PROYECTO COMERCIAL:

PRESTACION DE SERVICIOS COMPUTACIONALES,

GRUPO DE TRABAJO LA ESPERANZA

1.- JUSTIFICACIN Y RESUMEN DEL PROYECTO PRODUCTIVO.

a) TITULO DEL PROYECTO? (DEBE SER CLARO Y CONCISO, MXIMO 15 PALABRAS).

b) POR QU REALIZAR ESTE PROYECTO PRODUCTIVO Y, PORQUE NO OTRO?
c) A QUIENES VAN DIRIGIDAS LAS ACCIONES DEL PROYECTO PRODUCTIVO?
d) CUNTO COSTAR EL PROYECTO PRODUCTIVO?

El grupo de trabajo denominado LA ESPERANZA de la localidad del Ejido Manuel Vuelta y Rayn, Municipio
de TEAPA, Estado de TABASCO se organiz un grupo de trabajo el da 09 de marzo del 2008, con total de 06
integrantes, siendo la C. VILLAREAL GARCIA SOCORRO, Presidenta del Consejo de Administracin, con la
finalidad de obtener un financiamiento para la operacin de un CIBER (Renta de Computadoras y el servicio de
venta de accesorios y de esta manera crear fuentes de trabajo, que de oportunidad a los participantes de la
citada localidad a permanecer en su lugar de origen y evitar la migracin, por lo que solicitan al PROGRAMA DE
PROMUSAG dicho apoyo financiamiento. Asimismo, se tiene el siguiente perfil de socios:

Nm Nombre Completo Fecha Nacimiento Escolaridad Ocupacin Domicilio

1 LOPEZ LOPEZ NOEMI Conocido, Manuel Buelta y Rayn

2 GOMEZ LOPEZ VIANEY Conocido, Manuel Buelta y Rayn
3 PEREZ LOPEZ DEYSI Conocido, Manuel Buelta y Rayn
4 ARJONA ARJONA LOYDA Conocido, Manuel Buelta y Rayn
5 LOPEZ LOPEZ FLOR DE MARIA Conocido, Manuel Buelta y Rayn
6 PEREZ LOPEZ LAUDY Conocido, Manuel Buelta y Rayn

La alternativa de produccin hecha por los productores fue la operacin de un CIBERCAFE, ya que es una
actividad que se adapta a las condiciones del municipio y de la localidad de Manuel Vuelta y Rayn, tiene buena
demanda y el precio por hora hace redituable los costos de produccin. Por otra parte para aprovechar la
experiencia (ms de 2 aos) que tiene dicho grupo en el manejo y explotacin de este tipo de comercios, as
como su venta, en este caso ha sido en mnima escala, y se pretende realizar en una escala mucho mayor que
implique el uso de economas de escala y sin perjudicar a terceros ya que el lugar para el establecimiento se
encuentran bien ubicados, adems de que se observ una buena organizacin y experiencia en la
comercializacin de este tipo de servicio. Cabe mencionar que un negocio de esta naturaleza permite obtener
cantidad mayor de ingresos, para el bienestar y desarrollo, lo que traer como consecuencia un mejoramiento
importante en la salud de los seres humanos.

Con respecto al impacto ambiental en lo referente al suelo, este no se perturbar significativamente, ya que los
equipos permanecen dentro de un local, por lo tanto no se afectar el deterioro del mismo; el agua solo se
utilizar para el consumo de los usuarios, no se utilizarn productos que puedan contaminar cuerpos de agua
de la regin, ni drenajes, en lo concerniente al paisaje, aire y ruido estos no sern perturbados; la salud humana
no se perjudicar dada las caractersticas del negocio.

Este proyecto pretende lograr el apoyo financiero del Programa PROMUSAG, por un monto de inversin de
$120,000.00 pesos, para la compra de 10 Computadoras y 1 impresora multifuncional HP 4180, No Break 900
VA, 1 ruteador de 4 puertos inalmbrico, Un Switch de 16 puertos10/100 y una impresora multifuncional lser
SCX 4200; y $2173.91pesos para pagar la instalacin del ciber. Los solicitantes del financiamiento realizarn
una aportacin de alrededor de $10,731.00 pesos para absorber el capital de trabajo, as como otros gastos
para la implementacin y ejecucin del proyecto.

AHORA, CONSIDERANDO LA SITUACION PROYECTADA, con unas ventas de $ por da, ms la venta de
impresiones y accesorios, as como la venta fotocopias, se tienen ingresos totales anuales por $144,175.00
pesos, menos los costos totales anuales de $68,868.00 pesos, se obtiene una utilidad anual de
$75,307.00 pesos, en promedio por ao fiscal. Asimismo, se genera el pago de impuestos por el orden de

1
$25.00 pesos, en promedio, por ao. Otro aspecto muy relevante son los indicadores de rentabilidad que se
tienen con el proyecto, lo cual indica que el mismo debe de aceptarse como positivo y rentable, mismos que
son: VAN = $215,366.00 pesos. Es positivo y mayor que cero; R B/C = 1.22 Es mayor que uno; TIR =
59% Es mayor que la tasa mnima aceptable.

2.- OBJETIVOS Y METAS

a) PARA QUE O QUE FINES PERSIGUE EL PROYECTO PRODUCTIVO?

OBJETIVO.
Operar un CIBER con la renta de computadoras de manera rentable y viable, generador de fuentes de empleo y
de un aumento del ingreso de las familias participantes, enfocadas a formar individuos con espritu empresarial
organizativo y a su vez aumentar el desarrollo sostenible de los recursos naturales sin afectar a los mismos.

METAS:
Rentar de 10 equipos de cmputo.
Generar 2 empleos directos y un indirecto
Obtener beneficios en la ocupacin del local, propiedad de uno de los socios.
Prestar el servicio de impresiones en B/N, Color, Fax, Fotocopiado, etc.

3.- ANLISIS DE MERCADO

a) CARACTERSTICAS DEL MERCADO EN QUE SE OFRECER EL PRODUCTO O SERVICIO QUE

DESCRIBE EL PROYECTO PRODUCTIVO: OFERTA Y DEMANDA, COMPETENCIA, PRODUCTOS Y/O
SERVICIOS SUSTITUTOS O COMPLEMENTARIOS.

PRESTACION DE SERVICIOS.

Nuestro xito se basa en la confianza depositada en nuestros servicios. Administramos renta de equipo a nivel
local con las marcas lderes del mercado. Realizamos el soporte y consultora de la infraestructura fsica,
asegurando la integridad y disponibilidad de la informacin de nuestros clientes.

La prestacin de servicios anuales es del orden de 5,475 horas en promedio, para los aos de 2007 a 2008.
Mientras que la demanda anual de este servicio es de alrededor de 7,300 de horas para el mismo periodo,
respectivamente.

Renta a Corto Plazo

Solucin que permite a las personas acceder a cantidades de informacin de diferentes ndoles sin la necesidad
de descapitalizarse, rentndolo nicamente por el tiempo que lo requiera y cubrir as sus necesidades de
proyectos de capacitacin, exposiciones, eventos, pilotos y migraciones de software.
Dirigido a corporativos con planes agresivos de capacitacin, as como a empresas que se encuentren en
procesos de implementacin de plataformas crticas.

Beneficios

Disponibilidad de Inventario. Contamos con 10 computadoras ubicados en la calle 5 de mayo S/N.

Profesionalismo. Atencin por personal altamente capacitado
Equipo de prestigio.
Servicio de entrega y recoleccin a domicilio de trabajos para profesionales y estudiantes. Sin
costo en el rea local.
Experiencia. Ms de 2 aos en el mercado.

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Renta a Largo Plazo
Para obtener el mximo valor de sus recursos, grupo la esperanza le ofrece tecnologa de cmputo de vanguardia en renta,
que le evita tener activos fijos, obsolescencia de equipos, sin descapitalizarse y adems deducible de impuestos 100%.
contar con equipo en uso propio a la vanguardia, en contratos de 12, 24 y 36 meses, sin hacer gran inversin.

Servicios de Internet, Telecomunicaciones e Investigaciones Escolares "EJIDO MANUEL BUELTA Y RAYON" se

ha caracterizado durante estos aos por el servicio personalizado y el trato amable; mas que clientes nuestros
visitantes y usuarios son nuestros amigos por lo que siempre estamos abiertos a brindar ayuda en el uso del
equipo y en las investigaciones que llevan a cabo personalmente.

El servicio de investigaciones escolares ha ido mas all de una simple investigacin; los documentos se
entregan con todos los lineamientos que permitan al estudiante obtener no solo contenido de calidad, sino
presentaciones con un grado de profesionalismo que incluye, ndice, pie de pagina, notas al pie, pie de fotos,
bibliografa, etc.

Nuestros clientes han permanecido durante estos aos y son parte de nuestra historia de xito, adicionalmente
cada inicio de periodo escolar nuevos clientes se suman a los que ya tenemos por lo que prcticamente nuestro
mercado est asegurado en los prximos aos.

Actualmente contamos con diez estaciones de trabajo divididas en dos salas, en la primera, la sala general
contamos con 10 estaciones equipadas con computadores con procesadores Duo E5750 a 2.66/1333;
monitores LCD 15 pulgadas, discos duros de 150 Gb, ratones pticos y teclados ergonmicos, 2 Gb de
memoria RAM, de estos 10 cuentan con webcams y todas con audfonos; como te podrs dar cuenta es un
equipo con prestaciones suficientes para atender las necesidades elementales de ofimtica, navegacin en
Internet y capacidad para contenido multimedia.

Misin:
Ofrecer servicios profesionales de renta de equipo para el acceso a Internet de alta velocidad y de
investigaciones profesionales en todos los niveles educativos.
Visin:
Consolidarnos como la opcin a elegir cuando se requieran servicios de investigaciones acadmicas.
Lograr el crecimiento integral, tanto de nuestra empresa como de los usuarios en el uso y aprovechamiento
del equipo de cmputo como herramienta de investigacin y crecimiento acadmico.
Valores:
Servicio personalizado y trato amable:
Disposicin de la empresa para dar respuesta a las necesidades de la sociedad estudiantil con actitud de
entrega, colaboracin y espritu de atencin.
Responsabilidad:
Entrega de las investigaciones en tiempo y forma.
Calidad:
Lograr la excelencia en nuestros servicios para alcanzar la Visin y la Misin.
Las Personas:

Consideramos a los estudiantes y usuarios de nuestros servicios como el recurso ms valioso y la fuerza
impulsora de nuestro trabajo.

NUESTROS SERVICIOS
Renta de equipo de cmputo.
Internet de Alta velocidad.
Captura y edicin de texto e imgenes.

3
Investigaciones escolares de todos los niveles con calidad profesional.
Caseta Telefnica con llamadas nacionales, internacionales y a mvil a un bajo costo.

b) ANLISIS FODA DEL PRODUCTO O SERVICIO (FORTALEZAS, OPORTUNIDADES, DEBILIDADES Y

AMENAZAS).

FORTALEZAS DEBILIDADES

Control y direccin sobre las ventas al La lista de clientes potenciales no ha sido

cliente final
Amabilidad, calidad y confiabilidad del
servicio
Mejores precios en los servicios,
comparado con competidores
Algunos empleados tienen ms de 02 aos
de experiencia en el sector comercio
Lista de clientes cautivos.
Calidad y precio.
Se puede iniciar desde las instalaciones
actuales
probada
Seramos un competidor medio
Necesidad de una mayor fuerza de ventas
Presupuesto limitado
El equipo gerencial le falta ms
capacitacin.
Faltan inversin en equipo de calidad.
Desconocen la labor de administrar y
control del recurso econmico.

El negocio est acreditado.

OPORTUNIDADES AMENAZAS
Se podran introducir nuevos productos y
servicios. Se depende de un mercado reducido
Los competidores locales tienen (compradores grandes)
servicios de baja calidad y costos ms Posible publicidad negativa por el uso de
altos. virus electrnicos
Los mrgenes de ganancia sern
buenos Vulnerabilidad ante grandes prestadores
de servicios.
Los clientes finales responden ante
nuevas ideas
Incrementar el volumen de ventas.
Puede sorprender a la competencia

Se podran lograr mejores acuerdos con

los proveedores

c) DESCRIPCIN Y ANLISIS DE LOS SERVICIOS, PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS (NORMATIVIDAD

COMERCIAL: PRESENTACIN, EMPAQUE, EMBALAJE; NATURALEZA, CALIDAD, ATRIBUTOS Y
NECESIDADES QUE SATISFACE) QUE SE OFRECERN DE ACUERDO AL GIRO DEL PROYECTO.

Los principales Servicios que generar el proyecto son:

Renta de computadoras. Se tiene contemplado rentar 9 computadoras, para los 05 aos del proyecto,
alrededor de 5 horas para cada una, con un promedio de 50 impresiones por da, con 2 escaneos,
contemplando una tasa de crecimiento del 10% anual en el total de servicios. El precio de renta por
computadora se estima en un promedio de 9.00 pesos la hora.
Impresiones. Se tiene contemplado vender, para los 30 das del primer mes en el primer ao de
operaciones del proyecto, alrededor de 2000 impresiones, con un promedio de $1.00 por hoja,
contemplando una tasa de desperdicio del 0.1% anual del total. Para este rubro se tienen contemplado
la operacin de 2 impresoras.

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 Escaneo de documentos. Se tiene contemplado escanear, para los 30 das del mes en el primer ao
de operaciones del prouyecto, alrededor de 60 servicios, con un costo promedio $3.00 por servicio.
Telfono pblico. Se tiene proyectado proporcionar alrededor de 50 llamadas de LDN, 50 llamadas
locales y 30 llamadas de servicio LDI, obteniendo unos 200 minutos por mes de excelente calidad en
cuanto a audio, tiempo de espera, Confidencialidad, mismos que se prestarn en el mercado regional
del municipio de Teapa, Tabasco. El Precio de venta se estima en $4.00 pesos por minuto en Larga
Distancia Nacional (LDN), 3.00 pesos por llamada local y 9.00 pesos minuto por llamada de Larga
Distancia Internacional (LDI).

d) ESTRATEGIA DE COMERCIALIZACIN:
i. PLAZA Y/O MERCADO (CENTRO DE VENTA) Y ESTRUCTURA DE PRECIOS.

Los servicios se darn directamente a los clientes que requieren el servicio en el mercado local y regional,
aunque obviamente se tendr un pequeo local en el que se colocarn las 10 computadoras todas en red y con
el servicio de Internet e impresiones. El precio por renta ser de $8.00 pesos por hora.

ii. POLTICAS DE VENTA, DISTRIBUCIN Y DE PROMOCIN DE LOS PRODUCTOS Y

SUBPRODUCTOS O SERVICIOS.

Respecto a la promocin se pretende poner algunos anuncios en el radio y pegar algunos carteles en las
tiendas de abarrotes de las comunidades locales, en la cabecera municipal de Teapa. Asimismo, se participar
en ferias y exposiciones, esto ser cuando ya ofrezcan otros productos electrnicos. Cabe agregar que se
cuidar mucho el servicio al cliente dndolo la mejor atencin y en los tiempos que ste lo requiere.

iii. CANALES DE COMERCIALIZACIN: DISTRIBUCIN Y VENTA.

Pues aqu la renta o venta del servicio es directamente al cliente final para que a ste le salga ms barata y
para que el prestador de servicios obtenga el mejor precio por su servicio. Actualmente, no se est
considerando prestar el servicio de mantenimiento a pc, aunque no se descarta que en un periodo de 2 aos ya
lo podamos ofrecer. Esto en virtud que se detect un mercado potencial que demanda la reparacin de equipos
de primera calidad a mejor precio de venta.

iv. INTEGRACIN A LA CADENA PRODUCTIVA.

En una segunda etapa, se buscar ofertar otros servicios como reparacin de equipos y el servicio de
fotocopiado en los cuales se obtenga un mayor valor agregado y por tanto mejores utilidades para los socios.

v. CARTAS DE INTENCIN DE COMPRA-VENTA DE LOS PRODUCTOS Y SUBPRODUCTOS O SERVICIOS

QUE DESCRIBE EL PROYECTO (ANEXO).

Se anexa la carta de intencin de consumo de este servicio en el mercado local y regional.

vi. COTIZACIONES DE LO QUE PIENSA ADQUIRIR CON LOS RECURSOS DEL PROGRAMA (ANEXO).

Se anexa una cotizacin para la adquisicin de 10 equipos de cmputo a $ 64,904.35 pesos y 01 impresora
multifuncional hp 4180 de $807.83 pesos, una impresora multifuncional lser SCX-4200 de $1,554.78, 10
NoBreak 900 VA de $9,339.13, Software y Licencias $9,572.18, Material para la red $1,426.08, Mano de obra
por $2,173.91 pesos y el IVA por $15,598.96 pesos.
El capital de trabajo ser aportado por las 6 socias de la empresa. Adems, $120,000 pesos que se estn
solicitando al Programa de PROMUSAG.

4.- INGENIERA DEL PROYECTO

a) LOCALIZACIN: DESCRIPCIN DE LA UBICACIN FSICA DONDE SE DESARROLLARA EL

PROYECTO (CROQUIS DETALLADO), COLINDANCIAS, NO GUA ROJI, NI MAPAS BAJADOS DE
INTERNET. EJ. EN DONDE SE REALIZARAN LAS ACCIONES?

Teapa es un municipio perteneciente al estado de Tabasco, Mxico. Su nombre proviene del vocablo Teapan
de la lengua Nhuatl, cuyo significado es "Ro Sobre Piedras" o "Ro de Piedras", y se refiere a unos de los

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ros que atraviesan a la ciudad. en la subregin de la sierra y tiene como cabecera municipal a la ciudad de
Teapa, la que se ubica al sur del estado entre los paralelos 17 32 de latitud norte y los 92 57 de longitud
oeste y a 20 msnm.

Su cabecera municipal es la ciudad de Teapa y cuenta con una divisin constituida, adems, por 18 ejidos, 15
rancheras, 1 poblado, 6 colonias y 1 villa.

Evolucin Demogrfica

De acuerdo a los resultados que presenta el II Conteo de Poblacin y Vivienda del 2005, el municipio cuenta
con un total de 49,262. Poblacin Total por Grandes Grupos de Edad 1990-1995 (en porcentajes)

De acuerdo a los resultados preliminares del XII Censo General de Poblacin y Vivienda 2005 del INEGI, el
Ejido Manuel Buelta y Rayn cuenta con 761 habitantes- 384 hombres (50.46%), y 377 mujeres (49.54%)- que
representan el 1.55% de la poblacin total del Municipio.

El Ejido de Manuel Buelta y Rayn se encuentra en una zona intermedia entre la planicie pluvial y la sierra de
Tabasco, predominando las sierras bajas con ligeras pendientes. Tambin, se localizan algunos cerros con
elevaciones inferiores a los 1000 msnm entre los que sobresalen El Azufre y El Cocon; en este ltimo se
ubica el rea de proteccin ecolgica llamada grutas del Cocon, declarada por el congreso del estado
monumento natural, el cual comprende 442 ha

Al lugar, se llega viajando de la Cd de Teapa, Tabasco hacia, tomando la carretera que va a la cabecera
Municipal de, pasando por las localidades de La Huasteca y llegando a finalmente a la localidad. Se anexa el
croquis de localizacin.

Categora Administrativa. La localidad de Manuel Buelta y Rayn tiene como categoras

administrativas: jefatura de tenencia, ejido y comunidad . En ella apenas habita el 1.55% de la poblacin total del
municipio, sin embargo es identificada como un centro de confluencia natural en la regin . Las principales
autoridades locales que rigen son: el comisariado ejidal y el jefe de tenencia/encargado del orden . Los tipos de
tenencia de la tierra predominantes en la localidad son: ejidal, comunal y privada.

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 a. PRODUCCIN O SERVICIO ACTUAL REGIONAL (USO AGROPECUARIO DEL SUELO EN LA
REGIN, PRODUCTOS Y/O SERVICIOS EXISTENTES).

El Municipio de Teapa tiene la siguiente actividad econmica:

Agricultura. Se produce maz; en fruticultura se cosecha Pltanos, siendo el 55% de la actividad
econmica.
Ganadera. Se cra el ganado bovino, porcino, ovino y aves, representando el 13% de la actividad
econmica.
Industria. Se explota la extraccin del petrleo en baja escala. Representa el 6% de la actividad
econmica.
Turismo. Zona arqueolgica La Capilla, representa el 1% de la actividad econmica.
Comercio. Existen varios comercios de diferentes giros y que representan el 5% de la actividad
econmica.
Servicios. Cuenta con 5 restaurantes y servicio de taxis.

Actualmente, las socias cuentan con un local de tipo comercial, con una experiencia de ms de 2 aos.
Asimismo. Estos servicios se realizan solamente entre 4 personas con mano de obra familiar, resultando baja
productividad del trabajo. Por otra parte, las socias de del grupo de trabajo La Esperanza cuentan con:
terrenos en comodato, poca maquinaria, equipo y herramientas que se desglosan en el proyecto de servicios de
renta de computadoras.

b. ESPECIFICACIONES REQUERIDAS PARA EL DESARROLLO DEL PROYECTO: RECURSOS

NATURALES APROVECHABLES, CLIMA, TOPOGRAFA, EDAFOLGICOS, SERVICIOS, RUTAS DE
ACCESO Y REQUERIDAS DE ACUERDO AL GIRO DEL PROYECTO (AGRCOLA, PECUARIO,
AGROINDUSTRIAL, ECOTURISMO RURAL, PESQUERO, ACUCOLA, FORESTAL, COMERCIAL Y
ARTESANAL, ETC.).

La localidad de Manuel Buelta y Rayn tiene las siguientes caractersticas del medio fsico y
condiciones ambientales: http://cat.microrregiones.gob.mx/diagnostico/capdos.aspx?refnac=160310028

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Clima. El tipo de clima caracterstico de la regin cuyas caractersticas principales son: Templado subhmedo,
con temperatura media anual entre 12 C y 18 C y lluvias de verano. Se registra que los meses de lluvias en el
entorno de la localidad abarcan los meses de marzo a Enero.

Vegetacin y Uso de Suelo. El clima, junto con el relieve y la latitud, favorece la existencia de un tipo de
vegetacin silvestre predominante de tipo Bosque de encino. E n el entorno de la localidad existen especies
vegetales que crecen de forma silvestre y que representan cierta utilidad para la poblacin. Los usos y
las condiciones en que se encuentran:

Especies no maderables tiles para la poblacin Tipo de superficie aproximada

Uso de suelo
propiedad (Hectreas)
Tierras agrcolas Ejidal 180-00-00
Especie silvestre Principales usos Condicin de temporal
BIGANTES Lea Crece todo el ao Tierras agrcolas Comunal 250-00-00
NOPALES Consumo humano Crece todo el ao de temporal
rea habitada Privada 20-00-00
Fuente: SEDESOL, Cdulas de Informacin Bsica para Centros Estratgicos Comunitarios (CIBCEC), 2003.

c. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL: SI NO HAN SIDO BENEFICIADOS (AS) POR OTRO O EL MISMO
PROGRAMA Y CREDITICIA (BANCOS).

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Actualmente, la empresa no tiene contratado ningn crdito, toda vez que se ha trabajado con recursos propios.
El nico financiamiento que se pretende conseguir es a travs del Programa PROMUSAG de la Secretara de la
Reforma Agraria (SRA). Para la adquisicin del equipo y algunos insumos.

d. PERSPECTIVAS SIN EL PROYECTO. SITUACIN ACTUAL DEL GRUPO ANTES DE RECIBIR EL

APOYO. EJ. QUIN LO REPRESENTA? Y DNDE ESTN UBICADOS COMO ORGANIZACIN?

Decremento de los costos de produccin. En la situacin actual, sin el proyecto, existe subutilizacin de los
recursos econmicos, humanos, tecnolgicos y financieros. Con el proyecto se pretende que en la medida en
que la empresa aumenta su nivel de operacin a travs de las economas de escala.

Empleos generados directos e indirectos. Actualmente, solamente se tiene mano de obra familiar. Con el
proyecto se pretende generar alrededor de 2 jornales por semana, al contratar a las 2 socias para atender de
forma permanente por la maana y tarde y proporcionar los servicios que el caber ofrecer a sus clientes,
mismos que tendrn un sueldo de $50.00 pesos por 6 horas al da y tambin gozarn del reparto de utilidades.
En suma, con la implementacin y ejecucin del proyecto se generarn 2 empleos permanentes y directos,
beneficiando a ms de 06 familias directamente, pero indirectamente se beneficiarn a varias familias de las
socias del grupo la Esperanza. Asimismo, se generarn varios empleos indirectos que ocasionar una derrama
econmica en beneficio de varias familias de la localidad y de la regin.

e. DESCRIPCIN TCNICA DEL PROYECTO.

i. COMPONENTES DEL PROYECTO (INFRAESTRUCTURA, TERRENOS, MANO DE OBRA,
MATERIALES, EQUIPOS Y OTROS).

El programa de inversin segn fuentes de recursos se desglosa en OTROS ANEXOS, CUADRO 01.

ii. VARIEDADES, RAZAS, TIPO DE COMERCIO O SERVICIO, DE ACUERDO AL GIRO DEL

PROYECTO.
Para este punto en el proyecto no aplica, por tratarse de la compra de equipo de cmputo sin marca.

iii. PROCESO PRODUCTIVO Y/O SERVICIOS: VOLUMEN, RENDIMIENTOS, CALENDARIZACIN DE LAS

ACTIVIDADES Y MANTENIMIENTO DE ACUERDO AL GIRO [SELECCIN, VARIEDAD (AGRCOLA),
TRANSPLANTE, PODA (AGRCOLA, FORESTAL), ALIMENTACIN, DINMICA DEL HATO (PECUARIO),
DESPARASITACIN, CONTROL DE ENFERMEDADES, ALMACENAJE, COMPRA-VENTA DE BIENES O
PRODUCTOS MANUFACTURADOS (SERVICIOS), TRANSPORTE]; CRONOGRAMA DE INVERSIONES;
TECNOLOGAS A EMPLEAR. EJ. QUE ACTIVIDADES SUSTANTIVAS SE VAN A REALIZAR? CMO SE
VAN A HACER LAS ACCIONES DEL PROYECTO Y CUALES SON LOS PROCEDIMIENTOS? QUIENES VAN
HACER LAS ACCIONES? CUNDO LAS VAN HACER?

De manera general, se contempla comprar inicialmente 10 computadoras sin marca, dos impresoras
multifuncionales y una Laser.

El objetivo en la prestacin de servicios es proporcionar el servicio de renta de equipo de cmputo,

impresiones, fotocopiado y de telfono de larga distancia y local.

iv. PROGRAMA DE TRABAJO PARA LA INSTALACIN, PUESTA EN MARCHA Y OPERACIN DEL

PROYECTO.

Dicho programa consiste en lo siguiente:

Actividad Mes
1.- Elaboracin y evaluacin del proyecto Mayo 2008
2.- Autorizacin de recursos Agosto 2008
3.- Compra de las computadoras y accesorios Septiembre-Octubre 2008
4.- Puesta en marcha Septiembre-Octubre 2008

v. PROGRAMAS DE USO Y/O ABASTO DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS PARA LA

PRODUCCIN.

9
No aplica

vi. PROGRAMAS DE EJECUCIN: ADMINISTRATIVOS (NIVEL DE DIVISIN DEL TRABAJO Y

SALARIOS REQUERIDOS, ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA).

ORGANIGRAMA.
Asamblea de Asociados

Consejo de Administracin

Consultor en Planes de Negocio y Estudios

Especializados
Administracin, Contabilidad, Fiscal, Auditora

Departamento de Operacin

Prestador de servicios

Se est considerando contratar a las 2 socias para prestar el servicio en forma permanente por parte de la
empresa para que realicen las actividades propias del proceso de servicios antes indicado, quienes realizarn
varias actividades de administracin, ventas y operacin, y otros trabajos dentro del Negocio, mismos que
tendrn un sueldo de $50.00 pesos por da y tambin gozarn del reparto de utilidades.

vii. PROGRAMA DE CAPACITACIN Y ASISTENCIA TCNICA.

La capacitacin consiste en una serie de actividades planeadas y basadas en las necesidades de la empresa
que se orientan hacia un cambio en los conocimientos, habilidades y aptitudes de los empleados y socios que
les permitan desarrollar sus actividades de manera eficiente. Capacitar implica proporcionar al trabajador las
habilidades y conocimientos que lo hagan ms apto y diestro en la ejecucin de su propio trabajo. Esos
conocimientos pueden ser de varios tipos y pueden enfocarse a diversos fines individuales y organizacionales.

Programa de Asesora y Capacitacin en la Empresa:

Contenido del Curso o Asesora A quienes capacitar Presupuesto Calendario
Especializada:
Administracin, Finanzas y Recursos Socios de la Empresa. SEPTIEMBRE 2008
Humanos: $2,500.00 16 Horas/Curso
Personal administrativo.
Curso de Capacitacin en
Administracin, Recursos Humanos
y Finanzas bsicas para
empresarios.
Programa de capacitacin para
pequeos negocios.
Mercadotecnia: Socios de la Empresa. Octubre 2008
Taller de preexpectacin, ventas y Personal administrativo. $500.00 16 Horas /Curso
cierre de ventas.
Negociacin efectiva.
Asesora Tcnica Especializada: Socios de la Empresa. Las primeras 5 visitas Responsable de la
Asesora Tcnica Integral: 24 Visitas Personal administrativo. sern sin costo para venta del equipo.
de Supervisin por ao. Personal operativo. la empresa.

viii. PROYECCIN DE LOS POSIBLES RIESGOS QUE PUEDEN PRESENTARSE EN EL PROYECTO

Y COMO ACCIONES PARA SOLVENTARLOS (FACTORES CLIMTICOS, EDAFOLGICOS,
FINANCIEROS, ECONMICOS, ETC.).

Factores climticos. Si hubiera un cambio de clima drstico en la comunidad que ocasionara escasez de
energa elctrica y/o lluvias torrenciales afectara el proyecto.

10
Factor econmico-financiero. Siendo un grupo de trabajo organizado se buscara que el impacto derivado de
estos factores fuera mnimo, ya que si hay una crisis econmica y/o una devaluacin del peso, si afectara
significativamente al proyecto toda vez algunos insumos subiran de precio y al haber ms desempleo la gente
consume menos productos.

ix. IMPACTO AMBIENTAL (AGUA, SUELO, FLORA, FAUNA Y AIRE) Y ACCIONES PARA MITIGAR EL
IMPACTO (REFORESTACIN, CONSERVACIN DE AGUAS Y SUELO, PRESERVACIN DE LA
BIODIVERSIDAD, ETC.).

El impacto ambiental con el proyecto tiene un efecto mnimo, ya que ser poca la energa consumida por los
equipos cotizados y adquiridos, por lo que reducir el efecto en el aire. Respecto a la flora y fauna estas no se
afectan.

x. IMPACTO SOCIAL Y ECONMICO (LENGUA, CRECIMIENTO ECONMICO, EMPLEO, SALUD,

DESARROLLO REGIONAL, EDUCACIN, RELIGIN, ALIMENTACIN, PARTICIPACIN SOCIAL,
ETC.).

El impacto socioeconmico tiene un efecto positivo toda vez que se van a incrementar las fuentes de empleo y
se incrementar el bienestar econmico familiar y social. As como se generar ms servicios de alta calidad
para las personas, en especial los nios y estudiantes.

f. CUMPLIMIENTO DE NORMAS FITOSANITARIAS Y ZOOSANITARIAS, TCNICAS, AMBIENTALES U

OTRAS, DE ACUERDO AL GIRO.

De acuerdo a la promocin y adopcin de normas y estndares de calidad, tendientes a cumplir con las normas
oficiales mexicanas y conforme a la legislacin vigente y as como la estricta observancia de aplicar el manual
de buenas prcticas computacionales, se considera que se cumple con las normas sanitarias, ambientales y
otras, con el fin de establecer los estndares para mantener la higiene y seguridad en un nivel aceptable que
facilite la produccin de equipos limpios y seguros con un programa.

5.- ANLISIS FINANCIERO

a) PRESUPUESTOS Y PROGRAMAS DE INVERSIN.
(i) PRESUPUESTO DE INVERSIN: DIFERENCIAR APORTACIN DEL PROGRAMA Y SOCIOS.

Se requiere de una inversin para el ao cero de $130,731.00pesos, VER ASPECTOS FINANCIEROS,

CUADRO 01. Dicha inversin queda distribuida como sigue, tal como se observa en el siguiente cuadro:

CONCEPTO: INVERSIN:
Inversin fija $ 10,688.70
Inversin diferida $ 23,303.30
Capital de trabajo 5,739.00
Total: $ 130,731.00

La Inversin fija, diferida y el capital de trabajo se pretende que sean financiadas por el Programa PROMUSAG.
Por consiguiente, el resumen del financiamiento del proyecto, por tipo de apoyos, se expresa en los ASPECTOS
FINANCIEROS, CUADRO 02.

(ii) PRESUPUESTO DE REINVERSIN.

Es decisin del grupo de trabajo La Esperanza que de las utilidades generadas del presente proyecto, una parte
se utilizar para pagar los crditos y/o apoyos financieros obtenidos y otra parte para reinvertirlas en la
ampliacin, crecimiento y consolidacin de la Empresa.

(iii) PRESUPUESTO DE COSTOS TOTALES DE PRODUCCIN.

El clculo de los costos fijos y variables, as como los gastos administrativos, de ventas y financieros y el pago
de impuestos y utilidades necesarios para estimar el costo total del proyecto, en los 5 aos de duracin del
mismo, se muestran en la siguiente tabla. Dichos costos totales quedan distribuidos como sigue:

CONCEPTO: COSTO:

11
 Costos Variables 29,042.30
Costos Fijos 101,688.70
Total: 130,731.00

Respecto a los ingresos y costos, vese Anexo de ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 03.

b) PROYECCIN FINANCIERA A CINCO AOS:

(i) ESTADO DE RESULTADOS.

El estado de resultados proforma es un documento dinmico que tiene como finalidad mostrar los recursos
econmicos de la operacin prevista del proyecto para los periodos subsecuentes, se elabora efectuando la
suma algebraica de los ingresos menos los egresos estimados. Los rubros principales que integran el estado de
resultados pueden verse en los ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 06.

(ii) FLUJO DE EFECTIVO.

El estado de origen y aplicacin de recursos tiene como objetivo indicar de dnde provienen y en qu sern
aplicados los flujos de efectivo obtenidos y generados por la empresa. Es un estado dinmico que informa como
su nombre lo dice, acerca de la fuente y el destino de los recursos de la empresa para un periodo determinado.
Los rubros principales que integran el estado de origen y aplicacin de recursos pueden verse en el Apartado de
ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 07. Los rubros que integran los flujos netos de efectivo pueden verse en
el Apartado de ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 08.

(iii) BALANCE GENERAL.

El balance general proforma contiene los rubros que constituirn los activos de la empresa, es decir, los bienes
adquiridos para materializar el proyecto. Por otro lado se presentan los pasivos esperados de la empresa, es
decir, las obligaciones financieras que adquirirn los socios del proyecto, y el patrimonio o capital social.

(iv) PROGRAMA DE VENTAS (INGRESOS).

Los ingresos totales obtenidos para el proyecto pueden verse en el Anexo ASPECTOS FINANCIEROS,
CUADRO 03, en el cual se especifica claramente los precios por hora de servicio, as como los tiempos
intermedios, los costos de las impresiones, llamadas telefnicas y otros servicios que se prestarn.

(v) COSTOS: FIJOS, VARIABLES, FIJOS TOTALES, VARIABLES TOTALES.

Costos de Produccin. Son todas aquellas erogaciones que estn directamente relacionadas con la
produccin y se dividen en costos fijos y variables, durante el periodo del primero al quinto ao del proyecto.

Costos Variables. Son aquellos costos que son directamente proporcionales al volumen de produccin. Entre
ellos estn: materia prima e insumos, mano de obra directa, indirectos (energa elctrica, combustibles, agua),
materiales auxiliares (empaques y embalajes), impuestos directos, costos de ventas. El desglose total de los
costos variables se har en el Anexo ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 03.

Costos Fijos de Operacin. Son aquellos que no varan directamente con el volumen de produccin y
distribucin. Su magnitud depende del tamao de la empresa (capacidad instalada). Entre ellos estn: sueldos
de personal permanente, gastos de oficina, mantenimiento, renta, seguros, etc. Los menos importantes en
cuanta se concentrarn en el concepto de otros. El desglose y el clculo de los costos fijos vase en el Anexo
ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 03, para el periodo de 5 aos que comprende la inversin.

(vi) PUNTO DE EQUILIBRIO EN EL PORCENTAJE DE VENTAS.

El punto de equilibrio se define como el punto en que los ingresos son iguales a los costos y gastos. En otras
palabras, el punto de equilibrio va ser aquel en que la empresa no gana ni pierde y a partir del cual por cada
unidad adicional vendida se empiezan a generar las utilidades. La frmula para el clculo es la siguiente:
CF CF
PE
P CVu CV
P
VP

12
donde:

CF = Costo Fijo P = Precio de Venta por Unidad

Cvu = Costo Variable Unitario CV = Costo Variable
VP = Volumen de Produccin PE = Punto de Equilibrio

c) ANLISIS DE LOS ESTADOS FINANCIEROS:

(i) PERIODO DE RECUPERACIN DEL CAPITAL.

Como puede observarse en la Determinacin de la tabla del pago del crdito refaccionario, por $120,000.00
pesos a pagarse a 5 aos, con una tasa de inters del 7% anual capitalizable mensualmente, se tiene que se
pueden pagar intereses por $1,534.00 pesos y el capital en dicho periodo. VER el Apartado de ASPECTOS
FINANCIEROS, CUADRO 04. Este proyecto pretende lograr el apoyo financiero del Programa PROMUSAG,
por un monto de inversin de $120,000.00 pesos, para la compra de 10 computadoras, 3 impresoras, Sistema
Operativo y Software de aplicacin, adems no Break, Ruteadres y Switch, por lo que se solicita que sea a tasa
de inters cero.
(ii) REINVERSIN DE CAPITAL.

Se define como el tiempo en el cual los beneficios o utilidades futuras del proyecto cubren el monto de inversin
(generalmente medido en aos). En este caso, es conveniente que los costos ficticios no se incluyan, tales
como depreciaciones y amortizaciones, ya que su inclusin reduce el plazo y por lo tanto el resultado final.
Adems de un criterio de rentabilidad es un criterio de liquidez y puede ser importante en casos de cierta
inestabilidad econmica o por motivos muy especficos. Tambin se define al PRIV como el tiempo necesario
para que los beneficios netos del proyecto amorticen el capital invertido, o sea, se utiliza para conocer en cunto
tiempo una inversin genera los recursos suficientes para igualar el monto de dicha inversin. La frmula para
obtener la recuperacin de la inversin es:
FADn 1
PRIV N 1
FDn
donde:

N = Ao en que cambia de signo el flujo acumulado descontado; FADn - 1= Flujo de efectivo acumulado
descontado del ao previo a "N"; FDn = Flujo descontado en el ao "N".

Por lo que el Periodo de Recuperacin de la Inversin a Valor Presente del proyecto . En el presente proyecto,
se ha considerado la reinversin de capital, durante los 5 aos que dura el proyecto, toda vez que al final de
dicho periodo se ha logrado el reemplazo de todas las mquinas iniciales y las impresoras que se compraron,
por lo que ya hubo una reinversin del capital.

(iii) REPARTO DE UTILIDAD.

Segn la Ley del ISR, las sociedades mercantiles estn obligadas a cumplir con su declaracin de impuesto
sobre la renta y el reparto de utilidades a los trabajadores (PTU), con base en las resoluciones de la comisin
mixta, la Ley Federal del Trabajo y las determinaciones de los convenios internos de trabajo. Tambin se
considera pagar los impuestos por concepto del ISR y PTU, en los 5 aos que dure el proyecto, VER
ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 03.

d) ANLISIS DE RENTABILIDAD.
(i) TREMA (TASA DE RENTABILIDAD MNIMA ACEPTADA).

Se define a la TREMA como la Tasa de Recuperacin Mnima Atractiva sobre la inversin en un anlisis de flujo
de efectivo. Es la tasa a la cual un proyecto es aceptable. La TREMA, para efectos del presente proyecto se ha
calculado en 12 % anual, considerando una tasa de inters bancaria (libre de riesgo) de largo plazo del 6.00 %
anual, en promedio para 2008, que paga la Banca al ahorrador por su dinero.
Matemticamente: TREMA = ib + r = 0.0741 + 0.0400 = 0.1141 = 12%

donde: ib = Es la tasa (libre de riesgo) del sistema bancario a largo plazo o la tasa de inters real;
r = Es la prima de riesgo por llevar a cabo una empresa, expresada en puntos porcentuales.

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 (ii) VAN (VALOR ACTUAL NETO).

Es el valor obtenido mediante la actualizacin de los flujos netos del proyecto (ingresos menos egresos)
considerando la inversin como un egreso a una tasa de descuento determinada previamente. Si el VAN es
positivo se considera que el proyecto es favorable, ya que cubre el nivel mnimo o de rechazo representado por
la tasa de descuento. Si el VAN es igual o cercano a cero, el proyecto apenas cubre el costo mnimo. Si el VAN
es negativo, la rentabilidad est por debajo de la tasa de aceptacin y por lo tanto, el proyecto debe descartarse.
El clculo del VAN para n periodos es:

F N E1 F N E2 FN En
V A N I0 ...
1 i 1 i
1 2
1 i n
donde:
VAN = Valor Actual Neto; FNE = Flujos Netos de Efectivo; I 0 = Inversin Inicial.

Los criterios de evaluacin son:

Si VAN0, acptese la inversin.
Si VAN0, rechcese la inversin.

Por lo tanto, el Valor Actual Neto (VAN) para la evaluacin del proyecto es de 215,366.00 pesos utilizando una
TREMA del 10%, VER Anexo de ASPECTOS FINANCIEROS, CUADRO 05. En suma, como el VAN es
positivo y mayor que cero, por lo tanto este proyecto de inversin SE ACEPTA.

(iii) TIR (TASA INTERNA DE RETORNO).

Es la tasa de actualizacin que iguala el valor presente de los ingresos totales con el valor presente de los
egresos totales de un proyecto en estudio. Para calcular la TIR se hace utilizando la informacin expresada en
la tabla siguiente y la siguiente frmula:
F N E1 F N E2 FN En VS
...
I0 1 i 1 i
1 2
1 i n
donde:
I 0 = Inversin Inicial; FNEn = Flujos Netos de Efectivo en n periodos; VS = Es el valor de rescate o de
salvamento, se calcula restando al valor de adquisicin la depreciacin acumulada hasta ese periodo.

Para estimar la TIR, se necesitan los siguientes datos:

VS = $92,016.52 de valor en el ao quinto.
Io = $130,731.00 pesos valor en el ao cero.
i=?
R= i = 59.00%

Los criterios de evaluacin son:

Si TIR tasa seleccionada para compararla, acptese la inversin.
Si TIR tasa seleccionada para compararla, rechcese la inversin.

Por lo tanto, la Tasa Interna de Rendimiento (TIR) constituye la rentabilidad interna del proyecto durante los 5
aos de vida til del proyecto con una TIR de 59.00% y como es mayor a la TREMA (12%), por lo que SE
ACEPTA la inversin del proyecto.

(iv) RELACIN BENEFICIO / COSTO.

Es el cociente de los flujos descontados de los beneficios o ingresos del proyecto, sobre los flujos descontados
de los costos o egresos totales del proyecto. Al igual que en el caso del VAN, se requiere establecer una tasa de
actualizacin apropiada. La relacin B/C se calcula usando la informacin de la tabla abajo descrita y la
siguiente frmula:

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 J n
BB J
(1 i )
$ 2 ,2 9 2 ,7 7 2
B /C jn
J 0
J N = $ 1 ,9 7 7 ,9 0 5
Ij C O J

j0 (1 i )

j0 (1 i )
donde:
B B i = Tasa de actualizacin seleccionada
J = Beneficios Brutos en los periodos J
C O I
= Costos de Operacin en los periodos J
J = Costos de Inversin en los periodos j
j

n = Vida til del proyecto N = Nmero de periodos

Los criterios de evaluacin son:

Si relacin B/C 1, acptese la inversin.
Si relacin B/C < 1, rechcese la inversin.

Por lo tanto, como la Relacin Beneficio / Costo es mayor que uno SE ACEPTA el proyecto de inversin.

6.- CARTA DE FACTIBILIDAD DEL PROYECTO (TCNICO).

Se anexa carta de factibilidad del proyecto debidamente firmada por el tcnico que elabor el presente
proyecto de inversin.

7.- CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.

CONCLUSIONES. En resumen, de acuerdo a las visitas de campo, validacin social, verificacin de activos,
aspectos organizativos, de mercado, operativos y del resultado del anlisis del Proyecto de Inversin se
determina POSITIVO y ELEGIBLE.

RECOMENDACIONES

Se recomienda brindar un servicio de calidad, buscando siempre que los clientes queden satisfechos con el
servicio proporcionado, esto derivar en recomendaciones positivas para el grupo de trabajo La Esperanza.

Una minuciosa y constante vigilancia del equipo cuidando su buen uso y mantenimiento lo cual ayudar a
reducir el riesgo de desperfectos, esto ocasionado por algn descuido de los usuarios. Llevar una libreta de
registro en el cual se anoten los datos tcnicos como son cliente, tiempo, servicios, costos/hra, as como fechas
de aplicacin de mantenimiento preventivo y correctivo en su caso, adems de llevar un control contable de
entradas y salidas del proyecto. Realizar una capacitacin bsica en las reas de Finanzas, Contabilidad,
Recursos Humanos, Mercadotecnia, mantenimiento bsico, entre otras, para una mejor ejecucin del proyecto.

8.- REVISIN BIBLIOGRAFA ACERCA DEL GIRO DEL PROYECTO A DESARROLLAR (CULTIVO,
GANADO, SERVICIO, ETC.)

8.1. Entrevistas directas con las socias, usuarios del servicio y proveedores de insumos informticos.

9.- ANEXOS DEL PROYECTO PRODUCTIVO.

A continuacin se desglosan los anexos que se agregarn al presente proyecto de inversin.

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