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Flujo de efectivo a doce meses Ingrese Aqu el Nombre de su Compaa El Ao Fiscal Inicia el: Jun-04

Antes del Total de


Jun-04 Jul-04 Aug-04 Sep-04 Oct-04 Nov-04 Dec-04 Jan-05 Feb-05 Mar-05 Apr-05 May-05
Inicio EST Elementos EST
Efectivo Disponible (a principio del Notas sobre la Preparacin
mes)
Nota: Quizs desee imprimir esta informacin para utilizarla ms tarde como
referencia. Para eliminar estas instrucciones, haga clic en el extremo del cuadro
RECIBOS DE EFECTIVO
de texto y despus presione la tecla ELIMINAR.
Ventas en Efectivo
Refirase de nuevo a su Proyeccin de Prdidas y Ganancias. Lnea por lnea,
Cobranza de cuentas por cobrar pregntese cundo espera recibir o disponer de efectivo. Ya ha realizado una
proyeccin de ventas, ahora debe pronosticar cundo cobrar en realidad a los
Crditos/ otros ingresos en efectivo clientes. Con respecto a los gastos, ya ha proyectado los gastos; ahora proyecte
cundo en realidad tendr que pagar esas facturas. La mayor parte de los
TOTAL DE INGRESOS DE elementos sern los mismos que la Proyeccin de Prdidas y Ganancias. Las
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EFECTIVO facturas de renta y servicios, por ejemplo, por lo general se pagan durante el mes
en que se incurren. Otros elementos pueden diferir de su visin de resultados.
Efectivo Total Disponible (antes
de los retiros)
0 0 0 0 Los seguros
0 y algunos
0 tipos
0 de impuestos,
0 por ejemplo,
0 de0hecho se 0pueden 0 0 0
pagar cada trimestre o semestre, aunque se reconozcan los gastos cada mes.
Simplemente trate de hacer su Flujo de Efectivo lo ms realista que pueda lnea
EFECTIVO PAGADO por lnea. El beneficio para usted ser contar con la habilidad de administrar y
pronosticar las necesidades del capital de trabajo. Cambie los nombres de
Compras (mercancas) categora en la columna de la izquierda segn lo necesite para ajustarse a su
Compras (especifique)
sistema contable.

Compras (especifique) Observe que las lneas desde 'Pago Principal del Crdito' hasta 'Retiro de los
Propietarios' son rubros que siempre son diferentes en el Flujo de Efectivo con
Sueldos brutos (retiro exacto) respecto al Estado de Perdidas y Ganancias. El Pago Principal del Crdito, las
Compras de Capital y los Retiros de los Propietarios simplemente, por reglas
Gastos de nmina (impuestos, etc.) contables, no aparecen en la proyeccin de los resultados. Sin embargo, retiran
efectivo de su negocio. Por lo cual necesitan estar incluidos en su Plan de
Servicios externos Efectivo. Por otro lado, no encontrar el rubro Depreciacin del Flujo de Efectivo
debido a que nunca va a girar un cheque por Depreciacin. El efectivo de
Artculos de oficina (de oficina y Crditos recibidos e Inyecciones de los Propietarios se incluye en el rubro
operativos)
"Crdito/ otro ingreso en efectivo". La columna "Antes al Inicio EST" es para las
Reparaciones y mantenimiento disposiciones de efectivo previas al tiempo cubierto por el Flujo de Efectivo.
Principalmente se refieren a inicios de nuevas empresas o proyectos importantes
Publicidad de expansin en donde se requiere una gran cantidad de efectivo antes de iniciar
las operaciones. La seccin inferior, "DATOS OPERATIVOS ESENCIALES", en
Autos, entregas y viajes realidad no es parte del Plan de Efectivo, pero le permite dar seguimiento a los
rubros que tienen un mayor impacto sobre el mismo. La Proyeccin del Flujo de
Contabilidad y legal
Efectivo es la mejor manera de pronosticar las necesidades del capital de trabajo.
Renta Inicie con la cantidad de Efectivo disponible que espera tener. Pronostique todos
los montos que se van a recibir y pagar durante el ao. Si la POSICIN DE
Telfono EFECTIVO llega a ser peligrosamente baja o negativa, necesitar aportar ms
efectivo para mantener la operacin a flote. Muchos negocios rentables han
Servicios pblicos cado debido a que no pudieron pagar facturas mientras esperaban que llegara el
dinero. A los acreedores no les importan las utilidades; ellos quieren recibir su
Seguros pago en efectivo. El efectivo es el flujo sanguneo de su empresa.
Impuestos (predial, etc.)

Intereses

Otros gastos (especifique)

Otros (especifique)

Otros (especifique)

Varios

SUBTOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pago principal del crdito

Compra de capital (especifique)

Otros costos de arranque

Reserva y/o en depsito

Retiro de los propietarios

TOTAL DE EFECTIVO PAGADO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


Posicin de Efectivo
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(final de mes)

DATOS OPERATIVOS ESENCIALES (no es informacin del flujo de efectivo)


Volumen de ventas (dlares)

Cuentas por cobrar

Deuda mala (fin de mes)

Inventario disponible (eom)

Cuentas por pagar (eom)

Depreciacin