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O documento lista perguntas sobre a situação financeira de uma empresa para uma consultoria, incluindo se as contas pessoais dos sócios estão misturadas com as da empresa, se há ferramentas para controle de fluxo de caixa, quais indicadores são usados, se há planejamento financeiro futuro e análise de custos, receitas, inadimplência e capital de giro.
O documento lista perguntas sobre a situação financeira de uma empresa para uma consultoria, incluindo se as contas pessoais dos sócios estão misturadas com as da empresa, se há ferramentas para controle de fluxo de caixa, quais indicadores são usados, se há planejamento financeiro futuro e análise de custos, receitas, inadimplência e capital de giro.
O documento lista perguntas sobre a situação financeira de uma empresa para uma consultoria, incluindo se as contas pessoais dos sócios estão misturadas com as da empresa, se há ferramentas para controle de fluxo de caixa, quais indicadores são usados, se há planejamento financeiro futuro e análise de custos, receitas, inadimplência e capital de giro.
Contas pessoais dos sócios estão misturadas com contas da
empresa? Possui alguma ferramenta para controle do fluxo de caixa? A ferramenta é preenchida corretamente e ajuda em análises? Quais são os indicadores financeiros utilizados e controlados pela empresa? Tem planejamento financeiro/orçamentário para meses futuros?
Outras perguntas que podem te ajudar a entender a realidade do
negócio:
Quais são os principais processos da área?
Possui dívidas (empréstimos)? Controla capital de giro? Tem fundo de reserva para meses com prejuízo?
Antes mesmo da reunião analise alguns fatores:
Existe espaço para corte de custos?
Faça uma análise percentual das categorias de despesas e veja quais
tem maior participação, dentro delas, algum item está sendo
Aconteceu algum pico de receita?
Analise as receitas com vendas de produtos e serviços ao longo do
mês. Existe algum grupo ou item que tenha maior venda? Isso ocorreu por conta de alguma ação de marketing? Vale a pena repetir?
Existe inadimplência alta?
Vale a pena analisar a quantidade de receitas não pagas por clientes
para entender se isso está prejudicando a necessidade de caixa mensal da empresa. Apresente a taxa de inadimplência do negócio e estabeleça metas para reduzir o número. A política de parcelamentos condiz com o capital de giro da empresa?
Por vezes o cliente pode estabelecer políticas de parcelamentos de
até 24 meses baseado em práticas do mercado. O problema é que isso pode impactar no caixa de curto prazo da empresa e fazer com que ela não tenha dinheiro para pagar fornecedores.
A ideia da consultoria financeira empresarial é justamente chegar
nessas respostas (e muitas outras). Para conseguir responder cada um desses itens você vai precisar implementar (caso não tenha sido implementada) ou organizar a estrutura de controle financeiro do seu cliente.
O que fazer com essas informações?
Entender se a empresa está tendo lucro ou prejuízo
o se der lucro, analisar os principais grupos de receitas e ver como lucrar mais com eles o se der prejuízo, analisar os principais grupos de despesas e ver como reduzir custos desnecessários Analisar a tendência de crescimento ou decrescimento do negócio Visualizar a necessidade de caixa (capital de giro) para meses futuros a partir do contas a pagar e a receber o Em caso de necessidade de caixa, avaliar se existe saldo em caixa suficiente para a empresa não entrar no vermelho Para negócios com grande volume de vendas (comércio, varejo), fazer análises diárias Avaliar especificamente meses com um gasto maior do que o padrão para descobrir oportunidades de corte de custos