PROGRAMA :

REGIONAL
DISTRITO CAPITAL PROGRAMA :

M E N U P R I N C I P AL

DATOS DE ENTRADA DATOS DE SALIDA

DATOS
DATOS PERSONALES
PERSONALES Y
Y DE
DE LA
LA EMPRESA
EMPRESA PRESUPUESTO DE COMPRAS Y VENTAS AOS

LITERATURA
LITERATURA DEL
DEL PROYECTO
PROYECTO PRESUPUESTO COSTOS Y GASTOS AOS
SENA: CONOCIMIENTO Y EMPRENDIMIENTO PARA TODOS LOS COLOMBIANOS
 DATOS PERSONALES Y DE LA EMPRESA
PROYECTO
1, DATOS PERSONALES EMPRENDEDOR
Nombre: Tipo Documento No.
Estado Civil No.Hijos F.Nacimiento (dd/mm/ao)
Direccin Localidad
Barrio Telefono
Personas a cargo Movil Correo elec.
Vivienda Nacionalidad
ECONOMICOS
Ocupacion Independiente Sueldo Mensual
Activos Otros ingresos
Pasivos
REFERENCIAS
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
ESTUDIOS
Institucion donde estudio Unidad de emprendemiento que orienta el plan de Negocios
Especialidad - Tipo Profesion
SE ENCUENTRA REPORTADO EN MORA EN ALGUNA CENTRAL DE RIESGO SI NO
2, DATOS PERSONALES CODEDUDOR
Nombre Documento No.
Estado Civil No.Hijos F.Nacimiento (dd/mm/ao)
Direccion residencia Localidad Telefono Res.
Barrio Direccion Laboral Telefono Emp
ECONOMICOS Correo Electronico Movil
Ocupacion Independiente
Sueldo Mensual
Activos Otros ingresos
Pasivos
Vivienda
REFERENCIAS
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
Nombre Direccion Telefono
3, DATOS GENERALES DE LA EMPRESA O PROYECTO
Nombre de la Empresa Direccion Negocio
Actividad Economica Barrio
Fecha inicio del proyeto Clase de empresa
Telefono
4, ASESOR DEL PROYECTO
Unidad de Emprendimiento Nombre del Lider
Telefono de la Unidad Telefonos del lider
Centro del Sena Direccion de la Unidad
Nombre del Asesor No. Movil Asesor
 Nombre del Proyecto 0
Nombre del Emprendedor 0

ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

CAPACIDAD MANO DE OBRA INSTALADA

PRESUPUESTO DE VENTAS AO 1
VENTAS ANUALES POR PRODUCTO

CICLICIDAD VENTAS EN EL AO

Menu
Menu

1- ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

MERCADO
POTENCIAL CONSUMO ANUAL VENTA UNIDADES AO PARTICIPACION %
PRODUCTO CLIENTES PERCAPITA 1 MERCADO OBJETIVO

asesoria financiera 1,948,436 5 500 0%

plataforma didactica 1,948,436 2 500 0%
0 #DIV/0!
0%
 0%
0%
Total 1,000

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2-CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA

 No. OPERARIOS O
HORAS AO CAPACIDAD TIEMPO DE
OPERARIO UNIDADES HORA INSTALADA POR DEDICACION % AO
PRODUCTO TURNO HOMBRE OPERARIO AO 1 1

asesoria financiera Unidad 2,080 0.12 250 10%

plataforma didactica Unidad 2,080 0.12 250 10%
0 Unidad 2,080 0.00 0 0%
0
0
0
Total 500 21%

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3- VENTAS ANUALES POR PRODUCTO

NOMBRE UNIDADES PRECIO VENTAS

PRODUCTO A VENDER DE VTA UNIT. TOTALES $ AO 1
asesoria financiera 500 60,000 30,000,000
plataforma didactica 500 35,000 17,500,000
0 0 50,000 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
SUBTOTAL 1,000 145,000 47,500,000

INCREMENTO BASE +
ANUAL PRECIO
PERIODO % INCREMENTO
Ao 2 5% 105%
Ao 3 5% 105%
Ao 4 5% 105%
Ao 5 5% 105%

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4- CICLICIDAD VENTAS EN EL AO

CALIFICACION CALIFICACION
COMPORTAMIENTO VENTAS
Muy alto 9
Alto 7
Normal 5
Bajo 3

De acuerdo a la estacionalidad de su portafolio AO 1 AO 1

califique los meses segn la tabla anterior UNIDADES VENTAS $
Enero 4 51 2,435,897
Febrero 8 103 4,871,795
Marzo 3 38 1,826,923
Abril 8 103 4,871,795
Mayo 8 103 4,871,795
Junio 9 115 5,480,769
Julio 5 64 3,044,872
Agosto 5 64 3,044,872
Septiembre 5 64 3,044,872
Octubre 5 64 3,044,872
Noviembre 9 115 5,480,769
Diciembre 9 115 5,480,769
Total 78 1,000 47,500,000

Menu Submenu Menu

1,948,436
CAPACIDAD CAPACIDAD
INSTALADA REQUERIDA
26 500
26 500
0 0
0
0
0
52 1,000
 Nombre del Proyecto
0

Nombre del Emprendedor 0

CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

UNIDADES A PRODUCIR
PRESUPUESTO DE COMPRAS AO 1

PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

Menu
 Menu

1- CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

Producto No.1 asesoria financiera

UNIDAD DE PRODUCCION UNIDAD

MATERIAS UNIDAD DE VALOR CANTIDAD TOTAL

PRIMAS MEDIDA UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
5,000 1.00 5,000
8,000 2.00 16,000
0
0
SUBTOTAL 13,000 3.00 21,000
OTROS INSUMOS:
0
0
0
0
0
SUBTOTAL 0 0 0.00 0
TOTAL 0 13,000 3.00 21,000

Producto No.3 0
UNIDAD DE PRODUCCION una

TOTAL
COSTO UNIT.
3,200 5.00 16,000
 0
0
Submenu
0
16,000 Menu

0
0
0
0
0
SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0.00 16,000

Producto No.5 0
UNIDAD

TOTAL
COSTO UNIT.
0
0
0
0
0
OTROS INSUMOS
0
0
0
0
0
SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0.00 0

Menu Submenu Menu

2- UNIDADES A PRODUCIR

PRODUCTO UNIDADES COSTO COSTO TOT

AO 1 UNITARIO AO 1
asesoria financiera 500 21,000 10,500,000
plataforma didactica 500 16,500 8,250,000
0 0 16,000 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Total 1,000 53,500 18,750,000

INCREMENTO BASE +
ANUAL COSTOS
PERIODO % INCREMENTO
Ao 2 4% 104%
Ao 3 4% 104%
Ao 4 4% 104%
Ao 5 4% 104%
Submenu Menu
3- PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

CALIFICACION CALIFICACION
COMPORTAMIENTO COMPRAS
Muy alto 9
Alto 7
Normal 5
Bajo 3

AO 1 AO 1
UNIDADES COMPRAS $
Enero 4 51 961,538
Febrero 8 103 1,923,077
Marzo 3 38 721,154
Abril 8 103 1,923,077
Mayo 8 103 1,923,077
Junio 9 115 2,163,462
Julio 5 64 1,201,923
Agosto 5 64 1,201,923
Septiembre 5 64 1,201,923
Octubre 5 64 1,201,923
Noviembre 9 115 2,163,462
Diciembre 9 115 2,163,462
Total 78 1,000 18,750,000
Menu
Submenu Menu
Producto No.2 plataforma didactica
UNIDAD DE PRODUCCION UNIDAD

MATERIAS UNIDAD DE VALOR CANTIDAD TOTAL

PRIMAS MEDIDA UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
0 5,000 2.00 10,000
0 6,500 1.00 6,500
0 0
0
SUBTOTAL 11,500 3.00 16,500
OTROS INSUMOS:
0
0
0
0
0
SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 11,500 3.00 16,500

Producto No.4 0
UNIDAD DE PRODUCCION UNIDAD

TOTAL
COSTO UNIT.
0 0
 0 0
0 0
0
0

0 0
0 0
0
0
0
SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0.00 0

Producto No.6 0
UNIDAD

TOTAL
COSTO UNIT.
0
0
0
0
0
OTROS INSUMOS
0
0
0
0
0
SUBTOTAL 0 0.00 0
TOTAL 0 0.00 0

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 Nombre del Proyecto 0
Nombre del Emprendedor 0

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS

PRESUPUESTO DE COSTOS Y DE ADMON Y VTAS
GASTOS AO 1

OTROS GASTOS FINANCIEROS

Menu

Menu
 1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

MANO DE OBRA ADMINISTRACION

SUELDO SUELDO SUELDO AO
CARGO MENSUAL $ SUELDO AO 1 CARGO MENSUAL $ 1
XXX 737,717 8,852,604 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

Subtotal 737,717 8,852,604 Subtotal 0 0

Parafiscales 66,395 796,734 Parafiscales 0 0
Cesantas 61,452 737,422 Cesantas 0 0
Intereses sobre Cesantas 615 7,374 Intereses sobre Cesantas 0 0
Prima de Servicios 61,452 737,422 Prima de Servicios 0 0
Vacaciones 30,763 369,154 Vacaciones 0 0

Total salarios 958,392 11,500,710 0 0

PARAFISCALES Y
PRESTACIONES INCREMENTO
SOCIALES TASA TASA PERIODO %
Parafiscales 9.00% 9.00% AO 2
Cesantias 8.33% 8.33% AO 3
Intereses sobre Cesantas 1.00% 1.00% AO 4
Prima de Servicios 8.33% 8.33% AO 5
Vacaciones 4.17% 4.17%
Total 30.83% 30.83%

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Submenu Menu
 2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

OTROS COSTOS DE PRODUCCION GASTOS DE ADMINISTRACION

CONCEPTO MENSUAL $ AO 1 CONCEPTO MENSUAL $ AO 1
Arriendo 0 Arriendo 0
Energia 0 Energia 0
Agua 0 Agua 0
Telefono 0 Telefono 0
Suministros de oficina 0 Suministros de oficina 0
Mantenimiento 0 Contador 0
Subsidio de transporte 0 Subsidio de transporte 0
Transporte 0 PUBLICIDAD 0
Dotaciones 0 0
Publicidad 0 0
0 0
0 0
Subtotal 0 0 Subtotal 0 0

BASE MAS
PERIODO INCREMENTO % INCREMENTO
AO 2 3% 103%
AO 3 3% 103%
AO 4 3% 103%
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AO 5 3% 103%
 3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO LEY MIPYME COMISION FNG

%
Ao 1 0 0
Ao 2 0 0
Ao 3 0 0
Ao 4 0 0
Ao 5
Total 0 0
Submenu Menu

Menu
L

VENTAS
SUELDO SUELDO AO
CARGO MENSUAL $ 1
XXXXX 820,000 9,840,000
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Subtotal 820,000 9,840,000

Parafiscales 73,800 885,600
Cesantas 68,306 819,672
Intereses sobre Cesantas 683 8,197
Prima de Servicios 68,306 819,672
Vacaciones 34,194 410,328

1,065,289 12,783,469

BASE MAS
INCREMENTO
100%
100%
100%
100%
ADMON Y VTAS

GASTOS DE VENTAS
CONCEPTO MENSUAL $ AO 1
Arriendo 0
Energia 0
Agua 0
Telefono 0
Suministros de oficina 0
Publicidad 0
Subsidio de transporte 0
Transporte 0
0
0
0
0
Subtotal 0 0
 Nombre del Proyecto
0

Nombre del Emprendedor 0

POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

PLAN DE INVERSION Y
FINANCIACION PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

Menu Salida

Menu
 1- POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

CAPITAL DE TRABAJO POLITICA BASE AOS/PESOS $

EN DIAS AO 1 AO 2 AO 3 AO 4
Caja y Bancos (Nomina) 30 Sueldos 729,167
Caja y Bancos (Gastos operat 30 Gastos operativos 729,167
Inventario Materia Prima 30 Compras anuales 1,562,500 1,625,000 1,690,000 1,757,600
Inventario Productosd en Pro 30 Costo de Produccin 2,616,509 2,595,472 2,673,347 2,754,208
Inventario Productos Termina 30 Costo de Ventas 2,616,509 2,595,472 2,673,347 2,754,208
Cartera Ventas anuales 0 0 0 0
Total Capital de Trab. 8,253,851 6,815,944 7,036,694 7,266,017
 AOS
GASTOS DE PUESTA EN M $ AO 1 $ AMORTIZACION
xxxxx 0 $0 0 1
0
0
0
0
0
0
AO 5

1,827,904
2,838,171
2,838,171
0
7,504,247
Nombre del Proyecto 0

Nombre del Emprendedor 0

Menu

PLAN DE NEGOCIO

1, RESUMEN EJECUTIVO

2, INFORMACION GENERAL DE LA EMPRESA

3, ANALISIS DE MERCADO
 4, ANALISIS TECNICO

5, ANALISIS ADMINISTRATIVO

6, ANALISIS SOCIAL Y LEGAL

7, ANALISIS FINANCIERO
8, ANALISIS DE RIESGOS INTANGIBLES

9, EVALUACIN DEL PROYECTO

Menu
PLAN DE NEGOCIOS SECRETARIA DE HACIENDA DISTRITAL

Introduccin

Lo que se busca es facilitar y apoyar al emprendedor en la elaboracin del Plan de Negocios, record
un proceso que demandar tiempo y mucha dedicacin de su parte. Debe presentar una informacin
permita a la SHD, tener las herramientas para su evaluacin y as mismo su viabilidad para acceder a
trabajo. Usted podr identificar los principales mritos, riesgo, percepcin de beneficios, de su proyec

Aunque el ordenamiento de la informacin y su importancia relativa, deber responder a la naturaleza

cada proyecto con el objeto de facilitar su comprensin y anlisis, se recomienda que El Plan de Nego
forma secuencial, pues todos los datos deben ir interrelacionados.

No podemos saber todos los riesgos a los cuales nos veremos enfrentados, ni su grado de influencia,
identificamos, podremos disear planes de contingencia.

La Secretara de Hacienda Distrital ha querido apoyar el Talento Humano colombiano, creemos que ex
potencial que debe ser reconocido a travs de la ejecucin de su idea, como parte integral de la soluc
de nuestro pas, Colombia.
Usted hace parte de este gran potencial, recuerde que su trabajo hasta ahora comienza, no desfallezc

El Objetivo

Presentar un Plan de Negocio completo, el cual analice de manera real las fortalezas y debilidades de
esto se traducir en acciones concretas con fechas prefijadas.
Antes de comenzar su plan de negocios, de la manera ms sencilla creemos conveniente que u
responda estas preguntas:
1.- Qu se quie
Naturaleza del Proyecto. 2.- Porqu Origen y justificacin.3.- Para qu? Objetivos. 4.- Cunto?
Dnde? Localizacin y Cobertura 6.- Cmo? Identificacin del Proceso, Actividades del mismo 7.-
Programacin (Cronograma) 8.- A quin v dirigido? Mercado Objetivo 9.- Quin lo v a desarrollar?
Humano 10.- Con qu? Recursos Financieros

1, Resumen Ejecutivo

Debe prepararse de ltimo pero colocarse al principio del Plan de NEGOCIOS. Este documento si est
escrito sustentado con bases firmes motivar a ser leido para un fin especifico. Por eso de una maner
explique su proyecto, el mercado al cual est dirigido, cmo va a lograr sus metas, las fortalezas y ben
socio en potencial. Sustente su proyecto como una oportunidad real de negocio y de inversin, con un
llamativa competitiva a la que puede ofrecerle el mercado tradicional financiero. Demuestre que usted
necesario para lograr sus propsitos.

2. Informacin General de la Empresa y su Entorno

En este punto, el inicio, usted tiene la concepcin del proyecto donde ha realizado un anlisis del ento
d comienzo a la construccin de una estructura bsica, animado por varios factores, emocionales, e
sociales.

3. Anlisis del Mercado

Deber responder los siguientes interrogantes:

Existen clientes?
Estarn dispuestos a pagar el valor del producto?
Cmo lo pagarn?
Cul es nuestro mercado objetivo? (hbitos, cmo compra, cuando...)
Percepcin de beneficios/costo de adquisicin.
Entorno comercial y econmico en que se desarrolla el producto.
La Competencia

4. Anlisis Tcnico

Identificacin de procesos productivos.

Prever y planear capacidades y especificaciones. (Mano de obra, herramientas, Equipos, materiales)
Suministros Proveedores

5. Anlisis Administrativo

Permite identificar el perfil del empresario que se requiere, estilos de direccin, administracin del p
de: misin, visin, objetivos generales y especficos (siendo estos medibles y cuantificables), org
posible) y matriz dofa.

6. Anlisis Social y Legal

Posibilidad legal y social del negocio para que se establezca.

Permisos, reglamentaciones, leyes, responsabilidades, tipo de sociedad.
Anlisis ambiental si lo requiere.
Anlisis Sensorial. Anlisis de Valores Personales. (Implicaciones ticas y legales)

7. Anlisis Financiero

Determina las necesidades Financieras.

Costo por unidad de tiempo de cada una de las actividades que conforman el proyecto.
Inversin Inicial y requerimientos

8. Anlisis de Riesgos Intangibles

Anlisis de los efectos a cambios que puedan ocurrir en la ejecucin del proyecto o de variables no in

9. Evaluacin del Proyecto

Tiene como objetivo determinar la factibilidad del proyecto (TASA INTERNA DE RETORNO, VALOR P
NETO, PERIODOS DE PAGO, BALANCES, PUNTO DE EQUILIBRIO ECONOMICO.
SALI
R
AYUD
A
SALI
R
AYUD
A
 Nombre del Proyecto 0

0
Nombre del Emprendedor

RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS

(INSUMOS)
PRESUPUESTO DE COMPRAS Y
VENTAS AOS VENTAS MESES Y ANUALIZADOS

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 1- RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS (INSUM

AO 1 AO 2 AO 3
Producto Total Total Ventas Total Total Ventas Total
Unidades Costo $ Unidades Costo $ Unidades
asesoria financiera 500 10,500,000 30,000,000 500 10,920,000 31,500,000 500
plataforma didactica 500 8,250,000 17,500,000 500 8,580,000 18,375,000 500
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
Total 1,000 18,750,000 47,500,000 1,000 19,500,000 49,875,000 1,000

Submenu Menu
 Menu

2- VENTAS MESES Y ANUALIZADOS

AO 1 AO 2 AO 3
MESES Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad
$ $
Enero 4 51 2,435,897 4 51 2,557,692 4
Febrero 8 103 4,871,795 8 103 5,115,385 8
Marzo 3 38 1,826,923 3 38 1,918,269 3
Abril 8 103 4,871,795 8 103 5,115,385 8
Mayo 8 103 4,871,795 8 103 5,115,385 8
Junio 9 115 5,480,769 9 115 5,754,808 9
Julio 5 64 3,044,872 5 64 3,197,115 5
Agosto 5 64 3,044,872 5 64 3,197,115 5
Septiembre 5 64 3,044,872 5 64 3,197,115 5
Octubre 5 64 3,044,872 5 64 3,197,115 5
Noviembre 9 115 5,480,769 9 115 5,754,808 9
Diciembre 9 115 5,480,769 9 115 5,754,808 9
Total 1,000 47,500,000 78 1,000 49,875,000 78

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NGRESOS Y COSTOS (INSUMOS)

AO 3 AO 4 AO 5
Total Ventas Total Total Ventas Total Total Ventas
Costo $ Unidades Costo $ Unidades Costo $
11,356,800 33,075,000 500 11,811,072 34,728,750 500 12,283,515 36,465,188
 8,923,200 19,293,750 500 9,280,128 20,258,438 500 9,651,333 21,271,359
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
20,280,000 52,368,750 1,000 21,091,200 54,987,188 1,000 21,934,848 57,736,547
Y ANUALIZADOS

AO 3 AO 4 AO 5
Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas Ciclicidad Unidades Ventas
$ $ $
51 2,685,577 4 51 2,819,856 4 51 2,960,849
103 5,371,154 8 103 5,639,712 8 103 5,921,697
 38 2,014,183 3 38 2,114,892 3 38 2,220,636
103 5,371,154 8 103 5,639,712 8 103 5,921,697
103 5,371,154 8 103 5,639,712 8 103 5,921,697
115 6,042,548 9 115 6,344,675 9 115 6,661,909
64 3,356,971 5 64 3,524,820 5 64 3,701,061
64 3,356,971 5 64 3,524,820 5 64 3,701,061
64 3,356,971 5 64 3,524,820 5 64 3,701,061
64 3,356,971 5 64 3,524,820 5 64 3,701,061
115 6,042,548 9 115 6,344,675 9 115 6,661,909
115 6,042,548 9 115 6,344,675 9 115 6,661,909
1,000 52,368,750 78 1,000 54,987,188 78 1,000 57,736,547
 0
Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor 0

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS

PRESUPUESTO DE COSTOS Y DE ADMON Y VTAS
GASTOS AO 1

OTROS GASTOS FINANCIEROS

Menu Menu
 1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

MANO DE OBRA

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Sueldo 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000
Parafiscales 796,734 450,000 450,000 450,000 450,000
Cesantas 737,422 416,500 416,500 416,500 416,500
Intereses sobre cesantas 7,374 4,165 4,165 4,165 4,165
Prima de servicios 737,422 416,500 416,500 416,500 416,500
Vacaciones 369,154 208,500 208,500 208,500 208,500
Total 7,648,106 6,495,665 6,495,665 6,495,665 6,495,665

ADMINISTRACION

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Sueldo 2,500,000 2,500,000 2,500,000 2,500,000 2,500,000
Parafiscales 0 225,000 225,000 225,000 225,000
Cesantas 0 208,250 208,250 208,250 208,250
Intereses sobre cesantas 0 2,083 2,083 2,083 2,083
Prima de servicios 0 208,250 208,250 208,250 208,250
Vacaciones 0 104,250 104,250 104,250 104,250

Total 2,500,000 3,247,833 3,247,833 3,247,833 3,247,833

VENTAS

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Sueldo 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000 1,250,000
Parafiscales 885,600 112,500 112,500 112,500 112,500
Cesantas 819,672 104,125 104,125 104,125 104,125
Intereses sobre cesantas 8,197 1,041 1,041 1,041 1,041
Prima de servicios 819,672 104,125 104,125 104,125 104,125
Vacaciones 410,328 52,125 52,125 52,125 52,125

Total 4,193,469 1,623,916 1,623,916 1,623,916 1,623,916

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 2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Otros costos indirectos de
produccin 5,000,000 5,150,000 5,304,500 5,463,635 5,627,544
Gastos de administracin 2,500,000 2,575,000 2,652,250 2,731,818 2,813,772
Gastos de ventas 1,250,000 1,287,500 1,326,125 1,365,909 1,406,886
Total 8,750,000 9,012,500 9,282,875 9,561,361 9,848,202

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 3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO LEY MIPYME COMISION FNG

Ao 1 3,000,000 0
Ao 2 0 0
Ao 3 0 0
Ao 4 0 0
Ao 5

Menu Submenu Menu

 0
Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor 0

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

RESUMEN PLAN DE INVERSION Y DEPRECIACIONES Y AMORTIZACION DIFERIDO

FINANCIACION

TABLA DE AMORTIZACION

Menu
Menu Fuente
 Menu Fuente

1- PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

RECURSOS
CAPITAL DE TRABAJO CREDITO PROVEEDORES OTROS PROPIOS TOTAL
Inventario materia prima 1,562,500 0 0 0 1,562,500
Inventario productos en proceso 2,616,509 0 0 2,616,509
Inventario productos terminados 2,616,509 0 0 2,616,509
Cartera 0 0 0 0
Inversiones diferidas 0 0 0 0
Caja 1,458,333 0 0 1,458,333

Total capital de trabajo 8,253,851 0 0 0 8,253,851

RECURSOS
ACTIVOS FIJOS (Discriminar) CREDITO PROVEEDORES OTROS PROPIOS TOTAL
Terrenos 0 0 0 0
Construcciones 0 0 0 0
Maquinaria y equipo 0 0 0 0
Muebles y enseres -5,200,000 0 5,200,000 0
Vehculos 0 0 0 0
Total inversin fija -5,200,000 0 5,200,000 0
Inversin Total 3,053,851 0 0 5,200,000 8,253,851
Participacin % 37% 0% 0% 63% 100%
0%

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 2-DEPRECIACIONES

ACTIVOS FIJOS AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Construcciones 0 0 0 0 0
Maquinaria y equipo 0 0 0 0 0
Muebles y enseres 0 0 0 0 0
Vehculos 0 0 0 0 0
Total 0 0 0 0 0

3-AMORTIZACION DEL DIFERIDO

AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Gastos Puesta en marcha 0 0 0 0 0

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 TABLA DE AMORTIZACION CREDITO

1- IMPUESTOS

CONCEPTO %
Impuesto de Renta 33.00%
IVA

Valor prstamo 0
Tasa efectiva 0.00%
Tasa nominal 0.00% Submenu Menu
Interes mensual 0.00%
Plazo 1

CUOTA No. VR. CUOTA INTERESES CAPITAL SALDO

1 $0 $0 $0 $0
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
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37
38
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43
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45
46
47
48
Submenu Menu
 Nombre del Proyecto 0

Nombre del Emprendedor 0

BALANCE GENERAL

BALANCE GENERAL AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Caja y Bancos 1,458,333 2,775,767 10,962,076 17,100,264 19,366,754 21,771,657
Cuentas por Cobrar - Cartera 0 0 0 0 0 0
Inventario de Materia Prima 1,562,500 1,562,500 1,625,000 1,690,000 1,757,600 1,827,904
Inventario de Productos en Proceso 2,616,509 2,616,509 2,595,472 2,673,347 2,754,208 2,838,171
Inventario de Productos Trminados 2,616,509 2,616,509 2,595,472 2,673,347 2,754,208 2,838,171
Gastos Diferidos y Operativos 0 0 0 0 0 0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE 8,253,851 9,571,285 17,778,020 24,136,958 26,632,770 29,275,904
ACTIVO FIJO
Terrenos 0 0 0 0 0 0
Construcciones 0 0 0 0 0 0
Maquinaria y Equipo 0 0 0 0 0 0
Muebles y Enseres 0 0 0 0 0 0
Vehculos 0 0 0 0 0 0
SUBTOTAL FIJO 0 0 0 0 0 0
Depreciacin Acumulada 0 0 0 0 0 0
TOTAL ACTIVO FIJO NETO 0 0 0 0 0 0
TOTAL ACTIVOS 8,253,851 9,571,285 17,778,020 24,136,958 26,632,770 29,275,904
PASIVOS
PASIVO CORRIENTE
Proveedores 0 0 0 0 0 0
Imporrenta por Pagar 0 877,280 3,298,378 3,774,692 4,279,180 4,813,407
IVA por Pagar 0 0 0 0 0 0
Laborales por Pagar (Cesantas e Ints.) 0 1,572,665 736,164 736,164 736,164 736,164
Parafiscales y Provisiones 0 140,195 65,625 65,625 65,625 65,625
Otros Pasivos 0 0 0 0 0 0
Obligacin (Crdito) 0 0 0 0 0 0
TOTAL PASIVO CORRIENTE 0 2,590,140 4,100,167 4,576,481 5,080,969 5,615,196
PASIVO LARGO PLAZO
Obligacin (Crdito) 0 0 0 0 0 0
Otros Pasivos 0 0 0 0 0 0
TOTAL PASIVO MEDIANO Y LARGO 0 0 0 0 0 0
TOTAL PASIVO 0 2,590,140 4,100,167 4,576,481 5,080,969 5,615,196
PATRIMONIO
Capital 5,200,000 5,200,000 5,200,000 5,200,000 5,200,000 5,200,000
Utilidad del Ejercicio 0 1,781,145 6,696,708 7,663,769 8,688,032 9,772,676
Utilidad Retenida Ejercicios Anteriores 0 0 1,781,145 6,696,708 7,663,769 8,688,032
TOTAL PATRIMONIO 5,200,000 6,981,145 13,677,853 19,560,477 21,551,801 23,660,708
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 5,200,000 9,571,285 17,778,020 24,136,958 26,632,770 29,275,904

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

CONCEPTO Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Ventas 47500000 49875000 52368750 54987187.5 57736546.875

Costo Materia Prima 18750000 19500000 20280000 21091200 21934848
Depreciaciones 0 0 0 0 0
Costos Indirectos de Fabricacin 5000000 5150000 5304500 5463635 5627544.05
Mano de Obra 7648105.992332 6495665 6495665 6495665 6495665
TOTAL COSTO DE VENTAS 31398105.992332 31145665 32080165 33050500 34058057.05
UTILIDAD BRUTA 16101894.007668 18729335 20288585 21936687.5 23678489.825
Salarios de Administracin 2500000 3247832.5 3247832.5 3247832.5 3247832.5
Gastos de Administracin 2500000 2575000 2652250 2731817.5 2813772.025
Salarios de Ventas 4193468.72 1623916.25 1623916.25 1623916.25 1623916.25
Gastos de Ventas 1250000 1287500 1326125 1365908.75 1406886.0125
Amortizacin del Diferido 0 0 0 0 0
TOTAL GASTOS OPERACIONALES 10443468.72 8734248.75 8850123.75 8969475 9092406.7875
UTILIDAD OPERACIONAL 5658425.287668 9995086.25 11438461.25 12967212.5 14586083.0375
Intereses Crdito 0 0 0 0 0
Otros Intereses 0 0 0 0 0
Ley Mipyme 3000000 0 0 0 0
Comisin FNG 0 0 0 0 0
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 3000000 0 0 0 0
UTILIDAD NETA ANTES DE IMPUESTOS 2658425.287668 9995086.25 11438461.25 12967212.5 14586083.0375
Impuesto de Renta 877280.34493044 3298378.4625 3774692.2125 4279180.125 4813407.402375
0 0 0 0 0
UTILIDAD NETA 1781144.94273756 6696707.7875 7663769.0375 8688032.375 9772675.635125

INDICADORES
Indicadores AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Liquidez 3.7 4.3 5.3 5.2 5.2
Perodo Promedio de Cobro (das) 0 0 0 0 0
Rotacin de Inventarios - M.P. (das) 30 30 30 30 30
Rotacin de Inventarios - P.P. (das) 30 30 30 30 30
Rotacin de Inventarios - P.T. (das) 30 30 30 30 30
Rotacin de Proveedores (das) 0 0 0 0 0
Capacidad de pago (veces) 0 0 0 0 0
Endeudamiento (%) 27.06% 23.06% 18.96% 19.08% 19.18%
Rentabilidad Bruta (%) 33.90% 37.55% 38.74% 39.89% 41.01%
Rentabilidad Operacional (%) 11.91% 20.04% 21.84% 23.58% 25.26%
Rentabilidad Neta (%) 3.75% 13.43% 14.63% 15.80% 16.93%
Margen de Contribucin (%) 60.53% 60.90% 61.27% 61.64% 62.01%
Otra informacin fianciera
VAN 17,733,753
TIR 47.24%
Punto de Equilibrio en ventas ($) 23,805,224
 Nombre del Proyecto 0

Nombre del Emprendedor 0

MESES MES 4 MES 6 MES 7 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL AO

VENTAS 4,871,795 5,480,769 3,044,872 3,044,872 3,044,872 3,044,872 5,480,769 5,480,769 33,493,590
COMPRAS M.P. E INSUMOS 1,923,077 2,163,462 1,201,923 1,201,923 1,201,923 1,201,923 2,163,462 2,163,462 13,221,154

I. Ingresos Operativos
Ventas de Contado 4,871,795 0 5,480,769 3,044,872 3,044,872 3,044,872 3,044,872 5,480,769 5,480,769 33,493,590
Ventas a Crdito 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Recuperacin Cartera 0 0 0 0 0 0 0 0
Total Ingresos Operativos 0 4,871,795 3,044,872 3,044,872 3,044,872 3,044,872 5,480,769 5,480,769 33,493,590

II. Gastos Operativos Fijos

A. Fijos:
Pagos Laborales: 869,361 869,361 869,361 869,361 2,427,390 7,524,549
Sueldos 729,167 729,167 729,167 729,167 729,167 3,645,833
Parafiscales 0 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 140,195 1,542,140
Cesantas e Intereses 0 0 0 0 0 0 0 0
Prima de servicios 0 0 778,547 0 0 0 0 0 778,547 1,557,094
Vacaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 779,482 779,482
Subsidio de Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dotaciones 0 0 0 0 0 0 0 0
Arrendamientos 0 0 0 0 0 0 0 0
Servicios 0 0 0 0 0 0 0 0
Energia 0 0 0 0 0 0 0
Agua 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Telefono 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mantenimiento 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad 0 0 0 0 0 0 0 0
Transporte 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Preoperativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 869,361 869,361 869,361 869,361 2,427,390 7,524,549
A. Variables
Compra de Contado Materia Prima e Insumos 1,923,077 1,201,923 1,201,923 2,163,462 2,163,462 8,653,846
Compra a Crdito Materia Prima e Insumos 0 0 0 0 0 2,163,462 1,201,923 0 1,201,923 0 0 0 4,567,308
Pago compras a crdito 0 1,201,923 0 1,201,923 0 0 2,403,846
Compra Insumos para Inventarios
Pago Proveedores Histrico 0
Pago M.O. Y Gastos de Fabricacin 0
Subtotal 0 0 0 1,923,077 0 2,163,462 1,201,923 2,403,846 1,201,923 2,403,846 2,163,462 2,163,462 15,625,000

Total Gastos Operativos 2,792,438 0 1,201,923 3,273,207 3,032,823 4,590,851 14,891,243

Superavit /(deficit) Operativo 2,079,357 0 3,044,872 1,842,949 -228,336 2,447,946 889,918 10,076,706
III. Inversiones Fijas
Terrenos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Edificacions 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Maquinaria y Equipo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muebles y Enseres 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Vehculos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IV. Recursos Obtenidos
Prstamo Lnea Emprendimiento 3,053,851
Recursos Propios 5,200,000
Subtotal 8,253,851 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
V. Amortizacin Pasivos Financieros
Cuotas de Capital Crdito Propuesto 0 0
Intereses Crdito Propuesto 0 0
Ley Mipyme 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Comisin Fondo Nacional de Garantas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Superavit /(deficit) Financiero 8,253,851 0 0 2,079,357 0 0 0 3,044,872 1,842,949 -228,336 2,447,946 889,918 18,330,557
VI. Pago de Impuestos
IVA Cobrado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA Pagado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Imporrenta
Subtotal
SUPERAVIT / DEFICIT DE CAJA 8,253,851 0 0 2,079,357 0 0 0 3,044,872 1,842,949 -228,336 2,447,946 889,918 18,330,557
8,253,851 8,253,851 8,253,851 10,333,208 10,333,208 10,333,208 10,333,208 13,378,080 15,221,028 14,992,693 17,440,639 127,126,824
CAJA FINAL 8,253,851 8,253,851 8,253,851 10,333,208 10,333,208 10,333,208 10,333,208 13,378,080 15,221,028 14,992,693 17,440,639 18,330,557 145,457,381

Otros Ingresos Personales

Otros Ingresos Personales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subtotal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Gastos personales
CONSUMO DE ALIMENTOS, ARRIENDO Y TRANASP 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
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Ms Sueldo recibido por la Empresa
Saldo Neto Caja Mensual 8,253,851 0 0 2,079,357 0 0 0 3,044,872 1,842,949 -228,336 2,447,946 889,918