Señores emprendedores del Plan de Negocios GEOSOLUCIONES PISCÍCOLAS DE

COLOMBIA S.A.S y No. 65964, teniendo en cuenta la información suministrada en

el Plan de Negocios, los anexos y las respuestas a las preguntas formuladas por el
evaluador, se concluye emitir el concepto de VIABLE. Se propone producir y
comercializar tanques en geomembrana desarmable para almacenamiento de agua y
cultivo piscícola fabricado en HDPE, según las necesidades de capacidad y/o
dimensiones que el cliente lo requiera. A continuación, se presenta la evaluación del
plan de negocios en todos sus componentes: 1) ¿Quién es el protagonista? El
emprendedor presenta cuatro clientes entre los cuales se encuentran: Agricultores y
piscicultores de Boyacá y nivel nacional, quienes requieren de los productos como
alternativa en la época seca, además, se generará un valor agregado en la disminución
en el consumo de agua en un 80 % durante el cultivo de peces, puesto que no se
disminuye el nivel de agua del reservorio, por lo tanto, no se debe estar compensando
constantemente. La empresa APP Control Ingeniería realiza instalaciones de tanques
de reservorio en cemento y se encuentran interesados en adquirir este producto puesto
que es más liviano y es más fácil su instalación. También se tiene la empresa
Econstrucenter, empresa dedicada al diseño de obras geotécnicas e hidráulicas,
además de gran experiencia en suministro e instalación de geo sintéticos, ubicados la
ciudad de Sogamoso-Boyacá. Finalmente, la empresa Frigoríficos Boyacá, está
empezando trabajos necesarios de adecuación de terreno y se encuentra interesada en
adquirir dichos tanques como reserva de agua. De acuerdo con lo expuesto por el
emprendedor se muestra las necesidades o motivaciones a satisfacer de los clientes y
están acordes con el mercado objetivo identificado. 2) ¿Existe una oportunidad en el
mercado? El plan de negocio propone ubicar la empresa en el municipio de Aquitania
en el departamento de Boyacá. En este departamento, se observa un amplio desarrollo
del sector agrícola y piscícola que abre altas oportunidades a la empresa para el
proceso de fabricación de tanques en geomembrana desarmable para almacenamiento
de agua y cultivo piscícola fabricado en HDPE lo cual puede proporcionar una
oportunidad de sostenibilidad y crecimiento para la empresa. En el municipio de
Aquitania, los emprendimientos están encaminados al sector agrícola con el cultivo
de cebolla principalmente y el sector pecuario con las explotaciones piscícolas. La
empresa propone vincularse ofreciendo alternativas de reservorios para sus negocios
mejorándoles su rentabilidad y productividad. El emprendedor cita tres competidores,
(Geomembranas S.A.S, Geotex Enterprice y Sistemas piscícolas de Colombia) que se
ubican en Chía, Cali y Pereira seguidamente, estos suministran la construcción de
tanques en geomembrana para piscicultura. 3) ¿Cuál es mi solución? La empresa
propone producir y comercializar tanques en geomembrana desarmable para
almacenamiento de agua y cultivo piscícola fabricado en HDPE. Se ofrecerá la
alternativa de que se brinde el servicio de instalación del tanque. Servicio que se
prestará según lo acordado con el cliente. El componente innovador será la fabricación
de tanques desarmables para almacenamiento de agua y cultivo piscícola en
geomembrana. Entre los beneficios de los reservorios están: Almacenamiento
preventivo de agua, materiales garantizados, facilidad de limpieza y mantenimiento,
capacidades considerables, variedad de diámetro, sencilla Instalación, transporte sin
complicaciones, materiales amigables con el medio ambiente y aprovechamiento del
recurso hídrico. La retención de agua en reservorios realizados en suelo tiene una
retención de 16 a 20%, mientras que la geomembrana tiene un 95%, en donde la única
pérdida es por evapotranspiración. El plan de negocio se puede replicar y tiene la
posibilidad de generar ingresos de manera permanente. La validación del producto se
realizó mediante LEAN CANVAS y por medio de una encuesta realizada a los
campesinos cultivadores piscícolas y agrícolas. También se valida el producto con la
aceptación que han tenido con los clientes y se adjuntan facturas de venta de los
reservorios. Validando lo expuesto por el emprendedor los productos ya se encuentran
en el mercado llevando más de 3 años diseñando, elaborando, comercializando
tanques en geomembrana desarmable para almacenamiento de agua y cultivo
piscícola fabricado en HDPE. El emprendedor ha trabajado en esta actividad de forma
artesanal e informal utilizando los recursos mínimos, sin una debida planeación y
organización. Teniendo en cuenta los resultados de la encuesta realizadas se puede
determinar: que el 90% de los encuestados estaría dispuesto adquirir un tanques en
geomembrana para almacenamiento de agua y cultivo piscícola fabricado en HDPE,
el 95% de los encuestados no conocían los beneficios que conlleva tener un tanque de
reservorio, el 90% de los encuestados está de acuerdo que los tanques de reservorio
sean instalados en sus propios terrenos, el 80 % está de acuerdo con los precios que
maneja la empresa geomembranas piscícolas de Colombia. La validación de mercado
se muestra acorde con el tipo de negocio y a los clientes que se quiere llegar. El
emprendedor dice contar con el conocimiento técnico y la experiencia en el manejo
de reservorios piscícolas. El emprendedor demostró avances en el aspecto comercial,
realizando hasta el momento ventas como persona natural por un monto de
$30.000.000 en los 3 meses de funcionamiento. La empresa se piensa constituir como
SAS teniendo en cuenta las ventajas que ofrece para el emprendedor en cuanto a su
constitución, funcionamiento y flexibilidad en el manejo administrativo. El
emprendedor es ingeniero civil, especialista en geotecnia vial. Dice contar con
conocimiento técnico y la experiencia en el manejo de reservorios piscícolas y
asesorías prestadas en el campo profesional. Sin embargo, dentro de la hoja de vida
no se logró evidenciar la experiencia específica en la ejecución técnica de proyectos
piscícolas. 4¿Cómo desarrollo mi solución? Se proyecta vender durante el primer año
22 unidades de Reservorios de 3 Diámetro y 22 unidades de Reservorios 6 Diámetro,
principalmente a 6 clientes, los cuales son: Aquacivil, Econstrucenter y Ecoclean,
ubicados en el municipio de Sogamoso, Boyacá, APP control ingeniería SAS y
Bombas y montajes SAS, ubicados en el municipio de Duitama, Boyacá, y
Frigoríficos de Boyacá, ubicado en Tunja, Boyacá, quienes garantizan la compra de
la mayoría de la producción, con una forma de pago de contado y a un precio de venta
unitario de $2.500.000 para el reservorio 3 diámetro y de $5.000.000 para el reservorio
de 6 diámetro, con el fin de obtener ingresos en el primer año de $165.000.000. El
plan de negocio establece las condiciones comerciales que se manejarán con los
clientes. La mayoría de los clientes exigen garantía, tanto del material como de la
instalación (si se realiza) y capacidad de almacenamiento, también otras
características relevantes del producto como textura y como se transporta. Se propone
una garantía de 30 años por el material y 10 años por la instalación. Se propone su
distribución 100% directa, en el punto de venta y donde el comprador lo necesite. La
distribución y entrega de los productos está a cargo del comprador, sin embargo, el
emprendedor menciona que la empresa tendrá convenios con transportadoras
especializadas del municipio y la región. Para el precio de los reservorios, se definió
mediante costos que incluyen materia prima e insumos, costo de mano de obra
operativa y otros costos indirectos proponiendo un margen por reservorio de 3 de
diámetro de un 46.2% y de 65.9% de los reservorios de 6 de diámetro. El emprendedor
presentó tres cartas de intención de compras de las empresas APP control ingeniería,
Econstrucenter y Frigoríficos de Boyacá. Sin embargo, no se evidenciaron en ellas las
cantidades a necesitar y especificaciones de los productos que requieren y los precios
pactados. El plan de negocio establece los costos y trámites necesarios para cumplir
con la normatividad. El emprendedor presentó un manual del sistema de gestión de la
seguridad y salud en el trabajo. Con la ejecución de la producción más limpia, se
plantea un uso eficiente de los recursos, lo que permitirá una optimización en la
utilización en la fabricación de tanques en geomembrana desarmable para
almacenamiento de agua y cultivo piscícola fabricado en HDPE, elaborando
productos y aplicando procesos amigables con el medio ambiente, realizando una
reducción sustancial en el consumo de agua y energía. El emprendedor presentó dos
fichas técnicas. Una para reservorio en geomembrana 3 de diámetro y otro para
reservorio en geomembrana 6 de diámetro. Materiales fabricados bajo la normativa
exigida, bajo condiciones de garantía. Estructura en platina color azul -Geomembrana
HDPE color negro. Estructura (platina 11/2” * 1/8) -Geomembrana HDPE calibre 30
mils - Tornillos 7/8” -Tubería y accesorios PVC – Polisombra al 65% -manila. Se
necesitará de una bodega, en donde se llevarán a cabo actividades como el armado de
las estructuras; corte y pegue de la geomembrana, entre otras. El emprendedor solicita
para la realización de los reservorios un espacio de al menos 10m de ancho y de
aproximadamente 50m de largo, esto con el fin de realizar varios al mismo tiempo y
disponer zonas de trabajo. El emprendedor describe el proceso de producción,
indicando los responsables, tiempos y equipos requeridos para cada una de las
actividades. El cálculo para la capacidad de producción se dio respecto al rendimiento
ofrecido de la maquinaria y equipo instalado en conjunto con mano de obra y
diagrama de procesos de los productos y dio como resultado la máxima producción
correspondiente al quinto año de 52 unidades de esta manera se calcula un porcentaje
de la maquinaria año a año. Se requieren 40 horas en la fabricación de los reservorios
y en el montaje e instalación 18 horas (teniendo en cuenta las distancias donde se van
a instalar) para un total de 58 horas por reservorio. La producción durante el primer
año es de 44 reservorios que requieren 2.552 Horas/Hombre año. Con base en lo
anterior puedo determinar que la capacidad instalada es del 64,93% y la capacidad
ociosa del 35,07 % para el primer año. Según los cálculos expuestos por el
emprendedor el programa de producción está acorde con la capacidad de producción
y las variables técnicas. Para tanques de almacenamiento, teniendo en cuenta que se
espera terminar en totalidad un tanque para iniciar a hacer el otro se proyecta la
realización diaria de 3 tanques. La capacidad productiva de los reservorios aumenta
con respecto a los tanques, debido a que este lo compone solo la geomembrana, por
ello se considera que se pueden producir al menos 6 reservorios en el día. La
capacidad productiva dependerá también de la cantidad de personas que se contraten
y las cuadrillas que se conformen. En cuanto al requerimiento de materias primas e
insumos es el óptimo para cumplir con la programación de producción propuesta. El
plan de negocio plantea generar seis (6) empleos formales y directos, los cuales son:
Gerente, técnico, soldador, auxiliar técnico operario, director de compras y ventas y
contador público que aseguran la debida operación del negocio. En cuanto al
profesional para SG-SST no se considera generación de empleo directo. La estructura
organizacional propuesta se considera apropiada para permitir la operación del
negocio y el funcionamiento de la empresa y de acuerdo a lo exigido por la
normatividad. 5) ¿Cuál es el futuro de mi negocio? El plan de negocio plantea
implementar una serie de medios de publicidad para el posicionamiento de la empresa
en el primer año de ejecución del proyecto tales como: Tarjetas de presentación,
volantes, pendones, esferos y pagina web. También se plantea un evento de
lanzamiento. Se considera que las actividades propuestas dentro de las estrategias de
comercialización están acorde con el mercado objetivo. Se estima un periodo
improductivo de tres (3) meses, que corresponden al periodo de arranque y al periodo
de 91 días que empieza a vender la empresa. El flujo de caja esperado de la idea de
negocio para el horizonte de evaluación es sostenible. El resultado de la TIR y VAN
se ubican por encima del criterio de decisión, tomando como referencia la tasa de
descuento de 15% utilizada por el evaluador y garantiza el cierre financiero para el
periodo improductivo de tres (3) meses. Sin embargo, a continuación, se mencionan
algunos ajustes a las cifras presentadas en el financiero y que se tienen que tener en
cuenta para su posterior ejecución: En primer lugar, el emprendedor subestimó el
valor de la nómina ya que no contempló el auxilio de transporte por valor de
$83.140/mes, el costo de la MO Directa para el primer año pasa de $16.390.773 a $
20.519.225, aumentando en $4.128.452, debido a que solo presupuestó 8 meses y son
9 los meses productivos. El emprendedor subestimó el costo por la prestación de
servicios del auxiliar técnico operario y del director compras y ventas, pasa de
$16.800.000 a $18.900.000, debido a que solo presupuestó 8 meses y son 9 los meses
productivos. De igual manera, lo presupuestado en “Otros Costos Fabricación” para
el año 1, el emprendedor subestimó los siguientes costos: Arriendo por valor de
$900.000, quedando en $8.100.000, Servicio de energía eléctrica por valor de
$150.000, quedando en $1.350.000, Servicio de acueducto por valor de $60.000,
quedando en $540.000, Fletes por valor de $150.000, quedando en $1.350.000 y
Mantenimiento por valor de $20.000, quedando en $180.000. El emprendedor no
presupuestó para el año 1 la dotación del técnico y el soldador por valor de $800.000
(2 veces/cada uno/año). De igual forma, lo presupuestado en los “Gastos Admón. y
Ventas” para el año 1, el emprendedor subestimó los siguientes gastos: Servicio de
acueducto por valor de $20.000, quedando en $180.000, Servicio de energía eléctrica
por valor de $50.000, quedando en $450.000, Celular e Internet por valor de $30.000,
quedando en $270.000. El emprendedor no presupuestó dotación para el año 1 del
gerente por valor de $400.000 (2 veces/año). De igual manera, no presupuestó gastos
bancarios que ascienden al valor de $270.000 para el año 1. El emprendedor para el
año 2 y siguientes no presupuestó seguro de todo riesgo, dotación empleados y
Profesional / implementación del SG-SST. El emprendedor subestima el rubro de
Útiles y elementos de papelería por valor de $25.000/mes, para el año 1 asciende en
$225.000. Los honorarios del contador público se reclasifican a gastos de
administración ya que se encontraba como salario. De igual manera, el emprendedor
subestima el valor de los honorarios ya que solo presupuesta 8 meses, siendo 9 meses
los productivos, quedando en $2.700.000. Por otro lado, el emprendedor subestimó la
nómina del gerente ya que no contempló el auxilio de transporte y prestaciones
sociales y seguridad social, para el año 1 pasa de $8.000.000 a $13.537.799,
aumentando en $5.537.799. En cuanto a lo presupuestado en los “Gastos fijos de
Ventas” para el año 1 el emprendedor subestimó los siguientes gastos: Servicio de
acueducto por valor de $60.000, quedando en $180.000, Servicio de energía eléctrica
por valor de $150.000, quedando en $450.000, Celular e internet por valor de
$120.000, quedando en $360.000. Por otro lado, en cuanto a la Inversión Diferida
(Gastos Período Pre operativo) el emprendedor subestimó lo siguiente: Nomina
gerente por valor de $1.512.600, pasa de $3.000.000 a $4.512.600. El emprendedor
sobreestimó el valor de las dotaciones por valor de $1.800.000, quedando en
$600.000, debido a que es la primera dotación del año 1 para los 3 empleados por
nómina. De igual manera, el emprendedor sobreestimó el rubro de capital del trabajo
por valor de $379.527. Las proyecciones financieras se realizaron de acuerdo a la
capacidad de producción de 22 unidades Reservorio 3 Diámetro y 22 Reservorio 6
Diámetro durante el primer año. La inversión del plan de negocio se espera
recuperarla en 2.81 años. Se estima un periodo improductivo de tres (3) meses, que
corresponden al tiempo de tres meses de arranque y al periodo de 91 días que empieza
a vender la empresa. Las principales variables que afectan la rentabilidad de la
empresa son: Se recomienda no establecer metas muy altas en ventas, ya que podrían
verse afectadas en el cumplimiento de las mismas. De igual manera, se recomienda
un monitoreo y control constante al efectivo manipulado por el emprendedor ya que
las ventas se realizan de contado. 6) Riesgos. Entre los factores externos que pueden
afectar la operación del negocio están los altos precios de los insumos necesarios para
la fabricación de tanques y por alzas de los dólares. La incursión de nuevas tecnologías
a los procesos de producción lograría que el proceso sea más rápido y eficiente, pero
se debe tener el capital para lograr adquirirlas y sin la capacidad económica para
hacerlo. También se enfrentan problemas por daños en los equipos para la realización
de los tanques los cuales son muy costosos y el daño o pérdida de estos, implica costos
elevados para la empresa y podría durar algún tiempo sin realizar actividades. Para
solucionar los factores anteriormente mencionados, la empresa propone buscar un
proveedor que garantice un precio por los insumos durante determinado tiempo.
Realizar mantenimientos preventivos a las máquinas con el fin de evitar daños
parciales o totales que puedan generar compra de maquinaria nueva.
De acuerdo con lo anterior los indicadores de gestión asociados con la puesta en
marcha del proyecto son: generación de 6 empleos, donde el emprendedor deberá
ocupar el rol de Gerente con una dedicación 100% a su plan de negocio, la producción
para el primer año es de 22 unidades de Reservorios de 3 Diámetro con un precio de
venta unitario de $2.500.000 y 22 unidades de Reservorios de 6 Diámetro con un
precio de venta de $5.000.000 cada uno, con una generación de ingresos por valor de
$165.000.000. La estrategia de mercadeo aprobada incluye el siguiente alcance:
implementar una serie de medios de publicidad para el posicionamiento de la empresa
en el primer año de ejecución del proyecto tales como: Tarjetas de presentación,
volantes, pendones, esferos y pagina web. También se plantea un evento de
lanzamiento. Se recomienda la aprobación de 177 SMLMV, que corresponden a
$130.575.909; el monto por rubros generales a los cuales se asignan los recursos están
distribuidos de la siguiente manera: Adecuaciones y Mejoras $17.400.000,
Maquinaria y Equipo $71.500.000, Muebles y Enseres $1.200.000, Equipos de
Comunicaciones, Computación y Herramientas $6.400.000, Inventarios de Materia
Primas $3.012.361, Arrendamientos $4.500.000, Nómina Gerente Emprendedor
$4.512.600, Honorarios Contador $900.000, Servicios Públicos $1.410.000,
Dotaciones $600.000, Sistema de Seguridad Industrial / Plan de Emergencia
$1.600.000, Seguro Todo Riesgo $650.000, Publicidad y Mercadeo $2.500.000
$Evento de Lanzamiento $2.000.000 y Capital de trabajo $12.390.948 . El valor de
aporte esperado que realizará el emprendedor será de 31.17 SMLMV que
corresponden a $23.000.000. El aspecto innovador del plan de negocios en producto
está en la fabricación de tanques desarmables para almacenamiento de agua y cultivo
piscícola en geomembrana que es su componente principal, este es un material
amigable con el medio ambiente que brinda la resistencia y soporte necesarios para el
establecimiento de cría de peces y almacenamiento de agua lluvia. Las
recomendaciones en términos de plan operativo, es importante garantizar las ventas
proyectadas y realizar un plan de compras para la inversión del capital de trabajo y
monitoreo constante al efectivo manipulado.
Finalmente se aclara que el Gerente Administrador del Fondo Emprender, FONADE,
realizará seguimiento permanente a los planes de negocio financiados. En este
proceso, se asignará un interventor por cada proyecto, quién a través de la Plataforma
web de Fondo Emprender y de visitas (al menos 4), realizará seguimiento a los
compromisos adquiridos por el empresario, según el contrato de cooperación
empresarial, teniendo como base el plan de negocio y la normatividad legal vigente
del Fondo Emprender. La interventoría al final de la vigencia del contrato realizará
una evaluación completa sobre el desarrollo del proyecto (indicadores de gestión) y
el cumplimiento de las obligaciones contractuales, lo cual servirá como insumo para
dar una recomendación final sobre la condonación o el reembolso de los recursos,
aunque se aclara que el único ente competente para determinar la condonación es el
Consejo Directivo del SENA. Adicional a esto se precisa que cualquier inversión
previa a la firma del acta de inicio del contrato, no será reembolsada; no obstante, el
emprendedor podrá realizar la gestión respectiva para las actividades de pre-
alistamiento, como: identificar sitio de operación que cumpla con todos los requisitos
de ley, contactar a posibles proveedores y clientes, entre otros aspectos.