A) .

CUESTIONARIO

1-¿Cómo, cuando y donde nacen los bancos?

Es bueno resaltar que los bancos es una actividad que ha existido desde antes de
Cristo (a.c) los bancos provienen como una organización religiosa donde los religiosos
entendían que el dinero que conseguían de su actividades tenían que ponerlo a
producir y de acuerdo a esta organización entendía que el que le ponían las manos a
este dineros pecaba con la ley de dios.

Aquellos hombres en su cultura mágica religiosa entendían que estos lugares eran
sagrados y quien osaba tocar esos bienes de manera fraudulenta entraba en pecado.

El nacimiento de los bancos es casi tan antiguo como la aparición de las

organizaciones humanas. En los pueblos antiguos en los templos de Babilonia, Egipto,
chinos, indios, Grecia y Roma funcionaron al principio como caja de depósito.

¿Cómo?: En los pueblos antiguos en los templos de Babilonia, Egipto, china, india,
Grecia y Roma funcionaron al principio como caja de depósito. Pues aquellos hombres
en su cultura mágica religiosa entendían que estos lugares eran sagrados y quien
osaba tocar esos bienes de manera fraudulenta entraba en pecado.

2-¿Narre cual era el concepto de banco en la antigüedad?

Los bancos tradicionales eran aquellos donde se realizan la mayor cantidad de

operaciones, como pagos y depósitos, etc. En realidad los bancos tradicionales se
preocupan o mejor dicho tiene su fin plasmado en el ahorro. Los bancos tradicionales
en cuanto a su documentación son los siguientes los cheques, cuenta de ahorro, etc.
Son cuenta que habitualmente están en el balance del banco.

3-¿Quiénes dirigían los bancos de la antigüedad?

Los sacerdotes y trapecista banqueros

4-¿Cuál es el vínculo de la iglesia con el banco?

El vínculo principal que existía entre ambos era que quienes dirigían la iglesia era los
mismos que manejaban los bancos y también que el dinero que se recibía de depósito
eran guardados en los templos.
5-Los monasterios de la india, y china, llegaron a funcionar como bancos
Si, funcionaron al principio como caja de depósito.

6-Hable del banco en la época del imperio Romano?

Según Robert S. López (1910–1986), ex profesor de la Cátedra Sterling de la

Universidad de Yale, nadie sabe exactamente cuando el crédito fue primeramente
utilizado como “lubricante de los negocios”, pero hay indicios de que entidades de tipo
bancario existían en Mesopotamia, Grecia y Roma, 3,000 años antes de nuestra era.

El Código de Hammurabi, las leyes más antiguas jamás encontradas, ordenado por el
Rey Hammurabi de Babilonia en 1760 antes de Cristo, menciona la actividad comercial
de prestar como algo común y regulado. En el caso de Grecia, el desarrollo de la
banca surge hasta la invención del dinero, que a través del comercio incentivó el
desarrollo, surgiendo los “Trapezites”, llamados así en alusión a la palabra “Trapeza”,
que significa banca, lugar donde se contaba el dinero y realizaban las transacciones.

En el caso de Roma, aparecieron los cambistas, llamados “numularii”, y los banqueros

o “argentarii”, los que desarrollaban una gran variedad de transacciones como cobros
por cuenta de sus clientes, herencias, intereses, contratos y recepción de depósitos.

En la Edad Media, la caída del imperio Romano en el 476 dejó a Europa sumida en
una recesión, y basados en la poca información existente, el crédito se concentró en
manos de los usureros.

Hacia el siglo XIII, además de los prestamistas, cambistas y banqueros de depósito,

aparecieron los mercantiles: “empresarios, comerciantes, gobernadores no coronados,
prestamistas de monarcas, parientes de los papas y en ninguna forma avergonzados
por constricciones canónicas”. El nuevo banquero había surgido de actividades
comerciales más que de agrarias, ubicados en ciudades de Occidente que
comerciaban con países Bizantinos e Islámicos, destacando Venecia, Amalfi, Pisa y
Génova.

6-¿Cuál era el concepto de banco en la edad media?

Los bancos de la edad media consistían en tablón o banco, algo así como una mesa,
en donde se sentaban los comerciantes a realizar sus transacciones de compra y
cambio de monedas. Muchos son los que dicen que de ahí proviene el nombre, el
banco o la banca., en la edad media.

7-Cómo nace el monte de piedad

Esta modalidad nace en el siglo XV, para contrarrestar la forma anteriormente usada,
ya que los montes de piedad no cobraban interés sino que sólo prestaban con un
objeto en garantía. Los primeros montes de piedad fueron establecidos de 1462 a
1490 en Perusa, Savona, Montua y Florencia, estos fueron instalados por iniciativa de
los franciscanos.
10-Cual era la función del Monte de Piedad en Europa

Los Montes de Piedad atendían las demandas de las clases sociales más necesitadas
de protección, a través de la concesión de préstamos gratuitos sin interés,
garantizados con alhajas y ropas, e intentando con ello suavizar los abusos de
la usura. Para conseguir su finalidad, el Monte de Piedad necesitaba recursos, que
obtenía sobre todo de la captación de depósitos en metálico. También obtenía fondos
provenientes de limosnas, de ayudas de la Corona y de celebraciones religiosas. Con
ello se formaba un fondo común.

10-En qué época nace el Monte de Piedad

Nacidas en el norte y centro de Italia en el siglo XV, a iniciativa de

los franciscanos como una forma de combatir la usura. Los primeros montes de piedad
fueron establecidos desde 1462 a 1490 en Perusa, Savona, Mantua y Florencia.

15-¿Quien lo controlaba en esa apoca

En dicha época era usual que los prestamistas cobraran intereses altos por los
créditos del orden del 20% al 200% (los intereses para la producción de cerveza, por
ejemplo en Inglaterra eran del 500%). Con lo cual el acceso al crédito estaba vedado o
era muy restrictivo en cuanto al pago de los compromisos o estaba a merced de la
usura para los agricultores, artesanos, pequeños comerciantes y los pobres.

18-Cuál es su importancia

Su importancia radica en que eran entidades benéficas donde los pobres podían
obtener sumas de dinero a cambio de empeñar su pertenencia, es lo que hoy
llamamos compra venta o algo por el estilo, lo que le ayudaba a satisfacer
necesidades primarias.

18-Cuándo llegan los bancos a la isla de Santo Domingo

La banca dominicana fue una idea fundamental que ya existió en la mente de todos los
dominicanos desde su independencia. Ya en el primer texto constitucional de 1844 se
hacía referencia a las facultades de contraer deuda, establecimiento de un banco
central, y, sobre todo, la emisión de una moneda nacional.

19-Cuándo nace el primer banco en Rep. Dom.

La primera institución bancaria que se estableció en la República Dominicana fue el

Banco Nacional de Santo Domingo, creado en virtud de una concesión otorgada por el
Presidente Buenaventura Báez, en julio de 1869, a favor de la firma norteamericana
Prince & Hollester de New York.
20-En que ciudad se inicia dicho banco

Santo Domingo

22-Defina los tipos de bancos en la actualidad

Bancos públicos: son aquellos cuyo capitales aportado por el Estado.

Bancos privados: son aquellos cuyo capital es aportado por accionistas particulares.

Banco mixtos: su capital se forman con aportes privados y oficiales.

23-Hable de la evolución de los bancos en la Rep. Dom.

El nacimiento de los bancos es casi tan antiguo como la aparición de las

organizaciones humanas, pues son muchas las personas que han necesitado de
alguien que financie sus ideas y proyectos.

Abordando la parte mística de los pueblos antiguos, los templos de Babilonia, Egipto,
China, Grecia y Roma funcionaron al principio como caja de depósito. Pues aquellos
hombres en su cultura mágico religioso entendían que estos lugares eran sagrados y
quien osaba en tocar esos bienes de manera fraudulenta entraba en pecado.

Con el paso del tiempo estos lugares sagrados o templos, se convirtieron en lugares
oficiales para la custodia de dinero, se cree que así se inicio el negocio del banco,
pues estos empezaron a otorgar préstamos particulares a todo aquel que le significara
alguna ganancia.

Entiendo que los bancos nacieron con la necesidad de realizar simples operaciones de
cambio y crédito a niveles personales, pero con el paso del tiempo se fueron
desarrollar funciones mas y mas amplias, integrando a más personas, lo que condujo
a estos grupos sociales a la creación de las primeras instituciones con características
de lo que hoy es denominado institución bancaria.

24-Construya tres definiciones que describan lo que se entiende por un Banco

en la actualidad, y explique su diferencia con el concepto del banco en la Edad
media.

 Un banco es una empresa financiera que se encarga de captar recursos en la

forma de depósitos, y prestar dinero, así como la prestación de servicios
financieros.
 Se entiende por Banco Moderno a los que implementaron una forma agresiva e
búsqueda clientes, bancos que se esfuerzan y brindan una facilidad por
atender el cliente.
  es el conjunto de reglas que conciernen, a las operaciones bancarias y las
personas que realizan a título profesional, es decir, que el derecho bancario, es
el derecho de las operaciones bancarias y de las profesionales del comercio
bancario. Es decir, que las operaciones bancarias comprenden la recepción de
fondos del público las operaciones de crédito así como la puesta en disposición
de la clientela o la administración de las medidas de pago.

Los bancos tradicionales eran aquellos donde se realizan la mayor cantidad de

operaciones, como pagos y depósitos, etc. En realidad los bancos tradicionales se
preocupan o mejor dicho tiene su fin plasmado en el ahorro. Los bancos tradicionales
en cuanto a su documentación son los siguientes los cheques, cuenta de ahorro, etc.
Son cuenta que habitualmente están en el balance del banco. Mientras que los bancos
modernos se encarga de captar recursos en la forma de depósitos, y prestar dinero,
así como la prestación de servicios financieros.

25-Explique que es el Derecho Bancario, exponer detalles al respecto.

Derecho bancario es el conjunto de normas jurídicas reguladoras de las relaciones

entre particulares y entre las autoridades reguladoras de las relaciones entre
particulares y entre las autoridades, nacidas del ejercicio de la actividad crediticia y
bancaria, o asimiladas a éstas y aquéllas, en cuanto a su disciplina jurídica y evolución
judicial y administrativa.

26-Hable de las fuentes del derecho Bancario, explicar cada una.

Las fuentes del derecho bancario en la República Dominicana, son de manera general:
La constitución, las leyes, la jurisprudencia, los acuerdos internacionales y la doctrina.

De manera específica, la constitución lo trata en los artículos del 223 al 232, la ley es
muy amplia, pues ellas se remontan al inicio de la banca dominicana en la década de
los años de 1940, pero de manera específica la ley 183-02, Código Monetario y
Financiero y los reglamentos que emita la junta Monetaria; la jurisprudencia, que son
las decisiones emanadas de la Suprema Corte de Justicia, respecto de la banca, los
acuerdos internacionales ( estos son denominadas fuentes internacionales) que hayan
sido ratificados por el Congreso Nacional.

En lo relativo a la doctrina, esta la componen todos los textos, ensayos e

investigaciones de carácter científico. Lo atinente a las fuentes complementarias están
presentes el Derecho Comercial, El Derecho Civil y el Derecho Administrativo.
Algunos autores se refieren a los usos y Costumbres como fuentes del derecho
bancario, no obstante, esta fuente para ser aceptada como buena y valida debe estar
conteste a las normas legales al respecto.

27-En qué consiste la Multi Banca.

Banca especializada en el ofrecimiento de servicios en las entidades financieras y que
procura el ofrecimiento integral de servicios de acuerdo con las necesidades del
cliente en un solo sitio.

27-Qué Ley regula el funcionamiento de bancos en la Rep. Dom.

Ley No. 288-05 que regula las Sociedades de Intermediación Crediticia y de

Protección al Titular de la Información.

30-Explicar, cual es el rol del código monetario y financiero en la Rep. Dom.

Establecer el régimen regulatorio del sistema monetario y financiero de la República

Dominicana.

30-Establecer los artículos del código Monetario y Financiero que tratan los
asuntos relacionados con la banca nacional.

Art.74, 89.

33-Qué Ley regula el funcionamiento del monte de piedad

Ley sobre el Monte de Piedad, No. 1490 del 26 de julio de 1947.

B) Prepara un portafolio contentivo de:

1- Un resumen de la historia, formación y evolución de los bancos

(Primeras manifestaciones).

El nacimiento de los bancos es casi tan antiguo como la aparición de las

organizaciones humanas, pues son muchas las personas que han necesitado
de alguien que financie sus ideas y proyectos.

Abordando la parte mística de los pueblos antiguos, los templos de

Babilonia, Egipto, China, Grecia y Roma funcionaron al principio como
caja de depósito. Pues aquellos hombres en su cultura mágico religioso
entendían que estos lugares eran sagrados y quien osaba en tocar esos
bienes de manera fraudulenta entraba en pecado.

Con el paso del tiempo estos lugares sagrados o templos, se convirtieron en

lugares oficiales para la custodia de dinero, se cree que así se inicio el
negocio del banco, pues estos empezaron a otorgar préstamos particulares a
todo aquel que le significara alguna ganancia.

Entiendo que los bancos nacieron con la necesidad de realizar simples

operaciones de cambio y crédito a niveles personales, pero con el paso del
tiempo se fueron desarrollar funciones mas y mas amplias, integrando a
más personas, lo que condujo a estos grupos sociales a la creación de las
primeras instituciones con características de lo que hoy es denominado
institución bancaria.

Primeras Manifestaciones Bancarias en la Edad Antigua

Los bancos se inventaron antes que el dinero. Los primeros bancos

operaron en la antigua Mesopotamia, donde los palacios reales y templos
ofrecían lugares seguros para guardar granos y otras mercancías. Los
recibos se usaban para transferir esos bienes tanto a los depositantes
originales como a terceras personas.

Se tiene conocimiento de que hace mas de 5,000 años, el templo de Uruk,

por ejemplo, poseía tierras y recibía donativos regulares u ofrendas, los
cuales hacia producir concediendo prestamos.

En Egipto, la centralización de las cosechas en almacenes estatales también

llevo al desarrollo de un sistema bancario. Las órdenes escritas para retirar
lotes de grano por quienes los habían depositado ahí se usaban para pagar
deudas, impuestos, limosnas y mercancías.