Universidad San Ignacio de Loyola

Curso: BPM

Tarea Virtual N° 1

Profesora: Jessica Vásquez

Grupo 9

Alumnos:
George Calle Huamán
Félix Rojas Oscanoa
Giulianna Muñoa Flores
Cristhian Castillo Guevara

Lima - Perú
Julio 2016
1. Descripción de la empresa

Ategia Corredores de Seguros SAC

Ategia es una empresa bróker o intermediaria digital de seguros. El negocio se centra exclusivamente en la
venta, a través de Internet, de seguros vehiculares en la modalidad de todo riesgo a todas las personas que
deseen adquirir un seguro de manera rápida, simple y económica. Se trabaja con las cinco principales
aseguradoras del mercado peruano: Rímac Seguros, La Positiva, HDI Seguros, Pacífico y Mapfre.

La empresa nace como una start up en el año 2013. Ha ganado premios y reconocimientos siendo
seleccionada como “Empresa Endeavor”, elegidos “Emprendedores de Alto Impacto” de Start Up Perú y
financiada por el programa Innóvate Perú.

Se busca posicionarse como la primera corredora de seguros digital del Perú. Para ello, la empresa trabaja
dentro del mercado como segurosimple.com. Nuestros clientes cuentan con una plataforma web que les
permite cotizar y comparar, en segundos, su seguro vehicular con todas las aseguradoras, con la opción de
realizar una opción de compra. Estas cotizaciones y opciones de compra son atendidas por ejecutivos de
ventas, de manera telefónica, en el menor tiempo posible, expertos en el tema de seguros, quienes orientan
y asisten al cliente en la elección de la póliza que más se ajuste a sus necesidades. Todo este proceso
permite que el cliente no tenga que moverse de la comodidad de su casa o trabajo para asegurar su
vehículo. Uno de los objetivos de la empresa es poder emitir una póliza vehicular dentro de un rango de 30
minutos y 1 día.

Asimismo, para la empresa es importante la relación y satisfacción de los clientes, por lo que se les asiste
en la compra de su seguro vehicular, el pago respectivo de su seguro, durante su contrato, en el posible
siniestro (24 horas al día) que pueda ocurrir y en la renovación de su contrato o nueva compra de seguro.
2. Organigrama de la empresa

Gerente
General

Sistemas y
Ventas Marketing Producto Adiministración
Operaciones

Sistemas Operaciones RR. HH.

Emisión Finanzas

Siniestros Contabilidad

Atención al
Cliente

Cobranzas

3. Clasificación de procesos

Tipo de
Nombre de procesos Descripción Objetivo
Proceso
Se encarga de establecer las Definir las directrices
Estratégicos metas y acciones a ejecutar de generales para el
- Planificación Estratégica manera general para todas las funcionamiento de la
áreas de la empresa al inicio de empresa.
cada período.
Se encarga de analizar, planificar, Brindarel
estimar y entregar el dinero que se presupuesto
- Presupuesto espera usar en el funcionamiento necesario para las
de la empresa acorde a la operaciones de cada
planificación estratégica. área de la empresa.
Planifica los objetivos de ventas, la Planificarobjetivos
forma de mejorar el tiempo y los de ventas.
- Plan de Ventas
pasos del proceso de ventas para
llegar a las metas generales.
Planifica los objetivos de apoyo Planificar y manejar
para que la empresa pueda atraer los recursos a usar
clientes y vender ycoordina con para posicionar la
- Plan de Marketing
Google aspectos relacionados con marca en el
SEO (SearchEngineOptimization) mercado.
para llegar a las metas generales.
Core Se encarga de atender Vender los seguros
cotizaciones que provienen de la vehiculares en el
- Ventas
página web, asesorar a los clientes menor tiempo
y vender los seguros vehiculares. posible.
Cada venta realizada se convierte Emitir las pólizas de
- Emisión
en una póliza o contrato de seguro seguros.
 vehicular y en la entrega del mismo
al cliente al pasar por este proceso.
Típicos:
Se encarga de administrar, definir y Manejar las
estructurar las operaciones diarias operaciones
- Contabilidad de la empresa en temas contables. contables
relacionada con la
Soporte empresa.
Administrar y coordinar las Gestionar a cada
acciones correctas para el manejo recurso humano.
- Recursos Humanos
del personal de la empresa,
mantener un clima laboral estable.
Analizar, planificar, ejecutar y Administrar los
controlar temas relacionados con el recursos financieros
- Finanzas uso correcto del dinero de la de la empresa.
empresa, inversiones, nuevos
accionistas, entre otros.
Se encarga de conocer los temas Asesorar en temas
- Legal legales relacionados al rubro de legales a la empresa
seguros. y clientes.
Este proceso es muy importante ya Hacer funcionar los
que algunos de los procesos sistemas
- TI importantes de la empresa informáticos de
necesitan de la gestión de la apoyo a las áreas.
información y apoyo tecnológico.
Industria:
Se encarga de atender de manera Asistir a clientes
personalizada cada siniestro que cuando tengan un
- Atención de Siniestros pueda tener un cliente y guiarlo accidente vehicular.
hasta que pueda resolver su
accidente.
Este proceso gestiona los cobros a Gestionar la
los clientes, entrega de premios a cobranza de pagos
- Cobranzas
los mismos clientes. de los seguros
vehiculares.
Realiza los pasos necesarios para Renovar los seguros
- Renovaciones que el cliente renueve su seguro por un nuevo
con la empresa. período.
Se encarga de verificar y ejecutar Verificar y registrar
los endosos a las pólizas ya los cambios a
- Endosos
emitidas. contratos o pólizas
vehiculares.

4. Descripción de proceso core

Proceso de Emisión
Este proceso se encarga de generar el contrato de seguro vehicular al cliente en el menor tiempo posible a
través de sistemas web online.Se inicia desde que el ejecutivo de ventas, expertos en temas de seguros
vehiculares, reciben un correo de conformidad donde el cliente indica que se proceda con la emisión de su
póliza. Luego, la Encargada de Emisión, siguiendo con el procedimiento interno de revisión de documentos
y las normas establecidas por la SBS, verifica los datos y documentos cargados al sistema en un proceso
previo. Si los datos y documentos son correctos, la encargada procede a emitir la póliza vehicular desde el
sistema web de la compañía aseguradora siguiendo su procedimiento de registro correspondiente. Se
descarga un archivo pdf que contiene el contrato o la póliza vehicular final que es ingresado al sistema de
ventas interno y luego enviado como archivo adjunto en un correo electrónico al cliente. Luego de 10 de
espera de la póliza física por parte de aseguradora, se tiene hasta 30 días hábiles para entregar dicho
contrato al cliente. Este proceso tiene un presupuesto económico asignado para su ejecución.
 Elementos del proceso Descripción
Mentalidad = Cultura Generar el contrato de seguro vehicular al cliente en el menor
Organizacional tiempo posible.
Mano de Obra = Personas - Ejecutivo de ventas, expertos en temas de seguros vehiculares;
Conocimientos personas encargadas de emitir y entregar las pólizas de seguro.
Materiales = Directos - Indirectos Archivos pdf con procedimientos.
Moneda = Capital de trabajo – Este proceso tiene un presupuesto económico asignado para su
Dinero ejecución.
Máquinas = Activos - Tecnología Sistemas web online internos y de las compañías se seguros,
teléfonos, computadoras.
Métodos = Procedimientos Procedimiento interno de revisión de documentos.
Medio Ambiente = Regulaciones Normas establecidas la gerencia de la empresa y por la SBS.

5. Jerarquía de procesos para procesos core

MacroProc

Actividad
Proceso

Proceso

Tarea
Sub
eso

1. Ventas
1.1. Configuración de Tasas
1.1.1. Configuración deParámetrosde Tasa
1.1.1.1. Definición de Datos
1.1.1.1.1. Definir los valores de los parámetros a configurar
1.1.1.2. Parámetros
1.1.1.2.1. Establecer o crear tipo de uso(particular, comercial)
1.1.1.2.2. Establecer o crearcompañía

1.1.1.2.3. Establecer o crear grupo vehicular

1.1.1.2.4. Establecer o crear vehículo (marca, modelo, entre otros)

1.1.2. Configuración de Tasa
1.1.2.1. Creación de Plan
1.1.2.1.1. Establecer región de uso (Lima o provincias)
1.1.2.1.2. Establecer año del vehículo (nuevo o no nuevo)
1.1.2.1.3. Establecer condición del vehículo (con o sin gas)
1.1.2.2. Prima Mínima
1.1.2.2.1. Calcular y establecer monto de prima mínima
1.1.2.3. Creación de Coberturas, Beneficios y Deducibles
1.1.2.3.1. Crear Coberturas de la Tasa

1.1.2.3.2. Crear Beneficios de la Tasa

1.1.2.3.3. Crear Deducibles de la Tasa

1.1.3. Configuración de Póliza
1.1.3.1. Forma de Pago
1.1.3.1.1. Crear forma de pago
1.1.3.2. Tipo de Cuenta Por Forma de Pago
1.1.3.2.1. Crear tipo de cuenta
 1.1.3.3. Distribución de Recaudo
1.1.3.3.1. Consultar tasas de intereses; comisión, que gana la empresa;
comisión de ejecutivo de venta
1.1.3.3.2. Calcular interés aplicada a póliza, monto de comisión de Ategia y
comisión del ejecutivo de venta
1.1.3.4. Correlativo de póliza
1.1.3.4.1. Establecer correlativo correcto de póliza

1.1.3.4.2. Generar póliza

1.2. Atención de Cotizaciones
1.2.1. Administración de tareas de tipo cotización
1.2.1.1. Revisión avance y disponibilidad de ejecutivos de venta
1.2.1.1.1. Verificar avance de atención de otras tareas

1.2.1.1.2. Indicar disponibilidad para atención de tareas

1.2.1.2. Asignación de permisos
1.2.1.2.1. Buscar ejecutivos de venta
1.2.1.2.2. Asignar permiso para tareas
1.2.2. Atención de Cotización
1.2.2.1. Tareas
1.2.2.1.1. Buscar tareas de tipo cotización

1.2.2.1.2. Elegir una y ver detalle de tarea

1.2.2.2. Gestión de Cotización
1.2.2.2.1. Ver detalle de cotización

1.2.2.2.2. Llamar a cliente que registró cotización

1.2.2.2.3. Explicar nuestro servicio, beneficios y premio

1.2.2.2.4. Asesorar al cliente a que elija el seguro con una compañía
aseguradora sujeto a sus necesidades
1.2.2.2.5. Indicar elección de compra

1.2.2.2.6. Registrar datos necesarios para el seguro

1.2.2.2.7. GenerarCertificado de compra del seguro

1.2.2.2.8. Cerrar tarea asociada a la cotización trabajada

1.3. Cierre de Venta
1.3.1. Creación de Seguro Vehicular
1.3.1.1. Coordinación con Cliente
1.3.1.1.1. Llamar al cliente

1.3.1.1.2. Coordinarinspección y/o uso de GPS

1.3.1.1.3. Pedirentrega de documentos digitales

1.3.1.1.4. Guardar documentos digitales

1.3.1.1.5. Enviar correo electrónico al cliente con los datos ingresados

1.3.1.1.6. Pedir un correo electrónico de respuesta con la conformidad para

 proceder con la emisión del seguro

1.3.1.1.7. Guardar correo electrónico de conformidad recibido

1.3.1.1.8. Indicar al cliente el proceso de emisión

2. Emisión
2.1. Proceso de Emisión
2.1.1. Emisión
2.1.1.1. Tareas de Tipo Emisión
2.1.1.1.1. Buscar tareas de tipo emisión

2.1.1.1.2. Elegir una y ver detalle de tarea

2.1.1.2. Atención de Emisión
2.1.1.2.1. Ver detalle de certificado

2.1.1.2.2. Verificar datos del certificado

2.1.1.2.3. Ingresar a sistema online de la compañía aseguradora respectiva

2.1.1.2.4. Ingresar los datos del certificado al sistema

2.1.1.2.5. Generar el seguro

2.1.1.2.6. Validar estado del seguro

2.1.1.2.7. Descargar archivo pdf correspondiente a la póliza de seguro
vehicular generado por la compañía al cliente
2.1.1.2.8. Guardar archivo
2.1.1.2.9. Adjuntar archivo en el correo electrónico de felicitaciones enviado
al cliente por la obtención del seguro
2.1.1.2.10. Cerrar tarea de emisión
2.1.2. Despacho de pólizas
2.1.2.1. Recepción de póliza física
2.1.2.1.1. Recibir pólizas físicas

2.1.2.1.2. Almacenar pólizas

2.1.2.2. Contacto con Courier
2.1.2.2.1. Llamar a empresa de servicio de entrega de póliza
2.1.2.2.2. Indicar fecha de recojo y datos de entrega
2.1.2.3. Entrega de póliza física
2.1.2.3.1. Preparar pólizas a enviar

2.1.2.3.2. Entregar pólizas a encargado de Courier

2.1.2.4. Recepción de comprobantes de entrega de pólizas
2.1.2.4.1. Recibir comprobantes de entrega de póliza a cliente

2.1.2.4.2. Registrar entrega de póliza al registro del seguro