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A partir de qu cantidades debe informar el banco a Hacienda de un

ingreso?
Jos Trecet | 23/11/2015 | 10 Comentarios
Gestin anuncios Banco un Banco agencia
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233

Hacienda es como ese amigo cotilla que lo quiere saber todo y no duda en exprimir a sus fuentes
de informacin. Esto es lo que obliga a contarle a los bancos de ti
Existe un lmite a los ingresos o retiradas de efectivo en el banco? La respuesta a esta cuestin es un rotundo no. Puedes ingresar o sacar todo el dinero
que quieras de tus cuentas siempre que quieras. Otra cosa es que al Hacerlo hagas saltar las alarmas en la Agencia Tributaria.

Si no queremos llamar la atencin de Hacienda s que deberemos tener en cuenta que existe
una cantidad a partir de las que el banco deber informar a Hacienda de los ingresos sin
justificar. Cunto dinero se puede sacar del banco sin que la AEAT sospeche? La cifra mgica
est situada en los 3.000 euros, de forma que cualquier movimiento que supere esa cuanta
quedar registrado por el Banco de Espaa, que pasar debida cuenta a la Agencia Tributaria
sobre el mismo.

Dicho de otra forma, que si realizamos un ingreso en cuenta de ms de 3.000 euros de golpe
en nuestra o si, por el contrario, los retiramos, la entidad financiera pondr en conocimiento de
la AEAT el movimiento y est podr exigir que se justifique la procedencia de ese dinero.
Otra cuestin diferente es si estamos o no obligados a pagar impuestos por el capital
ingresado o retirado. Vamos a verlo!

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 Sin implicaciones fiscales
Hay que pagar impuestos por la retira o ingreso de efectivo en el banco? Obviamente no. Sacar dinero en el banco o ingresarlo no tiene por s mismo
implicaciones fiscales. Simplemente debemos de saber que, en caso de que un movimiento bancario supere los 100.000 euros, habr que notificarlo a
travs del modelo S1, como explican desde tico Jurdico.

Otra cuestin diferente es que Hacienda exija saber de dnde procede el capital en el caso de los ingresos para determinar si se trata de una ganancia
patrimonial a efectos de IRPF. De hecho, este es uno de los problemas a la hora de ingresar el dinero que poco a poco se ha ido ahorrando en casa para
unas vacaciones o que simplemente se ha guardado en el colchn por si las moscas con la llegada de la crisis: como no son capaces de demostrar su
procedencia o la AEAT no acepta sus explicaciones, lo apunta como una ganancia patrimonial por la que es necesario pagar en la declaracin de la renta.

Ingresar dinero desde un cajero

Este lmite de 3.000 euros se aplica independientemente del modo de ingreso a cuenta, a excepcin de las transferencias, que no pueden considerarse un
ingreso en el sentido estricto, ya que en realidad se transfiere el dinero de una cuenta a otra. A Hacienda no le importa si has acudido a la sucursal para
realizar un ingreso en efectivo o si has utilizado el cajero para meter el dinero en tu cuenta. De hecho, al hacer el ingreso desde el cajero lo que haces es
ingresar generalmente en efectivo y en metlico, al igual que cuando lo regiras, que recibes dinero contante y sonante.

Cualquier abono en cuenta que supere los 3.000 euros en metlico quedar registrado por el banco y se informar a Hacienda sobre el mismo. Esto
tambin se aplica a las retiradas de efectivo slo que nadie saca 3.000 del cajero tan alegremente.

Sanciones y multas
Lo que debemos tener claro es que Hacienda puede sancionarnos y multarnos por los ingresos sin justificar que superen los 3.000 euros. En concreto y
segn figura en la Ley 10/2010, de 28 de abril, las sanciones pueden alcanzar entre los 60.000 y los 150.000, adems de la inhabilitacin cuando se trata de
cargos pblicos o personas jurdicas.

La Ley 7/2012, de 29 de octubre, de modificacin de la normativa tributaria y presupuestaria y de adecuacin de la normativa financiera para

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 la intensificacin de las actuaciones en la prevencin y lucha contra el fraude, estableci
medidas adicionales sobre el uso de dinero en metlico, limitando a 2.500 el pago de cantidades
en metlico por servicios a empresas y autnomos.

El siguiente cuadro muestra la relacin de sanciones y multas que puede poner la AEAT.

Otros datos que el banco dar a Hacienda

El ingreso en cuenta bancaria no es lo nico de lo que tu banco se chivar a la Agencia Tributaria. La comunicacin entre las entidades financieras y la
AEAT es fluida y, de hecho, es lo que permite que tus datos bancarios y los de tus cuentas aparezcan reflejados en el borrador de la declaracin de la
renta.
Esta la lista completa de elementos y operaciones de las que el banco informar puntualmente a Hacienda

Transacciones con billetes de 500 euros Si el billete es de 500 da igual que hablemos de 3.000 euros o de 500 euros. La entidad financiera
informar a Hacienda sobre el ingreso siguiendo el dictamen del Tribunal Supremo. Esta es una de las medidas establecidas para la lucha contra el
blanqueo de capitales.
Operaciones que superen los 10.000 euros. Cualquier traspaso por un importen superior, compra de acciones o cualquier otra operacin por
encima de esa cifra ser comunicada a la AEAT.
Pagos y cobros por ms de 3.000 euros siempre que se realicen en metlico.
Prstamos y crditos por ms de 6.000 euros. Esto sirve, entre otras cosas para ofrecer datos sobre el manejo que hacemos del dinero y para ver
si despus esos capitales se reflejan en las cuentas fiscales de cada contribuyente

Que datos dar el banco

El banco comunicar a Hacienda y al Banco de Espaa el nombre del titular de la cuenta a la que se realiz el abono o de la que se retir el dinero, as
como del importe concreto. Adems, dependiendo de la forma de ingreso, tambin puede aparecer consignado el nombre de quien puso el dinero en la
cuenta.

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8 comentarios

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Rebe Romm hace 4 meses - Compartido pblicamente

Entonces con 2500 puedo hacer movimientos...pero mensual o semanal?

+20 Responder
1

jesus muoz hace 1 ao - Compartido pblicamente

Pues yo desde siempre guardo ahorros en casa, estos aos he estado mandando a la familia de
una amiga y lo que me quedaba lo ingrese en el banco, espero q viendo los extractos de como
todos los meses saco una media de 600 y las pagas hace aos no tenga problemas. Con
hacienda, de todos modos voy a un asesor fiscal por si ocurre algo

+4
5

Inmaculada Vicente Hernndez hace 1 semana - Compartido pblicamente

He heredado en Espaa, y quiero llevar parte del dinero a Austria, que es donde resido, tengo
algn requisito especial para hacer la transferencia.

+1 Responder
2

Mnatalia castillejo perez hace 5 meses - Compartido pblicamente

Hola,soy una particular y pretendo vender unos aperos agrcolas a una empresa, por valor de
2500 me pide una fact.con mi D.N.I. y todo para firmar ,dice que soli es para justificar la cpra o
el gasto me da igual,yo le digo que yo no puedo firmar una fact.porque soybuna persona fsica y
aparte no quiero q me influya en hacienda. Dice que el al ser 2500 lo tiene que justificar al ser
empresa pues hacer un recibi y yo le digo q no queves a partir de 2500 y si no, que me pagu en
veces que me da igual,as no tiene que justificar nada. Porque dice que si me paga 2000 si,me
+1 Responder
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Lydia Chen hace 6 meses - Compartido pblicamente

no se puede tener ms de 100000 euros en la cuenta con los aos que hemos trabajado y
ahorrado . Una puta mierda

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 Responder

D OL hace 8 meses - Compartido pblicamente

Disculpen mi castellano.
Si quiero hacer una transferencia internacional desde un pas europeo (Alemania) a una cuenta
espaola ...hay un lmite a partir de cuanto el banco informar la hacienda?
Y es por transaccin o por increso total en un mes?

+10 Responder
1

Nicolae Cadar hace 8 meses - Compartido pblicamente

acabamos de hacer la declaracion conjunta pero nos olvidamos de una transferencia que he
hecho de 5000 rezultado de venta de un piso en rumania.He transferado dinero de la cuenta en
que se ha hecho el pago en rumania(que por cierto la he cancelado) a mi cuenta corriente de
espaa. Mi pregunta es si tengo que volver hacer la declaracion ?

+4 Responder
5

Judy Santos hace 1 ao - Compartido pblicamente

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2 Comments Sort by Oldest

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Rebeca R. Escala
Una duda ..entonces puedo hacerlo con2500 y no saltan las alarmas...pero esto se puede
hacer semanal , mensual??
Like Reply 1 Nov 2, 2016 2:36am

Pablo Lado Oscuro Madrid, Spain

Que bonito es cabalgar slo por el pramo, observando el horizonte y su puesta de sol, con
ese silencio acompasado de las pisadas del caballo; y las pepitas de oro en la bolsa de cuero.
Like Reply Dec 23, 2016 7:24am

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Comentarioss (10)
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adolfo dice:
11/03/2016 a las 20:33

El peor robo,la peor delincuencia,es la que se reviste de legalidad.La AEAT es un caso paradigmatico de lo que digo.Sus
Inspectores,soberbios,prepotentes..son sencillamente repugnantes,por mucha egalidad de la que se invistan pero con una etica nula y
una moralidad cuestionable

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 Chupete dice:
19/06/2015 a las 02:36

Yo me afilio al pp y as evado a lo grande y no miserias como otros partidos que no sirven ni para llevarse lo del prjimo

Mariano dice:
08/02/2014 a las 21:22

Gran medida!!, para los de siempre pequeos comercios y autnomos. Fantstico, para los que manejan cientos de miles de Euro, los
bancos tiene una puerta trasera para que muevan los dineros. Mas de la misma mierda

Gonzalo dice:
08/02/2014 a las 00:49

Ya todo esto es muy bonito si se cumpliese entonces no habra ni un poltico corrupto, estas medidas solo se aplicaran para el ciudadano
de a pie

Impuestos Renta dice:

07/02/2014 a las 14:55

Hola Jim,
En realidad s lo notificara porque el banco suele notificar todo movimiento sospechoso y este podra ser considerado como tal.

Ivan dice:
07/02/2014 a las 14:30

No os fieis de los bancos, TODOS son ya filiales de Hacienda. 1saludo.

Dalton dice:
07/02/2014 a las 13:07

Lo dicho, yo sigo llenando el colchn para lleguen las vacas flacas

bellafaz dice:
07/02/2014 a las 12:08

Como nos ensearon los del pp,haz 10 ingresos o los que correspondan de 2.990 euros y asi evitaras el problema.
Esto siguen haciendolo para poder seguir financiandose ilegalmente,aunque esto da igual aqui.

Jim dice:
07/02/2014 a las 11:47

Pregunta y cada cuanto tiempo se podran hacer esos 3000 o menos, de ingreso? si yo hago ingresos de 2.900, 1 por semana,
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 tambin se notificara?

Gracias

manuel dice:
06/02/2014 a las 11:40

En resumen si no eres poltico estas condenado a la ruina ya no se puede ni tener ahorros

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