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FINANCIEROS Y DE SEGUROS
BÁSICOS
OBJETIVOS
Los objetivos correspondientes al Módulo de Productos y servicios financieros y seguros básicos son
los siguientes:
- Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características con sus
posibilidades de aplicación.
- Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de
aplicación.
ORGANIZACIÓN DE CONTENIDOS
PRIMERA EVALUACIÓN:
SEGUNDA EVALUACIÓN:
TERCERA EVALUACIÓN:
B) ELEMENTOS DE LAS
UNIDADES DE TRABAJO
Obtener una visión global de los distintos componentes del sistema financiero español y del lugar que ocupan los
bancosy las compañías de seguros así como la influencia de la U. E. en él.
CONCEPTOS PROCEDIMIENTOS
ACTIVIDADES
- El sistema financiero español. - Reconocimiento de las rincipales - Consulta de prensa diaria o
funciones del Banco de España.
especializada localizando los
- Sistema fmanciero español,
distintos componentes del sistema
- Identificación de la principal
composición:
financiero español para proceder a
El sector bancario o crediticio. autoridad monetaria y financiera de
su identificación y clasificación
España y sus órganos ejecutivos.
(pueden ser recortes de periódicos).
El mercado de valores.
Otras entidades financieras. - Distinción entre la banca privada y la - Debate/puesta en común de la
banca pública, cajas de ahorro y
- Los seguros. cooperativas de crédito. actividad anterior comentando la
información obtenida.
Componentes del sector seguros. - Enumeración y descripción breve - Confección de un esquema/gráfico
sistema financiero.
Criterios de Evaluación.
- Realización de un análisis comparando las funciones de las entidades del sistema financiero español.
Vencimiento común.
Criterios de Evaluación.
- Presentación de un trabajo sobre los métodos abreviados del cálculo del interés simple.
Criterios de Evaluación.
- Contestación oral a preguntas realizadas basándose en los ejercicios presentados por cada alumno.
- Realización de ejercicios sobre el cálculo de las distintas variables que componen la fórmula del interés
compuesto mediante su aplicación directa y de tablas financieras.
- Presentación de un informe en el que se compran los distintos tipos de interés y condiciones aplicadas por
diferentes entidades bancarias en sus operaciones.
Transferencias .
Cheques de viaje.
Criterios de Evaluación.
- Procesos administrativos de
operaciones-tipo: - Resolución de supuestos prácticos
- Identificación de los gastos que sobre situaciones de venta en los que se
corresponden a cada tipo de operación trate de:
y realización de los cálculos teniendo
en cuenta la incidencia del IV A. Distintos argumentos de venta según
Apertura y uso de cuentas corrientes.
el tipo de operación.
Transferencias .
Supuestos de quejas y reclamaciones.
- Definición de los aspectos relativos al
Moneda extranjera. uso de las cuentas corrientes, como: Identificación de la información que
se ha de facilitar al cliente en cada
Cobros y pagos en divisas. Fecha y valor de la operación. caso.
Préstamos.
Operaciones informativas.
Arqueos.
Reclamaciones e incidencias.
Criterios de Evaluación.
- Presentación de un esquema en el que figuren los pasos que hay que seguir para realizar una determinada
operación bancaria y la explicación correspondiente sobre cada paso.
- Elaboración de un dossier en el que figuren distintos documentos bancarios con indicación de la utilización
apropiada para cada caso.
Clases:
- Distinción entre los títulos de renta fija - Análisis y selección de anuncios
y variable, públicos y privados y publicitarios en la prensa, folletos, etc,
Renta Fija.
definición de los principales activos clasificación y distinción entre ellos.
Renta variable.
fmancieros a corto plazo.
Activos financieros a corto plazo. - Esquema que relacione las distintas
clases de operaciones bursátiles.
Cotización de valores mobiliarios. - Interpretación de la información
aparecida en la prensa diaria sobre los
valores mobiliarios y su cotización.
- Analizar las diferencias entre acciones
- La Bolsa de Comercio: y obligaciones.
- Operaciones de compra-
venta de valores mobiliarios:
Clases de operaciones:
Al contado.
A plazo.
- Formas de contratación.
Criterios de Evaluación.
Conocer las principales operaciones que prestan las entidades de seguro y sus productos, qué es un seguro y las distintas clases
que existen en el mercado identificando las características más importantes. Se pretende familiarizar al alumno con la
terminología propia de los seguros.
- Entidades de seguros: - Análisis de las diferentes formas que - Búsqueda y análisis de información
puede adoptar una entidad aseguradora y sobre diversos productos de distintas
el papel de los agentes de seguros. compañías de seguros que sirva para:
Tipos.
Intermediarios y mediadores de seguros.
Vida.
Salud.
Accidentes.
Viajes.
De propiedad:
Multirriesgo.
Incendio.
Responsabilidad civil.
Automóvil: obligatorio y
voluntario.
De crédito.
Transportes.
Sistema de pensiones:
Planes de pensiones.
Fondos de pensiones.
Criterios de Evaluación.
- Reconocimiento, sobre un documento real, de las diferentes partes de una póliza de seguros e
identificación de los elementos personales que intervienen.
- Resolución de cuestionarios sobre conceptos básicos del seguro y tipos fundamentales de los mismos.
Propiedad:
- Análisis de la postura,
- Identificación de los conceptos y comportamiento, trato, exactitud en la
Multirriesgo. coeficientes que hay que aplicar para expresión, convicción, seguridad e
cada tipo de seguros según las información que se da sobre el
Incendio. características del cliente. producto.
Responsabilidad civil.
Automóvil.
De crédito y caución.
Transportes.
Planes de pensiones.
Fondos de pensiones.
- Operaciones informativas.
Confidencialidad.
Reclamaciones e incidencias.
Obtención y manejo de la
información.
Criterios de Evaluación.
- Presentación de un esquema donde figuren los pasos que hay que seguir para realizar una determinada
operación de seguros y una explicación sobre cada paso.
- Elaboración de un dossier donde figuren distintos documentos de seguros con indicación de cuál es su
uso.
C) CONTENIDOS MINIMOS
El Real Decreto que aprueba el Título del Ciclo de Gestión Administrativa establece los
contenidos básicos que permiten a los alumnos alcanzar las capacidades terminales correspondientes al
Módulo de Productos y servicios financieros y de seguros básicos. Estos contenidos deben ser tenidos en
cuenta para la elaboración de las unidades de trabajo y son los que se exponen a continuación:
- Operaciones pasivas:
Cuentas corrientes.
- Operaciones activas:
- Servicios bancarios:
Apertura de cuentas.
Transferencias.
Capitalización simple.
Actualización simple.
Equivalencia financiera.
Capitalización compuesta.
Actualización compuesta.
Rentas.
- Entidades de seguros:
El seguro privado.
- Gestión administrativa.
METODOLOGÍA DIDÁCTICA
- Desarrollo teórico de los contenidos de cada Unidad de Trabajo acompañada de los ejemplos prácticos
necesarios para facilitar la comprensión de los mismos por parte del alumno.
- Realización de ejercicios prácticos tomados de distintos libros de texto para diversificar los estilos y
facilitar al alumno la resolución de distintas clases de cuestiones relacionadas con la materia impartida.
- Fomento de la participación y el diálogo permanente para detectar los problemas de comprensión de los
alumnos y aquellas cuestiones más complicadas. Ello permitirá volver a incidir en aquello que no quede claro
cuantas veces sea necesario.
- Realización de diferentes actividades en consonancia con las características y necesidades de cada alumno,
tanto para adquisición de conocimientos como para su refuerzo y ampliación
PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN
La evaluación de este módulo se realizará en términos generales según lo establecido en la parte
general de la programación del departamento. Se propone una evaluación educativa, por lo que ha de ser
continua y permanente, presentando tres momentos fundamentales:
Durante el curso académico se realizarán tres evaluaciones con sus correspondientes recuperaciones.
La distribución temporal de contenidos se respetará en lo posible, estando abiertos a los cambios que
favorezcan al alumno la comprensión de los contenidos.
Para la evaluación y calificación de aquellos alumnos que tengan faltas de asistencia se atenderá a lo
que establece el REGLAMENTO DE RÉGIMEN INTERNO DEL INSTITUTO.
Como elementos de evaluación de los alumnos, asi como para la confeccion de la nota numerica, se van
a utilizar como parámetros de referencia los siguientes:
El interés.
La colaboración.
El hábito de trabajo.
Capacidad de síntesis.
- Pruebas escritas.
Presentación.
Orden y coherencia.
CRITERIOS DE CALIFICACIÓN
A) CALIFICACIÓN NUMERICA
B) ACTIVIDADES DE RECUPERACIÓN
Para aquellos alumnos que lo necesiten, se realizará una prueba objetiva de recuperación de cada
trimestre no superado. Para aprobar la materia por trimestres en la convocatoria de junio, se deberán tener
superados, al menos, dos de los mismos. Los alumnos que no superen la materia por trimestres podrán
realizar una prueba objetiva que abarcará la totalidad de materia impartida durante el curso.
Para aquellos alumnos que no superen el módulo en junio se establecerá una prueba en septiembre según
lo establecido en el apartado criterios de promoción de la programación general del departamento