Elementos que conforman un perfil de proyecto

1. Nombres y antecedentes del proyecto

Nombre del proyecto.

Necesidad o necesidades que se pretenden resolver.

Beneficiarios del proyecto.

Opinin de los beneficiarios frente al proyecto.

Entidad responsable de los estudios.

2. Estudios anteriores o en proceso.

Objetivos del proyecto

Objetivo general.

Objetivos especficos.

3. Mercadeo del proyecto

mbito y alcalces del proyecto: productos o servicios del proyecto, rea de influencia y vida til
del proyecto.

Estudio de la oferta: comportamiento de la oferta histrica y estimacin de la oferta futura.

Estudio de la demanda: comportamiento de la demanda histrica y estimacin de la demanda

futura.

Balance entre la oferta y la demanda.

Aspectos relativos a la comercializacin y el abstecimiento de insumos.

4. Aspectos tcnicos del proyecto

Tamao del proyecto.

Localizacin del proyecto.

Estudios bsicos.

Procesos tecnicos necesarios.

Instalaciones y equipos requeridos

5. Programacin y organizacin del proyecto

Programacin de actividades.

Organizacin para la operacin del proyecto.

Entidad responsable de la ejecucin.

6. Aspectos financieros del proyecto

Costos del proyecto: inversin fija, otros costos y cronologa de los costos.

Ingresos o beneficios del proyecto.

Situacin con y sin proyecto: resumen de costos e ingresos y cronologa de costos e ingresos
incrementales.

Posibles fuentes de financiamiento: identificacin de posibles fuentes financieras y principales

condiciones de financiamiento.

7. Evaluacin financiera y riesgos

Principales ndices de evaluacin.

Riesgos ms importantes.

8 Conclusiones y recomendaciones

Recomendaciones para redactar cada elemento del perfil de proyecto

1. NOMBRE Y ANTECEDENTES DEL PROYECTO

El nombre del proyecto debe:

oSer breve.

oContener las siguientes partes:

Funcin del proyecto +Referencia del producto o servicio a que estar destinado el
resultado + Localizacin del proyecto.

oMantenerse a lo largo de la vida del proyecto.

En el apartado de antecedentes y origen del proyecto debe:

oEspecificarse las necesidades que motivaron la proposicin del proyecto.

oDescribir a los futuros beneficiarios como grupo y su importancia en relacin con el resto de
las organizaciones sociales de la zona y registrando la opinin que ellos tienen sobre el alcance
del proyecto.

En cuanto a la descripcin de quienes van a elaborar los estudios:

oDescribir (el nombre, recursos, experiencia y formalidad) a la empresa o entidad que identific
el estudio y est encargada de elaborar el perfil del proyecto.

oDescribir (el nombre, recursos, experiencia y formalidad) a las empresas o entidades

responsables de los estudios de pre-factibilidad y factibilidad.
 En relacin a los estudios previos o en procesos, es necesario describir, en forma resumida,
tanto, los que se relacionan directamente con el proyecto como los temas afines.

2. OBJETIVOS DEL PROYECTO

Los objetivos generales corresponden a la contribucin o contribuciones ms significativa del

proyecto al desarrollo de la comunidad beneficiaria, la regin o el pas; es decir, tiene que ver
con aspectos como. Aumentar las oportunidades de empleo en la comunidad, incrementar los
ingresos de grupos asociativos, entre otros.

Los objetivos especficos estn relacionados con las funciones propias del proyecto y con las
necesidades concretas que le dieron origen.

3. MERCADO DEL PROYECTO.

Para definir el mbito y alcances del proyecto debe:

oDescribir cules son los productos o servicios (primarios y secundarios)del proyecto.

oDescribir el rea de influencia del proyecto en cuanto a los espacios que ocupan los
beneficiarios y usuarios del mismo.

oEstablecer la vigencia temporal del proyecto.

Para establecer el estudio de la oferta debe:

oDescribir y graficar la oferta histrica de productos y servicios de otras empresas u

organizaciones de similar alcance del proyecto.

oEstablecer la tendencia futura de la oferta de productos y servicios.

Para establecer el estudio de la demanda debe:

oEstimar la demanda del producto o servicio que se lograr con el proyecto a partir de la
identificacin de usuarios y beneficiarios, as como de informacin disponible sobre consumo o
empleabilidad.

oObtn estimaciones de consumo o empleabilidad para definir la tendencia de la demanda

futura.

Para definir el balance entre la oferta y la demanda debe:

oEstablecer la diferencia entre la oferta y la demanda. Si la diferencia es muy pequea, el

proyecto no tendra sentido ya que su espacio de accin sera limitado.

Para definir los aspectos relativos a la comercializacin yel abastecimiento de insumos debe.

oRealizar un estudio sobre los agentes, canales y precios.

oEstudiar la disponibilidad de los insumos.

4. ASPECTOS TCNICOS DEL PROYECTO

Para definir este componente es necesario contar con un profesional especializado en la

ocupacin o rea del proyecto a fin de que al establecer las instalaciones, equipos, tecnologas,
requerimientos de localizacin, etc., sean pertinentes.

Para definir el tamao del proyecto debe considerarse:

oLa brecha entre la oferta y la demanda.

oLas condiciones reales de las cuales ha partido el proyecto.

Para definir la localizacin del proyecto debe;

oConsiderarse la disponibilidad de terrenos o instalaciones fsicas.

oContar con la disponibilidad de servicios bsicos (agua, energa elctrica, alcantarillados).

oAccesibilidad peatonal y vehicular.

En relacin a los estudios bsicos debe:

oDelimitar los recursos en infraestructura o caractersticas del terreno que requiere el proyecto,
contrastndolos con estudios tcnicos existentes sobre los recursos naturales del lugar donde
se realizar el proyecto. Es necesario prever dificultades para obras civiles, inundaciones
peridicas, entre otros.

Para delimitar los procesos tcnicos debe.

oEstablecer las actividades o procesos necesarios para obtener los resultados del proyecto,
apoyando dicha descripcin con un diagrama de flujo. Es esencial contar con el apoyo de
especialistas.

Para delimitar instalaciones y equipos necesarios debe:

oCrear una tabla que contenga columnas para escribir el nombre, tamaos o capacidades y
caractersticas de las instalaciones y equipos principales necesarios para la realizacin del
proyecto.

5. PROGRAMACIN Y ORGANIZACIN DEL PROYECTO

Para programar las actividades del proyecto en su fase de estudio y ejecucin debe:

oRealizar una lista de actividades.

oDeterminar cules actividades requieren desarrollarse secuencialmente y cuales en forma

simultnea.

oEstimar los tiempos de ejecucin de cada actividad.

oDefinir responsables de cada actividad.

oElaborar un diagrama de barras segn los tiempos estimados, respetando la secuencia,

simultaneidad y dependencia de las actividades.

Para establecer cmo ser la entidad que operar el proyecto debe:

oProponer el tipo de empresa que se har cargo del proyecto una vez este se ejecute, esto
implica delimitar el tipo de propiedad de la entidad (pblica, privada, mixta, privada con algn
control estatal) y definir un organigrama de los elementos directivos y de operacin (instancias
de decisin, organismos de apoyo, gerencias, etc.).

6. ASPECTOS FINANCIEROS DEL PROYECTO.

Para establecer los costos e ingresos econmicos del proyecto debe:

oEstimar la inversin fija del proyecto (costos en que se incurren una sola vez), tales como:
estudios, en obras, equipos e instalaciones.

oEstimar los costos de operacin o funcionamiento, contabilizados en forma anual para el

periodo de vida til del proyecto. Utilizar montos referidos a una fecha determinada.

oEstimar el costo de reposicin que debe ser igual al monto en obras, equipos e instalaciones
entre la vida til del proyecto.

oEl costo de salvamentos es ms bien un ingreso que se percibe al finalizar el proyecto dado
que algunos los equipos e instalaciones tienen una vida til mayor a la duracin del proyecto.

Para estimar los ingresos o beneficios del proyecto debe tomar en cuenta el volumen de la
produccin y el precio al productor o la incorporacin del servicio en el mercado.

Para establecer la situacin de con y sin proyecto debe establecer una comparacin de costos
y beneficios de un producto o servicio antes (sin proyecto) y durante el proyecto.

Para establecer el financiamiento del proyecto debe:

oElaborar una lista de las posibles fuentes de financiamiento segn la naturaleza del proyecto.

oDescribir en forma puntual. Las condiciones de prstamo: mximo porcentaje de la inversin,

tasa de inters, periodo de gracia, plazo de amortizacin de la deuda y requisitos.

oEstablecer el costo econmico que aportar la entidad que propone el proyecto.

7. EVALUACIN FINANCIERA Y RIESGOS.

Utiliza la tasa de inters de la posible fuente de financiamiento como tasa de descuento y

calcula el valor actual de los costos e ingresos de cada uno de los aos de la vida til del
proyecto para determinar si el proyecto es financieramente rentable; es decir, si a lo largo de
la duracin del proyecto, los beneficios superan los costos.

Compara la rentabilidad del proyecto con la de otros proyectos para determinar su prioridad.

Lista los posibles riesgos que pudieran afectar el xito del proyecto y las medidas de
contingencia para prevenirlos.

8. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.

Las conclusiones se pueden redactar haciendo referencia:

oA la proporcin de beneficiarios frente a la regin, para resaltar la importancia del proyecto.

Tambin

oA la fraccin de brecha entre oferta y demanda que atender el proyecto, se puede destacar
tambin las posibilidades de expansin del proyecto, si es el caso.

oA la solidez tcnica del proyecto (idoneidad de la localizacin, tecnologas, experiencia

exitosas, importancia de introducir la tecnologa propuesta en el proyecto, etc.).

oA la solidez financiera del proyecto.

Las recomendaciones pueden emitirse en torno a:

oLa opinin de los posibles beneficiarios, destacando su nivel de participacin y aportacin en el

proyecto.
oLa comercializacin de los insumos requeridos; as como, de los productos resultantes del
proyecto.

oAlternativas de localizacin y tecnologa.

EL PERFIL DE PROYECTO

3.1 Qu es un perfil de proyecto?

Un perfil de proyecto es una descripcin simplificada de un proyecto. Adems de definir el

propsito y la pertenencia del proyecto, presenta un primer estimado de las actividades
requeridas y de la inversin total que se necesitar, as como de los costos operativos anuales,
y, en el caso de proyectos destinados a la generacin de ingresos, del ingreso anual.

El perfil es una descripcin simplificada en varios sentidos; los costos pueden no estar an bien
definidos, los tems menores pueden excluirse y los supuestos en cuanto a la demanda del
resultado de la inversin - sea sta una infraestructura destinada al cuidado de los nios, un
puente, o vegetales enlatados - son probablemente solo eso: supuestos.

3.2 Cul es el propsito del perfil?

El perfil de proyecto cumple varios propsitos importantes. stos se analizan a continuacin de

manera breve.

a) El perfil de proyecto ayuda a asegurar que los miembros de la comunidad o grupo en cuestin
comprendan las posibles implicaciones de su propuesta en trminos de inversin y de costos
operativos, requerimientos de mano de obra y escala de las operaciones y otros factores. Con
frecuencia estos elementos surgen solamente cuando el proyecto propuesto se debate y se
escribe de manera participativa. Hasta este punto, los miembros del grupo podran haber
pensado que sera bueno contar con una nueva va de acceso al poblado, sin haberse dado
cuenta de lo que esto implicara - tanto para el poblado en general como de manera personal.

b) El perfil evita que se desperdicien esfuerzos en la preparacin detallada de proyectos

incoherentes, que carecen del apoyo de los solicitantes o que no pasan las pruebas bsicas de
viabilidad. Si los recursos humanos y financieros requeridos para apoyar la formulacin del
proyecto son limitados - situacin frecuente - - este aspecto del perfil es muy importante, pues
acta como un filtro. As, si la comunidad recibe fondos solamente para apoyar la preparacin
de un nico proyecto completo al ao, es mejor no desperdiciar estos recursos en un proyecto
que no tiene posibilidades de xito.

c) La participacin de los miembros del grupo en la preparacin y evaluacin del perfil es una
etapa importante en el proceso de apropiacin del proyecto especfico. Adems es importante
para aumentar la confianza de los participantes en cuanto a su habilidad para identificar y
desarrollar soluciones reales para sus problemas (o respuestas a oportunidades). Para las
comunidades o grupos que siempre han dependido de que personas externas les digan lo que
deben hacer, este proceso de fortalecimiento de la confianza es una contribucin valiosa al
capital social de la comunidad.

d) Sumado a las dems etapas del enfoque RuralInvest, el perfil contribuye a un proceso de
implementacin ms exitoso. La experiencia ha demostrado que los proyectos desarrollados
empleando RuralInvest, y para los cuales se han realizado ejercicios de desarrollo participativo
de perfiles de proyecto, presentan menos problemas durante el proceso de implementacin
subsiguiente. En parte esto parece deberse a que los solicitantes comprenden de manera ms
clara los objetivos y la operacin del proyecto. Otros factores pueden ser el aumento de la
confianza y el sentido de pertenencia del proyecto, as como la relacin desarrollada con los
tcnicos locales.

3.3 Cul es la diferencia entre un perfil y el diseo detallado de un

proyecto?

A pesar de que un perfil normalmente es el primer paso en el desarrollo del diseo detallado de
proyecto, existen diferencias importantes entre los dos. El perfil presenta una visin simplificada
del proyecto final, que omite elementos importantes, a fin de reducir la complejidad del anlisis y
de facilitar su comprensin por parte de las comunidades rurales que no cuentan con experiencia
previa en el diseo o anlisis de proyectos. Estas omisiones no son negativas en s mismas, pero
pueden ser peligrosas si la persona que dirige las sesiones participativas en la comunidad olvida
su existencia y anima a los participantes a pensar que el perfil es el proyecto. A continuacin se
presentan las caractersticas clave de un perfil de proyecto.

Un perfil es una toma instantnea del proyecto: Un anlisis detallado de proyecto toma en
cuenta los cambios que tendrn lugar en el proyecto a lo largo del tiempo. Una planta
procesadora de frutas a pequea escala que produce mermeladas y otras conservas puede
incrementar los volmenes que procesa en el transcurso del tiempo, adems, puede incrementar
la eficiencia del procesamiento (y as reducir los costos) o puede empezar a procesar otro tipo
de fruta cosechada en otros perodos del ao, y as permanecer abierta durante ms meses al
ao. El perfil, no obstante, tiene un enfoque simplificado y analiza los resultados obtenidos en un
ao promedio durante la vida del proyecto.

Un perfil simplifica el reemplazo de equipo y maquinaria: En el mundo real la maquinaria y

el equipo se reemplazan cuando se hace demasiado costoso mantener su funcionamiento. El
proyecto deber hacer frente a costos en el ao en que stos se reemplacen. En el perfil de
proyecto con su visin de toma instantnea del mundo, esta consideracin no es posible. El
perfil, por lo tanto, separa fondos en el ao promedio seleccionado para contribuir al costo de
reemplazo de la maquinaria. A pesar de que sto no es preciso, por lo menos permite asignar
fondos para esta etapa esencial.

El perfil no incluye costos de financiamiento: Una simplificacin clave que se realiza al

preparar un perfil para un proyecto dirigido a la generacin de ingresos, es ignorar por completo
los costos de financiamiento ya que la estimacin de estos costos requiere de clculos
complicados (los proyectos no dirigidos a la generacin de ingresos normalmente no presentarn
costos de financiamiento, pues emplean fondos de donaciones, en lugar de prstamos). En el
anlisis detallado del proyecto se toman en cuenta los costos de financiamiento - no solo para la
inversin en s misma, sino tambin para el capital operativo requerido para cubrir los gastos
operativos iniciales. Los costos de financiamiento pueden ser significativos y su ausencia en esta
etapa implica que el perfil se ver ms atrayente que si se incluyeran estos costos; por
consiguiente, es importante tener en cuenta este factor.

Un perfil hace estimados generales para los costos e ingresos: Al preparar un proyecto
detallado se espera que los solicitantes se esfuercen al mximo para obtener informacin precisa
en lo relacionado a los costos e ingresos (incluyendo los rendimientos y precios). Un taller se
podra dividir en reas como la mejora del acceso para vehculos, el cimiento de concreto, la
estructura principal (por metro cuadrado), la provisin de agua y de energa elctrica y el equipo.
Este anlisis detallado no es necesario ni deseable cuando se prepara un perfil. En esta etapa
ser suficiente estimar que, en trminos generales, los costos aproximados del taller sern de
12 500 dlares EE.UU.

Un perfil excluye los costos asociados: Los proyectos usualmente incluyen varios costos
asociados que se dejan de lado al preparar un perfil. Estos pueden incluir tems como: la
capacitacin tcnica del personal; el establecimiento de sistemas (por ejemplo, de contabilidad);
las tarifas para certificados sanitarios o para el registro de la compaa; el diseo de embalaje y
etiquetas y el pago a arquitectos, inspectores o ingenieros que supervisarn los trabajos
necesarios para la consecucin del proyecto. A pesar de que en s mismos cada uno de estos
costos puede no ser muy alto, en conjunto pueden crear una carga significativa a los costos
iniciales de la nueva empresa. Estimar estos costos de manera precisa implica un trabajo
considerable y normalmente se dejan de lado en la preparacin del perfil.

Un perfil presta atencin limitada a la organizacin e impacto del proyecto: A fin de

asegurar que una inversin se convierta en un proyecto exitoso es de vital importancia considerar
con cuidado cmo el proyecto final se manejar y operar y qu tipo de impacto puede tener en
el entorno social, cultural y ambiental en el que se realiza. Identificar estos factores con
frecuencia puede implicar discusiones considerables en el grupo, y en el caso del impacto
ambiental, puede incluso requerir de la presencia de un evaluador especialista en la materia.
Repetimos, no es necesario dar todas las respuestas en la etapa del perfil. Sin embargo, es
importante que los solicitantes hayan reflexionado sobre estos factores, de lo contrario, las
discusiones que surjan pueden causar un dao severo a la unidad y al compromiso de los grupos
en una etapa posterior del proceso de preparacin.

3.4 Elementos principales del perfil de proyecto

El perfil de proyecto, preparado con los solicitantes, consta de cinco partes. La ltima parte tiene
dos variaciones: una destinada exclusivamente a los proyectos dirigidos a la generacin de
ingresos (5a); y la otra destinada a los proyectos no dirigidos a la generacin de ingresos (5b).
Con la excepcin de la Parte 1 (Introduccin) no es esencial que los componentes se completen
en el mismo orden en que se presentan. Muchos grupos prefieren definir la inversin antes de
abordar los costos generales o el ingreso, pero este orden no es fijo. En el Anexo 1 se presenta
un formato de los componentes, que se puede emplear como una gua cuando se dibujan los
cuadros en un pizarrn o en hojas grandes de papel.

Parte Antecedentes: Esta seccin presenta informacin general acerca de los

1: solicitantes, la ubicacin del proyecto y sus caractersticas. Adems presenta un
resumen breve de los objetivos y de la justificacin de la inversin, incluyendo la
demanda potencial del producto o servicio que ser el resultado del proyecto
cuando ste est en operacin. El propsito de la Parte 1 es permitir a una persona
que no est familiarizada con el proyecto comprender - preferiblemente en un
espacio no superior a una pgina - los antecedentes de la propuesta. Se debe
alcanzar un acuerdo entre los solicitantes en cuanto al propsito general y a las
caractersticas del posible proyecto, as como determinar qu personas tomarn
parte en la operacin y manejo del mismo.

Parte Inversin: En esta seccin los solicitantes deben hacer una lista de los distintos
2: elementos que se debern obtener (que el grupo deba comprar o suplir) para que
la inversin tenga lugar. Tambin es necesario estimar la vida media de cada tem
(con excepcin de la tierra - ver Seccin 4 de este manual) y determinar quin ser
responsable de proveerlo (prstamo, donacin, contribucin de la comunidad). De
esta manera, se realiza un clculo sencillo para determinar el costo anual promedio
de cada tem.

Parte Costos operativos e ingresos por actividad: Esta seccin describe los ingresos
3: y los costos que resultan directamente de las actividades del proyecto y que
cambian segn la escala de la actividad (es decir, mientras mayor sea la actividad,
 mayores sern los costos e ingresos). Si el proyecto es un proyecto sencillo, puede
constar de una actividad nica, por ejemplo, la produccin de harina (en el caso de
un molino local). No obstante, en otros casos podran realizarse varias actividades;
por ejemplo, una planta procesadora de lcteos puede producir queso, mantequilla
y yogurt. Esta seccin es relevante principalmente para los proyectos dirigidos a
generar ingresos, aunque en ciertas circunstancias, listar los costos operativos e
incluso los ingresos podra ser til para otro tipo de proyectos (v.g. cuando existe
un cobro para los usuarios de una clnica). Para completar esta seccin de manera
adecuada es necesario que el grupo comprenda de manera adecuada los
conceptos de unidad de produccin, unidad de venta, y ciclo de produccin, que
se analizan ms adelante en la Seccin 4 de este manual.

Parte Costos generales y de mantenimiento: Algunos tipos de costos no estn

4: asociados con la escala de produccin, pero son una consecuencia del proyecto
en general. Estos pueden incluir gastos como: contratar a un administrador, una
enfermera, u otro empleado; operar un vehculo; impuestos locales o prediales; o
gastos de oficina. Tambin incluyen los costos de mantenimiento (pero no de
reemplazo) del equipo y de otros bienes adquiridos o construidos durante la etapa
de inversin - por ejemplo, el mantenimiento de la va de acceso o la reparacin de
cercas destinadas a proteger un rea reforestada.

Parte Estimado preliminar y de viabilidad (nicamente para los proyectos dirigidos

5a: a la generacin de ingresos). En esta seccin se realizan los clculos simples
requeridos para hacer un estimado preliminar de la viabilidad del proyecto. Los
clculos clave son:

Ingreso neto anual: Para determinar si el ingreso proyectado es superior a

los costos directos y generales.
Ingreso neto anual menos costos de inversin anual: Para determinar si el
ingreso neto anual (punto anterior) es suficiente tambin para cubrir el
reemplazo de la inversin a medida que sta alcanza el fin de su vida til.
Nmero de aos de ingreso neto requeridos para cubrir la inversin: Para
determinar si el ingreso neto anual es suficientemente alto para pagar el
costo de inversin en un perodo razonable de tiempo.

Parte Estimado preliminar sobre los beneficiarios (proyectos no dirigidos a la

5b: generacin de ingresos). Esta seccin relaciona el costo general de establecer y
operar el proyecto con el nmero de beneficiarios, tambin toma en cuenta cmo
se cubrirn los costos operativos. Los clculos principales son:

Costo de inversin por beneficiario: El costo de inversin total previsto

dividido para el nmero de beneficiarios directos (usuarios y proveedores)
y beneficiarios indirectos (todos aqullos que se vern potencialmente
afectados por el proyecto).

Costo operativo anual por beneficiario: El costo operativo anual total (incluyendo
mantenimiento y reparacin) dividido para el nmero de beneficiarios directos e
indirectos).