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PROCEDIMIENTO PARA ADQUIRIR UN PRSTAMO DEL BANCO DE LA

NACIN PARA LA MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE CABANILLAS

RESUMEN

Se define como operacin de endeudamiento pblico, a toda modalidad de


financiamiento sujeta a reembolso acordada con personas naturales o jurdicas
domiciliadas o no en el pas a plazos mayores de un ao. Los recursos
provenientes del endeudamiento pblico pueden destinarse a los siguientes fines:
Realizar proyectos de inversin pblica, Prestacin de servicios y para la
adquisicin de bienes de capital.
La municipalidad distrital de Cabanillas cuenta con un PIA de 142,471,516,545 y
un PIM de 166,958,886,906 en el presente ao como se puede observar en el
siguiente cuadro.

Se pretende solicitara un prstamo de 450, 123,00 del banco de la nacin para la


adquisicin de 2 tractores agrcolas de marca CATERPILLAR que requiere la
municipalidad distrital de cabanillas. El prstamo ser para dos aos el cual ser
pagado con la fuente de financiamiento de fondo de compensacin municipal y
recursos directamente recaudados.

INTRODUCCIN
Se define como operacin de endeudamiento pblico, a toda modalidad de
financiamiento sujeta a reembolso acordada con personas naturales o jurdicas
domiciliadas o no en el pas a plazos mayores de un ao. Los recursos
provenientes del endeudamiento pblico pueden destinarse a los siguientes fines:
Realizar proyectos de inversin pblica, Prestacin de servicios y para la
adquisicin de bienes de capital.
La municipalidad distrital de Cabanillas cuenta con un PIA de 142,471,516,545 y
un PIM de 166,958,886,906 en el presente ao. Se pretende solicitara un
prstamo de 450, 123,00 del banco de la nacin para la adquisicin de 2 tractores
agrcolas de marca CATERPILLAR que requiere la municipalidad distrital de
Cabanillas. El prstamo ser para dos aos el cual ser pagado con la fuente de
financiamiento de fondo de compensacin municipal y recursos directamente
recaudados. El Gobierno Nacional puede gestionar y acordar operaciones de
endeudamiento (externo o interno) a favor de los Gobiernos Regionales y de los
Gobiernos Locales. Los recursos provenientes de estas operaciones, sern
transferidos posteriormente mediante Convenios de Traspasos de Recursos
celebrados entre el Ministerio de Economa y Finanzas y la Entidad beneficiaria.
Los requisitos que pide el banco de la nacin para el prstamo son los siguientes:
documentos originales (solicitud dirigida al banco de la nacin, carta irrevocable,
informe comercial, flujo de caja de pliego y el pagare firmado por el alcalde),
copias legalizadas por notario o juez de paz (acuerdo de consejo municipal,
credencial del alcalde, informacin de los 02 ltimos ejercicios y ltimo trimestre
del ao en curso a la fecha de solicitud del prstamo), copias simples(cotizaciones
de las maquinarias a adquirir) e informacin complementaria(informe previo a la
contralora general de la repblica).

Etapas comprende el Proceso de Endeudamiento Pblico


Deben cumplirse para contratar las operaciones de endeudamiento las siguientes
etapas:

Programacin: en esta etapa se establecen los montos mximos de las


operaciones de endeudamiento externo e interno (concertaciones) que el
Gobierno Nacional puede acordar en cada ao fiscal.
Concertacin: etapa en la cual se solicita, evala, negocia, aprueba y
suscribe el contrato de una operacin de endeudamiento pblico.
Desembolso: se produce la recepcin de los recursos provenientes de las
operaciones de endeudamiento.
Pago de deuda: el pago del servicio de la deuda se efecta de acuerdo al
cronograma de pagos establecido en el contrato.
Registro: Proceso mediante el cual se registra la informacin relacionada con
las operaciones de endeudamiento y de administracin de deuda. Dicho
registro se efecta en los Mdulos del SIAF SP.
MATERIALES:
ACTA DE ACUERDO PARA SOLICITAR PRSTAMO AL BANCO DE LA NACIN

SESIN DE CONCEJO N001.

En la ciudad de Cabanillas a las 10 horas con 30 minutos del 03 de junio de 2017, bajo la
Presidencia del seor Alcalde David Waldimar Mamani y con la asistencia de los seores
Regidores Juan Vilca Huanca (Proyecto de la Integracin para la Cooperacin), Mateo
David Yanqui Chaia (Proyecto de la Integracin para la Cooperacin,)Anastasio Felix
Ruelas Quispe (Proyecto de la Integracin para la Cooperacin),Katherine Mariela
Fernandez Velarde (Proyecto de la Integracin para la Cooperacin),Fredy Serafin Yana
Belizario (Poder Democrtico Regional), se dio inicio a la Sesin de Concejo N001 de la
Municipalidad Provincial / Distrital de Cabanillas contando con el qurum reglamentario,
en el local de la Sede Municipal sito en Cabanillas

Luego de efectuar las deliberaciones correspondientes y, contando con la mayora


calificada de los miembros del Concejo,

SE ACUERDA:

1. SOLICITAR UN PRSTAMO AL BANCO DE LA NACIN, DE CONFORMIDAD CON


LO DISPUESTO POR EL ART.9 Y DEMS PERTINENTES DE LA LEY ORGNICA
DE MUNICIPALIDADES N 27972, HASTA POR LA SUMA DE S/450,123.00 EL
MISMO QUE SER CANCELADO HASTA POR UN PLAZO DE 24 MESES CON EL
OBJETO DE DESTINARLO EXCLUSIVAMENTE PARA ADQUISICIN DE DOS (2)
TRACTORES CATERPILLAR DE LA PROVINCIA / DISTRITO.

1. AUTORIZAR AL BANCO DE LA NACIN EN FORMA IRREVOCABLE A AFECTAR


LAS CUENTAS CORRIENTES E INGRESOS DE ESTA MUNICIPALIDAD (FONDO DE
COMPENSACIN MUNICIPAL Y OTROS), INCLUSIVE SOBREGIRNDOLAS SI
FUERA NECESARIO, PARA ATENDER DIRECTAMENTE EL SERVICIO DE LA
DEUDA DEL CRDITO SOLICITADO, CON OPCIN DE PRE-PAGO.

2. AUTORIZAR AMPLIA Y SUFICIENTEMENTE AL SR. ALCALDE DEL CONCEJO PARA


SOLICITAR EL CRDITO AL BANCO DE LA NACIN Y PARA SUSCRIBIR LOS
PAGARES REPRESENTATIVOS DE LA DEUDA, AS COMO EL DOCUMENTO QUE
CONTENGA LA AUTORIZACIN A QUE SE REFIERE EL NUMERAL 2 DE ESTE
INSTRUMENTO. IGUALMENTE SE LE AUTORIZA A FIRMAR OTROS
DOCUMENTOS QUE REQUIERA EL BANCO DE LA NACIN PARA LA
TRAMITACIN Y FORMALIZACIN DE LA PRESENTE OPERACIN.

ASIMISMO, SE DECLARA QUE LAS TRANSFERENCIAS A FAVOR DE LA


MUNICIPALIDAD DE CARACOTO PROVENIENTES DEL GOBIERNO CENTRAL Y
OTROS INGRESOS PROPIOS, SE ENCUENTRAN LIBRES DE OBLIGACIONES CON
TERCEROS, RAZN POR LA CUAL LOS COMPROMETEMOS EN 100% CON EL
BANCO DE LA NACIN POR EL SERVICIO DE LA DEUDA DEL CRDITO SOLICITADO,
EL QUE DESTINAREMOS EXCLUSIVAMENTE AL OBJETO INDICADO EN NUESTRA
SOLICITUD, Y QUE TODA LA DOCUMENTACIN PRESENTADA AL BANCO TIENE
CARCTER DE DECLARACIN JURADA.

ADEMS DEJAMOS CONSTANCIA QUE, DE OTORGRSENOS EL CRDITO, NO ESTAMOS


CONTRAVINIENDO LO DISPUESTO POR EL ARTICULO 69 DE LA LEY DE MUNICIPALIDADES.

(FIRMAS Y SELLOS DEL ALCALDE, Y LOS REGIDORES ASISTENTES Y SECRETARIO)


(Documento que deber ser presentado debidamente legalizado)

Ao del buen servicio al ciudadano


Juliaca, 03 de junio del 2017
Seor
Jefe Seccin Entidades Pblicas
Gerencia de Banca Estatal y Minorista
Banco de la Nacin
Presente. -

Asunto : Solicitud de prstamo por S/ 450,123.00

Me dirijo a usted, para manifestarle que, a fin de continuar con la ejecucin de proyectos
de inversin pblica en nuestra localidad, solicitamos un prstamo considerando lo
siguiente:

Monto del Prstamo : Hasta S/ 450,123.00


Fuente de repago : FONCOMUN Hasta S/. 450123.38
RECURSOS DIRECTAMENTE RECAUDADOS Hasta
S/50.000
Objeto del Prstamo : (Detallar las obras y/o adquisicin de maquinarias,
consignando la parte financiada por el BN para cada una
de las mismas)
Plazo del Prstamo : Hasta 24 meses
CtaCte RR. DD. : (Consignar la CtaCtede Recursos Determinados y no la
CtaCtede Presupuesto)
Nombre del PIP : (Slo para aquellos incorporados al SNIP)
Cdigo del PIP : (Slo para aquellos incorporados al SNIP)

Asimismo, de existir diferencias para cubrir la parte no financiada por el prstamo


solicitado, sta ser cubierta con otros recursos de mi representada.
Sin otro particular, quedo de usted.

Atentamente,

CARTA IRREVOCABLE
Yo, David Waldimar Mamani en mi calidad de Alcalde de la Municipalidad de Cabanillas,
Provincia de San Romn, Departamento de Puno, AUTORIZO al Banco de la Nacin en
forma irrevocable a AFECTAR LAS CUENTAS CORRIENTES Y OTROS INGRESOS que
mantiene nuestra institucin en el Banco, inclusive sobregirndolas de ser el caso, para
atender directamente el servicio de la deuda del crdito solicitado.

Cabanillas, 03 de junio de 2017

(FIRMA Y SELLO DEL TITULAR DEL PLIEGO)

LISTA DE REQUISITOS PARA PRESTAMOS A GOBIERNOS LOCALES


1.- DOCUMENTOS ORIGINALES
1) Solicitud dirigida al banco de la nacin
2) Carta irrevocable
3) Informe comercial
4) Flujo de caja del pliego
5) Pagare firmado por el alcalde

2.- COPIAS LEGALIZADOS POR NOTARIO O JUEZ DE PAZ

6) Acuerdo de consejo municipal


7) Credencial del alcalde
8) Informacin contable de los dos (2) ltimos ejercicios y ltimo trimestre del
ao en curso a la fecha de solicitud del prstamo:
Estado de ejecucin del presupuesto de ingresos y gastos (EP-1)
Estado de situacin financiera (EF-1)
Estado de gestin (EF-2)
Estado de cambios en el patrimonio neto (EF-3)
Estado de flujos de efectivo(EF-4)
Notas a los estados financieros(EF-1yEF-2)
Cargode la informacin contable para la Cuenta General de la
Repblica
Hojade la informacin contable para la Cuenta General de la
Repblica

3.- COPIAS SIMPLES

9) Presupuesto de las obras a ejecutar y/o cotizaciones de las maquinarias a


adquirir
4.- INFORMACIN COMPLEMENTARIA

10)Informe Previo de la Contralora General de la Repblica(solo para crditos


cuyo plazo superen los12meses)

A continuacin, desarrollaremos un Caso Prctico correspondiente a una


operacin de Endeudamiento Interno, de Mediano Plazo, celebrado por la
Municipalidad Distrital de Cabanillas y el Banco de la Nacin. El desarrollo
incluye slo el procedimiento administrativo necesario para la efectuar la etapa de
concertacin de la deuda.

ENDEUDAMIENTO INTERNO DE MEDIANO PLAZO


DATOS GENERALES
Municipalidad : Distrital de Cabanillas

Modalidad : Prstamo Bancario

Monto : 450, 123,00

Objeto : Adquisicin de dos (2) tractores CATERPLLAR

Plazo : 24 Meses

Forma de pago : 24 cuotas mensuales y consecutivas

(Incluyen amortizacin y opcin de prepago

Tasa de Inters : 16.00 % efectiva anual reajustable

Recursos de pago : Ingresos Propios FONCOMUN y RDR

Fecha de Solitud : 02/06/2017

1. PROGRAMACION

En esta etapa se establecen los montos mximos de las operaciones de


endeudamiento externo e interno (concertaciones) que el Gobierno Nacional
puede acordar en cada ao fiscal.

Monto del Prstamo : Hasta S/ 450,123.00

Fuente de repago : FONCOMUN Hasta S/ 449623.00

RDR Hasta S/ 50000

Objeto del Prstamo : Adquisicin de dos (2) tractores CETERPILLAR

Plazo del Prstamo : Hasta 24 meses


2. CONCERTACION

Se solicita:

Establecer, el procedimiento administrativo que corresponde seguir en la etapa de


Concertacin, debindose elaborar los informes internos necesario en el proceso.

En primer lugar estableceremos grficamente el procedimiento establecido en la


Directiva de Concertaciones. Una vez, identificados los pasos necesarios, se
elaborar una propuesta de documentos administrativos que se requieren en esta
etapa.
CONCLUSIONES

La municipalidad distrital de Cabanillas no cuanta con mucho presupuesto ya que


no tiene bastantes pobladores, sin embargo, la mayora de estos se dedican a la
agricultura y es necesario adquirir tractores para facilitar su trabajo es por ello que
los prstamos que hacen las municipalidades deben ser bien panificadas, con un
debido tiempo, con tcnicos que trabajen el proyecto y una buena toma de
decisin, porque va pasando el tiempo y sigue pagando al banco, pero sino esta
planifica el dinero se despilfarra en la nada, por eso las municipalidades tienen
que prestarse el dinero sabiendo en que condicin es la poblacin.