CATATAN HASIL PEMERIKSAAN KOPERASI MUSTIKA

UNTUK PERIODE 2015.

Pemeriksaan dilakukan pada hari Rabu s/d Jumat tanggal 13 Januari s/d 15
Januari 2016 pada jam 11 s/d jam 16 wita bertempat di kantor Koperai Mustika
Jalan Nua Indah Denpasar.

1. Saldo Kas. Sebesar Rp 288.032.080 dengan kas bon sebesar Rp 26.147.645,

saldo kas pisik ditambah kas bon sebesar Rp 288.051.445 ada selisih lebih
sebesar Rp 19.365.
2. Bank Saldo bank tercatat di neraca sebesar Rp 1.102.967.645 terdiri dari
Tabungan Rp 952.967.645, dan
Deposito Rp 150.000.000
Jumlah Rp1.102.967.645
3. Pinjaman sebesar Rp 22.556.410.695 dengan rincian:
Lancar Rp 22.298.759.500
K Lancar Rp 86.819.055
Diragukan Rp 35.000.000
Macet Rp 135.832.140
Total NPL Rp 257.651.195 atau 1.14 %
4. Tabungan sebesar Rp 3.460.885.736
5. Simpanan berjangka sebesar Rp 15.947.000.000 saldo cocok
7 Simpanan pokok, Simpanan Wajib sebesar Rp 3.040.000.000

Manajemen
Dalam pengeluaran kredit masih ada beberapa kelemahan antara lain:
1. Ada beberapa pinjaman yang belum dilakukan pengikatan sesuai
ketentuan hukum
2. Masih belum ada pengeluaran kredit tanpa CCM.
3. Belum dibuatkan job des untuk semua karyawan
4. Belu ada SOP dan SK pengurus dalam pelaksanaan tugas.
Selanjutnya agar dilakukan pembenahan sesuai hasil pengawasan dan
diharapkan KSP Mustika bisa aman dan menghasilkan sesuai rencana.
Denpasar, 15 Januari 2016.
Dewan Pengawas, Pengurus KSPMustika

Ni Made Suratni. I GP Andar Pratama Sm SE,MM.

Ketua Ketua

Ida Ayu Puspawati I Wayan Suka

Anggota Wakil Ketua

Ni Made Sarmi
Anggota

I Ketut Jiwi,
Anggota.

I Nyoman Supartha.
Anggota.