3.-Sothis Sepa DD

ADEUDO DIRECTO SEPA
Conceptos generales
Qu son los adeudos directos SEPA?
Se define como el medio de pago mediante el cual la cuenta del pagador

(deudor) -ordenante- se adeuda a iniciativa del beneficiario (acreedor) en
virtud de un mandato previamente autorizado (mandato u orden de
domiciliacin).
Existen cuatro intervinientes:
el acreedor y su banco.
el deudor y su banco.
2013 SAP AG. All rights reserved. Public 2

Esquemas o instrumentos de Adeudos Directos SEPA
Bsico tambin denominado CORE
B2B o empresa a empresa, tambin denominado Business to

Business

Caractersticas comunes de los dos esquemas Adeudos
Directos SEPA (I)
Operaciones en euros
Sin lmite de importe
Con clusula de gastos compartidos (SHARE)
Utilizacin de IBAN y BIC como identificador de cuenta y banco respectivamente.
140 caracteres de informacin del pago que se transmiten ntegramente del ordenante al beneficiario.
Es necesario disponer de la Orden de domiciliacin o mandato que el emisor tiene que

formalizar con todos y cada uno de sus clientes.
Custodia del mandato: El acreedor deber custodiar el mandato junto con las posibles modificaciones
o cancelacin, por el tiempo que pueda serle exigido para justificar la existencia de autorizacin para un
cobro (13 meses).

Caractersticas comunes de los dos esquemas Adeudos
Directos SEPA (II)
Identificacin nica del acreedor y referencia del mandato son obligatorios e identifican al
acreedor y los adeudos que se emitan amparados por el mismo. Para cobros recurrentes deben
permanecer inalterables.
Notificacin previa al deudor del acreedor.
Secuencias de los adeudos: debe especificarse el tipo de adeudo que se presenta (FRST-Primero,
RCUR recurrente, OOFF nico FINAL- ltimo).

Caractersticas particulares del Adeudo Directo SEPA
Bsico
Acreedor y deudor pueden ser particulares y/o empresas/autnomos
Formato especfico ISO 20022 XML.
Presentacin: Con carcter general debern presentarse al banco emisor con una antelacin
respecto a la fecha del cobro de:
5 das hbiles para primeras operaciones o nicas.
2 das hbiles para operaciones recurrentes o ltimas.
Plazos de devolucin
Hasta 8 semanas a instancias del cliente deudor por cualquier motivo.
Mas de 8 semanas y hasta 13 meses para pagos no autorizados (por orden del cliente). El
acreedor podr oponerse a una devolucin aportando copia del mandato vigente.

Adeudo Directo SEPA Bsico Pautas para la migracin
Validez de las rdenes de domiciliacin o mandatos previos a la migracin.
Reglas de conversin para los identificadores del acreedor y referencias de los

mandatos:
El acreedor deber mantener la referencia nica del mandato SEPA en base a la
referencia actual de domiciliacin.
El tipo de pago ser siempre RCUR Recurrente.
Fecha de firma del mandato: es obligatoria y el acreedor deber indicar cuando se

trata de una operacin migrada la fecha 31-10-2009.

Caractersticas particulares Adeudo Directo SEPA B2B
Acreedor y deudor deben ser empresas o autnomos (no consumidores).
Formato especfico ISO 20022 XML.
Esquema opcional: no todas las entidades operan esta modalidad.
Formalizacin previa de un nuevo Mandato entre acreedor y deudor donde se especifique la

aceptacin de operativa de modalidad B2B.
Autorizacin previa del cargo: antes de realizar el adeudo en cuenta, las entidades recabarn la
autorizacin del deudor.
Plazos de devolucin: 2 das hbiles.
Finalidad del pago: el deudor renuncia al derecho de ser reembolsado por su entidad financiera
una vez efectuado el cargo. Por otros motivos la operacin puede ser rechazada o devuelta hasta 2
das hbiles interbancarios posteriores al vencimiento.

Diferencias mas importantes entre esquema SEPA Adeudo
Directo Bsico y B2B
B2B (Esquema entre Empresas)
El deudor no puede obtener el reembolso de una transaccin autorizada, lo que proporciona al

acreedor la certeza del pago.
Requiere que las entidades de crdito deudoras garanticen que se autoriza el cobro, cotejndolo
con los datos de la orden de domiciliacin; las entidades deudoras y los deudores han de acordar que
se lleve a cabo la comprobacin de cada adeudo directo.
Una entidad de crdito deudora no puede ofrecer el esquema a un deudor (pagador) que en la
legislacin del pas donde la entidad deudora proporciona el servicio de pago sea considerado un
consumidor. Por lo tanto, fundamentalmente, solo el colectivo empresarial, y no los particulares,
pueden utilizar el esquema entre empresas. De igual modo, un acreedor no puede ofrecer el
esquema entre empresas para abonar las facturas a un cliente que sea un consumidor.
Reduce significativamente el perodo para presentar los adeudos directos y acorta el plazo para
la devolucin

Qu implica para el deudor firmar un mandato B2B
El deudor renuncia expresamente al derecho a reembolso durante 8 semanas

que le reconoce la Ley para operaciones autorizadas. No significa que todas las
operaciones que le giren sobre ese mandato se le vayan a cargar en cuenta.
Se debe autorizar ese mandato B2B en su entidad financiera antes del cargo
del primer adeudo. Se garantiza que el mandato existe y que se ha comprendido
la operativa que va a comenzar. Como deudor puede establecer stops en su
cuenta, (por ejemplo no acepte adeudos que superen un determinado importe o
que se reciban con posterioridad a una fecha determinada ).
El deudor, adems, mantendra el derecho a reembolso en operaciones no

autorizadas (hasta 13 meses) y puede cancelar el mandato cuando lo considere,
ponindose en contacto para ello con el acreedor.

Diferencias entre adeudo puntual y uno recurrente.
En los mandatos de adeudos SEPA, se diferencia entre dos tipos de pago:

nico y recurrente.
Un adeudo puntual corresponde a una operacin con un nico pago. Para este
tipo de operaciones, el mandato y su referencia deben ser nicos y no pueden
utilizarse para operaciones posteriores. El adeudo se emitir utilizando el cdigo de
tipo de pago OOFF.
Los adeudos recurrentes se utilizan para realizar cobros peridicos a un mismo
cliente. El importe y la periodicidad pueden variar a lo largo de la relacin
comercial.
Para este tipo de operaciones recurrentes, es posible firmar un nico
mandato, que ampare todos los adeudos que se vayan a emitir. El primer adeudo
deber emitirse como primero (FRST) y los siguientes como recurrentes (RCUR).
Los mandatos de adeudos recurrentes caducan a los 36 meses de inactividad. En
caso de que desee cancelar el mandato por haber finalizado la relacin comercial,
podra emitir el ltimo adeudo como final (FNAL).

NUEVOS PLAZOS PARA ADEUDOS
IBERPAY EBA
Adeudos Domsticos Adeudos transfronterizos y domsticos a
entidades que no operan por Iberpay
CORE FRST D-5 FRST D-6
RCUR D-2 RCUR D-3
COR1 D-1 D-2
B2B D-1 D-2
Registro de entidades adheridas para Core, B2B

http://epc.cbnet.info/content/adherence_database

Qu es un mandato / Orden de domiciliacin?
Es el medio por el que el deudor autoriza y consiente al acreedor a:
iniciar los cobros mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor
autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos presentados al

cobro por la entidad bancaria del acreedor.
El mandato debe estar suscrito por el deudor como titular de la cuenta de cargo o
persona en disposicin de poder otorgado por ste.
El mandato firmado debe quedar almacenado en poder del acreedor mientras est en
vigor, durante el periodo de reembolso, as como durante los plazos que establezca la Ley
para la conservacin de documentos, una vez cancelado.

Qu es la referencia nica del mandato?
Es la referencia que asigna el acreedor a cada mandato para identificar los

adeudos asociados a un mandato concreto. Permite identificar cada orden de
domiciliacin o mandato firmado por el deudor y debe ser nica para cada
mandato. Consiste en un cdigo alfanumrico de 35 posiciones.
El acreedor es responsable:
Las ordenes de domiciliacin cumplan con los requisitos mencionados.
La custodia del mandato.
Posteriores modificaciones del mandato y a su cancelacin.

Formato del Mandato (I)
Formato es libre pero existe determinada informacin es obligatoria (Ver

AEB50).
Modelos simplificados (CORE y B2B): Contienen la informacin mnima para

recabar el consentimiento del deudor.
Modelo B2B adems incluye la mencin de que el deudor realice la autorizacin

expresa en su entidad financiera previa al cargo en cuenta.
Diseo debe ajustarse a los requisitos establecidos en las directrices:
Encabezado estndar:
Orden de domiciliacin de adeudo directo SEPA (Obligatorio).
B2B: Debe constar B2B en el encabezado.
Idioma: Al menos en una de las lenguas oficiales del pas del deudor y si no es
posible determinar el idioma del deudor, en ingls.
Mandato debe estar claramente diferenciado de cualquier otro texto.

Formato del Mandato (II)
En el texto legal (Autorizacin y derecho de reembolso del deudor) debe hacerse

referencia explicita al derecho de reembolso establecido en el esquema,
caso del bsico (Core), o la inexistencia del mismo, para B2B.
Instrucciones claras para que el deudor retorne el formulario debidamente

cumplimentado y firmado al acreedor.
En las operaciones B2B (recoge la renuncia del deudor al derecho de

reembolso en operaciones autorizadas), la entidad deudora debe recabar su
conformidad antes de efectuar el cargo en cuenta. Por lo tanto conveniente
advertir a los deudores la necesidad de transmitir a su entidad el
consentimiento para que esta pueda realizar el cargo en cuenta de los
adeudos B2B.
La orden de domiciliacin (Mandato) debe ir SIEMPRE FIRMADA por el titular

de la cuenta de cargo o persona autorizada.

Formato del Mandato (III)
Informacin mnima
Referencia de la orden de domiciliacin Permite identificar cada orden de domiciliacin firmada por el
deudor y debe ser nica para cada mandato.
Identificador del acreedor Cdigo asignado al acreedor por su entidad para la emisin de adeudos.
Nombre del acreedor.
Direccin del acreedor - Cdigo postal Poblacin Provincia Pas.
Nombre del deudor Titular de la cuenta de cargo.
Direccin del deudor - Cdigo postal Poblacin Provincia - Pas
Cdigo BIC de la entidad del deudor (puede contener 8 u 11 posiciones).
IBAN de la cuenta del deudor Puede contener hasta 34 posiciones dependiendo del pas. Para cuentas
en Espaa, consta de 24 posiciones comenzando siempre por ES.
Tipo de pago - Indica si el mandato responde a una operacin de pago nico o de pagos recurrentes.
Lugar y fecha de firma.
Firma(s).
Varios Mandatos (I)
El acreedor debe recabar distintos mandatos si emite adeudos desde

distintos bancos?
La cuenta (IBAN) del acreedor no es un dato obligatorio del mandato. Por tanto,
como acreedor, puede firmar un nico mandato con cada deudor, aunque vaya
a utilizar cuentas de emisin de diferentes entidades financieras.
Se pueden emitir mandatos telefnicos? No, en cualquiera de los

instrumentos de adeudo, ya sea el tradicional o los definidos para la SEPA, para
emitir operaciones de adeudo, es necesario que previamente exista una orden
firmada por el deudor para domiciliar los pagos. La normativa en vigor otorga
igual validez a la firma manuscrita que a la firma electrnica.

Varios Mandatos (II)
Es necesario recabar nuevos mandatos o adaptar los existentes para emitir

adeudos directos SEPA? Las rdenes de domiciliacin vigentes para el cobro de
adeudos domiciliados en el sistema tradicional antes del 1 de febrero de 2014
seguirn siendo vlidas para emitir adeudos directos SEPA nicamente en el
instrumento bsico, por lo que no es necesario recabar nuevos
consentimientos ni modificar los existentes (pero deben existir esas rdenes).
Ver Plan de Migracin de adeudos espaoles .
Para la emisin de adeudos directos SEPA que no se hayan tramitado con

anterioridad en el sistema tradicional, ser preciso recabar nuevos mandatos
basndose en las reglas de los instrumentos de adeudo directo SEPA, ya sea
Bsico o B2B.

Varios Mandatos (III)
Es obligatoria la custodia del mandato? Qu ocurre si no se dispone de

rdenes de domiciliacin de los recibos?
En cualquiera de los instrumentos de adeudo, ya sea el tradicional o los definidos

para la SEPA, para emitir operaciones de adeudo, es necesario que previamente
exista una orden firmada por deudor para domiciliar los pagos. Dicha orden ser
custodiada por el acreedor.
Caso de no existir ese mandato se entender que la operacin no est autorizada.
El cliente deudor da su consentimiento tanto al beneficiario, como a su entidad

indirectamente a travs del beneficiario, por lo que los mandatos, as como toda
modificacin o cancelacin posterior, han de quedar en poder del beneficiario (o
de un tercero por cuenta de este) por el tiempo que le pueda ser requerido.

Varios Mandatos (IV)
Est el cuaderno 58 afectado por SEPA? Hay que migrarlo a adeudos B2B?
El cuaderno 58 (anticipos de crdito) s est afectado por SEPA. Lo que ocurre es

que, al igual que el cuaderno 32, ha sido declarado producto nicho, y esto significa
que no desaparecer hasta febrero de 2016.
Para esa fecha, los anticipos de crdito debern migrar a cualquiera de los
esquemas de adeudos SEPA (Core o B2B).

MANDATO: Modificacin vs Nuevo Mandato (I)
La duracin de los mandatos es indefinida y pueden modificarse (acuerdo entre acreedor

y deudor) pero determinados datos deben comunicarse a las entidades financieras en el
siguiente fichero de adeudo.
Qu puede modificarse?
Identidad del acreedor como consecuencia de fusiones, cambio de nombre.
La cuenta de cargo del deudor (misma entidad o cambio a otra entidad).
Las modificaciones deben incluirse en un anexo (no existe formato oficial) y debe ser firmadas
por el deudor y custodiadas por el acreedor junto al mandato original.
Nuevo Mandato
Cambio esquema de adeudo (Core y B2B).
Nombre del deudor.
Tipo de pago (Puntual, recurrente)

ADEUDO DIRECTO SEPA
Configuracin
CONFIGURACIN
0. Crear formato de pago CGI_XML_DD y Destino de utilizacin

1. SEPA Activacin y configuracin bsica
1.1 General Settings for SEPA (FI_APAR_SEPA_CUST)
(1.2) SEPA Mandate Management: Changeable Fields (FI_APAR_SEPA_FIELDS)
1.3 Define Creditor Identifier (V_T042B)
1.4 Define IBAN / BIC for House Bank (FI12)
1.5 Procedure for Determining Mandate Reference (SEPA_MND_FM_CUST)
1.6 Mandate Reference: Interval Maintenance (SEPA_NR_MT)
1.7 SEPA Settings for Mandate Reference (SEPA_NR_CUST)
1.8 SEPA: Maintain Status Reasons (SEPA_RC_CUST)
1.9 SEPA: Maintain Unpermitted Status Transitions (SEPA_STATUS_CUST)
1.10 Local Inst. and Template Deadlines for SEPA Direct Debit (V_FSEPA_INST_CD)
2. Migracin Mandato
2.1 BIC/SWIFT e IBAN
2.2 Create SEPA Mandates
2.3 Schedule Mandates (FSEPA_M4)
3. Parametrizacin de la va de pago
3.1 Change Payment Method/Country" (OBVCS)
3.2 Take Payment Method into Account in Bank Selection (OBVCU)
3.3 Customer Define SEPA Payment Method (FD03)
3.4 Payment Medium: Create Selection Variant (OBPM4)
CONFIGURACIN
0. Crear los formatos de pago SEPA Direct Debit (CGI_XML_DD)
Transaccin OBPM1. Entradas nuevas (o Copiar una ya existente).
Este paso puede no hacerse si se ha importado el correspondiente Support Package para SEPA Credit
Transfer o para SEPA Direct Debit.
CONFIGURACIN
0. Crear Destino de utilizacin
Transaccin OBPM2.
Seleccionar SAP SEPA y Copiar Como:
Introducir un nombre y una descripcin.
Seleccionar la nueva nota creada, y doble click en Destino utilizacin por defecto.
En la columna Texto del destino Utilizacin, se puede introducir texto libre y SAP Script. Para usar datos
del pago, se puede usar F4 o usar SAP Script manualmente. Esta nota se utiliza si para el idioma del
Cliente / Proveedor no existe una nota definida. Tambin se puede definir una nota dependiente del idioma.
En este caso doble click en Destino utilizacin supeditado a clave idioma.

CONFIGURACIN
0.Crear los formatos de pago SEPA Direct Debit (SEPA_DD) (II)
Campos de texto para informacin de referencia.
El nmero total de dgitos para Destino de utilizacin, cabecera incluida y Entrada breve para destino
utilizacin, externa no debe exceder de 140.

CONFIGURACIN
1. 1 Activacin del mandato y parametrizaciones generales
Transaccin: FI_APAR_SEPA_CUST
Ver nota 1784060

CONFIGURACIN
1. 1 Activacin del mandato y parametrizaciones generales (SD)
All SEPA-relevant settings are grouped in the Customizing section SEPA. SEPA
processing must be activated in the SD table SEPA_CUST_SD.
Path: Sales and Distribution Basic Functions SEPA Activate SEPA

Configuracin
(1.2) SEPA Mandate Management: Changeable Fields
Transaccin: FI_APAR_SEPA_FIELDS

CONFIGURACIN
1. 3 Identificacin del acreedor (1/2)
Transaccin: SM30 (V_T042B)

CONFIGURACIN
1. 3 Identificacin del acreedor (2/2)
Creditor ID / Identificacin del acreedor (AT-02).
La estructura del identificador es nica para todos los pases y esta formada por:
ISO Country code Dgitos de control Sufijo NIF
(2) (2) (3) (9)
ES 97 ZZZ M23456789
Dgitos de control se calculan de la misma forma que el IBAN.
Cdigo de negocio (creditor business code). Este campo se completa por defecto con las letras ZZZ.
No forma parte del mandato, significa que si se cambia el sufijo en la identificacin del acreedor, no se
crea una nueva referencia del mandato.
Caracteres del 8-35: En nuestro caso el NIF.
OBSERVACIONES
- Identificacin del acreedor la da la Entidad Financiera.
- La entidad financiera que este localizada en un pas del rea SEPA.

CONFIGURACIN
1. 4 Dar de alta el IBAN para el banco propio (House Bank)
Transaccin FI12

CONFIGURACIN
1. 5 Procedimiento Referencia nica del Mandato
Transaccin: SEPA_MND_FM_CUST
Nota 1813133

CONFIGURACIN
1. 6 Referencia nica del Mandato: Mtmo. Rangos
Transaccin: SEPA_NR_MT
Nota 1813133

CONFIGURACIN
1. 7 Settings para Referencia nica del Mandato
Transaccin: SEPA_NR_CUST

CONFIGURACIN
1. 8 Mantener las razones para cambio de estado mandato
Transaccin: SEPA_RC_CUST
Nota: 1841203

CONFIGURACIN
1. 9 Restringir la transicin de estado de los mandatos
Transaccin: SEPA_STATUS_CUST (V_SEPA_STS_CUST)
Nota: 1841203

CONFIGURACIN
1. 10 COR1 Template Deadlines and Local Instrument
Transaccin: SM30 (V_FSEPA_INST_CD)
Note 1865097

CONFIGURACIN
2.1 Generacin del mandato
Transaccin FD02
Maestro de clientes
Transaccin FSEPA_M1
Creacin de Mandatos
Transaccin FI_APAR_SEPA_CONV
Generacin de mandatos en masa

CONFIGURACIN
3.1 y 3.2 Crear la va de pago (1/2)
a. Crear va de pago a nivel de pas.

CONFIGURACIN
3.1 y 3.2 Crear la va de pago (2/2)
b. Crear va de pago en la sociedad .
c. Realizar la determinacin de bancos para los nuevos mtodos de pago.

Orden de la jerarqua / Cuentas Bancarias / Importes Previstos / Fecha Valor.
d. Crear y asignar variantes (OBPM4) al formato CGI_XML_DD

CONFIGURACIN
3.3 Definir nuevas vas de pago para clientes
Transaccin FD02

CONFIGURACIN
3.4 Payment Medium Crear y asignar variante para CGI_XML_DD
Transaccin FBPM
Transaccin OBPM

ADEUDO DIRECTO SEPA
Mandato
MANDATO Adeudos Directos SEPA

Mandato
Requisito: Debe existir el IBAN
Para poder crear un mandato para un

banco en concreto, debe existir un cdigo
IBAN para este banco.
Maestro de clientes (Transaccin FD02).

Accounting Financial Accounting
Accounts Receivables Master Records

Gestin del Mandato (I)
Mandate Reference (Referencia Mandato): Identifica, junto

con el Identificador del Acreedor, de forma univoca, el mandato
(AT01). Puede ser introducida manualmente por el usuario o
asignada automticamente por el sistema. Una vez creado no
puede ser modificado.

Gestin del Mandato (II)
Revisar
La informacin se divide en:
o Datos bsicos: El estado, validez y datos administrativos.
o Datos del Remitente (Cliente): Muestra los datos del clientes incluidos los bancarios.
o Datos del Destinatario (Acreedor - Presentador): Datos de la compaa.
o Utilizacin: Cuando ha sido utilizado y con que objetivo (Prenotificacin, pago)
o Versiones: muestra versiones del mandato.

Gestin del Mandato (III)
Datos Bsicos El estado, validez y datos administrativos

Gestin del Mandato (IV)
Datos del remitente (Cliente) Muestra los datos del clientes, incluidos los bancarios.
Determinados datos los toma del maestro de clientes.
Se debe tener en cuenta que cambios en la direccin y otros datos bancarios en el maestro de
clientes y compaas no producen un cambio en el mandato ya creado.
Gestin del Mandato (V)
Datos del Destinatario (Compaa): informacin del que enva el fichero.

Determinados datos los toma del maestro de la compaa.
Se debe tener en cuenta que cambios en la direccin y otros datos bancarios en el maestro de
clientes y compaas no producen un cambio en el mandato ya creado.
Gestin del Mandato (VI)
Una vez introducida toda la informacin, el estado, etc, se pude chequear si es correcta la
informacin, con el botn.
Y si es correcto, devuelve el mensaje
En ese momento ya puede imprimirse.
Cuando se guarda la informacin, el sistema crea un ID para cada mandato de 12 dgitos. Si

se quiere un ID diferente, se debe definir el evento 0570.

Gestin del Mandato (VII)
Usos
Versiones

Gestin del Mandato (VIII)
Los mandatos pueden ser modificados y creados desde el maestro de clientes.
Para cambiar o crear, seleccionar en el IBAN para el cual se quiere crear el mandato.
El sistema mostrara los mandatos asignados a este IBAN.
Si ya existe algn mandato, se puede seleccionar, realizando doble clic y realizar los cambios
pertinentes.
Si no existe, se puede crear uno nuevo.
Pulsar o si se quiere crear en base a uno existente, pulsar .

Gestin del Mandato (IX)
Generacin de Mandatos en Masa

Genera mandatos para los datos bancarios existentes en el maestro de clientes.

Gestin del Mandato (X)
Prerrequisitos
El Cliente debe tener un IBAN (Este condicin puede desactivarse).
El IBAN debe tener activado la autorizacin para emitir recibos domiciliados (Puede
desactivarse esta condicin).
El cliente tiene que tener la va de pago de SEPA adeudos domiciliados (Puede desactivarse)
La va de pago debe tener activado la posibilidad de ser usada para clientes extranjeros y
para bancos extranjeros
Hay dos parmetros importantes a tener en cuenta:

No Duplicados: Si activado, no genera un mandato para un cliente cuando una cuenta bancaria ya tiene un mandato
creado.
No ejecucin parcial: El informe no crea ningn mandato si ocurre algn error.

Actualizacin del mandato en la entrada de documentos (FI)
Para poder seleccionar un mandato al entrar la factura en FI, o en el proceso de pagos, en

el caso de que el cliente tenga varios mandatos, ver las siguientes notas:
1773591 and 1806838 Mantenimiento del mandato transaccin FB02.
1852125 Permite la entrada del mandato en la transaccin FB01.
1874892 and 1889021 Permite seleccionar el mandato en F110.
Es posible asignar un mandato en la FB01 y FB02 (de forma parecida en SD). Una vez
aplicado el SP o las notas hay que realizar la consiguiente parametrizacin (P.ejemplo
variantes de Status de campos)
Si no se ha asignado un mandato en un documento, es posible hacerlo despus de la

propuesta de pago. Esto debe realizarse implementando una BADi, aunque SAP da una
implementacin simple con la nota 1889021)

ADEUDO DIRECTO SEPA
Prenotificacin
PRE-NOTIFICACIN (I)

PRE-NOTIFICACIN (II)
La Pre-notificacin es un documento en el que el acreedor comunica al
deudor importe y fecha de vencimiento del adeudo.
No es necesario que se trate de un documento independiente.
Una factura puede ser vlida como documento de pre notificacin.

Rulebook EPC
Documento independiente
Deutsche
Bank

PRE-NOTIFICACIN (III)
Cundo debe enviarse la Pre-notificacin?
Deber efectuarse con una antelacin mnima de 14 das, salvo pacto en
contrario.
Deutsche
Bank

PRE-NOTIFICACIN (IV)
Es obligatoria la pre-notificacin?
Rulebook del EPC establece:

PRE-NOTIFICACION (V)
Pre requisitos:
Mandato firmado
Con la pre-notificacin el deudor puede saber que le va a llegar un cargo por

domiciliacin de un importe determinado a una fecha determinada.

PRE-NOTIFICACIN (VI)
Pre-notificacin en FI-AR
La pre notificacin se puede realizar antes de ejecutar el pago (antes de la compensacin

de las facturas).
Contiene informacin de la fecha de ejecucin, el importe a cobrar, facturas incluidas. Se

puede enviar por carta o si se usa Business Transaction event 00002040 por fax o e-mail.
Los documentos incluidos no puedes ser cobrados utilizando otros procesos. Se puede
borrar una pre notificacin.
Implementacin ver nota 1780941.

PRE-NOTIFICACIN (VII)
Ejecucin de la pre-notificacin en FI-AR (I)
F110
Al entrar una va de pago (va que requiere mandato SEPA), aparece el checkbox
para las pre-notificaciones.
Permite enviar cartas para la notificacin.
Bloquea los documentos para que no sean cobrados por otra va.
La pre-notificacin puede visualizarse en la ejecucin del pago (F110), visualizacin

del documento (FB03), etc.

PRE-NOTIFICACIN (VIII)
Ejecucin de la pre-notificacin en FI-AR (II)

PRE-NOTIFICACIN (IX)
Ejecucin de la pre-notificacin en FI-AR (III)
Visualizacin de la pre-notificacin
Ejemplo formulario: F110_DD_Prenotif
RFFOAVIS_DD_PRENOTIF
Nota 1780941 incluye SAP script o

PDF.
PRE-NOTIFICACIN (XI)
Ejecucin de la pre-notificacin en FI-AR (IV)
Visualizacin de la pre-notificacin
Drill-Down
FSEPA_M4
FB03

PRE-NOTIFICACIN (XII)
Parametrizacin de la pre-notificacin
La funcionalidad se libera con la nota 1780941 o el SP equivalente.
Pre-requisitos:
Gestin del Mandato:

Activacin y parametrizacin de la gestin del mandato.
Mantener la identificacin nica del acreedor.
Si el instrumento de pago es un SEPA DD, no hace falta activar la prenotificacin a

nivel de compaa pagadora.

PRE-NOTIFICACIN (XIII)
Resumen Pre-notificacin en FI-AR
Resumen
La pre-notificacin puede ser eliminada.
La pre-notificacin se puede visualizar desde el documento o Mandato.
La pre-notificacin se incluye en la ejecucin de pagos para generar la

compensacin de documentos y el fichero para el banco.
Prerrequisitos
Va de pago no utiliza las solicitudes de pago.
Compaa no utiliza extended withholding taxes with accumulation.

PRE-NOTIFICACIN (XIV)
Reports y transacciones para la pre-notificacin en FI-AR
Ejecucin pre-notificacin
Transaccin F110 / programa RFF110s
Creacin e impresin de formularios
RFFOAVIS_DD_PRENOTIF
Ejecucin de pago para pre-notificaciones / Facturas pre-notificadas
F110 o
RFF110s_DD_PRENOTIF
Visualizacin y borrado de notificaciones
RFPYORD_LD

PRE-NOTIFICACIN (XV)
Pre-notificacin en el proceso de ventas
Impresin de la prenotificacin del adeudo
La prenotificacin del Adeudo Directo se puede crear durante el proceso de

facturacin como un texto adicional, como por ejemplo en el formulario de
factura o como un anexo a la factura.
La recomendacin es realizar la prenotificacin durante la ejecucin del pago.

SEPA en el proceso de ventas
Cuando se crea un documento de ventas, se puede asignar directamente un mandato a la transaccin:
Si slo existe un mandato vlido, la asignacin es automtica.
Si existe ms de un mandato vlido, se debe asignar el mandato manualmente.
Se pueden crear chequeos de la validez del mandato durante todo el flujo de ventas (pedido, entrega,
factura).
El mandato se vuelve obligatorio, si el

pedido tiene una va de pago
relevante para SEPA y esta activado
en ventas.

SITUACIN ESPAA
Formato CGI_XML_DD localizado
Estado de la localizacin:
Realizado Pilotaje Interno
En Pilotaje Cliente
Extracto Bancario
Rechazos y Devoluciones Pain 002.001.03
Adeudos Directos SEPA vs Efectos

SEPA Composite SAP Notes ERP FI
SEPA Composite SAP Note 1845689 Direct Debits in FI-AR
- SEPA Composite SAP Note 1848201 Master Data
- SEPA Composite SAP Note 1845440 Mandate and IBAN
- SEPA Composite SAP Note 1841123 Payment Programs F110 and F111
- SEPA Composite SAP Note 1841781 Payment Medium

Enlaces de Inters
SEPA en SAP http://service.sap.com/sepa
SEPA Banco de Espaa www.sepaesp.es
AUSAPE www.ausape.es
European Payments Council www.europeanpaymentscouncil.eu

3.-Sothis Sepa DD

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3.-Sothis Sepa DD

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ADEUDO DIRECTO SEPA

Se define como el medio de pago mediante el cual la cuenta del pagador

Existen cuatro intervinientes:

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Bsico tambin denominado CORE

B2B o empresa a empresa, tambin denominado Business to

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Sin lmite de importe

Con clusula de gastos compartidos (SHARE)

Utilizacin de IBAN y BIC como identificador de cuenta y banco respectivamente.

Es necesario disponer de la Orden de domiciliacin o mandato que el emisor tiene que

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Notificacin previa al deudor del acreedor.

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Acreedor y deudor pueden ser particulares y/o empresas/autnomos

Formato especfico ISO 20022 XML.

5 das hbiles para primeras operaciones o nicas.

2 das hbiles para operaciones recurrentes o ltimas.

Hasta 8 semanas a instancias del cliente deudor por cualquier motivo.

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Validez de las rdenes de domiciliacin o mandatos previos a la migracin.

Reglas de conversin para los identificadores del acreedor y referencias de los

El tipo de pago ser siempre RCUR Recurrente.

Fecha de firma del mandato: es obligatoria y el acreedor deber indicar cuando se

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Acreedor y deudor deben ser empresas o autnomos (no consumidores).

Formato especfico ISO 20022 XML.

Esquema opcional: no todas las entidades operan esta modalidad.

Formalizacin previa de un nuevo Mandato entre acreedor y deudor donde se especifique la

Plazos de devolucin: 2 das hbiles.

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El deudor no puede obtener el reembolso de una transaccin autorizada, lo que proporciona al

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El deudor renuncia expresamente al derecho a reembolso durante 8 semanas

El deudor, adems, mantendra el derecho a reembolso en operaciones no

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En los mandatos de adeudos SEPA, se diferencia entre dos tipos de pago:

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Registro de entidades adheridas para Core, B2B

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Es el medio por el que el deudor autoriza y consiente al acreedor a:

iniciar los cobros mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor

autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos presentados al

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Es la referencia que asigna el acreedor a cada mandato para identificar los

Las ordenes de domiciliacin cumplan con los requisitos mencionados.

La custodia del mandato.

Posteriores modificaciones del mandato y a su cancelacin.

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Formato es libre pero existe determinada informacin es obligatoria (Ver

Modelos simplificados (CORE y B2B): Contienen la informacin mnima para

Modelo B2B adems incluye la mencin de que el deudor realice la autorizacin

Diseo debe ajustarse a los requisitos establecidos en las directrices:

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En el texto legal (Autorizacin y derecho de reembolso del deudor) debe hacerse

Instrucciones claras para que el deudor retorne el formulario debidamente

En las operaciones B2B (recoge la renuncia del deudor al derecho de

La orden de domiciliacin (Mandato) debe ir SIEMPRE FIRMADA por el titular

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Nombre del acreedor.

Direccin del acreedor - Cdigo postal Poblacin Provincia Pas.

Nombre del deudor Titular de la cuenta de cargo.

Direccin del deudor - Cdigo postal Poblacin Provincia - Pas