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Traslado dinero o TV de origen ilícito (art. 3°) (*) Delito de Omisión de Comunicación (art. 5°)
El agente:
El agente: • Incumpliendo sus obligaciones
o Transporta o traslada consigo o por cualquier
funcionales o profesionales.
medio dentro del territorio nacional dinero en
efectivo o instrumentos financieros negociables • Omite comunicar a la autoridad
emitidos ¨al portador¨ cuyo origen ilícito conoce competente:
o debía presumir . • Las transacciones u operaciones
Finalidad: Evitar: sospechosas que hubiere detectado,
• la identificación de su origen, según las leyes y normas reglamentarias.
• su incautación o. Sanción:
• Su decomiso. PPL no < 4 ni > 8 años + 120 a 250 dm + inhabilitación no
Hace ingresar o salir del país consigo o por < 4 ni > 6 años (Art. 36°.1, 2 y 4 CP)
cualquier medio tales bienes, cuyo origen ilícito
conoce o debía presumir, con igual finalidad • Si el agente incurre en omisión culposa.
Sanción: Sanción:
PPL no < 8 ni > 15 años + 120 a 350 dm Multa de 80 a 150 dm + inhabilitación de 1 a 3 años.
(*) Modificado por Decreto Legislativo Nro. 1249-2016 (Art. 36°.1, 2 y 4 CP).
Conocimiento
del Cliente,
Conocimiento
usuario, REPORTE
de los OPERACIÓN
colaborador,
Trabajadores SOSPECHOSA
proveedor,
contraparte
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Conocimiento del Cliente
FACTORES DE RIESGO
Deben ser considerados al determinar el nivel de riesgo de
la transacción:
El país de origen del cliente.
Los tipos de los productos y servicios utilizados.
Los tipos de identificación.
Origen de los fondos y de la riqueza.
Una actividad poco habitual en las transacciones.
a) Lista OFAC: lista emitida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento
de Tesoro de los Estados Unidos de América (OFAC), en la cual se incluyen países,
personas y/o entidades, que colaboran con el terrorismo y el tráfico ilícito de drogas.
b) Listas de terroristas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, en particular las
Listas sobre personas involucradas en actividades terroristas (Resolución N°1267).
c) Lista de terroristas de la Unión Europea.
d) Listas relacionadas con el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva: Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de la ONU. Incluye al menos, la Lista
consolidada Resolución ONU 1718, sobre la República Popular Democrática de Corea
(Corea del Norte) y la Lista consolidada Resolución ONU 1737, sobre Irán.
e) Lista de Países y Territorios no Cooperantes.
f) Listados de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
g) Otros que señale la Superintendencia, mediante oficio múltiple.
SERVICIO UBICACIÓN
GEOGRAFICA
▪ Países sujetos a las sanciones de la OFAC, incluidos los estados que propician el
terrorismo.
▪ Las jurisdicciones o los países en los que entidades internacionales, como el Grupo de
Acción Financiera en Contra del Lavado de Dinero supervisan las deficiencias de los
regímenes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
▪ Importantes países y jurisdicciones de lavado de dinero identificados por el Informe
Estratégico para el Control Internacional de Narcóticos (INCSR, por sus siglas en inglés)
anual del Departamento de Estado de los Estados Unidos, particularmente, los países que
han sido identificados como jurisdicciones de interés principal.
• Otros países identificados por la institución como de mayor riesgo debido a experiencia
previa u otros factores (p. ej., consideraciones jurídicas o presunta corrupción).
YConsultem Abogados Consultores
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informes@yconsultem.com
Riesgo - Zona Geográfica
▪ Registro informático.
▪ Registro de operaciones que igualen o superen el umbral de acuerdo a cada SO.
▪ Oportunidad: en el día en que haya ocurrido la operación.
▪ Registro en dólares americanos. Tendencia normativa: Tipo de cambio del día.
▪ Obligación de conservarlo por 10 años.
▪ Obligación de mantener una copia de seguridad.
▪ Obligación de documentar el registro.
▪ Registro de información mínima de acuerdo al formato establecido por la UIF-
PERÚ- Formulario de Registro de Operaciones.
▪ Envío electrónico-SUCAVE.
• “La inclusión en el Registro de Operaciones no significa que un cliente haya
realizado una operación sospechosa”…
Formación
Análisis de
de
escenarios
Segmentos
Informes