MANUAL

Modelo de Prevencin de Delitos

Ley N20.393

Manual Modelo de Prevencin de Delitos Ley N20.393 y sus modificaciones

 I. INTRODUCCIN
El presente Manual de Prevencin de Delitos, de Clnica Santa Mara S.A., Servicios Mdicos
Santa Mara Ltda. y Sociedad de Inversiones Santa Mara S.A. , todas ms adelante en su
conjunto sealadas como : Clnica Santa Mara la Clnica indistintamente, constituye
una herramienta cuyo contenido debe ser conocido y acatado por todos los colaboradores de
CLNICA SANTA MARA.

El Modelo de Prevencin de Delitos de CLNICA SANTA MARA forma parte y se ajusta al

Modelo Corporativo de Empresas Banmdica, que fue debidamente aprobado por su
Directorio y cuyo Manual se encuentra a disposicin en www.empresasbanmedica.cl.
Adems, se ha diseado en base a lo dispuesto en la Ley N20.393 de 2009 y sus
modificaciones, que establece Responsabilidad Penal para las Personas Jurdicas en los
delitos de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo, Cohecho a Funcionario Pblico
Nacional y Extranjero y Receptacin.

El Modelo de Prevencin de Delitos (MPD) implementado en CLNICA SANTA MARA,

corresponde y se ajusta a la forma en que se ha organizado el Grupo, y a los
lineamientos otorgados por su Directorio, para prevenir que su estructura jurdica sea
utilizada para cometer los delitos antes mencionados, as como todos aquellos que dan
origen o son hechos precedentes a la figura de lavado de activos1. Asimismo, el Modelo de
Prevencin de Delitos incluye las conductas que, si bien pudiesen no constituir delito, son
calificadas como ticamente intolerables por parte de Empresas Banmdica y CLNICA SANTA
MARA.

Especial mencin amerita la incorporacin en el modelo preventivo de las obligaciones

que emanan las Leyes N 19.628 sobre Proteccin de Datos de Carcter Personal y N20.584
sobre Derechos y Deberes de las Personas en Atencin de Salud.

El presente Manual da cuenta del compromiso asumido por Empresas Banmdica expresado
por el Directorio de Banmdica S.A., en su sesin N285 del 25 de octubre de 2012, con una
forma de organizacin corporativa que evite la comisin de estos y otros delitos por parte de
alguno de sus integrantes, as como de todas aquellas conductas que han sido definidas
como ticamente intolerables.

El presente Manual de Prevencin de Delitos describe la operatividad de las diversas

actividades de prevencin y mitigacin de los potenciales riesgos de comisin de delitos a los
que se ha identificado que Clnica Santa Mara est expuesta y han sido integrados al MPD.

1
Artculo 27 de la ley 19.913 de 2003.

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 El MPD est compuesto, o forman parte integrante de l, los siguientes elementos
que son descritos ms adelante:

1. Cdigo de tica

2. Denuncias e investigaciones

3. Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad

4. Matriz de Riesgos de Delitos

5. Protocolos, Reglas, Directrices, Polticas y Procedimientos especficamente definidas

para apoyar las iniciativas implementadas para mitigar las vulnerabilidades
identificadas en la Matriz de Riesgos de Delitos.

6. Clusulas Contractuales.

7. Plan de Capacitacin y Comunicacin dirigido a todos los trabajadores y

colaboradores de CLNICA SANTA MARA y a la comunidad en general.

8. Plan de seguimiento y monitoreo.

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 II. OBJETIVOS
Los Objetivos del presente Manual se resumen en:

1. Describir los componentes y el funcionamiento del Modelo de Prevencin de Delitos

que da cuenta de la forma de organizacin, direccin y supervisin que ha adoptado
Clnica Santa Mara, en concordancia con el Modelo Corporativo de Empresas
Banmdica.

2. Establecer un mecanismo para la prevencin y mitigacin de los riesgos de delitos a

los que la Institucin se encuentra expuesta.

3. Establecer las actividades y procedimientos necesarios para el efectivo funcionamiento

y operacin del Modelo de Prevencin de Delitos.

4. Establecer las actividades del Modelo de Prevencin de Delitos a cargo del Encargado
de Prevencin de Delitos Corporativo en cumplimiento de sus funciones de supervisin
sobre el modelo de Clnica Santa Mara.

5. Dar cumplimiento a los requisitos establecidos en la Ley 20.393 y sus modificaciones

sobre Responsabilidad penal de empresas.

6. Reducir la posibilidad de que CLNICA SANTA MARA sea vctima de actividades

ilegales cometidas por sus accionistas, directores, alta administracin, gerentes,
ejecutivos, empleados, personal temporal, proveedores y/o asesores.

7. Comunicar y orientar a todos los colaboradores, internos y externos de CLNICA SANTA

MARA, sobre la existencia del Modelo y el rol que le corresponde asumir a cada uno de
ellos para el funcionamiento eficaz del sistema preventivo.

Nuestra organizacin espera por parte de todos los colaboradores internos y externos un
comportamiento recto, estricto y diligente, en el cumplimiento de las normas relacionadas
con las medidas de prevencin de delitos y conductas ticas intolerables, y mitigacin de las
mismas, establecidas por la Institucin y la Corporacin.

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 III. DEFINICIONES GENERALES
La ley 20.393 y sus modificaciones ha establecido un catlogo restringido de
delitos que pueden generar responsabilidad penal corporativa. Asimismo, la ley entrega
un marco general de aplicabilidad de los deberes de direccin y administracin. Las
siguientes definiciones deben ser consideradas en el Modelo de Prevencin de Delitos
implementado por Banmdica S.A. y Clnica Santa Maria:

Lavado de Activos: El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza,

origen, ubicacin, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Implica
introducir en la economa activos de procedencia ilcita, dndoles apariencia de legalidad al
valerse de actividades lcitas, lo que permite a delincuentes y organizaciones criminales
disfrazar el origen ilegal de su producto, sin poner en peligro su fuente.

Generalmente se identifica el narcotrfico como el principal delito base del lavado de

activos. No es el nico: el LA tambin se puede originar en la venta ilegal de armas, la trata
de personas, el trfico de rganos, la malversacin de fondos pblicos, el uso malicioso
de informacin privilegiada, el cohecho, la presentacin de informacin falsa al mercado y
el terrorismo, entre otros delitos descritos en el artculo 27 de la ley 19.913. Todos
ellos producen beneficios y ganancias mal habidas, que crean incentivos para que se
intente legitimarlas.

Financiamiento de Terrorismo: El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de

accin econmica, ayuda o mediacin que proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas
no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede
provenir de fuentes legtimas, actividades delictivas, o ambas.

Este delito est tipificado en el artculo 8 de la ley 18.314, y sanciona a aquellos que de
cualquier forma soliciten, recauden o provean fondos con la finalidad de cometer algunos de
los delitos terroristas establecidos en la ley. A diferencia del lavado de activos, en el FT el
foco de vulnerabilidad no est en el origen de los recursos, sino en el destino de los mismos.

Cohecho: Se conoce tambin como Soborno o Coima, y consiste en ofrecer o consentir en

dar cualquier beneficio, econmico o de otra naturaleza, a un funcionario pblico, nacional o
extranjero, para que ste haga o deje de hacer algo, dentro del mbito de su cargo,
competencia y responsabilidades.

Si bien el delito de cohecho sanciona a quien ofrece o consiente dar a un empleado pblico
un beneficio econmico, no es necesario que ese beneficio econmico vaya en provecho del
propio funcionario pblico sino que puede procurar beneficio a un tercero. Adems, basta
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 con el mero ofrecimiento para que se cometa el delito, no es necesario ni que se haya
efectivamente pagado ni que se haya aceptado o recibido el beneficio econmico.

En el caso del cohecho a funcionario pblico extranjero, es importante relevar que aun
cuando se haya perpetrado fuera del territorio de la Repblica, por expresa disposicin del
Cdigo Orgnico de Tribunales2 debe ser conocido y juzgado por los Tribunales Chilenos. Lo
anterior, siempre que haya sido cometido por un nacional chileno o bien por un extranjero
con residencia habitual en Chile. Y por ende, en ambos casos existira una eventual
responsabilidad por parte de la persona jurdica.

Receptacin o apropiacin indebida: Definido en el Cdigo Penal como aquel que comete
quien conociendo su origen o no pudiendo menos que conocerlo, tenga en su poder, a
cualquier ttulo, especies hurtadas, robadas u objeto de abigeato, de receptacin o de
apropiacin indebida, las transporte, compre, venda, transforme o comercialice en cualquier
forma, aun cuando ya hubiese dispuesto de ellas, entre otros.

Asociacin Ilcita: Cabe agregar, que la Responsabilidad Penal para las empresas y, por lo
tanto, la aplicacin de la ley 20.393 y sus modificaciones, tambin se aplica al delito de
asociacin Ilcita tipificado en el artculo 292 del Cdigo Penal3, y al tipo especial de
asociacin ilcita para lavar dinero, tipificado en el artculo 28 de la ley 19.913, ya que la
ley modific las normas sobre la penalidad de dichos ilcitos, estableciendo penas a las
personas jurdicas como consecuencia accesoria a la pena principal.

Se denomina asociacin ilcita a un grupo de individuos constituido con el objetivo de

cometer un acto contrario a la ley, ya sea un ilcito en materia civil o penal.

En general, este trmino comprende a una agrupacin de personas dotada de un acuerdo de

voluntades para cometer hechos ilcitos, aun careciendo de organizacin jerrquica o jurdica
completa, pero con una mnima distribucin de tareas y funciones destinadas a cometer
actos ilegales. Algunos delitos como el lavado de dinero, el narcotrfico y modalidades
delictivas como el secuestro y el homicidio, tambin son susceptibles a la existencia de una
asociacin ilcita, as como los delitos de corrupcin cometidos por funcionarios pblicos. La
asociacin ilcita se estructura como una forma particular de organizacin criminal que, por
lo mismo, se encuadra dentro del fenmeno de la criminalidad organizada.

Funcionario o Empleado Pblico: Para efectos de la ley, se entiende que es toda persona
que desempee un cargo o funcin pblica, sea en la administracin central o en
instituciones o empresas semifiscales, municipales, autnomas u organismos creados
por el Estado o dependientes de ste aunque no sean de nombramiento del Presidente
de la Repblica ni reciban sueldo del Estado, incluyndose aquellos cargos de eleccin

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 popular. El eje central de la definicin legal es el desempeo de un cargo o funcin pblica.
Por lo tanto, quedan incluidos en la definicin los funcionarios pertenecientes al Poder
Ejecutivo, Legislativo o Judicial. Asimismo, existen otras funciones que son auxiliares del
estado, como es por ejemplo, la persona que certifica los modelos preventivos de delitos de
acuerdo a la ley 20.393 y sus modificaciones o quienes acreditan a los prestadores de salud.
2 3
Artculo 6 N2. Art. 292 Cdigo Penal: Toda asociacin formada con el objeto de atentar contra el orden social,
contra las buenas costumbres, contra las personas o las propiedades, importa un delito que existe por el solo hecho de
organizarse.

Funcionario o Empleado Pblico Extranjero: la misma definicin anterior es vlida para los
funcionarios pblicos extranjeros, pudiendo ejercer sus funciones en territorio nacional o
en pas extranjero.

Persona Expuesta Polticamente (PEP): La Circular N 49 de la UAF, del 3 de diciembre de

2012, define como Personas Expuestas Polticamente (PEP) a los chilenos o
extranjeros que desempean o hayan desempeado funciones pblicas destacadas en un
pas, hasta a lo menos un ao de finalizado el ejercicio de las mismas. De acuerdo a la
normativa antes mencionada, se encuentran en esta categora los Presidentes de la
Repblica, Senadores, Diputados, Alcaldes, Ministros y Subsecretarios y otros cargos de
jerarqua.

Administracin de la Persona Jurdica: La ley 20.393 y sus modificaciones le asigna una serie
de obligaciones a lo que se ha denominado Mxima Autoridad Administrativa, entendiendo
que ella corresponde a la Administracin de la Persona Jurdica. Seala la ley, que quien
desempee este rol de Autoridad depender de la forma de administracin que tenga la
respectiva entidad, por lo que en el caso de Empresas Banmdica, se entiende que dada la
jerarqua, esta corresponde a su Directorio. De igual forma, para cada una de las empresas
que compone el Grupo como es el caso de Clnica Santa Mara, la Alta Administracin est
radicada en su Directorio.

Operaciones inusuales y operaciones sospechosas: corresponden a actividades que son

inconsistentes con el negocio conocido de un cliente o proveedor o con las prcticas
comerciales. Asimismo, una operacin sospechosa es todo acto, operacin o transaccin
que, de acuerdo a los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual
o carente de justificacin econmica o jurdica aparente, sea que se realice en forma
aislada o reiterada. Sobre estos tipos de operaciones Empresas Banmdica y Clnica Santa

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 Mara pondrn especial atencin en su anlisis, considerando todas las variables y factores
relevantes que estn a su alcance y dentro de la legislacin vigente. Estas variables incluye,
por ejemplo, el conocimiento del cliente, proveedor o colaborador, su negocio o actividad,
historial de comportamiento y otras fuentes de consulta que estn disponibles.

IV. MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS

El Modelo de Prevencin de Delitos (MPD) de Clnica Santa Mara, consiste en un
conjunto de medidas de prevencin de los delitos de lavado de dinero, financiamiento
del terrorismo, cohecho y receptacin, as como de todas aquellas conductas que se han
estimado como no tolerables. Estas medidas operan a travs de las diversas actividades del
MPD y se encuentran contenidas en el presente documento.

Estas actividades tienen el objetivo de darle cumplimiento a los requisitos de un Sistema de

prevencin de delitos, de acuerdo a lo exigido por la Ley 20.393 y sus modificaciones y la
implementacin de Polticas y procedimientos para prevenir conductas no aceptables
ticamente.

Adicionalmente, este Manual establece las actividades de identificacin de riesgos, control

de riesgos, mecanismos de monitoreo y reporte adecuados para la prevencin, deteccin y
mitigacin de los riesgos de los delitos antes mencionados.

En consecuencia, Clnica Santa Mara y Banmdica S.A. velarn por el cumplimiento de su

deber de direccin y supervisin mediante la adecuada operacin del Modelo, segn lo
contemplado en el Art. 3 de la ley N20.393 y sus modificaciones.

El Modelo Corporativo, al cual se suscribe el de nuestra Clnica, se desarrolla a travs de una

serie de actividades que se representan en el Modelo grfico a continuacin:

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 a. ENCARGADO DE PREVENCIN DE DELITOS (EPD)

La ley 20.393, en su artculo 4, describe los elementos mnimos que debe contener un
Modelo de Prevencin de Delitos, siendo uno de ellos una persona designada especialmente
para asumir la responsabilidad de administrar el modelo; es decir, un Encargado de
Prevencin de Delitos (EPD). El rol y las funciones especficas de dicho Encargado se detallan
ms adelante.

De acuerdo al mismo artculo antes mencionado, el Encargado de Prevencin de Delitos

debe contar con autonoma suficiente de la Administracin de la Persona Jurdica, por ello,
el Directorio design a la Gerente Contralor, Srta. Carolina Celis F., como Encargada de
Prevencin de Delitos Corporativa para Banmdica S.A. y sus filiales.

b. FUNCIN DEL ENCARGADO DE PREVENCIN DE DELITOS

De acuerdo a lo establecido en el Modelo de Prevencin de Delitos Corporativo, el EPD tiene

como principal funcin administrar el Modelo de Prevencin de Delitos, desarrollado e
implementado por Banmdica S.A y sus filiales, incluida Clnica Santa Mara, velando por su
correcto funcionamiento y operacin.

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 Adicionalmente, debe establecer y dar cumplimiento a las Polticas, Procedimientos, y al
Modelo de Prevencin de Delitos, as como sugerir el desarrollo e implementacin de
cualquier otra poltica y/o procedimiento que estime necesario para complementar y
entregar apoyo y efectividad al Modelo existente (Art.4, 3, b) ley 20.393 y sus
modificaciones).

i. Medios y facultades del EPD

El Encargado de Prevencin de Delitos, en el ejercicio de estas funciones, cuenta con plena y

total autonoma respecto de la administracin de Empresas Banmdica y Clnica Santa
Mara, de sus dueos, de sus socios, de sus accionistas y controladores; y mantiene acceso
directo y permanente al Directorio de Banmdica S.A. y de Santa Mara, con el fin de rendir
cuenta de su gestin, informar sobre las medidas y planes implementados y, en general,
sobre todos aquellos hechos que sean calificados como relevantes de poner en
conocimiento a la Administracin de la Persona Jurdica.

Con el fin de facilitar las investigaciones especficas que deba realizar el EPD en el
cumplimiento de su funcin y, adems realizar los monitoreos y evaluaciones al sistema de
prevencin que correspondan, ste tendr acceso directo e irrestricto a las distintas reas de
la organizacin, pudiendo solicitar y revisar la informacin que resulte pertinente para
la ejecucin de sus funciones.

ii. Responsabilidades del EPD

Como administrador del Modelo de Prevencin de Delitos, al Encargado de Prevencin de

Delitos le corresponden al menos las siguientes responsabilidades:

1. Velar por el correcto establecimiento y operacin del Modelo, de acuerdo a las

normas establecidas por el Directorio y conforme a sus facultades y deberes legales.

2. Coordinar que las distintas reas y gerencias cumplan con las leyes y normas
de prevencin de los delitos mencionados en el presente Manual.

3. Reportar su gestin semestralmente al Directorio, sobre el estado del MPD y asuntos

de su competencia y gestin.

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 4. Informar oportunamente al Directorio cualquier situacin sobre la que deba tomar
conocimiento y que pudiera tipificarse como delito o conducta tica no tolerable, a
fin de que este ltimo adopte las medidas del caso.

5. Promover el diseo y actualizaciones necesarias de las polticas,

procedimientos, directrices y lineamientos, incluyendo el presente Manual, para la
operacin efectiva del MPD.

6. Incorporar al Modelo de Prevencin de Delitos los cambios que sean necesarios

cuando se produzcan modificaciones legislativas o normativas que lo afecten.

7. Velar porque todos los miembros y colaboradores de la organizacin

posean el conocimiento y cumplimiento de los protocolos, polticas,
procedimientos, directrices y lineamientos establecidos, como elementos de
prevencin de delitos en el actuar diario, as como las obligaciones y sanciones que
emanan del funcionamiento del Modelo.

8. Liderar investigaciones cuando exista una denuncia vlida, o una situacin

sospechosa que lo amerite, reuniendo todos los medios de prueba necesarios y
eventualmente proponer al Directorio el envo de los antecedentes al Ministerio
Pblico.

9. Resguardar la confidencialidad de las investigaciones y de todos los antecedentes

que se recopilen en el curso del anlisis.

10. Verificar el diseo e implementar los programas de capacitacin dirigidos a los

miembros de la organizacin y a los colaboradores, sobre la Ley 20.393 y sus
modificaciones, su impacto en la organizacin, as como del funcionamiento del
MPD.

11. Identificar y analizar los riesgos de delitos y de otras conductas que sean
ticamente inaceptables, promover la implementacin de actividades de control
para la prevencin y mitigacin de dichos riesgos y adecuada operacin del MPD.

12. Mantener una lista actualizada de actividades que puedan representar, por la
forma en que ellas se realizan o por las caractersticas propias de las mismas, un
riesgo de comisin de los delitos de Lavado de Activos, Financiamiento al
Terrorismo, Cohecho y receptacin. Esta lista en que se identifican dichas
actividades, est contenida en la denominada Matriz de Riesgos de Delitos que
pasa a formar parte integrante del Modelo.

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 13. Fomentar que los procesos y actividades internas de la Clnica, cuenten con
controles efectivos de prevencin de riesgos de delitos y mantener registros
adecuados de evidencia del cumplimiento y ejecucin de estos controles.

14. Mantener un registro confidencial que contendr al menos la informacin de: a)

todas denuncias recibidas sea por conductos informales o a travs del canal de
denuncias, b) Todas las investigaciones realizadas con sus respectivos
antecedentes y resultados; c) Registro de control de excepciones y transacciones
inusuales; y, en caso de existir d) Registro de los intercambios de informacin con el
Ministerio Pblico.

15. El EPD deber monitorear la efectividad del MPD por medio de auditoras
peridicas, las que debern ser incluidas y realizadas conforme al plan anual de
auditora.

16. El EPD es el receptor de cualquier denuncia presentada por la falta de cumplimiento

del MPD o comisin de un eventual acto ilcito, presentada por cualquiera de sus
dueos, responsables, directores, alta administracin, ejecutivos, trabajadores,
dependientes, contratistas y terceros relacionados al negocio. Sin embargo, las
investigaciones que se realicen pueden originarse tanto por las denuncias recibidas
como por iniciativa propia en base a los resultados del funcionamiento del propio
modelo de Prevencin de Delitos.

c. FUNCIONES DEL ENLACE

Con la finalidad de fortalecer la estructura de Prevencin de Delitos se ha incorporado la
figura de el enlace, que es un coordinador de las actividades de cumplimiento y control
del Modelo de Prevencin de Delitos en su filial. Para el desempeo de sus labores tendr
las siguientes funciones:

1. Ser un canal de comunicacin permanente entre la filial y la EPD.

2. Monitorear de manera peridica la aplicacin de la debida diligencia (trabajadores,
proveedores, otros) e informar a la EPD.
3. Coordinar el programa de capacitacin anual con el EPD y la gerencia de RRHH de la
filial.
4. Coordinar las tareas de difusin del Modelo de Prevencin de Delitos con la unidad
que corresponda en la filial (unidad encargada de Comunicaciones).
5. Constituir el registro o archivo de Declaraciones PEP (personas expuestas
polticamente), con y sin hallazgos.
6. Constituir el registro o archivo de copia de Formularios DD (debida diligencia) con
hallazgos. El original debe ser enviado el Encargado de Prevencin de Delitos.

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 7. Constituir el registro o archivo de copia de Declaraciones de Conflicto de Intereses. El
original debe ser enviado el Encargado de Prevencin de Delitos.
8. Atender consultas internas respecto del Modelo de Prevencin de Delitos de la filial.
9. Realizar auditoras peridicas para verificar el cumplimiento de lo establecido en el
Modelo de Prevencin de Delitos de la filial, en coordinacin con la EPD.

El Enlace para Clnica Santa Mara es Inti Hare Gonzlez., Contralor de la Clnica, quien est
sujeta a la confidencialidad de la informacin que maneja.

d. COMPONENTES DEL MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS

1. Cdigo de tica

El Cdigo de tica Corporativo establece un marco de conducta y una gua para todos
los colaboradores que se desempeen en la Matriz y Filiales de Empresas Banmdica,
incluida Clnica Santa Mara, con el objetivo de alinear sus comportamientos a los
niveles de profesionalismo exigidos, ya sea en las relaciones que establezcan en
forma interna, como en sus interrelaciones con accionistas, clientes, proveedores,
autoridades y otros actores del mbito externo en el cual se desenvuelven las
respectivas empresas.

2. Denuncias e Investigaciones

Clnica Santa Mara y Banmdica S.A., esperan que en el desempeo de sus labores los
empleados y colaboradores externos acten en todo momento ajustado al principio
de la buena fe, lo que exige entre otros aspectos, mantener constantemente una
actitud colaborativa hacia la organizacin. Esto es consistente con los principios de
conducta y valores establecidos en el Cdigo de tica. Como parte de una herramienta
para el cumplimiento de lo sealado anteriormente, Clnica Santa Mara ha diseado
e implementado una va de comunicacin para que los miembros de la organizacin y
sus colaboradores puedan manifestar, comunicar o denunciar los reportes de
irregularidades que ellos detecten en el desempeo de sus labores.

Del mismo modo, la organizacin espera que sus empleados y todos sus
colaboradores tomen medidas responsables para prevenir un incumplimiento del
Modelo de Prevencin de Delitos, de modo de buscar orientacin y plantear
situaciones a tiempo, con el fin de evitar que se conviertan en problemas. Para
aquello, se debe considerar, y como principio general, que frente a dudas o sospechas
respecto a una posible violacin de leyes, de esta poltica u otras que posee la
empresa, todo empleado o colaborador de Clnica Santa Mara, podr comunicar
esta situacin mediante el canal formal que posee la Institucin para recibir este
tipo de reportes.

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 El Canal de Denuncias desarrollado, es una herramienta que permite a nuestros
clientes, proveedores, prestadores de servicio, accionistas, trabajadores,
ejecutivos, directores y otras terceras partes interesadas, comunicar directamente
sus inquietudes respecto de cualquier circunstancia que crean necesario revisar,
relacionada a una irregularidad o incumplimiento de las polticas internas,
conductas irregulares, incluyendo el incumplimiento del Modelo de Prevencin de
Delitos o posible comisin de cualquier acto ilcito o conducta que transgreda
obligaciones y normativa vigente en las leyes que regulan el funcionamiento de la
Institucin, incluido lo estipulado en la ley 20.393 y sus modificaciones sobre
eventuales situaciones de lavado de activos, financiamiento de terrorismo o soborno a
un funcionario pblico.

3. Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad

En cumplimiento del Artculo 4 de la Ley 20.393 y sus modificaciones, el Reglamento

Interno de Orden, Higiene y Seguridad de Clnica Santa Mara, incorpora las
obligaciones, prohibiciones y sanciones internas en relacin a los delitos en general,
por lo que se entienden incluidos los sealados en la ley N20.393 y sus
modificaciones.

No obstante lo anterior, de manera expresa se incorporar en el Reglamento Interno

de Orden Higiene y Seguridad clusulas especficas relacionadas con la ley 20.393 y
sus modificaciones, las obligaciones derivadas y sus correspondientes sanciones, las
que se incorporarn en los procesos habituales de revisin de dichos reglamentos.

Los procedimientos sealados en el Reglamento Interno son regulados en funcin de

la normativa relacionada a los derechos fundamentales de los trabajadores y forma
parte del contrato de cada uno de los trabajadores y prestadores de servicio desde el
momento de su ingreso a la empresa.

4. Matriz de Riesgos de Delitos

El Encargado de Prevencin de Delitos es el responsable del proceso de identificacin

y evaluacin de los potenciales riesgos de comisin de delito a los que Clnica Santa
Mara est expuesta. Como resultado de este proceso se ha desarrollado como un
acpite especial dentro del modelo de gestin de riesgos global, una Matriz de Riesgos
de Delitos que debe ser revisada anualmente o cuando se sucedan cambios relevantes
en las condiciones del negocio o de la legislacin vigente.

Para llevar adelante esta actividad la Institucin ha identificado, evaluado y entendido

los riesgos del lavado de activos y los hechos precedentes que dan origen a esta figura

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 delictiva (uso de informacin privilegiada, trfico de influencias, adulteracin de
informacin que se entrega al mercado, etc.); el financiamiento del terrorismo; y
tambin el cohecho a funcionario pblico nacional o extranjero y receptacin, as
como todas las otras conductas que han sido identificadas como nocivas para la
reputacin de Clnica Santa Mara.

Para esta etapa se han tomado como referencia los delitos contenidos en la ley 20.393
y sus modificaciones y que son susceptibles de generar responsabilidad penal para la
Institucin, pero adems aquellos otros delitos o conductas que son de inters por
representar un impacto reputacional en caso de su comisin o derivar en sanciones
administrativas por parte de alguno de los organismos pblicos reguladores.

Esta informacin, como ya se ha mencionado ha sido incorporada en la Matriz de

Riesgos de Delitos que se adiciona a la Matriz de Riesgo Operativa que est
debidamente definida como una de las principales polticas y herramientas de gestin
de Clnica Santa Mara.

5. Protocolos, Reglas, Directrices, Polticas y Procedimientos especficamente

definidas para apoyar las iniciativas implementadas para mitigar las
vulnerabilidades identificadas en la Matriz de Riesgos de Delitos.

Todas las polticas y procedimientos que establecen definiciones, regulaciones y

controles para las actividades de la empresa estn debidamente documentados,
difundidos y al alcance de todo el personal que pueda ser afectado por stos y se
entiende que son parte integral del modelo preventivo de delitos.

Muchas de estas polticas han sido definidas a nivel corporativo por Banmdica S.A. y
han sido complementadas por polticas especficas de Clnica Santa Mara.

Las polticas corporativas relacionadas con algunas de las actividades de mayor

exposicin al riesgo se detallan igualmente ms adelante en el presente Manual.
Asimismo, se detallan las polticas y procedimientos especficos aplicables a Clnica
Santa Mara y que fortalecen el sistema integral de Prevencin de Delitos.

6. Clusulas Contractuales

En cumplimiento al Artculo 4 de la Ley 20.393, todos los contratos de trabajo de

dotacin propia y con contratistas, proveedores o prestadores de servicios, deben
contar con clusulas, obligaciones y prohibiciones vinculadas a la mencionada ley
20.393 y sus modificaciones. En el caso de los trabajadores y ciertos proveedores, la
clusula tambin estar referida a los deberes de confidencialidad y reserva que
emanan de la ley sobre proteccin de datos personales N19.628.

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 Estas clusulas deben incluirse en un anexo a los contratos que se hubiesen suscrito
con anterioridad a la implementacin del Modelo y ser incorporado en los
formatos de contratos correspondientes que se suscriban con posterioridad a la
implementacin del MPD.

7. Plan de Capacitacin y Comunicacin dirigido a todos los trabajadores y

colaboradores de CLNICA SANTA MARA y a la comunidad en general.

Los Planes de Capacitacin de Clnica Santa Mara contemplan que al menos una vez al
ao todos los empleados sern debidamente capacitados o informados acerca de
los aspectos generales que emanan del funcionamiento del Modelo Preventivo de
Delitos, de la Ley 20.393 y sus modificaciones, as como de otras normativas y
exigencias que forman parte integrante del modelo preventivo. Esta capacitacin,
dependiendo del estamento y de las particularidades, podr ser presencial o virtual.

Cmo mnimo, los Planes de Capacitacin considerarn lo

siguiente:

Definicin de los delitos de cohecho, lavado de activos, financiamiento del

terrorismo y receptacin y legislacin sobre estas materias.

Polticas Corporativas relacionadas con el Modelo de Prevencin de Delitos.

Contenido del Manual de Prevencin de Delitos y responsabilidades asociadas

Herramientas y mecanismos utilizados para la ejecucin del Modelo y el Cdigo de

tica.

Seales de alertas a tener en consideracin dependiendo del tipo de

negocio y operaciones de que se trate.

Ejemplos de situaciones de riesgo de comisin de estos delitos.

Procedimiento de comunicacin de operaciones inusuales o sospechosas.

Funcionamiento del Canal de Denuncias y obligacin de denunciar4

Reglamentacin interna y normativa.

Consecuencias disciplinarias, as como legales (civiles, penales,

administrativas) del incumplimiento de la normativa interna y externa, en
materia de delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo, cohecho y
receptacin y otros que sean relevantes para la Compaa.
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 4
Se reforzar la condicin de confidencialidad y reserva en el manejo de la informacin.

e. PRINCIPALES POLTICAS CORPORATIVAS DIRIGIDAS A MITIGAR

POTENCIALES RIESGOS

Con el fin de mitigar una serie de riesgos asociados a los delitos de lavado de activos,
financiamiento de terrorismo , cohecho y receptacin, as como otras conductas que han
sido definidas como intolerables, se han definido Polticas Corporativas que orientan el
accionar de todos los colaboradores y filiales de Empresas Banmdica, incluida Clnica Santa
Mara.

Todas estas polticas se encuentran a disposicin de los empleados en la intranet de la

Institucin, y a continuacin se resumen las principales:

Poltica Antisoborno-Anticorrupcin

Todos los empleados, ejecutivos y directores de Banmdica S.A. y sus filiales, y todos
aquellos que acten en su nombre o su representacin, tienen estrictamente prohibido
ofrecer, pagar, solicitar o aceptar sobornos o ddivas, incluidos el cohecho y los pagos a
realizar con el objeto de facilitar, agilizar o acelerar trmites administrativos.

Esta Poltica permite a los directores, gerentes, ejecutivos, proveedores, contratistas, a

todos los empleados y en general a todos los colaboradores, reconocer los conflictos; evitar
las conductas prohibidas cuando las mismas sean evidentes; y buscar asesoramiento
inmediato cuando las mismas no sean tan claras. Incluye tratamiento de Invitaciones y
Regalos.

Poltica de Relacin con Funcionarios Pblicos

Esta Poltica permite regular la manera en que se debe abordar y llevar adelante la relacin
con funcionarios pblicos, y especialmente con aquellos definidos como Personas Expuestas
Polticamente (PEP), a fin de mitigar las vulnerabilidades evitando las situaciones que
pudieran levantar sospechas de eventuales actos de cohecho.

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 Poltica de Debida Diligencia

Esta Poltica de Conocimiento o Debida Diligencia, describe los principios, controles y

procedimientos que permiten disminuir la probabilidad de que la relacin con un tercero
pueda implicar riesgos para las Empresas Banmdica.

Contempla los controles y procesos de supervisin para saber quines son los nuevos
y los antiguos colaboradores internos y externos e incluye la identificacin detallada de
sus antecedentes, especificacin de las actividades a que se dedican y toda informacin que
permita tener claridad de que no se estn entablando relaciones comerciales con
personas naturales o jurdicas que pudiesen estar involucradas en actividades
relacionadas con los delitos que contempla la ley 20.393 y sus modificaciones.

Poltica de Aportes a la Comunidad

Clnica Santa Mara (la Empresa) desarrolla directamente o a travs de sus filiales todas sus
actividades en un ambiente de negocios en donde sus empleados, los prestadores de servicios, la
naturaleza, las costumbres y la idiosincrasia de las comunidades interactan, forman parte y
afectan el desarrollo de los negocios.

Teniendo en cuenta lo anterior, la Empresa realiza aportes al progreso de la sociedad y, en

especial, a sus grupos de inters. As tambin privilegia, en su filosofa de negocios, aportar al
desarrollo de largo plazo de la comunidad, especialmente en lo relacionado a la investigacin, la
educacin, la cultura, la innovacin, la superacin de la pobreza, actividad deportiva y vida
saludable.

El presente documento establece la poltica general y una metodologa para que el apoyo y los
aportes que la Empresa otorgue por medio de donaciones, auspicios, patrocinios y contribuciones
ya sea en dinero o especies, se realicen en su forma y fondo, de acuerdo con sus principios y
valores, y sean en beneficio directo de la comunidad.

Esta poltica forma parte integral de nuestro Modelo de Prevencin de Delitos implementado por
la Empresa, conforme a los lineamientos establecidos en la Ley N 20.393 y sus modificaciones
sobre Responsabilidad Penal de las Personas Jurdicas, y exige tener especial cuidado al realizar
donaciones, auspicios o patrocinios, de tal modo de evitar que en estas acciones puedan existir
aportes, invitaciones y/o regalos a funcionarios pblicos, personas expuestas polticamente o
pertenecientes a empresas del Estado, tanto a nivel nacional como en el extranjero.

1. POLTICA DE APORTES A LA COMUNIDAD

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La Empresa apoya iniciativas que se relacionan con temas sociales, culturales, medioambientales,
deportivos, artsticos, y de divulgacin cientfica y tecnolgica, desarrolladas por personas jurdicas
e instituciones que se encuentren formalmente constituidas y debidamente autorizadas para
recibir dichos aportes en virtud de la legislacin vigente.

Para ello, la Empresa ha decidido establecer una poltica clara que sirva de referencia para guiar
las decisiones que se adopten respecto de los aportes que se considere conveniente y que
beneficien a la comunidad.

La poltica de aportes aqu formalizada es de cumplimiento obligatorio para toda la organizacin,

es decir, directores, altos ejecutivos, trabajadores, personal temporal, asesores y colaboradores
externos.

En este sentido, la Empresa podr efectuar los aportes bajo cualquiera de sus formas, siempre y
cuando ellos se ajusten estrictamente al ordenamiento jurdico vigente al momento de su
realizacin.

Los aportes otorgados debern ser siempre contabilizados de acuerdo a las normas legales y
contables vigentes.

Ser una permanente atencin para la Empresa que los aportes que se realicen sean con el
estricto objetivo de beneficiar a la comunidad. Al respecto, se debe evaluar cada situacin para
que no pueda ser interpretada por terceros como una forma de influir en el desempeo de
autoridades o fiscalizadores.

2. DEFINICIONES Y PRINCIPIOS

A continuacin las definiciones y principios que se mencionan, constituyen la base sobre la cual
aplica esta poltica establecida por la Empresa.

2.1. Responsabilidad
2.1.1. Directorio de Clnica Santa Mara S.A.
i. Es responsable de establecer y actualizar la Poltica de Aportes a la Comunidad.
ii. Debe aprobar, conjuntamente con el presupuesto anual de la Empresa para el
ejercicio comercial siguiente, el presupuesto anual mximo que ser destinado a
los Aportes que entregar la Empresa para dicho ejercicio comercial.
iii. Debe proporcionar a la Administracin las directrices y pautas que guen la
entrega de recursos.

2.1.2. Administracin de Clnica Santa Mara S.A.

i. Es responsable y encargada de coordinar el cumplimiento de la poltica de
aportes aprobada por el Directorio.

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 ii. Tiene la responsabilidad de desarrollar y aplicar los procedimientos necesarios
para un adecuado control de los compromisos, transacciones o desembolsos en
que se incurra para cada aporte que se entregue a terceros, ya sea que se
realicen en dinero, mediante la entrega de especies o bajo cualquier otra
modalidad, y su adecuada contabilizacin de acuerdo a las normas vigentes.
iii. Debe presentar al Directorio el presupuesto anual de donaciones.
iv. Dar cuenta al Directorio, al menos una vez al ao, del monto global de los
aportes efectuados por la empresa en el periodo anual anterior, informando los
montos entregados segn las caractersticas de los beneficiados, por cada tipo
(educacionales, sociales, deportivos, medioambientales, etc.).

2.1.3 Contralora y Encargado de Prevencin de Delitos

Ser encargada de verificar el cumplimiento de la presente Poltica, de los procedimientos

y de la normativa vigente. Deber reportar al Directorio, en forma inmediata, toda
irregularidad detectada en esta materia.

Como parte de los procedimientos asociados, cada aportante deber mantener un registro
permanente a disposicin del Encargado de Prevencin de Delitos con la evidencia fsica
de los respectivos aportes. Dicho registro incluir la identificacin del receptor o
beneficiario, el propsito del beneficio, los documentos de respaldo requeridos y la
evidencia de la debida diligencia aplicada.

2.2. Definiciones
Para efectos de sta poltica se entiende como aporte o donacin, la erogacin de activos
realizada por la Empresa a un institucin o establecimiento de carcter social que lo
requiera, incluyendo a personas, organizaciones, corporaciones, fundaciones y cualquier
persona jurdica. Este puede ser realizado en dinero, en especies o en forma de servicios.

Todos los aportes, atenciones y regalos que representantes de la Empresa puedan hacer
con fines de marketing institucional o comercial, se encuentran regulados en el Cdigo de
tica de la empresa.

2.2.1. Tipos de Aporte

i. Donaciones
Es el aporte monetario o en especies que se realiza sin que exista o se comprometa
entre las partes una contraprestacin a cambio.

En el caso de las donaciones en dinero, que adicionalmente tengan beneficios

tributarios, es poltica de la Empresa ajustarse estrictamente a la legislacin y
normativa vigente emitida por las autoridades competentes. Se debe considerar

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 como un requisito fundamental para el caso de las donaciones en dinero, que el
receptor emita el correspondiente certificado de donacin al momento de la entrega
o depsito.

ii. Auspicios
Es el aporte econmico a un determinado proyecto o actividad, que compromete a
quien recibe el aporte, a incluir en la difusin y publicidad el nombre del
auspiciador.

En lo que corresponde a los auspicios, estos tambin sern definidos por cada una
de las filiales como parte de sus polticas comerciales, quedando respaldados tanto
por la poltica interna definida, como por los procedimientos de autorizacin y
control de los mismos y deben ser incluidas en su presupuesto anual que ser
aprobado por su Directorio.

iii. Patrocinios
Consiste en la entrega que realiza la Empresa a un determinado proyecto o actividad,
que no involucra el aporte de recursos. Es el apoyo con el nombre y su prestigio, lo
cual se entiende agrega valor al patrocinado.

iv. Aportes a partidos polticos

En virtud de la entrada en vigencia de la Ley 20.900 de 14 de abril de 2016, que
modific las disposiciones sobre financiamiento de los Partidos Polticos regulado en
la Ley Orgnica Constitucional de Partidos Polticos, Ley N18.603, Clnica Santa Mara
y sus filiales no realizarn aportes o contribuciones de ninguna naturaleza a polticos
y partidos polticos.

2.2.2. reas preferentes para los Aportes

La Empresa en su apoyo al progreso de la sociedad, aportando al desarrollo de los grupos

de inters considerar donar fondos o especies, a los proyectos presentados
preferentemente en las siguientes reas:

Investigacin y Desarrollo en el rea de salud,

Aporte comunitario o Beneficencia,
Deportes y vida saludable,
Medio Ambiente,
Investigacin cientfica y tecnolgica.

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 f. PRINCIPALES POLTICAS INTERNAS DIRIGIDAS A MITIGAR POTENCIALES
RIESGOS

Clnica Santa Mara cuenta con una serie de polticas y procedimientos internos que
fortalecen el sistema de prevencin de delitos en distintas reas de la organizacin, y dan
cuenta de los deberes de supervisin y direccin que se practican como modelo de
organizacin y gestin. A continuacin, se mencionan algunas de estas polticas, no siendo
una lista exhaustiva:

Procedimiento de Reclutamiento y Seleccin de Personal

Es poltica de Clnica Santa Mara el seleccionar y contratar, para los cargos que se
encuentren vacantes, a las personas ms idneas, que renan los requisitos relativos a
conocimientos, experiencia, habilidades, potencial de desarrollo, confiabilidad, probidad,
orientacin al servicio y que compartan los valores y cultura organizacional. Este principio es
aplicable tanto para el rea administrativa como para los profesionales de la salud. En este
ltimo caso, hay mayores especificidades que se detallan ms adelante.

Toda persona que ingresa a Clnica Santa Mara, es sometida a un proceso de seleccin,
administrado por la Subgerencia de Recursos Humanos quien, a su vez, realiza un
proceso transparente y tcnico de reclutamiento y seleccin de personal, que permite
disponer tanto en calidad, cantidad y oportunidad, del personal ms idneo para ocupar las
vacantes requeridas.

Este procedimiento se ajusta o contempla los lineamientos establecidos en la Poltica de

Conocimiento o Debida Diligencia definida a nivel corporativo, la que describe los
principios, controles y procedimientos que permiten disminuir la probabilidad de que la
relacin con un tercero pueda implicar riesgos para Clnica Santa Mara.

Reglamento Staff Mdico

Este Reglamento es dictado en conformidad con lo dispuesto en el Reglamento de

Hospitales y Clnicas, cuyas disposiciones se aplican a los establecimientos de salud.

El propsito es definir los deberes, obligaciones y derechos de los mdicos cirujanos y

cirujanos dentistas que presten servicios en la Clnica, su relacin con la organizacin, la
normativa interna, la autoridad de la Clnica, otras partes interesadas y tambin las
relaciones entre dichos profesionales.

El Artculo III de este Reglamento establece los REQUISITOS Y PROCEDIMIENTOS DE

POSTULACIN Y NOMBRAMIENTO, los que resguardan la idoneidad de los profesionales

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 mdicos que prestan servicios en la Clnica Santa Mara. Es importante sealar que ningn
mdico cirujano o cirujano dentista puede prestar servicios en la Clnica si no forma parte del
Staff en alguna de sus categoras o se le hayan conferido privilegios clnicos o se trate de un
mdico externo acreditado. En cualquiera de estos casos, est obligado a ajustarse al
Reglamento Mdico.

Si bien el Artculo IV sobre RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES DE LOS MIEMBROS DEL

STAFF MDICO, seala en sus puntos 8 y 9 el que los profesionales deben ejercer de
manera legal y tica, con lo cual se entiende se deben ajustar a las obligaciones que emanen
de la ley 20.393 y sus modificaciones sobre Responsabilidad Penal de la Empresa, en la
siguiente modificacin del Reglamento se incluir una mencin expresa al respecto.

Comit Mdicos Permanentes

El Artculo X del Reglamento Staff Mdico norma las instancias que tienen carcter
permanente y obligatorio. Estos comits cumplen un rol relevante en el mbito del control,
supervisin y estricto apego a las normas y procedimientos establecidos en distintos mbitos
por Clnica Santa Mara. Especial mencin, amerita el Comit de tica Cientfica.

Comit de tica Cientfica

Este Comit es una entidad colegiada, constituida en conformidad a las normas establecidas
en la ley y en el Reglamento Staff Mdico. Su principal objetivo es evaluar y emitir informes
acerca de los protocolos de investigacin clnica cientfica que sean sometidos a su
consideracin, velando permanentemente que las investigaciones que se realicen en la
Clnica que involucren seres humanos, sus rganos, tejidos y/o informacin, se ajusten
estrictamente a las normas y legislacin vigente. El funcionamiento de este Comit cumple
un rol fundamental en lo concerniente a posibles riesgos de trfico de rganos, hecho
precedente del delito de lavado de activos.

Normativa para mdicos y otros profesionales de la salud

Esta Normativa tiene como finalidad el que los profesionales de la salud que prestan sus
servicios en Clnica Santa Mara conozcan y compartan el modelo de atencin, las normas
que regulan su relacin con la institucin y el marco en que se desarrolla su actividad en la
institucin. Como documento inicial est sujeto a revisin y evaluacin, pero es desde su
publicacin norma institucional obligatoria para los miembros de la institucin.

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 El propsito de este Reglamento es definir los deberes, obligaciones y derechos de
los profesionales de la salud que prestan servicios en Clnica Santa Mara, su relacin con la
organizacin, la normativa interna, la autoridad de la Institucin, otras partes
interesadas y tambin las relaciones entre dichos profesionales.

Los mdicos y otros profesionales de la salud que ejercen su actividad en la Clnica

son debidamente acreditados, aceptan cumplir con la normativa interna y son evaluados
constantemente en su quehacer.

Norma de acreditacin mdica continua y de otros profesionales de la salud

La institucin cuenta con un procedimiento detallado relacionado con el ingreso al ciclo de

vida profesional de la salud, lo que resguarda la idoneidad de los profesionales mdicos que
prestan servicios en Clnica Santa Mara.

Como parte de este procedimiento, se encuentra el Comit de Acreditacin, el que funciona

al menos cada 4 meses. Todos los profesionales que ingresan a la Clnica Santa Mara deben
contar con su respectivo registro en la Superintendencia de Salud, que es el organismo
competente para administrar el Registro de Prestadores Individuales de Salud, la que,
a su vez, es una herramienta que permite consultar si una persona est legalmente
habilitada para ejercer su profesin en el pas.

Norma de Entrega, Recepcin y Conservacin de la informacin de Fichas Clnicas

Mdicas y Otros Profesionales de la Salud.

La ley N20.584, que regula los Derechos y Deberes de las Personas en relacin con su
atencin de salud, en su prrafo 5, se refiere a la necesaria reserva de la informacin
contenida en las Fichas Clnicas, por ser considerada sensible de conformidad con lo
dispuesto en la letra g) del artculo 2 de la ley N19.628. Por este motivo, se ha
implementado un estricto procedimiento de entrega de informacin ajustado a la legislacin
vigente, el que forma parte del Modelo de Prevencin de Delitos implementado por Clnica
Santa Mara.

El objetivo de esta norma es detallar los procedimientos relativos a la entrega, recepcin,

manejo, resguardo y conservacin de las fichas clnicas.

Poltica de Abastecimiento

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 Las Empresas de Salud del Holding Banmdica: Clnica Santa Mara, Clnica Dvila, Clnica
Vespucio, Clnica Ciudad del Mar, Clnica Biobo, Help y Vidaintegra, han implementado
una poltica de gestin de abastecimiento estratgico, que permite consolidar y concentrar
sus operaciones de compra. Uno de los principales objetivos es el de lograr un adecuado y
riguroso nivel de calidad, que cumplan, entre otros, con las exigencias de entidades
reguladoras ministeriales. Para ello, fundamental en este proceso es la seleccin de
Proveedores capaces de asistir a las empresas mencionadas, considerando sus necesidades,
actividades especficas, procesos de acreditacin a cumplir, pero igualmente resguardando la
relacin con los terceros, ajustndose a los procedimientos de Debida Diligencia establecidos
en la Poltica Corporativa.

Con los procesos de licitacin bianuales que se llevan adelante, Clnica Santa Mara, as como
el resto de las empresas prestadoras de salud pertenecientes al holding, logran gestionar
adecuadamente los riesgos asociados a la ley 20.393 y sus modificaciones, impactando
positivamente en el Modelo Corporativo de Prevencin de Delitos.

Procedimiento de Autorizacin de un Nuevo Proveedor

Complementariamente a la Poltica de Abastecimiento de Empresas Banmdica, Clnica

Santa Mara cuenta con un estricto procedimiento de autorizacin de nuevos proveedores,
el que forma parte del Modelo de Prevencin de Delitos, toda vez que incluye como
requisito el llenado de toda la informacin de detalle del eventual proveedor, el que permite
realizar un adecuado proceso de Debida Diligencia antes de autorizar el inicio de la relacin
comercial. Este procedimiento, es aplicable tanto a personas naturales como personas
jurdicas.

Norma sobre Manejo de Estupefacientes y Psicotrpicos.

La legislacin sanitaria en materia de productos farmacuticos bajo control de

Estupefacientes y Psicotrpicos est enmarcada en reglamentos especficos emanados del
Ministerio de Salud, con carcter de Decreto Ley. En ella se establece la importacin,
exportacin, trnsito, extraccin, produccin, fabricacin, fraccionamiento, preparacin,
distribucin, transporte, transferencia a cualquier ttulo, expendio, posesin, tenencia y uso
de las drogas, preparados y dems productos Estupefacientes y Psicotrpicos-

La infraccin a las disposiciones contenidas en los Decretos N404 y 405, ser sancionada por
la autoridad sanitaria competente en la forma y con arreglo a los procedimientos
previstos en el Libro X del Cdigo Sanitario, sin perjuicio de la responsabilidad penal
que pudiera derivar del mismo hecho, por constituir infraccin a la ley 20.000 (drogas)

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 que representa un hecho precedente de lavado de activos, delito sancionados por la ley
20.393 y sus modificaciones que establece la responsabilidad penal de las personas jurdicas.

Atendido este contexto, Clnica Santa Mara cuenta con un estricto procedimiento de
dispensacin y control de los medicamentos sicotrpicos y estupefacientes, el que es,
adems, permanentemente revisado y actualizado, y que forma parte del Modelo de
Prevencin de Delitos.

g. PROCEDIMIENTO Y CANAL DE DENUNCIAS

Empresas Banmdica y Clnica Santa Mara han desarrollado un procedimiento de Denuncias

como complemento, reglamentacin y parte integrante del Modelo de Prevencin
de Delitos, establecido conforme a la Ley N20.393 y sus modificaciones, sobre la
Responsabilidad Penal de las Personas Jurdicas; as como para promover e incentivar una
conducta ajustada a los principios y valores ticos declarados, dentro de la comunidad de
trabajadores, proveedores, clientes y colabores en general.

El procedimiento, incluido el alcance, objetivos y competencias, se encuentra disponible en

la respectiva intranet de Clnica Santa Mara, siendo un resumen del mismo el siguiente:

1. Cualquier persona (trabajador, ejecutivo, director, proveedor, contratista, accionista o

tercero) podr realizar una denuncia sobre los delitos, infracciones o faltas a la tica de
los que tenga conocimiento, a travs de los siguientes Canales de Denuncia:

a) Las casillas de correo electrnico especialmente creadas para que el Encargado

de Prevencin de Delitos reciba y administre las denuncias: a
denuncias20393@clinicasantamaria.cl.

b) Por correo certificado dirigido a Encargado Prevencin de Delitos a: Apoquindo

3600 piso 12, Las Condes, Santiago.

c) A travs de entrevistas personales que sean previamente solicitadas al Encargado

de Prevencin de Delitos.

2. La denuncia puede realizarse en forma nominativa o annima. En el caso de una

denuncia nominativa, el denunciante debe sealar su nombre completo, nmero de
cdula de identidad, domicilio, nmero de telfono y correo electrnico. En el caso de

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 una denuncia annima, el denunciante debe sealar o acompaar los antecedentes en
los que basa su denuncia, o de lo contrario sta no ser considerada.

Las denuncias contendrn, preferentemente, los siguientes antecedentes:

a) Tipo de infraccin denunciada; descripcin de los hechos; lugar y fechas

referenciales; nombre o cargo de los involucrados.

b) La narracin de las circunstancias en que se desarrollaron los hechos denunciados

deber contener la mayor cantidad de detalles que sea posible.

c) Forma en que tom conocimiento de los hechos denunciados.

d) La individualizacin de quienes lo hubieren cometido, con indicacin de nombre,

apellido, cargo y rea, o de los datos que permitan su individualizacin.

e) La individualizacin de las personas que hubieren presenciado los hechos

denunciados o que tuvieren antecedentes sobre los mismos, si stos fueren
conocidos por el denunciante.

f) Toda otra informacin que pueda ser til en la evaluacin, investigacin y

resolucin final de los hechos denunciados.

g) Los antecedentes, documentos y cualquier otro medio en los que se funda la

denuncia, los que deben adjuntarse a ella.

Todo lo anterior ha de ser planteado de buena fe.

3. Las denuncias recibidas por los canales antes sealados deben ser registradas por el
Encargado de Prevencin de Delitos, quien debe mantener la confidencialidad de dicho
registro.

4. Una vez recibida la denuncia por uno de los canales antes sealados, el Encargado
de Prevencin de Delitos debe realizar un anlisis oportuno y confidencial de los hechos
denunciados, a fin de determinar la materia de la denuncia y adoptar, segn el caso, las
medidas que corresponda.

5. Las investigaciones de los eventuales delitos estarn a cargo del Encargado de Prevencin
de Delitos, a menos que la denuncia involucre a este ltimo, directa o indirectamente,
circunstancia que deber ser informada al presidente del Comit de Directores de
Banmdica S.A., para que designe a otra persona a cargo de la investigacin.

6. El Encargado de Prevencin de Delitos deber investigar la denuncia de manera

confidencial, manteniendo en reserva tanto los hechos denunciados, como la identidad

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 del denunciante y del denunciado, permitindose solo la divulgacin de aquellos datos
necesarios para llevar a cabo las acciones que la investigacin requiera.

7. Durante la investigacin, el Encargado de Prevencin de Delitos deber respetar la

presuncin de inocencia de la persona denunciada.

8. El Encargado de Prevencin de Delitos podr realizar la investigacin con apoyo de

Auditora Interna o de cualquier otra gerencia, ejecutivo o empleado de la Empresa. En
caso necesario, podr contratar los servicios de auditores externos, peritos o
personas especializadas externas, para apoyar la investigacin y el anlisis de las
materias que lo requieran.

9. Con el fin de dar mayor credibilidad y confiabilidad a los Canales de Denuncias, el

Encargado de Prevencin de Delitos comunicar al denunciante, las acciones tomadas al
momento de la recepcin de la denuncia y al finalizar la investigacin, en forma
breve y en trminos generales, siempre que el denunciante haya sealado un
correo electrnico vlido de contacto.

10. Adems, cuando las circunstancias as lo ameriten, se podr instruir la difusin interna
del resultado de la investigacin y de las medidas adoptadas, para que sean conocidas
por todos los estamentos de la Empresa, manteniendo siempre la confidencialidad del
denunciante.

11. Este procedimiento deber ser controlado permanentemente y revisado al menos una
vez al ao, a partir de su entrada en vigencia, por el Encargado de Prevencin de
Delitos, proponiendo los cambios que sean necesarios tanto en la forma como en el
fondo.

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