Beruflich Dokumente
Kultur Dokumente
651
LAS
GRATIFICACIONES
Esquema legal para
entrega del benecio
Pgs. 4 y 5 Anna Vilela Espinosa
Pgs. 2-3 DERECHO Y POLTICA Pgs. 6-7 PODER DE DIRECCIN Pg. 8 MEJOR GOBERNANZA
El Tribunal Constitucional, lecciones de dos dcadas: La justicia y el principio de inmediatez como Hacia la gestin de conducta de mercado en el
El miedo no puede doblegar una sentencia ni una lmite al ejercicio de la potestad disciplinaria sistema nanciero: ms all de la transparencia
conviccin. Carlos Ramos Nez del empleador. Csar Puntriano Rosas informativa. Mara del Carmen Yuta.
2 suplemento de
anlisis legal Martes 11 de julio de 2017 CONSTITUCIONAL
El Tribunal Constitucional
L
CARLOS a labor de las cortes de justicia ya no ley especfica est muy lejos de cumplir su tarea. dicho Luigi Ferrajoli que somos amigos disfraza-
RAMOS NEZ es un asunto que interese nicamente Ciertos elementos tornan inconfundible la dos de enemigos. Agregara que no somos ene-
a los expertos. Una sentencia atrae la justicia constitucional: la preservacin y po- migos disfrazados de amigos, lo que sera peor.
Jurista. Magistrado del atencin de propios y extraos. El tenciacin de los derechos fundamentales y
Tribunal Constitucional. escenario de las decisiones judiciales el respeto al orden constitucional. Uno y otro La primaca de la Constitucin
Miembro de Nmero de es el mbito pblico. Todo acto administrativo, son el cara y sello de una moneda, van siempre Un Tribunal Constitucional (TC) asoma ante la
la Academia Peruana del ley de la Repblica, laudo arbitral o sentencia juntos y de la mano. Su labor de celoso guardin insuficiencia democrtica. Constituye un ins-
Derecho y de la Academia judicial deben ceirse a la Constitucin ms de la Constitucin no atraer siempre unnime trumento que quiere y debe imponer el respeto
Nacional de Historia. all de sus efectos concretos. La poca en la que simpata. Amarga nuestra funcin, pero est en de la voluntad de la Constitucin, ms all de
bastaban la Ley y el reglamento ya acab. Un juez su naturaleza: tenemos que mortificar a alguien. nuestras convicciones ideolgicas o ms all de
que limita su labor a la estricta aplicacin de una Nuestra nica lealtad es con la Constitucin. Ha nuestras simpatas o antipatas. La Constitucin
es el rasero de toda prctica institucional o social.
Ni el Estado ni la sociedad civil son inatacables
para la Constitucin.
Los tribunales constitucionales aseguran
tambin transiciones. En nuestro caso fue un
colosal instrumento para facilitar la transicin
a la democracia. Precisamente, los tribunales
constitucionales fueron creados para evitar
una desnaturalizacin autoritaria del poder
del Estado. Somos sus garantes, como sostiene
Antoine Garapon, el guardin de las promesas
democrticas, o para utilizar un coloquial pe-
ruanismo, sus huachimanes.
De all tambin la desconfianza del propio
constituyente peruano. Y cuenta esto tambin
para el constituyente de 1979. A la vez que crea-
ban el control concentrado, manifestaban su res-
quemor cuando fijaban un brevsimo mandato
de cinco aos para los magistrados. Uno de los
ms breves del mundo. Tiempo estrechsimo
para afirmar una autntica jurisprudencia, una
cultura del stare decisis.
La desconfianza alcanza a los propios jueces.
Una franca colisin entre el control legislativo y
el control constitucional. Ms all de sanciones,
muchas ms efectivas resultan reuniones de
coordinacin y cooperacin mutua en el mar-
co de una colaboracin institucional eficaz.
La Justicia Constitucional anota Hans
Kelsen, nada menos que su creador des-
empea la funcin de una proteccin
eficaz de la minora contra el avasalla-
miento de la mayora. Un rasgo esen-
cial: su carcter contramayoritario.
La independencia judicial,
ms que privilegio de los jue-
ces, representa un derecho
ciudadano. La independen-
cia judicial debe ser vivida
como valor y escenificada
con conviccin, frente al
poder pblico y frente
a los poderes fcticos.
jurdica Director: Ricardo Montero Reyes | Editora: Mara Avalos Cisneros | Jefe de Edicin Grca: Daniel Chang Llerena |
Coordinador: Paul Herrera Guerra | Jefe de Diagramacin: Julio Rivadeneyra Usurn |
Las opiniones vertidas son de exclusiva
responsabilidad de los autores.
Sugerencias y comentarios:
mavalos@editoraperu.com.pe
Jurdica es una publicacin de
El Peruano
2008 Todos los derechos reservados
CONSTITUCIONAL Martes 11 de julio de 2017
suplemento de
anlisis legal 3
El Derecho y la poltica
Junto a la voluntad de subordinar la indepen-
dencia de los jueces a la voluntad de la poltica,
tambin existen ejemplos de encarnizados actos
de resistencia a los poderes polticos, registrados
en los anales de la historia como muestras de la
gran reserva moral de muchos jueces, conoci-
dos unos, pero otros apenas reconocidos como
hroes annimos. No es el Derecho el que debe
quedar subordinado a la poltica. Es la poltica
la que debe ser subordinada al Derecho, como
imponen los principios constitucionales. No es
No estamos siempre ante la sana crtica de las que los tribunales sean omnipotentes, sucede que
resoluciones judiciales, sino al afn perverso de
orientar el sentido de un fallo.
Qu es el TC? la Constitucin es omnipotente. Es cierto que el
juez constitucional deber actuar con un prudente
Un juez debe ser independiente tambin de s equilibrio entre el afn de cambio y la urgencia
mismo, de sus prejuicios polticos, ideolgicos y Z El TC es el rgano Interviene para restablecer data y cumplimiento; y, de estabilidad: entre la expansin y la restriccin.
culturales. Eso es quiz ms difcil que soportar supremo de interpretacin el respeto de la Constitu- conocer los conflictos de El juez constitucional en ocasiones debe ser
una arremetida estatal, econmica o periodstica. y control de la constitu- cin, en general, y de los competencia, o de atribu- como el Ulises de Homero. La idea la encontramos
Y es que ni el Estado ni los particulares quedan cionalidad. Es autnomo derechos constitucionales, ciones asignadas por la en los autores Jon Elster y Francois Ost. Ulises,
dispensados de la Constitucin ni del alcance de sus e independiente, porque en particular. Constitucin, conforme convencido de que se rendira a la belleza del canto
nuestras sentencias. La intolerancia, el sectarismo, en el ejercicio de sus a ley. de las sirenas y acabara en el fondo del mar y que
la venganza o la represalia tampoco pueden acom- atribuciones no depende Z El TC se compone de por ese motivo perdera el control de s mismo y
pasar nuestras decisiones. Manuel Aguirre Roca, de ningn rgano cons- siete miembros elegidos Z El Cdigo Procesal Cons- de su nave, solicit a sus subalternos que lo atasen
un ejemplo de grandeza judicial, que destituido titucional. Se encuentra por el Congreso de la titucional, Ley N 28237, al mstil del barco. En ocasiones, el juez est obli-
arbitrariamente no dud en declarar fundados sometido solo a la Consti- Repblica por un perodo regula los procesos consti- gado a actuar de ese modo. Por el contrario, en
amparos que interponan sus detractores o rechazar tucin y a su Ley Orgnica de cinco aos. No hay tucionales previstos en los otros casos, el juez actuar como un dinmico y
demandas que planteaban sus defensores. No por - Ley N 28301. reeleccin inmediata. artculos 200 y 202, inciso fortachn, juez Hrcules, con iniciativa y energa.
un sagaz clculo poltico. Ni represalia frente al Conforme al art. 202 de 3), de la Constitucin. Se Thomas Jefferson, en su famosa Declaracin de
agravio, ni mal entendida gratitud frente al en- Z Al TC se le ha confiado la Constitucin, corres- pueden distinguir siete la Independencia, incluy el siguiente texto en la
comio. Junto a la Constitucin que acompaaba la defensa del principio de ponde al TC: conocer, en procesos constitucionales: lista de quejas estadounidenses contra la Corona:
tambin al magistrado, el olvido. supremaca constitucional, instancia nica, el proceso Proceso de hbeas corpus; El Rey Jorge ha hecho que los jueces dependan
es decir, como supremo de inconstitucionalidad: Proceso de amparo; Proce- slo de su voluntad, por la tenencia de sus oficios,
El proceso democrtico intrprete de la Constitu- conocer, en ltima y so de hbeas data; Proceso y la cantidad y el pago de sus salarios. En otro
En el descanso que conduce al segundo piso en cin, cuida que las leyes, definitiva instancia, las de cumplimiento; Proceso pasaje, Jefferson sostuvo que los jueces federales
una vitrina se guarda una valiosa sentencia. Los los rganos del Estado y los resoluciones denegatorias de inconstitucionalidad; no dependen de nadie ms que de s mismos.
firmantes fueron destituidos, pero dictada la particulares, no vulne- de los procesos de hbeas Proceso competencial; y, el Ricardo Palma, en sus Tradiciones peruanas,
sentencia nada pudo detener el curso del proceso ren lo dispuesto por ella. corpus, amparo, hbeas Proceso de accin popular. relata que el temible lugarteniente de Gonzalo
democrtico. Se iluminaba as el firmamento de Pizarro, Francisco de Carbajal, conocido como El
la justicia constitucional peruana. Hoy respetada demonio de los Andes, a causa de su crueldad (entre
internacionalmente. emplear la frase de Robert Badinter, les fue ajeno el EL MIEDO NO PUEDE otras perlas, ejecutaba a sus enemigos despus
Desde la Constitucin de 1828, la de Luna
Pizarro, la Constitucin Madre, se consagr la
deber de ingratitud, tanto as que la Constitucin
de 1993 tuvo que modificar su composicin. La
TENER RESIDENCIA de invitarlos a cenar: Comida acabada, amistad
desecha, era uno de sus lemas, logr que la Real
garanta de la independencia judicial. Pero, du- eleccin tripartita por el Poder Ejecutivo, el Con- EN LA CASONA DEL TC. Audiencia de Lima, reconociera, contraviniendo as
rante mucho tiempo, fue letra muerta o como greso de la Repblica y el Poder Judicial generaron POR MIEDO NO PUEDE al propio rey de Espaa, a Gonzalo Pizarro, como
gustaba decir Ricardo Palma de las normas que un sentido de mal entendida lealtad poltica. Javier gobernador del Per. Uno de los oidores, Zrate,
no se cumplan, ostias sin consagrar. Manuel Alva Orlandini, al referirse a la independencia de VARIARSE EL SENTIDO aparte de dar por miedo a su hija en matrimonio,
Lorenzo de Vidaurre, quiz uno de los juristas la justicia constitucional, sealaba: El amparo y DE UN FALLO, NI firmaba sus sentencias por tres razones: el miedo,
ms lcidos de Amrica Latina, como un acto
de excesiva cortesa, coloc sus manos, en forma
los otros procesos constitucionales- adquirieron
relevancia desde que el Tribunal Constitucional se
DOBLEGARSE UNA el miedo y el miedo. Las tres razones del oidor no
pueden ser las razones de un juez contemporneo,
de espuela para facilitarle a Bolvar descender emancip de la dictadura y ejerci sus atribuciones CONVICCIN NI de un juez constitucional. El miedo no puede tener
del caballo. Vidaurre sera luego, no s si por ese con autonoma e independencia. QUEBRARSE LA residencia en la casona del Tribunal Constitucional.
gesto, el primer presidente de la Corte Suprema La justicia en el Per ha padecido secularmente Por miedo no puede variarse el sentido de un fallo,
de Justicia. Y esto que la independencia judicial la intromisin del Poder Ejecutivo, que buscaba CONSTITUCIN ni doblegarse una conviccin ni quebrarse la Cons-
fue un ideal republicano. subordinarlo no solo en trminos polticos, sino titucin. Como aconsejaba el Quijote: Cambiar el
El propio Tribunal de Garantas Constitucio- tambin hasta jurisdiccionales. Ribeyro se pre- mundo, amigo Sancho, que no es locura ni utopa,
nales se hallaba marcado por su dependencia. Para gunta si los asuntos ms importantes de su tiempo sino justicia! Z
4-5 suplemento de
anlisis legal Martes 11 de julio de 2017
Las graticaciones
ANNA VILELA Ley, se reconoce tambin derecho a la gratificacin
ESPINOSA proporcional llamada en el Reglamento gratifi-
Abogada laboralista. cacin trunca a quienes cesen con anterioridad
Jefa del rea Laboral de a la oportunidad de su percepcin, siempre que
AELE. Subdirectora de la
Revista Anlisis Laboral hubieran laborado como mnimo un mes en el
semestre correspondiente, es decir, en los pero-
dos enero-junio y julio-diciembre.
El monto de la gratificacin trunca se deber
calcular en forma proporcional a los meses efecti-
vamente trabajados, obviamente no indica la Ley
L
as empresas deben cumplir con abo- que se trata de meses calendario completos; por
nar a sus trabajadores, dentro de los lo tanto, para que sea proporcional debe consi-
primeros 15 das naturales de julio o derarse tambin la fraccin de mes (das), pues
diciembre, las gratificaciones legales de lo contrario no existira verdadera proporcin.
de Fiestas Patrias y Navidad, respecti- Se indica que el derecho a la gratificacin trunca
vamente. Presentamos a continuacin el anlisis se genera con ocasin de la extincin de la rela-
legal de este beneficio, regulado en la Ley N 27735 cin laboral, por lo que el pago correspondiente
(en adelante la Ley) y el D. S. N 005-2002-TR (en debe efectuarse, conjuntamente con todos los
adelante el Reglamento). otros beneficios laborales, dentro de las 48 horas
As, la Ley se aplica a los trabajadores sujetos siguientes al cese. As lo determinan expresa-
al rgimen laboral de la actividad privada; en mente los numerales 5.1 y 5.4 del artculo 5 del
consecuencia, comprende tanto a los trabajadores Reglamento. No cabe, en consecuencia, dilatar
que laboren para un empleador privado como a el pago hasta julio o diciembre.
aquellos que presten servicios para una empresa,
institucin o entidad pblica que, por norma Clculo
expresa, se encuentre sujeta a tal rgimen. Segn el artculo 2 de la Ley, el monto de las gra-
En este sentido, todos los trabajadores, sea cual tificaciones es equivalente a la remuneracin que
fuere la modalidad de contratacin laboral y el perciba el trabajador en la oportunidad en que
tiempo de servicios, recibirn este beneficio; no corresponda otorgar el beneficio, vale decir, en
alcanza, en cambio, a quienes son ajenos a una la primera quincena de julio y/o diciembre. El
relacin laboral, como quienes tienen suscrito Reglamento, en su artculo 3, numeral 3.2, indica,
un verdadero contrato de locacin de servicios. por su parte, que la remuneracin computable
Por la Ley se determina que los trabajadores para las gratificaciones de Fiestas Patrias y Navi-
comprendidos dentro de su mbito percibirn dad es la vigente al 30 de junio y 30 de noviembre,
dos gratificaciones en el ao, una con motivo de respectivamente. Como se puede apreciar lo
Fiestas Patrias y otra con ocasin de la Navidad, establecido en esa norma reglamentaria trans-
equivalentes a una remuneracin cada una. grede la Ley, al disponer que el clculo de las
Para la gratificacin proporcional, la Ley con- gratificaciones de Fiestas Patrias y Navidad se
sidera dos posibilidades: realice con la remuneracin a junio y noviembre,
Primero, en razn del ingreso del trabajador. respectivamente, a pesar de que la Ley determina
Aplicable cuando este cuenta con menos de 6 que sea la que corresponde a la primera quincena
meses al servicio del empleador y sigue laborando de julio o diciembre, segn sea el caso.
en la oportunidad de pago del beneficio. Segn En este contexto, por jerarqua de normas, un
las normas reglamentarias, cuando el trabajador reglamento no puede rebasar los alcances de la
ha laborado parte del semestre, la gratificacin se Ley, por lo que debera aplicarse esta ltima. Sin
reducir proporcionalmente en su monto, ya que embargo, el Ministerio de Trabajo y Promocin
el segundo prrafo del artculo 6 de la Ley no esta- del Empleo (MTPE) ha establecido lo siguiente:
blece el condicionante de mes calendario completo
para tener derecho a la proporcionalidad. Aqu la
Informe N 385-2011-MTPE/4/8. El MTPE,
por medio del informe de la referencia, se ha pro-
Incumplimiento y sancin
norma no contempla un nmero mnimo de das nunciado acerca de la remuneracin computable El artculo 24.4 del siguiente incumplimiento: todo concepto, incluidos
laborados en el semestre respectivo para tener para el clculo de las gratificaciones legales de Reglamento de la Ley No pagar u otorgar los establecidos por
derecho a la percepcin de las gratificaciones. julio o diciembre, sealando que debe aplicar- General de Inspeccin ntegra y oportunamente convenios colectivos,
Adems, de acuerdo con el artculo 1 de la Ley, las se lo establecido en el Reglamento, por ser ms del Trabajo seala que las remuneraciones y laudos arbitrales; as
gratificaciones se perciben cualquiera que sea el especfico respecto a la remuneracin a tener en constituye infraccin los beneficios laborales como la reduccin de los
tiempo de prestacin de servicios del trabajador. cuenta. Vale decir que, de acuerdo con el MTPE, grave en materia de a los que tienen derecho mismos en fraude a la
Segundo, en razn del cese del trabajador la remuneracin computable para el clculo de las relaciones laborales el los trabajadores por Ley.
(gratificacin trunca). Segn el artculo 7 de la gratificaciones es la que perciba el trabajador al
LABORAL
30 de junio o 30 de noviembre, respectivamente. cuando sus montos pueden variar en razn de Remuneraciones complementarias. Son Oportunidad de pago
Remuneracin computable incrementos u otros motivos. En este contexto, remuneraciones adicionales que percibe el El artculo 5 de la Ley determina que las gratifica-
Es la que tiene carcter de bsico, as como todas es remuneracin computable para el clculo de trabajador y que por lo general estn sujetas ciones deben ser abonadas en la primera quincena
las otras cantidades que regularmente perciba el las gratificaciones legales: a una condicionalidad. Comprende tanto las de julio y diciembre, segn el caso.
trabajador en dinero o en especie como contra- Remuneraciones principales. Son aque- otorgadas en forma fija (por ejemplo, una asig- Por otro lado, el artculo 4 del Reglamento
prestacin de su labor, cualquiera sea su origen o llas que abona el empleador al trabajador como nacin al cargo) como las variables o imprecisas. establece que el plazo de pago de las gratificaciones
la denominacin que se les d, siempre que sean contraprestacin por la labor para la cual se le Podrn comprender, por lo tanto, horas extras, (sealado en la Ley) es indisponible para las partes,
de su libre disposicin. requiri mediante contrato de trabajo. Com- bonificacin por turno, remuneracin mnima vale decir, que debe efectuarse en dicha fecha,
En ese sentido, el artculo 3 de la Ley ha prende tanto las fijas (como el sueldo bsico), y las nocturna, incentivos por produccin, etctera. con lo cual careceran de valor todos aquellos
definido que remuneracin regular es aquella remuneraciones principales variables o imprecisas Aunque no se establece diferencia expresa, lo acuerdos que contemplan la dilacin del pago de
percibida habitualmente por el trabajador aun (comisiones o destajo). que se denomina remuneraciones regulares la gratificacin e inclusive su pago fraccionado.
6 suplemento de
anlisis legal Martes 11 de julio de 2017 LABORAL
El principio de inmediatez
CSAR
PUNTRIANO ROSAS
Abogado. Socio del Estudio
Muz, Ramrez, Perez-Taiman &
Olaya Abogados. Miembro de la
Sociedad Peruana de Derecho del
Trabajo y de la Seguridad Social
(SPDTSS).
C
omo tradicionalmente se sostiene,
el poder de direccin del emplea-
dor, fundado en el carcter vertical
inherente a toda relacin laboral,
posee tres manifestaciones, (i) la
potestad de organizar y dirigir la actividad de su
personal, e inclusive modificarla (ius variandi),
(ii) la potestad de supervisar el cumplimiento de
sus reglas, y, (iii) la de sancionar al trabajador
en caso infrinja las mismas.
Esto ltimo, la facultad disciplinaria, se ejerce
mediante la aplicacin de sanciones de carcter
jurdico que pueden ir desde una amonestacin
verbal hasta el despido. No es legalmente admi-
sible aplicar sanciones econmicas al personal.
La facultad disciplinaria se encuentra limi-
tada, de manera natural a nuestro entender,
por el respeto a los derechos fundamentales
de los trabajadores, llamados por algunos de-
rechos inespecficos laborales, como la vida,
integridad, dignidad, libertad de expresin,
entre otros. Asimismo, la razonabilidad surge
como lmite adicional, en tanto el castigo debe en tercer lugar debe comunicarse a los rganos EL PRINCIPIO DEBE ambas etapas depender de la complejidad de
ser proporcional a la falta.
Un lmite adicional, muy importante que
de control y de direccin de la empleadora, que
representan la instancia facultada para tomar
SER ENTENDIDO DE la falta y del nivel de quien la comete.
Nos dice el TC sobre el principio de inme-
duda cabe, y que a nuestro entender se desprende decisiones, ya que mientras el conocimiento de ACUERDO A LAS CIR- diatez en la citada sentencia que los trminos
de la razonabilidad es el respeto a la regla (o la falta permanezca en los niveles subalternos, CUNSTANCIAS QUE o plazos existentes entre ambas etapas son va-
principio) de inmediatez, la cual supone que no produce ningn efecto para el cmputo de riados, y se dan de acuerdo a la complejidad de
debe mediar un lapso razonable entre el cono- cualquier trmino que recaiga bajo la respon- RODEAN LA SITUA- la falta cometida, as como de la organizacin
cimiento de la falta por parte del empleador (y sabilidad de la empresa; es decir, que se tome CIN CONCRETA, PUES empresarial. Esta reflexin es sumamente rele-
la correspondiente investigacin) y su sancin,
de lo contrario la misma se entiende perdonada.
conocimiento pleno de los hechos sucedidos para
posteriormente tomar decisiones en el marco
MUCHAS VECES SE vante pues nuestra legislacin no establece plazo
alguno para aplicar sanciones disciplinarias.
En este punto resulta sumamente ilustrativo de las facultades sancionadoras del empleador. REQUIERE INVESTIGAR A escala internacional tambin se ha de-
citar algunos prrafos de la sentencia del Tri- EN LA EMPRESA PARA terminado la importancia del principio de in-
bunal Constitucional recada en el Expediente Z El proceso volitivo, que se refiere a la activa- mediatez y su relacin con el plazo razonable.
N 00453-2007-PA, en la cual el TC delimit los cin de los mecanismos decisorios del empleador ESCLARECER LA CO- As, la Recomendacin N 166 de la OIT sobre
alcances de dicho principio sosteniendo que este para configurar la voluntad del despido, ya que MISIN DE UNA FALTA la terminacin de la relacin laboral, en su
cuenta con dos etapas definidas: este por esencia representa un acto unilateral de
voluntad manifiesta o presunta del empleador. El
GRAVE Y DETERMINAR numeral 10 seala que se debera considerar
que el empleador ha renunciado a su derecho
Z El proceso de cognicin, que estara confor- inicio de este proceso est dado por la evolucin A LOS TRABAJADORES de dar por terminada la relacin de trabajo de
mado por todos los hechos que ocurren despus de la gravedad de la falta, por las repercusiones RESPONSABLES, LO un trabajador a causa de una falta de este si no
de la comisin de la falta por el trabajador, lo que que causan al nivel de productividad y a las hubiera adoptado esta medida dentro de un
significa, primero, tomar conocimiento (de la relaciones laborales existentes en la empresa,
CUAL PUEDE TOMAR periodo razonable desde que tuvo conocimiento
falta) a raz de una accin propia, a travs de los y por el examen de los antecedentes del traba- MESES. de la falta.
rganos que dispone la empresa o a raz de una jador infractor y la conducta desarrollada en La razonabilidad al aplicar una sancin dis-
intervencin de terceros como los clientes, los el centro de trabajo, para establecer si exceda empleador decida aplicar luego de analizar el ciplinaria por parte del empleador se recoge en
proveedores, las autoridades, etctera. Luego, los mrgenes de confianza depositados en l. caso concreto, siendo equivocado sostener que nuestro ordenamiento en el artculo 9 del DS
debe calificarse, esto es, encuadrar o definir la Tanto el proceso cognitivo como volitivo, los mismos se aplican nicamente cuando el N 003-97-TR, el cual seala que el empleador
conducta descubierta como una infraccin tipi- propios del principio de inmediatez resultan empleador decide despedir a un trabajador. cuenta con facultades para (.) sancionar disci-
ficada por la ley, susceptible de ser sancionada, y de perfecta aplicacin a toda sancin que el Notemos que la profundidad del despliegue de plinariamente, dentro de los lmites de la razona-
LABORAL Martes 11 de julio de 2017
suplemento de
anlisis legal 7
MARIA DEL
MERCADO EN EL SISTEMA FINANCIERO
CARMEN
YUTA
Rol preventivo
Abogada. Experta en regulacin
nanciera de Vodanovic Legal.
Maestra en Miln, Italia.
Ms all de la La intencin del
proyecto de reforzar
las funciones del
actual Oficial de
gobierno, como es
el caso de la geren-
cia cuando dicha
informacin pueda
transparencia
Atencin al Usuario tener impacto en los
mediante la nueva usuarios financie-
figura del Oficial ros; y mediante la
R
ecientemente, la Superintendencia de Conducta del presentacin de
de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha Mercado, como informes de gestin
informativa
publicado un proyecto para regla- una pieza clave en hacia el Directorio
mentar la Gestin de Conducta de la implementacin ya no solo con
Mercado de las empresas de ser- y el cumplimiento periodicidad anual
vicios financieros, la que derogara el actual de una adecuada como a la fecha
Reglamento de Transparencia de Informa- gestin de conducta sino tambin
cin con Usuarios de Servicios Financieros de mercado, se semestral. Todo ello
(Resolucin SBS N 8181-2012). El proyecto (OAU), adoptando un mayor compromiso y y en cumplimiento de las leyes, reglamentos verifica a su vez con el fin de lograr
define conducta de mercado a las prcticas de responsabilidad en el ejercicio de la funcin. y polticas internas. en la adopcin de una gestin operati-
las empresas en su relacin con los usuarios De esta manera, se busca afinar la gestin Dentro de su mbito de control est pre- nuevas medidas va ms efectiva que
respecto a tres componentes: a) la oferta de operativa de los riesgos (como el riesgo legal) cisamente el actual Sistema de Atencin al preventivas ligadas guen el accionar
productos y servicios; b) la transparencia de y los controles en la relacin de las empresas Usuario y que el proyecto regula como Gestin al monitoreo de la de los rganos de
la informacin; y, c) la gestin de los reclamos. con sus usuarios. de Conducta de Mercado. oferta y/o contrata- gobierno de las
Si bien tales componentes ya se regulan en Ello, en nuestra opinin, aterriza en lo que En esta lnea, la actual normativa sobre cin de productos empresas financie-
distintas normas de la SBS, con la iniciativa se se conoce como una primera lnea de defen- Gestin Integral de Riesgos (Resolucin SBS financieros y la ca- ras, contribuyendo
busca introducir un nico concepto integra- sa dentro del Risk Governance Framework N 0037-2008) dispone que el Oficial de Atencin nalizacin oportu- as a una mejor
dor: la Gestin de Conducta de Mercado, la (marco para la gobernanza del riesgo) que al Usuario debe ser diferente del encargado de na de informacin gobernanza en
que deber verse reflejada en el actuar de toda desarrollan los Principios de Gobierno Corpo- la funcin de cumplimiento normativo. Esto si hacia los rganos de el sector.
la organizacin. De este modo, se pretende que rativo para Bancos, aprobados por el Comit de bien es coherente con los Principios de Gobierno
las polticas para incorporar una adecuada Supervisin Bancaria de Basilea y que inspiran Corporativo de Basilea en lo que respecta a la
conducta de mercado en la cultura organiza- nuestra regulacin financiera. segregacin de controles y fortalecimiento de los Mercado podran ser compartidas con otro
cional y estrategia de negocios, constituyan Por su parte, una segunda lnea de defensa checks and balances, no le exige a dicha funcin funcionario, el Oficial de Cumplimiento Nor-
un componente importante dentro del marco es la Funcin de Cumplimiento Normativo a un desempeo a tiempo completo y dedicacin mativo, requiriendo ello previa autorizacin
del Gobierno Corporativo. cargo del Oficial de Cumplimiento Norma- exclusiva, como s lo propone el proyecto tra- de la SBS en lnea con lo regulado en el nuevo
Un aspecto del proyecto que vale la pena tivo (OCN). Esta funcin se orienta princi- tndose del Oficial de Conducta de Mercado. Reglamento de Gobierno Corporativo y de la
comentar es la nueva figura del Oficial de palmente a la evaluacin y el monitoreo del Solo excepcionalmente, en razn del tama- Gestin Integral de Riesgos (Resolucin SBS N
Conducta de Mercado (OCM), que reempla- cumplimiento de toda norma aplicable a la o y la complejidad de los productos financie- 272-2017), que entrar en vigencia el primero
zara al actual Oficial de Atencin al Usuario empresa, asegurando que opere con integridad ros, las funciones del Oficial de Conducta de de abril de 2018. Z