rigurosamente econmicos y los pertenecientes a la
tcnica: nuestro leador proceder de acuerdo con el principio econmico fundamental, si en verdad derriba su
rbol con el esfuerzo mnimo, dada la satisfaccin que espera alcanzar; pero la tcnica pone a su disposicin
varios instrumentos y procedimientos operatorios entre los cuales debe escoger los que usar para lograr este
resultado. El estudio de las relaciones que hay entre las ventajas que se sacan de la produccin de lea y los
sacrificios que implica producirla, constituira un tema econmico. El de las cualidades respectivas de las
BORISOV, Zhamin y Makrova; DICCIONARIO DE ECONOMIA POLTICA; FUTURA, Buenos Aires, 1976
En DICCIONARIO DE ECONOMIA POLTICA; CASTILLA, Madrid, 1962, dirigida por NAPOLEN, Claudio;
citado por AGUILAR, Alonso; RIQUEZA Y MISERIA; NUESTRO TIEMPO, Mxico, pg. 177

13
14

98

hachas y las sierras utilizables en la tala, sera un asunto de la incumbencia de la mecnica aplicada o de la
ingeniera forestal.
VI.1.7. SITUACION DE LA ECONOMIA ENTRE LAS CIENCIAS SOCIALES
Examinaremos si la ciencia econmica tiene suficientes derechos para aspirar a diferenciarse, por un
lado, de la sociologa o ciencia como la defini Comte- que se refiere al estudio positivo de todas las leyes
fundamentales relativas a los fenmenos sociales;15 y por el otro, de las dems disciplinas que tienen a su
cargo la investigacin de algunos de esos fenmenos en particular, tales como la poltica, la tica, la esttica, la
ciencia de las religiones, la geneonoma (que estudia los fenmenos relativos a la procreacin de los seres
humanos y, por tanto, la familia), la demografa (o ciencia de la poblacin), etctera.
Hay quienes sostienen que son tantsimas las conexiones entre los hechos econmicos y los dems
fenmenos de la vida social, que cualquier intento de separar la economa poltica de la sociologa est
destinado al fracaso. Pretenden que como el hecho social es el ms complicado de todos, y que como sus
diferentes aspectos forman cientficamente una unidad inseparable, es irracional emprender el anlisis
econmico de la sociedad, como si no coexistieran dentro de ella, junto con las actividades que suscita el deseo
de medio raros de satisfaccin, otras desencadenadas por motivos intelectuales, morales o polticos. Al extremo
opuesto estn los que aseguran que la economa es una ciencia abstracta independiente, a la cual concierne la
investigacin de los fenmenos que genera el mvil econmico, considerados aparte de todos los dems
hechos colectivos, que le son ajenos por completo. La verdad se encuentra en el medio de ambos puntos de
vista. Quienes niegan la posibilidad de una ciencia econmica autnoma; quienes piden que la sociologa se
encargue de estudiar la totalidad indivisa de los fenmenos sociales, olvidan que slo especializando y
discriminando los campos de investigacin se alcanzan la exactitud y la perfeccin asequibles en el
conocimiento cientfico. Aun cuando los economistas, como dice J. N. Keynes, pudieran exigir que la provincia
de la sociologa sea ms explcitamente definida, y que se formulen con ms claridad las doctrinas
fundamentales de ella, antes de mostrar su aquiescencia a que someta y absorba a la economa poltica, es
evidente que la admisin de una ciencia general una filosofa de la sociedad no excluye la conveniencia, ni
mucho menos la posibilidad, de dividir el territorio que sta brinda a la investigacin los mltiples fenmenos
colectivos de que es asiento entre tantas disciplinas cientficas como hechos sociales especficamente
diferentes puedan encontrarse; y puesto que hay hechos sociales que se definen con perfecta claridad como
econmicos, polticos, jurdicos, morales, estticos, etc., por caractersticas inconfundibles, mediante un
proceso de abstraccin y de separacin que desde hace tiempo ha garantizado el progreso del conocimiento
cientfico, cabe integrar tantas ciencias independientes como grupos diversos de fenmenos sociales es posible
distinguir. As han surgido la poltica, la jurisprudencia, la tica, la esttica, etc., cuya autonoma no hay quien
discuta. Por qu habra entonces de negarse la suya a la ciencia econmica?
A su vez, quienes extreman la independencia de la economa hasta afirmar que debe estudiar los
hechos econmicos como si se produjeran en completo aislamiento, fuera de toda conexin con los dems
fenmenos sociales, la ponen en peligro de esterilizarse, de convertirse en metafsica pura. Lo que hemos dicho
anteriormente acerca de la economa abstracta al compararla con ala concreta nos ayuda a comprender la
verdadera situacin. En ciertas etapas de la investigacin econmica es factible, y adems til, considerar la
actividad que los hombres despliegan en la consecucin de medios escasos con qu satisfacer sus
necesidades, como desligada de toda influencia no econmica; sin embargo, a medida que el anlisis de dicha
actividad avanza y se concreta ms, es indispensable tener en cuenta los fenmenos sociales de naturaleza no
econmica que se mezclan e interinfluyen con los econmicos, precisamente para entender mejor el desarrollo
y las peculiaridades de estos ltimos. Tales hechos sociales extraeconmicos son, ellos tambin, datos,
premisas, que sirven como bases y puntos de partida en los razonamientos de la economa poltica, pero no
constituyen temas de investigacin especiales para sta.
He aqu un par de ejemplos ilustrativos. La existencia del Estado y de normas de convivencia
sancionadas por l imprime un sello especial a las actividades de los individuos dentro de la sociedad, las

15

Citado por WARD, L. F.; COMPENDIO DE SOCIOLOGA; FRANCISCO BELTRN, Madrid, 1929, pg. 36
99

condiciona en muchos de sus aspectos, y origina fenmenos de naturaleza colectiva o bien polticos o bien
jurdicos. Estos fenmenos pertenecen ya al dominio de la ciencia poltica, o ya al de la ciencia del derecho;
pero obviamente ejercen una influencia modificadora sobre los hechos econmicos, que la economa ha de
considerar. La tasa de salario, verbigracia, como resultado global de una serie de actos aislados debidos al
deseo de medios de satisfaccin, es un hecho econmico; sin embargo, puede ser reglamentada legalmente y
provocar multitud de actos autoritarios del Estado que la ciencia econmica debe tener presentes al explicarla,
sin que ello la obligue a hacer estudios especiales al respecto, sustituyndose a la poltica o la jurisprudencia.
Durante toda la Edad Media, el inters sobre los prstamos fue proscrito por la Iglesia catlica, que condenaba
la usura. Esto influy grandemente sobre importantes aspectos de la actividad econmica, tales como la
acumulacin y el reparto de las riquezas, y su empleo como instrumento para crear ms; pero aunque es cierto
que la economa estudia esas y otras modalidades de la actividad econmica, y que trata de explicarlas y
procura reducirlas a leyes, no es de su incumbencia inquirir el porqu de la poblacin religiosa del inters, sino
que se limita o admitirla como base de razonamiento, cuyo anlisis deja a la ciencia de las religiones.
Todo lo anterior nos autoriza a sentar la siguiente proposicin: la teora econmica agotar la
explicacin de un hecho econmico -despejar la incgnita que ste constituye mientras no se le site dentro
del sistema de uniformidades pertenecientes a la economa- apenas establezca el lazo causal o la relacin
constante que lo une con otro fenmeno conocido de naturaleza no econmica, bien sea directamente o ya a
travs de una cadena de hechos econmicos conocidos. Ms all de este lmite, la investigacin correa a cargo
de otras disciplinas.

VI.1.8. NECESIDADES
La teora subjetiva del valor empieza planteando que las actividades que realizan los hombres las hacen
con objeto de satisfacer sus necesidades,* pero, qu son las necesidades?
Desde luego, hay muchas definiciones de necesidad segn el campo de accin del cual estemos
hablando; sin embargo, para nuestro estudio slo incluimos algunas definiciones que nos clarifiquen el
concepto.
El maestro Zamora define as la necesidad:
La necesidad es fundamentalmente un sentimiento de falta, de insuficiencia; la reaccin psquica que
provoca en el sujeto cualquier ruptura del equilibrio entre las fuerzas internas de su organismo y las del medio
csmico que le rodea.
Ms adelante afirma:
Necesidad... es un estado afectivo debido a una ruptura del equilibrio psicofisiolgico que constituye el
bienestar.16
En este concepto de necesidad destaca que es una carencia, una insuficiencia que provoca en el
individuo un desequilibrio psicofisiolgico. Cuando desaparece la necesidad se llega a un equilibrio
psicofisiolgico que es el bienestar de la persona.
Cules son algunos ejemplos de necesidades?

La necesidad de comer que provoca un desequilibrio que es el hambre.

La necesidad de deber que provoca el desequilibrio que es la sed.

La necesidad de estar tranquilo que provoca el desequilibrio de inseguridad, etctera.

En adelante, cuando hablemos de necesidades nos referiremos a las necesidades humanas; es decir, a
aquellas que surgen y se desarrollan por el propio surgimiento y desarrollo de los seres humanos.
16
ZAMORA, Francisco; TRATADO DE TEORIA ECONMICA; F.C.E., Mxico, 1969, pg. 100-101
*

100

Lgicamente, las necesidades de los individuos se van jerarquizando de acuerdo a la importancia que le
concede cada uno; primero tratar de satisfacer sus necesidades bsicas elementales y despus buscar
satisfacer otras necesidades ms elevadas.
(Es importante tomar en cuenta el problema de la jerarquizacin de las necesidades ya que de ello
depender la forma de satisfaccin de las mismas).
Una conocida jerarqua de las necesidades humanas que a menudo se citan en las obras de psicologa
industrial y administracin de empresas fue presentada por Abraham H. Maslow.
En el esquema de Maslow las necesidades estn ordenadas por niveles cada vez ms altos en esta
secuencia:
1.
2.
3.
4.
5.

Fisiolgicas (hambre, sed);


De seguridad (tranquilidad, buena salud);
Pertenencia y afectos (identificacin, afecto);
Estimacin (prestigio, xito, respeto a s mismo);
Autorrealizacin (logros, mejoramiento personal, ambiciones).

A medida que se satisfacen las necesidades de un nivel, se pasa a las del siguiente y surge un nuevo
patrn de comportamiento.17
Hemos citado el esquema de Maslow por dos razones principales: primero porque pensamos que la
mayora de seres humanos seguimos en trminos generales dicha jerarqua de necesidades (aunque puede
tener variantes segn el individuo), y segundo porque en las escuelas de Contadura y Administracin las teora
de Maslow tienen muchas aplicaciones en el campo de ambas profesiones.
Ahora bien, cules son las caractersticas de las necesidades?
Es rasgo primero de toda necesidad es que tiene un objetivo que cabalmente constituye su contenido:
del hambre, el pan, la carne, etc.; de la sed, el agua, etc.18
Es decir, que la primera caracterstica de las necesidades es que tienen un objetivo que finalmente
ayudar a satisfacer la necesidad. Este objetivo constituye asimismo el propio contenido de dicha necesidad.
As, por ejemplo, si no existieran los refrescos embotellados no existira la necesidad de tomarlos (aunque siga
existiendo la necesidad de beber lquidos) si no existiera el chicle o goma de mascar tampoco existira la
necesidad de masticar chicle, etc.
La segunda caracterstica de las necesidades es que stas no existiran si el individuo no est
consciente de los bienes que satisfacen la necesidad que l exprese. As, por ejemplo, en una comunidad
donde no existen los automviles, tampoco existe la necesidad de automviles porque los individuos no estn
conscientes de que pueden satisfacer sus necesidades de transportacin por medio de los automviles.
De lo anterior se desprende tambin que las necesidades son histricas; es decir, que cambian y se
desarrollan en la medida que la propia sociedad se desarrolla y produce satisfactores con cualidades diversas.
Las necesidades personales de un individuo estn condicionadas por el sistema econmico-social, en el
cual se desenvuelve, aunque las condiciones concretas especficas de su vida la determinan, es decir, las
necesidades de una persona estn influidas por las condiciones sociales y las individuales.
An en relacin a un individuo concreto, no obstante que sus necesidades particulares dependen de
las condiciones personales de su vida, aqullas estn conformadas a su vez por las relaciones sociales y por el
lugar que tal individuo ocupa en el sistema econmico.

17
18

WEBB C., Samuel; ECONOMA DE LA EMPRESA; LIMUSA, Mxico, 1981, pg. 125
GOMEZ PADILLA, Julio; INTRODUCCION A LA ECONMA; UNIVERSITARIA, Guatemala, 1976, pg. 115
101

El maestro Zamora por su parte afirma que las caractersticas de las necesidades son tres:
a) Calidad. Son los rasgos especficos de cada necesidad que la hace diferente de las dems.
b) Cantidad. Es la expresin cuantitativa del desequilibrio que la genera y se puede medir por la cantidad
de satisfaccin o tambin por el tiempo de uso.
c) Intensidad. Es la fuerza con que se siente la necesidad independientemente de la calidad o cantidad.
Segn Zamora, a cada una de estas caractersticas de las necesidades les confiere determinados
atributos que son:
Calidad:
Son ilimitadas en nmero
Compiten entre s
Son complementarias (Ejemplo: comer y beber)
Pueden crearse artificialmente
Cantidad:
No siempre es posible medir la satisfaccin de la necesidad.
La cantidad de la necesidad es variable aunque con ciertos lmites para la persona.
La cantidad tiene un lmite mximo.
La cantidad puede variarse con la sugestin.
Intensidad:
Aumenta la conciencia que tenemos de la necesidad.
La intensidad crece... hasta un lmite mximoDespus de este lmite mximo el menor
aumento de intensidad incita a la renuncia del esfuerzo que requera satisfacerla.
Despus de sealar las caractersticas ms importantes de las necesidades, es necesario ahora
clasificarlas.
Naturales: Son aquellas que surgen por la propia naturaleza del ser humano: comer, beber, dormir,
reproducirse, etc.
Superiores: Son aquellas que se desarrollan a partir de la satisfaccin de las necesidades naturales
como las que surgen cuando se producen nuevos bienes y servicios, los conocimientos, el arte, etc.
A medida que la sociedad avanza y que los individuos pueden satisfacer ms y mejor sus necesidades,
las necesidades superiores adquieren mayor importancia (vase el esquema de Abraham Maslow).

VI.1.9. BIENES
Lo importante del conocimiento y conciencia de las necesidades radica en la posibilidad de satisfaccin
de las mismas, lo que se logra con la obtencin de bienes y servicios; es decir, los satisfactores.
Qu son los bienes? Los bienes son objetos materiales que por sus caractersticas tienen la capacidad
de satisfacer necesidades humanas; ejemplo, mesas, jabones, mquinas, etc. (aunque los bienes no siempre
satisfagan las necesidades en forma directa lo pueden hacer tambin en forma indirecta).
Segn Carl Menger, existen cuatro condiciones para que un objeto se convierta en un bien:
1. Que exista una necesidad de determinadas caractersticas.
2. Que la cosa tenga cualidades que la hagan adecuada para satisfacerla,
dadas esas caractersticas.
3. Que dichas cualidades sean conocidas.
102

4. Que sea posible disponer de la cosa, para la satisfaccin de la necesidad.19


Las cualidades de los bienes que los hacen aptos para satisfacer necesidades pueden ser reales o
supuestas. Son cualidades reales cuando las caractersticas materiales del bien le permiten satisfacer
determinadas necesidades; ejemplo, la ropa satisface la necesidad de vestirse, el automvil la necesidad de
transporte, etctera.
Cuando el individuo le atribuye a los bienes cualidades que stos no poseen materialmente se trata de
cualidades supuestas; por ejemplo, algunos individuos le atribuyen determinadas cualidades a un tipo de ropa
que lo hace diferente a otros tipos de ropa, aunque ambos satisfagan la necesidad de vestirse.
Adems de los bienes o satisfactores que son objetos materiales, tangibles, tambin los servicios
satisfacen necesidades humanas; son por lo tanto satisfactores.
Qu son los servicios? Los servicios son aquellos resultados del trabajo que no se manifiestan bajo la
forma de bienes materiales tangibles; ejemplo, los servicios mdicos que satisfacen la necesidad de estar sano;
los servicios tursticos que satisfacen las necesidades de esparcimiento y diversin; los servicios comerciales
que satisfacen la necesidad de circulacin y distribucin de mercancas; etc.
Es en esta sentido que se habla de trabajo productivo e improductivo. Los trabajadores productivos son
aquellos que producen mercancas (bienes tangibles) como resultado de su actividad.
Cules son algunos ejemplos de trabajo productivo? El panadero hace pan: el campesino que cosecha
productos agrcolas; el sastre que hace trajes; lo obreros que hacen coches; etctera.
El trabajo improductivo no produce bienes, solamente servicios, Ejemplos: el chofer de un camin de
pasajeros da servicio de transporte a mucha gente; el tendero da servicio de intercambio de mercancas; los
hoteleros dan servicio de alojamiento, etctera.
Algunos autores llaman bienes inmateriales a los servicios incluyendo dentro de stos a los productos
del pensamiento humano: conceptos, teoras, leyes, abstracciones cientficas o artsticas, etctera.
Ahora bien, cmo podemos clasificar a los bienes? Los subjetivistas clasifican primeramente a los
bienes en libres o gratuitos y econmicos.
Bienes libres o gratuitos son aquellos que se encuentran en abundancia o no son objeto de estudio de
la economa porque por conseguirlos no se realiza ninguna actividad econmica (bienes no econmicos).
Ejemplos: aire, agua, etctera.
Bienes econmicos son aquellos que no se encuentran en abundancia, que es difcil obtenerlos por su
escasez y por lo tanto son objeto de estudio de la economa ya que para conseguirlos se realizan actos
econmicos, Ejemplos: casas, coches, relojes, dinero, etctera.
Tambin los bienes se pueden clasificar de acuerdo a su naturaleza o a su funcin.
De acuerdo a su naturaleza los bienes pueden ser:

Bienes naturales. Son aquellos que se obtienen directamente de la naturaleza sin ninguna
intervencin humana. Ejemplos: bosques, tierra, ros, mares, etc.

Bienes humanos. Estos son los hombres mismos y sus cualidades o facultades que los hacen
aptos para satisfacer necesidades.

Bienes mixtos. Son todos aquellos que se obtienen de la naturaleza mediante alguna
transformacin o adaptacin que los hombres hacen.

19

Citado por ZAMORA, Francisco; TRATADO DE TEORIA ECONOMICA; F.C.E., Mxico, 1969 pg. 112
103

De acuerdo a sus funciones los bienes se pueden clasificar en:

Bienes presatisfacientes. Son todos aquellos que no satisfacen necesidades finales, sino que
sirven para producir otros bienes; tambin se les llama insumos o materias primas.

Bienes satisfacientes. Son todos aquellos que satisfacen necesidades finales, tambin se les
llama bienes de consumo final.
De acuerdo a su duracin los bienes pueden ser duraderos y no duraderos; los primeros se consumen a
largo plazo como la maquinaria, coches, etc.; los segundos se pueden consumir inmediatamente o en el corto
plazo como la comida, los jabones, etc.

VI.1.10. LA PRODUCCIN DE BIENES Y LOS FACTORES DE LA


PRODUCCIN
Alguna vez la cantidad de mercanca existente en el mercado no puede ser aumentada. Como lo
observaran Ricardo y Stuart Mill tal es el caso de las estatuas y cuadros de artistas fallecidos, de las monedas y
libros antiguos o podemos agregar- determinadas estampillas vidamente buscadas por filatlicos (por
ejemplo, los famosos sellos Mauritius, de los cuales existen pocos ejemplares en el mundo). A veces la
cantidad slo puede aumentarse dentro de estrechos lmites, como es el caso de los vinos famosos que pueden
producirse solamente en determinadas localidades. Mill, entre otros ejemplos, nos habla de los terrenos
situados en una ciudad cuya superficie no pueda ampliarse, como Venecia, o que se halle rodeada por un cerco
de fortificaciones.
Pero en la mayora de las situaciones las cantidades de diferentes bienes trigo, algodn, hierro, lana,
muebles, etc.- son el resultado de una produccin cuyo volumen puede variar. Con visin ms amplia del
problema (una aproximacin sucesiva) debemos considerar las cantidades de las mercancas en particular
como incgnitas y no como datos, esto es, como cantidades dependientes a su vez de una serie de
condiciones, que ahora estudiaremos. Tambin tratndose de los bienes de esta naturaleza, no obstante,
podremos prescindir de la produccin, al estudiar el fenmeno del precio, tal como se presenta durante un
breve perodo. En efecto, en tal caso la cantidad de los bienes no puede ser disminuida, porque sera necesario
destruir parte de ellos, cosa que en un rgimen de competencia ningn vendedor hara (en el supuesto del
monopolio la situacin es diferente). Por otra parte, la cantidad no puede incrementarse rpidamente, porque
ello requiere tiempo. El perodo durante el cual la cantidad de mercancas no puede modificarse es ms o
menos breve de acuerdo con la amplitud del mercado, la facilidad de los transportes, la naturaleza de la
mercanca. Puede ocurrir que en un mercado local una urgente e imprevista demanda provoque fuerte aumento
de los precios; pero, en tal evento, la perturbacin es de breve duracin, porque en los das sucesivos una
nueva mercanca fluye de los mercados vecinos. Pero en el mercado mundial de un producto del suelo, como el
trigo, la cosecha de un ao es un dato que podr ser modificado por la cosecha del ao siguiente. Para
determinados productos industriales la cantidad ofrecida puede aumentar rpidamente bajo el estmulo del
aumento de los precios; en cambio a menudo es ms lenta la adaptacin de la oferta a la disminucin de la
demanda, que se verifica en perodos de depresin econmica.
Tratando de la produccin comenzaremos suponiendo como datos las cantidades disponibles de los
diferentes factores de la produccin, esto es, los recursos naturales del pas, el nmero de trabajadores, los
instrumentos de que se disponga. El problema que se estudiara es el reparto entre las diferentes ramas de la
produccin de los recursos existentes, de manera que la utilizacin de stos sea hecha lo mejor posible, esto
es, de modo que las necesidades de los individuos que forman la colectividad se satisfagan en la ms alta
proporcin.
Si la produccin fuese planificada y dirigida por un rgano central, que en su accin se inspirase
exclusivamente por criterios econmicos, dicho organismo debera proponerse resolver el problema anotado,
distribuyendo y combinando de determinada manera los factores de la produccin. En un mercado libre no
existe una autoridad superior que plantee el problema y busque una solucin, y surge, por lo tanto, el problema
de si la accin espontnea de las fuerzas econmicas es suficiente para esos fines.
104

Es fcil convencerse que los fenmenos de la produccin presentan siempre iguales aspectos
esenciales cualesquiera sea el ambiente poltico-social en el cual se desarrollan. En cada caso la produccin es
el resultado de la combinacin de lo diferentes factores o agentes. En todas las situaciones la importancia
del resultado depender esencialmente de tres grupos de causas:
a)
La cantidad y la calidad de los factores en particular. Puede ocurrir que una parte de un
determinado factor quede inactiva, como en el caso de la desocupacin obrera, de lo que resulta que la
capacidad de produccin de esa parte es solamente potencial;
b)
El estado de los conocimientos cientficos y tcnicos, que permiten utilizar cada vez mejor
diferentes factores, perfeccionando asimismo la calidad;
c)
La organizacin de los factores desde el punto de vista econmico. Los problemas de la
organizacin se clasifican en dos categoras netamente distintas:
i. La mejor organizacin de la unidades de produccin en particular;
ii. La mejor coordinacin de las diferentes unidades de produccin.
Comencemos con los factores de produccin, segn una clebre divisin tripartita que nos viene
desde los clsicos (el primero en adoptarla fue J. B. Say) los factores de la produccin son:

La naturaleza, algunos economistas lo llaman tierra


El trabajo y
El capital

En el amplio sentido de factores naturales resultantes de un conjunto de materias y de energas: la


extensin y fertilidad de los terrenos cultivables; las materias que encierra el subsuelo; el clima, los ros y las
cadas de agua, etc. En contraposicin al capital, la naturaleza es todo lo que no ha sido creado por el
trabajo del hombre; de cualquier manera que pueda ste modificar, circunscribir o dirigir la accin de los
factores naturales, combinndolos de diferente manera. El hombre, alterando la composicin del suelo,
intensifica su fertilidad con obras de reforestacin, modifica el clima, construye diques, impide las inundaciones
de las aguas de un ro y sirvindose de ellos con fines de irrigacin, los transforma en fuente de prosperidad
para una regin. No sera posible, ahora, distinguir la tierra de todas las modificaciones que los hombres han
aportado a la tierra misma en el curso de las generaciones. Ello no obstante, existe siempre un elemento
naturaleza diferente a todo aquello que se debe a la accin humana. Esta accin que no es una creacin
sino simplemente una transformacin de materias o de fuerzas preexistentes.
En rigor, pertenecen tambin a la categora de naturaleza, las facultades naturales de los hombres, pero
a stas es oportuno tratarlas en relacin con el trabajo. En cuanto a los diferentes factores naturales, algunos
son libres; otros, limitados en cantidad, tienen valor econmico.
La influencia de los factores naturales sobre el destino de los hombres ha sido estudiada por los
historiadores y los filsofos antes que por los economistas, pero en este campo es necesario contentarse con
comprobaciones ms o menos vagas, si se quiere evitar teoras demasiado unilaterales, como la de Bucle, por
ejemplo, para quien el factor preponderante en la evolucin de la civilizacin humana es el clima. Tambin la
posicin geogrfica ejerci sin duda una gran influencia: las primeras civilizaciones se desarrollaron a lo largo
de los grandes ros (Nilo, Tigris y ufrates) que con sus inundaciones peridicas fecundaban las tierras
cercanas y ofrecan adems la posibilidad de fciles comunicaciones, a lo largo de las playas del mar.
La base de toda actividad humana es la tierra. Cada colectividad presupone un determinado territorio
sobre el cual vive y donde todo lo que es vivido duerme en un sueo profundo. El atributo fundamental de la
tierra es su extensin, que es cantidad fija, no modificable por el hombre, un dato y no una incgnita del
problema econmico, como dice Walras. En pocas palabras, la superficie de la tierra es la que es porque las
variaciones debidas al retroceso de las aguas del mar en algunos puntos del globo o a la restriccin del lecho
de los ros o a las conquistas del hombre en la lucha con el mar o, en sentido opuesto, a las erosiones
105

producidas por las aguas- son en general insignificantes. Aunque para Holanda la disecacin del Zuidersee
aport ya, y aportar an en lo futuro, un considerable aumento de territorio nacional.
Pero si la superficie total de las tierras es prcticamente fija, no hay una separacin neta entre tierras
cultivables y tierras no cultivables. Los grandes trabajos de irrigacin han hecho posible en Egipto, India y otros
lugares, el cultivo de amplias extensiones de tierra antes desiertas. Por lo dems, en Egipto la sustitucin de la
irrigacin perenne gracias a un sistema de grandes depsitos, diques, canales- por las irrigaciones peridicas,
consecuencia de las inundaciones anuales del Nilo, hizo posible la recoleccin de ms de una cosecha en la
misma tierra, en el curso de un ao; esto equivala a una aumento de las tierras cultivables. Existen grandes
reservas de tierra en Siberia, donde el gobierno sovitico extendi de manera considerable los cultivos en esta
ltimo decenio. Por otra parte, la accin inculta de los hombres puede llevar a la destruccin de tierras
cultivables. Una explotacin de rapia y la destruccin de florestas tuvieron como consecuencia en Estados
Unidos, la erosin de muy vastas extensiones de tierra; el humus se resec, debido a la falta de lluvias fue
arrastrado por los vientos, quedando al desnudo la roca rida y por tal circunstancia los agricultores se vieron
obligados a abandonar las farms a otras florecientes. Desde hace algn tiempo, en Estados Unidos se han
tomado medidas oportunas para la defensa del suelo.
En los pases europeos con gran densidad de poblacin todas las tierras cultivables o susceptibles de
un uso productivo cualquiera, son utilizadas: no existen tierras libres. La limitacin de la cantidad de las tierras
disponibles se manifiesta en estos pases en toda su crudeza. La relacin entre el nmero de habitantes de un
pas y la cantidad de tierras disponibles para sus necesidades densidad de la poblacin- es uno de los datos
fundamentales que echan luz sobre las condiciones econmicas y sociales de un pueblo. Una elevada densidad
de poblacin constituye el ndice de cierta tensin que pone en accin fuerzas tendientes a eliminarla, a veces
de modo pacfico: evolucin hacia formas superiores de organizacin econmica y progresos de la tcnica, que
acrecientan la productividad del trabajo humano; transformacin en las estructuras econmicas del pas, que se
dirige hacia la produccin de artculos industriales, los cuales, intercambiados con productos del exterior,
permiten importar las subsistencia necesarias a la creciente poblacin; en fin, si de ninguna otra manera es
posible eliminar el desequilibrio entre la cantidad de tierras y el nmero de los habitantes debe recurrirse a la
emigracin espontnea provocada. A veces, en cambio, el deseo vehemente de ensanchar las bases
territoriales de la economa nacional se manifiesta en formas violentas: guerras para la creacin de un espacio
vital para la conquista de colonias donde colocar un exceso de poblacin. Est en accin, adems, en algunos
pases de alta densidad de poblacin, el medio represivo representado por la alta moralidad y, en particular, por
la mortalidad infantil.
Otros atributos de la tierra, aparte de su extensin, son la constitucin fsica montaas, colinas,
llanuras, caractersticas de las costas, ensenadas, puertos naturales, etc.-, las condiciones climticas lluvias,
vientos, cantidad de luz solar, temperatura, etc.-, la constitucin del suelo, debida en parte a las condiciones
fsicas apuntadas; la cantidad de los bienes de consumo directo que ella ofrece espontneamente (caza ,
pesca) y materias tiles carbn, metales, petrleo, etc.- que encierra. Muy grandes son, bajo estos distintos
puntos de vista, las diferencias entre las naciones y, por lo tanto, las condiciones naturales de varios pases son
ms o menos favorables a una determinada produccin o, desde luego, excluyen la posibilidad de ciertas
producciones para un determinado pas. El hombre, no obstante, no se adapta pasivamente a la influencia de
las condiciones naturales, pero a medida que procede dentro de las vas de la civilizacin, reacciona frente a
ellas con mayor energa; por ejemplo, gracias al empleo de abonos qumicos, a un sistema de roturacin
agrcola racional, a la seleccin de las semillas, a cuidadosos anlisis del suelo que permitan aplicar los
terrenos a los cultivos para los cuales se adaptan mejor, aument la productividad de tierras naturalmente poco
frtiles. Debido a laboriosos experimentos cientficos se descubrieron nuevas variedades de plantas (trigo,
algodn) de alto rendimiento.
Existen tierras poco frtiles, casi infecundas, debido a la naturaleza del suelo que las hace poco aptas
para cualquier uso. Pero muchas veces la fertilidad de las diferentes tierras es relativa, esto es, se refiere a un
determinado producto o sistema de cultivo; por ejemplo, la tierra A es ms frtil que la tierra B si en ambas se
cultivan vias, pero menos frtil, si sobre las dos tierras se produce trigo. O tambin, la tierra A es ms frtil que
la tierra B en un rgimen de cultivo extensivo, pero menos frtil si el cultivo es intensivo; esto significa que
mientras en A las primeras aplicaciones de capital y trabajo dan un producto ms elevado que sobre la tierra B,
106

en sta el producto total crece ms rpidamente que en A, a medida que se intensifican los cultivos.
Histricamente, al principio se cultivan tierras cuya labranza necesita mucho trabajo, que a menudo toman el
puesto de las primeras en la graduacin de la fertilidad.
Cmo se compara la fertilidad de las tierras que dan diferentes productos? Dos tierras de igual
extensin producen, a igualdad de trabajo y capital empleados, una diez quintales de grano, la otra, ocho
quintales de algodn. Cul es ms frtil? Una comparacin es posible solamente si se calculan, mediante los
precios, los valores de los dos productos. Por tanto, variando los precios, se desplaza la posicin relativa de las
dos tierras que en cuanto a fertilidad.
El aumento del precio de un producto agrcola, con referencia a otros productos, estimula a extender la
produccin a terrenos que antes eran dedicados a otros usos, pero a menudo los diferentes terrenos tienen
cualidades especficas que hacen a cada uno de ellos, particularmente adaptado a un determinado cultivo, por
lo que no podran, sin una considerable disminucin del rendimiento, ser utilizados de otra manera. Es ste un
punto que debe tenerse presente porque explica las crisis agrcolas que se manifiestan, segn los casos, de
manera ms o menos grave, cuando la demanda de un producto disminuye de improviso. Este punto ha sido
olvidado por los que, al producirse hace aos una crisis vincola en algunos distritos de Sicilia, aconsejaban a
los vinicultores la sustitucin de los cultivos de la vid por los de trigo. Estad dificultades de adaptacin deben ser
tomadas en consideracin cuando, por ejemplo, se discute la oportunidad de un cambio de la poltica aduanera
que tendra por consecuencia desplazamientos en la demanda de los diferentes productos agrcolas.
En sentido econmico, trabajo significa todo esfuerzo manual o intelectual que contribuya a la
produccin de un bien econmico (una cosa material o un servicio). Los economistas, en general, insisten
acerca de dos caractersticas del trabajo:
a) El de significar una pena;
b) El de ser compensado mediante una retribucin material.
A esto se puede observar que muchas veces los hombres contribuyen directa o indirectamente a la
produccin y, por lo tanto, prestan sin duda trabajo, sin sentirlo como una pena o sin ser estimulados por una
ventaja material. El inventor o el hombre de ciencia no cuentan las horas que pasan en sus laboratorios
probando, volviendo a experimentar, o meditando sobre los resultados de sus experiencias y, obsesionados por
una idea, no sienten, a travs de su pensamiento, el sacrificio del trabajo ni el afn de la ganancia. Pero lo cierto
es que la gran masa de los hombres trabaja para obtener una ganancia y a sta adapta sus propios esfuerzos,
que por lo menos, hasta cierto punto se sienten como una pena, que crece generalmente segn la cantidad de
trabajo prestado; es cierto adems que los casos de cargos puramente honorficos por ejemplo, mujeres,
estudiantes, pensionados que prestan gratuitamente su trabajo en las fbricas u oficinas; casos que pueden ser
numerosos como cuando durante una guerra el amor a la patria amenazada arrastra a los hombre y los induce
a acciones generosas- son normalmente la excepcin. Ahora bien, la ciencia econmica, como ya hemos dicho,
al formular sus definiciones tiene en cuenta los hechos cotidianos y los generaliza y por lo tanto define al trabajo
como penoso y, correlativamente, como objeto de una remuneracin. El equilibrio entre remuneracin y pena
determina la cantidad de trabajo que el hombre, libre en sus elecciones, est dispuesto a prestar. Debido a que
la pena causada por una hora de trabajo crece con el aumento de las horas de trabajo (la quinta hora de trabajo
es ms penosa que la cuarta y la sexta ms que la quinta) mientras la utilidad marginal de la suma de dinero,
que representa la compensacin del trabajo, decrece (si cada hora se remunera con cierta suma de dinero, la
utilidad de tal suma va decreciendo cada vez ms) en determinado momento la ganancia igualar a la pena.
Los instrumentos materiales de la produccin terrenos, mquinas, materias primas, medios de
transporte, etc.- forman parte del mundo exterior del hombre. El trabajo, en cambio, no puede ser separado del
hombre que lo presta y por ello con l se rene una serie de problemas morales y psicolgicos. El hombre es, al
mismo tiempo, factor y fin de la produccin que tiende, precisamente, a la satisfaccin de las necesidades
humanas. El trabajo al cual el hombre dedica la mayor parte de su tiempo, que llena y domina toda su vida
ejerce sobre l una gran influencia; puede ser una bendicin, pero puede tener asimismo daosas
consecuencias para su carcter, su costumbre, su mente, su salud, si se ejerce en desfavorables condiciones.
Ya que el trabajo tiene un precio y es demandado por los empresarios y ofrecido por los obreros, se ha
107

formulado a los economistas el reproche de considerarlo como una mercanca. Como reaccin a estas
concepciones liberales en Alemania nacionalista se haba llegado hasta ordenar la supresin, en los actos
oficiales, de frase mercado del trabajo. A esto se puede observar que los ms clebres economistas,
comprendidos los clsicos, han reconocido siempre la gran importancia y las especiales caractersticas de la
mercanca-trabajo. A esto se puede observar que los ms clebres economistas, comprendidos los clsicos,
han reconocido siempre la gran importancia y las especiales caractersticas de la mercanca-trabajo y han
expresado en todo momento el deseo de que la suerte de los trabajadores fuera mejorada de continuo. El fro y
austero Ricardo, siempre absorto en la contemplacin de sus crculos tiene un estremecimiento de simpata
cuando, al tratar del trabajo, afirma: todos los amigos de los hombres no pueden desear otra cosa que en las
clases trabajadoras se desarrolle el gusto por la comodidad y las alegras de la vida, porque una elevacin del
tenor de vida es la mejor garanta contra una poblacin superabundante. En los pases donde las clases
obreras tienen escasas necesidades y se contentan con la alimentacin menos costosa, el pueblo est
expuesto a dolorosas vicisitudes y a la miseria.
La importancia que Adam Smith atribuye al trabajo puede observarse a travs de las palabras con que
comienza su famoso libro: El trabajo manual de cada nacin es la fuente que a ella suministra todos los
productos, necesarios o de carcter superfluo, que consume cada ao. Proposicin sta que si se toma al pie
de la letra, no es del todo exacta, porque solamente el trabajo, sin la cooperacin de las fuerzas naturales, nada
podra producir. Exageracin en la cual tambin cae Stuart Mill cuando afirma que en ltimo anlisis el trabajo
es el nico elemento verdaderamente esencial de la produccin (considerando fruto del trabajo al capital
tcnico).
La cantidad de trabajo del cual dispone una colectividad depende esencialmente:
a) del nmero de individuos y de su distribucin segn el sexo y la edad;
b) de la duracin del trabajo de cada individuo;
c) de la eficacia del trabajo individual (productividad del trabajo), la cual, a su vez, est influida por factores
personales la capacidad y la voluntad de trabajar- y de factores sociales, como la organizacin de las
fbricas y del sistema productivo en su conjunto. Como sucede siempre en los fenmenos sociales, los
diferentes factores que determinan la cantidad de trabajo no son independientes: as una prolongacin
del trabajo ms all de cierto lmite, tiende a disminuir la eficacia. Los estadsticos distinguen la
poblacin activa de la pasiva, comprendiendo en la primera a los individuos ocupados
productivamente y en la segunda a los que estn a cargo de los primeros. Debemos anotar, al margen
de lo expuesto, que las estadsticas son, sin embargo, imperfectas, porque engloban dentro de la
poblacin pasiva tambin a las amas de casa, acerca de la utilidad de cuyo trabajo en la economa
domestica y en la educacin de los hijos no puede existir dudas.
Pero cmo distinguir, en los registros estadsticos, entre mujeres sin profesin que se ocupan de
trabajos domsticos y las otras mujeres? Si imaginamos, como estilan los estadsticos, la distribucin de la
poblacin en forma de una pirmide, sta resultar con base ms estrecha en los pases con baja natalidad y
ms amplia en los pases de natalidad elevada. De ello se concluye que las clases de edad productiva son
relativamente ms numerosas en los primeros que en los segundos. Por lo tanto, en los pases de fuerte
natalidad la carga que grava a la poblacin activa es mayor que en los pases de baja natalidad. Pero stos
tienen mayor nmero de ancianos; por otra parte, un trabajo ms pesado puede ser, si concurren condiciones
de carcter moral e intelectual, estmulo para un trabajo ms grande e intenso.
Debido a la disminucin de la mortalidad, en estos ltimos decenios se ha alargado notablemente la
vida media de los individuos. As, ha crecido el nmero de ancianos, pero por otra parte muchos individuos que
antes habran fallecido en la flor de la edad, llevan consigo a la tumba un capital de experiencia tiles a la
colectividad, llegando ahora al lmite extremo de las clases de edad productivas.
La naturaleza y el trabajo son los factores originarios de la produccin. Si nosotros observamos los
hechos existentes en una sociedad con algn progreso cualesquiera sea su estructura poltico-social, la de
Estados Unidos o la de Rusia sovitica- veremos en seguida que esta sociedad dispone, adems de recursos
naturales y de fuerzas de trabajo, de una gran variedad de bienes cuya caracterstica comn es la ser fruto de
108

un trabajo realizado (combinado con la accin de los otros factores de la produccin) y de servir a la produccin
de otros bienes o servicios. Existen otras reservas de materias primas y semifacturadas, que esperan su
transformacin en productos adecuados para el uso de los consumidores; existen mquinas, fbricas,
depsitos, calles, grandiosas instalaciones portuarias y ferroviarias; hay, en sntesis, toda una instalacin, ms o
menos vasta, costosa y complicada, para la produccin. Los mismos terrenos no son ms las tierras primitivas,
originariamente puestas por la naturaleza a disposicin del hombre, porque el duro trabajo de muchas
generaciones las ha transformado y mejorado; ya en parte son naturaleza, en parte un instrumento de
produccin creado por el hombre.
La utilizacin de las fuerzas naturales y de las materias contenidas en la tierra en beneficio del hombre
puede ser realizada conforme a diferentes mtodos. El caso ms simple se tiene cuando el hombre busca
procurarse con sus esfuerzos las cosas que satisfagan directamente sus necesidades; el hombre primitivo
recoge frutos salvajes, da muerte al mamut mediante golpes de piedra, se cubre con las pieles de los animales,
se construye una cabaa con ramas y hojas. Todava hoy cuando el fellah egipcio tiene necesidad de una casa,
toma el fango del Nilo, que hace secar al sol, y se construye un miserable tugurio; es la produccin directa. En
nuestros pases, en cambio, se preparan con antelacin las piedras de las canteras, el cemento, los diferentes
armazones del acero, las maquinarias usadas en la construccin moderna; es sta la produccin indirecta.
Existen adems bienes listos para el consumo vino, pan en nuestras mesas de comida, los vestidos
que llevamos- y bienes que antes de pasar definitivamente a la esfera del consumo deben sufrir
transformaciones o que son un instrumento de la produccin. (La transformacin puede consistir solamente en
transportar un bien desde la empresa del vendedor a la casa del consumidor.)
Ninguna sociedad en estado un poco avanzado de civilizacin, cualquiera que sea su estructura
poltico-social, dejar de tener presente al capital, entendido como suma de los bienes necesarios para la
produccin. Pero el uso comn de la palabra capital le da a veces significado de riqueza poseda por una
clase social, mientras otra clase, la ms numerosa, de los trabajadores, no posee ms que la fuerza de sus
propios brazos o de su propio ingenio. Es evidente que no es en absoluto necesario que el capital, en este
sentido especial, exista siempre; es, en este sentido una categora histrica, como sostienen los socialistas.
En otras palabras, el capital en el sentido econmico que hemos explicado h a existido siempre, igualmente,
en las sociedades primitivas en formas rudimentarias y siempre existir; pero derecho de propiedad sobre el
capital sufre modificaciones con el tiempo.
El concepto de capital ha sufrido varias transformaciones. Signific alguna vez, y todava significa en
el lenguaje comn, una suma de dinero. Era comn contraponer el capital al inters o bien. Con la palabra
capital se indicaba una suma de dinero empleada en el comercio. Tambin en la ciencia econmica este
significado de la palabra no ha desaparecido del todo, pero si se quiere usarla en el sentido de suma de dinero
se dice generalmente, para evitar equvocos, capital monetario. Ms tarde, capital signific el valor, estimado de
dinero, de una determinada cantidad de mercancas, o de otros bienes, como casas, tierras, etc. Tambin este
uso de la palabra an contina: si un industrial, por ejemplo, nos dice que su capital llega a cien millones,
probablemente slo una pequea parte de esta suma est constituida por dinero lquido, el resto est invertido
en mquinas, reservas, edificios, etc.
Sucesivamente se us la palabra capital no slo para indicar el valor de determinados bienes, sino los
bienes mismos. Esta evolucin del concepto de capital fue tambin una consecuencia del mtodo de los
economistas clsicos, los cuales enseaban que deba descubrirse, bajo el ropaje monetario, el hecho real. Lo
que importa para la sociedad no es poseer moneda, sino cosas tiles. Y el valor monetario de los bienes
interesa a la sociedad mucho menos que los bienes mismos; si los precios aumentan, el valor en conjunto de
todos los bienes expresados en moneda crece, pero esto no significa que la sociedad tenga ms capital o que
sea ms rica que antes. Adam Smith divide a los bienes en dos grandes categoras: bienes para el consumo y
capital. Subdivide adems esta segunda categora en dos partes: las materias primas y las denominadas
materias subsidiarias (como carbn, petrleo, grasas, etc.) que sirven par un solo ciclo productivo,
constituyendo el capital circulante. Los instrumentos que, como las mquinas, sirven durante mucho tiempo en
una serie sucesiva de ciclos de la produccin, constituyen el capital fijo. E concepto del capital como el de un
bien producido y destinado a nueva produccin, no ha sido nunca aceptado en la contabilidad, la cual, en
109

cambio, ha considerado siempre al concepto de capital como un fondo abstracto de valores. En contabilidad, los
elementos del capital se denominan elementos patrimoniales. Se sostiene la necesidad del concepto de
capital-valor, para poder deducir las deudas, las cuales no pueden saldarse sino con un valor. Otro concepto
monetario de capital es el de valor capitalizado de ingresos futuros.20

VI.1.11.

UTILIDAD

Hemos visto que las necesidades humanas se satisfacen con los bienes (satisfactores) y que stos
tienen cualidades que los hacen aptos para satisfacerlas; es decir, tienen UTILIDAD, pero, qu es la utilidad?
La UTILIDAD para los subjetivistas es precisamente la capacidad que tienen los bienes para satisfacer
necesidades humanas.
Esta capacidad est dada por las cualidades fsicas del bien. Ejemplo: la utilidad de un coche est dada
por el conjunto de cualidades fsicas que le permiten satisfacer la necesidad de transporte.
Sin embargo, la utilidad es un concepto abstracto y de difcil medicin ya que dependiendo de la
cantidad que se tenga de un bien ser utilidad y sta se aprecia en forma subjetiva, por lo que no podemos
saber cul es la utilidad que le proporciona un bien a un determinado individuo.
La utilidad es un concepto general que se aplica a cualquier bien que satisfaga necesidades; cuando un
individo en particular le otorga subjetivamente determinada utilidad a un bien especial le est otorgando valor
al bien. Es decir, que la utilidad se relaciona con la escasez para determinar el valor de un bien.
En la medida en que un individuo tenga mayor cantidad de bienes, le otorgar menor utilidad (valor) a
cada uno de ellos.
Si los bienes son escasos en relacin con las necesidades del individuo tendrn mayor utilidad, lo que
significa que el individuo les otorga mayor valor.*
Es por eso que la economa se encarga del estudio de los bienes que son escasos, llamados tambin
bienes econmicos, por ser objeto de estudio de esta ciencia.
Los bienes libres o gratuitos no son objeto de estudio para la economa porque se encuentran en gran
cantidad en la naturaleza y cada individuo los puede adquirir en abundancia, por lo que no le confieren mucho
valor.
A nivel de la sociedad en su conjunto, tambin existe escasez de recursos por un lado y necesidades
ilimitadas, por lo que surge la Economa que trata de organizar los sectores productivos con objeto de decidir
qu se va a producir.
En todas las sociedades, los recursos humanos y patrimoniales siempre son escasos para satisfacer
las crecientes exigencias de consumo y bienestar. En cambio, mientras que la escasez de los recursos
productivos constituye una limitacin para la produccin de bienes y servicios, parece no haber lmites para las
necesidades y deseos humanos.21
A medida que la sociedad crece, la produccin tambin se incrementa y consecuentemente las
necesidades se elevan considerablemente (as ha ocurrido histricamente en todas las sociedades humanas).

BRESCIANI-TURRONI; CURSO DE ECONOMA POLTICA; FCE, Mxico, 1960, pg. 229-249


Se habla de escasez o abundancia de los bienes en relacin con las necesidades del individuo. Un bien es
escaso si no satisface plenamente las necesidades del individuo.
21
PASCHOAL ROSSETTI, Jos; INTRODUCCION A LA ECONOMIA, ENFOQUE LATINOAMERICANO;
HARLA, Mxico, 1979, pg. 76
20
*

110

Sin embargo, los bienes no crecen en la misma medida que se requieren por lo que siempre existir
escasez relativa de recursos y necesidades ilimitadas de la sociedad.
Llevadas por el surgimiento de nuevos deseos, las necesidades materiales parecen ilimitadas. Cosas
que ayer eran superfluas hoy son imprescindibles. No podemos imaginar hasta dnde llegaremos con la
produccin en serie, con las nuevas necesidades que surgen a diario con la incapacidad de renunciar a las
posiciones de bienestar ya alcanzadas
En sntesis, existe una ntima vinculacin entre necesidades humanas por un lado y escasez y utilidad
de los bienes que satisfacen esas necesidades por el otro. Estos elementos nos ayudan a precisar la teora
subjetiva del valor o teora del valor utilidad.

VI.2. DEFINICIONES Y METODOS


VI.2.1. EL EQUILIBRIO ECONOMICO.
Dada la naturaleza y correlacin que tiene el equilibrio econmico con los conceptos de Economa
Esttica y la Economa Dinmica; se ha considerado prudente tratarlos de manera integral, por lo que, en
este apartado slo veremos algunas definiciones de lo que es equilibrio.
Equilibrio. Situacin en la que una entidad econmica permanece estable o en la que las fuerzas que
influyen en ella se encuentran en equilibrio, por lo que no hay ninguna tendencia al cambio.22

Equilibrio. Es una situacin donde no hay tendencia al cambio23

VI.2.2. ECONOMIA ESTATICA Y ECONOMIA DINAMICA


Suele decirse que una economa social as concebida se halla en equilibrio; precisa, no obstante,
cuidarse de no caer en el error de suponer que el equilibrio econmico implica la inmovilidad. Nada ms lejos de
sta que la sociedad estacionaria de nuestra hiptesis: como vimos, la renovacin continua de las necesidades
de los hombres les exige que realicen una actividad tambin continua destinada a satisfacerlas: de ah que el
proceso en que se conjugan las actividades econmicas individuales, o sea, el proceso econmico general,
pueda concebirse como un flujo permanente de bienes y servicios; es decir, como movimiento. El equilibrio del
sistema dentro del cual ocurre ese movimiento no debe entenderse como se entendera en mecnica: como la
situacin de un sistema de fuerzas cuya resultante es nula, y del cual toda mocin desaparece, sino como la de
un cuerpo organizado que desempea con absoluta regularidad sus funciones, gracias a la armoniosa
proporcin y el perfecto ajuste de las partes de que se compone, sin experimentar cambios cualitativos o
cuantitativos de su estructura.
De manera similar debe interpretarse el trmino equilibrio cada vez que se le usa en el lenguaje
econmico. As, por ejemplo, se dice que un precio es el de equilibrio, cuando a l se efectan todas las
operaciones que se hacen con la mercanca a que se refiere; en tal caso, la demanda y la oferta de habrn
equilibrado, porque la cantidad de esa mercanca que los compradores estn dispuestos a adquirir al precio en
cuestin, es exactamente igual a la que los vendedores se avendran a cederles al mismo precio. A cualquier
otro, se demandarn y ofrecern montos distintos del producto al precio dado y, por tanto, habr desequilibrio
en el mercado respectivo. Tambin puede ocurrir que la cantidad que se demanda a un precio sea igual a la
que se ofrece a otro: entonces habr igualacin de los montos ofrecido y demandado, pero no equilibrio en el
mercado.

22
23

SAMUELSON, Paul A.; ECONOMIA; MACGRAWHILL, Mxico, 1996, pg. 776


WONNACOTT, Paul, WONNACOTT Ronald; ECONOMIA; MACGRAWHILL, Mxico, 1984, pg. 53
111

A reserva de analizar en detalle ms adelante lo que significan la demanda y la oferta del mercado,
hagamos los siguientes supuestos:
A los precios
$ 10.00
8.00
6.00
4.00
2.00

Se
demandan
cantidades de mercanca
700
750
800
850
900

las

Y se ofrecen las
cantidades de mercanca
1000
900
800
700
600

Esto quiere decir que a cada uno de los precios posibles corresponde una cantidad demandada y otra
ofrecida. Las pretensiones de demandantes y oferentes coincidirn solamente cuando el precio sea de $ 6.00,
porque entonces aquellos estarn dispuestos a comprar la misma cantidad que stos se hallan resueltos a
vender: 800 unidades; se dir entonces que hay equilibrio en el mercado. Basta examinar la tabla anterior para
descubrir que puede haber igualdad entre el precio de demanda y el de oferta, sin que sean iguales las
cantidades del producto demandada y ofrecida; tal ocurre al precio de $ 4.00: se demandan 850 unidades, pero
slo se ofrecen 700. Y tambin que puede existir igualdad de cantidades demandad y ofrecida, aunque a
distintos precios: as sucede cuando se demandan 700 unidades y se ofrecen otras tantas, pero aqullas a $
10.00 y stas a $ 4.00. El equilibrio existir, por tanto, slo que al mismo tiempo sean iguales los precios de
demanda y de oferta, y las cantidades demandada y ofrecida.
Ntese que tampoco en el ejemplo anterior el equilibrio econmico implica cesacin de movimiento:
aunque reine un precio nico en el mercado del artculo de que se trata y, en consecuencia, haya en l
equilibrio, el curso de las operaciones de compraventa proseguir, o sea, habr en cada unidad de tiempo
movimientos de cosas y valores, que podremos considerar siempre iguales, porque en total las mismas
cantidades de mercancas se cambiarn por las mismas sumas de dinero.
En la ms amplia acepcin del trmino, en economa terica se entiende por equilibrio una situacin en
la cual las cantidades econmicas precios, costos, montos de mercanca y servicios ofrecidos y demandados,
etc.- se hallan relacionadas del tal modo, que las variaciones de unas provocarn modificaciones en las otras.
Las cantidades econmicas que pueden cambiar se denominan variables del sistema de relaciones
considerado.
Al igual que en la mecnica terica, en la teora econmica se conocen tres clases de equilibrio: el
estable y el neutro. Los ejemplos mecnicos ms sencillos de ellos nos los dara un cono truncado: colocado
sobre la base, estara en equilibrio estable, porque si se le separara ligeramente de esa posicin tendera a
recuperarla; como se le parara al revs, se hallara en equilibrio inestable, ya que el ms leve cambio de su
situacin lo llevara a ocupar otra, puesto que caera sobre la cara lateral; y si se apoyara en esta ltima, se
encontrara en un equilibrio neutro, que no se alterar aunque se haga rodar al cuerpo sobre la cara en que
descansa. De manera semejante, en economa se habla de equilibrios estable, inestable y neutro: cuando la
variacin de precio nico imperante en el mercado de un producto desencadena cambios de las cantidades
demandadas y ofrecidas que tienden a restablecerlo, se dice que hay en ese mercado equilibrio estable; si una
modificacin del precio, aunque fuese mnima, hiciera imposible el restablecimiento de la igualdad entre la
cantidad demandada y la ofrecida, habra en l equilibrio inestable; y si a pesar de cualquier cambio del precio,
la igualdad entre las cantidades que se demandan y ofrecen persistiera, reinara en el respectivo mercado
equilibrio neutro. Advirtamos desde ahora que los dos ltimos tipos de equilibrio econmico ocurren difcilmente
en la realidad.
Siempre a reserva de examinar ms a fondo el problema del restablecimiento del equilibrio estable,
notemos lo que ocurrira, en el ejemplo numrico que insertamos antes, si el precio, en lugar de ser el de $ 6.00
fuera momentneamente, por cualquier circunstancia, de $ 4.00: mientras que los compradores querran
adquirir 850 unidades de mercancas, los vendedores slo ofreceran a ese precio 700. Aquellos de los primeros
que no quisieran quedarse sin el producto, se resolveran a pagar ms por l, verbigracia, $ 6.00; los otros se
abstendran, y la cantidad demandada bajara a 800, monto que al precio de $ 6.00, s se vendera. O al
112

contrario, de ser $ 8.00 el precio, no habra compradores sino para 750 unidades de las 900 ofrecidas; algunos
de los oferentes rehusaran bajar el precio, pero otros, deseosos de vender, aceptaran un precio algo inferior
con el fin de estimular a los compradores remisos: digamos, $ 6.00, al cual la cantidad demandada subira a
800, la ofrecida bajara, y el equilibrio se restablecera.
Veamos lo que pasara si modificamos el supuesto y hacemos que lo que era demanda sea oferta y
viceversa; es como si intercambiramos los ttulos que encabezan la segunda y la tercera columnas del
ejemplo: en tal caso, mientras ms alto fuera el precio, ms querran comprar los demandantes y menos
desearan vender los oferentes; y mientras fuera ms bajo sucedera al revs. Consecuencia: una desviacin
del precio de equilibrio, en vez de tender a restablecerlo propendera a acentuarlo. Dicho equilibrio sera, por
consiguiente, inestable. Por ltimo, si 800 unidades de la mercanca se ofrecieran y demandaran tanto a 8 como
a 6 o como a $ 4.00, el equilibrio sera neutro en este intervalo, pues continuara existiendo pese a las
variaciones del precio.
El equilibrio econmico puede adems ser parcial o general segn la extensin del campo dentro del
cual se le estudia. Ejemplo tpico del equilibrio parcial sera el del mercado de un nico producto; al analizarlo,
slo se tomar en cuenta un limitado grupo de datos, haciendo caso omiso de lo que ocurre en los mercados
del resto de las mercancas, que habr que suponer inmutables. Al examinar la formacin del precio de
equilibrio del maz, verbigracia, nos concretamos a investigar las condiciones directamente determinantes de las
cantidades que ofrecen los vendedores a cada precio, as como las que determinan las que demandan los
compradores a los diferentes precios, investigacin que nos permitir descubrir a qu precios se igualan el
monto que en el total se ofrece con el que se demanda en total.
Para simplificar nuestro examen, supondremos que todo lo dems precios y cantidades demandadas y
ofrecidas del resto de las mercancas, gustos y recursos de los compradores, nmero de stos, etctera-,
permanece constante. Ser el nuestro, por consiguiente, un estudio del equilibrio parcial del mercado del maz.
Si pretendiramos analizar el equilibrio general tendramos, por lo contrario, que tomar en cuenta las
interrelaciones de cada mercado particular con los dems; la influencia que ejercen las condiciones
prevalecientes en los unos sobre los que reinan en los otros. Tal sera un estudio basado en la
interdependencia de los precios y montos de produccin de todas las ramas industriales pertenecientes a una
economa nacional: se hallara que el equilibrio general se habra establecido, cuando los precios de todos los
bienes y servicios, y las cantidades en que se ofrecen y demandan, estuvieran relacionados de manera que
cualquier cambio en alguno de ellos determinara cambios compensatorios en los dems, capaces de
restablecer el ajuste de las partes dentro del todo, que permanecera invariable como tal: es justamente la
situacin que supusimos que imperaba en nuestra economa estacionaria.
La rama de la economa terica que se ocupa en el anlisis del equilibrio econmico se conoce con el
nombre de esttica econmica. Como en cada caso estudia los efectos de la modificacin de un solo dato, o de
un nmero muy limitado de datos, bajo el supuesto de que son constantes las condiciones dentro de las cuales
los datos se modifican y los efectos que producen, la tarea de descubrir las relaciones de uniformidad entre
aquellos y stos se facilita grandemente. De ah que haya podido decirse que a ella se deben casi todas las
adquisiciones positivas de la economa nacional terica24
Pero la vida econmica real no es un movimiento o una serie de movimientos que se repiten
invariablemente iguales a ellos mismos. La cantidad de bienes que se producen, el tamao del consumo, el
monto de los medios de produccin de que dispone la sociedad, el nmero de los miembros de sta, la tcnica
productiva, etctera, cambian continuamente. Slo por abstraccin podemos sustraer esos datos a la influencia
modificadora del tiempo, con el fin de observar las relaciones de constancia ms generales que los ligan. Si
queremos reintegrar a la economa su movilidad real, nos veremos obligados a admitir que el tiempo influye en
la variabilidad de los datos y las condiciones econmicas. Tenemos que plantearnos y tratar de resolver la
siguiente cuestin, como dice el profesor Baumol:25 si stos son los hechos relativos ocurridos ayer, qu
24
25

VON MISES, citado por PERROUX; INTRODUCCION A LA THORIE DE IEVOLUTION CONOMIQUE


WILLIAM J., Baumol; ECONOMIC DYNAMICS; 2 edicin con la contribucin de Ralph Tyevey pg. 2
113

resultar de ellos hoy? Y tambin otra: si stos son los datos valederos hoy qu ocurrira maana? La rama
de la economa terica que se ocupa en contestar esas cuestiones y otras similares, se llama dinmica
econmica. Esencialmente investiga los nexos que relacionan a cada situacin econmica con las que la
precedieron y con las que previsiblemente resultarn de ella; en consecuencia, puede definrsela, segn el autor
antes citado, diciendo que estudia los fenmenos econmicos tomando en cuenta su relacin tanto con los
acontecimientos que los precedieron como con los que habrn de seguirles.

VI.2.3. DIVISIN DE LA ECONOMIA Y


VI.2.4. DEFINICIN DE LA CIENCIA ECONOMICA
El proceso econmico incluye distintas operaciones: desde luego, las dos fundamentales, o sean la
produccin y el consumo; en seguida la distribucin o, dicho de otro modo, el reparto de los bienes
componentes del producto social, entre los que concurren a producirlos; y, por ltimo, el cambio o circulacin,
es decir, la seria de actos por los cuales los agentes econmicos obtienen productos que no poseen, mediante
la cesin de los bienes que poseen. En esto se fund James Mill para proponer, en 1821, la divisin de la
economa en cuatro partes, cada una de ellas dedicada al estudio de una de las mencionadas operaciones.
Dicha divisin fue unnimemente aceptada y se conserv durante mucho tiempo, con una sola variante: se
llam cambio o circulacin a lo que Mill llamaba intercambio.
Para los economistas posteriores era sta una clasificacin tan estricta que John Stuart Mill lleg hasta
afirmar que mientras la produccin se halla sujeta a leyes naturales, la distribucin lo est a leyes sociales,
con lo que estableca entre la una y la otra una distincin especfica correspondiente a lo que por lo comn se
establece entre esos dos gneros de leyes, como vimos ya. Puede, sin embargo, sostenerse que no hay tal.
Para el acto individual de produccin dice, por ejemplo, Schumpeter- ellas (las circunstancias sociales) son un
dato tan inmutable como las circunstancias naturales. Otros autores, como Seligman, sin negar que existen
diferencias caractersticas entre las cuatro operaciones que hemos mencionado, reconocen la dificultad de
hacer la diferenciacin en ciertos casos. Pero el que avanz ms lejos en ese rumbo fue Marx: prob que la
produccin, la distribucin, el cambio y el consumo, aunque no son idnticos entre s, son miembros de la
misma totalidad, diferencias dentro de una unidad, que se interinfluyen, y que no puede una de ellas sufrir
modificaciones aisladas sin consecuencias para todas las dems.
Al aparecer la teora subjetiva del valor (1871) que llev la ciencia econmica a un grado de abstraccin
que antes no haba alcanzado, la divisin cuaternaria de la economa poltica sufri profundas alteraciones. El
estudio del valor, que se inclua en la parte dedicada al cambio, adquiri prominencia extraordinaria. La mayora
de los temas concretos que en esa misma parte se trataban, tales como la moneda, el crdito, etctera, pasaron
a constituir disciplinas semiindependientes, o se colocaron en sitio separado. La produccin se identific con la
oferta, y la demanda con el consumo, y ambas se redujeron a la calidad de simples factores determinantes del
valor. La consecuencia final fue que la teora econmica propiamente dicha se limitara al anlisis riguroso y
sistemtico del valor y de la distribucin, dejando a diferentes ramas de la economa aplicada, convertidas en
ciencias autnomas, el cuidado de estudiar los aspectos prcticos de la vida econmica. As existen y tienen
sus propios mtodos de investigacin, la teora de la moneda, el crdito y los bancos, la del comercio
internacional, la economa de los transportes, la economa agrcola, la economa industrial, etctera. En las
obras econmicas que han conservado la antigua divisin, suele agregarse una parte dedicada a la dinmica,
estudio que tambin ha acabado por convertirse en una disciplina independiente, cuya importancia es tanta que
ni siquiera faltan economistas- los de la escuela de Estocolmo- que afirmen que abarca la totalidad de la
economa.
Podemos ya intentar una definicin de la ciencia econmica que nos permita compendiar, en una corta
frmula, cuanto hemos explicado acerca de su naturaleza y de su objeto. Si recordamos que la actividad
econmica, materia de su estudio, es la serie de actos por los cuales los hombres obtienen medios escasos de
satisfacer sus necesidades, percibiremos que hay dos modos posibles de observar esa actividad.
I.
Considerarla desde el punto de vista del sujeto. El ente necesitado procede de una manera
particular cuando la satisfaccin de sus necesidades reclama el uso de bienes raros, susceptibles de distintas
114

aplicaciones y de tal gnero son la inmensa mayora de los que le ofrece la naturaleza-, pues su conducta
tendr entonces que ser regida por su estimacin de la importancia relativa de esas mismas necesidades o,
expresado de otra manera, por la apreciacin que haga de los fines a que destina dichos bienes, ya que slo
as podr juzgar hasta qu grado se ajusta, cuando los utiliza, al principio econmico.
II.
Considerarla desde un punto de vista objetivo. El esfuerzo que cuesta obtener los medios raros
de satisfaccin; el trabajo que dedica el sujeto como miembro y representante de la sociedad a que pertenece,
a tomarlos de la naturaleza y a adaptarlos a sus fines; y, sobre todo, las relaciones entre los agentes
econmicos, generadas dentro de la misma sociedad por la actividad productora de bienes escasos que
desarrollan, guiarn al observador en la investigacin de los hechos propios de la economa. Es claro que el
desencadenamiento de dicha actividad implica siempre juicios y decisiones del sujeto, fundados en la
importancia relativa que atribuye a sus diversas necesidades; pero el economista no intentar penetrar esas
motivaciones psicolgicas, sino que se contentar con estudiar los efectos de ellas observables desde afuera,
los cuales en ltima instancia se manifiestan como resultantes colectivos de actos individuales, o sea, como
fenmenos sociales.
Esos dos modos de contemplar la actividad econmica originan dos concepciones distintas de la
economa poltica, a las que corresponden dos maneras diferentes de definirla, subjetiva la una, la otra objetiva.
He aqu un ejemplo de definicin subjetiva, tomado de Robbins.
Es la ciencia que estudia la conducta humana como una relacin de fines a medios de satisfaccin
que, siendo escasos, pueden aplicarse a varios usos entre los cuales hay que optar
Y he aqu otro de una definicin objetivista, que tomamos de Engels: Es la ciencia de las leyes que
rigen la produccin y el intercambio de los medios materiales de vida en la sociedad humana.

VI.2.5. DEFINICIN Y DIVISIN DE LOS METODOS


Admitido que hay relaciones de constancia en los fenmenos econmicos y, por tanto, que son
reducibles a leyes, resta averiguar cul de los mtodos de la investigacin cientfica conviene emplear al
estudiarlos. En general, mtodo es cualquier procedimiento en que se aplique un orden racional o una pauta
sistemtica a la consecucin de un fin determinado. Si el mtodo tiene como objeto investigar los hechos
naturales o sociales para descubrir y formular relaciones de uniformidad entre ellos, se dice que es de
investigacin cientfica; si el propsito que con l se persigue es relatar en forma ordenada y fcilmente
comprensible los resultados obtenidos, diremos que es de exposicin. Conviene no confundir estas dos clases
de mtodos.
El significado del trmino, cuando se refiere a la investigacin cientfica, comprende desde los principios
generales del proceso de la inquisicin y la demostracin, que la lgica formal o abstracta expone, y que son
igualmente aplicables en todas la ciencias, hasta las normas de las tcnicas especiales, privativas de cada
ciencia y aun de ciertos departamentos de cada disciplina, que slo pueden aplicarse en los campos a que se
destinan. Los mtodos de investigacin se dividen en dos grupos: los analticos o inductivos y los sintticos o
deductivos.
El investigador procede inductivamente cuando comienza por analizar, mediante la observacin o la
experiencia, el conjunto de hechos cuyas relaciones se propone descubrir, para lo cual los separa, los disocia,
desarticulando el complejo que forman, a fin de reconstruirlo o de construir otro mentalmente, en condiciones
que le permitan establecer a posteriori los nexos de constancia que existen entre sus elementos.
El investigador procede deductivamente cuando percibe desde luego que es necesaria una relacin
entre los hechos que integran el conjunto de ellos que considera, y de ah infiere que dicha relacin es general;
construye entonces mentalmente un complejo desconocido, articulando hechos conocidos, similares a algunos
de los que ha percibido en el conjunto que trata de explicar, y entre esos hechos conocidos establece a priori
115

las relaciones de constancia cuya necesidad ha deducido de su misma naturaleza; si estas relaciones coinciden
con las que observa en el complejo real, podr concluir que ha encontrado la ley interna que lo rige.
Durante la segunda mitad del siglo pasado se sostuvieron muy apasionadas controversias sobre los
mtodos ms convenientes en la investigacin econmica. La escuela clsica inglesa fue sobre todo sinttica y
deductiva; pero hacia los aos de 1842-1853 apareci y se desarroll la escuela histrica alemana, que
pretenda ser rigurosamente analtica e inductiva, de lo cual result una enconada polmica metodolgica entre
los partidarios de una y otra. En la actualidad, el debate puede darse por concluido, puesto que la mayora de
los economistas modernos reconoce:
1.
Que no hay diferencias absolutas entre el razonamiento deductivo y el inductivo; y
Que el mtodo sinttico y el analtico que pudiramos calificar de puros no se excluyen, sino son ms o
menos aplicables, segn el departamento de la ciencia econmica de que se trate, y siempre se complementan.
2
Los modernos procedimientos de investigacin y exposicin tienden a conjugarlos,
sintetizndolos, mediante procesos de adaptacin, en nuevos mtodos, de los cuales el estadstico y el de los
modelos son los que ms se emplean. Examinaremos las caractersticas peculiares de esos procedimientos,
pues slo as sabremos en qu grado y cundo puede emplearse cada uno de ellos en la economa poltica.

VI.2.6. EL METODO INDUCTIVO


La induccin, decamos, tiene como fin hallar las relaciones de constancia que existen entre los hechos,
por el anlisis de ellos. O, dicho de otro modo, descubrir las leyes que los rigen, ya que una ley no es ms que
una relacin constante entre fenmenos. El primer paso de todo mtodo inductivo consiste, por consiguiente, en
observar los hechos complejos a fin de disociarlos en hechos que sern elementales respecto de aquellos. Si la
desarticulacin mental que as realizamos, puede completarse con una disociacin prctica, dentro de
condiciones creadas y gobernadas artificialmente por el observador, la observacin se vuelve experimentacin.
No se trata, conviene tenerlo presente, de dos operaciones genricamente distintas: la experimentacin es tan
slo una forma privilegiada de la observacin, que nos permite reproducir los fenmenos a voluntad, y nos
capacita para observarlos en las circunstancias ms ventajosas. Cuando experimentamos, tenemos dominio
sobre los hechos que investigamos y, por lo comn, conocemos las condiciones en que ocurren, mucho mejor
que cuando se producen fuera de nuestra accin.
Cualquiera que sea el procedimiento por el cual se descompone en hechos elementales el hecho
complejo que se estudia, las relaciones constantes que existen entre los primeros no surgen automticamente a
los ojos del observador, como resultado de la disociacin. ste necesita suponer un nexo de constancia entre
ellos, haciendo uso de su perspicacia e imaginacin: ese acto audaz del pensamiento constituye la formulacin
de la hiptesis. La siguiente meta es comprobar la hiptesis formulada, verificndola con los hechos de la
realidad que pretendemos explicar. Sirven, pues, los hechos tanto para construir hiptesis, como para excluir
las que son falsas, sin que influya en la validez del razonamiento que se hace sobre ellos, el que sean
espontneos o provocados: en todo caso puede comparrseles para tales fines, con ayuda de los mtodos de
Stuart Mill llam de la investigacin experimental.
Resumiendo, podemos distinguir tres etapas en la induccin:
1.
2.
3

El anlisis y comparacin de los hechos.


La formulacin de la hiptesis por la cual se generalizan los resultados de la experiencia.
La comprobacin de la hiptesis formulada, que si se logra, la eleva a la categora de la ley.

La principal dificultad que se opone al uso de los mtodos inductivos en la investigacin econmica
consiste en la extrema complejidad de los fenmenos sociales. Cualquiera que sea el mtodo experimental que
elijamos implica la comparacin de dos o ms situaciones.
Ahora bien, los fenmenos sociales, y por consiguiente los econmicos, son de tal modo complicados,
envuelven tantos y tan diversos hechos elementales, que resulta dificilsimo analizarlos y nunca hay la completa
116

seguridad de que se conocen todos sus componentes. Es imposible, por ende, confiar en que los complejos que
comparamos tienen exactamente la composicin que les atribuimos.
Veamos cmo segn Keynes, se usa el mtodo de diferencia en la investigacin econmica. Se tienen
dice- dos situaciones similares en todo, salvo en uno de los hechos que las componen: si la ausencia de este
hecho en una de ellas concuerda con la falta de otro en la que resta cosa fcilmente perceptible si se las
compara-, puede colegirse que hay entre esos dos hechos una relacin de constancia. He aqu, a manera de
ejemplo, dos situaciones por comparar:

Hechos elementales

Primera

Segunda

A B C D

A C D

a b

c d

Puesto que al faltar el hecho B en el segundo de los complejos, desaparece el hecho b, podemos creer
que hay entre ambos una relacin de uniformidad; la frmula en que se la expresa es una ley, y suele decirse
que el fenmeno cuya aparicin o desaparicin precede a la aparicin o desaparicin del otro es la causa de
ste, que es a su vez el efecto de aqul.
Cuando el mtodo de diferencia se aplica a la observacin de los fenmenos sociales, lo ms comn es
que en vez de supresin de un hecho haya insercin de l en una situacin que el observador conoce tan bien,
que advertira cualquier cambio superveniente en ella. El punto de partida en tal caso sera el segundo de los
complejos supuestos antes: si al agregarse en l un hecho B, se crea la situacin que anteriormente
designamos como la primera, en la que surge el hecho b, podemos colegir que B es causa de b. Mientras
menos tiempo transcurra entre la insercin de B y la aparicin de b, la inferencia tiene mayores probabilidades
de ser correcta, porque as disminuye el riesgo de que la aparicin de b se deba a la intromisin de un factor
desconocido que antes no exista. El mtodo puede aplicarse en esta forma, no slo cuando se trata de
comparar estados sucesivos del mismo fenmeno complejo, sino tambin en el caso de situaciones distintas y
simultneas, de composicin idntica en la mayora de los hechos que las constituyen. Por otra parte, no
precisa, al aplicar dicho mtodo, que se conozcan las relaciones existentes entre la totalidad de los elementos
que integran cada una de esas situaciones: basta con que haya suficiente seguridad de que todos figuran en
ellas salvo, claro est, los que constituyen la diferencia- sin ninguna alteracin. As de igual forma, si dos
municipios del mismo pas, parecidos por sus condiciones naturales y humanas, se diferencian en que en uno
est exenta de impuestos la instalacin de nuevas empresas, mientras que en el otro no sucede lo mismo,
podra inferirse que el mayor desarrollo industrial del primero se deba a la falta de tributos; sin embargo, bien
pudiera ocurrir que en el resultado interviniera otro elemento que dej de tomarse en cuenta al hacer la
inferencia. Por ejemplo, su mayor proximidad a un gran centro de consumo, que lo hara preferible para los
empresarios, aun en el caso de que tuvieran que pagar impuestos.
La confianza que puede tenerse en los resultados obtenidos con el mtodo de diferencia cuando se
aplica a la investigacin de hechos econmicos, nunca es tanta como la que merecen los que se logran cuando
se emplea para el estudio de los fenmenos naturales, sobre todo, como dijimos ya, a causa de la enorme
complejidad de los hechos sociales, agravada por la circunstancia de que el observador es simultneamente
actor y copartcipe en ellos, quiralo o no. Adems, el tiempo que ha de transcurrir antes de que se haga
perceptible la diferencia superveniente entre las situaciones que se comparan es, por lo comn, tan grande, que
jams hay la seguridad de que ningn elemento adventicio ha alterado, en el intervalo, las condiciones
indispensables para la validez del supradicho mtodo.
Durkheim pretende superar tales inconvenientes con el empleo del mtodo de variaciones
concomitantes. Al comprar dos situaciones que difieren (o concuerdan) en un solo hecho explica- nunca se
est seguro de no haber dejado escapar otro, cuya ausencia (o cuya presencia) podra igualmente explicar la
falta (o la presencia) del que, por faltar (o presentarse) suponemos ligado al primero con una relacin de
constancia. En cambio, esa probabilidad queda eliminada en el mtodo de variaciones concomitantes, segn
nuestro autor, ya que basta para que sea demostrativo de la uniformidad que buscamos, el simple paralelismo
117

de las variaciones por que pasan dos fenmenos elementales incluidos en situaciones distintas, con tal de que
haya sido descubierto en un nmero suficiente de casos diversos. La manera como se desarrolla un fenmeno
dice- expresa su naturaleza; para que dos desarrollos se correspondan, es preciso que haya una
correspondencia entre las naturalezas que manifiestan. La concomitancia constante es, pues, por s misma una
ley, sea cual fuere el estado de los fenmenos excluidos de la comparacin.26
He aqu el esquema del mtodo de variaciones concomitantes:

HECHOS
ELEMENTALES

Primera
Situacin
ABCDE

Segunda
situacin
A B C D E

Tercera
situacin
A B C D E

A b c d e

a b c d e

a b c d e

En todas las situaciones consideradas, a las variaciones de A (A y A) corresponden modificaciones


concomitantes de a (a y a); podemos inducir que hay una relacin constante entre A y a.
De lo que antecede se desprende in esfuerzo que la aplicacin del mtodo de concomitancias es
posible ante todo cuando se dispone de datos cuantitativos, puesto que las variaciones de ms fcil y segura
comparacin son las de cantidad. De ah que su uso requiera el empleo de material suministrado por la historia
y la estadstica. Ejemplos: la concomitancia entre las variaciones del salario y las de la productividad del trabajo
.slo histrica y estadsticamente comprobables- permiten inferir que existen relaciones de uniformidad entre
ambos hechos. Con ayuda de procedimientos similares lleg Malthus a la conclusin de que hay relaciones
constantes entre el incremento de la poblacin humana y las variaciones en cantidad de sus medio de vida.
Sea cual fuere el mtodo de investigacin experimental que se use, ha de tenerse presente que ms
que el nmero de casos observados importa la diversidad de ellos, en cuanto al tiempo, el lugar y las
circunstancias accesorias. Una dificultad resulta, a pesar de todo, casi insuperable: la de experimentar cuando
se trata de fenmenos sociales. La experimentacin, que slo es factible en economa dentro de muy estrechos
lmites, jams es practicable en ella con el seoro de los hechos propio de los experimentos del laboratorio.
Puede emplersela para descubrir o comprobar las leyes ms simples de la produccin; por ejemplo, las
relaciones de constancia que hay entre ciertos hechos fsicos y la productividad del trabajo, o el rendimiento no
proporcional de la tierra; sin embargo, conviene notar que en tales casos nos colocamos, ms que en el terreno
de la ciencia econmica pura, en el territorio fronterizo situado entre ella y la tcnica. Cuando lo que intentamos
es analizar fenmenos econmicos ms complejos, la posibilidad y la eficacia de la experimentacin se vuelven
extremadamente dudosas, aunque no desaparecen. As, de igual manera, constituyen verdaderos experimentos
lo que realiza un legislador cuando modifica unas cuantas cuotas de la tarifa aduanal, con el fin de observar las
consecuencias econmicas de la modificacin, para extenderla o no a las dems, o cuando dicta medidas
fiscales slo obligatorias en una fraccin del territorio, para ver si conviene luego generalizarlas, sbita o
progresivamente. No obstante, la verdad es que su dominio sobre los fenmenos que pretende estudiar resulta
siempre muy incierto y relativo.

VI.2.7. EL METODO ESTADSTICO


Ante la dificultad de aplicar a la investigacin econmica el mtodo inductivo puro, los investigadores
recurren al expediente de sustituir la experimentacin con la observacin apoyada en el mtodo estadstico, a
tal extremo que el profesor Andr Marchall ha podido decir: la estadstica es considerada universalmente en
nuestros das, como el mtodo inductivo por excelencia de la economa poltica.27

DURKHEIM, Emilio; LAS REGLAS DEL METODO SOCIOLGICO; traduccin de A. Ferrer y Robert, pg.
223-224.
27
TRAIT DECONOMIE POLITIQUE; por varios, publicado bajo la direccin de L. Baudin, pg. 66 tomo I
26

118

El mtodo estadstico se basa escribe J. Keynes, citando a Mayr- en la observacin cuantitativa de


agregados ; en el estudio de ellos encaminado a descubrir uniformidades y constancias entre los elementos
que los constituyen, de cualquier clase que stos sean. Se funda en la observacin, porque considera
directamente los hechos, y los rene, selecciona y clasifica. Se asienta en la observacin cuantitativa, porque
slo opera con hechos que son mensurables, de manera directa como las cantidades econmicas, los
fenmenos demogrficos, etc.; o bien de modo indirecto, como cuando se pretende medir el grado de moralidad
de un grupo social, por el nmero de delitos que se cometen en l durante un lapso determinado, o por la
proporcin en que nacen hijos legtimos e ilegtimos. Y se ocupa en la observacin de agregados, de complejos
de unidades (humanas o subhumanas, animada o inanimadas), porque aun cuando para llegar al anlisis de
ellos haya de pasar antes por el de los individuos o las cosas que los forman, su verdadero campo de aplicacin
es el estudio de los conjuntos, no el de los elementos que los integran.
Si las leyes econmicas son uniformidades relativas a fenmenos globales, no a las acciones
individuales que en ellos se combinan, y si cabe decir por eso mismo como tambin vimos- que son
estadsticas, resulta natural que el empleo del mtodo estadstico se haya difundido tanto, y que tienda a
difundirse cada vez ms, en los dominios de la investigacin econmica. La tendencia ha sido llevada a su
extremo por algunos autores. El profesor Moore, al igual, ha afirmado, segn Marchall, que nada se sabe en
tanto que no pueda medirse; de lo que deduce que en economa poltica slo se sabe algo bajo la forma
estadstica, con lo cual aqulla queda reducida a ser apenas una parte de sta, erigida as en una ciencia
particular.
Semejante opinin parece exagerada e inexacta. La economa, como recuerda Marchall citando a L.
Von Mises, es ante todo un anlisis cualitativo que no puede ser totalmente sustituido por el cuantitativo de la
estadstica:

Porque las apreciaciones de los individuos que intervienen en la actividad econmica no son susceptibles
de medida;
Porque la economa es una ciencia de lo ordinal, no de lo cardinal; seala tendencias, propone el orden
de intensidad en que varan los fenmenos, pero no puede medir con exactitud sus variaciones. Dicho de
otro modo, muchas de las magnitudes con que opera (gustos, preferencias, satisfacciones) son intensivas,
pueden ser clasificadas conforme a un orden determinado y expresadas mediante nmeros ordinales,
pero no medirse ni conectarse, ni expresarse en nmeros cardinales.

Esto no excluye, desde luego, la posibilidad de aplicar los procedimientos cuantitativos de la estadstica,
al anlisis de las magnitudes econmicas medibles directa o indirectamente. Se trata, como advierte Marchall,
ms de una complementariedad que de una sustitucin, porque:
a. Todo estudio cuantitativo exige una seleccin y una organizacin de los datos
numricos, o sea, el concurso previo del anlisis, la existencia preliminar de una teora:
antes de cuantificar el consumo es necesario definirlo y analizarlo como una categora
econmica particular; en una palabra, estudiarlo cualitativamente.
b. Una serie de datos numricos, un cuadro estadstico, un estudio slo cuantitativo
carece en s de inters, como no se le someta a un trabajo cualitativo de interpretacin;
c. Por ltimo, como dice F. Perroux, lo cuantitativo no agota lo humano.
El ms avanzado esfuerzo encaminado a sintetizar el anlisis cualitativo con el cuantitativo ha sido
hasta ahora la econometra, que Leontief ha definido as: tipo especial de anlisis econmico en el que el
enfoque terico a menudo formulado en trminos explcitamente matemticos- con frecuencia se combina, por
medio de procedimientos estadsticos complejos, con la medida emprica de los fenmenos econmicos. En la
econometra se ha afirmado- trabajan en estrecha unin el economista, el matemtico y el estadgrafo: el
economista investiga las relaciones que hay entre los fenmenos por explicar, y los que pueden ayudar a esta
explicacin; presenta bajo una forma matemtica dichas relaciones, o sea, hace una formulacin matemtica de
ellas; entonces entra en accin el estadgrafo: su papel consiste en hallar si las relaciones tericas se
comprueban estadsticamente, y de ser as, en ver si la medida de ciertas magnitudes permite obtener
informaciones concretas ms extensa sobre esas mismas relaciones.
119

Sin embargo, el economista no puede ni debe olvidar, cuando hace uso de procedimientos estadsticos,
por mucho que se hayan perfeccionado en los ltimos tiempos, y por brillantes que sean algunos de los
resultados logrados con su auxilio, que tienen limitaciones irremediables; y que no constituyen sustitutivos
perfectos de los mtodos experimentales que emplean las ciencias naturales. Un investigador social, por
ejemplo, no puede aislar a una familia con el fin de experimentar con ella suministrndole un ingreso distinto
cada ao, para ver cmo reacciona bajo el influjo del tamao de dicho ingreso, al dividirlo en una parte que
destina al consumo, y otra que dedica al ahorro. Ha de conformarse con seleccionar, para hacerlos objeto de su
observacin, grupos de familias receptoras de ingresos similares; con distribuir esos grupos de acuerdo con la
cuanta del ingreso que reciben las familias que los componen; y con observar cmo varan las proporciones en
que distribuyen sus entradas entre la fraccin que aplican al consumo y la que ahorran, segn la magnitud de
las propias entradas, las familias componentes de cada grupo. De ah deducir cul es la propensin al
consumo de la familia tpica de cada uno de los grupos formados por varias, y podr expresarla como una
funcin del ingreso. Es decir, el investigador supondr, al aplicar el respectivo procedimiento estadstico, que
una misma familia que dispusiera sucesivamente de distintos s niveles de ingreso, actuara en cada caso tal
como proceden las familias que en la realidad perciben esos niveles de ingresos; sin embargo, semejante
suposicin implica que se eliminan del campo de la observacin muchos factores capaces de alterar el
resultado que se obtendra si el experimento pudiera hacerse con una misma familia, como podra realizarse en
un laboratorio.
La estadstica, en una palabra, no permite efectuar aislamientos y simplificaciones efectivas, similares a
los que consuma la experimentacin en las ciencias fsicas; los que se obtienen con el mtodo estadstico son
simples operaciones de la mente, que de ningn modo pueden identificarse con los que se llevan a cabo en los
verdaderos experimentos que forman la base de los mtodos analticos o inductivos puros.

VI.2.8. EL METODO DEDUCTIVO


A pesar del mayor rigor cientfico del mtodo inductivo, hay ciertos departamentos de la ciencia
econmica, y precisamente de los importantes, en los cuales debe renunciarse a la esperanza de establecer las
leyes de los fenmenos observados, con la sola ayuda de los mtodos de investigacin experimental. La
complejidad de las situaciones reales que en tales departamentos se estudian impide ahondar el anlisis hasta
llegar a hechos que sean en verdad elementales, y no compuestos a su vez disociables. El mismo mtodo
estadstico, segn acabamos de ver, pese a que es el que ms se aproxima al inductivo, requiere anlisis
cualitativos previos, que casi siempre se hicieron, y se siguen haciendo, con ayuda del mtodo deductivo o
sinttico.
No se pretende en l llevar hasta el lmite el anlisis de las situaciones concretas; disociarlas en la
totalidad de los componentes simples que las integran, a fin de someterlos a uno o varios de los procedimientos
de investigacin experimental; el investigador se conforma con seleccionar los elementos posiblemente
determinantes de la situacin que estudia, para deducir a priori del conocimiento que tiene de stos y de su
naturaleza, las relaciones de constancia que ha de unirlos en el seno de ella. Con tal fin, como ya se dijo,
construye mentalmente un complejo en el que slo esos elementos figuran, con el cual comparar el real que se
propone explicar. Sin embargo, sta es apenas una parte del razonamiento deductivo, que consta como el
inductivo de tres etapas:
1.
Determinar cules son, a juicio del investigador, los hechos dominantes en el fenmeno
complejo que intenta explicar. (Seleccionar las premisas).
2.
Deducir de la naturaleza conocida de ellos las relaciones uniformes que en ciertas
circunstancias han de ligarlos, originando el fenmeno que integran, cuyo mecanismo desconoce el
investigador. (Deducir de las premisas elegidas conclusiones que puedan servir para explicar la realidad del
fenmeno complejo.) sta es la etapa propiamente deductiva del mtodo, en la que se formula la hiptesis.
3.
Comprobar la hiptesis por la observacin directa de lo que ocurre en la realidad, para
compararlo con lo que se ha inferido que debe ocurrir. Esto permite ver si se ha procedido en forma correcta y
adecuada en las dos etapas anteriores, y, en su caso, sugiere las correcciones por hacer.
120

Un esquema del razonamiento deductivo podra ser el siguiente: si A es de este modo y B es de este
otro, en C que los contiene combinados con otros hechos deben relacionarse as; luego C debe ser de esta
manera. Por ejemplo: los hombres propenden por naturaleza a obtener el mximo resultado posible de un
medio determinado. Los vendedores y los compradores han de ajustar su conducta como tales a ese principio;
en consecuencia, aquellos querrn obtener la mayor cantidad de dinero por su mercanca, mientras que stos
desearn conseguir la mayor cantidad de mercanca por su dinero. El precio a que el artculo se venda ha de
sur uno que satisfaga igualmente a los unos y a los otros, hecho subjetivo que se reflejar en otro objetivo : la
cantidad que los oferentes quieran vender, ser igual a la que deseen comprar los demandantes. Concluiremos,
pues, que el precio de equilibrio del mercado resulta del juego de las acciones individuales en busca de esa
satisfaccin, y que se establece en el punto en que los dos grupos, el de compradores y el de vendedores, la
alcanzan. Es decir, las resultantes colectivas de esas acciones individuales se equilibrarn en el precio del
mercado.
Para esta deduccin hemos partido de la premisa de que la observancia del principio econmico es un
hecho dominante en la actividad econmica de los hombres, de lo que inferimos cul tiene que ser la tendencia
que domina tanto en la conducta de los vendedores como en la de los compradores, ambas relacionadas en la
formacin del precio del mercado, que es un fenmeno complejo. Sin embargo, hemos omitido en el
razonamiento varias circunstancias que en la realidad cuentan, por ejemplo: cuanta de los recursos monetarios
de que disponen los compradores, necesidad ms o menos apremiante de dinero de los vendedores, precios de
los dems artculos, posible existencia de una reglamentacin que establezca mximos o mnimos de precios, o
de una organizacin de los vendedores o de los compradores para obrar de comn acuerdo, etc.

VI.2.9. LA ECONOMIA MATEMTICA Y LOS MODELOS


Como la ciencia econmica trata principalmente de agregados, y de magnitudes de las cuales muchas
son mensurables, resulta natural que segn lo hace notar J. N. Keynes- en la parte de su dominio donde es
aplicable el mtodo inductivo haya tendido a volverse estadstica; y que en aquella en la cual slo puede
aplicarse el mtodo deductivo, propendiera a volverse matemtica. Las relaciones que establecen entre s los
fenmenos que estudia la economa son casi siempre de naturaleza funcional; es decir, adems de que son
cuantitativas, los conectan de tal manera que las variaciones de unos van acompaadas de variaciones de los
otros. Por ejemplo, las modificaciones del precio a que se ofrece una mercanca, suscitan cambios correlativos
de las cantidades que de ella se demandan; el aumento del ingreso nacional provoca el del consumo total. Es
posible, en consecuencia, emplear en el anlisis econmico mtodos matemticos en los que se opera con esa
clase de magnitudes y de relaciones.
Sin embargo, hay que cuidarse de no olvidar, al aplicarlos, que como escribi Alfred Marshall,
mientras que una ilustracin matemtica de la forma en que acta un grupo definido de causas puede ser en s
misma completa y estrictamente segura dentro de sus lmites claramente determinados, ya es otra cosa cuando
se pretende hacer entrar la totalidad de un problema complejo de la vida real, o hasta una parte considerable de
l, en una serie de ecuaciones. Muchas consideraciones importantes, de manera especial las relativas a la
mltiple influencia del elemento tiempo, no se prestan con facilidad a la expresin matemtica: deben ser u
omitidas por completo, o cercenadas y podadas hasta hacer que se parezcan a los pjaros y animales del arte
decorativo.28
Segn Barre, que en esto sigue a Jan Tinbergen, en una investigacin econmica las matemticas
pueden desempear las siguientes funciones:
a)
Expresar los fenmenos por medio de smbolos breves y claros.
b)
Traducir las hiptesis a las teoras econmicas a trminos que obliguen al investigador a
precisar lo que tiene en la mente, si ha de hacer con propiedad y exactitud la traduccin matemtica de ellas.
c)
Facilitar la especificacin de la base de las observaciones, o sea, la determinacin numrica o
estadstica de ciertas funciones.

28

MARSHALL, Alfred; PRINCIPIES OF ECONOMICS; pg. 850


121

d)
Permitir la combinacin de teoras parciales en una teora completa, cuando as lo requiere la
solucin del problema de que se trata; en otras palabras, dar medios para la solucin del correspondiente
sistema de ecuaciones, o si la solucin general es conocida, para su aplicacin a casos particulares.
En cambio, las matemticas no pueden servir:
a)
b)

Para la enumeracin y la seleccin de los fenmenos que han de incluirse en un anlisis;


Para la formulacin de hiptesis y teoras.

Hay que tener presente, adems, que el uso de las matemticas en el anlisis de los hechos
econmicos puede inducir al investigador a escoger hiptesis irreales, de preferencia a otras reales, porque
aqullas se presentan mejor que stas al tratamiento matemtico. Con todo, la combinacin de los mtodos
matemticos y estadsticos en el estudio de los fenmenos de la economa, a que antes nos referimos,
sintetizados como sabemos en los mtodos economtricos, ha dado especial relieve a un procedimiento de
anlisis econmico que cada da se emplea ms: aludimos a los modelos.
En el sentido que entonces adquiere el trmino, un modelo es, segn el profesor E. F. Beach, un juego
de relaciones entre un juego de variables, en el que aqullas se expresan bajo la forma de ecuaciones, y con el
cual se pretende hacer representaciones simblicas cerradas de la interaccin de ciertos fenmenos
econmicos, que se extienden a un sistema econmico entero, o a una parte de l.
De la definicin misma se deduce que todo modelo implica una simplificacin de la realidad que
representa. Existe entre ambos como dice Barre- la misma relacin que hay entre un mapa y la realidad
geogrfica: falta siempre en aqul algn detalle, segn el grado de esquematizacin a que se llegue, pero
ofrece una vista de conjunto de lo representado.
Los modelos se clasifican en mltiples categoras. He aqu algunas de ellas, cuya definicin trataremos
de ilustrar con sencillos ejemplos:
Modelos matemticos. Son juegos de relaciones entre cierto nmero de variables econmicas. Por
ejemplo, las que se establecen entre el precio de una mercanca y las cantidades que se demandan y ofrecen
de ella. Si llamamos p al precio, y d a la cantidad demandada, y v a la ofrecida, podemos suponer que existen
entre ellos relaciones expresables as:
d = 100 p
v = p 10
v=d
ste sera un modelo matemtico del mercado de la mercanca. Sera adems: microeconmico,
porque representa fenmenos relativos a una parte de un sistema econmico entero: la economa general;
esttico, porque expresa relaciones funcionales entre las variables, no en periodos distintos, sino en uno
determinado: aquel en que se mantengan inmutables las condiciones del mercado; algebraico, porque incluye
una serie de smbolos literales; lineal, porque las ecuaciones que lo forman son de primer grado; no estocstico,
porque excluye la posibilidad de que las variables se modifiquen debido a la intervencin de sucesos
accidentales, casuales o fortuitos (en caso contrario, sera estocstico), etc. Nuestro modelo algebraico puede
transformarse. Las funciones en que consiste son, como todas, expresables en grficas, que sern lneas
rectas; posteriormente veremos cmo trazarlas, y el resultado que obtengamos vendr a ser un modelo
geomtrico.
Un modelo macroeconmico simple, aunque de mxima importancia terica, sera el siguiente, con el
que se representa a la economa nacional en su totalidad. Si llamamos Y al ingreso nacional bruto, C al
consumo total, y A a la parte de dicho ingreso que no se gasta y, por tanto, se ahorra, tendremos:
Y=C+A
122

Se trata de una identidad, porque la igualdad que en este caso se expresa con el signo (=)- entre los
miembros de ella resulta de la forma en que se han definido los trminos que los componen. Por otra parte,
como llamemos V al producto nacional bruto medido en unidades de valor, o sea, en moneda, y no olvidemos
que es idntico al ingreso nacional bruto Y, podremos escribir:
V=Y
Sabemos, adems, que la parte que no se gasta del producto nacional se convierte en nuevo capital, o
lo que es lo mismo, se invierte; llamando a la inversin total de la sociedad I, tendremos:
V=C+I
De las tres identidades anteriores es fcil obtener la que sigue:
C+I=C+A
De donde:
I=A
La serie de expresiones que antecede, constituye el modelo bsico Keynesiano del anlisis del
ingreso nacional. Es un modelo macroeconmico porque representa el conjunto del sistema econmico; es
esttico porque considera las relaciones entre las variables en un momento dado, sin referirlas a otras pasadas
ni pretender conectarlas con las futuras; y es un modelo de equilibrio, porque la igualdad entre el ahorro total y
la inversin global revela el equilibrio general de la economa, y solamente en l es posible. (Si no fuera de
equilibrio el modelo sera de desarrollo.)
Modelos economtricos. A la inversa de lo que ocurre con los matemticos, en ellos se emplean datos
estadsticos con el fin de estimar el grado en que son adecuados como expresin de los hechos reales. Henry
Schultz, por ejemplo, acumul una enorme cantidad de informes numricos sobre la demanda y la oferta de
ciertos productos, para derivar de ellos funciones que las expresaran. En los modelos algebraicos de equilibrio,
el sistema de relaciones puede ser representado por un juego de identidades, como acabamos de verlo en el
macroeconmico Keynesiano. En los modelos dinmicos predominan las ecuaciones, o traduccin al lenguaje
de las matemticas bajo la forma de funciones puede ser verdadera o no, lo cual no ocurre con las identidades;
adems, se relaciona el valor actual de las variables con el que tuvieron en lo pasado ellas mismas, u otras, y
con el que habrn de tener en lo porvenir. En los modelos economtricos se pretende que la forma particular de
las ecuaciones, y la naturaleza del mtodo matemtico por aplicar para resolverlas, se deduzcan de los datos
que suministra la estadstica; son modelos matemticos dinmicos o estticos, de desarrollo o de equilibrio- en
los que, como dice Beach, se hace un uso sistemtico de los datos estadsticos a fin de calificar su adecuacin.
Digamos, para concluir, que el uso incondicionado de los modelos es peligroso:
a. Porque la aficin a ellos puede llevar a emplearlos donde no es posible hacerlo;
b. Porque quienes los construyen tienden a simplificar las operaciones matemticas que implican,
ajustndolos de tal modo que las requeridas sean las ms simples (de ah la preferencia por los
modelos lineales);
c. Al escoger las variables, cada terico las selecciona a su manera, segn su preferencia, aunque no
sean las verdaderamente relevantes en la situacin que trata de representar con el modelo; y
d. Como stos se construyen sobre agregados, el problema de determinar el tamao y la calidad de
los conjuntos, especialmente en los modelos economtricos, puede resolverse de manera errnea.

123

VI.2.10.

EL METODO DIALECTICO

Los antiguos griegos llamaron dialctica al arte del discurso y de la rplica. Cuando se examina de
cerca este arte dice Max Beer- se descubre que es muy til, a pesar de las contradiccin y de las negaciones
con que opera, pues hace surgir la verdad del choque de las opiniones y excita el trabajo del pensamiento. De
ah que Hegel comparara el desarrollo del razonamiento a una discusin instructiva y fecunda, en la que
nuestras ideas sobre las cosas y los hechos cambian y se transforman como se modifican y varan las
opiniones de los interlocutores al chocar e influirse recprocamente: slo as el pensamiento puede seguir en su
movilidad, en su perpetuo devenir, la mutable existencia de los seres y el desarrollo de los fenmenos. Armado
con esta manera de concebir el pensamiento y el mundo como proceso constante, emprendi la crtica de la
lgica formal y encontr:
1. Que el principio de la identidad es una abstraccin vaca, la expresin de una verdad incompleta,
puesto que slo afirma la separacin entre cada cosa y las dems cosas, haciendo caso omiso tanto
de las diferencias que las separan como de las relaciones que las unen. Decir que el hombre es el
hombre no es expresar nada, porque no se determina al hombre como ser aparte de los dems
seres. Es un truismo, una verdad simple, sin importancia.
2. Que el principio de la contradiccin es una contraverdad, porque lejos de ser la contradiccin un
absurdo en el pensamiento y en las cosas, gracias a ella es como se desarrollan el pensamiento y su
objeto.
3. Que el principio de la exclusin del medio, como es consecuencia del anterior, no tiene mayor validez
que ste.
Frente a esos principios, Hegel erigi otros, como base de la lgica del movimiento, que Marx Raphal
sintetiza as, en el libro ya citado:
a) A se transforma, no es siempre la misma cosa, deviene.
b) A deviene al mismo tiempo A y no-A (la unidad contiene contrarios y se descompone en ellos).
c) A y no-A devienen A (existe siempre un tercer trmino, de un grado superior).
El examen de los principios anteriores nos revela que en la dialctica la identidad no desaparece,
aniquilada por la contradiccin, sino antes bien se conserva y supera. Al transformarse, A no deja de existir,
sino en su interior se oponen lo positivo, lo afirmativo de su existencia (A), y lo que la contradice, la niega (noA), de cuya oposicin emerge un tercer trmino, una nueva sntesis, de un grado superior: A; esa emergencia
slo es posible, no porque A y no-A no formen contrastes absolutos en A, sino porque, en su relacin, la
relacin de contradiccin coexiste con la identidad, como dice Raphal. Un ejemplo de Engels, no ayudara a
entenderlo: el movimiento mecnico puede realizarse, gracias al hecho de que un cuerpo est al mismo tiempo
en un lugar y en otro. Si en el no-estar del mvil no subsistiera el estar del mismo, el movimiento sera
imposible; slo porque el estar y en no-estar se unifican, se identifican, pese a que son contradictorios, surge un
tercer medio superior: el movimiento. Luego en los principios de la lgica del devenir, que norman el desarrollo
dialctico del razonamiento, reflejo del de los hecho y las cosas, se mantiene y eleva la identidad, base de la
lgica formal.
Las etapas del razonamiento dialctico pueden resumirse as:
1 Lo que Lennin llam definicin del concepto por s mismo, o sea, consideracin de la cosa misma (A) en sus
relaciones y en su desarrollo.
2 Lo que llama el autor citado contradiccin en la cosa misma, anlisis de las fuerzas y las tendencias
contradictorias en cada fenmeno. (A deviene al mismo tiempo A y no-A).
3 Unidad del anlisis y de la sntesis, emergencia de A como resultado de A y no-A.
La primera de las etapas mencionadas supone:
124

a) Objetividad del anlisis de la cosa o del concepto mismo (nada de ejemplos ni de digresiones).
b) Consideracin del conjunto de las relaciones mltiples de la cosa con las otras.
La segunda:
c) Anlisis del desarrollo de la cosa o el concepto, de su propio movimiento, de su vida misma. Dicho
movimiento, segn Raphal, implica:
I.
Descomposicin de la unidad, todava no determinada, en dos trminos que son a la vez
contradictorios e idnticos. Esta descomposicin se realiza por la negacin.
II.
Las contradicciones se interpenetran, en funcin de su papel negativo, dentro de la unidad
inicial; de externas se vuelven internas, y el punto de unin, el cambio cuantitativo se
transforma bruscamente (por revolucin) en una modificacin cualitativa.
III.
Por una nueva negacin, la interpenetracin de los contrarios llega a un grado superior de
desarrollo; pero esta sntesis no constituye ms que una unidad pasajera, porque una
nueva contradiccin surge en el interior de ella.
La tercera unidad del anlisis y la sntesis, transitoria meta del incesante devenir- supone a su vez la
comprensin de esa fusin de los elementos contradictorios en una nueva y ms elevada unidad.
En la exposicin que antecede se han invocado implcitamente las tres leyes principales de la dialctica:
ley de la negacin de la negacin; ley de la interpenetracin de los contrarios; y la ley de la transformacin de la
cantidad en calidad y viceversa. He aqu algunas sumarias indicaciones acerca de ellas.
Negacin de la negacin. Negar en dialctica, como explica Engels, no consiste lisa y llanamente en
decir no, en declarar que una cosa no existe, o en destruirla caprichosamente. Hay que entender el trmino en
el sentido que tienen en la clebre frase de Spinoza: Omnis determinatio est negatio, toda determinacin es al
par una negacin. Si, pues, en la lgica determinar es definir o limitar un concepto mediante la adicin de una
diferencia, y negarlo es determinarlo, la negacin de un concepto viene a ser el descubrimiento del contrario
que lo define. No puede decirse que un objeto dado a la vez es redondo y es cuadrado; pero es preciso decir
que el ms se define por el menos, la deuda por el crdito, que la ruta hacia el Este es al mismo tiempo la ruta
hacia el Oeste, que el hombre es un ser de la naturaleza en lucha contra la naturaleza, que la sobreproduccin
vienen del subconsumo, que el proletariado y la burguesa se engendran el uno al otro en el curso de una larga
lucha, etctera. La negacin de una cosa, de un primer estado, de un concepto cualquiera, consiste en la
aparicin o el reconocimiento de una segunda cosa, de un segundo estado o concepto contrario, opuesto al
puesto, afirmado, considerado antes. Frente a lo afirmativo, surge lo negativo; frente a la afirmacin, expresin
de un hecho: la flecha est en el momento actual en tal sitio, emerge la negacin, que expresa igualmente un
hecho: la flecha no est, en ese mismo momento, en el sitio sealado. Slo por la coexistencia del estar y del
no-estar, la flecha se mueve, o dicho de otro modo, slo porque a la primera negacin, que sobreviene tras de
la afirmacin primitiva, sigue una segunda, que la niega a su vez, es posible y concebible dialcticamente el
movimiento, negacin dela negacin.
La ley de la negacin de la negacin dice Thalheimer- tiene un sentido especial, adems de la mera
proposicin de que todas las cosas son procesos y cambios. Expresa tambin algo sobre la ms general forma
de estos cambios, movimientos o procesos. Establece:
1. Que todo movimiento, desarrollo o cambio se efecta a travs de oposiciones o
contradicciones, o sea, de la negacin de algo.
2. Que la negacin con que se inicia el cambio se halla sujeta a su vez a una nueva negacin que
consuma la transformacin de la cosa negada en su opuesto, elevndola a un grado superior.

125

Para entender esta ley correctamente hay que cuidarse:


a) De suponer que la unidad dialctica implica la simple suma de las cualidades de dos cosas opuestas,
que subsisten despus de que las cualidades que recprocamente se excluyen han sido canceladas.
Esto significara la imposibilidad del desarrollo dialctico.
b) De imaginar que en la transformacin que resulta de la negacin de la negacin, o sea, al final del
proceso que se inicia con la primera negacin, lo anterior, lo antiguo, solamente es negado o
neutralizado, ya que tambin es conservado y elevado en lo nuevo.
Con un ejemplo un poco burdo tal vez se fijen mejor los conceptos anteriores: tomemos un huevo de
gallina. Al iniciarse el proceso de la incubacin, el germen y la sustancia alimenticia que lo rodea, y que
juntamente con l forman la unidad del huevo, se contraponen: el primero niega a la segunda, la absorbe.
Primera negacin. Gracias a la interpenetracin de ambos, el germen y la sustancia alimenticia son a su turno
negados como tales, se convierten, dentro del cascarn, en pollito, que completa su transformacin por una
revolucin: destruyndolo para salir a luz. En el pollito, germen y provisin alimenticia han sido negados, pero
tambin conservados en una unidad superior, puesto que el pollo, al crecer, garantiza la produccin de muchos
huevos semejantes al que sirvi como punto de partida del proceso dialctico.
El movimiento dialctico mediante el cual el huevo se transforma en pollito no se desencadenara si no
surgiera la contradiccin en el seno del primero; si en l la unidad perdurara bajo la forma de una neutralizacin
de las cualidades opuestas, juntamente con la suma, la conciliacin de las restante. En una palabra, si se le
abandonara en un cajn, hasta que se echara a perder. La negacin inicial aparece cuando el huevo es puesto
en condiciones de temperatura, humedad, ventilacin, etctera, adecuadas. Suprimida la posibilidad de la
negacin, el cambio dialctico se vuelve imposible. Pero tambin se puede negar el huevo de otra manera:
estrellndolo; salvo que as la negacin sera definitiva, y llevara a un resultado, a una transformacin, en la
que lo antiguo quedara neutralizado, aniquilado, pero no conservado ni mucho menos elevado en lo nuevo.
Cuando se refiere al desarrollo del razonamiento, la ley de la negacin suele exponerse en otra forma:
el punto de partida, la proposicin afirmativa o positiva, es la tesis; la negacin de esta proposicin, la mutacin
de ella en su opuesto, es la anttesis; y la negacin de la segunda proposicin, con la que se neg o en la que
se transform la primera, es la sntesis, que niega la tesis y la anttesis y las trasmuta en una ms elevada
proposicin afirmativa, positiva, sujeta a su vez a una negacin posterior.
Interpretacin de los contrarios. Esa ley tiene, segn Thalheimer, un doble significado: primero, todas
las cosas, todos los procesos, todos los conceptos se funden, se combinan, en ltimo anlisis, en una unidad
absoluta; o dicho de otro modo, no hay opuestos, ni diferencias, que no puedan al cabo ser reducidos a una
unidad. Segundo, todas las cosas son al mismo tiempo, con idntico grado de certeza, absolutamente
diferentes, o sea, incondicionalmente opuestas. La ley se aplica, segn el mismo autor, a cada cosa
separadamente, a cada fenmeno particular, y al mundo como un todo.
Cuando se la considera slo desde el punto de vista de la teora del razonamiento sigue diciendo
Thalheimer- expresa el hecho, comprobable con facilidad, de que la mente del hombre es capaz de descubrir
igualdades entre las cosas, aun las ms contradictorias y opuestas, que le permiten reducirlas a unidades, a
identidades; y, por otra parte, el de que posee la capacidad de encontrar en las cosas diferencias y oposiciones
inconciliables. La mente humana concluye- puede establecer esta unidad y diferenciacin ilimitadas, porque
en la realidad se hallan presentes. He aqu un ejemplo del mismo autor: el hombre y la mujer son diferentes,
opuestos, lo cual no obsta para que ambos sean idnticos como seres humanos, como representantes
individuales de la humanidad.
Cierto que es posible sealar cosas irreductibles a la unidad: un sombrero y una naranja, por ejemplo;
pero esa posibilidad solamente existe cuando se trata de cosas que no son en verdad opuestas, entre las
cuales no hay relaciones inmediatas de contradiccin. No es contradictorio lo que no es idntico, ni es idntico
lo que no es contradictorio. La diferenciacin excluyente slo es valedera para cosas, hechos y conceptos sin
nexos inmediatos de identidad; subsiste, sin embargo, la posibilidad de encontrar relaciones de igualdad aun
126

entre objetos, fenmenos y nociones as diferenciados, como se recorra la cadena de conexiones mediatas que
los unen.
Pero si la interpretacin de los contrarios es cierta en su primera forma no hay opuestos entre los
cuales no exista unidad, identidad- tambin lo es en la segunda: no hay dos cosas entre las cuales no exista
alguna diferencia, alguna oposicin. No hay dos manzanas, dos gotas de agua, dos granos de polvo, absoluta,
perfectamente idnticos. Precisamente porque son distintos, porque no son lo mismo, pueden igualarse en lo
que tienen de comn, y porque tienen algo de comn pueden establecerse entre ellos diferencias,
desigualdades.
Hemos explicado la interpretacin de los contrarios referida a las cosas separadas y relacionadas entre
s; pero se verifica tambin en cada cosa tomada aisladamente. Recordemos el caso del nio que se convierte
en hombre; es un nio y al mismo tiempo no es un nio, puesto que va hacindose un hombre; pero si lo
consideramos desde otro ngulo, es un hombre, en la medida en que est dejando de ser un nio, y al par no lo
es, ya que todava no acaba de transformarse en hombre. Igual ocurre con el ro de Herclito: es y no es el
mismo, porque fluye; y con la flecha de los eleticos: est y no est en un sitio dado en determinado instante,
pues se mueve.
La ley de que venimos tratando se conoce tambin bajo el nombre de ley de la identidad o de la unidad
de los contrarios as la llama Lenin-. La condicin del conocimiento de todos los acontecimiento csmicos en
su autodinmica, en su desenvolvimiento espontneo, en su realidad viva, es el conocimiento de la unidad de
los contrarios. La evolucin es la lucha de los contrarios. Las dos interpretaciones fundamentales (o posibles, o
dadas en la historia) de la evolucin, son: la evolucin como reduccin o crecimiento, como repeticin, y la
evolucin como unidad de los contrarios (desdoblamiento de lo uno en contrarios inconciliables y relaciones
recprocas entre stos). Vimos ya cmo ese desdoblamiento se realiza por la negacin; pero sta es posible, y
el movimiento dialctico puede iniciarse, solamente porque la interpenetracin de los contrarios es la ms
inclusiva de las leyes generales de la naturaleza.
Transformacin de la cantidad en calidad y viceversa. Tambin el significado de esta ley es doble:
expresa, primero, que en la naturaleza (y, por tanto en la sociedad y en el pensamiento) las modificaciones de
la cantidad acaban por suscitar cambios cualitativos; y, segundo que las transformaciones cualitativas slo
pueden consumarse por aumentos o reducciones de la cantidad. Es decir, ni siquiera la evolucin como
reduccin o crecimiento, como repeticin, que contrapona Lenin a la evolucin dialctica, puede continuar
indefinidamente sin una modificacin de la calidad, sin que en cierto instante sobrevenga una mutacin de las
caractersticas de lo que evoluciona; se realiza, pues para decirlo con palabras de Engels-, segn la lnea
hegeliana de desproporciones en que, al llegar a un determinado nudo, la gradacin ascensional o descendente
puramente cuantitativa determina ya un salto cualitativo..., o sea, una revolucin.
El libro del propio Engels, Dialctica de la Naturaleza, est lleno de ejemplos demostrativos de que la
enunciada ley se cumple ampliamente en el cosmos: en dondequiera, la transformacin de la cantidad en
calidad, y viceversa, entendida como acaba de formularse, se consuma de una manera que es siempre la
misma para cada caso particular. Tomemos el ms conocido: el agua es lquida a cierta temperatura, gracias
segn la teora cintica de los fluidos- a la velocidad de la traslacin de sus molculas, correspondiente a dicha
temperatura; si se calienta, y, por tanto, se acrecienta gradualmente esa velocidad dentro del lquido, llegar un
momento en que el agua se transformar en vapor. Y a la inversa, como se la enfre, y, por consiguiente, el
movimiento de traslacin molecular disminuya, se alcanzar al cabo el punto en que se convertir en hielo. El
simple cambio cuantitativo del calor del agua se convierte, pues, en una modificacin cualitativa de este cuerpo,
mediante el salto a que se refera Engels.
He aqu un ejemplo, de Thalheimer: todos los seres vivos, plantas o animales, estn compuestos por
clulas, unidades elementales. Cada uno de ellos tiene su origen en una o varias de dichas clulas, unidades
elementales. Cada uno de ellos tienen su origen en una o varias de dichas clulas, pero tanto la naturaleza
particular de cada ser vivo, segn la especie a que pertenece, como la calidad de los distintos tejidos que
constituyen su organismo, dependen de la cantidad de clulas agrupadas en ellos.
127

Otro que podemos tomar de la economa: cuando un escaso nmero de vendedores de determinada
mercanca dominan la oferta total, en el mercado correspondiente existen condiciones monopolsticas, dentro
de las cuales le es dable a cada uno de ellos por separado influir de manera directa y decisiva sobre el precio
de venta; si aumenta progresivamente la cantidad de oferentes, llegar un momento en el que las condiciones
del mercado variarn; dejarn de ser monopolsticas, e imperar en ste la libre competencia, dentro de la cual
ningn vendedor se halla en posibilidad de ejercer, por s solo, influencia decisiva sobre el precio. En el proceso
de transformacin del dinero en capital se puede tambin descubrir cmo la cantidad modifica la calidad: un
peso no es capital, porque no es susceptible de ser usado en forma lucrativa por su propietario; quiz tampoco
lo sean diez; es preciso que el nmero de pesos alcance cierto lmite para que se convierta en capital, en una
masa de valor utilizable como fuente de lucro.
Pero el segundo aspecto de la ley que examinamos es igualmente comprobable: todo cambio de la
calidad va acompaado de un cambio cuantitativo. Cmo obtendramos vapor o hielo del agua, o agua del
hielo o del vapor, sin modificar la cantidad del calor de este cuerpo? Para producir ozono, por fuerza nos vemos
obligados a aumentar un tomo ms a los dos que constituyen la molcula del oxgeno ordinario; y si queremos
obtener perxido de hidrgeno (agua oxigenada) tendremos que agregar un tomo de oxgeno a la molcula del
agua comn (protxido de hidrgeno).
Relacin entre las leyes.
La ley de la interpenetracin de los contrarios es la ms general de ellas; como que expresa la
existencia de nexos que relacionan entre s a todos los seres animados e inanimados, a travs del espacio y del
tiempo; la ausencia de lmites rgidos, inmutables, dados de una vez por todas, entre las cosas, los estados y
los conceptos; en una palabra la movilidad, temporalidad y relatividad de los deslindes que establecemos o
creemos descubrir entre ellos cuando nos atenemos a la lgica formal.
Por su parte la ley de la negacin de la negacin a su vez considera la unidad o identidad de los
contrarios como proceso, como devenir; muestra cmo la interpenetracin de los opuestos se convierte en lo
que Lenin llam la lucha entre ellos; de qu manera la identidad se resuelve en oposicin, en contradiccin,
resuelta a su vez en una unidad ms elevada. La ley de la interpenetracin de los contrarios escribe
Thalheimer- representa la relacin ms general de las cosas desde el punto de vista de la estructura o del ser
esttico; la segunda proposicin, la negacin de la negacin, representa la relacin de las cosas como un
proceso, o sea, dinmicamente.
No es difcil, por ltimo, percibir la conexin entre la ley de la transformacin de la cantidad en calidad y
viceversa con las otras dos. Desde luego, la primera es una aplicacin particular de la interpenetracin de los
contrarios. La cantidad y la calidad son contradictorias, y, no obstante, se unifican como determinaciones del
ser; la cantidad lo es de algo cualitativamente determinado, y la calidad, atributo de algo cuantitativamente
definido. Para que la una emerja, se afirme por s con independencia, es preciso abstraer, negar la otra: una
manzana, una pera y una ciruela tienen calidades diferentes, pero al mismo tiempo son cantidades, calidades
cuantificadas o cantidades cualificadas; slo podr contrselas puramente como cantidad, si se suprimen la
calidades que las diferencian, y se las cuenta como tres frutas. En otras palabras, la calidad negada es cantidad
y la cantidad negada calidad. Cada cosa tiene un tamao, una medida, un grado, y al par caractersticas
definidas; no puede modificarse ilimitadamente, en un sentido cualquiera, en ms o en menos, su determinacin
cuantitativa, sin que llegue el instante en que la unidad de los opuestos cantidad-calidad se rompa y d paso, a
travs de la negacin de la negacin, a una nueva cosa, con atributos cualitativos distintos. El cambio del
cuanto dice Hegel- es tambin un cambio de calidad. En todo hay, al mismo tiempo, cantidad y calidad; como
contrarios se interpenetran y se transforman el uno en el otro.
Dialctica materialista. Las leyes enunciadas no agotan, por supuesto, el contenido de la dialctica;
muchas otras se derivan de ellas; sin embargo, no bastara conocerlas y retenerlas en la memoria, para pensar
dialcticamente. El pensamiento dialctico dice Thalheimer- no es una magia, ni es parte del equipo natural de
cada quien; es un arte que debe ser aprendido y practicado. Lo anterior ayudar, no obstante, a comprender el
modo peculiar de razonar que aplic Marx en sus estudios econmicos.

128

Reta todava una cuestin; en qu se diferencia la dialctica hegeliana de la marxista? O expresado


de otra manera, qu de nuevo aportaron Marx y Engels a la dialctica, tal como la concibi Hegel? Para Hegel,
el movimiento dialctico que se manifiesta en la naturaleza y en la historia, esto es, la concatenacin causal en
virtud de la cual, a travs de todos los zigzags y retrocesos momentneos, se cumple la progresin de lo inferior
a lo superior, no es ms que el calco del movimiento autnomo de la Idea desarrollndose espontneamente de
toda eternidad, no se sabe dnde, pero desde luego, independientemente de todo cerebro humano pensante,
dice Engels. Para el marxismo, la misma dialctica de las ideas es slo el reflejo consciente del movimiento
dialctico del mundo real. En la oposicin de ambas concepciones de la lgica del movimiento subyace la
cuestin de la relacin del pensamiento con el ser, del espritu con la naturaleza, la cuestin ms alta de toda la
filosofa; segn como la resuelven, los filsofos se dividen en dos campos: los que sostienen que el espritu es
anterior a la naturaleza, y por tanto que sta ha sido creada, figuran en el campo del idealismo; quienes
consideran a la naturaleza como lo primitivo, y, en consecuencia, juzgan que precedi al espritu, pertenecen a
las diferentes escuelas de materialismo.
En tal sentido que no ha de confundirse con el moral de los trminos respectivos- la dialctica de Marx
y Engels es materialista, e idealista la de Hegel. ste afirmaba que la naturaleza deviene dialcticamente
porque la idea, que segn l se realiza en el cosmos, se desarrolla dialcticamente. Marx y Engels afirman, por
lo contrario, que el pensamiento opera dialcticamente porque es parte de la naturaleza, cuyo movimiento real
es dialctico.
Para terminar, se enumeran las caractersticas del materialismo dialctico, o sea, de la concepcin del
mundo a la que corresponde la versin marxista de la dialctica:
1.
2.

3.
4.
5.

6.
7.
8.
9.

Hay un cosmos, que es independiente de todo espritu divino o humano, y que ya exista antes de la
aparicin del hombre sobre la tierra.
No existe espritu absoluto sin materia, ni materia absoluta sin espritu, sino una realidad objetiva,
una materia en perpetuo desarrollo, que en su etapa inicial no posee vida ni espritu, sino
posibilidades de espritu y de vida, y cuyo ms alto grado de desenvolvimiento es hasta ahora un
estado en el cual la materia se une a la conciencia humana.
No existe una sustancia csmica invariable, sustrato de todos los seres y los fenmenos del universo,
sino una materia concreta, variable y determinada histricamente, o sea, por el proceso de las
transformaciones a travs de las cuales pasa en el transcurso del tiempo.
Cuando el hombre entra en comunicacin con el mundo exterior, una existencia histricamente
determinada acta sobre su conciencia (cuyo origen histrico social), en vez de que su conciencia
acte sobre la existencia.
Todas las reacciones humanas ante esta accin original nacen de las necesidades naturales y, por lo
tanto, comienzan por la satisfaccin de ellas, es decir, por la produccin de medios de existencia y de
seres humanos. Esta produccin y reproduccin materiales (tomadas en un sentido absolutamente
concreto) determinan en ltimo anlisis, pero no por ellas solas ni de un modo directo, la produccin
espiritual. Las ideologas (como superestructura de una base material) conservan relaciones de
accin recprocas, tanto entre s como con la produccin material.
La produccin de los medios de existencia se efecta (despus de un periodo primitivo de economa
colectiva) bajo la forma social de lucha de clases entre la clase dominante y la explotadora y la clase
dominada y explotada. La supresin de la sociedad de clases es la meta de la evolucin social.
La reaccin del hombre frente al cosmos puede llegar a ser ms importante que la accin primitiva
del cosmos sobre el hombre.
El desarrollo de la materia y las relaciones recprocas entre la naturaleza y la conciencia se hallan
sometidos a layes. Sin embargo, stas no impiden que sean los hombres quienes hacen su propia
historia, o dicho de otro modo, que el hombre posea una libertad relativa.
El xito de la accin es la sancin que garantiza la coincidencia entre el movimiento dialctico del
pensamiento y el movimiento dialctico de la naturaleza.

La dialctica materialista, segn lo que antes se ha explicado, es, en resumen, la ciencia de las leyes
generales del movimiento tanto del mundo exterior como del pensamiento humano; sin embargo, el solo
conocimiento terico de ella no basta para saber en qu precisas condiciones un proceso particular se
129

cumplir, ni siquiera para aseverar que cualquier proceso iniciado haya de cumplirse, puesto que muchos
procesos naturales, sociales y mentales pueden malograrse; pero cuando un proceso se cumple, su forma es
siempre, para Marx y Engels, el ritmo dialctico; en este sentido, la dialctica es ley universal y necesaria.
Necesaria, pero no fatal, porque es la forma y no la determinante de los procesos.
De lo que se trata, por lo tanto, es de averiguar en cada provincia del conocimiento, y en cada caso
particular, cules son las formas concretas que dicho ritmo asume. Y esto fue lo que Marx se propuso hacer en
el campo de la economa.

130

7.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD VII

TTeeoorraa ddee llooss P


Prreecciiooss::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Comprender la teora del precio como medida de valor


en las diferentes doctrinas, as como la repercusin que
tiene en el sistema denominado como demanda y oferta.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar los precios y la escuela objetiva del valor al


precio.
Explicar los precios y la escuela objetiva.
Explicar la demanda y la oferta.

131

VII.

TEORIA DE LOS PRECIOS

Teora, Conocimiento especulativo puramente racional opuesto a la prctica. Conjunto de


conocimientos que dan explicacin completa de un cierto orden de hechos.1
En esta unidad analizaremos las escuelas que sustentan la formacin del precio, as como sus
principales teoras, todas ellas de igual importancia y trascendencia.

VII.1. LOS PRECIOS Y LA ESCUELA OBJETIVA DEL VALOR AL PRECIO


Precios, en Economa, valor de mercado de los bienes, medido en trminos de lo que un comprador
est dispuesto a dar para obtenerlos. Normalmente, los precios se expresan en funcin de una cantidad de
dinero de hecho, la principal razn por la que se utiliza el dinero reside en su utilidad para reflejar el valor
de los precios pero en los sistemas de trueque los precios vienen dados por el valor de un bien en relacin
con otros bienes que, a su vez, tienen un determinado valor, por lo que todos los precios de todos los bienes
se determinan mutuamente sin que intervenga el dinero. Los precios son el principal mecanismo de ajuste de
la oferta y la demanda, ya que el precio de cualquier bien, en una economa de libre mercado, tiene que
alcanzar el punto donde se equilibre la produccin y el consumo: este precio de equilibrio refleja el punto
donde concuerda lo que los productores pueden costear y lo que los consumidores estn dispuestos a pagar.
Por lo tanto, los precios determinarn qu y cunto se produce, cmo se produce y quin puede comprarlo.
Por ello, son un tema crucial en economa.2

VII.1.1.

LOS CLSICOS Y EL PROBLEMA DEL PRECIO

El objeto primordial de la ciencia econmica fue, para los economistas clsicos, descubrir las relaciones
ntimas de los hechos que estudiaban, ocultas bajo las manifestaciones exteriores de esos mismos fenmenos.
Ricardo sobre todo dice Marx-3 se propuso encontrar la forma en que las categoras econmicas desarrolladas
o representadas por la economa de su tiempo, o sean las relaciones de produccin y de cambio, corresponden
al principio que dentro de su sistema es el fundamental, el punto de partida, o sea la determinacin del valor por
el trabajo. En consecuencia, el problema de la fijacin de los precios del mercado les preocup mucho menos
que desentraar lo que hay de contradictorio entre el movimiento real y el aparente del organismo econmico.
De ah que analizaran con menos detenimiento el juego de la oferta y la demanda, a travs del cual se
establecen los precios en el mercado, que el origen y la medida del valor. Precisa llegar a la etapa del
desenvolvimiento de la teora econmica objetivista en la que la nocin de valor comienza a no diferenciarse
bien de la de precio, para encontrar una explicacin acabada de las oscilaciones de la oferta y la demanda que
acompaan al establecimiento de los precios. Veamos, sin embargo de ello, a manera de ilustracin, algunas de
las ideas de Smith y Ricardo a tal respecto.

VII.1.2.

EL PRECIO NATURAL Y PRECIO DEL MERCADO

Hay en cada sociedad o localidad deca Adam Smith- una tasa ordinaria o media tanto de salario
como de beneficio, en cada empleo diferente del trabajo y del capital. Esta cuota es regulada naturalmente... en
parte por las circunstancias generales de la sociedad, su riqueza o pobreza, su condicin progresiva,
estacionaria o regresiva; y en parte, por la naturaleza particular de cada empleo. De igual modo hay agregaen cada sociedad o localidad una tasa ordinaria o media de renta, que tambin es regulada... parcialmente por
las circunstancias generales de la sociedad o localidad en que se halla situada la tierra, y parcialmente por la
fertilidad natural o mejorada de sta. Smith llama a esas tasas ordinarias o medias las tasas naturales de
salario, beneficio y renta, en el tiempo y el lugar en los que comnmente prevalecen.
GARCIA PELAYO, Ramn; PEQUEO LAROUSSE ILUSTRADO; LAROUSSE, Mxico, 1993, pg. 992
PRECIO, Enciclopedia Microsoft Encarta 2000 1993-1999 Microsoft Corporation
3
MARX, Karl; HISTOIRE DES DOCTRINES ECONOMIQUES; KARL KAUTSKY, Pars, 1925.
1
2

132

Cuando el precio de cualquier mercanca no es ni ms ni menos de lo que basta para pagar la renta de
la tierra, el salario del trabajo y el beneficio del capital empleados en crearla, prepararla y llevarla al mercado, de
acuerdo con sus tasas naturales, la mercanca se vender a lo que puede llamarse su precio natural. En tal
caso, el producto se vende precisamente en lo que vale, o en lo que cost a la persona que lo llev al mercado.
El precio a que realmente se vende cualquier mercanca en ste se llama dice nuestro autor- su
precio del mercado; y puede ser advierte- superior, inferior o exactamente igual a su precio natural. Por qu?
Porque el precio del mercado de cada mercanca particular est regulado por la proporcin entre la cantidad de
ella que se ofrece en el mercado, y la cantidad en que la demandan quienes estn dispuestos a pagar su precio
natural, o sea, el valor total de la renta, los salarios y el beneficio que debi cubrirse para llevarla all.
Tales personas escribe Smith- pueden llamarse los demandantes eficaces, y su demanda, la
demanda eficaz, puesto que es suficiente para que se lleve a cabo la presentacin de la mercanca en el
mercado. Debe distingursela hace notar- de la demanda absoluta, o sea, de la sola voluntad de comprar, no
apoyada por medio suficientes con qu realizarla: un hombre muy pobre, deseoso de poseer un automvil es,
en cierto sentido, un demandante de l, pero no un demandante eficaz, porque carece de dinero para comprarlo
y, por tanto, no puede contribuir a provocar la llegada de ese producto al mercado.
Cuando la cantidad de una mercanca cualquiera que se lleva al mercado es menor que la que se
demanda eficazmente explica Smith- no todos los que se hallan anuentes a pagar el precio natural de ella
pueden adquirirla; algunos de esos demandantes, que no se resuelven a quedarse sin comprarla, se avendrn
a dar un poco ms, con tal de obtenerla; competirn, por tanto, entre s, para lograr sus propsitos, y el precio
del mercado subir ms o menos por encima del natural, segn el tamao de lo que hace falta para satisfacer la
demanda eficaz o de la riqueza y prodigalidad de los competidores. Cuando la cantidad llevada al mercado es
superior a la que requieren los demandantes eficaces, no ser posible venderla toda a quienes estn
dispuestos a pagar el precio natural; una parte de ella deber expenderse a los que slo la adquirirn a un
precio menor, y el del mercado bajar ms o menos, segn que la magnitud del excedente estimule ms o
menos la competencia entre los vendedores, o segn el grado de importancia que tenga para stos el
deshacerse cuanto antes de su artculo. El exceso de un producto perecedero ocasionar una competencia
mayor entre los oferentes y, por tanto, una baja superior del precio, que un excedente igual de un bien durable;
por ejemplo, pltanos y chatarra. En fin, cuando la cantidad ofrecida es igual a la que eficazmente se demanda,
el precio del mercado del producto en cuestin se iguala con el precio natural.
La cantidad de cada mercanca llevada al mercado afirma Smith- se adapta naturalmente a la
demanda eficaz; y est en el inters de todas las dems personas, que no sea menor que dicha demanda. El
precio natural es, por as decirlo aade-, el precio central, hacia el que los precios de todas las mercancas
gravitan continuamente.
Aunque el precio del mercado de una particular mercanca asienta nuestro autor- puede mantenerse
mucho tiempo sobre el natural, raras veces puede sostenerse por debajo de ste. Aquella posibilidad se realiza
en el monopolio, o sea, en una situacin en la que slo hay un vendedor, o un grupo de vendedores que obran
de comn acuerdo y como si fueran uno solo; sucede lo contrario en la libre competencia. Si el precio del
mercado desciende del nivel del precio natural, o la tierra, o el trabajo o el capital tendrn que ser pagados a
tasas menores que las naturales; las personas cuyos intereses resultaran as afectados reaccionarn a la
prdida, y retirarn tanta tierra, trabajo o capital del empleo a que venan aplicndolos, cuanto se necesite para
que la cantidad llevada al mercado, de la mercanca a cuya produccin concurren, disminuya hasta igualarse
con la de la demanda eficaz. Su precio del mercado, por lo tanto, ascender pronto hasta nivelarse con el precio
natural.
El precio de monopolio dice Smith- es siempre el ms alto que puede conseguirse. El precio natural, o
precio de libre competencia, por lo contrario, es el ms bajo que puede ser aceptado, no siempre, ciertamente,
sino de continuo, durante el tiempo considerable. El uno es en todo caso el ms elevado que puede exprimirse
de los compradores, o que se supone que stos consentirn en pagar; el otro es el ms bajo que los
vendedores pueden, por lo comn, aceptar, y, al mismo tiempo, proseguir en sus negocios. Por ltimo, segn
133

el autor que venimos citando, el precio natural vara con las tasas naturales de sus partes componentes: el
salario, la renta y el beneficio; y en cada sociedad, esas tasas varan de acuerdo con la riqueza o pobreza de
ella, y con su condicin progresiva, estacionaria o regresiva.

VII.1.3.

LAS IDEAS DE RICARDO SOBRE EL PRECIO

Al hacer del trabajo la base del valor de las mercancas dice Ricardo-, y de la comparativa cantidad de
trabajo que se necesita para su produccin, la regla que determina las respectivas cantidades de unos bienes
que deben darse a cambio de otros, no debemos suponer que negamos las desviaciones accidentales y
temporales del precio existente o del mercado, con respecto a se, su precio natural y primario. Lo corriente es
agrega- que ninguna mercanca se ofrezca por mucho tiempo precisamente en la cantidad que las
necesidades y deseos de los hombres requieren; de lo cual resulta que ninguna de ellas deja de estar sujeta a
variaciones accidentales y temporales de su precio.
Tales variaciones son la causa, en opinin de Ricardo, de que el capital se distribuya exactamente en
las cantidades indispensables para producir las mercancas que se demandan. Con el alza o la baja del precio,
el beneficio sube o desciende de su nivel general; y el capital es estimulado a entrar al empleo particular en el
que ha ocurrido la modificacin, o inducido a retirarse de l; porque ah donde cada quien es libre de emplear su
capital en lo que le plazca, el capitalista tratar naturalmente de emplearlo con la mayor ventaja posible. De lo
cual resulta una tendencia a la igualacin de las tasas particulares de beneficio; y la reparticin de los capitales
entre las diferentes industrias en las proporciones en que cada una de ellas los necesita.
En resumidas cuentas, para nuestro autor, el deseo que tiene cada capitalista de desviar sus fondos de
los empleos menos ventajosos a los ms provechosos, es la causa que impide que el precio del mercado
permanezca por mucho tiempo por encima o por debajo del natural. La competencia entre ellos insiste- ajusta
el valor de cambio de las mercancas de tal modo que, despus de pagar el salario del trabajo necesario para
su produccin, y todos los gastos que requiere el mantenimiento del capital, que se emplea en su estado
original de eficacia, el valor restante o sobrante sea, en cada rama industrial, proporcional al valor del capital
empleado.
A juicio de Ricardo, la tasa de beneficio es, por lo tanto, el motor principal de la nivelacin del precio del
mercado con el precio natural; pero expresamente afirma que es el costo de produccin el que en ltimo
anlisis regula el precio de las mercancas, y no, como se ha dicho frecuentemente, la proporcin entre la oferta
y la demanda: la proporcin entre la oferta y la demanda puede, en verdad, afectar por cierto tiempo el valor del
mercado de una mercanca, hasta que es ofrecida en mayor o en menor cantidad, segn haya crecido o
disminuido la demanda; pero ese efecto ser slo de temporal duracin.
Como se ha visto, Smith no considera en su argumentacin ni el valor de las materias primas, ni el que
pierden al funcionar los bienes capitales, pese a que el capitalista tiene que recobrarlos en el precio a que
vende en el mercado la mercanca producida. En suma, no pudieron los clsicos conciliar por completo el
movimiento externo de los precios en el mercado, con el interno de los valores fundados en el trabajo y medidos
por l.

VII.1.4.

CONCEPTO MARXISTA DE LA RELACION ENTRE VALOR Y


PRECIO

Para Marx, la moneda o equivalente general llega a serlo porque antes fue una mercanca entre las
dems. La posibilidad de que acten como sustitutivos de ella sustancias de nfimo o de casi nulo valor por
ejemplo, los billetes que segn la ley no son cambiables por cantidades del metal monetario de valores iguales
a las designaciones que llevan impresas- se debe, segn nuestro autor, a las peculiaridades de una de las
funciones propias de la moneda: la que tiene como medio de circulacin. Cuando funciona como tal, es
vehculo que facilita el intercambio de las mercancas: el vendedor cede la que posee a trueque de una suma
de dinero, que ms o menos tarde convierte, ya erigido en comprador, en otra de distinta especie, proceso que
Marx simboliza as: M-D-M. En el ejercicio de esa funcin, la moneda puede perder su carcter de equivalente
134

efectivo de los bienes con los cuales se la cambia, o sea, de cantidad de materia monetaria de mercanca
moneda- de valor igual al del producto del trabajo que con ella se compra. Se establece as dice Marx- una
distincin entre el contenido real y el contenido nominal de la moneda; entre la existencia metlica y la
existencia funcional de las especies (monetarias), que implica la posibilidad latente de reemplazar el
numerario, en funciones de moneda, con discos fabricados con otro metal, es decir, con smbolos; y hasta con
pedazos de papel impresos.4
Ello no obstante, en concepto de Marx, los diversos aspectos que sume la moneda, la totalidad de las
variadas formas que adopta el desempear funciones de dinero o medio de cambio (cualquier cosa que se
usa como medio de cambio, es dinero; moneda es la unidad de medida, el marco patrn de los valores)5
tienen su origen y razn natural en la mercanca moneda propiamente dicha, categora que en el transcurso del
tiempo acab el oro por monopolizar. De lo cual se deduce que, segn la teora marxista, la moneda, bajo todas
las apariencias que reviste como dinero, se vincula siempre ms o menos directamente con el oro, que en los
ltimos aos ha sido la sustancia monetaria tpica.
Ahora bien, como medida o patrn de valores, el oro desempea dos papeles diferentes afirma la
teora que acaba de citarse -: a) mide los valores de las mercancas, porque l mismo es encarnacin del
trabajo humano; y, b) sirve para transformar en imaginarias cantidades de oro, o sea, en precios,
numricamente expresables, esos mismos valores. El precio se convierte as en nombre monetario del trabajo
realizado en la mercanca, y como expresin el tamao del valor de sta, indica su relacin de cambio con la
moneda; pero la recproca no siempre es cierta: hay casos en los que la relacin de cambio de la mercanca
con la moneda, o sea, el precio de la primera, no expresa con exactitud la relacin entre los valores de las dos.
Supongamos que 50 litros de trigo se producen con el mismo tiempo de trabajo socialmente necesario que 3.75
gramos de oro, y que la denominacin de estos ltimos fuera $5.00, como suceda en Mxico durante la
vigencia de la ley monetaria de 1905: $5.00 sern la expresin y el nombre monetarios del valor de los 50 litros
de trigo; y tambin expresarn la relacin de cambio entre la moneda (el peso) y el cereal ($0.10 por litro) o sea,
su precio. Imaginemos ahora que las circunstancias hacen que los 50 litros de grano se estimen en $6.00, o que
los hacen bajar a $4.00; de estas expresiones, la primera, exagera el valor del trigo, y la segunda, lo deprime,
no obstante lo cual $ 0.12 y $0.08 sern respectivamente en uno y otro caso, precios del litro de la mercanca
de que se trata, porque son manifestaciones de la forma monetaria bajo la que aparece el valor del trigo, y
porque son sendos exponentes de la relacin de cambio entre el cereal y la moneda.
Si las condiciones de produccin o la fuerza productiva el trabajo permanecen constantes dice Marxla reproduccin de los 50 litros de trigo exigir antes y despus de los cambios del precio el mismo gasto de
trabajo; ello no depende ni de la voluntad del productor del cereal ni de la de los productores de las dems
mercancas; el tamao del valor expresa una relacin de produccin, el lazo ntimo que liga a un artculo
cualquiera con la porcin de trabajo social que requiri producirlo. Desde el valor se transforma en precio, esa
relacin necesaria aparece como una relacin de cambio de una mercanca con la mercanca moneda, que
existe fuera de ella. Pero la relacin de cambio puede expresar, o el propio valor de la mercanca, o el ms o el
menos que su enajenacin en circunstancias dadas reporta accidentalmente. Es posible, por tanto, que haya
una separacin, una diferencia cuantitativa entre el precio de una mercanca y el tamao de su valor, posibilidad
que yace en la misma forma precio. Tal ambigedad, en vez de constituir un defecto, es al contrario una de las
bellezas de esa forma, porque la adapta a un sistema de produccin en el que la regla no se hace ley sino por
el juego ciego de irregularidades que, por trmino medio, se compensan, se paralizan y se destruyen
mutuamente.6
Pero la forma precio no solamente crea la posibilidad de que haya un divergencia cuantitativa entre el
precio y el tamao del valor, o sea, entre ste y su propia expresin monetaria afirma el autor que venimos
citando-; adems, puede ocultar una contradiccin absoluta de ndole cualitativa, de tal manera que el precio
deje por completo de representar el valor, aunque la moneda slo sea la forma valor de las mercancas. As se
LE CAPITAL; traduccin de MOLITOR, pg. 132 y siguientes del tomo I.
HUTCHESON y otros; ECONOMICS: Experience & Anlisis; pg. 388
6
LE CAPITAL; pg. 97-99 del tomo I de la traduccin de MOLITOR, pginas 118-119 del tomo I de la traduccin
de Roy, enteramente revisada por Marx.
4
5

135

explica que cosas que no son mercancas que no son productos del trabajo-, como la conciencia, el honor,
etctera, puedan volverse venales y adquirir, en tal virtud, un precio que les da apariencias de mercancas,
aunque no haya en ellas la menor partcula de valor. Por lo tanto aade- la forma precio puede ocultar
relaciones reales de valor, si bien indirectas, aunque por lo prono no corresponda a un valor actual: por ejemplo,
el precio de un terreno que jams ha sido cultivado, y que, por lo tanto, no tiene ningn valor porque ningn
trabajo humano se ha realizado en l.
Sin embargo de ello, en la exposicin que inmediatamente sigue, supondremos que el precio expresa
en todos lo casos el valor de la mercanca a que corresponde, medido por la cantidad de trabajo socialmente
necesario gastado en producirla. A su debido tiempo, esta hiptesis tendr que ser eliminada.

VII.1.5.

LA CIRCULACIN DE LAS MERCANCAS

Cuando se cambia una mercanca por otra, el cambio se hace con ayuda del equivalente general, o sea
la moneda. El poseedor de una mercanca que carece de utilidad inmediata para l, la cambia por dinero, o sea,
la vende, la reduce a su expresin monetaria, para facilitarse la adquisicin de la mercanca que s le es til, ya
que la moneda es la nica mercanca inmediatamente cambiable por todas das dems, en su calidad de
equivalente general. Tenemos, as, el proceso de la circulacin simple de las mercancas, en el que se
intercambian valores iguales, momentneamente transformados en la forma moneda, que podemos expresar:
M-D-M.
Pero hay otro circuito, caracterstico de la sociedad capitalista, cuyo punto de partida es el dinero; en l
se lanza a la circulacin una cantidad de moneda para adquirir mercanca, a fin de revenderla luego y recibir
dinero, pero acrecentado, ya que de otro modo la operacin no tendra objeto racional. Supongamos que
adquiero $ 1 000.00 de algodn y que despus de cierto tiempo lo revendo obteniendo, por ejemplo, $ 1 100.00.
La esencia del proceso no es, como en el de la simple circulacin de mercancas, que tiene como fin el
consumo, un cambio cualitativo de los trminos del circuito, sino un cambio cuantitativo: en los dos extremos
hay dinero, slo que al final, en mayor cantidad que antes. Podemos expresarlo as: D-M-D expresin en la cual
D= D+d. Marx llama plusvala a ese aumento o exceso del valor primitivo. El valor primitivo adelantado no slo
se conserva sino que se acrecienta: este movimiento lo transforma en capital.7
Cul es el origen del aumento del capital, o sea de la plusvala? Para investigarlo, hay que recordar la
diferencia entre valor de uso y valor, ante todo con el propsito de evitar equivocaciones. As por ejemplo,
cuando se dice que si dos cambistas intercambian bienes que no les son directamente tiles por otros que
pueden usar, por ejemplo, vino, que el agricultor A no utiliza, por trigo, que le es til, pero no al agricultor B,
productor de l, que por su parte necesita vino, cuando se dice que en tal caso ganan ambos, de lo que se trata
es del valor de uso, no del valor que se funda en el trabajo socialmente necesario para producir tanto los unos
como los otros. Sentado lo anterior, volvamos a nuestro asunto: podra argirse que la plusvala se origina en el
cambio; pero ello no es posible, si como hemos venido suponiendo en el intercambio de los productos del
trabajo rige la ley del valor, segn la cual slo se cambian bienes equivalentes. Por ejemplo, imaginemos que el
agricultor A puede vender por 110 lo que apenas tiene un valor de 100; gana, por tanto, una plusvala de 10;
salvo que, como en seguida va actuar como comprador, el comerciante B, deseoso tambin de plusvala, le
vender a su vez en 110 lo que slo vale 100. El resultado general ser que las cosas se intercambiarn, ya no
en 100 como antes, sino en 110; lo que cada quien gana por un lado, lo perder por otro; y las cosas se
vendern a un 10% por encima de su valor.
Imaginemos lo contrario, que sea el comprador quien tiene el privilegio de comprar a 90 las mercancas
con valor de 100; como antes de ser comprador fue vendedor, debi realizar a 90 su producto con valor de 100,
de lo que resultar que lo que gan como comprador lo perdi como vendedor, y todo vuelve a quedar lo
mismo. Por ltimo, si un vendedor consigue dar un valor de 90 a cambio de un valor de 100 adquirido por l, y
su cocambista no consigue desquitarse, lo nico que habr ocurrido es que ah donde uno ha perdido 10 el otro
ha ganado 10, de lo cual resulta que el valor total no se ha alterado: sigue, como antes, siendo 200 dividido

LE CAPITAL; pg. 168 del tomo I de la traduccin de MOLITOR.


136

entre ambos intercambistas, aunque en forma desigual; la clase entera de los capitalistas de un pas termina
Marx- no puede beneficiarse a costa de ella misma.
No obstante lo anterior, es imposible que la plusvala provenga de fuera de la circulacin, afirma nuestro
economista. Esta declara- constituye la totalidad de las relaciones de cambio entre los poseedores de
mercancas; aparte de ella, slo tienen relacin con su propia mercanca, y por lo que hace al valor, tal relacin
se reduce a que la mercanca contiene una cantidad dada de trabajo, la que se mide por un patrn social
determinado. Dicha cantidad de trabajo expresa la magnitud de valor de la mercanca, la cual recibe forma
monetaria en el precio. Pero el trabajo no se corporiza simultneamente en el valor de la mercanca, y en un
suplemento de ste, ni, por consiguiente, puede presentarse bajo la forma de dos precios: el uno manifestacin
del valor que crea; y el otro la de ese valor ms un suplemento. El propietario, en tal virtud, puede crear valor
con el trabajo, pero no crear valores que se aumenten por ellos mismos; puede aumentar el valor de una
mercanca agregndole nuevo valor: al del cuero, el que se adiciona cuando se le convierte en zapatos, por
ejemplo; pero el valor del cuero sigue siendo, despus de la transformacin, lo que fue antes de sta.
Consecuencia, al margen de la circulacin, y sin entrar en relaciones con otros poseedores de mercancas, el
productor de un bien no ser capaz de hacer que el valor de ste aumente, o lo que es lo mismo, no puede
transformar el dinero o las mercancas que en l representan su valor- en capital.
DE DONDE VIENE LA PLUSVALIA?
De lo dicho se deduce que el capitalista tiene que comparar las mercancas en su valor, venderlas en su
valor y, no obstante, sacar ms dinero del que invirti en la primera etapa del proceso de circulacin. Cmo
lograrlo? No puede provenir dicho aumento del dinero mismo, que no hace ms que expresar el valor de las
mercancas que compra o que paga; la prueba es que si persiste en su forma, se petrifica como magnitud
invariable de valor. Tampoco puede provenir de la segunda etapa del proceso, pues sta se reduce a
transformar la mercanca en dinero; o una magnitud dada de valor, en su expresin monetaria. Luego la
variacin debe estar en el primer acto del proceso circulatorio: en la compra de la mercanca; aunque no en el
valor de ella, toda vez que hemos supuesto que la compra es un intercambio de valores iguales: el valor del
bien por el valor de la moneda. Tenemos, entonces, que concluir en que el aumento emana, no del valor de
cambio, sino ms bien del valor de uso de las mercancas, o por lo menos de alguna de ellas; en que surge de
la realizacin de dicho valor de uso, o sea, del consumo del bien respectivo. El poseedor del dinero ha de
encontrar en el mercado una mercanca cuyo valor de uso tenga la peculiaridad de ser, al realizarse, o sea, en
el consumo, fuente de valor; una mercanca cuyo consumo sea el proceso mediante el cual el trabajo se
materializa, y por ende, el valor se crea: y la halla en la capacidad o fuerza de trabajo.
Ahora bien: el valor de la fuerza de trabajo, como el de cualquiera otra mercanca, est determinado por
el tiempo necesario para la produccin y, por consiguiente, para la reproduccin, de ese artculo especial, y se
expresa en el salario. En cuanto a la realizacin del valor de uso de la fuerza de trabajo, es el trabajo mismo: el
comprador la consume haciendo trabajar al obrero, con el fin de que produzca una mercanca de calidad
determinada. Pero la utilizacin de la fuerza de trabajo exige, para ser posible, condiciones apropiadas: desde
luego, materia a qu aplicarla, y enseguida, tiles en qu canalizarla y con qu acrecentar su eficacia. De donde
resulta que podemos afirmar que los elementos del proceso mediante el cual se consume la capacidad de
trabajo, son tres:
1. La actividad adecuada, o sea, una clase de trabajo propia para el fin a que se le destina.
2. El objeto al que dicha actividad se aplica.
3. Los instrumentos que emplea.
La tierra es el objeto general del trabajo humano; el instrumento de trabajo es una cosa o un conjunto
de cosas que sirven de conductores de la accin de ste sobre su objeto. Considerados en conjunto, desde el
punto de vista del proceso del trabajo, aparecen el objeto y los instrumentos del trabajo como medios de
produccin, y el trabajo mismo, como trabajo productivo. El segundo gasta los primeros, los consume, pero
productivamente. Este gnero de consumo se distingue del que consiste en la absorcin de medios de
subsistencia por el individuo, en que el resultado del consumo productivo es un producto distinto del productor
mismo.
137

VII.1.6.

ORIGEN DE LA PLUSVALIA

Plusvala, concepto econmico con varios significados. Por un lado, plusvala designa un
incremento de valor generado y obtenido en una operacin econmica (de tipo burstil o inmobiliaria,
por ejemplo). Una segunda definicin de plusvala correspondera al incremento de valor creado en
un bien o derecho cuando se realiza una transmisin en la propiedad de stos.
Por ltimo, en la doctrina econmica marxista (que analiz en profundidad tal concepto), la
plusvala equivale al beneficio que el capitalista obtiene por la apropiacin del trabajo excedente no
pagado a los asalariados. En una jornada de trabajo, los trabajadores destinan parte de la misma a
producir por valor de su consumo de subsistencia, lo que se denomina produccin socialmente
necesaria. El resto del tiempo se genera un plusvalor que se apropia el capitalista. La diferencia
entre el tiempo total de trabajo y el socialmente necesario se denomina plusvala. Se puede
establecer la razn entre la masa de plusvala y el capital variable utilizado, a la que se denomina
tasa de plusvala. Esta tasa expresa el grado de explotacin de los trabajadores, y tambin puede
definirse como el cociente entre el trabajo excedente y el socialmente necesario.8
Veamos ahora cmo, segn Marx, obtiene el capitalista, durante el proceso productivo, el excedente de
valor cuyo origen se trata de explicar. Sabemos que el valor de una mercanca queda determinado, en la teora
marxista, por la cantidad de trabajo socialmente necesario que contiene; por tanto, el producto que obtiene el
capitalista en su calidad de empresario, tendr un valor que ser tambin proporcional al monto de trabajo
social que represente. Supongamos que pretendemos analizar la integracin, durante el proceso productivo, del
de una mercanca cualquiera, por ejemplo, 10 kilogramos de hilaza; para simplificar al mximo las cosas,
imaginemos que son producidos por un solo hilador, en el curso de una jornada de 8 horas de trabajo, y
exclusivamente con el empleo de materia prima (algodn) y maquinaria (husos mecnicos); adems, que el
hilandero es trabajo simple, no calificado. Si al producir los 10 kilogramos de hilaza, el capitalista gasta:
$ 25.00
7.00
$ 32.00

En el objeto del trabajo (algodn) y


En instrumentos de trabajo (desgaste de los husos), gastar
En medios de produccin.

Ello significa que si el peso es el nombre monetario de 0.103 gramos de oro, por ejemplo, $32.00
equivaldrn a 3.296 gramos de oro (32*0.103) de lo cual se infiere que si esta cantidad de metal monetario (o
mercanca moneda) se produce en 2 jornadas de trabajo socialmente necesario, en los medios de produccin
requeridos para producir los 10 kilogramos de hilaza se habrn realizado tambin 2 jornadas de trabajo, puesto
que admitimos que las mercancas se intercambian en proporcin con sus valores respectivos.
Pero amn de objeto y medios de trabajo, la produccin de hilaza requiere el empleo de una fuerza de
trabajo adecuada, la del hilador, cuyo valor estar determinado por el tiempo de trabajo socialmente necesario
para producir los medios de subsistencia que el obrero consume cada da, con el fin de mantener su capacidad
de trabajar. La expresin monetaria del valor creado por ese tiempo de trabajo es el salario, que en el caso de
nuestro hilador supondremos que asciende a $ 8.00, o sea, que equivale a una masa de oro de 0.824 gramos
(8*0.103), por consiguiente, equivaldr a la cuarta parte de los 3.296 gramos = 4*0.824 que se producen en 2
jornadas de trabajo; o lo que viene a ser lo mismo, a la cantidad de valor que generan 4 horas de trabajo
socialmente necesario, puesto que la cuarta parte de 16 horas (2 jornadas) son 4 horas. Resumiendo, lo que en
realidad costar al capitalista producir los 10 kilogramos de hilaza se distribuir as:

Totales

$ 32.00
8.00
$ 40.00

Equivalentes a 2 das de trabajo, valor de los medios de produccin.


Equivalentes a da de trabajo, valor de la fuerza de trabajo.
21/2 das de trabajo, o sea, 20 horas de
trabajo socialmente necesario.

PLUSVALA Enciclopedia Microsoft Encarta 2000. 1993-1999 Microsoft Corporation.


138

Si el capitalista se viera obligado a vender sus 10 kilogramos de hilaza en $ 40.00 se encontrara con la
desagradable sorpresa de que su actividad como empresario no le habra reportado ninguna ganancia;
simplemente habra conseguido con ella dar a la misma suma de valor (el de los medios de produccin ms el
de la fuerza da trabajo) una nueva forma: la de los 10 kilogramos de hilaza, sin obtener para s la mayor ventaja.
Sabe, no obstante, que puede lograrla, y, en efecto, la logra. He aqu cmo explica Marx ese indudable hecho.
Desde luego, el capitalista, que ha comprado los medio de produccin a su valor, no puede ni aumentar
ni disminuir a voluntad la cantidad de trabajo pretrito, muerto, que en ellos se cristaliz; en otras palabras, no le
es posible modificar el valor que representan; slo le es dable conseguir, mediante la aplicacin de trabajo vivo,
que ese valor cambie de envoltura, por as decirlo, pasando del cuerpo fsico de algodn (totalmente) y del de
los husos mecnicos (parcialmente, en la medida en que se desgastan) al de la hilaza. No sucede lo mismo con
la fuerza de trabajo; al comprarla por un da, el capitalista la paga a su valor, que segn nuestro supuesto es
igual al que se produce con 4 horas de trabajo socialmente necesario; pero como comprador adquiere el
derecho de usarla durante toda la jornada de 8. De esta manera, aunque el hilador, que acta como trabajador
medio en las condiciones normales de produccin, crea en 4 horas una masa de valor igual al de su propia
fuerza de trabajo, se ve obligado, para transformar el algodn de 10 kilogramos de hilaza, a seguir trabajando
por 4 horas ms, durante las cuales origina una cantidad de valor igual al que contienen 0.824 gramos de oro,
cuya expresin monetaria supusimos que son $ 8.00. El trabajo pasado que la fuerza de trabajo oculta dice
Marx- y el trabajo actual que puede ejecutar; sus gastos de mantenimiento y el gasto que se hace de ella
durante el da, son dos cosas por completo diferentes. Los gastos hechos por la generacin de la fuerza
determinan su valor de cambio; el gasto que se hace de ella, su valor de uso. Si media jornada de trabajo basta
para que viva el trabajador durante 24 horas, no se sigue de esto que no pueda trabajar la jornada entera. El
valor que posee la fuerza de trabajo, y el que puede crear, difieren, pues, en tamao.9
De lo que antecede resulta que el verdadero valor de los 10 kilogramos de hilaza cristalizado durante la
jornada de hilandero ser:

Totales

$ 32.00
8.00
8.00
$ 48.00

Equivalentes a 2 das de trabajo, valor de los medios de produccin.


Equivalentes a da de trabajo, valor de la fuerza de trabajo.
Equivalentes a da de trabajo, valor nuevo creado por sta.
3 das de trabajo, o sea, 24 horas de trabajo socialmente necesario.

Podr el capitalista vender la mercanca en cuestin a su valor, despus de haber pagado a los suyos la
materia prima, la maquinaria y el trabajo empleados, y, no obstante, alcanzar el excedente que buscaba. Marx
llama precio de costo a la suma de los gastos que el empresario efectivamente hace con el fin de capacitarse
para desencadenar el proceso productivo ($ 40.00, en nuestro ejemplo); la diferencia entre el precio de costo y
el valor del producto medido por la cantidad de trabajo socialmente necesario corporizado en l, constituye la
plusvala ( $ 8.00 en nuestro ejemplo).

VII.1.7.

CAPITAL CONSTANTE Y CAPITAL VARIABLE

Observemos lo que ha pasado con cada uno de los elementos que se combinan en el proceso
productivo: los medios de produccin, que se han consumido como valores de uso, puesto que su cuerpo fsico
se ha transformado bajo la accin de la fuerza de trabajo, no se aniquilaron como valores; el valor de cada uno
de ellos cambi de continente, se materializ en un valor de uso distinto sin modificarse como magnitud. No
ocurre lo mismo con la fuerza de trabajo: al actuar, transporta al producto, y lo fija en l bajo otra forma corporal,
el valor de los medios de produccin; pero adems crea un nuevo valor, en el que se suman el suyo propio
cuya expresin monetaria es el salario- y una cantidad adicional, que es la plusvala. De ah que Marx llame a la
parte del capital invertido en los medio de produccin capital constante, puesto que persiste como valor a lo
largo del proceso productivo sin cambio alguno; y capital variable al que se invierte en fuerza de trabajo, ya
9

LE CAPITAL; traduccin francesa de Roy, pg. 208 del tomo I


139

que sta al operar no slo reproduce su propio valor, sino adems engendra una cantidad de valor adicional: la
plusvala.
Conviene, no obstante, examinar un poco ms de cerca las dos mencionadas partes del capital total.
Como hemos visto, la primera, o capital constante, se subdivide a su vez en dos porciones, una de las cuales, la
que consiste en instrumentos de trabajo mquinas y herramientas- trasmite apenas una fraccin de su valor al
producto, y conserva el resto bajo su forma fsica primitiva; mientras que la otra, consiste en materias primas y
auxiliares, transfiere por completo el suyo a la mercanca producida, al mismo tiempo que se transforma
fsicamente. En consecuencia, al analizar el valor del producto, hemos de considerar como parte del capital
constante solamente la fraccin que de su valor le trasmiten los instrumentos de trabajo, toda vez que la otra
fraccin no desempea ningn papel como integrante del valor de dicho producto. Podemos ahora simbolizar
las relaciones entre el valor del capital y el de la mercanca producida. Si representamos por C el capital, por c
su parte constante, por v su parte variable, y por p la plusvala, tendremos: C = c+v, al iniciarse la operacin
productiva; y al terminar sta, si representamos por C el valor del producto: C = c+v+p.
Supongamos que un capital de $ 10,000.00 se divide en una parte constante de $ 9,000.00 y una
variable de $ 1,000.00, y que al funcionar crea una plusvala de $ 1,000.00: el capital primitivo ser C =
9,000.00 c + 1,000.00 v + 1,000.00 p. Lo ms probable, lo seguro, mejor dicho, es que la fraccin de la parte fija
del capital constante parte que consiste en instrumentos de trabajo- que se transfiere como valor al producto,
represente apenas una partcula del valor ntegro de los medios de produccin empleados. Podra ocurrir, por
ejemplo, que si el valor de la porcin fija del capital constante asciende a $ 100,000.00, la fraccin de l
trasmitida al producto fuera apenas de $ 1,000.00, que aadida al de $ 8,000.00 de las materias primas y
auxiliares daran los $ 9,000.00 del capital constante. Sin embargo, no contaremos en el valor del producto los $
99,000.00 que del suyo conservan los instrumentos de trabajo, precisamente porque no son transferidos al
producto; si contsemos, tendramos que considerarlos tambin en el valor de ste, y el monto de la plusvala
no por ello cambiara. Al explicar la formacin de ese excedente podemos, por tanto, admitir que el capital
constante consiste slo en la suma de lo que se invierte en materias primas y auxiliares, ms lo que debe
asignarse como amortizacin destinada a compensar la prdida de valor que experimentan las mquinas y
herramientas al funcionar.

VII.1.8.

TASA DE PLUSVALIA. TASA DE BENEFICIO

En el curso de la jornada de trabajo el trabajador:


a)
b)

produce una cantidad de valor igual a la representada en su diario sustento;


Crea una cantidad excedente de valor que constituye la plusvala.

Es decir, durante una parte de la jornada reproduce sus medios de subsistencia (Marx la llama por eso
tiempo de trabajo necesario); y durante la otra, crea la ganancia del capitalista, la plusvala que de la nada: la
llama, por ende, tiempo de sobretrabajo.
Si queremos saber en qu proporcin se explota al trabajador, o qu relacin hay entre la plusvala que
produce y el valor de su fuerza de trabajo, o mejor dicho, el capital variable invertido en pagar ese valor, o
expresarlo de la manera ms simple posible, cuntas unidades de la plusvala corresponden a cada una de
salario, no haremos ms que dividir aqulla por ste:
P o sea, __tiempo de sobretrabajo___
V
tiempo de trabajo necesario
Tal es, para Marx, la tasa o cuota de la plusvala.
La explotacin del trabajador, segn el mismo autor, puede hacerse de dos maneras:
a)
b)

aumentando la jornada de trabajo, sin alterar el tiempo del trabajo necesario


reduciendo el tiempo de trabajo necesario, sin aumentar la jornada de trabajo.
140

En el primer caso, se crea lo que el autor llama plusvala absoluta; en el segundo, lo que designa con
el nombre de plusvala relativa. Sin embargo, lo decisivo en el proceso de valorizacin es la existencia misma
del excedente, cualquiera que sea el procedimiento empleado para obtenerlo.
Volvamos a la frmula de la circulacin del capital:
D M D
Cuando lanza a esta ltima su dinero, el capitalista busca ganar; no le interesa, por tanto, al invertir su
capital, averiguar qu parte toma cada fraccin de l en la creacin de la ganancia. Y aunque slo el capital
variable cree plusvala, puesto que a la fuerza de trabajo le son indispensables los medios de produccin para
actuar, el capitalista no puede hurtarse a la necesidad de emplear tambin en el proceso productivo la cantidad
de capital constante requerida para el funcionamiento de la fuerza de trabajo. Ambos elementos de su capital se
identifican, pues, en su mente; el suplemento de valor que recibe al final del proceso de produccin le parece,
por consiguiente, resultado del capital total. Sabemos ya que la ganancia que obtiene se debe a que puede
vender la mercanca en ms de lo que ha costado, gracias a que una parte del valor creado por la fuerza del
trabajo resulta gratuita; pero l no concibe as la cosa, sino que considera la ganancia como fruto de la totalidad
del capital empleado, sin excluir ni siguiera la fraccin de la parte fija del capital constante cuyo valor no se
transfiri al producto. Calcula, pues, su tasa o cuota de beneficio, averiguando la razn en que est dicho
beneficio o sea la plusvala- con el capital total. Es decir: p/C, razn que defiere de la que expresa la tasa de
plusvala, que como sabemos es p/v, puesto que C = c + v.
Ejemplificamos: sean 10 trabajadores que ganan $ 4.00 por jornada de ocho horas; en el da ganarn
todos $ 40.00. Si durante el mismo lapso producen mercanca por valor de $ 80.00 exclusin hecha, claro est,
del valor del capital constante- la plusvala creada por ellos ser de $ 40.00. Luego el grado de la explotacin
que sufren, o la tasa de plusvala, ser:
40 = p o reducido a tanto por ciento 40 * 100 = 100%
40 v
40
La tasa de la plusvala es, en consecuencia, el 100%.
Pero los 10 obreros necesitan capital constante para trabajar: imaginemos que en la produccin se han
invertido $ 900.00 en maquinaria y $ 100.00 en materias primas y auxiliares. La tasa de beneficio ser
entonces:
____40 p____, que reducido a porciento nos da: 40*100 = 3.845%
1,000c + 40 v
1040
Hagamos notar, antes de seguir adelante, dos cosas:
I.
Que como en los clsicos, en la terminologa marxista la palabra beneficio, sin atributo,
significa la totalidad del valor no pagado a la fuerza de trabajo, que luego se divide en beneficio del
empresario (la ganancia de ste como tal), inters, renta, impuestos, etctera, para distribuirse entre quienes
reciben dichos ingresos.
II.
Que el tiempo que dura el proceso D-N-D, o lo que es lo mismo, el tiempo de rotacin del
capital, el lapso que tarda en volver acrecentado a poder del capitalista vara segn las industrias. En unas es
menos largo que en otras. En aquellas en las que es largo, una parte del capital permanece inactiva -bajo la
forma de dinero, materias primas en proceso de elaboracin, mercancas no vendidas o an no cobradasmientras la ora, que se halla en actividad, produce en la unidad de tiempo, gracias a su parte variable, una
plusvala que ser evidentemente menos que la que producira la totalidad del capital si entrara
simultneamente en accin, como sucede en las industrias en las que el ciclo de rotacin es rpido. Luego la
magnitud de la plusvala que se obtiene en un lapso determinado es directamente proporcionan a la rapidez de
la rotacin del capital. Sin embargo, en obsequio de la simplicidad, haremos caso omiso de esta circunstancia.
141

VII.1.9.

LA COMPOSICION ORGANICA DEL CAPITAL

De lo dicho se deduce que la tasa de beneficio para un capital de magnitud dada, est en razn directa
de la plusvala de que se apropia el capitalista; por otra parte, la plusvala es tanto mayor cuanto ms grande es
el capital variable; luego la magnitud de la tasa de beneficio correspondiente a un capital de tamao dado, ser
directamente proporcional a la parte variable de ste. Marx llam a la relacin entre la parte constante y la
parte variable de un capital cualquiera, composicin orgnica. Mientras ms grande sea la parte constante o
capital constante con respecto a la parte variable o capital variable, ms alta ser -segn l- la composicin
orgnica del capital total; y mientras menor sea el capital constante con respecto al variable, ms baja ser la
composicin orgnica. En suma, una medida de la composicin orgnica del capital sera la razn entre el
capital constante y el variable.
Supongamos dos capitales de $ 10,000.00 cada uno, pero con las composiciones orgnicas siguientes:
A: $ 7,000.00 de capital constante y $ 3,000.00 de capital variable.
B: $ 8,000.00 de capital constante y $ 2,000.00 de capital variable.
Fcilmente se nota que A es de composicin orgnica ms baja que B, puesto que la medida de la de A
es de 7/3 = 2.33, mientras que la de B se expresa por la razn 8/2 = 4.
De ser la cuota de plusvala la misma en ambos, por ejemplo, 100%, tendremos como plusvala del uno
y del otro: le de A, 3,000; la de B, 2,000. Y las tasas de beneficio correspondiente sern:
De A:. 3,000 * 100 = 30%
10,000

De B: 200 * 100 = 20%


10,000

De lo que deducimos que la tasa de beneficio es tanto ms elevada cuanto ms baja es la composicin
orgnica del capital.
Ahora bien: resulta obvio que la composicin orgnica de los capitales, debido a las exigencias de la
tcnica, vara segn las industrias, puesto que las unas precisan mayor capital constante que las otras; y no
solamente esto, sino que las proporciones en que se divide el capital total en sus dos partes varan
infinitamente, segn las diversas empresas, en una misma rama industrial. Por tanto, las tasas de beneficio
tendran que variar tambin hasta lo infinito; y sin embargo, tienden todas ellas a igualarse; existe una tasa de
beneficio que los clsicos llamaron natural. De otra manera, asegura Marx, el sistema capitalista de
produccin terminara. En apariencia, pues, la teora objetiva del valor resulta inconciliable con los movimientos
del mecanismo econmico, tal como se ven en la superficie. Necesitamos ahora saber cmo explica nuestro
autor la conexin entre los fenmenos exteriores de la economa, y los internos que, segn l, los determinan.

VII.2. LOS PRECIOS Y LA ESCUELA OBJETIVA


VII.2.1.

LA TASA MEDIA DE BENEFICIO

La posibilidad de que se establezca una tasa media de beneficio, general para todas las ramas de la
produccin social, se funda en el hecho de que dentro de cada rama las tasas individuales de beneficio (o sea,
las de las empresas tomadas separadamente, que como ya sabemos dependen de la plusvala que cada una
obtiene) pueden reducirse a una tasa media de rama. Son estas ltimas las que se unifican en la tasa general,
que es la media de esas medias. El motor de este gradual proceso de reduccin es, para Marx, la competencia
entre los capitalistas.
Antes de describirlo en sus lineamientos ms generales conviene recordar:

142

a)
Que en la relacin de cambio entre la mercanca y la moneda las manifestaciones de los dos
caracteres de la primera se divorcian, porque aun cuando el la mercanca valor de uso y valor, la moneda
asume en la compraventa la representacin del valor.
b)
Que una mercanca lo es, porque tiene un valor de uso que corresponde a una necesidad
social, o sea, individual generalizada
c)
Que para que pueda cambiarse, o sea, venderse, es indispensable que la cantidad de trabajo
particular contenida en ella se reduzca a tiempo de trabajo socialmente necesario (trabajo general) ya que slo
como cristalizacin del trabajo social es valor.
En resumen: el valor que se expresa en el valor de cambio es concrecin de fuerza social de trabajo;
por consiguiente, las mercancas de especie diferentes debern cambiarse comprarse y venderse en
proporcin rigurosa con la cantidad de trabajo socialmente necesario que representen como ejemplares medios
de las de la especie, cualquiera que sea la masa efectiva del trabajo gastado en lo particular al producirlas
individualmente.
Ahora bien: si el valor de las mercancas puede expresarse en dinero es porque el intercambio real de
ellas cre, como ya lo sabemos, eso modo de expresin. Pero podra cambirselas entre s a sus verdaderos
valores medidos por el monto de trabajo social que en realidad contiene cada una segn la especie a que
pertenece y las particulares condiciones en que fue producida? Supongamos que todas las mercancas se
vendieran a precios representativos de sus valores verdaderos, segn la cantidad de trabajo social
efectivamente cristalizado en cada una, qu ocurrira? Que habra multitud de tasas de beneficio, ya que stas
dependen de la relacin entre la plusvala obtenida y el capital total empleado, plusvala que a su vez depende
del capital variable, cuya magnitud est determina por la composicin orgnica, la cual difiere no slo de una a
otra rama industrial sino de una a otra empresa dentro de la misma rama. Es preciso, por tanto, que las
mercancas de especies diferentes de intercambien o se compren y vendan no en proporcin con la
cantidad de valor que individualmente contienen sino a precios tales que sea posible que perciban el mismo
beneficio todos los capitales del mismo tamao usados en producirlas, cualquiera que sea la composicin
orgnica de ellos.
Expresado en otra forma, las mercancas se cambian en realidad, no simplemente como mercancas,
sino como productos de capitales que exigen partes de la plusvala social (la que crea la fuerza total de trabajo
de la sociedad) proporcionales a sus respectivos tamaos. La posibilidad de que esta exigencia se cumpla
depende del resultado de la compraventa de todas las unidades de mercanca producidas por cada capital, o
sea, de la suma de los precios a que se venden una por una. Luego la esencia del problema de la formacin de
la tasa general de beneficio consiste en descubrir el mecanismo de las relaciones que ligan el valor del conjunto
de las unidades de mercanca producidas en cada rama industrial y en cada una de las empresas que la
integran, medido por la cantidad de trabajo abstracto que efectivamente cost producirla, con el precio a que
han de venderse y comprarse dichas unidades de mercancas para que el resultado de la venta de todas
garantice a cada uno de los capitales que se invirtieron en la produccin la parte de la plusvala social que
reclame, de acuerdo con su importancia cuantitativa.

VII.2.2.

EL VALOR DEL MERCADO

Para resolver este problema sigue Marx las vicisitudes del valor de lo simple a lo complejo. Comienza
con un estudio de los hechos dentro de una rama industrial; pero antes de exponer su argumentacin, conviene
que recordemos algunos antecedentes. Sabemos ya que cada unidad de una especie dada de mercanca tiene,
en general, un valor determinado por la masa de trabajo abstracto que contiene. Vale ha dicho nuestro autor
en general, como ejemplar medio de las de su especie. Sin embargo, sabemos tambin que gracias al doble
carcter del trabajo que produce las mercancas, aun cuando la misma cantidad de trabajo abstracto crea
siempre igual cantidad de valor, esta ltima puede repartirse entre un nmero ms o menos grande de unidades
del producto, segn aumente o disminuya la eficacia productiva del trabajo empleado. De eso resultar que
cada una de dichas unidades, aisladamente consideradas, tendr un valor individual inversamente proporcional
a la eficacia productiva del trabajo concreto que la produjo; y que en un nmero determinado de unidades de
mercanca podr, por consiguiente, haber cantidades distintas de valor.
143

Nada se opone a que cada una de las empresas de una rama industrial produzca unidades de la misma
especie de mercanca, de un valor individual determinado por la productividad que alcance en ella el trabajo que
emplea, la cual puede muy bien variar de una a otra negociacin. Habr as dentro de la rama unidades del
producto que encierren magnitudes distintas del valor, dada la multiplicidad de las condiciones de produccin
imperantes en las diferentes empresas, que van acompaadas de correlativas diferencias de la eficacia
productiva del trabajo; en consecuencia, ser posible que el mismo monto de un producto dado tenga diferente
valor, segn las condiciones en que se obtuvo.
No obstante, cuando se considera a la rama industrial en su conjunto, puede concebirse el valor de
cada una de las unidades de mercancas producidas dentro de ella como la media de la serie que forman los
distintos valores que individualmente encierran esas unidades. Marx llama a ese valor el valor del mercado de
la rama, y lo define as: el valor medio de las mercancas producidas en una rama industrial, por una parte, y
por la otra, el valor individual de cualquier mercanca que en esta rama se ha producido en las condiciones
medias, caso en el que se encuentra, segn el autor, la mayora. Solamente en circunstancias extraordinarias
asegura determinan el valor del mercado las mercancas producidas en las condiciones ms favorables o en
las ms desfavorables; de cualquier modo, ste es el centro de oscilacin de los precios del mercado (o precios
de venta) que son los mismo para las mercancas de la misma naturaleza. Han de entenderse siempre por
condiciones ms favorables aquellas en las cuales la productividad del trabajo (su eficacia productiva) tiende a
ser la mxima, y por la ms desfavorables, aquellas en las que propende hacia lo mnimo. En general, la
eficacia productiva del trabajo es tanto mayor cuando ms elevada es la composicin orgnica del capital.

VII.2.3.

ESTABLECIMIENTO DE LA TASA MEDIA DE RAMA

Para la mejor inteligencia de las relaciones anteriores, conviene recurrir a un ejemplo numrico; pero
antes de ponerlo debemos hacer algunas observaciones previas. Desde luego, recordemos que de lo que se
trata es de descubrir el mecanismo de las relaciones existentes entre el valor conjunto del monto de unidades
de mercanca producidas en cada una de las empresas que forman una rama industrial (valor que depende de
las condiciones tcnicas en que la empresa opera) y el precio a que ha de venderse dicho monto, para que el
respectivo capital obtenga la parte de la plusvala total que reclama, de acuerdo con su importancia cuantitativa.
En seguida notemos que la variable composicin orgnica del capital depende:
a)
De la relacin que en cada industria impone la tcnica entre la fuerza de trabajo que se emplea
y los medio de produccin que se utilizan;
b)
Del precio tanto de aqullas como de stos.10
Observemos, adems, que siempre es posible expresar en centsimas del capital total la composicin
orgnica del que se emplea para producir una cantidad dada de mercanca; por ejemplo, si se divide en cuatro
quintas partes de capital constante y una quinta parte de capital variable, su composicin orgnica se
representa as: 80c + 20v.
Para facilitar las comparaciones, supondremos tambin que el grado de explotacin del trabajo es el
mismo en todas las empresas, as como que el valor del capital constante para ntegramente al producto,
durante el perodo que se considera, por ejemplo, un ao, o sea en el transcurso del tiempo que tarda el capital
total en volver acrecentado a manos del capitalista. Ello puede suponerse advierte Marx porque si en la
determinacin del valor efectivo de la mercanca slo interviene la parte del capital constante que se transfiere
al producto, esta circunstancia es indiferente cuando se considera la tasa de beneficio, para el clculo de la cual
se toma siempre como base el capital constante en su totalidad.
Imaginemos ahora que en la rama industrial de que tratamos hay slo cuatro empresas, I, II, III y IV, con
distintas composiciones orgnicas del capital. La produccin anual de un monto dado de mercanca (por

10

Obviamente, el empresario tender a emplear mayor cantidad del factor productivo que resulte ms barato.
144

ejemplo, 200 unidades) se har as en cada empresa (que, desde luego, podra producir varios montos iguales
a se, cada uno de ellos con 100 unidades de capital):11
Capitales
I.
II.
III.
IV.
Totales:

60c + 40v
70c + 30v
70c + 30v
80c + 20v
280c + 120v

Plusvala
(tasa: 100%)
40
30
30
20
120

Valor del
Producto
140
130
130
120
520

Tasa de
Beneficio
40%
30%
30%
20%

Si cada empresa produce slo 200 unidades, la produccin de la rama ser el cudruplo; para obtenerla
requerira un capital de 400, con una composicin orgnica de 280c + 120v, que generar una plusvala de 120,
y crear en el ao 800 unidades de mercanca con 520 de valor. Considerando a la rama como una sola
empresa, duea de los cuatro capitales, podemos admitir que cada negociacin particular tiene una
composicin orgnica del capital propia, as como en una fbrica de hilados y tejidos, por ejemplo, la tiene, por
razones tcnicas, cada departamento: cardado, hilado, telares, estampado, etctera. El beneficio
correspondiente a cada parte del capital total de la rama ser entonces como sucede con el que se asigna a
cada departamento de la misma fbrica una fraccin del beneficio general que obtiene el capital entero de
dicha rama, proporcional a la magnitud del capital fraccional que la reciba. Para encontrarlo, dividiremos entre
cuatro tanto el capital total de la rama como la plusvala total que logra, y as obtendremos la plusvala media
correspondiente al capital medio. O sea:
280c + 120v = 70c + 30v ser la composicin orgnica media del capital y
4
_120_ = 30 la plusvala media, correspondiente a cada fraccin de 100
4
unidades del capital total de la rama usado en la produccin conjunta del monto dado de mercanca
(800 unidades). Por tanto, la respectiva tasa media de beneficio ser 30%.
Hallamos as que el producto creado por cada empresa podr venderse a su precio de costo (c + v)
ms el beneficio medio, sin que la rama como tal pierda nada del valor que ha producido. He aqu la prueba:
Capitales
I.
II.
III.
IV.

60c + 40v
70c + 30v
70c + 30v
80c + 20v

Plusvala
(Tasa
100 %)
40
30
30
20

Valor
Del
Producto
140
130
130
120

Plusvala
media
30
30
30
30

Precio
De
venta
130
130
130
130

Dif. / pcio de venta y valor


- 10
0
0
+ 10

Lo que la empresa I pierde (10) lo gana la empresa IV (10), mientras que las empresas II y III realizan
en la venta la plusvala que crearon.

CASOS EN LOS QUE NO DOMINAN LAS CONDICIONES MEDIAS


Pueden, no obstante, darse otros casos, segn nuestro autor:
Los montos de mercancas podrn producirse en tiempos distintos, segn la composicin orgnica del capital,
no obstante, suponemos que se producen en el mismo lapso, porque para simplificar las cosas hemos hecho
abstraccin de los problemas relativos al perodo de rotacin del capital.
11

145

IV.
La demanda es tal que la suma de mercancas necesaria para satisfacerla ha de incluir las
producidas por un nmero considerable de empresas que trabajan en las condiciones ms desfavorables: estas
mercancas determinarn el valor del mercado. Es lo que sucede asegura Marx cuando la demanda sube de
su nivel habitual, o la oferta deja de hacerse en las circunstancias normales de produccin. Entonces, las
mercanca creadas en las condiciones medias obtendrn un exceso de plusvala, y con mayor razn las que se
produzcan en las ms favorables.
V.
La oferta es tal que en ella predominan las mercancas producidas en las mejores
condiciones; o es tan grande de la cantidad en total producida no puede venderse a un precio equivalente al
valor de las mercancas obtenidas en las condiciones medias de produccin. Sern las creadas en las mejores
condiciones las que determinen el valor del mercado, en ltima instancia; pero las elaboradas en las peores
hasta podra ser que ni siquiera lograran realizar su precio de costo; y las creadas en las medias no realizarn
sino una parte de plusvala que contienen.
Son posibles la determinacin del valor del mercado por las mercancas producidas en las condiciones
ms desfavorables o en las ms favorables, y las consecuencias que de ah resultan para las dems, porque
dicho valor es una media aritmtica de los valores individuales de todas las unidades de mercancas que se
venden; ahora bien, el tamao de la media aritmtica depende de la magnitud de cada uno de los trminos que
se promedian: si son numerosos los mayores, stos dominarn en la determinacin de la medida, y si, por lo
contrario, son los menores los que predominan, sern ellos los que lo hagan.
De todo lo que antecede se deduce que como el capitalista solamente busca al actuar la manera de
apropiarse dice Marx en el producto del trabajo una cantidad determinada de trabajo gratis, procura operar
siempre en condiciones que le permitan aduearse, con el mismo capital, de la mayor cantidad posible de la
plusvala social. Los capitalistas propendern, por consiguiente, a adoptar la composicin orgnica del capital
que consideren ms ventajosa, dentro de las que se hallen al alcance de cualquiera de ellos; sta ser la que
predomine y, por tanto, determinar la media de cada rama. Es decir, la competencia entre los empresarios
tender a igualar loa valores de las mercancas producidas y, como consecuencia, las plusvalas y las tasas de
beneficio de las diferentes empresas. De este modo se establece el valor del mercado de la rama, y una tasa
media de beneficio que aplicarn todas las empresas que abarque dicha rama.
VII.2.4. LA NECESIDAD SOCIAL
Consideremos ahora como un todo las mercancas que colectivamente producen las empresas de una
rama industrial. Para que como conjunto se vendan y compren a su valor, precisa que las unidades producidas
por las diferentes empresas en condiciones distintas de ofrezcan a un precio de venta igual al valor del mercado
de la rama; y a fin de que esto ocurra es indispensable que la presin que por medio de la competencia ejercen
unos sobre otros los vendedores baste para hacer que llegue al mercado la cantidad de mercancas de la
misma especie que reclama la necesidad social (o suma de las necesidades individuales de la misma especie)
y cuyo valor de mercado puede pagar la sociedad. Segn Marx, la necesidad social que regula una
determinada demanda resulta esencialmente de las relaciones que existen entre las clases sociales, y de la
relatividad de su situacin econmica; es decir, a la vez depende de la relacin entre la plusvala total y el
salario total, a saber: beneficio del empresario, inters, renta de la tierra, seguros, impuestos, etc.
Slo cuando la cantidad de mercancas ofrecida por la rama industrial es la que ms o menos exige la
necesidad social que han de satisfacer (sin que importen las condiciones particulares en que individualmente se
las produjo) el valor medio de ellas es el valor del mercado de la rama, y su precio corresponder a ste. Si la
cantidad de productos de la oferta supera a esa necesidad, las unidades de mercancas se vendern y
comprarn a un precio inferior al valor del mercado, tal como acaba de definirse; y alcanzarn un precio
superior a ste, si dicha cantidad es menor que la demanda.
Debe tomarse, no obstante, en cuenta que, para Marx, la modificacin del valor del mercado (que
ocurre siempre que se modifican las condiciones de produccin imperantes en la rama de que se trata) altera
las condiciones en que puede venderse la cantidad total de mercancas de la misma especie: si este valor baja,
resultar una ampliacin de la necesidad social, porque habr ms consumidores en aptitud de pagarlo, y, por
146

consiguiente, habr mayor venta. Si sube, el efecto ser el contrario. De lo cual concluye el autor que si bien es
cierto que la oferta y la demanda rigen los precios de venta, o mejor dicho, las desviaciones entre ellos y el valor
del mercado, por su parte ste regula las relaciones entre la oferta y la demanda, y fija el punto alrededor del
cual gravitan los precios de venta como resultado de la accin de la oferta y la demanda.

VII.2.5.

ESTABLECIMIENTO DE LA TASA GENERAL DE


BENEFICIO

Imaginemos que todas la unidades de un mismo gnero producidas en una rama industrial determinada
forman juntas una sola mercanca, algo as como una mercanca-especie: el precio de ella ser la suma de los
precios de las unidades que la componen. Siempre que la cantidad de trabajo efectivamente empleado en
hacer una mercanca-especie o dicho de otro modo, el total de los tiempo de trabajo que en realidad se
invirtieron para producir las diferentes unidades sea igual a la cantidad de trabajo socialmente necesario para
producirla (la cantidad de trabajo social medio que la sociedad est dispuesta a dedicar a obtenerla, dado el
estado de la tcnica y la importancia que atribuye a la necesidad correspondiente), su valor particular ser
tambin igual a lo que por analoga podemos llamar valor del mercado de las mercancas-especies, o valor
social. Y en tal caso, cada una de las unidades que forman la mercanca-especie en cuestin encerrar la
porcin de trabajo socialmente necesario para producirla, o sea, contendr una magnitud de trabajo social igual
al cociente de dividir la cantidad total de trabajo abstracto empleado entre el nmero de las unidades del
producto que en conjunto se obtuvieron en la respectiva rama industrial.
Todo esto ocurre cuando la mayor parte de todas las distintas mercancas-especies creadas se
producen en condiciones casi idnticas, y las producidas en las ms favorables se balancean poco ms o
menos con las creadas en las ms desfavorables; porque entonces la media de las condiciones de produccin,
determinante del trabajo socialmente necesario,12 ser a su vez determinada por las que imperan en la mayora
de las ramas industriales.
En tal supuesto, cada una de las mercancas-especies producidas en las condiciones ms
desfavorables tendr, por esto mismo, un valor superior a su valor general del mercado o valor social, o sea, el
medido por el tiempo de trabajo social medio, aplicado en las condiciones medias de produccin; y al venderse
a un precio igual a dicho valor social, o sea, el medido por el tiempo de trabajo social medio, aplicado en las
condiciones medias de produccin; y al venderse a un precio igual a dicho valor social, perder una parte de las
plusvala que encierra. En cambio, cada una de las mercancas creadas en las condiciones ms favorables, o
dicho de otro modo, de las que tienen un valor individual inferior al valor social, obtendr al venderse a un precio
correspondiente a ste un excedente sobre la plusvala que contiene. Sin embargo, el valor del conjunto de las
mercancas-especies el valor del producto social ser igual a la suma de los valores particulares de esas
mismas mercancas, cualesquiera que sean las condiciones de produccin prevalecientes en las ramas
industriales de donde proceden.
La situacin numricamente expresada sera como sigue: Imaginemos que la totalidad de la actividad
productora social comprende nicamente cinco ramas industriales distintas I, II, III, IV y V; si hacemos las
suposiciones previas que hicimos en el anterior ejemplo numrico, refirindolas no ya a las empresas
individuales, sino a las diversas ramas de la industria que dichas empresas integran, podemos admitir que los
siguientes datos expresan la composicin orgnica media de los capitales de cada una de estas ramas:

No olvidemos que segn Marx es trabajo socialmente necesario el que se ejecuta con el grado medio de
habilidad e intensidad y en las condiciones normales de produccin, al producir una mercanca cualquiera.

12

147

Capitales
I.
85c
II.
75c
III.
70c
IV.
65c
V.
55c
Totales: 350c

+
+
+
+
+
+

15v
25v
30v
35v
45v
150v

Plusvala
(Tasa: 100%)
15
25
30
35
45
150

Valor del
producto
115
125
130
135
145
650

Tasa de
Beneficio
15%
25%
30%
35%
45%

Mediante un razonamiento semejante al que hicimos atrs, hallaremos que la composicin media del
capital total de la sociedad considerada es: 70c + 30v por lo tanto, la tasa de beneficio que le corresponde,
30%; sta ser la que apliquemos como tasa general de beneficio a cada una de las fracciones de cien
unidades del capital social. Obtendremos as:

Capitales
I.
II.
III.
IV.
V.

85c + 15v
75c + 25v
70c + 30v
65c + 35v
55c + 45v

Valor del
producto
115
125
130
135
145

Tasa general
De beneficio
30%
30%
30%
30%
30%

Precio
De venta
130
130
130
130
130

Dif. / pcio de vta y valor


+ 15
+ 5
0
- 5
- 15

En consecuencia, las mercancas-especies producidas en las rama I y II se venden a ms de su valor, y


entre las dos rinden un excedente de 15 + 5 = 20. Es decir, la reparticin uniforme de la plusvala social entre
las cinco ramas origina diferencias que se compensan; o lo que equivale, la aplicacin de la tasa general de
beneficio a los capitales de rama no afecta en nada al capital total. Solamente porque una parte de todas las
mercancas producidas se venden a ms de su valor, y otra a menos, y porque esas diferencias se balancean,
es posible la existencia de una tasa de beneficio general aplicable en todas las ramas de la produccin, y
aceptable para ellas.
Nuestra hiptesis se aproximar ms a la realidad si suponemos, cosa que en la prctica ocurre, que no
todo el capital constante fijo trasmite su valor al producto. Reconstruyamos el cuadro primitivo de acuerdo con la
nueva suposicin:13
Capitales

I.
II.
III.
IV.
V.

1+2
85c + 15v
75c + 25v
70c + 30v
65c + 35v
55c + 45v

plusvala
tasa 100%

(3)
15
25
30
35
45

Valor del capital constante consumido

(4)
50
51
51
40
10

Precio
De costo
(2 + 4)
(5)
65
76
81
75
55

Valor del producto


(3 + 5)

(6)
80
101
111
110
100

Sabemos ya que la composicin orgnica media del capital social es de 70c + 30v, y que la tasa media
o general de beneficio es 30%. Apliqumosla de nuevo a las distintas ramas, utilizando al hacerlo datos del
cuadro anterior, que identificaremos por las cifras que encabezan las columnas de l:
Las cifras del primer rengln del cuadro designan a las columnas numricas. Los parntesis con los que
determinan los encabezamientos de las columnas 5 y 6 indican cmo obtener los nmeros que las forman.

13

148

Capitales

I.
II.
III.
IV.
V.

Valor del
Producto

1+2
85c + 15v
75c + 25v
70c + 30v
65c + 35v
55c + 45v

(6)
80
101
111
110
100

Tasa general de beneficio

(7)
30%
30%
30%
30%
30%

Precio
De venta
(5 + 7)
(8)
95
106
111
105
85

Diferencia / pcio de vta y valor


(3 + 5)

(9)
+ 15
+ 5
0
- 5
- 15

Hallamos una vez ms, como nos lo muestra la columna 9 del segundo cuadro, que las ramas I y II
vendern sus mercancas-especies a precios ms altos, y las ramas IV y V a precios ms bajos que sus
respectivos valores.
Dado que, segn vimos antes, dentro de cada rama los beneficios de las empresas individuales tienden
a uniformarse, la media de la plusvala total de la sociedad que toca a cada rama tender a distribuirse
uniformemente entre las fracciones del capital conjunto de la rama; y se establecer as una tasa media general
de beneficio en toda sociedad que consideramos. Marx llama beneficio medio al que recibe un capital de
tamao determinado, cualquiera que sea su composicin orgnica, cuando para calcularlo se toma como base
la tasa general de beneficio. Y llama costo de produccin al que resulta de agregar al precio de costo de una
mercanca el beneficio medio correspondiente al capital empleado para producirla, aun cuando no todo l se
haya consumido en el proceso de produccin.
La situacin del capitalista individual dice el autor en el reparto de la plusvala social puede
compararse con la del accionista de una sociedad annima: el tanto por ciento de beneficio que recibe por el
capital que ha invertido, no importa con qu composicin orgnica, es el que correspondera a una fraccin del
mismo tamao de capital colectivo, De idntica manera, los miembros de una sociedad por acciones reciben
una parte del beneficio de ella, proporcional al nmero de acciones que cada uno posee, o lo que equivale, a la
importancia del capital con que participan en el negocio. Al vender su mercanca al costo de produccin
escribe Marx el capitalista retira una suma de dinero rigurosamente proporcional al valor del capital que invirti
en producirla, y realiza un beneficio que est en relacin con la intervencin de su capital en el capital total de la
sociedad.
VII.2.6. EL VALOR SOCIAL MEDIO
Supongamos ahora:
1.
Que en la misma cantidad de las mercancas-especies de que antes hablamos (en el mismo
producto social o nacional), el valor en conjunto de las producidas en condiciones ms favorables, sino que
aqullas constituyen una cantidad de cierta importancia, tanto con respecto a stas como con respecto a las
producidas en las condiciones medias. Entonces el valor de las mercancas-especies creadas en las
condiciones medias. Entonces el valor de las mercancas-especies creadas en las condiciones peores
dominar, por las razones ya expuestas, en la determinacin del valor medio de todas, o sea, en la del valor
social o valor general del mercado.
2.
Que el nmero de mercancas-especies elaboradas en las mejores condiciones sobrepasa a las
producidas en las ms desfavorables, y aun resulta importante en relacin con la masa de las obtenidas en las
condiciones medias: ser el valor de las primeras las creadas en las mejores condiciones el que rija el del
mercado.
En el primero de los casos que acabamos de suponer, el valor general del mercado o valor social medio
que resulte ser mayor que el valor particular de cada una de las mercancas-especies producidas, tanto en las
condiciones ms favorables como en las condiciones medias; pero ser menor que el de cada una de las
149

mercancas-especies creadas en las condiciones ms desfavorables. La razn est en la naturaleza de la


media aritmtica. Si en tales circunstancias la demanda global de mercancas-especies es poco ms o menos
igual a la oferta total que hace de ellas, el precio de venta de todas las mercancas-especies estar determinado
por el valor general del mercado, que a su vez depender, como acabamos de ver, de los valores particulares
de las producidas en las peores condiciones.
En el segundo caso, el valor social o valor del mercado de cada una de las mercancas-especies
(cociente del valor total dividido entre la cantidad de stas) ser inferior al valor de cada una de las producidas
en las condiciones medias, tanto ms cuanto mayor sea el nmero de las que se produjeron en las condiciones
ms favorables. Si la demanda total de ellas no supera a la oferta que de ellas mismas se hace, las mercancasespecies obtenidas en las mejores condiciones se apoderarn del mercado nacional, porque los precios a que
podrn venderse se acercarn a sus valores particulares, obviamente menores que el valor social, o valor
general del mercado.
Este valor general del mercado o valor social, cuya determinacin hemos analizado siguiendo a Marx,
es el que la unidad de fuerza de trabajo social, considerada como fuerza media de trabajo social, crea en el
cuerpo fsico de no importa qu valor de uso, al operar en las condiciones medias de produccin dominantes en
la sociedad. De ah que lo influyan las vicisitudes de la media de las distintas condiciones de produccin
prevalecientes en las diversas ramas industriales. Y de ah tambin que su formacin comience con la de los
valores del mercado de rama, dependientes de la media de las condiciones imperante en cada una de dichas
ramas.
Hemos supuesto que tanto la cantidad de mercancas-especies como el nmero de unidades
individuales de mercancas componentes de cada una de ellas eran constantes. En rigor advierte Marx esto
es una abstraccin: la realidad es mvil y presenta modificaciones de toda naturaleza; sin embargo, en sus
lneas esenciales, el mecanismo es tal como se ha descrito, afirma el autor. La determinacin del valor social o
valor general del mercado se consuma, segn l, bajo la presin de los compradores, si la demanda es capaz
de absorber, al valor as determinado, todas las mercancas ofrecidas; porque son los compradores los que
fijan, con sus preferencias, la importancia que adquiere cada rama industrial dentro del conjunto que todas
integran, y la parte del trabajo total que la sociedad destina a cada una.
Ninguna rama de produccin es ni mejor ni peor que cualquiera otra, y todas se hallan en aptitud de
rendir un beneficio a los capitalistas que a ellas ingresen; pero si las mercancas se vendieran a sus valores
determinados por la cantidad exacta de trabajo abstracto que contienen la tasa de beneficio variara de una a
otra rama de la produccin, segn la composicin orgnica media del capital prevaleciente en cada una. El
capital abandona las ramas industriales en donde la tasa particular de beneficio prevaleciente es baja, para
trasladarse a aquellas en donde es alta, y esta constante migracin hace que los beneficios medios tiendan a
uniformarse en las diferentes ramas, y que los valores se conviertan en costo de produccin. La nivelacin se
realiza con tanta mayor facilidad cuanto ms generalizado est el sistema capitalista de produccin de la
sociedad de que se trate, y mayor sea la movilidad del capital y de la fuerza de trabajo.

VII.2.7.

VALOR DEL MERCADO Y COSTO DE PRODUCCIN

Cuando decimos que una mercanca tiene valor, expresamos que satisface una necesidad social
cualquiera. Si tratamos de una mercanca individual (unidad de una especie determinada) considerndola como
objeto o cantidad separada del conjunto de sus semejantes, podemos suponer sin ms que existe en realidad
una necesidad correspondiente a dicha mercanca, al precio dado. La relacin entre el conjunto de las unidades
de mercancas producidas por una rama industrial determinada, y la cantidad de necesidad social a que se le
destina, no es tan simple.
Al estudiar el valor del mercado supusimos que la cantidad total de productos de cada rama industrial
era constante; que slo variaba la importancia relativa de las porciones producidas en las distintas condiciones
posibles, y que esas variaciones influan en la determinacin de dicho valor. Imaginamos adems que la
cantidad total de mercancas creadas por cada rama de produccin coincida con la necesidad social
correspondiente. En tales supuestos, esas mercancas, se vendern a su valor del mercado, cualquiera que sea
150

la forma en que ste se establezca, de las tres que hemos considerado antes. La masa de mercancas no slo
satisfar una necesidad social, sino adems la llenar en su extensin social. Todo el trabajo que la sociedad
dedica a la produccin de dicha masa se aprovecha, porque se produce slo el nmero de unidades que
socialmente se necesitan.
Podra no obstante ocurrir contina Marx que la cantidad de productos fuera mayor que la necesidad
social; o sea, que con el monto de trabajo dedicado por la sociedad a producir el gnero en cuestin, se creara
una cantidad de ste superior a la que reclama la necesidad social. Entonces sucederan dos cosas:
1.
Dominaran en el conjunto las unidades producidas en las condiciones ms favorables y, por
tanto, seran stas las que fijaran el valor del mercado de la rama.
2.
La sociedad slo pagara por cada una un precio igual al cociente de dividir la cantidad de
trabajo social que se dedic a la produccin de la especie de mercanca que consideramos, entre el nmero de
unidades obtenido; como estamos suponiendo que ese nmero es mayor que el que demanda la sociedad, el
precio por unidad ser menor que el correspondiente al valor de mercado, ya que en la determinacin de ste
slo cuenta la cantidad de trabajo abstracto que requiere la produccin del nmero de unidades de la
mercanca que efectivamente bastan para satisfacer, en toda su extensin, la necesidad social.
Si sucediera que la cantidad de mercanca producida fuera menor que la que necesita la sociedad
ocurrira:
1.
Que dominaran en el conjunto las unidades obtenidas en las condiciones ms desfavorables y
ellas, por tanto, determinaran el valor del mercado de la rama;
2.
Que el precio de venta (cociente de dividir el valor creado por el trabajo social que se dedic a
producir la especie de mercanca de que se trata, entre el nmero de unidades producidas) sera superior al
valor del mercado ya que ste se determina en la forma consabida. La diferencia entre el valor y el precio de
venta ser tanto mayor cuanto mayor sea la que hay entre la cantidad de mercanca producida y la que
socialmente se necesita.
En todo caso, el precio de venta (o del mercado) oscila en torno del valor del mercado. Cuando la tasa
de beneficio se uniforma en todas las ramas industriales, el costo de produccin sustituye al valor del mercado
particular de cada rama, y cuanto se ha dicho respecto a ste es aplicable a aqul. Cada industria tiene
entonces un costo de produccin por unidad de producto que le es propio (dado que, aunque la tasa media
general de beneficio sea la misma para todas las ramas industriales, el precio de costo vara de una a otra
segn la respectiva composicin orgnica del capital), y en torno de l se mueven los precios del mercado; pero
cualesquiera que sean los factores que rijan el movimientos de ellos:
1.
La ley del valor dominar sus oscilaciones, dado que todo aumento o toda reduccin del tiempo
de trabajo necesario har bajar o subir el costo de produccin;
2.
El beneficio medio que determina los costos de produccin debe ser aproximadamente igual a la
plusvala que toca a cada capital considerado como parte alcuota del capital total de la sociedad.
En esa virtud, el costo de produccin contiene el beneficio medio; equivale, pues, en la terminologa
marxista, al precio natural de Smith, al precio de produccin o costo de produccin de Ricardo, y al precio
necesario de los fisicratas. Es el elemento que a larga condiciona la oferta. Se comprende por qu
concluye Marx los economistas que no admiten que el valor de las mercancas est determinado por el trabajo
que contienen, no cesan de insistir en que los costos de produccin son los centros alrededor de los cuales
gravitan los precios del mercado. Pueden permitrselo, porque el costo de produccin es ya una forma
exteriorizada y a primera vista incomprensible del valor, que ellos conocen bajo el aspecto que reviste en la
competencia, y en la conciencia del capitalista vulgar.

151

VII.3 DEMANDA Y OFERTA


Introduccin:
El sistema de economa de mercado se ocupa, tal como se puede inferir de su nombre, en el
funcionamiento del mercado. El mercado es el mecanismo que responde a las tres preguntas fundamentales
que se plantea todo sistema econmico: qu producir? cmo producir? para quin se produce?
Cuando se habla de mercado, se esta pensando simultneamente en el juego de la oferta y de la
demanda. La interaccin de ambas determina los precios, siendo stos las seales que guan la asignacin de
recursos. Los precios cumplen dos misiones fundamentales, la de suministrar informacin y la de proveer
incentivos a los distintos agentes, para que, actuando en su propio inters, hagan que el conjunto del sistema
funcione eficazmente.

EL MECANISMO DE MERCADO
Para empezar a hablar de la oferta y de la demanda debemos incorporar anteriormente otros
conceptos, por ejemplo el de mercado, ya que sobre lo que nosotros no interesa saber realmente, se maneja
en un mbito, el cual se denomina mercado.
Aunque es concebible disear una economa que responda a un modelo puro de mercado a la hora de
tomar decisiones fundamentales ante determinado tipo de problema econmico.
El sistema de produccin capitalista moderno con alto grado de divisin del trabajo necesita de un
conjunto donde se compren y vendan los bienes producidos.
Un mercado es una institucin social en la que los bienes y servicios, as como los factores
productivos, se intercambian libremente.
La existencia del dinero modifica la forma de intercambio, ya que un bien se cambia por dinero, y este
posteriormente por otros bienes, a esto se lo llama intercambio indirecto.
En el intercambio se utiliza dinero, y existen dos tipos de agentes, los compradores y los vendedores.
En los mercados de productos es tpico distinguir entre consumidores y productores. En los mercados de
factores existen quienes desean adquirir factores y quienes desean vender o alquilar los recursos de la
produccin que poseen.
VII.3.1. DETERMINACIN DEL PRECIO
Los compradores y los vendedores se ponen de acuerdo sobre el precio de un bien de forma que se
producir el intercambio de cantidades determinadas de ese bien por una cantidad de dinero tambin
determinada.
El precio de un bien es su relacin de cambio por dinero, esto es, el nmero de unidades
monetarias que se necesitan obtener a cambio una unidad del bien.
Fijando precios para todos los bienes, el mercado permita la coordinacin de compradores y
vendedores y, por tanto, asegura la viabilidad de un sistema capitalista de mercado.

TIPOS DE MERCADO
En la mayora de los mercados los compradores y los vendedores se encuentran frente a frente. Pero la
proximidad fsica no es un requisito imprescindible para conformar un mercado. Algunos mercados son muy
152

simples y la transaccin es directa. En otros casos los intercambios son complejos. En todos los casos, el
precio es el instrumento que permite que las transacciones se realicen con orden. El precio cumple dos
funciones bsicas, la de suministrar informacin y la de proveer incentivos.
Al analizar los mercados es frecuente establecer la siguiente divisin:
o
o
o
o
o
o

Mercados transparentes
Mercado libre
Mercado de competencia perfecta
Mercados opacos
Mercado intervenido
Mercado de competencia imperfecta

LA OFERTA Y LA DEMANDA
El sistema de economa de mercado, para desarrollar sus funciones, descansa en el libre juego de la
oferta y la demanda. Vamos ahora a centrarnos en el estudio de la oferta y la demanda en un mercado para un
bien determinado. Supongamos que los planes de cada comprador y cada vendedor son totalmente
independientes de los de cualquier comprador o vendedor. De esta forma nos aseguramos que cada uno de los
planes de los compradores o vendedores dependa de las propiedades objetivas del mercado y no de conjeturas
sobre posibles comportamientos de los dems. Con estas caractersticas tendremos un mercado perfecto, en el
sentido de que hay un nmero muy grande de compradores y vendedores, de forma que cada uno realiza
transacciones que son pequeas en relacin con el volumen total de las transacciones.

VII.3.3.

LA DEMANDA

Hay una serie de factores determinantes de las cantidades que los consumidores desean adquirir de
cada bien por unidad de tiempo, tales como las preferencia, la renta o ingresos en ese perodo, los precios de
los dems bienes y, sobre todo, el precio del propio bien en cuestin. Si consideramos constantes todos los
valores salvo el precio del bien, esto es, si aplicamos la condicin ceteris paribus, podemos hablar, de la tabla
de demanda del bien A por un consumidor determinado cuando consideramos la relacin que existe entre la
cantidad demandada y el precio de ese bien.
CUADRO 1:
Tabla de demanda: cantidad demandada del bien A a diversos precios.
Precio A
2
4
6
8

Demanda A
8
6
4
2

Bajo la condicin ceteris paribus y para un precio del bien A determinado, la suma de las
demandadas individuales nos dar la demanda global o de mercado de ese bien. Es claro que la demanda de
mercado del bien A seguir dependiendo del precio del bien, y, por lo tanto, tendremos una tabla de demanda
de mercado para el bien A.

LA TABLA DE DEMANDA
La tabla de demanda, dado un conjunto de circunstancias del mercado, para cada precio, ofrece
informacin sobre la cantidad que el mercado absorbera de cada uno de los precios. Esta tabla de demanda
153

mostrara que cuanto mayor es el precio de un artculo, menor cantidad de ese bien estara dispuesto a comprar
el consumidor, y ceteris paribus cuanto ms bajo es el precio ms unidades del mismo se demandarn.
A la relacin inversa existente entre el precio un bien y la cantidad de demandada, en el sentido de que
al aumentar el precio disminuye la cantidad demandada, y lo contrario ocurre cuando se reduce el precio, de le
suele denominar en economa la ley de la demanda.
Las razones por las que cuando el precio del bien aumenta la cantidad demandada por todos los
consumidores disminuye son de dos clases. Por un lado, cuando aumenta el precio de un bien algunos
consumidores que previamente lo adquiran dejarn de hacerlo y buscarn otros bienes que los sustituirn. Por
otro lado, otros consumidores, an sin dejar de consumirlo, demandarn menos unidades del mismo, por dos
razones, porque se ha encarecido respecto a otros bienes cuyo precio no ha variado y porque la elevacin del
precio ha reducido la capacidad adquisitiva de la renta, y esto har que se pueda comprar menos de todos los
bienes, y en particular del que estamos considerando.

GRAFICA 1. LA CURVA Y LA FUNCIN DE DEMANDA


C u rv a d e d e m a n d a

Precio

0
2

C a n tid a d

La curva decreciente de demanda relaciona la cantidad demandada con el precio. Al reducirse el precio
aumenta la cantidad demandada. A cada precio PA corresponde una cantidad QA que los demandantes est
dispuestos a adquirir. El grfico recoge cada par (PA , QA) de nmeros de la tabla de demanda DA (CUADRO1).
La curva de demanda de un bien, como expresin grfica de la demanda, muestra las cantidades del
bien en cuestin que sern demandadas durante un perodo de tiempo determinado por una poblacin
especfica a cada uno de los posibles precios. En cualquier caso, cuando, por ejemplo decimos que la cantidad
de demanda de un bien (QA) se ve influida por (o que es una funcin de) el precio de ese bien (PA), la renta (Y),
y los gustos de los consumidores (G), los precios relativos de los dems bienes (PB), estamos refirindonos a la
funcin demanda, que podemos expresar de la siguiente forma:
QA = D ( PA, Y, PB, G)
Para representar la curva de la figura del Cuadro 1 lo que hemos hecho ha sido suponer que la
expresin anterior, esto es, en la funcin de demanda, los volares de todas las variables, salvo la de cantidad
demandada del bien A y su precio, permanecen constantes. Es decir, hemos aplicado la condicin ceteris
paribus.
La funcin de demanda - precio o funcin estricta de demanda recoge ceteris paribus la relacin
entre la cantidad demandada de un bien y su precio. Al trazar la curva de demanda suponemos que se
154

mantiene constante los dems factores que puedan afectar a la cantidad de demanda, tales como la
renta.
Del anlisis que hemos hecho de la demanda podemos precisar algunas cuestiones. Es frecuente or
hablar de la cantidad demandada como una cantidad fija. As, un empresario que va a lanzar un nuevo producto
al mercado se puede preguntar, cuntas unidades podr vender?, cul es el potencial del mercado con
respecto al producto en cuestin? A esas preguntas el economista debe contestar diciendo que no hay una
"nica" respuesta, ya que ningn nmero describe la informacin requerida, pues la cantidad demandada
depende entre otros factores del precio que se carguen por unidad.
Ya hemos analizado como vara la demanda de un bien cuando cambia su precio, pero, qu suceder
cuando, an permaneciendo invariable el precio del bien alguno de los factores que bajo la condicin ceteris
paribus hemos considerados constantes?
Una alteracin de cualquier factor diferente del precio del bien desplazar toda la curva a la derecha o
hacia la izquierda, segn sea el sentido del cambio de dicho factor. A este tipo de desplazamiento lo
denominaremos cambios en la demanda, mientras que el resultado en alteraciones de los precios lo
denominaremos cambios en la cantidad de demanda. Esta distincin es muy importante y se debe entender
claramente que factores producen uno y otro tipo de cambios.
NOTA Y CUADRO COMPLEMENTARIO 1:
La relacin entre el precio y la cantidad de demanda.
Nota 1: La relacin entre el precio y la cantidad demandada se evidencia en el siguiente cuadro, en el
que se recogen las previsiones de la Comunidad Econmica Europea en materia de demanda de energa, en
funcin de dos escenarios distintos de evolucin del precio del petrleo. Como se observa, cuando se supone
que el precio es alto, la demanda de energa en la que se emplea el petrleo se reduce relativamente.
CUADRO 1: PREVISIN MUNDIAL DE DEMANDA DE ENERGIA PRIMARIA
1985
Tipos de
energa
Petrleo
Gas Natural
Combustibles slidos
Nuclear

484
184
238
124

1995
Precios
elevados
496
200
286
188

Precios
bajos
560
205
285
185

NOTA COMPLEMENTARIA 2:
Otros factores determinantes de la curva de demanda.
Otros factores que tambin inciden de forma notable sobre la curva de demanda son el nmero de
consumidores, los precios y las rentas "futuras" esperadas. Lgicamente, si es constante la renta media de los
consumidores que actualmente demandan el bien en cuestin, pero se incrementa el nmero de consumidores,
la cantidad demandada del bien a los diferentes precios aumentar. As pues, un aumento del nmero de
consumidores desplazar la curva hacia la derecha y una disminucin hacia la izquierda.
Por otro lado resulta evidente que la cantidad demandada de un bien en un perodo dado depende no
slo de los precios de ese perodo, sino tambin de los que se esperan en perodos futuros. As, la cantidad de
155

gasolina demandada de un da determinado ser mayor si se espera que el gobierno va a decretar de forma
inminente un aumento del precio.
La incidencia del futuro tambin se pone en manifiesto cuando la variable considerada es la renta.
Pinsese que lo individuos esperan que las rentas van a experimentar un incremento futuro apreciable,
pues en los convenios colectivos entre sindicatos y empresarios se ha llegado a un principio de acuerdo en este
sentido. Si los consumidores creen que las rentas van a aumentar en un futuro prximo, desearn comprar ms
bienes en ese perodo, cualquiera que sea el precio, con lo que la curva de demanda se desplaza hacia la
derecha.

VII.3.4. ELASTICIDAD DE LA DEMANDA


La elasticidad-precio de la demanda (denominada a veces <<elasticidad-precio>>) mide cunto vara
la cantidad demandada de un bien cuando vara su precio. Su definicin exacta es la variacin porcentual de la
cantidad demandada dividida por la variacin porcentual del precio.
La elasticidad-precio, es decir, la sensibilidad a las variaciones de los precios vara enormemente de
unos bienes a otros. Cuando es alta, decimos que el bien tienen una demanda <<elstica>> , lo que significa
que su cantidad demandada responde extraordinariamente a las variaciones de su precio. Cuando es baja, es
<<inelstica>> y su cantidad demandada apenas responde a las variaciones de su precio.
La demanda de bienes necesarios, como los alimentos, los combustibles y los zapatos, tiende a ser
inelstica. Estos artculos constituyen la base de la vida y no es fcil renunciar a ellos cuando sube su precio.
En cambio, es fcil sustituir los bienes de lujo, como unas vacaciones en unas pistas de esqu, un gisqui
escocs de 17 aos y la ropa de un diseador italiano, cuando sube su precio.
Por otra parte, la demanda de los bienes que tienen fciles sustitutos tiende a ser ms elstica que la
demanda de los que no tienen sustitutos. Si maana subieran un 20% los precios de todos los alimentos o de
todo el calzado, difcilmente sera de esperar que la gente dejara de comer o fuera descalza, por lo que las
demandas de alimentos y de calzado son inelsticas con respecto al precio. En cambio, si una fiebre aftosa
diezmara la cabaa de ganado y disparara los precios del vacuno y de los zapatos, la gente podra recurrir al
cordero o al pollo para satisfacer sus necesidades de carne y a otros materiales para satisfacer sus
necesidades de calzado. Por lo tanto, el vacuno y los zapatos tienen una elevada elasticidad con respecto al
precio.
El tiempo que tardan en responder los consumidores a las variaciones de los precios tambin
desempea una papel importante. Un buen ejemplo es la gasolina. Supongamos que estamos viajando por el
pas y sube de repente el precio de la gasolina. Consideraremos la posibilidad de vender el automvil y
abandonar las vacaciones? Probablemente no. Por lo tanto, a corto plazo la demanda de gasolina puede ser
muy inelstica. Sin embargo, a largo plazo podemos adaptar nuestra conducta a la subida del precio de la
gasolina. Podemos comparar un automvil ms pequeo y que ahorre ms gasolina, ir en bicicleta o en tren,
mudarnos a un lugar ms cercano al trabajo o ponernos de acuerdo con otras personas para compartir el
automvil. En el caso de muchos bienes, la posibilidad de ajustar los patrones de consumo implica que las
elasticidades de la demanda son mayores a largo plazo que a corto plazo.
Los factores econmicos determinan la magnitud de las elasticidades-precio de los bienes: las
elasticidades tienden a ser mayores en el caso de los bienes de lujo, cuando existen sustitutos y cuando los
consumidores tienen ms tiempo para adaptar su conducta.
Calculo de las elasticidades
Si podemos observar cunto vara la cantidad demandada cuando vara el precio, podemos calcular la
elasticidad. La definicin exacta de elasticidad-precio, ED es la variacin porcentual de la cantidad demandada
156

dividida por la variacin porcentual del precio. El coeficiente de la elasticidad-precio se calcula numricamente
de acuerdo con la frmula siguiente:
Elasticidad-precio de la demanda = ED
= variacin porcentual de la cantidad demandada
variacin porcentual del precio
Ahora podemos ser ms precisos sobre las diferentes categoras de elasticidad-precio:

Cuando una variacin del precio de un 1% provoca una variacin de la cantidad demandada superior a
ese porcentaje, tenemos demanda elstica con respecto al precio. Por ejemplo, si una subida del
precio de 1% reduce la cantidad demandada un 5%, la demanda es muy elstica con respecto al precio.
Cuando una variacin del precio de 1% provoca una variacin de la cantidad demandada inferior a ese
porcentaje, tenemos una demanda inelstica con respecto al precio. Este caso se da cuando una
subida del precio de 1% slo provoca una disminucin de la demanda del 0.2%.
Un importante caso especial es la demanda de elasticidad unitaria, que se produce cuando la variacin
porcentual de la cantidad es exactamente de la misma magnitud que la variacin porcentual del precio. En
este caso, una subida del precio de 1% provoca una disminucin de la demanda de ese mismo
porcentaje. Ms adelante veremos que esta condicin implica que los gastos totales en un bien (que son
iguales a P x Q) son constantes incluso cuando vara el precio.14

VII.3.5.

LA OFERTA

Al igual que en el caso de la demanda, sealaremos un conjunto de factores que determinan la oferta
de un empresario individual. Estos son la tecnologa, los precios de los factores productivos (tierra, trabajo,
capital) y el precio del bien que se desea ofrecer.

LA TABLA DE OFERTA
Bajo la condicin ceteris paribus, denominamos tabla de oferta a la relacin que existe entre el precio
de un bien y las cantidades que un empresario deseara ofrecer de ese bien por unidad de tiempo. Podemos
obtener la oferta global y de mercado sin ms que sumar para cada precio las cantidades que todos los
productores de ese mercado desean ofrecer.
Mientras la tabla de demanda muestra el comportamiento de los consumidores, la tabla de oferta seala
el comportamiento de los productores. S la tabla de demanda relaciona los precios con cantidades que los
consumidores desean comprar, una tabla de oferta representa, para unos precios determinados, las cantidades
que los productores estaran dispuestos a ofrecer. A precios muy bajos los costes de produccin no se cubren y
los productores no producirn nada; conforme los precios van aumentando se empezarn a lanzar unidades al
mercado y, a precios ms altos, la produccin ser mayor.
CUADRO 2:
Tabla de oferta: Cantidades ofertadas del bien A a distintos precios.
Precio A
2
4
6
8
14

Oferta A
0
2
4
6

SAMUELSON, Paul; ECONOMIA; MCGRAWHILL, Mxico, 1960, pg. 58-59 (elasticidad de demanda)
157

El argumento inverso tambin se puede utilizar. As el crecimiento de la curva de oferta se puede


establecer diciendo que si , por ejemplo, se desea mayor produccin de algn bien, habr que ir aadiendo
mayores cantidades de mano obra y, apelando a la ley de los rendimientos decrecientes, resulta que el costo
necesario para elevar la produccin en una unidad ms ser cada vez mayor.
LA CURVA Y LA FUNCION DE OFERTA
Segn sealamos al hablar de la demanda, la oferta no puede considerarse como una cantidad fija, sino
como una relacin entre cantidad ofrecida y el precio al cual dicha cantidad se ofrece en el mercado. En este
sentido, la curva de la empresa o de la industria es la representacin grfica de la tabla de oferta respectiva, y
muestra las cantidades del bien que se ofrecern a la venta durante el perodo de tiempo especfico a diversos
precios de mercado. Esta curva suele tener pendiente positiva.

GRAFICA 2. CURVA DE LA OFERTA

Precio

Curva de Oferta
9
8
7
6
5
4
3
2
1
0
0

6
Cantidad

La curva de oferta, pues, muestra la relacin entre el precio y cantidad ofrecida. A cada precio PA le
corresponde una cantidad ofrecida QA, y uniendo los distintos puntos (PA , QA) obtenemos la curva de oferta.
La curva de oferta es la expresin grfica de la relacin existente entre la cantidad ofrecida de un bien
en un perodo de tiempo y el precio de dicho bien, es decir, de la funcin de oferta. Esta funcin establece que
la cantidad ofrecida de un bien en un perodo de tiempo concreto (QA) depende del precio de ese bien (PA), de
los precios de otros bienes (PB), de los precios de los factores productivos (r), de la tecnologa (z) y de los
gustos o preferencias de los productores (H). De esta forma podemos escribir la funcin de oferta siguiente:

QA=O(PA, PB, r, z, H)
La introduccin de la condicin ceteris paribus, en el sentido de que la funcin de oferta anterior todas
las variables permanecen constantes excepto la cantidad ofrecida del bien A y el precio del mismo bien,
158

permiten obtener la curva de oferta representada en el CUADRO 4. Los desplazamiento de la curva de oferta se
analizan en el apartado siguiente.
La funcin oferta - precio o funcin estricta de oferta recoge ceteris paribus la relacin entre la
cantidad ofrecida de un bien y su precio. Al trazar la curva de oferta suponemos que se mantienen
constantes todos los dems factores que pueden afectar a la cantidad ofrecida, tales como los precios
de los factores.

VII.3.6. OFERTA FIJA Y OFERTA FLEXIBLE


Naturalmente, el consumo no es lo nico que vara cuando suben o bajan los preciso. Las decisiones de
oferta de las empresas tambin muestran una mayor o menor respuesta a las variaciones de los precios. Los
economistas definen la elasticidad-precio de la oferta como la sensibilidad de la cantidad ofrecida de un bien a
su precio de mercado.
Ms concretamente, la elasticidad-precio de la oferta mide la variacin porcentual que experimenta la
cantidad ofrecida en respuesta a una variacin porcentual del precio.
Supongamos que la cantidad ofrecida es totalmente fija, como es el caso del pescado perecedero que
se lleva diariamente al mercado para venderlo al precio que pueda alcanzar. Este es el caso lmite de una oferta
totalmente inelstica, es decir , de una curva de oferta vertical. Supongamos, en el otro extremo, que una
mnima reduccin del precio reduce a cero la cantidad ofrecida y que una subida mnima del precio atrae una
oferta infinitamente grande. En este caso, el cociente entre la variacin porcentual del precio es
extraordinariamente grande y da lugar a una curva de oferta horizontal. Este es el caso extremo de la oferta
infinitamente elstica.
Entre esos dos extremos, decimos que la oferta es elstica o inelstica, dependiendo de que la
variacin porcentual de la cantidad sea mayor o menor que la variacin porcentual del precio. En el caso lmite
de la elasticidad unitaria, en el que la elasticidad-precio de la oferta es igual a 1, el aumento porcentual de la
cantidad ofrecida es exactamente igual al aumento porcentual del precio.
Es fcil ver que las definiciones de las elasticidades-precio de la oferta son exactamente iguales que las
de las elasticidades-precio de la demanda. La nica diferencia se halla en que, en el caso de la oferta, la
respuesta de la cantidad al precio es positiva, mientras que en el de la demanda es negativa.
La definicin exacta de la elasticidad-precio de la oferta ES es la siguiente:
ES = variacin porcentual de la cantidad ofrecida
variacin porcentual del precio
Qu factores determinan la elasticidad de la oferta? El principal es la facilidad con que puede
incrementarse la produccin de la industria. Si es fcil encontrar factores a los precios vigentes en el mercado,
como es el caso de la industria. Si es fcil encontrar factores a los precios vigentes en el mercado, como es el
caso de la industria textil, es posible aumentar extraordinariamente la produccin sin apenas elevar el precio.
Eso indicara que la elasticidad de la oferta es relativamente grande. En cambio, si la capacidad de produccin
es muy reducida, como sucede en el caso de las minas de oro sudafricanas, incluso una acusada subida del
precio del oro podra suscitar una pequea respuesta de la produccin de oro sudafricano; se tratara de una
oferta inelstica.
Otro importante factor que influye en la elasticidad de la oferta es el perodo de tiempo analizado. Una
variacin dada del precio tiende a producir un efecto mayor en la cantidad ofrecida a medida que aumenta el
tiempo que tienen los oferentes para responder a las subidas. Las empresas pueden no ser capaces de
aumentar su cantidad de trabajo, materias primas y capital en un breve perodo de tiempo tras la subida de un
precio, por lo que la oferta puede ser muy inelstica. Sin embargo, a medida que pasa el tiempo y las empresas

159

pueden contratar ms trabajadores, construir nuevas fbricas y ampliar su capacidad, la elasticidad de la oferta
es mayor.15

VII.3.7.

EL EQUILIBRIO DE MERCADO

Cuando ponemos en contacto a consumidores y productores con sus respectivos planes de consumo y
produccin, esto es, con sus respectivas curvas de demanda y oferta en un mercado particular, podemos
analizar como se lleva a cabo la coordinacin de ambos tipos de agentes. Se observa cmo, en general, un
precio arbitrario no logra que los planes de demanda y de oferta coincidan. Slo en el punto de corte de ambas
curvas se dar esta coincidencia y slo un precio podr producirlas. A este precio lo denominamos precio de
equilibrio y a la cantidad ofrecida y demandada, comprada y vendida a ese precio, cantidad de equilibrio.
El precio de equilibrio es aquel para el que la cantidad demandada es igual a la ofrecida. Esa
cantidad es la cantidad de equilibrio.
Para analizar la determinacin del precio de equilibrio de un mercado se dibuja en un mismo grfico las
curvas de oferta y de demanda.16

CUADRO 3:
Tabla de oferta y demanda del bien A
Precio A
2
4
6
8
10

Cantidad demandada A
8
6
4
2
1

Cantidad ofrecida A
0
2
4
6
8

GRAFICA 2. EQUILIBRIO DE MERCADO

Precio

Determinacin del equilibrio en el mercado


12

10

Oferta
Demanda

0
0

8
Cantidad

SAMUELSON, Paul; ECONOMIA; MCGRAWHILL, Mxico, 1996, pg. 64-65 (Oferta flexible)
POPRITKIN, Andrs; MONOGRAFIA OFERTA Y DEMANDA Captulos 1 y 2 www.lafacu.com pgina
electrnica; www.lafacu.com/apuntes/economa_oferta_y_demanda/default.htm

15
16

160

8.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD VIII

TTeeoorraa ddee llaa D


Diissttrriibbuucciinn::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Analizar la teora de la distribucin como medio de


produccin equitativo al precio y al servicio generado.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar que es la distribucin


Explicar las teoras de la distribucin.

161

VIII. TEORIA DE LA DISTRIBUCION


VIII.1. LA DISTRIBUCION
Distribucin, en economa, trmino aplicado a dos procesos distintos: (1) al reparto entre
los miembros de una sociedad del ingreso y de la riqueza nacional; (2) a la asignacin del valor de la
produccin a cada uno de los factores o agentes que intervienen en la misma: el trabajo, la tierra, el
capital y los gestores o administradores de las empresas. La divisin de la asignacin de este valor
se hace mediante un pago monetario, representado por los salarios, las rentas, los intereses y los
beneficios. Los salarios se pagan a los trabajadores y directivos de las empresas; la renta se paga
por la utilizacin de la tierra y por el disfrute de bienes inmuebles; los intereses son el pago por la
utilizacin de capital, y los beneficios son el remanente que reciben los propietarios de las empresas
por el hecho de asumir el riesgo.
Estas asignaciones no representan una parte proporcional del total de riqueza. La
formulacin de las leyes econmicas que deben regular la divisin de la riqueza constituye el
problema central de la teora econmica de la distribucin.1

VIII.1.1.

TRES SIGNIFICADOS DEL TERMINO

El trmino distribucin tiene tanto en la nomenclatura econmica como en el lenguaje comn de los
negocios tres significados distintos:
A)
Se le usa como denominacin del conjunto de movimientos mediante los cuales se transportan
las mercancas de los centros de produccin a los de consumo, de unas personas a otras o de unas a otras
regiones del pas; se trata entonces de la distribucin de las mercancas.
B)
Se le aplica para connotar la forma en que se reparte el ingreso nacional entre los factores
primarios o fundamentales de produccin trabajo, tierra, capital y organizacin que concurren a crearlo; suele
llamrsele, cuando se le atribuye este sentido distribucin funcional. Y,
C)
Significa, por ltimo, el reparto del ingreso (o renta) nacional entre los individuos o las familias, o
entre diferentes grupos de individuos, caso en el cual se le nombra distribucin personal.
Parece evidente que, salvo ciertas excepciones, la mayora de las personas reciben ingresos que
provienen de los factores de produccin que poseen; por tanto, el tamao de los ingresos que perciben
depende, por una parte, de la cantidad de factores con que cuentan y, por la otra, del precio a que pueden
vender los servicios de stos: si los salarios, por ejemplo, son altos, los trabajadores obtendrn elevados
ingresos, y, en consecuencia, como grupo o clase percibirn una importante fraccin del ingreso nacional; si
son muy grandes las tasas de beneficio, las empresas sern las que reciban fuertes ingresos, y, en tal virtud, la
participacin de sus propietarios en el ingreso nacional ser considerable. De lo dicho se deduce que la
distribucin personal se halla determinada, primero, por la importancia relativa dentro de la economa, de cada
factor primario de la produccin, as como por la cantidad de cualquiera de ellos que posea en lo particular cada
oferente de servicios productivos; y, segundo, por la cuanta absoluta y relativa de la porcin del ingreso
nacional que le toque en el reparto de ste a cada uno de los factores fundamentales de la produccin,
considerado en globo. Expresado en otras palabras, es consecuencia de la distribucin funcional.
Recordemos ahora la definicin de ingreso nacional: en concreto, viene a ser la suma total de los
ingresos ganados por los propietarios de los diversos medios de produccin durante un ao. Ese ingreso
precisamente es el que se reparte entre los factores primarios de produccin, o mejor dicho, entre los dueos
de ellos. La teora de la distribucin funcional deber, por ende, mostrarnos cmo se lleva a cabo el reparto. Y
1

DISTRIBUCION Enciclopedia Microsoft Encarta 2000 1993-1999 Microsoft Corporation.


162

puesto que los poseedores de recursos productivos reciben de las empresas en donde stos se emplean los
ingresos cuya suma total, como acabamos de ver, constituye el ingreso nacional, para averiguar de qu manera
operan los rganos distribuidores por excelencia, o sean, las empresas, al consumar el reparto. (El Estado, en
su calidad de distribuidor de ingresos, ha de considerarse como una gran empresa.)
Resulta de lo dicho que la teora de la distribucin tiene que explicar:
1 La forma en que se establecen los precios de los servicios productivos, ya que sabemos que de esos
precios depende el monto del ingreso que recibe cada uno de los dueos de los factores de los cuales emanan;
es tan importante esta parte de la teora en cuestin que no faltan economistas que piensen que toda puede
reducrsela a ella.
2 La forma en que esos ingresos parciales se conjugan en el ingreso que en total recibe dentro de la
economa cada factor especfico, ingreso total que como se subdivide entre los individuos que en conjunto
poseen dicho factor, en cierto modo determina sus ingresos individuales, y
3 cmo la suma de las retribuciones pagadas a quienes suministran los servicios productivos que se
usan en la creacin de un bien o de un servicio, es igual al valor de ese bien o servicio. Solamente as podr el
ingreso nacional, o dicho de otro modo, la suma de los ingresos ganados por los propietarios de los medios de
produccin, igualarse con el producto nacional neto, o sea, con la suma de los valores monetarios de las
mercancas acabadas producidas en un lapso determinado por lo comn, un ao menos el valor monetario
del desgaste experimentado por los bienes durables que se utilizaron para obtenerlas.

VIII.1.2.

TEORIA OBJETIVA DE LA DISTRIBUCIN

Los clsicos, que introdujeron en el lenguaje de la economa el trmino distribucin, tomndolo de los
fisicratas, no formularon una explicacin sistemtica de sta. Se redujeron a analizar las causas que suscitan
variaciones de las tasas del salario, la renta y el beneficio, o sea, del monto de las retribuciones que
respectivamente reciben el trabajador por unidad de esfuerzo, el terrateniente por unidad de servicio de la tierra,
y el capitalista por unidad de servicio del capital, y tuvieron como evidente que dichas variaciones determinan a
la postre la pocin de la renta nacional que corresponde en conjunto a los propietarios de cada factor. As
como el precio o el valor de cambio de cada mercanca particular dice Smith tomada separadamente se
resuelve en una u otra de estas tres partes (salario, renta y beneficio) o en todas, el de las mercancas que
componen el producto total del trabajo de cualquier pas cada ao, tomadas en conjunto, debe resolverse en las
mismas tres partes, y ser dividido entre los habitantes del pas como salarios de su trabajo, beneficios de su
capital o rentas de su tierra. El total de lo que proporciona o produce anualmente el trabajo de cada sociedad, o
lo que viene a ser lo mismo, el precio total, se distribuye de este modo originariamente entre sus distintos
miembros. El salario, el beneficio y la renta son las tres fuentes originales de todo ingreso as como de todo
valor de cambio. Cualquier otro se deriva en ltima instancia de uno y otro de ellos.2
Es posible, no obstante, integrar una teora de la distribucin que llamaramos clsica, reuniendo los
elementos doctrinales comunes a todos los fundadores de la escuela objetivista inglesa. Para ellos, la renta de
la tierra era un remanente, un subpls, puesto que, como veremos ms adelante, juzgaban que emerge de la
diferencia entre el costo de las mercancas calculado sobre la base exclusivamente del salario y el beneficio
(entendido con la particular significacin que le daban a esta trmino), y el precio de mercado. Por consiguiente,
el problema por resolver quedaba reducido a la distribucin del valor del producto en dos porciones: la
correspondiente al trabajo y la correspondiente al capital. Para Smith y Ricardo, que consideraban el trabajo
como sustancia y medida de valor, tena que ser obvia la necesidad de que los trabajadores recibieran una
parte del valor del producto total que les permitiera mantenerse en condiciones de trabajar y de perpetuarse. En
consecuencia, la mdula de la cuestin tena que ser para ellos el averiguar por qu los trabajadores, en vez de
recibir ntegro el valor neto del producto social, como creadores de l, slo reciben una parte.
A juicio de los primeros objetivistas, la tasa bsica de salario de la cual son mltiplos las que
corresponden a las diferentes clases de trabajos calificados se determina, en el periodo corto, por el juego de
2

THE WEALTH OF NATIONS; pg. 46 del tomo I


163

la oferta y la demanda, y en el largo, por la relacin que se establece entre el tamao de la poblacin
trabajadora y el monto de capital disponible para el mantenimiento de esa poblacin: el llamado fondo de
salarios. Como veremos en el captulo siguiente, a esa relacin se debe segn los clsicos que la retribucin
de la mano de obra oscile, en el periodo largo, en torno de una cuota de ingreso que estrictamente basta para
cubrir las necesidades ms apremiantes, casi puramente fisiolgicas, de la familia trabajadora. Es la llamada
ley de bronce de los salarios.
Lo que resta del valor neto del producto, una vez deducidos los salarios, cuya cuanta total queda
determinada segn los principios antes expuestos, constituye el beneficio del capital, trmino dentro de cuyo
significado incluan los clsicos una serie de componentes elementales, que la teora moderna separa:
compensacin por los riesgos, ingresos inesperados, excedentes del salario sobre la tasa media, excedentes de
la retribucin del empresario tambin sobre la tasa media, e inters. Como se ve, el monto total de beneficio lo
hacan depender los objetivistas del tamao de la porcin del producto social neto o sea, del ingreso nacional
que recibe la clase trabajadora en conjunto, como salario global.

VIII.1.3.

LA TEORIA MARGINALISTA DE LA DISTRIBUCIN

La moderna teora de la distribucin que los historiadores de las doctrinas econmicas hacen
descender de la teora ricardiana de la renta, por conducto del economista alemn J. H. Von Thnen- se basa
en la explicacin marginalista de la formacin del precio de los servicios productivos. Vimos que la cantidad de
cada servicio productivo que una empresa demanda debe ser tal que el precio a que la compra sea igual a su
productividad marginal de ingreso: en competencia pura, PMFa * p = pa en donde PMFa es el producto marginal
fsico de la cantidad del servicio del factor A comparada, pa el precio de compra de dicho servicio, y p el precio
de la mercanca a cuya produccin concurre.
Por ejemplo, el empresario que combine con una cantidad fija de tierra y de capital cien hombres
capaces de darle en la unidad de tiempo la misma cantidad y calidad de servicio o expresado de otro modo,
integrantes de un grupo homogneo de trabajadores-, le pagar a cada uno de ellos un salario equivalente al
aumento neto del ingreso total que le procure el ltimo de los operarios contratados; dicho de otro modo, al
producto marginal de ingreso que le rinda la cantidad de mano de obra que ocupa. Ese producto ser
evidentemente igual a la suma en que disminuira su ingreso total o sea el valor del producto total si en vez
de emplear sien hombres slo utilizara noventa y nueva. Si cualquiera de los operarios que emplea le exigiera
una retribucin mayor, lo despedira y colocara en lugar de l al ltimo contratado, anuente a recibir el salario
que el demandante de trabajo est dispuesto a pagarle. Correlativamente, si el empresario intentara pagar a no
importa cul de sus trabajadores una retribucin inferior al aumento neto del ingreso total que le proporciona el
ltimo, el afecto no aceptara, ya que siempre estara seguro de encontrar a otro empresario que se aviniera a
cubrirle un salario igual al producto marginal de ingreso que lograra si lo incluyera en un grupo de cien
trabajadores de su misma calidad, en el supuesto de que las condiciones de produccin fueran idnticas en
ambas empresas.
De manera semejante, el empresario pagar por el servicio de la unidad de cada posible monto de
capital cualquiera que sea la forma fsica de ste, podr medrsele en dinero un precio igual a la
productividad marginal de ingreso neto de dicho monto. Y por lo que hace al servicio de la tierra, se avendr a
cubrir por el que presta la unidad de ella un precio que tendr que ser igual a la productividad marginal de
ingreso neto de la correspondiente cantidad de tierra usada.
Sabemos ya que aun cuando la forma de calcular el producto marginal de ingreso vara segn la calidad
de la competencia, el principio de que la retribucin que pagar el demandante de servicios productivos debe
ser igual a la productividad marginal de ingreso de ellos, tiene aplicacin general, cualquiera que sea la
naturaleza del mercado en que opere dicho demandante; pero la teora marginalista de los precios de los
servicios productivos presupone:
a. Que hay competencia tanto entre los compradores como entre los vendedores de servicios;
b. Que existe homogeneidad entre las unidades del servicio que se tata;
164

c.

Que stos son mviles, o sea, que ningn obstculo impide su traslado de una a otra empresa
o de una a otra rama de la produccin;
d. Que dentro del periodo que se considera no cambia el estado de la tcnica productiva; y
e. Que no quedan factores productivos sin ocupacin.
Admitidos los supuestos anteriores, es fcil explicarse cmo el producto marginal de ingreso de un
servicio productivo homogneo tiende a igualarse en todas las empresas que lo emplean. Imaginemos una
economa extremadamente simple en la cual haya slo dos empresas agrcolas que explotan fundos de tierra
de la misma extensin y distinta calidad, y cinco trabajadores de igual habilidad. En una de esas negociaciones,
que llamaremos A, el primer jornalero producira, explotando el fundo, ocho sacos de maz, siete ms el
segundo agregado al primero y seis el tercero, aadido a los anteriores; en la otra, que nombraremos B, el
primer pen producira siete, el segundo seis, y el tercero cinco. Si el precio de cada saco es, por ejemplo, $
30.00, la productividad marginal de ingreso del primer operario en A (suponemos que el servicio de la tierra no
cuesta nada) ser $ 240.00, la del segundo, $ 210.00, y la del tercero, $ 180.00. En B, los valores respectivos
sern, $ 210, $ 180.00 y $ 150.00. Resulta obvio que ningn trabajador querr aceptar como retribucin
durante el ciclo de produccin del maz, $ 150.00 en B, ya que lo menos que puede ganar en A son $ 180.00;
por consiguiente, el empresario A podr emplear a tres jornaleros, pagndoles a cada uno esta ltima suma, y
el de B dos, retribuyndolos con la misma cantidad de dinero. La productividad marginal de ingreso del trabajo
campestre en nuestra hipottica economa se habr igualado en las dos empresas, y los trabajadores recibirn
en ambas un salario igual a esa productividad marginal.
Como supongamos que la misma calidad de trabajo es utilizable en dos ramas distintas de la actividad
productora, la tendencia a la igualacin de la productividad marginal de ingreso del servicio en todas las
empresas de una y otra, se manifestar de modo similar. Si en una simplsima economa similar a la que
acabamos de suponer, un operario rural rinde en el campo un producto marginal de ingreso valorado en $ 2.00
y gana, por lo tanto, esa suma como salario, mientras que en una fbrica de hilados durante el mismo lapso
agregara un incremento neto de $ 4.00 al valor monetario total del producto, es obvio que procurar
trasladarse de la negociacin agrcola a la fabril, en donde percibir un salario de $ 4.00; el nmero de
trabajadores disminuir en el campo, con el aumento consiguiente de la productividad marginal fsica y de
ingreso de la cantidad que reste, y crecer en la industria manufacturera, con el efecto contrario: las dos
productividades y los correspondientes salarios tendern, por lo tanto, a igualarse. Es obvio que en nuestra
hipottica economa, cada trabajador percibir un salario equivalente a la productividad marginal de ingreso de
la cantidad total de trabajo empleado, que en ltimo anlisis se distribuir entre sus diferentes usos segn el
principio de la equimarginalidad; y tambin que la parte del ingreso nacional correspondiente al factor trabajo
ser igual a la suma de los ingresos que individualmente reciban los miembros de la clase asalariada.
Ntese que la retribucin que se asigna a cada servicio productivo es la que precisamente basta para
retenerlo dentro de la empresa que lo emplea. En otras palabras, es la medida monetaria de su costo de
oportunidad, que a su vez est determinado por la utilidad marginal de productividad que el respectivo servicio
tiene en el uso inferior a que puede aplicrsele, o como ahora podemos decir, por su productividad marginal de
ingreso en ese uso. De lo que acaba de exponerse se deduce que puesto que la productividad marginal de
ingreso de cada clase de servicio productivo tiende a ser la misma en todas las empresas que lo utilizan, y esa
productividad determina su costo monetario por unidad, cabe afirmar que en el seno de la economa nacional
hay una tendencia a la unificacin de los costos monetarios de las unidades homogneas de cada servicio
productivo, y, por lo tanto, a la de los ingresos que reciben por cada unidad de l los propietarios del factor de
donde emana dicho servicio.
EL VALOR DEL PRODUCTO ES IGUAL A LA SUMA DE LA RETRIBUCIN DE LOS SERVICIOS
La teora marginalista de la distribucin funcional del ingreso nacional decamos antes debe explicar
cmo la suma de los ingresos que reciben globalmente los propietarios de los factores productivos por los
servicios que stos prestan, es igual al valor monetario del producto social neto. El principio que va implcito en
la afirmacin de que ello es as, se conoce en la teora econmica bajo el nombre de teorema de Euler. Casi

165

todos los economistas importantes han ofrecido demostraciones matemticas de l, que han suscitado
objeciones y controversias.3
Implica la suposicin simplificadora acostumbrada, de una economa en la que solamente se emplean
dos factores productivos homogneos, por ejemplo, trabajo y tierra.
Imaginemos, pues, que hay en esa economa n explotaciones agrcolas idnticas, cada una de las
cuales utiliza el mismo nmero de trabajadores. En OX expresaremos cantidades de trabajo usadas en cada
empresa; y en OY mediremos los productos marginales de ingreso del trabajo, representados en las ordenadas
de la curva GM. Si la empresa aplica la cantidad OB de trabajo, el valor total del producto ser OBCG; y si la
unidad de trabajo recibe un salario igual al producto marginal de ingreso de la cantidad de trabajo empleada,
BC ser la tasa de salario, y OBCD la suma total de los salarios pagados en cada explotacin. El residuo GCD
ser la retribucin correspondiente al servicio de la tierra, o sea, la renta de ella, en la misma explotacin. Se
trata de demostrar que este remanente del valor del producto total en cada empresa es igual al producto
marginal de ingreso de la tierra dentro de la economa considerada, hecho lo cual quedar probado que si las
unidades de los servicios de ambos factores tierra y trabajo reciben una retribucin igual a su producto
marginal del ingreso, la suma de las remuneraciones que les corresponden a esos factores es igual al valor del
producto total creado con ellos.
Ese valor de producto total (o producto social) ser, en nuestra hipottica economa, n * OBCG.
Supongamos ahora que se agrega una nueva explotacin agrcola a las ya existentes, sin que vare la cantidad
de trabajo disponible. El aumento neto del producto total de la economa medido en unidades de valor, o sea,
en dinero resultante del incremento en una unidad del nmero de fundos antes existentes ser, por definicin,
el producto marginal de ingreso de la tierra. Cada empresa emplear menos trabajo, por ejemplo, el monto OA,
porque cada una de las que ya existan tendr que ceder una pequea cantidad de ese factor a la nueva; es
obvio entonces que n * AB deber ser igual a OA. El valor del producto total de la economa con n + 1 fundos
ser:
(n + 1) * OAIG = n * OAIG

+ OAIG

(1)

El valor del producto anterior de la economa con n fundos fue:


n * OBCG = n * OAIG + n * ABCI

(2)

Por consiguiente, el aumento neto del valor del producto total de la economa debido al fundo adicional
se obtendr obviamente restando del segundo miembro de (1) el segundo miembro de (2):
n * OAIG + OAIG n * OAIG n * ABCI = OAIG n * ABCI = GIE + OAIE n * ABCI
(3)
Pero como n * ABCI = n * ABHI n * IHC, y adems n * ABHI = OAIE, haciendo las correspondientes
sustituciones en el ltimo miembro de (3) tenemos que el producto marginal de ingreso del fundo adicional es:
GIE + n * ABHI n * ABHI + n * IHC = GIE + n * IHC

(4)

Ahora bien, en el segundo miembro de la igualdad (4) el sumando n * IHC se aproximar tanto ms a
cero cuanto mayor sea el nmero de los fundos que inicialmente existan en nuestra hipotetica economa
(cuanto ms grande sea n); es decir, a medida que decrece el tamao de la unidad de tierra que adoptemos.
Luego el producto marginal de ingreso de la tierra es GIE, que constituye la renta de la tierra determinada por el
mtodo que antes empleamos de restar del valor del producto total de la unidad productora, el monto de valor
de los salarios. En consecuencia, cuando en nuestra imaginaria economa el trabajo de la mano de obra se
paga a una tasa de salarios igual a su producto marginal de ingreso, y se retribuye el servicio de la unidad de
Quien lo desee puede hallar un compendio de las caractersticas de esas demostraciones, as como de las
crticas de que han sido objeto, en el captulo XII del libro PRODUCTION AND DISTRIBUTION THEORIES, de
G. J. Stigles.

166

tierra a un precio igual al producto marginal de ingreso de sta, la suma de las retribuciones recibidas por los
propietarios de los factores es igual al valor del producto total obtenido con dichos factores.4
Podemos tambin intentar una demostracin algebraica del principio que acaba de enunciarse, a saber:
la suma de las retribuciones que perciben los factores productivos por los servicios que prestan es igual al valor
del producto. En el captulo anterior vimos que cuando la empresa ha alcanzado el equilibrio, adquirir una
cantidad de cada servicio tal que su productividad marginal de ingreso sea igual al precio que paga por l.
Examinemos el proceso a travs del cual llega a esa situacin de equilibrio.
Sean a y b las cantidades respectivas de trabajo y tierra que el empresario usa, pagndolas al salario s
y la renta r, medidos en unidades de valor, o lo que viene a ser lo mismo, en dinero; y P el producto que obtiene
de la aplicacin de esos montos de servicios productivos, tambin medido en unidades de valor. Si llamamos k
a la razn entre el producto y el costo total de produccin, tendremos:
______P_______ = k
s*a+r*b
Como el empresario considere ventajoso par l adicionar una unidad ms de trabajo, porque el precio a
que puede obtenerla es inferior al ingreso marginal que le procura, la aadir; y si llamamos P al producto
marginal de ingreso que as obtiene, la anterior ecuacin se convertir en esta otra:
____P + P____ = k
s (a + 1) + r * b
Si el empresario halla conveniente, por las mismas razones que lo indujeron a aumentar el trabajo,
emplear una unidad adicional de tierra, la ecuacin que antecede se nos transformar en la siguiente, en la que
llamamos P al producto marginal de ingreso que esa nueva unidad le rinde:
___P + P + P___= k
s (a + 1) + r (b + 1)
La empresa dejar de agregar trabajo o tierra hasta que el hacerlo no le reporte ninguna ventaja,
porque la razn entre el valor del producto total y el costo total ya no puede crecer ms. Esto ocurrir cuando
P/s = P/r=k, porque solamente entonces el aumento del numerador de esa razn, logrado como una
consecuencia del incremento del denominador de la misma, no har que su valor absoluto vare. Cuando la
empresa haya alcanzado esa situacin, tendremos:
K = ______P________ = P = P
s*a+r*b

La empresa se hallar entonces en una nueva situacin en la que nada la inducir a aumentar ni a
disminuir ni la cantidad de servicios productivos que usa, ni su monto de produccin. Esa situacin se
representar, grficamente, por la interseccin de las curvas de su ingreso marginal y su costo marginal.
Mientras k sea mayor que uno, el empresario obtendr un beneficio puro, ya que ello significar que el
valor del producto total equivalente a su ingreso total es mayor que su costo total. Como sabemos, la
existencia de un beneficio innecesario provoca, si no hay nada que lo impida, la llegada de nuevas empresas a
la industria, con el aumento consiguiente de la demanda de servicios productivos (en nuestro caso, de los de la
tierra y el trabajo). Los precios de ellos, en consecuencia, subirn; pero el alza no influir en la situacin tcnica
de la empresa, o dicho de otro modo, en los resultados materiales cantidades fsicas de producto que es
capaz de obtener de las diversas combinaciones de servicios productivos que haga: P, P y P slo variarn,
mientras el precio de la mercanca producida permanezca constante, como resultado de las variaciones de a y
Esta exposicin est tomada, con ligeras modificaciones aclaratorias, de la versin que da de la demostracin
de Chapman el profesor Stigler, en la pg. 178-179 de su libro THE TEORY OF PRICE.

167

de b, o sea, de las cantidades de servicios aplicadas, no de las modificaciones de los precios de ellos. Sin
embargo, las modificaciones de sus precios s influirn sobre el costo total: cuanto mayores sean, ms elevado
ser ste; pero si crece el denominador de la razn entre el valor del producto y el costo de dicho producto (o
sea si el costo total crece), la razn decrecer. Cuando k se haga igual a uno, a causa del aumento de los
precios de los servicios, y, por tanto, del costo, k = P/s=P/r = uno, o sea la remuneracin de cada una de las
unidades de los servicios productivos ser igual al producto marginal de ingreso de ellos; por otra parte, toda
posibilidad de beneficio innecesario desaparecer para la empresa, dado que el ingreso total y el costo total
sern iguales. Estar en equilibrio, puesto que no podr ni aumentar ni disminuir sin prdida el monto de
produccin, y tambin se habr equilibrado la industria a que pertenece, ya que no habr motivo alguno capaz
de provocar la llegada de nuevas empresas a ella, o la salida de algunas de las que la integran. Su situacin se
representara grficamente por la tangencia de la curva del costo total medio con la de la demanda, que en
competencia pura se establece en el punto ms bajo de la primera, por donde la cruza la curva del costo
marginal.
Si en esa situacin
__________P_________ =1
c* a + r * b
evidentemente:

P = s * a + r * b;

es decir, el valor del producto ser igual, en cada empresa, a la suma de las retribuciones que reciben
los propietarios de los factores que se emplearon para obtenerlo, y cuyos servicios se pagaron a precios iguales
a sus respectivos productos marginales de ingreso; por ende, el valor del producto total de la industria ser
tambin igual a la suma total de las remuneraciones que perciben los dueos de los factores de produccin que
se aplican en ella por los servicios de stos, pagados segn los correspondientes productos marginales de
ingreso. Y como lo mismo ocurrir en todas las industrias de la economa, el valor del producto nacional neto
el ingreso nacional ser una vez ms igual a la suma de los ingresos que perciben los propietarios de los
factores de produccin empleados en crearlo. El razonamiento sera obviamente el mismo cualquiera que fuese
el nmero de factores considerados; pero slo es valedero en el supuesto de que hay equilibrio parcial en todas
las ramas de la actividad econmica, y equilibrio general en la economa considerada como un todo.

VIII.1.4.

LA TEORIA MARGINALISTA DE LA DISTRIBUCIN Y LA


REALIDAD

Las explicaciones anteriores se basan en una extrema simplificacin de la realidad que casi la
esquematiza. sta es, por lo dems, una crtica que con frecuencia se ha hecho a la teora de la productividad
marginal. Para que sus conclusiones coincidieran exactamente con la prctica se requerira, segn Clark;
1 Que la poblacin no variara;
2 Que el capital no creciera ni decreciera;
3 Que no hubiera modificaciones en la tcnica productiva;
4 Que tampoco se modificara la forma de organizacin de los establecimientos industriales; y
5 Que la demanda colectiva no cambiara.
Es decir, la teora slo alcanza plena validez en el estado esttico de la economa social. Pero an hay
ms, Douglas agrega que implica tambin otras hiptesis:
a)
Que los propietarios de los factores de produccin conocen con exactitud los
mrgenes de productividad de los servicios de stos, y ajustan a ese
conocimiento sus pretensiones de retribucin;
b)
Que hay competencia libre tanto entre los que compran servicios productivos,
porque solamente as es posible que los ingresos correspondientes a stos se
nivelen con sus respectivas productividades;
c)
Que hay movilidad perfecta del capital y el trabajo, de tal manera que sin
dificultad pueden cambiar de una a otra empresa o de una industria a otra;
168

d)
e)
f)

Que no hay en lo absoluto desempleo ni de mano de obra ni de capital, o sea,


que todos los trabajadores encuentren en cualquier momento ocupacin y
todos los capitales aplicacin;
Que el poder de contratar es el mismo para todos los propietarios de los
factores productivos, o sea, que en la contratacin, trabajadores, capitalistas,
terratenientes y empresarios actan en igualdad de circunstancias; y
Que los trminos en que contratan quedan al completo arbitro de ellos, sin
intervencin de ningn poder modificador.

Fcilmente se comprende que tales condiciones no se cumplen ni con mucho en realidad; inclusive la
concepcin del estado esttico es una pura abstraccin, til porque nos permite aislar mentalmente ciertos
fenmenos caractersticos de la vida econmica a fin de buscar entre ellos, con mayor comodidad, relaciones
de constancia que podamos expresar en leyes; pero esta simplificacin de lo real no implica en modo alguno su
desnaturalizacin. El economista procede en este sentido y dentro de las limitaciones de los mtodos a su
alcance, como el fsico que elimina materialmente en su laboratorio los elementos que pueden perturbar el
desarrollo de los fenmenos que estudia. Si recordamos lo que dijimos a propsito de las leyes econmicas y
de las caractersticas de los mtodos usados en economa, podemos creer a los partidarios de la teora de la
productividad marginal cuando nos dicen que, por ms que los supuestos explcitos e implcitos que se tuvieron
en cuenta al establecerla no se cumplan con exactitud en la vida prctica, los hechos cuyas relaciones expresa
no por eso dejan de manifestarse ni de influir de modo decisivo en los resultados, mucho ms complejos, que
en sta observamos.5

ZAMORA, Francisco; TRATADO DE TEORIA ECONOMICA; F.C.E., Mxico, 1984, pg 528-537 Unidad
extrada de est bibliografa.
5

169

9.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD IX

D
Diinneerroo::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Ser capaz de determinar la influencia del dinero como


medio de cambio y medida de valor, as como la
influencia en la oferta y la demanda.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar naturaleza y funciones del dinero


Explicar la demanda de dinero.
Explicar el motivo de la transaccin
Explicar la oferta del dinero

170

IX.

DINERO

Dinero, cualquier medio de cambio generalmente aceptado para el pago de bienes y servicios y la
amortizacin de deudas. El dinero tambin sirve como medida del valor para tasar el precio econmico
relativo de los distintos bienes y servicios. El nmero de unidades monetarias requeridas para comprar un
bien se denomina precio del bien. Sin embargo, la unidad monetaria utilizada como medida del valor no tiene
por qu ser utilizada como medio de cambio. Durante el periodo en que Amrica del Norte era una colonia,
por ejemplo, la moneda espaola era un importante medio de cambio mientras que la libra esterlina britnica
era el patrn de medida del valor.1

IX.1. NATURALEZA DEL DINERO


Todos los das realizamos transacciones en las que utilizamos dinero, pero si le decimos a una persona
que nos diga, qu es el dinero?, nos contestar que es una cosa que le sirve para comprar lo que necesita.
El diccionario Larousse define al dinero como: moneda, caudal, fortuna y algunos sinnimos del
trmino son: numerario, fondos, pecunia, mosca, pasta, plata, etctera.
Los subjetivistas definen al dinero como todas aquellas cosas que son aceptadas en forma general a
cambio de bienes y servicios.
Los marxistas consideran al dinero como una mercanca que es equivalente general de todas las dems
mercancas y que desempean varias funciones derivadas de su carcter de mercanca.*
El dinero existe desde la poca esclavista, pero a lo largo de la historia ha experimentado una serie de
cambios hasta llegar al sistema capitalista donde cumple funciones bsicas para el desarrollo del sistema.
Actualmente el criterio general es considerar que son dinero las monedas metlicas, los billetes y los
depsitos bancarios y que por el contrario, no lo son el cheque y la letra de cambio.2

IX.2. FUNCIONES DEL DINERO


Son varias la funciones del dinero que cumple el dinero en la sociedad capitalista, las ms importantes
son:
1.
2.
3.
4.
5.
6.

Medida de valores
Patrn de precios
Medio de cambio y circulacin
Medio de atesoramiento y acumulacin
Instrumento de pagos diferidos
Dinero mundial

Medida de valores y patrn de precios


La primera y la ms importante funcin del dinero es servir como medida de valores de las mercancas,
lo cual se debe a la propia esencia del dinero, o sea, el ser tambin una mercanca equivalente general de
todas las dems.
DINERO Enciclopedia Microsoft Encarta 20001993-1999, Microsoft Corporation.
Ms adelante enunciamos y explicamos estas funciones
2
RAMIREZ Gmez, Ramn; LA MONEDA, EL CREDITO Y LA BANCA A TRAVS DE LA CONCEPCIN
MARXISTA Y DE LAS TEORIAS SUBJETIVAS, pg. 117
1
*

171

El valor de las mercancas se expresa en forma monetaria, es decir, a travs del dinero, mediante una
determinada cantidad de oro o plata si estos metales son utilizados como mercanca dinero.
Sabemos que el oro y la plata han llegado a ser los equivalentes generales de las dems mercanca; es
decir funcionan como dinero debido a que tienen varias caractersticas que les permiten cumplir dicho papel:
1.
2.
3.
4.

Se pueden transportar fcilmente


Son resistentes y no sufren mucho desgaste, duran bastante tiempo.
Se pueden dividir en las partes que sea necesario.
Tienen cualidades fsicas muy especficas, por lo que son difciles de falsificar.

A qu se debe que todas las mercancas puedan expresar su valor en dinero? A que todas tienen en
comn que son producto del trabajo humano materializado, incluyendo al oro que funciona como dinero. Esto
mismo significa que el dinero se convierte en la medida comn del valor.
Pero como el valor se manifiesta a travs del precio y ste es la expresin monetaria del valor llegamos
a la conclusin de que el precio es una determinada cantidad de dinero, o en otras palabras: ... en sus precios,
las mercancas son representadas como cantidades son representadas como cantidades de oro.3
Para cumplir con la funcin de medida de valores, no se requiere la presencia real del dinero, del oro,
basta con realizar mentalmente la operacin; esto es, suponer la existencia de dinero imaginario.
El valor del hierro, del lienzo, del trigo, etc., existe, aunque invisible, dentro de estos objetos y se le
representa por medio de su ecuacin con el oro, por medio de una relacin con este metal, relacin que no es,
por decirlo as, ms que un especto albergado en sus cabezas.4
Para cumplir con la funcin de patrn de precios s se requiere de la presencia real del dinero ya que ...
como patrn de precios, lo que hace el dinero es medir las cantidades de oro por una cantidad de oro fija, y no
el valor de una cantidad de oro por el peso de otra. Para que exista un patrn de precios, no hay ms remedio
que fijar como unidad de medida un determinado peso de oro.
Esta unidad de medida ha cambiado a travs del tiempo, por lo que han existido diferentes patrones
monetarios, basados en el oro, la plata, el cobre, el nquel, etc. Por esto mismo, una misma mercanca puede
tener varios precios segn el metal o la unidad de medida en que se exprese.
Medio de cambio y circulacin
La existencia de dinero real permite el intercambio de mercancas; es decir, facilita el proceso de
cambio, debido a que existe como equivalente y que las mercancas tienen un precio. Lo que realmente se
intercambia son los trabajos de los diferentes productores materializados en las mercancas.
El dinero efectivo sirve como intermediario en el proceso de circulacin de las mercancas; antes de
cambiar una mercanca por otra aparece el dinero que cumple esta funcin en forma momentnea, ya que una
vez realizado el cambio de una mercanca, interviene en el cambio otra. Este proceso se efecta segn la
frmula marxista:

M
Mercanca

D
Dinero

M
Mercanca

RAMIREZ Gmez, Ramn; LA MONEDA, EL CREDITO Y LA BANCA A TRAVS DE LA CONCEPCIN


MARXISTA Y DE LAS TEORIAS SUBJETIVAS, pg. 48
3

172

En esta frmula se observa claramente el papel del dinero como intermediario entre el proceso de
circulacin de mercancas. Sin embargo, no hay que olvidar que ... no es el dinero el que hace viable la
circulacin de las mercancas, sino al contrario, son las mercancas que al expresar su valor en el dinero, lo
convierten en instrumento de su circulacin.5
Debido a que el dinero interviene en mltiples cambios de mercancas diferentes, es posible sustituirlo
por representantes suyos como: monedas fraccionarias, papel moneda, cheques, tarjetas de crdito, etc., que
ayudan y facilitan an ms el intercambio.
Medio de atesoramiento y acumulacin
El dinero al ser equivalente general de todas las dems mercancas puede ser guardado o atesorado en
un momento dado ya que representa la riqueza de la sociedad y con l se puede comprar cualquier mercanca.
La gente puede guardar la cantidad de dinero que pueda y desee, lo cual representa una interrupcin
momentnea del proceso de circulacin que queda como:

M
Mercanca

D
Dinero

Hasta que no se obtengan ms mercancas con el dinero atesorado. Cuando el dinero atesorado se
incrementa constantemente, se habla de un proceso de acumulacin de dinero; es decir, acumulacin de poder
comprar cualquier mercanca en cualquier momento, por lo que la acumulacin de dinero en la sociedad
capitalista actual se ha convertido en un fin en s misma.
El proceso de acumulacin de dinero es:
ACUMULACIN = DINERO + DINERO + DINERO
El dinero atesorado o acumulado dificulta la circulacin de mercancas en un momento dado, pero
cuando vuelve a intercambiarse por mercancas, la impulsa en forma extraordinaria.
Histricamente, la acumulacin de dinero surge cuando se desarrolla la produccin mercantil simple y el
excedente es acumulado o atesorado en forma de dinero. Con el desarrollo del capitalismo los productores
necesitan pagar por adelantado: materias primas, alquileres, rentas, otros pagos, etc., por lo que necesitaban
haber acumulado dinero previamente.
El dinero como acumulacin de riqueza y poder se convierte en un fin en s mismo e ... introduce en la
circulacin cosas que por su propia naturaleza no son mercancas.6
Como afirma Marx, el que ha acumulado dinero todo lo puede comprar incluido el honor, la conciencia,
el silencio de la gente, etctera.
Instrumento de pagos diferidos
Con el desarrollo de la produccin de mercancas en el capitalismo, muchas de stas no se podan
realizar, no se podan vender, por lo que para facilitar su llegada al consumidor se desarrolla el crdito. Es
decidir, se entrega ahora la mercanca al consumidor y ste paga despus.

MARX, Carlos; EL CAPITAL; Tomo I, F.C.E., Mxico, 1971, pg. 57


RAMIREZ Gmez, Ramn; LA MONEDA, EL CREDITO Y LA BANCA A TRAVS DE LA CONCEPCIN
MARXISTA Y DE LAS TEORIAS SUBJETIVAS, pg. 63
4
5

Ibid., pg. 81
173

En este caso el dinero paga en forma diferida una mercanca que ya fue adquirida con anterioridad. El
dinero no acta como intermediario en el proceso de cambio, porque la mercanca ya circul, el dinero acta
como medio de pago y no como instrumento de compra.
Al extenderse las formas de crdito, la funcin de dinero como instrumento de pagos tambin se
incrementa en forma notable y hace posible liquidar operaciones de prstamo, pago de impuestos, de rentas y
salarios vencidos, etctera.
La funcin del dinero como instrumento de pago ayud al desarrollo del dinero crdito que se manifiesta
en varias formas: letras de cambio, certificados de depsito, billete de banco, cheque, etc., los cuales pueden
circular y transferirse a otras personas. Es por esto que debido a la funcin del dinero como medio de pago,
solamente es necesario saldar las diferencias entre las distintas cuentas, lo cual reduce el uso del dinero o lo
vuelve menos necesario.
Dinero mundial
En las funciones anteriores hemos visto que el dinero acta dentro de los marcos de un pas en forma
nacionalista. Aunque haya movimientos de dinero en varias ciudades alejadas no se traspasan los lmites del
pas. El dinero tambin acta como dinero mundial en el sistema de pagos de los diferentes pases que realizan
transacciones monetarias.
Bsicamente a nivel mundial el dinero se encuentra representado por metales preciosos oro y plata
en forma de lingotes o barras aunque no todos los sistemas monetarios tengan su base en oro tienen cierta
equivalencia con l.
Las transacciones econmicas entre los diferentes pases del mundo hacen necesaria la existencia del
dinero mundial que acta en el sistema monetario mundial y que ayuda a:

La compra de mercancas y servicios de un pas a otro.

El pago de mercancas y servicios entre los diversos pases, y

La materializacin de la riqueza que se exprese en forma monetaria.


Los movimientos de las divisas (monedas de los diferentes pases) se ven reflejados en la balanza de
pagos de un pas. Cuando el saldo de la balanza es negativo quiere decir que salen ms divisas de las que
entran. Si el saldo de la balanza es positivo, la entrada de divisas es mayor que la salida.
Es necesario que cada pas cuente con un fondo monetario que le permita cumplir no slo sus
necesidades de dinero interno o nacional sino la funcin de dinero mundial. Este fondo monetario debe ser
suficiente para cumplir con las funciones de una economa capitalista donde todo se intercambia por dinero,
pero no debe rebasar ciertos lmites que le ocasionaran problemas como la inflacin, devaluacin, prdida del
poder adquisitivo, etc.

IX.4. MOTIVO DE TRANSACCIN, PRECAUCION, ESPECULACIN


Por definicin, el volumen total de reservas monetarias existentes en la comunidad prescindiendo del
dinero extranjero e incluyendo el dinero nacional posedo por extranjeros, es igual al volumen de medios de
pago en circulacin, ya que sera imposible que fuera mayor, como tampoco podra ser menor, ya que el dinero
en circulacin debe estar siempre en manos de alguien necesariamente, considerndose entonces como
reservas monetarias de persona o institucin.
Las reservas monetarias sirven para satisfacer una necesidad econmica la de liquidez. Por definicin
tambin, el dinero, y por tanto las reservas monetarias, es perfectamente lquido. Los sujetos econmicos
necesitan sta liquidez inmediata para hacer frente a sus gastos y establecer una correspondencia, en el
tiempo, entre stos y sus ingresos.
174

J. M. Keynes ha sido sistematizador de las razones por las cuales se precisa esta liquidez, o, segn su
terminologa, los motivos de la preferencia de liquidez. Sin perjuicio de otras clasificaciones, los motivos
pueden sintetizarse en tres: el motivo-transaccin, el motivo-especulacin y el motivo-precaucin.
El motivo-transaccin refleja la necesidad de poseer unas reservas monetarias dadas para hacer frente
a las transacciones peridicas corrientes. La finalidad de estas reservas es la de establecer un equilibrio
temporal entre la corriente de ingresos y la corriente de gastos, cuando ambas no coinciden por completo en el
tiempo (por ej., el salario se percibe peridicamente, cada semana o cada mes, pero los gastos se distribuyen,
de una u otra forma, a lo largo de esa semana o ese mes). Estas reservas son las que han de permitir afrontar
los gastos que se presenten entre dos momentos sucesivos de percepcin de unos ingresos peridicos. La
cuanta de las reservas que se han de constituir ser tanto mayor cuanto ms extenso sea el perodo de tiempo
que medie entre dos percepciones sucesivas de un determinado ingreso. O, lo que es lo mismo, cuanto mayor
sea dicho perodo, o menor ser la velocidad de circulacin del dinero ligado a estas transacciones. De ah, por
ejemplo, que un elemento adecuado para influir sobre la velocidad de circulacin sea la regulacin de las
compras a plazos, alternando el nmero de plazos y la duracin de stos en un sentido o en otro, con lo cual se
modifica la corriente de gastos y, por tanto, el volumen de reservas necesario para hacer frente a tales pagos.
El motivo-precaucin es la necesidad de reservas monetarias que surge del hecho de que, con
independencia de los gastos regulares, ms o menos peridicos, de los sujetos econmicos, existen otros cuyo
carcter distintivo en el de su imprevisibilidad (por ej., mdico, accidentes de todo tipo, etc.), para cuyo pago es
necesario haber previsto unas reservas monetarias. Tanto en este caso como en el anterior, la cuanta de stas
puede reducirse muy notablemente mediante la organizacin de un mercado de crdito eficiente que permita
obtener el dinero preciso en el momento deseado, al mismo tiempo que prestarle a l las reservas monetarias
de que no se precise entretanto.
Esta reduccin de las reservas monetarias para la cual existe un incentivo claro: su falta de rendimiento,
ya que, por lo general, liquidez y rentabilidad se contraponen-tropieza con otro obstculo, adems del de la
estructura del mercado de crdito, y es el costo de las operaciones de constitucin y cancelacin de crditos,
adems de sin costo en forma de intereses, que se opone a aquella tendencia.
El motivo-especulacin, en fin, se relaciona con el deseo de constituir reservas monetarias al objeto de
obtener de ello una ganancia especulativa. En: un momento de deflacin, la tenencia de dinero proporciona un
beneficio seguro. Sin llegar a este caso general, la tenencia de dinero con fines especulativos se liga mucho
ms frecuentemente a la Bolsa de operaciones (o en mercados de organizacin parecida), donde los
movimientos de precios son frecuentes y no obedecen siempre a las mismas causas que los de los restantes
precios. En este caso, dichas reservas especulativas quedan vinculadas a operaciones a la baja. La regulacin
de estas reservas se liga a la de las operaciones especulativas de la Bolsa general, y, por tanto, a la concesin
de crditos para operar en sta (generalmente, crditos con garanta de valores).
Como hemos visto antes, aun cuando se pueda hablar de las reservas monetarias existentes en un
momento dado, conviene referirlas a un perodo, considerando el tiempo que en promedio permanecen en
poder de cada sujeto. De esta forma se llega a relacionar las reservas monetarias con el concepto de velocidad
de circulacin del dinero. Si las reservas se expresan como porcentaje del volumen de transacciones
monetarias, resulta evidente que la velocidad de circulacin es la inversa de este porcentaje. Da ah que al
explicar las causas que motivan la constitucin de reservas monetarias y sus transformaciones, estemos
explicando tambin, en realidad, los factores que actan sobre la velocidad de circulacin del dinero.
Las variaciones de las reservas monetarias se habla entonces de demanda de dinero como equivalente
de demanda de reservas monetarias, que pueden ser autnomas, tienen una importancia econmica grande, ya
que actan sobre la velocidad de circulacin y, por tanto, a igualdad de los restantes factores, sobre los precios.

175

IX.5. OFERTA Y DEMANDA DE DINERO


La oferta de dinero est integrada fundamentalmente por los depsitos o ahorros de dinero que los
particulares hacen en los bancos y que se encuentran depositados a la vista, depsitos de ahorro, depsitos a
plazo, certificados de depsito bancario.
Los depsitos a la vista sin depsitos bancarios de dinero que hace el pblico en general y que se
pueden retirar en un momento dado mediante la expedicin de cheques, la caracterstica de los depsitos a la
vista es que son exigibles en el momento en que el depositante lo solicite.
Los depsitos de ahorro son aquellos que el pblico realiza en un banco y que reciben un inters que es
capitalizado con cierta periodicidad.
Los depsitos a plazo son cantidades de dinero que el pblico deposita en un banco y que reciben un
inters, pero que debe ser retirable en cierta fecha mediante un certificado de depsito bancario a plazo fijo.
Tambin existe el certificado de depsito bancario a plazo opcional; es decir, sin un plazo establecido.
El certificado financiero es un documento que ampara un depsito de dinero a mayor plazo que el
depsito bancario, por lo que recibe un inters mayor. El dinero ofrecido por medio de certificados financieros se
usa principalmente para crditos a largo plazo. Cules son los factores que determinan la oferta de dinero?
Los principales determinantes de la oferta de dinero son:
1. La cantidad de dinero en circulacin que exista en un momento dado y que puede ser regulada
por las autoridades monetarias; es decir, la oferta monetaria.
2. La disponibilidad de la gente para ahorrar una vez cubiertas sus necesidades, lo cual depende
del volumen de ingresos que reciba; o sea la proporcin del ingreso destinada al ahorro.
3. El tipo de inters que en un momento determinado ofrecen las instituciones bancarias a los
depsitos o ahorradores, que son las tasas pasivas.
4. La situacin de la economa total del pas, si hay crecimiento o estancamiento.
5. Las fluctuaciones de los precios, si hay estabilidad o inflacin.
6. El tipo de poltica monetaria seguida por el Estado que puede generar confianza o desconfianza
en los ahorradores.
Segn Keynes existen tres motivos principales por lo que la gente demanda dinero: el motivo
transaccin, el motivo precaucin y el motivo especulacin.
La demanda de dinero por el motivo de transaccin hacer referencia al uso del dinero como medio de
cambio para las transacciones ordinarias, tales como la compra de materias primas, el pago de alquileres y de
salarios, el pago de dividendos, etc... El motivo precaucin para tener dinero surge de la necesidad de hacer
frente a situaciones de urgencia imprevistas que causarn desembolsos mayores que los que suponen las
transacciones usuales anticipadas... Keynes define el motivo especulacin como el intento de obtener un
beneficio por conocer mejor que el mercado lo que el futuro traer consigo.7
As, los determinantes de la demanda de dinero o crditos a corto plazo son:

El volumen de ingresos que reciba la gente; si no tiene suficiente para cubrir sus necesidades
recurre al crdito (gasta ms de lo que recibe), o aunque tenga suficiente, de todos modos recurre
al crdito como es el caso de los grandes inversionistas.
El deseo de la gente de comprar cosas por adelantado, pagndolas a crdito, lo que se ejemplifica
con el uso extendido de las tarjetas de crdito.
Para cubrir alguna necesidad imprevista: gastos mdicos, reparaciones, que no estn
presupuestadas por ser imprevistas.

DILLARD, Dudley; LA TEORIA ECONOMICA DE JOHN MAYNARD KEYNES; AGUILAR, Madrid, 1980, pg.
45
7

176

El deseo de especular sabiendo que se obtiene mayor satisfaccin ahora comparando ciertas
cosas; por ejemplo terrenos que subirn de precio, aparatos elctricos que incrementarn sus
precios.
La situacin total de la economa del pas sobre todo lo relacionado con el empleo, la inversin y el
crecimiento econmico.
Niveles de salarios y de precios.
Tasa de inters que cobran los bancos a los solicitantes de crdito, es decir, las tasas bancarias
activas.

177

10.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD X

C
Crrddiittoo::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Ser capaz de analizar la influencia del crdito en el


Sistema Econmico Nacional

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar el Sistema Bancario


Explicar la naturaleza y funcionamiento del Sistema
Bancario
Explicar la creacin y funcionamiento de las reservas

178

X.

CREDITO

Crdito, en comercio y finanzas, trmino utilizado para referirse a las transacciones que implican una
transferencia de dinero que debe devolverse transcurrido cierto tiempo. Por tanto, el que transfiere el dinero
se convierte en acreedor y el que lo recibe en deudor; los trminos crdito y deuda reflejan pues una misma
transaccin desde dos puntos de vista contrapuestos.1

X.1.

ELEMENTOS DEL SISTEMA BANCARIO Y DE LA CREACIN


DE DEPOSITOS

Banca o Sistema bancario, conjunto de instituciones que permiten el desarrollo de todas aquellas
transacciones entre personas, empresas y organizaciones que impliquen el uso de dinero.
Dentro del sistema bancario podemos distinguir entre banca pblica y banca privada que, a su vez,
puede ser comercial, industrial o de negocios y mixta. La banca privada comercial se ocupa sobre todo de
facilitar crditos a individuos privados. La industrial o de negocios invierte sus activos en empresas
industriales, adquirindolas y dirigindolas. La banca privada mixta combina ambos tipos de actividades. En el
siglo XIX fueron muy comunes los bancos industriales, aunque stos han ido perdiendo fuerza a lo largo del
siglo XX en favor de la banca mixta. Dentro de la banca pblica debemos destacar, en primer lugar, el banco
emisor o banco central, que tiene el monopolio de emisin de dinero y suele pertenecer al Estado. Asimismo,
destacan las instituciones de ahorro y dentro de stas, en Espaa, las cajas de ahorro.2

X.1.1. NATURALEZA
Y
SISTEMA BANCARIO

FUNCIONAMIENTO

DEL

MODERNO

Situacin actual de la Banca. Hay actualmente en los Estados Unidos unos 14,000 bancos que admiten
depsitos a la vista. Slo la tercera parte son bancos nacionales, estando, los dems bajo la inspeccin de cada
estado. Todos los bancos nacionales, son automticamente miembros del Sistema de Reserva Federal y,
adems, la mayora de las instituciones estatales ms importantes son tambin miembros de la Reserva
Federal y, adems, la mayora de las instituciones estatales ms importantes son tambin miembros de la
Reserva Federal. Aunque, a pesar de esto, todava quedan ms de la mitad de los bancos que no son
miembros del Sistema de Reserva Federal, son lo suficientemente pequeos como para que el conjunto de sus
depsitos ascienda, solamente, a un sexto del total. Por otra parte, desde 1933, casi todos los bancos
comerciales, sean estatales o nacionales, aseguraron sus depsitos en la F. D. I. C. (Federal Deposit Insurance
Corporation), la cual, desde el ao 1950, asegura cada depsito hasta una suma de 10,000.00 dlares.
A diferencia de Inglaterra o Canad, donde predominan slo unos cuantos grandes bancos, que luego
se subdividen en innumerables ramas, los Estados Unidos se han inclinado ms bien a contar con muchas
unidades localizadas, independientes y relativamente pequeas. En realidad hasta hace muy poco tempo, casi
cualquier persona poda abrir un banco con un capital relativamente limitado, por lo cual no es sorprendente que
la historia americana resulte tan lastimosa en lo que se refiere a quiebras bancarias y prdidas de los
depositantes. Puede decirse que slo la mitad, aproximadamente, de los bancos que existan en 1915 siguen
siendo solventes, e incluso en el prspero ao de 1929, mucho antes de la gran depresin, quebraron nada
menos que 659 bancos, con depsitos totales calculados en 200 millones de dlares. Las cosas cambiaron al
fundarse la F. D. I. C., y hoy es rarsimo que quiebre un banco.

1"Crdito," Enciclopedia Microsoft Encarta 2000. 1993-1999 Microsoft Corporation.


2

Ibid. Sistema Bancario


179

Aunque el negocio principal de los bancos comerciales es recibir depsitos a la vista y aceptar cheques
extendidos contra ellos, ya veremos cmo, por regla general, amplan sus funciones realizando toda una
variedad de distintas actividades, en competencia con otras instituciones financieras. As por ejemplo, conceden
crditos a los comerciantes, industriales y granjeros de su localidad; o sueles aceptar depsitos de ahorro o a
plazo que, en la teora, slo son reintegrables con un aviso previo de treinta das, pero que, en realidad, pueden
ser retirados por los depositantes a la vista. Al adoptar esta funcin, los bancos comerciales hacen la
competencia, en algunas partes de la nacin (como Nueva Inglaterra), a los llamados bancos mutuos de
ahorros, que slo aceptan ese tipo de depsitos; as como tambin, en casi todo el pas, a las sociedades
cooperativas de construccin y de prstamos y a las cajas federales de ahorro. Vendiendo, adems, rdenes de
pago o cheques de viajeros, los bancos hacen la competencia a Correos y a las compaas de telgrafos, y
administrando legados y haciendas sustituyen a los fideicomisos, ejecutores testamentarios y dems fiduciarios.
Aun ms, incluso prestando dinero a los individuos o negociantes, los bancos hacen competencia a las
compaas financieras y a los llamados factores que proveen a las sociedades annimas de capital activo (por
ejemplo, la Comercial Credit Corporation). Finalmente, comprando bonos, hipotecas y otros valores, los bancos
rivalizan con las compaas de seguros y dems inversiones.
Los bancos comerciales no son, pues, en modo alguno, las nicas instituciones financieras en los
Estados Unidos. Pero, por definicin, son las nicas organizaciones capaces de facilitar dinero bancario; es
decir, depsitos a la vista, que pueden ser empleados convenientemente como medio ce cambio. En esto
estriba su principal importancia e inters econmico.
La segunda de las principales funciones de los bancos es la de facilitar crditos: crditos a corto plazo a
las empresas y a las familias, crditos hipotecarios a largo plazo y, a pesar de la anticuada idea de que los
bancos slo deben realizar prstamos estacinales, cada vez facilitan ms crditos a plazo medio, de ms de
un ao de duracin.

X.1.2. CREACIN DEL SISTEMA DE LA RESERVA FEDERAL


Dos das antes de las Navidades anteriores a la primera guerra mundial, se aprob en el Congreso la
ley de la Reserva Federal, firmndola el presidente Wilson. El pnico de 1907, que fue algo ms que una
epidemia corriente de quiebras bancarias, haba sido la gota de agua que hizo rebosar el vaso. El pas estaba
ya harto de la anarqua e inestabilidad de las bancas privadas, y por eso, despus de media docena de aos de
agitacin y discusiones entre los partidos Republicano y Demcrata, se constituy el sistema de Reserva
Federal, con la oposicin de los grandes bancos y de las asociaciones de banqueros.
El pas se dividi, de acuerdo con dicha ley, en doce grandes distritos de Reserva Federal, cada uno de
ellos con su correspondiente Banco de la Reserva Federal. El capital inicial de cada Banco fue suscrito por los
bancos comerciales miembros del Sistema, y, as, cada uno de stos es nominalmente una sociedad annima
propiedad de los bancos miembros. La actuacin de todos ellos queda coordinada por los siete miembros que
integran la Junta de Gobierno del Sistema de Reserva Federal, radicada en Washington.
Cuando se estableci el sistema, se insertaron en la ley numerosos detalles insignificantes, en su mayor
parte basados en teoras monetarias actualmente en desuso, y debidos al temor que entonces se senta hacia
la autoridad bancaria centralizada. Esto constituye un ejemplo ms de algo muy corriente en la historia
norteamericana: el deseo del pueblo de nadar sin tener que verse cerca del agua. Se quera y se necesitaba,
desesperadamente, un banco central, pero asustaba el concepto del mismo. Por eso se aprob una ley que
responda a un criterio intermedio, y en virtud de la cual el pas qued dividido en doce distritos separados.
Otras de sus disposiciones establecan, adems, que seis directores de cada banco seran elegidos por los
bancos miembros del Sistema y otros tres por la junta de Gobierno y que, de los seis primeros, tres habran de
ser banqueros y otros tres representaran, respectivamente, al comercio, a la industria y a la agricultura.
Adems se acord que los miembros de la junta de Gobierno seran nombrados por un perodo de catorce
aos, y se fijaron diversas limitaciones a la actividad de los bancos de la Reserva Federal en cuanto a
determinados tipos de crdito, prohibindoles adquirir deuda pblica directamente del Estado.

180

Actualmente ninguna de esas restricciones tiene importancia esencial, porque la ley primitiva ha sido
modificada repetidamente cada vez que alguna de las limitaciones entonces establecidas de opona a la
satisfaccin de las necesidades del momento. Por eso se hace necesario prescindir de aquel texto primitivo y
considerar la verdadera situacin actual del Sistema de Reserva Federal norteamericano.
Hoy da el Sistema consta de una Junta de Gobierno con amplio poderes, responsable slo ante el
Congreso y que acta en estrecha relacin con el presidente de la nacin y con el Departamento del Tesoro, y
que tiene, en realidad, doce sucursales o delegaciones por todo el pas, de las cuales la del Estado de Nueva
York es, con mucho, la ms influyente. Aunque los bancos miembros son los propietarios nominales de los
bancos de la Reserva, en realidad no pueden recibir beneficios superiores al 6 por 100 del capital y casi todo lo
sobrante pasa al Tesorero de los Estados Unidos. Por consiguiente, aunque dichos bancos de la Reserva han
resultado extraordinariamente rentables, su objeto es el inters pblico y no el beneficio privado, y la mayora de
sus principales actividades se llevan a cabo sabiendo deliberadamente que han de suponer prdidas.
Muchos de los impuestos y de los gastos federales pasan por los bancos de la Reserva y, al mismo
tiempo, los bancos miembros guardan sus reservas lquidas en el Banco de la Reserva ms prximo, y acuden
a l en tiempos de crisis para lograr auxilio y, en cualquier poca, para obtener asistencia y direccin.

X.1.3. LA BANCA COMO NEGOCIO


El banco comercial ordinario es un negocio relativamente sencillo y poco apasionante. Un banco es un
negocio con todos los dems, que facilita ciertos servicios a sus clientes y, en contrapartida, recibe un pago por
ellos, en una y otra forma, procurando as ganar unos beneficios para sus accionistas o propietarios.
El balance de un banco presenta ciertos activos, ciertos pasivos y un patrimonio. Salvo el hecho de que
el pasivo suele presentarse habitualmente, en los Estados Unidos, detrs de las partidas de capital, cuando se
trata de negocios bancarios, el balance de stos se parece mucho al de cualquier otra clase de empresa, e
incluso suele ser ms sencillo.
La nica caracterstica peculiar del balance de todos los bancos nacionales es el hecho de que la
proporcin del pasivo pagadera a la vista es muy grande; es decir, que son depsitos cuyo pago puede
reclamarse inmediatamente por los depositantes. El economista presta gran atencin a este hecho porque suele
llamar dinero a sos depsitos a la vista; pero para el banquero es una situacin familiar que, desde largo
tiempo atrs, se presenta inalterablemente sin preocuparle, pues sabe muy bien que, aunque no es imposible
que todos sus depositantes decidan repentinamente retirar su dinero del banco en el mismo da, la probabilidad
de que suceda as es extraordinariamente pequea. En realidad todos los das hay gente que retira dinero del
banco; pero, al mismo tiempo, otros clientes realizan nuevos depsitos que, poco ms o menos, compensan
aqullas salidas. Es mas, lo normal es que, en una economa expansiva como la norteamericana, los nuevos
depsitos tiendan a superar los reintegros que se efecten por los bancos a otros depositantes.
TABLA
Balance conjunto de todos los bancos nacionales norteamericanos en el 1 de enero de 1954 (en
millones de dlares)
ACTIVO
PASIVO
Caja y saldos en bancos de la
Reserva Federal y
en otros bancos...........................26.500
Crditos y descuentos.................37.800
Capital..........................................7.400
Obligaciones del Tesoro..............35.600
Depsitos a la vista....................76.500
Otros valores.................................8.500
Depsitos a plazo.......................24.200
Otros activos..................................1.600
Otros pasivos.............................. 1.900
TOTAL ACTIVO............ 110.000
TOTAL PASIVO..........110.000

181

Claro est que, si se considera slo un breve perodo de tiempo, como un da o una semana, por
ejemplo, muy bien puede suceder que casualmente lo mismo que una moneda lanzada al aire puede caer de
cara repetidas veces los reintegros pedidos al banco excedan de los depsitos efectuados en l. Para prever
esta contingencia, el banquero tiene en sus cajas cierta suma de metlico y unas reservas en el inmediato
Banco de la Reserva Federal. Pero, normalmente, la suma de esa Caja y reservas slo necesita ser una
pequea proporcin de los depsitos totales del banco, y la misma ley matemtica de los grandes nmeros que
permite el funcionamiento de las sociedades de seguros de vida garantiza tambin al banquero, que cuanto
ms importante sea su banco y ms numerosos sus depositantes independientes, menos grandes necesitarn
ser, proporcionalmente, su caja y reservas.

X.1.4. COMO HAN IDO DESARROLLNDOSE LOS BANCOS


Hasta tal punto conoce el moderno banquero lo que acabamos de decir, que apenas se da cuenta de
ello. Ahora bien; no siempre fue as, por lo que vale la pena considerar la evolucin de estas modernas
instituciones econmicas, que, segn suele admitirse, nacieron cuando los antiguos joyeros y orfebres fueron
generalizando la prctica de conservar el oro y materias preciosas de sus clientes para mayor seguridad de
stos. Al principio, dichos establecimientos funcionaban como un simple almacn en el que se le facilitaba al
depositante un recibo que, ms tarde, le serva para recuperar su oro depositado, pagando slo una pequea
suma por el servicio que se le haba prestado. Ahora bien: el dinero slo sirve, evidentemente, por lo que
podemos adquirir con l, y no por s mismo; adems de lo cual es un bien fungible, lo que quiere decir que un
dlar es lo mismo que otro, y que un lingote de oro es tan puro como otro lingote. Por eso aquellos joyeros se
dieron cuenta de que no era preciso almacenar el oro recibido de forma que se le devolvieran al cliente
exactamente las mismas piezas o lingotes que l haba depositado, pues lo que le importaba al cliente era un
recibo de que haba depositado oro o dinero por determinado valor, y que luego se le devolviera ese mismo
valor, aunque no fueran las mismas monedas entregadas por l.
El hecho expuesto es muy importante, pues en l radica la diferencia bsica entre actual y un almacn o
depsito. Si uno deja su maleta en consigna, en la estacin y luego ve a una persona con ella por la calle, ir a
contratar a un abogado para demandar a la compaa ferroviaria. Pero si pone sus iniciales sobre un billete de
diez dlares, lo ingresa en el banco y luego lo ve en manos de un extrao, no puede quejarse en absoluto,
porque el banco slo se ha comprometido a reintegrarle dinero por valor de diez dlares.
Ahora bien: cmo hubiera sido un balance de aquellos primitivos depsitos de oro, germen de los
actuales establecimientos bancarios? Probablemente algo as como el de la siguiente tabla .
Balance de un banco primitivo (en dlares)
Caja...................................... 1.000.000
Crdito e inversiones............
50.000

Capital y reservas...................... 50.000


Depsitos a la vista................1.000.000
TOTAL..................... 1.050.000

TOTAL..................... 1.050.000
Si admitimos que esa incipiente empresa ya no realiza trabajos de joyera, sino que se dedica
principalmente, a conservar el dinero ajeno, vemos que ha recibido depsitos por valor de un milln, que es lo
mismo que tiene en sus cajas como activo lquido, en contrapartida del pasivo expresado como depsitos a la
vista. En realidad, una empresa de ese tipo no necesita tener ningn otro activo, excepto el pequeo valor de su
local y de sus caja; pero no hay ninguna razn para impedir que sus propietarios hayan puesto, por ejemplo,
50.000 dlares de capital para prestar a crdito o para comprar valores tales como acciones u obligaciones. Esa
es la suma representada en el activo como crditos e inversiones y en el pasivo, como capital y reservas.
En esta primitiva situacin, el banco no presentar ningn inters especial para el economista, pues las
inversiones y el capital son independientes de los depsitos bancarios, y si todos los crditos e inversiones
resultan ruinosos, la prdida recaer plenamente sobre los propietarios o accionistas, que accedieron a asumir
ese riesgo con el propsito de realizar un beneficio. Y, aun despus de esa prdida, cada depositante podra
recibir el valor ntegro de lo que entreg, e incluso podran cubrirse estos de personal y de administracin
182

mediante la pequea tasa de almacenaje cobrada a los clientes; tasas que, probablemente, variaran segn la
duracin del depsito, el importe medio de la suma depositada y el nmero de veces que se hiciera uso total o
parcial del depsito, exigiendo con la intervencin de un empleado.
El economista tendra, decimos, poco inters en esa entidad, porque el dinero bancario (o depsitos a la
vista creados por el deseo del cliente tener un depsito y la correspondiente conformidad del banco) estara
siempre exactamente compensado por la suma de dinero corriente, billetes u oro depositado en las cajas del
banco y retirado de la circulacin. Las raciones bancarias no seran de mayor inters que si el pblico decidiera
convertir parte de sus billetes de a dlar en una cantidad equivalente a monedas de veinticinco centavos. En la
terminologa de la teora cuantitativa simplificada, diramos que el dinero bancario tena un efecto neutral sobre
los precios, dado que ni aada ni quitaba nada al total de dinero o circulante.
Antes de pasar a otro estadio ms avanzado de la actividad bancaria, indicaremos que algunos
conocidos economistas recomiendan la reforma de la Banca actual, en el sentido de que se vuelva a exigir el
mantenimiento en caja de sumas equivalentes a los depsitos a la vista, lo cual, afirman, sera el nico sistema
bancario solvente en el que los depositantes podran obtener con toda seguridad su dinero en cualquier
momento en que desearan. Aaden, adems, que sera tambin el nico sistema en el que los bancos no crean
nuevo dinero para su propio beneficio, usurpando con las prerrogativas monetarias constitucionales atribuidas al
Estado. Por ltimo, insisten en que sera el nico sistema bancario neutral; es decir, el nico incapaz de crear
dinero en poca de prosperidad (intensificando as la inflacin) y de contraer la oferta monetaria durante las
depresiones, el incremento la deflacin, las quiebras y el paro.
Por ahora, y hasta tanto que hayamos examinado el funcionamiento de modernos bancos a base de
reservas legales mnimas parciales, suspendemos todos juicio acerca de la propuesta reforma bancaria a la que
acabamos de referirnos.

X.1.5. LAS MODERNAS RESERVAS BANCARIAS PARCIALES


Volvamos, entre tanto, a nuestro primitivo joyero-banquero para ver cmo ha evolucionado hasta los
bancos modernos. Pronto se comprende que, aunque depsitos sean pagaderos a la vista, no todos son
retirados a la vez por los clientes, y que, por consiguiente, si bien hacen falta reservas lquidas hasta el total de
los depsitos, si se trata de liquidar el banco y de pagar ntegramente a los depositantes; en cambio, no es
necesaria tanta cantidad si se trata de un banco que ha de continuar funcionando normalmente. En efecto, los
nuevos depsitos tendern a compensar los reintegros que se soliciten y, en consecuencia, slo una pequea
suma quiz menos de un 2 por 100 ser suficiente en cualquier momento para entender a las retiradas de
depsitos.
Al principio quiz piense el banquero que ese descubrimiento es demasiado bello para ser verdad; pero
despus acaso, recuerde la historia de una casa competidora de la que un empleado infiel rob el 90 por 100
de los depsitos, sin que el hecho se descubriera hasta cincuenta aos ms tarde, porque, en todo ese tiempo,
no haba sido necesario bajar a las cajas, a causa de que los pagos se realizaban con lo procedente de nuevos
depsitos del pblico. En fin, es fcil imaginar que nuestro inteligente banquero empezara, al principio con gran
prudencia, a tratar de obtener ms ganancias con parte de las sumas confiadas a su custodia. Todo seguira
funcionando igual y los clientes recibiran las sumas depositadas cuando las pidieran, al mismo tiempo que el
banco realizara ganancias adicionales gracias al empleo de esos fondos. Llegara, al cabo, un momento en que
el banquero no considerara ya necesario guardar en secreto su conducta y, si algn depositante se quejara, se
limitara a decirle: << Su dinero est en seguridad, y si a usted no le gusta mi manera de obrar, puede retirarlo
en cualquier momento. Adems, se ha dado usted cuenta de que mi nuevo mtodo de reservas parciales me
ha permitido rebajar las tasas que yo le cobraba? por otra parte, gracias a l puedo ayudar a los empresarios
para comprar herramientas, edificios, que conduce a una creacin de capital que les beneficia y les permite
obtener mejores artculos con preciso ms bajos para los obreros>>.
En vista de tales razones, poco puede extraarnos que en todos los bancos una buena parte de los
depsitos recibidos en activos productivos, guardando reservas que slo cubren parte de los depsitos a la
183

vista. En realidad, mientras reine un ambiente de confianza y los directivos del banco sean juiciosos en sus
crditos e inversiones, no hay razn alguna para que el banco guarde ms del 2 por 100 de los depsitos.
Pero y si el banquero se equivoca en sus inversiones? Evidentemente, como nadie es infalible y como
toda inversin lleva consigo cierto riesgo especulativo, no cabe duda de que tal contingencia es perfectamente
posible. Pero, en primer lugar, para reducir la posibilidad de prdidas extremas, el banquero procurar
diversificar sus inversiones lo ms posible, al objeto de no jugrselo todo a una sola carta.. Adems de eso,
todo banco prudente y conservador poseer un considerable capital reunido entre los accionistas y puede, por
ejemplo, haber sido emitido hasta una suma igual al 10 por 100 de los depsitos a la vista. En consecuencia,
aun cuando todos los activos bancarios estn invertidos y no se encuentren en la forma improductiva de caja,
los depositantes quedarn protegidos contra toda prdida de capital inferior al 10 por 100 de la cartera de
inversiones, lo que, en tiempos normales, ser totalmente suficiente en tanto el banco limite su actividad a
obligaciones bien garantizadas, hipotecas y crditos a favor de empresas solventes.
Queda todava un requisito ms que exigir al banco para que pueda ser calificado favorablemente.
Consiste en que la direccin deber estudiar la tendencia de los depsitos para estar segura de que su
localidad no es un ciudad fantasma, porque si as fuera, la cartera de inversiones tendra que disponerse de tal
modo que pudiera irse liquidando y convirtiendo en metlico gradualmente para hacer frente a los reintegros
exigidos.
Claro est que, aunque el banco no est en decadencia, los prudentes directores deben precaverse
contra un eventual incremento de los reintegros como guardar para ello dinero en metlico sera costoso,
porque ese dinero no produce inters, suelen tenerse en cartera reservas secundarias constituidas por valores
de fcil venta y que pueden liquidarse en muy breve plazo. Como puede comprenderse, la deuda pblica
responde a este objeto admirablemente, ya que los ttulos a corto plazo emitidos por el Tesoro varan muy poco
de valor y pueden ser liquidados simplemente por el sistema de no comprar otros nuevos cuando los que se
poseen vencen cada noventa das a cada doce meses. Pero incluso los ttulos a largo plazo, a treinta aos o
ms de vencimiento, pueden servir como reservas secundarias en tiempos normales, porque siempre son
negociables a la cotizacin de mercado. Lo importante, en relacin con esta cuestin, no es la fecha de
vencimiento del valor o del emprstito, sino la facilidad de transferir ese activo a otra entidad de inversin. Por
eso un crdito a noventa das a un comerciante local, que no es fcilmente transferible, es intrnsecamente
menos adecuado para reserva secundaria que unas obligaciones a noventa aos negociables en Bolsa.

X.1.6. LA RESERVA LEGAL


Los anteriores principios sobre la prudente prctica bancaria son perfectamente sencillos y
comprensibles, y aunque no son tan fciles de llevar a la prctica como de consignar tericamente, lo mismo
sucede con otros muchos sabios consejos sobre las inversiones seguras o la conducta humana.
Si comparamos un banco en funcionamiento con cualquier otra sociedad annima, lo sorprendente no
es lo reducido de las reservas que guarda el banco, sino el hecho mismo de que posea alguna reserva lquida
en caja, aparte del dinero en efectivo para sus necesidades cotidianas. Pues mientras el horizonte financiero
permanezca despejado, el mismo razonamiento que induce a no mantener reservas por el total de los depsitos
propugna igualmente la supresin de toda clase de reservas, por pequeos que sean.
Y sin embargo, en la realidad nos encontramos con que se espera de un banco prudente e incluso se le
exige legalmente que conserve una apreciable parte de sus activos en forma de caja.
Las reservas parecen ser verdaderamente innecesarias, por qu existen esas exigencias legales? Y,
dado que existen, por qu los depsitos a plazo o de ahorro slo requieren un 5 por ciento de reserva? Pues
aunque tericamente tales depsitos slo pueden retirarse previo un aviso de treinta das, en realidad se
reintegran en el acto, y, aunque as no fuera, es evidente que ningn banco capaz de responder de sus
obligaciones dentro de treinta das podr encontrarse hoy en situacin de quiebra. Adems, debe tenerse en
184

cuenta que este tipo de depsitos suele estar formado, en mayor proporcin que ningn otro, por los ahorros o
pequea riqueza de las clases sociales ms pobres, por lo que su seguridad es de la mayor importancia social.
LA PARADOJA DE LAS RESERVAS PARCIALES
Una primera respuesta a nuestra anterior paradoja se funda en el hecho esencial de que el sistema
bancario basado en reservas parciales es, por su propia naturaleza, un negocio inestable y propio para pocas
prsperas. En efecto, mientras todos los depositantes no vayan a retirar simultneamente su dinero, pueden
perfectamente disponer de l en cualquier instante; pero tan pronto como a todos ellos se les ocurra retirarlo a
la vez, ninguno obtendr su dinero. Claro est que si esto pasa en un solo banco, ste podr hacer frente a la
situacin cediendo sus dems activos a otra institucin financiera y convirtindolos as en dinero lquido; pero
en tiempos de pnico financiero son todos los bancos los que se encuentran en esos apuros y por tanto, no
pueden recurrir a ese sistema, pues no hay ninguna institucin salvo el Estado con la que pueda negociar sus
activos menos lquidos para convertirlos en dinero en efectivo y proceder a los reintegros solicitados. En tales
ocasiones, ni an el banco ms slido y prudente puede evitar la quiebra.
Adems, tales situaciones difciles son empeoradas por la psicologa de los depositantes, que, mientras
saben que pueden recibir su dinero en cualquier momento, no lo quieren y, en cambio, tan pronto como creen o
sospechan que no ser fcil retirar sus depsitos, insisten en obtenerlos. Y claro est que, tan pronto como
todos ellos actan a impulsos de esa sospecha, sta se transforma automticamente en realidad.
Las precedentes observaciones son tanto ms verdaderas cuanto que proceden, en buena parte, de la
historia de la banca privada. Tanto en los Estados Unidos como en la Gran Bretaa y en los dems pases se
han experimentado crisis peridicas, pnicos y quiebras. Cuando el huracn sopla, todos los bancos son
doblegados y, despus, nicamente las instituciones ms slidas son capaces de permanecer en pie, mientras
que las ms dbiles desaparecen para siempre y, con ellas, parte del dinero de los depositantes.
Pues bien: la costumbre de exigir ciertas reservas legales hasta un determinado porcentaje de los
depsitos naci como defensa contra tales contingencia financieras. Y, como resultado de ello, la moderna
banca privada es una incmoda amalgama de elementos contradictorios que resultan innecesarios si el cielo
est despejado e insuficientes si reina la tormenta. En efecto, durante un pnico financiero, ningn sistema
bancario privado se mantendra en pie al no tener unas reservas totales de los depsitos, y menos un sistema
con slo un 10 o un 20 por ciento de reservas, como lo prueba la crisis de 1933. Y, en cambio, en tiempos
normales, en que el dinero puede ser invertido con seguridad y con rendimiento, no hay razn plausible para
exigir reservas lquidas no rentables hasta un nivel mnimo legal.
Es ms: en la realidad sucede con frecuencia que las exigencias de reservas legales contribuyen a
hacer quebrar ms bancos que si dichas reservas no existieran. Y as, cuando la depresin norteamericana se
inici en 1930, el hecho de que los bancos tuvieran escasas reservas por encima del nivel dio lugar a que, al
efectuarse las primeras retiradas anormales de depsitos, sus reservas quedaran por debajo de dicho nivel, con
lo que, tcnicamente , se encontraban en situacin de insolvencia y tenan que cerrar. Esto contribuy a
intensificar el pnico cuando en realidad, algunos de los bancos as cerrados hubieran podido seguramente
capear la crisis de no haber sido declarados insolventes. Despus de todo, muchas compaas de seguros,
cuyos activos disminuyeron en valor de mercado y en liquidez, lo mismo que los activos bancarios, durante los
aos siguientes a 1929, pudieron salvarse de la tormenta slo porque ni sus plizas contratadas ni la ley les
obligaban a aparentar que eran capaces, en cualquier momento dado, de liquidar todas sus obligaciones y,
excepto en lo que se refiere a conceder prstamos sobre la garanta de plizas, pudieron ampliamente hacer
frente a todas las demandas de dinero con los ingresos de sus nuevas operaciones.
Por otra parte, incluso un banco con reservas ampliamente superiores a las legales puede llegar a
encontrarse apurado si el verdadero valor de sus inversiones productivas ha descendido considerablemente por
debajo de su coste. La reserva metlica en exceso puede permitirle mostrar audazmente una falsa fachada y
vencer una crisis bancaria psicolgica. (En este aspecto, la mejor estrategia consiste en adoptar siempre una
actitud optimista y pagar alegremente todos los depsitos que se reclamen, con la esperanza de que esto disipe
185

los temores y acabe con el pnico). Pero desde un punto de vista a largo plazo, el banco podr ser
completamente insolvente.
Resumiendo: el obligar a un banco a mantener dinero lquido adicional es una manera muy indirecta y
algo eficaz para proteger a los depositantes cuando el banco sufre prdidas en sus inversiones productivas, y
en tal caso lo mejor que puede decirse de dicho mtodo es que, por lo menos, cada unidad monetaria en caja
queda a salvo de ser prdida. Pero los slidos principios de la gestin bancaria y de la regulacin bancaria
implican algo ms que eso.
MEDIO DE ASEGURAR LA SOLVENCIA BANCARIA
Ahora bien, quiz nuestra anterior descripcin nos lleva a un cuadro excesivamente sombro. Bien es
verdad que, si se relee la historia de la pequea banca privada del siglo pasado, se encuentran en ella
abundantes sombras; pero, con todo, las precedentes observaciones no son totalmente aplicables, porque hoy
ya no existen sistemas bancarios puramente privados, pues hace tiempo que todos los pases han reconocido
que la banca es una de esas actividades que afectan al inters pblico y que necesitan una fiscalizacin estatal.
Por eso se han creado bancos centrales, como el Sistema de Reserva Federal o el Banco de Inglaterra, para
corregir la inestabilidad intrnseca de la banca del laissez faire, aparte de usarse todas las facultades fiscales y
monetarias de los ministerios de Hacienda para evitar que estallen pnicos financieros o para hacerlos abortar.
Adems, la libertad de los directores bancarios se encuentra estrechamente limitada por la fiscalizacin ejercida
sobre los bancos y por mltiples normas.
Los pasos dados sucesivamente por el Estado para modificar la inestabilidad de la banca en un rgimen
de laissez faire pueden describirse brevemente en el orden que sigue:
1.
Regulacin de la constitucin de los bancos y de su actividad. Durante dcadas enteras las
autoridades de los, estados o de la Unin han venido estableciendo las condiciones de creacin de los bancos
(capital mnimo que han de tener y otras) y, adems, los inspectores de la banca examinan peridicamente la
composicin de los activos y estudian la solvencia de cada institucin, teniendo en cuenta que ms vale
prevenir que curar.
2.
Creacin del Sistema de Reserva Federal. El siguiente paso de importancia fue el
establecimiento de los bancos centrales, cuya funcin primordial es la de permanecer firmes como una roca en
momentos de pnico y utilizar plenamente los poderes monetarios del Estado para detener un colapso del
sistema bancario. Ms adelante analizaremos las dems funciones importantes de un Banco Central.
3.
Garanta oficial de los depsitos bancarios. Esta es una de las ms importantes y tambin de
las ms recientes reformas bancarias. En su virtud, y despus de la crisis bancaria norteamericana de 1933, se
cre una entidad oficial, conocida por las iniciales F. D. I. C., para garantizar todos los depsitos bancarios. A
dicha institucin deben pertenecer todos los bancos que son miembros del Sistema de Reserva Federal, y de
ella forma parte, adems, la mayora de los bancos de mbito estatal. A cambio de unos pagos anuales por los
bancos, en funcin de sus depsitos totales, los clientes quedan completamente protegidos contra toda prdida
(hasta 10.000 dlares), incluso aunque el banco se declare en quiebra.
Difcilmente podra exagerarse la importancia de esta medida. Por otra parte, sera un gran error creer
que, con ello, la quiebra de los bancos ya no es un peligro; pero, ciertamente, ya no tiene por qu presentarse
de nuevo una quiebra bancaria general, pues de ahora en adelante los bancos quedarn cerrados por los
inspectores y autoridades y no por la aterrada conducta de los depositantes, cuyo miedo contribuye a provocar
precisamente lo que tanto temen. Y ya cada banco no ha de temer que su reputacin, quede comprometida
simplemente con slo ponerla en duda.
Cmo puede el Estado desempear ese importante cambio, sin que se encuentre peligrosamente
afectado nuestro sistema de pequeas entidades bancarias? En primer lugar, aplicando los tranquilizadores
principios bsicos de todo sistema de seguros; es decir, compensando unas con otras las probabilidades en
gran escala. En segundo lugar (lo que es ms importante, dada nuestra anterior observacin de que no cabe
asegurarse contra las depresiones econmicas por los medios ordinarios de los seguros), el Estado puede
186

recurrir a sus ilimitadas facultades monetarias para caso de urgencia, con el fin de impedir que se produzca un
colapso cada vez que surge una verdadera crisis financiera.3

UNIDAD TOMADA DE: SISTEMA NO ESCOLARIZADO; ANTOLOGA DE TEORA ECONMICA; USAC,


1990, pg. 295-306.
3

187

11.

OBJETIVO GENERAL DE LA UNIDAD XI

C
Ciicclloo yy ccrreecciim
miieennttoo::
Al final del proceso de enseanza el alumno:

Aplicar los conceptos y elementos adquiridos; en el


anlisis de los problemas econmicos actuales.

Objetivos Especficos

El alumno deber ser capaz de:

Explicar los conceptos de ciclo y crecimiento econmico


Explicar las teoras del crecimiento
Anlisis de los problemas econmicos de los pases
subdesarrollados.

188

XI. CICLO Y CRECIMIENTO


Quiz la principal virtud de este capitulo reside en que se basa en una gran cantidad de datos
estadsticos sobre la mayora de los pases. Las estadsticas pueden ser un importante medio de aprendizaje.
Pueden ayudar a brindar una imagen ms exacta de la realidad, a identificar interrogantes y problemas y a
proponer explicaciones y soluciones. Pero las estadsticas tambin tienen sus limitaciones. Son ms confiables
para algunos pases que para otros y, como recopilar y verificar algunas de ellas lleva tiempo, pueden quedar
desactualizadas incluso antes de su publicacin. Las estadsticas que figuran aqu eran las ms recientes.
Es importante recordar tambin que muchos aspectos del desarrollo no se pueden medir con exactitud
mediante estadsticas, entre ellos las actitudes, los sentimientos, los valores, las ideas, las libertades y los
logros culturales de la gente. Por ello, los datos estadsticos nos revelan slo una parte, aunque importante, de
la historia del desarrollo.
La comparacin de los datos estadsticos sobre nuestro pas con los de otros pases puede ser
sumamente reveladora por varias razones. En primer lugar, observar al propio pas en una perspectiva mundial
y entender de qu manera se diferencia de otras naciones o se asemeja a ellas permite percibir mejor su
condicin y sus perspectivas y prioridades de desarrollo. En segundo trmino, en vista de la interdependencia
creciente de las economas del mundo, los procesos de desarrollo de los pases se interrelacionan cada vez
ms.

XI.1. COMPARACIN DE LOS NIVELES DE DESARROLLO


El capital natural no esta distribuido de manera equitativa entre los pases. Algunos, por ejemplo,
tienen suelos frtiles para dedicar a la agricultura, mientras que otros deben esforzarse por mejorarlos
artificialmente. Algunos pases han descubierto ricos yacimientos de petrleo y gas en sus territorios, mientras
que otros tienen que importar la mayor parte de los combustibles fsiles que necesitan. Antiguamente, la
escasez o la abundancia de capital natural representaba una enorme diferencia para el desarrollo de los pases,
pero en la actualidad dicha abundancia no es el principal factor determinante del desarrollo. Pensemos en
pases de ingreso alto como la Repblica de Corea o el Japn. Gracias a su elevado desarrollo econmico
pueden utilizar sus limitados recursos naturales de manera mucho ms productiva (eficiente) que otros pases
menos desarrollados. La productividad con la que los pases emplean sus recursos productivos el capital
fsico, el capital humano y el capital natural se acepta, en general, como el principal indicador de su nivel
de desarrollo econmico.
Tericamente, entonces, los economistas que deseen comparar el desarrollo de distintos pases
deberan calcular la productividad con que stos usan el capital. Pero un clculo semejante es extremadamente
complejo, ms que nada por la dificultad de dar valor numrico a elementos del capital natural y humano. En la
prctica, los economistas recurren, en cambio, al producto nacional bruto (PNB) per cpita o al producto
interno bruto (PIB) per cpita. Estos indicadores estadsticos son ms fciles de calcular, proporcionan una
medicin aproximada de la productividad relativa con la cual los distintos pases emplean sus recursos y miden
el bienestar material relativo en diferentes pases, ya sea que este bienestar provenga de la suerte de contar
con tierras y recursos naturales o de la mayor productividad con que se utilizan.

XI.1.1. PRODUCTO INTERNO BRUTO Y PRODUCTO NACIONAL BRUTO


El PIB se calcula como el valor de la produccin total final de todos los bienes y servicios producidos en
un ao dentro de las fronteras de un pas. El PNB es el PIB ms los ingresos recibidos desde el exterior por los
residentes en el pas menos los ingresos correspondientes a los no residentes.
Hay dos formas de calcular el PIB y el PNB:
Sumando todos los ingresos de la economa (salarios, intereses, utilidades y rentas).
190

Sumando todos los gastos de la economa (consumo, inversin, compras de bienes y servicios por
parte del Estado y exportaciones netas [exportaciones menos importaciones]).
En teora, de ambas formas se debera llegar al mismo resultado. Como el gasto de una persona es
siempre el ingreso de otra, la suma de los gastos debe ser igual a la suma de los ingresos. Cuando los clculos
incluyen slo los ingresos recibidos o los gastos efectuados por los ciudadanos de un pas, el resultado es el
PNB. Cuando se calculan todos los ingresos (o todos los gastos) originados dentro de la frontera de un pas,
incluidos los de los ciudadanos extranjeros, el resultado es el PIB.
El PNB de un pas puede ser muy inferior a su PIB si gran parte de los ingresos derivados de la
produccin se distribuye a personas o empresas extranjeras. Por ejemplo, en 1994 el PNB de Chile era 5%
menor que su PIB. Si ciudadanos o firmas de un pas poseen grandes cantidades de acciones y bonos de otros
Estados o empresas de otros pases y reciben ingresos por ello, el PNB puede ser superior al PIB. Tal fue el
caso de Arabia Saudita en 1994, cuando el PNB super al PIB en 7%. Para la mayora de los pases, sin
embargo, la diferencia entre estos indicadores estadsticos es insignificante.
El PIB y el PNB pueden servir como indicadores de la magnitud de la economa de un pas. Pero, para
juzgar su nivel de desarrollo econmico, estos indicadores deben dividirse por el nmero de habitantes del pas.
El PIB per cpita y el PNB per cpita sealan la cantidad aproximada de bienes y servicios que cada persona
de un pas podra comprar en un ao si los ingresos se dividieran en partes iguales (Grfico 2.1). Es por ello
que estas mediciones se suelen denominar tambin "ingreso per cpita".

El factor de conversin de la paridad del poder adquisitivo (PPA) indica el nmero de unidades de la
moneda de un pas necesario para comprar la misma cantidad de bienes y servicios en el mercado local que se
podran comprar con un dlar en los Estados Unidos. Al aplicar este factor de conversin se puede, por
ejemplo, convertir el PNB nominal per cpita de un pas (expresado en dlares de EE.UU. segn el tipo de
cambio de mercado de la moneda nacional) en el PNB real per cpita (indicador ajustado para tener en cuenta
la diferencia de precios de los mismos bienes y servicios entre ese pas y los Estados Unidos,
independientemente de las fluctuaciones del tipo de cambio de la moneda nacional). El PNB ajustado en
funcin de la PPA permite comparar mejor el consumo o los ingresos medios entre distintas economas.
En los pases en desarrollo, el PNB real per cpita suele ser ms alto que el PNB nominal per cpita,
mientras que, en la mayora de los pases desarrollados, es ms bajo (Cuadro 2.1). De ah que la diferencia
entre los ingresos reales per cpita de los pases desarrollados y de los pases en desarrollo sea menor que la
diferencia entre los ingresos nominales per cpita.
191

Si bien reflejan el promedio de ingresos de un pas, el PNB per cpita y el PIB per cpita tienen
numerosas limitaciones cuando se trata de medir el bienestar real de la poblacin. No indican de qu manera se
distribuye el ingreso de un pas entre sus habitantes. No toman en cuenta la contaminacin, el deterioro
ambiental y el agotamiento de los recursos. No registran las tareas no remuneradas que se realizan en los
hogares o las comunidades, ni el trabajo que se lleva a cabo en la economa paralela. Atribuyen la misma
importancia a los productos "beneficiosos" (como los medicamentos) que a los "perjudiciales" (los cigarrillos y
las armas qumicas, por ejemplo), y pasan por alto el valor de elementos como el tiempo libre y la libertad. De
ah que, para juzgar la calidad de vida relativa en distintos pases, tambin sea necesario tomar en cuenta otros
indicadores que sealan, por ejemplo, la distribucin del ingreso y la incidencia de la pobreza, la salud y la
longevidad de la poblacin , el acceso a la educacin y la calidad del medio ambiente. Los especialistas utilizan
tambin, para determinar el desarrollo, indicadores estadsticos compuestos.

Cuadro 2.1. PNB nominal y real per cpita en diversos pases, 1995

Pas

PNB per cpita


(dlares
estadounidenses)

PNB per cpita


(dlares PPA)

India

340

1.400

China

620

2.920

Rusia

2.240

4.480

Estados Unidos

26.980

26.980

Alemania

27.510

20.070

Japn

39.640

22.110

XI.2.COMPARACIN DE LOS NIVELES DE DESARROLLO


Agrupacin de pases segn su nivel de desarrollo
Las organizaciones emplean diferentes criterios para agrupar los pases segn el nivel de desarrollo. El
Banco Mundial, por ejemplo, utiliza el PNB per cpita para clasificar a los pases como de ingreso bajo (PNB per
cpita de $765* o menos en 1995), de ingreso mediano (divididos en pases de ingreso mediano bajo [$766$3.035] y pases de ingreso mediano alto [$3.036-$9.385]) y de ingreso alto ($9.386 o ms; vase el Mapa 2.1).

Las cantidades de dinero se expresan en dlares corrientes de los Estados Unidos, salvo indicacin en
contrario.
192

Segn otra concepcin ms difundida, aunque aparentemente ms discutible, los pases se dividen en
"desarrollados" y "en desarrollo", a pesar de que es evidente que incluso los pases ms desarrollados se
encuentran en proceso de desarrollo. Tampoco es de gran ayuda clasificar los pases en "menos desarrollados"
y "ms desarrollados", puesto que no se sabe con certeza dnde trazar la lnea divisoria entre ambos grupos.
Ante la ausencia de un criterio nico sobre la determinacin del desarrollo de un pas, esas divisiones slo se
pueden basar en convenciones establecidas por los investigadores. Por ejemplo, el Banco Mundial ha
convenido en designar a los pases de ingreso bajo e ingreso mediano como "en desarrollo" y en denominar
"industriales" o "desarrollados" a los pases de ingreso alto.
La relativa exactitud de la clasificacin de pases en "desarrollados" y "en desarrollo" segn el ingreso
per cpita no se verifica, sin embargo, en todos los casos. Existe, por ejemplo, un grupo de "pases de ingreso
alto en desarrollo", que incluye Israel, Kuwait, Singapur y los Emiratos rabes Unidos, los cuales se consideran
en desarrollo debido a su estructura econmica o a la opinin oficial de sus gobiernos, a pesar de que, por sus
ingresos, se encuentran entre los pases desarrollados.
Otra dificultad es la que presentan muchos pases con economa "en transicin" o "antiguamente
planificada", es decir, los pases que estn pasando de una economa de planificacin centralizada a una
economa de mercado. Por un lado, ninguno de estos pases ha alcanzado el umbral establecido para ser
considerado de ingreso alto, pero, por el otro, muchos de ellos tienen un alto grado de industrializacin. Es por
ello que actualmente el Banco Mundial est reconsiderando su clasificacin. Cabe sealar que, en el Informe
sobre el Desarrollo Mundial 1982, estos mismos pases se clasificaron como "industriales no de mercado", y en
las publicaciones actuales de las Naciones Unidas la mayora de ellos se agrupan entre los pases
"industriales".
En 1995, menos de una de cada seis personas del mundo viva en un pas de ingreso alto
(desarrollado) y casi dos de cada seis vivan en pases en transicin; entre stos, China albergaba el 21% de
la poblacin mundial (Grfico 2.2).

193

XI.3.CRECIMIENTO DE LA POBLACIN MUNDIAL


La dinmica de la poblacin es
uno de los principales factores que se
deben considerar al reflexionar sobre el
desarrollo. En los ltimos 50 aos, la
poblacin mundial ha experimentado un
incremento sin precedentes (Grfico
3.1). Saben ustedes por qu?

194

Evolucin mundial del aumento natural de la poblacin


Se produce un "aumento natural de la poblacin" cuando la tasa de natalidad es mayor que la tasa de
mortalidad. Mientras que la tasa de crecimiento demogrfico de un pas depende del aumento natural y de la
migracin, el crecimiento de la poblacin mundial est determinado exclusivamente por el aumento natural.
En todo el mundo, las tasas de mortalidad disminuyeron a fines del siglo XIX y a lo largo del siglo XX,
pero en los pases en desarrollo en particular retrocedieron drsticamente despus de la segunda guerra
mundial, gracias a la difusin de la medicina moderna. En gran parte del mundo en desarrollo, las tasas de
mortalidad comenzaron a disminuir unos 20 aos antes, o ms, que las tasas de natalidad, por lo cual hubo
tasas de crecimiento demogrfico extraordinariamente altas, del orden del 3% o incluso del 4% anual. Desde los
aos sesenta, las tasas de natalidad tambin han venido retrocediendo rpidamente en la mayora de los
pases en desarrollo , excepto en los de frica al sur del Sahara y el Oriente Medio. Esta evolucin de las
tasas de natalidad en el mundo en desarrollo es similar a la que se verific en Europa y los Estados Unidos en
el siglo XIX (Grfico 3.2).

195

En la actualidad, los pases de ingreso bajo todava tienen las tasas de natalidad ms elevadas del mundo
(vase el Mapa 3.1), si bien las mujeres suelen tener menos hijos que antes. Las razones que explican el
descenso de la fecundidad son diversas, pero la mayora de ellas se relaciona con el crecimiento econmico y
el desarrollo humano de los pases en desarrollo (Grfico 3.3). Los padres deciden tener menos hijos cuando
las condiciones sanitarias mejoran y ellos dejan de temer la posibilidad de la muerte de varios de sus bebs, y
cuando no necesitan de la ayuda de sus hijos para trabajar la tierra o procurarse el sustento o para que los
cuiden en la vejez. Por otra parte, cada vez ms padres mandan a sus hijas a la escuela, lo cual tambin es
importante, porque las mujeres con educacin bsica suelen tener menos hijos y ms sanos. Ahora ms
mujeres tienen oportunidad de trabajar fuera del hogar, de manera que, cuando forman una familia, no son tan
jvenes y tienen menos nios. Asimismo, el acceso a la planificacin familiar est mejorando, lo cual permite a
los padres controlar el nmero de hijos que desean tener y espaciar los nacimientos.

196

Es probable que la disminucin de la tasa de fecundidad no se traduzca de inmediato en la reduccin de la tasa


de natalidad y del crecimiento demogrfico, si el nmero de hombres y mujeres en edad de procrear de un pas
es mayor que antes. El crecimiento de la poblacin que se produce cuando ms mujeres dan a luz aunque cada
una de ellas tenga el mismo nmero de hijos o incluso menos se denomina "momento demogrfico". El
momento demogrfico es particularmente importante en los pases en desarrollo que tuvieron las tasas ms
altas de fecundidad hace 20 30 aos.
Como resultado de la disminucin de las tasas de natalidad de los ltimos decenios, se han reducido las
tasas de crecimiento demogrfico de los pases en desarrollo, a pesar del retroceso constante de las tasas de
mortalidad. El crecimiento demogrfico es an ms lento en los pases desarrollados (Grfico 3.4). La
estabilizacin de las tasas de natalidad y el aumento de las tasas de mortalidad (este ltimo como consecuencia
del envejecimiento de la poblacin) ya han tenido como consecuencia una reduccin natural de la poblacin en
Italia y Alemania. Segn se prev, lo mismo ocurrir pronto en el Japn y Espaa.

En los ltimos 30 aos, la tasa de crecimiento demogrfico mundial disminuy de ms del 2.0% al 1.5%
anual y, segn los especialistas, esta tendencia va a continuar. Pero en nmeros absolutos, la poblacin
mundial est aumentando con ms rapidez que nunca: a mediados de 1995 se incrementaba en unas 230,000
personas por da. Ello se debe a que la base de poblacin jams haba sido tan grande. En 1995, la Tierra tena
alrededor de 5,700 millones de habitantes, casi el doble que en 1970. Segn las previsiones, en los prximos
35 aos se agregarn otros 2,500 millones, el 90% de ellos en los pases en desarrollo. Se calcula que la
participacin de los pases en desarrollo en la poblacin mundial aumentar del 84% al 88%.
A corto plazo, el veloz crecimiento demogrfico de los pases pobres dar como resultado una
reduccin del PNB per cpita, por lo cual habr menos recursos, por persona, para invertir en capital humano,
fundamental para aumentar la productividad de la mano de obra. Pero a la larga, siempre y cuando dicha
productividad aumente, contar con un mayor nmero de trabajadores podra contribuir al fortalecimiento
econmico de los pases en desarrollo.
Cambios demogrficos en los pases europeos en transicin
Los antiguos pases socialistas de Europa central y oriental constituyen una importante excepcin a las
tendencias demogrficas de los pases desarrollados y en desarrollo, las cuales suelen ser, en lneas generales,
semejantes. La rpida disminucin de las tasas de mortalidad observada en los decenios de 1950 y 1960 perdi
impulso en los aos setenta y ochenta. Ms an, en el decenio de 1990 la tasa de mortalidad aument en Rusia
y otros pases en transicin, como Belars, Bulgaria, Estonia, Letonia, Lituania, Moldova, Rumania y Ucrania.
En 1995, la tasa de mortalidad de Rusia era igual al promedio correspondiente a frica al sur del Sahara -15
197

defunciones por cada 1,000 habitantes- mientras que la tasa media de mortalidad de los pases en desarrollo
era de 9 por 1,000, y de los pases desarrollados, 8 por 1,000.
Este retroceso dramtico e histricamente sin precedentes se debe, ms que nada, a una mayor
mortalidad de varones adultos: entre los de ms edad, por el incremento de las enfermedades cardiovasculares,
y entre los ms jvenes, por el aumento de accidentes, suicidios y asesinatos.
Muchos de esos factores se pueden relacionar con el abuso de distintas sustancias, como el alcohol y
el tabaco; ello, a su vez, se vincula con el deterioro de las condiciones de vida y con la incertidumbre y la
tensin que la transicin ha trado aparejadas. Pero no en todos los pases en transicin las veloces reformas
econmicas han resultado perjudiciales para la salud de la poblacin. En la Repblica Checa, por ejemplo, la
tasa de mortalidad ha seguido descendiendo (Grfico 3.5), mientras que en Hungra y Polonia no ha variado.

En los pases europeos en transicin, las tasas de natalidad han disminuido abruptamente en los
ltimos 5 a 10 aos, aunque por razones distintas que en la mayora de los pases en desarrollo: se cree que
dicha reduccin est estrechamente relacionada con el empeoramiento de la calidad de vida provocado por la
crisis social y econmica de la transicin. Como consecuencia, las tasas de fecundidad de estos pases se
encuentran muy por debajo del "nivel de renovacin" (apenas ms de dos nios por familia) y son inferiores a
las de la mayora de los pases desarrollados (vase el Grfico 3.3).
Debido a esta evolucin demogrfica inusual -aumento de las tasas de mortalidad y disminucin de las
tasas de natalidad- muchos de los pases europeos en transicin (Rusia y Letonia, por ejemplo; vase el Grfico
3.5) han sufrido una reduccin natural de la poblacin.

198

XI.4. TASAS DE CRECIMIENTO ECONMICO


Las tasas de crecimiento del PIB y el PNB de los pases en desarrollo son, como promedio, ms
elevadas que las de los pases desarrollados. Ms an, la diferencia se acrecent en los ltimos aos porque
el crecimiento del PNB de los pases desarrollados pas de ms del 3% anual en los aos ochenta a alrededor
del 2% en la primera mitad del decenio de
1990. Los pases de ingreso bajo, en
cambio, parecen haber tenido un
desempeo mucho mejor en este perodo,
pues su PNB aument casi un 6% anual
en 1980-95. Entonces, los pases pobres
pronto estarn a la altura de los ricos?
Lamentablemente, la evolucin del
crecimiento econmico que acabamos
de describir no indica que el mundo
marche hacia una "convergencia", es
decir, hacia la eliminacin gradual de la
brecha econmica entre pases ricos y
pases
pobres.
El
crecimiento
demogrfico, que es ms rpido en la
mayora de los pases en desarrollo, est
neutralizando
el
aumento
comparativamente mayor del PNB, por lo cual las tasas de crecimiento del PNB per cpita de estos pases son
bajas y, en algunos casos, negativas (Grfico 4.1; Mapa 4.1).
Como consecuencia, la diferencia entre el PNB medio per cpita de los pases desarrollados y de los
pases en desarrollo contina ahondndose. Segn un estudio del Banco Mundial, en 1870 el ingreso per cpita
de los pases ms ricos era 11 veces mayor que el de los pases ms pobres, 38 veces mayor en 1960 y 52
veces mayor en 1985. A comienzos del decenio de 1990, de los $28 billones del PIB mundial, slo $5 billones
menos del 20% se generaban en los pases en desarrollo, a pesar de que en estos pases resida
aproximadamente el 80% de la poblacin mundial.

199

El rpido crecimiento medio verificado en los pases en desarrollo tambin oculta disparidades cada vez ms
grandes entre pases. Entre 1985 y 1995, el mayor incremento del PNB per cpita tuvo lugar en Asia oriental:
ms del 7% anual (Grfico 4.2). , pero en otras dos regiones del mundo en desarrollo la tasa media de
crecimiento anual fue negativa: -1.1% en frica al sur del Sahara y 0.3% en el Oriente Medio y Norte de frica.
El mayor retroceso del PNB per cpita se produjo en Europa oriental y Asia central, debido a la crisis econmica
provocada por la transicin de la planificacin centralizada a la economa de mercado.

Sin embargo, no todas son malas noticias para los pases en desarrollo. Los dos pases en desarrollo
con mayor nmero de habitantes tuvieron, comparativamente, un desempeo bastante bueno en 1985-95. En la
India, el PNB per cpita aument alrededor del 3.2% al ao, mientras que en China registr un incremento
anual sin precedentes: 8.3%. El rpido crecimiento observado en China y la India explica por qu ms de la
mitad de la poblacin mundial vive en pases con economas que crecen a un ritmo superior al 2% anual
(Grfico 4.3). Pero cuando se analizan los pases de ingreso bajo excluidas China y la India, el crecimiento
anual medio del grupo resulta negativo (vase el Grfico 4.1). En 1985-95, ms de la mitad de los pases en
desarrollo tenan tasas de crecimiento negativas, y cuatro quintos de aquellos con tasas positivas crecan con
mayor lentitud que los pases de ingreso alto (vase el Mapa 4.1).

200

Entre 1965 y 1995, la brecha entre los pases desarrollados y la mayor parte de los pases en desarrollo
se ampli considerablemente (Grfico 4.4). Asia fue la nica regin que logr un avance notable hacia el nivel
de PNB per cpita de los pases desarrollados. El ingreso per cpita de las economas recientemente
industrializadas de Asia Hong Kong (China), Repblica de Corea, Singapur y Taiwan (China) pas de
representar el 18% del promedio de los pases desarrollados, en 1965, al 66% en 1995. Al mismo tiempo,
frica, por ejemplo, se empobreci an ms en trminos relativos. El ingreso medio per cpita en los pases
africanos llegaba al 14% del registrado en los pases desarrollados en 1965, pero haba descendido al 7% en
1995.

Actualmente slo unos 10 pases en desarrollo aquellos cuya tasa de crecimiento del PNB per cpita
supera en 1 punto porcentual el promedio correspondiente a los pases desarrollados tienen posibilidades de
ponerse a la altura de stos en los prximos cien aos; nicamente podrn lograrlo si mantienen sus elevadas
tasas de crecimiento, lo cual es todo un desafo. Efectivamente, cuanto ms pobre es un pas, ms difcil le
resulta retener el alto nivel de inversin que necesita para crecer.

XI.5. DESIGUALDAD EN LA DISTRIBUCIN DEL INGRESO


Para comenzar a entender cmo es la vida en un pas para saber, por ejemplo, cuntos de sus
habitantes son pobres no basta con conocer su ingreso per cpita. El nmero de pobres de un pas y la
calidad de vida tambin dependen de la igualdad o la desigualdad en la distribucin del ingreso.
Desigualdad en la distribucin del ingreso: comparacin entre pases
En el Brasil y Hungra, por ejemplo, los niveles de PNB per cpita son bastante similares, pero en el Brasil la
incidencia de la pobreza es mucho ms alta. Esta situacin se puede explicar con la ayuda del Grfico 5.1,
donde se observan los porcentajes del ingreso nacional recibido por percentiles iguales de individuos u hogares
ordenados segn su nivel de ingresos. En Hungra, el 20% (quintil) ms rico de la poblacin recibe
aproximadamente 4 veces ms que el quintil ms pobre, mientras que, en el Brasil, el porcentaje que obtiene el
quintil ms rico supera en ms de 30 veces al que recibe el quintil ms pobre.
201

Esa relacin es, como promedio, del orden de 6:1 en los pases de ingreso alto. En el mundo en
desarrollo, la desigualdad, medida de la misma manera, vara segn la regin: es de 4:1 en Asia meridional; 6:1
en Asia oriental y Oriente Medio y Norte de frica; 10:1 en frica al sur del Sahara, y 12:1 en Amrica Latina.
Curva de Lorenz e ndice de Gini
Para medir la desigualdad en la distribucin del ingreso de un pas y compararla con mayor exactitud
con la de otros pases, los economistas utilizan las curvas de Lorenz y los ndices de Gini. La curva de Lorenz
relaciona los porcentajes acumulados del total de ingresos recibidos con los porcentajes acumulados de
individuos o familias que reciben dichos ingresos, comenzando con los ms pobres (Grfico 5.2). Cmo se
construye?

En primer lugar, los economistas ordenan todos los individuos o familias de un pas de acuerdo con su
nivel de ingresos, de los ms pobres a los ms ricos. Luego los dividen en 5 grupos (20% en cada uno) o en 10
grupos (10% en cada uno), y el ingreso de cada grupo se calcula y se expresa como porcentaje del PIB (vase
el Grfico 5.1). Despus, los economistas representan la proporcin del PIB recibida por estos grupos, en forma
acumulada, es decir, representan la participacin del quintil ms pobre en el ingreso contra el 20% de la
poblacin, la participacin del quintil ms pobre y el quintil siguiente (el cuarto) en el ingreso contra el 40% de la
poblacin, y as sucesivamente, hasta que representan la participacin total de los cinco quintiles (igual al
202

100%) contra el 100% de la poblacin. Al unir todos los puntos del grfico, partiendo del 0% del ingreso recibido
por el 0% de la poblacin, obtienen la curva de Lorenz del pas.
Cuanto ms pronunciada sea la curva de Lorenz, mayor ser la desigualdad de la distribucin del
ingreso del pas. Para comparar, vase en el Grfico 5.2 la "curva" de la distribucin absolutamente igualitaria,
segn la cual el primer 20% de la poblacin recibira exactamente el 20% del ingreso, el 40% de la poblacin
recibira el 40% del ingreso, y as sucesivamente. En este caso, la curva de Lorenz correspondiente sera una
lnea recta que partira del ngulo inferior izquierdo del grfico (x = 0%, y = 0%) hacia el ngulo superior
derecho (x = 100%, y = 100%). En el Grfico 5.2 se observa que la curva de Lorenz del Brasil se aleja mucho
ms de la lnea hipottica de la igualdad absoluta que la curva correspondiente a Hungra, lo que significa que,
en el Brasil, la desigualdad de ingresos es mayor.
Cuando se trata de comparar la desigualdad en la distribucin del ingreso en distintos pases, resulta ms
acertado utilizar el ndice de Gini, que se calcula como la superficie entre una curva de Lorenz y la lnea de la
igualdad absoluta, expresada como porcentaje del tringulo ubicado debajo de la lnea (vanse las dos
superficies sombreadas en el (Grfico 5.2). As, un ndice de Gini del 0% representa la igualdad perfecta: la
curva de Lorenz coincide con la lnea de la igualdad absoluta. Un ndice de Gini del 100% supone la
desigualdad perfecta: la curva de Lorenz coincide con el eje de las x y sube perpendicularmente en el ltimo
valor de x (es decir, la familia o el individuo ms ricos; vase la lnea punteada gruesa del Grfico 5.2). En
realidad, ni la igualdad perfecta ni la desigualdad perfecta son posibles. Por ello, los ndices de Gini son siempre
mayores que 0% pero menores que 100% (vase el Grfico 5.3).

Costos y beneficios de la desigualdad del ingreso


La desigualdad de la distribucin del ingreso es beneficiosa o perjudicial para el desarrollo de un pas?
Hay opiniones diferentes sobre la distribucin ptima; algunos consideran, por ejemplo, que el ndice de Gini
debera ser cercano al 25% (como en Suecia); otros, al 40% (como en los Estados Unidos). Examinemos los
siguientes argumentos.
Una distribucin muy aproximada a la igualdad absoluta puede resultar negativa para la eficiencia
econmica. Veamos, por ejemplo, la experiencia de los pases socialistas, donde la reduccin deliberada y
pronunciada de la desigualdad (sin ganancias privadas y con diferencias mnimas en sueldos y salarios) elimin
los incentivos que la gente necesitaba para participar activamente en la economa y trabajar con diligencia y
espritu emprendedor. La nivelacin socialista de los ingresos tuvo por consecuencia el relajamiento de la
disciplina y el debilitamiento de la iniciativa de los trabajadores; la mala calidad y la escasa variedad de bienes y
servicios; la lentitud del progreso tcnico y, finalmente, la desaceleracin del crecimiento econmico, lo que
desemboc en una mayor pobreza.
203

Por otra parte, la desigualdad excesiva afecta la calidad de vida de la gente, pues aumenta la incidencia
de la pobreza y, de este modo, obstaculiza las mejoras en materia de salud y educacin y favorece el delito.
Tambin se deben considerar los efectos que una marcada desigualdad en la distribucin del ingreso provoca
en algunos factores importantes del crecimiento econmico:
Una gran desigualdad pone en peligro la estabilidad poltica de un pas, porque la cantidad de gente
que est inconforme con su situacin econmica aumenta, lo que dificulta el consenso poltico entre los
grupos de poblacin de ingresos ms altos y ms bajos. La inestabilidad poltica incrementa los riesgos
que supone invertir en un pas, cuyo potencial de desarrollo se ve as seriamente perjudicado.
Una gran desigualdad limita el uso de importantes instrumentos de mercado, como las modificaciones
de precios y las multas. Por ejemplo, es posible que, aumentando las tarifas de electricidad y agua
caliente, se promueva el uso eficiente de la energa, pero si existe una desigualdad muy pronunciada, el
menor incremento de las tarifas puede significar enormes privaciones para los ciudadanos ms pobres.
Una gran desigualdad puede desalentar determinadas normas bsicas de comportamiento entre los
agentes econmicos (individuos o empresas), como la confianza y el compromiso. Si los riesgos
comerciales son altos y resulta costoso hacer cumplir los contratos, todas las transacciones econmicas
sern ms lentas, lo cual, a su vez, dificultar el desarrollo econmico.
stas son algunas de las razones por las cuales expertos internacionales recomiendan reducir la
desigualdad de la distribucin del ingreso en los pases en desarrollo, a fin de ayudar a acelerar el desarrollo
econmico y humano.

XI.6. POBREZA
El concepto de pobreza vara de un pas a otro. En trminos generales, cuanto ms rico es un pas, ms
alta es la lnea que fija para demarcar la pobreza. Para poder efectuar comparaciones internacionales, el Banco
Mundial ha establecido una lnea internacional de pobreza de $1 al da por persona, a precios de 1985,
ajustados para tener en cuenta la paridad del poder adquisitivo. De acuerdo con esta medicin, la proporcin de
pobres en la poblacin mundial quienes viven con menos de $1 por da descendi levemente entre 1987 y
1993, pues pas del 30% al 29%. Pero el nmero absoluto de pobres aument de 1,200 millones a 1,300
millones, y otros 2,000 millones de personas se encuentran en una situacin apenas mejor.
Geografa de la pobreza
La mayor parte de los pobres del mundo viven en Asia meridional (39%), Asia oriental (33%, la mayora
de ellos en China e Indochina) y frica al sur del Sahara (17%). Asia meridional presenta tambin la mayor
incidencia de pobreza (43% de su poblacin), seguida de frica al sur del Sahara (39%). Entre los pases en los
cuales ms de la mitad de la poblacin se halla por debajo de la lnea internacional de pobreza se cuentan
Guatemala, Guinea-Bissau, India, Kenya, Lesotho, Madagascar, Nepal, Nger, Senegal y Zambia (Mapa 6.1).

204

Los analistas han descubierto una fuerte relacin positiva entre el crecimiento econmico y la
reduccin de la pobreza. Por ejemplo, en Asia oriental (excluida China), donde se encuentran las economas
que crecen con mayor velocidad en el mundo, la proporcin de la poblacin que vive en la pobreza disminuy
del 23% en 1987 a menos del 14% en 1993. Pero en frica al sur del Sahara, donde predomin, en ese
perodo, un crecimiento negativo del PNB per cpita, prcticamente no hubo variacin en la incidencia de la
pobreza.
El crculo vicioso de la pobreza
En general, los economistas suponen que el deseo de la gente de ahorrar para consumir en el futuro
aumenta con los ingresos. Cuanto ms pobre es una persona, menos recursos tiene para planificar su futuro y
ahorrar. La misma lgica se aplica a las empresas y los gobiernos. Por ello, en los pases pobres, donde la
mayor parte del ingreso se debe gastar en satisfacer las necesidades del momento en muchos casos,
acuciantes el ahorro La escasez de ahorro constituye una traba para la crucial inversin interna tanto en
capital fsico como en capital humano. Sin inversiones nuevas, la productividad de la economa no puede
mejorar y no pueden aumentar los ingresos. De este modo, se cierra el crculo vicioso de la pobreza (Grfico
6.2). Entonces, estn los pases pobres condenados a seguir siendo pobres?

205

Los ltimos datos sobre inversin interna bruta en Asia oriental parecen indicar que no es as. A pesar de que,
en la regin, el PNB per cpita inicial era bajo, el ahorro interno bruto y la inversin interna bruta eran
elevados e iban en aumento hasta la crisis financiera de 1998 (Grfico 6.3). Los especialistas siguen tratando
de explicar este fenmeno. En trminos generales, sin embargo, muchos de los factores que alientan a la gente
a ahorrar e invertir son bien conocidos; entre ellos se cuentan la estabilidad poltica y econmica, un sistema
bancario confiable y una poltica oficial favorable.

Adems de la inversin interna, la inversin extranjera puede ayudar a los pases en desarrollo a
romper el crculo vicioso de la pobreza, en especial si va acompaada de transferencias de tecnologa de
vanguardia de los pases desarrollados. La oportunidad de beneficiarse de la inversin y la tecnologa
extranjeras muchas veces se menciona como "la ventaja del atraso", que debera, al menos en teora, permitir a
los pases pobres desarrollarse ms rpidamente de lo que, en su momento, progresaron los pases industriales
de la actualidad. Sin embargo, muchas de las condiciones necesarias para atraer inversin extranjera a un pas
son las mismas que se requieren para estimular la inversin interna.
Un clima propicio para las inversiones se compone de muchos factores que hacen que sea ms
redituable y menos riesgoso invertir en un pas que en otro. La estabilidad poltica es uno de los ms
importantes. Tanto los inversionistas nacionales como los extranjeros desisten ante el peligro de una conmocin
poltica y ante la perspectiva de que un nuevo rgimen pueda exigir impuestos punitivos o expropiar bienes de
capital. Como consecuencia, el pas donde se produjera esa situacin podra caer en otro crculo vicioso, como
hemos visto histricamente en algunos pases latinoamericanos (Grfico 6.4). La inestabilidad poltica ahuyenta
las inversiones nuevas; ello impide que la economa crezca rpidamente y que la situacin econmica de la
poblacin mejore, lo cual genera ms descontento con el rgimen poltico imperante y aumenta la inestabilidad
poltica. Este crculo vicioso de inestabilidad poltica puede convertirse en un serio obstculo para la
reactivacin del desarrollo econmico y la reduccin de la pobreza.

206

XI.7. EDUCACIN
El capital es una masa de recursos utilizados para producir bienes y servicios. Lo ms frecuente es
que por l se entienda el capital fsico: los edificios, las mquinas, los equipos tcnicos y las existencias de
productos y materia prima. Pero el "capital humano" los conocimientos y las aptitudes de la gente es
igualmente importante para la produccin y no menos valioso para la persona que cuenta con l. La importancia
del "factor humano" para la produccin moderna se observa en la distribucin del ingreso entre quienes poseen
capital fsico y quienes "poseen" conocimientos y aptitudes. Por ejemplo, en los Estados Unidos, en el decenio
de 1980, el ingreso recibido gracias a los conocimientos y aptitudes (mediante el pago de sueldos y salarios) fue
14 veces mayor que el obtenido por el capital fsico (mediante el pago de dividendos y utilidades no distribuidas
de las empresas). Este fenmeno llev a los economistas a admitir la existencia del capital humano.
Educacin y capital humano
La mayor parte del capital humano se forma con la educacin o la capacitacin, que incrementan la
productividad econmica de una persona, es decir, le permiten obtener ingresos ms altos. Los gobiernos, los
trabajadores y los empleadores invierten en capital humano dedicando dinero y tiempo a la educacin y la
capacitacin (acumulacin de conocimientos y aptitudes). Como toda otra inversin, la inversin en capital
humano exige sacrificios. La gente est de acuerdo en realizarlos si considera que, a cambio, va a obtener
mayores ingresos en el futuro.
Los gobiernos gastan fondos pblicos en educacin porque creen que una poblacin con mejor
educacin contribuir a un desarrollo ms rpido. Los empleadores pagan la capacitacin de sus empleados
porque esperan cubrir el costo correspondiente y obtener ganancias adicionales al aumentar la productividad.
Y muchas personas estn dispuestas a destinar tiempo y dinero a la educacin y la capacitacin porque, en la
mayora de los pases, quienes tienen mejor educacin y conocimientos especializados ganan ms. La gente
educada y especializada suele estar en condiciones de producir ms o de generar una produccin ms valiosa
en el mercado; los empleadores generalmente lo reconocen as al pagarles salarios ms altos.

Sin embargo, los beneficios econmicos de la educacin no son uniformes. Pueden ser menores si:
La calidad de la educacin es deficiente o los conocimientos y las aptitudes adquiridos en la escuela no
coinciden con la demanda del mercado. En este caso, las inversiones en capital humano no han sido lo
bastante eficientes, lo que da por resultado menos capital humano y menos beneficios para los
individuos y la sociedad.
207

La demanda de capital humano es insuficiente debido a la lentitud del crecimiento econmico. En este
caso, es probable que el capital humano de los trabajadores se vea desaprovechado y mal remunerado.
Deliberadamente se abonan salarios similares a trabajadores con distintos niveles de educacin y
aptitudes, a fin de mantener una relativa igualdad en las remuneraciones; es lo que sola suceder, por
ejemplo, en los pases con economa de planificacin centralizada. Estas distorsiones de los salarios
relativos se estn eliminando en la transicin de esos pases hacia una economa de mercado.

La riqueza del capital humano y su ritmo de aumento son cruciales para el nivel y la velocidad del
desarrollo econmico de un pas, fundamentalmente porque el capital humano es el principal factor
determinante de la capacidad de un pas para producir y adoptar innovaciones tecnolgicas. La inversin en
capital humano, si bien es extremadamente importante, no basta para lograr un rpido crecimiento econmico:
debe ir acompaada de una estrategia de desarrollo acertada.
Analicemos los casos de Filipinas y Viet Nam, donde la alfabetizacin de los adultos es mayor que en la
mayora de los dems pases del sudeste asitico. No obstante, hasta hace poco tiempo, el crecimiento de esos
dos pases era relativamente lento, en gran medida porque sus estrategias de desarrollo les impedan
aprovechar plenamente la riqueza de su capital humano. En Viet Nam, la planificacin centralizada era
responsable de esa situacin, mientras que en Filipinas el problema radicaba en que la economa del pas
estaba aislada de los mercados mundiales. En los ltimos aos, sin embargo, ambos pases han obtenido
rendimientos de sus inversiones en capital humano: Viet Nam, adoptando un modelo de desarrollo ms cercano
a la economa de mercado y mejorando radicalmente su tasa de crecimiento; y Filipinas, "exportando" muchos
de sus trabajadores capacitados e "importando" las ganancias en divisas que stos producen.
La mayora de los gobiernos est desempeando un papel cada vez ms activo como proveedor de
educacin (Mapa 7.1) Las diferencias en el gasto pblico en educacin (en relacin con el PIB) entre un pas y
otro reflejan las diferencias en los esfuerzos de cada Estado por aumentar el capital humano. Los gobiernos de
los pases en desarrollo destinan una proporcin mayor de su PIB a la educacin en la actualidad que en 1980.
Sin embargo, dicha proporcin sigue siendo menor que la que dedican los pases desarrollados: 3,4% del PIB
en los pases de ingreso bajo y 4,4% en los pases de ingreso mediano, frente al 5,6% en los pases de ingreso
alto. El bajo ingreso per cpita dificulta las inversiones en capital humano (y en capital fsico), la productividad
aumenta entonces con gran lentitud y ello impide que haya mejoras de importancia en el ingreso per cpita.

Sin embargo, la informacin sobre el gasto pblico en educacin no presenta un panorama completo de
la inversin en capital humano, porque en muchos pases el gasto privado en este rubro es considerable. En
todo el mundo, la diferencia entre el gasto pblico y el gasto privado en educacin vara enormemente y, al
parecer, no guarda relacin con el ingreso medio de los pases. Entre los pases de ingreso bajo, por ejemplo, la
208

proporcin del gasto privado en educacin oscila entre el 20%, aproximadamente, registrado en Sri Lanka,
hasta el 60% en Uganda y Viet Nam, mientras que en los pases de ingreso alto va desde el 5% en Austria
hasta el 50% en Suiza.
Hay, no obstante, cierto patrn en el equilibrio entre gasto pblico y privado en distintos niveles de
educacin. La mayora de los gobiernos proporcionan, en forma gratuita, instruccin primaria y, en algunos
casos, secundaria, porque consideran que no slo las propias personas sino todo el pas se beneficia
notablemente cuando la mayora de los ciudadanos sabe leer, escribir y participar plenamente en la vida social
y econmica. Al mismo tiempo, las instituciones de educacin terciaria, tanto privadas como pblicas, suelen
ser de paga, porque se cree que son los graduados quienes recogen los mayores beneficios derivados de este
nivel de educacin (a travs del aumento de sus ingresos futuros), antes que la sociedad en su conjunto.
En el caso de la educacin profesional, los empleadores suelen cumplir una importante funcin, pues
proporcionan capacitacin prctica a los empleados en el trabajo y financian la formacin en escuelas tcnicas.
Los gobiernos tratan de alentar la participacin de los empleadores, a fin de ahorrar fondos pblicos y vincular
la educacin profesional con las necesidades del mercado laboral. Las competencias especficas se adquieren
y perfeccionan mejor a travs del adiestramiento en el servicio, especialmente en aquellos trabajos que
suponen un avance tecnolgico notable.
El financiamiento pblico de la capacitacin profesional se considera justificado, por lo general, cuando
la capacidad de adiestramiento de los empleadores es deficiente (en el caso de las empresas pequeas y
medianas, por ejemplo) o inexistente (como sucede con la reconversin laboral de trabajadores desempleados).
Una educacin general de muy buena calidad constituye la mejor garanta de la capacidad de una persona para
adquirir nuevas competencias a lo largo de su carrera y de la voluntad de los empleadores de invertir en la
capacitacin profesional de esa persona. Lo ms importante es que los empleados puedan comunicarse
claramente por escrito y utilizar conocimientos de matemticas y ciencias para diagnosticar y solucionar
problemas.
Educacin primaria y alfabetizacin
La escuela primaria ayuda a los nios a adquirir nociones bsicas de lengua y matemticas, as como
otros conocimientos y destrezas necesarios para su educacin futura. En los pases de ingreso bajo, en
ocasiones la educacin primaria mejora las condiciones de vida de los pobres, pues los transforma en
trabajadores ms productivos, les permite aprender nuevas habilidades a lo largo de su vida laboral y reduce el
riesgo de desempleo. Por otra parte, las nias y las mujeres, en especial, que han asistido a la escuela primaria
suelen formar familias menos numerosas y ms sanas, en las que la mortalidad infantil es menor.
A pesar del rpido aumento del nmero de nios en edad de asistir a la escuela primaria, desde 1970
los pases en desarrollo han logrado un apreciable incremento del porcentaje de nios matriculados en la
escuela primaria (Grfico 7.1). La educacin primaria universal, objetivo que persigue la mayora de los
gobiernos de los pases en desarrollo, dista de ser una realidad en muchos de ellos. En muchos pases de
ingreso bajo, la escasa matriculacin puede indicar deficiencias en la capacidad del sistema educativo, as
como la existencia de condiciones sociales que impiden a los nios inscribirse en la escuela.

209

Como se sabe que los beneficios sociales y econmicos para la sociedad que se derivan de la
educacin primaria son ms elevados que los que proporcionan otros niveles de estudio, la mayora de los
gobiernos se ha comprometido a brindar acceso gratuito a la escuela primaria a todos los nios. En los pases
de ingreso bajo, sin embargo, a veces los fondos pblicos destinados a ese fin resultan insuficientes para
atender la demanda creciente de las poblaciones en rpido aumento. En ocasiones, esos fondos no se asignan
de manera equitativa, pues se ofrecen mejores oportunidades educativas a los nios de las ciudades que a los
de las zonas rurales; a los nios en situacin acomodada que a los nios
pobres, y a los varones que a las nias. En algunos pases, el financiamiento
pblico de la educacin favorece los niveles de estudio ms altos, de modo
que se benefician ms que nada los alumnos mayores cuya posicin es
holgada, lo cual agrava la desigualdad social.
Incluso donde la educacin primaria es accesible, muchos nios
pobres no la pueden aprovechar, pues, en lugar de asistir a la escuela, tienen
que trabajar. El trabajo excesivo y prematuro afecta la salud de los nios y les
impide desarrollar sus habilidades sociales; como consecuencia, reduce su
capacidad de obtener ingresos en el futuro y perpeta el crculo vicioso de la
pobreza.
Adems, la matriculacin en la escuela primaria es, en general, ms
baja entre las nias que entre los varones. Esta diferencia entre los sexos es
mayor en Asia meridional, Oriente Medio y frica al sur del Sahara, y es
producto de normas culturales, la maternidad temprana, las escasas
oportunidades de empleo para la mujer y la idea tradicional de que las nias
deben contribuir en mayor medida a las tareas domsticas. Como
consecuencia, de los 900 millones de adultos analfabetos que existen en los
pases en desarrollo (casi una persona de cada tres), prcticamente dos
tercios son mujeres (Grfico 7.2).
Cabe sealar que el trabajo infantil es un problema de la pobreza, es decir, su incidencia disminuye a
medida que aumenta el ingreso per cpita. Ello significa que un mayor crecimiento econmico podra llegar a
eliminar este obstculo para la universalidad de la educacin primaria. Las diferencias en la matriculacin
escolar por razn de gnero, en cambio, no guardan relacin con el nivel general de vida, de modo que no
basta con que los pases crezcan para solucionar el problema. Para salvar esas diferencias se requieren
polticas nacionales al efecto, como la reduccin de los costos directos e indirectos que la asistencia de las
nias a la escuela supone para los padres y la construccin de un mayor nmero de escuelas para nias, en
aquellos sistemas donde la educacin no es mixta.
Problemas de la educacin secundaria y terciaria
En la mayora de los pases en desarrollo, la matriculacin en la escuela secundaria est muy por
debajo de la matriculacin en la escuela primaria. Si bien la situacin ha mejorado en los ltimos decenios, en
los pases de ingreso bajo e ingreso mediano, menos del 60% de la poblacin en edad de asistir a la escuela
secundaria, como promedio, est matriculada, mientras que, en los pases de ingreso alto, la escolaridad
secundaria es prcticamente universal (Grfico 7.3).

210

frica al sur del Sahara es la regin del mundo con la mayor proporcin de nios y adolescentes que no
estn matriculados en la escuela secundaria. El trabajo infantil sigue siendo el mayor obstculo para la
educacin de los nios de los pases de ingreso bajo. De acuerdo con la informacin existente, en estos pases
(excluidas China y la India) casi un tercio de los nios de 10 a 14 aos integran la fuerza de trabajo, mientras
que en muchos pases de frica al sur del Sahara la proporcin aumenta a la mitad. En realidad, la situacin
puede ser an peor: en muchos pases la informacin sobre el trabajo infantil se declara parcialmente o no se
declara en absoluto, porque las autoridades niegan la existencia del problema.
La brecha entre los pases desarrollados y en desarrollo es particularmente pronunciada en la
educacin terciaria. En los pases de ingreso alto la matriculacin terciaria ha aumentado rpidamente desde
1980, pero en los pases de ingreso bajo e ingreso mediano slo tuvo una pequea mejora (Grfico 7.4).

El nmero de estudiantes matriculados en un nivel de estudio no indica la calidad de la educacin y, por


lo tanto, slo da una idea aproximada de los logros de un pas en materia de instruccin. Para rendir beneficios
econmicos, la educacin y la capacitacin deben satisfacer las demandas cambiantes del mercado laboral, es
decir, deben proporcionar a los graduados los conocimientos y las destrezas necesarios para cada etapa del
desarrollo econmico de un pas. Por ejemplo, los pases que pasan de una economa de planificacin
centralizada a una economa de mercado suelen requerir ms gente capacitada en economa y administracin
de empresas, para desempearse en el incipiente sector privado y en el sector pblico reformado. Actualmente,
la revolucin informtica impone la necesidad de trabajadores con conocimientos de computacin, y la
globalizacin ha incrementado la demanda de gente con dominio de idiomas extranjeros. En general, en todas
partes se necesita gente innovadora, y un sistema educativo que produzca graduados sin esta cualidad no
puede considerarse plenamente eficaz.

211

En el Grfico 7.5 se observan algunas diferencias en la calidad de la educacin que proporcionan


pases en transicin y pases con economas de mercado establecidas. Los nios de Hungra, Eslovenia y la ex
Unin Sovitica demostraron tener ms conocimientos que los de Canad, Francia, Israel y el Reino Unido,
pero menos capacidad para aplicarlos en situaciones nuevas y diferentes. En una economa de mercado
competitiva, los graduados que no son innovadores ni estn en condiciones de resolver problemas corren
mayor riesgo de sufrir el desempleo y la pobreza.

XI.8. SALUD Y LONGEVIDAD


La evolucin de la salud de la poblacin de un pas se suele medir con dos indicadores estadsticos: la
esperanza de vida al nacer y la mortalidad de nios menores de 5 aos. Con frecuencia se dice que estos
indicadores miden, en trminos generales, la calidad de vida de una poblacin, porque reflejan, indirectamente,
muchos aspectos del bienestar de la gente, como el nivel de ingreso y nutricin, la calidad del medio ambiente
en que vive y el acceso a la atencin de la salud, el agua potable y el saneamiento.
La esperanza de vida al nacer indica el nmero de aos que un beb recin nacido vivira si las
condiciones sanitarias prevalecientes en el momento de su nacimiento permanecieran iguales durante toda su
vida. Este indicador no seala cuntos aos va a vivir un beb sino cunto tiempo tiene probabilidad de vivir un
beb nacido en un ao determinado. La tasa de mortalidad de nios menores de 5 aos indica el nmero de
nios, de cada 1,000 nacidos vivos, que tienen probabilidad de morir antes de llegar a los 5 aos.
Como los nios son ms vulnerables a la malnutricin y a las malas condiciones de higiene, entre ellos
se registra la proporcin ms grande de defunciones en la mayora de los pases en desarrollo. Por lo tanto, en
el mundo en desarrollo, reducir la mortalidad de menores de 5 aos es la forma ms efectiva de aumentar la
esperanza de vida al nacer.
Tendencias mundiales
Las condiciones de salud en el mundo entero mejoraron ms en la segunda mitad del siglo XX que en
toda la historia del hombre. La esperanza media de vida al nacer pas, en los pases de ingreso bajo e
ingreso mediano, de 40 aos en 1950 a 65 aos en 1996. En el mismo perodo y en el mismo grupo de pases,
la tasa media de mortalidad de nios menores de 5 aos descendi de 280 a 80 por 1,000. Pero estos logros
estn todava muy lejos de los obtenidos por los pases de ingreso alto, donde la esperanza media de vida al
nacer es de 77 aos y la tasa media de mortalidad de nios menores de 5 aos es de 7 por 1,000.
A lo largo del siglo XX, los indicadores nacionales de la esperanza de vida han estado ntimamente
relacionados con el PNB per cpita. Si comparamos el Grfico 8.1 (Esperanza de vida al nacer, 1995) con el
Grfico 2.1 (PNB per cpita, 1995), veremos que, en general, cuanto ms alto es el ingreso per cpita de un
212

pas, mayor es la esperanza de vida, si bien esta relacin no explica todas las diferencias entre regiones y
pases. Los otros dos factores que se consideran de gran importancia para aumentar la esperanza de vida
nacional y regional son los avances en la tecnologa mdica (que algunos pases aprovechan mejor que otros) y
el mejoramiento de los servicios de salud pblica y el acceso a ellos (en especial, el abastecimiento de agua
potable, el saneamiento y la bromatologa). La educacin, particularmente de nias y mujeres, trae aparejados
grandes beneficios, porque las esposas y las madres que conocen las ventajas de los estilos de vida sanos son
de vital importancia para reducir los riesgos que amenazan la salud de las familias.

Estos otros factores ayudan a explicar el hecho de que la mayor parte de los pases en desarrollo se
estn poniendo a la altura de los pases desarrollados en cuanto al estado de salud de la poblacin, a pesar
de que les van a la zaga en el ingreso per cpita. El progreso de la tecnologa mdica, los servicios de salud
pblica y la educacin permite ahora a los pases traducir un determinado ingreso per cpita en "ms salud" que
antes. Por ejemplo, en 1900 la esperanza de vida en los Estados Unidos era aproximadamente de 49 aos y el
ingreso per cpita superaba los $4,000. Actualmente, en frica al sur del Sahara la esperanza de vida es de
ms de 50 aos, aun cuando el PNB es inferior a los $500.
En trminos generales, en casi todos los pases la esperanza de vida al nacer continu mejorando en
los ltimos aos. En los pases en
desarrollo, ello obedeci, en gran
medida, a la marcada reduccin de la
mortalidad de nios menores de 5 aos
(Grfico 8.2), gracias a una lucha ms
decidida contra las enfermedades
transmisibles particularmente peligrosas
para los nios, como la diarrea y las
helmintiasis. En muchos pases, el
incremento del ingreso per cpita
tambin contribuy a que la mayora de
las familias pudiera acceder a una
nutricin y unas viviendas de mejor
calidad.
Los gobiernos de los pases en
desarrollo han realizado inversiones
para mejorar las medidas de salud
pblica (relativas al agua potable, el
saneamiento y las campaas de
213

vacunacin, por ejemplo), la capacitacin del personal mdico, la construccin de dispensarios y hospitales, y la
prestacin de atencin mdica. No obstante, es mucho lo que queda por hacer. La malnutricin, en especial de
mujeres y nios, sigue siendo un problema grave, y las enfermedades transmisibles, en gran parte evitables,
an cobran millones de vidas. Por ejemplo, la tasa de inmunizacin contra el sarampin en todo el mundo es,
como promedio, de slo el 80%, y por ao mueren ms de un milln de nios, vctimas de esta enfermedad,
muchos de ellos en frica al sur del Sahara, donde la tasa de inmunizacin contra el sarampin es la ms baja:
alrededor del 60%. Casi 2 millones de personas mueren todos los aos a causa del paludismo o de
enfermedades relacionadas con l, en su mayora en los pases de ingreso bajo; slo en frica, el SIDA se
cobra ms de 2 millones de vidas al ao.
Estructura de la poblacin por edades
La salud y la longevidad de los habitantes de un pas se reflejan en la estructura de su poblacin por
edades, es decir, los porcentajes de los diferentes grupos de edad en la poblacin del pas. Dicha estructura
tambin se puede presentar en una pirmide de poblacin, o pirmide por edad y sexo. En ella la poblacin de
un pas se divide en varones y mujeres,
y en grupos de edades (por ejemplo,
grupos de cinco aos, como en el
Grfico 8.3). En el Grfico 8.3 se
observan pirmides de poblacin tpicas
de pases de ingreso bajo e ingreso alto
en 1995, y su proyeccin para 2025. La
forma de las pirmides correspondientes
a los pases de ingreso bajo indica
tasas de natalidad ms altas, tasas de
mortalidad ms elevadas tambin
(particularmente entre los nios) y
menor esperanza de vida. Pensemos
por qu en los pases pobres la pirmide
tiene base ms ancha y es casi
triangular, mientras que en los pases
ricos tiene forma rectangular o de pera.
Expliquemos tambin las variaciones
previstas en ambas pirmides para el
ao 2025.
Como se observa en el Grfico
8.3, en los pases de ingreso bajo ms de un tercio de la poblacin tiene menos de 15 aos, frente a menos de
un quinto en los pases de ingreso alto. Desde una perspectiva demogrfica, ello implica que los grupos que
lleguen a la edad reproductiva van a ser ms numerosos y el aumento en el nmero de padres superar a la
disminucin en el promedio de hijos por familia. Debido a este fenmeno, conocido como momento de la
poblacin, las tasas de natalidad se mantendrn altas, aun cuando la fecundidad disminuya. Desde una
perspectiva social y econmica, un porcentaje elevado de nios en una poblacin indica que hay una
proporcin importante que es demasiado joven para trabajar y depende de los que trabajan. sta es la principal
razn por la cual la proporcin de personas a cargo es relativamente alta en la mayora de los pases en
desarrollo. Mientras que en los pases de ingreso alto hay alrededor de dos personas en edad de trabajar para
mantener a cada persona que es demasiado joven o demasiado vieja para hacerlo, en los pases de ingreso
bajo esa relacin es de aproximadamente 1,0-1,5.
En la actualidad, los pases de ingreso alto enfrentan el problema del envejecimiento de la poblacin, es
decir, un porcentaje creciente de personas ancianas que no trabajan. En 1996, las personas de 60 aos y ms
constituan el 18% de la poblacin de esos pases; segn se prev, este porcentaje llegar a casi el 22% en el
ao 2010. En varias naciones (Alemania, Blgica, Grecia, Italia, Japn y Suecia), la proporcin de ancianos ya
ha alcanzado o superado el 21%. Una poblacin que envejece impone una carga ms pesada a los sistemas de
jubilacin, atencin de la salud y seguridad social de un pas.

214

A medida que la esperanza de vida en los pases en desarrollo vaya mejorando, stos tambin
enfrentarn el problema del envejecimiento de la poblacin (Grfico 8.3), que los afectar ms que a los pases
desarrollados porque tienen menos recursos financieros; el aumento de la esperanza de vida y, por
consiguiente, el envejecimiento de la poblacin son mucho ms rpidos que en los pases desarrollados; y la
proporcin de personas a cargo, tanto de nios como de ancianos, ser muy alta.
En el Grfico 8.3 tambin se expone el problema del desequilibrio entre la proporcin de varones y
mujeres en los grupos de ms edad, causado por la mayor longevidad natural de las mujeres. En los pases de
ingreso alto hay, como promedio, 133 mujeres por cada 100 hombres de 60 aos de edad o ms. En los pases
de ingreso bajo el desequilibrio es menor (104 mujeres por cada 100 hombres), pero esta "ventaja" aparente de
los pases pobres se debe a una mayor mortalidad derivada de la maternidad y a la discriminacin en razn del
gnero, en especial la discriminacin en el acceso a la atencin de la salud.
Problemas futuros
A medida que la salud de la poblacin mundial ha ido mejorando, la carga de la morbilidad ha
disminuido. Al mismo tiempo, la estructura de la enfermedad ha variado rpidamente: la preponderancia de las
enfermedades transmisibles (diarrea, helmintiasis, sarampin), que constituyen el mayor peligro para la salud
de bebs y nios, ha dado paso al predominio de las enfermedades no transmisibles (enfermedades
circulatorias, cardiopatas, cncer), que afectan principalmente a los adultos. Si bien hay medios baratos y
eficaces de eliminar la mayora de las enfermedades transmisibles, el tratamiento de las no transmisibles suele
ser mucho ms costoso. Adems,
para reducir considerablemente su
incidencia, la gente tendra que
modificar su comportamiento y estilo
de vida.
La diferencia en materia de
salud entre Europa oriental y Europa
occidental sirve de ejemplo para
ilustrar la importancia del estilo de
vida. A esa diferencia contribuye,
fundamentalmente, la incidencia de
ataques cardacos y accidentes
cerebrovasculares, cuyos principales
factores de riesgo son una dieta
inadecuada, la falta de ejercicio, el
consumo excesivo de alcohol y el
tabaquismo. Todos estos factores, en
especial el hbito de fumar, son ms
frecuentes en Europa oriental (Grfico
8.4).
El humo del cigarrillo es ms perjudicial para la salud humana que todos los contaminantes del aire
juntos. El hbito de fumar no slo es peligroso para los fumadores, alrededor de la mitad de los cuales muere
prematuramente a raz de enfermedades relacionadas con el tabaco, como el cncer, las cardiopatas y las
afecciones respiratorias, sino tambin para los fumadores "pasivos", que inhalan el humo de los cigarrillos de
otros. Se calcula que, para los fumadores pasivos, el riesgo de contraer cncer aumenta un 30%, y de sufrir
cardiopatas, un 34%.
Los gobiernos de la mayora de los pases desarrollados han tomado medidas para reducir el consumo
de tabaco y disminuir as los costos que acarrea para la sociedad; con este propsito, han fijado impuestos al
tabaco, han limitado la publicidad de cigarrillos y han informado a la poblacin sobre los riesgos del hbito de
fumar. Los impuestos ms altos a los cigarrillos se han establecido en Europa occidental. De acuerdo con un
informe publicado en 1998 por el Instituto de la Vigilancia Mundial, en Noruega los fumadores pagan $5.23 en
impuestos por cada cartn de cigarrillos, lo que representa el 74% del precio total; en el Reino Unido pagan
$4.30 por concepto de impuestos, el 82% del precio total. La experiencia recogida en numerosos pases
215

demuestra que los impuestos al tabaco son eficaces para desalentar su consumo: si el precio de los cigarrillos
aumenta un 10%, el consumo se reducir en un 5% entre los adultos y de un 6% a un 8% entre los jvenes (de
15 a 21 aos), quienes suelen tener menos ingresos disponibles.
Segn el mismo informe, mientras que en Europa occidental y los Estados Unidos el nmero de
fumadores est disminuyendo, en la mayora de los pases en desarrollo va en aumento, particularmente entre
las mujeres y los jvenes. Ante el retroceso de la demanda en sus propios pases, las compaas tabacaleras
europeas y estadounidenses han logrado aumentar sus ventas ingresando en los mercados, menos regulados e
informados, de los pases menos desarrollados. En los ltimos 10 aos, las exportaciones de cigarrillos como
porcentaje de la produccin se han duplicado hasta alcanzar el 60% en el Reino Unido y el 30% en los Estados
Unidos, los dos principales exportadores. Si se mantienen las pautas actuales de consumo de cigarrillos, el
nmero de muertes relacionadas con el tabaco en todo el mundo aumentar abruptamente, desde los 3
millones al ao que se producen en la actualidad, hasta los 10 millones en el ao 2020, y el 70% de ellas
ocurrir en el mundo en desarrollo.

XI.9. CRECIMIENTO DEL SECTOR DE LOS SERVICIOS


Todo lo que crece tambin modifica su estructura. As como un rbol, al desarrollarse, cambia
constantemente la forma, el tamao y la configuracin de sus ramas, una economa en crecimiento vara las
proporciones e interrelaciones entre sus sectores bsicos (sector agropecuario, industria y servicios) y entre
otros sectores (rural y urbano, pblico y privado, orientado al mercado interno y a la exportacin). Hay
patrones comunes que permitan determinar cmo varan las economas en crecimiento? Qu cambios
deberan promoverse y qu cambios habra que desalentar?.
Industrializacin y postindustrializacin
La estructura de una economa se puede analizar comparando la participacin de sus tres sectores
principales sector agropecuario, industria y servicios en la produccin total del pas (Grfico 9.1) y en el
empleo. Al principio, el sector ms importante de una economa en desarrollo es el agropecuario, pero, a
medida que el ingreso per cpita aumenta, este sector va perdiendo terreno, en primer lugar frente a la industria
y ms adelante frente a los servicios. Estos dos cambios consecutivos se denominan industrializacin y
postindustrializacin (o "desindustrializacin"). Es probable que todas las economas en crecimiento
atraviesen estas etapas, que se pueden explicar por los cambios estructurales en la demanda de los
consumidores y en la productividad relativa de la mano de obra de los tres sectores principales de la
economa.

216

Industrializacin
A medida que el ingreso de las personas aumenta, la demanda de alimentos el principal producto del
sector agropecuario alcanza su lmite natural y comienza a aumentar, en trminos relativos, la demanda de
bienes industriales. Al mismo tiempo, con las nuevas tcnicas y maquinarias agrcolas, la productividad de la
mano de obra aumenta ms rpidamente en la agricultura que en la industria, de modo que el precio de los
productos agropecuarios baja y la participacin de stos en el producto interno bruto (PIB) disminuye an
ms. La misma evolucin en la productividad relativa de la fuerza de trabajo tambin reduce la necesidad de
trabajadores para el sector agropecuario, mientras que se incrementa el nmero de puestos de trabajo en la
industria. Como consecuencia, la participacin de la produccin industrial en el PIB aumenta a expensas de la
produccin agropecuaria, y se observa un predominio de las oportunidades de empleo en la industria.
Postindustrializacin
Segn van aumentando los ingresos, las necesidades se vuelven menos "materiales" y la gente
comienza a demandar ms servicios, en los campos de la salud, la educacin, el entretenimiento y muchos
otros. La productividad de la fuerza de trabajo en el sector de los servicios no aumenta con la misma rapidez
que en el sector agropecuario y en la industria, porque la mayora de los empleos no se pueden cubrir con
mquinas. Por ello, los servicios son ms caros en relacin con los bienes agropecuarios e industriales, lo que
aumenta su participacin en el PIB. La escasa mecanizacin de los servicios tambin explica por qu el empleo
en este sector sigue creciendo; en la industria y el sector agropecuario, en cambio, est disminuyendo, porque
el progreso tecnolgico incrementa la productividad de la mano de obra y provoca la eliminacin de puestos de
trabajo (Grfico 9.2). Finalmente, el
sector de los servicios desplaza al sector
industrial de su lugar preponderante en
la economa.
En la actualidad, la mayora de los
pases de ingreso alto est en etapa
de postindustrializacin dependen
menos de la industria mientras que la
mayor parte de los pases de ingreso
bajo se estn industrializando, es decir,
est aumentando su dependencia de la
industria (Grfico 9.3). Pero incluso
entre estos ltimos, el sector de los
servicios est creciendo en relacin con
el resto de la economa. A mediados del
decenio de 1990, los servicios
representaban casi dos tercios del PIB mundial (Mapa 9.1), frente a la mitad, aproximadamente, en los aos
ochenta.

217

XI.10. CRECIMIENTO DEL SECTOR DE LOS SERVICIOS Y SOSTENIBILIDAD


DEL DESARROLLO
El sector de los servicios produce bienes "intangibles", algunos bien conocidos como la
administracin pblica, la atencin de la salud y la educacin y otros bastante nuevos como las
comunicaciones modernas, la informacin y los servicios empresariales. La produccin de servicios requiere
relativamente menos capital natural y ms capital humano que la produccin de bienes agropecuarios o
industriales. Como resultado, se ha incrementado la demanda de trabajadores ms instruidos; esto ha llevado a
los pases a invertir ms en educacin, lo que beneficia a la poblacin en general. Otro beneficio del crecimiento
del sector de los servicios es que ste, al utilizar menos recursos naturales que el sector agropecuario o la
industria, afecta menos el medio ambiente local, regional y mundial.
Conservar el capital natural y formar el capital humano puede contribuir a que el desarrollo mundial sea
ms sostenible, desde el punto de vista tanto social como ambiental. Sin embargo, la expansin del sector de
los servicios no constituir una solucin milagrosa para el problema de la sostenibilidad, porque para cubrir las
necesidades de la creciente poblacin mundial tambin debe haber desarrollo agropecuario e industrial.

XI.11. DIFICULTADES DE LAS ECONOMAS EN TRANSICIN


En las antiguas economas de planificacin centralizada, el sector de los servicios estaba escasamente
desarrollado, porque el Estado controlaba la oferta y no lograba satisfacer la demanda creciente de servicios.
Adems, muchos servicios modernos que cumplen una importante funcin en las economas de mercado
como los financieros, empresariales e inmobiliarios no eran necesarios bajo el rgimen socialista. Durante la
transicin de estos pases a la economa de mercado, los sectores de servicios se han ampliado rpidamente
para atender la demanda previamente insatisfecha y las necesidades del incipiente sector privado.
El crecimiento de los servicios es particularmente importante para las economas en transicin porque
les permite dar empleo a una parte de la fuerza de trabajo instruida que, de otro modo, podra estar
desocupada debido a la crisis econmica. Por ello, la expansin de los servicios, adems del constante apoyo
pblico a la salud y la educacin, puede ayudar a los antiguos pases socialistas a conservar el capital humano
que ser crucial para su desarrollo postindustrial.
Piensen ustedes en las industrias de servicios que consideran de especial importancia para el
desarrollo sostenible de su pas, desde distintas perspectivas: econmica, social y ambiental.
218

XI.12. GLOBALIZACIN Y COMERCIO INTERNACIONAL


La "globalizacin" se refiere a la interdependencia creciente de los pases que surge de la integracin
cada vez mayor del comercio, las finanzas, los pueblos y las ideas en un mercado global. El comercio
internacional y los flujos de inversiones transfronterizas son los elementos principales de esta integracin.
La globalizacin comenz despus de la segunda guerra mundial, pero se ha acelerado
considerablemente desde mediados de los aos ochenta, impulsada principalmente por dos factores. Uno se
relaciona con los avances tecnolgicos que han reducido los costos del transporte, las comunicaciones y la
computacin a tal punto que, en muchos casos, para una empresa resulta ventajoso, desde el punto de vista
econmico, llevar a cabo distintas etapas de produccin en diferentes pases. El otro se vincula al aumento de
la liberalizacin del comercio y los mercados de capitales: ms y ms gobiernos se rehsan a proteger sus
economas de la competencia o la influencia extranjeras mediante aranceles de importacin y obstculos no
arancelarios, como los contingentes de importacin, la limitacin de exportaciones y las prohibiciones legales.
Varias instituciones internacionales creadas despus de la segunda guerra mundial entre ellas, el Banco
Mundial, el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y
Comercio (GATT), reemplazado en 1995 por la Organizacin Mundial del Comercio (OMC) han
desempeado un importante papel en la promocin del libre comercio en lugar del proteccionismo.
Los datos disponibles parecen indicar que la globalizacin ha dado un fuerte impulso al crecimiento
econmico en economas de Asia oriental como Hong Kong (China), la Repblica de Corea y Singapur. Pero
no todos los pases en desarrollo tienen una participacin semejante en la globalizacin ni estn en
condiciones de beneficiarse de ella. En realidad, con excepcin de la mayora de los pases de Asia oriental y
algunos de Amrica Latina, los pases en desarrollo se han integrado en la economa mundial con bastante
lentitud. La participacin de frica al sur del Sahara en el comercio mundial ha venido disminuyendo
continuamente desde fines de los aos sesenta y la participacin de los principales exportadores de petrleo
descendi abruptamente con la cada en los precios del petrleo que se produjo a comienzos de los aos
ochenta. Adems, incluso para los pases que protagonizan la globalizacin, los beneficios vienen
acompaados de nuevos riesgos y problemas. El equilibrio entre los costos y los beneficios de la globalizacin
para los distintos grupos de pases y la economa mundial es uno de los temas ms controvertidos de los
debates sobre el desarrollo.
Costos y beneficios del libre comercio
Para los pases participantes, los principales beneficios del comercio exterior irrestricto surgen del
acceso de los productores a mercados internacionales ms grandes. Para una economa nacional, ese acceso
implica la oportunidad de beneficiarse de la divisin internacional del trabajo, por un lado, y la necesidad de
enfrentar una competencia ms fuerte en los mercados mundiales, por el otro. Los productores del pas trabajan
con ms eficiencia gracias a su especializacin internacional y la presin de la competencia extranjera, y los
consumidores disfrutan de una variedad ms amplia de productos nacionales e importados a precios ms bajos.
Asimismo, un pas de intensa actividad comercial se beneficia de las nuevas tecnologas que le llegan
indirectamente de los pases con los que mantiene relaciones comerciales, as como de los conocimientos que
se pueden extraer de los equipos importados para la produccin. Estos beneficios tecnolgicos indirectos son
particularmente importantes para los pases en desarrollo porque les brindan la oportunidad de aumentar ms
rpidamente su productividad para ponerse a la altura de los pases desarrollados. Las antiguas economas
de planificacin centralizada, que no pudieron aprovechar muchas de las ventajas del comercio mundial debido
al aislamiento de las economas de mercado que se les impuso por razones polticas, tratan actualmente de
sacar partido de esas ventajas reintegrndose en el sistema de comercio internacional.
Sin embargo, la participacin activa en el comercio internacional tambin conlleva riesgos, en particular
los relacionados con la fuerte competencia existente en los mercados mundiales. Por ejemplo, un pas corre el
riesgo de que algunas de sus industrias las menos competitivas y adaptables desaparezcan. Al mismo
tiempo, la dependencia de proveedores extranjeros puede considerarse inaceptable cuando se trata de
industrias importantes para la seguridad nacional. Por ejemplo, muchos gobiernos quieren garantizar la
219

denominada "seguridad alimentaria" de sus pases, ante la posibilidad de que las importaciones de alimentos se
interrumpan en caso de guerra.
Asimismo, los gobiernos de algunos pases en desarrollo suelen sostener que las industrias nuevas
necesitan proteccin hasta que sean ms competitivas y menos vulnerables a la competencia extranjera. Por
ello, en muchos casos, las autoridades prohben o reducen algunas importaciones fijando cupos, o encarecen
las importaciones y les restan competitividad mediante la imposicin de aranceles. Estas polticas
proteccionistas pueden resultar peligrosas desde el punto de vista econmico pues permiten que los
productores nacionales continen trabajando con escasa eficiencia, lo que puede llegar a desembocar en el
estancamiento de la economa. Siempre que sea posible, en lugar de aplicar polticas proteccionistas se debe
considerar la posibilidad de mejorar la eficiencia econmica y la competitividad internacional de las industrias
clave.
Un pas que intente producir prcticamente todo lo que necesita se priva de los enormes beneficios
econmicos de la especializacin internacional. Pero una especializacin internacional demasiado limitada, que
lleve al pas a ser dependiente de la exportacin de un solo producto o de unos pocos, tambin puede tener sus
riesgos, debido a la posibilidad de algn cambio repentino desfavorable en la demanda de los mercados
mundiales. Esos cambios pueden empeorar considerablemente la relacin de intercambio de un pas; de all
que quiz sea prudente alcanzar cierto grado de diversificacin de la produccin y las exportaciones, aun si ello
implica una disminucin temporal del comercio. Cada pas tiene que encontrar un lugar apropiado en la divisin
internacional del trabajo, segn sus ventajas comparativas.
Los costos y beneficios del comercio internacional tambin dependen de factores como el tamao del
mercado interno, los recursos naturales y la ubicacin de un pas. Por ejemplo, el volumen comercial
internacional de los pases con un gran mercado interno por lo general es reducido. Al mismo tiempo, los pases
que disponen en abundancia de algunos recursos naturales, como el petrleo, suelen comerciar ms.
Pensemos en ejemplos de pases cuya ubicacin geogrfica sea particularmente favorable o desfavorable para
la participacin en el comercio mundial.
A pesar de los riesgos, muchos pases han decidido globalizar en gran medida su economa. La
magnitud de este proceso se puede medir por la relacin entre el comercio de un pas (exportaciones ms
importaciones) y su PIB o PNB. De acuerdo con esta medicin, la globalizacin prcticamente se ha duplicado,
como promedio, desde 1950. En los ltimos 30 aos, las exportaciones han tenido una tasa de crecimiento que
casi duplica la del PNB (Grfico 12.1) Por ello, para 1996 la relacin entre el comercio mundial y el PIB mundial
(tomando en cuenta la paridad del poder adquisitivo) haba llegado casi al 30% (como promedio, alrededor del
40% en los pases desarrollados y aproximadamente 15% en los pases en desarrollo; Mapa12.1).

220

Nota: La relacin entre el comercio y el PIB ajustado en funcin de la paridad del poder adquisitivo se considera
el mejor instrumento para comparar la integracin de los distintos pases en la economa mundial, pero su uso
se complica por las diferencias en la participacin del sector de los servicios en la economa de cada pas. Por
ejemplo, los pases desarrollados parecen menos integrados porque una proporcin mayor de su produccin
consiste en servicios, gran parte de los cuales son, por sus propias caractersticas, no comerciables.

Geografa y composicin del comercio mundial


En los ltimos 10 aos se ha incrementado el comercio entre los pases desarrollados y en desarrollo.
Si bien los pases desarrollados comercian principalmente entre s, la proporcin de sus exportaciones hacia los
pases en desarrollo pas del 20% en 1985 al 22% en 1995. Al mismo tiempo, los pases en desarrollo han
intensificado las relaciones comerciales entre s, a pesar de que los pases desarrollados constituyen todava
sus principales asociados comerciales, los mejores mercados para sus exportaciones y la principal fuente de
importaciones.
La relacin de intercambio de la mayora de los pases en desarrollo se deterior en los aos ochenta y
noventa porque los precios de los productos primarios que solan constituir la proporcin ms grande de las
exportaciones de los pases en desarrollo han disminuido frente a los precios de los productos
manufacturados. Por ejemplo, entre 1980 y 1995, los precios reales del petrleo cayeron a casi un cuarto de
su valor, los del cacao a casi un tercio y los del caf casi a la mitad. Todava se discute si esta reduccin
relativa de los precios de los productos bsicos es permanente o transitoria, pero los pases en desarrollo que
dependen de esas exportaciones ya han sufrido fuertes prdidas econmicas que han demorado su crecimiento
econmico y su desarrollo.

221

Ante esta transformacin de las relaciones de intercambio, muchos pases en desarrollo han aumentado
la participacin de los productos manufacturados en sus exportaciones, incluso en las exportaciones a los
pases desarrollados (Grfico 12.2). Las categoras ms dinmicas de sus exportaciones manufacturadas son
productos que requieren gran intensidad de mano de obra y escasos conocimientos especializados (prendas de
vestir, alfombras, productos de armado manual), lo cual les permite crear ms puestos de trabajo y aprovechar
mejor la gran fuerza laboral disponible.

En cambio, los bienes que los pases en desarrollo importan de los desarrollados son, en su mayora,
productos manufacturados muy especializados y con alto coeficiente de capital principalmente maquinaria y
equipos de transporte en los cuales los pases desarrollados conservan su ventaja comparativa1.
Problemas Que Enfrenta El Comercio En Los Pases En Transicin
Los pases que se encuentran en etapa de transicin de una economa planificada a una economa de
mercado han reconocido los beneficios potenciales de la integracin mundial, y la mayora ha liberalizado
considerablemente sus regmenes comerciales. Como resultado, en muchos de los pases de Europa central y
oriental la participacin del comercio en el PIB aument del 10% o menos en 1990 al 20% o ms en 1995. En
Rusia y otros pases de la ex Unin Sovitica, el coeficiente entre el comercio y el PIB descendi en este
perodo, pero a consecuencia del derrumbe del comercio dentro de la ex Unin Sovitica; el comercio con el
resto del mundo en realidad se increment. A medida que la estructura del comercio determinada por el Estado

En muchos pases desarrollados se discute a menudo si la creciente presin competitiva de las importaciones
de bajo costo y uso intensivo de mano de obra provienen de los pases en desarrollo deprime los salarios de los
trabajadores no calificados de los pases desarrollados (lo que ahonda la brecha salarial entre los trabajadores
especializados y los no calificados, como en el Reino Unido y los Estados Unidos) y aumenta el desempleo,
especialmente de los obreros con escasa especializacin (como en Europa occidental). Sin embargo, los
estudios realizados parecen indicar que, si bien el comercio con los pases en desarrollo afecta la estructura de
la industria y la demanda de mano de obra industrial en los pases desarrollados, las principales razones de los
problemas vinculados a los salarios y al desempleo son internas y surgen de la reestructuracin de la economa
en la etapa postindustrial y del progreso tecnolgico, que provoca la disminucin de puestos de trabajo.
1

222

va dejando paso a otra plasmada por el mercado, se observa una reorientacin general del comercio que
favorece la creacin de vnculos ms estrechos con las economas de mercado establecidas.
El comercio entre los pases en transicin tambin se est recuperando del marcado retroceso que
sufri, por motivos polticos, al comenzar el perodo de transicin. Se han puesto en marcha diversas iniciativas
encaminadas a la integracin de la economa regional, como la Zona de libre comercio del Bltico (integrada por
Estonia, Letonia y Lituania); la Zona de libre comercio de Europa central (constituida por la Repblica Checa,
Hungra, Polonia, la Repblica Eslovaca, Eslovenia y los pases de la Zona de libre comercio del Bltico), y las
iniciativas de libre comercio dentro de la Comunidad de Estados Independientes. Una de estas iniciativas
comenz en 1995 con negociaciones sobre el establecimiento de una unin aduanera entre cuatro miembros de
esa Comunidad: Rusia, Belars, Kazajstn y la Repblica Kirguisa. Rusia y Belars ya han firmado un tratado
sobre la creacin de una Comunidad Interestatal.
Los bloques regionales de comercio pueden contribuir a estabilizar la economa de los pases en
transicin, pero sus integrantes tambin corren el riesgo de perder oportunidades, quiz ms beneficiosas, de
establecer relaciones comerciales con otros pases. Diez pases en transicin de Europa central y oriental y de
la zona del Bltico han pedido su incorporacin en la Unin Europea, y casi todos los pases en transicin han
solicitado la admisin, en calidad de miembros, de la Organizacin Mundial del Comercio (OMC). La
participacin en la OMC protegera a estos pases de los fuertes obstculos &mdesh; en especial los
cupos&mdesh; que todava les impiden exportar a los pases desarrollados los productos denominados
"sensibles", entre los que se cuentan los productos agropecuarios, hierro y acero, textiles, calzado y otros en los
cuales las economas en transicin pueden tener ventajas comparativas. Al sumarse a la OMC las economas
en transicin no slo adquiriran derechos sino que tambin contraeran obligaciones, como la eliminacin de
los obstculos no arancelarios y el compromiso de imponer nicamente aranceles bajos o moderados.
Un problema importante que deben enfrentar las economas en transicin es hallar su lugar en la
divisin internacional del trabajo. En muchos casos, ello implicar la diversificacin de la estructura de sus
exportaciones, en particular hacia los pases desarrollados. Algunos pases de la ex Unin Sovitica estn
especializados en la produccin y la exportacin de un pequeo nmero de productos bsicos; Turkmenistn y
Uzbekistn, por ejemplo, se dedican al algodn, y Moldova, a los productos agropecuarios. Para otros, como
Rusia y Belars, los principales problemas son la calidad y la competitividad internacional de sus productos
manufacturados.

XI.13. AYUDA EXTERNA E INVERSIN EXTRANJERA


Los flujos financieros hacia los pases en desarrollo adoptan principalmente dos formas: la ayuda de
los gobiernos extranjeros, que se suele denominar asistencia oficial para el desarrollo, y la inversin de
empresas privadas extranjeras, conocida como flujos de capital privado.
Asistencia oficial para el desarrollo
Despus de la segunda guerra mundial y hasta principios de los aos noventa, la principal fuente de
financiamiento externo para los pases en desarrollo era la asistencia oficial para el desarrollo proporcionada
por los gobiernos de los pases de ingreso alto, que consista en ayuda alimentaria, socorro en casos de
emergencia, asistencia tcnica, actividades de mantenimiento de la paz y financiamiento para proyectos de
construccin. Los pases donantes actan impulsados por el deseo de apoyar a sus aliados polticos y socios
comerciales, ampliar los mercados para sus exportaciones y reducir la pobreza y los conflictos militares que
amenazan la seguridad internacional. Despus del desmembramiento de la Unin Sovitica, las antiguas
economas de planificacin centralizada tambin comenzaron a recibir asistencia oficial, destinada,
fundamentalmente, a respaldar las reformas del mercado. En el Cuadro 13.1 se observan los montos de
asistencia oficial neta suministrada a los pases en desarrollo y en transicin por los pases miembros de la
Organizacin de Cooperacin y Desarrollo Econmicos (OCDE) en 1996.

223

Cuadro 13.1
Flujos netos de capital provenientes de los pases de la OCDE, 1996 (millones de dlares estadounidenses)
Asistencia oficial

Flujos de capital privado

Total
Total
Total
hacia los hacia los
pases en pases
Total
desarrollo en
transicin hacia los
pases en
desarrollo

Inversin
directa

extranjera Inversiones
cartera

de

Total
hacia los
pases
en
transicin

Total
hacia los
pases en
desarrollo

Total
hacia los
pases
en
transicin

Total
hacia los
pases en
desarrollo

Total
hacia los
pases
en
transicin

Alemania

7.601

1.329

12.336

4.671

3.456

3.648

6.980

171

Australia

1.121

10

Austria

557

226

938

355

247

355

Blgica

913

70

4.528

4.109

461

169

4.194

4.007

Canad

1.795

181

1.859

2.024

-154

Dinamarca

1.722

120

188

248

199

248

Espaa

1.251

2.865

-102

2.865

-102

Estados
Unidos

9.377

1.694

42.848

2.652

23.430

2.226

19.472

578

Finlandia

408

57

472

146

257

194

162

-64

Francia

7.451

709

11.115

4. 860

4.657

1.192

5.352

3.886

Irlanda

179

125

125

Italia

2.416

294

289

218

457

153

1.642

706

Japn

9.439

184

27.469

1.928

8.573

1.315

19.981

1.652

Luxemburgo 82

Noruega

1.311

50

294

-193

202

-201

Nueva
Zelandia

122

Pases
Bajos

3.246

13

5.858

-36

6.225

45

-912

-78

Portugal

218

18

593

-4

482

Reino Unido 3.199

362

18.196

3.952

5.852

390

12.120

3 500

Suecia

1.999

178

-17

-107

339

-84

Suiza

1.026

97

395

705

1.316

705

-583

Total

55.485

5.596

130.360

23.406

61.051

10.255

68.963

14.358
224

Nota: Las cifras negativas en el cuadro indican la salida neta de capitales con destino a los respectivos
pases de la OCDE. El total de flujos de capitales privados puede ser mayor o menor que la suma de la
inversin extranjera directa y las inversiones de cartera porque incluye tambin corrientes ms pequeas
de capital, como los crditos privados a la exportacin, las donaciones de las instituciones no
gubernamentales