Ao de la Integracin Nacional y el Reconocimiento de nuestras diversidades

PLAN DE NEGOCIO

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DEL CULTIVO DE

PALTO VAR. HASS Y FUERTE EN EL CASERO DE HUAYOPATA, DISTRITO DE
UMARI, PROVINCIA DE PACHITEA DE LA REGIN HUNUCO.

DEPARTAMENTO : HUANUCO
PROVINCIA : PACHITEA
DISTRITO : UMARI
SECTORES : HUAYOPATA.

CATEGORIA A

HUANUCO, FEBRERO 2013

 INDICE

1.- PLAN DE NEGOCIO3- 31 Pg.

2.- ANEXO32 Pg.

Padrn de Beneficiarios.

Copia de DNI de todos los socios.

Declaracin Jurada de no recibir de ninguna institucin del Estado.

Acta de compromiso de cumplimiento de aporte de la Asociacin.

Copia de la constitucin de la asociacin.

Cotizaciones con los precios y especificaciones tcnicas de los materiales.

Declaracin jurada donde los AEO se comprometen a pagar el transporte.

PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORA A

Nombre de la Propuesta Productiva:

2
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DEL CULTIVO DE PALTO
VAR. HASS Y FUERTE EN EL CASERO DE HUAYOPATA, DISTRITO DE UMARI, PROVINCIA DE
PACHITEA DE LA REGIN HUNUCO.

Monto Total de Inversin : S/. 165,738.00

Cofinanciamiento Solicitado : S/. 127,432.00

1. DATOS GENERALES
1.1. Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)
Asociacin de Productores Agropecuarios de Huayopata.

1.2. Naturaleza del AEO (Marcar con una X)

Un conjunto de personas naturales organizadas X

1.3 Datos de la AEO

a) Si son personas naturales indicar fecha de constitucin
08 de Marzo del 2012
y adjuntar copia de la Asamblea o Acta de constitucin

1.4. Ubicacin de los AEO

DEPARTAMENTO HUNUCO
Provincia Pachitea
Distrito Umari
Direccin Centro Poblado de
Huayopata
Centro Poblado Huayopata

El centro poblado pertenece a la capital del distrito? si

El centro poblado es rural o urbano? Rural

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 Nombres y apellidos Vidal Cano Sambrando
Nmero de hogares que 2
Direccin exacta Comunidad de Huayopata
participan en el AEO:

Telfono/Celular 986494722
Aos de Experiencia del

Telfono/Fijo 062- 512488 AEO: a nivel individual los

Asociados tiene alrededor de 05 aos de experiencia, a nivel asociativo se tiene un (1) ao de
experiencia de trabajo organizado.

1.5. Composicin de la Junta Directiva (en el caso de personas naturales organizadas)

La Junta Directiva est compuesto por:

CARGO NOMBRE Y APELLIDO DNI

Presidente (a) Vidal Cano Sambrano 80021423
Vicepresidente Eli David Falcn Alcedo 44509967
Secretario (a) Legorio Geronimo Jess 44887337
Tesorero(a) Claudia Geronimo Jesus 80051398
Fiscal Santos Deny Arostegui 41555739
Sumaran
Vocal Daniel Gilberto Guardian 47706140
Sumaran

Nombres y apellidos Vidal Cano Sambrano

1.6. Representante Legal de la Persona
Cargo Presidente Jurdica

1.7. Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

4
1.8. Participantes de los AEO (Segn sea el caso)
Nuestra AEO est organizada por 27 Socios, de los cuales 14 son hombres y 13 son mujeres.
Los socios de nuestra AEO pertenecen a 27 hogares.

2. Nuestra Propuesta Productiva

2.1. Descripcin de la propuesta: Nuestra propuesta productiva consiste especficamente en:
Mejoramiento de la produccin y comercializacin del cultivo de palto Var. Hass y Fuerte en
el Casero de Huayopata, Distrito de Umari, Provincia de Pachitea de la Regin Hunuco. Esta
localidad se encuentra en el mbito de pobreza de la Regin, su actividad principal es la
agricultura y ganadera de subsistencia; desde 5 aos atrs demuestran inters en la
actividad de la produccin, manejo agronmico y comercializacin de paltos, constituyndose
como los beneficiarios directos, desarrollando as sus capacidades productivas y
emprendedoras, se puede identificar varios cuellos de botella tales como baja cantidad de
reas cultivadas, deficiente manejo fitosanitario, desconocimiento de las buenas prcticas
agrcolas, desconocimiento de abonos orgnicos, falta de asistencia tcnica, no se recibe
asistencia tcnica de ninguna entidad, los cuales se puede mejorar gracias a la iniciativa o
apoyo de los Gobiernos Regionales y Locales mediante los fondos concursables de los
PROCOMPITE, para lo cual este apoyo viene siendo una motivacin para el productor
agropecuario, que puedan seguir desarrollndose en cuanto a la economa con este cultivo y
de la misma manera mejorando la calidad de vida.

Se ha identificado como problema central, pocas reas cultivadas y bajos niveles de la

produccin de la Palta de 2000 Kg/Ha en el Casero de Huayopata, lo cual se espera superar
mediante la implementacin de nuevas parcelas, capacitaciones y asistencia tcnica. Nuestro
objetivo como grupo Organizado (AEO) es incrementar las reas de cultivo, mejorar la
produccin y la comercializacin de la palta con las variedades hass y fuerte ya que dichas

5
 variedades tienen mejores posibilidades de comercializacin tanto en el mbito regional,
nacional e Internacional.
Se va a instalar 16 hectreas del cultivo de palto, 10 hectreas de la variedad has y 6
hectreas de la variedad fuerte y vender de una manera asociativa a los mercados de Plaza
Vea y Metro.

La zona de Huayopata presenta fortalezas muy marcadas como suelos franco arenosos que
son muy apropiados, de tal manera que las plantas de paltos crecen adecuadamente, tiene
una topografa que evita el encharcamiento de los terrenos, cuenta con disponibilidad de agua
suficiente que emana de la laguna de gorypaila, con canal de Riego cuyo nombre es
Maquinaya - Chacapampa, con una distancia de 8 Km en total, cuenta con 7 Km de material
noble y 1 Km con tubo de polipropileno, de los cuales la Municipalidad de Umari cuenta con
un proyecto de mantenimiento del canal de riego; realizando de esta manera los riegos por
gravedad y disposicin de agua suficiente para el cultivo de palto, en cuanto al clima es apto
para dicho cultivo y la Temperatura Oscila entre 18 24 C.

En cuanto a la comercializacin se puede sealar que el cultivo de Palto en la zona de

Huayopata no viene partiendo de cero, puesto que existe un volumen de 4000 Kg anual por
las dos hectreas de palto, los cuales se vienen comercializando a nivel del mercado local y
en las ferias sabatinas de los sbados en la avenida alameda de la ciudad de Hunuco.

De esta manera con la implementacin de este Plan de Negocio cofinanciado por el

PROCOMPITE del GOREHCO, nos permita mejorar nuestras capacidades productivas y el
emprendimiento de mejores niveles comerciales e incursionando en mejores y nuevos
mercados. Generando incremento de los ingresos econmicos a travs de la venta de la palta
y que los excedente contribuirn en la nutricin de las familias y la poblacin.

Realizar capacitaciones tcnicas en: manejo agronmico del cultivo del palto en
condiciones de campo definitivo, elaboracin y aplicacin de abonos orgnicos, manejo
integrado de plagas, manejo integrado de enfermedades, procesos de cosecha y post cosecha
del cultivo de palto, siendo estos unos puntos importantes para mejorar la productividad y
calidad del palto; de esta manera se estara estableciendo un cultivo muy promisorio y
rentable que permitir ir cambiando las condiciones de vida de dicha comunidad.

6
 Se requiere realizar la adquisicin de plantones e insumos para la instalacin e
implementacin de nuevas reas de cultivo, que permita la ampliacin de la frontera agrcola
de la produccin de palto.

2.2.1 DESCRIPCION DEL CULTIVO DEL PALTO

SISTEMTICA DEL PALTO

El palto (Persea americana Mill).

Orden: Rosales

Suborden: Magnolneas

Familia: Laurceas

Gnero: Persea

NOMBRES COMUNES
Nombre comn o vulgar: Aguacate, avocado, aguacatero, palta, abacate.

CARACTERSTICAS GENERALES DE CULTIVARES COMERCIALES IMPORTANTES

VARIEDAD FUERTE
Hibrido de raza Guatemalteca y raza mexicana.
En los valles interandinos sus frutos pesan de 200 a 300 gr.
Sensible a bajas temperaturas.
Alta sensibilidad a nitrgeno.
su pulpa es de buen sabor, de color amarillo-verde plido.
A la fecha es la que tiene mejor adaptacin a las condiciones agro climticas de los
valles interandinos.
La fruta se puede mantener en el rbol por algunos meses despus de su madurez
fisiolgica.
Esta variedad es la ms importante en la sierra.
Su contenido de aceite flucta entre 18 y 22%.
La planta es un rbol extremadamente vigoroso, con un tronco potente y
ramificaciones, el cual en pocos aos puede alcanzar hasta tres metros de altura.

VARIEDAD HASS
Hibrido de raza Guatemalteca y raza Mexicana.
Vigor medio a grande, redondeado, fruto color negro a violceo.
Es un cultivar precoz.

7
 En las primeras cosechas el peso de su fruto est entre 200 y 300 gr.
El rbol de Hass tiene un desarrollo mediano, crecimiento recto pero piramidal.
Su contenido de aceite fluctua entre 18 y 22%.
Periodo de flor a fruto: 12 a 16 meses.

En los valles interandinos de la Regin Cusco, es considerada en el exterior como la ms

importante en trminos comerciales.
La mayor cosecha en Per, se presenta entre abril y agosto, por eso es posible observar
frutos durante todo el ao, al igual que la variedad Fuerte, tiene caracterstica de poder
mantener sus frutos en el rbol an despus de alcanzar el estado ptimo de madurez.

VALOR NUTRITIVO DEL PALTO

El fruto del palto es libre de colesterol y de sodio, con bajos niveles de grasas saturadas con
solo 5.0 gramos por porcin, aceptable para cualquier dieta baja en grasa. Como hecho
importante, la mayora de las grasas encontradas en el aguacate, son mono saturadas, lo cual
significa que son benficas, porque participan en la eliminacin del colesterol y los triglicridos
contribuyendo aprevenir enfermedades cardiovasculares por proteger el corazn ante
cualquier enfermedad y en algunos casos de cncer por tener la propiedad de equilibrar los
niveles de azcar en la sangre. Es la fruta que ms fibra diettica contiene. Igualmente tiene
60% ms de potasio que un pltano mediano, aporta vitaminas A, para la vista y E, para la
piel, protege los cidos grasos; vitamina C, que sirve como antioxidante ayudando a asimilar el
hierro; B9 o cido flico, imprescindible para prevenir enfermedades en el feto; y B6, necesaria
para metabolizar las protenas. Contiene minerales como potasio, calcio y magnesio y tiene
mucha glutamina, que es un antioxidante que sirve para capturar radicales libres que pueden
daar nuestro organismo.

2.2. UBICACIN EN LA CADENA PRODUCTIVA: LA PROPUESTA PRODUCTIVA

INTERVIENE EN LAS SIGUIENTES ACTIVIDADES:

La propuesta productiva de la organizacin se encuentra en el eslabn de produccin, post

produccin y comercializacin de la cadena productiva.

Ubicacin de la Cadena Productiva Marcar

8
 Produccin X
Post-produccin X
Transformacin
Comercializacin X

PRODUCCION
La poblacin de la localidad de Huayopata muestra inters por resolver la situacin negativa
de la baja produccin de los cultivos tradicionales motivo por el cual se plantea este cultivo
alternativo y rentable de palta.
En cuanto al cultivo de palto la asociacin en la actualidad su rendimiento asciende a 4000
Kg/ha al ao en toda el rea de la zona productora, esta asociacin cuenta con dos hectreas
de palto de diferentes variedades.
Establecer el manejo frutcola de la palta para el mercado (con el propsito de mejorar los
ingresos econmicos de las familias.

COMERCIALIZACION.
En lo que respecta a la comercializacin, existe baja capacidad de negociacin comercial de
las familias campesinas productoras, no cuentan con canales de comercializacin eficientes,
adolecen de capital, servicios financieros, operadores de crdito y muy pocas veces han
recibido asistencia tcnica.
La opcin de incrementar ingresos familiares est ligada a la articulacin de nuevos mercados
y por ende a la capacidad de satisfacer mercados ms exigentes pero de mejores precios.
Desde el punto de vista productivo esto implica un gran cambio del nivel tecnolgico y manejo
de prcticas frutcolas (Produccin de plantones, plantaciones frutcolas, manejo frutcola,
control de plagas y enfermedades, aprovechamiento frutcola, entre otras).
Desde el punto de vista de la comercializacin, implica nuevas formas de acopio, de manejo
post-cosecha y niveles de negociacin.
Sern comercializados en el mercado de la localidad de Hunuco, seleccionar clientes,
realizar nuevas alianzas con empresas que necesitan el fruto del palto siendo esto la variedad
has y fuerte que son dos variedades comerciales.
Por otro lado, existe la posibilidad de firmar convenios con la Empresa Camposol para trabajar
en paltos para exportacin, realizar las ventas a Plaza vea.

9
 2.3. REFERENCIAS DE LA PROPUESTA:
a) Referencia Nacional.

El Per tiene un rea productora de palta de aproximadamente 12,000 Hectreas de las

cuales aproximadamente 2,200 son de variedad Hass, 3000 Hectreas. De fuerte y el resto
de una mezcla de variedades caracterizadas por su bajo contenido de aceite. El consumo
por habitante en Per es alrededor de 2.5 Kg./ao. Curiosamente existe una marcada
diferenciacin entre las zonas productoras de Palta Hass y Fuerte (Zona costera, desrtica)
con las otras variedades que se producen en zonas clidas y lluviosas prximas a la
Amazona.
En el ao 1994 se iniciaron las primeras plantaciones de Hass llevadas a cabo por
empresarios Agricultores con el propsito de exportar, antes de eso no existan ms de 25
Has. De esta variedad dispersadas por todo el pas, es as que en menos de 10 aos se ha
casi centuplicado el rea plantada. Aqu es necesario indicar que "nadie en Per planta una
hectrea de Hass pensando en el mercado interno" debido a que el poder adquisitivo de la
poblacin es muy bajo, se compite con paltas de muy baja calidad y precio.
En el 2010, el departamento de Apurmac dio un importante paso hacia su desarrollo
regional cuando ejecuto el plan para sembrar 700 hectreas de palta Hass en el tramo
abancano del ramal Cusco-Abancay- Nazca de la Carretera Interocenica. De iniciarse el
establecimiento, se estima que los campos de palto Hass y Fuerte apurimeos entraran en
produccin aproximadamente en el 2015, con un importante impacto econmico y social en
la regin, pues constituiran el ms grande corredor productivo de palta en la Sierra.
Fuente: www.sierraexportadora.gob.pe; 23/10/ 2012

La empresa lder en exportacin de palta durante el ao pasado fue Camposol S.A. con
casi el 30% del total, le siguen Consorcio de Productores de Fruta S.A. con un 27% y
Agroindustria Verde Flor SAC, con el 6% entre las principales empresas.

b) Referencia Regional y Local.

Las regiones de Junn, Lima, Libertad e Ica, concentran cerca del 80% del total de la
produccin nacional de palta, la regin Hunuco ocupa el sexto lugar en importancia
produciendo ms de 2.2 mil Tm de palta, lo cual representa el 2.1% de la produccin
nacional, con un rendimiento promedio regional de 7.5 Tm/Ha; el cual es inferior al
promedio nacional que es de 9.1 Tm/Ha. Fuente: Minag.

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 A mediado de la dcada de los 60 en la provincia de Hunuco, se instalo un vivero de
cultivo de palto, producindose las siguientes variedades, nabal, choquete, linda,
Villacampa, duque, etc. para una expansin de 50 a 60 hectreas a nivel regional, donde
fueron las primeras experiencia en la regin de Hunuco. Fuente Minag-DIAHco.

En la Agencia Agraria de Huacaybamba su experiencia en la cadena productiva de palto

tiene un 29% de avance general. Se realizaron 2 eventos de capacitacin beneficiando a
116 productores en instalacin, manejo de paltos, injertos plagas y enfermedades. Se
brindaron 100 asistencias tcnicas a 4 asociaciones de San Miguel de Chichipn, Santa
Rosa de Chingas, Brisas del Rio Maran y Huagsha sobre eleccin de padrones, sistemas
de plantacin, abonamiento e enjertacin, instalacin de palto de las variedades Hass y
Fuerte empleando el sistema de tres bolillo incorporado materia orgnica.

En la Agencia Agraria Maran tiene 850 plantones en el vivero de palta mexicana. Con
las organizaciones agrarias Los Tigres de Cajabamba y la Organizacin Unin Huaral
Nueva Esperanza tiene sembrado 900 semillas.
Cabe indicar que en la Localidad de Mua, Distrito de Chaglla, Provincia de Pachitea,
actualmente existe un vivero subvencionado por el Programa Aliados, los cuales se
encuentran en diferentes etapas de crecimiento, donde en el menor tiempo posible ofertara
la produccin con una mayor calidad en beneficio del consumidor del mercado local y
nacional. Fuente DRA-DIAHco.
La Asociacin de Huayopata viene trabajando de una manera permanente con el cultivo
de palto, esto a diferencia de otras AEO.
Participando de esta manera por primera vez en el fondo concursable, con el fin de mejorar
la produccin y comercializacin del cultivo de Palto Var. Hass y Fuerte, de la misma forma
que incrementaran sus ingresos econmico de los asociados y por consiguiente elevar la
calidad de vida.
Fortalecimiento a una adecuada comercializacin de los productos, para as acceder en
mejores condiciones al mercado Regional, Nacional e Internacional, con estndares de
calidad y volmenes requeridos por las empresas exportadoras en forma competitiva.

2.4. EXPERIENCIA DE LA AEO:

11
 El productor de palta de la bajera como llaman los antiguos pobladores de umari, seala que
siempre ha existido el trueque, es decir intercambiaban las paltas con papas y otros productos
de la zona alta.
El negocio tiene ya 03 aos de experiencia en cuanto a la produccin y comercializacin del
cultivo de palto en forma organizada y desde el mes de marzo del 2012 en forma legalizada
por el Juez de Paz jurisdiccional del distrito de Umari. Los integrantes de la asociacin venden
en promedio anual 4000 Kg al ao a un precio de S/. 2.00 el Kg, la variedad Fuerte, en el
mercado local lo realizan en Panao, en el mercado huanuqueo y en la feria sabatina de los
sbados de la avenida alameda de la ciudad de Hunuco. Viendo de esta manera poder
mejorar la Produccin y comercializacin de palto en las variedades Hass y Fuerte, con
nuestra propuesta productiva.

2.5. PERSPECTIVA DE LA DEMANDA:

La priorizacin en la produccin de palto, obedece a la demanda existente continua y

creciente de los productos requeridos de variedades de palta, tanto en el mercado local
regional, nacional e internacional. Las estrategias de comercializacin que garantiza la
sostenibilidad se menciona las siguientes:
Atender los Mercado locales y regionales en abastecimiento a las ferias Sabatinas que se
realizan todos los sbados en la Avenida Alameda de la ciudad de Hunuco, de la misma
manera abastecer en las ferias de los Domingos que se llevan a cabo en la localidad de
Panao.
Proveer a cadenas de supermercados instalados en la ciudad de Hunuco, como es Plaza
vea, Metro.
Establecer articulacin comercializar con volmenes adecuados, continuos y de calidad a
empresas como Camposol S.A, Verdeflor S.A., mediante establecimiento de acuerdos
comerciales de compra venta.

Contexto Demanda Internacional

En el mbito internacional son ms de 500 los cultivares detectados, siendo la variedad Hass
la que se ha destacado por sus caractersticas y bondades nutricionales. La produccin
mundial de Palta se ubica en 2 millones de toneladas. Las estimaciones de FAO sealan que
el consumo per. Cpita mundial es de 1,87 Kg. Mxico adems de ser el primer consumidor

12
mundial, es tambin, el primer productor con 902.500 toneladas anuales; le siguen por orden
de importancia, USA que produce 205.000 ton.; Indonesia 130.000 ton.; Chile 120.000 ton.;
Rep. Dominicana 111.000 ton.; Brasil 88.000 ton; Israel 86.000 ton.; Per con 81.000 ton.
Espaa 74.000 ton; Sudfrica 63.000 ton. En menor medida Hait con 42.000 ton y Argentina
20.000 ton.

Fuente: V Congreso Mundial de Aguacate (Mlaga-Espaa).

En el mercado interno menos del 10% de la palta se comercializa a travs de supermercados,

el gran volumen pasa por los mercados mayoristas. Per exporta principalmente a Europa, de
ese total va 20% al mercado Ingls, 40% a Francia y 40% a Espaa. Muy poca palta va a
Canad y por razones Fitosanitarias no podemos exportar a Estados Unidos o Chile.
Aproximadamente el 95% de la palta que se exporta es Hass y el 5% restante est compuesta
por Etinger y Fuerte.
La ventana de exportacin Peruana va de Abril a los primeros das de Septiembre,
comenzando con las variedades de cscara verde, a eso hay que sumarle los 25 das de viaje
a Europa. Los empresarios agrcolas dedicados a la produccin de Hass vienen adecundose
a las normas EUREPGAP para mantener el acceso a los mejores supermercados y mantener
su competitividad.

a) Demanda de Exportacin

13
 Fuente: ADUANAS

b) Exportaciones de Palta por Pas de Destino (Tm Netos) 2007-*2012

La mayor exportacin es al pas de los Pases Bajos manteniendo la tendencia creciente,

seguidamente por Espaa, Reino Unidos y observamos que los Estados Unidos en estos ltimos
aos tienden a demandar sosteniblemente creciente. 2011 todos estos pases demandante del
producto Palto alcanzo crecimiento record como apreciamos en los grficos.

Cuadro Exportaciones de Palta por Pas de Destino (TM NETOS)

Aos
Pases
2007 2008 2009 2010 2011 *2012
14344.98
Pases Bajos 6 23105.767 24117.893 26569.887 38124.438 23737.7808
17648.86
Espaa 3 17648.863 13591.979 20223.954 20707.842 13721.8165
Estados Unidos 53.99 562.49 50.99 433.572 9094.17059 12219.1612
Reino Unidos 5898.625 4932.401 4097.478 4411.74 6029.51388 3542.08
Canad 752.576 450.327 1341.966 1266.379 2482.528 1447.48109
Otros 4108.442 4558.161 5029.782 6615.045 5103.67209 2928.77922
*Datos ordenados segn volumen en la campaa 10/11 2012. Dato preliminares a mayo.
Fuente: ADEX-ADUANAS-PROMPEX-COMEX
Elaboracin: Consultor

EXPORTACIONES DE PALTAS POR DESTINO EN KG NETOS 2007-2012*

Pases Bajos Espaa Estados Unidos Reino Unido Canad
Otros

14
 *Datos ordenados segn volumen en la campaa 10/11 2012. Dato
preliminares a mayo.
Fuente: ADEX-ADUANAS-
PROMPEX-COMEX

Contexto Demanda Nacional

a) Produccin Nacional (tm). 2007-2011

La produccin a nivel nacional cada ao se incrementa como observamos en el grafico para el ao

2007 la produccin es de 121721 tm. el 2008 es de 136303 tm, 2009 asciende a 157415 tm, ao
2010 incrementa a 183,740 tm en un 40 % ms que el ao anterior y el 2011 se incrementa debido
a la fuerte demanda internacional en 212,348 tm. Siendo un ao record de exportaciones.

Cuadro Produccin Nacional de

Palta 2007-2011
Aos TM
2007 121721
2008 136303
2009 157415
2010 183,740
2011 212,348
Fuente: MINAG

b) Principales Empresas Exportadora en el Per 2007-2011

El Per cuenta con 70 empresas exportadoras de palta a nivel nacional las cuales se dedican a
la produccin y/o comercializacin y exportacin de la variedades Hass y Fuerte y otras, las
empresas ms destacadas en la comercializacin de la fruta son CAMPOSOL, el cual tiene la mayor
exportacin, seguidamente PRODUCTORES DE FRUTA, INDUSTRIALES VERDEFLOR,
DROKASA en el grafico nos muestra el comportamiento es sostenible y con tendencia creciente,
captando inters de otras empresas como por ejemplo en el 2011 vemos que aparece a exportar la
empresa SOLCACE con 5799.882 (tm).
Cuadro Palta - Exportaciones por Empresas (TM NETOS)
AOS
EMPRESAS
2007 2008 2009 2010 2011
10396.31
CAMPOSOL 7 18342.89 8633.948 11339.413 15502.07318
SOLCACE 0 0 0 0 5799.882
10408.43
PRODUCTORES DE FRUTA 6125.474 6622.306 8965.55 8 10412.519
DROKASA 739.174 505.164 2107.575 3458.107 7672.3908
AGROINDUSTRIALES
VERDEFLOR 2656.046 3751.72 3205.688 4006.402 3225.866

15
 17603.83 22035.92 25350.73 30308.21
OTROS 8 9 4 7 38929.4336

*Datos ordenados segn volumen en la campaa 10/11 2012. Dato preliminares a mayo.
Fuente: ADEX-ADUANAS-PROMPEX
COMEX
c) Exportaciones por Regiones 2007-2012

Las principales regiones incrementaron sus exportaciones debido a la gran demanda del mercado
EE.UU, Y Europa, etc., siendo Lima la regin que ms exporta seguidamente por la libertad, Ica,
Piura y Lambayeque que empieza a exportar en el ao 2010 como nos muestra en el grfico.
Cuadro Exportaciones por Regiones (TM NETOS)
Aos
REGIONES
2007 2008 2009 2010 2011 2012
Lima 19908.41 18914.71 23911.58 25127.44 33854.98 31558.48
Ica 3996.67 10483.13 11672.38 13487.74 15767.13 12209.71
La Libertad 10754.27 18010.71 9322.45 14163.30 21804.19 7854.07
Piura 2381.94 2413.82 2414.15 2068.91 2407.27 2598.84
Lambayeque 0 0 0 3668.29 6433.17 1445.06
Otros 447.194 1432.817 807.78 1004.87 1275.40 1930.90
*Datos ordenados segn volumen en la campaa 10/11 2012. Dato preliminares a mayo.
Fuente: ADEX-ADUANAS-PROMPEX-
COMEX

Exportaciones por Regiones (TM NETOS)

*Datos ordenados segn volumen en la campaa 10/11 2012. Dato preliminares a

mayo.

16
 Fuente: ADEX-ADUANAS-PROMPEX
COMEX

d) Produccin, Superficie, Rendimiento y Precio en Chacra de Palta en el Per 2007-2011

Como se puede observar en el siguiente grfico la produccin, la cosecha, rendimiento y el precio

se ha ido incrementando, ya que en los ltimos aos el Per se ha ido perfilando como uno de los
pases productores de palta.

La Produccin nacional est creciendo, en consecuencia de las exportaciones y el gran consumo

mundial de esta fruta. La Libertad tiene alto ndice de produccin seguido por Lima, Junn, Ica,
Hunuco y Lambayeque como lo apreciamos en el siguiente grfico.

Cuadro PRODUCCION (t)

LA
Aos HUANUCO ICA JUNIN LAMBAYEQUE LIMA
LIBERTAD
2008 2011 15739 19950 25983 635 38832
2009 2114 19220 23734 29369 547 43598
2010 2486 27020 27475 38831 836 46317
2011 2470 30829 31340 52409 916 45836
Fuente: OEEE MINAG.

Cuadro SUPERFICIE COSECHADA (ha)

LA
Aos HUANUCO ICA JUNIN LAMBAYEQUE LIMA
LIBERTAD
2008 210 1440 3514 2111 113 3502
2009 219 1771 3958 2312 125 3811
2010 256 1900 4050 2677 176 3973
2011 257 2124 3916 3427 222 4279
Fuente: OEEE - MINAG.

En cuanto a la superficie Junn tiene la mayor superficie seguido por Lima, La Libertad, Ica,
Hunuco y Lambayeque.

Rendimiento
Cuadro RENDIMIENTO (kg/ha)
Ao LA
HUANUCO ICA JUNIN LAMBAYEQUE LIMA
s LIBERTAD
2008 9599 10933 5677 12311 5619 11089
2009 9653 10852 5997 12705 4376 11440
2010 9730 14221 6784 14508 4750 11658
2011 9611 14514 8003 15295 4126 10712
17
 Fuente: OEEE - MINAG.

El rendimiento cada ao va incrementado en todos los departamentos en el primer lugar est La

Libertad seguido por Ica, Lima, Hunuco, Junn y Lambayeque.

Precio en Chacra
Cuadro PRECIO EN CHACRA (S/./Kg)
LA
Aos HUANUCO ICA JUNIN LAMBAYEQUE LIMA
LIBERTAD
1.9
2008 0.68 0.43 1.65 1.09 1.9
2
2.2
2009 0.75 0.53 1.45 1.06 1.97
2
2.5
2010 0.75 0.54 1.71 1.73 1.97
4
2011 0.8 2.3 0.53 1.98 1.52 2.12
Fuente: OEEE MINAG

En cuanto al precio Ica tiene el mayor precio en chacra seguido por Lima, Libertad, Lambayeque,
Hunuco y Junn.

MBITO LOCAL
El sondeo en el mercado de Hunuco se analiz que la oferta existente viene de Huancayo,
Tingo Mara en un 50% de las variedades comunes a un precio de S/.3.50 el kg y por otro
lado los ofertantes en Hunuco es baja, existe baja instalacin y produccin de la palta, la
comercializacin lo realizan de forma al menudeo, en suelos de las ferias sabatinas, suelos de
las calles, bodegas, sin aplicar estrategias de producto etc. En tal sentido cubriremos esa
brecha de la demanda insatisfecha. El sistema econmico de la Regin Hunuco en estos
ltimos aos crece notablemente en todos los sectores, posicionndose los centros
comerciales Metro y Plaza vea, el precio de la palta fuerte es de S/.4.50 kg; y los proveen de
lima con elevados costos y riesgos de transporte, esta es nuestra oportunidad para la
comercializacin en los prximos aos siendo nuestros demandantes potenciales. Cumpliendo
los estndares comerciales, cantidades, etc.

2.6. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO:

Consideramos que el cofinanciamiento ayudara a reforzar los aspectos de produccin y

comercializacin del cultivo de palto variedades Hass y Fuerte, requiriendo de la

18
implementacin de diversos bienes, insumo, materiales y herramientas, fortaleciendo de esta
manera la cadena productiva de dichas variedades mencionadas. Teniendo por finalidad de
perfeccionar la cadena de palto Var. Hass y Fuerte dentro de la Organizacin.

La ejecucin del plan de Negocio asciende un costo total de S/. 165,738.00 el monto
solicitado al fondo PROCOMPITE es de S/ 127,432.00 (%76.89), el aporte econmico de la
AEO Huayopata es la suma de S/ 38,306.00 (%23.11).

Aportes Monto (S/.) Porcentaje (%)

Procompite 127,432.00 76.89

AEO 38,306.00 23.11

TOTAL 165,738.00

En cuanto a la Produccin de palto se refiere su rendimiento es de 4000 Kg/Ha, la cuenta

con dos Hectrea de Palto de diferentes variedades.

La AEO trabajara con 16 Hectreas en total, de las cuales 10 hectreas con la variedad
Hass y 6 Hectreas con la variedad Fuerte, obteniendo plantones injertados listos para
poderlos llevar al campo definitivo, con un distanciamiento de siembra de 5X5, sembrando de
esta manera 400 plantas por hectrea, llegando a un total de 6400 plantones.

En cuanto a la Comercializacin, nos permitir atender los Mercado locales y regionales,

proveer a cadenas de supermercados instalados en la ciudad de huanuco, como es Plaza
vea, Metro.
Establecer articulacin comercializar con volmenes adecuados, continuos y de calidad a
empresas como Camposol S.A, Verdeflor S.A.
Se solicitara un especialista en el manejo del cultivo de palto, realizar capacitaciones en los
temas de Capacitacin en: Tcnicas de Manejo y plantacin a campo definitivo del cultivo de
palto, Manejo Integrado de Plagas y Enfermedades, cosecha y post cosecha , cuidado y
proteccin del medio ambiente en interaccin con la agricultura.

2.7. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO:

19
 Se implementaran 16 Hectreas en total del cultivo de palto, de las cuales 10 hectreas con la
variedad Hass y 6 Hectreas con la variedad Fuerte, requiriendo la implementacin de activos
con la finalidad de poder incrementar reas de produccin y tener ptimos rendimientos,
volmenes y calidad de la Palta, realizando actividades desde la preparacin del terreno,
incorporacin de materia orgnica que mejoren la calidad del suelo (para esto se recomienda
realizar un anlisis de suelo antes de la instalacin del cultivo), realizar el poseado para los
plantones con un adecuado distanciamiento entre plantas, de la misma manera se mejorara el
control de plagas y enfermedades que es un problema importante, donde afecta a los
rendimientos.
Parmetros y calibres de la palta a producir:
Las paltas contenidas en mismo envase deben ser de la misma variedad,
Uniformes en tamao color y presentacin.
Las paltas deben haberse recolectado cuidadosamente. Su desarrollo deber haber
alcanzado una fase fisiolgica que asegure la continuidad del proceso de maduracin hasta el
final.
La palta madura no debe tener sabor amargo.
Las paltas al momento de su cosecha deben tener las condiciones mnimas de madurez
fisiolgica que le permita llegar a su madurez ptima de consumo en forma posterior a la
cosecha.
Las paltas para su exportacin deben presentar una firmeza de la pulpa igual o mayor a 9.9
Kg. (28 Lb), al medirse con un presionometro de vstago indicado para su uso en paltas de
7.94 mm (5/16 pulg.) de dimetro.

Clasificacin
Las paltas se clasifican en tres categoras, segn sus caractersticas de calidad:

a) Categora Extra,
b) Categora I,
c) Categora II.
Disposiciones sobre la clasificacin por calibres
El calibre se determina por el peso de la palta; de acuerdo a la siguiente tabla.

Disposicin de calibres y su peso (en gramos) de una caja de 4 kilogramos netos.

20
 Cdigo de Peso
Calibre (en gramos)

2 Mayor a 1220

4 781 1220

6 576 780

8
461 575

10 366 460

12 306 365

14 266 305

16 236 265

18 211 235

20 191 210

22 171 190

24 156 170

26 146 155

28 136 145

30 125 135

Nota: Para envases distintos al mercado de la Unin Europea

El peso mnimo de las paltas deber ser de 125 grs

Para obtener una comercializacin adecuada del producto en el mercado, se iniciara con la
compra de plantones injertados de las variedades hass y fuerte, contando con una adecuada
asistencia tcnica especializada en el manejo productivo y buenas prcticas agrcolas del
cultivo de palto, desde la instalacin a campo definitivo hasta su produccin.
21
 2.8. ASISTENCIA TCNICA Y/O CAPACITACIN REQUERIDA: Nuestra AEO requiere
asistencia tcnica y/o capacitacin en:

ASISTENCIA TCNICA
Ser transmitida por el tcnico de campo el que ser el encargado de acompaar y orientar
al establecimiento de plantaciones proceso y manejo frutcola.
Dentro del plan se est considerando un Especialista en el manejo tcnico productivo para
mejorar los niveles de produccin de palta hass y fuerte.

CAPACITACIN
Est orientado a desarrollar las capacidades tcnicas y de gestin en las familias
productoras por medio del acompaamiento de los especialistas para la transferencia de
conocimientos principalmente en los aspectos productivos y de manejo de palta.
Las metodologas y modalidad de la capacitacin a realizarse, ser por medio de
metodologas de aprendizaje participativos; que es una tcnica de comunicacin que est
dirigida a productores, basado por el intercambio de ideas y opiniones entre diferentes
personas y visitas de campo, efectundose una transmisin tecnolgica de informacin de
unos a otros slo con fines de el reforzamiento o complementacin de algunos conceptos
tericos expresados en las ponencias y talleres grupales.
Para complementar la capacitacin se utilizar material didctico como trpticos, manuales;
material audiovisual diapositiva y videos.
Los temas para la capacitacin y asistencia tcnica sern los siguientes:

Tcnicas de manejo y plantacin a campo definitivo del cultivo de palto

Realizando dicha capacitacin en la implementacin de nuevas tecnicas en manejo y
aprovechamiento del cultivo de la palta y en la instalacin de plantones a campo definitivo,
para as mejorar el proceso de produccin de las labores culturales y agronmicas, instalacin
y mantenimiento.

Manejo integrado de plagas y enfermedades

Se capacitara a los participantes para que logren competencias mnimas e indispensables en
el manejo integrado de plagas (MIP) y enfermedades, como una estrategia efectiva de lucha

22
 contra las plagas y enfermedades, y lograr de esta manera un producto competitivo en el
mercado regional, nacional e internacional.

As mismo, los productores podrn conocer las alternativas para la disminucin de poblacin
de insectos adultos y sus daos en el cultivo de palta, mediante la colocacin y el manejo de
las trampas y otros tipos de control etolgico.
Cosecha y post cosecha
Capacitaciones dirigidas a los productores, cuya finalidad es la de mejorar los procesos de
cosecha y pos cosecha para asegurar la calidad de la palta, conservacin y adecuado traslado
de los productos al mercado.

Los frutos se cosecharan selectivamente utilizando tcnicas apropiadas y se categorizaran

adecuadamente envasando en cajas apropiadas para su conservacin y traslado.

Cuidado y proteccin del medio ambiente en interaccin con la agricultura,

La presente propuesta se implementara mediante enfoque productivo de conservacin del
medio ambiente, donde el productor adopte las tcnicas de las buenas prcticas agrcolas
(BPA) para mitigar de alguna manera la contaminacin ambiental que se relaciona
directamente con las actividades del agricultor.

3. INGRESOS.
3.1 Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que justifican el mismo.

Cuadro INGRESOS TOTALES

Ao
CONCEPTO Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 Ao 7 Ao 8 Ao 9
10
10,33 10,33 74,84 139,3 171,6 203,8 236,1 236,1 236,1 236,1
(A) INGRESOS TOTALES S/.
2.00 2.00 4.00 56.00 12.00 68.00 24.00 24.00 24.00 24.00
A.1 Rendimiento Hectarea
4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100
Instalada (1ha)
A.2 Rendimiento Hectareas
0 0 1600 3200 4000 4800 5600 5600 5600 5600
a Instalar (16ha)
A.2.1 Sumatoria de "A.1 + A.2" 4100 4100 5700 7300 8100 8900 9700 9700 9700 9700
A.2.1 Multiplicacion de "A.2 x
0 0 25600 51200 64000 76800 89600 89600 89600 89600
16" kg
A.3 Total de las 17 Ha/kg
4100 4100 29700 55300 68100 80900 93700 93700 93700 93700
(A.1+2.1)
A.1.4 Precio promedio S/. 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80
A.1.5 Destino al Mercado
3690 3690 26730 49770 61290 72810 84330 84330 84330 84330
90% (A.3 x 0.90)
A.1.6 Volumen total 13935 17161 20386 23612 23612 23612 23612
10332 10332 74844
vendidas kg/S/. (A.1.4 x 1.5) 6 2 8 4 4 4 4

23
Referencias:
(*) En el caso de vario productos, sumar el total.
Unidades totales vendidas = Nmero de clientes meta * Promedio unidades vendidas por cliente.
Ingresos por ventas = A.1.1. * A.1.2.

JUSTIFICACIN:
Observamos que el ao 1 y ao 2 la asociacin viene comercializando 4100 Kg., por el precio de
dos nuevos soles su ingreso es de S/.7380.00 al ao; a partir del ao 3 generan ingresos,
(Concepto-A.2), la primera cosecha de 1600 kg/ha multiplicando por las 16 ha el rendimiento es de
25600 kg/ha, ms el rendimiento del Concepto A.1; siendo el rendimiento total por las 17 ha es de
29700 kg; al mercado se destina el 90% a travs de un buen control de la pos cosecha 26730 kg y
por ultimo multiplicado por el precio de S/.2.80 su ingreso al ao incrementa en S/.74,840.00 nuevo
soles. En el ao 5 hasta el ao 10 se estandariza la produccin y el ingreso. En tal sentido la
asociacin tendra un impacto socioeconmico muy rentable.

4. INVERSIN Y COSTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA.

4.1 Realizar una estimacin de la inversin inicial total, siguiendo el siguiente cuadro: Seale detalles
importantes aparte.
PLAN DE NEGOCIO: Mejoramiento de la produccin y comercializacin del cultivo de palto var.
hass y fuerte en el casero de huayopata, distrito de umari, provincia de pachitea de la regin
Hunuco.
Monto Monto
Precio
Unidad financiad cofinanciad
Rubro Cantidad Referenci Inversin
Medida o por los o por el GR
al
AEO (S/.) o GL (S/.)

INSUMOS Y MATERIALES
Herramientas
32.0
Lampas c/ mango bellota Unidades 39.00 1,248.00 1,248.00
0
32.0
Picos c/mango Unidades 33.00 1,056.00 1,056.00
0
32.0
Tijeras de podar Unidades 80.00 2,560.00 2,560.00
0
32.0
Serruchos de podar Unidades 22.00 704.00 704.00
0
32.0
Rastrillo Unidades 20.00 640.00 640.00
0
32.0
Carretilla Unidades 130.00 4,160.00 4,160.00
0
32.0
Bomba de mochila 20 litros Jacto Unidades 240.00 7,680.00 7,680.00
0
Siembra
Trazado de plantacion Jornal 80 20.00 1,600.00 1,600.00

24
 Marcacion y apertura de hoyos Jornal 80 20.00 1,600.00 1,600.00
Plantacion Jornal 96 20.00 1,920.00 1,920.00
Incorporacion de guano de isla Jornal 64 20.00 1,280.00 1,280.00

Labores Culturales
Riegos Jornal 48 20.00 960.00 960.00
Fertilizacin de mantenimiento Jornal 80 20.00 1,600.00 1,600.00
Cultivo Jornal 48 20.00 960.00 960.00
Deshierbo manual Jornal 48 20.00 960.00 960.00
Control fitosanitario Jornal 48 20.00 960.00 960.00

INSUMOS Y MATERIALES
Abamex Lt. 16.0 240.00 3,840.00 3,840.00
Oncol Lt. 16.0 140.00 2,240.00 2,240.00
Kobres lquido Lt. 32.0 40.00 1,280.00 1,280.00
Topas Lt. 16.0 240.00 3,840.00 3,840.00
Roundoup Lt. 32.0 45.00 1,440.00 1,440.00
Fetrilon combi Lt. 32.0 145.00 4,640.00 4,640.00
Bolsa 30
16.0 32.00 512.00 512.00
Mag-boro Kg
Wetex Lt. 4.8 35.00 168.00 168.00

FERTILIZANTES
saco/50
48 86.00 4,128.00 4,128.00
- Urea kg.
saco/50
32 107.00 3,424.00 3,424.00
- Superfosfato triple de calcio kg.
saco/50
32 90.00 2,880.00 2,880.00
- Cloruro de Potasio kg.
saco/50
48 65.00 3,120.00 3,120.00
- Guano de Isla kg.
saco/50
32 60.00 1,920.00 1,920.00
- Materia Orgnica (humus) kg.
ADQUISICION DE PLANTONES
Plantones Injertados unidades 6,400 9.00 57,600.00 57,600.00

MAQUINARIA AGRICOLA
- Aradura/Cruza Horas 64 30.00 1,920.00 1,920.00
- Rastra/Nivelado Horas 48 30.00 1,440.00 1,440.00
- Mullido Horas 48 30.00 1,440.00 1,440.00
MODULO ABONO ORGANICO Horas 2 1,809 3,618.00 3,618.00

ASISTENCIA TECNICA
- Tecnico Especialista en el cultivo de Palta
Mes 12.00 2,000.00 24,000.00 24,000.00
Hass
RIEGO TECNIFICADO
Paquete de riego tecnificado Unidad 2.00 6200.00 12,400.00 12,400.00
TOTAL 165,738.0
38,306.00 127,432.00
0
% 23.11 76.89 100.00
PORCENTAJE DE COFINANCIAMIENTO: (MONTO COFINANCIADO / INVERSIN TOTAL) x 100 23.11
MONTO DE COFINANCIAMIENTO POR HOGAR: MONTO COFINANCIADO / TOTAL DE HOGARES
4247.73
BENEFICIARIOS

25
NOTA: EL PORCENTAJE DE COFINANCIAMIENTO NO PUEDE SER MAYOR A 80% DE LA INVERSIN TOTAL CONUNTO SERA
MXIMO DE DOSCIENTOS MIL NUEVOS SOLES Y EL MONTO DE COFINANCIAMIENTO POR HOGAR NO PUEDE SER MAYORAS/.
5 000,00

COMENTARIO:
En el presente Plan de Negocio cumple con los porcentajes solicitado; la inversin total
asciende a S/.165,738.00; en tal sentido el porcentaje de cofinanciamiento no es mayor a los S/.
200,00.00; el monto cofinanciado por GRHCO es de S/. 127,400.00 (76.89 % del costo total), el
aporte del AEO es de S/. 38,306.00 (23.11 % del costo total); y el monto de cofinanciamiento por
S/. 4247.73 nuevo soles.

RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIO PALTA HASS Y FUERTE

COSTO
COMPONENTE ACTIVIDAD
S/.

1. Asistencia tecnica 24,000.00

I.- MEJORA PRODUCTIVA 2. Costo de produccion 125,720.00

3. Modulo de manejo y preparacion de abono
3,618.00
organico
II.- INSTALACION RIEGO Paquete de riego tecnificado 12,400.00
TECNIFICADO

TOTAL PRESUPUESTO 165,738.00

Fuente: Elaboracion Equipo Tecnico.

En el resumen del plan de negocio nos muestra los componentes y las actividades con el respectivo
costo del plan de negocio.

4.2 Detalle el flujo de caja de egresos esperados y justifique

CONCEPTO Ao 1
(B) EGRESOS TOTALES 165,738.00
B.1 Inversin 35,298.00
B.2 Costo Variable total 118,040.00
B.2.1. Adquisicin de insumos y materias 95,832.00
B.2.2. Mano de obra directa 11,840.00
B.2.3. Servicios y compras ligadas a la Produccion 10,368.00
B.2.4. Otros costos directos de produccin 0
B.3 Gastos de promocin, distribucin y ventas 0.00
B.4 Otros gastos indirectos 0.00
B.5. Gastos generales y administrativos 12,400.00
Referencias:

Egresos totales = B.1. + B.2. + B.3. +B.4. + B.5.

Inversin: Asignar la inversin inicial total calculada en el punto 12. En caso exista algn activo (o conjunto de
activos) cuya vida til sea menor al periodo de evaluacin, se deber incluir el valor de su remplazo en el flujo de caja.
Costos variable total = B.2.1 + B.2.2 + B.2.3 +B.2.4

JUSTIFICACIN

26
 En cuanto a la Inversin, se adquiere un tcnico especialista en palta para la asistencia tcnica,
mensual S/.2000.00; por los 12 meses, el monto total es de S/. 24,000.00. seguidamente por 32
bombas de mochila de fumigar aporte de los AEO el costo es S/. 7680.00; se instalara dos
mdulos para la preparacin de abono organico es S/.3618.00. En el siguiente cuadro nos detalla
el resumen.

Gastos por Asistencia Tcnica S/.24,000.00

Bomba de Mochila de Fumigar S/. 7680.00

Modulo para la preparacin de Abono S/. 3618.00

Orgnico

TOTAL S/. 35,298.00

4.3 Presentar el flujo de caja total del proyecto (anexar tablas de sustento de la estimacin de
los ingresos y egresos).

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 Ao 7 Ao 8 Ao 9 Ao 10
(A)
10,332. 10,332 42,588 107,100 171,612 203,868 219,996 236,124 236,124 236,124
INGRESOS
00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00
TOTALES
(B)
165,738 57,728 57,728 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728.
EGRESOS
.00 .00 .00 00 00 00 00 00 00 00
TOTALES
27
(C) FLUJO
- - -
DE CAJA 49,372. 113,884 146,140 162,268 178,396 178,396 178,396
155,406 47,396 15,140
ANTES DE 00 .00 .00 .00 .00 .00 .00
.00 .00 .00
IMPUESTOS
Referencias:
Flujo de caja ao t: (A) Ingreso total ao t (B) Egreso total ao t.
Parmetros de evaluacin:
El periodo de evaluacin podr ser entre 5 y 10 aos, dependiendo de la naturaleza del negocio.
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser de 10%.

4.4 Calculo costo Unitario y costo total.

COSTOS VARIABLE UNITARIO Y TOTAL

Ao
CONCEPTO Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Ao 6 Ao 7 Ao 8 Ao 9
10
165,738 57,728 57,728 57,728 57,728 57,728 57,728 57,728 57,728 57,728
Egreso Variables
.00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00
Unidades totales 10710 17161 20386 21999 23612 23612 23612
10332 10332 42588
vendidas S/./kg 0 2 8 6 4 4 4
Costo Variable
16.04 5.59 0.06 0.02 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01
Unitario
Referencias:
Costo total unitario = Egreso total ao t/Unidades totales vendidas ao t.

En el cuadro nos de talla lo siguiente: El costo total unitario en el primer ao se divide el egreso total
S/. 165,738.00 entre las unidades totales vendidas 10332 kg, por una hectrea de la asociacin; el
costo unitario es S/.16.04; en el segundo ao la misma operacin con el costo de operacin y
mantenimiento de S/.57,728.00, entre 10332 kg por una hectrea de la asociacin es igual a
S/.5.59, en el siguiente ao tres el precio unitario es S/.0.06, ao 4 el precio unitario S/.0.02
ao 5 precio unitarios es de S/. 0.01 y los ltimos aos se estandariza a S/. 0.01 el costo
unitario.

4.5 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de ventas,
utilidades y capacidad de generacin de fondos para repagar financiamiento.

INDICADORES ECONOMICOS
Valor actual neto 306032.
(VAN) 52
Tasa interna de
retorno (TIR) 30%
Ratio B/C 2.15

Ventas en los
prximos 5 aos (S/.) 10,332.0 10,332 42,588. 107,100 171,612 203,868 219,996 236,124 236,124 236,124
0 .00 00 .00 .00 .00 .00 .00 .00 .00
165,738. 57,728 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728. 57,728.
Costo de inversion
00 .00 00 00 00 00 00 00 00 00

Utilidades en los - - -
prximos 5 aos (S/.) 155,406. 47,396 15,140. 49,372. 113,884 146,140 162,268 178,396 178,396 178,396
00 .00 00 00 .00 .00 .00 .00 .00 .00

28
 El indicador Valor Actual Neto-VAN, es de S/.306032.52, que sera el beneficio real de la
inversin.
La Tasa Interna de Retorno-TIR, es de 30% siendo rentable el plan de negocio.

4.6 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como
variables (Punto de Equilibrio).

Esto indica que el plan de negocio no hay perdidas ni ganancia, al analizar el presente cuadro, se
obtuvo dicho punto de equilibrio cuando el precio de venta de la palta obtengan los siguientes
valores.

PUNTO DE
AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7 AO 8 AO 9 AO 10
EQUILIBRIO
costos fijos 1,040.0 1,040.0
totales 1,040.00 1,040.00 1,040.00 1,040.00 1,040.00 1,040.00 0 0
Precio venta
(kg) 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80 2.80
Costo variable
unitario 0.06 0.02 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01
PUNTO
EQUILIBRIO
(Kg) 379.60 374.64 373.42 373.11 372.98 372.88 372.88 372.88
PUNTO
EQUILIBRIO 1,044.0 1,044.0
(S/.) 1,062.89 1,048.98 1,045.59 1,044.70 1,044.35 1,044.06 6 6

29
30
 ANEXO N1

UBICACION DE LA PROVINCIA DE PACHITEA EN EL DEPARTAMENTO DE HUNUCO

31
UBICACIN DEL DISTRITO DE UMARI EN LA PROVINCIA DE PACHITEA

32
 ANEXO N2
HECTAREAS PARA INSTALAR - HUAYOPATA
N de hectareas Predio
16

Numero de hectareas Plantadas

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Palto Hass 10Ha. y Fuerte
16 16 16 16 16 16 16 16 16 16
6Ha.
TOTAL 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16

Distancia de Plantacion: 5 por 5 m.

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Arboles por ha 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400

Rendimiento por Arbol

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Kilos por Arbol 0 0 2 6 10 12 13 14 14 14

Rendimiento por Hectarea

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Kilos por Hectarea por
0 0 800 2400 4000 4800 5200 5600 5600 5600
instalar
RENDIMIENTO TOTAL 0 0 12800 38400 64000 76800 83200 89600 89600 89600
 UNA HECTAREA INSTALADA
N de hectareas Predio
1

Numero de hectareas Plantadas

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Palto Hass 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
TOTAL 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1

Distancia de Plantacion: 5 por 5 m.

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Arboles por ha 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400

Rendimiento por Arbol

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Kilos por Arbol 10.25 10.25 10.25 10.25 10.25 10.25 10.25 10.25 10.25 10.25

Rendimiento por Hectarea

Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Kilos por Hectarea Instalada 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100 4100
 ANEXO N 3

RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIO PALTA HASS Y FUERTE

COSTO
COMPONENTE ACTIVIDAD
S/.

1. Asistencia tecnica 24,000.00

I.- MEJORA PRODUCTIVA 2. Costo de produccion 125,720.00

3. Modulo de manejo y preparacion de abono
3,618.00
organico
II.- INSTALACION RIEGO Paquete de riego tecnificado 12,400.00
TECNIFICADO

TOTAL PRESUPUESTO 165,738.00

Fuente: Elaboracion Equipo Tecnico.

ANEXO N4
COSTO DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO DESPUES DE LA EJECUCION DEL PLAN DE NEGOCIO

UNIDAD CANTIDAD PRECIO PRECIO

MANO DE OBRA DE UNITARIO Ha TOTAL S/.
MEDIDA Ha S/. S/.
A) LABORES CULTURALES
Podas de formacin Jornal 2 20.00 40.00
Riegos Jornal 3 20.00 60.00
Fertilizacin de mantenimiento Jornal 3 20.00 60.00
Deshierbo manual Jornal 3 20.00 60.00
Control fitosanitario Jornal 3 20.00 60.00
Linpieza y arreglo de acequias Jornal 3 20.00 60.00 340.00
B) COSECHA
Recojo o cosecha de frutos Jornal 4 20.00 80.00
Transporte, seleccin y embalaje Jornal 3 20.00 60.00 140.00
24 480.00

PRODUCTOS UNIDAD CANTIDAD PRECIO PRECIO

FITOSANITARIOS DE UNITARIO Ha TOTAL S/.
MEDIDA Ha S/. S/.
INSECTICIDAS
- Selinon Lt. 1.0 52.00 52.00 52.00
FUNGICIDAS
- Kobres Liquido Lt. 1.0 34.00 34.00 34.00
ABONOS FOLIARES
- Mag-Boro Bolsa 30 kg 1.5 32.00 48.00 48.00
ADHERENTE
- BB5 Lt. 1.0 35.00 35.00 35.00
 169.00

UNIDAD CANTIDAD PRECIO PRECIO

RUBRO DE UNITARIO Ha TOTAL S/.

MEDIDA Ha S/. S/.

FERTILIZANTES
saco/50 kg.
- Urea 1.5 86.00 129.00
saco/50 kg.
- Superfosfato triple de calcio 1 107.00 107.00

saco/50 kg.

- Cloruro de Potasio 1 90.00 90.00

saco/50 kg.
- Guano de Isla 2 65.00 130.00
saco/50 kg.
- Dolomita 4 25.00 100.00
saco/50 kg.
- Materia Orgnica (humus) 4 60.00 240.00

796.00

UNIDAD CANTIDAD PRECIO PRECIO

 GASTO POR COSECHA Y POS COSECHA DE UNITARIO Ha TOTAL S/.
MEDIDA Ha S/. S/.
Materiales
Cajones cosecheros de plstico Unid. 15 10.00 150.00
Jabas de madera para la comercializacin Unid. 380 1.85 703.00
Logo de la Asociacin -Marca Unid. 380 0.50 190.00
Agua de riego turnos 12 5.00 60.00
Recoleccin de frutas
Acarreadores Unid. 6 30.00 180.00
Labores Pos cosecha
Seleccin de fruta Unid. 6 30.00 180.00
Embalaje Unid. 6 30.00 180.00
Otros Gastos
gastos en publicidad Unid. 2 260 520.00

1,643.0
TOTAL
RESUMEN DE GASTOS DE CULTIVO
S/.

MANO DE OBRA 480.00

INSUMOS
Fertilizantes 796.00
Pesticidas 169.00
GASTO POR COSECHA Y POS COSECHA 1,643.00
TOTAL GASTOS DE CULTIVO S/. 3,608.00

COSTO TOTAL DE MANTENIMIENTO 57,728.00

ANEXO N5
 PRESUPUESTO CONSOLIDADOS
COSTO COSTO
PROCOMPI BENEFICIARI INVERSIO
RUBROS AO 01 TOTAL
TE OS N VARIABLE
(S/.)
COMPONENTE I: MEJORA DE LA TECNOLOGIA
PRODUCTIVA
Gastos por Asistencia Tcnica
24,000.0
24,000.00
Retribuciones complementos - contratos a plazo fijo 24,000.00 24,000.00 0
Costo de Produccin
Mano de Obra 11,840.00 11,840.00 11,840.00 11,840.00
Productos Fitosanitarios 17,960.00 17,960.00 17,960.00 17,960.00
Fertilizantes 15,472.00 15,472.00 15,472.00 15,472.00
Adquisicin de Plantones 57,600.00 57,600.00 57,600.00 57,600.00
Maquinaria Agrcola 4,800.00 4,800.00 4,800.00 4,800.00
Herramientas
Lampas c/ mango bellota 1,248.00 1,248.00 1,248.00 1,248.00
Picos c/mango 1,056.00 1,056.00 1,056.00 1,056.00
Tijeras de podar 2,560.00 2,560.00 2,560.00 2,560.00
Serruchos de podar 704.00 704.00 704.00 704.00
Rastrillo 640.00 640.00 640.00 640.00
Carretilla 4,160.00 4,160.00 4,160.00 4,160.00
Bomba de mochila 20 litros Jacto 7,680.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00
Modulo manejo y preparacion abono organico 3,618.00 3,618.00 3,618.00 3,618.00
SUB-TOTAL COMPONENTE I 153,338 153,338.00
COMPONENTE II: ADIESTRAMIENTO EMPRESARIAL Y
COMERCIAL
RIEGO TECNIFICADO
Paquete de riego tecnificado 12,400.00 12,400.00 12,400.00 12,400.00
SUB TOTAL COMPONENTE II 12,400.00 12,400.00
165,738. 165,738
COSTO TOTAL DEL PLAN DE NEGOCIO
00 .00 127,432.00 38,306.00 35,298.00 130,440.00