Semana 2

Elementos fundamentales en la implementación del SARLAFT

Carlos Espinosa Orozco
CC. 77.033.890 Valledupar

1.- Lea y analice cuidosamente el capítulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026
de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier
entidad financiera, establezca en un cuadro sinóptico los elementos en común y los que hacen falta
en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.

BANCO POPULAR

El Banco dispone de políticas, procedimientos de administración de riesgos y controles, los cuales

están contemplados en el Manual del SARLAFT y en el Código de Ética y Conducta aprobados por la
Junta Directiva, los cuales son de obligatorio cumplimiento por todos los funcionarios del Banco

Cumpliendo con la estructura del SARLAFT el Banco ha

implementado

Principio de conocimiento del Monitoreo de operaciones

cliente

Si del análisis se determina que las operaciones

inusuales son sospechosas se reportan a la UIAF –
Unidad de Información y Análisis Financiero

SISTEMAS DE CONTROL EFECTIVO SARLAFT

Capacitación y
Infraestructura tecnológica entrenamiento a los
.
funcionarios
2.- Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su defeco
el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde
establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte
preferencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la relación
con los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza

CÓDIGO DE ÉTICA Y CONDUCTA GRUPO AVAL

La entidad expone sus objetivos a través del código de ética y conducta el cual esta planteado
como complemento del Código de Buen Gobierno de la Sociedad, incorporando pautas éticas
y de conducta que deberán actuar como referente obligatorio de todos los Colaboradores,
Junta Directiva y Directivos de Grupo Aval en beneficio de los clientes del mismo
Es de resaltar los preceptos que plantea la institución para llegar a tal fin:
1. Legalidad
2. Transparencia.
3. Lealtad e Integridad
4. Verdad y Honorabilidad.
5. Confidencialidad.
6. Prudencia
7. Autocontrol y Autorregulación
8. Respeto y Trato Equitativo
9. Excelencia e Innovación.
10. Responsabilidad Social
Estas actividades programadas son necesarias para blindar la entidad y proteger igualmente
a sus usuarios de ser vinculados a actividades ilícitas como lavado de activos o financiación
del terrorismo.

Las entidades del grupo aval, velan por la seguridad de sus empleados y usuarios de la
entidad, que por cualquier motivo sean objeto de transacciones sospechosas por intermedio
de sus controles y con el apoyo de la UIAF.