Actividad semana 3: SARLAFT, Herramienta para combatir el lavado de activos

Presentado por: DANIEL ANDRES CORREAL BAUTISTA

JULIO 2.017
 El cliente fuente principal de la actividad financiera

Actividad 3

Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeo

supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se

encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco aos al banco, durante este tiempo

ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el

volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos

consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e

inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad

econmica conocida.

Usted como funcionario deber tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a l lo

incapacitaron, as que tendr que asumir y resolver la situacin de Ricardo Alba. Usted

deber indicar las acciones que va a tomar, es importante que ARGUMENTE bien sus

respuestas.

a) Es prudente cancelar la cuenta del cliente?

Por el momento no es prudente realizar la cancelacin de la cuenta, ya que es
necesario validar esta novedad directamente con el cliente y la veracidad de estos
dineros. Despus de realizar dicha validacin tanto de la informacin entregada por
el cliente como de la procedencia de estos dineros, se tomara la decisin si es
necesario o no la cancelacin de la cuenta, dejando antes la novedad registrada a los
entes regidores.

b) Es necesario avisar a las autoridades?

Primero es necesario, validar la informacin entregada por el cliente, as como los
debidos soportes donde justifica la procedencia de los dineros, inversiones realizadas
con estos dineros y ante todo determinar teniendo en cuenta las ganancias, la
procedencia y la informacin del cliente, que riesgo tiene la entidad al ingreso del
mismo o la ganancia que se pueda generar de igual manera.
c) Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?
Si, antes se deber investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para
comprobar su legalidad, el cliente deber dar una explicacin clara al banco sobre las
ltimas transacciones ya si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la
informacin no es clara y concisa el caso se manejara ya bajo el estatuto de los entes
reguladores.

d) Se debe llamar al cliente para hablar con l?

Si, se deber llamar al cliente para que aclare esto ya que si esto no es as y los dineros
del cliente si tienen una buena procedencia el cliente nos demandara por dichas
acusaciones sin ningn motivo veras para hacer dichas acusaciones.

e) Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que
motivaron estos cambios en la situacin financiera del cliente?
No es prudente, ya que si esto resulta la informacin siendo falsa y los dineros no son
de dicha procedencia el cliente se podra ver ofuscado con el banco, entonces es ms
prudente investigar a fondo primero y si se encuentra que si son ciertas las sospechas
del banco se le informa a las entidades pertinentes en el caso.
No solo se deber manejar la situaciones anteriores que vimos si no tambin se deber
manejar todo los conocimientos a continuacin para evitar y controlar el lavado de
activos.