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ANTECEDENTES
La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones tiene como
finalidad, proteger los intereses del público, cautelando la solidez económica y financiera de las personas
naturales y jurídicas sujetas a su control, velando el cumplimiento de las normas legales, reglamentarias
y estatutarias que las rigen y, en su caso, disolviendo y liquidando a las empresas que no cumplan con
dichas regulaciones.
Los procesos de salida del mercado mediante la intervención y liquidación de las empresas se encuentran
normados en los Títulos VI y VII de la Sección Primera de la Ley General del Sistema Financiero y del
Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702 sus modificatorias
y ampliatorias, en adelante la Ley General.
De incurrir una empresa del sistema financiero o del sistema de seguros en alguna causal señalada en el
artículo 104º de la Ley General, la Superintendencia procederá a intervenir dicha empresa. Durante la
intervención son aplicables las consecuencias y facultades de la Superintendencia, señaladas en los
artículos 106° y 107° de la Ley General. De proceder la liquidación, ésta se realiza en los términos
señalados en los artículos 114º al 123° de la indicada Ley General.
La Ley General dispone que la Superintendencia encomendará la liquidación de las empresas del
sistema financiero y de seguros a personas jurídicas debidamente calificadas, correspondiéndole la
supervisión y control de dicho proceso. Los procesos liquidatorios se desarrollan conforme a las
normas aprobadas por la Superintendencia mediante las Resoluciones SBS Nº 797-96, y SBS Nº 455-99.
Adicionalmente a lo señalado, las empresas que iniciaron sus correspondientes procesos liquidatorios
a la luz de anteriores Leyes de Bancos, vienen siendo administradas por personas naturales, hasta en
tanto se convoque a Concurso Público para designar a la persona jurídica liquidadora. Estas empresas
tienen escasos activos y se encuentran en la recta final para su cierre.
EMPRESAS EN LIQUIDACION
BANCOS EN LIQUIDACIÓN
REPÚBLICA EN LIQUIDACIÓN
NUEVO MUNDO EN LIQUIDACIÓN
VISTO:
El Informe N° ASIF "B"-166VI/98,resultado de la Visita de Inspección efectuada por esta
Superintendencia al Banco República, y el Oficio N° 9832-98, de fecha 98.11.23;
CONSIDERANDO:
Que, mediante Oficio N° 9527-98 de fecha 12.11.98, este Organismo de Control hizo de
conocimiento del Banco República el Informe de Visto que contiene las observaciones de tipo
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administrativo, contable, financiero y legal, ocasionadas por falta de dirección adecuada e inobservancia
a la normatividad aplicable a las empresas del sistema financiero, hechos que han incidido negativamente
en la situación económica del Banco.
Que, dicha empresa bancaria al mes de octubre del año en curso cerró su posición de encaje con un
déficit acumulado de US$ 758 millones, lo que representó un promedio diario de US$ 25.1 millones. Esta
situación ha sido generada porque los fondos provenientes de las operaciones de redescuento, solicitados
para atenuar la seria crisis de liquidez que afecta a la entidad, han sido orientados para cubrir
principalmente obligaciones corrientes y no las necesidades de encaje, motivando que la Cuenta Corriente
que mantiene en el Banco Central presente una situación deficitaria con un saldo negativo aproximado de
US $ 9 millones, a fines del citado mes de octubre. Es así que, al 18 de noviembre del año en curso, el
Banco presenta una situación de encaje deficitaria acumulada en moneda nacional de S/. 62 134 mil y
US$ 537 127 en moneda extranjera.
Que, de otro lado, se ha determinado que el Banco presenta un déficit de provisiones, al 30 de junio
de 1998, ascendente a S/. 15 731 mil, como consecuencia de discrepancias en la clasificación de la cartera
evaluada a categorías de mayor riesgo respecto de la evaluada por el Banco, en cincuenta y tres (53)
deudores por un total de S/. 161 011 mil, monto que representa el 70% de la muestra evaluada.
Que, asimismo se ha verificado que se han otorgado operaciones de crédito, durante el presente
año, en exceso de los límites legales vigentes a los Grupos Inverraz (vinculado), Encomendero y Centeno.
En el caso del grupo económico vinculado, los créditos concedidos en exceso fueron otorgados durante los
meses de enero, febrero, abril, mayo, junio, julio, agosto y setiembre de 1998.
Que, la situación antes descrita aunada a otras operaciones efectuadas con anterioridad, exigía de
una inyección de capital fresco, en un monto mínimo de US$ 20 millones, requerimiento que esta
Superintendencia en sucesivas y permanentes reuniones ha venido exigiéndoles a los directivos del Banco,
compromisos que no fueron cumplidos en los plazos ofrecidos.
Que, lo anteriormente expuesto, motivó a que este Organismo de Control, adoptara la decisión de
someterla a Régimen de Vigilancia mediante Oficio N° 9832-98, disposición que fue puesta en
conocimiento del Banco Central de Reserva a través del Oficio N° 9842-98;
Que, el Banco Central de Reserva, mediante Oficio N° EF-N° 178-PRES ha puesto en conocimiento
de esta Institución que al término del periodo de operaciones del día 23 de noviembre de 1998 sus cuentas
corrientes en moneda nacional y en moneda extranjera registran saldos deudores ascendentes a S/. 8 144
719,84 y US$ 20 261 696,11, respectivamente, los mismos que no han sido cubiertos por el Banco
República, incumpliendo de esta manera sus obligaciones.
Que la suspensión del pago de obligaciones por el Banco, constituye causal de intervención por
insuficiencia de capital de una empresa del sistema financiero, de conformidad con lo dispuesto en el
numeral 1 del artículo 104° de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica
de la Superintendencia de Banca y Seguros, en adelante Ley General;
RESUELVE:
Artículo Primero.-Declarar la Intervención del Banco República, por la causal prevista en la parte
considerativa de la presente resolución.
Resolución Nº 1192-98
Artículo Segundo.-Designar a los señores Demetrio Castro Zárate y Armando Olivares López, funcionarios
de esta Superintendencia de Banca y Seguros, para que en representación del Superintendente realicen
los actos necesarios para llevar adelante la intervención conforme a lo establecido en la Ley General.
Regístrese, comuníquese y transcríbase a los Registros Públicos para su correspondiente inscripción.
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Que, mediante Oficio Nº226-2000-PRES de fecha 5 de diciembre de 2000, el Banco Central de
Reserva del Perú ha hecho de conocimiento de la Superintendencia de Banca y Seguros, que el Banco
Nuevo Mundo ha sido excluido de los procesos de compensación, como consecuencia de no haber
cubierto el saldo multilateral deudor que le ha correspondido en las Cámaras de Compensación en
moneda nacional y en moneda extranjera, conforme a lo dispuesto en los artículos 12º y 13º del
Reglamento aprobado mediante Circular Nº023-2000-EF/90;
Que, en vista que el Banco Nuevo Mundo ha incurrido en suspensión de pagos, lo cual configura una
causal de intervención, según el numeral 1 del artículo 104° de la Ley General del Sistema Financiero
y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702 y sus
modificatorias, en adelante la Ley General;
Contando con la opinión favorable de las Superintendencias Adjuntas de Banca y de Asesoría Jurídica;
y,
En uso de las atribuciones conferidas por el artículo 103º de la Ley General.
RESUELVE:
Artículo Primero.- Declarar el sometimiento al régimen de intervención del Banco Nuevo
Mundo, por la causal prevista en la parte considerativa de la presente Resolución.
Artículo Segundo.- Designar a los señores Carlos Quiroz Montalvo y Manuela Carrillo
Portocarrero, funcionarios de la Superintendencia de Banca y Seguros, para que en
representación del Superintendente realicen los actos necesarios para llevar adelante la
intervención, gozando de todas las facultades necesarias, conforme a lo establecido en la Ley
General y en la Resolución SBS N° 455-99.
Artículo Tercero.- En aplicación de lo dispuesto en los artículos 106º, numeral 4 y 116º de la Ley
General, a partir de la fecha de publicación de la presente Resolución, queda prohibido:
a) Iniciar contra el Banco Nuevo Mundo, procesos judiciales o administrativos para el cobro de
acreencias a su cargo.
b) Perseguir la ejecución de resoluciones judiciales dictadas contra la referida empresa bancaria.
c) Constituir gravámenes sobre alguno de los bienes de la precitada empresa, en garantía de las
obligaciones que le conciernen.
d) Hacer pagos, adelantos o compensaciones, o asumir obligaciones por cuenta de ella con los fondos
o bienes que le pertenezcan a la indicada empresa y se encuentren en poder de terceros, con excepción
de las compensaciones con empresas del sistema financiero.
Regístrese, comuníquese, publíquese y transcríbase a los Registros Públicos para su correspondiente
inscripción.
SEGUROS EN LIQUIDACIÓN
CÍA. DE
LIQUIDADORES DIRECCIONES TELEF FAX EMAIL
SEGUROS
Jr.
Entregada a
LA Cantuarias
los - -
UNIVERSAL N° 338
accionistas
MIRAFLORES
MUTUALES EN LIQUIDACIÓN
LATINO LEASING
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pág. 4
CAJAS EN LIQUIDACIÓN
LIQUIDADORE DIRECCIONE
CAJAS TELEF FAX EMAIL
S S
Representant
CAJA DE BENEFICIOS es de la SBS: 737-
Av. 2322
Y SEGURIDAD Alfonso W.
Salaverry apando@sbs.gob.pejcortez@sbs.go
SOCIAL DEL Pando Borja,
Nº 1049 - 734- b.pe
PESCADOR Jorge Luis
Jesús María 0825
EN LIQUIDACIÓN Cortez
Carrillo
Representant (056)
es de la SBS: 58140
CAJA RURAL DE Esq. Av.
José Carlos 0
AHORRO Y CRÉDITO Grau y Jr. (056)
SEÑOR DE LUREN EN Torres Ayacucho Anexo 22349
jtorres@sbs.gob.pe>
LIQUIDACIÓN Chávez. César s 123, 2
cportalanza@sbs.gob.pe>
Portalanza ICA
155,
Chingel. 156
Adolfo Quevedo
Derrama de Retirados del Florido Jr. Caracas
463- aquevedo@sbs.gob.pe
Sector Educación en Jaime Eduardo N° 2377-Jesús
1219 evelasquez@sbs.gob.pe
Liquidación / DERESE-L Velásquez María-Lima
Cabanillas
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EMPRESAS EN AUTO-LIQUIDACIÓN
BANCOS EN AUTO-LIQUIDACIÓN
STANDARD CHARTERED
BANQUE BNP PARIBAS-ANDES S.A
Estudio Rodrigo
Elías & Medrano
Asociados
Representantes:
Jean Paul Jirón
STANDARD Chabaneix Huáscar Nº
710-8050
CHARTERED Cunza 2055 - Jesús
Gino Sangalli María.
Ratti
Fabrizio
Castellano
Brunello
STANDARD CHARTERED
pág. 6
pág. 7
BANQUE BNP PARIBAS-ANDES S.A
pág. 8
CÍA. DE SEGUROS EN AUTO-LIQUIDACIÓN
CÍA. DE SEGUROS LIQUIDADORES DIRECCIONES TELEF FAX Email
Junta Liquidadora:
Av. Augusto
Ana María Poblete
Perez
Gallardo
SEGUROS LIMA Aranibar N°
Alina Pilar Poblete
2191 ofc.
Gallardo
201
Jorge Federico Ugaz
SAN ISIDRO
Beer
PDF - 20180131_Res-168-71
COMPAÑÍA DE SEGUROS LA UNIVERSAL S.A.
PDF- 21180130_RES-277-1992
FINANCIERAS EN AUTO-LIQUIDACIÓN
Otros en Autoliquidación:
pág. 9
LIQUIDACIONES CONCLUIDAS
BANCOS
pág. 10
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución Resolución de Cierre
POPULAR DEL SBS Nº 1332-92 del 01/12/1992. Régimen :Ley
PERÚ Finalización del Proceso Liquidatorio con 26702 Inscripción de
Resolución SBS Nº 7997-2011 del 08/07/2011. Resolución
CAJA
MUNICIPAL DE Dan por concluido proceso liquidatorio de la Caja Municipal de Ahorro
Régimen Resolución de
AHORRO Y y Crédito de Pisco S.A. en liquidación y declaran la extinción de su
:Ley Inscripción y
CRÉDITO DE personería jurídica-Resolución SBS N° 2490-2017 de fecha
26702
PISCO S.A. EN 21.06.2017 Cierre
LIQUIDACIÓN
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 491-98 del Régimen Resolución de
CRAC
15/05/1998Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº :Ley Inscripción y
MANTARO
9-2004 del 06/01/2004 26702 Cierre
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 705-97 del Régimen Resolución de
CRAC TUMBAY 22/10/1997Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS :Ley Inscripción y
N° 471-2001 del 20/06/2001 26702 Cierre
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 366-98 del Régimen Resolución de
CRAC UCAYALI 13/04/1998Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS :Ley Inscripción y
N° 336-2000 del 16/05/2000 26702 Cierre
CRAC VALLE
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 230-97 del Régimen Resolución de
DEL RIO
23/01/1997Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS :Ley Inscripción y
APURIMAC Y
N° 113-2004 del 23/01/2004 26702 Cierre
ENE
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 898-97 del Régimen Resolución de
CRAC SELVA
31/12/1997Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS :Ley Inscripción y
PERUANA
N° 915-2004 del 01/06/2004 26702 Cierre
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 0009-99 del Régimen
CRAC MAJES 08/01/1999Transferencia al Poder Judicial para finalizar el Proceso :Ley
Liquidatorio con Resolución SBS Nº 585-2000 del 31/08/2000 26702
pág. 11
Inicio de liquidación con Resolución SBS Nº 863-99 del 16/09/1999 Régimen Resolución de
CRAC SELVA
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS N° 108-2006 :Ley Inscripción y
CENTRAL
del 01/02/2006 26702 Cierre
EDPYMES
CREDINPET
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1421-92 del Régimen :Ley
16/12/1992 770 Resolución
AREQUIPA
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 671-2004 del de cierre e
05/05/2004 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 769-91 del Régimen :Ley
11/12/1991 770 Resolución
ASINCOOP
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 942-1999 del de cierre e
20/10/1999 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 802-92 del Régimen :Ley
12/08/1992 770 Resolución
CHICLAYO
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 671-2004 del de cierre e
05/05/2004 inscripción
Régimen :Ley
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1318-92 del 770 Resolución
CUSCO 18/11/1992 Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº de cierre e
1220-2002 del 28/11/2002 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 816-92 del Régimen :Ley
18/08/1992 770 Resolución
ICA de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1098-2003 del
22/07/2003 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1311-92 del Régimen :Ley
13/11/1992 770 Resolución
METROPOLITANA de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 235-2004 del
18/02/2004 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 191-95 del Régimen :Ley
21/02/1995 770 Resolución
MUTUAL NAVAL Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 098-2001 del de cierre e
01/02/2001 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 199-94 del Régimen :Ley
18/03/1994 770 Resolución
MUTUAL PIURA
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 252-2000 del de cierre e
07/04/2000 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 586-92 del Régimen :Ley
27/06/1992 770Resolución
SANTA ROSA de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 306-2000 del
28/04/2000 inscripción
pág. 12
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1224-92 del Régimen :Ley
13/10/1992 770 Resolución
DEL CENTRO de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 850-2004 del
01/06/2004 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 073-93 del Régimen :Ley
16/02/1993 770 Resolución
LORETO de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1513-2004 del
02/09/2004 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 768-91 del Régimen :Ley
11/12/1991 770 Resolución
PUERTO PUEBLO Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 819-2001 del de cierre e
29/10/2001 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 082-94 del Régimen :Ley
09/02/1994 770 Resolución
PANAMERICANA de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 714-2006 del
01/06/2006 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 649-93 del Régimen :Ley
25/11/1993 770 Resolución
TACNA de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 1599-2006 del
01/12/2006 inscripción
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 587-92 de fecha 26 Régimen :Ley
.06.1992 637 Resolución
PERÚ de cierre e
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS Nº 16155-2009
del 30/12/2009 inscripción
ARRENDAMIENTO FINANCIERO
ARRENDAMIENTO
RESOLUCIONES OBSERVACIONES ANEXO
FINANCIERO
pág. 13
Inicio del Proceso Liquidatorio con Resolución SB Nº
Resolución de
POPULAR Y 636-2001 del 29/08/2001 Régimen :Ley
Inscripción y
PORVENIR Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución SBS 26702
Cierre
Nº 6586-2010 del 21/06/2010
OTROS
ENTIDADES DOCUMENTOS OFICIALES OBSERVACIONES
Regimen: DL
Caja de Inicio del Proceso Liquidatorio con DL Nº 25503 del 20/05/1992 770
Ahorros de Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución Suprema N° 158-2004-EF del Resolución de
Lima 24/12/2004 Inscripción y
Cierre
Regimen: DL
Banco 770
Agrario del Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución Suprema N°076-2008-EF del Resolución de
Peru en 26/09/2008
Liquidacion Inscripción y
Cierre
Regimen: DL
Banco 770
Inicio del Proceso Liquidatorio con DL Nº 25478 del 06/05/1992
Minero del
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución Suprema N° 077-2008-EF del Resolución de
Peru en
29/09/2008 Inscripción y
Liquidacion
Cierre
Regimen: DL
Banco 770
Inicio del Proceso Liquidatorio con DL Nº 25478 del 06/05/1992
Industrial
Finalización del Proceso Liquidatorio con Resolución Suprema N° 059-2010-EF del Resolución de
del Peru en
15/05/2010 Inscripción y
Liquidacion
Cierre
OTROS
BANCA ESTATAL DE
BANCOS DIRECCIONES TELEF FAX Email
FOMENTO
Banco de la Representante:
Vivienda Av. Prolongacion Pedro Miotta
Manuel Adrianzen 224-9777
del Peru en N.-421, San Juan de Miraflores
Barreto
Liquidación
pág. 14