GUÍA DE APRENDIZAJE

F002-P002-08 Versión 2 FECHA: JUNIO 2012

Sistema Integrado de Mejora PROCESO: EJECUCIÓN DE LA FORMACIÓN PROFESIONAL
Continua Institucional PROCEDIMIENTO: DESARROLLO CURRICULAR

GUIA DE APRENDIZAJE N°__7_____

1. IDENTIFICACIÓN: PROCEDIMIENTO DE TRÁMITE APLICADO POR LOS ESTABLECIMIENTOS

PROGRAMA DE FORMACION:
(código – nombre)
PROYECTO ASOCIADO:
(código – nombre)
OBJETIVO GENERAL DEL
PROYECTO
FASE DEL PROYECTO:
DURACIÓN:
ACTIVIDAD DEL PROYECTO:
RESULTADOS DE APRENDIZAJE:
(código – nombre)
MODALIDAD DE FORMACION:
DE CRÉDITO
121202 V 101
GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS
147359 La fidealización del cliente a través del servicio en las
entidades financieras.
Elaborar una estrategia comercial basada en programas de
mejoramiento en el servicio, el procesamiento de transacciones,
el grado de compromiso de los funcionarios, incrementando la
satisfacción del cliente, y aumentando la rentabilidad en los
negocios de la entidad financiera.
ANALISIS
1 Semana 88 HORAS
Realice el procedimiento de trámite aplicado por los
establecimientos de crédito en el análisis de las operaciones
activas solicitadas por el cliente.
21030101704 Desarrollar los procesos para el trámite de
operaciones de crédito en moneda legal y extranjera
cumpliendo con las políticas institucionales y normas externas.
21030101705 Aplicar los procesos establecidos para la
prestación de servicios financieros en moneda legal y extranjera
según política institucional.
B-LEARNING

2. PRESENTACIÓN

La principal fuente de ingresos de los intermediarios de crédito esta en las operaciones activas y es
por esto que se le debe prestar la mayor atención para minimizar su riesgo.

Esta guía pretende resolver dicho tema estudiando y practicando los diferentes elementos necesarios
para aplicarlos en el estudio de las diferentes solicitudes presentadas por los clientes en las entidades
financieras.
Es importante conocer el portafolio de crédito de la entidad y analizar cuidadosamente los requisitos
y soportes para facilitar el estudio y correspondiente aprobación.

De acuerdo a los lineamientos del Plan de Nacional de Desarrollo 2010-2014 “prosperidad para
todos”, la política de emprendimiento1, y las directrices del SENA sobre la cultura emprendedora, los
talleres desarrollados desde esta área, busca fomentar la generación de empleo en los aprendices, a
1
Ley 1014 de 2006

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partir de la creación de empresa, preferiblemente a través del capital semilla del Fondo Emprender.

Es importante que el aprendiz analice políticas de comercio exterior, así como las oportunidades de
negocio que estas políticas ofrecen a empresas ya existentes y nuevos negocios que se pueden
proponer.

La recreación, la actividad física y el deporte, ejercen un inmenso poder de transformación mental y

corporal del ser humano, desarrollando habilidades físicas y del pensamiento pero aun más
importante fortaleciendo valores tales como: respeto, solidaridad, tolerancia, responsabilidad,
honestidad, paciencia, entre otros.

3. PLANTEAMIENTO DE LAS ACTIVIDADES Y ESTRATEGIAS DE APRENDIZAJE

ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE ESTRATEGIAS TIEMPO- HORAS

(DIDACTICAS ACTIVAS)

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1. Consultar respecto a la normatividad Trabajo de campo: el aprendiz

vigente para el trámite de visitara varias entidades
operaciones de crédito en moneda financieras para su actividad y
legal y extranjera, Consultar sobre las pagina web, socialización por
garantías, pólizas de seguros. GAES del material
suministrado por las entidades

2. Consultar el trámite de operaciones Trabajo autónomo: Consultar

de crédito en moneda legal y en la página de la
extranjera, en 3 establecimientos superintendencia- circular 100
bancarios. cap. II - 13231-d

3. Identificar los documentos soportes Taller: sobre manejo y

que respaldan las diferentes líneas de composición de las diferentes
crédito "garantías y seguros" garantías y seguros.

4. Identificar la documentación Taller: sobre aplicación de

requerida para procesos de operaciones de crédito donde
operaciones M/E. y del régimen el aprendiz identifica el
cambiario. producto, sus garantías y
seguros requeridos. PRESENCIAL:
60 HORAS
5. Revisar los términos de clima Trabajo autónomo: investigar en DESESCOLARIZADA:
organizacional, vocación, actitud, fuentes primarias y secundarias 10 HORAS
aptitud, frente al dominio personal y los términos de clima, VIRTUAL:
de emociones en el trabajo en organizacional, vocación, actitud, 18 HORAS
aptitud.
equipo.

Diseñar un Juego de roles

6. Consultar en internet las diferentes
donde se evidencien las
herramientas y estrategias que
herramientas y estrategias
refuerzan el desempeño de los
que refuerzan el desempeño
equipos de trabajo.
de los equipos de trabajo.

Simulación y juegos que

7. Participar en actividades recreativas,
promueva la interacción en el
físicas y deportivas que mejoren su
grupo.
desempeño laboral y social.
Taller: negociación
8. Identificar aspectos relacionados con
producto/servicio en el
un estudio de inteligencia de
mercado extranjero
mercados.

ACTIVIDAD ENSEÑANZA –APRENDIZAJE -EVALUACIÓN

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Tiempo invertido en el desarrollo de la

actividad
DESCRIPCION DE LA ACTIVIDAD No. 1
PRESENCIAL DESESCOLARIZADA VIRTUAL
6 Horas 2 Horas 2 Horas
CONCIENCIACIÓN:
1. Asumir el papel de cliente y visitar dos entidades bancarias para solicitar información sobre un
crédito de consumo; elaborar un informe en donde Usted salga bien convencido de la
información que recibió.
2. Identificar las características de los grupos de trabajo en estructura (Constitución), jerarquía de
estatus (autoridad), roles, cohesión (interrelación entre los individuos) y conflicto intergrupal y
elaborar un informe a partir de la experiencia del trabajo en equipo realizado con su GAES y
responder la siguiente pregunta: Definieron sus conductas de rol esperado, percibido y
desempeñado? Describir cada uno y cualquier diferencia o cambio que se haya producido.
3. Participar activamente en las dinámicas propuestas por su instructor de cultura física, presentar
un informe escrito sobre su estado de ánimo antes, durante y después de la actividad.
4. A partir de la explicación del tema por parte del instructor y de consultar la lectura entregada,
asumir la posición de dos tipos de empresas colombianas (servicios/producto) y el rol de
empresarios extranjeros que desean llevar a cabo una negociación comercial.

Tiempo invertido en el desarrollo de la

DESCRIPCION DE LA ACTIVIDAD No. 2 actividad
PRESENCIAL DESESCOLARIZADA VIRTUAL
27 Horas 8 Horas 4 Horas

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CONCEPTUALIZACIÓN
1. Elaborar un cuadro comparativo sobre las líneas de crédito en moneda legal y extranjera de dos
entidades financieras teniendo en cuenta el segmento de del mercado de cada entidad.
2. Consultar en internet los siguientes términos: circuito de crédito, definición, características,
pasos y garantías, comercio exterior, medios de pago en moneda extranjera y procedimientos y
elabore un mapa conceptual
3. Consultar en internet un reglamento de crédito de una cooperativa financiera y realice un mapa
conceptual de su contenido.
4. Sustentar en un mapa conceptual teniendo en cuenta la circular 100 Superfinanciera sobre la
importancia de estos tres elementos que según el SARC se debe tener en cuenta para
minimizar el riesgo en la colocación de créditos:
a.- Conocimiento de cliente
b.-Capacidad de pago
c.-Establecimiento de garantías
5. Asumir roles colaborativos para desarrollar una propuesta de negociación, justificando con
argumentos claros sí la negociación propuesta por determinado grupo se lleva a cabo o no.
6. Explicar, a través de un lenguaje claro, el sentido de los datos del mercado.
7. Construir un mapa mental, que contenga la estructura, jerarquía de estatus, roles, cohesión y
conflicto intergrupal.
8. Elaborar un informe teniendo en cuenta la participación en las actividades recreativas, físicas y
deportivas en el cual indique si estas actividades ayudan a mejorar su desempeño laboral,
académico y social y porque.
9. Consultar documentos de apoyo acerca de los pasos a tener en cuenta a la hora de llevar a cabo
una negociación según un estudio de inteligencia de mercados.
Tiempo invertido en el desarrollo de la actividad
DESCRIPCION DE LA ACTIVIDAD No.3 PRESENCIAL DESESCOLARIZADA VIRTUAL
27 Horas 8 Horas 4 Horas

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CONTEXTUALIZACIÓN
1. Proponer un caso de solicitud de crédito para persona natural asalariada, independiente y
jubilado, teniendo en cuenta informe cifín, scoring, análisis económico, capacidad de pago,
sistema de amortización, comité de crédito y procedimiento contable.
2. Proponer un caso de solicitud de crédito para persona jurídica teniendo en cuenta informe cifín,
scoring, análisis financiero y de riesgos, capacidad de pago, sistema de amortización, comité de
crédito y procedimiento contable.
3. Proponer un caso de solicitud de carta de crédito, cálculo del cupo, diligenciamiento del
formulario y pasos para el estudio y aprobación para persona jurídica.
4. Simular un caso de aprobación de crédito teniendo en cuenta la modalidad (comercial,
hipotecario, microcrédito y consumo), con garantía idónea e implementar los pasos de
legalización de garantías
5. Elaborar pagares teniendo en cuenta las condiciones de aprobación del crédito para persona
natural o jurídica
6. Elaborar las carpetas correspondientes para cada cliente.
7. Simular un escenario de negociación de dos empresas colombianas del sector servicios y
productos, quienes tienen intención de exportar sus productos/servicios a otros países.
8. Realizar una retrospectiva (visión del pasado) de un proyecto de grupo en el cual usted haya
estado involucrado en un tema o rol específico. Describa si el grupo tuvo alguna evolución o no
la tuvo. Presentar un informe.
9. Simular una situación cuando usted ha experimentado conflicto persona-rol, conflicto intra-rol, y
conflicto inter-rol. Lista de chequeo.
10. Desarrollar actividad integradora propuesta por los instructores técnico, humanística,
emprendimiento y cultura física.
11. Presentar un ensayo sobre la importancia del juego, la recreación, la lúdica y la actividad física en
su entorno social y personal por medio de las actividades desarrolladas por parte del instructor
12. Con lo desarrollado en la guía aplique los conceptos y procesos al proyecto de formación
propuesto por ustedes que cumpla con el siguiente criterio: La fidelización del cliente a través del
servicio en las entidades financieras. Presente avance del proyecto a su instructor técnico.
13. Elaborar cuadro resultados de la negociación con las observaciones pertinentes de acuerdo a lo
que lograron acordar (condiciones que se cumplen comercialmente, las que no se cumplen).

4.- EVALUACIÓN:

CRITERIOS DE EVALUACIÓN:
 Aplica los pasos a seguir en la recepción de todos los documentos de acuerdo con los
requerimientos de cada producto o servicio.
 Identifica los procesos de trámite y las instancias decisorias según las solicitudes presentadas por
los clientes y usuarios.
 Verifica la información suministrada por el cliente de acuerdo con los requerimientos de las
normas institucionales
 Aplica las normas institucionales para control y prevención según el SARLAFT y centrales de
riesgo

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 Aplica los pasos a seguir en la apertura de los productos de captación y colocación de acuerdo
con los procedimientos establecidos por la entidad financiera
 Aplica los estándares de servicios conforme a los lineamientos de calidad de la institución
 Aplica normatividad en operaciones de moneda extranjera de acuerdo con el régimen cambiario
 Liquida las diferentes modalidades de crédito de acuerdo con la normatividad vigente
 Aplica los procedimientos para la constitución de garantías aplicando las normas legales
vigentes.
 Identifica las características de los equipos de trabajo, incluyendo estructura, jerarquía de status,
normas de liderazgo, cohesión en grupos formales e informales.
 Participa en actividades que requieren coordinación motriz fina y gruesa de forma individual y
grupal.
 Aplica técnicas de negociación de acuerdo con la clases de negocio a realizar
 Selecciona los recursos logísticos según la estrategia de servicio al cliente
 Desarrolla estrategias de comercialización para productos y servicios de acuerdo con los
requerimientos del cliente.
EVIDENCIAS DE CONOCIMIENTO:
 Resumen sobre la circular 100
 Informes
 Cuestionario
 Cuadro resumen de negociación
EVIDENCIAS DE DESEMPEÑO:
 Lista de chequeo
EVIDENCIA DE PRODUCTO:
 Mapa mental
 Informe Avance del proyecto

5. ESCENARIOS DE APRENDIZAJES, MEDIOS Y RECURSOS

ESCENARIOS DE APRENDIZAJE:
 Aulas de clase, bibliotecas, ambientes virtuales, empresas objeto de aprendizaje.
 Ambiente Abierto: Parque Recreo Deportivo Salitre, Gimnasio CSF, Parque Simón Bolívar, Parque
San Luis y Parque Alcázares.
 Ambiente de aprendizaje cerrado (cápsula)
MEDIOS Y RECURSOS DIDÁCTICOS:
Computador, video Bean, recursos, tablero, grabadora, cámaras fotográficas y de video, televisor,
cronometro, báscula, cinta antropométrica, textos, silbato, cronómetro, cintas elásticas, balones
medicinales, discos, lazos, conos, thera band.

6. BIBLIOGRAFÍA

 Normatividad del Sarc

 Administración de personal, Idalberto Chiavenato, 2007

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 Material de apoyo en la plataforma Black – Board.

7.- CIBERGRAFÍA

www.superfinaciera.gov.co web entidades de crédito

Proexport Colombia. www.proexport.com.co
The world factbook. www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/
Ministerio de Industria, Comercio y Turismo. www.mincomercio.gov.co
DIAN. www.dian.gov.co
http://www.colombiachamber.com/guia_para_exportar_e_importar.pdf

8.-INFOGRAFÍA

Biblioteca virtual Sena Ingrese a las BASE DE DATOS SENA. Puede acceder a Colecciones de libros,
revistas, artículos, índices bibliográficos, resúmenes y tesis en texto completo en inglés y español, que
pueden ser consultadas desde la red del SENA.
http://biblioteca.sena.edu.co/ dar clic en Bases de datos y puede acceder a: e-brary, Gale, Galé
Cengage Learning, Océano para Administración, Knovel, Océano universitas P&M, Proquest.

CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia / Fecha

Red
JOHN JAIRO CARTAGENA Instructor Técnico COORDINACION JUNIO 27 DE
Autores GABRIEL ESLAVA Instructor Técnico DE BANCA, 2012
RAMON JURADO Instructor Técnico SEGUROS,
DIANA CUELLAR Instructor Técnico FIDUCIA Y AFP
EDWIN CASTILLO Instructor Cultura Física
MANUEL AMAYA Instructor Cultura Física
HEDERSON GUALTEROS Instructor Humanística
MARTHA PACHÓN Instructora Emprendimiento
BRIGUITTE GOMEZ Instructora Humanística
Revisión NESTOR PAEZ Instructor Técnico COORDINACION JULIO 3 DE
HAMILTON TORRES Instructor Técnico DE BANCA, 2012
SEGUROS,
FIDUCIA Y AFP
Aprobación ZORAIDA SALAZAR COORDINADORA COORDINACION JULIO 25 DE
ACADEMICA DE BANCA, 2012
SEGUROS,
FIDUCIA Y AFP

CONTROL DE CAMBIOS

Descripción del cambio Razón del cambio Fecha Responsable (cargo)

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