En qu consiste el levantamiento del secreto bancario?

Nuevos elementos hallados por la Fiscala han ameritado la reapertura de la investigacin

a Nadine Heredia por el presunto delito de lavado de activos. Mientras desde el Ministerio
Pblico se examina la posibilidad de ordenar el levantamiento del secreto bancario de la
Primera Dama, surge la necesidad de explicar los alcances que nos da la legislacin
vigente en torno a este tipo de procesos indagatorios.
Mientras el debate contina respecto del origen de los 215 mil dlares depositados a
travs de terceros a la cuenta de ahorros de la Primera Dama, el Ministerio Pblico formula
la posibilidad de levantar el secreto bancario de Nadine Heredia. Esto con el fin de
complementar la informacin que recopil la Unidad de Inteligencia Financiera de la
Superintendencia de Banca y Seguros entre los aos 2006 y 2009 sobre la cuenta de
ahorros de Heredia Alarcn.
Segn lo declarado por la esposa del presidente Humala en la investigacin que se archiv
el 2010, el dinero provendra de contratos de trabajo particular. Hoy, que la Fiscala ha
encontrado nuevos motivos para traer a flote la acusacin, resulta pertinente conocer los
alcances legales sobre investigaciones de este tipo.

Solicitud de levantamiento
Una vez que se interpone una denuncia o surgen sospechas con relacin a las
operaciones financieras de alguna persona, se puede solicitar el levantamiento del secreto
bancario a la Superintendencia de Banca y Seguros. Cabe sealar que la manera ms
comn es que una autoridad lo solicite a al juez.
Pero, segn el artculo 143 de la Ley 26702 o Ley General del Sistema Financiero, tambin
existe la va directa de solicitar el levantamiento siempre y cuando quien lo requiera sea:
Un juez o tribunal en el pleno ejercicio de sus funciones sobre algn proceso
determinado.
El Fiscal de la Nacin, cuando se presuma enriquecimiento ilcito por parte de
funcionarios pblicos o administradores de recursos del Estado.
El Fiscal de la Nacin o el gobierno de un pas con el que se haya suscrito
convenio para colaborar en la lucha contra delitos como el narcotrfico y el lavado
de activos o el terrorismo. Esta disposicin es tambin aplicable de manera
general, cuando se trate de una persona implicada en actividades delictivas, o
sometida bajo sospecha a una investigacin.
El presidente de una Comisin investigadora del Congreso.
Estas disposiciones son contempladas a su vez en el artculo 2 de la Constitucin, cuyos
incisos 5 y 10 reconocen la viabilidad de una solicitud de informacin de este tipo en casos
que comprometan el inters pblico.
En el caso de Nadine Heredia, la solicitud del levantamiento del secreto bancario ha sido
anunciada por el Fiscal Provincial de Lavado de Activos, por lo que a este le corresponder
extender dicho pedido a una instancia judicial.
 Por qu no se explic el origen del dinero a tiempo?
Tomando en cuenta que Ollanta Humala no era funcionario pblico entre los aos 2006 y
2009, no le sera aplicable la entonces vigente Ley 27482, que regulaba la declaracin
jurada que explique los ingresos, bienes y rentas de los funcionarios pblicos y sus
cnyuges.
La posibilidad de que el hoy presidente pueda informar sobre los bienes de su esposa es
an ms remota si revisamos, precisamente, la actual Ley 30161, que sustituye desde el
2014 a la norma antes mencionada. En adelante, esta ley exige nicamente la declaracin
de los bienes matrimoniales que correspondan a la sociedad de gananciales. Sin embargo,
la pareja presidencial mantiene suscrito un acuerdo de bienes separados, por lo que
recabar informacin por la va presidencial resulta imposible.
Para Javier Casas Chardn, experto en temas de acceso a la informacin pblica, esta
modificacin es criticable. Si ninguno de los dos en ese lapso tena obligacin de hacer
una declaracin jurada patrimonial, este instrumento no sirve para este caso. La nueva ley
no permite que se acceda a informacin tan til como el patrimonio del cnyuge cuando se
trata de investigaciones por lavado de activos. Por eso me parece que la modificacin
impide la lucha contra la corrupcin, explica el especialista.

Origen inexplicable
La investigacin archivada desde 2010 ha vuelto a ver la luz en la Fiscala. El caso es
protagonizado por la hoy Primera Dama Nadine Heredia, cuya cuenta de ahorros haba
sido rastreada por la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Banca y
Seguros en razn a un inexplicable desbalance en su cuenta de ahorros entre los aos
2006 y 2009. El monto a investigar es de 215 mil dlares, cuya mayor parte fue depositada
por familiares y allegados a Heredia.
Como fue informado, Antonia Alarcn, madre de la Primera Dama, haba depositado US$
21, 750 a su cuenta de ahorros registrada en el Banco de Crdito. Otros depsitos, como
el que efectu su hermano Ilan Heredia Alarcn por US$ 67,200 o el que realiz Mara
Esther Ziga por la suma de US$ 31,300, se suman a los US$ 44,150 de Lino Bejarano
Miranda y los cuatro mil de Victoria Morales Erroch.
Lo curioso es que ninguno de estos aportantes tiene la solvencia suficiente para justificar
el origen de los montos. Segn ltimas declaraciones del Fiscal Provincial de Lavado de
Activos Marco Crdenas, el caso ha sido desarchivado al encontrar nuevos indicios que
podran conducir a esclarecerlo.