Nombre del estudiante:

Jorge Sosa Torres

Matrícula:

040082865

Carrera On Line:

LX Online – Contabilidad y Finanzas

Sede o Campus:

Tlalpan

Materia:

Estudio del sistema Financiero

Nombre del trabajo:

Actividad 3 Avance proyecto 1

Nombre del maestro:

Gamaliel Cárdenas Cortes

Fecha de entrega:

14 Abril 2018
Representaciones del Golfo de México, S.A. de C.V.

Empresa ubica cada en la ciudad de Córdoba, Veracruz inicia actividades en

1991, buscando ser una empresa innovadora en soluciones integrales para el
sector automotriz, el de servicios turísticos (hoteles y restaurantes) y el sector
industrial.

Después de iniciar su consolidación local, incursiona con sucursales en Orizaba,

Puebla y el puerto de Veracruz. Actualmente cuenta con representaciones
comerciales en los estados de Puebla, Tabasco, Campeche, Yucatán, Quintana
Roo, Chiapas y Oaxaca, expandiendo la prestación de sus servicios y productos al
estado de Veracruz en sus principales ciudades.

MISIÓN

Comercializar un portafolio de negocios vanguardista y con calidad, que incluye:

servicios, productos y equipos; ofreciendo soluciones y satisfaciendo de manera
eficiente, las necesidades de nuestros clientes; consolidando el bienestar y
desarrollo de nuestros proveedores, así como el crecimiento intelectual, humano y
económico de quienes integramos este grupo de empresas

VISIÓN

Ser una empresa líder, altamente rentable, identificada y posicionada en el

mercado nacional (sur – sureste), con el reconocimiento y lealtad de nuestros
clientes, proveedores y colaboradores, comprometidos con la mejora continua de
los procesos

VALORES

Relación digna, basada en la eficiencia, el conocimiento y respeto de los procesos

y reconocimiento a las personas que participan en ella.

OBJETIVO FINANCIERO
Ser una empresa en constante crecimiento con respecto a sus ingresos, así
mismo incrementar nuestro capital e inversiones, consiguiendo nuevo accionistas
e inversores mediante la mejora de la solvencia y liquidez.

Plan financiero

Representaciones del Golfo, cuenta con un capital de 2, 000,000 y lo aporta para

crear una nueva empresa. Dicha empresa se pretende inaugurar el día 5 de
febrero. El capital total que invertir es de 3, 840,000 por lo que se busca
financiamiento bancario en el mes de enero de 1, 440,000 Se pagara unos
intereses trimestral de 95,000 y devolverá, cada trimestre, 460,000 de los
1, 840,000 que le prestaron. Los meses en que realizará estos pagos son: marzo,
junio, septiembre, diciembre. Para el inicio de operaciones se arrenda un edificio
que genera una renta mensual asciende a 45,000 El tiempo estimado para ser
acondicionado es de un mes lo que, por lo cual este se renta desde el mes de
enero para iniciar las obras de acondicionamiento, las cuales ascienden a 150,000
y que pagará de la siguiente forma: 75,000 en febrero y 75,000 en agosto. Con lo
que respecta al mobiliario se compra computadora para el área de caja,
anaqueles, exhibidores y se diseña un mostrador por un total de 200,000 los
cuales se amortizarán en 10 años. Se adquieren pólizas de seguro con un costo
18,000 y lo pagará en su totalidad en el mes de abril. El pronóstico de ventas
estimado que se pretenden lograr es el siguiente:

Pronostico de Ventas
Enero - Julio 690,000
Febrero 450,000 Agosto 710,000
Marzo 480,000 Septiembre 790,000
Abril 380,000 Octubre 820,000
Mayo 550,000 Noviembre 838,000
Junio 620,000 Diciembre 720,000
Los gasto por publicidad son de 110,000 repartidos de la siguiente forma: marzo,
36,666.67 - junio 36,666.677 – octubre 36,666.67

Los gastos por mercancías estimadas son los siguientes:

Pronostico de mercancias
Enero - Julio 550,000
Febrero 550,000 Agosto 590,000
Marzo 550,000 Septiembre 850,000
Abril 550,000 Octubre 850,000
Mayo 550,000 Noviembre 850,000
Junio 550,000 Diciembre 850,000

Para la operación de esta solo se requerirán dos empelados a excepción de los

meses de septiembre, octubre, noviembre y diciembre, en los cuales se
contratarán 3 más por temporada. El salario de cada empleado es de 15,000
mensuales y la Seguridad Social por empleado de 7,000 por mes. Durante el mes
de enero no se contrata empelado ya que están las labores de acondicionamiento.

Se logra un acuerdo con las autoridades locales y estatales para realizar el pago
de los impuestos correspondientes, por lo cual se adquiere el compromiso de pago
a cuatro exhibiciones: febrero, 25,000 - mayo 25,000 - agosto - 25,000 –
noviembre 25,000

El banco abonará a la cuenta, cada mes, 100,000.00 en concepto de intereses. El

consumo de por concepto de agua, luz y teléfono se ha presupuestado por mes de
15,000 excepto en el mes de enero, que es el mes en el que se realiza la
instalación.

Se apertura cuentas bancaria independientes, una de alta remuneración para

ingresar los saldos positivos mensuales y otra de crédito para saldos negativos
que se llegaran a generar de manera mensual. Lo anterior con la finalidad de que
si en algún mese se indique un déficit, recura en primera instancia a la cuenta de
saldos positivos para intentar cubrirlos, por el caso contrario sino alcáncese a
cubrirse con el fondo de la misma, se recurriría a la cuenta de crédito.
 REPRESENTACIONES DEL GOLFO DE MEXICO, S.A. DE C.V.
Plan financiero

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Octubre Noviembr Diciembr
Septiembre
e e
Entradas de dinero
Aportación del empresario
2,000,000 - - - - - - - - - - -
Créditos solicitados
1,840,000 - - - - - - - - - - -
Ventas
- 450,000 480,000 380,000 550,000 620,000 690,000 710,000 790,000 820,000 838,000 720,000
Subvenciones públicas
Intereses de la cuenta bancaria
100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000
Otros ingresos

Total entradas
3,940,000 550,000 580,000 480,000 650,000 720,000 790,000 810,000 890,000 920,000 938,000 820,000

Salidas de dinero
Activo fijo
200,000
Proveedores mercaderías o
materias primas - 550,000 550,000 550,000 550,000 550,000 550,000 590,000 850,000 850,000 850,000 850,000
Alquileres
25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
Primas de seguros
18,000
Devolución de préstamo e intereses
555,000 555,000 555,000 555,000
Salarios
- 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 100,000 100,000 100,000 100,000
Seguridad Social
 - 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 12,500 12,500 12,500 12,500
Suministros: Agua, Luz, Teléfono
- 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500
Publicidad
12,500 12,500 - 12,500 12,500
Impuestos
15,000 15,000 15,000 15,000
Obras de acondicionamiento
75,000 75,000
Total salidas
225,000 697,500 1,175,000 625,500 622,500 1,175,000 607,500 750,000 1,550,000 1,007,500 1,010,000 1,550,000

- - - - - - - -
Entradas menos salidas
3,715,000 147,500 595,000 145,500 27,500 455,000 182,500 60,000 660,000 87,500 72,000 730,000

Saldo en Banco
3,715,000 3,567,500 2,972,500 2,827,000 2,854,500 2,399,500 2,582,000 2,642,000 1,982,000 1,894,500 1,822,500 1,092,500
Disposición línea de crédito
- - - - - - - - - - - -

Amortización préstamo

Saldo inicial 1,840,000

Pago intereses 95,000 95,000 95,000 95,000

Abono a capital 460,000 460,000 460,000 460,000

Saldo final pendiente 1,840,000 1,840,000 1,380,000 1,380,000 1,380,000 920,000 920,000 920,000 460,000 460,000 460,000 -
 FUENTES DE CONSULTA:

 González, O. y García, J. A. (2014). Aprenda a cuidar su dinero. El mundo de las finanzas

a su alcance. México: Grupo Editorial Patria. Recuperado de
http://site.ebrary.com/lib/vallemexicosp/reader.action?docID=11013424&ppg=6
Colección E-Libro de Pórtico: Biblioteca Digital Capítulo 1. El sistema financiero
mexicano. Páginas 1 a 12

 Quesada, J. A. y Gómez, E. (2010). Normatividad Bancaria 2010. México: Pearson

Educación. Recuperado de
http://site.ebrary.com/lib/vallemexicosp/reader.action?docID=10957804&ppg=7
Colección E-Libro de Pórtico: Biblioteca Digital Introducción. El sistema financiero
mexicano. Páginas 1 a 9

 Ibarra, V. (2016). La banca comercial mexicana. Acciones y reacciones de 1982 a

2014. Análisis Económico, 31(67), pp. 147-176. Recuperado de
http://web.a.ebscohost.com/ehost/detail/detail?sid=50805279-f65b-47eb-ab78-
9f3a6c515763%40sessionmgr4006&vid=0&hid=4204&bdata=JnNpdGU9ZWhvc3QtbGl2Z
Q%3d%3d#AN=116767946&db=afh
Colección EBSCO de Pórtico: Biblioteca Digital Páginas 155 a 172