‫ﺍﻟﻐﺮﻓﺔ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﺍﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ ﲜﺪﺓ ‪ -‬ﻣﺮﻛﺰ ﺟﺪﺓ ﻟﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﳌﻨﺸﺂﺕ ﺍﻟﺼﻐﲑﺓ ‪ -‬ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺩﺭﺍﺳﺎﺕ ﺍﻟﻔﺮﺹ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻳﺔ‬

‫ﺗﺄﺟﲑ ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ ﻧﻘﻞ‬ ‫ﺍﺳﻢ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ‪:‬‬

‫ﺍﻟﻔﻜﺮﺓ‪:‬‬
‫ﺗﺄﺟﲑ ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ ﻣﺴﻄﺤﺔ ﻟﻨﻘﻞ ﺍﻟﺒﻀﺎﺋﻊ ﻣﻦ ﺍﳌﺼﺎﻧﻊ )ﺍﳌﻴﻨﺎﺀ( ﺇﱃ ﺍﳌﻮﺯﻋﲔ‪ ،‬ﻭﻛﺬﻟﻚ ﻣﻦ ﻧﻘﻞ ﺍﳌﻴﺎﻩ‬

‫ﺧﺼﺎﺋﺺ ﻭﻣﺪﺧﻼﺕ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ‪:‬‬

‫ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ ﻣﺴﻄﺤﺔ ﻭﺷﺎﺣﻨﺎﺕ ﲞﺰﺍﻧﺎﺕ ﻣﻴﺎﻩ‬ ‫ﺍﻵﻻﺕ ﻭﺍﳌﻌﺪﺍﺕ‬
‫ﻣﻜﺘﺐ ﺇﺩﺍﺭ ﻱﲟﺴﺎﺣﺔ ﺣﻮﺍﱄ ‪ ٠٣‬ﻣﺘﺮ ﻣﺮﺑﻊ‬ ‫ﺍﳌ ﻮﻗ ﻊ‬
‫ﻣﺪﻳﺮ ﻟﻠﻤﺸﺮﻭﻉ‪ ،‬ﻭﺳﺎﺋﻘﻲ ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ‬ ‫ﺍﻟﻘﻮﺓ ﺍﻟﻌﺎﻣﻠﺔ‬
‫ﻻ ﻳﻮﺟﺪ‬ ‫ﺍﳌﻮﺍﺩ ﺍﳋﺎﻡ )ﺍﻟﺴﻠﻊ(‬
‫ﻛﻬﺮﺑﺎﺀ‪ ،‬ﺩﻳﺰﻝ‬ ‫ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﺘﺴﻬﻴﻼﺕ‬

‫ﳐﺮﺟﺎﺕ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ‪:‬‬
‫ﺧﺪﻣﺔ ﻧﻘﻞ ﺍﻟﺒﻀﺎﺋﻊ ﻭﺍﳌﻴﺎﺓ‬ ‫ﺍﳌﻨﺘﺞ‪ /‬ﺍﳋﺪﻣﺔ‬

‫ﺗﻮﻓﲑ ﻭﻇﺎﺋﻒ ﳋﻤﺲ ﺃﺷﺨﺎﺹ‪ ،‬ﻭﺗﻮﻓﲑ ﺧﺪﻣﺔ ﻧﻘﻞ ﺍﻟﺒﻀﺎﺋﻊ ﻭﻧﻘﻞ ﺍﳌﻴﺎﻩ‬ ‫ﺍﳌﻨﻔﻌﺔ ﺍﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ ﻭﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ‪:‬‬

‫ﺃﻫﻢ ﺍﳋﺼﺎﺋﺺ ﺍﳌﺎﻟﻴﺔ‪:‬‬

‫‪٤٨١،٤٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﻠﻔﺔ ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﻟﺜﺎﺑﺘﺔ‬ ‫‪٥٠٤،٠٩٣‬‬ ‫ﺗﻜﻠﻔﺔ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ‬
‫‪١،٠٠٠‬‬ ‫ﻣﺼﺮﻭﻓﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﺳﻴﺲ‬ ‫‪٢١،٦٩٣‬‬ ‫ﺭﺃﺱ ﺍﳌﺎﻝ ﺍﻟﻌﺎﻣﻞ‬
‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫ﺍﻟﺮﺑﺢ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ ﰲ ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﻷﻭﱃ‬
‫‪%٠،٢٠-‬‬ ‫ﻣﻌﺪﻝ ﺍﻟﻌﺎﺋﺪ ﻋﻠﻰ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭ‪:‬‬

‫ﺍﻟﺘﺪﻓﻖ ﺍﻟﻨﻘﺪﻱ‬
‫ﻓﺘﺮﺓ ﺍﺳﺘﺮﺩﺍﺩ ﺭﺃﺱ ﺍﳌﺎﻝ‬
‫ﺭﺃﺱ ﻣﺎﻝ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ‬

‫‪٨٠٠،٠٠٠‬‬

‫‪٦٠٠،٠٠٠‬‬

‫‪٤٠٠،٠٠٠‬‬

‫‪٢٠٠،٠٠٠‬‬

‫‪٠‬‬
‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﳋﺎﻣﺴﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﻟﺮﺍﺑﻌﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﻟﺜﺎﻟﺜﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﻟﺜﺎﻧﻴﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﻷﻭﱃ‬ ‫‪٠‬‬

‫‪١‬‬
 ‫ﺍﻻﻓﺘﺮﺍﺿﺎﺕ ﺍﻟﱵ ﺑﻨﻴﺖ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﺍﻟﺪﺭﺍﺳﺔ ﻭﺍﳌﻄﻠﻮﺏ ﻣﻦ ﺍﳌﺴﺘﺜﻤﺮ‬
‫ﺍﻻﻓﺘﺮﺍﺿﺎﺕ‪:‬‬
‫‪ -١‬ﰎ ﺍﻓﺘﺮﺍﺽ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ ﻟﻺﻳﺮﺍﺩ ﻣﺒﲏ ﻋﻠﻰ ﺩﺭﺍﺳﺔ ﻣﺼﻐﺮﺓ ﻟﻠﺴﻮﻕ ﻭﻣﻦ ﺳﺆﺍﻝ ﺃﺻﺤﺎﺏ ﺍﻻﺧﺘﺼﺎﺹ‪.‬‬
‫‪ -٢‬ﰎ ﺍﻓﺘﺮﺍﺽ ﻧﺴﺐ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩ ﺍﻟﺸﻬﺮﻱ ﻭﺍﻟﺴﻨﻮﻱ ﰲ ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻟﺪﺧﻞ ﺑﻨﺎ ًﺀ ﻋﻠﻰ ﺗﻮﻗﻌﺎﺕ ﺷﺨﺼﻴﺔ ﻣﻮﺿﺤﺔ ﰲ ﺃﻋﻠﻰ ﻗﺎﺋﻤﺔ‬
‫ﺍﻟﺪﺧﻞ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ‪.‬‬
‫‪ -٣‬ﰎ ﺍﻓﺘﺮﺍﺽ ﺃﻥ ﺍﻟﺒﻴﻊ ﺑﺎﻟﻨﻘﺪ ﰲ ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‪.‬‬

‫ﺍﳌﻄﻠﻮﺏ‪:‬‬
‫‪ -١‬ﲢﺪﻳﺚ ﺍﻟﺒﻴﺎﻧﺎﺕ ﺍﳋﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ ﻭﺍﻷﺳﻌﺎﺭ‪.‬‬
‫‪ -٢‬ﻋﻤﻞ ﺩﺭﺍﺳﺔ ﺗﺴﻮﻳﻘﻴﺔ ﻣﺼﻐﺮﺓ ﺧﺎﺻﺔ ﰲ ﳎﺎﻝ ﺍﻟﺘﻌﺮﻑ ﻋﻠﻰ ﺍﳌﻨﺎﻓﺴﺔ ﻣﻦ ﻧﺎﺣﻴﺔ‪:‬‬
‫‪ -‬ﻧﻮﻉ ﺍﳌﻨﺎﻓﺴﺔ )ﺍﻷﺳﻌﺎﺭ‪ ،‬ﺍﳉﻮﺩﺓ‪ ،‬ﻃﺮﻳﻘﺔ ﺍﻟﺪﻓﻊ‪ ،‬ﺍﳌﻮﻗﻊ‪ ،‬ﺧﺪﻣﺔ ﻣﺎ ﺑﻌﺪ ﺍﻟﺒﻴﻊ‪ ،‬ﻣﻮﺍﻋﻴﺪ ﺍﻟﺘﺴﻠﻴﻢ‪ ،‬ﺍﻟﻜﻴﻤﺔ(‪.‬‬
‫‪ -‬ﺷﺪﺓ ﺍﳌﻨﺎﻓﺴﺔ )ﺿﻌﻴﻔﺔ‪ ،‬ﻗﻮﻳﺔ‪ ،‬ﻻ ﺗﻮﺟﺪ(‪.‬‬
‫‪ -‬ﺍﳌﺰﺍﻳﺎ ﺍﻟﺘﻨﺎﻓﺴﻴﺔ ﻟﻠﻤﺸﺮﻭﻉ )ﻣﺎﺫﺍ ﳝﻴﺰ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ ﻋﻦ ﻏﲑﺓ؟(‬
‫‪ -٣‬ﻋﻤﻞ ﺩﺭﺍﺳﺔ ﻓﻨﻴﺔ ﻣﺼﻐﺮﺓ )ﺍﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺍﳌﺴﺘﺨﺪﻣﺔ‪ ،‬ﺍﻷﻳﺪﻱ ﺍﻟﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬ﺧﺼﺎﺋﺺ ﺍﳌﻮﻗﻊ‪.(...،‬‬

‫‪٢‬‬
 ‫ﺍﻟﻐﺮﻓﺔ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﺍﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ ﲜﺪﺓ ‪ -‬ﻣﺮﻛﺰ ﺟﺪﺓ ﻟﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﳌﻨﺸﺂﺕ ﺍﻟﺼﻐﲑﺓ ‪ -‬ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺩﺭﺍﺳﺎﺕ ﺍﻟﻔﺮﺹ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻳﺔ‬
‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ ﻭﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫ﺍﻟﻘﻴﻤﺔ ﺑﺎﻟﺮﻳﺎﻝ‬ ‫ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ‬
‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩ ﺍﻟﺴﻨﻮﻱ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩ ﺍﻟﺸﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻟﻮﺣﺪﺓ‬ ‫ﺭﺣﻠﺔ ﺷﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﺍﳋﺪﻣﺔ‬
‫‪٣٧٨،٠٠٠‬‬ ‫‪٣١،٥٠٠‬‬ ‫‪٣٥٠‬‬ ‫‪٩٠‬‬ ‫ﻧﻘﻞ )ﻛﻨﺘﻨﺮﺍﺕ‪ ،‬ﻗﻄﻊ ﺧﺮﺳﺎﻧﺔ( )‪ ٣‬ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ( )ﺭﺣﻠﺔ(‬
‫‪١١٥،٢٠٠‬‬ ‫‪٩،٦٠٠‬‬ ‫‪١٢٠‬‬ ‫‪٨٠‬‬ ‫ﻧﻘﻞ ﻣﻴﺎﻩ ﳏﻼﻩ )ﺭﺣﻠﺔ( ﺷﺎﺣﻨﺘﲔ‬
‫‪٤٩٣،٢٠٠‬‬ ‫‪٤١،١٠٠‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ‬

‫ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﻭﺍﻷﺟﻮﺭ‬
‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﺍﻟﺸﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺮﺍﺗﺐ ﺍﻟﺸﻬﺮﻱ‬ ‫ﺍﻟﻌﺪﺩ‬ ‫ﺍﻟﻮﻇﻴﻔﺔ‬
‫‪٣٦،٠٠٠‬‬ ‫‪٣،٠٠٠‬‬ ‫‪٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﻣﺪﻳﺮ )ﺻﺎﺣﺐ ﺍﳌﺸﺮﻭﻉ(‬
‫‪١٢٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫‪٥‬‬ ‫ﺳﺎﺋﻖ ﺷﺎﺣﻨﺔ‬
‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬
‫ﺍﻹﳚﺎﺭﺍﺕ‬
‫ﻣﻼﺣﻈﺎﺕ‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻹﳚﺎﺭ ﺍﻟﺸﻬﺮﻱ‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻹﳚﺎﺭ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻷﺻﻞ‬
‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫ﻣﻜﺘﺐ ﲟﺴﺎﺣ ﺔ‪ ٠٣‬ﻣﺘﺮ ﻣﺮﺑﻊ‬
‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬
‫ﺍﳌﺼﺎﺭﻳﻒ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‬
‫ﻣﻼﺣﻈﺎﺕ‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺸﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٨٣‬‬ ‫‪١،٠٠٠‬‬ ‫ﺭﺳﻮﻡ ﺗﺮﺍﺧﻴﺺ‬
‫‪٥٠‬‬ ‫‪٦٠٠‬‬ ‫ﻣﺼﺮﻭﻓﺎﺕ ﺗﺴﻮﻳﻖ )ﺳﻨﻮﻱ(‬
‫‪٥٠‬‬ ‫‪٦٠٠‬‬ ‫ﺃﺩﻭﺍﺕ ﻣﻜﺘﺒﻴﺔ ﻭﻗﺮﻃﺎﺳﻴﺔ ﻭﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ‬
‫‪٥٠‬‬ ‫‪٦٠٠‬‬ ‫ﻋﻼﻗﺎﺕ ﻋﺎﻣﺔ ﻭﺿﻴﺎﻓﺔ‬
‫‪١٠٠‬‬ ‫‪١،٢٠٠‬‬ ‫ﻣﺼﺮﻭﻓﺎﺕ ﻫﺎﺗﻒ ﻭﺟﻮﺍﻝ‬
‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﻄﺎﻗﺔ‬

‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺸﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٣،٦٠٠‬‬ ‫‪٣٠٠‬‬ ‫ﺍﻟﻜﻬﺮﺑﺎﺀ‬
‫‪١٨،٠٠٠‬‬ ‫‪١،٥٠٠‬‬ ‫ﺩﻳﺰﻝ‬
‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺼﻴﺎﻧﺔ ﻭﻗﻄﻊ‬

‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺸﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫ﺻﻴﺎﻧﺔ ﻋﺎﻣﺔ )‪ ٥‬ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ(‬
‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﺍﻟﺸﻬﺮﻳﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬

‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﻭﺍﻷﺟﻮﺭ‬
‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫ﺍﻹﳚﺎﺭﺍﺕ‬
‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫ﺍﳌﺼﺎﺭﻳﻒ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‬
‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻞ‬
‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﻄﺎﻗﺔ‬
‫)ﻣﺎﻋﺪﺍ ﺍﻹﻫﻼﻙ(‬
‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺼﻴﺎﻧﺔ ﻭﻗﻄﻊ ﺍﻟﻐﻴﺎﺭ‬
‫‪٢٠٦،٦٠٠‬‬ ‫‪١٧،٢١٧‬‬ ‫ﺍ‪‬ﻤﻮﻉ‬
‫‪١٠،٣٣٠‬‬ ‫‪٨٦١‬‬ ‫ﺇﺣﺘﻴﺎﻃﻲ )‪ (%٥‬ﻣﻦ ﺇﲨﺎﱄ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻞ‬
‫‪٢١٦،٩٣٠‬‬ ‫‪١٨،٠٧٨‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻠﻴﺔ ‪ +‬ﺍﻹﺣﺘﻴﺎﻃﻲ‬
 ‫ﺍﻟﻐﺮﻓﺔ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﺍﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ ﲜﺪﺓ ‪ -‬ﻣﺮﻛﺰ ﺟﺪﺓ ﻟﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﳌﻨﺸﺂﺕ ﺍﻟﺼﻐﲑﺓ ‪ -‬ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺩﺭﺍﺳﺎﺕ ﺍﻟﻔﺮﺹ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻳﺔ‬
‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻷﺻﻮﻝ ﻭﺍﳋﺼﻮﻡ ﺍﻟﺘﻔﺼﻴﻠﻴﺔ‬
‫ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﳌﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‬
‫ﻃﺮﻳﻘﺔ ﺍﳊﺴﺎﺏ )ﻓﺮﺿﻴﺔ(‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪ %٥‬ﻣﻦ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻞ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫‪١٠،٨٤٧‬‬ ‫ﻧﻘﺪﻳﺔ‬
‫‪ %٥‬ﻣﻦ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻞ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫‪١٠،٨٤٧‬‬ ‫ﺫﻣﻢ‬
‫ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﳌﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﻣﺪﻳﻨﻮﻥ‬
‫)ﺭﺃﺱ ﺍﳌﺎﻝ ﺍﻟﻌﺎﻣﻞ(‬
‫ﻻ ﻳﻮﺟﺪ‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﳐﺰﻭﻥ ﺑﺄﻧﻮﺍﻋﻪ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻡ ﻣﺘﺪﺍﻭﻟﺔ ﺃﺧﺮﻯ‬
‫‪٢١،٦٩٣‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﻟﺜﺎﺑﺘﺔ‬
‫ﺍﻵﻻﺕ ﻭﺍﳌﻌﺪﺍﺕ‬
‫ﻣﻼﺣﻈﺎﺕ‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻹﻫﻼﻙ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﻧﺴﺒﺔ ﺍﻹﻫﻼﻙ ﺍﻟﺴﻨﻮﻱ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻌﺮ‬ ‫ﺍﻟﻜﻤﻴﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٦٧٥٠٠‬‬ ‫‪%٢٥‬‬ ‫‪٢٧٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٩٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٣‬‬ ‫ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ ﻧﻘﻞ )ﻣﺴﻄﺢ(‬
‫‪٥٠٠٠٠‬‬ ‫‪%٢٥‬‬ ‫‪٢٠٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٢‬‬ ‫ﺷﺎﺣﻨﺎﺕ ﻧﻘﻞ ﻣﻴﺎﻩ‬
‫‪٢٤٠‬‬ ‫‪%١٠‬‬ ‫‪٢،٤٠٠‬‬ ‫‪١،٢٠٠‬‬ ‫‪٢‬‬ ‫ﻣﻜﻴﻒ ﻫﻮﺍﺀ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬
‫‪١١٧٧٤٠‬‬ ‫‪٤٧٢،٤٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺍﻷﺛﺎﺙ‬
‫ﻣﻼﺣﻈﺎﺕ‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻹﻫﻼﻙ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﻧﺴﺒﺔ ﺍﻹﻫﻼﻙ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻌﺮ‬ ‫ﺍﻟﻜﻤﻴﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٥٠٠‬‬ ‫‪%١٠‬‬ ‫‪٥،٠٠٠‬‬ ‫‪٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﺩﻳﻜﻮﺭ ﺩﺍﺧﻠﻲ‬
‫‪٢٠٠‬‬ ‫‪%١٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﻣﻜﺘﺐ ﺇﺩﺍﺭﻱ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬
‫‪٧٠٠‬‬ ‫‪٧،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺃﺻﻮﻝ ﺃﺧﺮﻯ‬
‫ﻣﻼﺣﻈﺎﺕ‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻹﻫﻼﻙ ﺍﻟﺴﻨﻮﻳﺔ‬ ‫ﻧﺴﺒﺔ ﺍﻹﻫﻼﻙ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ‬ ‫ﺍﻟﺴﻌﺮ‬ ‫ﺍﻟﻜﻤﻴﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٢٠٠‬‬ ‫‪%١٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﻟﻮﺣﺔ ﳏﻞ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬
‫‪٢٠٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﺍﻻﻫﻼﻙ ﺍﻟﺸﻬﺮﻱ‬ ‫ﺍﻻﻫﻼﻙ ﺍﻟﺴﻨﻮﻱ‬ ‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬

‫‪٩،٨١٢‬‬ ‫‪١١٧،٧٤٠‬‬ ‫‪٤٧٢،٤٠٠‬‬ ‫ﺍﻵﻻﺕ ﻭﺍﳌﻌﺪﺍﺕ‬
‫‪٥٨‬‬ ‫‪٧٠٠‬‬ ‫‪٧،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻷﺛﺎﺙ‬ ‫ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﻟﺜﺎﺑﺘﺔ‬
‫‪١٧‬‬ ‫‪٢٠٠‬‬ ‫‪٢،٠٠٠‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﺃﺧﺮﻯ‬
‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫‪٤٨١،٤٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬

‫ﻣﺼﺮﻭﻓﺎﺕ ﺍﻟﺘﺄﺳﻴﺲ‬
‫ﺍﻟﺘﻜﻠﻔﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪١،٠٠٠‬‬ ‫ﻣﺼﺮﻭﻓﺎﺕ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‬

‫‪١،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﲨﺎﱄ‬
 ‫ﺍﻟﻘﻴﻤﺔ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬
‫‪٢١،٦٩٣‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﻣﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‬
‫‪٤٨١،٤٠٠‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﺛﺎﺑﺘﺔ‬ ‫ﺭﺃﺱ ﺍﳌﺎﻝ ﺍﳌﺴﺘﺜﻤﺮ‬
‫‪١،٠٠٠‬‬ ‫ﻣﺼﺮﻭﻓﺎﺕ ﺗﺄﺳﻴﺲ‬
‫‪٥٠٤،٠٩٣‬‬ ‫ﺍ‪‬ﻤﻮﻉ‬

‫ﺍﻟﻘﻴﻤﺔ‬ ‫ﺗﻔﺼﻴﻞ‬ ‫ﺍﻟﺒﻨﺪ‬

‫‪١٠٤،٠٩٣‬‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻟﺘﻤﻮﻳﻞ‬ ‫ﲤﻮﻳﻞ ﺷﺨﺼﻲ‬
‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻟﻘﺮﺽ‬
‫ﻗﺮﺽ ﺣﺴﻦ‬
‫‪٣‬‬ ‫ﻋﺪﺩ ﺳﻨﻮﺍﺕ ﺍﻟﺴﺪﺍﺩ‬ ‫ﺍﳋﺼﻮﻡ ﻭﺣﻘﻮﻕ ﺍﳌﻠﻜﻴﺔ‬
‫‪٤٠٠،٠٠٠‬‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺍﻟﻘﺮﺽ‬
‫‪٥‬‬ ‫ﻋﺪﺩ ﺳﻨﻮﺍﺕ ﺍﻟﺴﺪﺍﺩ‬ ‫ﻗﺮﺽ ﺑﻨﻚ ﲡﺎﺭﻱ‬
‫ﻧﺴﺒﺔ ﺍﳋﺪﻣﺔ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻱ‬
 ‫اﻟﻐﺮﻓﺔ اﻟﺘﺠﺎرﯾﺔ اﻟﺼﻨﺎﻋﯿﺔ ﺑﺠﺪة ‪ -‬ﻣﺮﻛﺰ ﺟﺪة ﻟﺘﻨﻤﯿﺔ اﻟﻤﻨﺸﺂت اﻟﺼﻐﯿﺮة ‪ -‬إدارة دراﺳﺎت اﻟﻔﺮص اﻻﺳﺘﺜﻤﺎرﯾﺔ‬
‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻟﺪﺧﻞ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ ﻟﻠﺴﻨﺔ ﺍﻷﻭﱃ‬
‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ‪١‬‬ ‫‪١٢‬‬ ‫‪١١‬‬ ‫‪١٠‬‬ ‫‪٩‬‬ ‫‪٨‬‬ ‫‪٧‬‬ ‫‪٦‬‬ ‫‪٥‬‬ ‫‪٤‬‬ ‫‪٣‬‬ ‫‪٢‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﺍﻟﺸﻬﺮ‬
‫_‬ ‫‪%٨٠‬‬ ‫‪%٨٠‬‬ ‫‪%٨٠‬‬ ‫‪%٧٠‬‬ ‫‪%٧٠‬‬ ‫‪%٧٠‬‬ ‫‪%٦٥‬‬ ‫‪%٦٥‬‬ ‫‪%٦٠‬‬ ‫‪%٦٠‬‬ ‫‪%٥٥‬‬ ‫‪%٥٠‬‬ ‫ﺍﻟﻄﺎﻗﺔ ﺍﻹﻧﺘﺎﺟﻴﺔ‬
‫‪٣٣٠،٨٥٥‬‬ ‫‪٣٢،٨٨٠‬‬ ‫‪٣٢،٨٨٠‬‬ ‫‪٣٢،٨٨٠‬‬ ‫‪٢٨،٧٧٠‬‬ ‫‪٢٨،٧٧٠‬‬ ‫‪٢٨،٧٧٠‬‬ ‫‪٢٦،٧١٥‬‬ ‫‪٢٦،٧١٥‬‬ ‫‪٢٤،٦٦٠‬‬ ‫‪٢٤،٦٦٠‬‬ ‫‪٢٢،٦٠٥‬‬ ‫‪٢٠،٥٥٠‬‬ ‫ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ‬
‫‪٣،٣٠٩‬‬ ‫‪٣٢٩‬‬ ‫‪٣٢٩‬‬ ‫‪٣٢٩‬‬ ‫‪٢٨٨‬‬ ‫‪٢٨٨‬‬ ‫‪٢٨٨‬‬ ‫‪٢٦٧‬‬ ‫‪٢٦٧‬‬ ‫‪٢٤٧‬‬ ‫‪٢٤٧‬‬ ‫‪٢٢٦‬‬ ‫‪٢٠٦‬‬ ‫)ﺧﺼﻢ ﺍﻟﺘﺮﻭﻳﺞ ﻭﻣﺮﺩﻭﺩﺍﺕ(‬
‫‪٣،٣٠٩‬‬ ‫‪٣٢٩‬‬ ‫‪٣٢٩‬‬ ‫‪٣٢٩‬‬ ‫‪٢٨٨‬‬ ‫‪٢٨٨‬‬ ‫‪٢٨٨‬‬ ‫‪٢٦٧‬‬ ‫‪٢٦٧‬‬ ‫‪٢٤٧‬‬ ‫‪٢٤٧‬‬ ‫‪٢٢٦‬‬ ‫‪٢٠٦‬‬ ‫)ﻋﻤﻮﻻﺕ ﺍﻟﺒﻴﻊ(‬
‫‪٣٢٤،٢٣٨‬‬ ‫‪٣٢،٢٢٢‬‬ ‫‪٣٢،٢٢٢‬‬ ‫‪٣٢،٢٢٢‬‬ ‫‪٢٨،١٩٥‬‬ ‫‪٢٨،١٩٥‬‬ ‫‪٢٨،١٩٥‬‬ ‫‪٢٦،١٨١‬‬ ‫‪٢٦،١٨١‬‬ ‫‪٢٤،١٦٧‬‬ ‫‪٢٤،١٦٧‬‬ ‫‪٢٢،١٥٣‬‬ ‫‪٢٠،١٣٩‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ‬

‫ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﻭﺍﻷﺟﻮﺭ‬
‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫ﺍﻹﳚﺎﺭﺍﺕ‬
‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫ﺍﳌﺼﺎﺭﻳﻒ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‬
‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﻄﺎﻗﺔ‬
‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺼﻴﺎﻧﺔ ﻭﻗﻄﻊ ﺍﻟﻐﻴﺎﺭ‬
‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫‪٩،٨٨٧‬‬ ‫ﺇﻫﻼﻙ ﺍﻷﺻﻮﻝ‬
‫‪٣٢٥،٢٤٠‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫‪٢٧،١٠٣‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬

‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪٩٢٣-‬‬ ‫‪٩٢٣-‬‬ ‫‪٢،٩٣٧-‬‬ ‫‪٢،٩٣٧-‬‬ ‫‪٤،٩٥٠-‬‬ ‫‪٦،٩٦٤-‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺭﺑﺢ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻞ‬

‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﺭﺳﻮﻡ ﺧﺪﻣﺔ ﺑﻨﻜﻴﺔ‬

‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪٩٢٣-‬‬ ‫‪٩٢٣-‬‬ ‫‪٢،٩٣٧-‬‬ ‫‪٢،٩٣٧-‬‬ ‫‪٤،٩٥٠-‬‬ ‫‪٦،٩٦٤-‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻟﺮﺑﺢ ﻗﺒﻞ ﺍﻟﺰﻛﺎﺓ‬

‫ﺍﻟﺰﻛﺎﺓ‬

‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪٥،١١٩‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪١،٠٩١‬‬ ‫‪٩٢٣-‬‬ ‫‪٩٢٣-‬‬ ‫‪٢،٩٣٧-‬‬ ‫‪٢،٩٣٧-‬‬ ‫‪٤،٩٥٠-‬‬ ‫‪٦،٩٦٤-‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻟﺮﺑﺢ‬
 ‫ﺍﻟﻐﺮﻓﺔ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﺍﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ ﲜﺪﺓ ‪ -‬ﻣﺮﻛﺰ ﺟﺪﺓ ﻟﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﳌﻨﺸﺂﺕ ﺍﻟﺼﻐﲑﺓ ‪ -‬ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺩﺭﺍﺳﺎﺕ ﺍﻟﻔﺮﺹ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻳﺔ‬

‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻟﺪﺧﻞ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ ﳋﻤﺲ ﺳﻨﻮﺍﺕ‬

‫‪٥‬‬ ‫‪٤‬‬ ‫‪٣‬‬ ‫‪٢‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﺍ ﻟﺴ ﻨ ﺔ‬
‫‪%١٠٠‬‬ ‫‪%٩٥‬‬ ‫‪%٩٠‬‬ ‫‪%٨٥‬‬ ‫_‬ ‫ﺍﻟﻄﺎﻗﺔ ﺍﻹﻧﺘﺎﺟﻴﺔ‬
‫‪٤٩٣،٢٠٠‬‬ ‫‪٤٦٨،٥٤٠‬‬ ‫‪٤٤٣،٨٨٠‬‬ ‫‪٤١٩،٢٢٠‬‬ ‫‪٣٣٠،٨٥٥‬‬ ‫ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ‬
‫‪٤،٩٣٢‬‬ ‫‪٤،٦٨٥‬‬ ‫‪٤،٤٣٩‬‬ ‫‪٤،١٩٢‬‬ ‫‪٣،٣٠٩‬‬ ‫)ﺧﺼﻢ ﺍﻟﺘﺮﻭﻳﺞ ﻭﻣﺮﺩﻭﺩﺍﺕ(‬
‫‪٤،٩٣٢‬‬ ‫‪٤،٦٨٥‬‬ ‫‪٤،٤٣٩‬‬ ‫‪٤،١٩٢‬‬ ‫‪٣،٣٠٩‬‬ ‫)ﻋﻤﻮﻻﺕ ﺍﻟﺒﻴﻊ(‬
‫‪٤٨٣،٣٣٦‬‬ ‫‪٤٥٩،١٦٩‬‬ ‫‪٤٣٥،٠٠٢‬‬ ‫‪٤١٠،٨٣٦‬‬ ‫‪٣٢٤،٢٣٨‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻹﻳﺮﺍﺩﺍﺕ‬

‫ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﻭﺍﻷﺟﻮﺭ‬
‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﳚﺎﺭﺍﺕ‬
‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﳌﺼﺎﺭﻳﻒ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‬
‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﻄﺎﻗﺔ‬
‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺼﻴﺎﻧﺔ ﻭﻗﻄﻊ ﺍﻟﻐﻴﺎﺭ‬
‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫‪١١٨،٦٤٠‬‬ ‫ﺇﻫﻼﻙ ﺍﻷﺻﻮﻝ‬
‫‪٣٢٥،٢٤٠‬‬ ‫‪٣٢٥،٢٤٠‬‬ ‫‪٣٢٥،٢٤٠‬‬ ‫‪٣٢٥،٢٤٠‬‬ ‫‪٣٢٥،٢٤٠‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬

‫‪١٥٨،٠٩٦‬‬ ‫‪١٣٣،٩٢٩‬‬ ‫‪١٠٩،٧٦٢‬‬ ‫‪٨٥،٥٩٦‬‬ ‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺭﺑﺢ ﺍﻟﺘﺸﻐﻴﻞ‬

‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﺭﺳﻮﻡ ﺧﺪﻣﺔ ﺑﻨﻜﻴﺔ‬

‫‪١٥٨،٠٩٦‬‬ ‫‪١٣٣،٩٢٩‬‬ ‫‪١٠٩،٧٦٢‬‬ ‫‪٨٥،٥٩٦‬‬ ‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻟﺮﺑﺢ ﻗﺒﻞ ﺍﻟﺰﻛﺎﺓ‬

‫ﺍﻟﺰﻛﺎﺓ‬

‫‪١٥٨،٠٩٦‬‬ ‫‪١٣٣،٩٢٩‬‬ ‫‪١٠٩،٧٦٢‬‬ ‫‪٨٥،٥٩٦‬‬ ‫‪١،٠٠٢-‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻟﺮﺑﺢ‬

‫‪%٣١،٣٦‬‬ ‫‪%٢٦،٥٧‬‬ ‫‪%٢١،٧٧‬‬ ‫‪%١٦،٩٨‬‬ ‫‪%٠،٢٠-‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻟﺮﺑﺢ‪ /‬ﺍﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻳﺔ‬

‫‪%٣٢،٧١‬‬ ‫‪%٢٩،١٧‬‬ ‫‪%٢٥،٢٣‬‬ ‫‪%٢٠،٨٣‬‬ ‫‪%٠،٣١-‬‬ ‫ﺻﺎﰲ ﺍﻟﺮﺑﺢ‪ /‬ﺍﻹﻳﺮﺍﺩ ﺍﻟﺴﻨﻮﻱ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ‬
 ‫ﻣﻴﺰﺍﻧﻴﺔ ﻋﻤﻮﻣﻴﺔ ﺍﻓﺘﺘﺎﺣﻴﺔ‬
‫ﺇﲨﺎﱄ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﻓﺮﻋﻲ‬ ‫ﺧﺼﻮﻡ ﻭﺣﻘﻮﻕ ﺍﳌﻠﻜﻴﺔ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﻓﺮﻋﻲ‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ‬

‫ﺧﺼﻮﻡ ﻣﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‪:‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﻣﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‪:‬‬

‫ﻗﺮﻭﺽ ﻭﺩﺍﺋﻨﻮﻥ‬ ‫‪١٠،٨٤٧‬‬ ‫ﻧﻘﺪﻳﺔ‬

‫ﻣﻮﺭﺩﻭﻥ‬ ‫‪١٠،٨٤٧‬‬ ‫ﻣﺪﻳﻨﻮﻥ ﻭﻋﻤﻼﺀ‬

‫‪٠‬‬ ‫ﳐﺰﻭﻥ ﺧﺎﻣﺎﺕ ﻭﺑﻀﺎﺋﻊ‬

‫‪٠‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﻣﺘﺪﺍﻭﻟﺔ ﺃﺧﺮﻯ‬

‫‪٠‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﳋﺼﻮﻡ ﺍﳌﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‬ ‫‪٢١،٦٩٣‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﳌﺘﺪﺍﻭﻟﺔ‬

‫ﺧﺼﻮﻡ ﻃﻮﻳﻠﺔ ﺍﻷﺟﻞ‪:‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﺛﺎﺑﺘﺔ‪:‬‬

‫‪٤٠٠،٠٠٠‬‬ ‫ﻗﺮﻭﺽ ﻃﻮﻳﻠﺔ ﺍﻷﺟﻞ‬ ‫‪٧،٠٠٠‬‬ ‫ﺃﺛﺎﺙ‬

‫ﺧﺼﻮﻡ ﻃﻮﻳﻠﺔ ﺃﺧﺮﻯ‬ ‫‪٤٧٢،٤٠٠‬‬ ‫ﺁﻻﺕ ﻭﻣﻌﺪﺍﺕ‬

‫‪٤٠٠،٠٠٠‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﳋﺼﻮﻡ ﻃﻮﻳﻠﺔ ﺍﻷﺟﻞ‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﻣﺒﺎﱐ ﻭﻣﻨﺸﺂﺕ‬

‫‪٤٠٠،٠٠٠‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﳋﺼﻮﻡ‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﺃﺭﺽ‬

‫‪١٠٤،٠٩٣‬‬ ‫ﺣﻘﻮﻕ ﺍﳌﻠﻜﻴﺔ )ﺭﺃﺱ ﺍﳌﺎﻝ(‬ ‫‪٣،٠٠٠‬‬ ‫ﺃﺻﻮﻝ ﺛﺎﺑﺘﺔ ﺃﺧﺮﻯ‬

‫‪١٠٤،٠٩٣‬‬ ‫‪٤٨٢،٤٠٠‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﻷﺻﻮﻝ ﺍﻟﺜﺎﺑﺘﺔ‬

‫‪٥٠٤،٠٩٣‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﳋﺼﻮﻡ ﻭﺣﻘﻮﻕ ﺍﳌﻠﻜﻴﺔ‬ ‫‪٥٠٤،٠٩٣‬‬ ‫ﳎﻤﻮﻉ ﺍﻷﺻﻮﻝ‬

 ‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ ﻟﻠﺴﻨﺔ ﺍﻷﻭﱃ‬
‫‪١٢‬‬ ‫‪١١‬‬ ‫‪١٠‬‬ ‫‪٩‬‬ ‫‪٨‬‬ ‫‪٧‬‬ ‫‪٦‬‬ ‫‪٥‬‬ ‫‪٤‬‬ ‫‪٣‬‬ ‫‪٢‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﺍﻟﺸﻬﺮ‬
‫‪٤٠١٤٥،٣٣ ٣١٨٠٦،٢٧‬‬ ‫‪٢٣٤٦٧،٢‬‬ ‫‪١٩١٥٥،٩٣ ١٤٨٤٤،٦٧‬‬ ‫‪١٠٥٣٣،٤ ٨٢٣٦،٠٣٣ ٥٩٣٨،٦٦٧‬‬ ‫‪٥٦٥٥،٢‬‬ ‫‪٥،٣٧٢‬‬ ‫‪٧،١٠٢‬‬ ‫‪١٠،٨٤٧‬‬ ‫ﺭﺻﻴﺪ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺃﻭﻝ ﺍﻟﺸﻬﺮ‬
‫ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﺪﺍﺧﻠﺔ‬
‫‪٣٢،٢٢٢‬‬ ‫‪٣٢،٢٢٢‬‬ ‫‪٣٢،٢٢٢‬‬ ‫‪٢٨،١٩٥‬‬ ‫‪٢٨،١٩٥‬‬ ‫‪٢٨،١٩٥‬‬ ‫‪٢٦،١٨١‬‬ ‫‪٢٦،١٨١‬‬ ‫‪٢٤،١٦٧‬‬ ‫‪٢٤،١٦٧‬‬ ‫‪٢٢،١٥٣‬‬ ‫‪٢٠،١٣٩‬‬ ‫ﺍﳌﻘﺒﻮﺿﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‬
‫ﻗﺮﻭﺽ‬
‫‪٧٢،٣٦٨‬‬ ‫‪٦٤،٠٢٩‬‬ ‫‪٥٥،٦٩٠‬‬ ‫‪٤٧،٣٥١‬‬ ‫‪٤٣،٠٣٩‬‬ ‫‪٣٨،٧٢٨‬‬ ‫‪٣٤،٤١٧‬‬ ‫‪٣٢،١١٩‬‬ ‫‪٢٩،٨٢٢‬‬ ‫‪٢٩،٥٣٩‬‬ ‫‪٢٩،٢٥٥‬‬ ‫‪٣٠،٩٨٦‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﻟﺪﺍﺧﻠﺔ‬

‫ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﳋﺎﺭﺟﺔ‬

‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫‪١٣،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﻭﺍﻷﺟﻮﺭ‬
‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫‪١،٢٥٠‬‬ ‫ﺍﻹﳚﺎﺭﺍﺕ‬
‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫‪٣٣٣‬‬ ‫ﺍﳌﺼﺎﺭﻳﻒ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‬
‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫‪١،٨٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﻄﺎﻗﺔ‬
‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫‪٨٣٣‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺼﻴﺎﻧﺔ ﻭﻗﻄﻊ ﺍﻟﻐﻴﺎﺭ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﺭﺳﻮﻡ ﺧﺪﻣﺔ ﺑﻨﻜﻴﺔ‬
‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫‪٦،٦٦٧‬‬ ‫ﺳﺪﺍﺩ ﺍﻟﻘﺮﻭﺽ‬
‫ﻣﺪﻓﻮﻋﺎﺕ ﻧﻘﺪﻳﺔ ﺃﺧﺮﻯ‬
‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫‪٢٣،٨٨٣‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﳋﺎﺭﺟﺔ‬

‫‪٤٨،٤٨٤‬‬ ‫‪٤٠،١٤٥‬‬ ‫‪٣١،٨٠٦‬‬ ‫‪٢٣،٤٦٧‬‬ ‫‪١٩،١٥٦‬‬ ‫‪١٤،٨٤٥‬‬ ‫‪١٠،٥٣٣‬‬ ‫‪٨،٢٣٦‬‬ ‫‪٥،٩٣٩‬‬ ‫‪٥،٦٥٥‬‬ ‫‪٥،٣٧٢‬‬ ‫‪٧،١٠٢‬‬ ‫ﺭﺻﻴﺪ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺁﺧﺮ ﺍﻟﺸﻬﺮ‬

‫* ﻣﻊ ﺍﻓﺘﺮﺍﺽ ﺃﻥ ﺍﻟﺒﻴﻊ ﺑﺎﻟﻨﻘﺪ ﻭﻟﻴﺲ ﺑﺎﻵﺟﻞ‬

 ‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﳌﺘﻮﻗﻊ ﳋﻤﺲ ﺳﻨﻮﺍﺕ‬
‫‪٥‬‬ ‫‪٤‬‬ ‫‪٣‬‬ ‫‪٢‬‬ ‫‪١‬‬ ‫ﺍﻟﺴﻨﺔ‬

‫‪٤٩٣٦٩١،٦‬‬ ‫‪٣٢١١٢٢،٤‬‬ ‫‪١٧٢،٧٢٠‬‬ ‫‪٤٨،٤٨٤‬‬ ‫‪١٠،٨٤٧‬‬ ‫ﺭﺻﻴﺪ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺃﻭﻝ ﺍﻟﺴﻨﺔ‬

‫ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﺪﺍﺧﻠﺔ‬
‫‪٤٨٣،٣٣٦‬‬ ‫‪٤٥٩،١٦٩‬‬ ‫‪٤٣٥،٠٠٢‬‬ ‫‪٤١٠،٨٣٦‬‬ ‫‪٣٢٤،٢٣٨‬‬ ‫ﺍﳌﻘﺒﻮﺿﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‬

‫‪٠‬‬ ‫ﻗﺮﻭﺽ‬
‫‪٩٧٧،٠٢٨‬‬ ‫‪٧٨٠،٢٩٢‬‬ ‫‪٦٠٧،٧٢٢‬‬ ‫‪٤٥٩،٣٢٠‬‬ ‫‪٣٣٥،٠٨٤‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﻟﺪﺍﺧﻠﺔ‬

‫ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﳋﺎﺭﺟﺔ‬

‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥٦،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻟﺮﻭﺍﺗﺐ ﻭﺍﻷﺟﻮﺭ‬
‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫‪١٥،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﻹﳚﺎﺭﺍﺕ‬
‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫‪٤،٠٠٠‬‬ ‫ﺍﳌﺼﺎﺭﻳﻒ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‬
‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫‪٢١،٦٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﳌﺮﺍﻓﻖ ﻭﺍﻟﻄﺎﻗﺔ‬
‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫‪١٠،٠٠٠‬‬ ‫ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺍﻟﺼﻴﺎﻧﺔ ﻭﻗﻄﻊ ﺍﻟﻐﻴﺎﺭ‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬ ‫ﺭﺳﻮﻡ ﺧﺪﻣﺔ ﺑﻨﻜﻴﺔ‬
‫‪٨٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٨٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٨٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٨٠،٠٠٠‬‬ ‫‪٨٠،٠٠٠‬‬ ‫ﺳﺪﺍﺩ ﺍﻟﻘﺮﻭﺽ‬

‫‪٠‬‬ ‫ﻣﺪﻓﻮﻋﺎﺕ ﻧﻘﺪﻳﺔ ﺃﺧﺮﻯ‬

‫‪٢٨٦،٦٠٠‬‬ ‫‪٢٨٦،٦٠٠‬‬ ‫‪٢٨٦،٦٠٠‬‬ ‫‪٢٨٦،٦٠٠‬‬ ‫‪٢٨٦،٦٠٠‬‬ ‫ﺇﲨﺎﱄ ﺍﻟﺘﺪﻓﻘﺎﺕ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺍﳋﺎﺭﺟﺔ‬

‫‪٦٩٠،٤٢٨‬‬ ‫‪٤٩٣،٦٩٢‬‬ ‫‪٣٢١،١٢٢‬‬ ‫‪١٧٢،٧٢٠‬‬ ‫‪٤٨،٤٨٤‬‬ ‫ﺭﺻﻴﺪ ﺍﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺁﺧﺮ ﺍﻟﺴﻨﺔ‬