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Handbuch

Zur Verhinderung von Betrug bei der Vermarktung


von Telekommunikationsprodukten

Dealer Monitoring
Inhaltsverzeichnis

01 Was ist Betrug und welche Verste gibt es

02 Die Legitimationsprfung

03 Tipps/Hinweise zur Legitimationsprfung

04 Weiteres Betrugsszenario

05 Allgemeine Hinweise

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Was ist Betrug und welche Verste gibt es
263 Strafgesetzbuch (StGB)

Betrug bezeichnet im Strafrecht Deutschlands ein Vermgensdelikt, bei dem der


Tter in der Absicht rechtswidriger Bereicherung das Opfer durch Vorspiegelung
oder Unterdrckung von Tatsachen gezielt so tuscht, dass dieses sich selbst oder
einen Dritten am Vermgen schdigt und damit materiellen Schaden zufgt.

wird mit Freiheitsstrafe bis zu fnf Jahren oder mit Geldstrafe bestraft.
Zustzlich besteht die Mglichkeit, zivilrechtlich belangt zu werden.

Betrug im TK-Bereich:
Durch die Vorspiegelung falscher Tatsachen, verschafft die handelnde Person sich, oder einem Dritten, einen
Vermgensvorteil z.B. in Form von Provisionen, Gutscheinen, Endgerten oder Netzleistung. Hierunter fallen z.B. auch
Datenmanipulationen zur Umgehung der Bonitts- und Plausibilittsprfung, die bewusste Verwendung fiktiver
Personendaten, etc..

Wir unterscheiden Verste z. B. nach folgenden Gesichtspunkten:

1. In betrgerischer Absicht z. B. bewusste Verwendung von ge- und verflschten Ausweisdokumenten


2. Grob fahrlssig z. B. Akzeptanz von Legitimationsdokumenten in Kopie
3. Fahrlssig z. B. nicht vollstndige Prfung aller erforderlichen Legitimationsdokumente (z. B.
Aufenthaltstitel)

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Die Legitimationsprfung
Die genaue Legitimationsprfung bildet die Grundlage zur Verhinderung von Betrug, da durchaus die
Gefahr besteht, Opfer von Betrgern durch ge- oder verflschte Legitimationsdokumente zu werden.
Hilfreiche Tipps zur Dokumentenprfung knnen Sie den nachfolgenden Seiten entnehmen.

Auf folgende Punkte ist besonders zu achten:

Der gltige Originalausweis muss vorliegen, Kopien drfen nicht angenommen werden.

Vergleich des Lichtbildes mit Aussehen des Antragstellers vor Ort.

Unterschriftenvergleich. Hier ist auf Details und einzelne Buchstaben zu achten.

Beschdigungen am Ausweis deuten auf Flschung oder Ungltigkeit hin.


(z.B. Ecken abgeschnitten = ungltig)

Bei nicht EU-Brgern ist zustzlich zum Reisepass noch die Aufenthaltsgenehmigung
erforderlich (die neuesten sind teilweise ebenfalls im Scheckkartenformat leicht zu
verwechseln mit Personalausweisen) Der Aufenthaltstitel fngt immer mit Y an

Prfung auf Plausibilitt. Z.B. Aufflliger Altersunterschied zwischen Geburtsdatum auf


Ausweis und tatschlichem Alter des Antragsteller, Ausstellungsdatum/Ablaufdatum,
Prfziffern/Geburtsdatum, etc..

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Tipps / Hinweise zur Legitimationsprfung
Aufenthaltsbescheinigungen
Grundstzlich bentigt jede Person die aus einem Nicht-EU Land kommt, eine
Aufenthaltsgenehmigung fr die Bundesrepublik Deutschland. Siehe hierzu auch die offiziellen
Legitimationsrichtlinien in PartOS (Formular-Center/Checklisten/Checkliste fr Telefonica
Kundenauftrge).

Blau markierte Lnder sind EU-


Mitglieder. Kein Aufenthaltstitel fr
die Bundesrepublik Deutschland
erforderlich

z. B. Serbien/Montenegro noch
nicht EU-Mitglied. Daher Nachweis
Aufenthaltsgenehmigung
erforderlich (Eingabe EPOS
Jugoslawien Serbien/Montenegro)

Wichtig die Aufenthaltstitel Gestattung oder Duldung drfen nicht akzeptiert werden. So befinden sich
Personen mit einer Aufenthaltsgestattung oder Duldung noch im Asylverfahren und knnen jederzeit Deutschland
verlassen.

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Tipps / Hinweise zur Legitimationsprfung
Allgemeine Plausibilitt der Dokumente

z. B. aufflliger Altersunterschied zwischen Geburtsdatum lt. Ausweis und tatschlichem Alter des
Antragsstellers.

z. B. gibt es das Land laut Ausweisdokument berhaupt

Hierzu ist auch folgende Internetseite der Europaischen


Union hilfreich:

http://prado.consilium.europa.eu/de/homeIndex.html

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Tipps / Hinweise zur Legitimationsprfung
Zifferntypographie

Auch bei genauerer Betrachtung der Zifferntypographie, lassen sich geflschte Ausweisdokumente
(Reisepass/Personalausweis) erkennen. So ist beispielsweise die Ziffer 4 offen.

Siehe:

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Tipps / Hinweise zur Legitimationsprfung
Einsatz einer UV-Lampe

Die vorgelegten Ausweisdokumente knnen auch mittels einer UV-Lampe berprft werden.
Es gilt hierbei das gleiche Prinzip wie bei der Bargeldberprfung.

Siehe:

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Weiteres Betrugsszenario

Nepper, Schlepper,Bauernfnger
Es gibt auch die Variante, dass echte Ausweise und Meldebesttigungen vorgelegt werden, die Personen
sich aber tatschlich nur fr kurze Zeit in Deutschland aufhalten. Oftmals erkennbar, wenn ein sog.
Dolmetscher fr die Personen in Erscheinung tritt oder Dinge wie Mobilfunktarife/Mobilfunkgerte keine
Rolle spielen bzw. immer die teuersten ausgewhlt werden.

Manahmen:

zeitnahe Information an den betreuenden Area Sales Manager

Auch sollten die Ermittlungsbehrden (z. B. Polizei) informiert werden


Somit kann eine Identittsfeststellung des Dolmetschers erfolgen

Keine Herausgabe von Ware, Mobilfunkkarten, Warengutscheinen

gesonderte Prfung der Kontoverbindungen und Verlangen von anderen Identittsnachweisen


(z. B. Fhrerschein, Krankenkassenkarte/Gesundheitskarte)

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Allgemeine Hinweise

saubere Datenerfassung
Einhaltung der Legitimationsrichtlinien
Datenqualitt / genaue Prfung der Legitimationsunterlagen/-dokumente
Sorgfaltspflicht Sorgfaltspflicht - auch versehentliche Falscheingaben fhren im Zweifelsfall zu
Schden.

Passwrter / sorgfltiger Umgang mit Passwrtern und Login-Daten


Vertragsabschlsse auch nicht vertretungsweise fr andere Personen z.B. Kollegen, Vertrge
abschlieen

jeden abgeschlossenen Vertrag, gut lesbar selbst unterschreiben


in ePos das Mitarbeiterkrzel ausfllen
Vertrge/Unterschriften
vollstndige und ordnungsgeme Vertragserfassung im Allgemeinen
bedarfsgerechte Vertragsabschlsse im Sinne des Kunden vornehmen

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